flujo de caja coopertiva

8/18/2019 Flujo de Caja Coopertiva

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FLUJO DE CAJA MENSUAL EN DONOMBRE SOLICITANTE: Teodoro Portillo CondoriD E T A L L E Tipo de cambio: 6.86

M!o Junio Julio A%o&to Se'tie()re O*tu)re No+ie()re Di*ie

I N G R E S O S

Saldo inicial caja disponible (*)

Venta al por mayor de materiales y productos de li 6,816 6,816 6,816 6,816 6,816 6,816 6,816 6$tros %n&resos 0 0 0 0 0 0 0'rstamo ortalea 1$,1/TOTAL IN3RESOS #,1"# 0,1#0 0,1#0 0,1#0 0,1#0 0,1#0 0,1#0 0E 3 R E S O S NE3OCIOosto de Ventas !,-!! !,-!! !,-!! !,-!! !,-!! !,-!! !,-!! !astos operati/os -8 -8 -8 -8 -8 -8 -8

E3RESOS FAMILIARESlimentacin !6! !6! !6! !6! !6! !6! !6! Tel2ono, lu y a&ua "! "! "! "! "! "! "! Transporte Vestimenta 1" 1" 1" 1" 1" 1" 1"$tros &astos 2amiliares 166 166 166 166 166 166 166%n/ersion 'rstamo ortalea 1$,1/TOTAL E3RESOS 11,#11 -,2"- -,2"- -,2"- -,2"- -,2"- -,2"- -3ASTOS FINANCIEROSPr4&t(o Fortle B&5 /1-#""5. 6,8 0 -80 -+ #! !0 66 6Pt Prode( 6#18 8 81 + 68 6 6- "6TOTAL 3TOS5 FINAN5 71 $0# 1#1 1#" 711 7- 7--TOTAL E3RESOS 11,200 -,00$ $,"2# $,"#- -,# -,$# -,-0 -E9CEDENTE PA3O OBLI3AC5 -,/-/ -,#/# 2,7$ 2,1"- 2,12/ 2,17$ 2,11" 2AMORTIACION CAPITALPr4&t(o Fortle B&5 /1-#""5. 6,8 0 !,-61 !,-61 !,-61 !,-61 !,-61 !,-61 !Pt Prode( 6#18 !8! !+ !81 !+! !+! !+ -0-TOTAL AMORTIACIONES 212 2,0$" 2,0$# 2,0/- 2,0/- 2,0/7 2,00$ 2SUPERA;IT -,2/- /#2 #/- #/" #72 2#7 2#0ACUMULADOS -,2/- -,70$ -,#7 $,"01 $,2$" $,$/7 $,07- $

SUPUESTOS:IN3RESOS: 3l Sr. Teodoro 'ortillo adjunta declaraciones ante el S%4 de # mesesE3RESOS: Se toma en cuenta los &astos mensuales asi como el pa&o por el crdito soli

5a car&a nanciera lle&a a 1!+.167


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I N ; E N T A R I O T%'$ 3 9%$ 6.86ec;a: $93%$S3@4 %4V34T>%$S

Por 'ruden*i &e to(r el(r%en (& )>o ?ue e& el

'onderdo &e%=n in+entrio&,*u!o +lor e& de 21,"7

9>34 S3@4A5T%9 $9'>

9>34 '$43>$S3@4 %4V34T>%$S


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;ENTAS @ COMPRAS SE3N DECLARACION JURADA IMPUESTOS FORMULARIO 2"" ! $""6.86

;ENTAS SE3N DECLARACION JURADA SIN COMPRAS SE3N DECLARACION JURA

3ESTION PERIODO MONTO BS MONTO u& 3ESTION PERIODO MONTO BS!01- dicB1- 6","+".00 +,"61.+" !01- dicB1- !1!,!6!.00!01# eneB1# 1",!#0.00 !,!!1." !01# eneB1# 0.00!01# 2ebB1# 11,60.00 1,1#.!+ !01# 2ebB1# 0.00!01# marB1# 1,880.00 !,606.#1 !01# marB1# 0.00

TOTAL ;ENTAS PROMEDIO 6SIN 8 27,0#157/ $,"205"0 TOTAL COMPRAS PROMEDIO 6SIN 8 /-,"0/5/"

IMPUESTOS I;A e IT SE3 N DECLARACION JURADA IMPUESTOS FORMULARIO 2"" ! $""6.86

IMPUESTO AL ;ALOR A3RE3ADO FORMULARIO 2"" MPUESTO A LAS TRANSACCIONES FORM

3ESTION MONTO BS MONTO u& 3ESTION MONTO BS

!01- dicB1- 0.00 0.00 !01- dicB1- 0.00!01# eneB1# 1,+81.00 !88.8 !01# eneB1# #".00!01# 2ebB1# 1,"!+.00 !!!.8+ !01# 2ebB1# -"-.00!01# marB1# !,-!#.00 --8.8 !01# marB1# "-6.00

TOTAL I;A PROMEDIO #,$/15/" 2#250# TOTAL IT PROMEDIO --05/"

CONSOLIDADO IMPUESTOS I;A e IT

CONCEPTO Boli+ino& Dolre&TOTAL I;A PROMEDI #,$/15/" 2#250#TOTAL IT PROMEDI --05/" $5"/

#,7/5"" 20#500

Ventas al raleo desde su domicilio

5A43S 9>T3S 9%3>$53S CA3V3S V%3>43S S$ SEMANAL MENSUAL

9%4%9$ !,000 !,000 !,000 !,000 !,000 -,000 1-,000 "!,0009D%9$ -,"00 -,"00 -,"00 -,"00 -,"00 #,000 !1,"00 86,000

PROMEDIO 2,7/" 2,7/" 2,7/" 2,7/" 2,7/" -,/"" #7,2/" 0,"""* eclaraciones del cliente de las /entas aproEimadas diariamente

>e&istro de uaderno de Ventas (Ventas en comunidades) >e&istro de uaderno de Ventas (Ventas en comunidades) ;ENTAS SE3N CUADERNO ;ENTAS SE3N CUADERNO

3ESTION PERIODO MONTO BS MONTO u& 3ESTION PERIODO MONTO BS MONTO u&!01- dicB1- 0.00 0.00 !01- dicB1- 6#,"0.00 +,#-8.8!01# eneB1# 1-,!0.00 1,+-#.#0 !01# eneB1# #6,!"0.00 6,#1.+8!01# 2ebB1# 1#,1!8.00 !,0"+.#8 !01# 2ebB1# #+,+"0.00 ,!81.-#!01# marB1# !-,!80.00 -,-+-."+ !01# marB1# 61,!00.00 8,+!1.!8TOTAL ;ENTAS *uderno #2,005/" #,1$0517 TOTAL ;ENTAS *uderno //,/-75/" 1,"/51/

- /eces al aFo

RESUMEN DE INFORMACION6.86

riterio Detlle del *riterio Monto MES B& Monto MES u&

0 Ventas al raleo desde su domicilio 6+,000.00 10,0"8

1 T$T5 V34TS '>$93%$ (S%4 ) !,618." #,0!6

! >e&istro de uaderno de Ventas 1!,66+."0 1,8#

10+,!88.!" 1"+-1.!-

-$

totl +ent& SIN

1#,005/" 27,0#157/

3l -# 7 de sus /entas son 2acturadas por el Sr 'ortillo, siendo un porcentaje raonable

PERIODO DEPRESENTACION

PERIODO DEPRESENTACION

TOTAL IMPUESTOSPROMEDIO MES

Valor considerado para la e/aluacion resulta de la suma de /entas al raleo, /entas se&Gn S%4, yre&istro de cuaderno de /entas

tot +ent& *u erno !&e%=n de*lr*ione&


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E;ALUACION DE LA ACTI;IDAD PRINCIPAL

ANALISIS DE COSTOS OPERATI;OS

;ent& (en&ule& 10+,!88Co&to de +ent& 1",+-0

* COSTOS MENSUALES

Co&to& ;ri)le& S Co('r& o ;ent& Boli+ino& u&

're/ision mercaderia en mal estado compras 1-8.00 !0.1!%mpuestos /entas 1,+".00 !61.66 %V e %T se&Gn 2ormular

ostos de importacion transporte y otros 0.00 0.00TOTAL COSTOS ;ARIABLES #,--5"" 21#571

Co&to& Fi>o& Me& Anul u& E'li*

transporte "!" 6,-00

6."-

erticacion resolucion 8- 1,0001!.1" s. 1000 al aFoontador "0 600 .!+ ontador

TOTAL COSTOS FIJOS 0/1 7,"" /57

CONSOLIDADO COSTOSCo&to& ;ri)le& !81.8

Co&to& Fi>o& +".+TOTAL COSTOS -."

ANALISIS DE 3ASTOS FAMILIARESNumero de personas que dependen del ingreso familiar : #

3dad de los ;ijos: 18 1# 0oncepto s. 9es Hus $bser/aciones

limentacin 1,800 !6!.-+ limentacion de s. 1" dia *# personas*-0 dias5u #0 ".8- 5u de la /i/ienda

&ua 18 !.6! &ua /i/ienda Tele2ono, elular -00 #-.- 'a&o de elular

%mpuestos 100 1#."8 %nmueble

educacin 6+! 100.8 Transporte !00 !+.1" Transporte personal

Salud "0 .!+i/ersin 100 1#."8

Vestimenta 100 1#."8$tros "0 .!+ al&una e/entualidad personal

TOTAL MES -,#"0 "0!.+!

TOTAL ANUAL #1,#00

! cajas en mal estadcamion de arica a or

Se&Gn declaraciones deaduana, transporte na//alor de 3>$

s. 10" E 1"0 cajas en camion, al mes * " /ecpara poder ;acer lle&ar a sus clientes

ole&io scal ademas de s. 8 transporte!# dias


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I N 3 R E S O S olaresVenta al por mayor de materiales y product 681"."1

0.00TOTAL IN3RESOS 681"."1

E 3 R E S O S NE3OCIO olaresosto de /entas !-!!.1"astos operati/os -."SUBTOTAL 2051DEUDAS FINANCIERAS'rodem -"+.86

0 0.00

SUB TOTAL E3RESOS NE3OCIO -"/57/E3RESOS FAMILIARES olareslimentacin !6!.-+5u ".8-&ua !.6! Tele2ono, elular #-.-%mpuestos 1#."8educacin 100.8 Transporte !+.1"Salud .!+i/ersin 1#."8

Vestimenta 1#."8$tros .!+0 0.00

TOTAL E3RESOS -"6!.63>3S$S 9%5%>3S "0!.+!

N3RESOS . E3RESOS u& -2/251$


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caedec"1-1!


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OJA DE TRABAJO #: ESTADO DE IN3RESOS, 3ASTOS, COSTOS, BALANCE 3ENERAL @ ESTADO DE RESULTADOS

No()re del Cliente Teodoro Portillo Condori

A*ti+idd E*on(i* ;ent l 'or (!or de (terile& ! 'rodu*to& de li('

E&t*ionlidd de l& ;ent& Deter(in*in del Mr%en de UtilidREFERENCIA ;lor de ;ent&

lune& $,//$ 00-51"No Produ*to Ser+i*io(rte& $,//$ 00-51"

(ier*ole& $,//$ 00-51" 1 V34TS S3@4 35>%$4 CA> S%4 A4 >ue+e& $,//$ 00-51" !+ierne& $,//$ 00-51" -

&)do $,//$ 00-51" #do(in%o " . "

OTAL SEM5 27,-22 -,1251# 6Se( de E+5 27,-22 -,1251#

2r5 Se( 27,-22 100.007 8-r5 Se( 27,-22 100.007 +$r5 Se( 27,-22 100.007 10

TAL MES 6 A #",21152/ #/,-#52- 111!

REFERENCIA Utilidd Net 1-A'r.#0 #",21152/ #/,-#52- 1#M!.#0 #",21152/ 0.007 1" Jun.#0 #",21152/ 0.007 16 Jul.#0 #",21152/ 0.007 1

Au%.#0 #",21152/ 0.007 18Se'.#0 #",21152/ 0.007 1+O*t.#0 #",21152/ 0.007 !0No+.#0 #",21152/ 0.007 !1De*.#0 #",21152/ 0.007 !! Jn.#7 #",21152/ 0.007 Suma de 1 K !!Fe).#7 #",21152/ 0.007 'romedio del 9ar&en de anancia J ( Iantidad de 'roduMr.#7 #",21152/ 0.007 9ar&en omercial J ( 100 B )

3&to& O'erti+o& 3&to& F9ensual 9en

Detlle Detlle

e/ision mercaderia en mal estado 1-8.00 !0.1! ".--7 limentacin mpuestos 1,+".00 !61.66 6+.!7 5u ansporte "!".00 6."- !0.!67 &ua erticacion resolucion 8-.-- 1!.1" -.!!7 Tele2ono, elular ontador "0.00 .!+ 1.+-7 %mpuestos

0.007 educacin 0.007 Transporte 0.007 Salud 0.007 i/ersin 0.007 Vestimenta 0.007 $tros 0.007 0.007 0.0070.0070.0070.007

B BTOTAL 6 E 8 2,/#5-- -7757/ TOTAL 6 F 8

Otro& In%re&o& P%o& 9ensual 9en

Detlle Monto en B&5 Monto en u&5 DetlleSe&unda cti/idad B B eacti/os 2-# "" "" -- 1"$ 00 100 007

UnidCo(

Monto enBoli+ino&

Monto enDolre&

A(eri*no&


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OFICIAL DE NEGOCIOS Rosmer Americo Calderon Tellez

TC

ESTRUCTURA DE COSTOSCOMERCIOMonto Bs: 583,000 Plazo Meses: 36 Tasa: 9.90% ar&a in

Destino: LINEA DE CREDITO AMPLIA @ ROTATI;A 6COMPRA DE DEUDA BANCO NACIONAL8

Solicitante: Teodoro Portillo Condori Actividad: ;ent l 'or (!or de (t

Edad: 57 Estado Civil: CASADO Cónyuge: Lu*il M(ni CDirección: P&>e A* NH 2- entre ;illon ! ;i*u Me&e& A

Tio !tia.: GIPOTECARIA DE BIEN INMUEBLEIN3RESOS POR ;ENTAS

MAR3EN DE 3ANANCIA IMPORTADOR DIRECTO $" . /O

MAR3EN DE 3ANANCIA COMERCIALIADOR MA@ORISTA -" . $"

MAR3EN DE 3ANACIA COMERCIANTE AL DETALLE 2" . -"

D E T A L L E CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA

%4>3S$S 1

TOTALES

COSTO DEL SER;ICIO

Se&Gn estructura de costos de ;elado (*) 2,-225#/

TOTALES 2,-225#/

MAR3EN DE UTILIDAD BRUTA 215"1

3ASTOS OPERATI;OS DEL NE3OCIO 3ASTOS FAMILIAR

're/ision mercaderia en mal estado !0.1! limentacin

%mpuestos !61.66 5u

transporte 6."- &ua

erticacion resolucion 1!.1" Tele2ono, elular

ontador .!+ %mpuestos

educacin

Transporte

Saludi/ersin

Vestimenta

$tros

TOTAL 3ASTOS -7757/ TOTAL 3ASTOS

PA3O DE OTRAS DEUDAS

ACREEDOR SALDO PERIODO CUOTA DESTINO

'rodem ",".11 934SA5 >e2accion de su /i/ienda

anco 9ercantil 66,+08.16 934SA5 ompra de mercaderia

TOTAL 72,$1/521

T O T A L OTROS IN3RESOS 68 BALANCE 3

E;AL5 A

CONCEPTO DESCRIP5 RESP MONTO 32ecti/o

uentas E ob. yIo nticreticos

%n/entario --

TOTAL ACTI;O CORRIENTE --,

i/o ijo (Ve;Nculos B9a?uinaria)

TOTAL OTROS IN3RESOS "5"" $tros acti/os no corrientes 101

TAL ACTI;O NO CORRIENTE #"#,

ESTADO DE RESULTADOS OTAL ACTI;O DEL NE3OCIO #-$,

%nmuebles amilia

E;AL5 ACTUAL E;AL5 ANTER ;ARIACION Ve;Nculos amilia

ienes del ;o&ar O nticreticos "

IN3RESO

COSTOS MES6u&58


9/317


10/317


11/317


12/317

amortización de préstamos

i('orte /1-,""" PAGOS TOTALES

o& - P#$-C$PA "8-,000.00

*o(i&i n de 'ertur "5"" $-TE#ESES 898(8.,%i('orte /1-"""5"" o& -5""

SE!*#" 9


13/317

<

<

<

<


14/317

<

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156/317


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159/317


160/317

cuota disoni2le carga /inanciera

49


161/317


162/317


163/317


164/317


165/317


166/317


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195/317


196/317


197/317


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199/317


200/317


201/317


202/317


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205/317


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207/317


208/317


209/317


210/317


211/317


212/317


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215/317


216/317


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225/317


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interes cargos caital(!o (,%.4 44.


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,%8%%%

7E-TAS PAT#$M"-$ PE#S"-A'',


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Ta3aJo $ndiceMicroe3resa % & $ &K %%'(

Pe;ueJa E3resa %%'( & $ &K %,,(Mediana E3resa % ,,( & $ &K ,%%

!ran E3resa $ K ,%%

INDICE DEL CLIENTE 0.025Por lo tanto el ta3aJo de la actividad se encuentra co3o Pe;ueJa E3resa


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Fec!

N# P$

)ESOLUCION DE C)EDITO1. DATOS DEL SOLICITANTEN('*$e C+e-&e" Teodoro Portillo Condori G$/( Ec(-'c(" -?ACI NIT" ',%,648 = "# CAEDEC C+e-&e" (,'5,C(e($" ucila Ma3ani C0o;ue E&$!&e! PEV" -?A

CI NIT" (9554( "# C!+c!c- SEF" AC(( C+e-&e" ,(6959 P!&$'(-(" Lus. 69


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8. CONCLUSIONES )ECOENDACIONES FINALES

SE P)ESENTA LA SIGUIENTE SOLICITUD DE C)DITO ISA UE SE) DESTINADA PA)A LA COP)A DE E)CADE


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DESTINODetlle I('o

ompra de deuda anco 4acional (compra de mercaanco 4acional

ompra de 9ercaderia T$T5

180


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8#+8".#!

18,0.!6

A'orte Bn*o Fortlerte66,+08.16 66,+08.16

18,0.!6 18,0.!68#,+8".#! 8#,+8".#!


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BALANCE 3ENERAL

A C T I ; OBoli+ino& Dlre& Indi*e

ACTI;O CORRIENTE 2-#,"" --,1"/ 2$5#0aja de ;orro ortalea 0.00 0.00 0.007

%n/entarios >eacti/os 2-#,""5"" --,1"$500 100.007

ACTI;OS FIJOSACTI;OS FIJOS DE LA EMPRESA 0-,77/5"0 KKK 725279uebles y 3nseres 0.00 0.00 0.007

9a?uinaria y 3?uipo 0.00 0.00 0.007eposito 6+-,".06 101,1--.-+ 100.007

ACTI;OS FIJOS DE LA FAMILIA -$,-""5"" /,"""5"" -5/73dicaciones 0.00 0.00 0.007

9uebles y 3nseres -#,-00.00 ",000.00 100.007TOTAL ACTI;O /,7/5"0 KKK #""5""

P A S I ; OPASI;O CORRIENTE Boli+ino& Dlre& Indi*e

EMPRESA $7,2$5"" 72,$1/521 #""5""'rodem -8,!"+.00 /,/775## .6+7

anco 4acional de oli/ia #"8,++0.00 00,"15#0 +!.-17"5"" 0.007

PASI;O NO CORRIENTE "5"" "5"" "5""TOTAL PASI;OS $7,2$5"" 72,$1/521 /#51"PATRIMONIO NETO $02,7205"0 07,$/2571 $152"

Atilidad del 'eriodo 0.00 0.00 0.007apital Social #6!,!6.06 6,#"!.8 100.007

PASI;O MAS PATRIMONIO /,7/5"0 KKK #""5""


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flujo de caja coopertiva

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