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INSTRUCTIVO PARA EL USUARIO

DEL GENERADOR DE ÓRDENES DE COBRO

PÚBLICO (OCP)

BANCO CENTRAL DEL ECUADOR


Instructivo para el Usuario del Generador de Órdenes de Cobro Público OCP

Manual de Operación No. IG-

Sustituye a: Ninguno

Fecha de emisión:

Fecha de revisión: Noviembre de 2012

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1 NORMAS GENERALES 1.1 FINALIDAD

Establecer un mecanismo que permita a las Instituciones del Sector Público generar el archivo que contiene la información con el detalle de las órdenes de cobro público, que por concepto de cobro de servicios, deben realizar las Instituciones Públicas.

1.2 APROBACIÓN

Gerencia General 1.3 RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN, DEL CONTROL PREVIO Y

CONCURRENTE

Dirección de Servicios Bancarios Nacionales.

Dirección de Oficina de Servicios Bancarios Nacionales

Oficina de Servicios Bancarios Nacionales – Cuenca

Dirección de Informática 1.4 RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO

Auditoría General. 1.5 REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN

Responsables de la ejecución y del control en coordinación con la Dirección de Desarrollo Organizacional.

1.6 BASE LEGAL

Constitución de la República del Ecuador

Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado

Ley de Comercio Electrónico y su Reglamento.

Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador. 1.7 VIGENCIA

El presente documento tendrá vigencia a partir de la fecha de su aprobación.

1.8 DISTRIBUCIÓN

A los funcionarios responsables de la ejecución y control.

1.9 ÍNDICE





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Tabla de contenido

1 NORMAS GENERALES 1

1.1 FINALIDAD ....................................................................................................... 1

1.2 APROBACIÓN ................................................................................................... 1

1.3 RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN, DEL CONTROL PREVIO Y

CONCURRENTE ........................................................................................................... 1

1.4 RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO ..... 1

1.5 REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN ................................................................... 1

1.6 BASE LEGAL ..................................................................................................... 1

1.7 VIGENCIA .......................................................................................................... 1

1.8 DISTRIBUCIÓN ................................................................................................ 1

1.9 ÍNDICE ................................................................................................................ 1

2 DEFINICIÓN DE TÉRMINOS 4

3 INSTRUCCIONES GENERALES 5

4 MÓDULO GENERADOR DEL OCP – ÓRDENES DE COBRO PÚBLICO. 6

5 PREPARACIÓN DE INFORMACIÓN 8

6 TABLAS DE CODIGOS USADOS EN LOS ARCHIVOS 11

7 DATOS GENERALES 12

8 ENTREGA DE DETALLE DE COBROS AL BCE 17

9 ARCHIVOS DE CONFIRMACIÓN 22

10 CONSULTAS 24

11 CATÁLOGOS 28

12 MANUALES 28





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13 HORARIOS DEL OCP 28

14 TARIFAS 29

15 CONTINGENCIAS 29

16 INFORMACIÓN ADICIONAL 29





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2 DEFINICIÓN DE TÉRMINOS

Con propósitos explicativos se mencionan los siguientes términos utilizados a través de los documentos normativos del Sistema de Órdenes de Cobro Público (OCP):

ADMINISTRADOR DEL OCP El Banco Central del Ecuador, a través de la Dirección de Servicios Bancarios Nacionales, operará el sistema y actuará como agente liquidador de las transferencias de fondos derivadas de las órdenes de cobro emitidas por las instituciones del sector público. BCE Banco Central del Ecuador. Cliente Cobrador Institución del Sector Público, que en ejercicio de la autorización de débito impartida por el Cliente Pagador, instruye a la Institución Cobradora para que disponga el débito de la cuenta que dicho Cliente mantiene en la Institución Pagadora. Cliente Pagador Es la persona natural o jurídica de derecho privado, con cuenta de ahorros, corriente o especial abierta en la Institución Pagadora, que ha autorizado se debite de su cuenta, las órdenes de cobro. IP Institución Pública participante a través del OCP del BCE Institución Cobradora El Banco Central del Ecuador que, por instrucción del Cliente Cobrador, envía, a través del SCI, las órdenes de cobro a la Institución Pagadora. Institución Pagadora Institución que mantiene una cuenta corriente en el Banco Central del Ecuador y recibe las órdenes de cobro enviadas a través del SCI por la Institución Cobradora, con el objeto de debitar la cuenta que en ella mantiene el Cliente Pagador. OCP1 Archivo generado por la Institución del Sector Público participante del Servicio de Cobros, mediante el cual envía al BCE el detalle de las órdenes de cobro originadas por cuenta propia, para que sean distribuidas a las Instituciones Pagadoras del SCI para el débito a sus clientes.





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OCP2 Archivo que contiene los resultados del proceso de cobros, es decir, el estado final de las órdenes de cobro (débito o rechazo), esta información remite el Sistema Financiero al BCE. SCI Sistema de Cobros Interbancarios, es el mecanismo que permite canalizar las órdenes de cobro instruidas por un Cliente Cobrador al Banco Central del Ecuador, para que ordene el débito de la cuenta que un Cliente Pagador mantiene en una Institución Pagadora. Para tal efecto, el Cliente Pagador debe haber autorizado previamente los débitos por las órdenes de cobro emitidas por el Cliente Cobrador. SISTEMA DE ÓRDENES DE COBRO PÚBLICO (OCP) Es el Sistema que permite canalizar las órdenes de cobro instruidas por las instituciones del sector público. Usuario Funcionario de la IP que dispone de una clave de acceso que le permite registrar y confirmar las órdenes de cobro que se realicen mediante el OCP.

3 INSTRUCCIONES GENERALES

Todas las entidades del sector público deberán generar el archivo que contenga la información con el detalle de las órdenes de cobro, que por concepto de cobro de servicios, deben ejecutar las Instituciones Públicas (IP), a través del Sistema de Órdenes de Cobro Público (OCP).

El archivo de información podrá ser generado de manera automática con el programa que entregará el BCE (GENERADOR OCP), o a través de los sistemas informáticos de las propias IP. En este último caso deberán regirse por la “Especificación Técnica del Sistema OCP”, en la que establece el formato, diseño y especificaciones del archivo que contiene la información de las órdenes de cobro. El archivo generado podrá ser tramitado al BCE de las siguientes formas: a) Mediante transferencia electrónica de datos al BCE a través del portal web

del BCE (http://www.bce.fin.ec). Para este caso, la IP debe registrar firmas autorizadas en las oficinas de Servicios Bancarios Nacionales del BCE, para la cuenta corriente en la cual se acreditarán las órdenes de cobro, y solicitar las claves de acceso al Sistema OCP, previo a la firma del Convenio para el Servicio de Órdenes de Cobro Público.

b) En el evento que la plataforma tecnológica del Cliente Cobrador (IP) presente

problemas de comunicación, en las ventanillas de las oficinas de Servicios Bancarios Nacionales del BCE en Quito, Guayaquil o Cuenca. Para este caso, la IP debe registrar firmas autorizadas en las oficinas de Servicios Bancarios Nacionales del BCE, para la cuenta corriente que en el BCE se acreditarán las órdenes de cobro.





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4 MÓDULO GENERADOR DEL OCP – ÓRDENES DE COBRO PÚBLICO.

Crear una carpeta en el directorio C:\ con el nombre “OCP”

Ingresar al portal web del BCE http://www.bce.fin.ec y luego dar un clic en la pestaña “SERVICIOS BANCARIOS”:

En la pantalla que se presenta seleccionar la opción “Generador Orden Cobro Público - OCP”, se le presenta la siguiente pantalla:

Dar un clic en el botón “GUARDAR” y guardar el archivo en el Disco Local C:\ en la carpeta creada con el nombre de “OCP”, como en el ejemplo que se presenta a continuación:

http://www.bce.fin.ec/





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Dar un clic en el botón “Guardar”, se presenta la siguiente pantalla:

Dar un clic en el botón “Cerrar” Proceder a descomprimir el archivo GeneradorOCP.zip, para lo cual debe ubicarse en el Disco Local C:\ en la carpeta creada con el nombre de “OCP” y dar doble clic en el archivo “GeneradorOCP.zip”, se presenta la siguiente pantalla:

Seleccionar la opción “I Agree”, se presenta la siguiente pantalla.





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Dar un clic en , seleccione el Disco Local C:\ y la carpeta creada con el nombre de “OCP” y finalmente dar un clic en el botón “Extract”.

Verificar que la información se haya grabado en el Disco Local C:\ en la carpeta creada con el nombre de “OCP”.

5 PREPARACIÓN DE INFORMACIÓN

Abrir la carpeta C:/OCP y dar clic en el archivo y se le presenta la siguiente pantalla:





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En el caso de presentarse la siguiente pantalla, dar clic en el botón “Opciones” y seleccionar la opción “Habilitar este contenido”, Aceptar.

Digitar la información solicitada de acuerdo al siguiente ejemplo:





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CAMPO DESCRIPCIÓN O CONTENIDO

TIPO DATOS LONG FORMATO VALIDACIÓN

01 Cédula de identidad ó RUC de la persona natural o jurídica a ser debitada

Alfanumérico 13 13 caracteres Siempre debe tener contenido

02 Nombre de la persona natural o jurídica a ser debitada en la Institución Financiera Pagadora de la OCP

Alfanumérico 30 Máximo 30 caracteres

Siempre debe tener contenido

03 Número de la cuenta corriente en el BCE de la Institución Financiera (Pagadora) que realizará el Debito a los clientes

Numérico 8 8 enteros Siempre mayor que cero.

No debe contener signos separadores de miles.

Números de Cta.Cte. válidos. Tabla # 1

04 Número de la cuenta corriente / ahorros de la persona natural o jurídica a ser debitada en la Institución Financiera Pagadora de la OCP

Numérico 20 20 enteros Siempre mayor que cero.


05 Tipo de Cta. de la persona natural o jurídica a ser debitada en la Institución Financiera Pagadora de la OCP

Número 2 2 enteros Siempre mayor que cero.

Códigos válidos según Tabla # 2

06 Monto o cantidad de dinero a ser debitado mediante la OCP

Numérico 18 16 enteros y 2 decimales

Siempre mayor que cero.

No debe contener signos separadores de miles y únicamente contendrá el punto para separar los decimales.

07 Código del concepto o antecedente de la OCP

Numérico 2 2 enteros Siempre mayor que cero


Códigos válidos según Tabla # 3

08 Fecha y hora de registro

Fecha 19 dd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00

Fecha válida de acuerdo al formato indicado

09 Número de Envío para referencia de la IP ordenante

Numérico 18 18 números enteros

Siempre mayor que cero





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CAMPO DESCRIPCIÓN O CONTENIDO

TIPO DATOS LONG FORMATO VALIDACIÓN

10 Correo Electrónico de la persona natural o jurídica a ser debitada

Alfanumérico 80 80 caracteres Siempre debe tener contenido

Valor por defecto NA

11 Teléfono móvil de la persona natural o

jurídica a ser debitada

Número 9 9 enteros Siempre debe tener contenido

No debe contener signos separadores

de miles. Valor por defecto

cero.

12 Instrucciones especiales o

información adicional relacionada con la

OCP


No obligatorio No debe contener el

carácter especial coma (,)

13 Número de suministro que identifica el pago al proveedor del servicio. Ejemplo: No. teléfono, No. Crédito, No. Contrato


Siempre debe tener contenido

Valor por defecto NA

NOTA.- Es importante respetar los contenidos o títulos de la primera fila, de acuerdo a lo indicado en la tabla anterior. En el campo 11 correspondiente al numero de teléfono en el caso de ingresar información correspondiente a un número celular, no se debe ingresar el “0” de inicio.

6 TABLAS DE CODIGOS USADOS EN LOS ARCHIVOS A continuación se presenta las tablas de códigos usados en los diseños de registros antes descritos: TABLA # 1 CUENTAS CORRIENTES EN EL BCE Esta tabla contiene los nombres de cuentas corrientes que las Instituciones Financieras Nacionales mantienen en el Banco Central. La información del contenido de esta Tabla, está disponible en el Portal de Servicios Electrónicos del Sistema de Cobros, Menú “Catálogos”, que puede ser visualizada con la respectiva clave de acceso.

TABLA # 2 CODIGOS DE TIPO DE CUENTA Esta tabla contiene los códigos para los diferentes tipos de cuenta válidos para ser usados como origen o destino de una orden de cobro interbancario.





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Los códigos de tipo de cuenta válidos son los siguientes: CODIGO TIPO DE CUENTA

01 CTA. CORRIENTE

02 CTA. AHORROS

03 CTA. CONTABLE

04 TARJETA DE CREDITO

TABLA # 3 CÓDIGOS DE CONCEPTOS Esta tabla contiene los códigos usados para representar el concepto, razón o antecedente del cobro que se tramita a través de la orden de cobro interbancario. Los códigos de conceptos válidos son los siguientes:

CÓDIGO CONCEPTO

61 COBRO APORTES IESS

62 COBROS PRESTAMOS ISSPOL

63 COBROS RECUPERACION CARTERA CFN.

69 COBROS SECTOR PÚBLICO

Nota: La actualización de las Tablas está disponible en el Portal de Servicios

Electrónicos del Sistema de Cobros, Menú “Catálogos”.

7 DATOS GENERALES

Las opciones del menú de trabajo de este programa se manejan con el mouse, la tecla “Enter” o “TAB”.

Una vez registrada la información de los clientes ordenantes de las órdenes de

cobro, dar clic en el botón se presenta la siguiente ventana, en donde se debe ingresar los datos correspondientes a “Datos Generales” de la operación:





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7.1 Para el caso en el que la IP tramite el detalle de cobros a través del Portal del BCE

1. Fecha de Afectación: fecha valor en la que se realiza el registro de la

información. Mes al que corresponde el cobro: mes del cual se va a realizar el cobro.

2. Nro. Referencia: número secuencial de referencia para la IP

3. Cta. Cte. en BCE: número de la cuenta corriente que la IP mantiene en el BCE.

No debe marcarse esta casilla

4. Cta. Cte. en BCE: número de la cuenta corriente que la institución pública mantiene en el BCE (repetir el número de la cuenta digitada en el campo 3).

5. Responsable: nombre de la persona responsable de realizar la carga de la información en la IP, y que tiene clave de acceso al OCP.

6. Cargo: cargo del Responsable, en la IP.

7. Localidad: Lugar en donde se encuentra ubicada la IP. Se presenta un ejemplo del ingreso de la información:

Luego de ingresar y verificar la información requerida en la ventana anterior, dar clic en el botón “Salir” y en la pantalla que se presenta, dar un clic en “Generar

Archivo”. , se presenta el siguiente mensaje:





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Dar un clic en el botón “Aceptar”. Al ejecutar esta opción, se genera un archivo con el nombre “OCP1.zip” que contiene dos archivos, uno con el nombre de OCP1.txt con las órdenes de cobro, y otro archivo con el nombre de OCP1.md5, que contiene el No. de control que se usa para realizar la comprobación de la integridad de los archivos. Este archivo se guarda automáticamente en la carpeta “OCP”.

Dar un clic en el botón “Aceptar”. Se generará la solicitud de transferencia en una nueva Hoja, con el nombre de “Reporte”, documento que la Institución debe imprimirlo como respaldo de la operación. El usuario puede intercambiar de hoja, para actualizar o ingresar más órdenes de cobro y luego generar nuevamente la opción “GENERAR ARCHIVOS”. Este reporte tendrá el siguiente formato:





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Imprima este reporte como respaldo, que le sirve para el control de la carga del archivo.

7.2 Para el caso en el que la IP tramite el detalle de cobros a través de las

ventanillas del BCE.

1. Fecha de Afectación: fecha valor en la que se realiza el registro de la información. Mes al que corresponde el cobro: mes del cual se va a realizar el cobro.

2. Nro. Referencia: número secuencial de referencia para la IP

3. Cta. Cte. en BCE: número de la cuenta corriente del BCE (01820030).

Se debe marcar la casilla correspondiente a esta opción

4. Cta. Cte. en BCE: número de la cuenta corriente que la institución pública mantiene en el BCE.

5. Responsable: nombre de la persona responsable de realizar la carga de la información en la IP, y que tiene clave de acceso al OCP.

6. Cargo: cargo del Responsable, en la IP.

7. Localidad: Lugar en donde se encuentra ubicada la IP.

Se presenta un ejemplo del ingreso de la información:





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Luego de ingresar y verificar la información requerida en la ventana anterior, dar clic en el botón “Salir” y en la pantalla que se presenta, dar un clic en “Generar

Archivo”. , se presenta el siguiente mensaje:

Dar un clic en el botón “Aceptar”. Al ejecutar esta opción, se genera un archivo con el nombre “OCP1.zip” que contiene dos archivos, uno con el nombre de OCP1.txt con las órdenes de cobro, y otro archivo con el nombre de OCP1.md5, que contiene el No. de control que se usa para realizar la comprobación de la integridad de los archivos. Este archivo se guarda automáticamente en la carpeta “OCP”.

Dar un clic en el botón “Aceptar”. Se generará la solicitud de transferencia en una nueva Hoja, con el nombre de “Reporte”, documento que la Institución debe imprimirlo como respaldo de la operación. El usuario puede intercambiar de hoja, para actualizar o ingresar más órdenes de cobro y luego generar nuevamente la opción “GENERAR ARCHIVOS”. Este reporte tendrá el siguiente formato:





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La información a nivel de totales de este reporte deberá ser validada con la generada en el Portal de servicios electrónicos del BCE al momento de su registro (número de control, entidades financieras, número de registro y monto). NOTA: Se pueden presentar mensajes relacionados con errores en los números de las cuentas de los bancos, mutualistas o cooperativas que actuarán como instituciones pagadoras de las órdenes de cobro. Este problema se debe a que el número de la cuenta corriente de una institución del sistema financiero está equivocada y tendrá que rectificarse en la pantalla principal de la hoja Excel en la línea que indica el mensaje de error, y volver a ejecutar la opción “GENERAR ARCHIVOS”. Los números de cuenta de las instituciones financieras están disponible en el Portal de Servicios Bancarios, en la opción “MANUALES”

Proceda a cerrar el archivo y en el momento de hacerlo se presenta el siguiente mensaje:

Dar un clic en el botón “Sí” si requiere que la información sea grabada.

8 ENTREGA DE DETALLE DE COBROS AL BCE

8.1 A través de las ventanillas del BCE

Cuando la IP entregue la información a través de las ventanillas del BCE, deberá adjuntar el archivo OCP.zip en un “pen drive” y el reporte en formato de solicitud debidamente suscrito por la firma autorizada de la cuenta corriente que la IP mantiene en el BCE.

El BCE validará que la firma que consta en el reporte presentado con el archivo OCP.zip, corresponda a la firma autorizada registrada en la cuenta corriente que la IP mantiene en el BCE.

El BCE, una vez validados los documentos recibidos, ingresará al Portal de servicios electrónicos del BCE, para el registro de las órdenes de cobro. El BCE, verificará que el número de control registrado en la solicitud presentada por la institución pública, sea igual al número de control registrado en el reporte que obtiene en el Portal de Servicios Bancarios, así como el número de registros y monto.





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8.2 A través del Portal de Servicios Electrónicos

Por la Red Pública Para ingresar al Portal de Servicios Electrónicos del BCE, acceder a la dirección http://www.bce.fin.ec, y luego seleccionar la pestaña “SERVICIOS BANCARIOS”:

Seleccionar el vínculo “SISTEMA NACIONAL DE PAGOS”

Al seleccionar el vínculo, se presenta la siguiente pantalla:

http://www.bce.fin.ec/





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Ingresar en “Usuario” el número de cédula de ciudadanía y en “Clave” su clave de acceso al Sistema, y presione el botón “Aceptar”. Si la contraseña y usuario son correctos, se le presenta la siguiente pantalla:

Ingresar las coordenadas que solicita el sistema, luego dar un clic en el botón “Aceptar” y finalmente accederá al Sistema.

Por la Red Privada Para ingresar al Portal de Servicios Electrónicos del BCE, acceder a la dirección http://www4.bce.fin.ec, se presenta la siguiente pantalla:

Dar clic en el botón “Aceptar” y se presenta la siguiente pantalla:

http://www4.bce.fin.ec/





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Ingresar la clave del TOKEN que fue entregada por la Entidad Certificadora del BCE, y dar un clic en el botón “OK”, y finalmente accederá al Sistema.

En “ORDENES DE COBRO PÚBLICO WEB”, elija la opción “PROCESOS” y dar un clic en “OCP1 ENVIAR OCI”, se presenta la siguiente pantalla:

Dar un clic en el botón “Examinar” y seleccionar en la carpeta C:\OCP el archivo “OCP.zip”, luego dar un clic en el botón “Abrir”, como se muestra en la siguiente pantalla:





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Al dar un clic en el botón “Abrir”, se presenta la siguiente pantalla:

Dar un clic en el botón “Procesar”, se presenta el siguiente mensaje:

Dar un clic en el botón “Aceptar”, se presenta la siguiente pantalla:

Validar la información que se presenta en el reporte de control generado con el Modulo Generador Cobros, y dar un clic en el botón “Registrar OCP”, para que se inicie el envío del archivo, se presenta la siguiente pantalla:





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Imprimir este documento como respaldo del envió de la información.

Al intentar cargar un mismo archivo, el sistema no permitirá realizar esta carga, se presenta la siguiente pantalla:

9 ARCHIVOS DE CONFIRMACIÓN

Elegir la opción “OCP2 RECIBIR CONFIRMACIÓN”, se visualizará la siguiente pantalla:





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En la columna “Estatus”, presionar cualquiera de los estados “Confirmado” para que se presente la pantalla desde la cual pueda descargar el archivo OCP2, obtendrá la siguiente ventana:

En esta pantalla, puede descargar el OCP2, que contiene la información del resultado de las operaciones, conforme el formato establecido en las especificaciones técnicas.

Seleccionar el archivo en formato texto, si desea visualizar la información; o,

Seleccionar el archivo empaquetado para descargar el archivo

En la columna “OCP RECIBIDAS”, presionar en el número de operaciones, tal como se muestra en el ejemplo de la siguiente pantalla:





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En la pantalla que se presenta, podrá visualizar el detalle del resultado de las operaciones de la entidad financiera seleccionada.

10 CONSULTAS 10.1 RESUMEN POR FECHAS

Elegir la opción “RESUMEN POR FECHAS”, se desplegará la siguiente ventana:

Ingresar la fecha a consultar, y dar clic en el botón “Recuperar”, visualizará la siguiente pantalla:





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Para visualizar el detalle del envío, en la columna “Corte”, seleccionar el corte deseado. Para el ejemplo seleccione “1”, se presentará la siguiente pantalla:

En esta pantalla, podrá descargar el OCP2, que contiene la información del resultado de las operaciones para la fecha seleccionada en el paso anterior, conforme el formato establecido en las especificaciones técnicas.

Seleccionar el archivo en formato texto, si desea visualizar la información; o,

Seleccionar el archivo empaquetado para descargar el archivo





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En la columna “OCP RECIBIDAS”, presionar en el número de operaciones, se presenta la siguiente pantalla:

En la pantalla que se presenta, visualizara el detalle del resultado de las operaciones de la entidad financiera seleccionada.

10.2 POR ENVÍOS

En esta opción, puede visualizar los archivos que han sido cargados en el Sistema OCP el día de la carga.

Elegir la opción “POR ENVÍOS”, se desplegará la siguiente ventana:

En la columna “# Ref.BCE”, al escoger uno de los valores para visualizar el resumen de la carga realizada, obtendrá la siguiente pantalla:





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10.3 RESUMEN GENERAL

Elegir la opción “RESUMEN GENERAL”, se desplegará la información consolidada por institución financiera, del día de la carga como se presenta en la siguiente pantalla:





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11 CATÁLOGOS

Esta opción sirve para consultar el contenido de las tablas de los códigos utilizados en los archivos

11.1 CONCEPTOS

En esta opción podrá visualizar el listado de “Conceptos” que identifica el origen de la orden de cobro.

11.2 INSTITUCIONES FINANCIERAS

En esta opción podrá visualizar el listado de las Instituciones Financieras Nacionales que mantienen cuenta corriente en el Banco Central del Ecuador, que actúan como Receptoras o Pagadoras.

11.3 ESTADO FINAL

En esta opción podrá visualizar el listado del estado final de la orden de cobro.

12 MANUALES

Esta opción permite consultar sobre el contenido de las Normas del OCP (Manual del Usuario, Formulario de Claves, Especificaciones Técnicas). Al señalarlo se mostrarán las opciones.

13 HORARIOS DEL OCP Las actividades del ciclo operativo del OCP, se efectuarán en el siguiente horario:

Actividades Horarios Envío de Órdenes de cobro público OCP1, por parte de la Institución Pública Participante Cobradora a través del Portal de Servicios Bancarios

08H00 A 12H00

13H00 en adelante (*)

Cierre del Sistema OCP

12H00 (**)

Afectación de las operaciones enviadas a las instituciones financieras para el debito de las cuentas de sus clientes

12H30 en adelante el mismo día

Confirmación de las operaciones al cobro

16H00 A 16H30

Cobro de comisiones OCP 16H00 A 16H30

Obtención del archivo con los resultados de los cobros enviados por las Instituciones

A partir de las 17H00





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Públicas Participantes Cobradora a través del Portal de Servicios Bancarios OCP2

Liquidación de las Órdenes de Cobro Público (crédito en la cuenta de la IP)

08H00 A 08H30 (T+1)

(*) Las órdenes de cobro público en este horario, serán procesadas al siguiente

día hábil. (**) Por excepción, el horario estará a cargo del Administrador del OCP

14 TARIFAS

El Banco Central del Ecuador cobrará comisiones de acuerdo a las tarifas establecidas en las regulaciones vigentes.

Los cargos derivados de la aplicación de las comisiones por este servicio, serán cobrados a la Institución pública que actúa como Cliente Cobrador.

15 CONTINGENCIAS En el evento que la plataforma tecnológica instalada en el Banco Central del Ecuador presente problemas de comunicación o algún hecho que afecte extraordinariamente las operaciones del Sistema de Órdenes de Cobro Público, el Banco Central del Ecuador Quito o Guayaquil podrá recibir de las Instituciones Públicas los detalles de cobro utilizando los siguientes medios:

Correo electrónico Medios físicos (ventanilla).

16 INFORMACIÓN ADICIONAL

Para información adicional o consultas sobre la operación del usuario del Sistema de Órdenes de Cobro Público (OCP), puede contactar con: Dalila Mera Dirección de Servicios Bancarios Nacionales Banco Central del Ecuador Telf. 02-2-572-522 Ext. 2107 e-mail: [email protected] Sofía Villalba Dirección de Servicios Bancarios Nacionales Banco Central del Ecuador Telf. 02-2-572-522 Ext. 2153 e-mail: [email protected]

Aprobado por: Fecha: GERENTE GENERAL

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

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