guia plan del plan de negocios

EMPRESA XYZ SA de CV

PLAN DE NEGOCIOSEstrictamente Privado y Confidencial

$X,000,000.00 Pesos en Capital de Riesgo

Empresa XYZ S.A. de C.V.Calle Empresarial, Numero 34

Colonia EmprendedoresMéxico 52987

Tel: 01 (55) 2345 6789 Fax: 01 (55) 2345 6781Correo electrónico: [email protected]

Empresa XYZ SA de CV (haz doble click para colocar el nombre de tu empresa)

Resumen Ejecutivo

El resumen ejecutivo es la parte más importante de tu plan de negocios. Mucha gente solo leerá esto. El resumen ejecutivo en si, no asegurara que obtengas el inversionista, pero si podría asegurar que lo pierdas.

Calidad – la calidad del resumen deberá ser increíble, y habrá que brindarle mucha atención. Obtén crítica constructiva de este resumen de cuantas fuentes puedas.

Independiente – es también utilizado como documento independiente cuando introduces el proyecto ante otros, así que deberá poder capturar el interés y envolver al lector de manera que desee ir al siguiente paso y solicitar más información.

Estilo – conciso y fuerte. Deberá ser directo al grano y organizado en una serie de párrafos con viñetas, cada uno explicando un área clave. Sin saltos.

Tamaño – idealmente una pagina, y definitivamente no más grande que dos paginas.

Contenido - necesitas: Introducir el proyecto en términos de lo que se trata, que esta intentando hacer y nombra

los individuos clave así como consejeros involucrados.

Describir la fase en que se encuentra el proyecto, especialmente en términos de lo listo que están los productos para ser introducidos en el mercado, o conceptos de producto, y lista propiedades intelectuales, como patentes, que soportan el producto.

Especificar las principales características del mercado, incluyendo tamaño y crecimiento y especificar la oportunidad de mercado que estas atacando.

Definir las ventajas competitivas centrales de tus productos y/o procesos, que tan diferentes son de la competencia y de que manera, y como benefician a tus clientes.

Resumir los objetivos principales de la empresa a mediano y corto plazo, y cuantificar dichos objetivos en números específicos. Describe las estrategias claves que utilizaras para lograrlos.

Incluir cualquier evidencia de éxito – esto podría incluir reportes de la industria, comentarios de analistas, ventas o acuerdos de sociedad estratégicos, prototipos funcionando, pruebas de mercado, etc. lo cual ayudara a proyectar el negocio de una manera mas tangible al lector y aumenta la confianza en el proyecto.

Resaltar otros puntos clave que deberían ser incluidos.

Definir tus requerimientos financieros y que participación en la empresa ofreces, así como, la estrategia de salida planificada para el inversionista - i.e. como podrá el inversionista realizar su retorno del proyecto.

Ejemplo del Texto: Empresa XYZ SA de CV es una Consultaría Experta de Diseño, enfocada al diseño de

soluciones de envolturas para “Bienes de Consumo Movibles Rápidos” (BCMR) en la industria de Cuidados Personales.

Fue fundada en el 2002 por Juan Pérez, un Director del uno de las empresas lideres de diseño en México “Diseño de Soluciones SCP”, quien ha dirigido proyectos de diseño de envolturas totalizando $40 millones de dólares para Niké, Gillette, Channel y otras marcas globales. También cuenta en la cámara directiva con Claudia Hernández, una Directora de la agencia de publicidad de “Grupo Publicidad Promotora SA de CV” y Fernando Rodríguez un gerente de proyecto para la corrugadota Boxes-“R”-Us.

Privado y Confidencial. 2


Índice

Resumen Ejecutivo...................................................................................................................2

Índice........................................................................................................................................ 3

Introducción al Negocio y su Gerencia.....................................................................................4

Productos y Servicios...............................................................................................................5

El Mercado................................................................................................................................ 7

Estrategia Competitiva..............................................................................................................8

Plan de Mercadotecnia...........................................................................................................10

Ventas y Distribución..............................................................................................................11

Estrategias y Estructuras de Producción................................................................................12

Requerimientos Financieros y Estructura de Negociación......................................................13

Información Financiera Clave y Proyecciones Financieras.....................................................16

Apéndice................................................................................................................................. 17

Información Importante: Este documento no constituye una oferta pública o un prospecto de inversión al público general. Solo aquellos que entran en la definición de “Individuos de Alto Valor Neto” o “Inversionistas Sofisticados” deberán revisar el Plan de Negocios, y no más de 50 de estos individuos. Inversiones en seguridades sin cotizaciones, son altamente especulativas y conllevan alto riesgo, así como, alto retorno potencial. No existe un mercado para la realización de la inversión, o su valorización oficial, o el riesgo al que una inversión es expuesta. Los números mostrados son meramente ilustrativos y no constituyen un pronóstico. Antes de invertir, se le recomienda a todo individuo el verificar independientemente todos los hechos materiales y buscar consejo de una o varias personas con experiencia en este tipo de Inversiones.



Introducción al Negocio y su Gerencia

Introduce el negocio y que hace/hará.

Describe de manera concisa como se llego a crear este proyecto y el progreso realizado hasta el momento.

Explica quien esta involucrado, cuales son sus puestos, que experiencia relevante tienen y que calificaciones tienen. Incluye un párrafo bibliográfico profesional para cada uno (CV complete en el apéndice). Muestra en que etapa del proyecto se encuentra el negocio actualmente. Agrega de manera breve y concisa las mejores características de los productos/servicios de la empresa – sus ventajas competitivas.

Enfatiza cualquier “evidencia de éxito” que tengas – desde ordenes de clientes, pruebas de Mercado, prototipos funcionando, expresiones de interés, reconocimiento de la industria, etc. Describe cualquier otros factores que incrementan tu probabilidad de éxito.

¿Tienes algunos directores o mentores no-ejecutivos que agregan valor a la cámara directiva, y que brindaran mayor confianza a inversionistas potenciales a través de su experiencia y conocimiento, ya sean expertos del sector o gente con experiencia general de negocios? Haz una lista con una breve biografía profesional enfatizando su experiencia y relevancia.

Describe cualquier habilidad de personal que todavía necesitas rellenar y como pretendes hacerlo. Si no reconoces las faltas de habilidad en el equipo de trabajo, el inversionista podría determinar que tu plan no es realista.

Lista tus consejeros y si es necesario, agrega una breve descripción enfatizando su experiencia y relevancia.

¿Tienes alguna alianza con otras organizaciones?, ¿Como agregan valor y/o contribuyen al proyecto en términos generales?, ¿Cual es la naturaleza esencial de la relación? ¿Cuál es la estructura organizacional de tu negocio?, (Incluye diagrama organizacional si es apropiado).

Explica hacia donde quieres ir desde aquí – que quieres lograr. ¿Cuáles son los objetivos principales de la empresa? Cuantificadlos económicamente. ¿Cual son las siguientes etapas claves del proyecto y como se medirán?



Productos y Servicios

Describe tus productos/servicios en términos claros y sencillos.

¿Que necesidad del consumidor esta siendo brindado con este producto/servicio que no este siendo brindado actualmente?

Explica ventajas competitivas o de performance que tu producto tiene sobre la competencia en el mercado.

Lista cualquier otras características únicas

Propiedad Intelectual – ¿Existen patentes o registros de marca involucradas o requeridas?

Precio y Competitividad de Precio – ¿A que precio venderás tus productos y cual es la estrategia detrás de este precio?, ¿Cómo se compara a los precios de tus rivales?

Define los costos de producción y distribución, y por lo tanto el margen de ventas resultante

Describe cualquier comisión/precio de distribuidores por mayoreo y/o menudeo y como se compara esto a la competencia

Comunica cualquier otro producto futuro planeado / en desarrollo y cuando estimas que comience a comercializarse / brindar ganancia

Incluye cualquier información relevante a la historia del producto/servicio.

Ejemplo del Texto, Instrumentos Médicos:

El MelanoScanner

Hemos desarrollado un instrumento medico para la detección de melanoma (cáncer de piel): el MelanoScanner, que ha recibido el Premio Nacional de Innovación Tecnológica.

El MelanoScanner detecta melanoma potencial al medir pequeñísimas diferencias de la temperatura de la piel, causadas por incrementos de flujos de la sangre, entre piel normal y melanoma maligno.

Es un pequeño dispositivo, portátil y que cabe en la palma de mano, entre 15 y 25 centímetros de ancho, que se parece un lector portátil de códigos de barra y el cual, parecido a mouse, se conecta a una computadora con nuestro sencillo

software de diagnostico. Cualquier computadora puede ser utilizada, y el programa de software es muy pequeño.

La Necesidad Cubierta

El Melanoma es la segunda forma más común de cáncer en México y las muertes de esta enfermedad siguen aumentando, aunque puede rápida y eficientemente tratado si es detectado a tiempo.

El MelanoScanner permite, por primera vez, pruebas rápidas y prácticas en las oficinas de un medico general con un alto grado de veracidad (mas del 95%) sin tener que referir al paciente a un especialista dermatólogo sin sospecha fundamentada.Estrategia de Precios



Al no haber productos de comparación directa hemos decidido validarnos en productos similares de la industria para determinar nuestra estrategia de precios.

Médicos en todo el país, tienen un número de instrumentos que utilizan y han sido universalmente adoptados por el mundo occidental. Estos instrumentos cuestan típicamente entre USD $5,000.00 hasta USD $12,000.00 por unidad y se ha mostrado que este es un rango de precio costeable en su presupuesto para instrumentos.

Como referencia adicional, hicimos una encuesta general telefónica a 300 médicos, para preguntarles directamente si comprarían un instrumento de este tipo, si estuviese disponible en el Mercado y cuanto estarían dispuestos a pagar. 98% de la muestra tomada dijeron que lo comprarían y que, en este momento tenían recursos disponibles para cómpralo – Estarían dispuestos a pagar entre USD $3,000.00 y USD $5,000.00 por el equipo.

El precio por lo tanto ha sido fijado en USD $4,500.00 (más IVA) para asegurar que desperdiciemos ganancia, y para cerciorarnos que la demanda sea un poco más lenta y así estar seguros de poder cumplir ella. El precio podría ser fácilmente reducido, pero no tan fácilmente aumentado.

Costos de Producción y Márgenes Brutos

Debido a que nuestro producto es principalmente tecnología, el costo físico de producción es muy bajo.

Costo (USD) % de Precio de Venta

Tarjeta/Circuito Madre 35.00

Moldes Plásticos 5.00

CD con Software 2.00

Materiales de Empaque 2.50

Ensamble y Empaquetamiento 1.00

Costo Total de Producción por Unidad 45.50 1%

Precio de Venta (sin IVA) 4,500.00 100%

Margen Bruto por Unidad 4,454.50 99%

Comisión de Distribuidor 45.00 1%

Margen después de Ventas y Distribución 4,409.50 98%

El distribuidor controlara almacenaje / distribución y este costo saldrá de su comisión fija de venta por unidad.

Derechos y Propiedad Intelectual

Nuestro MelanoScanner ha sido patentado de manera internacional y la patente ha sido aprobada. La fecha de solicitud de patente fue Julio 2003.

El registro de la marca MelanoScanner fue sometida y otorgada en México, USA, Europa y Australia.

Investigación y desarrollo continuara siendo una gran parte de nuestro negocio y hemos presupuestado esto claramente en nuestro plan financiero.



El Mercado

Esta sección deberá describir el mercado en el cual vas a operar – general y específicamente en términos de los sectores del mercado estarás atacando, cual es el tamaño del mercado y cuales son los principales productos y jugadores en cada sector con productos similares.

Cual es el mercado actual.

Tamaño del mercado y su segmentación. ¿Cuál es el mercado y como puedes segmentarlo en sectores?, ¿Cuales segmentos o sectores piensas atacar en conjunto o por fases?

¿Cuales es la historia y los pronósticos de crecimiento del Mercado?

Otras características claves del mercado.

Principales competidores / productos actualmente atacando estos segmentos.

Esta parte del plan de negocios va de la mano con la Estrategia Competitiva y es posible que decidas amalgamarlos en una sola sección.



Estrategia Competitiva

Estrategia Competitiva

¿Como va a competir la empresa en el Mercado?, ¿Competirá en precio, servicio, calidad, conveniencia, nuevas características y beneficios, al enfocarse a un Mercado muy especifico (nicho), etc.? , ¿Es la diferencia con otros productos algo que realmente le va a importar a tu cliente/comprador?

Para demostrar que has analizado tu ambiente competitivo, deberás mostrar un resumen de análisis usando el modelo de Cinco Fuerzas y la tabla de análisis FODA:

1. Análisis de la estructura de la Industria (Modelo Porter de las Cinco Fuerzas)

Amenaza de Nuevos Competidores en el Mercado – que se cree es la amenaza de nuevas empresas / productos iguales posicionándose para entrar al mercado, existen barreras para entrar o salir tales como inversión muy grande, etc.

Amenaza de Productos Sustitutos – la amenaza de diferentes productos llenando la misma necesidad al mismo mercado

Poder de Compradores - ¿Es el poder de los compradores muy poderosa y podrían lograr bajar los precios – deprimir el mercado?

Poder de Proveedores - ¿Cual es el poder de tus proveedores – de que manera podrían afectar tus precios/Mercado?

Rivalidad entre Empresas Existentes - ¿Que tan intense es y que tan fuertes son? – por ejemplo en algunos mercados rivales están dispuestos a sacrificar ganancia para ganar posicionamiento en el mercado. ¿Que tan exitosas (financieramente) son las demás empresas en el mercado? – ¿Obtienen buenos márgenes, buena venta, etc.?

2. Análisis FODA – Este es un resumen de las Fortalezas y Debilidades Internas de tu empresa, así como, las oportunidades y Amenazas externas que enfrenta tu empresa en el mercado y su ambiente competitivo.

Incluye información relevante acerca de tus productos / servicios.

Ejemplo:Este análisis de nuestro ambiente competitivo coloca nuestra estrategia competitiva en contexto.

Análisis de Estructura de la Industria – Fuerzas de la Industria (Externas)Forces driving industry competition – ME Porter, 1980

POTENTIAL ENTRANTS

Threat of new entrants

SUPPLIERS

Bargaining power of suppliers

INDUSTRY COMPETITORS

Rivalry amongst

existing firms

Bargaining power of buyers

BUYERS

Threat of substitute products

SUSBSTITUTES

Poder de Proveedores: El poder de nuestros proveedores es débil ya que existe un gran número de proveedores potenciales y competencia intensa entre ellos.



Amenaza de Nuevos Competidores en el Mercado: Las barreras de entrada a este sector son altas y las hemos superado a través de nuestras tecnologías patentadas. Debido a los márgenes de ganancias bajos utilizando viejas tecnologías, la amenaza de nuevos competidores en el mercado es baja.

Poder de Compradores: El poder de los compradores en esta industria es muy alto. Un número relativamente pequeño de clientes controlan el mercado, sin embargo, debido a nuestra tecnología superior, nos será posible mitigar contra este poder.

Amenaza de Productos Sustitutos: De momento no se sabe de ningún producto o posible sustituto de producto en este mercado. La amenaza de productos sustitutos es baja.

Rivalidad entre Empresas Existentes: El mercado esta actualmente dominado por siete empresas principales y la rivalidad entre estas es muy fuerte, lo cual ha conllevado recientemente a competencia dura de precios.

Análisis FODA (Interno y Externo)

Las Fortalezas y Debilidades internas de la empresa, así como, las Oportunidades y Amenazas externas que afronta, se pueden resumir como a continuación:

FORTALEZAS OPORTUNIDADES

Superioridad tecnológica

Gerencia profesional

Costos bajos de producción

Habilidad de expandir rápidamente la producción

Ciclos rápidos de producción

Bajo consumo de capital ya que el productor subcontratado, costea la producción

Crecimiento continuo del mercado

Ningún producto rival equitativo

Descontento actual del consumidor

Nuevos consumidores entrando al mercado

DEBILIDADES AMENAZAS

Bajos recursos financieros

Falta de experiencia en el mercado

Dependencia en subcontratistas

Competencia sostenida de precios en el sector afectaría los márgenes

Subcontratista de producción podría cambiar los términos actuales

Guerra potencial podría impactar gasto del consumidor

Nuestras fortalezas nos permitirán tomar ventaja de las oportunidades en el mercado: Nuestra tecnología esta mucho mejor posicionada que la de nuestros rivales para tomar ventaja del descontento actual entre consumidores y atraer a los nuevos consumidores entrando al mercado. Nuestros bajos costos de producción nos permitirá promover actividades de ofertas de precio, y nuestra habilidad de expandir rápidamente la producción asegura que no perderemos demanda creada.

Estamos mitigando contra debilidades y amenazas: a través de nuestros costos fijos bajos, nuestras alianzas con organizaciones expertas, así como, la retención de propiedad intelectual y el “know-how” que, en caso de ser necesario, podría ser fácilmente transmitido a nuevos contratistas. También somos menos susceptibles a competencia de precios debido a los bajos costos de producción de nuestra nueva tecnología.



Plan de Mercadotecnia

Esta sección deberá explicar las principales actividades de mercadotecnia que se han hecho y las que se planean hacer.

Esta sección, aunque se enfoca a estrategia general, deberá incluir presupuestos grandes y claramente definidos.

¿Cual es la estrategia mercadológica para tus productos?, ¿En que beneficio o atributo principal se va a enfocar?

¿Como vas a dar a conocer la existencia de tus productos a tus consumidores claves?, ¿Qué medios de comunicación serán utilizados para notificar tu mercado potencial?

¿Existirá algún enfoque o ayuda de mercadeo dirigido específicamente a tus intermediaros – tales como distribuidores?

¿Usaras de manera extensa las relaciones públicas y de prensa (RP) – en tu enfoque de mercadeo? ¿Son tus productos en si merecedores de noticias o estas creando otra noticia que apoyara a tus productos? (Por ejemplo tu empresa esta lanzando una pagina de web educativa ofreciendo consejo gratuito a consumidores en materias relacionadas con tus productos)

Define cuanto costara esto y muestra los costos bajo categorías

Introduce cualquier agencia que será utilizada para asistirte y confirma que han logrado producir un plan de acción practico y dentro del presupuesto

Explica que puedes esperar como resultados del plan de mercadotecnia y como planeas monitorear y controlar el esfuerzo para asegurar su eficacia.



Ventas y Distribución

Esta sección explica estrategia, estructuras y procesos que utilizaras para vender tus productos/servicios al consumidor final, e intermediarios, y como se los enviaras físicamente.

Define a quien le estas vendiendo tus productos/servicios, enfocalos por segmentos de mercado.

Explica como vas a proporcionarle el producto a tus clientes - ventas por cada sector. Como lo vas hacer conveniente y accesible para que tu cliente compre tus productos / servicios. ¿Financiamiento?

Explica los márgenes y estructuras para cada tipo de venta, de menudeo y mayoreo de cada uno de tus distribuidores / canales de ventas – y compáralo con tus rivales

Si necesitas una fuerza de ventas, ¿la desarrollaras tu o has identificado alguna organización especialista en ventas que puedas subcontratar / asociarte?

¿Donde se almacenaran tus productos y materia prima? ¿Cómo llegaran tus productos al cliente final de manera física?, ¿Utilizaras una empresa de envíos? ¿Contrataras a una empresa que te brinde una solución completa de ventas y distribución? ¿Cuáles son los costos generales?

Si estas subcontratando parte o una solución completa de ventas y distribución, ¿Cuales son los términos del acuerdo?, ¿Quién es dueño del material en almacén?, ¿Quién facturara y recibirá los ingresos?, ¿Quién es responsable por la calidad de distribución / empaquetamiento?

¿Como y cuando se facturara al cliente?

¿Cuales son los términos de pago por distribuidor / canal de ventas / cliente final?



Estrategias y Estructuras de Producción

Esta sección explicara que estrategias se han adoptado para la producción y describe las estructuras involucradas y su estado de preparación – ¿Están listas?, el nivel de detalle dependerá de la fase en que se encuentra actualmente tu empresa.

Explica cual será tu estrategia de producción - ¿Piensas construir tu propia plata de producción, subcontratar una, subcontratar producción entera o arrendar la tecnología?

Describe donde se llevara acabo la producción y en caso de subcontratarla, define quien lo hará y un perfil general de dicha empresa(s), así como el porque los escogiste.

Describe el proceso físico de producción en su totalidad.

Explica todos los costos de producción, definiendo los costos de cada componente, hasta llegar al costo total de producción por unidad.

Si estas utilizando tu propia instalación de producción, explica cuales son los costos fijos de la planta y diferéncialos de costos variables de producción (ejemplo: material prima).

Si quieres construir tu propia plata de producción y define cuanto capital necesitas para esta inversión – define los beneficios principales de construir, contra rentar dicha planta.

Define las políticas y los controles de calidad que utilizas.

Define los tiempos de producción en su totalidad, desde la compra y recibo de material prima, producción, hasta el envió y recibo de pago de tu cliente - esto será critico para definir tu flujo de efectivo

Explica cuales son las políticas en cuanto a control y manejo de volumen de stock por articulo y pontos de re-orden – esto es critico para asegurar aprovisionamiento continuo, pero también para asegurar que tu capital de trabajo no sea consumido inadecuadamente y que suficiente capital para financiar stock ha sido planificado.

Define cual va ser tu capacidad de producción; cuantos artículos finales puedes producir por ciclo – semana, mes y/o año.



Requerimientos Financieros y Estructura de Negociación

Esta sección deberá explicarle a los inversionistas:

¿Cuanto dinero necesitas para realizar el proyecto?

¿De donde esperas obtener este dinero – Sindicatos de Inversión, Ángeles de Negocios, Instituciones de Capital de Riesgo, Prestamos Bancarios, o una Mezcla?

Especifica como se utilizara ese dinero

¿Que estas ofreciendo, en términos de participación (acciones) en la empresa a cambio del dinero? – ¿Hay 20%, 30% o 40% de las acciones de la empresa a la venta por este dinero?

Detalles detrás de cualquier préstamo / facilidad bancaria y/o otras formas de financiamiento que esperas lograr (si es el caso)

¿Que esperas que reciban los inversionistas a cambio de arriesgar su dinero?

¿Como esperas que los inversionistas obtengan su retorno de inversión - ganancia y cuando? ¿Será a través de la venta del negocio, listarla en la bolsa de valores, una retro-compra de acciones por parte de la gerencia, buscan crecimiento independiente continuo y un inversionista a muy largo plazo?

¿Esperas que exista otra ronda de financiamiento?, ¿Cuál será la cantidad de acciones a flotar en esta fase y que seguridad le puedes proporcionar al potencial inversionista actual que su participación no se diluirá negativamente?

Ejemplo:

Requerimiento Financiero

Existe un requerimiento financiero de $6,500,000.00 de Pesos, que será buscado entre ángeles de negocios, sindicatos de inversionistas y/o instituciones de Capital de Riesgo. Se ofrece 20% de las acciones de la empresa. La empresa no cuenta con ningún préstamo o sobregiro y de momento no esta planificando alguno.

En términos de estructura financiera, las acciones de la empresa serán como sigue:

Accionistas % Antes - Financiamiento % Después - Financiamiento

Director General (Emprendedor) 50% 40%

Otros Directivos / Gerencia 30% 24%

Inversionistas Actuales 20% 16%

Nuevos Inversionistas 20%

Total 100% 100%

La inversión será utilizada como descrito a continuación:



Área de Inversión Proporción Cantidad

Mercadotecnia 30% $ 2,000,000.00

Capital de Trabajo (inc. contingencia) 55% $ 3,500,000.00

Desarrollo 15% $ 1,000,000.00

Total 100% $ 6,500,000.00

Proyecciones de Flujo de Efectivo

Como mencionamos anteriormente, la empresa anticipa sus primeras ventas dentro de 18 meses – aunque esto podría ser a menor plazo.

Flujo de efectivo durante los primeros 3 años (primer año por mes):

La empresa tendra un gasto de efectivo basico de $230,000.00 pesos al mes, equivalente a $2,800,000.00 por año. El gasto medio antes de ventas en el segundo año incrementara a $350,000.00 pesos por mes – siempre y cuando nuestros objetivos han sido logrados, de lo contrario el gasto se contendra a los niveles del primer año.

Aunque esperamos comenzar ventas en 18 meses, al controlar el gasto de la empresa en caso de un atraso, esta podrá soportar 9 meses adicionales de retraso sin tener que solicitar más fondos.

Mas adelante existen proyecciones financieras ilustrativas y detalladas para los siguientes tres años.

Ruta de Salida

Estos fondos serán utilizados para lanzar el producto al mercado, después de lo cual continuaremos proveyendo el producto a niveles bajos, sin fondos adicionales, o es posible que decidamos atravesar otra ronda de financiamiento para expandir de manera más agresiva.

Nuestra estrategia de salida para los inversionistas es a través de una flotación en la Bolsa Mexicana de Valores en el año 4 o 5.



Prevemos que en cinco años la empresa alcanzara ventas superiores a los $200,000,000.00 de pesos al año y que estará en una curva de crecimiento rápida, con el potencial de lograr mayores ventas a través de otros catalizadores en nuestro portafolio de productos que serán gradualmente llevados al mercado.



Información Financiera Clave y Proyecciones Financieras

Todo potencial inversionista esperara ver una estructura de informes financieros con ilustraciones (graficas, pasteles, variaciones, etc.) para el proyecto.

Proyecciones de Flujo de Efectivo – Este es un reporte de tu posicionamiento entre tú efectivo actual y el efectivo continuo. El flujo de efectivo es probablemente el aspecto financiero más importante para tu empresa y define como se establece y crece. Ciertas políticas de crecimiento, consumen más de lo que generan, así que proyecciones detalladas son vitales.

Proyecciones de Ganancia y Perdida – esta es una declaración de las actividades de comerciales de la empresa.

Proyecciones de la Hoja de Balanza – esta declaración establece cuales son los activos fijos y las deudas de la empresa, comenzando con la posición actual.

Hemos encontrado que a los inversionistas potenciales les gusta ver graficas del flujo de efectivo, envolviendo el primer año o los primeros dieciocho meses de manera mensual, para demostrar que el flujo de efectivo ha sido claramente y detenidamente revisado, y visualizar el ritmo al cual la empresa consumirá el efectivo.

Las proyecciones / declaraciones deberán ser en forma de declaraciones absolutas durante los primeros tres años y para negocios de alto potencial, una indicación deberá ser provista de los pronósticos de retorno de inversión (RDI) durante 2 años adicionales – 5 años en total. Esto proveerá a los inversionistas potenciales con la información del potencial de ganancia, lo cual posiblemente no sea clara en una proyección a 3 años.

Las declaraciones deberían ser acompañadas por Notas de los Contadores y/o Auditores, cubriendo las variables / supuestos bajo los cuales estas declaraciones han sido construidas, incluyendo:

Las variables / supuestos que se utilizan quizás estén relacionadas a posicionamiento del Mercado, ventas por tienda, etc. ¿Qué lógica se ha llevado para llegar a estas cifras?

Las variables / supuestos que existen detrás de los costos de producción, oficinas, salaries, etc. y como están estructurados.

Cualquier política adoptada por la empresa, como la depreciación de activos fijos, el numero de días de crédito (términos de pago) brindado a los clientes, las políticas de términos de pago a tus proveedores, etc.

El detalle complete detrás de cualquier préstamo y/o sobregiros y los intereses involucrados.

Otros presupuestos grandes, incluyendo mercadotecnia, contabilidad, auditoria, legalidad, seguros, etc.

Los números deberán mostrarle al potencial inversionista que entiendes las principales consecuencias financieras de tu proyecto, que los supuestos / variables son razonables y que no estas siendo demasiado optimista.

Es muy importante que también muestres que planes secundarios tienes en caso de que las cosas no sucedan según lo planeado - ¿Si se atrasa 2 meses el proyecto, esta en peligro? ¿Se pueden seguir funcionando con ajustes y controles financieros cuidadosos?



Apéndice

Lista lo que esta incluido en el apéndice aquí.

Sugerimos que incluya lo siguiente:

CV´s del Director, Gerencia y Consejeros Lista completa de consejeros, incluyendo contadores Copias de cualquier propiedad intelectual – patentes, registros de marca y diseños Copias de cartas/acuerdos relevantes indicando éxito – incluyendo ordenes pendientes Copias de cualquier estudio de mercado comisionado y/u otros reportes no publicados Proyecciones financieras ilustrativas completas Cuentas auditadas si el negocio ya lleva tiempo Copia del acuerdo de accionistas propuesto Copias de cualquier préstamo u otros acuerdos materiales, incluyendo prestamos a

directores Muestras de materiales de ventas y mercadotecnia, incluyendo trípticos, panfletos,

carteles, diseños de productos, manuales, etc.


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