Aumento de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas y Problemática

del Sector en Materia de PLD/FT.

Máximo nava garcía

Director General Adjunto de Prevención de Operaciones

ÍNDICE

I. Aumento de entidades supervisadas

II. Aumento de SOFOMES ENR

III. Obligaciones

IV. Problemática del sector

V. Problemática identificada en la supervisión del sector

VI. Acciones realizadas

VII. Acciones por realizar

2

3

I. Aumento de Entidades Supervisadas

Ago-2011 Abr- 2012

Entidades Supervisadas

Oct-2013

Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

Entidades tradicionales

310 3,295 4,715 4,839 5,877*

2,985

+ SOFOMES ENR

+ Uniones de Crédito

310

124

1,420

1038+ CC y TD

+ SOFOMES ENR, CC y TD

Oct- 2012

Fuente: Padrón de Entidades Supervisadas, CONDUSEF y CNBVOctubre 2013

* 5,445 corresponden a nuevos sujetos obligados y 432, a sujetos tradicionales.

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II. Aumento de SOFOMES ENR

• Las SOFOMES ENR que no requieren autorización para su constitución y que únicamente comunican a la CONDUSEF su Registro, ha propiciado que exista un importante incremento en su proliferación

2006 2007 2008 2009 2010 40756 2012 2013

41342

870

1,344

2,6962,985

3,564 3,734

SOFOMES ENR

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

Fuente: Registro de prestadores de servicios financieros, CONDUSEF / CNBV

70%

17%

9%

3%

En liquidación (0.07%)

Transformada (No

financiera)Transformada (Financiera)

(0.2%)Liquidada

Estatus SIPRES

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ESTATUSNÚM. DE SOFOMES ENR

En operación 2,962

Constituidas sin enviar información

729

En liquidación 3

SUBTOTAL 3,694

Transformada (No financiera)

370

Transformada (Financiera) 10

Liquidada 109

Fusionada 19

Disuelta 35

TOTAL 4,237

En operación

Constituidas sinenviar información

Fusionada (0.5%)

Disuelta (0.8%)

II. Aumento de SOFOMES ENR

6Actualmente las SOFOMES ENR deben cumplir con sus obligaciones enviando informes a la CNBV a través del SITI PLD/FT

III. Obligaciones

ObligacionesSOFOMES ENR

REGISTRO

Cuenta SITI

Oficial de Cumplimiento

Comité de Comunicación y

ControlPersona o grupo de personas que ejerzan el Control

Transmisión de acciones por más

del 2%l

Manual PLD/FT

Informe de Auditoría

Reportes de Operaciones Relevantes, Inusuales e

Internas Preocupantes

*

*

* *

*

*

*

*

IV. Problemática del Sector

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• Las SOFOMES ENR presentan un bajo nivel de cumplimiento.

2012 2013

OBLIGACIÓN

Oficial de Cumplimiento

Comité de Comunicación y

Control

Control

Manual PLD/FT

Informe de Auditoría

Reportes RIPs

OBLIGACIÓN

Oficial de Cumplimiento

Comité de Comunicación y

Control

Control

Manual PLD/FT

34%

66%

CUMPLIMIENTO

INCUMPLIMIENTO CUMPLIMIENTO

INCUMPLIMIENTO53 %

Junio

Octubre

47 %

8

• Del total de 3,734 SOFOMES ENR sujetas a la supervisión de la CNBV:

o Sólo 1,908 tienen cuenta SITI PLD/FT activa.o Faltan 1,826 SOFOMES ENR de tramitar la cuenta SITI PLD/FT.

51%

49%

CUENTA SITI PLD/FT

CON CUENTA SITI

SIN CUENTA SITI

IV. Problemática del Sector

Creciente desprestigi

o y desconfian

za.

Percepción negativa por

parte de instituciones de crédito y autoridades extranjeras.

Negativa para el otorgamiento de

líneas de crédito, por

parte de instituciones

bancarias, por considerarlas como de alto

riesgo.

Cierre de cuentas por

parte de instituciones

de crédito nacionales y extranjeras.

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Lo anterior está generando diversas consecuencias que les repercuten, tales como:

Problemática

IV. Problemática del Sector

V. Problemática identificada en la Supervisión del Sector

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Base de datos del SIPRES de CONDUSEF

desactualizada, principalmente los

domicilios

No localización de Entidades.No contar con un padrón de entidades confiable.

Incumplimiento en la presentación de obligaciones en

materia de PLD/FT Inicio de procedimientos de sanción.

Baja calidad de la información presentada en

materia de PLD/FT

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vi. Acciones Realizadas

PROBLEMÁTICA ACCIONES REALIZADAS

Dudas generales y específicas relativas al cumplimiento de obligaciones en materia de PLD/FT.

• Se creó la sección especializada de PLD/FT en el portal de Internet de la CNBV, con las siguientes secciones:• Preguntas frecuentes.• Avisos.• Disposiciones Legales.• Sección de contacto.• Video tutoriales.• Cultura PLD/FT.

Falta de formato para el envío de Reportes RIPs.

• Se publicó el Layout para el reporte de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes para SOFOMES ENR.

(31 de mayo 2012)

Dudas sobre el Manual.• Lineamientos para la elaboración del

Manual de PLD/FT para los Nuevos Sujetos Obligados. (22 de octubre de 2012)

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vi. Acciones Realizadas

PROBLEMÁTICA ACCIONES REALIZADAS

Envío de Obligaciones en papel.

• Se creó el Portal SITI PLD/FT.• Se publicó el Aviso por el que se da a

conocer el medio a través del cual se deberán presentar el Informe de Auditoría así como el Manual PLD/FT.

(31 de enero de 2013)• Se publicó la Resolución por la que se

expide la información y se dan a conocer los medios electrónicos para comunicar la integración del Comité de Comunicación y Control, el Oficial de Cumplimiento, la persona o grupo de personas que ejercen el Control de la sociedad, la Transmisión de acciones por más del dos porciento del capital social pagado.

(7 de febrero de 2013)

Falta de acuse de las obligaciones presentadas.

Dudas sobre el contenido del Informe de Auditoría.

• Pendiente de emitir lineamientos para la elaboración del Informe de Auditoría.

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• A partir del 1° de julio el SITI PLD/FT es el único medio para el envío de información.

• Los Nuevos SO tienen certeza en el cumplimiento de sus obligaciones ya que el sistema les proporciona un acuse de recepción por cada obligación enviada, así mismo las entidades ahorran en el pago de mensajería especializada para el envío de sus obligaciones en físico.

• En virtud de la sistematización de validadores, la CNBV está garantizando mayor calidad en la información reportada; es de señalar que las SOFOMES deben cumplir al 100% sus obligaciones en materia de PLD/FT a través del SITI.

vi. Acciones RealizadasSiti PLD/FT

Gestión de riesgos

Involucramiento de la Alta Dirección

Enfoque de riesgos

autoridad/entidades

supervisadas

AutoridadesCONFIANZA

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NACIONALES/ EXTRANJERAS Y ORGANISMOS

INTERNACIONALES

CULTURA INSTITUCIONAL DE PREVENCIÓN

Área de negocio & Compliance

INCLUSIÓN FINANCIERA

Alto Riesgo/Bajo Riesgo

APLICACIÓN EFECTIVA DE CRITERIOS, MEDIDAS Y

PROCEDIMIENTOS

VII. Acciones por RealizarPropósito

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VIII. Acciones por Realizar

Autoridades

Sofomes ENR

VII. Acciones por RealizarCNBV

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• Trabajar de manera conjunta con el sector de SOFOMES ENR.

• Continuar con las reuniones bimestrales con los representantes de las asociaciones gremiales.

• Apoyo y respaldo a las SOFOMES ENR.

• Establecimiento de un “semáforo de cumplimiento en materia de PLD/FT”.