reunión alide-bice: randall chang, ejecutivo de cartera de países beneficiarios no fundadores,...

Reunión de Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana

Buenos Aires, ArgentinaOctubre 2012

BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA

Agenda

1

Presentación Institucional1

Estrategia de Fondeo

2 Generalidades del BCIE

3

Calificación de Riesgo4

2

5 Productos/Facilidades Crediticias

Países Socios del BCIE

3

ESPAÑA11%

CHINA TAIWAN8%

MEXICO7%

GUATEMALA12%

EL SALVADOR12%HONDURAS

12%

NICARAGUA12%

COSTA RICA12%

ARGENTINA3%

COLOMBIA3%

REP. DOMINICANA3%

BELICE1%

PANAMÁ3%

13 países Socios:

5 Socios Fundadores

3 Socios Extrarregionales

5 Socios Beneficiarios

La misión del BCIE, según lo

establecido en su Convenio

Constitutivo, es promover la integración

económica y el desarrollo económico

equilibrado de los países

centroamericanos y la integración

económica de los países beneficiarios

con los países centroamericanos.

Según su plan estratégico, para llevar a

cabo su misión, el BCIE dirige sus

esfuerzos de financiamiento en 6 área

de focalización:

Estrategia Institucional del BCIE 2010-2014Áreas de Focalización

4

Infraestructura Productiva

Intermediación Financiera

Desarrollo Humano

Energía

Agricultura

Competitividad

Participación (%) del BCIE, BID y Banco Mundial en el total de los Desembolsos

durante 2006-2011

Relevancia del BCIE en la Región Centroamericana

5

Total Desembolsos 2006-2011: US$ 16,754 millones

*Incluye CII&FOMIN,**Incluye IFC&IDA,Fuente: www.iadb.org,www.worldbank.org,BCIE

1




3


6

Agenda

5 Productos/Facilidades Crediticias

7

Estructura del Balance General

Activos Pasivos y Patrimonio

Total US$ 7,305 Total US$ 7,305

Aprobaciones y Desembolsos

8

9

Evolución de la Cartera de Préstamos Aprox. US$ 5,450 millones al cierre de 2012

1



Estrategia de Fondeo3


10

Agenda

Productos/Facilidades Crediticias5

Evolución de Fuentes de Financiamiento

1996 2006

2011

Fuente: Cifras auditadas, Dic 201111

(1) CD17%

Prestamos83% Bonos

41%

Prestamos36%

CD16%

(2)PC Global7%

Bonos55%

Prestamos28%

CD11 %

PC Global4%

PC Regional 2%

Fuentes de Financiamiento mediante Bonos(Valor total de los bonos en circulación, USD2.6 billones, Dic. 2011)

12Fuente: Cifras Auditadas, Dic 2011Distribución geográfica de Marzo 2012

Presencia en Mercados de Capitales Internacionales

USA 39%

Estados Unidos 39%

Asia 13%

Thailandia 47%Japon 35%Taiwan 18%

Centro America 7%

Costa Rica 49%

Nicaragua 12%

Guatemala 12%

El Salvador 22%

Panama 6%

Otros Latinoamerica 35%

Colombia 38%Mexico 53%Republica Dominicana 2%Uruguay 7%

Europa 6%

Suiza/Franco Suizo 6%

USA 39%

Asia13%

USA

39%

Europe

6%

Latin America

35%

Central America

7%

1




Estrategia de Fondeo3

13

Agenda

Productos/Facilidades Crediticias6

Mejora Continua en Calificación Internacional

Desde el 2002 el BCIE ha recibido 10 mejoras en su calificación:

Agencia

Calificación

PerspectivaUltima

RevisiónLargo Plazo

Corto Plazo

Moody’s A2 P-1 Positiva Mar-2012

Fitch A F1 Estable Mar-2012

S&P A A-1 Estable Ago-2012

Historia de Calificaciín del BCIE (2002 – 2012 YTD)

14

Factores que apoyan la calificación:

Calidad de Activos

Alto grado de liquidez

Fuerte Capitalización

Políticas financieras y de crédito conservadoras

Crecimiento sostenido Diversificación en sus fuentes de financiamiento

El apoyo continuo de la comunidad internacional

Demostración de apoyo por parte de los Accionistas

Condición de acreedor privilegiado

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD

Baa1 Baa1 Baa1

A2 A2 A2 A2 A2 A2 A2 A2

BBB- BBB- BBB-

BBB

BBB+

A-

A- A- A- A-

A

BBB BBB BBB+

BBB+ BBB+

BBB+

A- A- A- A-

A

Moody's Standard & Poors Fitch

1

5



2

3


15

2

Agenda

Productos/Facilidades Crediticias

Generalidades del BCIE

Productos/Facilidades CrediticiasClientes Atendidos

16

Sector

Publico

• Financiamiento directo a proyectos desarrollados por los gobiernos de los países beneficiarios o por instituciones autónomas

Sector

Privado

• Aporte mínimo de capital del 30% y Financiamiento máximo del 60% del valor del Proyecto.

Sector

Financiero

• Líneas Globales de Crédito a bancos privados como públicos y otras instituciones intermediarias declaradas elegibles para el BCIE


17

Créditos Servicios Financieros Cooperación Técnica y Preinversión

Crédito Directo yCofinanciado

Crédito Intermediado

Avales y Garantías

Crédito Multisectorial

Trust Funds

Cartas de Crédito

Estructuración de Intermediación Financiera

Asistencia Técnica

Cooperación Técnica

Preinversión

Bonos de Carbono

Leasing

RED INTERMEDIARIOS DEL BCIE(más de 125 IFIs)

18

Bancos Nacionales; 17

Bancos Comerciales; 32

Fi-nanciera

s; 14

Microfinancieras; 53

Coop-erati-

vas; 20

RED INTERMEDIARIOSDEL BCIE

19

En los Países Beneficiarios No Fundadores:

Banco BICSA en Panamá

BANCOLDEX en Colombia

BICE en Argentina

Banco Nación en Argentina


20

Canalizador de Recursos Reembolsables y no Reembolsables a la región, algunos ejemplos:

Convenio de Canje de Deuda

Honduras-España

Fondos para Mediana

Empresa y Educación Superior

(ICDF-Taiwán)

Fondos para Micro y

Pequeña Empresa

(KfW)

Programa de Zonas

Fronterizas (Unión

Europea)


21

Cofinanciamiento con otras instituciones de Desarrollo:

• FIDA Institución Cooperante y Cofinanciador

• BID Financiamiento paralelo y Blending de recursos

• BM Financiamiento paralelo y Blending de recursos

• BNDES Financiamiento Complementario (Costo Local)

22

Fondo

Bono Cupón Cero de EEUU

BCIE

Beneficiario

1. Por conductor del BCIE el Beneficiario identifica y somete a aprobación del Fondo una operación crediticia.

2. El Fondo aprueba operación crediticia y, mediante una donación, el BCIE adquiere Bonos Cupón Cero de EEUU con el mismo plazo del crédito.

3. BCIE desembolsa con sus fondos propios el principal del crédito al beneficiario.

4. El beneficiario repaga solamente intereses.

5. Al vencimiento del crédito, se utilizan los Bonos Cupón Cero de EEUU para repago del principal del crédito, y en consecuencia, el beneficiario no realiza el repago del monto nominal del crédito en caso de países HIPC, o repaga un 50% del nominal en caso de países Non-HIPC.

1

3 4

5

2

Principal Intereses

Principal

22

Acuerdo de Yucatán: Fondo de Infraestructura para Países de Mesoamérica y el Caribe (US$160 millones)

Comercio ExteriorPrograma I-FACIL

23

Es una alternativa que busca facilitar las operaciones de comercio exterior desde y hacia Centro América, promoviendo soluciones financieras a corto y mediano plazo para los bancos regionales que actualmente cuentan con pocas alternativas financieras para atender sus operaciones de comercio exterior.

Programa I-FACIL

24

Instrumentos elegibles para cobertura con Garantía IFÁCIL:Cartas de Crédito, Standby´s, Letras de Cambio y Pagarés.

Esta garantía se emite en la forma de una Carta de Crédito Contingente (Stand by LC) irrevocable.

Bajo este producto BCIE ofrece la cobertura de riesgo sobre instrumentos financieros de comercio exterior, emitidos por la banca comercial en

Centroamérica y confirmados por los bancos en el exterior.

Programa I-FACILEsquema de Operación

25

Importador (Empresa en C.A)

Vendedor (Empresa argentina)

Banco Emisor (Banco en C.A)

Banco Confirmador

(Banco argentino)

Garantía BCIE

1. Contrato de Compra Venta.

3. Solicita confirmación de carta de crédito.

2. Solicita carta de crédito.5. Confirma carta de crédito.

4. Respalda la carta de crédito.

Randall Chang BenamburEjecutivo de Cartera Países Beneficiarios No FundadoresTel: (504) 2240-2320, PBX: (504) 2240-2143 ext. 7003

E-mail: [email protected]: www.bcie.org

Octubre 2012

BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA

mailto:[email protected]

http://www.bcie.org/

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Central American Bank for Economic Integration

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