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Sistemas de Información

18.03.2014

Préstamos en Garantía: pignoración y mantenimiento (Entidades) Manual de Uso Externo (v02) Número de registro I.E. 2014.01

Hoja de Control

Título Préstamos en Garantía: pignoración y mantenimiento (I.E 2014.01).

Código CVG

Versión 02

Fecha 18-03-2014

Registro de Cambios

Versión Fecha Motivo del cambio

01 10-02-2014 Versión 01 del manual de entidades

02 18-03-2014 Incorpora nuevas especificaciones en pantallas de

presentación

PRÉSTAMOS EN GARANTÍA: PIGNORACIÓN Y MANTENIMIENTO (I.E.2014.01) 3

ÍNDICE

1 Introducción 5

2 Descripción general del sistema 6

2.1 Flujo general 6

3 Descripción detallada del sistema 8

3.1 Comunicación de Operaciones 11

1.1.1. Operaciones Préstamos Domésticos 13

6.19.1.1. Operación de inicio de pignoración de PNH 15

6.19.1.2. Operación de Variación del importe principal de PNH doméstico. 26

6.19.1.3. Operación de Vencimiento parcial de PNH doméstico. 27

6.19.1.4. Operación de modificación de la fecha de vencimiento y/o del tipo de

interés del PNH doméstico. 28

6.19.1.5. Operación de incremento del importe pendiente de reintegro de PNH

29

6.19.1.6. Operación de cancelación voluntaria de PNH 30

6.19.1.7. Operación de Vencimiento total anticipado de PNH doméstico 31

6.19.1.8. Modificación de datos no operativos de PNH 31

1.1.2. Operaciones Préstamos Transfronterizos 33

6.19.2.1. Operación de inicio de pignoración de PNH 35

6.19.2.2. Operación de Variación del importe principal de PNH transfronterizo.

47

6.19.2.3. Operación de cancelación voluntaria de PNH 48

6.19.2.4. Modificación de datos no operativos de PNH 49

3.2 Consulta de operaciones 50

1.1.3. Consulta de Operaciones de PNH 50

1.1.4. Consulta de PNH 55

1.1.5. Consulta de Operaciones de PNH 55

4 Errores: 60

4 PRÉSTAMOS EN GARANTÍA: PIGNORACIÓN Y MANTENIMIENTO (I.E.2014.01)

ÍNDICE DE PANTALLAS

CVGMET1 - relación de operaciones domésticas (1) 13

CVGMET2 - relación de operaciones domésticas (2) 13

CVGMEP1 - datos de la operación sobre un préstamo no hipotecario doméstico (1) 17



CVGMET1 - relación de operaciones transfronterizas (1) 33

CVGMET2 - relación de operaciones transfronterizas (2) 33

CVGMEP1 - datos de la operación sobre un préstamo no hipotecario transfronterizo (1) 37



CVGMET4 - relación de operaciones para una entidad (1) 51

CVGMET5 - relación de operaciones para una entidad (2) 51

CVGMEPR - relación de préstamos no hipotecarios de la entidad 56

CVGMEPD1 - datos del préstamo seleccionado por la entidad (1) 58




1 Introducción

En este anexo se describe el procedimiento informático que da servicio a las entidades

autorizadas a la operativa para la asimilación y mantenimiento, por parte de las propias entidades

de contrapartida utilizando equipos con pantalla de visualización de datos conectados a Banco de

España, en adelante BdE, de los préstamos no hipotecarios, en adelante PNH, que se

presenten en garantía de las operaciones de política monetaria y de la financiación de los sistemas

de liquidación.

Esta operativa sustituye al procedimiento utilizado actualmente de comunicación de datos de PNH

mediante hojas Excel permitiendo:

- la asimilación y mantenimiento de las operaciones introducidas por las entidades

- la consulta de operaciones y préstamos no hipotecarios de la propia entidad o de sus

asociadas

En caso de problemas con la conexión de la entidad con Banco de España, el sistema permite a

Banco de España introducir las mencionadas operaciones en nombre de la entidad garantizada.


2 Descripción general del sistema

2.1 Flujo general

Entidades ----> BdE

1. Las entidades comunican mediante pantalla a BdE las operaciones sobre PNH.

BdE ----> Entidades

2. BdE procesa las operaciones (aceptación/rechazo).

3. Las entidades podrán consultar el resultado mediante pantalla.

El esquema general del sistema es el siguiente:

NUMERO DESCRIPCION DEL PROCESO

0 Comprende Operativa de la entidad definida sobre los PNH Transfronterizos y Domésticos

1 La entidad autorizada introduce y gestiona las operaciones de pignoración de préstamos no hipotecarios

2 La entidad autorizada consulta los datos de las operaciones de pignoración y los préstamos no hipotecarios domésticos

Entidad

BdE

1

2

3

Operativa sobre PNH

Transfronterizos y Domésticos

0

Operaciones de pignoración sobre

PNH 1

Consulta de operaciones y de

PNH 2



1 Comprende la asimilación y mantenimiento de las operaciones sobre préstamos no hipotecarios introducidas por las

entidades

1.1 La entidad autorizada introduce y gestiona las operaciones de pignoración de préstamos no hipotecarios transfronterizos

1.2 La entidad autorizada introduce y gestiona las operaciones de pignoración de préstamos no hipotecarios domésticos


2 Comprende la consulta de las operaciones y de los datos de préstamos no hipotecarios

2.1 La entidad autorizada consulta las operaciones realizadas sobre los préstamos no hipotecarios

2.2 La entidad autorizada consulta los datos de los préstamos no hipotecarios

Operaciones sobre PNH

transfronterizos 1.1

Operaciones sobre PNH

domésticos 1.2

Operaciones de pignoración sobre

PNH 1

Consulta de operaciones sobre

PNH 2.1

Consulta de PNH

2.2

Consulta de operaciones y de

PNH 2


3 Descripción detallada del sistema

Consideraciones previas

Las entidades introducen y mantienen sus operaciones conectándose al BdE a través del

aplicativo SLW.

Una entidad autorizada al uso de pantalla podrá introducir sus propias operaciones o datos o las

operaciones o datos de una entidad asociada.

Se permite introducir operaciones de cancelación voluntaria y de amortización parcial de PNH con

fecha diferida.

El departamento de Operaciones podrá introducir peticiones por cuenta de una entidad en casos

excepcionales tales como caída de línea y otros que impidan dicha entrada.

Sólo se podrán introducir, dar de baja o modificar operaciones en el horario establecido para la

entrada de datos, no obstante, fuera del dicho horario se permite la consulta de operaciones.

Aclaraciones

A continuación se presenta un resumen de los diferentes tipos de operaciones que introducen las

entidades de contrapartida y los diferentes estados y situaciones por los que pueden ir pasando

las operaciones.

No se permite la concurrencia de operaciones iguales para el mismo préstamo. Es decir, el

sistema impedirá dar de alta una operación si ya existe otra igual que no esté finalizada.

Operaciones de la entidad:

Operación Descripción Observaciones

IPPT Inicio de pignoración de PNH transfronterizos

VPPT Variación del importe principal de PNH transfronterizos

CVPT Cancelación voluntaria de PNH transfronterizos

NOPT Modificación de datos no operativos del PNH transfronterizo

IPPD Inicio de pignoración de PNH domésticos

VPPD Variación del importe principal de PNH domésticos

CVPD Cancelación voluntaria de PNH domésticos



NOPD Modificación de datos no operativos del PNH domésticos

FTPD Modificación fecha vencimiento y/o tipo de interés del PNH doméstico

AAPD Vencimiento anticipado del PNH doméstico

APPD Vencimiento parcial del PNH doméstico

IRPD Incremento del importe pendiente de reintegro de PNH domésticos

Operaciones generadas por el sistema:


SAPT Vencimientos y amortizaciones finales de PNH transfronterizos

Por cada una de estas operaciones indicadas, el sistema generará automáticamente una operación para informar a la entidad titular de la póliza de la actuación efectuada sobre el préstamo.

SRPT Variaciones del importe pendiente de reintegro de PNH transfronterizos

Situación de las operaciones:

Situación Descripción Observaciones

1 Recibida Operación comunicada por la entidad

5 Autorizada Operación autorizada

8 Final Operación finalizada

Estado de las operaciones:

Operación rechazada. No se ha podido realizar

Operación con fecha valor futura

Operación realizada

Operación pendiente de valoración

Operación pendiente de verificar vínculos


Operación pendiente verificar elegibilidad garante

Operación pendiente verificar suficiencia garantías

Operación pendiente verificar incremento principal

Pendiente de confirmar BCC


3.1 Comunicación de Operaciones

Las entidades conectadas al ordenador del Banco de España a través del sistema SLW,

dispondrán de un MENÚ desplegable desde el que podrán acceder directamente a cada una de

las opciones puestas a su disposición.

Se asegura la confidencialidad sobre la información introducida por las diferentes entidades entre

sí, ya que cada entidad sólo podrá introducir y consultar comunicaciones realizadas por ella

misma.

La pantalla de inicio que se presenta a las entidades cuando acceden al sistema del SLW es la

siguiente:

Al seleccionar la opción “Comunicación de Operaciones” se muestra la pantalla:


Seleccionando la opción "Préstamos en garantía: Pignoración y Mantenimiento" se muestra

la pantalla en la que la entidad tendrá accesibles dos funciones principales:

- Introducción y mantenimiento donde la entidad podrá llevar cabo operaciones sobre

préstamos domésticos o transfronterizos

- Consulta donde la entidad podrá consultar las operaciones realizadas y sus préstamos no

hipotecarios

Seleccionando la opción “Introducción y mantenimiento” se muestra la pantalla:

Donde la entidad podrá introducir y gestionar las operaciones de pignoración de préstamos no

hipotecarios domésticos.


1.1.1. Operaciones Préstamos Domésticos

Seleccionando la opción "Mantenimiento de PNH Domésticos" se accede a la pantalla

CVGMET1 donde, tras introducir y validar el código de entidad, se muestra la relación de

operaciones introducidas para la entidad en cuestión, mostrando en primer lugar, ordenadas de

más antigua a más moderna, las operaciones que se encuentran en una situación diferente a

"final" y a continuación, ordenadas de más moderna a más antigua, las operaciones en

situación "final".

CVGMET1 - relación de operaciones domésticas (1)

CVGMET2 - relación de operaciones domésticas (2)

Los elementos que aparecen en pantalla son los siguientes:


Criterios de búsqueda:

Entidad conectada

- Descripción: Código y descripción BdE de la entidad que notifica la operación.

- E/S: Es un elemento de salida.

- D/B: Es un elemento básico.

- Valores posibles: No aplica.

- Verificaciones: No aplica.

Titular póliza

- Descripción: Código y descripción de la entidad titular de la póliza.

- E/S: Es un elemento de entrada.


- Valores posibles: Código entidad de póliza en CVG.

- Verificaciones: Información requerida.

Resultados de la búsqueda:

Selección

- Descripción: Acción a realizar.



- Valores posibles: ‘Alta’, ‘Consulta’, ‘Modificación’, ‘Baja’, ‘Copiar’.


Cód. Operación

- Descripción: Código de operación.





Operación

- Descripción: Descripción de la operación seleccionada por la entidad.





Estado

- Descripción: Descripción del estado de la operación seleccionada por la entidad.





Fecha valor operación

- Descripción: Fecha valor de la operación.






Identificación del préstamo en BdE

- Descripción: Identificación dada al préstamo en Banco de España (pseudo ISIN del

préstamo).





Fecha comunicación de la operación

- Descripción: Fecha comunicación de la operación.





Identificación del préstamo interna de la entidad

- Descripción: Identificación dada al préstamo por la entidad prestamista (35

posiciones).





Las teclas de función activas son: - PF2 - fin

- PF4 - alta

- PF7 - página anterior

- PF8 - página siguiente

- PF10 - izquierda - PF11 - derecha - INTRO - aceptar

6.19.1.1. Operación de inicio de pignoración de PNH

La entidad autorizada puede llevar a cabo una operación de inicio de pignoración a realizar sobre

un préstamo no hipotecario introduce por pantalla los datos de una operación de inicio de

pignoración a realizar sobre un préstamo no hipotecario.

- ALTA

El sistema efectúa sobre los datos de alta de la operación de inicio de pignoración del PNH las

validaciones y verificaciones que se están realizando actualmente al introducir una inscripción

inicial de alta de un préstamo transfronterizo / doméstico. Asimismo, el sistema realiza el control

de elegibilidad e informa en la misma pantalla los errores encontrados.


La entidad confirma la operación de inicio de pignoración sin errores y si el préstamo es elegible

por deudor, la operación queda registrada en situación de recibida y en un estado que indique que

está pendiente.

Una operación de inicio de pignoración de un préstamo elegible sólo por el garante del deudor

queda registrada en una situación que indique que la operación está recibida y en un estado que

indique que está pendiente

No se permiten operaciones de inicio de pignoración diferidas.

No se permite pignorar préstamo no hipotecario alguno que no sea elegible por deudor ni por

garante.

Si el préstamo es elegible por deudor no se permiten datos de garante del deudor. En caso

contrario, el garante debe estar registrado como tal en el sistema.

- CONSULTA

El sistema permite consultar los datos de cualquier operación.

- MODIFICACION

El sistema permite modificar los datos de alta de una operación de inicio de pignoración del

préstamo en situación de recibido y en estado de operación pendiente verificar elegibilidad del

garante.

Se realizan las mismas validaciones y tratamientos que en el caso de alta.

- ELIMINACION

El sistema permite eliminar una operación de alta de inicio de pignoración del préstamo en

situación de recibido.

- COPIA

El sistema permite copiar una operación de alta de inicio de pignoración del préstamo que se

encuentre en cualquier situación y estado.


Se registra la operación en el diario de terminal de operaciones.

Formatos de entrada-salida.

Entrada:

Pantalla con los datos de la operación de inicio de pignoración sobre un préstamo no hipotecario

doméstico


CVGMEP1 - datos de la operación sobre un préstamo no hipotecario doméstico (1)






Entidad conectada






Titular póliza





- Verificaciones: Entidad con póliza.

Cód. Operación

- Descripción: Código de la operación a realizar sobre el préstamo.



- Valores posibles: "IPPD".




préstamo)






Acción




- Valores posibles: 'A', ‘C’, ‘M’, ‘E’, ‘D’.


Estado




- Valores posibles: Descripción dada al elemento.


Operación






Fecha comunicación




- Valores posibles: Fecha de proceso de la aplicación.


Fecha valor




- Valores posibles: Fecha válida.

- Verificaciones: Debe coincidir con la fecha de operación.

Código de país de la Ley aplicable al préstamo o crédito

- Descripción: Código ISO alfabético del país en el que rige la Ley aplicable al préstamo

o crédito.



- Valores posibles: Mostrado en pantalla de ayuda (PF1).



Ley aplicable

- Descripción: Código y denominación del país en el que rige la Ley aplicable al

préstamo o crédito.


- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código de país de la Ley aplicable al






posiciones).



- Valores posibles: Cualquier texto.

- Verificaciones: Información requerida. Debe ser único por entidad.

Clase préstamo: 1 (doméstico) / 2 (transfronterizo)

- Descripción: Clase del préstamo.



- Valores posibles: 1: Doméstico; 2: Transfronterizo

- Verificaciones: N.A.

Tipo

- Descripción: Tipo de préstamo.



- Valores posibles: Mostrados en pantalla de ayuda (PF1)


Fecha formalización

- Descripción: Fecha formalización del préstamo.



- Valores posibles: Formato dd mm aaaa.

- Verificaciones: Información requerida. Debe ser anterior a fecha de vencimiento y no

posterior a fecha del día.

Vencimiento

- Descripción: Fecha vencimiento final del préstamo.




- Verificaciones: Información requerida. Debe ser posterior a fecha de formalización y no

anterior a fecha del día.


Moneda

- Descripción: Código ISO alfabético y descripción de la moneda en la que se encuentra

el préstamo o crédito.



- Valores posibles: Mostrados en pantalla de ayuda (PF1).


Importe principal del préstamo

- Descripción: Importe principal del préstamo o máximo importe del crédito.



- Valores posibles: Cualquier importe.

- Verificaciones: Información requerida. Importe máximo 9.999.999.999.999,99. No

inferior a Importe pendiente de reintegro

Importe pendiente de reintegro

- Descripción: Importe pendiente de reintegro del préstamo o importe dispuesto del

crédito.



- Valores posibles: Cualquier importe igual o superior al indicado en la tabla TAPTERE.


superior a Importe principal del préstamo.

Tipo interés del préstamo: F (fijo) / I (indiciado)

- Descripción: Tipo interés del préstamo.



- Valores posibles: F: Fijo; I: Indiciado


Periodicidad en la revisión del tipo:

- Descripción: Periodicidad en la revisión del tipo de interés del préstamo.




- Verificaciones: Información requerida si es indiciado.

Código país del deudor:

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del deudor del




- Valores posibles: Cualquiera elegido en el desplegable de la nueva tabla TAPAISDA (código

ISO alfabético válido de país).



Código CIF del deudor:

Descripción: Identificación fiscal del deudor.




- Verificaciones: Información requerida si el país del deudor es España, en este caso debe

responder a una configuración válida de NIF.

Código CIR del deudor:

Descripción: Identificación de 11 posiciones del deudor del préstamo o crédito

(deudores extranjeros).




- Verificaciones: Información requerida si el país del deudor no es España.

Nombre del deudor

- Descripción: Nombre del deudor del préstamo o crédito. Se obtiene, si existe en la

tabla de elegibilidad, como producto al verificar la elegibilidad.

- E/S: Es un elemento de entrada/salida.



- Verificaciones: Información requerida si no existe en la tabla de elegibilidad.

Dirección del domicilio social del deudor

- Descripción: Calle, número, ciudad y código postal de la dirección a efectos de

notificaciones al deudor del préstamo o crédito: calle y número

.- E/S: Es un elemento de entrada.



- Verificaciones: Información opcional. Requerida si se informa cualquiera de los datos del

apartado referido a la dirección de comunicaciones al deudor.

Código de país del domicilio social del deudor

Descripción: Código del país del deudor.



- Valores posibles: NA

- Verificaciones: NA

País del domicilio social del deudor

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del deudor del préstamo o

crédito.


- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código de país del domicilio social

del deudor del préstamo o crédito.

- Valores posibles: Obtenido de la rutina de Países y Monedas.



Dirección del domicilio a efectos de notificaciones al deudor








Código ISO de país a efectos de comunicaciones al deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país de la dirección a efectos de

comunicaciones al deudor del préstamo o crédito.






País a efectos de notificaciones al deudor

- Descripción: Denominación del país de la dirección a efectos de comunicaciones al

deudor del préstamo o crédito.






Código ISO del país del garante del deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del garante del deudor

del préstamo o crédito.




- Verificaciones: Información requerida sólo para operaciones con garante. Si el préstamo

es elegible por deudor no se deberán proporcionar datos del garante.

Código CIF del garante del deudor:

Descripción: Identificación de 9 posiciones del deudor del préstamo o crédito (garantes

españoles).




- Verificaciones: Información requerida si el país del garante es España. Si el préstamo es

elegible por deudor no se deberán proporcionar datos del garante.


Código CIR del garante del deudor:

Descripción: Identificación de 11 posiciones del garante del deudor del préstamo o

crédito (garantes extranjeros).




- Verificaciones: Información requerida si el país del garante no es España. Si el préstamo


Nombre del garante del deudor

- Descripción: Nombre del garante del deudor del préstamo o crédito. Se obtiene como

producto al verificar la elegibilidad.





Dirección del domicilio social del garante del deudor

- Descripción: Calle, número, ciudad y código postal de la dirección del domicilio social

del garante del deudor del préstamo o crédito.






Código de país del domicilio social del garante del deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país del garante del deudor.





País del domicilio social del garante del deudor

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del garante del deudor del





- Valores posibles: Obtenido con la rutina de Países y Monedas.


Identificación banco agente

- Descripción: Identificación de 15 posiciones del banco agente.




- Verificaciones: Información requerida sólo para operaciones sindicadas.


Banco agente

- Descripción: Nombre del banco agente.





Dirección del domicilio social del banco agente


del banco agente.





Código ISO del país del banco agente

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del banco agente.





País del domicilio social del banco agente

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del banco agente.


- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código del país del domicilio social

del banco agente.

- Valores posibles: No aplica


Número póliza

- Descripción: Identificación de la póliza (contrato de crédito) entre BdE y la entidad

titular de la póliza

- E/S: No aplica.

- D/B: No aplica.



Acreedor del préstamo no hipotecario

- Descripción: Garante del titular de la póliza



- Valores posibles: Código entidad en CVG

- Verificaciones: Código válido.

Denominación de la entidad acreedora del préstamo no hipotecario

- Descripción: Denominación del garante del titular de la póliza.



- D/B: Es un elemento obtenido de CVG a partir del código BdE del garante del

titular de la póliza.




- PF3 - salir

- PF6 - confirmar la acción

- PF10 - izquierda

- PF11 - derecha

- PF12 - cancelar

- INTRO - aceptar

Salida:

1 Operación de inicio de pignoración

6.19.1.2. Operación de Variación del importe principal de PNH doméstico.

La entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de variación del importe

principal a realizar sobre un préstamo no hipotecario doméstico. Hay que tener en cuenta que no

se permiten operaciones diferidas.

- ALTA

La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de variación del importe principal del

PNH doméstico. No se permiten operaciones diferidas.

El sistema verifica los datos proporcionados de la operación de variación del importe principal del

PNH doméstico e informa en la misma pantalla los errores encontrados. El sistema no permite una

disminución del principal del préstamo de forma que el nuevo importe del principal del préstamo

sea inferior al importe pendiente de reintegro.

La entidad confirma la operación sin errores, el sistema registra una operación en situación

recibida y en un estado que indique que está pendiente.


- CONSULTA

El sistema permite consultar cualquier operación.

- MODIFICACION

El sistema permite modificar la operación si no está procesada.

- ELIMINACION

El sistema permite eliminar la operación si no está procesada.


- COPIA

No aplica.


Entrada:

Pantallas CVGMEP1/P2/P3 (descritas anteriormente) con los datos de la operación sobre un

préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de variación del importe principal de

un préstamo no hipotecario doméstico.

Salida:

2 Operación de variación del importe principal de préstamo no hipotecario

6.19.1.3. Operación de Vencimiento parcial de PNH doméstico.

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de vencimiento parcial

a realizar sobre un préstamo no hipotecario doméstico. En este caso la operación puede ser

diferida.

- ALTA

La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de vencimiento parcial del PNH. La

operación puede ser diferida.

El sistema verifica los datos proporcionados e informa en la misma pantalla los errores

encontrados. El sistema permite que el importe pendiente de reintegro del PNH quede a cero.

Si la fecha valor de la operación coincide con la fecha de proceso, el sistema procesará la

operación notificándola a PRM con carácter forzado.

Si la fecha valor de la operación es posterior a la fecha de proceso, el sistema registra la operación

de disminución del importe pendiente de reintegro del PNH en una situación que indique la

operación como recibida y en un estado que indique que se trata de una operación futura.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.



Entrada:


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de vencimiento parcial de un

préstamo no hipotecario doméstico.

Salida:

1 Operación de cancelación de préstamo no hipotecario doméstico

6.19.1.4. Operación de modificación de la fecha de vencimiento y/o del tipo de interés del PNH

doméstico.

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de modificación de la

fecha de vencimiento (que ha de ser posterior a la fecha de proceso) y/o tipo de interés (dato

obligatorio con valor “F” – fijo o “I” – indiciado) a realizar sobre un préstamo no hipotecario

doméstico. Como en casos anteriores, tampoco se permiten operaciones diferidas.

- ALTA

La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de modificación de la fecha de

vencimiento y/o del tipo de interés de PNH doméstico. La operación no puede ser diferida.

El sistema verifica los datos proporcionados e informa en la misma pantalla los errores

encontrados.

- CONSULTA


- MODIFICACION

No aplica.

- ELIMINACION

No aplica.

- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de modificación de la fecha de

vencimiento / tipo de interés de un préstamo no hipotecario doméstico


Salida:

1 Operación de variaciones de fecha de vencimiento/tipo de interés.

6.19.1.5. Operación de incremento del importe pendiente de reintegro de PNH

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de incremento del

importe pendiente de reintegro a realizar sobre un préstamo no hipotecario. No se permite que la

operación sea diferida.

- ALTA La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de incremento del importe pendiente de reintegro del PNH. La operación no puede ser diferida. El sistema verifica los datos proporcionados e informa en la misma pantalla los errores encontrados. El sistema no permite un incremento del importe pendiente de reintegro del PNH de forma que el nuevo importe pendiente de reintegro supere el importe principal del préstamo.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada.


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de incremento del importe

pendiente de reintegro de un préstamo no hipotecario doméstico.

Salida.

1 Operación de incremento del importe pendiente de reintegro de préstamo no hipotecario

doméstico.


6.19.1.6. Operación de cancelación voluntaria de PNH

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de cancelación a realizar

sobre un préstamo no hipotecario. En este caso se permiten operaciones diferidas de cancelación

de PNH.

- ALTA La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de cancelación del préstamo. La operación puede ser diferida. El sistema verifica los datos proporcionados por la entidad e informa en la misma pantalla los errores encontrados. Si la fecha valor de la operación coincide con la fecha de proceso, el sistema consulta en PRM las garantías disponibles. a. Si no existen garantías suficientes en PRM el sistema rechaza la operación e informa en la

propia pantalla a la entidad.

b. Si existen suficientes garantías en PRM, el sistema registra la operación de cancelación del préstamo en una situación que indique la operación como recibida y en un estado que indique que está pendiente. El sistema queda a la espera de la confirmación de la retirada de garantías en la plataforma SSP. Se registra la operación en el diario de terminal de operaciones. Genera una inscripción provisional.

Si la fecha valor de la operación es posterior a la fecha de proceso, el sistema registra la operación de cancelación de préstamo en una situación que indique la operación como recibida y en un estado que indique que se trata de una operación futura.

Si PRM rechaza la operación queda en situación final y un estado que indique que está rechazada

la operación.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de cancelación voluntaria de un



Salida:

1 Operación de cancelación voluntaria de préstamo no hipotecario

6.19.1.7. Operación de Vencimiento total anticipado de PNH doméstico

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de vencimiento total

anticipado a realizar sobre un préstamo no hipotecario doméstico. No se permite que la operación

sea diferida.

- ALTA La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de vencimiento total anticipado del PNH. La operación no puede ser diferida. El sistema verifica los datos proporcionados e informa en la misma pantalla los errores encontrados.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de vencimiento total anticipado de

un préstamo no hipotecario doméstico.

Salida:

1 Operación de cancelación total anticipada de préstamo no hipotecario doméstico.

6.19.1.8. Modificación de datos no operativos de PNH

Una entidad autorizada introduce por pantalla la modificación de datos no operativos de un

préstamo no hipotecario.

- ALTA

La entidad introduce por pantalla la modificación de los datos no operativos del PNH.


El sistema verifica los datos proporcionados por la entidad e informa en la misma pantalla los

errores encontrados.

La entidad confirma la operación sin errores, el sistema actualiza los datos no operativos del

préstamo y registra una operación en situación final y en un estado que indique que está realizada.


No se permite diferir la operación.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario doméstico para incluir una operación de modificación de datos de un


Salida:

1 Operación de modificación de datos no operativos de préstamo no hipotecario doméstico.


1.1.2. Operaciones Préstamos Transfronterizos

Seleccionando la opción " Mantenimiento de PNH Transfronterizos" se accede a la pantalla

CVGMET1 donde, tras introducir y validar el código de entidad, se muestra la relación de




situación "final".

CVGMET1 - relación de operaciones transfronterizas (1)

CVGMET2 - relación de operaciones transfronterizas (2)




Entidad conectada






Titular póliza







Selección






Cód. Operación






Operación






Estado















préstamo).













posiciones).






- PF4 - alta




6.19.2.1. Operación de inicio de pignoración de PNH

La entidad autorizada puede llevar a cabo una operación de inicio de pignoración a realizar sobre

un préstamo no hipotecario transfronterizo a través de esta pantalla. Las operaciones que se

pueden realizar en el inicio de pignoración son las siguientes:

- ALTA

El sistema efectúa sobre los datos de alta de la operación de inicio de pignoración del PNH las

validaciones y verificaciones para introducir una inscripción inicial de alta de un préstamo

transfronterizo. Asimismo, el sistema realiza el control de elegibilidad e informa en la misma

pantalla los errores encontrados.


La entidad confirma la operación de inicio de pignoración sin errores y si el préstamo es elegible

por deudor, la operación queda registrada con la situación de recibida y estado que indique que

está pendiente.

Una operación de inicio de pignoración de un préstamo elegible sólo por el garante del deudor

queda registrada en una situación que indique que la operación está recibida y en un estado que

indique que está pendiente.

No se permiten operaciones de inicio de pignoración diferidas.

No se permite pignorar préstamo no hipotecario alguno que no sea elegible por deudor ni por

garante.

Si el préstamo es elegible por deudor no se permiten datos de garante del deudor. En caso

contrario y si se proporcionan datos de garante, el garante debe estar dado de alta en el sistema

de la aplicación.

- CONSULTA

El sistema permite consultar los datos de cualquier operación.

- MODIFICACION

El sistema permite modificar los datos de alta de una operación de inicio de pignoración del

préstamo en situación de recibido y en estado de operación pendiente verificar elegibilidad del

garante.


- ELIMINACION

El sistema permite eliminar una operación de alta de inicio de pignoración del préstamo en

situación de recibido (‘REC’).

- COPIA

El sistema permite copiar una operación de alta de inicio de pignoración del préstamo que se

encuentre en cualquier situación y estado. Se realizan las mismas validaciones y tratamientos que

en el caso de alta.


Entrada:

Pantalla con los datos de la operación de inicio de pignoración sobre un préstamo no hipotecario

transfronterizo:


CVGMEP1 - datos de la operación sobre un préstamo no hipotecario transfronterizo (1)






Entidad conectada






Titular póliza





- Verificaciones: Entidad con póliza.

Cód. Operación

- Descripción: Código de la operación a realizar sobre el préstamo.



- Valores posibles: "IPPT".


Identificación del préstamo para el BCC

- Descripción: Identificación dada al préstamo en el Banco Central Corresponsal (15

posiciones). Información utilizada en las comunicaciones entre el BCC y el

BdE (sólo para consultas y modificaciones de PNH transfronterizos).




- Valores posibles: Las dos primeras posiciones deben ser un código ISO alfabético válido

de país.


Acción




- Valores posibles: 'A', ‘C’, M, ‘E’, ‘D’.


Estado






Operación






Fecha comunicación




- Valores posibles: Fecha de proceso de la aplicación.


Fecha valor




- Valores posibles: Fecha válida.

- Verificaciones: Debe coincidir con la fecha de operación.



préstamo)






Código de país de la Ley aplicable al préstamo o crédito

- Descripción: Código ISO alfabético del país en el que rige la Ley aplicable al préstamo

o crédito.





Ley aplicable

- Descripción: Código y denominación del país en el que rige la Ley aplicable al



- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código de país de la Ley aplicable al






posiciones).




- Verificaciones: Información requerida. Debe ser único por entidad.

Clase préstamo: 1 (doméstico) / 2 (transfronterizo)

- Descripción: Clase del préstamo.



- Valores posibles: 1: Doméstico; 2: Transfronterizo

- Verificaciones: N.A.

Tipo

- Descripción: Tipo de préstamo.



- Valores posibles: Mostrados en pantalla de ayuda (PF1)


Fecha formalización

- Descripción: Fecha formalización del préstamo.




- Verificaciones: Información requerida. Debe ser anterior a fecha de vencimiento y no

posterior a fecha del día.


Vencimiento

- Descripción: Fecha vencimiento final del préstamo.




- Verificaciones: Información requerida. Debe ser posterior a fecha de formalización y no

anterior a fecha del día.

Moneda

- Descripción: Código ISO alfabético y descripción de la moneda en la que se encuentra

el préstamo o crédito.





Importe principal del préstamo

- Descripción: Importe principal del préstamo o máximo importe del crédito.



- Valores posibles: Cualquier importe.


inferior a Importe pendiente de reintegro

Importe pendiente de reintegro

- Descripción: Importe pendiente de reintegro del préstamo o importe dispuesto del

crédito.



- Valores posibles: Cualquier importe igual o superior al indicado en la tabla TAPTERE.


superior a Importe principal del préstamo.

Tipo interés del préstamo: F (fijo) / I (indiciado)

- Descripción: Tipo interés del préstamo.



- Valores posibles: F: Fijo; I: Indiciado


Periodicidad en la revisión del tipo:

- Descripción: Periodicidad en la revisión del tipo de interés del préstamo.




- Verificaciones: Información requerida si es indiciado.


Código de país del Banco Central Corresponsal

- Descripción: Código ISO alfabético del país del Banco Central Corresponsal.





País del Banco Central Corresponsal

- Descripción: Denominación del país del Banco Central Corresponsal.


- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código del país del Banco Central

Corresponsal.



Código país del deudor:

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del deudor del




- Valores posibles: Cualquiera elegido en el desplegable de la nueva tabla TAPAISDA (código

ISO alfabético válido de país).


Código CIF del deudor:

Descripción: Identificación fiscal del deudor.




- Verificaciones: Información requerida si el país del deudor es España, en este caso debe

responder a una configuración válida de NIF.

Código CIR del deudor:

Descripción: Identificación de 11 posiciones del deudor del préstamo o crédito

(deudores extranjeros).




- Verificaciones: Información requerida si el país del deudor no es España.

Código local del deudor proporcionado por el BCC

- Descripción: Identificación de 15 posiciones del deudor del préstamo o crédito a

efectos de vínculos.






Nombre del deudor

- Descripción: Nombre del deudor del préstamo o crédito. Se obtiene, si existe en la

tabla de elegibilidad, como producto al verificar la elegibilidad.

- E/S: Es un elemento de entrada/salida.



- Verificaciones: Información requerida si no existe en la tabla de elegibilidad.

Dirección del domicilio social del deudor








Código de país del domicilio social del deudor

Descripción: Código del país del deudor.



- Valores posibles: NA

- Verificaciones: NA

País del domicilio social del deudor

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del deudor del préstamo o

crédito.




- Valores posibles: Obtenido de la rutina de Países y Monedas.


Dirección del domicilio a efectos de notificaciones al deudor








Código ISO de país a efectos de notificaciones al deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país de la dirección a efectos de

comunicaciones al deudor del préstamo o crédito.







País a efectos de notificaciones al deudor

- Descripción: Denominación del país de la dirección a efectos de comunicaciones al

deudor del préstamo o crédito.






Código ISO del país del garante del deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del garante del deudor

del préstamo o crédito.






Código CIF del garante del deudor:

Descripción: Identificación de 9 posiciones del deudor del préstamo o crédito (garantes

españoles).




- Verificaciones: Información requerida si el país del garante es España. Si el préstamo es

elegible por deudor no se deberán proporcionar datos del garante.

Código CIR del garante del deudor:

Descripción: Identificación de 11 posiciones del garante del deudor del préstamo o

crédito (garantes extranjeros).




- Verificaciones: Información requerida si el país del garante no es España. Si el préstamo


Nombre del garante del deudor

- Descripción: Nombre del garante del deudor del préstamo o crédito. Se obtiene como

producto al verificar la elegibilidad.






Dirección del domicilio social del garante del deudor


del garante del deudor del préstamo o crédito.






Código de país del domicilio social del garante del deudor

- Descripción: Código ISO alfabético del país del garante del deudor.





País del domicilio social del garante del deudor

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del garante del deudor del





- Valores posibles: Obtenido con la rutina de Países y Monedas.


Identificación banco agente

- Descripción: Identificación de 15 posiciones del banco agente.





Banco agente

- Descripción: Nombre del banco agente.





Dirección del domicilio social del banco agente


del banco agente.






Código ISO del país del banco agente

- Descripción: Código ISO alfabético del país del domicilio social del banco agente.





País del domicilio social del banco agente

- Descripción: Denominación del país del domicilio social del banco agente.


- D/B: Es un elemento obtenido a partir del código del país del domicilio social

del banco agente.



Número póliza

- Descripción: Identificación de la póliza (contrato de crédito) entre BdE y la entidad

titular de la póliza

- E/S: No aplica.

- D/B: No aplica.



Acreedor del préstamo no hipotecario

- Descripción: Garante del titular de la póliza



- Valores posibles: Código entidad en CVG

- Verificaciones: Código válido.

Denominación de la entidad acreedora del préstamo no hipotecario

- Descripción: Denominación del garante del titular de la póliza.


- D/B: Es un elemento obtenido de CVG a partir del código BdE del garante del

titular de la póliza.




- PF3 - salir

- PF6 - confirmar la acción

- PF10 - izquierda

- PF11 - derecha

- PF12 - cancelar

- INTRO - aceptar


Salida:

1 Operación de inicio de pignoración de préstamo no hipotecario transfronterizo.

6.19.2.2. Operación de Variación del importe principal de PNH transfronterizo.

La entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de variación del importe

principal a realizar sobre un préstamo no hipotecario transfronterizo. Hay que tener en cuenta que

no se permiten operaciones diferidas.

- ALTA

La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de variación del importe principal del

PNH transfronterizo. No se permiten operaciones diferidas.

El sistema verifica los datos proporcionados de la operación de variación del importe principal del

PNH transfronterizo e informa en la misma pantalla los errores encontrados. El sistema no permite

una disminución del principal del préstamo de forma que el nuevo importe del principal del

préstamo sea inferior al importe pendiente de reintegro.

La entidad confirma la operación sin errores, el sistema registra una operación en situación

recibida y en un estado que indique que está pendiente.


- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario transfronterizo para incluir una operación de variación del importe

principal de un préstamo no hipotecario transfronterizo.

Salida:

1 Operación de Variación del importe principal de préstamo no hipotecario transfronterizo.


6.19.2.3. Operación de cancelación voluntaria de PNH

Una entidad autorizada introduce por pantalla los datos de una operación de cancelación

voluntaria a realizar sobre un préstamo no hipotecario transfronterizo. En este caso se permiten

operaciones diferidas de cancelación de PNH.

- ALTA La entidad introduce por pantalla los datos de la operación de cancelación del préstamo. La operación puede ser diferida. El sistema verifica los datos proporcionados por la entidad e informa en la misma pantalla los errores encontrados. Si la fecha valor de la operación coincide con la fecha de proceso, el sistema consulta las garantías disponibles. a. Si no existen garantías suficientes el sistema rechaza la operación e informa en la propia

pantalla a la entidad.

b. Si existen suficientes garantías, el sistema registra la operación de cancelación del préstamo quedando a la espera de la confirmación de la retirada de garantías en la plataforma SSP.

Si la fecha valor de la operación es posterior a la fecha de proceso, el sistema registra la operación de cancelación de préstamo en una situación que indique la operación como recibida y en un estado que indique que se trata de una operación futura.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- ELIMINACION


- COPIA

No aplica.


Entrada.


préstamo no hipotecario transfronterizo para incluir una operación de cancelación voluntaria de un

préstamo no hipotecario transfronterizo.

Salida.

1 Operación de cancelación voluntaria de préstamo no hipotecario transfronterizo


6.19.2.4. Modificación de datos no operativos de PNH

Una entidad autorizada introduce por pantalla la modificación de datos no operativos de un

préstamo no hipotecario transfronterizo. Las operaciones que se pueden realizar son las

siguientes:

- ALTA

La entidad introduce por pantalla la modificación de los datos no operativos del PNH.

El sistema verifica los datos proporcionados por la entidad e informa en la misma pantalla los

errores encontrados.

La entidad confirma la operación sin errores, el sistema actualiza los datos no operativos del

préstamo y registra una operación en situación final y en un estado que indique que la operación

está realizada.


No se permite diferir la operación.

- CONSULTA


- MODIFICACION


- COPIA

No aplica.


Entrada:


préstamo no hipotecario transfronterizo para incluir una operación de modificación de datos de un

préstamo no hipotecario transfronterizo.

Salida:

2 Operación de modificación de datos no operativos de préstamo no hipotecario transfronterizo.


3.2 Consulta de operaciones

A esta opción se llega a través del menú “Comunicación de operaciones” opción “Préstamos

en garantía: Pignoración y mantenimiento” según se indica en la pantalla:

1.1.3. Consulta de Operaciones de PNH

Mediante esta opción una entidad autorizada puede consultar por pantalla las operaciones

realizadas sobre los préstamos no hipotecarios (domésticos y transfronterizos) propios o de una

entidad asociada.

Seleccionando la opción "Consulta de operaciones" en la pantalla anterior se accede a la

pantalla CVGMET4 donde, tras introducir y validar el código de entidad, se muestra la relación de




situación "final".

Seleccionada la operación y pulsando INTRO se muestra una segunda pantalla con información

detallada de la operación.


Entrada/salida:

Pantalla con la relación de operaciones introducidas para la entidad


CVGMET4 - relación de operaciones para una entidad (1)

CVGMET5 - relación de operaciones para una entidad (2)



Entidad conectada







Titular póliza







Selección






Cód. Operación






Operación






Estado















préstamo).













posiciones).







posiciones).







posiciones).





Tipo PNH

- Descripción: PNH doméstico (1) o transfronterizo (2).







- PF4 - alta




Detalle de la operación seleccionada

Una entidad autorizada puede consultar por pantalla los datos de una operación realizada sobre

un préstamo no hipotecario transfronterizo / doméstico y seleccionada previamente de la pantalla

de consulta.


Entrada/salida:

Pantalla con el detalle de la operación seleccionada (descrita anteriormente).


1.1.4. Consulta de PNH

A esta opción se llega a través del menú “Comunicación de operaciones” opción “Préstamos

en garantías: Pignoración y mantenimiento” según se indica en la pantalla:

1.1.5. Consulta de Operaciones de PNH

A través de esta opción una entidad autorizada puede consultar por pantalla los préstamos no

hipotecarios propios o de una entidad asociada.

Seleccionando la opción "Consulta de PNH" en la pantalla anterior se accede a la pantalla

CVGMEPR donde, tras introducir y validar el código de entidad, se muestra la relación de PNH de

la entidad en cuestión.


El sistema verifica los datos introducidos, en caso de error muestra un mensaje informando dicha

circunstancia.


Entrada/salida:

CVGMEPR - relación de préstamos no hipotecarios de la entidad



Entidad conectada






Titular póliza







Acción

- Descripción: Selección de operación.



- Valores posibles: 'C'.



Estado del PNH

- Descripción: Estado del PNH.







posiciones).







posiciones).





Tipo PNH

- Descripción: PNH directo (D) o sindicado (S)









Detalle del préstamo no hipotecario

Una entidad autorizada consulta por pantalla los datos de un préstamo no hipotecario

transfronterizo / doméstico seleccionado previamente de la consulta.


Entrada/salida:

Pantalla con el detalle del préstamo no hipotecario transfronterizo / doméstico seleccionado

CVGMEPD1 - datos del préstamo seleccionado por la entidad (1)




Los elementos que aparecen en pantalla han sido descritos anteriormente.


4 Errores:

CVG0005: FECHA NO HÁBIL EN MADRID

Mensaje informativo: No es un día hábil.

Acción a tomar: Cambiar día.

CVG0006: EL FORMATO DE ESTA FECHA NO ES CORRECTO

Mensaje informativo: formato fecha erróneo.

Acción a tomar: Modificar fecha.

CVG0024: CAMPO OBLIGATORIO; INTRODUZCA UN VALOR POR FAVOR

Mensaje informativo: Campo obligatorio

Acción a tomar: introducir un campo.

CVG0026 COD. VALOR NO EXISTE EN MAESTRO DE VALORES DE CVG

Mensaje informativo: El dato introducido no existe en el maestro de valores

Acción a tomar: modificar datos

CVG0040: CARACTERES NO ADMITIDOS PARA ESTE CAMPO

Mensaje informativo: Algún o todos los caracteres introducidos no son válidos en este

campo

Acción a tomar: eliminar el contenido o cambiar el carácter indebido.

CVG0046: LA FECHA NO PUEDE SER ANTERIOR A LA DE PROCESO

Mensaje informativo: Fecha tecleada es anterior al día de proceso

Acción a tomar: modificar fecha.

CVG0047: LA FECHA NO PUEDE SER POSTERIOR A LA DE PROCESO

Mensaje informativo: La fecha tecleada es posterior a la de proceso


CVG0050: LA SELECCION DEBE SER UNICA


Mensaje informativo: se han seleccionado más de una línea.

Acción a tomar: Seleccionar una sola línea.

CVG0053 CÓDIGO DE ACCIÓN NO VÁLIDO

Mensaje informativo: La acción no está permitida.

Acción a tomar: introducir otra acción.

CVG0054: ERROR EN LA LLAMADA A CVGNCAL (RUTINA CALENDARIO)

Mensaje informativo: Hay un error en la rutina del calendario.

Acción a tomar: modificar fecha

CVG0059 VALORES PERMITIDOS: OPER. MOSTRADOS CON PF1

Mensaje informativo: el valor tecleado no está permitido.

Acción a tomar: Modificar valor.

CVG0059 VALORES PERMITIDOS 1, 2



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS LEY. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS TIPO MOSTRADOS CON PF1




CVG0059 VALORES PERMITIDOS MONEDA MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS EUR



CVG0059 VALORES PERMITIDOS INFERIORES AL ANTERIOR Z.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99



CVG0059 VALORES PERMITIDOS SUPERIORES AL ANTERIOR Z.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS LEY. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS TIPO MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PERIO. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS I , F



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS BCC. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS DEU. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS GAR. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS PAIS AGENTE. MOSTRADOS CON PF1



CVG0059 VALORES PERMITIDOS ACRE. MOSTRADOS CON PF1, CERO SI = TITULAR



CVG0074 CAMPO NO MODIFICABLE

Mensaje informativo: el campo no se puede modificar

Acción a tomar: restaurar el contenido anterior al cambio.

CVG0107 DEBE REALIZAR EN PRIMER LUGAR EL INICIO DIARIO DE CVG

Mensaje informativo: la acción que se puede realizar antes.

Acción a tomar: esperar a que garantías realice la apertura del día.

CVG0124 ERROR EN LLAMADA A CVGNCAMB (CALCULO CONTRAVALORES)

Mensaje informativo: hay un error al calcular el contravalor.


Acción a tomar: revisar datos.

CVG0150 PROCESO NO PERMITIDO DE MODO ON-LINE:REALIZADA VALORACION

Mensaje informativo: proceso no permitido.

Acción a tomar: no realizar proceso hasta el día siguiente.

CVG0167 !ATENCION! CLASE INEXISTENTE

Mensaje informativo: la clase tecleada no existe.

Acción a tomar: poner otra clase.

CVG0176 LA POLIZA NO EXISTE O NO ESTA ACCESIBLE

Mensaje informativo: póliza no valida.

Acción a tomar: modificar póliza.

CVG0178 FECHA OBLIGATORIA; INTRODUZCALA POR FAVOR

Mensaje informativo: La fecha es un dato obligatorio.

Acción a tomar: Introducir fecha.

CVG0180 EL TIPO DE PRESTAMO NO EXISTE EN LA TABLA TATIPPRE

Mensaje informativo: Tipo de préstamo no en tabla.

Acción a tomar: revisar dato

CVG0181 DIFERENCIA ENTRE F. VTO. Y F. PROCESO SUPERIOR A MAX 99 AÑOS

Mensaje informativo: la diferencia superior a la valida.

Acciona tomar: revisar datos.

CVG0186 EL IMPORTE PENDIENTE NO PUEDE SER MAYOR QUE EL PRINCIPAL

Mensaje informativo: importe no correcto.

Acción a tomar: revisar datos

CVG0188 PRESTAMO EN SITUACION DE BAJA

Mensaje informativo: préstamo no valido.

Acciona tomar: revisar datos.

CVG0192 EL IMPORTE PENDIENTE NO PUEDE SER MENOR DE ZZ.ZZZ.ZZZ DE EUROS.

Mensaje informativo: importe erróneo

Acción a tomar: modificar datos.

CVG0194 EL N.I.F. / C.I.F. ES INCORRECTO

Mensaje informativo: dato incorrecto.

Acciona tomar: Modificar dato.

CVG0235 LA POLIZA NO ESTA ACTIVA.

Mensaje informativo: Póliza no valida.

Acción a tomar: revisar datos.

CVG0258 FECHA TOMA DECISION > FECHA VTO FINAL PRESTAMO

Mensaje informativo: Fechas no validas.

Acción a tomar: modificar fechas.

CVG0263 ESTA FECHA NO PUEDE SER MAYOR QUE FECHA VTO PRESTAMO

Mensaje informativo: fechas no validas.

Acción a tomar: Modificar datos.

CVG0307 Pulse PF6 confirmar, PF12 cancelar.

Mensaje informativo: teclas a pulsar para continuar el proceso.

Acción a tomar: Teclear una de esas teclas.

CVG0511 DEBE RELLENAR DOMICILIO COMPLETO O VACÍO O :2:

Mensaje informativo: Rellene domicilio.

Acciona tomar: Modificar datos.

CVG0628 EL CAMPO DEBE SEGUIR EL FORMATO XXPRENNNNNNY

Mensaje informativo: Campo no se adapta a formato.


Acción a tomar: Modificar campo.

CVG0634 2 PRIMERAS POSICIONES NO CORRESPONDEN A UN CODIGO DE PAIS

Mensaje informativo: Campo erróneo

Acción a tomar: modificar campo.

CVG0658 INTRODUZCA UN VALOR LA ENTIDAD TITULAR

Mensaje informativo: hay que introducir un valor en la entidad titular.

Acción a tomar: modificar campo.

CVG0658 ENTIDAD SIN POLIZAS ACTIVAS

Mensaje informativo: Según el error descrito.

Acción a tomar: Revisar datos.

CVG0658 ENTIDAD NO ACTIVA

Mensaje informativo: La entidad no está activa.

Acción a tomar: Teclear otra entidad.

CVG0667 ENTIDAD NO ASOCIADA O SIN PÓLIZAS ACTIVAS

Mensaje informativo: La asociación no tiene pólizas activas.

Acción a tomar: Revisar datos.

CVG0668 INTRODUZCA OPERACIÓN VÁLIDA

Mensaje informativo: La operación introducida no es válida.

Acción a tomar: Introducir otra operación.

CVG0669 LA FECHA NO PUEDE SER MAYOR QUE dd-mm-aaaa

Mensaje informativo: Fecha mayor que máxima.

Acción a tomar: Modificar datos.

CVG9999 ACCION INCORRECTA

Mensaje informativo: acción no valida..

Acción a tomar: Modificar acción

NAT8001 PRINCIPIO DE PÁGINA DE LA SESIÓN EN CURSO

Mensaje informativo: Es el principio de página.

Acción a tomar: No se puede ir más arriba.

NAT8003 TECLA DE FUNCIÓN INCORRECTA

Mensaje informativo: la tecla pulsada no es valida

Acción a tomar: Teclear otra función.

NAT8004 FIN DE DATOS. INTRODUZCA UN NUEVO VALOR INICIAL

Mensaje informativo: Final de datos.

Acción a tomar: introducir nuevo valor inicial.

NAT8012 YA EXISTE

Mensaje informativo: El dato ya existe.

Acción a tomar: Introducir otro dato.

NAT8023 :BORRADO/A SATISFACTORIAMENTE

Mensaje informativo: El proceso de borrado ha concluido bien.

Acción a tomar: proceso concluido.

NAT8025 AÑADIDO/A SATISFACTORIAMENTE

Mensaje informativo: El proceso de alta concluyo bien .

Acción a tomar: Proceso concluido.

NAT8028 INTRODUZCA LAS MODIFICACIONES

Mensaje informativo: el sistema está dispuesto para valorar modificaciones.

Acción a tomar: Introducir modificaciones.

NAT8058 ACCIÓN INCORRECTA. SELECCIONE UNA ENTRE: C

Mensaje informativo: acción no valida..


Acción a tomar: Modificar acción poner ‘C’ que es la única que admite.

NAT8102 OPERACIÓN ANULADA A PETICIÓN DEL USUARIO

Mensaje informativo: Operación no valida

Acción a tomar: No cambiar operación.

préstamos en garantía: pignoración y mantenimiento ... · prÉstamos en garantÍa: pignoraciÓn...

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