MANUAL DEL USUARIOMODULO DE PRÉSTAMOS

PARA INICIAR SESION EN EL SISTEMA HAY QUE TECLEEAR USUARIO Y CONTRASEÑA. COMO SE MUESTRA EN LA SIGUIENTE PANTALLA. POR DEFAULT, SE MUESTRA EL USUARIO “SA” (INICIALES DE SYSTEM ADMINISTRATOR, PUEDE PEDIR AL ADMINISTRADOR DEL SISTEMA QUE EN LUGAR DE “SA” APAREZCA SU USUARIO COMO PREDETERMINADO Y FACILITAR SU INGRESO). UTILIZANDO EL TABULADOR O EL MOUSE, POSICIONESE EN EL CAMPO DE USUARIO, BORRE EL TEXTO AHÍ MOSTRADO (“SA”) Y ESCRIBA SU NOMBRE DE “Usuario”. SIN PRESIONAR ENTER (DE NUEVO USANDO LA TECLA <TAB> O EL MOUSE), POSICIONESE EN EL CAMPO “Contraseña” Y TECLEE SU PASSWORD PARA INGRESAR AL SISTEMA HACIENDO CLIC EN ACEPTAR O TECLEANDO <ENTER>.

AL TECLEEAR USUARIO Y CONTRASEÑA Y DARLE ACEPTAR EL SISTEMA NOS PIDE ESCOJAMOS LA SUCURSAL CON LA QUE DESEAMOS OPERAR, SI ABRE LA LISTA DE SUCURSALES COMO SE MUESTRA EN LA IMAGEN, PODRA VER LAS SUCURSALES A LAS QUE USTED COMO USUARIO TIENE DERECHOS PARA ENTRAR. SOLO ESCOJA LA SUCURSAL DESEADA HACIENDO CLIC SOBRE ELLA O TECLEANDO LA PRIMERA LETRA DE LA MISMA EN EL CAMPO Y DELE CLIC EN OK PARA INGRESAR. SI DESEA SALIRSE, HAGA CLIC EN EL ICONO CON LA PUERTA ABIERTA.

LA PRIMERA VEZ DE CADA DIA QUE INGRESEMOS AL SISTEMA, SE NOS PEDIRA AUTORIZACION PARA EL CAMBIO DE LA FECHA. SI NO CONOCEMOS ESTA CONTRASEÑA, SE DEBE HABLAR AL SUPERVISOR O GERENTE PARA QUE TECLEE EL PASSWORD GENERAL Y CON SU NOMBRE DE USUARIO Y CONTRASEÑA AUTORIZE EL INICIO DE OPERACIONES. SI CONOCEMOS ESTA CONTRASEÑA, PODEMOS AUTORIZAR EL CAMBIO DE FECHA SIN IMPORTAR EL NIVEL DE PRIVILEGIOS QUE TENGAMOS.

AL AUTORIZAR EL CAMBIO DE FECHA DE OPERACIÓN NOS MANDARA A LA PANTALLA PRINCIPAL DONDE PODEMOS CAPTURAR UN NUEVO PRÉSTAMO. DEL LADO DERECHO SE ENCUENTRA LA BARRA DE HERRAMIENTAS EN LA CUAL SE ENCUENTRA LA OPCION DE NUEVO PRÉSTAMO. LA POSICION DE ESTA BARRA DE HERRAMIENTAS SE PUEDE CAMBIAR HACIENDO CLIC CON EL BOTON IZQUIERDO DEL MOUSE SOBRE EL SELECTOR DE LA MISMA (EN EL EXTREMO SUPERIOR O IZQUIERDO) Y SIN SOLTAR EL BOTÓN ARRASTRAR EL MOUSE HACIA LA POSICIÓN DESEADA (SE PUEDE ANCLAR EN LAS ORILLAS DE LA VENTANA DE LA APLICACIÓN, O SOLTAR EN CUALQUIER OTRO LUGAR). SI POCISIONAMOS EL CURSOR SOBRE CUALQUIERA DE LOS ICONOS, EL SISTEMA NOS INFORMARA LA ACCION QUE ESE ICONO REALIZA.

EN CASO DE NO MOSTRARSE EL FORMULARIO LISTO PARA UNA NUEVA CAPTURA, DAMOS CLIC EN EL ICONO DE NUEVO PRESTAMO 3ER. ICONO DE ARRIBA ABAJO O DE IZQUIERDA A DERECHA SEGÚN LA POSICIÓN DE LA BARRA DE HERRAMIENTAS) Y EN SEGUIDA HACEMOS CLIC EN LA FLECHA A LA DERECHA DEL CAMPO Solicitud CON LO QUE SE DESPLIEGAN LAS SOLICITUDES AUTORIZADAS PENDIENTES DE DISPONER. AL SELECCIONAR LA SOLICITUD QUE QUEREMOS DISPONER HACIENDO CLIC EN ELLA CON EL BOTON IZQUIERDO DEL MOUSE, EL SISTEMA NOS DESPLIEGA LA INFORMACIÓN YA CAPTURADA EN LA MISMA INCLUYENDO DATOS DEL SOLICITANTE, CO/SOLICITANTE Y AVAL, ASI COMO EL MONTO DEL PRESTAMO, PLAZO, FORMA DE PAGO (SEMANAL, QUINCENAL O MENSUAL) Y EL MONTO DE PAGO PERÍODICO AL QUE ESTARÁ OBLIGADO EL CLIENTE. (VER FIGURA SIGUIENTE).

SI DESEAMOS INCLUIR ALGUNA PRENDA EN GARANTIA, HACEMOS CLIC SOBRE EL BOTON GARANTÍAS PARA QUE SE NOS PRESENTE LA PANTALLA DE CAPTURA CORRESPONDIENTE COMO SE VE EN LA FIGURA SIGUIENTE.

EN CATEGORIA SELECCIONAMOS CUALQUIERA UNA DE LAS OPCIONES LISTADAS Y EN SEGUIDA NOS MANDA A LA MARCA RECORDADNDO QUE SIEMPRE HAY QUE IR POR MEDIO DEL TABULADOR, ENSEGUIDA DE MARCA SEGUIMOS CON MODELO, NUMERO DE SERIE, PRSENTACION (CÓMO VIENE EL BIEN: EN BUENAS CONDICIONES, MALTRATADO ETC) , AVALUO, Y POR ULTIMO PONEMOS LA DESCRIPCION DEL BIEN. SI LO DESEAMOS PODEMOS INCLUIR UNA FOTO DEL BIEN HACIENDO CLIC EN IMAGEN Y CLIC EN INSERTAR OBJETO EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS., EN LA PANTALLA QUE APARECE A CONTINUACIÓN ESCOJEMOS DESDE ARCHIVO Y LE DAMOS CLIC EN EXAMINAR COMO SE MUESTRA A CONTINUACIÓN

PARA REGRESAR A LA PANTALLA PRINCIPAL HAY QUE PRESIONAR <CTRL> MAS <F4> AQUÍ PODEMOS INCLUIR TAMBIEN UNA IMAGEN DEL CLIENTE (CREDENCIAL DE ELECTOR POR EJEMPLO) HACIENDO CLIC EN EL CAMPO IMAGEN Y CLIC EN INSERTAR OBJETO, PODEMOS NO SOLO INSERTARLA DESDE UN ARCHIVO COMO EN EL EJEMPLO ANTERIOR SINO ADEMÁS ACEPTAR DIRECTAMENTE LA IMAGEN ESCANEADA UTILIZANDO UNA DE LAS APLICACIONES EN EL MENU.

DAMOS UNA ULTIMA VERIFICACION DE LOS DATOS Y SI ESTA TODO EN ORDEN MANDAMOS IMPRIMIR EL PAGARE PRESIONANDO SHIFT MAS ENTER AL MISMO TIEMPO, UTILIZANDO EL ICONO Todos O EL ICONO Guardar DE LA BARRA DE HERRAMIENTAS, Y NOS PEDIRA USUARIO Y

CONTRASEÑA.

UNA VES TECLEADO EL USUARIO Y CONTRASEÑA Y ACEPTANDO SE REGISTRA EL PRESTAMO Y SE IMPRIME EL CONTRATO/PAGARE. SI DESEA REIMPRIMIR UNA COPIA ADICIONAL DEL CONTRATO/PAGARE, ESCOJA LA OPCIÓN “IMPRIME RÁPIDO” DEL SUB MENU “FORMATOS” DEL MENU “REPORTES”. ADEMÁS, PARA APOYAR EL CIERRE DEL CRÉDITO DEBE IMPRIMIR DEL MENU DE REPORTES, SUB MENU FORMATOS, EL FORMATO “RECIBO DE PRÉSTAMOS NUEVOS CON PAGOS FIJOS” (INCLUYE FECHAS DE PAGO, DESGLOSE DE INTERESES Y COMISIÓN, PAGO TOTAL PERIÓDICO Y SALDO LIQUIDACIÓN) o “RECIBO DE PRÉSTAMOS NUEVOS CON PAGOS FIJOS SENCILLO” (IGUAL QUE EL ANTERIOR PERO SIN DESGLOSE DE INTERESES NI COMISIÓN). ESTOS FORMATOS IMPRESOS SE MUESTRAN EN LAS SIGUIENTES PÁGINAS.

Contrato No: 44Hora de Impresión: 04:55 p.m.

Fecha: 09-jun-07

Contrato que celebran por una parte SIC PRESTAMOS PERSONALES, con domicilio en Col. , a quien se le denominará El Prestador, y por otra parte como El Deudor el (la) C. VERONICA VARELA SOSA con domicilio en LA BARCA #4726 Col. LOS ALTOS MONTERREY, NUEVO LEON, como co-titular el (la) C. MARIA PATRICIA VARELA SOSA con domicilio en LA BARCA #4726 Col. LOS ALTOS MONTERREY, NUEVO LEON;..................................

mismo que se contiene en las siguientes CLAUSULAS:

PRIMERA: Manifiesta El Deudor que en éste acto recibe de El Prestador la cantidad de $7000 (SIETE MIL PESOS CON 00/100 M.N.) en efectivo.

SEGUNDA: Manifiesta El Deudor que a fin de hacer el Pago del Préstamo de dinero de la cantidad que se menciona en la cláusula anterior se compromete a realizar 80-OCHENTA abonos Semanales de $186.00 siendo el primer abono el día 16 del mes de Junio del año 2007 y así sucesivamente cada semana de acuerdo a la tabla de amortizaciones adjunta.

TERCERA: Acuerdan las partes que dicho plan incluye comisión por apertura de crédito, gastos administrativos e intereses.

En caso de que El Deudor deje de pagar puntualmente cualquier suma que estuviere obligada a cubrir conforme a éste instrumento, la cantidad no pagada causará intereses moratorios a partir de la fecha en que debió ser cubierta hasta la fecha de su pago total, a la tasa de interés mensual del 8.70%

De incumplir en fecha y cantidad con los pagos estipulados en la tabla de amortización adjunta, se aplicará a su cuenta un cargo por pago extemporáneo del 10 % del valor del pago vencido.

CUARTA: El prestador se reserva la facultad de dar por vencido anticipadamente el plazo para el pago del importe TOTAL del préstamo y sus accesorios, sin necesidad de requisito o trámite alguno, si El Deudor faltare al cumplimiento de cualquiera de las obligaciones contraidas en el presente contrato.

La suma principal, los intereses devengados, y demás cantidades pagaderas en términos de éste pagaré, serán cubiertas exclusivamente mediante el pago en el domicilio de El Prestador y que ha quedado señalado anteriormente.

SIC PRESTAMOS PERSONALES

Deudor Co-Titular

VERONICA VARELA SOSA MARIA PATRICIA VARELA SOSA

Aval:

PAGARE

No. 1/1. BUENO POR $14,910.00

En , a 9 del mes de Junio del 2007

Debe(mos) y pagare(mos) incondicionalmente por éste Pagaré a la orden de SIC PRESTAMOS PERSONALES, en Col. , el día 16 de Junio de 2007 la cantidad de: $14,910.00 (CATORCE MIL NOVECIENTOS DIEZ PESOS CON 00/100 M.N.)

Valor recibido a mi (nuestra) entera satisfacción. Este pagaré forma parte de una serie numerada del 1/1 y todos están sujetos a la condición de que, al no pagarse cualquiera de ellos a su vencimiento, serán exigibles todos los que le sigan en número, además de los ya vencidos, desde la fecha de vencimiento de éste documento hasta el día de su liquidación, causará intereses moratorios al tipo de 8.70% mensual, pagadero en esta ciudad juntamente con el principal.

Nombre y datos del Acepto:

Nombre: VERONICA VARELA SOSA

Dirección: LA BARCA #4726 Firma del deudor

Teléfono: 83735002

Nombre y datos del co- Acepto:

Nombre: MARIA PATRICIA VARELA SOSA

Dirección: LA BARCA #4726 Firma del co-titular

Teléfono: 83735002

Datos personales y firma del Aval:

Nombre:

Dirección: Firma del Aval

Teléfono:

SIC PRESTAMOS PERSONALES

PRESTAMO NUEVO

Folio: 57 57Fecha: 18-oct-07

02:47 p.m.Monto: $5,500.00

TABLA DE AMORTIZACIONES

Intereses Gastos Operativos Administrativos Saldo No: Fecha Pago Per Antes Iva Iva Antes Iva Iva Antes Iva Iva Capital Liquidación

1 25-oct-07 $179 $101.78 $15.27 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $51.97 $9,836.652 01-nov-07 $179 $100.82 $15.12 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $53.08 $9,657.803 08-nov-07 $179 $99.84 $14.98 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $54.21 $9,478.964 15-nov-07 $179 $98.84 $14.83 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $55.36 $9,300.115 22-nov-07 $179 $97.81 $14.67 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $56.54 $9,121.266 29-nov-07 $179 $96.77 $14.51 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $57.75 $8,942.417 06-dic-07 $179 $95.70 $14.35 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $58.98 $8,763.568 13-dic-07 $179 $94.61 $14.19 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $60.23 $8,584.719 20-dic-07 $179 $93.49 $14.02 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $61.51 $8,405.87

10 27-dic-07 $179 $92.35 $13.85 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $62.82 $8,227.0211 03-ene-08 $179 $91.19 $13.68 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $64.16 $8,048.1712 10-ene-08 $179 $90.00 $13.50 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $65.52 $7,869.3213 17-ene-08 $179 $88.79 $13.32 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $66.92 $7,690.4714 24-ene-08 $179 $87.55 $13.13 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $68.34 $7,511.6215 31-ene-08 $179 $86.29 $12.94 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $69.80 $7,332.7816 07-feb-08 $179 $85.00 $12.75 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $71.28 $7,153.9317 14-feb-08 $179 $83.68 $12.55 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $72.80 $6,975.0818 21-feb-08 $179 $82.33 $12.35 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $74.35 $6,796.2319 28-feb-08 $179 $80.95 $12.14 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $75.93 $6,617.3820 06-mar-08 $179 $79.55 $11.93 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $77.55 $6,438.5421 13-mar-08 $179 $78.11 $11.72 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $79.20 $6,259.6922 20-mar-08 $179 $76.65 $11.50 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $80.88 $6,080.8423 27-mar-08 $179 $75.15 $11.27 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $82.60 $5,901.9924 03-abr-08 $179 $73.62 $11.04 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $84.36 $5,723.1425 10-abr-08 $179 $72.06 $10.81 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $86.16 $5,544.2926 17-abr-08 $179 $70.47 $10.57 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $87.99 $5,365.4527 24-abr-08 $179 $68.84 $10.33 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $89.86 $5,186.6028 01-may-08 $179 $67.17 $10.08 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $91.78 $5,007.7529 08-may-08 $179 $65.48 $9.82 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $93.73 $4,828.9030 15-may-08 $179 $63.74 $9.56 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $95.72 $4,650.0531 22-may-08 $179 $61.97 $9.30 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $97.76 $4,471.2132 29-may-08 $179 $60.16 $9.02 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $99.84 $4,292.3633 05-jun-08 $179 $58.31 $8.75 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $101.97 $4,113.5134 12-jun-08 $179 $56.43 $8.46 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $104.14 $3,934.6635 19-jun-08 $179 $54.50 $8.17 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $106.35 $3,755.8136 26-jun-08 $179 $52.53 $7.88 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $108.62 $3,576.9637 03-jul-08 $179 $50.52 $7.58 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $110.93 $3,398.1238 10-jul-08 $179 $48.47 $7.27 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $113.29 $3,219.2739 17-jul-08 $179 $46.37 $6.96 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $115.70 $3,040.4240 24-jul-08 $179 $44.23 $6.63 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $118.16 $2,861.5741 31-jul-08 $179 $42.04 $6.31 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $120.68 $2,682.7242 07-ago-08 $179 $39.81 $5.97 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $123.25 $2,503.8743 14-ago-08 $179 $37.53 $5.63 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $125.87 $2,325.0344 21-ago-08 $179 $35.20 $5.28 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $128.55 $2,146.1845 28-ago-08 $179 $32.82 $4.92 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $131.28 $1,967.3346 04-sep-08 $179 $30.39 $4.56 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $134.08 $1,788.4847 11-sep-08 $179 $27.91 $4.19 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $136.93 $1,609.6348 18-sep-08 $179 $25.38 $3.81 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $139.84 $1,430.7949 25-sep-08 $179 $22.79 $3.42 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $142.82 $1,251.9450 02-oct-08 $179 $20.15 $3.02 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $145.86 $1,073.0951 09-oct-08 $179 $17.45 $2.62 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $148.96 $894.2452 16-oct-08 $179 $14.69 $2.20 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $152.13 $715.3953 23-oct-08 $179 $11.87 $1.78 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $155.37 $536.5454 30-oct-08 $179 $9.00 $1.35 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $158.68 $357.7055 06-nov-08 $179 $6.06 $0.91 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $162.06 $178.8556 13-nov-08 $179 $3.06 $0.46 $0.00 $0.00 $8.54 $1.28 $165.50 $0.00

CAPTURA DE PAGO PARCIAL: PARA RALIZAR UN PAGO PARCIAL PRIMERO HAY QUE BUSCAR EL PRESTAMO AL QUE SE VA A APLICAR. BUSCAMOS ESE FOLIO EN EL SISTEMA COMO SE MUESTRA A CONTINUACION, YA SEA POR FOLIO (A LA IZQUIERDA EN BUSCA POR FOLIO, O POR NOMBRE A LA DERECHA EN BUSCA POR NOMBRE). SI BUSCAMOS POR FOLIO, HABRA QUE ESPECIFICAR ADEMAS LA SERIE DEL PRESTAMO QUE POR DEFAULT ES “A” (EN CASO DE MANEJARSE MAS DE UNA SERIE”). SI BUSCAMOS POR NOMBRE, NOS DARÁ TODOS LOS PRESTAMOS QUE ESTE CLIENTE POSEE, PUDIENDO RECORRER UNO A UNO EN PANTALLA.

UNA VEZ QUE SELECCIONEMOS EL FOLIO APARECERAN TODOS LOS DATOS DEL CLIENTE SELECCIONAMOS LA OPCION DE TIPO DE MOVIMIENTO DONDE EXISTEN VARIOS MOVIMIENTOS COMO LO SON PAGO TOTAL, PAGO PARCIAL Y TRAZPASO A LEGAL PRIMERO REALIZAREMOS UN PAGO PARCIAL Y ACONTINUACION LO MOSTRAREMOS CON PANTALLAS.

UNA VEZ SLECCIONADO PAGO PARCIAL APARECE EN LA COLUMNA DE PAGO RECIBIDO LO QUE SE DEBE COBRAR AL CLIENTE INCLUYENDO RECARGOS SI SU PRESTAMO MUESTRA CARTERA VENCIDA.. DE NUEVO, TECLEANDO <SHIFT> MAS <ENTER> HACIENDO CLIC EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS EN LOS ICONOS DE “Todos” O “Guardar”, PEDIRA USUARIO Y CONTRASEÑA PARA GUARDAR EL MOVIMIENTO

AL DAR EL USUARIO Y LA COTRASEÑA Y, SI ESTA HABILITADO IMPRIMIR RECIBO DE CAJA EN PANTALLA TRADICIONAL EN DEFINICIÓN DE LA COMPAÑÍA, SE IMPRIMIRA EL TICKET DE PAGO CORRESPONDIENTES. SI DESEAMOS UNA COPIA DE ESTE TICKET, PODEMOS ESCOGER “Recibo de Caja” DEL SUB MENU DE FORMATOS (REPORTES).

ABONOS A CAPITAL.SI EL CLIENTE DESEA ABONAR A CAPITAL, Y EL ADMINISTRADOR ACTIVO LA OPCION DE PERMITIR PAGOS ANTICIPADOS EN LA PESTAÑA “TASAS DE INTERES” DE “DEFINICION DE LA COMPAÑÍA”, TENDRA LA OPORTUNIDAD DE HACERLO EN CADA PAGO QUE DE. PARA ESTO SE LE DA AL CLIENTE LA CANTIDAD ESPECIFICADA EN PAGO RECIBIDO QUE ES EL MINIMO A PAGAR PARA EL PERIODO EN CURSO, Y SE LE PREGUNTARA SI DESEA ABONAR ALGO MAS. SE MODIFICA EL PAGO RECIBIDO SUMANDOLE ESTA CANTIDAD Y EL MONTO ABONADO EN EXCESO DE LA CANTIDAD MINIMA EXIGIDA EN PAGO RECIBIDO SE VA A CAPITAL EN FORMA AUTOMATICA, DE MANERA QUE SU SIGUIENTE PAGO CUBRIRA UNA MENOR CANTIDAD DE INTERESES Y PODRA TERMINAR DE PAGAR SU CREDITO .ANTES DE EL PLAZO PREESTABLECIDO. EL REALIZAR ESTE PAGO ANTICIPADO NO LO EXIMIRA DE SU OBLIGACION DE VENIR A PAGAR EN EL SIGUIENTE DIA ESTABLECIDO EN LA TABLA DE AMORTIZACION QUE SE LE ENTREGO.

SI EL CLIENTE YA CUBRIO EL PAGO MINIMO DEL PERIODO ANTES DE LA FECHA DE VENCIMIENTO ESTABLECIDA EN EL CAMPO “SIGUIENTE PAGO”, PODRA ENTRE EL DIA DE HOY Y UN DIA ANTES DE LA FECHA DE VENCIMIENTO ABONAR ADICIONALMENTE A CAPITAL LA CANTIDAD QUE DESEE, REDUCIENDO AUN MAS LOS INTERESES CALCULADOS EN EL SIGUIENTE PAGO Y SU PLAZO DE CREDITO. DE NUEVO SE LE DEBE HACER VER QUE SI ESTA ABONANDO A CAPITAL, DEBERA VENIR A HACER SU PAGO SEGÚN LA TABLA DE AMORTIZACION ENTREGADA. POR EJEMPLO, ASUMAMOS QUE ESTAMOS A 1 DE NOVIEMBRE Y QUE EL CLIENTE TIENE PAGO MENSUAL Y SU SIGUIENTE PAGO ES EL DIA 15 DE NOVIEMBRE POR LA CANTIDAD DE 500 PÉSOS, LOS CUALES CUBRE EL DIA DE HOY. EL PODRA VENIR ENTRE HOY Y EL 14 DE NOVIEMBRE A HACER ABONOS DE CAPITAL ADICIONALES. MAS SIN EMBARGO, SE LE DEBERA RECORDAR QUE PARA EL 15 DE DICIEMBRE SE LE GENERARA UN NUEVO VENCIMIENTO POR LA MISMA CANTIDAD DE 500 PESOS Y QUE DEBERA CUBRIRLO ANTES O EN ESE DIA. EL ABONAR A CAPITAL SOLO ACORTA EL PLAZO EN EL QUE TERMINARA DE PAGAR SU CREDITO, SU PAGO SERA SIENDO POR LA MISMA CANTIDAD PACTADA.

EN ESTE CASO VEREMOS QUE AL SELECCIONAR EL MOVIMIENTO DE PAGO PARCIAL EL SISTEMA NOS EXIGE 0 (CERO PESOS) EN PAGO RECIBIDO Y TODO LO QUE TENEMOS QUE HACER ES TECLEAR LA CANTIDAD QUE EL CLIENTE DESEA ABONAR A CAPITAL. SI EN LUGAR DE ABONO A CAPITAL, EL CLIENTE EXPRESA QUE PREFIERE ABONAR A SU SIGUIENTE PAGO, DEBEREMOS SELECCIONAR PRIMERO EL MOVIMIENTO DE REFRENDO PARA FORSAR AL SISTEMA A GENERAR SU SIGUIENTE VENCIMIENTO, Y EN EL SIGUIENTE RENGLON ESCOJEMOS PAGO PARCIAL.

PARA REALIZAR UN PAGO TOTAL (FINIQUITO).SI EL CLIENTE EXPRESA SU DESEO DE CUBRIR EL SALDO TOTAL DEL PRESTAMO, Y NO TIENE ATRAZO, PODEMOS APLICAR UN PAGO TOTAL. DE TENER ATRAZO, PRIMERO DEBERA CUBRIR CADA UNO DE LOS PAGOS EN CARTERA VENCIDA ANTES DE PODER HACER EL FINIQUITO.

AL IGUAL QUE EN EL PAGO PARCIAL BUSCAMOS EL PRESTAMO AL CUAL LE VAMOS A DAR PAGO TOTAL (POR FOLIO O POR NOMBRE). YA QUE LO SELECCIONAMOS Y LO TENEMOS EN PANTALLA NOS VAMOS A TIPO E MOVIMIENTO Y SELECCIONAMOS PAGO TOTAL NOS APARECE LA CANTIDAD QUE TIENE QUE PAGAR EL CLIENTE PARA LIQUIDAR SU PRESTAMO, INCLUYENDO CAPITAL, INTERESES, COMISION Y RECARGOS TECLEANDO <SHIFT> MAS <ENTER> NOS PEDIRA USUARIO Y CONTRASEÑA Y, TECLEANDO LAS CLAVES SOLICITADAS, SE MANDARA A IMPRIMIR EL TICKET CORRESPONDIENTE. IGUAL QUE EN EL CASO ANTERIOR PODEMOS IMPRIMIR UNA O VARIAS COPIAS DE ESTE TICKET.

PARA CANCELAR UN MOVIMIENTO (PAGO PARCIAL, REFRENDO, ETC)EL GERENTE O ADMINSTRADOR TIENEN LA CAPACIDAD DE DAR REVERSA (CANCELAR) UN PAGO O CUALQUIER OTRO TIPO DE MOVIMIENTO RECIBIDO.

DEBERA LOCALIZAR EL PRESTAMO BUSCANDOLO POR FOLIO O POR NOMBRE. YA EN PANTALLA, HACE CLIC SOBRE EL ICONO DE MODIFICAR (LLAVE AMARILLA), TECLEA EL PASSWORD GENERAL (MISMO QUE PARA LA FECHA DE PROCESO) Y HACE CLICK EN OK. ESTO LE PERMITIRA REALIZAR UNA MODIFICACIÓN. EN LA HOJA DE CALCULO DE MOVIMIENTOS, SELECCIONA EL RENGLON DE EL TIPO DE MOVIMIENTO QUE DESEA ELIMINAR, HACIENDO CLIC EN EL Y EN EL ICONO ELIMINAR REGISTRO (DEBAJO DE LA LLAVE AMARILLA EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS). AL HACER ESTO, EL SISTEMA SELECCIONARA EL RENGLON QUE VA A ELIMINAR Y LE PEDIRA QUE SE IDENTIFIQUE CON SU NOMBRE DE USUARIO Y CONTRASEÑA Y, SI SU USUARIO TIENE EL PRIVILEGIO REQUERIDO, PROCEDERA A ELIMINAR EL MOVIMIENTO SELECCIONADO.

ELIMINADO EL MOVIMIENTO DEBERA HACER CLIC SOBRE EL ICONO CON FORMA DE EMBUDO (TODOS) EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS (6TO ICONO DE ARRIBA ABAJO O DE IZQUIERDA A DERECHA). SI NO HACE ESTO, Y DESEA DISPONER UN NUEVO PRESTAMO, NO SE LE ASIGNARA FOLIO A ESTE.

SI EXISTEN MOVIMIENTOS POSTERIORES AL QUE SE DESEA ELIMINAR, DEBERA PRIMERO ELIMAR DICHOS MOVIMIENTOS UNO A UNO Y EMPESANDO POR EL MAS RECIENTE UTILIZANDO EL MISMO PROCEDIMIENTO ESTIPULADO EN EL PARRAFO ANTERIOR. ES IMPORTANTE MENCIONAR QUE PARA ELIMINAR UN MOVIMIENTO SE DEBE TENER PRIVILEGIOS ASIGNADOS POR EL ADMINISTRADOR A SU NIVEL DE CUENTA, Y QUE SIEMPRE SE GUARDARA UN REGISTRO DE ESTOS MOVIMIENTOS ELIMINADOS PARA EFECTO DE AUDITORIA Y SE PUEDEN REVISAR EN REPORTES CANCELACIONES CANCELACIONES DE MOVIMIENTOS.

DEPENDIENDO DE EL NIVEL DE USUARIO, EL ENCARGADO PODRA ELIMINAR MOVIMIENTOS SOLAMENTE DEL DIA EN CURSO Y EL ADMINISTRADOR PODRA ELIMINAR MOVIMIENTOS DE CUALQUIER DIA

PARA CANCELAR UN PRESTAMO.EL GERENTE O ADMINSTRADOR TIENEN LA CAPACIDAD DE DAR REVERSA (CANCELAR) UN PRESTAMO YA DISPUESTO. ESTO PUEDE SER EN EL CASO DEL GERENTE CON LA FINALIDAD DE CORREGIR DATOS EN LA SOLICITUD Y VOLVER A DISPONER EL PRESTAMO CON LOS NUEVOS DATOS, Y PODRA SER EN EL MISMO DIA DE LA DISPOSICION. EL GERENTE NO PODRA REALIZAR ESTO UNA VEZ PASADO EL DIA DE LA DISPOSICION., DE SER NECESARIO, NECESITARA LA AUTORIZACION DE UN ADMINISTRADOR.

DEBERA LOCALIZAR EL PRESTAMO BUSCANDOLO POR FOLIO O POR NOMBRE. YA EN PANTALLA, HACE CLIC SOBRE EL ICONO DE MODIFICAR (LLAVE AMARILLA), TECLEA EL PASSWORD GENERAL (MISMO QUE PARA LA FECHA DE PROCESO) Y HACE CLICK EN OK. ESTO LE PERMITIRA REALIZAR UNA MODIFICACIÓN. INMEDIATAMENTE HACE CLIC EN EL Y EN EL ICONO ELIMINAR REGISTRO (DEBAJO DE LA LLAVE AMARILLA EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS). AL HACER ESTO, EL SISTEMA SELECCIONARA EL REGISTRO DE PRESTAMO QUE VA A ELIMINAR Y LE PEDIRA QUE SE IDENTIFIQUE CON SU NOMBRE DE USUARIO Y CONTRASEÑA Y, SI SU USUARIO TIENE EL PRIVILEGIO REQUERIDO, PROCEDERA A ELIMINAR EL CREDITO SELECCIONADO.

ELIMINADO EL PRESTAMO DEBERA HACER CLIC SOBRE EL ICONO CON FORMA DE EMBUDO (TODOS) EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS (6TO ICONO DE ARRIBA ABAJO O DE IZQUIERDA A DERECHA). SI NO HACE ESTO, Y DESEA DISPONER UN NUEVO PRESTAMO, NO SE LE ASIGNARA FOLIO A ESTE.

DEPENDIENDO DE EL NIVEL DE USUARIO, EL ENCARGADO PODRA ELIMINAR SOLAMENTE PRESTAMOS DISPUESTOS EL DIA EN CURSO Y EL ADMINISTRADOR PODRA ELIMINAR MOVIMIENTOS DE CUALQUIER DIA. TODOS ESTOS MOVIMIENTOS QUEDAN REGISTRADOS PARA EFECTOS DE AUDITORIA, Y SE PUEDEN REVISAR EN REPORTES CANCELACIONES CANCELACIONES DE PRESTAMOS.

DIAS FERIADOS.EL SISTEMA NO ASUME POR DEFAULT LOS DIAS DE ASUETO DE MANERA QUE SI UN VENCIMIENTO CAE EN DOMINGO O DIA FERIADO Y SE QUIERE QUE AUTOMATICAMENTE SE RECORRA AL DIA SIGUIENTE HABIL, SE DEBERA CAPTURAR EN LA PANTALLA DE DIAS FERUIADOS. SI EN DEFINICION DE LA COMPAÑÍA SE ACTIVO ESTE PRIVILEGIO PARA EL ENCARGADO O GERENTE, ESTE PODRA HACERLO. CASO CONTRARIO NECESITAREMOS A UN ADMINISTRADOR.

PARA ACCESAR A ESTA PANTALLA HACE CLIC SOBRE EL ICONO DE DIAS FERIADOS EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS (CARITA FELIZ) Y PROPORCIONA EL PASSWORD SOLICITADO (MISMO QUE PARA FECHA DE PROCESO). SI LA CONTRASEÑA TECLEADA ES CORRECTA, SE ACTIVARA EL BOTON OK.AL HACER CLIC EN OK SE LE DESPLEGARA LA SIGUIENTE PANTALLA..

EN EL CAMPO DESCRIPCIÓN ESCRIBA EL NOMBRE DE LA PROMOCION (POR EJEMPLO DOMINGOS), ESPECIFIQUE EL RANGO DE FECHAS QUE PERMANECERA CERRADO Y LA TASA DE RECARGOS A COBRAR A PARTIR DEL DÍA SIGUIENTE. SI DEJA EN CEROS EL PORCIENTO RECARGOS, EL SISTEMA YA NO COBRARA RECARGOS PARA ESE PRESTAMO AUNQUE SE ATRASE MAS DE UN DIA DESPUES DEL DIA SIGUIENTE HABIL HASTA QUE SE LE GENERE SU SIGUIENTE VENCIMIENTO. ADEMAS, PODRA ESTABLECER PROMOCIONES PARA NO COBRAR RECARGOS UN DIA ESPECIFICO DE LA SEMANA (LUNES A VIERNES) SEÑALANDO LA COLUMNA DE PAGOS A SU DERECHA DEL DIA QUE CORRESPONDA. EL CAMPO No. DE REFRENDOS LIMITARA ESTA PROMOCION A PRESTAMOS QUE YA HALLAN RECIBIDO UN DETERMINADO NUMERO DE PAGOS. SI ACTIVA COBRAR INTERESES CORRIDOS, EN LUGAR DEL RECARGO LE COBRARA LA MISMA TASA DE INTERES QUE MANEJA EL PRESTAMO. SI PALOMEA REQUERIR PRIVILEGIOS DE USUARIO ESTARA ESPECIFICANDO QUE PARA APLICAR ESE PAGO DEBERA HABLAR AL GERENTE O A UN SUPERVISOR.. SI PALOMEA VALIDO EN LEGAL ESTARA EXTENDIENDO ESTA PROMOCION A PRESTAMOS QUE YA ESTEN EN LEGAL. PARA CERRAR ESTA PANTALLA PRESIONE AL MISMO TIEMPO <CTRL> + <F4> O HAGA CLIC EN EL BOTON CERRAR (X) DE LA VENTANA (EN LA BARRA DE MENUS).PROMESA DE PAGO (GESTION DE COBRANZA).EN ESTE MISMO MODULO DE PRESTAMO CONTAMOS CON UNA HOJA DE CALCULO PARA CAPTURAR GESTION DE COBRANZA REALIZADA CON LOS CLIENTES EN CARTERA VENCIDA. ESTA SE POSICIONA DEBAJO DE LA HOJA DE MOVIMIENTOS EN LA ESQUINA INFERIOR DERECHA DE LA VENTANA DE PRESTAMOS PERSONALES.

MODULO DE CAJAADEMÁS DE PODER REALIZAR PAGOS EN EL MODULO DE PRESTAMOS PERSONALES, EXISTE TAMBIEN UN MÓDULO DE CAJA MAS EN EL QUE PUEDE RECIBIR EN UNA FORMA MÁS PRÁCTICA LOS PAGOS PARCIALES O TOTALES AQUÍ MENCIONADOS E IMPRIMIR UN TICKET MÚLTIPLE DE PAGO. ACCEDE A EL HACIENDO CLIC EN EL BOTON DE PAGOS MULTIPLES DE LA PANTALLA DE PRESTAMOS PERSONALES.

PUEDE CONSULTAR POR NOMBRE O FOLIO DE PRESTAMO PARA OBTENER EL ESTADO DEL CRÉDITO OTORGADO AL CLIENTE. SI DESEA RECIBIR UN PAGO, DEBERA HACER CLIC SOBRE EL ICONO “NUEVO” DE LA BARRA DE HERRAMIENTA (EL MISMO DE LOS NUEVOS PRESTAMOS), Y EN LA HOJA DE CALCULO MOSTRADA, TECLEAR FOLIO Y SERIE. POSTERIORMENTE, Y CONFIRMANDO LOS PARAMETROS DEL CLIENTE EN LA SECCION INFERIOR, PODRA ESCOGER EL MOVIMIENTO DE “PAGO PARCIAL” O “PAGO TOTAL” SEGÚN SE REQUIERA. A DIFERENCIA DEL MODULO DE PRESTAMOS PERSONALES, AQUÍ PODRA RECIBIR PAGO DE VARIAS PERSONAS EN UN MISMO REGISTRO E IMPRIMIR UN TICKET DE PAGO MULTIPLE.

QUITAR LA CONDICIÓN DE PRESTAMO EN LEGAL A UN CRÉDITO PARA PODER APLICARLE PAGO.SI SE ACTIVO LA OPCION DE “ENAJENAR AUTOMATICAMENTE” EN DEFINICIÓN DE LA COMPAÑÍA (ESPECIIFICAS DEL EQUIPO) LOS PRESTAMOS SE ENVÍAN A LEGAL EN FORMA AUTOMÁTICA AL TRANSCURRIR EL NÚMERO DE DIÁS PREESTABLECIDO EN LA PESTAÑA DE TRASPAZOS A LEGAL EN EL CAMPO “LIMITE DIAS VENCIDOS”. ESTOS PARÁMETROS PODRAN SER MODIFICADOS POR EL ADMINISTRADOR SOLAMENTE A MENOS DE QUE SE ACTIVE LA OPCION DE QUE EL ENCARGADO (SUPERVISOR O GERENTE) PUEDA MODIFICAR LOS DATOS DE DEFINICION DE LA COMPAÑÍA EN LA PESTAÑA DE LIMITES AUTORIZADOS DE LA MISMA.

MIENTRAS EL PRESTAMO TENGA EL ESTATUS DE LEGAL, SE PODRA CONSULTAR SU SALDO VENCIDO, MAS NO SE LE PUEDE RECIBIR PAGO. BAJO ESTAS CONDICIONES SOLO SE LE PUEDE CAPTURAR UN MOVIMIENTO DE FINIQUITO O ABONO A PRESTAMO EN LEGAL, Y DE ACUERDO A LOS PRIVILEGIOS DE QUIEN CAPTURE, ESTE FINIQUITO TIENE UN MONTO MINIMO ESPECIFICADO EN LIMITES AUTORIZADOS EN DEFINICIÓN DE LA COMPAÑÍA.

SI SE LE QUIERE DAR LA OPORTUNIDAD AL CLIENTE DE QUE SE PONGA AL CORRIENTE Y YA NO SE LE CONSIDERE SU PRESTAMO VENCIDO ANTICIPADAMENTE, SE LE DEBERÁ QUITAR ESTE ESTATUS DE LEGAL. SI NO SE ESPECIFICO EN LIMITES AUTORIZADOS EN DEFINICION DE LA COMPAÑÍA, QUE EL ENCARGADO, GERENTE O SUPERVISOR PUEDE QUITAR ESTE ESTATUS, SOLO EL ADMINISTRADOR DEL SISTEMA PODRA HACER ESTO.

DEBERA LOCALIZAR EL PRESTAMO BUSCANDOLO POR FOLIO O POR NOMBRE. YA EN PANTALLA, HACE CLIC SOBRE EL ICONO DE MODIFICAR (LLAVE AMARILLA), TECLEA EL PASSWORD GENERAL (MISMO QUE PARA LA FECHA DE PROCESO) Y HACE CLICK EN OK. ESTO LE PERMITIRA REALIZAR UNA MODIFICACIÓN. EN LA HOJA DE CALCULO DE MOVIMIENTOS, SELECCIONA EL RENGLON QUE EN EL TIPO DE MOVIMIENTO DICE “TRASPASO A LEGAL”, HACIENDO CLIC EN EL Y EN EL ICONO ELIMINAR REGISTRO (DEBAJO DE LA LLAVE AMARILLA EN LA BARRA DE HERRAMIENTAS). AL HACER ESTO, EL SISTEMA SELECCIONARA EL RENGLON QUE VA A ELIMINAR Y LE PEDIRA QUE SE IDENTIFIQUE CON SU NOMBRE DE USUARIO Y CONTRASEÑA Y, SI SU USUARIO TIENE EL PRIVILEGIO REQUERIDO, PROCEDERA A ELIMINAR EL MOVIMIENTO DE TRASPASO A LEGAL Y A REGRESAR EL ESTATUS DEL PRESTAMO A NORMAL PARA QUE SE LE PUEDA COBRAR. ES IMPORTANTE MENCIONAR QUE SI AL DIA SIGUIENTE EL PRESTAMO SIGUE EN CARTERA VENCIDA (SEGÚN EL LIMITE DE DIAS VENCIDOS ESPECIFICADO EN TRASPASOS A LEGAL DE DEFINICION DE LA COMPAÑÍA). EL PRESTAMO SERA PUESTO EN LEGAL DENUEVO DE FORMA AUTOMATICA.

SI EXISTEN MOVIMIENTOS POSTERIORES AL TRASPASO A LEGAL, DEBERA PRIMERO ELIMAR DICHOS MOVIMIENTOS UNO A UNO Y EMPESANDO POR EL MAS RECIENTE UTILIZANDO EL MISMO PROCEDIMIENTO ESTIPULADO EN EL PARRAFO ANTERIOR. ES IMPORTANTE MENCIONAR QUE PARA ELIMINAR UN MOVIMIENTO SE DEBE TENER PRIVILEGIOS ASIGNADOS POR EL ADMINISTRADOR A SU NIVEL DE CUENTA, Y QUE SIEMPRE SE GUARDARA UN REGISTRO DE ESTOS MOVIMIENTOS ELIMINADOS PARA EFECTO DE AUDITORIA.

REPORTESEMPEZAMOS CON EL REPORTE DE CORTE DIARIO EL REPORTE DE CORTE DIARIO MUESTRA LOS MOVIMIENTO QUE HUBO DURANTE EL DIA ES DECIR EL SALDO CON EL CUAL INICIO, SI HUBO UNA APORTACION, UN RETIRO. CUANTO FUE EL TOTAL DE LO QUE SE PRESTO DE LO COBRADO SI HUBO VENTAS SEPARACIONE ETC, TAMBIEN MUESTRA EL SALDO FINAL CON EL QUE SE CUENTA EN LA CAJA YA SUMADO EL EFECTIVO ENTRANTE POR REFRENDOR PAGOS ECT Y RESTADO EL DE LOS PRESRAMOS NUEVO.

NOS VAMOS A REPORTES SELECCIONAMOS EL SUB MENU CORTE DIARIO Y DE ESTE MENÚ DE NUEVO CORTE DIARIO Y HAY INGRESAMOS LOS DATOS COMO SE MUETRA EN LA SIGUIENTE PANTALLA LOS DATOS SON LOS SIGUIENTES: SERIE DEL REPORTE, FECHA INICIAL Y FINAL, Y CAJERO. EL SALDO INICIAL, APORTACIONES O RETIROS SE REFLEJAN AUTOMATICAMENTE DE LO CAPTURADO SI SE ACTIVO LA OPCION MODO CAJERO EN DEFINICION DE LA COMPAÑÍA. ACTO SEGIDO CAPTURAMOS EL MONTO CONTADO EN EFECTIVO EN CAJA EN EL CAMPO SALDO FINAL EN CAJA Y HACEMOS CLIC EN OK. DESPUES DE SACAR EL CORTE DE CADA CAJERO, PUEDE SACAR EL GLOBAL SIN ESPECIFICAR CAJERO ACTIVANDO LA OPCION INCLUIR MOVIMIENTOS POR COBRAR PARA QUE NOS REFLEJE LA INFORMACION DE CARTERA.

SI EL SALDO FINAL CAPTURADO NO COINCIDE CON EL SALDO FINAL SEGÚN EL SISTEMA NOS DIRA QUE EXISTE DIFERENCIA EN EL CORTE Y PARA MOSTARLO NECESITA QUE SEA UN ENCARGADO O ADMINISTRADOR QUIEN TECLEE SU USUARIO Y CONTRASEÑA PARA PODER ABRIR EL REPORTE COMO SE MUESTRA A CONTINUACION. SI LA DIFERENCIA ENTRE EL SALDO FINAL INDICADO POR EL CAJERO Y EL LLEVADO POR EL SISTEMA NO ES MAYOR A $50 (ARRIBA O ABAJO), SE LE MOSTRARA EL CORTE SIN PEDIR AUTORIZACIÓN.

ASI MISMO, SELECCIONANDO REPORTES —> CORTE DIARIO -> FACTURA DE VENTA (INTERESES COBRADOS), PODRA IMPRIMIR LA FACTURA DE LOS INTERESES, RECARGOS Y COMISIONES COBRADAS EN EL DÍA, LA CUAL DEBERÁ ACOMPAÑAR A SU DEPOSITO A BANCOS EL DIA SIGUIENTE.

PARA SACAR LOS DETALLES DE LOS TOTALES INDICADOS AQUÍ, PODEMOS PEDIR LOS REPORTES DE NUEVOS PRÉSTAMOS, PAGOS (TOTALES Y PARCIALES). AQUÍ MOSTRAMOS EL DE NUEVOS PRESTAMOS.

EL REPORTE DE TRASPAZOS A LEGAL NOS DARA EL DETALLE DE AQUELLOS PRESTAMOS CON ATRAZO MAYOR AL ESPECIFICADO EN DEFINICIÓN DE LA COMPAÑÍA Y QUE OBTUVIERON ESTE ESTATUS AUTOMATICAMENTE SI ESTA ACTIVADA DICHA OPCION. DICHOS PRESTAMOS SE DESCUENTAN DE LA CARTERA VIGENTE, Y, DEPENDIENDO DE LOS PARAMETROS EN DEFINICION DE LA COMPANÍA, SE PODRA O NO MOSTRAR EN LA COLUMNA DE CARTERA VENCIDA .

POR COBRAR. SON LOS PRESTAMOS VIGENTES Y VENCIDOS A LA FECHA ESPECIFICADA. AQUÍ TENEMOS LA OPCION EN TIPO DE MOVIMIENTO DE ESPECIFICAR POR COBRAR (EN CUYO CASO SE OBTENDRA EL VALOR TOTAL DE LA CARTERA INCLUYENDO LOS PRESTAMOS EN LEGAL) O POR COBRAR PAGOS FIJOS (EN CUYO CASO SE OBTENDRA SOLO EL IMPORTE DE LOS PAGOS VIGENTES Y/O VENCIDOS DEPENDIENDO DE EL PARAMETRO FECHA DE VENCIMIENTO ESPECIFICADO Y NO SE INCLUIRAN LOS PRESTAMOS EN LEGAL).

CARTERA VENCIDA ES LA MISMA INFORMACION QUE SE DA EN LOS REPORTES POR COBRAR PERO CATALOGANDO LOS PRESTAMOS SEGÚN LA ANTIGÜEDAD DE SU SALDO (30, 60, 90 DIAS O MAS VENCIDO). APLICA LA MISMA OBSERVACION EN LO RELATIVO A “POR COBRAR” O “POR COBRAR PAGOS FIJOS”. SE PUEDE SACAR POR FECHA, ASESOR O POR FOLIO

REPORTES DE CANCELACION DE PRESTAMOS Y MOVIMIENTOS: MUETRA LOS PRESTAMOS O PAGOS QUE HAN SIDO CANCELADOS DURANTE CIERTO PERIODO. DEPENDIENDO DE LOS PRIVILEGIOS QUE SU USUARIO TENGA, PODRA DAR REVERSA A PRESTAMOS O PAGOS RECIBIDOS EN EL DIA (GERENTE O ADMINISTRADOR LIMITADO) O DE DIAS ANTERIORES (ADMINISTRADOR). TODAS ESTAS CANCELACIONES QUEDAN REGISTRADAS Y SE PUEDEN VER EN ESTOS REPORTES

FORMATOS: AQUÍ PUEDE OBTENER UNA COPIA IMPRESA DE EL PAGARE (IMPRIME RAPIDO), SOLICITUD LLENA O EN BLANCO, ULTIMO TIKET DE PAGO RECIBIDO (RECIBO DE CAJA) O TODOS LOS TIKETS DE PAGO DE UN FOLIO ESPECIFICO O RANGO DE FECHAS (REIMPRESION DE TICKETS), TABLA DE AMORTIZACIONES (RECIBO DE PRESTAMOS NUEVOS CON PAGOS FIJOS) SENCILLA O CON DESGLOZE DE INTERESES. INCLUSIVE PUEDE OBTENER TAMBIEN UN PRESUPUESTO DE PAGOS FIJOS SIN NECESIDAD DE CAPTURAR UNA SOLICITUD EN VISTA PREVIA PAGOS FIJOS.

CAJERO: PARA PODER UTILIZAR LA CARÁCTERISTICA DE CONTROL DE CAJA EL ADMINISTRADOR DEBIO ACTIVAR EL CAJERO DENTRO DE LA DEFINICION DE LA COMPAÑÍA UTILIZANDO LAS OPCIONES MODO CAJERO EN LA SECCION DE GENERALES Y ESTA ESTACION ES UNA CAJA EN PARAMETROS PARA ESTE EQUIPO COM A CONTINUACION SE MUESTRA:

USTED PODRA CONFIRMAR ESTOS PARAMETROS ENTRANDO A DEFINICION DE LA COMPAÑÍA PERO PARA PODER MODIFICARLOS TENDRA TENER CALIDAD DE ADMINISTRADOR PARA CUALQUIERA DE LAS PESTAÑAS EXCEPTO LA DE ESPECIFICAS DEL EQUIPO EN LA QUE USTED COMO ENCARGADO O ADMINISTRADOR LIMITADO PUEDE MODIFICAR LOS PARAMETROS. SE RECOMIENDAN LOS MOSTRADOS.

SI ESTAN ACTIVADAS ESTAS 2 OPCIONES PODRA DAR DE ALTA AL CAJERO O CAJEROS QUE VAYAN A OPERAR DURANTE EL DIA RECIBIENDO O ENTREGANDO EFECTIVO. EN EL MENU CAJERO ESCOJA LA OPCION CORTES DE CAJA. ACTO SEGUIDO SE LE PIDE USUARIO Y CONTRASEÑA, DEBIENDO TECLEAR LOS DEL CAJERO QUE VA A INICIAR OPERACIONES.

DEPUES DE TECLEAR EL USUSARIO Y LA CONTRASEÑA NOS MOSTRARA LA SIGUIENTE PANTALLA INFORMANDO EL SALDO INICIAL CON EL QUE EL CAJERO EMPEZARA SU DIA. AQUÍ SOLO PODEMOS DAR CLIC EN OK PARA REGRESAR A LA PANTALLA PRINCIPAL O EN NUEVO CAJERO PARA INICIAR LA CAJA DE OTRO USUARIO. ANTES DE GUARDAR LOS DATOS DE INICIO DE CAJA LA PRIMERA VEZ EN EL DÍA, EL SISTEMA LE PEDIRA LA AUTORIZACION DE UN GERENTE O ENCARGADO, QUIEN DEBERA TECLEAR SU USUARIO Y CONTRASEÑA.

NOTA EL CAJERO TODOS LOS DIAS ANTES DE HACER CUALQUIEN MOVIMIENTO DEBE INICIAR CON CAJERO —> CORTES DE CAJA PARA QUE LOS MOVIMIENTOS QUE REALICE SE LE ASIGNENE A EL SI NO LO HACE NO SE LE ASIGNARAN LOS MOVIMIENTOS. Y AL FINAL DEL DIA SIEMPRE DEBE CERARLO PIDIENDO EL REPORTE DE CORTE DIARIO Y ESPECIFICANDO SU NOMBRE EN EL CAMPO CAJERO Y EL SALDO FINAL EN CAJA. SI ESPECIFICO SERIE, CAJERO Y FECHA INICIAL Y FINAL DEL DIA (SIN HABER ESPECIFICADO NINGUN OTRO PARAMETRO), AL CERRAR EL CORTE EL SISTEMA LE PREGUNTARA SI DESEA CERRAR LA CAJA PARA EL CAJERO Y DIA ESPECIFICADO. HACIENDO CLIC EN SI, AUTOMATICAMENTE SE TOMARA EL SALDO FINAL ESPECIFICADO COMO SALDO INICIAL PARA EL DIA SIGUIENTE, Y, SI ESTA HABILITADA LA OPCION DE TRASPAZO AUTOMATICO A CAJERO PRINCIPAL, SE TRASPAZARA EL MONTO DE LO COBRADO A DICHO CAJERO PRINCIPAL.