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Reunión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana (Buenos Aires, Argentina, jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012) Cuarta Sesión: Iniciativa Fondo Regional de Reafianzamiento de Garantías para las PYMES de América LatinaTRANSCRIPT
Gestión de Negocios Internacionales entre laBanca de Desarrollo Latinoamericana.Buenos Aires, Octubre 2012
- Sociedad civil sin fines de lucro. - Fundada en agosto de 2008.- Representación latinoamericana. - Entidad plural e independiente. - Autofinanciada.- De libre asociación.
ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES DE GARANTÍA
Misión
Promover el desarrollo, competitividad y estabilidad de las Instituciones de Garantía de América Latina y el Caribe, tendiente a lograr la consolidación de un sistema regional de garantías.
Objetivos
Representar los intereses comunes de sus asociados y armonizar criterios y posiciones entre sus miembros y organismos multilaterales, con el fin de propender a la difusión y consolidación del sistema regional de garantías.
Favorecer la internacionalización de la actividad de las MIPyMEs, fomentando su ingreso a la integración regional para que accedan a sus beneficios, impulsando la adopción de garantías internacionales por parte de los asociados y otras instituciones de garantía, como instrumento idóneo para fomentar esta internacionalización.
Impulsar la concreción de sistemas de reafianzamiento, tanto sectoriales, nacionales y/o regionales, para otorgar solidez y permanencia a los sistemas y entidades de garantía .
Miembros Plenos
Instituciones de Garantía de Latinoamérica y el Caribe
Miembros Adherentes
Instituciones de Garantía extra LAMCEntidades Financieras - Organismos MultilateralesOrganizaciones que contribuyan al desarrollo empresarial.
Socios Plenos Actuales
ArgentinaFOGABA S.A.P.E.M. Garantizar SGR
BoliviaFudembo
BrasilSEBRAE
ColombiaFondo Regional de Garantías de Santander S.A.Fondo Nacional de Garantías S.A.
Socios Plenos Actuales
Costa RicaSistema de Banca para el DesarrolloBanco de Desarrollo Social y Empresarial
PerúFOGAPI
República DominicanaBanco Nacional de Fomento de la Vivienda y la Producción (BNV)
UruguayCorporación Nacional de Desarrollo – Programa SIGA
En trámite de aprobación
México – NAFIN Chile - FOGAPEBrasil - BNDS
14 Entidades
ALIGA
10 Paíse
s
Las garantías profesionales y Los sistemas de Garantía en América Latina.
Los Sistemas de GarantíaRealidad Global presente en todos los continentes
Necesidad Acceso al Crédito de PyMEs
Problemas
Comunes
Diferentes
Herramient
as
Tipos de operatoria
Operatorias de
Garantía
Individual
De Cartera
Semi Automátic
a
Las garantías y sus efectos
Las garantías profesionales permiten: - Achicar la brecha entre mipymes y sector financiero.
- Mejorar el entorno de negocios aportando eficacia y transparencia.- Desarrollar el mercado de crédito y ajustar la oferta. - Focalizar el crédito a sectores y regiones.- Potenciar y multiplicar el crédito, al liberar las previsiones, encajes y efectivo mínimo.
Ventajas para las Mipymes Beneficiarias
Acceso Costo
Posibilidad de crecimiento y capitalización Aumento de la productividad Bancarización y profesionalización Acceso a bienes y mercados
Ventajas para el sistema financiero
RIESGO: Minimiza - Mitiga RECUPERO DE CARTERA: Reduce costos y plazos
REDUCCIÓN DE COSTOS OPERATIVOS
Optimización de recursos propios Menores previsiones Ampliación y fidelización de la cartera mipyme
Multiplica recursos públicos por apalancamiento Permite focalizar y dirigir el crédito a sectores de
mayor riesgo o de valor estratégico de desarrollo. Amplía y acelera la bancarización de las mipymes. Promueve la formalización de actividades. Generación de empleo. Impacto fiscal positivo
Ventajas Sistémicas – Política Pública
-
Clases de sistemas de Garantía en América Latina
Programas SociedadesDerecho Público PrivadoForma Jurídica Organismo Estatal Sociedad Mercantil
FundaciónRecursos Públicos Públicos – Privados –
MixtosCreación Decisión
GubernamentalVoluntad Societaria
Sociedades de Garantía y/o mercantiles Nicaragua Venezuela
Los sistemas de Garantía en América Latina.Clasificación por países
Programas de Garantía: México Costa Rica Colombia
EcuadorBoliviaUruguay
Sistemas mixtos Argentina Brasil Chile
Arge
ntinaBrasil
Chile
Colombia
Costa Rica
El Salva
dor
Méxic
oPerú
Urugu
ay
Venezuela
- 2,000 4,000 6,000 8,000
10,000
U$S Millones
U$S Millones
Argentina
BrasilChile
Colombia
Costa Rica
El Salva
dor
Méxic
oPerú
Urugu
ay
Venezuela
- 100,000 200,000 300,000 400,000 500,000 600,000 700,000
Pymes (miles)
Pymes (miles)
Argentina
Chile
Costa Rica
México
Urugu
ay05
1015202530
Instituciones
Instituciones
Evolución del Sistema Latinoamericano Fuente: REGAR
Concepto Año 2000
Año 2010 Incremento 2010/2000
Número de Micros y Pymes asistidas
358.108 2.261.977 531 %
Garantías vivas (en millones de U$S)
2.258 19.236 751 %
Cantidad de entes de garantía
23 83 260 %
Evolución del Sistema Latinoamericano Fuente: REGAR
Año 2000 Año 20100
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
Número de Micros y Pymes asistidas
Número de Micros y Pymes asistidas
% 531
Evolución del Sistema Latinoamericano Fuente: REGAR
Año 2000 Año 20100
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
Garantías vivas (en millones de U$S)
Garantías vivas (en millones de U$S)
% 751
Evolución del Sistema Latinoamericano Fuente: REGAR
Año 2000 Año 20100
102030405060708090
Cantidad de entes de garantía
Cantidad de entes de garantía
% 260
El reafianzamiento. Un desafío regional
Beneficios - Experiencia InternacionalMayor sostenibilidad : diversifica, distribuye y reparte el riesgo.Mayor Impacto : Mayor apalancamiento = Mayor VolumenLibera Recursos: Nuevas operacionesEscenario de largo plazo, más allá de los actores de primer pisoRol Anti cíclico: minimiza impacto de alta siniestralidadNacional, sectorial, regional o supranacional.Caso europeo: nacional-supranacional.
Primera experiencia de reafianzamiento regional: Fondo MERCOSUR de Garantías
Fue creado por Decisión Nº 43/08 de los países miembros del MERCOSUR.
Se han aprobado Fondos, Estatuto y Estructura. U$S 100 millonesEstructura:
Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte
Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías
Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
Fondo MERCOSUR de Garantías
Fondos: U$S 100 millones, asignados en forma igualitaria a los Estados Parte
Estructura: Un Consejo de Administración compuesto por representantes
de los Estado Parte Un Operador responsable por la gestión del Fondo de
Garantías Institución Gestora, institución financiera contratada para
administrar los recursos del Fondo de Garantía.
El Fondo MERCOSUR de Garantías y la Integración Productiva PYME
El Fondo de Garantías MERCOSUR.:- Fomenta y consolida los sistemas de garantías en los países miembro.- Facilitará la adecuación y compatibilización de la legislación y de los instrumentos.- Promoverá la integración desde la conformación de un entramado pyme extendido, interrelacionado y profesional.
Objeti vo: Dotar a las insti tuc iones de garantí as de los países de LAC de un instrumento de segundo piso que permita reafi anzar operac iones de pymes de los países miembros.
Fondo Latinoamericano de GarantíasDe las ideas a la acción
Condic iones previas: Marco jur ídico Origen del capital :
Público Privado Mixto
Fondo Latinoamericano de Garantías
Gobierno
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS
Consideraciones Constitutivas
Anticíclico Administración del fondo Capital Vs. Apalancamiento Integración de aportes Vs. Capacidad de Reafianzamiento Asignación específica de porciones del fondo:
Sectorial - tipo de financiamiento Acceso: Soberanos - Instituciones
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍASConsideraciones Operativas
Apalancamiento : > fondos Nacionales Estandarización de procesos Operatoria de Cartera Calificación del 1° piso metodología para evaluación del riesgo Diseño de Productos :
Montos, Porcentajes, plazos, costos.
FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS
Próximos Pasos
Relevamiento analítico de los sistema de garantía de LAC Determinación del mercado potencial Identificar y evaluar casos Determinación de recursos necesarios para el diseñoSensibilización de posibles miembros.
