plan de negocio jugueria

Programa de Gestin para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumno : Micaela Lucero Villar Rivas

Facilitador(a) : Amner Avelino Modesto Chvez

Aula : A - nica

Sede : Chasquitambo

PER - 2013

Mi idea de negocio consiste en poner una jugueria a

base de frutas de diferentes sabores y otros .para

que as mi poblacin pueda as calmar la sed ,darse

algn gustito ya que las frutas tienen mucha

vitamina ,y es muy buena para la salud .mi producto

tendr un precio econmico , al alcance del bolsillo ,

y pblico en general, y con una distribucin directa.

Mi producto tiene concentracin de frutas sanas,

adecuadamente limpias, de muy buena calidad.se

presenta en jarras de vidrio de 1 litro y medio litro

al gusto del cliente. Sern preparadas agregando

miel de abeja y algarrobina si lo desean .esto

garantiza tener una buena cartera de clientes para

mi negocio porque hoy en da necesitamos cuidar

mucha nuestra salud.

PLAN DE NEGOCIO

RESUMEN EJECUTIVO

Nombre del negocio: Forma Legal: frutimix

Tipo de Negocio: servicio Descripcin del negocio:

Fuentes de financiamiento para tu negocio :

Requerimiento de capital Fuentes de financiamiento Monto S/.

Inversin Monto S/. Fuente de financiamiento Monto S/.

Inversin inicial (Pre -

operativa) 3722.00

Ahorro personal 500.00

Apoyo de los padres y

familiares 1000.00

Capital de trabajo 1368.80 Prstamo de entidad

financiera 1090.80

Total 5090.80 Total 5090.80

Los propietario (s) sern: 1

Nombre y apellido Micaela Lucero Villar Rivas

Descripcin de habilidades

Atencin al cliente.

Experiencia relevante

PERFIL PROFESIONAL Ventas de productos de belleza.

DESEMPEO PROFESIONAL Trabaje en una juguera en lima.

IDEA DE NEGOCIO

Nombre del Negocio:

Tipo de negocio:

Produccin Servicio Comercio

Mi idea de negocio es:

x

Mi idea de mi negocio es poner una juguera, en la avenida principal, de mi localidad

ofrecer ala poblacin un buen servicio ,ya que en mi localidad no cuenta con una buena

juguera, viendo eso , e decidido poner una juguera .ala ves mejorar mi calidad de vida y

ofreciendo una producto de buena calidad y de dar una buena atencin al cliente.

Analisis FODA

Fortaleza Debilidades

Cuentas con contactos estratgicos. Experiencia en ventas.

Soy muy desconfiada.

Oportunidades Amenazas

Cuando crece ms la poblacin. Cuanto llegan visitantes.

Cuando abren otra jugueria ms grande. Cuando hay escases delas frutas.

PLAN DE MERCADEO

Clientes de la empresa y tamao del mercado:

Perfil de clientes potenciales

Caractersticas Perfil

Quines sern sus clientes? Individuos particulares ( x)

Familiar ( x ) Empresas ( x)

Edad Adultos (x ) Personas mayores ()

Adolecentes (X )

Padres de nios ( x)

Gnero Femenino ( ) Masculino ( ) Ambos (x )

Ubicacin (con referencia al negocio)

Av.Ricardo Palma

Niveles de ingresos Alto ( ) Mediano ( x) Bajo ( )

Nmero de clientes (aproximado)

Depende de la tendencia del mercado

Cundo comprarn este producto o servicio?

Diariamente (x) Semanalmente ( ) Mensualmente ( )

Una vez por ao ( ) En poca de temporada ( )

Cunto comprarn los clientes?

Grandes cantidades ( x ) Pequeas cantidades ( x )

Un artculo regularmente ( x)

Dimensin futura del mercado Aumentarn los clientes ( x )

Disminuirn ( )

Permanecern igual en el futuro ( )

Por qu los clientes necesitan este producto o servicio?

Para darse un gusto, para calmar la sed, para tomar el jugo con sanguches como desayuno.

Gustos y preferencias del cliente (Anotar detalles como color, precio, tamao, etc.)

Los jugos sern de todo precio,tamao segn al cliente lo pida, de todo sabor al pedido del cliente con algarrobina y miel de abeja.

3.2 Competidores

Los principales competidores de mi negocio son:

Caractersticas del Competidor

COMPETIDOR 1 COMPETIDOR 2

Nombre El Rosal cielito

Clase de Producto o Servicio

Ventas de men y jugos.

Venta de caldo de gallina y jugos.

Precios elevados elevados

Calidad de bienes o servicios

psima regular

Equipo

Algunos equipos estn en mal estado.

No cuenta con equipos suficientes.

Personal / remuneracin

No tiene No tiene

Ubicacin Avenida principal Avenida Ricardo

palma

Distribucin utilizada Consumidor directos

Consumidor directos

Promocin publicidad empleada

Letreros. Gigantografia pequea.

Servicio al cliente (bueno, regular, malo)

psimo regular

Otro Local alquilado. Local propio

Las fortalezas ms importantes de mis competidores son:

- Tienen clientes conocidos,danpensinalos trabajadores cercanos a l,tienen su negocio

ms de 3 aos.

Las mayores debilidades de mis competidores son:

- No es permanente su negocio,mala atencin al pblico,no cuenta con un local

adecuado,no cuenta con equipos suficiente para abastecerse.

Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:

- Como mi competidor no cuenta con equipos suficiente,mi negocio contara con

equipos de ltima generacin.y de muy buena calidad,como mi competidor usa un

pequeo letrero para promocionarse,mi negocio contara con gigantografias, grandes

para promocionar mi jugueria.

3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR

Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

CARACTERSTICAS

Producto 01

Producto 02

Descripcin general

JUGOS

SANDWICHES

Calidad Productos de muy buena calidad.

Productos de buena calidad.

Color

Los jugos tendrn variedades de colores x las diferencias de frutas que utilizare.

Los sanguches tendrn variedades de colores por los mismos productos utilizados.

Tamao, talla, peso

Los jugos se atendern en jarras grandes y pequeas y en vaso normal.

El tamao ser normalmente como lo es el pan.

PRODUCTOS: ventas de jugos como jugo surtido, especial, jugos de papaya, fresa,

naranja, pia, pltanos con leche, queque, sanguches de pan con pollo, huevo, palta.

SERVICIOS: pensionistas, visitantes y amigos de mi localidad, a toda la poblacin en

general.

TCNICAS DEL ESPECIFICACIONES PRODUCTO Y/O SERVICIOS

3.4 PRECIO

A continuacin un anlisis de los precios de mis productos servicios:

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

DETALLE Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4

Producto Jugo surtido Jugo especial Jugo papaya sanguches

Costos estimados por artculo / servicio

2.00 3.00 2.00 1.50

Precios de competidores:

Ms Alto 2.00 3.00 2.50 2.00

Promedio

Ms bajo 1.50 2.00 2.00 1.00

Precio que vas a cobrar 3.00 4.00 2.00 1.50

Razn para el precio establecido

Calculando la variedad de costos,

Para poder ganar un poco mas .y la calidad.

Porque mi competencia vende igual.

Porque mi producto ser muy buena.

Descuentos que les sern otorgados a los siguientes tipos de clientes

A los clientes estables.

A todos los visitantes. Para k vuelvan otra vez.

A mis clientes que pidan en gran cantidad.

A los k pidan a partir de dos jarras grandes.

Razn para los descuentos Clientes preferidos, a todos mis amigos k promociones mi jugueria.

Ofertas especiales Por das especiales, cada fin de mes.la jarra costara 2x1. Y gratis un pedazo de queque por consumir una jarra grande de jugo especial.

ESTRATEGIA DE PRECIOS:

Promociones.2x1, gratis un pedazo de queque por la compra de dos jarras de jugo especial.

MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:

Empaque y Envase

Los jugos se servirn en jarras de vidrio y para llevar en vaso descartable o bolsas plsticas.

En platos pequeos y para llevar en bolsas especiales para sanguches con servilletas.

Distribucin Se distribuir directamente Se distribuir directamente

Otras caractersticas Tambin ofrecer jugos con miel de abeja y algarrobina.

Tambin ofrecer los sanguches con papitas al hilo.

Avenida Ricardo Palma

La razn de ubicacin es:

Es una avenida principal donde transita la mayora de la poblacin y visitantes.

El mtodo de distribucin que se utilizarser:directamente

Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes maneras.

3.6 PROMOCION

La promocin que utilizare para mi negocio ser:

TIPO DE PUBLICIDAD COMO SE UTILIZARA?

COSTO (S/.)

gigantografias Lo pondra afuera de mi local

50.00

volantes

Cuando hay eventos lo repartira a ellos. Tambin en todas las esquinas de mi pueblo.

40.00

tarjetas Repartira amis amigos .y toda la poblacin.

40.00

Describe tu estrategia de promocin:

Pondra en lugares estratgicos a todos mis clientes que compren mi jugo se les dar un vaso

de jugo especial gratis por fechas especiales.

4. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO

4.1 Organizacin del Personal

Contare con una solo personal que es la propietaria se dedicara a la preparacin y cobranza del

negocio.

rea Puesto Calificacin Nmero de trabajadores

Administracin 01 01

4.2 Estructura organizativa:

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES

rea/Puesto Modo de Trabajo

Funciones

administracin t Administra el negocio.

cocina Prepara los jugos y los sanguches.

atencin Atender a los clientes.

caja Encargada de cobrar y facturar lo consumido.

ADMINISTRADOR

CONTADOR

SERVICIO DE

ATENCION

SECCION DE

COCINA

4.3 Organizacin del Proceso Productivo:

Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollar el siguiente proceso:

N PROCESO DESCRIPCION DEL PROCESO

1

COMPRA DE INSUMOS ,ALMACENAMIENTO, COMPRO TODO LOS PRODUCTOS K VOY UTILIZAR, LUEGO LO LIMPIO Y LOS GUARDO EN LA REFRIJERADORA.

2

PREPARACION DE JUGOS. EN LA PREPARACION DE LOS JUGOS SE UTILIZA LA LICUADORA ,TAMBIEN LA TETERA PARA HERVIR EL AGUA, SE PELA LAS FRUTA Y SE ECHA ALA LICUADORA ASI SE MZCLAN LOS PRODUCTOS CON UN POKITO DE AZUCAR,Y LISTO.

3

PREPARACION DE SANGUCHES PARA LA PREPARACION DE LOS SANGUCHES,DE IGUALMANERA,SANCOCHAMOS EL POLLO LUEGO DESCILACHAMOS,LLENAMOS AL PAN CON MAYONESA.TAMBIEN PAN CON PALTA HUEVO,ETC.

4

SERVIDO DE LOS PRODUCTOS SE SERVIRA EL JUGO EN JARRA DE VIDRIO SEGN EL TAMAO K SE LES OFRECE AL CLIENTE,SI PIDEN SANGUCHES SE LES SERVIRA EN PLTOS PEQUEOS CON SERVILLETA.

5

OFRECER PRODUCTOS ADICIONALES,COBRO Y FACTURACION.

BUENO SI DECEAN LOS JUGOS SIN AZUCAR TENEMOS LOS EDULCORANTES,JUGOS CON MIEL DE ABEJA Y ALGARROBINA.

4.4 Equipos y herramientas necesarias:

Tipo de equipo Especificacin Conexin

de energa Precio S/.

Maquinas y equipo

refrigerador De ochenta litros, ser de color plomo. 1 kw 600.00

microondas Ser de color plomo 1.5 kw 290.00

cocina

Ser de cuatro hornillas y de color

plomo. 0 kw 450.00

sanguchera De color plomo combinado con negro. 0.5 kw 150.00

licuadora

De color plomo con vaso de vidrio.de

200 velocidad. 2 kw 200.00

Muebles y enseres

Mesas De color anaranjado, y de melanina. 70.00

sillas

De igual manera de melanina y color

naranjado. 40.00

vitrina

De vidrio con 80 centmetros de alto y

40 de ancho. 200.00

estante Sern de color plomo y de aluminio. 150.00

vasos De vidrio cristales 30.00

jarras De vidrio de todas las colores. 100.00

tasas De colores y de porcelana 25.00

platos medianos De color blanco de porcelana 20.00

cubiertos De color plomo y de acero 12.00

teteras De aluminio y de color plomo 40.00

cuchillos De colores y de acero 5.00

tabla de picar

De color verde y blanco uno para las

frutas el otro para el pollo 5.00

Inversin total

S/.

3432.00

4.5Plano de Distribucin:

Espejo

Mostrador

Cocina

Mes

a01

Deposito

Co cocina Mes

a02

Mes

a03

Mes

a04

Mes

a05

Mes

a05

Mo

stra

do

r

Esta

nte

Bao

4.6 Materias primas e insumos:

Para la produccin proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.

Materias Primas e Insumos segn las ventas o plan de produccin

Meses

Mes

1

Mes

2

Mes

3

Mes

4

Mes

5

Mes

6

Mes

7

Mes

8

Mes

9

Mes

10

Mes

11

Mes

12

Total

Ao

Produccin/Ventas (Unidad) Jugo surtido 210 210 210 210 215 215 215 215 220 220 220 220 2580

Produccin/Ventas (Unidad) Jugo especial 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 1320

Produccin/Ventas (Unidad) jugo de papaya 80 80 80 85 85 85 90 95 95 95 95 95 1060

Produccin/Ventas (Unidad) jugo de fresa con leche 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 840

Produccin/Ventas (Unidad) jugo de pia 60 60 60 60 60 60 65 65 65 70 70 70 765

Produccin/Ventas (Unidad)

jugo de naranja con miel de

abeja 50 50 50 55 55 60 60 50 60 60 60 60 670

Produccin/Ventas (Unidad) Sndwich 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960

Produccin/Ventas (Unidad) queque 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800

Produccin/Ventas (Unidad) Empanadas 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 720

Concepto Precio (S/.) Unidad Cantidad de materias primas o insumos

fresa S/. 2,5 kg 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 120

naranja S/. 2,5 kg 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180

pltano S/. 0,2 unidad 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 1440

pia S/. 2,5 unidad 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240

manzana S/. 2,0 kg 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180

papaya S/. 2,0 kg 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300

zanahoria S/. 1,8 kg 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 60

veterraga S/. 1,5 atado 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 60

azucar S/. 40,0

1/2

saco 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

leche chica S/. 38,0 caja 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

miel de abeja S/. 15,0 1lt 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

algarrobina S/. 10,0 1/2 lit. 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

gas S/. 38,0 baln 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

electricidad S/. 20,0 kw 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

pan S/. 0,2 Unidad 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960

huevo S/. 4,30 kg 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 120

pollo S/. 8,50 kg 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 22

carne de res S/. 12,00 kg 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 24

lechuga S/. 0,50 unidad 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 120

cebolla S/. 0,80 kg 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 36

sorbete S/. 1,20 ciento 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 48

empanada S/. 0,80 unidad 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 720

queque S/. 0,50 tajadas 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800

cremas de meza S/. 10,00 global 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12

servilletas S/. 1,20 millar 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 36

1818

5. PLAN FINANCIERO

Costos de Inversin

Costos de Inversin

Rubro Costo

Maquinaria y equipo 1690.00

Muebles y enseres 1742.00

Costos de instalacin 290.00

Total S/. 3722.00

Costos de Instalacin

Rubro Costo

Permiso de funcionamiento 70.00

Licencia de avisos 70.00

Talonario de boletas y/o facturas 60.00

Extintor 50.00

Botiqun 30.00

Total 280.00

Capital de trabajo

Capital de trabajo Pago primer mes

Insumos 638.80

Mano de obra 500.00

Costos administrativos 100.00

Costos de ventas 130.00

Total 1368.800

1919

5.1. Inversiones iniciales:

Inversiones Unidad de

medida Cantidad

Precio

Unitario

Costo

Total

Aos

de

Uso

Maquinas y Equipos 1690,00

refrigerador unidad 1,00 600,00 600,00 5

microondas unidad 1,00 290,00 290,00 4

cocina de 04 hornillas unidad 1,00 450,00 450,00 6

sandwichera unidad 1,00 150,00 150,00 4

licuadora unidad 1,00 200,00 200,00 4

Muebles y Enseres 1742,00

Mesas Unidad 5,00 70,00 350,00 5

sillas Unidad 20,00 40,00 800,00 5

vitrina Unidad 1,00 200,00 200,00 5

estante Unidad 1,00 150,00 150,00 5

vasos docena 1,00 30,00 30,00 5

jarras docena 1,00 100,00 100,00 5

tasas docena 1,00 25,00 25,00

platos medianos docena 1,00 20,00 20,00

cubiertos docena 1,00 12,00 12,00

teteras Unidad 1,00 40,00 40,00

cuchillos Unidad 2,00 5,00 10,00

tabla de picar Unidad 1,00 5,00 5,00

0,00

2020

5.2. Costos de produccin

Requerimiento de Personal Costos de personal

N de Ocupantes del

Puesto Designacin Calificacin Salario/ mes Salario / ao

01 Adm.propietario Calificado 500.00 600.00

02 ayudante Semicalificado 300.00 360.00

Total

Descripcin de estrategia de incorporacin de personal:

Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el nmero de puestos y

personas requeridas para cada actividad.

Es as que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se

trata del propietario; la segunda es un familiar y se encargara de la publicidad y ventas, y solo

proveer en campaas fuertes o durante el mercado este en aumento.

2121

5.3. Proyeccin de ventas y Costos de Materias Primas e Insumos

Proyeccion de Ventas

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao

Ingreso Mensuales

S/.

S/.2.065,0

0

S/.2.065,0

0

S/.2.065,0

0

S/.2.082,5

0

S/.2.097,5

0

S/.2.105,0

0

S/.2.125,0

0

S/.2.120,0

0

S/.2.150,0

0

S/.2.160,0

0

S/.2.160,0

0

S/.2.160,0

0

S/.25.355,0

0

Servicios ofrecidos 870,00 870,00 870,00 880,00 885,00 890,00 900,00 895,00 910,00 915,00 915,00 915,00 10715,00

Costo de Servicio

Promedio S/.2,28

PRODUCTO O SERVICIO N 01

Jugo surtido


Ventas / Jarra 210,0 210,0 210,0 210,0 215,0 215,0 215,0 215,0 220,0 220,0 220,0 220,0 2580,0

Precio / 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00 3,00

Ingresos (S/.) S/.630,00 S/.630,00 S/.630,00 S/.630,00 S/.645,00 S/.645,00 S/.645,00 S/.645,00 S/.660,00 S/.660,00 S/.660,00 S/.660,00 S/.7.740,00


Jugo especial


Ventas / Jarra 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 110 1320,0

Precio / 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00



jugo de papaya


Ventas / Jarra 80 80 80 85 85 85 90 95 95 95 95 95 1060,0

Precio / 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00


2222


jugo de fresa con

leche


Ventas / Jarra 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 840,0

Precio / 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00 4,00



jugo de pia


Ventas / Jarra 60 60 60 60 60 60 65 65 65 70 70 70 765,0

Precio / 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00 2,00



jugo de naranja con

miel de abeja


Ventas / vaso 50 50 50 55 55 60 60 50 60 60 60 60 670,0

Precio / 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50



Sndwich


Ventas / 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960,0

Precio / 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50


2323


keke


Ventas / 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800,0

Precio / 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00



Empanadas


Ventas / 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 720,0

Precio / 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50 1,50


2424

5.3.Costos totales de produccin del bien o servicio

COSTOS DE PRODUCCIN (S/.)

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/Ao

Costos de Produccion S/.1.138,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.14.424,60

Materia Prima e Insumos 638,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 8424,60

fresa 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 300,00

naranja 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 37,50 450,00

pltano 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 288,00

pia 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 600,00

manzana 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 360,00

papaya 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 600,00

zanahoria 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 9,00 108,00

betarraga 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 7,50 90,00

azcar 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 40,00 480,00

leche chica 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 456,00

miel de abeja 15,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 433,00

algarrobina 10,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 428,00

gas 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 456,00

electricidad 20,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 38,00 438,00

pan 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 12,00 144,00

huevo 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 43,00 516,00

2525

pollo 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 17,00 204,00

carne de res 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 24,00 288,00

lechuga 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 5,00 60,00

cebolla 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 2,40 28,80

sorbete 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 4,80 57,60

empanada 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 48,00 576,00

queque 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 75,00 900,00

cremas de meza 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 120,00

servilletas 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 3,60 43,20

Mano de Obra 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 6000,00

propietaria/atencin 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 6000,00

0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

TOTAL S/.1.138,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.1.207,80 S/.14.424,60

2626

5.4 Costos de administracin y ventas

COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Concepto Unidad Cantidad Requerida/Mes

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/Ao

Costos de Administracin y Venta 230,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 140,00 100,00 100,00 100,00 1370,00

Costos de Administracin 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 1200,00

cable televisin mes 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

alquiler de local mes 1 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 60,00 720,00

Agua/Desage mes 1 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Ut. Escritorio global 1 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

Ut. de limpieza global 1 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Costos de Venta 130,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 40,00 0,00 0,00 0,00 170,00

Volantes millar 1 40,00 40,00 80,00

gigantografia unidad 1 40,00 40,00

letrero unidad 1 50,00 50,00

0,00

TOTAL S/.230,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.140,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.100,00 S/.1.370,00

2727

5.5. Costo de Depreciacin e inversiones

INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION

Inversiones

Unidad

de

medida

Cantidad Precio

Unitario

Costo

Total

Aos

de

Uso

Depreciacin

Anual (%)

Depreciacin

Anual

Depreciacin

Mensual

Maquinas y Equipos 1690,00 355,00 29,58

refrigerador unidad 1,00 600,00 600,00 5 20,00 120,00 10,00

microondas unidad 1,00 290,00 290,00 4 25,00 72,50 6,04

cocina de 04 hornillas unidad 1,00 450,00 450,00 6 16,67 75,00 6,25

sandwichera unidad 1,00 150,00 150,00 4 25,00 37,50 3,13

licuadora unidad 1,00 200,00 200,00 4 25,00 50,00 4,17

Muebles y Enseres 1742,00 306,00 25,50

Mesas Unidad 5,00 70,00 350,00 5 20,00 70,00 5,83

sillas Unidad 20,00 40,00 800,00 5 20,00 160,00 13,33

vitrina Unidad 1,00 200,00 200,00 5 20,00 40,00 3,33

estante Unidad 1,00 150,00 150,00 5 20,00 30,00 2,50

vasos docena 1,00 30,00 30,00 5 20,00 6,00 0,50

jarras docena 1,00 100,00 100,00 5 0,00 0,00 0,00

tasas docena 1,00 25,00 25,00 0,00 0,00 0,00

platos medianos docena 1,00 20,00 20,00 0,00 0,00 0,00

cubiertos docena 1,00 12,00 12,00 0,00 0,00 0,00

teteras Unidad 1,00 40,00 40,00 0,00 0,00

cuchillos Unidad 2,00 5,00 10,00 0,00 0,00

tabla de picar Unidad 1,00 5,00 5,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00

TOTAL S/. 3432,00 661,00 55,08

2828

5.6. Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda

Requerimiento de Capital

Inversin Monto S/.

Inversin Inicial (Pre-Operativa) 3722,00

Capital de Trabajo 1368,80

Total 5090,80

Requerimiento de Capital

Inversin Monto S/.

Ahorro Personal 500,00

Apoyo de Familiares 1000,00

Prstamo de Entidad Financiera 1090,80

Otros (equipos, refrigeradora, cocina, etc.) 2500,00

Total 5090,80

2929

5.7. Financiamiento y Compromiso de Pago

Cronograma de Pagos:

Prstamo: S/. 1.090,80

Plazo: 12 meses

Tasa Inters Mensual: 3,00 %

FRC: 0,100462085

Meses de Gracia 0

N Capital Amortizacin Inters Cuota

Mes 1 1090,80 76,86 32,72 109,58

Mes 2 1013,94 79,17 30,42 109,58

Mes 3 934,77 81,54 28,04 109,58

Mes 4 853,23 83,99 25,60 109,58

Mes 5 769,25 86,51 23,08 109,58

Mes 6 682,74 89,10 20,48 109,58

Mes 7 593,64 91,77 17,81 109,58

Mes 8 501,86 94,53 15,06 109,58

Mes 9 407,33 97,36 12,22 109,58

Mes 10 309,97 100,28 9,30 109,58

Mes 11 209,69 103,29 6,29 109,58

Mes 12 106,39 106,39 3,19 109,58

Total 1090,80 224,21 1315,01

Concepto CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Amortizacin 76,86 79,17 81,54 83,99 86,51 89,10 91,77 94,53 97,36 100,28 103,29 106,39

Total Amortizado 76,86 156,03 237,57 321,55 408,06 497,16 588,94 683,47 780,83 881,11 984,41 1090,80

Deuda Pendiente (Capital) 1090,80 1013,94 934,77 853,23 769,25 682,74 593,64 501,86 407,33 309,97 209,69 106,39 0,00

Inters 32,72 30,42 28,04 25,60 23,08 20,48 17,81 15,06 12,22 9,30 6,29 3,19

Servicio de Deuda 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58 109,58

3030

5.8.Plan de ventas y costos.

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 POR AO

Ingreso por Ventas 2065,00 2065,00 2065,00 2082,50 2097,50 2105,00 2125,00 2120,00 2150,00 2160,00 2160,00 2160,00 25355,00

Costos de Produccin 1138,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 1207,80 14424,60

Costos de Administracin y Venta 230,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 140,00 100,00 100,00 100,00 1370,00

Depreciacin Mensual 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 661,00

Inters 32,72 30,42 28,04 25,60 23,08 20,48 17,81 15,06 12,22 9,30 6,29 3,19 224,21

Ganancia Bruta 608,39 671,70 674,07 694,02 711,54 721,63 744,31 742,06 734,90 787,82 790,83 793,92 8675,19

Impuesto 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240,00

Ganancia Neta 588,39 651,70 654,07 674,02 691,54 701,63 724,31 722,06 714,90 767,82 770,83 773,92 8435,19

3131

5.9. Flujo de caja econmico financiera

FLUJO DE CAJA

CERO Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Liquidacin

A. Ingresos 2065,00 2065,00 2065,00 2082,50 2097,50 2105,00 2125,00 2120,00 2150,00 2160,00 2160,00 2160,00 25355

Venta 2065,00 2065,00 2065,00 2082,50 2097,50 2105,00 2125,00 2120,00 2150,00 2160,00 2160,00 2160,00 25355

B. Costos de Inversin -5090,8 2771,00

Maquinas y Equipos 1690,00 1335,00

Muebles y Enseres 1742,00 1436,00

Otras Inversiones 290,00

Capital de Trabajo 1368,80

C. Costos de Produccin

-

1138,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80

-

1207,80 -14424,60

Materia Prima e Insumos 638,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 707,80 8424,60

Mano de Obra 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 6000,00

D. Costos de Administracin y Ventas -230,00 -100,00 -100,00 -100,00 -100,00 -100,00 -100,00 -100,00 -140,00 -100,00 -100,00 -100,00 -1370,00

Costos Administrativos 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 1200,00

Gastos de Venta 130,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 40,00 0,00 0,00 0,00 170,00

E. Ganancia Bruta -5090,80 696,20 757,20 757,20 774,70 789,70 797,20 817,20 812,20 802,20 852,20 852,20 852,20 4469,60

Depreciacin 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 55,08 661,00

F. Ganancia antes de Impuestos -5090,80 641,12 702,12 702,12 719,62 734,62 742,12 762,12 757,12 747,12 797,12 797,12 797,12 3808,60

Impuesto nuevo RUS 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 20,00 240,00

G. Flujo de caja econmico: Ganancia Neta

(despus de impuestos) -5090,80 621,12 682,12 682,12 699,62 714,62 722,12 742,12 737,12 727,12 777,12 777,12 777,12 3568,60

T dscto. 11.0% anual: Factor 1,00 0,99 0,98 0,97 0,96 0,96 0,95 0,94 0,93 0,92 0,91 0,90 0,90

FCE Actualizado -5090,80 615,47 669,78 663,70 674,54 682,75 683,64 696,20 685,22 669,79 709,34 702,90 696,52 3059,06

Servicio de deuda 1090,80 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -109,58 -224,21

Principal 1090,80 1090,80

Amortizacin 76,86 79,17 81,54 83,99 86,51 89,10 91,77 94,53 97,36 100,28 103,29 106,39 -1090,80

Intereses 32,72 30,42 28,04 25,60 23,08 20,48 17,81 15,06 12,22 9,30 6,29 3,19 -224,21

H. Flujo de Caja Financiero -4000,00 511,53 572,53 572,53 590,03 605,03 612,53 632,53 627,53 617,53 667,53 667,53 667,53 3344,39

3232

5.10. Indicadores del plan de negocio Clculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO

En Unidades 1.984,87

En S/. S/. 4.521,09

El indicador del VAN:

Calculo del VAN S/. 6.118,11

IMPLEMENTAR PLAN DE

NEGOCIO

VANF

S/.

5.819,92

La tasa interna de Retorno

Calculo del TIR 11,21%

IMPLEMENTAR PLAN DE

NEGOCIO

TIRF 12,76%

6. PLAN DE ORGANIZACIN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitucin de mi negocio

Persona natural con negocio

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

3333

6.2. Plan de Implementacin a corto plazo de mi negocio.

Plan de accin del negocio

Concepto Actividades Cronograma de ejecucin

SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1

Generacin de

Idea

habilidades y

experiencia en

negocios

x

Establecer Idea de

Negocio x

Mercado

Recorrer la ciudad y

buscar necesidades de

las personas en cuanto

arte y decoracin.

x

Sondear la demanda

potencial de productos

de arte y artesana.

x

Encontrar

oportunidades x

Obtener informacin

de requerimientos de

futuros clientes

x

Reconocer productos a x

3434

ofertar

Reconocer

competidores x

Establecer estrategias

de precio y demanda. x

Establecer estrategias

de promocin en punto

de venta

x

Organizacin

del negocio

Organizar el proceso

productivo x

Asignar funciones y

evaluar personal. x

Reconocer equipo y

herramientas, para el

proceso productivo

x

Calcular insumos x

Costeo de

productos o

servicios

Determinarcostos de

equipos y herramientas x

Cuantificar costos de

instalacin x

Costear Mano de Obra x

Costear Materia Prima x

3535

Calcular depreciacin

de maquinaria y equipo x

Determinar fuentes de

financiamiento x

Establecer el plan de

Ventas x

Realizar el flujo de caja

econmico y financiero x

Obtener indicadores de

rentabilidad x

Revisar la factibilidad

del plan x

Capital Inicial

Conseguir apoyo de

familiares x

Tramitar y obtener

prstamos de entidad

financiera

x

Constitucin

del negocio

Cotizar precios y

comprar equipos

herramientas e

insumos.

x

Realizar la

formalizacin de

negocio en la SUNAT

x

3636

Obtener permisos de la

municipalidad y dems

licencias

x

Comprar materia prima

e insumos x

Hacer promocin y

publicidad al negocio x

Otros

Misin y visin del

negocio. x

Creacin de logotipo e

icono institucional. x

Esquema y proyeccin

de nuevos mercados. x

Capacitacin al

Personal. x

plan de negocio jugueria

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