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Garantizar la reputación y el éxito futuros de Aetna

Código de Conducta

Excelencia e Integridad

00.05.901.2 (2/09)

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Contenido

Mensaje de Ron Williams ........................................................................ 4

Introducción ............................................................................................. 5Capacitación en conducta e integridad comercial y reconocimiento ...................................... 5Planteo de inquietudes y búsqueda de consejos; AlertLine® .................................................. 6Política de confidencialidad y de no represalia ...................................................................... 6Aplicación y excepción del código ..................................................................................... 7Medida disciplinarias ............................................................................................................. 7

Declaración 1: Conflictos de intereses ................................................... 8Afiliaciones e intereses del empleado y del funcionario ......................................................... 8Afiliaciones e intereses del director ....................................................................................... 9Divulgación a clientes de los acuerdos financieros con productores ...................................... 9Dar o recibir regalos ........................................................................................................... 10Viajes, entretenimientos y honorarios ................................................................................. 10Descuentos y trato preferencial ........................................................................................... 11Préstamos y garantías de obligaciones ................................................................................ 11

Declaración �: Mantenimiento de registros y utilización de los bienes y recursos de Aetna .................................... 1�

Utilización de los bienes y recursos de Aetna ...................................................................... 12Mantenimiento de registros y controles contables .............................................................. 12Oportunidades y recursos corporativos ............................................................................... 13Sobornos y otros pagos ilegales .......................................................................................... 13Pagos al extranjero ............................................................................................................. 13Pagos por productos o servicios .......................................................................................... 13Monitoreo .......................................................................................................................... 13

Declaración 3: Fraude, conducta deshonesta y delictiva .................... 14Conductas prohibidas ......................................................................................................... 14Denuncias por sospechas de fraude, conducta deshonesta o delictiva ................................. 14

Declaración 4: Protección de la información del miembro y de otra información confidencial ............................. 15

Responsabilidad de proteger la información confidencial .................................................... 15Información del miembro .................................................................................................... 16Otra información confidencial ............................................................................................. 16Seguridad de la información y conservación de registros .................................................... 16Cuando finaliza su trabajo en Aetna o su afiliación ............................................................. 17

Declaración 5: Prácticas empresariales y comerciales ......................... 18Cumplimiento de las leyes, normas y reglas ........................................................................ 18Conductas o prácticas de venta engañosas ......................................................................... 18Sobornos, compensaciones indebidas o pagos ilegales ....................................................... 18Fijación ilegal de precios y otras conductas que obstaculizan la competencia ...................... 18Conservación y administración de los registros relacionados con juicios e investigaciones ... 18Información competitiva ..................................................................................................... 18Participación de la industria y asociaciones comerciales ....................................................... 18

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Contenido

Declaración 6: Contratos con el gobierno ........................................... 19Cumplimiento de las leyes, normas y reglas éticas referidas a los contratos con el gobierno .. 19Limitaciones a los regalos y pagos por viajes, comidas y entretenimiento ............................ 19El lobby en los negocios con el gobierno ............................................................................ 19Certificaciones o divulgaciones ........................................................................................... 19Contratos con el gobierno federal ...................................................................................... 20Incorporación y contratación de trabajadores federales ....................................................... 20Denuncias por incapacidad de trabajar en un programa del gobierno ................................. 20Compensaciones indebidas o rebajas .................................................................................. 20Foreign Corrupt Practices Act .............................................................................................. 20Denuncias por sospechas de fraude, derroche o abuso ....................................................... 20Contratos con el gobierno estatal y local ............................................................................ 20

Declaración 7: Prácticas de empleo y ambiente laboral ..................... �1Oportunidad igualitaria de empleo ..................................................................................... 21Lugar de trabajo libre de acoso ........................................................................................... 21Relaciones personales ......................................................................................................... 22Comportamiento violento, alcohol y drogas ........................................................................ 22Planteo de inquietudes y política de no represalias de Aetna .............................................. 22

Declaración 8: Transacciones de valores .............................................. �3Prohibición de ”insider trading” .......................................................................................... 23Información sustancial no pública ....................................................................................... 23Reglas para la comercialización de valores .......................................................................... 24

Declaración 9: Interacción con los medios, el gobierno, o una organización o partido externo ........................ �5

Comunicaciones de la compañía ......................................................................................... 25Solicitudes de los medios, analistas financieros, accionistas y proveedores .......................... 25Comunicaciones personales ................................................................................................ 26Actividad y contribuciones políticas ..................................................................................... 26Contactos con representantes del gobierno ........................................................................ 26

Declaración 10: Propiedad intelectual .................................................. �7Propiedad intelectual de Aetna ........................................................................................... 27Propiedad intelectual de terceros ........................................................................................ 27Uso de fotocopiadoras, videos, música o materiales de Internet .......................................... 27

Nuestro marco para tomar decisiones éticas (Ethical Decision-Making Framework) ................................................. �9Nuestra definición de ética en el trabajo ............................................................................. 29Nuestro marco de seis preguntas ........................................................................................ 30

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Mensaje de Ron WilliamsEl éxito de Aetna como líder en este mercado se construye sobre nuestra capacidad para cumplir con nuestros compromisos y respetar un conjunto coherente de valores y estándares. El Código de Conducta expresa los estándares de integridad y de práctica comercial que forman el conjunto de valores únicos de Aetna, conocidos como La Manera de Aetna. El Código también constituye una guía para el cumplimiento de las leyes, las normas y los estándares éticos que rigen nuestras prácticas comerciales.

Por varios motivos, yo espero que cada empleado, funcionario y director de Aetna comprenda y respete nuestro Código de Conducta. Primero, porque es lo que nuestros clientes esperan de nosotros. Segundo, porque hemos asumido el compromiso de vivir de acuerdo con nuestros valores. Y, por último, si respetamos estas pautas en todos los aspectos de nuestro negocio, trabajaremos con los principios más altos de prácticas éticas y honestas en los negocios.

El Código de Conducta no puede cubrir todas las situaciones. Se necesita criterio sólido cuando hay que elegir y tomar decisiones. Cuando tenga dudas, pida ayuda y utilice La Manera de Aetna y nuestro Ethical Decision-Making Framework (marco para tomar decisiones éticas) como guías para hacer la elección y emprender la acción correcta al conducir los negocios de Aetna. Si usted cree que se produjo una infracción legal o ética, debe denunciarla de inmediato a su supervisor, contacto en el área de Cumplimiento, Departamento Legal, o a través de la AlertLine® de Aetna. Todo tipo de represalias contra usted por cumplir con esta obligación están prohibidas.

El cumplimiento del Código de Conducta, de otras políticas internas de la compañía, de las leyes y normas aplicables a nuestro negocio debe ser una prioridad para todos nosotros. Nuestros funcionarios, directores y supervisores tienen la responsabilidad adicional de promover los principios descritos en este Código, pero yo espero que todos nosotros podamos fomentar una cultura en la que la conducta ética sea reconocida y valorada. Es inaceptable no intentarlo.

Ronald A. WilliamsPresidente de la Junta Directiva y Director Ejecutivo

AlertLine® 888-891-8910 (ver página 6) http://aetnet.aetna.com/compliance 5

IntroducciónTodos los empleados, funcionarios y directores de Aetna deben llevar a cabo sus responsabilidades de conformidad con este Código de Conducta, las leyes aplicables y las políticas internas de la compañía. Si usted se entera de alguna violación al cumplimiento relacionada con alguno de los anteriores, o de un problema de conducta o integridad comercial, debe informarlo de inmediato. Pida ayuda si tiene dudas acerca de cuál es la forma correcta de conducir los negocios de Aetna.

Durante más de 150 años, Aetna ha tenido una reputación de integridad y de confiabilidad. Un aspecto central de dicha reputación es la manera en que hacemos negocios. Los empleados, funcionarios y directores de Aetna deben cumplir sus obligaciones de acuerdo con los estándares éticos y las prácticas comerciales que se describen en este Código de Conducta. El Código de Conducta nos guía en nuestras acciones cotidianas y nos brinda un conjunto de principios unificadores que nos ayudan a mantener nuestros altos estándares de conducta e integridad comercial.

Requisito de capacitación en conducta e integridad comercial y reconocimiento Para ayudarlo a comprender nuestro Código de Conducta y los estándares que se esperan en cuanto a la conducta e integridad comercial, cada nuevo empleado, funcionario y director debe realizar el curso de capacitación en conducta e integridad comercial. Además, usted debe leer este Código. Una vez leído, debe completar un formulario de reconocimiento (disponible en nuestro sitio de Intranet o en Cumplimiento de Aetna) para:

n Confirmar que leyó y que comprende el Código, que cumple con el Código y otras políticas clave de Aetna, y que seguirá haciéndolo en el futuro.

n Revelar posibles conflictos de interés y plantear inquietudes que usted pueda tener respecto de posibles conflictos o infracciones del Código.

Cada año que siga afiliado a Aetna, usted deberá completar:

n Un curso de capacitación en conducta e integridad comercial, y

n Su formulario de reconocimiento, incluyendo una actualización de su declaración de posibles conflictos de interés y otros aspectos, según sea necesario.

Sabemos que las cosas cambian. Si usted se encuentra en una situación nueva que pueda ocasionar un conflicto de intereses real o aparente, analícelo de inmediato con su supervisor o el funcionario de cumplimiento. Si usted es un director, analícelo con el Secretario Corporativo o el Gerente de Legales. Además, es posible que deba actualizar su declaración en el formulario de reconocimiento.

Excelencia e integridad en todas las transacciones con nuestros

miembros, clientes, patrocinadores de planes, empleados, proveedores,

accionistas, entes reguladores y otras personas con quienes hacemos

negocios es la clave para el éxito sostenido de Aetna.

6

Planteo de inquietudes y búsqueda de consejosSi usted se enteró de una infracción de los requerimientos de conducta de la empresa o de algún problema relacionado con la conducta e integridad comercial, o si tiene sospechas, debe informarlo de inmediato. Si no sabe qué hacer, pida ayuda. entre ellos nuestro Ethical Decision-Making Framework (marco para tomar decisiones éticas), que puede ayudarlo a usted y a Aetna a:

n Trabajar de manera tal que se preserve nuestra reputación.

Si usted es un director, puede plantear cuestiones y obtener orientación del Secretario Corporativo o Gerente de Legales. Si usted es un empleado o funcionario, consulte a su supervisor. La experiencia comercial de su supervisor puede ayudarlo a elegir correctamente. En cuestiones de empleo y lugar de trabajo, es posible que alguien de recursos humanos sea el indicado para responder a sus preguntas. Siempre es prudente consultar a su funcionario de cumplimiento o asesor legal interno para plantear inquietudes u obtener ayuda con respecto a cuestiones vinculadas a la conducta e integridad comercial, o al cumplimiento de las normas.

También puede pedir ayuda o denunciar una infracción o un problema llamando a Aetna AlertLine® toll free al 1-888-891-8910 en los Estados Unidos. Está abierta las 24 horas, todos los días del año y usted puede realizar su llamada en forma anónima. También puede escribir a Corporate Compliance al P.O. Box 370205 USA*, West Hartford, CT 06137-0205. Nuestros proveedores y abastecedores contratados pueden utilizar las mismas vías para denunciar posibles infracciones o inquietudes respecto de la conducta e integridad comercial.

El Comité de Auditoría de nuestra Junta Directiva o el Presidente del Comité de Auditoría, con asesoramiento del Funcionario Principal de Cumplimiento, el Secretario Corporativo o Gerente de Legales, revisarán cualquier queja o inquietud relativa a nuestros asuntos contables, de controles contables internos o de auditoría.

*Fuera de los Estados Unidos disque el codigo de Acceso Directo de AT&T para el pais desde el que usted esta llamando seguido de 888-891-8910. Los codigos de Acceso directo de AT&T pueden ser encontrados en http://www.usa.att.com/traveler/index.jsp o contactándose con sue operadora local.

Política de confidencialidad y de no represaliaSi usted informa una infracción, plantea una inquietud o está involucrado en una queja o investigación, haremos, en la medida de lo posible, lo que esté a nuestro alcance para proteger su privacidad.

Aetna prohíbe tomar represalias contra las personas que, de buena fe:

n Presentan una queja o informan una infracción.

n Cooperan o ayudan en una investigación.

n Brindan información acerca de un incumplimiento de leyes estatales o federales o de las políticas de Aetna.

Esto es cierto tanto si la persona plantea la inquietud o coopera con Aetna como con cualquier fuerza de seguridad u otra agencia gubernamental. Si se descubre una infracción, se tomarán las medidas correctivas adecuadas, incluyendo las medidas disciplinarias correspondientes, contra las personas que participaron. Para obtener más información acerca de las medidas disciplinarias, consulte la sección de Medidas disciplinarias de esta Introducción.

Si usted denuncia sus inquietudes sobre fraude, derroche o abuso relacionadas con reclamos de pagos potencialmente falsos o fraudulentos por parte del gobierno, usted también tiene derecho a protecciones laborales según la Ley federal de los Estados Unidos de reclamos falsos y varias leyes estatales y locales similares. Consulte con su funcionario de cumplimiento o asesor legal interno para obtener más información acerca de:

n Estas leyes y protecciones.

n Las políticas y procedimientos de Aetna para detectar y prevenir los fraudes, derroches y abusos en los programas de atención de la salud del gobierno.

AlertLine® 888-891-8910 (ver arriba) http://aetnet.aetna.com/compliance

Si usted es un supervisor, debe ser objetivo, abierto y receptivo cuando los empleados planteen

inquietudes o pidan ayuda. Debe informar toda cuestión relacionada con el cumplimiento o la conducta

e integridad comercial a su funcionario de cumplimiento o

asesor legal interno.

Nuestra Oficina Corporativa de Cumplimiento también está

disponible para ayudarlo. También contamos con funcionarios de

cumplimiento en casi todas nuestras áreas comerciales y de

personal. Ellos trabajan junto con la gerencia, los asesores legales

internos, y otros, para ayudar a que sus áreas comerciales alcancen

el nivel más alto de integridad y conducta comercial. Visite el sitio Aetna Compliance en Internet para

obtener una lista de los funcionarios de cumplimiento de Aetna. Usted,

o el asesor legal que trabaja para su unidad, puede llamarlos cuando

tenga preguntas o quiera plantear alguna inquietud sobre posibles

infracciones. Para obtener una lista de los asesores legales de Aetna por

especialidad, visite LawNet.

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Aplicación y excepción del códigoUsted puede acceder al Código de Conducta en el sitio público en Internet http://www.aetna.com/governance/code.html. Toda modificación a este Código será publicada dentro de los cuatro días hábiles posteriores a la modificación, en nuestro sitio público en Internet.

n Toda excepción o aplicación de este Código para nuestros directores sólo puede ser implementada por la Junta Directiva de Aetna o por el Comité de Designación y Gobernabilidad Corporativa de la Junta.

n Toda excepción de este Código para funcionarios ejecutivos sólo podrá ser proporcionada por la Junta Directiva de Aetna o por el Comité de Auditoría de la Junta.

n Toda excepción de este Código para otros funcionarios o empleados sólo podrá ser expedida por el Presidente de la Junta Directiva.

n Toda excepción de este Código para directores, funcionarios ejecutivos, el Director Financiero, el Auditor Corporativo, u otras personas con funciones similares será publicada en nuestro sitio público de Internet dentro de los cuatro días hábiles a partir de que se haya expedido la excepción.

Medidas disciplinariasSi usted es un empleado o un funcionario, se le podrán aplicar medidas disciplinarias, incluyendo la pérdida de su trabajo en Aetna, en los siguientes casos:

n Si no respeta este Código u otras políticas de Aetna.

n Si viola cualquier ley o norma aplicable a Aetna.

n Si le dice a un empleado que viole el Código, una política de Aetna, una ley o norma.

n Si no comparte información o brinda información falsa acerca de una infracción del Código, de una ley o de una norma.

n Si toma represalias contra otro empleado que informó sospechas sobre una infracción del Código, de una ley o de una norma, o que coopera o ayuda en la investigación de una posible infracción.

Si usted es supervisor de una persona que comete una infracción y la investigación revela que usted ignoró el Código o una ley o norma, también podrá recibir una medida disciplinaria, incluyendo la pérdida de su trabajo en Aetna. Lea la sección de Políticas del lugar de trabajo en AccessHR si desea más información.

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Declaración 1: Conflictos de interesesLos empleados, funcionarios y directores deben evitar los conflictos de intereses reales o aparentes. Usted debe actuar de modo tal de proteger la reputación de Aetna.

Afiliaciones e intereses del empleado y del funcionarioUsted no debe tener participación accionaria ni actividades externas que generen un conflicto de intereses o que interfieran con su capacidad para realizar su trabajo. Usted debe informar a su supervisor y funcionario de cumplimiento para la revisión y aprobación de cualquiera de los siguientes tipos de posible o existente afiliación o participación accionaria que lo involucren a usted, a un familiar o amigo cercano que viva en su casa:

n Un cargo (como empleado, funcionario, director, asesor o agente) en cualquier empresa, organización sin fines de lucro u organismo del gobierno que sea competencia, cliente, proveedor o abastecedor de Aetna, o que por otras razones pueda generar un conflicto de intereses.

n La adquisición de una participación accionaria significativa en cualquier empresa. Una “participación accionaria significativa” representa el diez por ciento o más de cualquier empresa, incluyendo una sociedad.

Usted no debe ser funcionario, director o asesor (o tener un cargo similar) de una empresa con fines de lucro, sin que lo haya aprobado antes el Presidente de la Junta Directiva, o alguien designado por este, junto con el departamento de Cumplimiento. Comuníquese con su funcionario de cumplimiento si necesita la aprobación del Presidente.

Una situación de conflicto de intereses no siempre puede ser clara. Por ejemplo, puede surgir un conflicto de intereses si usted o un miembro de su familia mantiene cualquier afiliación o participación accionaria con un competidor, cliente, proveedor, suministrador o cualquier compañía que hace negocios con Aetna o si trabaja para una organización sin fines de lucro o política con intereses que discrepan de los negocios de Aetna o de nuestra postura con respecto a una política pública. Su funcionario de cumplimiento podrá ayudarlo si tiene preguntas. Asegúrese de informar los posibles conflictos a su supervisor y funcionario de cumplimiento. Para obtener orientación con respecto a cuándo informar relaciones familiares o personales con otros empleados de Aetna, lea la Declaración 7.

P: Mi esposa es gerente de beneficios para un cliente de Aetna. Yo soy un representante de servicios al cliente de Aetna. ¿Representa esto un conflicto de intereses?

R: Es posible. Debe informar dicha relación a su supervisor y funcionario de cumplimiento. Para evitar la apariencia de un conflicto, usted no debería estar involucrado en asuntos relacionados con la compañía para la que trabaja su esposa, ya que debería tener cuidado de no revelar a ésta información sobre un miembro ni conversar con ella sobre otra información confidencial.

P: Soy un empleado nuevo. Soy dueño de una compañía consultora que trabajó con Aetna durante años. Aetna me contrató para realizar un trabajo similar. ¿Puede mi compañía seguir trabajando con Aetna si es mi hermana la que dirige el negocio?

R: Mientras usted siga siendo el dueño, la compañía consultora no debería seguir trabajando con Aetna siendo usted un empleado aquí. Aunque sea su hermana quien dirige la compañía, hay una superposición entre los intereses comerciales de su compañía y su trabajo en Aetna. Usted debería indicar, en el formulario en línea de reconocimiento de Conducta e Integridad Comercial, que es dueño de este negocio y la relación del mismo con Aetna.


Todas nuestras decisiones comerciales deben tomarse

teniendo en cuenta el máximo interés de Aetna.

Usted puede tener un conflicto de intereses si sus actividades o

intereses personales pueden influir sobre las decisiones que usted

toma en su rol en Aetna, o si usted antepone sus intereses o beneficios,

o los de otra persona, a los de Aetna. Incluso la apariencia de un

conflicto de intereses puede dañar la reputación de Aetna.

9

P: Yo me dedico a procesar reclamos. Me ofrecieron un empleo para ayudar a un proveedor de atención de salud a mantener sus registros durante los fines de semana. ¿Representa esto un conflicto de intereses?

R: Dado que usted procesa reclamos en Aetna y su trabajo de fin de semana puede incluir la presentación de reclamos o el manejo de expedientes de reclamos, hay un amplio margen para que se genere un conflicto de intereses real o aparente. Usted debe informar la oferta de trabajo a su supervisor y al funcionario de cumplimiento para ver si es correcto aceptarla.

Afiliaciones e intereses del directorUn director puede tener un conflicto de intereses si:

n Usted toma decisiones o tiene un interés que hace difícil cumplir de manera objetiva y eficaz con sus tareas para Aetna.

n Usted o un familiar, debido a su cargo en la Junta Directiva de Aetna, recibe beneficios personales inapropiados.

Para evitar conflictos de intereses de los directores, Aetna no permite:

n Relación económica directa de los directores externos con Aetna, a menos que sea aprobada por la Junta Directiva de Aetna.

n Préstamos de Aetna a directores o a sus familiares.

n Garantías de obligaciones de Aetna a directores o sus familiares.

El Comité de Designación y Gobernabilidad Corporativa de la Junta debe analizar los posibles conflictos de las siguientes situaciones:

n Cualquier propuesta de afiliación con una organización con fines de lucro.

n Cualquier propuesta de transacción que involucre a Aetna o a una subsidiaria de Aetna si un director tiene interés económico o derecho de usufructo.

Los conflictos de intereses no son siempre claros. Los directores deberían informar los posibles conflictos, y generalmente se los alienta a consultar con el Secretario Corporativo o Gerente de Legales. Ellos consultarán al Presidente de la Junta, al Comité de Designación y Gobernabilidad Corporativa o a otros miembros de la Junta Directiva, según corresponda.

Divulgación a clientesTrabajar para agentes y otros asesores de seguros puede conducir a situaciones que generen conflictos de intereses reales o aparentes. Nosotros creemos que lo mejor para nuestros clientes, asesores de seguros y Aetna es que nuestros clientes comprendan nuestros acuerdos financieros con los asesores de seguros. Usted debe respetar las normas de Aetna referidas a la divulgación de las relaciones con los asesores de seguros. Remítase a la Política de Compensación de los Asesores de Seguros y consulte a su funcionario de cumplimiento o asesor legal interno si tiene dudas.


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Dar o recibir regalosEs importante que los regalos o elementos promocionales que se intercambian en el curso normal del negocio sean apropiados. Usted, por lo general, no debería dar ni recibir regalos costosos u otros beneficios. Nunca acepte ni dé regalos de dinero en efectivo o sus equivalentes (como por ejemplo “gift certificates”). Ocasionalmente puede aceptar o dar regalos que no sean costosos o elementos promocionales (como sudaderas, tazas u otros elementos con logotipo) si hacerlo es legal y no se tiene la intención ni es probable que sea percibido por otros como un intento de ejercer influencia sobre las decisiones comerciales. Cualquier regalo que se haga debe ser declarado en detalle en el informe de gastos correspondiente. Podría resultar ilícito ofrecer cualquier regalo, gasto de viaje, entretenimiento o comida, independientemente de su costo, a una persona que trabaja para una entidad del gobierno federal, estatal o local. Lea la Declaración 6 de este Código para obtener más detalles.

Si se le ofrece o si recibe un regalo costoso o inapropiado, rechácelo con amabilidad y explique la política de Aetna respecto de la aceptación de regalos. Si no está seguro acerca de un regalo que le hayan ofrecido, consulte a su funcionario de cumplimiento.

P: Un abastecedor me envió una canasta de regalo con fruta y galletas para celebrar el final de un proyecto. ¿Puedo aceptarla?

R: Por lo general, este tipo de regalos es aceptable, siempre y cuando no contenga elementos costosos o inapropiados o equivalentes en efectivo y de ser posible, se comparta con el resto de las personas de su oficina.

P: Un abastecedor me ofreció entradas para un partido del Super Bowl. ¿Puedo aceptarlas?

R: No. Ya sea que las entradas hayan sido ofrecidas para su uso personal o en el curso de una reunión para discutir los negocios de Aetna, este tipo de ofrecimiento es costoso y puede ser visto por otras personas como un intento de influir sobre sus decisiones comerciales. Consulte a su funcionario de cumplimiento para determinar si estaría bien pagarle al abastecedor el precio justo de mercado por las entradas.

Viajes, entretenimientos y honorariosAetna paga los costos de sus viajes de negocios según lo permite la Política de Reembolso de Viajes y Entretenimiento de Aetna. Por lo general, estos costos no deberían ser pagados por otras personas. Usted puede aceptar las comidas o el entretenimiento incluidos para todos los asistentes durante conferencias y reuniones similares. De vez en cuando también puede aceptar comidas o entretenimiento ofrecidos en el curso de reuniones para discutir los negocios de Aetna. No acepte dichos ofrecimientos si son lujosos o costosos, o si podrían ser vistos por otras personas como un intento de influir en sus decisiones comerciales. Si tiene dudas, consulte a su funcionario de cumplimiento.

Aetna pagará el entretenimiento, vinculado con el negocio, proporcionado a otros si es algo permitido por la ley o por la Política de Reembolso de Viajes y Entretenimiento de Aetna. Podría resultar ilícito ofrecer cualquier gasto de viaje, entretenimiento o comida, independientemente de su costo, a una persona que trabaja para una entidad del gobierno federal, estatal o local. Lea la Declaración 6 de este Código para obtener más detalles.

Es posible que no le paguen (algo también conocido como “honorarios”) por participar en actividades, foros profesionales o encuestas relacionados con Aetna o nuestros intereses comerciales. Si usted integra un comité profesional o pronuncia un discurso en una plataforma, por lo general puede aceptar el ofrecimiento del patrocinador del evento de pagar costos razonables de viaje, siempre y cuando otros miembros del comité u oradores que no son empleados de Aetna reciban igual trato.


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P: Un abastecedor me ofreció pagar los costos de mi vuelo y estadía en un hotel para una conferencia que se realizará próximamente. Se hizo la misma oferta a otros asistentes, pero yo no seré un orador en la conferencia. ¿Puedo aceptar este ofrecimiento?

R: Como usted no pronunciará un discurso en la conferencia, Aetna debería pagar sus costos de hotel y viaje.

P: Me han ofrecido pagarme honorarios de $1,500 para hablar en una conferencia que se realizará próximamente. El patrocinador de la conferencia también ofreció pagar mis gastos de viaje y hotel. Lo mismo se les ofreció a todos los oradores. ¿Puedo aceptar estos ofrecimientos?

R: Puede aceptar el ofrecimiento respecto de los gastos de viaje y hotel, pero no puede aceptar los honorarios. Sin embargo, puede sugerir que el patrocinador del evento done el dinero en nombre del patrocinador a una organización de beneficencia como las que apoya la Fundación Aetna.

Descuentos y trato preferencialUsted no debe aceptar un descuento o tratamiento preferencial que usted sabe que se le ofrece debido a su cargo en Aetna, excepto en el caso de descuentos que se ofrecen a todos los empleados de Aetna. Si usted utiliza a un abastecedor o contratista de Aetna para fines personales, debe pagar el valor total de mercado por los servicios y los materiales.

P: Una compañía que yo contrato para organizar eventos de Aetna me ofreció un descuento en los servicios de banquetes para una fiesta familiar. ¿Puedo aceptar el descuento?

R: Sí, pero sólo si el descuento es aprobado por Aetna y está disponible para todos los empleados de Aetna. Otros descuentos “personales” que se le ofrezcan a usted debido a su cargo en Aetna se consideran regalos y deben ser rechazados. Hable con su supervisor o funcionario de cumplimiento si necesita ayuda en un caso específico.

Préstamos y garantías de obligacionesEstán prohibidos los préstamos a funcionarios ejecutivos y a sus familias, así como actuar como garantes de sus obligaciones. Los préstamos, o actuar como garantes de las obligaciones de otros funcionarios y empleados, pueden generar conflictos de interés. Estos deben ser revisados y aprobados previamente por el Presidente de la Junta Directiva o por alguien designado por este.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su supervisor, funcionario de cumplimiento o asesor

legal interno.

Para directivos: el Secretario Corporativo o Gerente de Legales.


1�

Declaración 2: Mantenimiento de registros y utilización de los bienes y recursos de Aetna Todo el mantenimiento de registros y la utilización de los bienes de Aetna deben ser legales y apropiados.

Se nos exige presentar numerosos documentos e informes ante la Securities and Exchange Commission y otros entes reguladores. Estos materiales y cualquier otra comunicación pública de Aetna deben incluir una divulgación que sea completa, justa, detallada, oportuna y fácil de entender.

Por lo general, usted debe utilizar los bienes y los recursos de Aetna sólo para llevar a cabo negocios de Aetna. Eso incluye la información contenida en nuestros sistemas informáticos y de comunicaciones, como por ejemplo los correos electrónicos, Internet y aplicaciones comerciales. Es posible que algunos departamentos permitan el uso personal incidental de las computadoras u otros equipos de oficina de Aetna. Si no tiene en claro la política de su departamento, debería consultarla con su supervisor. Lea la Declaración 4 para obtener orientación sobre cómo proteger la información; más adelante encontrará pautas adicionales sobre la utilización de los recursos de Aetna.

Si usted sospecha que los registros están siendo mantenidos de modo inadecuado o si piensa que los bienes o recursos de Aetna están siendo mal utilizados, comuníquese con:

n Su supervisor,

n Su funcionario de cumplimiento,

n Su asesor legal interno,

n Su auditor, o

n Los servicios de investigación.

P: ¿Puedo utilizar mi computadora o teléfono en Aetna para planificar unas vacaciones?

R: Algunas áreas no permiten el uso personal de computadoras o teléfonos de Aetna. Pero muchas áreas permiten el uso personal incidental, siempre que no sea excesivo, inapropiado o abusivo. Usted no debe utilizar las computadoras o equipos de oficina de Aetna para acciones inapropiadas como apostar o visitar sitios en Internet o salas de chat inadecuados. Si tiene dudas respecto de las políticas de su departamento, consulte a su supervisor.

Mantenimiento de registros y controles contablesUsted debe mantener los libros, registros y cuentas de forma que representen un registro claro y preciso de todas las transacciones comerciales y utilización de activos. Se deben llevar en un nivel razonable de detalle.

No se permite falsificar un registro de la compañía Aetna. Las transacciones fuera de las cuentas de balance, los acuerdos y las obligaciones no se deben ejecutar, y los fondos o activos no registrados no se deben mantener a menos que lo permita la ley o regulación aplicable. De ser permitido, dichas transacciones, acuerdos, obligaciones y cuentas, si son materiales, deben ser divulgados en informes adecuados ante la Securities and Exchange Commission.

Los funcionarios y supervisores deben construir y mantener un sistema de contabilidad interna con controles que:

n Prevengan las transacciones no autorizadas, no registradas o registradas incorrectamente.

n Permitan la producción de estados financieros basados en principios contables generalmente aceptados.

Los supervisores deben asegurarse de que los terceros que crean o actualizan los registros de Aetna respeten las mismas reglas, cuando sea apropiado.


Política de Recuperación. Ciertos altos ejecutivos están sujetos a la política de Aetna sobre recuperación de remuneraciones -por- desempeño. Según esta política, si la mala conducta intencional o la conducta fraudulenta del ejecutivo produce la necesidad de modificar sustancialmente los resultados financieros de Aetna, Aetna puede recuperar las remuneraciones -por- desempeño del ejecutivo. Aquellos ejecutivos que estén sujetos a esta política recibirán un aviso personal de parte de Aetna.

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Oportunidades y recursos corporativosUsted no debe:

n Apropiarse de una oportunidad comercial que descubrió utilizando los bienes o la información de Aetna, o su cargo en Aetna.

n Utilizar los bienes, la información, los recursos o su cargo en Aetna para su propio beneficio personal.

n Competir con Aetna.

n Tomar o quedarse con bienes, recursos o información confidencial de Aetna una vez que se vaya o que deje de estar afiliado con Aetna.

P: Mi departamento permite el uso personal incidental de las computadoras de Aetna y de Internet. ¿Significa esto que puedo utilizar el correo electrónico de Aetna para comunicarme con clientes de mi negocio inmobiliario personal?

R: No, los bienes y recursos de Aetna no deberían utilizarse para un beneficio personal como su negocio inmobiliario personal.

Sobornos y otros pagos ilegalesUsted no debe realizar ni aprobar:

n Sobornos.

n Pagos por una actividad ilegal.

n La utilización de los bienes o recursos de Aetna de manera que genere un conflicto de intereses o infrinja la ley. Lea la Declaración 1 para orientarse sobre el otorgamiento de regalos.

Pagos al extranjeroUsted debe actuar de conformidad con la U.S. Foreign Corrupt Practices Act. Es ilegal que las compañías estadounidenses ganen, retengan o dirijan un negocio ofreciendo, pagando o aprobando pagos a trabajadores de gobiernos extranjeros, partidos políticos, sus funcionarios y candidatos políticos. En muchos casos, esta ley también se aplica a las filiales extranjeras de las compañías estadounidenses.

Pagos por productos o serviciosLos pagos que usted realiza a un abastecedor, consultor, agente u otro en nombre de Aetna deben hacerse sólo para bienes y servicios identificables y deben ser adecuados en relación con los bienes y servicios proporcionados.

MonitoreoAetna puede monitorear o inspeccionar los sistemas de información, el correo electrónico, el uso de Internet, los archivos personales de las computadoras, o cualquier elemento que se guarde en muebles de Aetna o dentro de la propiedad de la compañía.

Aetna puede hacer esto en cualquier momento y con cualquier propósito, incluyendo el de impedir o encontrar el mantenimiento inapropiado de registros, la utilización inapropiada de los bienes y recursos de Aetna, o infracciones de la ley, del Código de Conducta o de otras políticas de la compañía.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su supervisor, funcionario de cumplimiento, asesor legal

interno, auditor o los Servicios de Investigación.



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Declaración 3: Fraude, conducta deshonesta y delictivaLa reputación y el éxito continuo de Aetna dependen de que todos hagamos negocios de manera honesta y de conformidad con las leyes aplicables, las regulaciones y las normas éticas. El fraude, la conducta deshonesta y delictiva por parte de cualquier persona que trabaje para Aetna, o que haga negocios con Aetna, no están permitidos.

Las conductas que no están permitidas incluyen:

n Robar bienes de los empleados o de Aetna.

n La mala utilización de las computadoras, los teléfonos, el correo u otro recurso de Aetna.

n Producir registros o informes falsos, incluyendo firmar con el nombre de otra persona o alterar un documento de Aetna sin la aprobación de su supervisor.

Siga estas pautas si ve o sospecha de algún fraude, conducta deshonesta o delictiva:

n Informe la situación de inmediato a Servicios de Investigación, a su asesor legal interno o a su funcionario de cumplimiento.

n No hable sobre esto con nadie, excepto con aquellas personas autorizadas a investigar el asunto.

n No aplique una medida disciplinaria a un empleado o funcionario hasta que usted:

— Haya hablado con Servicios de Investigación, y

— Tenga permiso de su funcionario de cumplimiento o asesor legal interno, en consulta con Relaciones con el Empleado.

n Por ninguna razón prometa no informar la conducta a la fuerza de seguridad.

n No intente disuadir a nadie de informar la actividad ilegal o conducta inapropiada, real o sospechada, a la fuerza de seguridad o agencia gubernamental.

n No destruya, cambie, falsifique o esconda evidencia de ninguna actividad que esté en infracción con este Código de Conducta. Ni siquiera debe intentarlo.

n No tome represalias contra alguien porque él o ella, de buena fe:

— informa una posible infracción de la ley, una regulación o una política de Aetna,

— ayuda a Aetna o a una agencia gubernamental a investigar una posible infracción, o

— inicia un procedimiento o participa en este para tratar una posible infracción.

n Usted debe cooperar y ser veraz durante todas las investigaciones de Aetna.

n Si una fuerza de seguridad o cualquier otra agencia gubernamental se comunica con usted por una posible infracción, infórmelo de inmediato a Servicios de Investigación, a su asesor legal interno o a su funcionario de cumplimiento.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: Servicios de Investigación, su asesor legal interno o

funcionario de cumplimiento.



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Declaración 4: Protección de la información del miembro y de otra información confidencialUsted debe mantener la información del miembro de manera que no pueda accederse, utilizarse o divulgarse de manera inapropiada. Usted debe tratar la información confidencial acerca de Aetna, nuestros empleados y aquellos que hacen negocios con nosotros de la misma manera.

Aetna valora la confianza que depositan en nosotros:

n Los miembros,

n Los patrocinadores de planes,

n Los médicos y otros proveedores,

n Los agentes,

n Los consultores,

n Los abastecedores,

n Los accionistas,

n y otros que hacen negocios con nosotros.

Para conservar esa confianza, debemos mantener segura toda la información del miembro y toda otra información confidencial. También debemos actuar de conformidad con las leyes de privacidad y de seguridad locales, estatales y federales que se aplican a Aetna. Cada uno de nosotros debe tratar esta información con cuidado para protegerla del acceso, utilización o divulgación inapropiado o no aprobado. Usted debe respetar las normas de privacidad y de seguridad de la información de Aetna, incluyendo las pautas que se especifican a continuación. Si usted no lo hace, podría enfrentarse a medidas disciplinarias que pueden incluir el despido.

Información del miembro:

n El nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de identificación (ID), sexo, número de seguro social y otra información personal no pública.

n Información financiera, de salud u otra información sobre el miembro que no es pública. Información de salud es aquella información que identifica al miembro y se relaciona con la historia clínica del miembro.

Información sujeta a derecho de propiedad:

n Es información no pública, creada o usada en apoyo de los negocios de Aetna o de otra compañía. Esta información es propiedad de Aetna o de la otra compañía.

Información no pública:

n Información que es desconocida o no está a disposición del público. Por ejemplo, información sobre:

— miembros, empleados, clientes, abastecedores, proveedores y competidores

— estrategias o procesos comerciales de Aetna

— contratos pendientes

— productos e iniciativas no anunciados

— resultados de investigación

— proyecciones o resultados financieros no anunciados

Para conocer más sobre información confidencial, consulte a su gerente de privacidad y seguridad de su área de negocios o a su funcionario de cumplimiento.


Información confidencial es toda información reunida, desarrollada

o producida por o para Aetna y que, de no ser mantenida en forma

segura, podría provocar un daño a nuestros miembros, a Aetna o a aquellos que hacen negocios con

nosotros. Incluye información del miembro e información no

pública y sujeta a derecho de propiedad acerca de candidatos a

puestos, empleados, ex empleados, clientes, proveedores, abastecedores,

consultores y socios comerciales. También incluye información de la que es propietario un tercero y que

fue divulgada a Aetna a través de un acuerdo de confidencialidad, de

licencia u otro acuerdo.

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Información del miembroPara preservar la información del miembro, usted:

n No debe acceder, usar, ver ni enviar información del miembro dentro de Aetna a menos que esté autorizado o que exista una razón comercial válida y aprobada.

n No debe revelar información del miembro a nadie fuera de Aetna a menos que esté aprobado por su supervisor en consulta con el asesor legal interno o su funcionario de cumplimiento. La aprobación no puede otorgarse a menos que exista una necesidad comercial real que requiera dicha divulgación y que esté permitida según la política de Aetna y la ley.

n Debe codificar toda información del miembro que usted envíe a través de correos electrónicos que salgan de Aetna. Usted debe cumplir con todas las precauciones de seguridad de la información de Aetna.

P: Estoy autorizado a usar los sistemas de reclamos de Aetna. ¿Puedo usar el acceso de mi sistema para actualizar o ver información de mi familia o de mis amigos?

R: No. En su función como empleado de Aetna, usted no debería manejar ni estar involucrado en ninguna cuestión relacionada con la información sobre usted o cualquier persona de su conocimiento. Usted debería asegurarse de que ni siquiera exista la apariencia de algo inapropiado. Si le asignan un reclamo u otro asunto relacionado con un miembro de su familia o amigo, debería pedir que esa cuestión sea asignada a otro empleado. Debe informar la relación a su supervisor y a su funcionario de cumplimiento.

Otra información confidencialEntre los activos más valorados por Aetna se encuentra nuestra información sujeta a derecho de propiedad. Aquí también está incluida la información confidencial acerca de Aetna, nuestros intereses comerciales, empleados, clientes, patrocinadores de planes, proveedores o abastecedores. Si la información se utiliza en beneficio de un competidor de Aetna, la información podría dañar o limitar nuestra capacidad para satisfacer nuestros objetivos comerciales.

Para proteger esta información, usted:

n No debe acceder, ver o usar información confidencial a menos que esté autorizado y que exista una razón comercial válida para hacerlo.

n No debe enviar información confidencial dentro de Aetna a menos que exista una necesidad comercial que lo requiera.

n No debe enviar información confidencial a nadie fuera de Aetna sin la aprobación previa de su supervisor. Este debe consultar con el asesor legal interno o con su funcionario de cumplimiento antes de dar su aprobación.

n Debe codificar toda información confidencial que usted envíe a través de correos electrónicos que salgan de Aetna. Usted debe cumplir con todas las medidas de seguridad de la información de Aetna.

Seguridad de la información y conservación de registrosDebe proteger y mantener la privacidad de cualquier documento bajo su control que incluya información sobre los miembros o cualquier otra información confidencial. Esto significa utilizar una codificación al enviar o guardar documentos electrónicamente, y guardar bajo llave documentos en papel cuando no estén en uso. Debe respetar todos los procedimientos de seguridad enumerados en nuestra Política y Estándares de Seguridad de la Información. Cuando ya no necesitemos conservar esta información, debe disponer de ella de modo que permanezca segura y en privado hasta ser debidamente destruida. Para más información, consulte el manual Records Retention and Management Policy de Aetna.


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Cuando finaliza su trabajo en Aetna o su afiliación No debe llevarse o conservar información sobre los miembros ni ninguna otra información confidencial una vez que finaliza su trabajo o su afiliación con Aetna. Debe devolver la información que tenga en su poder y no debe utilizar ni divulgar dicha información por ningún motivo en ningún otro lugar, como por ejemplo a otro empleador o en otra compañía. Aetna puede inspeccionar cualquier material que usted posea cuando se vaya de Aetna, a fin de prevenir la extracción no autorizada de información. Si firmó un acuerdo con Aetna en el que se requería una constante cooperación, confidencialidad o no captación de empleados, debe cumplir con esas obligaciones después de irse de Aetna.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su supervisor, asesor legal interno, funcionario de

cumplimiento o gerente de privacidad y seguridad.



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Declaración 5: Prácticas empresariales y comerciales Contamos con que usted acate todas las leyes y regulaciones que se aplican a las actividades comerciales de Aetna y respete todas las políticas de la compañía. Debe ser honesto y actuar con integridad en todas las actividades comerciales relacionadas con Aetna.

Nuestros negocios deben cumplir con numerosas leyes, regulaciones y normas, tanto federales, estatales como locales. A menudo se evalúa en qué medida logramos cumplir las normas, mediante inspecciones de nuestras prácticas realizadas por los departamentos de seguros de los estados y mediante requisitorias de informes por parte de distintas autoridades.

Asimismo, nuestros productos y servicios son principalmente promesas contractuales. Mientras nos esforcemos por superar a nuestros competidores, lo haremos con honestidad, justicia e integridad. Entablaremos relaciones comerciales honestas con nuestros clientes, proveedores, abastecedores y otras personas con quienes hacemos negocios.

A continuación se proporcionan algunas pautas clave que usted debe respetar al llevar a cabo los negocios de Aetna:

n No debe violar ninguna ley o regulación, lo que incluye leyes sobre prácticas desleales de comercio o seguro.

n Debe consultar al asesor legal interno sobre cualquier cuestión relacionada con un incumplimiento real o posible de cualquier ley o regulación, o bien sobre cualquiera de los compromisos contractuales de Aetna.

n No debe participar en ninguna conducta o práctica de venta cuya intención sea engañar, manipular o aprovecharse deslealmente de alguien o tergiversar la información sobre los productos, servicios, términos del contrato o políticas de Aetna a un cliente, miembro, proveedor, abastecedor o ente regulador. Si lo hace por error, comuníqueselo a su supervisor, asesor legal interno o funcionario de cumplimiento. Luego, corríjalo tan pronto como sea posible.

n No debe realizar, aprobar o aceptar sobornos, “coimas” o pagos ilegales.

n No realice acuerdos con representantes de compañías de la competencia ni con ninguna otra persona, para participar de las siguientes u otras prácticas que puedan impedir ilegalmente la competencia:

— fijar precios

— repartir o dividir mercados o clientes

— boicotear o rehusarse a tratar con competidores, clientes o abastecedores

n Debe conocer y respetar nuestro manual: Records Retention and Management Policy. Nunca destruya, modifique ni falsifique un documento que podría ser importante para un juicio o investigación previsto o pendiente. Reúnase con el asesor legal interno y siga sus indicaciones con respecto a estas cuestiones.

n No obtenga información confidencial de otras personas de un modo indebido.

n No debe aceptar, conservar o utilizar información comercial secreta que haya sido obtenida de forma indebida por otra persona.

n No le pida a un empleado antiguo o actual de otra compañía que divulgue de forma indebida información confidencial sobre la misma ni permita que eso suceda.

n No hable de información competitiva confidencial (por ejemplo, relacionada con la fijación de precios o cuota de mercado) ni la comparta con representantes de otras compañías o asociaciones industriales y comerciales. Sólo puede hacerlo si su supervisor, con el asesoramiento del asesor legal interno o de su funcionario de cumplimiento, le ha dado su aprobación al respecto.

n No participe en asociaciones industriales o comerciales a menos que su supervisor, luego de hablar con el asesor legal interno o su funcionario de cumplimiento, lo apruebe.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: funcionario de cumplimiento o asesor legal interno.



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Declaración 6: Contratos con el gobiernoDebe contribuir a que Aetna sea un contratista serio y responsable del gobierno.

Aetna se preocupa mucho por obtener y mantener contratos con el gobierno. Trabajamos arduamente para administrar de manera apropiada los contratos ganados. Debemos llevar a cabo estas actividades de manera tal de cumplir en su totalidad con todas las leyes, regulaciones y normas éticas que se apliquen. Nuestro trabajo debe satisfacer los altos estándares de conducta e integridad comercial propios de Aetna. Esto también es válido para cualquiera de nuestros subcontratistas que estén involucrados en asistir en un contrato de Aetna con el gobierno.

Contratos con todos los gobiernosDebe respetar todas las leyes federales, estatales y locales que se apliquen a las compras y contrataciones del gobierno.

n No debe ofrecer, prometer ni entregar un regalo de ningún valor a un empleado o funcionario electo o designado del gobierno federal, estatal o local, que podría influir o recompensar sus actos o decisiones oficiales. No cubra sus gastos de viajes o de alojamiento. No pague sus comidas, refrigerios o entretenimientos, ni le entregue regalos a menos que sepa que esa conducta no se opone a ninguna ley ni norma ética. Si no está seguro, pregúntele al funcionario público si el hecho de aceptar su ofrecimiento está permitido por las leyes, regulaciones o normas éticas que se les aplican. O bien, si hay tiempo, hable con el asesor legal interno o con el Departamento de Relaciones con el Gobierno antes de realizar el ofrecimiento.

n No debe utilizar fondos de Aetna de ningún origen para cabildear (lobbying) o influir en la adjudicación de cualquier negocio del gobierno a Aetna sin la aprobación específica del Departamento de Relaciones con el Gobierno. Consulte la Declaración 9 si desea conocer más normas relacionadas con el contacto con representantes del gobierno.

n Algunos contratos con el gobierno le exigen que certifique que al aspirar para el contrato no realizó ninguna acción que estuviera prohibida por las leyes y regulaciones de compra. No firme certificados ni declaraciones provenientes de un organismo del gobierno que estén relacionados con cabildeo (lobbying), costos de cabildeo, contribuciones políticas o cuestiones vinculadas con las elecciones. Estos requisitos deben enviarse al equipo de Relaciones con el Gobierno Federal para ser revisados y aprobados. Si se le solicita que firme un certificado o declaración relacionado con conflictos de intereses, debe comunicarse con el asesor legal interno o su funcionario de cumplimiento.

Además, debe respetar todas las leyes laborales que se aplican a los contratistas federales, estatales y locales. Estas incluyen:

n La Ley de Igualdad de Oportunidades de Empleo

n Leyes estatales o locales de los derechos humanos

n Leyes que expresan que no puede discriminar a las clases protegidas

Lea la Declaración 7 si desea más información sobre estas leyes.


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Contratos con el gobierno federalAetna debe respetar normas especiales cuando firma un contrato con el gobierno federal de los Estados Unidos, entre ellas las siguientes::

n Los empleados y funcionarios y nuestros subcontratistas y proveedores, según corresponda, deben respetar las leyes, normas, regulaciones y requisitos de conducta del contratista en el programa Federal Employees Health Benefits Program (FEHBP), Medicaid y Medicare y otros programas del gobierno. Esto incluye nuestros programas Medicare Advantage y Medicare Parte D. Si usted es un empleado o funcionario y no respeta estas normas, puede recibir medidas disciplinarias, entre ellas la posible pérdida de su trabajo en Aetna. Si usted es un subcontratista o proveedor y no respeta estas normas, puede perder su contrato con Aetna.

n Debe respetar las normas al incorporar y contratar personas que sean o hayan sido trabajadores federales. Debe tener la aprobación de su asesor legal interno antes de comunicarse con dichas personas para que trabajen en Aetna.

n Debe comunicarle de inmediato al asesor legal interno o a un funcionario de cumplimiento si le han prohibido trabajar con cualquier programa patrocinado por el gobierno o si lo han excluido o suspendido de ellos. Esto incluye a Medicare y Medicaid. Si usted es un directivo, debe comunicar esta situación al Secretario Corporativo o al Gerente de Legales. También debe informarles si tiene conocimiento de alguna otra razón por la cual no se le permite realizar trabajos relacionados directa o indirectamente con un programa patrocinado por el gobierno, o si conoce a un trabajador o afiliado de Aetna que esté en esa situación.

n No debe dar ni aceptar “coimas” o “rebajas” (es decir, nada de valor) en relación con un contrato con el gobierno.

n No debe utilizar dinero que haya sido pagado a Aetna a partir de un contrato con el gobierno federal (al que se hace referencia como “fondos asignados”) para cabildear con el fin de influir a funcionarios o empleados federales en relación con la adjudicación de cualquier contrato, préstamo u otro negocio con el gobierno federal. Los gobiernos estatales y locales a menudo adoptan esta misma prohibición sobre los fondos asignados con respecto a los negocios del gobierno estatal o local.

n Debe respetar todas las leyes y regulaciones que se aplican en los países donde Aetna realiza actividades comerciales. No haga ningún pago que viole la U.S. Foreign Corrupt Practices Act. En la Declaración 2 encontrará más información sobre nuestros deberes según esta ley.

n Si su trabajo involucra trabajar con contratos federales, debe respetar las leyes y regulaciones federales sobre privacidad que se aplican a la agencia federal que mantiene el contrato.

n Brinde información precisa y completa cuando represente, certifique, negocie o trabaje en un contrato con el gobierno federal. Debe proporcionar al gobierno federal información actual, completa y precisa sobre costos, precios y demás información requerida. Usted y Aetna pueden ser responsables de:

— propuestas, presupuestos y tarifas,

— conciliaciones,

— certificaciones, u

— otros documentos y declaraciones falsos, incompletos o enganoso.

Contratos con el gobierno estatal y localLas leyes y normas éticas estatales y locales referidas a la conducta de los contratistas para Medicaid, los programas de salud para niños y los planes de salud estatales o locales son generalmente iguales a las normas federales antes mencionadas. Sin embargo, varían según la localidad. Consulte con su asesor legal interno si tiene preguntas sobre cómo pueden aplicarse las normas estatales o locales.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su asesor legal interno, funcionario de cumplimiento o

el Departamento de Relaciones con el Gobierno.Para directivos: el Secretario Corporativo o Gerente de Legales.


Debe enviar de inmediato al asesor legal interno aquellas preguntas o

inquietudes que pueda tener sobre posible fraude, derroche o abuso.

Consulte la sección Introducción de este Código para interiorizarse sobre

nuestra Política de No Represalia.

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Declaración 7: Prácticas de empleo y ambiente laboralNos esforzamos por lograr un lugar de trabajo que sea integrador y seguro para nuestros empleados y socios comerciales. Nuestros programas y políticas están diseñados para promover la equidad y el respeto hacia todas las personas, además de fomentar un lugar de trabajo donde se valoren la diversidad y la inclusión. No toleramos la discriminación, el acoso o las represalias. No permitimos comportamientos que pongan en riesgo a nuestros empleados o socios comerciales.

Oportunidad igualitaria de empleoNos sentimos orgullosos de ser un empleador Equal Opportunity and Affirmative Action. Nuestra meta es contar con personal que refleje razonablemente la diversidad de talento calificado que está disponible en los mercados laborales relevantes.

Nuestras decisiones laborales, que incluyen las de selección, desarrollo y remuneración, se basan en la preparación, las capacidades y el desempeño de la persona. No tomamos estas decisiones en base a características o condiciones personales como raza, color, sexo, embarazo, nacionalidad de origen, ciudadanía, religión, edad, incapacidad, condición de veterano, orientación sexual, identidad de género, estado civil o información genética.

Lugar de trabajo libre de acosoNos esforzamos por mantener un lugar de trabajo en el que no exista el acoso. No toleramos el comportamiento inapropiado ni el acoso por parte de o hacia nuestros empleados o socios comerciales, incluso cuando se basa en las características o condiciones antes descritas. Según nuestra política en contra del acoso, se entiende por “acoso” todo comportamiento que:

n Interfiera excesivamente en el desempeño laboral de una persona o

n Genere un lugar de trabajo intimidatorio, hostil u ofensivo.

Los empleados, funcionarios y directivos deben:

n Tratar a todas las personas con respeto y

n Evitar comportamientos verbales o físicos inoportunos o que puedan resultar ofensivos, como por ejemplo injurias, insultos, bromas, manoseos y otras acciones que puedan interpretarse como de acoso o intimidación.

Los supervisores deben:

n Administrar los programas y las políticas de Aetna de un modo apropiado, coherente y que no discrimine,

n Supervisar el lugar de trabajo y tomar medidas para prevenir y tratar comportamientos inapropiados,

n Apoyar nuestros programas y políticas de igualdad de oportunidades y acción afirmativa y

n Realizar adaptaciones razonables para los trabajadores con incapacidades de conformidad con las leyes que se aplican.

Aetna decidirá qué comportamiento no es aceptable en nuestro lugar de trabajo. Sancionaremos a aquellas personas que actúen de un modo inaceptable.


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Relaciones personalesQueremos evitar el favoritismo en el lugar de trabajo, incluso todo aquello que aparente serlo. Las personas que tengan una relación personal cercana no deben tener una relación de supervisión-subordinación u otras posiciones de autoridad que puedan influir en las decisiones laborales del uno al otro. Por ejemplo, usted no debe responder a un empleado que sea su pariente o con quien usted tenga una relación personal cercana (como por ejemplo alguien con quien usted sale o tiene una amistad estrecha), ni tampoco dicha persona debe responder a usted.

Si se encuentra en esta situación, debe informarlo llamando al Centro de Contacto de RRHH o a su funcionario de cumplimiento. La oficina de RRHH o de Cumplimiento trabajará con su gerencia para considerar si se requiere un cambio en las relaciones de dependencia.

Comportamiento violento, alcohol y drogasQueremos un lugar de trabajo que proteja la salud y seguridad de nuestros empleados y socios comerciales. Es por eso que Aetna prohíbe el comportamiento intimidatorio, las amenazas y los actos de violencia en nuestro lugar de trabajo. Y es por eso también que exigimos un lugar de trabajo libre de drogas y alcohol. Usted debe concurrir al trabajo sin los efectos negativos de las drogas o el alcohol y poder cumplir con todas sus obligaciones laborales.

Nuestra Política Sobre Alcohol y Drogas le prohíbe producir, distribuir, ofrecer, poseer, usar, transferir, pedir, comprar o vender ilegalmente o bien abusar de:

n Bebidas alcohólicas

n Sustancias controladas

n Drogas ilegales o medicamentos con receta

Esta Política Sobre Alcohol y Drogas se aplica tanto mientras usted está dentro de la compañía como cuando se encuentra realizando actividades comerciales de la misma en cualquier otro lugar.

Con el fin de ayudarlo a cumplir con nuestra Política Sobre Alcohol y Drogas, contamos con unPrograma de asistencia de trabajo y vida para el empleado (EWLA). Este brinda asesoramiento, orientación y remisiones para problemas relacionados con el alcohol y las drogas.

Planteo de inquietudes y política de no represalias de AetnaSi cree haber experimentado o presenciado un comportamiento inapropiado, debe informarlo a:

n Su supervisor,

n Un superior de su supervisor,

n El Centro de Contacto de RRHH, o

n De forma anónima a través de AlertLine®.

Aetna prohíbe tomar represalias contra alguien porque él o ella, de buena fe:

n Presenta una queja o informa una infracción de cualquiera de estas políticas, o

n Coopera en la investigación de dicha queja.

Cualquier persona que viole cualquiera de las políticas de empleo u otras políticas de Aetna puede ser sancionada, incluso con el despido.

Si desea más información sobre nuestras políticas y prácticas de empleo, así como de los comportamientos que se esperan en el trabajo, lea la sección de Políticas del Lugar de Trabajo en AccessHR.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su supervisor, funcionario de cumplimiento, asesor legal

interno o el Centro de Contacto en los Estados Unidos de RRHH (1-800-AETNA-HR).



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Declaración 8: Transacciones de valoresNo debe comercializar acciones u otros valores si posee información sustancial no pública sobre los mismos.

Debe respetar todas las leyes y todas las políticas de Aetna sobre las transacciones de valores y el manejo de información confidencial. No es ético ni legal incurrir en “insider trading”. Aetna procederá con firmeza en este tema. Usted y Aetna pueden recibir sanciones civiles y penales debido a “insider trading”.

Respete las normas mencionadas a continuación cuando realice una transacción que involucre los siguientes valores de Aetna:

n Acciones ordinarias

n Opciones de acciones

n Acciones preferidas

n Instrumentos de deuda

n Transferencias, controladas por usted, de valores acumulados desde y hacia una cuenta de acciones ordinarias de Aetna en cualquier plan de beneficios de Aetna, incluyendo el 401(k).

En algunos casos, las normas de ”insider trading” se aplican a la compra o venta de valores de otras compañías, y también aquellos valores que se comercializan en mercados del extranjero.

Las normas se aplican a los miembros de su familia y a toda persona que viva en su domicilio. Debe ser discreto cuando habla sobre trabajo con amigos, familiares y otros empleados.

¿Qué es la información “sustancial no pública”?

Información “sustancial” es aquella que un inversor racional consideraría importante al tomar una decisión sobre la compra, la conservación o la venta de los valores de una compañía. Toda información que afecte el precio de nuestras acciones se considera típicamente “sustancial”. He aquí algunos ejemplos:

n Los resultados financieros o resultados esperados para el trimestre o el año

n Las posibles fusiones o adquisiciones

n Los cambios importantes en las relaciones con los clientes

n La obtención o pérdida de un contrato importante

n La información sobre un nuevo producto

n Los cambios en la gerencia principal

n El desarrollo de juicios importantes

Que la información sea o no “sustancial” puede depender de las circunstancias. Comuníquese con el asesor legal interno para obtener orientación sobre este tema.

La información se considera “no pública” hasta que:

n Aetna la pone a disposición del público

n El público y los mercados financieros han tenido tiempo de leerla e interpretarla

Algunos ejemplos de información pública incluyen comunicados de prensa y presentaciones públicas ante la Comisión de Bolsa y Valores.


¿Qué es el “insider trading”? “Insider trading” se refiere a la práctica ilegal de comercializar acciones de la empresa cuando

se posee información interna sustancial que no es pública. Según las leyes federales de valores de los

Estados Unidos, generalmente es ilegal queuna persona que posea

información “sustancial no pública” sobre una compañía:

n Compre o venda acciones, opciones u otros valores

de esa compañía

n Informe o “pase el dato” a alguien sobre información interna que

no es pública

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Protéjase usted mismo y a Aetna. Respete estas normas. n No comercialice valores de Aetna si posee información sustancial no pública que se

relacione con:

— las operaciones de Aetna,

— sus actividades,

— sus planes o

— sus resultados financieros.

En algunos casos, ciertos empleados o directivos pueden comercializar valores de Aetna en base a un contrato, instrucción o plan acordado previamente y que cumpla con la ley. La realización de dicho contrato, instrucción o plan acordado previamente o de cualquier cambio, debe ser aprobada por el Presidente o alguien designado por el Presidente, con el asesoramiento del asesor legal interno.

n Debe limitar sus transacciones a los momentos en que es razonable pensar que toda la información sustancial ya se ha hecho pública. Deje pasar dos días laborables entre el momento en que la información se hace pública a través de los servicios de noticias y el momento en que usted realiza su pedido de compra o venta. De esta forma el mercado tiene tiempo para absorber la información.

n No comercialice valores de otra compañía si posee información sustancial no pública sobre dicha compañía y esa transacción violaría las normas de la Securities and Exchange Commission. No comercialice valores de otra compañía si por otras razones la transacción no es legal o genera un conflicto de intereses.

n No comparta información sustancial no pública que posea sobre Aetna u otra compañía con alguien que esté:

— dentro de Aetna, a menos que necesite la información para realizar su trabajo

— fuera de Aetna, a menos que su supervisor haya consultado con el asesor legal interno para aprobar que así lo haga

La información que usted posee debido a su puesto en Aetna pertenece a Aetna, y no debe utilizarla ni compartirla para el beneficio de nadie. Pasar un dato basándose en esta información no es ético ni legal, incluso si usted no se beneficia con ello.

n No puede comprar o vender opciones de “venta” o de “compra” ni otros derivados sobre acciones de Aetna. No puede vender en descubierto acciones de Aetna.

n Cuando compre o venda valores de Aetna, debe informarle al agente bursátil su relación con Aetna.

Sus contactos en Aetna Para empleados y funcionarios: su asesor legal interno o funcionario de cumplimiento.



Requisito de autorización previa

Algunas personas habitualmente tienen acceso a información

sustancial sobre Aetna que no está a disposición del público. O bien, su

trabajo en Aetna les permite ver esta información. Para asegurarnos de

estar respetando las leyes de valores, Aetna debe dar su aprobación

específica antes de que estos empleados puedan comercializar

un valor de Aetna. Los empleados recibirán de Aetna un aviso personal

acerca de este requisito si es que corresponde dicho procedimiento.

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Declaración 9: Interacción con los medios, el gobierno o una organización o partido externoUsted no puede hablar en nombre de Aetna a menos que haya recibido aprobación de la gerencia principal o la Junta Directiva para hacerlo. Debe separar sus propias opiniones de las de Aetna. No puede usar fondos de Aetna para contratar a un cabildero (lobbyist) o realizar una donación política a menos que dicha acción haya sido aprobada con anterioridad por el Departamento de Relaciones con el Gobierno.

Debido a que las compañías son vigiladas de cerca por el público, toda declaración pública que pueda estar relacionada con Aetna debe ser hecha con cuidado. Cuando comunique algo públicamente, si se conoce su vinculación con Aetna, debe asegurarse de mantener sus propias opiniones separadas de las de Aetna. Con el fin de protegerlo a usted y a Aetna, los contactos con grupos externos (que incluyen a los medios de comunicación y al gobierno) deben prestar conformidad con las leyes y con estas normas.

Comunicaciones de la compañía n No debe hablar públicamente en nombre de Aetna a menos que haya recibido

aprobación por parte de la gerencia principal o la Junta Directiva para hacerlo. Si envía o realiza comunicaciones (como correos electrónicos, cartas, discursos o presentaciones) fuera de Aetna y están dirigidas a más de una persona, dichas comunicaciones deben ser revisadas por el Centro de Calidad de las Comunicaciones (QCC, por sus siglas en inglés) con el asesoramiento del asesor legal interno, si es necesario. Esto incluye todo lo que pueda enviarse a:

— miembros,

— aquellas personas que estén evaluando la posibilidad de afiliarse a un plan de Aetna,

— patrocinadores de planes, o

— médicos y otros proveedores.

n Para asegurarnos de haber establecido el tono y el mensaje correctos, las solicitudes de los medios de comunicación deben remitirse al departamento de Comunicaciones. Allí revisarán la solicitud y brindarán una respuesta en nombre de Aetna. Comuníquese con el jefe del departamento de:

— Comunicaciones,

— Comunicaciones Corporativas, o

— Comunicaciones Comerciales.

n Las solicitudes de analistas financieros o accionistas deben remitirse al:

— Director de Finanzas, o

— al Director de Relaciones con Inversores.

n Si un abastecedor le solicita un presupuesto para un comunicado de prensa, o bien que Aetna apruebe o apoye un producto o servicio, envíe la solicitud al departamento de Comunicaciones. Allí revisarán la solicitud junto con el jefe de negocios y el funcionario de cumplimiento correspondientes.


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Comunicaciones personales n No utilice membretes o títulos de Aetna cuando escriba sobre asuntos que no estén

relacionados con Aetna, como por ejemplo una carta al editor. En algunas ocasiones usted puede utilizar el membrete para acontecimientos cívicos, de servicios públicos o de beneficencia, pero sólo si su supervisor y su funcionario de cumplimiento lo aprueban.

n Debe asegurarse de no dar a entender a otras personas que Aetna apoya sus opiniones. No vincule a Aetna con sus propias opiniones cuando hable, escriba o participe en actividades personales, a menos que su supervisor lo haya aprobado. Esto incluye el uso de Internet.

n Nuestros principales gerentes y aquellos empleados que habitualmente interactúan con los medios en nombre de Aetna no deben mostrarse públicamente en desacuerdo con las posturas oficiales de Aetna. Es posible que a los medios de comunicación les resulte difícil separar las opiniones personales de estos empleados de nuestras posturas oficiales como compañía.

Actividad y contribuciones políticas n No debe utilizar fondos de Aetna para apoyar a ningún candidato estatal o local,

iniciativa de votación, referéndum ni otra cuestión o actividad política, a menos que el Departamento de Relaciones con el Gobierno lo haya aprobado previamente por escrito. Esto es así independientemente del origen de los fondos de Aetna (por ejemplo, fondos centrales, sectoriales o regionales, o reembolsos de contribuciones personales tales como dinero invertido para asistir a un evento político).

n No debe utilizar fondos de Aetna para realizar ninguna contribución política relacionada con una elección federal (ya sea a un candidato, partido político o comité de acción política), ya que es contrario a la ley. En algunos casos, se pueden utilizar fondos de Aetna para apoyar alguna actividad política federal. Si tiene preguntas o si desea obtener una autorización por escrito, debe comunicarse con el Departamento de Relaciones con el Gobierno.

n Aetna tiene permitido por ley utilizar sus fondos para apoyar al comité de acción política de Aetna (el PAC de Aetna). Sin embargo, no se nos permite contribuir con fondos de Aetna al PAC de Aetna con fines de contribución para una elección.

n Todo uso de los fondos de Aetna para cualquier actividad política debe ser procesado a través del Departamento de Relaciones con el Gobierno, independientemente del origen de los fondos (fondos centrales, sectoriales o regionales).

Contactos con representantes del gobierno n Debe trabajar junto con su asesor legal interno o con el Departamento de Relaciones

con el Gobierno en asuntos que involucren al gobierno federal, estatal y local. Comuníquese de inmediato con el asesor legal interno, la Oficina de Conformidad Regional o el Departamento de Relaciones con el Gobierno si alguna parte del gobierno, incluyendo un departamento de seguro estatal, se pone en contacto con usted en referencia a una situación o cuestión inesperada. Lea la Declaración 6 para obtener más orientación sobre contratos con el gobierno.

n Sólo los gerentes principales y aquellas personas que Aetna elija para formar parte del departamento de relaciones con el gobierno o para realizar trabajos legales pueden formular y expresar las opiniones de Aetna en cuanto a legislación, regulaciones o acción del gobierno. Otros empleados pueden comunicar las opiniones de Aetna sólo con la orientación específica del Departamento de Relaciones con el Gobierno.

n Sólo aquellas personas que pertenecen al Departamento de Relaciones con el Gobierno o al Departamento Legal pueden contratar a cabilderos (lobbyists) para que brinden su ayuda a Aetna.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su supervisor, el equipo del Departamento de

Comunicaciones, su funcionario de cumplimiento, el asesor legal interno o el Departamento de Relaciones con el Gobierno.



Actividad política personalNo vincule a Aetna con su labor

politica. No dé a entender que Aetna apoya su actividad politica.

La afiliación al comité de acción política (PAC, por sus siglas

en inglés) de Aetna es totalmente voluntaria. Puede donar su

propio dinero al PAC de Aetna (de conformidad con las reglas de

elegibilidad y otras normas del PAC de Aetna) pero sólo si elige hacerlo

libremente.

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Declaración 10: Propiedad intelectualLa propiedad intelectual es algo que Aetna valora. Usted debe protegerla del uso o la divulgación inapropiados, tanto si pertenece a Aetna como si otros tienen la licencia.

Debe manejar de modo correcto toda propiedad intelectual que esté bajo su control en Aetna. Esto incluye a todos los nombres, patentes, logotipos, marcas comerciales, marcas de servicio, marcas registradas y derechos de autor. Lea la Guía de Propiedad Intelectual de Aetna si desea más información, y respete estas normas para ayudarlo a proteger la propiedad intelectual.

Propiedad intelectual de Aetna n Antes de utilizar una nueva marca de servicio o comercial, asegúrese de que el

asesor legal interno lo apruebe. Si la marca está aprobada, respete las pautas de uso establecidas en la Guía de Propiedad Intelectual de Aetna.

n Cuando hayan sido creados por Aetna, coloque avisos de derechos de autor en todos los medios audiovisuales, materiales en Internet, programas de computación, visualizaciones en pantallas y otros artículos que estén destinados para uso externo o para un uso general interno. El asesor legal interno le indicará cómo debe ser el aviso de derechos de autor correspondiente.

n No comparta los secretos comerciales de Aetna. No permita que nadie fuera de Aetna utilice nuestras marcas o trabajos registrados sin obtener la aprobación de la gerencia principal y sin firmar un acuerdo de confidencialidad o licencia que esté aprobado por el asesor legal interno.

n Informe de inmediato al asesor legal interno si sabe de la utilización o divulgación no autorizada o inapropiada de un nombre, logotipo, marca de servicio, marca comercial, secreto comercial, documento confidencial, patente o derecho de autor de Aetna.

Propiedad intelectual de terceros n A menos que posea una autorización por escrito de su propietario, no utilice el nombre,

logotipo, marca comercial, marca de servicio o material registrado de otra persona.

n Trate a todos los programas, documentos y materiales de computación del mismo modo en que trataría los secretos comerciales o el material confidencial de Aetna. No elimine avisos de derechos de autor del software o de su documentación.

n Aetna tiene un acuerdo de fotocopias con el Copyright Clearance Center (Centro de Derechos de Autor), el cual nos permite realizar copias de numerosas publicaciones impresas, pero sólo para utilizarlas dentro de Aetna y respetando ciertas condiciones. Comuníquese con el asesor legal interno para obtener su aprobación cuando necesite hacer fotocopias de alguna de ellas.

n No copie videos enteros o editados. Debe obtener todas las aprobaciones por escrito necesarias antes de utilizar una película, un noticiero o un programa de televisión, ya sea entero o parcial, en una producción de Aetna. Comuníquese con el asesor legal interno para obtener ayuda.

n Debe obtener la aprobación del propietario de cualquier material en Internet antes de poder utilizarlo en cualquier material o presentación de Aetna. Esto incluye música, imágenes prediseñadas, texto, gráficos, logotipos y otros elementos de un sitio en Internet. Usted debe dar por sentado que todo el material presente en los sitios de Internet está protegido por derechos de autor, aunque no se muestre un símbolo de derecho de autor (señalado por ©).

n Aetna tiene un derecho por contrato para reproducir determinada música en eventos de la compañía. Consulte al asesor legal interno para averiguar si el uso que desea realizar está permitido. No combine música con videos o presentaciones en computadora sin antes obtener la aprobación por escrito que el asesor legal interno considere necesaria.


¿Qué es una “marca”? Una marca de servicio es un

nombre, eslogan o logotipo utilizado para identificar un servicio.

El símbolo SM señala a una marca de servicio.

Una marca comercial es un nombre, eslogan o logotipo utilizado para identificar un

producto. El símbolo ™ señala a una marca comercial.

Una marca registrada es una marca comercial o marca de servicio que

ha sido registrada a nivel federal en la Oficina de Patentes y Marcas Registradas de los Estados Unidos.

El símbolo ® señala a una marca registrada.

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P: Encontré un artículo en Internet que quisiera compartir con mis colegas. ¿Puedo copiarlo y pegarlo en un documento? ¿Puedo enviarlo por correo electrónico?

R: No. No puede copiar y enviar este artículo a menos que tenga un permiso por escrito del propietario. Como alternativa, puede enviar un correo electrónico con un enlace a la página donde aparece el artículo.

Sus contactos en AetnaPara empleados y funcionarios: su funcionario de cumplimiento o asesor legal interno.



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Nuestro marco para tomar decisiones éticas (Ethical Decision-Making Framework)

Nuestra definición de ética en el trabajoA veces pueden existir tensiones e intereses enfrentados entre nuestros diferentes asociados (miembros, proveedores, clientes, socios comerciales y empleados). Sin embargo, todos deseamos construir relaciones de confianza que sean realmente valiosas. Por lo tanto, debemos guiarnos por La Manera de Aetna al llevar a cabo los negocios de Aetna. Esto significa que:

n Seamos claros, honestos y abiertos:

— Comparta lo que sabe con los demás.

— Dé las malas noticias pronto y personalmente.

— Plantee las preocupaciones y los problemas.

n Cumplamos nuestras promesas:

— Sea responsable de los objetivos y plazos de entrega y haga que los demás también lo sean.

— Haga lo que promete hacer.

— Asuma la responsabilidad de corregir sus errores y haga todo lo posible por hacerlo.

n Seamos justos en nuestro trato con los demás:

— Exprese sus diferencias de opinión con respeto por los demás.

— Asuma una intención positiva,

— Esfuércese por lograr un resultado en el que todos: los clientes, afiliados, empleados, colegas, proveedores y abastecedores salgan ganando.

n Respetemos nuestras obligaciones legales:

— Regulaciones y leyes federales, y estatales y locales (por ejemplo, comportamiento del mercado, requisitos de privacidad y seguridad de HIPAA)

Cuando no está claro de qué manera debemos actuar, utilizamos un marco de seis preguntas que nos ayudan a tomar una decisión ética que esté en conformidad con el compromiso de Aetna hacia los más altos niveles de conducta e integridad comercial.


Personas que usan

nuestros servicios

Personas que usan

nuestros servicios

Guiar a las personas hacia el éxito

Valorar la diversidad

Obtener ganancias justas

Innovar

Anticipar el futuro: observar, escuchar y aprender

Valor y servicio

de calidad

Valor y servicio

de calidad

Facilitar las cosas: eliminar los obstáculos

Hacer de Aetna el estándar con el que se juzgue a los demás

Integ

ridad

Integ

ridad

Cumplir con los compromisos

Hacer lo correcto por la razón correcta

Comportarse éticamente

Generar confianza y orgullo en nuestra compañía

Comprom

iso de

los empleados

Comprom

iso de

los empleados

Exce

lencia

y

resp

onsa

bilida

d

Exce

lencia

y

resp

onsa

bilida

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Construir relaciones valiosas y de confianza con todos los asociados

Nuestro marco para tomar decisiones éticas (Ethical Decision- Making Framework) Reconocemos la complejidad y amplitud de nuestra actividad comercial, y sabemos lo importante que es proteger la reputación de Aetna. Cuando nos enfrentamos a decisiones comerciales que tienen connotaciones éticas, damos participación a las personas que correspondan para considerar las siguientes preguntas:1

1. ¿Es esto algo por lo que me deba preocupar? ¿Se ajusta al compromiso de integridad de Aetna?

— ¿Es un problema real? ¿Es genuina mi perplejidad o temo hacer lo correcto?

�. ¿Quién se verá afectado por mis decisiones? ¿De qué forma? — ¿Qué otras personas pueden verse afectadas por mis decisiones? ¿Otro

departamento, miembros, clientes, proveedores? ¿Cuál será el impacto si actúo, o si decido no actuar? Tenga en cuenta la Regla de Oro (trate a los demás como le gustaría que lo trataran a usted).

3. ¿Cuál es mi responsabilidad de actuar? ¿Qué ocurrirá si no lo hago? — ¿Fui yo quien causó el problema o fue otra persona? ¿Hasta dónde debo llegar

para resolver el asunto? ¿Cuán serio es el problema? Si no es mi problema, ¿se ocupará de él otra persona si yo no lo hago?

4. ¿Cuáles son las consideraciones éticas? — ¿Se trata de una cuestión de obligaciones legales, equidad, cumplimiento de una

promesa, honestidad, de hacer el bien o de evitar el daño?

5. ¿Quién debe estar involucrado al tomar esta decisión? — ¿Debería consultarlo con mi supervisor, Funcionario de Cumplimiento, asesor legal

interno o con el Centro de Contacto de RRHH? Si temo plantear este asunto, ¿debería llamar de forma anónima a AlertLine®?

6. ¿Estoy siendo fiel a mí mismo y a La Manera de Aetna? ¿Qué pensarían los clientes o el público sobre mis decisiones?

— ¿Qué clase de persona o compañía haría lo que estoy considerando hacer? ¿Tomé la decisión correcta por la razón correcta? ¿Estaría orgulloso de compartir mi decisión con mi familia? ¿Con mis colegas? ¿Y con entes reguladores o funcionarios públicos? ¿Cómo me sentiría si apareciera en primera plana de un periódico?

1© 1990. Michael Rion, todos los derechos reservados. Adaptado con autorización.


©2009 Aetna Inc.

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