EVALUACIÓN PLAN

ESTRATÉGICO 2013

EVALUACIÓN PLAN ESTRATÉGICO 2013

OBJETIVOS ESTRATEGICOS 2012 PESOS

CUMPLIMIENTO CUMPLIMIENTO

HASTA EL 100%

CUMPLIMIE

NTO

PONDERAD

O

CUMPLIMIE

NTO

PONDERA

DO

1 ALCANZAR UNA ESTRUCTURA FINANCIERA QUE PERMITA

LA SUSTENTABILIDAD DEL NEGOCIO EN EL LARGO PLAZO 20% 82.61% 16.52% 82.61% 16.52%

2 SATISFACER LAS NECESIDADES DE LOS GRUPOS DE

INTERÉS 20% 98.12% 19.62% 98.12% 19.62%

3

GENERAR VENTAJA COMPETITIVA MEDIANTE LA

EXCELENCIA OPERATIVA , COMERCIAL Y TECNOLOGICA

QUE PERMITAN INCREMENTAR LA PRODUCTIVIDAD Y

GARANTIZAR LA ENTREGA OPORTUNA DE PRODUCTOS Y

SERVICIOS

20% 200.57% 40.11% 100.00% 20.00%

4 FORTALECER LA CULTURA ORGANIZACIONAL BASADA EN

EL COMPROMISO Y LA MAXIMIZACIÓN DEL POTENCIAL DEL

TALENTO HUMANO

20% 105.29% 21.06% 100.00% 20.00%

5 GESTIONAR INTEGRALMENTE EL RIESGO INSTITUCIONAL 10% 106.22% 10.62% 100.00% 10.00%

6 IMPLEMENTAR UN PROCESO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL 10% 111.11% 11.11% 100.00% 10.00%

TOTAL 100% 117.32% 119.05% 96.79% 96.15%

RESUMEN

PLANIFICACION ESTRATEGICA

COOPROGRESO 2014

METODOLOGIA

• El Proceso de Planificación Estratégica cuenta con los siguientes análisis: Análisis de Entorno.- Se analiza el estado actual de la Economía Mundial,

Nacional, y del Sistema Financiero Ecuatoriano y los diferentes escenarios probables identificados como amenazas u oportunidades.

Análisis del Macroambiente.- Se analiza la situación nacional desde el enfoque Político, Social, de Mercado y Económico para identificar probables escenarios, oportunidades y amenazas.

Análisis del Microambiente.- Se analiza mediante la utilización de Matrices de Atractividad de Mercado, la atractividad de cada líne a de negocio, así como también un análisis de la situación interna de la Cooperativa en sus áreas: Mercado Objetivo, Servicio, Organización y Riesgos, para identificar Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas .

Se define el FODA y con ello se preparan las Estrategias Ofensivas, Defensivas, de Reorientación y Sobrevivencia.

Se analiza la Misión, Visión, Valores y Objetivos Estratégicos. Se Definen los Objetivos Estratégicos Específicos y se corresponden las

estrategias según el objetivo que aplique. Se definen las Metas e Indicadores de cada Objetivo Estratégico Específico, y Se definen los Planes Operativos por cada Estrategia.

Análisis

Interno

FORTALEZAS DEBILIDADES

Calificación de Riesgo (AA) Baja cultura de ahorro de los socios

Confianza de los socios Enfoque relacional y de asesoramiento al socio

Desarrollo propio de métodos de gestión de riesgos Conocimiento del personal en productos, servicios,

políticas, procesos y procedimientos

Diversidad de productos, servicios, canales Core bancario

Estructuras sólidas funcionales y por procesos Procesos engorrosos, mucha documentación y

controles excesivos poco eficaces

Experiencia y posicionamiento en el mercado

financiero y sector cooperativo Baja efectividad de la recuperación de cartera

Reconocimientos internacionales Muchas aplicaciones satélites

Responsabilidad Social Proceso de inducción y reinducción

Solidez, seguridad y trayectoria Tiempos altos de respuesta en ahorros y créditos

Talento Humano calificado, estable y con buen clima

laboral Fondeo bajo costo y largo plazo

Buena imagen frente al ente de control Comunicación interna y externa

Buenas relaciones corporativas y con otras IFIS Proceso metodológico de microcrédito

FODA

Análisis

Externo

OPORTUNIDADES AMENAZAS

Estabilidad de los principales indicadores macroeconómicos Incertidumbre con el Registro de Datos Públicos y la

continuidad del asesoramiento del buró de crédito

Fomento del Gobierno al Sector Popular y Solidario a través

de financiamiento

Modificaciones a las normativas vigentes con aplicación

al sector financiero popular y solidario

Crecimiento de la población en las principales ciudades del

país. Muchos competidores en especial del SFPS

Avances y desarrollos tecnológicos constantes Apertura de oficinas de otras IFIS en zonas de mercado

objetivo de la institución

Participación mayoritaria de las cooperativas segmento 4 en

el sistema Económico Popular y Solidario.

Cartera Comercial, Consumo y Vivienda con mayor

participación en la Banca Privada

Absorción y compra de cartera de otras Cooperativas Incremento de la participación de la Banca Pública en el

segmento Microcrédito

Incursión en nuevos segmentos, canales, mercados y

actividades

Participación similar en Microcrédito con la Banca

Privada, posible incremento de participación en este

sector

Tercerización de servicios y procesos a COAC's pequeñas Participación mayoritaria de la Banca en Depósitos en

Ahorro y Plazo Fijo

Publicidad y promoción agresiva de la competencia

Sobreendeudamiento de los clientes

Disminución de la Tasa de Ocupación Plena

FODA

Servir y satisfacer a nuestros socios y clientes con

productos y servicios financieros de calidad, cumpliendo

los principios cooperativos y de responsabilidad social.

MISIÓN

Ser sustentables en el sistema financiero popular y

solidario, con generación de valor social, ambiental y

económico de sus asociados y la comunidad a través de

productos y servicios innovadores.

VISIÓN

VALORES

TRABAJO EN EQUIPO

FIDELIDAD

SERVICIO

COMPROMISO

COMUNICACIÓN

PERSPECTIVA

APRENDIZAJE

Y

DESARROLLO

PERSPECTIV

A

PROCESOS Y

TECNOLOGIA

ESTRATEGIAS

ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DEL RIESGO

PERSPECTIV

A

SOCIOS

CLIENTES

Alcanzar una

estructura

financiera que

permita la

sustentabilidad

del negocio en

el largo plazo.

Satisfacer

las

expectativas

de los

socios.

Alcanzar

niveles de

excelencia

comercial y

operativa que

garanticen la

entrega

oportuna de

productos y

servicios.

Fortalecer la

cultura

organizacional

basada en el

compromiso y

la maximización

del potencia del

Talento

Humano.

PERSPECTIV

A

FINANCIERA

LIDERAZGO

MEJORAMIENTO CONTINUO

CULTURA ORGANIZACIONAL

OBJETIVOS

VALOR AGREGADO AL SOCIO / RESPONSABILIDAD SOCIAL

MODELO DE NEGOCIOS

Código Control Documentación: MG-01:PG-01:SPG-01;2013-003

MODELO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL

OBJETIVOS ESTRATEGICOS GENERALES

1. Alcanzar una estructura financiera que permita la sustentabilidad del negocio en

el largo plazo bajo la base de socios sustentables.

2. Incrementar la calidad de los servicios y el asesoramiento a los socios y clientes

generando lealtad y creando relaciones sustentables de largo plazo.

3. Orientar los procesos y la tecnología a la satisfacción de los servicios al

asociado.

4. Fortalecer la cultura organizacional focalizada en el servicio y asesoramiento al

socio.

5. Estructurar la gestión del riesgo integral enfocado en generar crecimiento

sustentable de la institución.

6. Contribuir al desarrollo social y económico de los socios, comunidad,

colaboradores y demás partes interesadas.

OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS

1. Perspectiva Financiera

• Incremento en la colocación de los créditos con recuperación de la participación

de la Cartera de Microcrédito al 50%.

• Mejorar la calidad de la cartera y la capacidad de recuperación promoviendo la

fidelidad del socio y su educación financiera.

• Incremento en las fuentes de fondeo que sustenten el crecimiento de la cartera de

crédito.

• Fortalecimiento del patrimonio, mediante incremento de socios nuevos y

capitalización de resultados.

2. Perspectiva de Socios y Clientes

• Mejorar la calidad y calidez en la atención y prestación de los diferentes servicios

al asociado.

• Entregar productos y servicios financieros que satisfagan las necesidades de

nuestros asociados.

• Fidelizar a los socios y clientes por medio de la aplicación del modelo relacional

Asesor - Oficial - Cliente.

• Promocionar y desarrollar nuevos productos, servicios y canales.

OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS

3. Perspectiva de Procesos y Tecnología

• Desarrollo y reingeniería de tecnologías, arquitecturas y procesos que permitan

facilitar la entrega de productos y servicios a los socios y clientes internos.

• Reestructuración de los procesos y documentación facilitando la entrega de

productos y servicios.

• Fortalecimiento del sistema de gestión de calidad.

4. Perspectivas de Aprendizaje y Desarrollo

• Integrar la cultura organizacional del servicio incorporando y monitoreando

comportamientos orientadas hacia los valores esperados.

• Brindar a los colaboradores que desarrollar sus labores en un ambiente

adecuado y propicio, que garantice su salud, integridad, seguridad, higiene y

bienestar.”.

• Fortalecer las estrategias de gestión integral de talento humano, apoyando a

integración de la cultura de servicio al socio y al cliente interno.

OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS

5. Perspectivas de Gestión de Riesgos

• Mitigar la exposición del riesgo de crédito a través de la implementación de

modelos propios de análisis en la originación y cálculo de pérdidas.

• Optimizar el nivel de liquidez a través del mejoramiento de la estructura de calces.

• Reducir el nivel de exposición de riesgo operativo por medio de la aplicación del

modelo de gestión vigente.

• Cumplir a cabalidad con la normativa vigente y prevenir los riesgos de lavado de

activos y financiamiento de delitos.

6. Perspectivas de Responsabilidad Social

• Participar activamente con la comunidad y contribuir a su desarrollo.

• Contribuir con el respeto y la protección de los derechos humanos de los grupos

vulnerables.

• Cooperar con la reducción de los impactos medioambientales de nuestro entorno.

• Elaborar y comunicar el Balance Social.