ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA 2014

Asociados: 777 Quórum: 155

El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Profesores de la Universidad Nacional Experimental del Táchira (CAPROUNET), dando cumplimiento a los Artículos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, convoca a todos sus asociados a la Asamblea General Ordinaria a efectuarse:

DIA: 02 de mayo de 2014 HORA: 8:00 am LUGAR: Auditórium principal de

la UNET

NOTA: De conformidad con los Artículos 10 y 12 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y el artículo 28 de los Estatutos de CAPROUNET, en caso de que en el día y la hora fijados para la celebración de la Asamblea no se conformara el Quórum Reglamentario, se convoca automáticamente para una segunda Asamblea a realizarse el mismo día y en el mismo lugar a las 09:00 a.m. El Quórum se considerará válidamente constituido con el número de asociados asistentes y sus decisiones serán de obligatorio cumplimiento para todos los asociados.

Consejo de Administración

Alfredo Padilla M. Edgar Chacón J.

Presidente Tesorero

Mayrin Cárdenas R. Secretaria suplente

1.- Lectura del Acta Anterior.

2.- Presentación para su consideración, aprobación o improbación de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, correspondiente al período del 01/01/2013 al 31/12/2013.

3.- Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período del 01/01/2013 al 31/12/2013.

4.- Presentación del Informe de Auditoría Externa del año de gestión 2013.

5.- Presentación para su consideración, aprobación ó improbación del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y Plan Anual de Actividades correspondiente al año 2014.

6.- Decidir sobre el reparto de los Beneficios obtenidos en el Ejercicio Económico 2013.

1.- Lectura del Acta Anterior.

2.- Presentación para su consideración, aprobación o improbación de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, correspondiente al período del 01/01/2013 al 31/12/2013.

FIRMAS DE DOCUMENTOS POR PRÉSTAMOS ESPECIALES

1.- Se firmaron 31 documentos en las Notarías y Registros del estado Táchira. • Hipotecarios : 09• Liberación de Hipotecas : 13 • Especiales Otros Fines : 13

2.- Se realizó seguimiento e inspección a 06 inmuebles de asociados beneficiarios de préstamos para mejoras de vivienda, con la finalidad de hacer cumplir lo establecido en los Estatutos Vigentes de CAPROUNET.

DONACIONES RECIBIDAS

Se recibió de Seguros Caroní, S.A. la cantidad de Bs. 50.000,00, de la cual se destinó 50% para la compra de varios artículos electrónicos rifados el día 13 de marzo del 2013 en la Asamblea General Ordinaria 2013, y el 50% restante para la reparación de las ventanas en la sede de CAPROUNET.

CONVENIOS FIRMADOS

Se firmaron convenios comerciales:

• Gimnasio FÍSICO centro de entrenamiento deportivo.

• SIGMA SYSTEM venta de equipos de tecnología mayor y detal.

• CIRO SÁNCHEZ venta de línea blanca, línea marrón y otros equipos.

• Nuevos convenios con LOCATEL y SERVI ÓPTICA.

INGRESO DE ASOCIADOS A CAPROUNET Ingresaron a CAPROUNET 24 nuevos

asociados.RETIRO DE ASOCIADOS• Totales : 19 Bs. 1.372.240,46• Parciales: 25 Bs. 845.229,34

PAGO DE MUTUO AUXILIO Y MONTEPÍO

• Mutuo Auxilio: 15 Bs. 74.141,82• Montepío: 3 Bs. 26.972,25

CANCELACIÓN DE DIVIDENDOS

Cancelación de Dividendos en el Ejercicios Económico del período 01/01/2012 al 31/12/2012 por Bs. 2.191.848,08.

ACTIVIDADES Se han realizado las siguientes gestiones para la recuperación de la inversión realizada en la Casa de Bolsa EQUIVALORES:

•03/07/2013: Construcción de expediente con todos los soportes que avalan las diligencias realizadas desde el momento de la inversión y otras diligencias vinculadas con la recuperación de la misma.•19/07/2013: Edgar Chacón, Tesorero asistió a la reunión en el Instituto Nacional de Canalizaciones en la ciudad de Caracas, de la cual resultó la redacción de documento dirigido al Presidente, Vicepresidente y demás Diputados y Diputadas de la Comisión Permanente del Desarrollo Social e Integral de la Asamblea Nacional, en conjunto con otras Cajas de Ahorros; en la que se solicitó el apoyo de su buenos oficios de la Asamblea para todas las cajas de ahorros involucradas en la estafa hecha por EQUIVALORES.•27/08/2013: Se consignó documento ante la Asamblea Nacional a través de la Comisión Permanente del Desarrollo Social e Integral.

Edgar Chacón, Tesorero; Elizabeth Sánchez de Duque, Gerente de CAPROUNET y Auxiliadora Vega, Presidenta del Consejo de Vigilancia asistieron al curso del Nuevo Código Contable convocado por la SUDECA los días 26/06/2013 y 10/06/2013 respectivamente.

Se publicó en el Diario La Nación la convocatoria para la selección y posterior contratación del Auditor Externo del Ejercicio Económico 2013. Quedando seleccionada la firma de Auditores Sociedad Civil Gil, Briceño y Asociados.

Se realizaron gestiones con diferentes entidades bancarias de la región para ofrecer servicios a todos los asociados de CAPROUNET. Entre ellas, FONDO COMÚN, BANCO DE VENEZUELA, BANCO OCCIDENTAL DE DESCUENTO, BANCO NACIONAL DE CRÉDITO, BANCARIBE.

LABOR SOCIAL

Aportes para la pintura del rayado y demarcación de puestos de estacionamiento del edificio LISBEY.

Aportes para las ofrendas de la misa de aguinaldo en el edificio administrativos de la UNET.

SELECCIÓN DE LA EMPRESA ASEGURADORA DE VEHÍCULOSSe nombró la comisión para el proceso de selección de la empresa aseguradora de la flota de vehículos año 2014, integrada por por los profesores: Ramón Zambrano, Freddy Quiroz, Carlos Herrera, José Casique, Rosa Vera, Horacio Rey, Edgar Chacón; la cual se instaló el día 10/10/2013.

Se publicó, en prensa regional, la convocatoria para la selección de la Empresa Aseguradora de la flota de vehículos. Se recibieron 13 ofertas de empresas interesadas.

El día 04 de Diciembre de 2013 se decide avalar la sugerencia que hace la Comisión de Seguros de seleccionar Seguros Caroní S.A como la empresa aseguradora para manejar las pólizas de vehículos de la flota de los asociados CAPROUNET para el año 2014.

MES CONCEPTO MONTO Bs. ENERO Aporte socio, patronal y retención prestamos Sep., Oct. y Nov.

2012163827,99

FEBRERO Aporte socio, patronal y retención prestamos Sep., Oct. y Nov. 2012

1686902,95

MARZO Aporte patronal Agos. 2012, aporte socio y patronal, Sep. y Nov. 2012; aporte socio, patronal y prestamos Ene. y Feb. 2013 3.083.012,82

ABRIL Aporte socio, patronal y retención prestamos Marzo 2013 1.382.356,95MAYO Aporte socio, patronal y retención prestamos Abril 2013 1.500.681,31JUNIO Aporte socio, patronal y retención prestamos Mayo 2013 1.496.619,36JULIO Aporte socio, patronal y retención prestamos Junio 2013 1.519.004,90AGOSTO Aporte socio, patronal de Ene. a Jun.2013; aporte socio,

patronal y retención de préstamos Jul. 2013  3.311.682,89SEPTIEMBRE Aporte socio y patronal Julio 2013 294.883,82OCTUBRE Aporte socio, patronal y retención prestamos agosto 2013,

aporte socio, patronal y retención de préstamos Sep. 2013  3.948.190,44NOVIEMBRE Aporte socio, patronal y retención prestamos Octubre 2013 2.197.411,59DICIEMBRE Aporte socio, patronal y retención prestamos Noviembre 2013 2.206.835,36TOTAL RECIBIDO TOTAL RECIBIDO 22.791.410,38

PRÉSTAMOS BENEFICIARIOS MONTO TOTAL Bs.CORTO PLAZO

Libre Inversión 82 499.329,41Seguro de Vehículos 194 1.593.015, 67Especiales (vales) 63 236.201,45

MEDIANO PLAZOPrestamos a mediano plazo

147 1.611.327,89

LARGO PLAZOPrestamos a Largo Plazo

423 19.412.684,39

LARGO PLAZO HIPOTECARIOAdquisición de Vivienda 2 739.600,00Construcción y remodelación

4 891.900,00

Liberación de Hipoteca/ Adquisición de Vehículo

0 0,00

Largo Plazo otros fines 13 972.000,00Total en Préstamos, beneficiados 928 Asociados

25.719.857,40

RENTABILIDAD (FACTOR DE DIVIDENDOS)

Utilidad después de las reservas - dividendos ex sociosAhorros Estatutarios + ahorro voluntario + aporte patronal

FACTOR DE DIVIDENDOS

2.876.639,99 – 25.182,35

26.700.957,47 + 690.648,37 + 26.165.911,840,05324

El asociado recibe el 5,32 % aproximadamente del total de sus ahorros

RELACIÓN DE INGRESOS S/CUENTAS DE AHORROS / TOTAL INGRESOS

Total ingresos s/cuentas de ahorrosTotal ingresos

0,34522

Indica que por cada bolívar que ingresa a la caja, el 34,522% fueron generados por las cuentas de ahorro

RELACIÓN DE EGRESOS/INGRESOS

Total egresosTotal ingresos

0,19926

Indica que por cada bolívar que ingresa a la caja comprometió el 19,926% en gastos

DEUDA PATRONAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013

Item Monto (Bs.)

Descuentos por prestamos diciembre 2013

805.238,98

Nómina mes diciembre

Ahorro de los asociados

760.413,99

Aporte patronal 703.938,45

Total 2.269.591,42

4.23 % de los ahorros están en poder del patrono.

Deuda PatronalÍndice de endeudamiento Ahorros Estatutarios

2.269.591,42 Bs0,042376

53.557.517,68 Bs

3.-Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período del 01/01/2013 al 31/12/2013.

4.- Presentación del Informe de Auditoría Externa del año de gestión 2013.

5.- Presentación para su consideración, aprobación ó improbación del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y Plan Anual de Actividades correspondiente al año 2014

Propuesta de inversión – Año 2014 - Inversión Social de Prestamos al Asociado

Facilitar la adquisición de vehículos nuevos y usados de acuerdo a las condiciones actuales del sector automotriz e inversiones para otros fines especiales

Descripción y condiciones1. Ejecutar un operativo especial de préstamos a los asociados en la modalidad

de préstamo especial para adquisición de vehículo o en la modalidad Otro Fines 

2. La garantía del préstamo podrá ser la reserva de dominio sobre el vehículo o cualquier garantía hipotecaria, previo avalúo del bien según lo establecido en nuestros estatutos.

3. El monto a otorgar será de Bs. 200.000 adicional al correspondiente por los Estatutos para Prestamos Especial Adquisición de Vehículos y Otros Fines, siempre y cuando la cuota de prestamos no supere el 40% del sueldo.

4. Pagadero en un lapso de 3 años a una tasa anual del 12%5. La cantidad máxima de asociados beneficiarios está condicionada a la

disponibilidad para los préstamos con que cuente CAPROUNET6. El otorgamiento se realizará según el mismo orden de la lista de préstamos

especiales y manifestación expresa de solicitud por parte del asociado Nota: Esta propuesta está condicionada a la modificación de los estatutos

en próxima asamblea

Propuesta de inversión – Año 2014 Proteger el patrimonio de los asociados, al minimizar la pérdida del valor nominal de los bolívares ahorrados respecto al valor del dólar (DEVALUACIÓN)

“El Gobierno Nacional debe permitir que cualquier venezolano pueda participar en las subastas del Sicad II que diariamente se establezcan. Se pudiesen establecer al inicio montos máximos mensuales de compra para ahorro e inversión, para que los venezolanos participen, ya sea individualmente o a través de cajas de ahorro, fondos de jubilación ….” El Universal – Guillermo García – Asesor FinancieroDescripción y condiciones1.Apertura de cuenta corriente en dólares a través de un banco nacional de reconocida solvencia económica.2.Registro de CAPROUNET en el Sistema SICAD II, como demandante y oferente de divisas en dólares.3.Participación en las subastas públicas a través del sistema SICAD II, para al adquisición y oferta de divisas.4.Liquidación de divisas al final del ejercicio fiscal para obtener un rendimiento por el diferencial cambiario.5.Monto máximo estimado de la inversión Bs. 2.000.000,00 según disponibilidad financiera y asignación de divisas en las subastas públicas. Rendimiento anual esperado de 20%.

Nota: Esta propuesta está condicionada por la normativa del SICAD II

Propuesta de inversión – Año 2014 - Inversión en Sector Inmobiliario  Descripción y condiciones

1. Adquisición de inmueble(s) de uso comercial/profesional, tales como locales comerciales, consultorios médicos u oficinas en centros comerciales, profesionales en construcción o construidos, bajo condiciones técnicas y comerciales seguras y atractivas.

2. Acondicionamiento y mejoras del inmueble para su venta en el mercado inmobiliario.

3. Contratación de una firma profesional de bienes raíces para la venta del inmueble a través de un proceso de selección de oferta de servicios profesionales.

4. Venta de contado del inmueble adquirido a la mejor oferta económica.

5. Monto estimado de la inversión Bs. 5.000.000,00 con un rendimiento anual esperado del 20%

6.- Decidir sobre el reparto de los Beneficios obtenidos en el Ejercicio Económico 2013.

Bs. 2.851.457,64

MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIÓN