cartilla asamblea coopsucesores 2014

Asamblea General Ordinaria de Asociados de la Cooperativa Multiactiva de los

Trabajadores de José Jesús Restrepo

Sabado 29 de marzo de 2014 2:00 P. M.

Centro de Eventos Carbonera. Cra 30 No 63 A 51 Salon Terranos 2, piso 4

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Asamblea General Ordinaria 2014

Quienes Somos

Somos la Cooperativa Multiactiva de los Trabajado-res de José Jesús Restrepo, empresa asociativa sin ánimo de lucro, creada desde 1964, por los emplea-dos de CASA LUKER, actualmente estamos en pro-ceso de crecimiento económico y desarrollo social hacia el mejoramiento integral de la calidad de vida de todos los asociados y sus familias.

Somos una entidad con vínculo de asociación abier-to y con fines de interés social, regida por el derecho colombiano, los principios universales y la doctrina de la economía solidaria.

Misión Somos una Cooperativa Multiactiva de Aporte y Cré-dito, que trabaja continuamente por el desarrollo in-tegral de los asociados y sus familias, a través de un talento humano comprometido con la ayuda mutua y la solidaridad, siendo así generadores de proyec-tos multiactivos, servicios económicos y sociales con oportunidad y efectividad.

Visión En COOPSUCESORES nos vemos como la em-presa solida, competitiva e innovadora, reconocida como la mejor alternativa que garantiza el desarrollo integral del asociado y su familia.

Objetivo

Colaborar en la satisfacción de las necesidades de los asociados por intermedio de la prestación de los ser-vicios de APORTE Y CREDITO, procurando con ello contribuir al mejoramiento social, económico y cultural de los asociados, fomentando también los hábitos de ahorro e impulsando entre los asociados la ayuda mutua y la solidaridad.

Antecedente histórico de Coopsucesores

Nuestra Cooperativa fue creada en la ciudad de Bo-gotá, el día 25 de abril de 1964, fecha en que se fir-mó el acta de constitución de la que en su momento se denominó COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE TRABAJADORES DE LA FABRI-CA DE CHOCOLATES LUKER QUESADA Y SOL LTDA. En dicha acta se aprobación los Estatutos que re-girían a la Cooperativa y en la cual así mismo se nombra la primera administración quedando cons-tituida así:

Gerente: Jose Sacramento Sanchez Auditor: Alberto Arturo Puentes Tesorero: Carlos Julio Parra

También se confiere poder al gerente para que in-troduzca los Estatutos, modificaciones que señale el decreto 1598 de 1963 y para que extienda la escritura

La Cooperativa

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de protocolización de esta acta, estatutos y de la re-solución de reconocimiento de persona jurídica.

El acta de constitución fue firmada por CINCUEN-TA Y TRES (53) asociados fundadores, quienes aportaron una cuota de admisión de DIEZ (10) PE-SOS, cada uno y unos certificados de aportación in-dividual que oscilaban entre los VEINTE (20) y los TRESCIENTOS (300) PESOS para conformar un capital inicial de $4.970 que fueron depositados en la Central de Ahorro y Crédito Social Ltda “Coop Desarrollo”

Luego de un direccionamiento de más de 30 años, llevada a cabo por el señor Luis Emilio Morales Di-mate, Coopsucesores necesitaba de un cambio, por lo que el Consejo de Administración en el año 2009 decide buscar un nuevo rumbo para coopsucesores, relevando del cargo de la gerencia al señor Morales y nombrando provisionalmente a la señora Dora Lo-pez, quien un año después hace entrega del cargo

al nombrado por el Consejo de Administración, el Doctor Angel Fabiel Mora Ruiz, quien asume a par-tir del 1º de febrero de 2010, con el reto de hacer en Coopsucesores un cambio a la modernización, a la apertura y al crecimiento y desarrollo que hoy en día llevamos en proceso con gran satisfacción. COOPSUCESORES en su trayectoria de cincuenta (50) años, ha llevado a cabo varias reformas estatu-tarias que han obedecido a los diferentes cambios normativos emanados por el gobierno nacional y las disposiciones de las mismas asambleas generales de asociados.

En el anterior sentido una de las reformas efectuadas que le están dando el cambio a la modernización y proyección de Coopsucesores ha sido la que se lle-vo a cabo el día 11 de marzo de 2012 con la cual se introdujeron cambios significativos y se le dio aper-tura al vinculo de asociación que hoy en día nos está llevado al crecimiento y desarrollo con confianza y beneficios.

estruCtura administrativa

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ConvoCatoria a asambLea GeneraL ordinaria de asoCiados de La Cooperativa muLtiaCtiva de Los

trabajadores de josé jesús restrepo

El Consejo de Administración de La Cooperativa Multiactiva de los Trabajadores de José Jesús Restrepo “COOPSUCESORES” en uso de sus atribuciones y en especial las que le confiere y faculta los artículos 72 y 91 numeral 9) del estatuto vigente, CONVOCA a todos los asociados a la Asamblea General Ordinaria:

Fecha: Sábado 29 de marzo de 2014Hora: 2:00 p.m.Lugar: Centro de eventos Carbonera Parrilla Bar. Cra 30 No 63 A 51 Salón Terranos 2, piso 4.

Orden del dia

1. Llamado a lista y verificación de quórum.2. Instalación de la Asamblea general ordinaria.3. Nombramiento de presidente, vicepresidente y secretaria(o) de la asamblea.4. Lectura y aprobación del orden del día.5. Nombramiento de comisión verificadora del acta.6. Nombramiento comisión de escrutinio.7. Lectura y aprobación del reglamento interno de asamblea.8. Informe de la comisión verificadora del acta anterior.9. Presentación de Informes:

• Informe de gestión y balance social.• Informe de la Junta de Vigilancia.

10. Presentación informe de Revisoría Fiscal y Dictamen.11. Presentación y aprobación de los Estados Financieros año Fiscal 2013.12. Presentación y aprobación del Proyecto de distribución de Excedentes.13. Elección de Revisor Fiscal y fijación de honorarios.14. Proposiciones y varios.15. Nombramiento de los Órganos de Administración y control.

• Consejo de Administración.• Junta de Vigilancia.• Comité de Apelaciones.

La presente convocatoria se realiza con base en lo aprobado por el Consejo de Administración según consta en acta No. 400 del 24 de febrero de 2014.

El Comité de Nominaciones, está integrado por los asociados DIEGO MONTAÑEZ y SONIA PATRICIA GOMEZ, ante quienes los asociados que deseen postularse para los cargos de Consejo

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de Administración, Junta de Vigilancia y Comité de apelaciones, podrán radicar sus nombres en la oficina de la cooperativa hasta las 6:30 p m. del día 28 de Marzo de 2014.

Importante tener en cuenta

1. Se aplicaran las multas establecidas en el artículo 19 del reglamento interno de asamblea, apro-bado el día 9 de marzo de 2013 así: a. Los asociados que no asistan a las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias sin

causa justificada, debidamente comprobada (entiéndase por causa justificada: las calamida-des domésticas, enfermedad, estudio o trabajo), se multarán con el pago del 7% del salario mínimo legal vigente. ($43.120).

b. Los asociados que lleguen después del llamado a lista y verificación del quórum de Asam-blea se sancionarán con una multa equivalente a 3.5% del salario mínimo legal vigente. ($21.560).

c. Los asociados que se retiren sin haber concluido las deliberaciones de la asamblea serán sancionados con una multa equivalente al 3.5% del salario mínimo legal vigente. ($21.560).

2. Los libros contables y demás documentos se encuentran a disposición de los asociados en la Oficina de Coopsucesores a partir del día 27 de febrero de 2014.

3. Únicamente podrán asistir los asociados a la Cooperativa, se agradece no llevar niños ni acom-pañantes.

La presente convocatoria se efectúa en la ciudad de Bogotá, a los 24 días del mes de febrero de 2014.

Original firmado

Monica Marlelly Romero Gacha Olga Cecilia Rivera RamirezPresidente Consejo de Administración Secretaria Consejo de Administración

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Articulo 1. DETERMINACIÓN DEL QUORUM: Cumplida la hora de la convocatoria para el inicio de la asamblea, se verifica por parte de la Junta de Vigilancia o del revisor fiscal, el que se haya constituido el quórum establecido en el Artícu-lo 74 del Estatuto.

Articulo 2. INSTALACIÓN DE LA ASAM-BLEA: Cumplida la verificación del quórum, la Asamblea será instalada por el Presidente del Con-sejo de Administración o de alguno de los miembros principales.

Articulo 3. ELECCIÓN DE PRESIDENTE, VICEPRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA ASAMBLEA: Una vez instalada la Asamblea esta procederá a elegir de su seno un Presidente, un vice-presidente y un Secretario, que la moderen.

Articulo 4. FUNCIONES: Presidente: Moderar la reunión. Vicepresidente: Remplazar al presidente en caso de ausencia. Secretario: velar por la elaboración del Acta en la cual se transcriban los anexos para que aparezcan en el cuerpo del Acta.

Articulo 5. CALIDAD DE LOS ASAMBLEIS-TAS: Serán asambleístas los dignatarios que cum-plan los requisitos establecidos en el artículo 70 del estatuto.

Articulo 6. DERECHO A VOZ Y VOTO: Los asambleístas descritos en el artículo anterior, tendrán derecho a Voz y Voto, siendo el voto unipersonal e indelegable Articulo 77.

Articulo 7. PROCEDIMIENTO A SEGUIR EN LAS DELIBERACIONES: USO DE LA PALABRA:

a) Quien desee uso de la palabra, lo solicitara al Pre-sidente, indicándole el nombre y su condición de asociado.

b) En el uso de la palabra deberá dirigirse únicamen-te a la Asamblea y no a las personas en particular.

c) Las intervenciones deben ser sin gritos ni señala-mientos, con el debido respeto, en forma breve, clara, concisa, sobre el asunto en discusión, evi-tando controversias y lenguajes agresivos o vio-lentos.

d) Ninguno de los demás asambleístas presentes lo pueden interrumpir a excepción del Presidente cuando se salga del tema o viole el reglamento de Asamblea.

e) El tiempo definido para cada intervención será de tres (3) minutos.

f) Cada persona que haga uso de la palabra no po-drá referirse al mismo asunto más de una vez.

Articulo 8. MEDIOS PARA HACER USO DE LA PALABRA: Se deberá solicitar al Presidente en forma verbal o levantando la mano.

Articulo 9. ORDEN EN LA ASAMBLEA: El Presidente podrá solicitar el retiro del recinto a quien, o a quienes pretendan desviar el objeto de la misma, o sabotearla. La Asamblea por decisión mayoritaria podrá suspender las deliberaciones en caso extremo, acogiéndose a lo estipulado en el artículo 430 del Có-digo de Comercio.

Articulo 10. INTERPELACIONES: Las concede la persona que tiene el uso de la palabra.

Articulo 11. ACLARACIONES: Sobre el tema que se esta tratando, el Presidente las concederá solici-tando que intervenga la persona o personas mas in-

reGLamento interno de asambLea GeneraL Cooperativa muLtiaCtiva de Los trabajadores de josé jesús restrepo

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dicadas para hacerlo, el cual no excederá de tres (3) minutos.

Articulo 12. SUFICIENTE ILUSTRACIÓN: El Presidente la declarará cuando lo considere pertinen-te o cuando la solicite la mayoría de los asambleístas.

Articulo 13. MOCIÓN DE ORDEN: Los asam-bleístas, el Presidente y el Revisor Fiscal la pueden solicitar, cuando se considere pertinente.

Articulo 14. RETIRO VOLUNTARIO DEL RECINTO: El asambleísta que desee retirarse del recinto, deberá manifestarlo por escrito dejando constancia de su retiro al Secretario de la Asamblea.

Articulo 15. CONSTANCIAS: Los asambleístas, el Presidente, el Secretario y el Revisor Fiscal, podrán dejar constancias, para que se incluyan en el Acta; y se dejaran por escrito para que sean transcritas tex-tualmente.

Articulo 16. AUXILIARES DE LA ASAMBLEA: El presidente o la Asamblea podrán nombrar dentro de los asambleístas a las personas que considere per-tinente como auxiliares, en el desarrollo de lagunas gestiones, tales como la realización y verificación de votaciones.

Articulo 17. CUMPLIMIENTO DE NORMAS: Será labor del Presidente de la Asamblea y del Revi-

sor Fiscal, propender que se de cumplimiento a lo contemplado en los Estatutos, en el presente “Regla-mento de Asamblea”, en el Código de Comercio y demás normas legales.

Articulo 18. APROBACIÓN DEL PRESENTE REGLAMENTO: El Presidente lo someterá a con-sideración una vez instalada la Asamblea y habiéndo-se posesionado de su cargo.

Articulo 19º. MULTAS: d. Los asociados que no asistan a las Asambleas

Generales Ordinarias o Extraordinarias sin causa justificada, debidamente comprobada (entiéndase por causa justificada: las calamidades domésticas, enfermedad, estudio o trabajo), se multarán con el pago del 7% del salario mínimo legal vigente.

e. Los asociados que lleguen después del llamado a lista y verificación del quórum de Asamblea se sancionarán con una multa equivalente a 3.5% del salario mínimo legal vigente.

f. Los asociados que se retiren sin haber concluido las deliberaciones de la asamblea serán sanciona-dos con una multa equivalente al 3.5% del salario mínimo legal vigente.

El presente Reglamento Interno de Asamblea fue aprobado en la Asamblea General Ordinaria de Aso-ciados de COOPSUCESORES realizada el día 10 de marzo de 2013.

William Aguirre Sarmiento Olga Cecilia Rivera RamirezPresidente Asamblea Secretaria de Asamblea

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Presentación

COOPSUCESORES como entidad Cooperativa de Aporte y Crédito ha venido desarrollando los princi-pios que nos identifican en concordancia con el ob-jeto social para que a partir de esta identidad propor-cionemos servicios que nos contribuyan a un mayor crecimiento económico y desarrollo social.

En la vigencia 2013 la gestión de Coopsucessores nos refleja unos resultados que se están plasmando en el presente informe mostrándose así los avances en crecimiento de nuestra base social y en la conso-lidación financiera.

El Consejo de Administración en esta vigencia y en cada una de las reuniones llevadas a cabo ha venido tomando decisiones que han pretendido generar es-

informe de Gestión viGenCia 2013

fuerzos que conlleven a que Coopsucesores sea una entidad con mayores servicios y de mejor calidad.

En este sentido los resultados que aquí se muestran han sido la contribución y el compromiso de cada uno de los miembros del importante equipo de tra-bajo conformado por Consejo de Administración, Junta de Vigilancia, Revisoría Fiscal, Gerencia, Em-pleados y Asesoría Jurídica que de manera idónea hemos realizado los análisis, evaluaciones y toma de decisiones que han generado impactos y resultados que reflejamos en el presente informe de gestión.

1. Composición de la base social

La composición de la BASE SOCIAL de nuestra Cooperativa está representada en dos tipos de aso-ciados tal como se puede observar a continuación,

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teniendo en cuenta las variaciones de los últimos cuatro (4) años:

2010 2011 2012 2013Variación

absoluta 2013-2012

Variación relativa 2013-2012

Variación relativa 2012-2011

Asociados de nomina

73 82 93 95 2 2,2% 13,4%

Asociados externos 129 147 180 192 12 6,7% 22,4%

Total asociados 202 229 273 287 14 5,1% 19,2%

Ingresos y retiros 2013

Total ingreso asociados vigencia 2013

64

Total retiro asociados vigen-cia 2013

50

Base social por genero

Género Cantidad Participación

Mujeres 139 48%

Hombres 148 52%

Como podemos observar en la información ante-riormente presentada, nuestra base social ha venido incrementándose, lo que significa que se ha venido generando una mayor confianza en nuestra Coope-rativa.

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2. Imagen corporativa y procesos de comunicación

En búsqueda de un mayor acercamiento que genere confianza y beneficios a cada uno de nuestros aso-ciados hemos venido de manera permanente mejo-rando los canales de comunicación disponibles, tales como:1. En las solicitudes de los asociados generamos

tiempos de respuesta inmediatos.2. Actualización y envío de las diferentes reglamen-

taciones, e información a través de circulares.3. Disposición cordial y amable en la atención a

nuestros asociados.4. Comunicación permanente y de forma amable y

respetuosa en los casos de gestión de cobranza.5. Información permanente y personalizada sobre

los estados de cuenta.6. Divulgación permanente de nuestra imagen cor-

porativa en búsqueda de que cada uno de los aso-ciados tengan sentido de pertenencia y reconoci-miento hacia nuestra cooperativa.

7. Actualización permanente de bases de datos.8. Comunicación masiva a través de correo electrónico.9. Comunicación personalizada y de manera per-

manente a través de los servicio de telefonía.10. Mejoramiento de la infraestructura física de la

cooperativa haciendo énfasis en la imagen cor-porativa bajo el concepto de comodidad y agra-do al visitarnos.

3. Portafolio de servicios

Dado que uno de los objetivos de COOPSUCESO-RES es ofrecer a los asociados y sus grupos familia-res soluciones de crédito con mayores beneficios in-clusive de carácter social, se ha venido trabajando en la ampliación de servicios y beneficios ya sea con la con la creación de nuevas líneas de crédito, creación de nuevos convenios y fortalecimiento de las líneas de créditos vigentes así como el mantenimiento de las alianzas comerciales vigentes a través de los con-venios suscritos.

3.1 Nuevas alianzas comerciales durante la vigencia 2013

Calzado Fiorenzi

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias produc-tos relacionados con el calzado, bolsos y accesorios.

Almacenes Pat Primo

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias pro-ductos relacionados con vestuario.

Concesionarios Auteco y Yamaha Motors

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias moto-cicletas y todo tipo de accesorios relacionados.

Muebles IMA

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias mue-bles para el hogar de excelente calidad.

Institución Universitaria Latina - UNILATINA

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias posibi-lidades de estudio en carreras técnicas y profesionales.

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Funny Kids

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias diver-sión, recreación y toda la organización de sus eventos.

3.2 Promoción de convenios suscritos

Óptica Colombiana

Objeto: Ofrecer a los asociados y sus familias los servicios de consulta optométrica, oftalmológica, audiometrica y cirugía refractiva.

Odontosmart

Objeto: Brindar al asociado y su familia los servi-cios de odontología general, ortodoncia, periodon-cia, odontopediatria, cirugía, implantes.

Alkosto

Objeto: Facilitar al asociado la compra de todos los productos del hipermercado.

Agencia Cauchosol del Centro Ltda:

Objeto: Suministro de calzado de las marcas Brah-ma, Aeroflex, Timberland y La Pandilla a los asocia-dos de COOPSUCESORES.

Centro Vacacional Copen (Tocaima, C/marca)

Objeto: Brindarle a los asociados y sus familias una op-ción de recreación y descanso a tarifas preferenciales.

Centro Vacacional Fontebo (Melgar, Tolima)

Objeto: Brindarle a los asociados y sus familias op-ciones de recreación y esparcimiento a tarifas prefe-renciales por ser entidad del mismo sector solidario.

Dentisalud

Objeto: Brindarle a los asociados y sus familias una opción de servicios de salud odontológica con bene-ficios y descuentos significativos.

3.3 Servicio de Crédito Se han mantenido y fortalecido la utilización de las siguientes líneas de crédito:

Linea de Crédito Especial. Orientado a contribuir a solucionar necesidades básicas del asociado y su núcleo familiar. Linea de Crédito Anticipo de Prima. Procedente para atender situaciones de iliquidez del asociado. Linea de Crédito Convenios. Otorgado a solicitud del asociado y disponible para los servicios prestados a través de los convenios que constituya COOPSU-

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CESORES como almacenes de cadena, Sala de Be-lleza, Gimnasios, Bonos en mercados, convenios con supermercados, boletas de teatro y cine, boletas en parques como Mundo Aventura, servicios de consul-ta médica y odontológica, óptica, planes de previsión exequial y planes turísticos entre otros.

Linea de Crédito para Educación. Con el fin de atender necesidades enmarcadas directamente con el desarrollo de la educación del asociado y su núcleo familiar en primer grado de consanguinidad (hijos) y primero de afinidad (cónyuge). Esta modalidad de crédito se podrá destinar a:

a) Pago de matriculas y pensiones en educación formal y/o técnica.

b) Adquisición de uniformes y útiles escolares.

Linea de crédito inmediato. Está orientado a con-tribuir a solucionar imprevistos del asociado y su nú-cleo familiar.

Linea de crédito preferencial. Está dirigido como un incentivo a los asociados que han venido cum-pliendo con cada una de sus obligaciones adquiridas con Coopsucesores y que han demostrado excelen-te comportamiento crediticio, así como a premiar a los asociados que históricamente han manejado un monto considerable de aportes y que no hayan veni-do utilizando el crédito.

Igualmente se orienta con el fin de que los asociados puedan dar cumplimiento a obligaciones previamen-te adquiridas con otras entidades (Tarjetas de crédi-to u otras obligaciones crediticias) y que puedan ser canceladas a través de esta línea de crédito; al igual se busca que los asociados beneficiados de esta línea de crédito tengan la oportunidad de adelantar las com-pras previstas para Fin de Año.

Linea de crédito credicartera. Permite que los asociados puedan efectuar el pago total o parcial de obligaciones crediticias previamente adquiridas con otras entidades, tales como tarjetas de crédito, crédi-tos comerciales u otras obligaciones financieras de-

mostrables. Tasa de interés 1.5% plazo máximo 36 meses.Linea de crédito Crediacciones. Está dirigido a facilitar la adquisición de acciones, como una alter-nativa de inversión.

3.4 Seguros

Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito

Con el fin de contar con un servicio en beneficio de los asociados, Coopsucesores en convenio con ASE-GURADORA SURAMERICANA ha implemen-tado el servicio de venta del seguro obligatoria de accidentes de tránsito SOAT, el cual pueden adquirir directamente en la oficina de la Cooperativa y a tra-vés de la línea de crédito de convenios.

Póliza Exequial Los Olivos

Renovación de la póliza de previsión exequial así:

Contrato No Renovacion

Fecha 01 de octubre de 2013

ContratanteAseguradora solidaria de Colombia plan los olivos

Tipo de contratoPrestación de servicios póliza de se-guro exequial no 1200001370

ObjetoPrestación de servicios exequiales de acuerdo con las condiciones es-tablecidas en la póliza.

Valor$ 59.880.Oo por cada afiliado al plan integral grupo. Semestral

Total afiliados (28) asociados

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4 Gestión social

Teniendo en cuenta los saldos de los fondos socia-les de la cooperativa, conformados con parte de los excedentes de la vigencia 2012, la administración tra-bajó respecto a la solidaridad, la educación y bienes-tar social, de manera interesada por las necesidades y circunstancias que ameritaban su ejecución de recur-sos con cargo a la vigencia 2013.

En este sentido la ejecución de actividades fue la si-guiente:

4.1 La educación como eje fundamental del desarrollo humano

Partiendo del concepto de que la educación es una de las herramientas importantes para el buen desempe-ño y funcionamiento de cada uno de los órganos de administración y control así como para el desarrollo de la cooperativa en términos sociales y económicos, se llevaron a cabo las siguientes actividades.

Educación formal (Ley 863 de 2003)

COOPSUCESORES dando cumplimiento a lo esta-blecido en la Ley 863 de 2003 y el Decreto 2880 de 2004, mediante las cuales las cooperativas están en la obligatoriedad de invertir como mínimo un 20% en la educación formal, se presento el respectivo pro-yecto de inversión directa a través de la Secretaria de Educación de Boyacá y con la aprobación del Minis-terio de Educación Nacional.

Por lo anteriormente y siendo conocedores, de la po-lítica Departamental la cual está orientada a invertir prioritariamente en los municipios más vulnerables, es decir los que tienen población en condición de po-breza extrema, según censo DANE de 2005, enmar-cados dentro del plan de desarrollo Departamental como “Municipios del Milenio” se llevo a cabo di-cha inversión a través de la dotación de implementos deportivos a la Institución Educativa Nuestra Señora de La Antigua ubicada en el Municipio de NUEVO COLON Boyacá.

Dicha institución agradece que se haya contribuido con la comunidad a través del apoyo con herramien-tas esenciales para el desarrollo de la educación, con gran satisfacción del beneficio directo.

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Curso de actualización en economía solidaria

Se programó el curso especializado para órganos de administración y control el cual se llevo a cabo el día 26 de mayo con la participación de 13 asociados y directivos de Coopsucesores.

Participación en otras actividades educativas • Participación de dos (2) directivos en un taller de

Habilidades y Competencias Directivas dictada por El grupo Educolever en el mes de mayo de 2013.

• Participación de la gerencia en una charla sobre supervisión descentralizada organizada por la Superintendencia de la Economía Solidaria en el mes de mayo de 2013.

• En el mes de octubre la gerencia participo en encuentro nacional de la economía social y so-lidaria.

• En el mes de noviembre se participo en el Con-greso Nacional de la educación solidaria, partici-pación representada por un miembro de junta de vigilancia y los dos funcionarios administrativos.

4.2 La solidaridad como razón de ser de nuestra organización Coopsucesores por principio es una organización solidaria y en este sentido no es ajena a dicha res-ponsabilidad, por lo que dentro de su función social llevo a cabo la aprobación de los siguientes auxilios teniendo en cuenta la aplicación del respectivo regla-mento de solidaridad.

Auxilios Canti-dad

Tipo de auxilio Valor

Por enfermedad catastrófica del cónyuge de un asociado

1Auxilio eco-

nómico$ 200.000

Por accidente in-capacitante

2Auxilio eco-

nómico$ 200.000

Para pago póliza exequial semes-tral ($15.000 Por cada asociado, en cada semes-tre)

53Auxilio eco-

nómico$ 795.000

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4.3 Bienestar social

Pensando en el mejoramiento de la calidad de vida de nuestros asociados, se programaron y desarrolla-ron actividades que permitieran así mismo contribuir a fomentar la confianza y la recreación del asociado y en la medida de lo posible de su núcleo familiar.En este sentido la administración se enfocó en la eje-cución de las siguientes actividades:

• Se realizó la actividad del PASEO FAMILIAR DE INTEGRACIÓN, llevado a cabo al centro vacacional SUNRISE ubicado en la ciudad de VILLAVICENCIO con la participación de 41 asociados, 54 acompañantes amigos y familiares y 20 niños.

• En el mes de octubre con ocasión de la celebra-ción del día de los niños, se entregaron detalles a los niños hijos de los asociados, beneficiándose así 122 niños menores de 10 años, hijos de 37 asociados.

• El 30 de noviembre se llevo a cabo la organiza-ción y ejecución de la actividad CHIVA RUM-BERA con la participación de 16 asociados y 11 acompañantes.

• Se entregaron tres (3) obsequios por nacimiento de hijos de asociados.

• Como parte del beneficio social por ser parte de nuestra entidad cooperativa y con el fin de tener un reconocimiento a la fidelidad y compromiso, se efectuó la organización y entrega de los DE-TALLES DE FIN DE AÑO a cada uno de los asociados hábiles.

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5. Gestión de colocación de créditos

Una de las finalidades de Coopsucesores ha sido la colocación de los recursos en los asociados bajo las condiciones, requisitos y garantías definidas en el re-glamento de crédito acorde con la normatividad vi-gente y a las condiciones de nuestra entidad durante la vigencia 2013 en donde se busco a través de esta colocación un mejoramiento en el nivel de ingresos operacionales y a su vez facilitar a los asociados el cumplimiento de sus objetivos en concordancia con la capacidad de endeudamiento. A partir de la apli-cación de dicho reglamento soportado en la infor-mación contable y financiera emitida por el sistema, los desembolsos por concepto de créditos durante la vigencia fueron los siguientes:

Asociados externos

Linea de crédito

No. de créditos

Monto total créditos

Valor relativo

L. inversión 82 $ 357.720.967 64,77%

Especial 91 $ 67.565.366 12,23%

Inmediato 55 $ 14.693.724 2,66%

Preferencial 12 $ 9.549.400 1,73%

Prima 1 $ 200.000 0,04%

Convenios 50 $ 29.535.337 5,35%

Educativo 14 $ 32.581.495 5,90%

Póliza 48 $ 2.965.368 0,54%

Acuerdos de pago

3 $ - 0,00%

Conv. salud 5 $ 6.856.016 1,24%

Credicartera 5 $ 24.673.902 4,47%

Crediacciones 0 $ - 0,00%

Actividades 29 $ 5.925.000 1,07%

Total 392 $ 552.266.575

Asociados de nómina

Linea de crédito

No. de créditos

Monto total cré-ditos

Valor re-lativo

L. Inversión 36 $ 69.592.235 46,05%

Especial 71 $ 39.076.440 25,86%

Inmediato 59 $ 12.622.125 8,35%

Preferencial 4 $ 3.200.037 2,12%

Prima 6 $ 2.750.000 1,82%

Convenios 22 $ 11.818.450 7,82%

Educativo 6 $ 6.219.517 4,12%

Póliza 11 $ 647.220 0,43%

Convenio sa-lud

1 $ 590.000 0,39%

Credicartera 3 $ 3.140.000 2,08%

Crediacc io-nes

0 $ - 0,00%

Actividades 12 $ 1.475.000 0,98%

Total 231 $ 151.131.024

Total colocación de créditos por tipo de asociado

Tipo de asociado

No. de crédi-tos

Monto total créditos

Valor re-lativo

Asociados externos

392 $ 552.266.575 79%

Asociados de nomina

231 $ 151.131.024 21%

Total crédito desembol-sado

623 $ 703.397.599 100%

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Demanda de créditos mensual

Mes Cantidad de créditos Monto total créditos

Enero 26 $ 25.514.071

Febrero 46 $ 86.072.207

Marzo 37 $ 39.838.643

Abril 81 $ 50.964.869

Mayo 36 $ 66.732.215

Junio 48 $ 60.593.759

Julio 65 $ 62.549.955

Agosto 44 $ 68.418.124

S e p -tiembre

54 $ 58.802.974

Octubre 71 $ 74.719.065

Noviem-bre

45 $ 48.837.658

Diciem-bre

70 $ 60.434.586

T o t a l 2013

623 $ 703.478.126

Total por linea de crédito

Linea de crédito

numero de cré-ditos

monto total créditos

valor rela-tivo

Libre inver-sión

118 $ 427.313.202 60,75%

Especial 162 $ 106.641.806 15,16%

Inmediato 114 $ 27.315.849 3,88%

Preferencial 16 $ 12.749.437 1,81%

Prima 7 $ 2.950.000 0,42%

Convenios 72 $ 41.353.787 5,88%

Educativo 20 $ 38.801.012 5,52%

Póliza 59 $ 3.612.588 0,51%

Convenio salud

6 $ 7.446.016 1,06%

Credicartera 8 $ 27.813.902 3,95%

Acuerdos de pago

3 0,00%

Crediaccio-nes

0 $ - 0,00%

Actividades 41 $ 7.400.000 1,05%

Total 623 $ 703.397.599

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6. Gestión de cobranza de cartera

Teniendo en cuenta que uno de los aspectos impor-tantes para el crecimiento de nuestra cooperativa es el control de la cartera, durante la vigencia, la ad-ministración ha continuado con la toma de accio-nes para el control tanto administrativo, jurídico y contable especialmente de la cartera morosa. Es así como durante la vigencia 2013 se llevaron a cabo las siguientes acciones enfocadas a recuperar aquellas carteras morosas, a mantener el normal y efectivo recaudo y a prevenir el incremento de cartera morosa a través de las siguientes acciones integradas.• Asesoría jurídica en la gestión de cobranza y dis-

minución de riesgos.

• Gestión constante y efectiva de cobro prejudi-cial.

• Difusión del reglamento de gestión de cobranza efectuando la entrega a cada uno de los asocia-dos que legalizan el otorgamiento de los créditos.

• Generación de conciencia y cultura de pago en cada uno de los asociados.

La integración de dichas acciones ha generado cada día los mejores resultados en cuanto al saneamiento de la cartera y por ende mejores resultados financie-ros y sociales.

A continuación podrán apreciar comparativamente los últimos cuatro (4) años y de forma progresiva como venimos mejorando.

Total cartera 2010 2011 2012 2013Con libranza 278.300.735,00 159.537.275,00 199.034.753,00 177.790.318,00

Sin libranza 161.745.737,00 319.002.289,00 430.105.277,00 596.828.631,00

Total 440.046.472,00 478.539.564,00 629.140.030,00 774.618.949,00 Cartera en mora

2010 2011 2012 2013Con libranza 27.156.993,00 27.998.477,00 19.633.603,00 19.533.728,00

Sin libranza 81.229.857,00 68.511.886,00 95.566.140,00 53.892.501,00

Total 108.386.850,00 96.510.363,00 115.199.743,00 73.426.229,00

Cartera total vs cartera en mora2009 2010 2011 2012 2013

Cartera total 508.381.381,00 440.046.472,00 478.539.564,00 629.140.030,00 774.618.949,00

Cartera en mora 209.143.813,00 108.386.850,00 96.510.363,00 115.199.743,00 73.426.229,00

Participación 41% 25% 20% 18% 9%

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Tendencia del indicador de cartera en mora

El indicador de cartera en mora nos expresa una disminución del 50% en al año 2013 frente al año 2012 y muy significativo si miramos la tendencia desde el año 2009.

Año Cartera en mora2009 41%

2010 25%

2011 20%

2012 18%

2013 9%

7. Estado financiero

El estado financiero de Coopsucesores, refleja un crecimiento significativo de los activos, lo que de-muestra una clara recuperación de la confianza en

un proceso de estabilización y consolidación que se puede observar en los estados financieros que hacen parte de este informe, sin embargo para fácil ilustra-ción la siguiente grafica nos indica de manera general las cifras de nuestro balance general.

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8. Aspectos generales

En cumplimiento de lo establecido por la ley y las directrices administrativas se llevaron a cabo las si-guientes acciones:

Como aspecto importante del control interno se ejerció seguimiento a cada una de las obligaciones de COOPSUCESORES a través del normal y efectivo registro de los documentos tanto de tesorería, caja y bancos.

Dando cumplimiento a lo establecido en la ley 454 del 4 de agosto de 1998, decreto 1401 del 28 de julio de 1999, y el decreto 2159 del 4 de noviembre de 1999 y circular externa 003 de 2013, con relación a los términos, requisitos y formalidades para la pre-sentación de la información contable, financiera y es-tadística de las entidades sometidas a la supervisión de la Superintendencia de la Economía Solidaria, se reportó la información con corte a 30 de junio y 31 de diciembre de 2013 respectivamente en los térmi-nos e instrucciones determinados en la circular bá-sica jurídica y básica contable y demás disposiciones que en materia contable se han impartido por parte de la superintendencia. La información fue prepara-da verificada y reportada a través del módulo de pre-sentación de estados financieros SIGCOOP 8.2 y 8.5

Para el normal funcionamiento y desarrollo de las actividades relacionadas con la actividad de la coo-perativa se suscribieron los contratos necesarios (Gerencia, Asistente administrativa, Revisoría Fiscal, Contador, Asesoría Jurídica).

En el aspecto Tributario se ha dado cumplimiento a cada una de las obligaciones contempladas en el estatuto tributario y las demás disposiciones legales en la materia.

Se efectuó oportunamente ante la DIAN la presenta-ción de la información en medios magnéticos.

9. Cumplimiento de funciones En cumplimiento de las funciones estatutarias y lega-les se llevaron a cabo reuniones ordinarias de Conse-jo de Administración en concordancia con el crono-grama establecido mensualmente.

Mes Participantes consejo de administración

Marzo 8

Abril 6

Mayo 8

Junio 6

Julio 6

Extraordinaria no presencial 8

Agosto 6

Septiembre 7

Octubre 6

Noviembre 5

Diciembre 5

Enero 5

Promedio 6

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Reunión Total participantesJulio 10

Extraord. 9

Agosto 13

Septiembre 11

Octubre 9

Noviembre 8

Diciembre 10

Enero de 2013 8

Promedio de participación 10

10. Cumplimiento de normas

En cumplimiento de las normas que rigen el sector de la economía solidaria, las actuaciones de los diferentes órganos de administración se han llevado a cabo dan-do cumplimiento a las siguiente normatividad:• Leyes 603 de 2000 y 44 de 1993, sobre el uso del

software y derechos de autor.• Ley 79 de 1988, Ley marco del sector Coopera-

tivo.• Ley 454 de 1998, Complementa la Ley 79 de

1988 y define el sistema de la economía solidaria• Circular Básica Contable y Financiera 004 de

2008• Circular Básica Jurídica 007 de 2008• Circular externa 003 de 2013.• Estatutos Tributarios Distritales y Nacionales • Régimen Laboral Colombiano

Acompañamiento en las reuniones de consejo de administración

Es de resaltar la importante participación en cada una de las reuniones en donde asistieron en la ma-yoría de las circunstancias la Junta de Vigilancia, la Revisoría Fiscal y la Asesora Jurídica.

Reunión Total participantesMarzo 11

Abril 11

Mayo 11

Junio 10

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Presentación La Junta de Vigilancia de Coopsucesores en uso de sus atribuciones legales establecidas en el artículo 70 de los estatutos y en cumplimiento de la función establecida en el numeral octavo (8) del artículo 120 de los mismos, verifica la lista de Asociados hábiles e inhábiles para la asamblea general ordinaria de aso-ciados, como también constata su publicación.

De acuerdo al cumplimiento del ejercicio democrático, no existe irregularidad alguna para informar a la Asam-blea General Ordinaria de Asociados, Revisoría Fiscal, ni tampoco a otro tipo de ente regulador que lo solicite.

2. Gestión social y económica

La Junta de Vigilancia en marco del control social efectuó seguimiento a las acciones de la adminis-tración en relación con lo proyectado para el 2013, buscando que se cumpliera el objeto social de Coop-sucesores principalmente con la prestación de los servicios, por lo que se efectuó el seguimiento a las decisiones, que en lo económico, social y cultural, conllevaran al beneficio de los asociados, basados en los principios y valores de la economía solidaria, para esto, se contó con la disposición del Consejo de Administración de facilitar la participación en las reuniones y de dejar a nuestra disposición las respec-tivas actas y documentos donde consta las decisiones tomadas respecto a la prestación de los diferentes servicios.

En las reuniones mensuales propias de la Junta de Vigilancia, se evaluaron las actividades de Coopsu-cesores, en lo que se refiere a servicios y beneficios a los asociados: Auxilios otorgados, actividades de bienestar social y líneas de crédito.

Podemos informar que se llevaron a cabo acorde con lo programado y cumpliendo las expectativas de ca-rácter social para todos los asociados.

Consejo de administraCión y GerenCia

informe de La junta de viGiLanCia

viGenCia 2013

La Junta de Vigilancia como órgano de control social de Coopsucesores, dando cumplimiento a lo estable-cido en la normatividad vigente y en especial a lo estipulado en el estatuto, durante la vigencia 2013 ha estado en concordancia por contribuir al importante desarrollo que se viene dando en nuestra cooperati-va, por lo que se llevaron a cabo algunas acciones de acompañamiento a los diferentes procesos y avances direccionados por el consejo de administración y la gerencia, dando su aval y verificación en la toma de decisiones acordes con la ley.

La Junta de Vigilancia llevo a cabo las siguientes ac-ciones y acompañamientos: 1. Acciones de gestión democrática

Como Junta de Vigilancia llevamos a cabo el segui-miento de los actos de carácter democrático efectua-dos por el Consejo de Administración, encontrando que los actos de los directivos de Coopscuesores así como su administración, están ajustados a la regla-mentación legal y afín a los principios de las organi-zaciones solidarias.

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3. Comunicación permanente con la administración y con los asociados

Participación en reuniones:

La Junta de Vigilancia participo en las reuniones pro-gramadas y efectuadas por el Consejo de Adminis-tración, actividad que ayudo a que se tuviera conoci-miento más directo sobre las decisiones tomadas, así como también se realizo una encuesta de satisfacción del asociado, vía correo electrónico la cual se sociali-zo con el Consejo de Administración y cuya percep-ción le brinda a Coopsucesores las pautas necesarias para seguir mejorando y así poder prestar un mejor servicio a los asociados.

Quejas y reclamos:

Respecto a la prestación del servicio, informamos que durante la vigencia no se presento quejas por parte de los asociados, de todas maneras con el áni-mo de poder tener mas medios de comunicación con los asociados hemos ampliado los canales de comu-nicación los cuales son los siguientes:

• Buzón de sugerencias, quejas y reclamos que se encuentra ubicado en la oficina de Coopsuceso-res.

• Se creó la cuenta de correo electrónico [email protected]

• Se creo el buzón de sugerencias ON LINE http://www.e-encuesta.com/answer?testId=nt-Leo01jKsE=

. 4. Aprobación de normatividad interna

En cuanto a reglamentación interna, se llevo a cabo el analisis y evaluación del reglamento de crédito el cual fue aprobado con el cumplimiento de las nor-mas, considerando la Junta de Vigilancia que ha sido aprobado por el órgano competente en concordan-cia con la legalidad de los mismos cumpliendo con los requisitos expresados en las normas expedidas por la Superintendencia de la Economía Solidaria y demás aplicables.

5. Seguimiento y control de informes

La Junta de Vigilancia en cumplimiento de sus fun-ciones damos constancia que cada uno de los infor-mes presentados en cada una de las reuniones, tanto por el señor gerente, el señor revisor fiscal y la ase-sora jurídica, fueron puestos en conocimiento de la Junta de Vigilancia y los cuales sirvieron de base para los respectivos análisis y recomendaciones, dada la amplia, consistente y suficiente información con que contaron cada uno de dichos informes.

6. Aspectos generales

La Junta de Vigilancia invita a todos los asociados a continuar estrechando sus vínculos con nuestros directivos y gerente, utilizando los diferentes cana-les de comunicación que se han puesto a disposición para fortalecer aun más la cooperativa, a través de la utilización de los servicios ofertados y así generar nuevas oportunidades de servicio, de satisfacción de necesidades y oportunidades de negocio

Agradecemos a la Asamblea por la confianza depo-sitada en nosotros, al Consejo de Administración, a la revisoría fiscal, a la gerencia, por su compromiso con los resultados.

Como órgano de control social, informamos a la asamblea que los actos de la gestión del Consejo de Administración y de la Gerencia, fueron conocidos por la Junta de Vigilancia como consta en sus actas e informes, los cuales están ajustados a los preceptos legales, estatutarios y reglamentarios.

Junta de Vigilancia

Balance general Estado de resultadosFlujo de efectivoEstado de cambios en la situación financieraEstado de cambios en el patrimonioNotas a los estados financieros(Archivos de excel)

cartilla asamblea coopsucesores 2014

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