requisitos y guia para presentar proyectoa a fonagro

MINISTERIODEAGRICULTURA,GANADERAYALIMENTACINFONDONACIONALPARALAREACTIVACINYMODERNIZACIN DELAACTIVIDADAGROPECUARIAFONAGRO

GUAPARALAPRESENTACINDE PROPUESTASDEPROYECTOSAL FONAGRO

Guatemala,2010

Gua para la presentacin de propuestas de proyectos a FONAGRO

REQUISITOSGENERALESSegn el Reglamento de Crdito, los grupos solicitantes de crdito al fideicomiso FONAGRO deben llenar los requisitos siguientes: No. 1. 2. 3. 4. DESCRIPCIN Carta de solicitud dirigida al Gerente de FONAGRO y firmada por Junta Directiva o Representante Legal. Documento del proyecto o estudio de pre inversin a nivel de factibilidad (FONAGRO proporciona el instructivo correspondiente). Fotocopia LEGALIZADA del Acta o Escritura de constitucin de la organizacin (incluir estatutos de la entidad) Certificacin de inscripcin LEGALIZADA de la organizacin en el registro respectivo (Asociacin en el Sistema nico del Registro de Personas Jurdicas del Ministerio de Gobernacin SIRPEJU-, Cooperativas en INACOP, ECAs en el Fondo de Tierras). Fotocopia LEGALIZADA del acta notarial que acredite la representacin legal ejercida y que se encuentre vigente. Certificacin de inscripcin LEGALIZADA del Representante Legal en el registro respectivo (Asociacin en SIRPEJU-, Cooperativas en INACOP, ECAs en el Fondo de Tierras que est vigente). Fotocopia LEGALIZADA de la cdula de vecindad del Representante Legal. Fotocopia de la constancia de NIT del Representante Legal. ACTUALIZADA Fotocopia de la constancia de registro en el sistema tributario de la organizacin. RTUEstados Financieros (Balance General, Estado de Resultados y Estado de Flujo Efectivo), de los tres ltimos perodos contables. En caso de organizaciones que inicien operaciones, presentar un estado patrimonial. Certificados por el Contador/Auditor. Fotocopia de cedula del contador, NIT, y su nmero de registro respectivo. La organizacin deber presentar CUENTADANCIA y Fotocopia del recibo ingresos, autorizado por Contralora General de Cuentas de la Nacin (63 A)Pgina2

5. 6.

7. 8. 9. 11.

12. 13.

FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165


No. 14.

DESCRIPCIN Certificacin del acta de Asamblea General o del rgano superior autorizando la gestin del proyecto. Referencias bancarias y comerciales La institucin solicitante deber estar solvente con el FONAGRO, con el Banco y con cualquier entidad financiera. (Presentar constancias de solvencia). Presentar constancia de recepcin firmada y sellada por el MARN del formulario de Evaluacin Ambiental inicial o la resolucin del Ministerio, Demostrar la tenencia de la tierra (Certificacin del registro de la Propiedad, derecho de posesin), Arrendamiento (contrato con un mnimo de 10 aos). Otros que a juicio del Consejo Directivo de FONAGRO sean solicitados.

15. 16. 17. 18.

19.


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GUIAPARALAPRESENTACIONDEPROPUESTAS DEPROYECTOSPRODUCTIVOS

INTRODUCCIONEl presente documento, es una gua para las organizaciones que pretenden presentar propuestas de proyectos productivos, a fin de optar al apoyo financiero en el FONAGRO, con la cual se pretende dar los lineamientos bsicos para la estructuracin y planteamiento de las propuestas a nivel de PRE-FACTIBILIDAD. Los contenidos mnimos requeridos, son una adaptacin de la gua elaborada por la Secretaria de Planificacin y Programacin de la Presidencia (SEGEPLAN); de la Gua para Formulacin y Evaluacin de Proyectos del Instituto Centroamericano de Administracin Pblica ICAP-, elaborado por Ramn Rosales Posas; adems de los aportes tcnicos provenientes de las experiencias acumuladas del personal profesional y tcnico que labora en el FONAGRO. A continuacin se presenta la estructura y los contenidos mnimos que se debern desarrollar, as como una serie de propuestas de formatos para el desarrollo de temas especficos, como por ejemplo: presentacin de indicadores, presupuesto general, anlisis financiero, plan de amortizacin, entre otros. Asimismo, se incluyen una serie de recomendaciones en cuanto al formato, nmero de copias, copia electrnica, etc. Lo anterior se desarrolla para mantener la uniformidad de la presentacin en cuanto a edicin y pretendiendo en todo momento garantizar la calidad tcnica de las propuestas.

Guatemala, enero de 2010


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ALGUNAS CONSIDERACIONES PREVIAS:

Cada proyecto deber presentarse de manera impresa, empastado y engargolado, en original (1) y una (1) copia y con una (1) copia en CD, en letra arial, tamao 11, a un espacio. Identificacin de la persona individual o jurdica que elabora el documento de proyecto (hoja de vida, colegiado activo, patente de comercio, direccin y telfonos para contacto) El nmero de beneficiarios directos deber ser como mnimo de 25 personas para el caso de las organizaciones solicitantes. Contemplar en los beneficiarios directos de los proyectos la participacin de hombres y mujeres ocupando puestos directivos dentro de la organizacin. La gestin en la presentacin del proyecto, se realizar a travs de la Coordinadora Departamental respectiva o directamente por la organizacin solicitante en las oficinas de FONAGRO. La informacin del proyecto debe ser consignada de manera clara y precisa en cada uno de los puntos solicitados y en el orden descrito en la presente gua. De lo contrario, ste no podr ser considerado.


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INDICE Pg. FICHA TCNICA.. RESUMEN. INTRODUCCIN..... I. ASPECTOS GENERALES. 1. Caracterizacin Socioeconmica Sobre la comunidad.. Sobre la organizacin 2. Anlisis institucional.. Antecedentes. Aspectos legales Estructura administrativa.. 3. Identificacin del problema u oportunidad. 4. Justificacin. 5. Objetivos.. General Especficos. 6. Metas 7. Actividades. 8. Indicadores. 9. Medios de verificacin... 8 9 9 9 9 9 9 10 10 10 10 11 11 11 11 11 12 12 12 13 13 13 13 13 13 14 14 15 15 16 16 16


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II. ESTRUCTURA TCNICA DEL PROYECTO.. 1. Descripcin del proyecto.. 2 Estudio Tcnico.. Recursos humanos y capacidad instalada Localizacin Tamao Proceso productivo Costo de Produccin. 3. Estudio de Mercado.. Identificacin del producto Demanda.


4.

5. 6.

7.

Oferta... Comercializacin y mercadeo.. Materias primas. Plan de ventas Anlisis financiero.. Presupuesto general. Plan de inversin Flujo de caja Amortizacin de la deuda. Garantas. Desembolsos.. Plan de ejecucin.. Anlisis de impacto ambiental. Identificacin de impactos Valoracin de impactos. Priorizacin de impactos.. Caracterizacin de impactos Medidas de mitigacin.. Anexos

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FICHATCNICANombre de la Organizacin: Direccin para recibir notificaciones, telfonos y correo electrnico: Nombre del proyecto:

Beneficiarios

Ubicacin poltico-administrativa de ejecucin del proyecto

Monto total del proyecto

Familias Hombres Mujeres Ni@s Etnia Edades Casero o comunidad Aldea municipio Departamento Coordenadas geogrficas y UTM Monto solicitado en crdito Monto solicitado no reembolsable Aporte de la organizacin Otros aportes TotalIndicar claramente los principales rubros en los que se invertirn los recursos financieros.

Destino de la inversin:

INDICADORES FINANCIEROS Valor Actual Neto -VAN- del proyecto Tasa Interna de Retorno TIR- del proyecto Relacin Beneficio/Costo del proyecto Rentabilidad (%) Pgina8



RESUMENEJECUTIVODELPROYECTO

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Abordar cada uno de los aspectos principales del contenido del documento, haciendo nfasis en la parte del anlisis financiero y las conclusiones sobre la evaluacin financiera, econmica y ambiental.

INTRODUCCIN:

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Presentar una breve descripcin del contenido del documento del proyecto, resaltando los aspectos ms importantes como el propsito y las necesidades que se pretende atender con el proyecto, otros que se consideren importantes.

I. ASPECTOSGENERALESDELPROYECTO 1. CARACTERIZACIN SOCIO-ECONMICA ORGANIZACIN BENEFICIARIA DE LA COMUNIDAD Y DE (2 pginas mximo) LA

Sobre la comunidad donde se ejecutar el proyecto: Realizar una caracterizacin general de la comunidad (Casero, aldea, municipio, departamento) donde se ejecutar el proyecto y su rea de cobertura. En este apartado incluir aspectos relacionados con nmero de habitantes (hombres, mujeres, jvenes, nios, nias), recursos naturales existentes, infraestructura vial (principales vas de acceso, tipo de carretera, entre otros), infraestructura productiva y social (escuelas, sistema de drenajes, agua potable, etc.), nivel de ingresos de la poblacin, principales actividades generadoras de ingresos (agrcola, industrial, artesana, turismo, etc.) por orden de importancia, promedio de integrantes del ncleo familiar, etnia e idioma predominante. Sobre la organizacin beneficiaria: Describir el nivel de ingresos de los beneficiarios (si fuera posible proporcionar un promedio de ingresos por familia), actividades generadoras de ingresos (agrcola, industrial, artesana, turismo, etc.), promedio de integrantes del ncleo familiar, etnia e idioma predominante, escolaridad. Ser de vital importancia incluir la forma de participacin de las mujeres en la organizacin y cmo se pretende trabajar con ellas en el proyecto, as como la participacin de jvenes, nios y nias.Pgina9



2. ANALISIS INSTITUCIONAL DE LA ORGANIZACIN BENEFICIARIA: (3 pginas mximo) Este anlisis tiene por objeto determinar los aspectos generales de la organizacin, desde sus antecedentes hasta su estructura administrativa, incluyendo los aspectos legales que le permiten ser sujeto de derechos y obligaciones, por lo que debe incluir:

Antecedentes: Es un resumen de sus objetivos, misin, visin; la iniciativa que impuls la creacin de la organizacin (cundo y dnde se origin, con qu fines); comentar la fortaleza de su base organizacional; la naturaleza de sus actividades. Su experiencia en la ejecucin de proyectos similares al que se presenta en esta oportunidad y breve descripcin de los resultados obtenidos, capacidad de gestin, si han contado en el pasado con asistencia financiera, tcnica o de otro tipo de instituciones cooperantes u otras fuentes. Establecer cmo surge la organizacin, cmo se consolida y se ha fortalecido; en la parte administrativa, como se ha venido trabajando, cual ha sido su esquema operativo, y sus controles; en la parte productiva, cual ha sido la experiencia de produccin, especialmente en la actividad a la cual se van a dedicar; cual es el mercado o los mercados actuales a sus producciones; cual ha sido la participacin de la mujer dentro del que hacer de la organizacin; y las diferentes acciones realizadas en torno al medio ambiente. Para organizaciones de reciente conformacin, hacer ver cual es su potencial y solidez (estado patrimonial) para ser sujeta de atencin financiera.

Aspectos Legales: Los aspectos legales de la institucin, deben describir e incluir fotocopias de documentos en anexo, tales como: Representacin legal vigente, la que debe estar inscrita en el Registro Civil de su localidad. Conformacin de la Junta Directiva (Tiempo de elecciones, por 2 aos, reeleccin solo por un perodo). Publicacin en el Diario Oficial del Acuerdo Gubernativo donde se reconoci su Personalidad Jurdica (Estatutos para el caso de las Fundaciones). Inscripcin el Registro Civil para el caso de las asociaciones Civiles. Para el caso de Cooperativas inscripcin en el INACOP.

Estructura Administrativa: Contiene el organigrama funcional de la entidad; descripcin de la estructura orgnica adecuada para la ejecucin del proyecto; descripcin del personal con el nmero de personas y la descripcin de sus funciones; sistemas de informacin y registro de datos que utiliza, as como las normas y procedimientos vigentes: FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165

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Manual de organizacin normas y procedimientos. Herramientas manuales (krdex, tarjetas de control de inventarios, etc.) o computarizadas (hojas electrnicas, software especficos, etc.)

3. IDENTIFICACION DE LA PROBLEMTICA U OPORTUNIDADES: (1 pgina mximo) Dado que el propsito de formular un proyecto es determinar la alternativa ptima de solucin al problema identificado bien mejorar la situacin actual o aprovechar las oportunidades existentes, ser necesario antes de iniciar el diseo del mismo, delimitar y describir claramente cul es el problema o situacin negativa que el proyecto pretende atender o las situaciones favorables en cuanto a negociaciones, comercializacin, demanda insatisfecha, alianzas, etc. De manera general se sugieren como pasos para la definicin del problema, la identificacin de las causas y efectos, respondiendo a los siguientes planteamientos: Sntomas o manifestaciones del problema Magnitud del problema, este es un criterio cuantitativo que trata de explicar por ejemplo que porcentaje de la poblacin est siendo afectada por el problema. Posibles causas que generan el problema Cules son los efectos del problema o la necesidad insatisfecha. Se cuenta con datos e informacin suficiente para describir y delimitar el Problema.

4. JUSTIFICACIN:

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Explicar las razones por las que se elabor y se desea ejecutar el proyecto, debe ser congruente con sus objetivos y con un proceso de identificacin y priorizacin de problemas de la comunidad o grupo a ser beneficiado. Proporcionar toda la informacin necesaria que permita conocer la forma en que el proyecto pretende solucionar la problemtica identificada, cmo se van a beneficiar los asociados y cul ser la participacin de stos dentro del proyecto.

5. OBJETIVOS:

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Objetivo General: Es el fin ltimo que persigue alcanzar el proyecto, que contribuir a la solucin del problema del sector, comunidad, grupo a ser beneficiado; est en funcin de la utilidad del proyecto, la misin y visin de la organizacin. FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165


Objetivos Especficos: Deriva del objetivo general y describe el o los propsitos puntuales que el proyecto pretende alcanzar.

6. METAS:

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La definicin de metas debe responder a los objetivos planteados en el proyecto, y deben ser cuantificables y medibles en el corto, mediano y largo plazo. Y se deben de plantear tantas como sean necesarias por objetivo especfico.

7. ACTIVIDADES: Se debern de enlistar todas aquellas actividades que se desarrollarn para el logro de los objetivos especficos y sus respectivas metas, tratando en todo momento de establecer una secuencia lgica. Las actividades debern de ser claras, que se puedan desarrollar con respecto al tiempo y disponibilidad de recursos.

8. INDICADORES El planteamiento de indicadores se debern de desarrollar con respecto a objetivos especficos, metas y actividades, los cuales lgicamente respondern al tipo y naturaleza del proyecto propuesto. Si embargo a continuacin se enlistan una serie de indicadores los cuales se pretende que se desarrollen en la medida de lo posible, esto debido a que son indicadores que se manejan a lo interno del Ministerio de Agricultura, Ganadera y Alimentacin MAGA- y de la Secretaria de Planificacin y Programacin de la Presidencia (SEGEPLAN).

No.

Agrupacin

1

Econmico sociales


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Indicadores Jornales por unidad de rea Jornales totales Generacin de empleos eventuales Generacin de empleos permanentes Sexo: Hombres Mujeres Etnia: Costos de operacin administracin mantenimiento. Rentabilidad.


No. 2

Agrupacin Financieros

3

Tcnicos

Indicadores Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Relacin beneficio costo (R b/c) Unidad de rea Unidad de medida Rendimientos (produccin) Incrementos a las unidades de produccin Incrementos a rendimientos o volmenes de produccin.

4

Otros que se considera que aplique para el proyecto especfico.

9. MEDIOS DE VERIFICACION Se debern de indicar cada uno de los medios de verificacin que se implementaran para los logros de los objetivos (generales y especficos) y resultados o productos a obtener. Dentro de estos se pueden mencionar: Fotografas, ampelgrafos, listado de participantes, etc.

II. ESTRUCTURATCNICADELPROYECTO:1. DESCRIPCIN DEL PROYECTO: Se debe describir de manera general en qu consiste el proyecto, tipo de actividad econmica, tecnologa, principales actividades a realizar, principales actores, rea de accin, rubros renglones y montos a invertir, beneficiarios. As mismo, hacer mencin brevemente de los objetivos y metas a lograr con el desarrollo del proyecto.

2. ESTUDIO TCNICO: Recursos Humanos y Capacidad Instalada: Indicar la disponibilidad de recursos humanos, su experiencia y capacitacin, indicar las personas clave (calificaciones necesarias) y el empleo total (nmero y costos).


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Asimismo, describir la capacidad instalada en funcin de la produccin (infraestructura, maquinaria y equipo, etc.) programas de produccin y capacidad de produccin (para el caso de proyectos de industria, agroindustria). Indicar si cuenta con subsedes (describir si son propias o arrendadas) o centros de produccin, o centros de comercializacin (centros de acopio, de abastecimiento, etc.)

Localizacin: Indicar la zona geogrfica de la organizacin y del proyecto, as como su rea de influencia. Comentar sobre los siguientes aspectos: Resumir la importancia de la ubicacin y emplazamiento del proyecto en el rea seleccionada. Condiciones de infraestructura y medio ambiente. En general, un proceso adecuado para el estudio de la localizacin debe abordar el problema de la macro localizacin y la micro localizacin. El examen de la macro localizacin nos lleva a la preseleccin de una o varias reas de mayor conveniencia. El anlisis de la micro localizacin nos lleva a la definicin puntual del sitio del proyecto. En lo que se refiere a la micro localizacin, tienen especial importancia entre otros los siguientes factores: Existencia de vas de comunicacin y transportes Servicios pblicos bsicos Precio de la tierra Conservacin del patrimonio histrico Disponibilidad de reas para los requerimientos actuales y de futuras ampliaciones.

Tamao del Proyecto: El concepto de tamao depender del tipo de proyecto que se este formulando. Se mide por la capacidad de produccin de un bien o de prestacin de un servicio, definida en trminos tcnicos en relacin con la unidad de tiempo de funcionamiento normal del proyecto. En general el estudio de mercado permite una primera aproximacin del tamao del proyecto, ya que arroja informacin de su magnitud y una estimacin de la tasa de crecimiento del mercado del bien o servicio. Dependiendo del tipo de proyecto, en algunos casos habr de indicarse los siguientes aspectos: Capacidad de atencin o de cobertura. Poblacin servida o rea de influencia. Personas atendidas por periodo. Comportamiento del crecimiento de la poblacin en edad escolar El mercado La tecnologa FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165

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El financiamiento La localizacin Disponibilidad de recursos humanos Capacidad gerencial

El tamao del proyecto normalmente se expresa en unidades de medida, como por ejemplo metros cuadrados, hectreas, nmero de galpones, etc.

Proceso productivo: Describir el nivel de tecnologa aplicable al proyecto (predominio de mano de obra, o del capital, flujograma, etc.) indicando datos relacionados con la seleccin de dicha tecnologa y la incorporacin de la ingeniera del proyecto (Adjuntando en anexos lo relativo al mismo). Aqu debe incorporarse la descripcin de todo el aspecto tcnico productivo considerado dentro del proyecto, que conduzca a la obtencin de los bienes o servicios que sern objeto de comercializacin y que estarn generando los ingresos previstos dentro del proyecto.

Describir las diferentes fases de produccin del proyecto a ejecutar, incluyendo el nivel tecnolgico y la ingeniera a desarrollar. Ejemplo de un proyecto agrcola:Para un proyecto de invernaderos: Anlisis y seleccin del rea Diseo y elaboracin de planos Medicin y nivelacin del terreno Adquisicin de materiales Construccin de la infraestructura Instalacin del sistema de riego Manejo agronmico del cultivo (incluir: das despus de siembra, actividades a realizar, insumos a utilizar, dosis, etc.) Costos de produccin por unidad de rea. Con base en el estudio tcnico que se realice, determinar el clculo de los costos de produccin, debiendo considerar como unidades de rea; manzanas, invernadero, galpones, estanques, etc. Con el uso de esta informacin se determinar la rentabilidad.


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3. ANLISIS DE MERCADO:

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El anlisis de mercado es la actividad clave para determinar el alcance del programa de inversiones, de produccin, la capacidad instalada, la tecnologa requerida, e incluso su ubicacin. Debe presentar una identificacin del tipo de producto que se ofrecer, la estructura de la demanda y oferta del mercado meta que la organizacin pretende atender a travs del proyecto, as como aspectos de comercializacin y su disponibilidad de materias primas. El propsito de realizar estudio del mercado donde actuara el proyecto, es proporcionar elementos a quien realizara la inversin, sobre el posible comportamiento de las variables demanda y oferta, su grado de incertidumbre o riesgo que pueda asumir nuestro proyecto (bien o servicio). En este sentido se quiere establecer la existencia de una demanda insatisfecha; la cantidad de bienes y servicios provenientes del proyecto que la comunidad estara dispuesta a adquirir a determinados precios y tarifas.

Identificacin del producto: Descripcin del bien o servicio que se desarrollar con la ejecucin del proyecto, describiendo sus caractersticas principales, mercado al que se dirige, especificaciones relevantes y otros que contribuyan a tener la idea clara del tipo de bien o servicio que la organizacin realizar.

Demanda del producto En lo que a este tipo de proyectos se refiere, el anlisis de la demanda, busca en primera instancia cuantificar la demanda actual del bien o servicio estudiando la informacin histrica en periodos que pueden ir desde 5 hasta 10 aos partiendo de un anlisis realista, ponderado y participativo de las necesidades y de otros datos que puedan influir sobre ella en funcin de los beneficiarios directos e indirectos. Tambin persigue determinar la demanda futura proyectndola de acuerdo a los aos de vida til del proyecto; pretende identificar, cuantificar y localizar geogrficamente las personas o entidades organizadas que sern usuarios o consumidores del bien o servicio que se ofrecer con el proyecto, para el efecto se podr recurrir a diferentes tcnicas de proyecciones de tendencias histricas. El estudio de demanda permite determinar la posibilidad real de los productos o servicios, a travs de una demanda insatisfecha. Con los estudios de demanda, pretendemos determinar el volumen de servicio o cantidad de producto requerido en el rea de estudio; se busca establecer la poblacin afectada y su nivel de consumo para lo cual requerimos de conocer aspectos como los precios y el nivel de consumo tal como se observa en la frmula: D= P*C donde: D=Demanda P=Precio C=Nivel de consumo FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165

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Siempre dentro de lo que son los estudios de demanda, se deben abarcar varios temas relacionados con el concepto de demanda, en tal sentido se deber estudiar qu pasa con la demanda si no se realiza en proyecto, al igual que lo que suceder con la demanda si se realiza el proyecto; dentro de este proceso es necesario establecer estimaciones sobre el crecimiento de la poblacin a efecto de poder llegar a definir un comportamiento del consumo per cpita. Describir el mercado destinatario y su segmentacin (grupo de consumidores y productos). Tamao y composicin de la demanda efectiva actual. Estimacin de la demanda futura para el xito del proyecto. Los mercados en los que se pretende penetrar.

Oferta del producto Este anlisis busca determinar la oferta actual y futura en funcin de los beneficiarios directos e indirectos, proyectando la misma de acuerdo a los aos de vida til del proyecto. De acuerdo a lo anterior, trata de establecer: Qu cantidades anuales del bien o servicio se ofrecen actualmente en el lugar Quines ofrecen el servicio/producto en la actualidad ofrece. Cules son los precios de venta actuales en que obtiene el bien o servicio. Indicar el tipo y la intensidad de la competencia. Los principales competidores, sus caractersticas y estrategias de comercializacin.

Comercializacin y mercadeo: Definir los canales de comercializacin Analizar precios de compra-venta Analizar mrgenes de utilidad entre los actores de los canales de comercializacin Contactos de posibles compradores (Anexar contratos de compra del producto) Describir el programa de ventas (estimacin de los ingresos procedentes de las ventas anuales durante la vida del proyecto). Describir la estrategia de comercializacin seleccionada. Mrgenes de comercializacin. Costos de comercializacin (estimacin de costos de ventas y de distribucin), plan de mercadeo. Estimacin y Fijacin de precios.


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Materias Primas: Describir la disponibilidad de materias primas, materiales y componentes, suministros de fbrica, etc. Indicar las necesidades mensuales o anuales de insumos materiales. Sealar si cuenta con una estrategia para comercializacin de insumos materiales. Describir los requisitos para la seleccin de materias primas y suministros relacionados con:


Calidad. Cantidad disponible. Fuentes de abastecimiento proveedores. Costos unitarios.

Plan de ventas Se refiere a las actividades necesarias para llevar acabo el proyecto y su identificacin en el tiempo. Se traduce en un cronograma de que relaciona, tiempos, recursos y actividades.

4. ANLISIS FINANCIERO: Es el anlisis de la viabilidad financiera, que ordena y sistematiza la informacin de carcter monetario, adjuntando los antecedentes y cuadros analticos para determinar. Presupuesto general del proyecto: El presupuesto general del proyecto contemplar o tomara en cuenta la informacin vertida en el clculo de costos de produccin o de inversin por unidad de rea presentado en el estudio tcnico y proyectado para la totalidad del tamao del proyecto. Por lo general y dependiendo de la naturaleza del proyecto, este deber de presentar el detalle de los siguientes aspectos: Costos de inversin: hace referencia a todas aquellas inversiones que se vayan a realizar mediante rubros como activos fijos, bienes muebles e inmuebles, capital de trabajo. Costos de operacin: harn referencia a todos los costos fijos y variables, como por ejemplo: gastos en insumos, mano de obra, costos de ventas, gastos de administracin, gastos de mantenimiento, etc. Para lo anterior se adjunta un formato (Ver anexos de gua), mediante el cual se deber presentar la informacin.

Plan de inversin (general detallado) El plan de inversin del proyecto pretende tener claro el destino de los fondos o recursos financieros, mediante el desglose en rubros y renglones de inversin. El plan de inversin detallado se deber presentar en los formatos respectivos, mediante un solo archivo para cada uno de los rubros de inversin. Para lo anterior se adjunta un formato (Ver, anexos de gua), mediante el cual se deber presentar la informacin. FondoNacionalparalaReactivacinyModernizacindelaActividadAgropecuariaFONAGRO7.Avenida1290,zona13.EdificioMonjaBlanca Telfonos:PBX:24137000/Directo:24136173/Fax:24137165

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Flujo de caja El flujo de caja deber de contener toda la informacin presentada en los apartados anteriores, para esto se debern de tomar en consideracin los siguientes aspectos: Costos y naturaleza de inversin (inversiones fijas (terrenos, infraestructura, edificios, maquinaria vehculos, equipo, mano de obra, imprevistos); Inversiones diferidas (licencias, patentes, estudios de pre inversin, contratos, legalizacin, avalos); Capital de trabajo (costos de operacin, administracin y mantenimiento) Ingresos del proyecto, vida til del proyecto, trema, depreciaciones, impuestos, valor de rescate (todos aquellos activos a los cuales se les aplic la depreciacin total del proyecto, y todava conservan un valor de mercado. Lo anterior, servir para el clculo de los indicadores respectivos: Valor Actual Neto (VAN), Tasa Interna de Retorno TIR-, Relacin Beneficio/Costo). Para lo anterior se adjunta un formato (Ver anexos de gua), mediante el cual se deber presentar la informacin.

Propuesta de amortizacin de la deuda La amortizacin de la deuda deber de tomar en cuenta lo siguiente: tasa de inters al 10.5% sobre saldos anual, contemplar si fuera necesario periodo de gracia para pago a capital (pudiendo ser 1 o 2 aos dependiendo del tipo de proyecto), pago de intereses a partir del primer ao, el capital deber de pagarse mediante cuotas niveladas y distribuidas en los aos respectivos. Para lo anterior se adjunta un formato (Ver anexos de gua), mediante el cual se deber presentar la informacin.

Propuesta de garantas Las garantas podrn ser de tipo prendario, hipotecario fiduciario, quedando en primera instancia en manos de los interesados la propuesta, tomando en cuenta aspectos como: monto total solicitado con financiamiento, capacidad de pago interna de la asociacin y de los asociados. Todo lo anterior deber evaluado por el Fonagro y posteriormente autorizado.


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Plan de desembolsos El plan de desembolsos deber de presentarse tomando en cuenta la informacin del plan de inversin solamente que proyectado en el tiempo e indicando claramente los respectivos montos solicitados a ser desembolsados. Por ejemplo de forma semestral o anual, debidamente justificado con aspectos tcnicos y administrativos.


5. PLAN DE EJECUCIN Plan de Ejecucin Tcnica: Este plan de ejecucin deber de contener de forma descriptiva y a manera de cronograma, a los actores respectivos, sus respectivos roles, funciones, beneficios a obtener. Pero haciendo referencia puntual y detallada de todos los aspectos tcnicos que conlleve la ejecucin tcnica del proyecto. Dependiendo de la naturaleza del proyecto, pudiendo ser: agrcola, produccin animal, agroindustria, apcola, banco comunal, hidrobiolgico, fortalecimiento institucional.

6. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL:

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Este captulo se desarrollar mediante dos situaciones, la primera el desarrollo de aspectos tcnicos en el mbito ambiental y el segundo los requisitos administrativos a cumplir con el FONAGRO. Aspectos Tcnicos: Identificacin de impactos ambientales: este aspecto se desarrollara mediante el uso de cualquier metodologa, pudiendo ser: matrices de vaciado, listas de chequeo, matrices de redes, etc. Valoracin de impactos ambientales: a los impactos ambientales identificados se les deber de valorar mediante el uso de la metodologa que mas convenga, de preferencia que incluya un anlisis del valor de importancia. Priorizacin de impactos ambientales: tomando en cuenta el valor de importancia, se proceder a priorizar los impactos y realizar una jerarquizacin, de mayor a menor. Caracterizacin de impactos: de acuerdo a la jerarquizacin se proceder a elegir a los que al criterio tcnico sean los ms importantes y se proceder a caracterizar los mismos, tomando en todo momento el sustento tcnico que brinde la informacin necesaria para su caracterizacin. Propuesta de medidas de mitigacin: Las propuestas se harn nicamente para los impactos que fueron caracterizados, tomando en consideracin adems de los aspectos tcnicos, aspectos econmicos para su implementacin y la legislacin nacional ambiental vigente.


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Procedimientos. Presentar el formulario de evaluacin ambiental inicial al Ministerio de Ambiente (MARN) y al FONAGRO la resolucin emitida por el MARN. Si el proyecto es aprobado por FONAGRO para optar a los recursos deber presentar el estudio correspondiente. (artculo 8 de la Ley de Proteccin y Mejoramiento de Medio Ambiente.)

7. ANEXOS: Incluir dentro de estos, todos aquellos documentos que respalden las inversiones a desarrollar, o los documentos contables, legales, constitutivos, tcnicos, cuadros de anlisis financiero econmico, mapas, croquis y cualquier otro que sea necesario.

III.ANEXOSDEGUIA


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Formato Presupuesto General:PLAN DE INVERSIN PROYECTO " XXXXXXX" -. INVERSION 60 MANZANAS

No. 1 1.1 a b c d

RUBROS RECURSOS REEMBOLSABLES COSTOS DE PRODUCCION Mecanizacion Mano de Obra Insumos: Semilla Fertilizantes Fungicidas Insecticidas e Combustibles y lubricantes para riego f Cajas g Trasporte a puerto h Arrendamiento

INVERSION 1 MANZANA

TOTALES 2,400,873.00

1.2 EQUIPO Y HERRAMIENTAS

20,000.00

1.3 MANO DE OBRA POSTCOSECHA

42,000.00

1.4 MATERIAL DE LIMPIEZA

20,000.00

1.5 GASTOS OPERACIONALES Fletes Certificaciones Cobranzas Servicios de instalaciones Alquileres de instalaciones de empaque 1.6 GASTOS ADMINISTRATIVOS

112,127.00

105,000.00

TOTAL 2 RECURSOS NO REEMBOLSABLES 2.1 CAPACITACIN

2,700,000.00

2.2 ASISTENCIA TECNICA

TOTAL GRAN TOTAL

300,000.00 3,000,000.00


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Formato Plan de Inversin:DETALLE DEL PLAN DE INVERSION DEL PROYECTO " XXXXX". CANTIDADES POR UNIDAD DE MEDIDA COSTO UNITARIO MANZANA INVERSION 1 MANZANA INVERSION 60 MANZANAS

No. 1 1.1 a b c d

RUBROS RECURSOS REEMBOLSABLES COSTOS DE PRODUCCION Mecanizacion Mano de Obra Insumos: Semilla Fertilizantes Fungicidas Insecticidas e Combustibles y lubricantes para riego f Cajas g Trasporte a puerto h Arrendamiento

TOTALES 2,400,873.00

1.2 EQUIPO Y HERRAMIENTAS

20,000.00

1.3 MANO DE OBRA POSTCOSECHA

42,000.00

1.4 MATERIAL DE LIMPIEZA

20,000.00

1.5 GASTOS OPERACIONALES Fletes Certificaciones Cobranzas Servicios de instalaciones Alquileres de instalaciones de empaque 1.6 GASTOS ADMINISTRATIVOS

112,127.00

105,000.00

TOTAL 2 RECURSOS NO REEMBOLSABLES 2.1 CAPACITACIN

2,700,000.00

2.2 ASISTENCIA TECNICA

TOTAL GRAN TOTAL

300,000.00 3,000,000.00


Pgina23


Formato de Flujo de Caja:AOSRubro CostosdeInversion CapacitacionyAsistenciaTecnica EquipoyHerramienta CostosdeOperacin CostosFijos GastosdeAdministracion Manodeobracultivo60manzanas Manodeobrapostcosecha Insumos Gastosoperacionales Arrendamientos Costosvariables Combustiblesylubricantes Materialdelimpieza Mecanizacion CostosdeVenta Distribucion Cajasyempaque Depreciacionyamortizacion PagodeIntereses Imprevistos Ingresos VentasdeMalanga(exportable) VentasdeMalanga(desegunda) VentadeSemilla(16,800,000unid.) UtilidadBruta ImpuestosobrelaRenta(5%Ventas) UtilidadNeta Depreciacionesyamortizaciones Prestamo FlujoNetoFinancieroAnual 2,700,000 2,200,000 575,593 169,500 406,093 60,600 300,000 20,000 2,814,407 1,674,267 105,000 240,240 42,000 1,110,900 112,127 64,000 176,000 96,000 20,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 283,500 107,040 3,390,000 1,190,000 2,970,530 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 283,500 107,040 6,040,000 3,570,000 270,000 2,200,000 3,069,470 302,000 2,767,470 60,600 675,000 2,899,655 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 212,625 107,040 6,040,000 3,570,000 270,000 2,200,000 3,140,345 302,000 2,838,345 60,600 675,000 2,828,780 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 141,750 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,526,220 317,750 3,208,470 60,600 675,000 2,757,905 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 70,875 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,597,095 317,750 3,279,345 60,600 675,000 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,667,970 317,750 3,350,220 60,600 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,667,970 317,750 3,350,220 60,600 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,667,970 317,750 3,350,220 60,600 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,667,970 317,750 3,350,220 60,600 107,040 6,355,000 3,885,000 270,000 2,200,000 3,667,970 317,750 3,350,220 60,600 2,687,030 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 2,687,030 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 2,687,030 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 2,687,030 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 2,687,030 1,790,390 105,000 240,240 120,400 1,110,900 149,850 64,000 216,000 96,000 60,000 60,000 573,600 189,600 384,000 60,600 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2,732,000 345,493 2,031,870 2,102,745 2,472,870 2,543,745 3,289,620 3,289,620 3,289,620 3,289,620 3,289,620

Formato de Plan de Amortizacin:Periodoenaos 2 3

No.


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Concepto Montototaldel Prestamo Pagodecapital Saldo PagodeIntereses Pagototal

0 2,700,000.00

1

4

5

0 2,700,000.00 283,500.00 283,500.00

675,000.00 2,025,000.00 283,500.00 958,500.00

675,000.00 1,350,000.00 212,625.00 887,625.00

675,000.00 675,000.00 141,750.00 816,750.00

675,000.00 0.00 70,875.00 745,875.00



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requisitos y guia para presentar proyectoa a fonagro

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