Reinventando el Negocio Fiduciario

Maraidé Jaimes Núñez

1. Evolución del Negocio Fiduciario

2. Nuestro Mercado

3. Factores relevantes

4. Nuevos negocios (Oportunidades)

5. Reinventando el Negocio Fiduciario

El Fideicomiso de Conversión de Deuda en Inversión Anabel Pinzón Tineo

Contenido

Fideicomiso: una herramienta adaptable

a las necesidades del negocio

FIDEICOMISOS

COLECTIVOS

FIDEICOMISOS DE

ADMINISTRACIÓN

FIDEICOMISOS

DE INVERSIÓN

FIDEICOMISOS DE

GARANTÍA

Evolución del Mercado Fiduciario en

Venezuela

Se mantienen los Fideicomisos Colectivos y Fideicomisos de Administración, con incremento de la participación de la Banca

Pública como Fiduciario

DÉCADA DE LOS 90-00

Se mantienen los Fideicomisos Colectivos con auge de Fideicomisos del Sector Público

DÉCADA DE LOS 70-80

Predominio de Fideicomisos Colectivos

ACTUALMENTE

¿Cuál ha sido nuestro mercado?

Prestaciones Sociales

- Efectivo

- Bonos

Cajas y Fondos de

Ahorro

Planes Administrados

de Salud

COLECTIVOS

FIDEICOMITENTE TRABAJADORES

BENEFICIARIOS TRABAJADORES

GESTIONES FIDUCIARIAS

Anticipos y Préstamos.

Finiquitos.

Pago de intereses

Envío mensual de Estado de Cuenta y

Reporte de Inversiones al Patrono.

APORTES DE LAS

PRESTACIONES

SOCIALES

BANCOS FIDUCIARIOS

Fideicomisos de Prestaciones Sociales

Factores Relevantes

Factores Relevantes

Modificaciones de Leyes

Distribución (Estados, Municipios y Consejos Comunales) Ingresos generados por el IVA

Asignaciones Especiales (Estados, Municipios y Consejos Comunales) de Recursos generados por

Minas e Hidrocarburos

Mecanismos de aportes para proyectos de Tecnología e Innovación

Factores Relevantes

Regulaciones

Límites de los Activos de los Fideicomisos

Fideicomisos con Empresas de Seguros y Reaseguros

Emisión de Títulos de Participación (Titularización)

Comisiones Fiduciarias

Factores Relevantes

Inversiones

Otorgamiento de Créditos con Fondos de Fideicomiso

Control de Cambio

Títulos de la Deuda Pública, Obligaciones Emitidas por Empresas Privadas autorizadas por la SNV y Colocaciones Interbancarias

Transferencia de recursos

Programas de Viviendas

Desarrollos Agrícolas y Afines

Infraestructura y apoyo al Transporte Urbano

Factores Relevantes

• Vialidad

• Vivienda

• Infraestructura

• Pagos servicios y

proveedores

EJECUCIÓN DE

OBRAS Y PROYECTOS

• Vivienda

• Equipamiento, Transporte

Público

• Pesquero y Agropecuario

• Ciencia y Tecnología

CARTERA DE CRÉDITOS

• Peajes

• Mantenimiento de Vías e

Infraestructuras

RECAUDACIÓN Y CONCESIONES

¿Cuál ha sido nuestro mercado?

Fideicomisos de Administración

Descentralizados Alcaldías

Gobernaciones

Centralizados Ministerios

Organismos adscritos

FIDEICOMITENTE ENTES DEL ESTADO

BENEFICIARIOS RECEPTORES DE PAGOS/

BENEFICIARIOS DE CRÉDITOS

/ ENTES

BANCOS FIDUCIARIOS

CANCELAN ÓRDENES DE

PAGO, LIQUIDAN

CRÉDITOS, RECAUDAN

COBRANZAS

Fideicomisos con Recursos del Sector

Público

RECURSOS DESTINADOS A PROYECTOS,

EJECUCIÓN DE PROGRAMAS SOCIALES,

OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS DE

INTERÉS SOCIAL

Evolución del Mercado Fiduciario

DIC. ´06 DIC. ´07 DIC. ´08 DIC. ´09 DIC. ´10 DIC. ´11

28.000MM

32.000MM 30.757MM 29.140MM 32.692MM

39.867MM 38.085MM

37.103MM 38.782MM 35.559MM

48.183MM

64.453MM

Bs.66.085 MM ($. 15.368 MM)

Bs. 69.30 MM ($. 16.116 MM)

Bs. 69.540 MM ($. 16.172 MM)

Bs.64.700 MM ($. 15.046 MM)

Bs. 80.875MM ($. 18.808 MM)

Bs.104.320 MM ($.24.260 MM)

BANCA CAP PRIVADO

BANCA CAP ESTADO

TOTAL BANCA GENERAL

Fuente: www.sudeban.gob.ve

FONDO NACIONAL DE PRESTACIONES

SOCIALES

FIDEICOMISOS DE PRESTACIONES

SOCIALES

IMP

AC

TO

TR

AN

SF

ER

EN

CIA

Factores Relevantes

Rentabilidad

FIDUCIARIOS

REVISIONES Y AJUSTES

Estructuras Organizativas

Migración de transacciones a canales más rentables

Comisiones: Clientes nuevos y actuales

Fortalezas de los Fiduciarios

¡ Invertir en soluciones es una Buena Idea!

Administración e Inversión diligente de los fondos, a

bajos costos

Acceso a informes financieros y posición

de inversiones en línea.

Aportes y retiros de sus fondos a través de Canales Electrónicos.

Disponibilidad inmediata de fondos

(En menos de 24 horas)

Atención personalizada y especializada según los

requerimientos

Sistemas altamente parametrizables y

adecuados al negocio

Nuevas Oportunidades

NE

GO

CIO

S

Fideicomisos de Inversión: generados por la escasa presencia de otros instrumentos de

inversión y alta liquidez de recursos presentes en el Mercado

Negocios (Originados por regulaciones

recientes):

Liquidaciones de Casas de Bolsas y Corretaje

Creación Fondo Social de Contingencia

Instrumentos de Pagos Masivos: (Mandatos)

Innovación

La Banca Venezolana creó un servicio de Órdenes de Pago en efectivo, el cual se apoya en canales de distribución de la red comercial (Agencias Bancarias)

Innovación

Misiones

Becas

Ayudas

DE

SE

MB

OL

SO

S

MA

SIV

OS

Mandato:

Una Alternativa de Pago Diferente

Para cualquier cliente Sencillo y Eficaz

Con sólo presentar su

Cédula de Identidad el cliente

podrá retirar su dinero

El Beneficiario del pago no

tiene que formar parte de una

nómina, ni poseer cuenta en

el Banco

Generación de reportes que facilitan su

control y gestión, permitiéndole estar

informado del estatus del pago a cada

Beneficiario Designado

Reinventarse

Muchas gracias !!!

MARAIDE JAIMES NUÑEZ