Objetivos

Explicar cules son los riesgos de cumplimiento asociados con productos y servicios de la industria.

Exponer los nuevos desafos ALD y legales que enfrentan las instituciones y cules son las mejores prcticas para cada situacin.

Mostar las nuevas tipologas y el enfoque basado en el riesgo para el sector de seguros.

Interpretar las nuevas disposiciones y normativas especficas para preparar las instituciones para un ambiente regulatorio ms riguroso.

Ensear a maximizar los recursos y herramientas disponibles dentro de cada institucin.

Eventos de capacitacin por todo el continente! Aproveche la oportunidad de participar en

seminarios en vivo y obtenga una capacitacin nica, con un programa de perfil prctico y actual que fortalecer sus conocimientos en el campo

del ALD/CFT.

Para obtener informacin sobre los seminarios en su pas, visite:

A

Temas a tratar

Desafos legales y mejores prcticas de cumplimiento para las aseguradoras.

Las nuevas disposiciones para el sector de seguros (Caso Mxico).

Identificacin y conocimiento del cliente para las aseguradoras.

Desafos legales/mejores prcticas.

Principales desafos (capacitacin, agentes, controles).

Seales de alerta/casos prcticos.

Desafos legales y mejores prcticas de cumplimiento para las aseguradoras

Sector financiero

Implementacin de ALD general

Seguros

Implementacin de ALD especial

Poltica de Identificacin del cliente Poltica de Conocimiento del cliente basada en riesgo

Las nuevas disposiciones para el sector Seguros

Caso Mxico

Derivado de los compromisos internacionales adoptados por Mxico como integrante del Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el nivel de adecuacin de la normativa vigente de acuerdo con los estndares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Las nuevas disposiciones para el sector Seguros

Caso Mxico

Que resulta necesaria una homologacin en los estndares aplicables a las distintas entidades y actividades financieras en Mxico, incluyendo normas especficas que permitan el adecuado seguimiento de las operaciones que lleven a cabo clientes, abarcando los que se presten a travs nuevas tecnologas, dentro de un marco legal que permita una adecuada prevencin y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.

Las nuevas disposiciones para el sector Seguros

Caso Mxico

Las aseguradoras debern elaborar y observar una poltica de Identificacin del cliente, la cual comprender los lineamientos de identificacin

establecidos, as como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento.

La cual formar parte integrante del manual o lineamientos

Los agentes de seguros debern aplicarlas

Las nuevas disposiciones para el Sector Seguros

Poltica de

Identificacin del Cliente basada en

riesgo

Personas Fsicas

Personas Morales

Extranjeros

Rgimen simplificado

Grupos Colectivos

Flotillas

Reaseguros

PEP

Poltica de identificacin del cliente

M

ON

TO

N

IVEL

DE

RIES

GO

Elaboracin de check list automatizado Follow up especializado

Identificacin de clientes

Cartas del cliente Formatos nicos Cartas solicitud

Datos y documentos

Check list / Listas de PEP Clusulas generales Convenios

Clasificacin por tipo de cliente

Talleres Documentacin soporte Cartas dirigidas

Agentes y reas de impacto

Desafos Legales Mejores Prcticas

Capa

cita

cin

Poltica de Conocimiento del Cliente

Esquema de actualizacin

Poltica de Conocimiento al Cliente basada en

riesgo

Clasifica-cin y

asignacin del riesgo

Monitoreo y

seguimiento

Agentes

CCC Y OC Reporte de ope-raciones

Sistemas automa-tizados

Capacita-cin y

difusin

N

IVEL

DE

RIES

GO

Las aseguradoras debern elaborar y observar una poltica de conocimiento del cliente, la cual comprender los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para dar debido cumplimiento a lo establecido en las presentes

Disposiciones.

La cual formar parte integrante del manual o lineamientos

Los agentes de seguros debern aplicarlas

Las nuevas disposiciones para el Sector Seguros

Controles internos y externos Unidad Parametrizacin

Sistemas automatizados

Check list Matriz de riesgo 4 niveles

Clasificacin y asignacin del riesgo

Juntas mensuales interaccin - talleres Trpticos

Agentes

Interna Externa Metodologa especial por impacto

Capacitacin y difusin

Desafos Legales Mejores Prcticas

Capa

cita

cin

Principales desafos

Capacitacin

Agentes / Terceros

Controles

1

2

3

Qu? Cmo?

A quin? Qu Reforzar/ ensear? I.

Anlisis II.

Enfoque

IV. Evalua-

cin

III.Meto-dologa

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

A. Principios Bsicos:

I. Anlisis: Poltica de identificacin del cliente Poltica de conocimiento al cliente Reportes Sistemas automatizados Otras obligaciones

II. Enfoque:

General: Empleados y Agentes

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

III. Metodologa

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Aprendizaje - Enseanza de Harvard

III. Metodologa

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

IV. Evaluacin:

I. Impacto 1 (presencial)

Casos prcticos (esquemas) Casos prcticos (recreaciones) Preguntas abiertas y cerradas

II. Impacto 2 (presencial o digital)

Preguntas cerradas de opcin mltiple

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

B. Contenido del curso: disposiciones de carcter general a que se refiere la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros (Reforma).

Introduccin Poltica de Identificacin del Cliente

Objetivo (concientizar) Definiciones Consecuencias jurdicas,

econmicas y sociales

Reglas de identificacin y documentacin

Presentacin de documentos y formatos

Convenios

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Poltica de Conocimiento del Cliente

Monitoreo

Red Flags

Listas de riesgos

Matriz/ Evaluacin de riesgo

Visitas a domicilio

Carta/declarativa origen de recursos

Perfil transaccional

Clientes de Riesgo

Operaciones de riesgo

Registro y agrupacin de clientes

Mecanismos de escalamiento

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Relevantes

Inusuales

Preocupantes

CCC

OC

Plan

Cursos

Constancia /Evaluacin

Reportes de Operaciones

Estructuras Internas

Capacitacin y Difusin

Red Flags graficadas

Casos Prcticos

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Tipos de sistemas

Reserva y confidencialidad

Verificacin de documentos y RFC

Disposiciones generales:

Listado de seguimiento por reporte interno

Preguntas y Respuestas

Difusin

Lneas de Reportes Internos

Conclusiones

Otras Obligaciones

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Reflexiones

Resumen

Estructura radial

Mapa Mental

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Preguntas

Respuestas

Difusin

Conclusiones

Entrega de Trptico Operativo

C. Obligaciones:

Programa anual

Reportes anuales

Reaseguro

Cursos de induccin

Constancias

Evaluaciones

Capacitacin y

Difusin

1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD

Objetivos

D Coordinar

d Equipo

s Curso

d

Programa de entrenamiento ALD slido y de calidad elaborado a la medida de empleados y agentes

KYC

D. Implementacin:

1 Capacitacin /

Manual/Lineamientos (Constancia )

Expediente/cotejo Convenios Reporte de operaciones Responsabilidad/Sanciones Coordinacin con la aseguradora

2 Agentes / Terceros

Bajo riesgo Alto riesgo

3 Controles

Red Flags /Casos Prcticos

Clientes: - Clasificacin de riesgo - Documentacin falsa - Informacin falsa

Agentes: - Pagos de terceros - Recepcin de efectivo

- Comisiones elevadas - Cancelaciones

Seguro / Primas: - Uso de efectivo - Pagos a terceros - Cancelaciones/devoluciones

Relaciones: - Socios - Apoderados - Listas de riesgo

1. Pliza 2. Cliente de riesgo 3. Documentacin falsa o incompleta 4. Socios vinculados con ALD 5. Entrega de efectivo al agente 6. Cancelacin

Red Flags /