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Medidas Mínimas de Seguridad para Entidades Financieras

Nombre de los ponentes: Omar Ángel Arce yGraciela M. Rodríguez

Nombre de la dependencia: Gerencia de Seguridad Institucional

Lugar: Universidad de Buenos Aires

Fecha: 14 de Noviembre de 2008

MEDIDAS MÍNIMAS DE SEGURIDAD PARA ENTIDADES FINANCIERAS

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EN NUESTRO PAIS LA LEGISLACION EN MATERIA DE SEGURIDAD BANCARIA ES DE CARÁCTER FE-DERAL, TENIENDO VIGENCIA EN TODO EL PAIS

- La Ley N° 19.130 dispone que las entidades financie-ras deben satisfacer requisitos mínimos de seguridad.

-A partir de la promulgación del Decreto 2525/71ninguna entidad puede habilitar un local que no cuente con las medidas establecidas.

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• El Decreto 1285/07 ratificó que el Banco Central de la República Argentina dispone las habilitaciones de sucursales y otras dependen-cias de las Entidades Financieras y

• que la Verificación de los dispositivos de seguridad estarán a cargo de los Organismos de Seguridad Jurisdiccionales quienes deberán revisar el correcto funcionamiento de dichos dispositivos, al menos, cada SEIS (6) meses.

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B- ¿Qué Medidas Mínimas de Seguridad deben cumplir? Las dispuestas en la

a- BANCOS y CAJAS DE AHORRO

b- COMPAÑÍAS FINANCIERAS - CAJAS DE CRÉDITO YSOCIEDADES DE AHORRO Y PRÉSTAMO

Preguntas:A - ¿Cómo sabemos cuáles son las entidades financieras?

Lo establece la Ley N° 21.526

COMUNICACIÓN “A” BCRA Nº 3390y su modificatoria Comunicación “A” 4778

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• Las verificaciones tienen 2 orígenes

En cualquiera de estas circuns-tancias

• ¿qué aspecto se debe considerar para establecer cuáles son las medidas exigidas?

• FINALIDAD: Desalentar el accionar del delincuente

1- Para habilitar o trasladar un Local o Cajero Automático

2- Para dar cumplimiento a las verifi-caciones semestrales dispuestas.

Cajas de Crédito :

Si el atesoramiento es < $22.000

> $22.000

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C- ¿Cómo se inicia el proceso?

1. Las Entidades Financieras solicitan autorización para su inicio o expansión a la Gerencia de Autorizaciones del BCRA.

2. Remiten a la Gerencia de Seguridad Institucional del BCRA Declaración Jurada sobre los dispositivos a instalar (encontrarán modelos en la Norma), solicitudes de reemplazo o excepción a lo normado y la documentación respaldatoria correspondiente.

D - ¿Cómo finaliza el proceso?

1. Con la inspección de los dispositivos de seguridad instalados por parte del Organismo de Seguridad perteneciente a la Jurisdicción.

2. Posteriormente recibirán una visita semestral para corroborar el correcto funcionamiento y mantenimiento de esos dispositivos.

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VERIFICACIONESFórm 2304 A (Acta para Locales)

Recomendaciones.

� Fijarse si han circundado, qué clase de verificación se realiza.

� Tener presente que el domicilio debe coincidir con el de la Puerta Pcipal.

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VERIFICACIONES

• Tener preparada la carpeta exigida en normas, con las fotocopias de los certificados de los dispositivos instalados y de las autorizaciones que recibieron del BCRA, porque si el verificador puede controlarla antes de su recorrida sólo tendrá que corroborar que los números identifi-catorios de los elementos volcados en su Acta coincidan con los que están instalados. Ahorrando tiempo y dificultades!

• De tratarse de una habilitación: Conviene coordinar con el Organis-mo de Seguridad el día de la visita, al finalizar las obras y antes de la fecha de apertura. Esto permitirá una inspección sin público y agilizarála finalización del circuito administrativo.

• Se confecciona 1 original (para el BCRA) y 2 copias del acta de verifi-cación (para la Entidad y para el Organismo de Seguridad).

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Medidas Mínimas de Seguridad cuando el atesoramiento esMayor a $ 22.000

1- CASTILLETE BLINDADOo en su reemplazo RECINTO DE SEGURIDAD CON CCTV

• Quién lo habita? Un POLICIA ADICIONAL o PERSONAL DE VIGILANCIA HABILITADO

- En forma permanente desde el ingreso del personal hasta el cierre del tesoro al finalizar la operatoria del día.

• Cuál es su función? Vigilar y accionar la alarma en caso de ilícito

Qué se exige?

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1. CASTILLETE BLINDADO

Características Externas

• Techo con pendiente o que coincida con el cielorraso.

• Troneras anuladas.

• Revestimiento antirrebote.

• Blindaje de opacos y transpa-rentes (resistencia balística RB4).

• Identificación (externa/ interna o ambas)

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• Puerta con cerradura de apertura indistinta• Pulsador de alarma (ver el estado de la oblea)

• Habitabilidad:• Ventilación• Controles regulables• Equipo de respiración autónomo

(comprobar estado).

• Enlace con otras dependencias • Interna de la casa• Con comando ¿telefónico o radial?

CASTILLETE BLINDADO – Características Internas

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CASTILLETE BLINDADO

• Debe poseer Amplia Visibilidad de 4 objetivos:

– 1. los accesos a la entidad– 2. las cajas de atención al público– 3. el ingreso al tesoro.– 4. los Cajeros Automáticos ubicados dentro del salón de

atención al público, si los hubiere.

Si no ve los 4 en forma directa debe ver 3 y el faltante con un monitor de 12’ max o comunicado con un 2do. efectivo

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Reemplazo por RECINTO DE SEGURIDAD CON CCTV

• Las medidas ya vistas para el Castillete(el revestimiento antirrebote si no es de mampostería)

• Cámaras

• Monitores, quad o multiplexor

• Unidad de energía supletoria (UPS)

según especificaciones incluídas en la normativa vigente

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