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MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA EL PAGO DE UN CHEQUE
PROMOTOR DE SERVICIOS:
PASO 1 Le da bienvenida al cliente y le pregunta el motivo de su visita.
CLIENTE:
PASO 2 Solicita el pago de un cheque.
PROMOTOR DE SERVICIOS:
PASO 3 Solicita al cliente el cheque y su documento de identidad. PASO 4 Procede a la verificación de los datos y firmas del cheque en el sistema. PASO 5 Si los datos o firmas no coinciden se procede a rechazar al cheque, indicando el motivo
por el que no se puede efectuar el pago. PASO 6 Si los datos y firmas son los correctos se procede a la verificación de los fondos de la
cuenta del cheque. PASO 7 Si la cuenta no tiene fondos se procede al rechazo del cheque indicando el motivo por
el que se rechaza el cheque. PASO 8 Luego de revisar los datos, firmas y fondos del cheque se debe verificar que el endoso
sea correcto. PASO 9 Si el cheque está mal endosado se procede a su rechazo, indicando el motivo por el
cual no se pudo efectuar la operación. PASO 10 Si los datos, firmas, fondos y endoso son conformes se procede al desembolso del
dinero.
CLIENTE:
PASO 11 Recibe el dinero correspondiente y se retira.
MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA EMISIÓN DE UN CHEQUE DE GERENCIA
ASESOR DE SERVICIOS:
PASO 1 Le da la bienvenida al cliente y le pregunta el motivo de su visita.
CLIENTE:
PASO 2 Solicita un cheque de gerencia y dice tener una cuenta corriente.
ASESOR DE SERVICIOS:
PASO 3 Revisa si la cuenta corriente tiene fondos. PASO 4 En caso de que la cuenta corriente no tenga fondos no procede. PASO 5 Si cuenta con los fondos correspondientes se procede a pedir datos. PASO 6 Pregunta a nombre de quien gira el cheque. PASO 7 Procede al llenado del cheque. PASO 8 Envía el cheque a gerencia para que sea firmado por el gerente. PASO 9 Este lo firma y constata que este todo conforme. PASO 10 Se le otorga el cheque al cliente y este se retira.
FLUJOGRAMA PARA EL PAGO DE UN CHEQUE
SI
SI
SI
NO
NO
NO
NO
SI
FLUJOGRAMA PARA LA EMISIÓN DE UN CHEQUE DE GERENCIA
INICIO
DARLE LA BIENVENIDA AL CLIENTE
SE CANCELA LA OPERACION
CLIENTE SOLICITA PAGO DE CHEQUE
SE SOLICITA CHEQUE Y DNI
DNI VALIDO
SE REVISA EL ENDOSO
SE CANCELA LA OPERACION
RECHAZO DEL CHEQUE
VERIFICACION DE FONDOS
VERIFICACION DE LOS DATOS DEL CHEQUE
DATOS CINCIDEN
TIENE FONDOS
ESTA BIEN ENDOSADO
SE CANCELA LA OPERACION
DESEMBOLSO DE DINERO
FIN
A
A
A
A
A
NO
NO
SI
SI
FIN
INICIO
DARLE LA BIENVENIDA AL CLIENTE
CLIENTE SOLICITA EMICION DE CHEQUE DE
GERENCIA
SE PIDE DINERO EN EFECTIVO
SE CANCELA LA OPERACION
RECEPCION DE DATOS
SE SOLICITA NUMERO DE CUENTA
TIENE CUENTA EN EL BANCO
TIENE FONDOS
EMISION DE CHEQUE
SE ENVIA CHEQUE A GERENCIA
SE DA CHEQUE AL CLIENTE
A
A
B
B