informe de gestión trimestral octubre – diciembre 2015 · trimestre desde el mes de marzo del...

Bartolomé Mitre 430 - 4to. Piso - (C1036AAH) Buenos Aires - Argentina Tel/Fax: (011) 5217-1700 / 0800-666-3433

www.fideicomiso12726.com.ar

1

Informe de Gestión Trimestral

Octubre – Diciembre 2015



2

CONTENIDO

RESUMEN .................................................................................................................... 3

GESTIÓN DE RECUPERO DE CRÉDITOS ................................................................. 4

RECUPERO DE CRÉDITOS POR CARTERA ........................................................................................ 6

EVOLUCIÓN DE LOS CONVENIOS ................................................................................................... 6

COSTO DE CANCELACIÓN DE DEUDA ............................................................................................. 7

NUEVO FIDEICOMISO – LEY N°14.144 .......................................................................................... 9

INGRESOS ................................................................................................................. 10

APLICACIONES ...................................... ................................................................... 12

TRANSFERENCIAS A LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES .............................................................. 13 EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA DE GASTOS .................................................................................. 14

ANEXO I ..................................................................................................................... 16

DISTRIBUCIÓN SEGMENTADA DEL RECUPERO AL 31/12/2015 ..................................................... 16

ANEXO II .................................................................................................................... 18

COBRANZAS POR AÑO DE GESTIÓN AL 31/12/2015 ..................................................................... 18

ANEXO III ................................................................................................................... 19

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS AL 31/12/2015 ................................................. 19



3

Resumen

Durante el cuarto trimestre del año 2015 han ingresado al organismo $41,92 millones, llegando así a un total acumulado en el año de $146,08 millones. De esta manera, desde el inicio de operaciones el total acumulado de ingresos alcanza la suma de $2.335,30 millones; si se adicionan $269,06 millones de saldos pendientes de deudores refinanciados, se puede mencionar que el recupero global acumulado alcanza la suma de $2.604,36 millones .

Cuantitativamente, durante el trimestre se ha reflejado la regularización de 194 deudores. De esta manera, la gestión de recupero global se refleja en la regularización de 15.018 deudores al 31 de diciembre del 2015. En el cuarto trimestre del año 2015 fueron transferidos a la Cuenta de Depósito Indisponible de la Provincia de Buenos Aires valores por $60 millones, lo cual configura un total anual de $128,87 millones y un total acumulado desde el inicio de operaciones de $1.911,57 millones .

En referencia a las erogaciones de fondos al 31 de diciembre del 2015, la ejecución del Presupuesto integral del ente alcanza la suma de $62,80 millones, lo cual implica una ejecución del 84,49%.



4

Gestión de Recupero de Créditos

El estado actual de gestión de las carteras transferidas al Fideicomiso se

compone de la siguiente manera:

PENDIENTE; 39,78%

CANCELADO; 56,31%

REFINANCIADO; 3,91%

ESTADO DE GESTIÓN DE LA CARTERA DE CREDITOS

Si consideramos como recuperado un crédito cuando el deudor ha

pagado su deuda o mantiene vigente un acuerdo de refinanciación, del gráfico anterior surge que al 31/12/2015 ha regularizado su situación el 60,22% de los deudores cedidos, que se corresponde con 15.018 deudores.

En lo que hace a la composición de los créditos recuperados, en el

Anexo I se expone el recupero alcanzado segmentado en relación al monto de deuda transmitida al Fideicomiso, el cual refleja que los créditos mayores a 1 millón de pesos han sido los de mayor avance, y en segundo lugar los menores a $100.000. Sin embargo, en relación a la cantidad de deudores, el 88,59% corresponde al rango de menores de $100.000.-

Durante el presente trimestre se ha incrementado el total de casos recuperados en 194 deudores; para ello se han tenido en cuenta las nuevas cancelaciones, los nuevos acuerdos de refinanciación y la caída de acuerdos de refinanciación. En el gráfico siguiente se expone el recupero neto de cada trimestre desde el mes de marzo del 20051 hasta el presente trimestre.

1 Año en que se inicia la sistematización de la gestión de recupero de carteras.



5

0

100

200

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9001º

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CA

NT

IDA

D D

E D

EU

DO

RE

S

EVOLUCION DEL RECUPERO TRIMESTRAL

En lo que hace al estado de situación de los deudores recuperados, el

93,5% ya ha cancelado sus deudas, mientras que el resto se encuentra cumpliendo con los convenios de refinanciación. En el gráfico siguiente se indica el estado de los deudores en cada año:

627 1.7902.865 3.259 2.985 2.445

1.755 1.564 1.307 1.198 974

3.457

4.915

6.440

7.7159.219 10.442

11.156 12.133 12.786 13.362 14.044

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

ESTADO DE SITUACIÓN DE DEUDORES RECUPERADOS

Refinanciado

Cancelado



6

Del total recuperado, el 56,53% fue gestionado por agentes externos (estudios jurídicos y agencias de cobranza), mientras que el resto fue gestionado judicialmente por la Fiscalía de Estado de la Provincia de Buenos Aires y extrajudicialmente por este ente fiduciario.

En lo que respecta a las operaciones crediticias, la regularización hasta

el momento implicó el recupero de 39.837 operaciones, correspondiendo el 78,92% a operaciones quirografarias, tal cual se observa a continuación:

Recupero de créditos por cartera A continuación se refleja el recupero de deudores y su estado de

situación al 31 de diciembre del presente año, en relación a las carteras transmitidas por la Ley 12726 y por la Ley 12790:

RECUPERO POR CARTERAS

RECUPERO POR CARTERAS

CARTERA CANCELADO REFINANCIADO DEUDORES PARTICIPACIÓN

CARTERA 12.726 12.329 892 13.221 88%

CARTERA 12.790 1.715 82 1.797 12%

TOTALES 14.044 974 15.018 100%

Como se puede apreciar, el 88% del recupero se refiere a la cartera 12.726, siendo el 12% restante correspondiente a la cartera 12.790.

Evolución de los convenios Durante el periodo octubre - diciembre del año 2015 se celebraron 108

convenios de refinanciación y cancelación con deudores. En el siguiente gráfico se expone la evolución de la cantidad trimestral de deudores que han celebrado convenios con este ente fiduciario:

RECUPERO POR PRODUCTO

DENOMINACION CANTIDAD %

HIPOTECARIO 6.272 15,74%

PRENDARIO 2.125 5,33%

QUIROGRAFARIO 31.440 78,92%

TOTALES 39.837 100%



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788

1122

734

555

475

372

486

899

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440

475

386 414443

350

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394

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219 242245

214

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146 166 158

99 125

188 190120 158 173

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1° T

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3° T

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Trim

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DEUDORES CON ACUERDO POR TRIMESTRE

Como se puede apreciar, la cantidad de convenios que durante el

presente trimestre se celebraron con deudores decreció en un 37,57% en relación al trimestre anterior, mientras que la cantidad acumulada en el presente año disminuyó en un 7% en relación al acumulado al año anterior. Sin embargo, las cobranzas se han incrementado en el año 2015 casi un 32% en relación al año 2014, según se puede observar en el Anexo II.

Costo de cancelación de deuda

En el Cuadro siguiente se expone la evolución del costo de cancelación

de créditos, según el esquema de cancelación vigente en cada trimestre. Como se puede apreciar, en años anteriores se han aceptado títulos públicos como medio de cancelación de créditos, sin embargo se debe tener en cuenta que el año pasado se ha implementado una nueva Política de cobranza, la cual implica la aceptación de pesos como único medio de pago. Las discontinuidades en el gráfico señalan cambios en el título público utilizado y/o modificaciones en la proporción máxima en que éstos pueden ser integrados para su dación en pago.



8

fsafdsafdsaf

0,00

0,10

0,20

0,30

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0,50

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COSTO DE CANCELACION POR C/ $1 DE DEUDA

Eurobono PARA

BPLD 80% - Efvo 20% BPLE 80% - Efvo 20%BPLD 100% BPLE 100%

BPLD 85% BPLE 85%

100% Pesos



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Nuevo Fideicomiso – Ley N°14.144

A través de la Ley N°14.144, promulgada por Decreto N°1067 de fecha

08 de julio de 2010, se ratificó el Convenio Marco suscripto el 10 de febrero de 2010, entre el Banco de la Nación Argentina y la Provincia de Buenos Aires, a través del cual las partes convinieron realizar las gestiones y acuerdos que se requieran a efectos de perfeccionar la transferencia al Fideicomiso de Recuperación Crediticia Ley Nº12.726, de créditos acordados por el Banco Nación a personas físicas y jurídicas del sector agropecuario, radicadas en la Provincia de Buenos Aires, y que al 31 de octubre de 2009 se encontraban en situación irregular, así como de aquéllos que fueron reprogramados pero reconocen su origen con anterioridad a la crisis económica financiera de los años 2001 y 2002 y, por último, los que por ser su saldo contable menor a $25.000 el Banco Nación los transfirió a una cartera de Nación Fideicomisos S.A. durante los años 2003 a 2009 inclusive, con el objeto de obtener su recupero.

El Comité de Administración, que es el ente Fiduciario de este nuevo

Fideicomiso, actúa en el marco de las atribuciones que le fueran conferidas mediante el inciso k) del artículo 3° de la Ley Nº 12.726, y ejerce sus atribuciones de conformidad con lo establecido en la Ley N°14.144, el Contrato de Fideicomiso, su propio reglamento interno y las normas específicas que se dicten a tales efectos.

En base a la información suministrada por el Banco de la Nación

Argentina, se estima la transferencia de créditos correspondientes a 622 deudores, siendo que el 90% de los casos a ceder son de naturaleza contenciosa. Los juicios a ceder se estiman en 1175.

La transferencia de los créditos comenzará a efectivizarse una vez que

el Ministerio de Economía de la Nación autorice la liberación de los títulos públicos Ley 14.144. Se destaca que las actuaciones administrativas en el ámbito de la Provincia de Buenos Aires se encuentran concluidas.

Ante tal circunstancia, y encontrándose el Banco Nación aún en pleno

uso de sus facultades, se le ha instruido que prosiga con las acciones que considere prudentes, a efectos de preservar las condiciones de existencia, legitimidad y exigibilidad de los créditos, hasta tanto se perfeccione la transferencia de la cartera.



10

Ingresos

Los ingresos2 del período octubre - diciembre de 2015 alcanzaron la

suma de $41,92 millones, representado el 98,44% en efectivo y el resto en títulos públicos, tal como se observa a continuación:

NOMINACIÓN DE INGRESOS 4º TRIMESTRE 2015 ACUMULADO 2015

EFECTIVO (PESOS Y DIVISAS) $ 41.271.085 $ 138.028.579

BIENES $ 0 $ 284.000

TITULOS PUBLICOS $ 654.133 $ 7.773.136

TOTAL INGRESOS $ 41.925.218 $ 146.085.715

De esta manera, los ingresos acumulados desde el inicio de la gestión ascienden a $2.335.301.546 verificándose un crecimiento interanual del (+6,67%) desde los $2.189.215.721 registrados al 31/12/2014.

NOMINACION DE INGRESOS ACUMULADOS IMPORTE

EFECTIVO (PESOS Y DIVISAS) $ 757.683.009

TITULOS PUBLICOS $ 1.503.066.815

BIENES Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES $ 41.761.112

CREDITOS CEDIDOS Y RECONOCIMIENTO SUBSIDIO3 $ 32.790.499

TOTAL INGRESOS ACUMULADOS $ 2.335.301.436

Ahora bien, si adicionamos a los ingresos acumulados los $269,06 millones de saldos pendientes de deudores refinanciados, se puede concluir que el recupero global del Fideicomiso asciende a la suma de $2.604,36 millones.-

En relación específicamente a las cobranzas de los créditos

transferidos, en este trimestre alcanzan la suma de $36,78 millones, siendo el 98,79% cobrado en efectivo y el resto en títulos públicos. En el cuadro siguiente se expone su detalle considerando los títulos públicos a su valor cancelatorio:

2 Se incluyen tanto los ingresos relacionados con los créditos transferidos como también los ingresos por resultados de inversiones transitorias. 3 Se consideran las operaciones de GATIC S.A.I.C.F.I.A cedidas al Beneficiario y la compensación de los créditos hipotecarios otorgados al personal de la Policía y del Servicio Penitenciario Provincial.

COBRANZAS 4º TRIMESTRE 2015 ACUMULADO 2015

EFECTIVO (PESOS) $ 36.340.738 $ 124.009.155

BIENES $ 0 $ 284.000

TITULOS PUBLICOS $ 444.118 $ 7.223.705

TOTAL COBRANZAS $ 36.784.856 $ 131.516.860



11

Así es que a la fecha el total de cobranzas acumuladas asciende a la

suma de $2.093,74 millones , verificándose un crecimiento interanual de (+6,70%) desde los $ 1.962,23 millones registrados al 31/12/2014.

En el Anexo II se expone la evolución de las cobranzas por año de

gestión. Puede visualizarse el resultado positivo en la gestión de recupero del presente año, toda vez que se ha incrementado el nivel de cobranzas en un 32% respecto al año anterior, y llegando a ser el más alto de los últimos 6 años. Es importante mencionar que, a pesar de la creciente dificultad año tras año en el recupero de la cartera transferida, los niveles de cobranza se han mantenido desde el año 2010 en un promedio anual de $111 millones.

En lo que respecta al diferencial de $241,56 millones entre los ingresos

totales y las cobranzas acumuladas al 31 de diciembre 2015, se menciona que el mismo fue generado: a) por la asignación a los títulos públicos de un valor cancelatorio inferior a su valor de transferencia a la Provincia de Buenos Aires, lo que devino en un saldo positivo de $ 149,96 millones; y b) por los ingresos en concepto de intereses, resultado por venta de bienes, renta de títulos públicos, venta de cupones y diferencias de cambio, los que totalizan $91,60 millones.

Si se toma en cuenta el recupero de la cartera al 31/12/2015,

considerando los valores históricos de los créditos transmitidos a este ente, se puede mencionar que el recupero de la cartera asciende a $1.075,96 millones, lo cual representa un recupero del 55,40% sobre el total transmitido, según se indica en el siguiente cuadro:

RECUPERO SOBRE CARTERA TRANSMITIDA

CREDITOS TRANSMITIDOS $ 1.942.176.516

CREDITOS RECUPERADOS $ 1.075.957.394

CRÉDITOS RECUPERADOS / CRED. TRANSMITIDOS 55,40%

NOMINACIÓN DE COBRANZAS ACUMULADAS IMPORTE


TÍTULOS PÚBLICOS $ 1.353.101.742

BIENES Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES $ 41.761.112

CREDITOS CEDIDOS Y RECONOCIMIENTO SUBSIDIO $ 32.790.499

TOTAL COBRANZAS ACUMULADAS $ 2.093.744.581



12

Aplicaciones Desde la firma del Contrato de Fideicomiso, los fondos ingresados al 31

de diciembre del 2015 fueron aplicados de la siguiente manera: Del cuadro anterior se evidencia que la mayor parte de los fondos

ingresados fueron transferidos al Beneficiario a través de la Cuenta de Depósito indisponible de la Provincia de Buenos Aires.

El total de saldo disponible indicado en el cuadro anterior se encuentra

compuesto principalmente por saldos bancarios y por obligaciones negociables pendientes de cobro, según se puede observar a continuación:

NOMINACION DEL SALDO DISPONIBLE AL 31/12/2015

EFECTIVO (PESOS Y DIVISAS) $ 24.394.263 64,07%

TITULOS PUBLICOS $ 1.537.166 4,04%

ACCIONES $ 31.541 0,08%

BIENES INMUEBLES $ 2.024.678 5,32%

OBLIGACIONES NEGOCIABLES Y CREDITOS POR VTA DE BIENES $ 10.088.274 26,50%

SALDO DISPONIBLE $ 38.075.921 100%

En el Anexo III se expone el Estado de Origen y Aplicación de Fondos al

31 de diciembre del 2015, remitido oportunamente al Beneficiario, el cual detalla los ingresos y egresos acumulados a la fecha.

APLICACIÓN DE LOS FONDOS INGRESADOS

TRANSFERENCIA A LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES $ 1.911.572.854 81,86%

TRANSFERENCIA A LA PROVINCIA DE BS. AS. POR EL BAPRO $ 7.833.127 0,34%

GASTOS DE FUNCIONAMIENTO DEL FIDUCIARIO $ 213.089.116 9,12%

GASTOS DEL FIDEICOMISO LEY 12.726/90 $ 114.693.583 4,91%

GASTOS DEL FIDEICOMISO LEY 14.144 $ 387.534 0,02%

CREDITOS CEDIDOS Y RECONOCIMIENTO SUBSIDIO $ 32.790.499 1,40%

BIENES CEDIDOS AL BENEFICIARIO $ 16.858.800 0,72%

TOTAL APLICACIONES $ 2.297.225.515 98,37%

SALDO DISPONIBLE $ 38.075.921 1,63%

TOTAL INGRESOS ACUMULADOS $ 2.335.301.436 100,00%



13

Transferencias a la Provincia de Buenos Aires Las transferencias a la Cuenta de Depósito Indisponible de la Provincia

de Buenos Aires (CDI) alcanzaron en el cuarto trimestre del año la suma de $60.000.000, los que se componen íntegramente de efectivo.

En el transcurso del año 2015 se transfirieron fondos por $128.877.642,

los cuales se componen de $117.000.000 en efectivo y $11.877.642 en títulos públicos.

Así es que el Fideicomiso ha transferido a la Provincia de Buenos Aires

desde el inicio de sus operaciones la suma de $1.911.572.854.-

TRANSFERENCIAS A LA CDI AL 31/12/2015

NOMINACIÓN IMPORTE


TITULOS PUBLICOS PROVINCIALES EN PESOS $ 150.490.426

TITULOS PUBLICOS NACIONALES $ 292.113.692

TITULOS PUBLICOS PROVINCIALES EN DIVISAS $ 1.058.925.532

TOTAL TRANSFERENCIAS A LA CDI $ 1.911.572.854



14

Ejecución presupuestaria de gastos

La ejecución al 31 de diciembre del 2015 del Presupuesto Integral del Fideicomiso de Recuperación Crediticia Ley 12726 alcanzó la suma de $62,79 millones, y se compone de la siguiente manera:

GASTOS DEL FIDEICOMISO DE REC. CRED. LEY 12726- Ejecución Presu puestaria

CUENTA CONTABLE IMPORTE

GASTOS CORRIENTES $ 61.869.329

- REMUNERACIONES $ 39.273.450,43

- BIENES DE CONSUMO $ 313.009,29

- SERVICIOS NO PERSONALES $ 22.282.869,74

GASTOS DE CAPITAL $ 929.934,04

TOTAL DE GASTOS $ 62.799.263,50

TOTAL DE PRESUPUESTO AÑO 2015 $ 74.328.058

PORCENTAJE DE EJECUCION 84,49%

El total de ejecución indicado incluye los gastos del Fiducario como así

también de los Fideicomisos existentes. Por un lado, la ejecución del presupuesto particular de Gastos de

Funcionamiento del Fiduciario alcanzó la suma de $46,25 millones, y se compone de la siguiente manera:

GASTOS DE FUNCIONAMIENTO DEL FIDUCIARIO - Ejecución Presu puestaria



- REMUNERACIONES $ 39.273.450

- BIENES DE CONSUMO $ 294.609

- SERVICIOS NO PERSONALES $ 5.088.645

GASTOS DE CAPITAL $ 929.934

TOTAL DE GASTOS $ 45.586.639



Así es que la ejecución presupuestaria de Gastos de Funcionamiento del

Fiduciario alcanzó el 86,38 % al 31 de diciembre del 2015.



15

Por otro lado, la ejecución del presupuesto de Gastos del Fideicomiso Ley 127264 ascendió a $17,10 millones al 31/12/2015, representando un 90,52% sobre el monto anual presupuestado.

GASTOS DEL FIDEICOMISO LEY 12726/90 - Ejecución Presupuest aria



- BIENES DE CONSUMO $ 18.400

- SERVICIOS NO PERSONALES $ 17.085.290

TOTAL DE GASTOS $ 17.103.690

TOTAL DE PRESUPUESTO AÑO 2015 $18.894.465


Por último, la ejecución anual del presupuesto de Gastos del

Fideicomiso de la Ley 14.1445, ascendió a $0,10 millones, representando un 4,10% sobre el monto anual presupuestado.

GASTOS DEL FIDEICOMISO Ley 14.144 BNA - Ejecución Presupue staria


GASTOS CORRIENTES $ 108.933

- SERVICIOS NO PERSONALES $ 108.933

TOTAL DE GASTOS $ 108.933



4 Según lo establecido en la Cláusula 10-4-2 del Contrato de Fideicomiso celebrado el día 14/02/2003. 5 Según lo establecido en la Cláusula 9-4-2 del Contrato de Fideicomiso celebrado el día 04/05/2012.



16

Anexo I

Distribución segmentada del recupero al 31/12/2015

SEGMENTACION DE RECUPERO (EN % S/ VALOR DEUDA TRAN SMITIDA)

DEUDA TRANSMITIDA CANCELADO REFINANCIADO TOTALES

> A 1 MILLÓN 17,77% 17,56% 35,33%

DE 500 M A 1 MILLÓN 6,13% 1,62% 7,75%

DE 250 M A 500 M 6,57% 1,70% 8,26%

DE 100 M A 250 M 14,62% 2,74% 17,36%

< DE 100 M 28,61% 2,68% 31,29%

TOTAL 73,70% 26,30% 100,00%

> A 1 MILLON; 35,33%

DE 500 M A 1 MILLON.; 7,75%

DE 250 M A 500 M; 8,26%

DE 100 M A 250 M; 17,36%

< DE 100 M; 31,29%

SEGMENTACION DEL RECUPEROS/ VALOR DEUDA

TRANSMITIDA



17

En el cuadro siguiente, se expone la cantidad de deudores cancelados y refinanciados de acuerdo a los distintos rangos según el valor de deuda transmitida de cada crédito.

SEGMENTACION DE CANTIDADES DE DEUDORES RECUPERADOS S/ RANGOS

DEUDA TRANSMITIDA CANCELADO REFINANCIADO TOTALES

> A 1 MILLÓN 55 20 75

DE 500 M A 1 MILLÓN 97 24 121

DE 250 M A 500 M 212 55 267

DE 100 M A 250 M 1.061 189 1.250

< DE 100 M 12.619 686 13.305

TOTAL 14.044 974 15.018

> A 1 MILLON; 75

DE 500 M a 1 MILL.; 121

DE 250 M a 500 M; 267

DE 100 M a 250 M; 1.250

< DE 100 M; 13.305

SEGMENTACION POR RANGO S/CANTIDAD DE DEUDORES RECUPERADOS



18

Anexo II

Cobranzas por año de gestión al 31/12/2015

$ 0

$ 50.000.000

$ 100.000.000

$ 150.000.000

$ 200.000.000

$ 250.000.000

$ 300.000.000

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

$ 14

2.18

2.08

6

$ 13

6.71

4.59

6 $ 25

2.16

0.95

1

$ 20

0.23

6.19

8

$ 23

7.90

0.80

5

$ 23

8.86

8.81

9

$ 21

5.88

6.62

4

$ 11

7.72

7.75

7

$ 10

2.21

5.67

5

$ 11

7.85

5.24

6

$ 10

0.79

6.00

8

$ 99

.682

.955

$ 13

1.51

6.86

0

COBRANZAS DEL FIDEICOMISO POR AÑO



19

Anexo III

Estado de Origen y Aplicación de Fondos al 31/12/20 15

FIDEICOMISO DE RECUPERACIÓN CREDITICIA LEY 12726

EOAF INTEGRAL AL 31/12/2015

INGRESOS

COBRANZAS INGRESADAS $ 2.093.744.581

RENTA, RESULTADO POR TENENCIA E INTERESES $ 209.566.654

ANTICIPOS POR VENTA DE BIENES $ 755.350

RESULTADO POR VENTA DE BIENES $ 28.018.080

ACTUALIZACIÓN CRÉDITOS POR VENTA DE BIENES $ 3.216.771

TOTAL DE INGRESOS: $ 2.335.301.436

EGRESOS

TRANSFERENCIA A LA CUENTA DE DEPOSITO INDISPONIBLE $ 1.911.572.854

TRANSFERENCIA A LA PROV. REALIZADO POR EL BAPRO $ 7.833.127

GASTOS DE FUNCIONAMIENTO DEL FIDUCIARIO $ 213.089.116

GASTOS DEL FIDEICOMISO $ 115.081.118

CREDITOS CEDIDOS Y RECONOCIMIENTO SUBSIDIO $ 32.790.499

BIENES CEDIDOS AL BENEFICIARIO $ 16.858.800

TOTAL DE EGRESOS: $ 2.297.225.515

SALDO DISPONIBLE: $ 38.075.921

COMPROBACION DE SALDO DISPONIBLE

BANCOS $ 24.394.263

TITULOS PUBLICOS $ 1.537.166

ACCIONES $ 31.541

INMUEBLES TOMADOS COMO DACION DE PAGO $ 2.024.678

OBLIGACIONES NEGOCIABLES $ 9.610.600

CREDITOS POR VENTA DE BIENES $ 477.674

TOTAL SALDO DISPONIBLE $ 38.075.921

informe de gestión trimestral octubre – diciembre 2015 · trimestre desde el mes de marzo del...

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