FICHA RESUMEN – PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN

Escenarios:

CONCEPTOS ESCENARIO PESIMISTA

ESCENARIO NORMAL

ESCENARIO OPTIMISTA

Crecimiento anual de la demanda -0,50% aprox. +0,50% aprox.

Ventas 1º año -5% aprox. +10% aprox.

Crecimiento general anual de la demanda

0,75% 1% 2%

Inversión inicial en Activo no corriente

1 ordenador, 1 portátil, 1

encuadernadora

1 ordenador, 1 portátil, 1

encuadernadora

2 ordenadores, 3 portátiles, 1

encuadernadoras

Número de empleados 2 empleados 2 empleados 2 empleados

Servicio de limpieza No tendríamos Una empresa de

limpieza Una empresa de

limpieza

Publicidad Durante 6 meses Durante 1 año Durante 5 años

Material de oficina 450 € 672,61 € 1.000 €Cursos formativos 2 empleados 2 empleados 2 empleados

Amortización anticipada préstamo A

1.000 € (02 y 07 del 2012, 2013, 2014 y en 02/2015,

637,95)

Amortización anticipada durante

dos meses de 1.500 € (02/2012 y

04/2012)

Amortización anticipada de

1.500 € (02-05-06-07-08/2012 y 1.548,07 en

09/2012)

Amortización anticipada préstamo B

No se amortiza No se amortiza

Amortización anticipada de 500

€ (06/2012 y 527,25 € en

12/2012)

Plan de ventas.

INFORME Nº 6 Página 1

Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta:

CRECIMIENTO ANUAL DE LA DEMANDANORMAL OPTIMISTA PESIMISTA

CAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA 2,00% 2,50% 1,50%FOTOMONTAJE PERSONALIZADO 2,50% 3,00% 2,00%VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO 2,50% 3,00% 2,00%

MEMORIAS PERSONALIZADAS 3,00% 3,50% 2,50%PACK CAJA Y FOTOMONTAJE 2,00% 2,50% 1,50%PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE 2,00% 2,50% 1,50%

PACK CAJA Y MEMORIAS 2,50% 3,00% 2,00%PACK CAJA 4 PRODUCTOS 2,50% 3,00% 2,00%

Estimación de las ventas.

2012 2013 2014 2015 2016PROMEDI

O

NORMAL81.127,50

€ 84.824,53 €88.691,04

€ 92.734,85 € 96.964,15 € 88.868,41 €OPTIMISTA

85.604,50 € 89.940,63 €

94.497,48 € 99.286,34 € 104.319,09 € 94.729,61 €

PESIMISTA76.829,50

€ 79.936,24 €83.169,57

€ 86.534,66 € 90.036,94 € 83.301,38 €

Estructura de las ventas.

INFORME Nº 6 Página 2

  PROMEDIO

 NORMA

LOPTIMIST

APESIMIST

ACAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA 6,15% 6,30% 6,32%FOTOMONTAJE PERSONALIZADO 9,24% 9,67% 9,06%VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO 6,78% 6,75% 6,80%MEMORIAS PERSONALIZADAS 24,89% 25,10% 24,39%PACK CAJA Y FOTOMONTAJE 8,24% 8,43% 8,24%PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE 8,65% 8,85% 8,65%PACK CAJA Y MEMORIAS 17,75% 17,24% 18,27%PACK CAJA 4 PRODUCTOS 18,30% 17,66% 18,27%

INFORME Nº 6 Página 3

Cuota de mercado.

INFORME Nº 6 Página 4

  CUOTA DE MERCADO  2012 2013 2014 2015 2016NORMAL 9,52% 9,66% 9,81% 9,96% 10,10%OPTIMISTA 10,05% 10,15% 10,25% 10,35% 10,45%PESIMISTA 9,02% 9,13% 9,24% 9,36% 9,48%

Previsiones de gastos empresariales.Estructura de los gastos empresariales.

NORMAL OPTIMISTA PESIMISTACOMPRAS DE APROVISIONAMIENTOS     35.270,28 € 37.656,81 € 33.367,30 € SERVICIOS EXTERIORES Y OTROS TRIBUTOS 98.856,79 € 112.989,28 € 84.476,19 € SUELDOS Y SEGURIDAD SOCIAL 306.258,76 € 306.258,76 € 306.258,76 € INTERESES DE DEUDAS Y OTROS GASTOS FINANCIEROS 1.185,17 € 319,64 € 944,41 € AMORTIZACIONES       4.702,85 € 6.555,56 € 4.702,85 €

TOTALES 5 AÑOS 446.273,86 € 463.780,05 € 429.749.51€

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Plan de financiación.

INFORME Nº 6 Página 6

Capital social.

Nominal de cada acción/participación: El capital social de nuestra empresa está compuesta por 100 participaciones, con un valor nominal de 32 € cada una.

Estructura de la propiedad:

SOCIO A

SOCIO B

SOCIO C

SOCIO D

TOTAL

Nº de acciones /participaciones: 26 26 24 24 100

% de participación 26% 26% 24% 24% 100%

Préstamos:

PRÉSTAMO A PRÉSTAMO B

NOMINAL 10.000,00 € 1.392,49 €

FINALIDADCompra de activo

corriente y no corriente.

Financiación de elementos activo no

corriente.

COMISIÓN DE APERTURA 0,50% 0%

COMISIÓN DE ESTUDIO 0% 0%

OTROS GASTOS 0 € 0 €

NÚMERO DE MENSUALIDADES 60 36

TANTO MENSUAL PRESTATARIO 0,5194% 0%

Amortizaciones anticipadas de los préstamos:

INFORME Nº 6 Página 7

Descubierto en cuenta corriente.Hemos seleccionado el Banco Santander, en esta entidad permite descubiertos en la cuenta corriente de saldo deudor con un interés del 9%, el tipo de retención: 21%, la comisión trimestral de mantenimiento es de 5 €.

Subvenciones.

Explotación A: se incorpora la subvención de la constitución de la entidad y la subvención a la formación (680,00 € + 203,38).Explotación B: corresponde a la subvención incorporación de socias/os.Capital: corresponde al 35% de la inversión subvencionable.

Previsiones de tesorería y posibles descubiertos.

INFORME Nº 6 Página 8

- Plan de cobros y pagos:En los escenarios normal y pesimista, el 20,22% de los pagos realizados por la compra de activo no corriente se realizarán al contado, mientras que el 79,78% se realizarán a 60 días. En el escenario optimista, el 15,53% de los pagos realizados por la compra de activo no corriente se realizarán al contado, mientras que el 84,47% se realizarán a 60 días. En este escenario el porcentaje de compra a crédito es mayor ya que se realiza una inversión en activo no corriente superior a la de los otros escenarios.

- Principales descubiertos:

AÑO 2012 2013 2014 2015 2016ESCENARIO NORMAL 2,49 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €ESCENARIO OPTIMISTA 4,24 € 0,00 € 1,64 € 0,00 € 0,00 €ESCENARIO PESIMISTA 0,00 € 0,00 € 21,41 € 23,04 € 2,56 €

- Saldo medio anual de tesorería:

AÑO 2012 2013 2014 2015 2016ESCENARIO NORMAL 10.993,90 € 6.512,40 € 3.517,44 € 4.979,60 € 8.227,00 €ESCENARIO OPTIMISTA 8.785,36 € 7.610,35 € 5.851,67 € 9.997,39 € 14.948,61 €ESCENARIO PESIMISTA 10.286,60 € 12.009,54 € 5.919,78 € 4.573,07 € 6.940,01 €

Cuentas anuales previsionales.

- Balances previsionales escenario normal:

INFORME Nº 6 Página 9

- Resultados previsionales escenario normal:

Política de distribución de beneficios escenario normal:

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