ficha resumen 6
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Resumen Informe 6TRANSCRIPT
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FICHA RESUMEN
COMPONENTES DEL GRUPO
De la Torre Pozo, Ángel
De la Torre Pozo, Julio
Gallego Ruiz, Elisa Isabel
Muela de la Torre, Jaime
Radu, Irina Elena
AÑO 2012/2013
PROYECTO EMPRESARIAL VALDEXPORT, S.L.L.
INFORME 6. PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN
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PROYECTO EMPRESARIAL
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FICHA RESUMEN – PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN
Escenarios:
Concepto Escenario normal
Plan de
ventas
El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades
vendidas y servicios prestados en el primer año
CRECIMIENTO DE
LA DEMANDA
CANTIDAD
Servicio Consultoría Básico 1,00 % 173
Servicio Consultoría
Premium
1,00 % 65
Servicio de Conferencias 1,00 % 37
Vinos, Mostos y Salobreña 8,50% 1273
Quesos, Embutidos y
Aceites
2,60% 1465
Jamones 8,10% 1170
Dulces 2,60% 520
Madera y sus productos 2,90% 670
Cuchillería y Ferretería 2,90% 560
Productos de la
Construcción
2,90% 1070
Las ventas de los 5 años asciende a: 403.542,25 € (Sin IVA)
Inversiones En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:
Propiedad industrial: 280,66 €
Mobiliarios: 2.077,40 €
Equipo Proceso de Información: 1.352,51 €
Elemento de transporte: 6.640,00 €
El total de la inversión inicial asciende a: 10.350,57 €
Costes
laborales
Somos 5 socios pero solo 2 somos trabajadores
Subvenciones En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que
estamos sufriendo
Financiación Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.
Gasto
empresariales
El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :
410.980,09€ ( Sin IVA)
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Concepto Escenario Optimista
Plan de
ventas
El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades
vendidas y servicios prestados en el primer año
CRECIMIENTO
DE LA
DEMANDA
CANTIDAD
Servicio Consultoría
Básico
1,00% 210
Servicio Consultoría
Premium
1,00% 88
Servicio de
Conferencias
1,00% 40
Vinos, Mostos y
Salobreña
8,50% 2300
Quesos, Embutidos y
Aceites
2,60% 1600
Jamones 8,10% 1820
Dulces 2,60% 700
Madera y sus
productos
2,90% 800
Cuchillería y
Ferretería
2,90% 600
Productos de la
Construcción
2,90% 1200
Las ventas de los 5 años asciende a: 503.303,60 € (Sin IVA)
Inversiones En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:
Propiedad industrial: 280,66 €
Mobiliarios: 2.077,40 €
Equipo Proceso de Información: 2.216,50 €
Elemento de transporte: 11.900 € (Sin IVA)
El total de la inversión inicial asciende a: 16.474,56 €
Costes
laborales
Somos 5 socios pero solo 2 somos trabajadores, pero a principios del
segundo año contratamos a un auxiliar administrativo
Subvenciones En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que
estamos sufriendo
Financiación Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.
Gasto
empresariales
El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :
509.641,56€ ( Sin IVA)
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Concepto Escenario Pesimista
Plan de ventas
El crecimiento medio anual de la demanda y el número de unidades vendidas y
servicios prestados en el primer año
CRECIMIENTO DE
LA DEMANDA
CANTIDAD
Servicio Consultoría Básico 1,00 % 170
Servicio Consultoría
Premium
1,00 % 64
Servicio de Conferencias 1,00 % 36
Vinos, Mostos y Salobreña 8,50% 1270
Quesos, Embutidos y
Aceites
2,60% 1460
Jamones 8,10% 1160
Dulces 2,60% 500
Madera y sus productos 2,90% 650
Cuchillería y Ferretería 2,90% 540
Productos de la
Construcción
2,90% 1050
Las ventas de los 5 años asciende a: 396.247,75 € (Sin IVA)
Inversiones
En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir:
Propiedad industrial: 280,66 €
Mobiliarios: 2.077,40 €
Equipo Proceso de Información: 829,46 €
Elemento de transporte: 3.596,69 € El total de la inversión inicial asciende a: 6.784,21 €
Costes
laborales
Somos 5 socios pero solo 2 trabajador
Subvenciones
En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que estamos
sufriendo
Financiación
Hemos solicitado un préstamos de 12.000,00 € a amortizar a 5 años.
Gasto
empresariales
El total de los gastos empresariales en los 5 años asciende a :
407.090,42 € ( Sin IVA)
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Plan de ventas
Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta:
Escenario Normal
CRECIMIENTO ANUAL
DE LA DEMANDA
Servicio Consultoría Básico 1,00%
Servicio Consultoría Premium 1,00%
Servicio de Conferencias 1,00%
Vinos, Mostos y Salobreña 8,50%
Quesos, Embutidos y Aceites 2,60%
Jamones 8,10%
Dulces 2,60%
Madera y sus productos 2,90%
Cuchillería y Ferretería 2,90%
Productos de la Construcción 2,90%
Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:
2013 2014 2015 2016 2017
Escenario Normal 73.373,80 € 76.844,24 € 80.504,98 € 84.368,97 € 88.450,27 €
Escenario Optimista 91.250,00 € 95.689,19 € 100.385,04 € 105.356,23 € 110.623,14 €
Escenario Pesimista 72.039,00 € 75.450,30 € 79.049,07 € 82.848,10 € 86.861,27 €
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PROYECTO EMPRESARIAL
6
Estructura de las ventas (escenario normal).
Escenario
Normal
Escenario
Optimista
Escenario
Pesimista
Servicio Consultoría Básico 34,87% 33,95% 34,90%
Servicio Consultoría
Premium 26,21% 28,45% 26,28%
Servicio de Conferencias 19,89% 17,24% 19,71%
Vinos, Mostos y Salobreña 1,98% 2,87% 2,01%
Quesos, Embutidos y Aceites 4,06% 3,56% 4,12%
Jamones 5,60% 6,99% 5,66%
Dulces 0,89% 0,97% 0,88%
Madera y sus productos 2,80% 2,68% 2,77%
Cuchillería y Ferretería 0,55% 0,47% 0,54%
Productos de la Construcción 3,13% 2,82% 3,13%
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PROYECTO EMPRESARIAL
7
Cuota de mercado:
2013 2014 2015 2016 2017
Escenario Normal 14,28% 14,35% 14,42% 14,49% 14,57%
Escenario Optimista 17,52% 17,60% 17,69% 17,78% 17,87%
Escenario Pesimista 14,01% 14,08% 14,15% 14,22% 14,29%
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Previsiones de gastos empresariales.
Escenario normal
Suma Porcentaje
Compras de etiquetas 12.218,98 2,97%
Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%
Gastos de investigación y desarrollo del ejercicio - 0,00%
Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%
Reparaciones y conservación 499,02 0,12%
Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%
Transportes 1.911,29 0,47%
Primas de seguro 3.112,32 0,76%
Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%
Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%
Suministros 30.917,66 7,52%
Otros servicios 9.817,93 2,39%
Otros tributos 261,16 0,06%
Sueldos y salarios 217.234,09 52,86%
Seguridad social cargo empresa 64.118,12 15,60%
Otros gastos Sociales 900,00 0,22%
interés de deudas y otros gastos financieros 2.127,30 0,52%
AII 140,33 0,03%
AIM 4.761,69 1,16%
TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 410.980,09 100,00%
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PROYECTO EMPRESARIAL
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Escenario Pesimista
Suma Porcentaje
Compras de etiquetas 12.031,74 2,93%
Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%
Gastos de investigación y desarrollo del
ejercicio
- 0,00%
Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%
Reparaciones y conservación 499,02 0,12%
Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%
Transportes 1.911,29 0,47%
Primas de seguro 2.508,20 0,61%
Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%
Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%
Suministros 30.386,75 7,39%
Otros servicios 9.804,86 2,39%
Otros tributos 216,35 0,05%
Sueldos y salarios 217.234,09 52,86%
Seguridad social cargo empresa 64.118,12 15,60%
Otros gastos Sociales 0,00 0,00%
interés de deudas y otros gastos financieros 2.127,30 0,52%
AII 140,33 0,03%
AIM 3.152,18 0,77%
TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 407.090,42 100,00%
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PROYECTO EMPRESARIAL
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PROYECTO EMPRESARIAL
12
Escenario optimista
Suma Porcentaje
Compras de etiquetas 16.259,05 3,96%
Trabajos realizados por otras empresas - 0,00%
Gastos de investigación y desarrollo del
ejercicio
- 0,00%
Arrendamientos y cánones 25.483,85 6,20%
Reparaciones y conservación 499,02 0,12%
Servicio profesionales e independientes 777,90 € 0,19%
Transportes 1.911,29 0,47%
Primas de seguro 3.968,21 0,97%
Servicios bancarios y similares 150,00 0,04%
Publicidad y propaganda 36.548,45 8,89%
Suministros 37.819,54 9,20%
Otros servicios 9.805,46 2,39%
Otros tributos 599,35 0,15%
Sueldos y salarios 280.827,48 68,33%
Seguridad social cargo empresa 82.579,95 20,09%
Otros gastos Sociales 2.781,81 0,68%
interés de deudas y otros gastos financieros 1.986,38 0,48%
AII 140,33 0,03%
AIM 7.503,50 1,83%
TOTAL GASTOS EMPRESARIALES 509.641,56 100,00%
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PROYECTO EMPRESARIAL
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Plan de financiación.
Capital social
El capital social de ValdeXport, S.L.L. está constituido por el valor de los bienes y otros activos
que tiene la empresa, más las aportaciones que hace cada uno de los socios, con un valor de
21.000,00 €.
Nominal de cada acción/participación:
Valor nominal: 35,00 €
El valor nominal de cada participación es de 35,00 €.
Estructura de la propiedad:
El total de participaciones de las que disponen los cinco socios de la empresa es
de 600, repartidas de la siguiente forma: los primeros dos tienen que reunir más de 50 %
de las participaciones necesarias para obtener la calificación de sociedad laboral, y para
el resto de los socios se reparte las participaciones 100 para cada socio C y D y 98 para
el socio E.
SOCIO A SOCIO B SOCIO C SOCIO D SOCIO E TOTAL
Nº de acciones /participaciones: 151 151 100 100 98 600
% de participación 25.17% 25.17% 16.67% 16.67% 16.33% 100.00%
Préstamos:
PRÉSTAMO A Nominal del préstamo 12.000,00 €
Finalidad del préstamo Compra de Activo Corriente y No Corriente
% Comisión de apertura 0%
% Comisión de estudio 0%
% Comisión cancelación anticipada 0%
Comisión de apertura y comisión de estudio 0%
Otros gastos externos derivados del préstamo
(notaría, registro,..) 0 €
Tanto mensual prestatario 0,5514625%
Tanto anual prestatario 6,8220%
Mensualidades 60
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PROYECTO EMPRESARIAL
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Amortizaciones anticipadas de los préstamos.
ESCENARIO PRESTAMO A
2013 2014 2015 2016 2017
NORMAL 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €
PESIMISTA 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €
OPTIMISTA 0,00 € 0,05 € 0,00 € 0,00 € 0,00 €
Descubierto en cuenta corriente.
Hemos elegido BANKIA puesto que esta entidad nos permite descubiertos en la
cuenta corriente de saldo deudor con un interés de 25 %, con el tipo de retención
de 21 %, y una comisión trimestral de mantenimiento de 7,50 €. la comisión de
descubierto en cuenta es de 4,50%, con un mínimo de 15 €.
Subvenciones:
En este año no hay subvenciones a causa de la crisis económica que estamos
sufriendo.
Saldo medio mensual de tesorería:
Escenario Normal
AÑO 2013 2014 2015 2016 2017
PROMEDIO 17.320,10 € 12.613,16 € 9.483,50 € 8.422,05 € 9.492,48 €
Principales descubiertos En ninguno de los escenarios tenemos un descubierto, por lo tanto ni se generan
intereses ni comisiones por este concepto.
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PROYECTO EMPRESARIAL
16
Cuentas anuales previsionales.
Balances previsionales (sólo para el escenario normal):
MASAS PATRIMONIALES
2013 2014 2015 2016 2017
ACTIVO NO CORRIENTE 12.310,95 € 12.130,37 € 11.323,27 € 10.035,53 € 8.045,78 €
ACTIVO CORRIENTE 18.465,32 € 14.207,59 € 12.316,34 € 12.238,27 € 14.769,11 €
Existencias 248,93 € 248,93 € 248,93 € 248,93 € 248,93 €
Realizable 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 404,53 €
Disponible 18.216,40 € 13.958,67 € 12.067,41 € 11.989,35 € 14.115,66 €
TOTAL ACTIVO 30.776,27 € 26.337,96 € 23.639,61 € 22.273,80 € 22.814,89 €
2013 2014 2015 2016 2017
PATRIMONIO NETO 14.577,65 € 12.178,19 € 11.658,27 € 12.580,27 € 15.608,32 €
PASIVO NO CORRIENTE 7.668,91 € 5.279,33 € 2.726,74 € - € - €
PASIVO CORRIENTE 8.529,71 € 8.880,44 € 9.254,60 € 9.693,53 € 7.206,57 €
TOTAL PASIVO Y
PATRIMONIO NETO
30.776,27 € 26.337,96 € 23.639,61 € 22.273,80 € 22.814,89 €
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PROYECTO EMPRESARIAL
17
Resultados previsionales (sólo para el escenario normal):
2013 2014 2015 2016 2017
BENEFICIO ANTES DE
INTERESES E
IMPUESTOS
-7.831,79 € -2.610,80 € -257,34 € 1.502,20 € 4.136,12 €
BENEFICIOS ANTES DE
IMPUESTOS
-8.563,13 € -3.199,28 € -693,22 € 1.229,34 € 4.037,39 €
BENEFICIO DESPUÉS
DE IMPUESTOS
-6.422,35 € -2.399,46 € -519,92 € 922,00 € 3.028,05 €
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PROYECTO EMPRESARIAL
18
Política de reparte de beneficio normal:
POLÍTICA DE
REPARTO DE
BENEFICIO
NORMAL:
31/12/13 31/12/14 31/12/15 31/12/16 31/12/17
Situación a 31 de
diciembre de X:
Resultado después de
impuestos
- 6.422,35 € - 2.399,46
€
- 519,92
€
922,00
€
3.028,05
€
Resultados negativos de
ejercicios anteriores
- € - 6.422,35
€
- 8.821,81
€
- 9.341,73
€
- 8.742,43
€
Reserva legal - € -
€
-
€
-
€
92,20
€
Otras reservas (reservas
voluntarias, reservas
estatutarias,…)
- € -
€
-
€
-
€
230,50
€
Acuerdo de reparto del
beneficio (30 de junio de
X+1)
30/06/14 30/06/15 30/06/16 30/06/17
Compensación de
resultados negativos de
ejercicios anteriores %
0,00% 0,00% 0,00% 65,00% -
Reserva legal % 0,00% 0,00% 0,00% 10,00% -
Otras reservas % 0,00% 0,00% 0,00% 25,00% -
Dividendos % 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% -
TOTAL - € -
€
-
€
922,00
€
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PROYECTO EMPRESARIAL
19