4-12-2018

Cuenta Anual del Bienestar del Personal

Año 2018

Jefatura..

ContenidoContenido...................................................................................................................................................1I. Presentación......................................................................................................................................2II. Objetivo del Bienestar......................................................................................................................3III. Consejo Administrativo y Equipo de Bienestar...............................................................................3

III.1 Consejo Administrativo.................................................................................................................3III.2 Equipo de Bienestar.......................................................................................................................5

IV. Caracterización de los Socios(as).....................................................................................................7V. Financiamiento...............................................................................................................................11VI. Utilización de recursos...................................................................................................................13

A. Bonificaciones Médicas............................................................................................................15B. Asignaciones.............................................................................................................................15C. Becas Escolares.........................................................................................................................16D. Préstamos Otorgados.................................................................................................................16

VII. Líneas de Trabajo 2018..................................................................................................................17VIII. Beneficios de la Unidad de Bienestar.............................................................................................22IX. Conclusiones...................................................................................................................................25X. ANEXO I: Presupuesto..................................................................................................................26XI. ANEXO II: Estado de Resultados..................................................................................................28

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I. Presentación

En concordancia con lo señalado en el artículo 6°, letra k, Decreto Universitario N° 4277, de fecha 20 octubre de 1999, k) que señala que al Consejo le corresponde efectuar una asamblea anual de socios(as) para rendir cuenta pública de la gestión anual y de la marcha general del Bienestar del Personal, cumplo con esa obligación reglamentaria a nombre del Consejo Administrativo. La información de Bienestar está disponible en el portal de la página de la Universidad de Chile, a la cual puede acceder cada socio(a), lugar en que se incluirá esta Cuenta y toda la información sobre el funcionamiento de Bienestar, sin perjuicio de consultar directamente en las oficinas de Bienestar sobre la marcha de esta unidad.Este evento es una oportunidad para aportar ideas y propuestas que permitan responder cada vez más y en la mejor forma posible a los objetivos de esta Unidad, porque no sólo se rinde cuenta sino también se toma nota de las opiniones, inquietudes y consultas de los señores(as) socios(as), con la sana intención de procesarlas en el seno del Consejo y mejorar la gestión en beneficio de los socios(as).Germán Agustín Rojas Moya Presidente del Consejo Administrativo Bienestar del Personal.

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II. Objetivo del BienestarEl Bienestar del Personal de la Universidad de Chile tiene por finalidad proporcionar a sus afiliados(as) y a las personas por las cuales éstos perciban asignación familiar, en la medida que sus recursos lo permitan, asistencia médica, económica y social, de acuerdo a las normas que establece el Reglamento establecido por el Decreto Universitario N° 4277, de fecha 20 octubre de 1999.

III. Consejo Administrativo y Equipo de BienestarIII.1 Consejo AdministrativoLa dirección superior y la determinación de los programas del Departamento, corresponden a un Consejo Administrativo integrado por:

a) El Rector de la Universidad de Chile, o la persona que éste designe en su reemplazo, quien lo presidirá.

b) El Director de Recursos Humanos, o la persona que éste designe en su representación.

c) Un representante titular o suplente del estamento Académico.d) Un representante titular o suplente del estamento Personal de Colaboración,

ye) Un representante titular o suplente de los afiliados Jubilados.

Actualmente el Consejo está integrado por:

Sr. Germán Agustín Rojas Moya, Presidente

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Sra. Fabiola Divin Silva, Directora de Recursos Humanos

Sra. Erika Viviana Gómez Díaz, Consejera del Estamento de Colaboración (Titular)

Sra. Carmen Luz Pérez López, Consejero del Estamento de Colaboración (Suplente)

Sr. José Palma Otárola, Consejero del Estamento de Jubilados (Titular)

Sr. Humberto Palma Montero, Consejero del Estamento de Jubilados

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(Suplente)

Sra. Paula Berríos Cortés, Jefa Unidad de Bienestar del Personal.

Los(as) actuales consejeros(as) culminan su período el mes de diciembre de 2019.

Durante el año 2018, hasta la fecha se han realizado 11 reuniones totales, 9 reuniones ordinarias y 2 reuniones extraordinarias.De acuerdo al Reglamento, el Consejo Administrativo tiene las siguientes atribuciones/funciones:

a) Fijar las políticas generales del Departamento;b) Aprobar los Presupuestos y Balance del Departamento y someterlos al

examen y aprobación de los organismos que corresponda;c) Aprobar los gastos que implica la administración del Departamento para

atender sus obligaciones y objetivos;d) Fijar, antes del inicio de cada ejercicio financiero los montos, porcentajes,

tarifas y condiciones de los beneficios que regirán desde el 1° de enero del año siguiente, pudiendo modificarlos en el transcurso del período cuando se justificare;

e) Dictar los reglamentos internos y fijar las normas de procedimiento que posibiliten el mejor desarrollo de los objetivos del Departamento;

f) Determinar la documentación que deberán presentar los afiliados para obtener cualquiera de los beneficios contemplados en el presente Reglamento;

g) Resolver las solicitudes de afiliación y pronunciarse sobre las renuncias;h) Acordar la separación de afiliados en conformidad a lo dispuesto en el

artículo 15, letra c);i) Estudiar y ordenar la celebración de los actos y contratos que sean

necesarios para atender los objetivos del Departamento,j) Delegar determinadamente algunas de sus facultades en el Jefe del

Departamento.

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k) Efectuar una asamblea anual de socios para rendir cuenta pública de la gestión y de la marcha general del Bienestar del Personal. Dicha asamblea se realizará dentro del plazo de 15 días de cumplido un año de sus funciones.

l) Aplicar métodos de recolección de información y sugerencias de los socios a través de encuentros, encuestas de opinión y otros.

III.2 Equipo de BienestarLa administración y funcionamiento de la unidad está a cargo de un Jefe(a), que es el(la) encargado(a) de ejecutar los acuerdos del Consejo Administrativo.Además, Bienestar del Personal cuenta con 15 funcionarios(as), distribuidos en una Oficina Central en Portugal 24, esquina calle Carabineros de Chile, Santiago, y atención en Representación Sede Norte ubicada en Hospital Clínico de la Universidad de Chile.La Ilustración N° 1 muestra el organigrama actual de la Unidad de Bienestar.

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Ilustración N° 1: Organigrama Bienestar del Personal de la Universidad de Chile.

Jefa Unidad de Bienestar del Personal

Paula Berrios C.

Jefa Cuentas Corrientes

María Isabel Barrera

Administrativo

Vanessa González

Administrativo

Claudia Palominos

Encargada de Finanzas

Jeannette Benech

Cajera

Oriana Borquez

Contador

Rodrigo Pérez

Encargado de Atención a Público

Daniel Araya

Encargado Representación Norte

Francisco Zamorano

Administrativo

Angélica Mella

Administrativo Representaciones

José Aguilar

Administrativo

Paulina Garretón

Administrativo

Patricia Huerta

Asistente Social

Marina Gálvez

Secretaria

Patricia Castro

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IV. Caracterización de los Socios(as)En su concepción más esencial, Bienestar del Personal de la Universidad de Chile, fue concebido con un carácter solidario, en el sentido que no todos los socios(as) recurren a la totalidad de las prestaciones y beneficios, posibilitando que la gestión eficiente en la administración de los recursos genere dividendos que permitan satisfacer la demanda de los socios(as) que más lo necesitan.Los socios(as) de la Unidad de Bienestar se dividen en socios(as) funcionarios(as) activos(as) (Académicos(as) y Personal de Colaboración) y socios(as) jubilados(as). En el Gráfico N°1 podemos ver su distribución:

Gráfico N° 1: Distribución de socios(as) en estamentos y jubilados.

Al mes de octubre de 2018, se cuenta con 9.633 socios(as) de los cuales 8.105 son socios(as) funcionarios(as) activos(as) y 1.528 son socios(as) jubilados(as).La cantidad de socios(as) activos(as) se ha incrementado a través de los años, atendiendo que la afiliación y permanencia en Bienestar del Personal es de carácter voluntario, pudiendo afiliarse todos los funcionarios de la Universidad de Chile cualquiera sea su calidad (planta o contrata).

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El Gráfico N° 2 muestra la cantidad de funcionarios(as) activos(as) que son socios(as) del Bienestar del Personal desde el año 2013 a la fecha.

2013 2014 2015 2016 2017 20186000

6500

7000

7500

8000

8500

6883 7009 70837319

8004 8105

Cantidad de Socios Activos

Año

Canti

dad

de S

ocio

s

Gráfico N° 2: Total de funcionarios(as) socios(as) de Bienestar del Personal (Académicos(as) y Personal de Colaboración) desde 2013 a la fecha.

Asimismo, los funcionarios(as) que actualmente son socios(as), pertenecen a un organismo universitario, por lo cual en el Gráfico N° 3 es posible observar su distribución.

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Gráfico N° 3: Socios(as) de Bienestar según organismo y estamento al que pertenecen.

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Por otro lado, la cantidad de socios(as) jubilados(as) ha ido disminuyendo a través del tiempo, ya que sólo pueden afiliarse a Bienestar del Personal los(as) ex funcionarios(as) de la misma Universidad que hubieran jubilado prestando servicios en ésta y que se encuentren pensionados en el IPS, como también los beneficiarios de pensión de viudez de estos mismos (Montepiadas(os)).El Gráfico N° 4 muestra la cantidad de socios(as) jubilados(as) desde el año 2013 a la fecha.

2013 2014 2015 2016 2017 201813501400145015001550160016501700175018001850 1819

17801719

1658 1631

1528

Cantidad de Socios Jubilados

Año

Canti

dad

de S

ocio

s

Gráfico N° 4: Total socios(as) jubilados(as) de Bienestar del Personal desde 2013 a la fecha.

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V. FinanciamientoEl funcionamiento del Bienestar del Personal es financiado a través de 3 mecanismos principales:

1. Aporte de la Universidad2. Aporte reglamentario de los(as) socios(as).3. Generación de recursos propios

Los cuales, respectivamente corresponden a:1. El aporte que realiza la Universidad está materializado a través de la

Infraestructura y el personal que trabaja en la unidad.2. El aporte reglamentario de los socios(as) corresponde a:

2.1 El 1% de las remuneraciones mensuales imponibles de los afiliados(as) activos(as), con un aporte máximo equivalente al 1,6% del Sueldo Base del Grado 4° de la Escala Universitaria de Sueldos y un aporte mínimo equivalente al 1% del Sueldo Base del Grado 25° de la Escala Universitaria de Sueldos. Dichos aportes máximo y mínimo, se aplicarán cuando el 1% anterior supere dicho máximo y cuando el 1% sea menor que dicho mínimo.

2.2 El 1% de las pensiones de los afiliados(as) jubilados(as) y de los beneficiarios(as) de pensión de viudez señalados en el artículo 10°, más el aporte institucional correspondiente, el que también será de su cargo, con un tope máximo de aporte de 1,6% del Sueldo Base del Grado 4° de la Escala Universitaria de Sueldos más el aporte institucional señalado anteriormente y un aporte mínimo equivalente al 1% del Sueldo Base del Grado 25° de la Escala Universitaria de Sueldos, dentro de este último monto se entiende incluido el aporte institucional. Dichos aportes máximo y mínimo, se aplicarán cuando el 1% anterior supere dicho máximo y cuando el 1% sea menor que dicho mínimo.

La suma acumulada de estos aportes, hasta el mes de octubre del presente año, corresponde a $846.554.731 y se estimada para el año 2018 que llegue a un total de $1.030.146.067.

3. La generación de recursos propios corresponde a intereses por préstamos, intereses por colocaciones financieras, bonificaciones por convenio, derecho de uso por el Centro Recreacional “Dr. Enrique Paris”, entre otros ingresos.

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Los cuales generaron un ingreso aproximado de: $388.354.013 hasta el cierre contable del mes anterior.

Junto con lo anterior, al considerar el saldo inicial, la Unidad de Bienestar de Personal cuenta con un presupuesto estimado de $5.020.139.768 para el año 2018. El presupuesto se encuentra adjunto en ANEXO I y el Estado de Resultados a octubre, septiembre y agosto de 2018 en ANEXO II.De manera agrupada, los ingresos se pueden representar en la Tabla N°1.

Ítem MontoSaldo Inicial $ 562.137.052Ingresos Propios $ 493.396.571 Cuota social $ 1.030.146.067 Recuperación de préstamos $ 2.134.460.078 Fondo de Reserva 2a Etapa Centro Rec. $ 800.000.000 Total $ 5.020.139.768

Tabla N°1: Ingresos considerados en Presupuesto 2018

De la misma forma, y a través del Gráfico N°5, es posible observar los pesos relativos de cada uno de los ingresos, respecto del total.

Saldo inicial11%

Ingresos propios11%

Cuota Social20%Recuperación de Préstamos

43%

Fondo Reserva 2a etapa Centro

Recreacional15%

Saldo inicial Ingresos propiosCuota Social Recuperación de PréstamosFondo Reserva 2a etapa Centro Recreacional

Gráfico N° 5: Ingresos Unidad de Bienestar de acuerdo a presupuesto 2018

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VI. Utilización de recursosDe acuerdo al reglamento, Bienestar del Personal podrá otorgar los beneficios que a continuación se indican:

1. Asignaciones;2. Ayudas de carácter médico;3. Ayudas de carácter dental;4. Préstamos;5. Otros beneficios.

Estos beneficios se pueden clasificar en: retornables (préstamos, órdenes de compra, venta de bonos, etc.), y aportes (asignaciones, ayudas, becas, etc.).La distribución del gasto según los distintos beneficios que se entregan, se puede apreciar en el Gráfico N° 6 . Donde, además se puede observar que aproximadamente el 33% de las prestaciones son “no retornables”, lo que constituye un aporte importante en beneficio a sus afiliados(as).

Bonificaciones Médicas

28%

Asignaciones2%

Becas Escolares2%

Préstamos Otorgados

64%

Centro Recreacional

3%

Otros Egresos1%

Gráfico N° 6: Distribución del Presupuesto en los beneficios, información a octubre de 2018.

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En la siguiente tabla, se incluye el resumen y el desglose de los montos invertidos hasta el mes de octubre del presente año.

Concepto M$Bonificaciones Médicas 804.484 Asignaciones 46.97

3 Becas Escolares 62.65

5 Préstamos Otorgados 1.855.636 Centro Vacacional Dr. Enrique Paris (CVEQ)

98.617

Otros Egresos 30.623

Total 2.898.988

Tabla N° 2: Resumen del gasto en beneficios retornables y en aportes.

Los detalles de los beneficios descritos en la tabla anterior, se muestran en los apartados siguientes. Cabe considerar que, el presupuesto total para estas prestaciones para año en curso alcanza los: $3.762.874.526., lo cual, sumado a gastos operacionales, fondo de reserva bonificaciones, inversiones y presupuesto para obsequio de navidad conforman el presupuesto de la Unidad de Bienestar del Personal, cuyo valor es de: $5.020.139.526, se podrá apreciar que el valor presupuestado a invertir en el periodo enero – octubre 2018 alcanza los $3.669.679.667, por lo que el porcentaje de utilización de los egresos alcanza el 79%.El detalle de los egresos se encuentran adjuntos en ANEXO I: Presupuesto, en caso de requerir mayor consulta.

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A. Bonificaciones MédicasHasta octubre de 2018, los socios(as) han solicitado bonificaciones según las categorías explicadas en la tabla N°3, donde las bonificaciones médicas por sistema corresponden a órdenes médicas para atenciones o pagos con dentistas, ortopedias, ópticas, otros profesionales, además de la venta de bonos Fonasa o Colmena.La suma de estas prestaciones alcanza un total de $804.483.870. Este beneficio no retornable corresponde a un 28% del gasto efectuado hasta el cierre del mes mencionado, tal como muestra el Gráfico N° 6.

Concepto Cantidad Monto M$Bonificaciones Médicas Reembolso 13.910 739.481Bonificaciones Médicas por Sistema 3.599 65.003

Total 17.509 804.484

Tabla N°3: Detalle del gasto en bonificaciones médicas.

B. AsignacionesLa Unidad de Bienestar del Personal entrega cinco tipos de asignaciones a sus beneficiarios(as), de las cuales, hasta octubre de 2018 se han otorgado 265 asignaciones con un gasto de $50.303.266, tal como se detalla en la tabla siguiente:

Concepto Cantidad

Monto M$

Asignación de Matrimonio 49 2.058Asignación de Natalidad 136 10.608 Asignación Defunción Socio(a) 46 26.220 Asignación Defunción Cónyuge o Carga Legal 25 8.165 Asignación de Asistencial 9 3.253 Total 265 50.304

Tabla N° 4: Detalle del gasto en asignaciones hasta octubre 2018.

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C. Becas EscolaresEste año se otorgaron 307 becas distribuidas en Enseñanza básica, Media, Superior y Técnica. Las que corresponden a un 2% de los egresos totales a octubre de 2018. Cabe mencionar que, de las becas comprometidas, existe una cantidad cuya segunda cuota no ha sido cobrada por los beneficiarios(as), las sumas de estas becas no cobradas alcanzan la suma de $5.041.500.La 5 muestra el desglose de las becas otorgadas para el año 2018.

Tipo de Beca Valor Becas Cantidad Monto

Asignación Beca Enseñanza Básica 67.000 43 2.881.000 Asignación Beca Enseñanza Media 90.000 148 13.320.000 Asignación Beca Enseñanza Superior 501.000 98 49.098.000 Asignación Beca Enseñanza Técnica 141.000 17 2.397.000

Total 306 67.696.000

Tabla N° 5: Detalle de becas escolares entregadas para el año 2018.

D. Préstamos OtorgadosAl cierre del mes de octubre, se han otorgado 5.030 solicitudes de préstamos, los cuales, se desglosan en la Tabla N°6, cuya suma corresponde al mayor gasto en prestaciones retornables realizados por Bienestar del Personal, alcanzando el 63% del total.

ConceptoCantida

dMonto

M$

Préstamos de Auxilio 3.2361.669.04

0 Préstamos Habitacionales 10 16.007 Préstamos Médicos 18 22.415 Órdenes de Compra 172 24.825 Órdenes Médicas 1.594 122.548      

Total 5.0301.854.8

35 Tabla N° 6: Detalle de préstamos otorgados a la fecha.

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VII. Líneas de Trabajo 2018Gracias a la gestión del Consejo Administrativo, la Unidad de Bienestar de Personal ha estado trabajando intensamente en este año 2018, en conjunto con la Dirección de Recursos Humanos en diversos pilares:

1. Línea de Difusión e Información Participación en el Taller de la Dirección de RRHH “Beneficios para el

Personal de la Universidad de Chile”. Jefes de Personal, Asistentes Sociales y Dirigentes Gremiales. Mayo 2018.

Participación de Bienestar en Feria Calidad de Vida de otros Organismos, FEN. Mayo 2018.

Realización de Charla “Beneficios de Bienestar” para socios(as) Jubilados de Rinconada. Junio 2018.

Entrega de Becas Escolares, Ceremonia que contó con la presencia del Rector de la Universidad, Sr. Ennio Vivaldi. Julio 2018.

2. Línea de Beneficios Participación en Inducción de la Dirección de RRHH, dando a conocer

Bienestar del Personal y sus beneficios. Todo 2018. Cuenta Pública de Bienestar del Personal, a realizarse el 04 de diciembre en

Casa Central. Entrega de Tarjeta Gift Card socios(as) activos y jubilados. Diciembre 2018.

3. Línea Calidad de Vida Se realizan curso de baile: salsa, cueca y tango, de junio a noviembre 2018.

Con un promedio de participación de 50 socios(as) por curso. Participación, coordinación y realización de Operativos de Salud “La Chile te

cuida”, en Campus Norte (agosto), Juan Gómez Millas (septiembre), Campus Sur (octubre), Campus Andrés Bello (octubre), Campus Beauchef (noviembre) y Liceo Manuel de Salas (diciembre).

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4. Línea Finanzas Personales Realización de Taller de Educación Financiera, cuyo objetivo fue: trabajando

en una administración responsable del presupuesto familiar y del endeudamiento. Septiembre 2018.

Asesoría Financiera para socios(as) con necesidad de apoyo y orientación en éste ámbito.

5. Canales de Comunicación Correo Electrónico: bienestar.personal@uchile.cl; tiempo de respuesta

promedio de un día, mejora en la calidad de servicio. Entrega de trípticos con la información de beneficios a socios activos y

jubilados, y a funcionarios posibles socios(as).

Correos Informativos a los Socios: bienvenida dando a conocer el reglamento, los beneficios, novedades, y avisos de pagos disponibles.

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Actualización de la página de Bienestar y permanente mantención http://www.uchile.cl/bienestar.

6. Mejoras Operacionales

Aplicación Encuesta Satisfacción Bienestar del Personal (vía electrónica y presencial a socios(as) jubilados(as)).

Programa de Becas Escolares; Actualización y Revisión del Reglamento de Becas y su Procedimiento (Contó con la Participación de Comité de Asistentes Sociales).

Simplificación de Formulario Solicitud de Bonificaciones y de su correspondiente Instructivo.

Apoyo adicional de un recurso (personal administrativo(a)) en Representación Norte.

Se reanuda la atención en Facultades con el Representante Atención a Socios(as), señor José Aguilar Peso. Desde abril 2018.

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Lanzamiento de nuevos convenios para los socios(as) y funcionarios en general.

7. Mejoras en Centro Recreacional

Implementación Encuesta Satisfacción del Centro Recreacional. Promociones Centro Recreacional en fines de semana largos. Adquisición de televisores planos para todos los departamentos, y de

hornos eléctricos y microondas, para salón principal. Cambio de techo salón principal, junto con la reparación del cielo y arreglo

de su luminaria. Mantención y reparación de piscina, remodelación de quinchos, mantención

de termos de la caldera. Mejora en la señal de TV cable. Implementación de Juegos de Salón, Mesa de ping-pong, Taca-Taca y

Bicicletas. Trabajo con memorista en Tesis “Diseño de un modelo de negocios para el

Centro Recreacional de Bienestar del Personal de la Universidad de Chile” (Diagnóstico, Encuestas, Propuestas de rentabilidad).

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VIII. Beneficios de la Unidad de BienestarLos beneficios ofrecidos por la Unidad de Bienestar del Personal apuntan a contribuir en aspectos fundamentales de la vida de nuestros socios(as). Ante lo mismo, se consideran diversos beneficios y servicios asociados a aspectos relevantes como salud, económicos y sociales. Dichos aspectos se entenderán en adelante como Asistencia Médica, Asistencia Económica y Asistencia/Ayuda Social, las cuales agrupan distintos beneficios disponibles para nuestros socios(as).

1. Asistencia Médica Préstamos Médicos: Son préstamos realizados para financiar la totalidad o diferencia del valor de atenciones médicas/dentales y las bonificaciones correspondientes (cartas franquicias, programas médicos, ordenes de atención, etc.). A la fecha de octubre de 2018, se han entregado 18 préstamos médicos, correspondientes a $22.414.952.-

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Órdenes Médicas de compra por Convenio: Son descuentos realizados por planilla a los socios(as), dependiendo de la capacidad de endeudamiento de éste(a), considerando el pago hasta 12 cuotas. Actualmente existen convenios con farmacias, ópticas, audífonos, médicos a domicilio, odontólogos (general y especialistas) y médico veterinario. A octubre del año 2018 se han entregado 1.594 órdenes médicas, correspondiente a $122.548.321.- Bonos Fonasa: Venta de bonos y programas médicos descontados por planilla (hasta 12 cuotas) después de la bonificación realizada por la unidad. A octubre del año 2018 se realizaron 230 ventas de bono. Bonos Isapre Colmena Golden Cross: Bonos y programas médicos descontados por planilla (hasta 12 cuotas) después de la bonificación realizada por la unidad. A octubre del año 2018 se realizaron 1.775 ventas de bono. Bonificación Médica: Reembolsos de gastos médicos de un 50% (de los gastos no reembolsados por las diversas instituciones de salud), de acuerdo al reglamento de bonificación y con el tope anual, del año 2018 correspondiente a $200.000. Cabe destacar a éste beneficio como aquel con una mayor usabilidad dentro de las prestaciones médicas no retornables.

2. Asistencia Económica Órdenes de Compra por Convenios: Son descuentos realizados por planilla a los socios(as), dependiendo de la capacidad de endeudamiento de éste(a), considerando el pago hasta 12 cuotas. Actualmente existen convenios con casas comerciales, funeraria, cursos de natación y abogados. A octubre del 2018 se han entregado 172 órdenes de compra, correspondiente a $24.825.140.- Órdenes de Compra para Centro Recreacional y Turístico “Dr. Enrique Paris”, ubicado en la comuna de El Quisco: Con atención todo el año, para los meses de vacaciones, esto es desde el 15 de diciembre hasta el 15 de marzo de cada año, se postula en el mes de noviembre (02 de noviembre al 20 de noviembre).Durante este año, han utilizado las instalaciones 291 socios desde enero a octubre del año 2018 y se arrendó una vez para un seminario de la Empresa Dos en Uno.Préstamos de Auxilio: Son préstamos de libre demanda, con un máximo de una solicitud de préstamo al mes, de acuerdo a la capacidad de endeudamiento del socio(a), calculada según Artículo 96 del D.F.L. N° 29, del Ministerio de Hacienda,

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de 16/03/2005. El monto máximo de libre disposición a solicitar es de $ 650.000, asimismo el monto máximo es hasta 125 UF con carta al Consejo Administrativo de Unidad de Bienestar, con un máximo de 24 cuotas a pago, de acuerdo a la antigüedad del socio(a) en Bienestar. A octubre del año 2018 se han entregado 3.236 préstamos de auxilio correspondientes a $1.669.040.420.- Préstamos Habitacionales: Son préstamos dirigidos a financiar proyectos asociados a la vivienda. Ante lo mismo se realiza una postulación entre junio y julio de cada año, y se asigna el monto solicitado de acuerdo a la capacidad de endeudamiento del socio(a), con un máximo de 48 cuotas a pago, dependiendo de la antigüedad del socio(a) en la Unidad. En el proceso de postulación año 2018 postularon 14 socios(as), de las que fueron otorgadas diez por este concepto por la suma de $16.007.000.- Ante lo mismo, cabe destacar a los préstamos de auxilio y habitacionales como una de las prestaciones económicas retornables con mayor usabilidad en el año 2018.

3. Asistencia/Ayuda Social Becas Escolares: Es una ayuda de carácter social, enfocado a brindar un apoyo económico a los socios(as) de la Unidad de Bienestar del Personal. Las postulaciones se realizan en abril de cada año, de acuerdo al reglamento del programa de becas. En el año 2018, se otorgaron 307 becas por la suma de $ 67.043.000

Asignaciones: Ayuda económica entregada a los socios(as) por concepto de matrimonio, nacimiento de hijos(as), defunción de socios(as)/cargas y catástrofe.

4. CENTRO RECREACIONAL Y CULTURAL “Dr. Enrique Paris”:Ubicado en la comuna de EL QUISCO: Con atención todo el año, para los meses de vacaciones, esto es desde el 15 de diciembre hasta el 15 de marzo de cada año, se postula en el mes de noviembre (02 de noviembre al 20 de noviembre).Durante este año han utilizado las instalaciones 291 socios(as) desde enero a octubre del año 2018 y se arrendó una vez para un seminario de la Empresa Dos en Uno.

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IX. ConclusionesLa participación de los señores(as) Consejeros(as), que está a la altura de esta importante labor, en un rol ad honorem, se caracteriza por el compromiso con una Unidad que genera beneficios a un número superior a nueve mil personas, entre los socios(as) activos(as) y jubilados(as), monto que se incrementa si se suman las cargas familiares por los cuales se otorgan los beneficios que contempla el Reglamento. Por ende, la representación del Consejo es una responsabilidad importante, pero más que eso una oportunidad para hacer propuestas que respondan a las necesidades de los funcionarios.

La gestión y las actividades desarrolladas por la Unidad de Bienestar responden de la mejor forma el objetivo definido en su Reglamento y esa evidencia queda de manifiesto en las prestaciones, los beneficios y oportunidad en que se proporcionan.

Existe una cantidad de beneficios que no se han mencionado en esta presentación, sin embargo, son muy valorados por los socios(as), que tienen que ver, por ejemplo, con la calidad de atención, la oportunidad en que se entregan los beneficios, la asistencia directa en distintas unidades, y una mejora en los sistemas de atención en línea; que permiten al socio(as) acceder directamente a la información, consultas y trámites de Bienestar, sin necesidad de concurrir a las dependencias físicas de esta Unidad. Tampoco es menor, y cabe destacar, el desempeño de las personas que integran la Unidad de Bienestar, por cuanto ninguna de estas metas se lograría sin su participación eficiente y comprometida, por estos motivos vayan a ellos mi reconocimiento y agradecimiento a nombre del Consejo.

Esta es una Cuenta Anual que describe los principales hitos de la gestión de un periodo determinado y se han proporcionado los datos correspondientes.

Germán Rojas Moya

Presidente del Consejo Administrativo de Bienestar de Personal.

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X. ANEXO I: PresupuestoEl presupuesto fue aprobado por el Consejo de Bienestar en acta N° 14/2017, de fecha 19 de diciembre de 2017.En el siguiente cuadro se aprecia el balance de ejecución presupuestaria a octubre 2018.

1. SALDO INICIAL $ 1.362.137.052 $ 1.362.137.052 $ 1.362.137.052 $ - Depósitos a plazo $ 509.215.664 $ 509.215.664 $ 509.215.664 $ - Fondo de Reserva El Quisco $ 800.000.000 $ 800.000.000 $ 800.000.000 $ - Fondo de Reserva Seguro de Desgravamen $ 52.921.388 $ 52.921.388 $ 52.921.388 $ -

2. TOTAL APORTE SOCIO $ 1.030.146.067 $ 858.455.056 $ 846.554.731 $ 11.900.325

3. INGRESO DE LA OPERACIÓN $ 493.396.571 $ 394.078.807 $ 373.814.758 $ 20.264.049Bonificaciones por Convenio $ 10.000.000 $ 8.333.333 $ 2.333.728 $ 5.999.605 Intereses por depósito a plazo $ 31.749.979 $ 29.104.147 $ 28.783.476 $ 320.671 Autoseguro desgravamen $ 9.240.000 $ 6.930.000 $ 6.303.524 $ 626.476 Intereses por Préstamos $ 362.406.592 $ 302.005.493 $ 291.551.660 $ 10.453.833 Centro Recreacional y Cultural $ 80.000.000 $ 47.705.833 $ 44.842.370 $ 2.863.463

4. RECUPERACIÓN DE PRESTAMOS $ 2.134.460.078 $ 1.778.716.732 $ 1.770.149.167 $ 8.567.565

TOTAL INGRESOS $ 5.020.139.768 $ 4.393.387.647 $ 4.352.655.708 $ 40.731.939

INGRESOS Presupuesto año 2018Presupuesto Proporcional a

octubre 2018Ingreso efectivo a octubre

2018Diferencia Ingreso Efectivo

versus presupuestado

Tabla N° 7: Presupuesto de Ingresos para el año 2018.

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EGRESOS Presupuesto año 2018Presupuesto Proporcional a

octubre 2018Egreso efectivo a octubre

2018Diferencia Egreso Efectivo

versus presupuestado                 3. GASTOS DE LA OPERACIÓN $ 1.908.612.448 $ 1.079.063.747 $ 1.043.378.442 $ 35.685.305 Bonificaciones Médicas $ 1.200.720.000 $ 833.833.333 $ 804.483.870 $ 29.349.463

Asignaciones $ 78.000.0

00 $ 48.161.0

00 $ 46.973.0

00 $ 1.188.000

Asignación Catástrofe $ 3.000.0

00 - 0

-

Becas Escolares $ 67.696.000 $ 63.182.9

33 $ 62.654.500 $ 528.43

3

TARJETAS GIFT CARD $ 330.198.0

00 - 0

-

Autoseguro desgravamen $ 5.640.0

00 $ 2.350.0

00 $ 2.026.012 $ 323.98

8

Gastos de funcionamiento $ 35.166.5

00 $ 22.263.7

50 $ 21.856.3

90 $ 407.360

Otras prestaciones no retornables $ 34.888.000 $ 7.164.375 $ 6.767.952 $ 396.42

3

Centro Recreacional y Cultural $ 153.303.9

48 $ 102.108.3

56 $ 98.616.7

18 $ 3.491.638

4. INVERSION FINANCIERA: PRÉSTAMOS $ 2.134.460.07

8 $ 1.923.550.05

6 $ 1.855.635.83

3 $ 67.914.223

5. INVERSIÓN $ 100.000.0

00 -

-

Programas Informáticos $ 50.000.0

00 -

Mobiliario y Otros activos no Financieros Centro Recreacional y Cultural $

50.000.000

-

6. PROVISIONES $ 812.276.0

00

Bonificación Médicas 40% $ 800.480.0

00

Deudores Incobrables $ 11.796.0

00

7. SALDO FINAL DE CAJA $ 64.791.2

42

32

TOTAL GASTOS PROYECTADOS M$ $ 5.020.139.768 $ 3.002.613.804 $ 2.899.014.275 $ 103.599.528

Tabla N° 8: Presupuesto de Egresos para el año 2018.

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XI. ANEXO II: Estado de Resultados

OCTUBRE SEPTIEMBRE AGOSTORESULTADO OPERACIONAL

INGRESOS OPREACIONALESIngresos Cuotas Socios 846.554.731 760.391.845 674.682.871 Bonificaciones Orden de Atención Médica y Económica 2.333.728 2.001.241 1.731.933 Intereses Préstamos 285.098.678 261.845.602 236.360.964 Ingresos Derechos Uso CVEQ 44.762.470 41.950.930 40.881.500 Otros Ingresos operacionales 31.155.854 31.136.954 30.812.816 Total Ingresos Operacionales 1.209.905.461 1.097.326.572 984.470.084

GASTOS OPERACIONALESBonificación Atención Médica (804.483.870) (754.039.199) (714.010.391)Asignación Matrimonio (2.058.000) (1.722.000) (1.680.000)Asignación Nacimiento (10.530.000) (9.438.000) (8.424.000)Asignación Defunción Carga (8.165.000) (6.857.000) (6.530.000)Asignación Defunción Afiliado (26.220.000) (23.940.000) (23.940.000)Asignación Catastrofe - - - Asignación Enseñanza Superior (44.589.000) (40.831.500) (32.064.000)Asignación Enseñanza Técnica (2.115.000) (2.044.500) (1.903.500)Asignación Enseñanza Media (13.320.000) (13.320.000) (13.320.000)Asignación Enseñanza Básica (2.881.000) (2.881.000) (2.881.000)Caja Navideña - - - Otros Beneficios (6.767.952) (6.174.972) (5.406.903)Depreciación del ejercicio (5.840.833) (5.259.067) (4.690.460)Gastos de administración (21.824.898) (20.124.450) (17.865.973)Gastos de administración CVEQ (98.628.718) (90.739.388) (81.892.342)Total Gastos Operacionales (1.047.424.271) (977.371.076) (914.608.569) RESULTADO OPERACIONAL 162.481.190 119.955.496 69.861.515

RESULTADO NO OPERACIONALIngresos financieros 28.783.476 26.183.495 23.691.544 Corrección monetaria 389.765 327.649 296.588 Ingresos Cheques Caducados - - - Estimación Deudores incobrables 1.230.186 1.230.186 1.230.186 RESULTADO NO OPERACIONAL 30.403.427 27.741.330 25.218.318

UTILIDAD (PÉRDIDA) DEL EJERCICIO 192.884.617 147.696.826 95.079.833

BIENESTAR DEL PERSONAL UNIVERSIDAD DE CHILEESTADO DE RESULTADOS en $

Comparativo octubre-septiembre-agosto 2018

Tabla N° 9: Estado de Resultados 2018.

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