1

2

3

CONTENIDOPREVENCIÓN DE CONDUCTAS ILÍCITASI. BASC • ¿QuéesBASC? • AlcancedelaCertificaciónBASC • Realidaddelacocaína • ¿Quépodemoshacer? • PolíticaBASC

II. MINERALES EN CONFLICTO • ¿QuéesunMineralenConflicto? • ¿Quéesunafundiciónlibredeconflicto? • Organismosreguladores • Políticacontralosmineralesenconflicto

III. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 1. POLÍTICAS GENERALES

1.1. Definiciones1.2. ObjetivoyMarcoLegal1.3. Alcance1.4. EtapasdelLavadodeActivos1.5. PolíticasInstitucionales 1.5.1.CompromisoInstitucional 1.5.2.ConocimientodelCliente1.6. PolíticasdelPersonal 1.6.1.ConocimientodelPersonal 1.6.2.CapacitaciónalPersonal 1.6.3.CódigodeConducta

2. MECANISMOS DE PREVENCIÓN 2.1. CriteriosparaelConocimientodelCliente2.2. DescripcióndelaMetodologíayProcedimientodeObtención,

VerificaciónyActualizacióndeInformacióndelosClientes.

4

2.2.1.ObtencióndeInformación 2.2.2.VerificacióndeInformación 2.2.3.CambiosyActualizacióndeInformación2.3. SistemaparalaEvaluarlosAntecedentesPersonales,Laborales

yPatrimonialesdelPersonal.2.4. Señales de Alerta para Determinar Conductas Inusuales por

PartedelPersonal.2.5. SeñalesdeAlertaparalaDeteccióndeOperacionesInusualesy

Sospechosas.2.6. ControlesInternosImplementadosyÁreasdeMayorRiesgo.2.7. Capacitación2.8. MedidasDisciplinariasInternas

3. PROCEDIMIENTOS3.1. BuenCriteriodelaCompañía.3.2. Constancia de Recepción del Manual deLavado de Activos y

FinanciamientodelTerrorismoyConstanciadeCapacitación. 3.2.1.RegistrodeCharladeCapacitación.3.3. ReportedeOperacionesInusualesySospechosas. 3.3.1.ActualizacióndeCamposdeConocimientodelCliente.3.4. EvaluacionesProgramadas 3.4.1.EvaluacióndelPersonal 3.4.2.EvaluacióndeClientes3.5. AtencióndelosRequerimientosdeInformacióndeOrganismos

Reguladores.3.6. InformesDirigidosalDirectorio.

4. REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN4.1. NivelesdeResponsabilidad. 4.1.1.Directorio/GerenciaGeneral 4.1.2.OficialdeCumplimiento 4.1.3.GerenciadeRecursosHumanos 4.1.4.Trabajadores.4.2. SupervisióndelSistemadePrevención. 4.2.1.AuditoríaInterna 4.2.2.AuditoríaExterna

5. DECLARACIÓN FINAL

5

I. BASC

Es una organización mundial sin fines de lucro, que promueve laimplementacióndeestándaresde seguridaden la cadena logísticadelcomerciointernacional,afindelograruncomercioágil,eficienteyseguro.

Riesgos en la Cadena de Suministro1.Terrorismo/Bioterrorismo. 2.Tráficoilícitodedrogas.3.Contrabando. 4.Lavadodeactivos.5.Fraude/Conspiracióninterna.

Business Alliance for Secure Commerce

AlianzaEmpresarialpara unComercio Seguro

¿QUé ES BASC?

6

Estándares exportador

Está

ndar

es im

portador

Una Cadena Logística Segura

7

INICIATIVAS DE SEGURIDAD

US CUSTOMS TRADE PARTNERShIP AGAINST TERRORISMDirigido a importadores y empresas vinculadas a lacadenadesuministrodelosEE.UU.orientadoatemasdeterrorismo.

BASC-CTPAT

NORMA Y ESTÁNDAR BASC SistemadeGestióndeControl ySeguridadque fomentaunaculturadeprevenciónderiesgosenlasoperacionesdecomercioexterior.

FRAMEwORk OF STANDARDSOrganización Mundial de Aduanas (OMA) ha diseñadoestándaresparaaseguraryfacilitarelcomerciointernacional.IncorporóelconceptodeOperadorEconómicoAutorizado(OEA) para convertir a usuarios aduaneros con el fin defomentaruncomercioexteriorseguro.

ISPS (INTERNATIONAL ShIP AND PORT FACILITY SECURITY CODE)Código que promueve la prevención contra actosterroristasqueponganenpeligrovidashumanas,buqueseinstalacionesportuarias.

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WORLD CUSTOMS ORGANIZATION CICAD - OEA

CUSTOMS - TRADE PARTNERSHIP EMBAJADA DE LOS ESTADOS UNIDOS AGAINST TERRORISM NARCOTICS AFFAIRS SECTION

UNITED STATES OFICINA DE LAS NACIONES UNIDAS DEPARTMENT OF JUSTICE CONTRA LA DROGA Y EL DELITO

ENTIDADES INTERNACIONALES QUE APOYAN BASC

9

ENTIDADES NACIONALES DE APOYO

COMISIÓNNACIONALPARAELDESARROLLOYVIDA

SINDROGA

SUPERINTENDENCIANACIONALDE

ADMINISTRACIÓNTRIBUTARIA

CEDRO POLICÍANACIONALDELPERÚ

MINISTERIOPÚBLICOFISCALÍADELA

NACIÓN

DIRECCIÓNGENERALDECAPITANÍASY

GUARDACOSTASDELPERÚ

10

AUTORIDAD PORTUARIA NACIONAL

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ

CÁMARA DE COMERCIO E INDUSTRIA DE

AREQUIPA

MIEMBROS DEL DIRECTORIO BASC PERÚ

11

ALCANCE DE LA CERTIFICACIÓN BASCAtodaempresadedicadaalasactividadesindustriales,comercialesydeserviciosqueparticipanenlacadenadesuministrodelcomercioexterior.

Ejemplos:

4 Exportadores.4 Importadores.4 Agentesdeaduana.4 Consolidadores.4 Terminalesdealmacenamiento.4 Terminalesportuarios.4 Zonasfrancas.4 Courier.4 Transportistas.4 Agentesdecarga.4 Agentesmarítimos.4 Operadoreslogísticos.4 Terminalesaeroportuarios.4 Empresasdevigilancia.

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Política de controly seguridad4Definir, documentar,

comunicar y respaldar política de seguridad.

Verificar4Seguimiento y medición.4Auditoría.4Control de registros.

Actuar - Mejora continua4Mejora continua.4Acción correctiva, preventiva y de mejoría.4Compromiso de la dirección.

Planear4Objetivos del SGCS.4Gestión del riesgo.4Requisitos legales.4Previsiones.

Hacer - Implementacióny operación4Estructura, responsabilidad y autoridad.4Entrenamiento, capacitación y toma de conciencia.4Comunicaciones.4Documentos del sistema.4Control de documentos.4Control operacional.4Preparación y respuesta a eventos críticos.

REQUISITOS DEL SISTEMA DE GESTIÓN EN CONTROL Y SEGURIDAD (SGCS) BASC

13

4.6 Mejora continua.

4.5 Verificación.

4.1 Requisitos generales.

4.2 Política de control y seguridad.

4.3 Planeación.

4.4 Implementación y operación.

14

NORMA BASC-World Basc Organization

Versión 4 - 2012.

Inicio de vigencia: Enero 1 del 2013

+

ESTÁNDARES DE SEGURIDAD EXPORTADORWorld Basc OrganizationVersión 4 - 2012.Inicio de vigencia: Enero 1 del 2013

NORMA BASC - Requisitos del SGCS BASC

4.1 Generalidades.

4.2 Política de control y seguridad.

4.3 Planeación.

4.4 Implementación y operación.

4.5 Verificación.

4.6 Mejoramiento continuo del SGCS.

ESTÁNDARES DE SEGURIDAD EXPORTADOR

1. Requisitos de asociados de negocio.

2. Seguridad del contenedor y de la carga.

3. Controles de acceso físico.4. Seguridad del personal propio,

subcontratado y suministrado.5. Seguridad de procesos.6. Seguridad física.7. Seguridad en las tecnologías de

información.8. Entrenamiento de seguridad y

concienciación sobre amenazas.

ESTRUCTURA DEL SISTEMA DE GESTIÓN EN CONTROL Y SEGURIDAD (SGCS) BASC

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REALIDAD DE LA COCAÍNA EN LA ACTUALIDAD

ICA - PISCO:PNP incauta 10 toneladas de insumos químicosDomingo,02dejuniode2013|12:46pm

PersonaldelaDirecciónNacionalAntidrogas(Dirandro)logróincautardieztoneladasdeinsumosquímicosqueerantransportadosabordodelcamióndeplacaD2Q-833,conducidoporMoisésSantiagoLimaQuispe(36).

El vehículo fue intervenido en el kilómetro cinco de la vía LosLibertadores,distritodeSanClemente-Pisco;cuandosedirigíadeLimarumboalaciudaddeAyacucho,dondesesospechaqueluegoseríaenviadoalValledelosríosApurímac,EneyMantaro(VRAEM)paralaelaboracióndedrogas.

Los insumosquímicos,queseencontrabanengalonescamufladosbajo bolsas de cemento; no contaban con documentos queacreditaran su legalidad; hecho que generó que el conductor delcamiónfueraconducidoaladependenciapolicialdeSanClementeparalasinvestigacionescorrespondientes.

PRODUCCIÓN DE COCAÍNA EN EL PERÚ

Cosechasalañodecoca: Cuatro

1hectáreadehojadecocaalaño: 3.90kg.decocaína

150,000hectáreasdecoca: 585toneladasdecocaína

Fuente: La República

16

Informe revela que el Perú es el segundo país productor de hoja de coca del mundo.Bolivia es el tercer país productor de esta planta, con 27.200 hectáreas.

Miércoles,26deseptiembrede2012|9:24pm EnlapresentacióndelMonitoreodeCultivosdeCoca2011porlajefadeDevida,CarmenMasías,yelrepresentantedelaUNODCenPerú,FlavioMirella.

ElPerúeselsegundopaísproductordehojadecocadelmundo,conuntotalde62.500hectáreasdeesoscultivos,despuésdeColombia,quetiene64.000hectáreas,segúnuninformeoficialpresentadohoymiércolesporDevidaylaOficinadeNacionesUnidascontralaDrogayDelitoparaPerúyEcuador(UNODC).

Segúnlosdatosofrecidos,lacifraestablecidaporelinformeMonitoreodeCultivosdeCoca2011implicaunincrementode5%enrelaciónalañoanterior,cuandosereportaron61.200hectáreasdecultivosennuestropaís.

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Losexpertos señalaronque lamedición sehizocon imágenesporsatélite que tuvieron el doble de resolución en relación a los añosanteriores,loquehapermitidoconcretarmejorelárearealcultivable.Al respecto, el representante de UNODC en Perú, Flavio Mirella,señaló que la producción alcanzó las 133.000 toneladas métricasdehojadecoca,de lasquesolo9.000sondeuso legal,yaque laplantaesusadaenPerúparaelconsumotradicionaldel“chacchado”(masticado),matesydiversosproductos.

Estoequivale,indicó,altráficoilegaldeunos10.000camionesde12toneladasmétricasalañodehojadecoca.

Mientras la representante de Devida, Joanna Fischer, aseguró que laerradicacióndecultivosilegalesdehojadecocaalcanzóel2011las10.300hectáreasyqueduranteesteañoseesperallegaralas14.000hectáreas.

Asimismo,laDirecciónNacionaldeLuchacontralasDrogas(Dirandro)reportó,elañopasado,laincautaciónde13,975toneladasmétricasdepastabasedecocaínay10,758toneladasmétricasdeclorhidratodecocaína.

Encuantoalcontroldelflujodeinsumosquímicos,selogródecomisar,entreotros,145,850Kgdeácidoclorhídricoy32,546Kgdeacetona.(ConinformacióndeEFE/Andina).

PRECIO MUNDIAL DE LA COCAÍNA

Miami: US$.11000a20000Perú: US$.1000a1500España: US$.32000a40000Asia: US$.85000a92000Australia: US$.120000

Fuente: La República

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¿Qué podemos hacer?

Reportaractividadessospechosastalescomo:4 Personaspreguntandoporlasactividadesdelaempresa.4 Personas extrañas dentro de las instalaciones en zonas no

autorizadas,registrandoubicaciónde lascámaras,controlesdeaccesootomandofotografías.

4 Paquetesuobjetosabandonadosdentrodelaempresa.4 Ofrecimiento de dinero o dádivas para ingresar a la planta u

oficinas.4 Colaboradoresdeotrasáreasopersonasajenasalaempresa preguntandoporinformacióndeembarques.4 Empleo de computadoras, cámaras fotográficas, cámaras de

video,celulares,etc.sinautorización.4 Seducciónconlafinalidaddeconseguirinformación.

Representantes de Minsur ante BASC-Perú

RepresentanteBASC: RosaElenaReátegui

CoordinadorBASCLima: FiorellaCanoMoore

IntegranteBASCLima: EmilioAlfageme

IntegranteBASCLima: MoisésTrujillo

CoordinadorBASCPisco: IvoSerkovic

IntegranteBASCPisco: FernandaNieto

IntegranteBASCPisco: JuanQuispe

IntegranteBASCPisco: AlfredoZuta

IntegranteBASCPisco: WildeHuayhua

TrazabilidadAcciones, medidas y procedimientos que permiten identificar yregistrarcadaactividadysusparticipantes,desdeel iniciohastaelfinaldelacadenadesuministro.

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Permiterastrearatodoslosactoresdelaoperaciónlogísticadealmacenamiento,transporteyexportación,conlafinalidaddecontarconun registrohistórico,asícomo determinar vulnerabilidades yresponsabilidades.

Consecuencias¿QuésucederíasilaempresaseveinvolucradaenTráficoIlícitodeDrogas?

Empresa4Representantelegalinvolucrado.

4Incautacióndebienes.

4Probablecierredelaempresa.

4RevisionesconstantesdelaLey.

4Pérdidadeimagen.

4Pérdidadeconfianzaycredibilidad.

4Pérdidadeclientes.

Personal4 Pérdidadelempleo.

4 Exhaustivayconstante

investigaciónpolicial.

4 Pérdidadelalibertad.

4 Accionespenales.

Vulnerabilidades4 Ausenciademedidaspreventivascontraelnarcotráfico,contrabando,

terrorismo,lavadodeactivos,fraudeuotrosactosilícitos.4 Ausenciadelcompromisodeparticipaciónactivadelpersonaly

asociadosdenegociosenactosilícitos.

20

4 Ausencia de planes de contingencia frente a situacionescríticas de narcotráfico, terrorismo, contrabando, lavado deactivos,fraudeuotrasactividadesilícitas.

La seguridad es compromiso de todos

4 Cumplirconlosprocedimientos.Identificaryreportar actividadessospechosas.

4 Participaractivamenteconlaseguridad: -Controldeaccesofísico. -Seguridadfísicaypatrimonial. -Controldellaves. -Iluminacióndelasinstalaciones. -Sistemasdealarmasyvideocámarasdevigilancia. -Seguridadinformáticaydocumentaria. -Seguridaddealmacenes. -Seguridaddeltransporte. -Programadeconcientizaciónsobreamenazas. -Verificacióndeantecedentespersonales.

4 Mantenerreservasobrelainformacióndelaempresa.

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Minsur S.A., en el desarrollo de sus actividades hace todos losesfuerzosnecesariosparaevitarquesusembarquesdeexportaciónseanutilizadosparaeltráficoilícitodedrogas,contrabandoyactosdeterrorismo.

A tal efecto tiene entre uno de sus objetivos mantener la mejoracontinuaencadaunodesusprocesosyoperacionesproductivasydeexportación,identificandoamenazasyriesgosparasustrabajadores,susinstalacioneseimagenempresarial,loqueasuvezcontribuiráamantenerunambientedetrabajoseguroylibredeactosilícitos.

Lima,23Febrerode2012

POLÍTICADE CONTROL Y

SEGURIDAD BASC

MinsurS.A.

LasBegonias441,Of.338,SanIsidro,Lima27,Perú

T(511)2158330F(511)4410871

www.minsur.com

SociedadinscritaenelAsiento8,Fojas183,Tomo17deLibrodeSociedadesContractualesy

otrasPersonasJurídicasdelRegistroPúblicodeMinería.

LAGERENCIAGENERAL

CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE

BASCPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaqueherecibidoelBASCMecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.

Fecha: 20

DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:

NOmbreS:

APellIdOS:

lugAr y FeChA de NACImIeNtO:

dIreCCIóN:

dNI: CArgO:

dePArtAmeNtO O ÁreA:

FIrmA:

FeChA:

25

¿Qué es un Mineral en Conflicto?Un“mineralenconflicto”ollamadotambién“mineraldesangre”esaquelqueprovienedeminasqueseencuentranbajoel controldegruposarmadosqueobligana laspoblacionesa trabajos forzadosenmina, extorsionando a losminerosmediante impuestos ilegaleso quedándose directamente con parte de losminerales que éstosencuentran, colaborando con el incremento de la inseguridad,inestabilidadyconflictosenlazonadondesedesarrollan.

La República Democrática del Congo (RDC), es una de las másimportantesfuentesderiquezademineralestalescomolacasiterita(principalcomponentedelEstaño)yasuvezunazonadealtogradodeconflictoendondediversosgruposarmados, incluidoelejércitonacional, siguen controlando la explotación y comercio de losminerales.

¿Qué es una fundición libre de conflicto?Conflict Free Smelter o Fundición Libre de Conflicto es aquellafundición o refinería que cumple con demostrar que losmaterialesutilizadosensusprocesosprovienendefuentes libresdeconflicto,esdecirquenoparticipa,demaneradirectaoindirecta,enfinanciarobeneficiara losgruposarmadosdelaRepúblicaDemocráticadelCongo(RDC)odelospaísescolindantes.

II. MINERALES EN CONFLICTO

26

CFS ProgramLas empresas pueden asegurar de forma voluntaria ser un CFS atravésdelCFSProgram,unprogramaglobalquepermitelaevaluacióndelasempresasquedeseendemostrartenerunafundiciónorefineríalibredemineralenconflicto.Losmineralesqueseencuentranenelámbitodelprogramason:elTantalio,Estaño,TungstenoyelOro.

Organismos reguladoresElCFSProgramesreguladopor2organismosinternacionales:

1. Electronic Industry Citizenship Coalition (EICC) o Coalición deCiudadanía de la Industria Electrónica, es una asociación sin finesde lucro constituida en los Estados Unidos el 2004, con el fin depromoveruncódigodeconductacomúnparalaindustriaelectrónica,informáticaycomunicaciones.

LaEICCestá formadapor lasprincipales empresasde esta industria,comoApple,HP,PhilipsySonyyenlaactualidadincluyeamásde40empresas.

LaEICCanuncióqueenabrildel2011dejaríadecomprarmaterialesquenopudiesendemostrarqueno incluíanmineralesenconflicto.EstadecisiónfuetomadadebidoalDodd-FrankAct,unanormativaestadounidensequeexigeaempresasregistradasenestepaísrevelarsihanhechotodoloposibleparaasegurarsedequenoutilizanlosmineralesenconflicto.

27

2. Global E-Sustainability Initiative (GESI) o Iniciativa para laSostenibilidadGlobal. Es una asociación constituida enBélgica enel2001,dedicadaa fomentarunaplataformaglobalparapromoverinformacióndeformaimparcialyfidedignaparalasostenibilidadsocialyambiental.Actualmenterepresentaamásde30delosprincipalesproveedoresmundialesdeserviciosdeTecnologíadelaInformaciónyComunicación.

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Minsur S.A. esunode losprincipalesmiembrosde la industriadelEstañoquecuentaconinstalacionesparaextraer,concentraryfundirCasiterita,mineralbasedelEstaño;asícomotambiénpararefinarelEstañometálicoapartirdenuestropropioconcentrado.

Minsur S.A. considera que la Casiterita ‘libre de conflicto de laRepública Democrática del Congo (RDC)’ es aquella que ha sidoobtenida ciñéndose a los procedimientos de “debida diligencia”reconocidos por la Organización de Cooperación y DesarrolloEconómico(OCDE)conelobjetivodereducirlacomercializaciónquedirecta o indirectamente pueda financiar o beneficiar a los gruposarmadosdelaRDCydelospaísescolindantes.

Hemosevaluadonuestras fuentes yproveedoresdemineral segúnlos lineamientosde laOCDEyconsideramosquenoserequiereelprocedimientode“debidadiligencia”.

Minsur S.A.noutilizaa laRDCniasuspaísescolindantesparaelabastecimientodeCasiterita; así como tampoco tieneproveedoresque sigan ese procedimiento, ya que nuestra única fuente deabastecimientoesnuestrapropiaminaenPerú.

Aun cuando nuestro abastecimiento de Casiterita no proviene delaRDCnidepaíses limítrofesaella,hemoscumplidocon informaral personal de Minsur, tales como Gerentes y Supervisores de laFundición y Refinería – Pisco, y personal del área Comercial, asícomo también personal del área de Logística sobre la legislaciónde“MineralesenConflicto”delosEstadosUnidosdeNorteaméricay sobre las recomendaciones de laOCDE, especialmente sobre elAnexoII.Asimismo,atravésdenuestraGerenciaComercialyagentescomercialeshemostransmitidoestapolíticaanuestrosclientes.

POLÍTICA CONTRA LOS MINERALES EN CONFLICTO DECLARACIÓN

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Minsur S.A. reconoce losproblemas relacionadosconel suministrodeEstañoprovenientedelaRDCy,ensucalidaddemiembrodeITRILTD,secomprometeaestablecerunapolíticasobremineríaartesanalydepequeñaescalaqueincluyaelcompromisodetodaslasempresas-miembrosdenoadquirirCasiteritacuyaprocedenciaseaosesospechequeseadelaRDC.Respaldamostotalmenteelprogramade“IniciativadeCadenadeSuministrodeEstaño”deITRI(ITSCIporsussiglaseninglés) a findediferenciar la comercializaciónde aquellosmineralesquepuedanestarfinanciandoelconflictodelosquenolohacen,afindepermitirquelamineríaartesanalcontinúeenlamedidadeloposible.

Aún cuando Minsur S.A. no está involucrado directamente en lacompradeEstañodelaRDC,ensuposicióndemiembroimportantedelaindustria,aspiralograrlasmetasquesedetallanacontinuación,comoresultadodeesfuerzoscombinadosyencooperacióndirectaconlosgobiernosyONGs:

1. DesarrollarunaindustriasostenibleparaelEstaño.2. Evitar el comercio de Casiterita que directa o indirectamente

financieobeneficieagruposarmadosdelaRDCy/odelospaíseslimítrofes.

3. RespaldarmedidasquelegalicenlaextraccióndemineralesdelazonadeconflictoafinquepuedaningresaralacadenaglobaldesuministrodelEstaño.

Lima,19Septiembrede2012

Minsur S.A.

LasBegonias441,Of.338,SanIsidro,Lima27,Perú

T(511)2158330F(511)4410871

www.minsur.com

SociedadinscritaenelAsiento8,Fojas183,Tomo17deLibrodeSociedades

ContractualesyotrasPersonasJurídicasdelRegistroPúblicodeMinería.

LAGERENCIAGENERAL

CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE

MINERALES EN CONFLICTOPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaquehe recibidoMINERALES EN CONFLICTO.Mecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.

Fecha: 20

DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:

NOmbreS:

APellIdOS:

lugAr y FeChA de NACImIeNtO:

dIreCCIóN:

dNI: CArgO:

dePArtAmeNtO O ÁreA:

FIrmA:

FeChA:

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III. LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Sedeberáconsiderarlassiguientesdefiniciones:a) Accionistas: Accionistascontenenciamayoral10%deacciones.b) Beneficiario Final:Estodapersonanaturalojurídicaque,sitenerla

condicióndecliente,eslapropietariaodestinatariadelosrecursosobienesobjetodelcontratooseencuentraautorizadaofacultadaparadisponerdeéstos.

c) Cliente: Es la persona, empresa u organización que adquiere ocompra de forma voluntaria productos o servicios que necesitaodeseaparasímismo,paraotrapersonaoparaunaempresauorganización.

d) Buen criterio de la empresa:Elcriterioqueseforma,porlomenos,apartirdelconocimientodelcliente,laexperiencia,lacapacitación,y el compromiso institucional de los trabajadores de la empresaparalaprevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismo.

e) Financiamiento del Terrorismo: Delito que se comete si porcualquier medio, directa o indirectamente, ilegalmente y porvoluntadpropia,proporcionayrecaudafondosconlaintencióndequeseanutilizados,oasabiendasdequeseránutilizados,totaloparcialmenteconelfindeocasionarlamuerteolesionescorporalesgravesociviles,oacualquierotrapersonaquenoestáparticipandoactivamenteenlashostilidadesdentrodeunasituacióndeconflictoarmado, cuando el propósito de dicho acto, es intimidar a unapoblación,uobligaraunbuengobiernouorganismointernacionala

1.1- DEFINICIONES:

POLÍTICAS GENERALES1

34

realizarodejarderealizarunacto.

f) La Compañía: Minsur S.A., Compañía Minera Raura, Minera Latinoamericana S.A.C., Cumbres Andinas S.A., Compañía Minera Barbastro S.A.C., Minera Sillustani S.A.

g) Lavado de Activos: Delitoquesecometeconlaintencióndeocultarla naturaleza, existencia, origen y uso de ganancias provenientesde actividades ilegales, disfrazándolas demanera tal que parezcanlegítimas. La aparente legitimidad se logra mediante operacionesregulares financieras o de negocios, a través de las institucionesfinancierasocualquier agente, logrando introducir loscapitalesmalhabidosenlaeconomíadeunpaís,dificultandosurastreo.

h) Manual: Manual para la Prevención del Lavado de Activos y delFinanciamientodelTerrorismoparalaCompañía.

i) Oficial de Cumplimiento:OficialdeCumplimientoCorporativo.

j) Operaciones Inusuales:Sonaquellascuyacuantía,característicasyperiodicidadnoguardanrelaciónconlaactividadeconómicadelclienteysalendelosparámetrosdenormalidadvigentesenelmercadoonotienenunfundamentolegalevidente.

k) Operaciones Sospechosas: Son aquellas que no tienen unfundamentolegalevidenteyquepodríanestarrelacionadascontráficoilícitodedrogasoactividadesilícitasengeneral.

l) Personal:PersonaldelaCompañía.

m) Formato KYC (KnowYourCustumer): Formato que contienecuestionariodelapolítica“ConocetuCliente”.

n) MINEM: MinisteriodeEnergíayMinas.

o) Reglamento Interno de Trabajo:ReglamentoInternodeTrabajodelaCompañía.

p) ROSEL: ReportedeOperacionesSospechosasenLínea.

q) SBS: SuperintendenciadeBanca,SegurosyAdministradorasPrivadasdeFondosdePensiones.

r) Sistema de Prevención:SistemadePrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismodelaCompañía.

s) UIF: UnidaddeInteligenciaFinanciera–Perú.

35

1.2- OBJETIVO Y MARCO LEGALElobjetivofundamentaldelpresenteManualpara laPrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoescapacitara todo el personal de la Compañía en la detección oportuna deoperaciones que pudieran estar relacionadas con los delitos deLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoyenlaformadeactuaranteestassituaciones.

Asimismo,buscatransmitirlaimportanciaylanecesidadque,paralaCompañíaysupersonal,tienelaPrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismo;incidiendoenlaimportanciadelconocimiento del cliente como base fundamental en la prevenciónde estas operaciones, y difundir las normas y procedimientosestablecidos,asícomolasexigenciasderivadasdelanormativalegalalrespecto.

ElManual ha sido elaborado sobre la base de las normas legalesvigentes: Ley Nº 27693 que crea la UIF y sus modificatorias, suReglamentoDecretoSupremoNº018-2006-JUS.

LeyN°29038,LeyqueincorporaalaUnidaddeInteligenciaFinanciera

delPerúalaSuperintendenciadeBanca,SegurosyAdministradorasPrivadasdePensiones.DecretoLegislativoN°1106,deLuchaEficazcontraelLavadodeActivosyotrosdelitosconexosrelacionadosalamineríailegalycrimenorganizado.

36

1.3- ALCANCEElpresenteManualdescribeelSistemadePrevenciónimplementadoen laCompañíadel queparticipan todos sus integrantes. En él seincluyen procedimientos, controles internos de las operacionesinvolucradasymecanismosdeprevención.

Elcompletoconocimientoyentendimientodeestedocumentoserviráde base fundamental para que se logre los objetivos orientadosa prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. LaconcienciaprofesionalymoraldetodosycadaunodelosintegrantesdelaCompañíaharáqueesteesfuerzopuedaayudarnosacumpliracabalidadestosobjetivos.

Las disposiciones y normativas contempladas en este documentoinvolucranalosfuncionariosyempleadosdelaCompañía,siendosuaplicacióndecarácterobligatorio.

1.4- ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOSDadoque se trata de tácticas en continuo proceso de cambio, secomentaráentérminosgeneraleslasetapasdeentradadeldinerodeorigencriminalenlacorrientelegaldefondos.a) Recolección del dinero: Recepción física del dinero en efectivo,

provenientedeactividadesilícitas.b) Colocación:Introduccióndedineroenefectivoenlasinstituciones

financierasonofinancierasprocedentedeactividadesdelictivas.

37

c) Mezcla con fondos de origen legal: Realización de sucesivasoperacionesfinancierasconeldineroilícitomezclándolocondinerolegal,paraeliminarodificultarelseguimientodesurastro.

d) Inversión: Conversión de dinero ilícito en activos de diversanaturalezacomobienesmuebleseinmuebles,títulos,valoresyotrosactivosfinancierosoennegociosdefachada,medianteeltraspasodelosfondosblanqueadosaorganizacionesy/oempresaslegalessinvínculosaparentesconeldelitoorganizado.

1.5- POLÍTICAS INSTITUCIONALES

1.5.1- Compromiso institucional

1.5.2- Conocimiento del cliente

SehanadoptadolassiguientespolíticasconlafinalidaddeevitarquelaCompañíaseautilizadacomomedioparaelLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo:

a)Establece el compromiso institucional de impedir laincorporación tanto a su capital social como a susactividades,fondosvinculadosallavadodeactivos.

b)Apartirdeestecompromiso,losempleadosincorporarán,dentrosusfuncionesyresponsabilidadesasignadas,elroldeprevenirydetectarcualquieractividadoclientequeestévinculadoallavadodeactivosencualquieradesusetapas.

c)La Compañía prestará especial atención en la moral,formaciónéticayhonestidaddetodossusempleados,enespecialdelosfuncionariosresponsablesdecadalaborderiesgoposibledentrolaCompañía.

a)La Compañía ha adoptado la política “Conozca a sucliente”comoherramientaesencialyefectivaparaimpedirque la Compañía sea utilizada desprevenidamente en elLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo.EstaspolíticasdebenprotegerlabuenaimagenyreputacióndelaCompañía,asícomolarelaciónconnuestrosclientes.

38

b)En la medida que conozcamos a nuestros clientes, seidentificarásuactividadeconómicaylafuentedesusingresos,sepodrádetectarconmayorfacilidadoperacionesqueresulteninusualesy/osospechosas.

1.6- POLÍTICAS DEL PERSONAL

1.6.1. Conocimiento del Personal.

1.6.2. Capacitación del Personal.

LaCompañíaencumplimientoconlasnormaslegaleshaadoptado la política corporativa “Conozca a su emplea-do”,para locual,consideraquepor todonuevo ingresodepersonalseexigeladocumentaciónespecificadaenelnumeral2.3deesteManual.

ElProgramadeCapacitaciónpara laPrevencióndel La-vadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoenelPlandeCapacitacióndelaCompañíaconsideraeldesar-rollodecursosdeprogramaciónanualdeacuerdoa losprocedimientostécnicamenteaceptadosyempleadosporDireccióndeRecursosHumanos.

1.6.3. Código de Conducta a)ContienelaspolíticasadoptadasporlaCompañíaparala prevención del Lavado deActivos y FinanciamientodelTerrorismo.

b)Todos los funcionarios y empleadosde laCompañía,deberán leerlo y conservarlo como una fuente deconsultapermanente.

c) Todos los funcionarios y empleados de laCompañía,suscribirán un cargo de recepción del Código deConducta.

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2.1- CRITERIOS PARA EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE.

2.2- DESCRIPCIÓN DE LA METODOLOGÍA Y PROCEDIMIENTOS DE OBTENCIÓN DE INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES.

2.2.1. Obtención de información.

2.2.2. Verificación de información.

2.2.3. Cambios de Información.

ElGerenteCorporativoComercial o la persona que estedesigne,solicitaráinformacióndetalladaacadaclientedelaCompañía.

ElGerenteCorporativoComercialo lapersonaqueestedesigne,verificarála informaciónde losclientes.Laveri-ficaciónde informaciónmediante recopilacióndedocu-mentosyconsultadeinformacióngeneral.

Elconocimientodelosclientesrequieredesuadecuadaidentifi-caciónyfacilitardeestamaneraladeteccióny/oprevencióndeoperacionesinusualesysospechosas.

ElGerenteCorporativoComercialo lapersonaqueestedesignees laencargadadegestionar loscambiosde lainformaciónde losclientes.Para todocambiooactual-ización,ellosdeberánguardarlainformaciónenelfilecor-respondiente.

MECANISMOS DE PREVENCIÓN2

2.3. SISTEMA PARA EVALUAR LOS ANTECEDENTES PERSONALES, LABORALES Y PATRIMONIALES DEL PERSONAL. LaDireccióndeRecursosHumanoscustodia y administra losexpedientesdelpersonal,cadaunodeellosdebecontenerlosdocumentospersonalesylaboralesdecadatrabajador.

d) La Dirección deRecursos Humanos asumirá laresponsabilidad de la distribución, firma y controlindividualizadodelcargoderecepcióndelCódigodeConducta.

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Elexpedientedebecontenercomomínimoladocumentacióndetal-ladaacontinuación: -Antecedenteslaborales -AntecedentesPoliciales -AntecedentesPenales -AntecedentesJudiciales -DeclaraciónPatrimonial

Es responsabilidad del colaborador poner en conocimiento a laDireccióndeRecursosHumanoscualquiervariaciónensupatrimonio,paralocualdeberáactualizarlainformacióncontenidaenelformatoqueseencuentraasolicituddelcolaborador.

2.4. SEÑALES DE ALERTA PARA DETERMINAR CONDUCTAS INUSUALES POR PARTE DEL PERSONAL. Las señales de alerta que nos permiten determinar conductasinusualesporpartedelpersonalsonlassiguientes:

Encasodequeseidentifiquealgunadelasoperacionesosituacionesseñaladas, éstas deberán ser comunicadas reportadas al Canalde Integridad para ser puesto en conocimiento del Comité deCumplimientodeMinsurparasuevaluaciónydecisiónfinal.

a)Elestilodevidadeltrabajadornocorrespondeasusingresoso existe un cambio notable e inesperado en su situacióneconómica.

b)El trabajador constantemente evita o se niega a tomarvacaciones.

c)Eltrabajadorpresentaausenciasfrecuenteseinjustificadas.d)Eltrabajadorconfrecuenciapermaneceenlaoficinafueradelhorariolaboral,sincausajustificada.

e)El trabajador utiliza su propio domicilio para recibirdocumentacióndelosclientes.

f) Cualquier negocio realizado por el trabajador donde laidentidaddelbeneficiarioseadesconocida,contrariamentealprocedimientonormal.

2.5. SEÑALES DE ALERTA PARA LA DETECCIÓN DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPEChOSAS. Con el fin de facilitar la identificación de señales de alerta, se haelaboradounalistadeseñalesdealertaconlafinalidaddeaumentarelgradodeconocimientodeaquellascircunstanciasquepuedendarlugarasospechassobrelaexistenciadelavadodeactivos.

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2.6. CONTROLES INTERNOS IMPLEMENTADOS ElÁreadeAuditoríaenbaseasusprocedimientos,cuentaconunPlandeAuditoríaque incluye laevaluacióndeldiseñoy laaplicacióndelSistemadePrevención.

Las señales de alerta que nos permiten determinar conductasinusualesporpartedelclientesonlassiguientes:

a)Elclienteseniegaaproporcionarlainformaciónsolicitada,éstaesinconsistenteodedifícilverificación.

b)El cliente presenta identificaciones inusuales, las que no sonposibledeverificar.

c)Elteléfonodelclienteestádesconectadooelnúmerodeteléfononoconcuerdaconlainformacióninicialmentesuministrada.

d)Sedaunadirecciónque tambiénes ladeunnegocio y/onoparececorresponderconlaocupacióndeclarada(porejemplo,estudiante, desempleado, trabajador, independiente, entreotros)

e)El cliente solicita ser excluido del registro de operaciones sincausaaparenteo justificada.

f) Elclienterehúsallenarlosformulariosrequeridosoproporcionarinformaciónnecesariaparacompletarorealizarlaoperación.

g)Utilizaciónfrecuentedeintermediariospararealizaroperaciones.h)Las operaciones no corresponden al perfil del cliente y/o suactividadeconómica.

i) El cliente realiza frecuentes o significativas operaciones y nocuenta.

Demediar sospechas por parte de cualquier áreade la Compañía,éstadeberáanalizar,casoporcaso,parapoderdecidir si sedebeinformar,enbaseatalessospechas,alOficialdeCumplimientoparaconocimiento,evaluaciónydecisión.

El Área de Auditoría remitirá al directorio y al Oficial deCumplimiento, en los plazos establecidos, los informesrequeridos al funcionamiento del SistemadePrevención, conelfindeimplementaroportunamentelasaccionescorrectivas.

2.7. CAPACITACIÓN a) Corresponde a la Dirección de Recursos Humanos encoordinación con el Oficial de Cumplimiento efectuar lacapacitación al personal de la Compañía sobre el Sistemade Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento delTerrorismo.

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2.8. MEDIDAS DISCIPLINARIAS INTERNAS a)En el Código de Ética y Conductay el libro de Prevenciónde Conductas Ilícitas de la Compañía, se consignan lasobligacionesquedebencumplirlostrabajadores,ytambiénseestablecenlasmedidasdisciplinarias.

b)El incumplimiento de las normas contenidas en el Manualpara la Prevención del Lavado de Activos y FinanciamientodelTerrorismoyenelCódigodeConducta,seconsideraráninfracciones sancionablesde acuerdo a lo consignado en elCapituloIIIdelLibrodePrevencióndeConductasIlícitasdelaCompañía.

ElbuencriteriodelaCompañíacorrespondealcriterioindividualyenconjuntode losempleadosyfuncionarios,quepermitan lacorrecta definición y aplicación de medidas y procedimientosorientadosaresolversituacionesespecialesotomardecisionesdentrodelámbitodeacciónqueelmarcolegalfaculta.

ElbuencriterioeselresultadodelcompromisoypuestaenprácticadelCódigodeÉticayConductaydelaspolíticasestablecidas,comodelaexperiencia,elconocimientodelmercado,delclienteylacapacitaciónrecibida.

Esapartirdeestebuencriterio,quedeacuerdoaLey,sepuedeestablecer:

• Los mecanismos y procedimientos de prevención, registro,controlyreportescontenidosenelpresenteManual.

• Las operacionesque sedeberán considerar como inusualesy/osospechosas.

• Elmontomínimoparaelregistrodeoperaciones.

3.1. BUEN CRITERIO DE LA COMPAÑÍA.

b) Todo el personal categorizado como empleado serácapacitadomedianteuncursovirtualy/opresencial,elcualseráobligatorio,deacuerdoaloestablecidoenlasnormaslegalesvigentessobreelSistemadePrevencióndelLavadodeActivosyfinanciamientodelTerrorismo.

3 PROCEDIMIENTOS

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c)Recibe el Manual de Prevención de Lavado de Activos yFinanciamientodelTerrorismo.

d)Completa y Firma la Constancia de Recepción del Manual deLavadodeActivos y Financiamientodel Terrorismocon el lugar,lafecha,losnombres,losapellidosyelnúmerodedocumentodeidentidad.

e)Entregaalpersonaldecapacitación laConstanciadeRecepción

delManualdeLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo.

Para aquellas capacitaciones en modalidad presencial, semanejara unabasededatos con el sustentodeplanillasdeasistencia firmadas por los asistentes a cada capacitación,archivadasenunlegajocentralquequedaráadisposicióndelÓrganoSupervisorparaelcontroldichosregistros.

3.2. REGISTRO DE CONSTANCIA DE RECEPCIÓN DEL MANUAL DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL Y CONSTANCIA DE CAPACIT-ACIÓN.

a)Dictaelcursodecapacitaciónyelaboralalistadeparticipantes.

b)Adjuntaenelmaterialdecapacitación,elManualdePrevencióndeLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo,elCódigodeÉticayConductaydemáspolíticasconloscargosderecepcióndelosmismos.

Trabajador

La Direcciónde Recursos humanos

3.2.1. Registro de Constancia de Charla de Capacitación

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La Dirección de Recursos humanos

Oficialía de Cumplimiento.

La Direcciónde Recursos humanos

Trabajador

a)CoordinalapreparacióndelcursodecapacitaciónaprobadoporelOficialdecumplimiento.

b)Para los cursos a distancia realizados vía intranet, realiza laconvocatoriaycoordinaeldesplieguedeloscursosprogramadosenelcronogramadecursosvirtuales.

c)PreparayactualizaelcontenidodelmaterialdecapacitaciónencoordinaciónconeláreadeCapacitacióndeRecursosHumanos.

d)Encasodecapacitaciónpresencial,registrasuasistencia.

e)Paraloscursosadistancia,realizaelcursoylaevaluaciónenelplazoestablecidoyprocedealregistroelectrónicodesuparticipacióndeacuerdoalprocedimientoindicadoenlaconvocatoriadelcurso.

f)Mantieneunregistrodeparticipacióndelcolaborador.ParaelcasodeloscursosadistanciasearchivaenunRegistroElectrónicodeCapacitacionesVirtuales.

g)Envía la lista de participantes y resultados obtenidos en laevaluaciónalOficialdeCumplimiento.

3.3. REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPEChOSAS. Todo el personal de la Compañía, de presentarse alguna dudasobre determinada operación que ha su criterio resulte inusualy/o sospechosa, está en la obligación de informar al Oficial deCumplimiento.

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ElGerenteCorporativoolaPersonaqueestedesigne:EnviaráunformatoKYC“KnowYourCostumer”(ConocetuCliente)alosclientesconlafinalidaddeteneractualizadalainformacióndelosmismos.Encasoelclienteproporcione información falsa; seráconsideradocomo una señal de alerta y deberá ser reportado al Oficial deCumplimientoparalaevaluacióncorrespondiente.

3.3.1. Actualización de Campos de Conocimiento del Cliente

Oficial de Cumplimiento

a)Obtienemuestradeexpedientesaevaluar.b)SolicitalosexpedientesaÁreadeRecursosHumanos.c)Revisaquelosexpedientescontenganlosdocumentosexigidos.c)ElaborainformealaDireccióndeRecursosHumanos.

a)Obtienemuestradeexpedientesaevaluar.b)SolicitalosexpedientesaÁreadeRecursosHumanos.c)Revisaquelosexpedientescontenganlosdocumentosexigidos.c)ElaborainformealaDireccióndeRecursosHumanos.

3.4.1 Evaluación de personal.

3.4. EVALUACIÓN PROGRAMADA

3.5. ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE ORGANISMOS REGULADORES.

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Oficial de Cumplimiento

Oficial de Cumplimiento

a)ReciberequerimientosdelaUIFy/oelMINEMsobrelaampliacióndeinformacióndeunreporte.

b)ElaboradocumentodirigidoalaUIFy/oalMINEMparalaentregadelainformaciónsolicitada

a)Elaborará informes semestrales acerca de su gestión y de laevaluación anual sobre la adecuación y el cumplimiento de laspolíticasyprocedimientosdelaempresa.Losinformessemestralesdeben ser puestos en conocimiento del Directorio u órganoequivalente de las empresas, en el mes calendario siguiente alvencimientodelsemestreyalcanzadoalaSuperintendenciadentrodelosquince(15)díascalendariossiguientesalafechaenquesehayapuestoenconocimientodelDirectorio.

3.6. INFORMES DIRIGIDOS AL DIRECTORIO

REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN44.1. NIVELES DE RESPONSABILIDAD.

4.1.1. Directorio / Gerencia General.

4.1.2. Oficial de Cumplimiento.

Apruebacualquiermodificacióny/oactualizaciónalManual.

a)Vigila el cumplimiento del sistema para detectaroperaciones sospechosas del lavado de activos y delfinanciamientodelterrorismo.

b)Verifica la aplicación de las políticas y procedimientosimplementados para el conocimiento del cliente; asícomo los procedimientos necesarios para asegurar elnivelde integridadde los trabajadores, respectode loscualesverificaráademásquesecumplacon recabar lainformaciónnecesariadentrodelmarcoestablecidoenlapresentenorma.

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c) Verifica la adecuada conservación y custodia de losdocumentos requeridos para la prevención del lavado deactivosydelfinanciamientodelterrorismo.

d) Promueve la definición de estrategias de la empresa paraprevenirellavadodeactivosyelfinanciamientodelterrorismo.

j) ProponeseñalesdealertaaserincorporadasenelManual.

k) Lleva un control de las operaciones comunicadas por elpersonalcomoinusuales.

l) Analizalasoperacionesinusualesdetectadas,conlafinalidadde que pueda determinar las operaciones que podrían sercalificadascomosospechosas.

m)Calificaa lasoperaciones inusualescomosospechosas,deserelcaso.

n) ElaboraynotificaalaUIFyelMinisteriodeEnergíayMinas,enrepresentacióndelaempresa.

o) Es el interlocutor de la empresa ante la UIF,Ministerio deEnergíayMinas.

p) Emiteinformessemestralessobrelasituacióndelsistemadeprevenciónysucumplimiento.

4.1.3. Directorde Recursos humanos. a) Establece y ejecuta en coordinación con el Oficial de

Cumplimiento,elprogramaanualdecapacitaciónreferidosalSistemadePrevención.

b)Seresponsabilizaquelosexpedientesdelpersonalincluyanladocumentaciónqueestáindicadaenlasnormasapartirdelasfechasdesupublicación.

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4.2. SUPERVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN

4.2.1. Auditoría Interna. a) Evalúa el diseño y la aplicación del Sistema de

Prevención.

4.2.2. Auditoría Externaa) Evalúa anualmente el Sistema de Prevención

implementadoporlaCompañía.

DECLARACIÓN FINAL5CualquieresfuerzoquerealicelaOficialíadeCumplimientonoserásuficientesinocontamosconeltotalcompromisodetodosycadaunodesus trabajadorespara laadecuadaaplicaciónde todas las políticas y medidas adoptadas para evitar quenuestrasInstitucionesseanutilizadascomointermediariasparalegitimarfondosprovenientesdeactividadesilícitas,porloquesehacenecesarioyesdesumaimportanciaelcumplimientoobligatorio de todo lo contemplado en este documento, asícomoloestipuladoenlasnormaslegalesdelpaís

4.1.4. Trabajador.a) Asume las políticas que la Compañía ha establecido, en

relaciónalSistemadePrevención.

b)SuscribeysecomprometeaponerenprácticaelCódigodeConductaqueformapartedelSistemadePrevención.

c)Reportaporintermediodeintranetovíacorreoelectrónico,al Oficial de Cumplimiento las operaciones inusuales y/osospechosasrecibidasodetectadasporgestiónpropia.

CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL

TERRORISMOPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaqueherecibidoelLAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.Mecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.

Fecha: 20

DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:

NOmbreS:

APellIdOS:

lugAr y FeChA de NACImIeNtO:

dIreCCIóN:

dNI: CArgO:

dePArtAmeNtO O ÁreA:

FIrmA:

FeChA:

52