2020/50294d elaboración y aprobación del presupuesto

Documento firmado electrónicamente (RD 1671/2009). La autenticidad de este documento puede ser comprobada mediante el CSV: 13067375353004461154 en https://sede.elche.es

Referencia: 2020/50294D

Procedimiento: Elaboración y aprobación del Presupuesto General

Interesado: Representante: PLANIFICACIÓN FINANCIERA (JMR387Y)

ANEXO DEL ESTADO DE PREVISIÓN DE MOVIMIENTOS Y SITUACIÓN DE LA DEUDA AL INICIO DEL EJERCICIO 2021, DE LAS NUEVAS OPERACIONES PREVISTAS Y DEL VOLUMEN DE ENDEUDAMIENTO AL CIERRE.

El Texto refundido de la Ley Reguladora de las Haciendas Locales, aprobado por el Real Decreto Legislativo 2/2.004, establece en su artículo 166.1 que, entre otros documentos, el presupuesto general contará como anexo con el estado de previsión de movimientos y situación de la deuda, comprensiva del detalle de las operaciones de crédito o de endeudamiento pendientes de reembolso al principio del ejercicio, de las nuevas operaciones previstas a realizar a lo largo del mismo y del volumen de endeudamiento al cierre, con distinción de las operaciones a corto plazo operaciones a largo plazo, de recurrencia al mercado de capitales y realizadas en divisas y similares, así como de las amortizaciones que se prevén realizar durante el mismo ejercicio.

En cumplimiento del citado precepto legal la Tesorería Municipal, como centro directivo responsable de la gestión del endeudamiento financiero, de conformidad con lo establecido en el artículo 5º,1.d) del Decreto 128/2018, de 16 de marzo, emite el siguiente informe, para ser incorporado al expediente de aprobación del Presupuesto Municipal para el ejercicio 2.021.

1. SITUACIÓN DE LA DEUDA PREVISTA A 31 DE DICIEMBRE 2020.En el Anexo I se relacionan las operaciones vigentes con los saldos de capital

vivo y la anualidad teórica previstos a 31 de diciembre del presente ejercicio. El documento presenta el siguiente detalle: Entidad Financiera acreedora, referencia, importe inicial, anualidad teórica, capital vivo, fecha de contrato, fecha de vencimiento y características financieras del contrato.

El importe total de la deuda prevista a 31 de diciembre de 2.020 ascenderá a 28.305.061,30 €. Esta deuda se divide en deuda con entidades financieras y deuda con el Estado.

El endeudamiento financiero supone 19.651.753,33 €; de este importe 13.950.986,72 € corresponden con préstamos dispuestos y 5.700.766,61 € al préstamo contratado en el 2020 que se encuentra sin disponer.

Firmado electrónicamente. CSV: 13065661474670473170 Verificable en https://sede.elche.es/validacion


En cuanto a la deuda con el Estado, proviene de las liquidaciones negativas de la Participación en Ingresos del Estado de los ejercicios 2.008 y 2.009 y asciende a un total de 8.653.307,97 €. Esta deuda es compensada mensualmente por el Ministerio de Hacienda, mediante deducción de las entregas a cuentas mensuales de la propia Participación en los Tributos del Estado, por un importe anual de 786.664,32 €, y no procede su imputación al Capítulo 9 del Estado de Gastos, por cuanto se tramita como una devolución de ingresos indebidos sobre el presupuesto corriente. Su cancelación total se realizará el 31 de diciembre de 2.031.

Los datos del capital vivo a 31 de diciembre de 2020 pueden sufrir variaciones no significativas por dos razones:

1. Los préstamos correspondientes al 4º trimestre están pendientes de liquidación, por lo que puede existir alguna diferencia, no significativa, con respecto al certificado de endeudamiento que se emita una vez liquidadas las operaciones el 31 de diciembre.

2. Determinadas Entidades efectúan el adeudo del préstamo correspondiente al 4º trimestre en el primer día hábil del año; ello puede dar lugar a diferencias en el capital vivo pendiente de amortización, pero no en la imputación presupuestaria, puesto que los importes correspondientes a amortización e intereses son aplicados como obligaciones pendientes con cargo al presupuesto del 2.020.

La distribución gráfica de la deuda es la siguiente:

PRÉSTAMOS DISPUESTO

PRÉSTAMOS NO DISPUESTO

DEUDA ESTADO

En cuanto al tipo de interés de las operaciones contratadas con entidades financieras, en las concertadas a tipo variable, la referencia es el Euribor a tres meses en todos los casos, por un total que asciende a 4.282.884,27 € (un 22% de las operaciones), mientras que las contratadas a tipo de interés fijo suponen 15.368.869,06 € (el 78% restante). Entre las operaciones clasificadas como a tipo de interés fijo, se encuentra una contratada con tipo variable y con swap de tipo de interés lo que, de hecho, implica que el conjunto de la operación tenga un tipo fijo.



La representación gráfica la distribución por entidades financieras es la siguiente:

CAJAMAR

BANCO SABADELL

LIBERBANK

2. MOVIMIENTOS PREVISTOS DURANTE EL EJERCICIO 2.021a. Vencimientos periódicos de amortización En el Anexo II se detallan los movimientos de la deuda previstos para el

ejercicio 2.021, tanto de amortización de capital como de intereses, cuyo importe total asciende a 3.358.019,42 €; de los cuales corresponden al capítulo III, “Gastos financieros”, la cantidad de 247.456,65 € y al capítulo IX, “Variación de Pasivos Financieros”, un importe de 3.110.562,76 €.

En el cálculo de las cantidades a pagar en concepto de intereses de la deuda financiera a tipo de interés variable se ha utilizado, con un criterio de elemental prudencia, como valor del Euribor a tres meses el 0,00%. La evolución del Euribor a tres meses, que es el tipo de referencia de todos los préstamos contratados a tipo variable se encuentra en mínimos históricos, siendo la cotización a fecha 13/11/2021 del -0.514%.

El detalle de las operaciones del ejercicio 2021 es el siguiente:Deuda financiera. Constituida por los préstamos contratados por el

Ayuntamiento con diversas entidades financieras, forma el grueso de los gastos del Capítulo 3 y 9, con unos totales de 97.456,65 € y 3.110.562,76 € respectivamente.



En el cómputo de los intereses se incluyen los dos contratos de Swap actualmente vigentes; este tipo de instrumentos financieros tienen por objeto el aseguramiento del tipo de interés de una operación de financiación a tipo variable, y se asignan dos partidas diferenciadas, por cuanto dan lugar a dos liquidaciones diferentes: una por el préstamo, mediante la cual el Ayuntamiento paga un tipo variable más el diferencial, y otra por el Swap, por el cual el Ayuntamiento cobra el Euribor a cambio de un tipo fijo; la suma de ambas operaciones supone que el coste total de la operación para el Ayuntamiento sea el diferencial del préstamo más el tipo fijo de del Swap.

De acuerdo con el vigente régimen legal aplicable a las operaciones de endeudamiento a largo plazo a concertar por las entidades locales, no es posible realizar operaciones de refinanciación de préstamos; no obstante, el artículo 49.2.d del Texto Refundido de la Ley Reguladora de las Haciendas Locales sí admite la sustitución de operaciones preexistentes, siempre que se rebaje el tipo de interés y no se alteren el resto de los elementos objetivos del contrato (importe vivo, forma amortización, frecuencia de la liquidación intereses, periodos de carencia etc.). Por ello, si las condiciones del mercado permitieran mejorar las condiciones financieras de algún préstamo ya contratado, se tramitaría el oportuno expediente de sustitución de operaciones financieras.

Intereses Anticipo SUMA. Se consigna en la partida un importe de 50.000,00 €, a fin de atender los intereses de los anticipos mensuales de recaudación de Suma Gestión Tributaria. Estos anticipos a favor del Ayuntamiento, que tienen el carácter de deuda financiera a corto plazo, están previstos en el Convenio de delegación en la Diputación Provincial de Alicante de la recaudación voluntaria de los ingresos municipales, y su importe equivale al 75% de la recaudación prevista de los padrones fiscales de los Impuestos sobre Bienes Inmuebles y sobre Actividades Económicas, respectivamente.

Los Anticipos ordinarios de recaudación están regulados en el artículo 149.2 del Texto Refundido de la Ley Reguladora de las Haciendas Locales, aprobado por Real Decreto Legislativo 2/2004, de 5 de marzo.

Intereses de demora y otros intereses financieros. Se consigna en la partida un importe de 100.000,00 €. No responde estrictamente a gastos ocasionados por la financiación de la actividad municipal a corto y largo plazo, sino que su objeto es atender el pago de los intereses de demora en que incurre el Ayuntamiento en una serie de supuestos: sentencias judiciales adversas, aplazamientos de deudas con otras administraciones públicas, incumplimientos de los plazos de pago establecidos en la Ley de Contratos del Sector Público, devoluciones de ingresos fiscales, etcétera.

b. Nuevas operaciones a contratarDe acuerdo con lo establecido por el artículo 53 del Texto Refundido de la Ley

Reguladora de las Haciendas Locales, para la concertación de operaciones nuevas será necesaria la autorización del órgano de tutela en tres supuestos: a) cuando de la liquidación de los presupuestos del último ejercicio se deduzca Ahorro neto negativo; b) cuando el volumen del capital vivo de operaciones a corto y largo plazo



respecto de los ingresos corrientes liquidados – Índice de endeudamiento relativo - exceda del 110% de los mismos; c) cuando se incumpla el principio de estabilidad presupuestaria – artículo 53.7 del TRLRHL puesto en relación con artículo 20.2 de la Ley Orgánica 2/2012, de 27 de abril, de Estabilidad Presupuestaria y Sostenibilidad Financiera, y normas concordantes .

La Disposición Final 31ª Ley 17/2012, de Presupuestos Generales del Estado para el ejercicio 2013, estableció que las Entidades Locales podrán concertar nuevas operaciones de crédito a largo plazo para la financiación de inversiones cuando tengan ahorro neto positivo y se encuentren por debajo del 75% del endeudamiento relativo; cuando sea superior a este porcentaje, pero inferior al 110%, tendrán necesidad de autorización; no podrán posibilidad concertar nuevas operaciones de crédito a las entidades que se encontraban en situación de ahorro neto negativo o excediesen el 110% de endeudamiento relativo.

Como ya se ha avanzado, el índice de endeudamiento relativo es el porcentaje que representa el capital vivo de las operaciones de crédito vigentes, tanto a corto como a largo plazo, respectivamente, sobre los ingresos corrientes liquidados o devengados en el ejercicio inmediatamente anterior. En este sentido, el cálculo de los ingresos corrientes se efectúa con arreglo a las cifras deducidas de los estados contables consolidados, sin incluir los entes dependientes que se financien mayoritariamente con ingresos de mercado. Para efectuar el cálculo hay que excluir de las suma de los Capítulos 1 a 5 los ingresos de capital existentes en el capítulo 3. En cuanto al capital vivo, de acuerdo a lo dispuesto en la anteriormente citada Disposición final 31 de la Ley 17/2012, su cálculo no incluirá los saldos que estén pendientes de reintegro correspondientes a las liquidaciones definitivas de la participación en los tributos del Estado.

En la información del tercer trimestre del ejercicio 2020, facilitada al Ministerio de Hacienda y Administraciones Publicas en virtud de la Orden HAP/2105/2012, se estiman los derechos reconocidos netos anuales de los capítulos 1 a 5 en un importe de 181.241.270,18 €, mientras que el capital vivo computable previsto a final de ejercicio 2020 asciende a 19.651.753,33 €. En consecuencia, el ratio de endeudamiento relativo se situaría en el entorno del 10,84%, determinándose este porcentaje exactamente en el Informe de la Intervención Municipal sobre la Liquidación del Presupuesto del ejercicio 2.020.

El Ahorro Neto es la diferencia entre los derechos liquidados por los capítulos 1 a 5, ambos inclusive, del Estado de Ingresos del Presupuesto, y las obligaciones reconocidas por los capítulos 1,2 y 4 del Estado de Gastos de dicho Presupuesto, minorada, a su vez, en el importe de una anualidad teórica de amortización de los préstamos propios y avales concedidos a terceros, respectivamente, pendientes de reembolso. El cálculo de la carga financiera se realiza en términos constantes, incluyendo los intereses y la cuota de amortización anual, cualquiera que sea la modalidad y condiciones de cada operación. En el Ahorro Neto no se incluirán las obligaciones reconocidas, derivadas de modificaciones de crédito que hayan sido financiadas con Remanente líquido de Tesorería, que se deben de minorar del total de las obligaciones reconocidas.



Los cálculos de la anualidad teórica incluyen únicamente la deuda financiera con entidades de crédito, excluyendo las siguientes operaciones: a) el factoring sin recurso, en cuanto no supone ningún pago directo para el Ayuntamiento; b) el arrendamiento financiero, ya que está contabilizado como gasto corriente en el capítulo 2; c) los reintegros de las liquidaciones definitivas de la participación en los tributos del Estado, que se contabilizan como devoluciones de ingresos indebidos de los ingresos corrientes cobrados por el concepto de PIE, de acuerdo a lo establecido en la nota informativa nº 1/2010 de la Intervención General del Estado, por lo que se reflejan en el cálculo del Ahorro Neto como un menor importe en los ingresos corrientes.

En cuanto a las previsiones de cálculo del ahorro neto del ejercicio 2020, a partir de unos derechos reconocidos netos (capítulos 1 a 5) de 181.241.270,18 €, las obligaciones (capítulos 1,2 y 4) se estiman en 168.277.955,38 €; de esta última magnitud hay que deducir los gastos no financieros financiados con el remanente de tesorería resultante de la Liquidación del Presupuesto 2019. En consecuencia, la diferencia entre ingresos y gastos, sin deducir las precitadas modificaciones citadas, supone un importe de 12.963.314,80 €, cuantía de la que hay que deducir la anualidad teórica para obtener el Ahorro Neto. A este respecto, la anualidad teórica prevista a 31/12/2020 se sitúa en 3.672.548,45 €. Por ello, cabe estimar provisionalmente hasta la liquidación del presupuesto del ejercicio 2.020, que el Ahorro Neto será ampliamente positivo.

Los cálculos de la anualidad teórica y del índice de endeudamiento relativo se han realizado de acuerdo con la Guía para la tramitación y resolución de los expedientes de solicitud de autorización de endeudamiento de la Dirección General de Coordinación Financiera con las Entidades Locales.

En cuanto al cumplimiento del principio de estabilidad presupuestaria, con arreglo a la información que figura en el Informe actualizado emitido efecto, remitido al Ministerio de Hacienda con ocasión de los datos de ejecución trimestral del Tercer período del presente ejercicio, la capacidad de financiación se sitúa en 4.032.390,82 euros, por lo que se cumple el objetivo de estabilidad presupuestaria.

En conclusión, de acuerdo con los datos disponibles, la liquidación del Presupuesto Municipal 2020 determinará la existencia de Ahorro Neto positivo, de un Índice de endeudamiento relativo inferior al 75% de los ingresos corrientes liquidados y de cumplimiento del objetivo de estabilidad presupuestaria -capacidad de financiación en términos de contabilidad nacional-, respectivamente, lo que permite el acceso a nuevas operaciones de crédito a largo plazo sin necesitad de solitud de autorización previa.

En cuanto a la nueva operación de préstamo a contratar en 2021, de acuerdo a la información facilitada por la Oficina Presupuestaria a la fecha de emisión del presente informe, se ha contemplado que financie la realización de inversiones por importe de 8.358.745,38 €. Este préstamo se ha previsto con una carencia inicial de dos años, un tipo de interés fijo o variable, y una amortización lineal durante, como mínimo, los 10 años sucesivos a los dos de carencia. Las condiciones financieras de



este préstamo se fijarán en el momento de la licitación de la operación y deberán respetar, en todo caso, los límites impuestos por la normativa de prudencia financiera.

c. Importe de la deuda a final de ejercicio De acuerdo con las previsiones efectuadas sobre los vencimientos periódicos

de las operaciones vigentes y de la operación a contratar para la financiación de inversiones municipales a que se hace mención en el párrafo precedente, el volumen de la deuda al final del ejercicio 2.021 ascenderá a 24.899.935,95 €, considerando el importe el préstamo nuevo a contratar en el 2.021 con independencia a que esté dispuesto o no. No obstante, la cantidad final dependerá de tres aspectos: las posibles variaciones de los tipos de interés en los préstamos con amortización de sistema francés, las amortizaciones anticipadas que se puedan realizar en cumplimiento de la normativa vigente y la efectiva contratación/disposición del nuevo préstamo previsto para el ejercicio 2.021.

3. VENCIMIENTOS A LARGO PLAZO DE LA DEUDA MUNICIPAL Los datos correspondientes a las amortizaciones en los ejercicios siguientes al

presupuestario son necesarios para dar cumplimiento de obligaciones contempladas en la Orden HAP/2105/2012, de 1 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de suministro de información previstas en la Ley Orgánica 2/2012, de 27 de abril, de Estabilidad Presupuestaria y Sostenibilidad Financiera en el documento F.1.1.14 “Perfil de vencimiento de la deuda en los próximos 10 años” y serán los utilizados hasta que no sea aprobada una nueva estimación de los mismos.

En el anexo III se establece el resumen por años de las amortizaciones e intereses, la suma de las cuales determina las anualidades presupuestarias, el saldo final de endeudamiento previsto y la deuda computable, respectivamente. Esta información es el resumen del anexo IV, donde se detalla año por año las cantidades previstas de amortización e intereses para cada uno de los préstamos y que a su vez se deriva de la información de los cuadros de amortización de los préstamos que se detallan en el anexo V.

Los cálculos del tipo de interés de los cuadros de amortización de cada uno de los préstamos a interés variable, hasta el vencimiento de cada operación, se han efectuado aplicando una estimación prudente de la evolución de tipos de interés para el resto de los ejercicios, un 0,1% para el 2022, 0,2% el 2.023, 0,5% el 2024, 1% el 2025 y 2% el resto de ejercicios.

La representación gráfica de la evolución de la deuda a final de cada ejercicio en las condiciones actuales sería la siguiente:



0

8851780

17703560

26555340

2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033

La evolución de las anualidades se representa en el siguiente gráfico.

- €

1.997.200,00 €

3.994.400,00 €

5.991.600,00 €

2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033

4. PRUDENCIA FINANCIERA El Real Decreto-ley 17/2014, de medidas de sostenibilidad financiera de las

Comunidades Autónomas y Entidades Locales y otras de carácter económico, incluyó en el texto refundido de la Ley de Haciendas Locales un nuevo artículo, 48 bis, que establece que todas las operaciones financieras que suscriban las Corporaciones Locales están sujetas al principio de prudencia financiera.

La normativa vigente que regula la prudencia financiera para operaciones de endeudamiento y derivados fue publicada el 4 de julio de 2.017 por la Secretaría General del Tesoro y Política Financiera. Según ésta, el coste total máximo de las operaciones de endeudamiento se define en función del coste de financiación del Estado para el plazo medio de la operación incrementada en el diferencial que corresponda; en este orden, al Ayuntamiento de Elche le corresponde un diferencial de 50 puntos básicos, porque cumple con las condiciones de elegibilidad al Fondo de Financiación a Entidades Locales. A este respecto, hay que señalar que la Dirección General del Tesoro publica, con carácter mensual, la tabla de tipos fijos y/o los diferenciales máximos aplicables sobre cada referencia, a fin de determinar el coste de financiación del Estado para cada plazo.

El coste máximo de financiación a que se refieren los apartados anteriores, además de servir de límite en el momento de contratación de nuevas operaciones,



es útil como parámetro para analizar las condiciones de los préstamos en vigor y adoptar, en su caso, decisiones al respecto, tal como se ha avanzado en cuanto a posibles operaciones de sustitución.

En el anexo VI se detallan, para cada una de las operaciones de endeudamiento en vigor contratadas por el Ayuntamiento de Elche, los siguientes apartados: a) condiciones financieras: b) tipo de prudencia financiera aplicable - calculado de acuerdo con la última actualización, publicada en el BOE de 4 de noviembre de 2020, con arreglo al plazo vencimiento medio de cada operación; c) diferencia entre el tipo de prudencia financiera y el efectivamente contratado.

Elche, a la fecha indicada en la firma.

El Jefe de Servicio de Tesorería El Tesorero Municipal


Firmado electrónicamente por:JOSE JULIAN MARTINEZ RODRIGUEZJefe Servicio Tesoreriael 24/11/2020 a las 10:47:18

Firmado electrónicamente por:JUAN JOSE GARCIA CANOTesoreroel 24/11/2020 a las 12:12:44


Anexo Ill

TOTAL DEUDA PENDIENTE

TOTAL REINTEGRO ESTADOLiquidacìón 2009 PIELiouidación 2008 PIE

REINTEGROS AL ESTADO

rOTAL DEUDA COMPUTABLE

TOTAL OTRAS DEUDASSABADELL SWAP TIPO DE INTERESCAIXABANK SWAP TIPO DE INTERESOTRAS DEUDAS

LIBERBANK 9604001888DEUDA FORMALIZADA, DISPONIBLE Y NO DISPUESTA

TOTAL OPERACIONES ENTIDADES DE CREDITOBANCO SABADEII 8077 07 OO27 30LIBERBANK 96OOOO2302 FFPPBANCO SABADELL 807613140646 FFPPBANCO SABADELL 807 57 7 0281 34 FF PP

CAJAMAR 1649005829DEUDA A LARGO PLAZO

ACREEDOR

127

tzJ122

119

118

REF"

828l

REF'

120117

l¿o

7.608.020,67 €1.755.345.05 €

5.700.766,61 €

6.480.745.58 €1.977 .402,50 €4.877 .264,23 €7.608.020,67 €1.065.000,00 €

IMPORTE INICIAL

15.258.979.99 €4.807.156.40 €

IMPORTE INICIAL

3.672.548,45 €

€

3.672.s48,45€

28.319,04 €24.057,44 €4.261.60 €

510.715,02 €

3.133.514,39 €662.621.60 €359.829,78 €850.930.52 €

1 .172.267,69 €87.864.80 €

TEORICAANUALIUAU

ANUALIDADTEORICA

8.653.307.97 €

19.651.753,33 €

28.305.061.30 €

€

5.700.766,61 €

13.950.986.72 €6.156.708,30 €1.078.583,20 €2.552.179.00 €3.51 1 .394,15 €

652.122.07 €

UAHI I ALVIVO/DISPONIBLE

6.911 .420.23 €1.741 .887 ,74 €PENDIENTE

FEUNACONTRATO

3U46t201719t12t2016

07t08t2020

14t08t20203110712018

1310612018

30t06t201708t0612017

30t06t2032

30t06t203031t12t20233111212023

3111212023

3010612028

wo.

31t12t203131t12t2031

wo.

3111212023

01t01t2024Vinculado préstamo 119.0.289ok contra Euribor 3 mesesV¡nculado préstamo 116,0,11o/o contra Euribor 3 meses

Tioo fiio 0.48%: amortizac!ón lineal trimestral 142.519.17 €

Tioo Íiio 0,425o/o: amortización lineal trimestral 162.018,62 €Euribor 3 m + 0.540/o. amortización lineal trimestral 89.881.93 €Euribor3 m + 0,51% ; cuota amortizativa variableEuribor 3 m + 0,48%; amortización lineal trimestral 292.616,18 €

Euribor 3 m + 0.74o/o', amortizac¡ón lineal trìmestral 26.625,00 €

CONDICIONES

Sin ¡ntereses. comDensación mensual 52.359,25 €Sin intereses, compensación mensual 13.196,1 1 €

CONDICIONES



Anexo ll

Previs¡ón i02t

Total

Bâñco Sebedell 120

SwaÞ

IOTAL

Subtotal c.p.

lntereses DemoE y otrcs

lntereses anticipo suma

Subtotal l.p.

PRÉstAMo 2021

3ANCO SABADELL 127

.IBERBANK 126

.IBËRBANK 125

3ANCO SAEADELL 122

3ANCO SABADELL 1 19

SAJAI\¡AR 118

ENTIDAD Y REFERENCIA

IT4T216

807613236852

8076'13140646

89560208480

40757702813/.

1649005829

9555040152

CONTRAÎO

100417001048

t¡po fiio 0,425% Amort¡æciôn linoal trimestÉl 162.018,64 €

T¡@ fiio 0,48%: amortiza¡ón l¡neal trimestÉl 142.51 9,1 6 €

Euñbor 3 m + 0,54olo amort¡zación liñeal trimestËl 89.881,93

Euribor 3 m + 0,51%; cuota amortizativa variable

Euribor 3N¡ + 0,48%; cuota amortización fija trimestEl 292,616,18 €

Euribor 3 ñ + 0,74% cuota amortización fija

DETALLE

Vinculado oréstamo 1]'giO.289o/o contra Euribor 3 meses

V¡nculado oréstamo 116: 0,11% contra Eur¡bor 3 meses

238.505,12 €

13.681.84 €s.096.31 €

150.000,00 €100.000,00 €

s0.000.00 €

88.505,12 €

11.625_00 €2S.133.14 €

13.636_56 €14.747.A6 €4.584.42€

ñteeses

8.951,53 €8.879,44€

72,09 €

16.8s7/20/2r776/20/27

47s/20/2r47u20/2r

730t20t20

700t20t21

6A3t20121

17.3A1n1t21

17.374t20t21

845t20t21

844t20t20

Códiqo

3,110.562,76 €

3.1r0.562,76 €

648.074.56 €

€359.527.72€845.546.16 €

7.170.464,72€

86.949,61. €

Amo.t¡zac¡ón

€

€

€Nuevo

706/20/2rNuevo

77.38s/20/27

r7.382/20/27847/20/21

846/20/20

Códieo

8.951,53

4.479.44

72.O9

3.349.067,89 €150.0ü),00 €100.000,00 €

50.000,00 €

3.199.067,89 €

11.625,00 €673.207,70 €

13.68X,84 €364.624,03 €859.182;12€

1.185.212,58 €

91.534,03 €

Total

19.651.753,33 €

€

6.1s6.708,30 €

5.100.166,61€

1.078.s83,20 €

2.552.179,00 €3.511.394,15 €

652.122,07 €

Capital inicial

24.899.935,95 €

8.358.745,38 €

s.548.633,74 a

5.700.766,61 €

719.055,48 €

1.706.632,44 t2.340.929,43 €.

565.I72,46 €

Cãpital final



Anexo lll Resumen vencimientos de la deuda

€568.423,t2€417.9?7,27 €150.485,85 €4t7.937,27 €.Iotal deuda

2033

€€PIE

€s6a.423.12 €477.937,27 6.150.485,85 €4!7.937.27 Cfotal computable

€150.000,00 €1s0.000.00 €ntereses C.P

€41A.423.72 €4t7.937,27 €485,85 €477.937.27 €Deuda préstamos2"1Endeudam¡ento

417.937,27 €1.274.34t,0s 41.120.912,87 €153.428,1E €1.S38.850,14 €lotal deuda

2012

€PIE

477 _937.27 €7.27Ã.341.05 €1.720.972,47 €153.428,18 €1.s38.850.14 €Total computable

€150.000,00 €150.000.00 €lntereses C.P

4r7.937 .27 €| .724 .34L .O5 €7.120.912,87 €3.428,18 €1.538.850,14 €Deuda préstamos2%Endeudam¡ento

285.03&33 €t.559.029,61 €1.40s.9S1,20 €153.078,41 €1.64r.779,76 Clotal deuda

746.664,77 €PIE

28s.038,33 €1.559.029,61 €1.405.951,20 €r53.078.41 €8ss.11499 €Total computable

€1s0.000,00 €150_000.00 €lntereses C.P.

28s.038,33 €1.409.029,61 €1.40s.951.20 €3.078.41 €8ss.114,99 €Deuda oréstamos

2%Endeudâm¡ento

3.731,466,11 €1.894,41¿23 €1.729.988,48 e164.42A,75€6.248.118,89 €lotal dêuda

2030

7A6.664,77 €t.573.329,09 €ptE

2.944.801.34 €1.894.417.23 €1.729-988.48 €164.424,75 C4,674.749,40 Cfotal comoutãble

€150.000.00 €150.000,00 €lntereses C.P.

2.944.801.34 €1 .7 44 .417 .23 €1.729.988,48 €14.42A,75 €4.674.789,80 €Deuda préstamos

2%Endêudâm¡ento

6.248,r18,89 €2,226,364,26 E2.054.025,76 €172.338,50 €9.088.808,96 €Iotal deuda

2029

1.573.329.09 €2.3s9.993,41 €PIE

4.674.749.4O €2.226.364.26 €2-OS4.O2S-76 €172.338,50 €6.728.815,55 €fôtâl comðutablê

€1s0.000.00 €150.000,00 €lntereses C,P.

4.674.749.4O €2.076.364,26 €2.054.02s,76 €22.338,50 €6.728.815.55 €Deuda préstamos2voEndeudamiento

9.088.808.96 €2,278,367.67 ê2.097.500,56 €180.867,10 €11,97¿.973,85 €fotã¡ deudâ

2028

2.359.993.41 €3.146.657,73 €PIE

6_728.81S.5S €2.274.?67 .67 €2.097.500,s6 €180.867,10 €a.426.316.72€.Iotal computabl€

€1s0.000,00 €150.000,00 €ntereses C.P.

6.728.815,55 €2.728.367,67 €2.097.s00,56 €30.867.10 €8.426.3t6,L2 €.Deuda préstamos2%Endeudamiento

u.972.973.45 C2,392,157,44C2.t4O,975,17 €191.182,52 €14.900.613,54 €Iotal deudâ

3,146,657,73 €3.933.322.05 €PIE

8.826.316,12 €2.332.157,88 €2.140,915,37 €191.182.52 €10.967,29r,49 €.fotal comÞutable

€150.000,00 €150_000.00 €ntereses C.P.

8.826.316,12 €2.1A2.157,a8 €2.t40.975.37 €4L142.52 €70.967,291,49 €.Deuda Dréstamos

2%Endeudam¡ento

14.900,613,54 €2.342,622,2O€2,140.975.37 e201.646,83 €17.a24.2s3,22€.fotâl deuda

2026

3.933.322,05 €4.7!9.9A6,37 €PIE

to,967,29r,49 €2.342.622,20€2.L40.915,37 €201.646.83 €13.108.266,85 €Total comDutable

€150.000,00 €150.000.00 €lntereses C.P

10.967.297,49 €2.t92.622.20 €2.L40.975.37 €51.646,83 €13.108.266,8s €Deúda oréstãmos

2%Endêudamiento

17.a28,253,22€2.385.199,29 €2.140,975,37 C244.22t,93 C20.755.892,91 €Total deud¿

2025

4.1t9.986,37 €5.506.650,69 €P¡E

13.108.266,85 €2.385.199,29 €2.140.975.37 €.2 4.223.91€15,249.242,22€.Total comoutable

€150.000.00 €150,000,00 €lntereses C.P

13.108.266.85 €2.235.799.29 €2 .r40 .97 S .3'1 €94.223,93 €75.249.242,22 €Deudã oréstaños

2%Endeudâmlento

20.755.a92,91€2.358.170,82 e2.L40.975,37 ê217.19515 €23.683.532,60 €fotal d€uda

2024

5.506.6s0,69 €6.293.31s,01 €PIE

15,249,242,22€2.358.170,82 €2.140.975.37 €.2r7,195,45 €t7.?90.217,59 €lotal comoutãble

€1s0.000.00 €1s0.000,00 €lnterêses C.P.

15.249.242.22 €2.204.170.42 €2.740.915,37 €67.19s,45 €.t7 .390.2t7,59 €.Deuda Dréstâmos

r%Endeudem¡ento

23.683.532,60 €4.344.142,41€4.109,s7t,57 €.214.764.45 C28.579.570y'9 €fotal deuda

2023

6.293.315,01 €7 .O79 .979 ,33 €PIE

77.390.277,59 €4,344.142,41 €4.109.373.57 €234.768,8s €21.499.591,76 €fotãl comÞutable

204.66 €204,66 €.lntereses SWAP

150.000.00 €150.000,00 €lntereses C.P.

t7.390.2t7.59 €4 .1.94 .347 .O7 €4.t09.373,57 €84.973,57 €21.499.s91,16 €Deuda oréstâmos

o.50/.Ëndeudâmiento

24.579.570,49 €3.658.100,82 €3.400.3¡14,79 €257.756,04 €32.766.579,60€lotal deuda

2022

7 .O79 .979 ,33 €7,866.643,6s €PIE

21.499.591,16 €3.658.100.82 €3.400.344.79 €257.756,04 €24.899.935,95 €lotal comoutable

3.171.63 €3.171,63 €Lntereses SWAP

150.000.00 €150.000,00 €ntereses C.P.

21.499.591.16 €3 .SO4 .929 .20 €3.400.344,79 €104.584,41 €24.899.935,9s €De0aiâ oréstâmos

o.20/"Endeudam¡ento

92.766.579,60 €3.358.019,42 €3.110.562,76 €247,456,6s €.28.305.061,30 €fotal deuda

2027

7.866.643.65 €8.6s3.307,97 €PIE

24.899.935,95 €3.358.019.42 €3.110.562,76 €247.456,65 €19.651.753,33 €fotâl comDutâble

8.951.53 €8.951,53 €ntereses SWAP

150.000,00 €150.000,00 €ntereses C.P.

24.899.93s,9s €3.199.067,89 €3.110.562,76 €88.505.12 €19.651.753,33 €Deuda prestamos

o,1%Endeudam¡ento

c¿p¡tal f¡naltotalAmoftizâciónlntercsescap¡tal ¡n¡c¡alt¡po int.Eierc¡c¡o



Anexo lV

SWAP

rotal con SWAP

TOTAL SWAP

Banco sabadell 120

Caixa I77

rOlALSubtotal c.p.

lntereses DemoÉ y otrcs

lntereses anticioo sumâ

Subtotal l.p.

PRÉsrAMo 2021

SABADELL 127

:IBERBANK 126

LIEERBANK 125

3ANCO SABADELL 122

3ANCO SABADELL,1,19

3AJAMAR .f 18


100417001048

7747216

807613236852

807ô13140646

9600002302

807613'140646

407 577024134

1649005829

CONTRATO

fotalV¡nculado préstamo 7!9;O,2a9'/o contra Euribor 3 meses

Vinculedo oréstãmo 116rO.17% contra Eur¡bor 3 meses

Tim fiio 0.3'1% Amort¡ac¡ón l¡neal trimest€l 208,968,63 €

T¡po fiio 0,425% Amorliación l¡neal trimestEl 162.018,64 €

TiÞo fiio 0,48olo: amortiæ¡ón l¡neal trimestEl 142.519,16€

Euribor 3 m + 0,54% amort¡zación lineal trimestEl 89.881,93

Euribor 3 m + 0.51olô: cuota âmortiu tiva variable

Euribor 3l\,4 + 0.48%: cuota amortizac¡ón fi¡a trimesiÞl 292,6'16,18 €

Euribor 3 m + 0,74% cuota añor{ización fìia

DETALLE

257.756,04 €

3.171,63 €

3.594.79 €

423,76€

254.58431 f150.000,00 €100.000,00 €

50.ooo.oo €

104,584,41 €

25.912.71€2237A.A2€27.192.66€

3.739,09 €9.856,54 €

11.031,63 €

4.473,s6€

lnter€ses

768s7/20/22

776/20/22

475/20/22

4\7/20/22

Nuevo

700t20t22

6a3t20t22

15883t20t22

1588/t20t22

8/5t20122

844t20t22

Códieo

3.400.3M,79 €

€€

€

3.400.344,79 C

3.4OO.344,79 e€

648.074,56 €285.038.33 €359.527,72 €850.289,85 €

7.770.464.72 €

85.949.61 €

Amortización

Nuevo

706/20122

Nuevo

15890/20/22

1s889/2O/22

s4s/20/22a46/20/22

Códieo

3.658.100,82 €

3.17L,63

423,16

3.654,929,?O€,

150.000.00 €100.000.00 €

s0.000,00 €

3.s04.929,20 €25.912,11 €

670.453,38 €

312.230,99 €

363.266,81 €

860_146.39 €1.181.496.35 €

97.423.77 €

Total

24.899.935,95 €8.358.745,38 €

5.508.633,74 €

5.700.766,67€

719.055.48 €

7.706.632.44 €2.340.929,43 €

565.J.72,46 €

Capital in¡c¡al

21.499.591,16 €

8.358.745,38 €

4.860.s59,18 €

5.415.728,28 €

359.527.76 €

856.343.00 €

1.770.464,77 €

478.222,85 €

Capital final



Anexo lV

Previsión 2023

2027

Banco Sabadell 120

777

SubtoÞl c.p.

nt€reses DemoÉ v otrcs

Subtotal l.p.

SABADELL 127

LIBERBANK 126

LIBERBANK 125

BANCO SABADELL 122

BANCO SABADELL 1 19

CAJAMAR 118


Total con SWAP

IOTAL

100417001048

807613236852

807613140646

9600002302

807613140646

40757702413¡.

'1649005829

CONTRAÍO

contra Eur¡bor 3 mesesledo

fipo fiio 0,31% Amort¡zación lineal trimestÊl 208,968,63 €

T¡@ fì¡o 0,425% Amort¡æción lineal trimestEl '162.018,64 €

Tipo fiio 0,48%;amortiæ¡ón l¡nealtrìñestÉl 142.519,16 E

Euribor 3 m + 0-54o/ô emodiución linêaltrimestÈl 89.881.93

Eudbor 3 m + 0.51olo; cuota amortiætiva variable

:uribor 3[4 + 0,48%; cuota amodizâc¡ón fi¡a trimestÉl 292,616,18 €

Euribor 3 m + 0,74% cuota amortización fija

DETALLE

Vinculado préstamo f79;0,289% contra Euribor 3 meses

25.750,16 €

24.969.36 €

4.188.80 €

19.624,51 €

7.662.82€3.803,39 €

4.974,47 €

htteÞsgs

234,764,As€

204,66 €651.07 €

150.000,00 g100.000,00 €

50.000,00 €

84,973,51€

47s/20123

477/2O/23

Nuevo

700nu23683nU23

15883t20t23

1588/t20t23

845t20t23

444t20t23

Códieo

76\5il20/23

417.937.27 €

€

e

4.LO9,373,57 €,

648.074.56 €570.076.66 €

359.527.76 €

856.343,00 €

7.110.444.11€86.949.61 €

Añodl2âclón

4.109.373,57 €

846/20/23

Nuevo

706/20123

Nuevo

rs890120/23

1s889120/23

s4sl20/23

Código

€

1S0-Ot0.oo €100.000.00 €

50.000.00 €

4.194.347,O7 €

443.647 .43 €667.699.O"t €595.046,02 €

361.190,58 €

860.146,39 €

1.175.439.18 €91.138.41 €

fotal

4344.r42,4t€

204,66

6sr.o7

73

21.499.591,16 €

8.358.745.38 €

4.860.559.18 €

5.4r5.724,28 €

359.527,76 a

856.343,00 €

1.170.464.71€

478.222.85 €

Capital inicial

17.390.277,59 €

7.940.808.11 €

4.212.484.62 €

4.845.65I,62 C

0,00 €

0,00 €

391,.273.24 €

Capital final



Subtotal c.p.

ffilntsææ DercE yofclnts66 anticiDo sumSubtotal Lp.

PRÉSTAMO 2021

SABADELL 127

LIBÉRBANK I26

CAJAMAR II8ENTIDAD Y REFERENCI,A

Previsíón 2024

Anexo lV

æ7613ßæ52

807613140646

lel{}00582r

CONTRADO

T¡po fiþ 0.31% Arþiltæión linæltdffiù'a|208,968,63 €T¡po fiþ 0./125% Amortizción l¡næl bißtsal 162.018,64 €TiÞo fiio 0.48%: amortiæim linæl bimæt"al 142.519,16 €=uribor

3 m + 0,74% qlota amrtiäción fiþDETALLE

47s12c'124

4LLl20l24

Nuevo

700t20t24

æ3120124

844120124

Códiso

Nuevo

706120124

Nuevo

u6l20l?4Códieo Total

7.940.808,11 €

4.?'72.48/,62€

4.8/.5.65L,62€39!.273,24€

Capital inicial

3

7.!04.933,57 €3.564.410,06 €

4.275.574,96€304.323,63 €

câpitâl final



Subtotal

lnts6æDmEyot6lr¡teæ anticipo suma

Subtotal l.p.PRÉSTAMO 2021

SABADELL I27LIBERBANK 126

CAIAMAR II8ENTIDAD Y RTTERENCI,I

Previsión 2025

Anexo lV

807613236852

8076131¿þeft

l6¡1900582g

CONTRI\TO

TiDo fiio 0.31% Arcrtiæción linæ|tifEfa|208,968,63 €

Tipo fiþ 0.¡125% AmclÞación l¡næl tilEhd 162.018,64€

TiDo fiio 0.¿t8%: amrliza¡ón lin%l tim6tral 142.519,ß e

Euribor 3 m + 0.74% dota amrtiæción fiia

DETALLg

ffi47s120/25

4tL/20125

Nuevo

700naD5

ffit20t25u4t20125

CódiEo

Nuevo

70612012s

Nuevo

u6l20l25Códieo Total

7.ru.933,57 €3.5fl.410,06 €4.275.574.96 €

304.323.63 €

caoital in¡cial

4

6.259.059,04 €2.916.335,50 €3.705.498.30 €

2L7.374.O2€

Caoital ñnal



Subûotal c.o.

nteæs DemoE v otþs

nteEs antic¡Þo smaSubtotal l.p.

PRÉSÍAMO 2021

SABADELL.I2T

LIBERBANK 126

CAJAMAR 1I8

ENTIDADY REFERENCI,A

Previsión 2026

Anexo lV

807613236852

807613140&f6

14f90058æ

CONTRATO

Iiæ fio 0-31% Amortización linæl timest'al 208.968.63 €

nDo fio 0,425% Amortiäción linæl timeslral 162.018,64 €

Tipo fþ 0,48%; amortÞâión linæltimæt'al 142.519,16 €

Euribor 3 m + 0,74% @ota amorlizac*'n f¡a

DETALLE

475120126

4ltl20126

Nuevo

700f20126

æ3120126

844120t26

Códieo

Nuevo

706/20126

Nuevo

8/,6120126

Código Totel

13.108.266,85 €

6.269.059,04 €

2.916.335,s0 €

3.705.498.30 €

2L7.374,O2€

Capital in¡cial

5

LO'967.29t,49€5.433.184,50 €

2.268.260,94€

3.735.42t.64€130.424,4!€

Capital final



Subtotal c.p.ffilnteræs DemoE y otros

lnteæanliciæsmaSubtotal l.p.

PRÉsTAMO 2021

SABADELL 127

LIBERBANKí26

CAJAMAR I18


Previsión 2027

Anexo lV

84761323æ52

807613140646

164900582€

CONTRATO

næ fiio 0-31% Amortiæción lin€ltimeslral 208.968.63 €Iioo fþ 0,425% Amorúæcltn l¡neal ûimest"al 162.018,ô4 €

Tipo fiþ 0,¡18%: amortiäión l¡n@l trimes-hal142-519,16e=uribor

3 m + 0,74% flota amortizãción fÞDETALLE

m47s120127

4LLl20l27

Nuevo

700120127

683t20127

u4n0n7Códieo

Nuevo

706120127

Nuevo

8øi6120127

Códiso fotâl

5.433.184,50 €

2.26a.260,94€

3.r35.421,64€!30.424.4t€

Capital inicial

4.597.309,96 €

1.620.186,38 €

2.565.3M.97 €

43.474,80€

Cap¡tal f¡nal

6



Subtotal cp.

ffintereses Demora yobosnlereses antic¡po sum

Subtotal l.p.

PRÉSTAMO 2021

SABADELL I27

LIBERBANK I26

3AJAMAR 1I8


Previsión 2028

Anexo lV

807613236852

8076131¿!064ô

164900582ç

COiITRATO

TiDo fiþ 0.31% Amrtkación llnsal ùiÍEstral 208,968,63 €

Tipo fiþ 0,425% AmortÈacitn lineãl trimestral 162.018,64 €

T¡æ f'þ 0.¿18%: amorlia¡ón l¡næl trimætral 142.519.16 €

Euribor 3 m + 0,74% øota amortización fiia

DETALLE

ffi475120128

4L1.120/28

Nuevo

70012012a

æ3t2012a

u4l20lÆCódieo

ffi

Nuevo

706120/28

Nuevo

u6/20/28códiso rotal

8.426.3L6,L2€4.597.309.96€

1.620.186,38 €

2.565.344,97 €

43.474.AO€

Capital inicial

7

6.724.4t5,55€3.76L435.42€

972.LLL,42€

1.995.268,31 €

0.00 €

Capital fìnal



Subtotal

nteress DemE v otros

nleress antic¡po suma

Subtotal l.p.

SABADELL 127

LIBERBANK 126

ENNDAD Y REFERENCIA

Previsión 2029

Anexo lV

8076132368s2

807613140646

CONTRATO

TiÞo fiþ 0,31% Amortizaci5n l¡næl trlmætEl 208,968,63 €

Tiæ fib 0.425% AmortÞación l¡næl timesù-al 162.018.64 €Tpo fiþ 0..18%: amrtiäi5n l¡neal trimestral 142.519,16 €

DETru-LE

47s120129

4Lrl20l29

Nuevo

700120129

6&3120129

Cód¡so

Nuevo

706120124

Nuevo

códiso Iotal

6.728.81tss €3.76t.435.42€

972.Ltt,82€1.995.268,31 €

CaÞital inicial

8

4.674.749,4O€2.925.560,88 €

324.037,26€

1.425.191,65 €

Capital fìnal

2021



Subtotal

lntsæ6 DemÉyot6lnteræ anttipo sumSubtotal l.p.

PRÉSTAMO 2021

SABADELL 127

TIBERBANK 126

EMNDÆ) Y REFERENCIA

Previsión 2030

Anexo lV

m

ao761323æ52

8076131¡oAnG

CONTRATO

Iipo fiþ 0,31% AmortÈac¡ón l¡næl timæt-al 208,968,63 €

npo fiio 0,425% Amortiæción l¡næl tircfal162.O1A,e4€.

fipoiio 0,48%: amort¡æión l¡neâl ûim6t-al 142-519,16€

DETALLE

475120130

4ttl20l30

Nuevo

700120130

6A3/20130

cód¡go

Nuevo

706120130

Nuevo

Códiso Totel

4,674.749,4O€2.925.560.88 €

324.037.26€

1.425.191.65 €

CaDital in¡cial

9

2.944.4OL,?4€

2.0E9.686,35 €

0.00 €

855.114.99 €

Cao¡tal f¡nal

1



Subtotal

lnteræ Demora y otos

Intereses anüc¡po suma

Subtotal l.p.

LIBERBANK 126

ENTDAD Y REFERENCIA

Previsión 2031

Anexo lV

m

80761314064€

CONTRATO

Tipo fiþ 0,31% Amortización lineal trimest'al 208,968,63 €

Tpo fijo 0,Æ%; amortizaión lineal trimestÞl 142.519,16 €

DETALLE

47s/20/3t41L/20/3L

Nuevo

6A312013'.1

Códico

Nuevo

Nuevo

Códiso fotal

2.944.40\34€2.089.686,35 €

855.114,99 €

Capital inicial

10

1.538.850,14 €1.253.811,81 €

285.038,33 €

Capital final

2021



lnteræDmÉyoûoslnter66 anticipo suma

Subûotal l.p.

PRÉSTAMO INVERSIÓN 2021

LIBERBANK I26ENTIDAD Y REFERENCIA

Previsión 2032

Anexo lV

8076l3l¿106¡l€

CONTRATO

TiDo fiþ 0.31% AÍþrtiãdìón linælüiffiù'a|208,968,63 €TiDo fiþ 0,48%i amrtiæión l¡næl tircha!142.519,16€.DETALLE

ro47s120132

4tLl20l32

Nuevo

&120132

Códiso

m

Nuevo

Nuevo

Códieo Total

1.538.850 14€1.253.811,81 €

28s.038,33 €

Câp¡tâl ¡nic¡âl

11

4L7.937,27 €.

4L7.937,27 €

0,00 €

capital f¡nal



Subtotal c.p.ffilnter66 DemE y obos

lntã6æ anlic¡po sumSubtotâl l.p.

PRÉSTAMO INVERSION 2021

ENTIDAD Y REFERENCiA

Previsión 2033

Anexo lV

CONTRATO

Tìrc ñio 0.31 o¿ Amortización linæl trilGfal 208,968.63 €

DETALLE

475120133

4tLl20l33

Nuevo

código

ffi

Nuevo

Códieo Total

4t7-937,27 €.

4t7.9?7,27 €

capital ¡nic¡al

12

€

Capital final



Anexo V

7

0,00 €-1.206,80 €Total

0,00 €-855,73 €2023

0,oo €-423,L6 €2022

0,00 €72,09 €202L

lntereses

-1.206,80 €

62.690,92€-122,25 €07lotl2024T2

125.381,8L €-183,37 €jtlro/2023LL

188.072,70 €-244,49 €ot/07/202310

250.763,59 €.-305,62 €01./04/20239

3L3.454,48€-84,63 €0Llotl20238

376.1,45,37 €-98,74 €jtl10l20227

438.836,26€-7L2,84€or/07/20226

50r.527,L5 €-126,95 €01./04/20225

564.218,04€1-5,67 €oL/oL/20224

626.908,93 €17,24 €jtlto/202r3

689.599,82 €18,8L €01.lo7l2o2r2

752.290,71€20,37 €01.104/202r7

814.981,60 €Capital pendientelntereses

Periodos

-0,39O%o,ttyo0,5%2023

-o,090%o,ttyo0,2yo2022

o,oro%o,tLyo0,Lyo2021

0,L10%o,LLyoo,)yo2020

r-r-24Vto

814.98L,60 €Capital pendir

62.690,89 €lmporte redurVinculado préstamo 116; 0,1 1o/o contra Euribor 3 meses

SWAP117La Caixa



Anexo V

2

682.733,77 €.6s2.L22,O7 €30.611,70 €Total

43.92t,5t€43.474,80 €446,70 €2028

89.629,83 €86.949,6r€2.680,22€2027

92.012,25€86.949,61 €s.062,64€2026

9L.677,49 €86.949,61 €4.727,89 €2025

91.397,08 €86.949,61 €4.447,47 €2024

91.138,41 €86.949,61 €4.188,80 €2023

91..423,L7 €86.949,61 €4.473,s6 €2022

91.534,03 €86.949,61 €4.584,42€202rTotalAmortizaciónlntereses

682.733,77 €652.122,07 €.30.611,70 €

0,00 €21.886,30 €21.737,40 €148,90 €30/06/202830

2L.737 ,40 €22.035,20€2r.737 ,40 €.297,80€3tl03/202829

43.474,80 €22,L84,IL€21.737 ,40 €446,70 €3!h2/202728

65.2r2,2L€22.333,Ot€2r.737 ,40 €s95,60 €30/0e/202727

86.949,61 €22.48L,9L€21.737 ,40 €744,51€30/06/202726

108.687,01 €22.630,8r€2L.737 ,40 €893,41 €3r/03/202725

r30.424,41€22.779,7t€2t.737 ,40 €r.042,3r€3L/12/202624

152.t61.,82€.22.928,6r€2t.737,40€I.T97,2I€30/o9/202623

t73.899,22€23.077,5r€27.737,40 €1.340,11 €30/06/202622

L95.636,62€.23.226,4I€27.737,40 €1.489,01 €3r/03/20262T

2t7.374,02€22.777,54 €2t.737,40 €1.040,13 €37/L2/202s20

239.1tt,43€.22.872,O9 €2r.737 ,40 €1.134,69 €30/09/202s19

260.848,83 €22.966,65€2r.737 ,40 €L.229,25 €30/06/2O2s18

282.s86,23€23.06L,2L€2t.737,40 €L.323,81€3L/03/202st7304.323,63 €22.748,L9 €2L.737,40€r.0ro,79 €3r/72/202416

326.06L,O4€22.8L5,58€2t.737,40 €1.078,18 €30/oe/202415

347 .798,44 €22.882,96€21.737,40€1..145,56€30/06/2024I4369.535,84 €22.9s0,35 €21.737 ,40 €r.2L2,95€3t/03/202413

39r.273,24€22.707,98 €2r.737 ,40 €970,58 €3r/L2/2023T2

413.010,64 €22.759,06€27.737 ,40 €1.021,66€30/09/202311

434.748,05 €22ß10,L4€21.737 ,40 €L.072,74 €30/06/202310

456.485,45 €22.861,23€2L.737 ,40 €L.123,82€3L/o3/20239

478.222,85€22.787,32€2t.737 ,40 €r.o49,92€3t/12/20228

499.960,25 €22.832,97 €2r.737,40 €1.09s,s7 €30/09/20227

52L.697 ,66 €22.878,62€2L.737,40 €7.L47,21€30/06/20226

543.435,06 €22.924,26€2r.737,40 €1.186,86 €3r/03/20225

s6s.772,46 €22.823,19 €27.737,40 €1.085,78 €3L/L2/2o2r4

586.909,86 €22.863,40 €21..737,40 €I.726,00 €30/09/20213

608.647,27 €22s03,67€2r.737 ,40 €L.1.66,2L€30/06/20212

630.384,67 €22.943,83€21.737 ,40 €L.206,43€3L/03/202tT

652.122,07 €

Capital pendienteTotalAmortizaciónI ntereses

Periodos

2,740%0,74%2,000%2028

2,740%o,74%2,O00%2027

2,740o/oo,74%2,000%2026

L,7400/ao,74o/o1,000%2025

L,2400/oO,74o/oo,5000/o2024

o,940%o,74o/oo,2000/o2023

0,840%0,74%0,700%2022

0,7400/o0,74%0,000%202t

30/06/2028Vto

652.122,07 €Capita I pendiente 3I/ 72/2O2L

2t.73t,40 €Euribor 3 m + 0,7 4o/o cuota amortizacióî fija 21 .737 ,40 €

'118Caiamar



Anexo V

t

Total 0,00 €-1.206,80 €

0,00 €-855,73 €2023

0,00 €-423,16 €2022

72,09 €2021 0,00 €

lntereses

-1.206,80 €12 -122,25 €0t101./2024 62.690,92€

-1B3,37 €01./t0/2023tt 125,381,81€o1./07/202310 r88.072,70 €-244,49 €

9 250.763,59 €-305,62 €or/04/20238 313.454,48 €-84,63 €ot/01120237 -98,74 €otho/2022 376.145,37 €

-Lt2,84€01./07/20226 438.836,26 €

01-/04/20225 50t.527,t5 €-126,95 €4 564.2r8,04€15,67 €0t101./20223 626.908,93 €17,24 €otlto/20212 LB,8l_ €ot/07/202r 689.599,82 €

ot/04/202rL 752.290,71_€20,37 €

814.981,60 €

Capital pendienteI ntereses

Periodos

2023 -0,390%O,tLYo0,SYo

2022 -0,090%O,tLYoo,2yo

O,tt%oo,lyo2021 0,0ro%2020 0,Lt0%o,ttyoo,oyo

Vto t-1,-24Capital pendie 8L4.981,60 €Vinculado préstamo 116; 0,11% contra Euribor 3 meses 62.690,89 €lmporte redurLa Caixa SWAP117



Anexo V

?.542.t48,t1€.3.511.394,15 €30.753,96 €fotâlr.L75.439,L8 €L.r70.464,7'J. €4.974,47 €2023

1.18r..496,35 €7.170.464,72 €11.031,63 €2022

1.185.212,s8 €'J-.170.464,72 €L4.747 ,86 €2027

fotâlAmortizaciónlntereses

3.542.L48,LL€3.511.394,1s €30.753,96 €

0,00 €293.LL3,62 €292.6L6,t7 €497,45 €3uL2/2023L2

292.6r6,L7 €293.6rr,07 €292.6t6,18€994,89 €30/09/2023tt585.232,35 €294.708,s2 €292.6L6,L8 €1,492,34€30106/202310

877.848,53 €294,605.97 €292.616,r8 €1.989,79 €3L/03120239

L.L70.464,7t €294.737,65 €292.6'J-6,r8 €2.t2L,47 €3Ll12/20228

1.463.080,89 €295.76L,94 €.292.616,18 €2.545,76 €30/09/20227

L.755.697,07 €295.586,23 €292.6t6,t8€2.970,O5€30/06/20226

2.048.3t3,25 €296.010,53 €292.676,78 €3.394,3s €3r/03/20225

2.340.929,43 €295.776,43 €292.616,r8 €3.160,25 €3t/12/202t4

2.633.545,6L€296.127.57 €292.616,18 €3.511,39 €30/09/202L3

2.926.r6'J-,79 €296.478,7L €292,6r6.t8 €3.862,53 €30/06/202r2

3.278.777,97 €296.829,85 €292.6L6,78€4.213,67 €37/03/202r1

3.511.394,15 €

Capital pendienteTotalAmortizaciónlntereses

0,680%o,4a%0,200%2023

0,s80%0,48%0,L00%2022

0,4800/00,48%0,o00%2027

37/12/2023Vencimiento

3.s11.394,15 €capiral pendienre 31./ 12/2021

292.616,78 €Eur¡bor 3 m + 0,74% cuola arcrtizac¡ón fila 292,616,18 €

lt9Sabadell

0,00 €13.125,30 €fotal0,00 €651,07 €2023

0,00 €3.594,79 €2022

0,00 €8.879,44 €2021

Amortizaciónlntereses

13.125,30 €

0,00 €65,11 €3r/L2/202312

292.6L6,t7 €r30,2r€30/0912023IT585.232,35 €195,32 €30/06/202310

877.848,53 €260,43 €37/03/20239

t.t70.464,7r€691,31 €3rh2/20228

1.463.080,89 €829,57 €30/09/20227

r.755.697,O7 €967,83 €30/06120226

2.048.3L3,25 €1.106,09 €3r/03/20225

2.340.929,43 €r.902,74€3L/t2/20274

2.633.545,61 €2.Lr4,L5 €30/09/202r3

2,926.167,79 €2.325,57 €30106/202r2

3.218.777,97 €2.536,98 €3L/03/202r1

3.511.394,15 €lntereses

Periodos

0,o89%0,2a9%0,200%2023

O,!89Yo0,289%o,r000/o2022

0,289%0,289%0,000%2027

3L-L2-23Vto

3.511.394,15 €capital pendiente 3L/ Lzlzo7lVinculado préstamo 119:0,289% contra Euribor 3 meses

SWAP120Sabadell

iente

3



VexoAn

4

27.296,49 €Total 2.579.475,49 €2.552.t79,00€

860.146,39 €856.343,00 €3.803,39 €2023

860.146,39 €850.289,85 €9.856,54 €2022

13.636,56 €202L 859JJ.82,72€845.546,16 €

TotalAmortizaciónlntereses

27.296,49 € 2.579.475,49 €2,552.179,OO€

3t/12/202312 0,00 €215.036,60 €214.655,58 €381",01€

76L,35 €30/os/2023LT 2L4.655,58 €215.036,60 €21_4.275,25 €

215.036,60 €213.895,58 €L.r4L,02€30/06/2023L0 428.930,83 €

9 642.826,41€215.036,60 €213.5L6,59 €1".520,01 €3r/03/20231".898,33 €31./L2/20228 856.343,00 €21_5.036,60 €2t3.r38,27 €

2L2.760,62€2.275,98€30/oe/20227 L.069.481,27 €21-5.036,60 €

6 1,.282.241.,88 €215.036,60 €2L2.383,64 €2.652,96 €30106/2022

3r/03/20225 r.494.625,52€215.036,60 €2L2.007,32 €3.029,27 €

2.925,72€3L/12/2O2r4 1,.706.632,84 €214.795,68 €211.869,96 €

2r4.795,68 €21t.547,35 €3.248,33 €30/09/20213 1.918.502,8L €

2 2.130.050,16 €2r4.795,68 €2'J.t.225,23 €3.570,44€30/06/20213.892,07 €31./03/20211. 2.341.275,39 €2'.J.4.795,68€210.903,61 €

2.552.L79,00€.


0,710%o,sL%io0,200%2023 4

2022 8,000,710%o,sLyo0,200%

o,sLyoo,100%202t 12,000,6to%

Vencimiento 31/12/2023

2.552.179,00 €Capital pendiente 31/ t2/2019Euribor 3 m + 0,51% ; cuota amortizativa variable

122Sabadell

1



Anexo V

5

L0.498,21€Total 1.089.081,41€1.078.583,20 €

2023 36L.190,58 €359.527,76 €L.662,82€

359.527 ,72 €3,739,09 €2022 363.266,81 €

2021 364.624,03 €359.527,72 €5.096,31 €


LO.498,2L€ 1.089.081,41€1.078.583,20 €

12 90.048,25 €89.88L,97 €L66,28€3t/t2/2023 0,00 €332,56 €30/0912023tt 89.881,97 €90.214,49 €89.881,93 €

30/061202310 t79.763,90 €90.380,77 €89.881,93 €498,84 €

9 89.881,93 €665,13 €3L/0312023 269.645,83 €90.547,06 €3L/72/20228 359.527,76 €90.600,99 €89.881,93 €7r9,06 €

7 89.881,93 €862,87 €30/09/2022 449.409,69 €90.744,80 €30/06/20226 539.29r,62€90.888,61€89.881,93 €1.006,68 €

5 91.032,42€89.881,93 €1.150,49 €37/03/2022 629.r73,55 €

L.092,07 €3L/121202t4 719.055,48 €90.974,00 €89.881,93 €

3 91.095,34 €89.881,93 €1.2L3,41€30/osl202t 808.937,41" €

7.334,75 €30106/202r2 898.819,34 €91.216,68 €89.881,93 €

t 91.338,02 €89.881,93 €1.456,09 €31103/202t 988.70L,27 €

1.078.583,20 €


2023 0,740%0,54%0,2%

o,54yo0,1%2022 0,640%

0,jYo202r o,540%o,54%

31"/1212023Vencimiento

Capita I pendiente 3Il t2l 2021, 1.078.583,20 €Euribor 3 m + 0,54%; amortización lineal trimestral 89.881,93 € 89.881,93 €Liberbank 125

1



o,480%Tipo de interés

30/06/2032Vto

5.700.766,61, €lmporte préstamo

L42.5L9,r7 €Tipo fiio 0,48%; amrtización lineal trimestral 142.519,17 €.

126TIBERBANK

5.868.369,15 €s.700.766,6L €767.602,54€

0,00 €742.690,L9 €L42.5L9,r7 €r7r,o2€30/06/203246

142.519,77 €742.86L,2L€t42.579,r7 €342,05 €3r/03/203245

285.038,33 €143.032,23 €t42.st9,t7 €s13,07 €37/t2/203144

427.557,50 €143.203,26 €142.5r9,L7 €684,09 €30/09/2ær43

570,076,66 €r43.374,28 €142.5L9,r7 €855,11 €30/06/203142

712.595,83 €143.545,30 €742.5L9,77 €L.026,14 €3r/03/203147

85s.114,99 €L43.7L6,33 €142.519,17 €r.L97,t6 €3r/12/2æa40

997 .634,t6 €143.887,35 €L42.579,17 €1.368,18 €30/09/2æA39

1.140.153,32 €L44.058,37 €L42.579,17 €r.539,2r€30/06/2ßa38

r.282.672,49 €L44.229,40€L42.s79,L7 €I.7r0,23 €3r/æ/2ßA37

r.425.t9r,65 €L44.400,42€L42.519,L7 €7.88r,25 €3r/12/202936

L.567 .7LO.82 €1-44.57r,44 €r42.579,L7 €2.052,28€30/o91202935

L,7LO.229,98€1-44.742,46 €t42.5r9,L7 €2.223,30 €30/06/202934

L.852.749,r5 €r44.9r3,49 €r42.5L9,t7 €2.394,32€3L103/202933

1.99s.268,31 €145.084,51 €L42,5L9,r7 €2.565,34 €3t/121202832

2.137.787,48 €145.255,53 €t42.5r9,r7 €2.736,37 €30/09/202831

2.280.306,64 €745,426,56 €142.519,17 €2.907,39 €30/06/202830

2.422.825,8r€145.s97,58 €I42.'L9,I7 €3.O78,4L€37/03/202829

2.565.344,97 €14s.768,60 €742.519,17 €3.249,44 €31/L2/202728

2.707.864,t4 €r.45.939,63 €L42.5L9,t7 €3.420,46 €301091202727

2.8s0.383,31 €146.110,65 €r42.5t9,77 €3.591,48 €30/06/202726

2.992.902,47 €L46.28r,67 €L42.519,17 €3,762,s'J-€3L/03/202725

3.L35.42r,64€L46.452,69 €L42.5r9,L7 €3.933,53 €3L/L2/202624

3.277 .940,80 €146.623,72 €r42.5r9,L7 €4.104,55 €30/09/202623

3.420.459,97 €L46.794,74 €L42.5L9,L7 €4.275,57 €30/06/202622

3.562.979,L3 €1"46.965,76 €.L42.5t9,L7 €4.446,60 €3u03/20262T

3.705.498,30 €L47.t36,79 €L42,5r9,17 €4,617 ,62 €3t/L2/2O2s20

3.848.0L7 ,46 €747.307,8L €r42.sl9,L7 €4.788,64€30/09/2O2s19

3.990.536,63 €r47.478,83 €742.5L9,17 €4.959,67 €30/06/2O2s18

4.133.055,79 €747.649,86 €1-42.5L9,r7 €5.130,69 €31/03/2O2sL7

4.275.574,96 €r47.820,88 €742.5r9,L7 €.5.301,71 €3r/L2/202416

4.4L8.094,L2€747 .99L,90 €742.st9,77 €5.472,74 €30/09/20241.5

4.560.613,29 €r48.L62,92€1-42.579,77 €5.643,76 €30/06/202414

4.703.r32,4s €148.333,95 €142.519,17 €5.874,78 €3L/03/202413

4.845.651,62 €L48.504,97 €142.519,17 €5.98s,80 €3r/72/202372

4.988.170,78 €148.675,99 €1-42.519,L7 €6.156,83 €30/09/2023TT

5.r.30.689,9s €t48.847 ,O2 €L42.519,L7 €6.327 ,85 €30/06/202310

5.273.209,rr€149.018,04 €L42.519,L7 €6.498,87 €3t/03/20239

5.475.728,28 €149.189,06 €1-42.519,t7 €6.669,90 €31/12/20228

5.558.247,44 €149.360,09 €L42.5r9,L7 €6.840,92€30/09/20227

5.700.766,67 €6.840,92€0,00 €6.840,92 €30/06/20226

5.700.766,61 €6.840,92 €0,00 €6.840,92€3r/æ/20225

5.700.766,61€6.840,92 €0,00 €6.840,92 €31./12/202r4

s.700.766,6L €6.840,92 €0,00 €6.840,92 €30/09/2o2L3

5.700.766,67 €0,00 €0,00 €0,00 €30/06/2021.2

0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €3tl03/202t1,

0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €31./12/2020

CaÞìtal ÞendienteTotalAmortizaciónI ntereses

5.868.369,15 €L67.602,s4 €l 5.700.766,61 €Total285.551,40 €513.07 €l 285.038,33 €2032

573.1.55,07 €3.078.41 €l s70.076,66 €203r57s.891-,44 €5.814.78 €l 570.076,66 €2030

578.627 ,8t €8.ss1.ls€l s70.076,66€2029

581.364,18 €1.r.287 .52 €l 570.076,66 €2028

s84.100,55 €14.023,89 €l 570.076,66 €2027

s86.836,91 €r6.760.2s €l 570.076,66 €2026

589.573,28 €19.496.62€l 570.076,66€2025

592,309,65 €22.232,99 €l s70,O76,66 €2024

595.046,02 €24.96936€l s70,076,66€2023

312.230,99 €27.192,66 €.1 285.038,33 €2022

13.681,84 €13.681,84 €l 0,00 €20zL

Totallntereses lAmortización

6



Anexo V

6,284,267 ,60 €5.156,708,30 €L27,559,30 €.Totâl

324.553,69 €324.037,26 €516,43 €2030

648.074,56 €3,098,61 €2029 65t.L73,r7 €

2028 653.927,48 €648,074,56 €5.852,92 €

2027 656.681,80 €648.074,56€8.607 ,24 €

659.436,12 €648.074,56 €11.361,56 €2026

662.790,43 €648,074,56 €t4.t15,87 €2025

664.944,75 €648.O74,56 €16.870,19 €2024

648.074,56 €19.624,5r €2023 667.699,07 €

2022 670.453,38 €648.07 4,56 €22.378,82€202r 673.207,70 €648.07 4,56 €2s.r33,L4€


6.284.267 ,60 €5.156.708,30 €127.559,30 €

162.790,76€762.018,62 €772,74 €30/06/203038 0,00 €

344,29 €3r/03/203037 r62.0t8,62 €162.362,93 €162.018,64 €

3rlt2/202936 324.037 ,26 €1.62.535,07 €162.078,64 €5t6,43 €

35 486.0ss,90 €L62.707,22 €!62.078,64 €688,58 €30/09/2029

648.074,54 €162.879,36 €162.018,64 €860,72 €30/06/202934

810.093,18 €163.051,51 €162.078,64 €L,032,87 €3r/03/202e33

163.223,65 €162.078,64 €1.205,01 €3r/12/202832 972.1.L1.,82€

!.377 ,76 €30/oe/202837 1.r34.r30,46 €163.395,80 €L62.018,64 €

30/06/202830 t.296.r49,r0 €1.63.567 ,94 €162.018,64 €1.549,30 €

29 L.458.r67 ,74 €163.740,09 €162.018,64 €r.72r,45 €3t/0312028

1.620.186,38 €t63.9L2,23 €L62.0r8,64 €1.893,59 €3t/72/202728

L.782.205,02€164.084,38 €762.018,64 €2.065,74 €30/09/202727

r.944.223,66€164.256,52 €162.018,64 €2.237 ,88 €30/06/202726

2.470,03 €3t/03/202725 2.706.242,30 €t64.428,67 €162.018,64 €

37/L2/202624 2.268.260,94 €164.600,81 €762.018,64 €2.s82,L7 €

23 2.430.279,58 €!64.772,96 €162.018,64 €2.754,32 €30/09/202622 7.592.298,22 €1-64.945,10 €L62.0t8,64 €2.926,46 €30106/2026

2.754.3L6,86€165.r17,25 €162.018,64 €3.098,61 €37/03/202621

2.916.335,50 €165.289,39 €1.62.018,64 €3.270,75 €3uL2/202s20

3.442,90 €30/09/202s19 3.078.354,r4€165.461,54 €L62.0r8,64€30/061202s18 3.240.372,78€16s.633,68 €762.018,64€3.615,04 €

T7 3.402.39r,42€165.805,83 €162,0t8,64€3.787 ,!9 €31/03/2025

3.564.410,06 €!65.977,97 €1.62.0r8,64€3.959,33 €3r/72/202416

3.726.428,70 €166.150,12 €762.0t8,64 €4,137,48€30/09/202415

162.018,64 €4.303,62 €3010612024T4 3.888.447 ,34 €1.66.322,26 €

31/03/202413 4.050.465,98 €166.494,40 €162,018,64 €4.475,76€12 4.272.484,62 €166.666,55 €1.62,0L8,64€4.647,9t€3L/L2/2023

4.374.503,26 €166.838,69 €r62.OL8,64 €4.820,05 €30/09/2023I14.536.521.90 €167.010,84 €162.018,64 €4.992,20 €30/06/202310

162.018,64 €s.1.64,34 €31,/03/20239 4.698.s40,54 €167 .L82,98 €

3u12/2022I 4.860.559,18 €167.355,13 €162.078,64 €5.336,49 €

7 5.022.577 ,82 €167.527,27 €162.018,64 €5.508,63 €30/os/2022

5.L84.596,46 €767 .699,42 €L62,01.8,64 €5.680,78 €30/06/20226

5.346.615,10 €767 .871,56 €162.018,64 €5.852,92 €3r/03/20225

6.025,07 €3r/72/20214 5.508.633,74 €168.043,71 €162.018,64 €

30/09/202r3 5.670.652,38 €168.215,85 €162.018,64 €6.197 ,27 €

2 5.832.67r,02 €168.388,00 €162.018,64 €6.369,36 €30/06/2027

5.994.689,66 €168.560,14 €162.018,64 €6.541,50 €3r/03/2027L

6.156.708,30 €37h2/2020I ntereses Cap¡tal pendienteTotalAmortización

Tipo de interés 0,425%

30/06/2030Vto

6.1s6.708,30 €lmporte previsto

162.0L8,64 €f ipo fiio 0,425o/o; amortización lineal tr¡mestral 162.018,62 €

'127BANCO SABADELL



Anexo V

o,310%Fi jo; prudenc¡a resol. 4/ !7/2O2OIipo de ¡nterés

30/06/20338.358.745,38 €lmoorte orevisto

208.968,63 €Cuota de amorlización constante

Préstamo inversiones presupuesto 2021

8.543.369,17 €8.358.745,38 €184.623,79 C

0,00 €209.130,59 €208.968,63 €1.61,95 €301061203348

208.968,63 €209.292.54 €208.968,63 €323,90 €3L/03/203347

4r7.937,27 €209.454,49 €208.968.63 €485,85 €37/12/203246

626.905,90 €209.616,44 €208.968,63 €647.80 €30/09/203245

835.874.54 €209.778,39 €208.968,63 €809,75 €301061203244

L.O44.843,L7 €209.940.34 €208.968,63 €97L,70 €3t103/203243

1..2s3.811,81 €2!0.702,29 €208.968.63 €1.133,6s €3L/L2/203142

L.462.780,44 €2ro.264,24 €208.968,63 €1.295.61 €301091203L47

1,.677.749.08 €210.426.79 €.208.968,63 €7.457 ,56 €30106/203L40

7.880.717,7r€210.588,14 €208.968.63 €1.619,51 €31./03/203t39

2.089.686,35 €210.750,09 €208.968,63 €r.787,46 €31"/72/203038

2.29A.654.98 €2LO.9r2,O4 €208.968,63 €r..943,41 €30/0912030

2.507.623.6L €21,1,.073.99 €.208.968,63 €2.105,36 €30/06/203036

2.776.s92,25 €21,L.235,94 €208.968.63 €2.267,37 €3L103/2O3o35

2.925.s60,88 €277.397,89 €208.968,63 €2.429.26 €3r/121202934

3.t34.529,52 €211.559,85 €208.968,63 €2.59L,2r€30109/202933

3.343.498,15 €217.72L.80 €208.968,63 €2.753,t6 €30/06/2029

3.552.466,79 <211.883,7s €208.968,63 €2.915.LL€3L103/202931

3.76L.435,42€212.045,70 (208.968,63 €3.077 ,06 €31.112/202830

3.970.404.06 i212.207.65 (208.968,63 €3.239,01 €30/09/202829

4.L79.372,6912L2.369,60 (208.968,63 €3.400,96 €30106/2028

4.388.34L,321212.531,55 €208.968,63 €3.562.92 €3t1031202827

4.s97.309.96 i2L2.693,50 €208.968,63 €3.724,87 €3t/121202726

4.806.278,59 (272.855.45 €.208.968,63 €3.886,82 €30/09/202725

s.0L5.247,23 ç273.Or7,40 €208.968,63 €4.O4A.77 €30/06/202724

5.224.215,86 Í273.179,35 €208.968,63 €4.210,72€31.1031202723

5.433.184,s0 €213.341..30 €208.968,63 €4.372,67 €31./12/202622

5.642.1,s3,73 4213.s03,25 €208.968,63 €4.534,62 €30/09/202627

5.851.127,77 <213.665,20 €208.968,63 €4.696,57 €30106/202620

6.060.090,40 €2L3.827,L6 €208.968,63 €4.858,52 €31103/202619

6.269.O59,O4 <213.989,11 €208.968,63 €5.020,47 Ê3LlL21202518

6.478.027,67 <2L4.151,O6 €.208.968,63 €s.182.42 A30/09/202st]6.686.996.30 t2L4.3r3,0t€208.968,63 €5.344,37 f30106/202516

6.89s.964,94 t274.474,96 €208.968,63 €5.506,32 €3t/03/2O2s15

1.Lo4.933,57 Í214.636,91, €208.968,63 €5.66A.27 €37/12/20247A

7.3t3.902.2L€214.798,86 €208.968,63 €s.830,22 ê30/091202413

7.522.870,84 (214.960.81 €208.968,63 €5.992,18 €30/06/202472

7.13L.839,48 €:215.722,76 €208.968,63 €6.154,13 €31/0312024L\7.940.808,11 €275.284,7r €208.968,63 €6.316.08 €3LlL2/202310

8.749.776,75 €2r5.446.66 €208.968,63 €6.478,03 €30/09120239

8.358.745,38 €6.478,03 €0,00 €6.478,03 €30/06/20238

8.358.745,38 €6.478,O3 €0,00 €6.478,03 €3'J./03/20237

8.358.745,38 €6.478.03 €0,00 €6.478,03 €3r/12/20226

8.358.745,38 €6.478,03 €0.00 €6.478,O3 €30/09/2022

8.358.745,38 €6.478,03 €0,00 €6.478,O3 €30/06120224

8.358.745.38 €6.474,03 €0,00 €6.478,O3 €3L/03/2022

8.358.745,38 €6.478,03 €0,00 €6.478,03 €.31./12/2O272

8.358.745,38 €6.478,03 €0,00 €6.478,03 €30/09/20211

8.3s8.745.38 €0,00 €0,00 €0,00 €30106/20210

0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €3L/03/20210

0,00 €0,00 €0,00 €3L/12/2O2A

Caoital oend¡enteTotâ IAmort¡zac¡ónlntereses

8.555.029,62 €8.3s8.745,38 €L83.292,73 €Total418.423,12 €4t7.937,27 €485,85 €2033

844.619,88 €835.874,54 €2.915,11 €2032

845.267.68 €835.874,54 €5.506,32 €2031

845.915,48 €835.874.54 €8.097,53 €2030

846.563,28 €835.874,s4 €10.688.7s €2029

849.154,49 €835.874,54 €73.279,96 €2028

857.745.7L€835.874,s4 €75.877,L7 €2027

854.336,92 €835.874,54 €18.462,38 €2026

856.928,13 €835,874,s4 €21.053,59 €2025

859.519.34 €835.874,54 €23.644,80 €2024

443.6A7,43 €.417.931.27 €2s.750,76 €2023

2s.912,71€0,00 €2s.972.77 É2022

r.2.956,06 €0,00 €11.625,00 €2021


8



Préstamo nuevo presupuesto 2021

TOTAT

BANCO SABADELL 127

UBERBANK 126

LIBERBANK 125

BANCO SABADELL 122

BANCO SABADELL 119

CAJAMAR 118


Anexo Vl

Tioo fiio 0.31%

Tipo fìio 0,425%; amortizac¡ón lineal trimestral t62.OL8,62 €Tipo fiio 0,¿18%; amortización linealt42-579,77 €Euribor 3 m + 0,54% amortización lineal tr¡mestral 89.881,93

Euribor 3 m + 0,51%: cuota amortizativa var¡able

Euribor 3M + 0,48%; cuota emortización ftja trimestral 292,6f6,1a€Euribor 3 m + 0,74% cuota amortización fìja

30106/2033

3010612030

3010612032

3t11212023

3t/t2/20233L1L212023

3010612028

Vencim¡ento

85,50

61,50

85,50

19,50

19,50

20,94

46,50

Vto. Medio meses

I rDo lro

I rpo ÎiloTpo Ji¡o

Euribor 3 M

Eur¡bor 3 M

Euribor 3 M

Euribor 3 M

Tipo de referencia

o,43%

o,48%

o,54%

o,5r%

o,48%

o,74%

Condiciones

o3t%

o$0%o,50%

o,46%

o,46%

o,47%

o,55%

Prudencia 04/tll2O2O

-o,o7%

-o.o2%

o,o8%

o,o5%

o,oL%

o,79%

Diferencia

7

,|



Firmado electrónicamente por:JOSE JULIAN MARTINEZ RODRIGUEZJefe Servicio Tesoreriael 24/11/2020 a las 10:47:21

Firmado electrónicamente por:JUAN JOSE GARCIA CANOTesoreroel 24/11/2020 a las 12:12:48


2020/50294d elaboración y aprobación del presupuesto

Documents