prevenciÓn del lavado de activos y financiamiento del...
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PREVENCIÓNDEL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
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¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
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LAVADO DE ACTIVOS
Tratar de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes
o recursos que provienen de actividades delictivas,
buscando darles apariencia de legalidad
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LAVADO DE ACTIVOS
TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS
SECUESTRO
PROXENETISMO
TRÁFICO DE MENORES
DELITOS ADUANEROS
DELITOS CONTRA LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA
OTROS QUE GENEREN GANANCIAS ILÍCITAS
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ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS
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COLOCACIÓN
LAVADO DE ACTIVOS
BANCOS
CASA DE
CAMBIO
1
TRANSFORMACIÓN2
INTEGRACIÓN3
INVERSIONES
PRÉSTAMOS
OTROS
DELITOS
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¿QUÉ ES EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO?
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FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Es proporcionar apoyo financiero a terroristas uorganizaciones terroristas a fin de permitirles realizaractos de terror
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ISCO ADUANACOMO COLABORAR EN LA LUCHA
CONTRA EL LAFT
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ISCO ADUANA tiene la obligación de reportar a la
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF) todo
hecho dentro de sus actividades que presuma estén
involucrados en actos de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo.
Recibiendo, de la UIF, la denominación de SUJETO
OBLIGADO.
OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
La Actual Norma para la Prevención del
LAFT aplicable a los Agentes de
Aduana es la RS SBS 4197-2016
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OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
Implementar un Sistema de Prevención.
Designar un Oficial de Cumplimiento.
Elaborar y actualizar el Manual de Prevención de LAFT.
Contar con un Código de Conducta
Llevar un Registro de Operaciones.
Reportar Operaciones Sospechosas de LAFT.
Elaborar y enviar el Informe anual de Cumplimiento
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OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
Persona, que representa al sujeto obligado,que colabora en la implementación delSistema de Prevención del LAFT y esresponsable de vigilar su funcionamiento.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
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OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
ISCO y todos suscolaboradores deben llevar ymantener actualizado unRegistro de Operaciones deTODOS sus CLIENTES.
REGISTRO DE OPERACIONES
OBLIGATORIO POR LEY LLEVAR UNREGISTRO DE OPERACIONES DE:• Importación para el consumo >= $
50,000.00 (CIF) o su equivalente en S/• Exportación Definitiva >= $200,000.00
(FOB) o su equivalente en S/
ISCO tiene como política registrar, a travésdel SIG y ASCINSA, TODAS las operacionesde sus Clientes sin importar el monto
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OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
Operación realizada o que se hayaintentado realizar, cuya cuantía,características y periodicidad no guardarelación con la actividad económica delcliente, sale de los parámetros denormalidad vigentes en el mercado o notiene un fundamento legal evidente.
Son aquellas que habiendo sidodetectadas como inusual, en base a lainformación con que cuenta el SujetoObligado, presuma proceden de algunaactividad ilícita, o que no tengan unfundamento económico o lícito aparente.
OPERACIÓN INUSUAL OPERACIÓN SOSPECHOSA
Toda Operación Inusual o Sospechosa quedetecte el Colaborador debe sercomunicada de inmediato a su Jefatura yÁrea de Calidad
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MEDIDAS DE PREVENCIÓN CONTRA EL LAFT
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CONOCIMIENTO DEL TERCERO
PREVENCIÓN
Solicitar información sobre loscolaboradores, accionistas,proveedores, clientes u otrosgrupos de interés con quienes setiene o tendrá alguna relacióncomercial o contractual
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PREVENCIÓN
Ficha de Información Básica, VisitasDomiciliarias, Antecedentes Policiales- Penales, Exámenes Toxicológicos,Referencias Laborales, redes sociales,capacitación, etc.
Registro Único de Clientes, Registro deOperaciones en el SIG y ASCINSA,verificación de la empresa yrepresentantes legales no esténinvolucrados en actos de LAFT, Acuerdosde Seguridad, llenar ANEXO 2 –Conocimiento del Cliente.
Registro Único de Proveedores,Visitas a local del proveedor,Acuerdos de Seguridad, verificaciónen centrales de riesgo, etc.
COLABORADORES
CLIENTES
PROVEEDORES
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SEÑALES DE ALERTA
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SEÑALES DE ALERTA
Relativas al Colaborador:
• Estilo de vida es mayor a sus ingresos.
• Se niega a actualizar su información sobreantecedentes personales, laborales o patrimoniales.
• Guarda relación con organizaciones delictivas
Relativas al Cliente:
• Información inconsistente o de difícilverificación
• Despreocupación por los riesgos queasume
• Cliente rehúsa a proporcionarinformación.
• Utiliza dinero en efectivo para lasoperaciones
Relativas a la empresa:
• Cantidad de mercancía importada esmayor que la declarada.
• Cantidad de mercancía exportada esmenor que la declarada
• Abandono de mercancías importadas
• Mercancías que ingresandocumentalmente al país, pero nofísicamente sin causa aparente
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CONSECUENCIAS POR PARTICIPACIÓN EN LAFT
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OBLIGACIONES DE ISCO ADUANA
• Se paralizan las operaciones.
• Representante Legal puede serdenunciado.
• Probable cierre de la empresa.
• Pérdida de Clientes.
• Revisiones constantes de la ley.
• Pérdida de Imagen, Confianza yCredibilidad.
• Incautación de bienes.
• Pérdida del empleo.
• Constante investigación policial.
• Pérdida de la LIBERTAD.
• Problemas Familiares.
• Posibles antecedentes judiciales ypenales.
• Dificultad para conseguir nuevasoportunidades laborales.
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¿CUÁLES SON ALGUNOS CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS?
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USO DE CUENTAS TERCERAS
CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS
LAVADOR(Delincuente)
TERCEROS(Víctimas)
SISTEMA FINANCIERO
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SOBREFACTURACIÓN DE EXPORTACIONES
CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS
LAVADOR(Delincuente)
Valor ínfimo
Se paga un valor
exagerado
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ADQUISICIÓN DE LOTERÍAS Y JUEGOS DE AZAR GANADORES
CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS
LAVADOR(Delincuente)
GANADOR DE LOTERÍA
Lavador podrá justificar dinero ante el sistema financiero
Ganador no podrá justificar dinero ante el sistema financiero
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GRACIAS