manual de usuario módulo clientes

MóduloMóduloMóduloMódulo Clientes Clientes Clientes Clientes

Manual del Usuario

B@nkWorks Módulo Clientes

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Manual del Usuario

Versión abril 2007

Dirigido a: USUARIOS AUTORIZADOS PARA UTILIZAR EL MÓDULO CLIENTES DEL

SISTEMA B@NKWORKS.


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Tabla de contenido

Introducción.......................................................................................................................... 6

Objetivo general ................................................................................................................. 7

Objetivos específicos .......................................................................................................... 7

Generalidades ....................................................................................................................... 9

Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Clientes............................................. 9

Iconos generales de navegación del Módulo Clientes ..................................................... 10 Botones generales de navegación de los Módulos ....................................................... 10

Botones Generales de B@nkWorks ......................................................................... 10 Botones de Administración de datos y registros de B@nkWorks............................ 12 Botones de navegación Exclusivos del Módulo Clientes......................................... 12

Métodos para Ingresar, eliminar, modificar y consultar datos. ...................................... 13 ¿Cómo ingresar o capturar datos? ................................................................................ 13

Inserción de un registro ............................................................................................ 13 Inserción de varios registros ..................................................................................... 13

¿Cómo actualizar o modificar datos? ........................................................................... 14 Actualización de un registro ..................................................................................... 14 Modificación o actualización de varios registros ..................................................... 14

¿Cómo eliminar datos? ................................................................................................. 14 Eliminación de un registro........................................................................................ 14 Eliminación de varios registros ................................................................................ 15

¿Cómo hacer una consultar de datos? .......................................................................... 15 Consulta directa de un registro ................................................................................. 15

Generalidades del Módulo Clientes ................................................................................. 16

Definiciones básicas ......................................................................................................... 16

Diagrama de interrelación del Módulo Clientes con otros Módulos............................... 17

Diagrama de estructura del Módulo Clientes .................................................................. 18

¿Cómo ingresar al Módulo Clientes? ............................................................................... 22

¿Cómo está estructurado el menú de Catálogos? ............................................................ 22 Profesiones ................................................................................................................... 23 Ocupaciones.................................................................................................................. 24 Rutas Correspondencia ................................................................................................. 24 Nacionalidades.............................................................................................................. 24 Parentesco..................................................................................................................... 25 Grupos Económicos...................................................................................................... 26 Grupos Mercadológicos................................................................................................ 26 Clasificación de Clientes .............................................................................................. 27 Instituciones que Aportan a la Lista Negra .................................................................. 27 Lista Negra ................................................................................................................... 28


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Giro/Actividad Económica ........................................................................................... 28 Sector Contable ............................................................................................................ 29

¿Cómo está estructurado el Menú Mantenimientos? ....................................................... 30 Mantenimiento de Clientes........................................................................................... 30

Persona Natural ........................................................................................................ 30 Persona Jurídica........................................................................................................ 39

Patrimonio del Cliente.................................................................................................. 46 Relaciones Clientes ...................................................................................................... 49

¿Cómo está estructurado el Menú Operaciones? ............................................................ 50 Gestiones de Clientes ................................................................................................... 50

Cambio de Nombre Persona Natural ........................................................................ 50 Cambio de Nombre Persona Jurídica ....................................................................... 52 Cambio de Direcciones............................................................................................. 53 Cambio de Grupo Económico .................................................................................. 54 Relación de Clientes ................................................................................................. 56 Tamaño Económico.................................................................................................. 57 Grupo Mercadológico............................................................................................... 58 Ejecutivo Asociado................................................................................................... 59 Cambio Fecha de Defunción .................................................................................... 60 Cambio Clasificación del Cliente ............................................................................. 61 Cambio de Documentos de Identificación ............................................................... 63 Resolución General................................................................................................... 64

¿Cómo está estructurado el Menú Consultas?................................................................. 65 Consulta Bitácora General............................................................................................ 65 Consulta Clientes.......................................................................................................... 65

¿Como está estructurado el Menú Reportes?................................................................... 66 Información Patrimonial del Cliente ............................................................................ 67 Consulta Alfabética del Cliente.................................................................................... 68 Clasificación Económica .............................................................................................. 68 Clasificación por Ejecutivo .......................................................................................... 68 Clasificación por Tamaño Económico ......................................................................... 68 Resumen de Operaciones.............................................................................................. 69 Datos Generales de Clientes ......................................................................................... 69 Relación de Clientes ..................................................................................................... 69 Clientes por Área Financiera ........................................................................................ 69 Clientes por Fecha Ingreso ........................................................................................... 69 Clientes de el Banco en Lista Negra............................................................................. 69 Lista Negra ................................................................................................................... 69 Información de Productos*........................................................................................... 69 Conteo de Productos x Tipo y Sexo ............................................................................. 69 Reportes de Antilavado ................................................................................................ 69

¿Cómo está estructurado el Menú Procesos? .................................................................. 70 Actualización Gestiones ............................................................................................... 70 Consolidación Categoría Cliente.................................................................................. 70


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Carga de Firmas o Fotos por Cliente ............................................................................ 71

¿Cómo está estructurado el Menú Utilitarios? ................................................................ 71 Ayuda ........................................................................................................................... 71 Acerca de ...................................................................................................................... 71 Cambio Clave ............................................................................................................... 72 Conectarse y Desconectarse ......................................................................................... 72 Finalizar Programa ....................................................................................................... 72

Procedimientos básicos. ..................................................................................................... 74

¿Cómo ingresar datos a cualquiera de los catálogos? .................................................... 74

¿Cómo ingresar un cliente natural o jurídico?................................................................ 75

¿Cómo darle mantenimiento a cualquier gestión del cliente? ......................................... 75 Paso a paso: ¿Cómo alimentar el Módulo Clientes a través de sus gestiones? ............ 75

¿Cómo visualizar una firma digitalizada en los Módulos de B@nkWorks y BranchWorks

(Caja y Plataforma)?........................................................................................................ 76

Glosario ............................................................................................................................... 79


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Introducción Manual que permite conocer los procedimientos básicos, la terminología utilizada y el uso

correcto del Módulo Clientes.

El Módulo Clientes conocido por las iniciales CIF, permite el ingreso de los datos

generales, comerciales y laborales de cada cliente que la Entidad posee, sea este cliente

natural o jurídico. El CIF representa la base de todas las operaciones del Sistema

B@nkWorks, dicha información es administrada dentro del sistema en una forma objetiva y

segura, permitiendo así la confiabilidad de los datos.

Todos los Módulos aportan y reciben información del CIF, información financiera (Saldos

depósitos, préstamos y transacciones) y no financiera (Dirección, sexo y otros).

Para el conjunto de productos de un cliente, es posible generar reportes que permiten

evaluar en una forma rápida y eficiente el rendimiento de cada uno de ellos y obtener

información comparativa sobre su rentabilidad.

Este Módulo genera automáticamente un código específico para cada cliente, conocido

como Número único, el cual representa la llave principal para accesar al registro del cliente.

Este manual se ha estructurado de la siguiente manera:

1. Generalidades del Módulo: Donde se incluye la estructura y las definiciones básicas

para el correcto entendimiento del Módulo y del presente documento. Adicionalmente

provee de conocimientos básicos a los usuarios en cuanto al uso de botones o iconos de

operación con que trabaja el sistema.

2. Procedimientos principales “Cómo comenzar”: Donde se guía al usuario de este

Módulo sobre cómo realizar las operaciones principales de su “rol” en el mismo.

3. Descripción de funcionalidades “Conociendo el Módulo”: Donde se indica en forma

detallada cada una de las opciones disponibles en el Módulo Clientes de B@nkWorks.


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Objetivos

Objetivo general Enseñar a administrar adecuadamente los datos de los clientes, estableciendo elementos y

mecanismos de control al usuario para aprender a verificar altas, modificaciones y

eliminaciones; preservando así la integridad de datos como son: datos de los clientes,

gestiones de modificación de datos, bitácora general y otros.

Objetivos específicos

- Conceptualizar la operatividad general de Módulo Clientes, definiendo para ello la

terminología técnica utilizada y el adecuado uso de sus herramientas.

- Describir procedimientos básicos necesarios para el adecuado funcionamiento del

Módulo Clientes.

- Describir la estructura que conforma al Módulo Clientes como son sus Catálogos,

Mantenimientos, Operaciones, Consultas, Reportes, Procesos y Utilitarios.


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Módulo Clientes

GeneralidadesGeneralidadesGeneralidadesGeneralidades

Versión abril 2007

Capítulo

1


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Generalidades En este capitulo se describe el significado de los botones o iconos, las partes que conforman la pantalla del Módulo, las opciones que integran al Módulo; Y se muestra la interrelación de la base de datos de Clientes con otras bases del Sistema B@nkWorks.

Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Clientes Antes de ingresar a cualquier pantalla del Sistema B@nkWorks es necesario conocer el significado de cada campo que conforma una pantalla. En la figura a continuación se señalan los campos y se detalla su significado.

Iconos que surgen cuando presionamos cualquiera de los botones de Administración de datos.

Campos a completar

Fecha y Hora de la

Transacción

Nombre de la Institución

Nombre del usuario Nombre de la

Base de datos

Nombre del Programa

Titulo de la transacción

Botones Exclusivos del

Módulo

Botones Administración de datos y registros

Botones generales

Barra de Estado

Logo de la Entidad

Ficha

Botones generales


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Iconos generales de navegación del Módulo Clientes Debido a que el Sistema de Clientes esta diseñado en ambiente gráfico, se permite a los usuarios seleccionar ciertos grupos de iconos que ejecutan operaciones determinadas, las que en ocasiones equivalen al efecto que desarrollan algunas teclas de función.

Botones generales de navegación de los Módulos Los botones o iconos para efectos de facilitar su significado se dividen en tres, dentro del Módulo Clientes:

- Botones Generales: llamados así porque su función es la misma en cada uno de los Módulos que conforman el Sistema B@nkWorks.

- Botones de Administración de datos y registro: llamados así porque a través de ellos se pueden adicionar, eliminar, modificar o consultar uno o varios registros.

- Botones Exclusivos: Son los botones exclusivos de cada Módulo, y su significado puede variar en cada Módulo.

Los iconos de operación se describen a continuación:

Botones Generales de B@nkWorks Botones Descripción Función

Primer Registro

Visualiza el primer registro de una lista de datos consultada.

Ultimo Registro

Muestra el último registro de una lista de datos consultada.

Bloque Anterior

Despliega el bloque de datos previo al que se visualiza en pantalla.

Barra de estado: Línea de información relacionada con la pantalla actual, la cual presenta breves descripciones de la ubicación del curso. Esta barra se encuentra normalmente en la parte inferior de la ventana o pantalla.

Barra Vertical, permite el desplazamiento en forma vertical de la información... Permite el desplazamiento

de las pantallas u fichas.

Barra Horizontal, permite el desplazamiento en forma Horizontal de la información


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Botones Descripción Función

Bloque Siguiente

Despliega el bloque de datos siguiente.

Registro Anterior

Visualiza el registro que se encuentra inmediatamente antes del actual. Si este icono es presionado varias veces, se navegará por la lista de registro uno a uno en dirección hacia atrás. Cuando el registro actual sea el primero, el sistema desplegará un mensaje indicándolo.

Registro Siguiente

Ayuda a visualizar el registro que se encuentra inmediatamente después del actual. Si este icono es presionado varias veces, se navegará por la lista de registro uno a uno en dirección hacia delante. Si el registro actual es el último, el sistema lo notificará.

Pagina Anterior

Desempeña la misma función que la tecla Page Up, es decir, retornar a una pantalla previa.

Pagina Siguiente

Ejecuta la misma función que la tecla Page Down, es decir, mostrar una pantalla posterior.

Insertar Se utiliza para agregar nuevos datos a los registros. Desplegará los iconos de administración de datos y registros cuando sea utilizado. Una vez finalizada la inserción deberá seleccionarse el icono guardar cambios para aplicarla.

Eliminar Permite eliminar registros escogidos mediante consulta previa. Desplegará los iconos de administración de datos y registros

Botones Administrativos cuando sea utilizado. Deberá asegurarse que antes de eliminar los registros, no se afecte a otras áreas de la Entidad financiera.

Actualizar Sirve para hacer modificaciones a los datos almacenados en registros. Desplegará los iconos de administración de datos y

registros Botones Administrativos cuando se utilice. Cuando se requiera actualizar, deberá hacerse un click en ejecutar consulta para que sean mostrados los registros con sus campos almacenados. Al terminar la actualización deberá seleccionarse el icono guardar cambios para aceptar. Si no desean grabarse los cambios, debe presionarse el icono deshacer cambios.

Consulta Ayuda a visualizar los datos de los registros almacenados. Desplegará los iconos de administración de datos y registros Botones Administrativos cuando sea utilizado. Para que los registros aparezcan, seleccione el icono ejecutar consulta el cual desplegará un listado total de los datos desde el primer registro.

Salir Permite salir de la pantalla actual hacia una pantalla anterior.

Lista de Valores o ventana de consulta

Despliega mediante una pequeña ventana la lista de valores sugeridos para un determinado campo, es decir, es una consulta del campo en donde se está posesionado. Cualquier dato diferente a los propuestos no es válido. Este icono podrá


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Botones Descripción Función utilizarse solamente al aparecer la palabra list en la parte inferior de la pantalla. Equivale a usar F9.

Ayuda de Teclas de Función

Proporciona una pantalla que muestra un listado con las posibles combinaciones de teclas que ayudan a administrar (sin el uso del Mouse) los datos en el sistema. En general, estas combinaciones permiten una fácil movilización entre bloques de registros, campos y datos, ayudando a darles mantenimiento. Puede usar Ctrl.+ F1.

Propiedades de la Forma

Muestra al operador las características lógicas de diseño de un campo en el momento en que el cursor está ubicado sobre él.

Botones de Administración de datos y registros de B@nkWorks. Botones Descripción Función

Guardar Cambios

Una vez finalizada la inserción deberá seleccionarse el icono guardar cambios para aplicarla. Se utiliza para guardar la información ingresada o los cambios efectuados después de verificar que sus datos son correctos.

Deshacer Cambios

Elimina los cambios y modificaciones realizadas a los registros, evitando que sean guardados. Este icono presentará un mensaje de confirmación.

Eliminar Cambios

Permite eliminar registros de la Base de Datos con el fin de depurarla.

Ejecutar Consulta

Desarrolla la consulta de los registros en la Base de Datos. Puede usarse en su lugar la tecla F8.

Botones de navegación Exclusivos del Módulo Clientes A continuación se describen brevemente los iconos que son exclusivos de este aplicativo, que sirven para manejar este Sistema.


Consulta Clientes

Despliega una ventana la cual proporciona todos los datos relacionados con el cliente.

Ver Firma Muestra en pantalla la firma del cliente.

Ver Fotografía

Este icono presenta una ventana en la cual muestra la fotografía del cliente, siempre y cuando este posea una.

Impresión Contrato

Permite enviar a impresión el contrato.

Verificar Duplicidad y Lista Negra

Esta opción verifica si hay códigos de cliente que están duplicados y a su vez aquellos Clientes con los cuales la Entidad no desea hacer negocios.

Aprobar Cuando en la solicitud de modificación no se encuentra ningún inconveniente y es aceptada.


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Rechazar Cuando a juicio del personal del Módulo Clientes, la solicitud enviada no presenta la información en forma razonable o no corresponde al cliente.

Marcar como Pendiente

Cuando a juicio del operador del Módulo Clientes, al momento de resolver, no se cuenta con todos los elementos necesarios para tomar una decisión en cuanto a la aprobación o rechazo de la solicitud. En este caso, el operador del Módulo Clientes deberá realizar las gestiones necesarias para solventar la duda surgida al respecto de la solicitud.

Ejecutar Es la confirmación de la realización de esta opción, una vez presionado este botón comienza el proceso y no se puede cancelar.

Cancelar Sirve para anular o evitar que una opción se realice o ejecute.

Consulta Despliega una ventana con la información de los clientes que se encuentran en la base de datos.

Continuar Este botón cierra la ventana actual y regresa a la anterior.

Métodos para Ingresar, eliminar, modificar y consultar datos. En todos los Módulos encontramos estas cuatro funciones y es necesario saber como utilizarlas, es por eso que se detallan continuación:

¿Cómo ingresar o capturar datos? Los métodos para agregar datos en el Módulo se describen a continuación: Inserción de un registro

Los pasos para ingresar un registro a la base de datos son:

1. Haga click en el icono insertar

2. Ingrese los datos requeridos en los campos claves correspondientes.

3. Agregue datos al nuevo registro según las casillas que aparezcan en pantalla.

4. Seleccione el icono guardar cambios Inserción de varios registros

Cuando se requiera ingresar varios registros sucesivamente haga lo siguiente:

1. Haga click en el icono insertar 2. Ingrese los datos requeridos en los campos claves correspondientes.

3. Agregue todos los registros que requiera. Ver Nota


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4. Seleccione el icono guardar cambios .

Nota: Para agregar, modificar y eliminar “N” registros, debe presionar la tecla e inmediatamente le ubicará en el siguiente registro, si se olvida algún dato del

anterior presione la tecla

¿Cómo actualizar o modificar datos? Los métodos para modificar y actualizar datos en el Módulo son: Actualización de un registro

Haga click en el icono actualizar

1. Ingrese los datos característicos del registro en los campos claves correspondientes.

2. Seleccione el icono ejecutar consulta

3. Modifique los datos del registro según se requiera.

4. Seleccione el icono guardar cambios

Modificación o actualización de varios registros

Cuando se requiera modificar varios registros sucesivamente realice lo siguiente:

1. Haga click en el icono actualizar

2. Ingrese los datos requeridos en los campos claves correspondientes.

Puede utilizarse el icono “lista de valores” si los campos lo permiten.

3. Presione el icono ejecutar consulta

4. Modifique todos los campos de registros que requiera.


¿Cómo eliminar datos? Los métodos para eliminar datos se especifican a continuación: Eliminación de un registro

1. Haga click en el icono eliminar

2. Ingrese los datos característicos del registro en los campos claves correspondientes.


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3. Oprima el icono ejecutar consulta

4. Seleccione el registro mostrado en pantalla para que pueda ser borrado, usando el icono

eliminar registro

5. Presione el icono guardar cambios

Eliminación de varios registros

Cuando se requiera eliminar varios registros sucesivamente haga lo siguiente:

1. Haga click en el icono eliminar


3. Elimine todos los registros que requiera desplazándose con <page down> y <page up>

seleccionando uno a uno y presionando a su vez el icono eliminar registros


¿Cómo hacer una consultar de datos? Los métodos para consulta de datos durante las gestiones se especifican a continuación: Consulta directa de un registro

1. Haga click en el icono Consultar

2. Ingrese los datos característicos del registro a consultar en los campos requeridos.


Consulta general de registros

1. Haga click en el icono consultar

2. Sin ingresar ningún parámetro específico, presione el icono ejecutar consulta para mostrar el primer registro de una lista completa de datos.

Nota: Para cualquier acción (agregar, eliminar, modificar y consultar) se puede realizar lo siguiente:

1. Remover todos los cambios dejando los registros en su estado original

2. Eliminar los cambios a un registro que estaba listo para guardarse


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3. Consultar de forma general los registros para modificarlos

Generalidades del Módulo Clientes El Módulo Clientes (CIF) representa la base de todas las operaciones del sistema de B@nkWorks, es decir, que hay Módulos que reciben información del Módulo Clientes, así como también hay Módulos que alimentan dicho aplicativo.

En este Módulo se administra y se registra los datos del cliente indirecto o directo (Persona natural o persona jurídica) de la Entidad financiera.

Cada cliente se identifica con un código numérico al que conoceremos como Número Único, el cual es la llave de acceso principal para el registro de un cliente.

Luego se presenta un apartado que detalla la estructura de interrelación del aplicativo Clientes con los otros Módulos.

Finalmente se muestra un diagrama con las diferentes opciones del menú del aplicativo y se describen los métodos de mantenimiento para realizar consultas, adiciones, modificaciones y eliminaciones; según el caso.

Definiciones básicas Administrador de Seguridad: es un Usuario que tiene acceso para asignar opciones de seguridad a otros Usuarios.

Administradores de Módulo: Responsables del correcto funcionamiento del Módulo. Dan mantenimiento a Catálogos, Parámetros e Instrumentos.

Catálogo: Son listas de valores conteniendo diversos “dominios o parámetros” posibles según se necesiten en cada Módulo, los cuales se utilizan cada vez que un programa desea interactuar con un dato que tiene que cumplir con un requisito específico o que debe tener un valor que se encuentra dentro de un rango dado. Ejemplo: Clasificación de Clientes.

Ficha o pestaña: Es una pantalla adicional relacionada con la información. Se refiere a la pantalla siguiente la cual debe ser completada con los datos requeridos, en algunos casos es necesario ubicar el cursor posesionándose en ella. Ejemplo: Al ingresar un cliente hay varias fichas. Ver Partes del Módulo.

Módulo o aplicativo: Es un conjunto de funcionalidades (parámetros, opciones y catálogos) dentro de B@nkWorks que corresponde a una actividad de negocio en particular. Ejemplo: Captaciones, que maneja los diferentes productos relacionados con las operaciones pasivas de una Entidad (depósitos de ahorro y depósitos a plazo); Colocaciones, donde se manejan todos los productos relacionados con las operaciones activas de crédito de una Entidad (los tipos de préstamos).

Opción: es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar cliente, modificar datos del cliente, permitir que cliente sea utilizado en un proceso determinado.


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Parámetros Específicos: Los parámetros específicos que se encuentran dentro de cada Módulo definen los elementos de control que tienen acción sobre la mayoría de las actividades a realizar por ese Módulo. Están diseñados como variables y sus valores se deben determinar antes de comenzar a usar el sistema. Todos los datos definidos son modificables en cualquier momento. Un ejemplo de parámetro específico es el que le indica al Módulo la forma en que deberá capitalizar los intereses o la forma en que deberá calcular la mora o los días festivos vigentes para las diferentes áreas geográficas definidas.

Parámetros Generales: Los parámetros generales son datos que, de acuerdo a las políticas de negocios de la Institución, sirven de guía para determinar los patrones de funcionamiento e introducir en el sistema el modelo de negocios al que deberán ajustarse los productos diseñados. Estos parámetros se definen por medio de variables de control o de tablas. La modificación de los parámetros permite cambiar el entorno de trabajo del Sistema y de los productos definidos. La ventaja de trabajar sobre parámetros permite a B@nkWorks ser totalmente adaptable a cualquier ambiente y aceptar cambios sin impactar ni el diseño ni el funcionamiento del sistema. Ejemplo: Código de cliente, nacionalidad, parentesco y otros.

Usuario: es una persona con autorización formal de una Entidad, para ingresar a diversas opciones de uno o más Módulos del sistema B@nkWorks.

Diagrama de interrelación del Módulo Clientes con otros Módulos. En la figura abajo se muestra al Módulo Clientes como base para todos los Módulos de B@nkWorks, es un Módulo que proporciona información a otros Módulos y acepta información del Módulo de Plataforma y Gestión de Crédito (BizFlow), es a través de estos Módulos, que el CIF mantiene información actualizada de cada cliente de la Entidad.


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Diagrama de estructura del Módulo Clientes Este diagrama muestra el menú principal del Módulo, el cual lo conforman las siguientes opciones o submenús:

- Catálogos: Se refiere a las tablas generales del Módulo Clientes, estas deberán ser completadas antes de darle seguimiento a la información de los clientes.

- Mantenimientos: Este submenú está dirigido a dar seguimiento a la diversidad de gestiones que existen. Administra todo lo relacionado con los datos generales del cliente.

- Operaciones: Se refiere a las gestiones o diferentes cambios (cambio de nombre, cambio de documentos de identificación, direcciones, etc.) relacionados con los datos del cliente. Estas gestiones tendrán que pasar por un proceso de autorización para su actualización.

- Consultas: Se refiere a la visualización de los datos a través de los diferentes medios (pantalla, impreso y archivo).

- Reportes: Representa la visualización de los datos con la finalidad de su verificación o impresión generados por el usuario.

- Procesos: Es la actualización automática de las gestiones realizadas.


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- Utilitarios: son opciones o alternativas para ejecutar otros procesos diferentes a los correspondientes al Módulo.

Nota: En la opción de mantenimiento de algunas de las opciones o gestiones contempladas en este Módulo, el programa contiene una herramienta de “Consulta de Clientes” que facilita la búsqueda, selección de los clientes sujetos de modificación y visualización en diversos medios (pantalla, papel, archivo y otros).

El sistema proporcionará las facilidades para registrar a los usuarios, así como llevar estadísticas de las diferentes unidades que generan gestiones y el tipo de gestiones que realizan, con el fin de identificar fallas en los diferentes procesos involucrados en la recolección de datos del cliente.


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Módulo Clientes

ConociConociConociConociééééndondondondololololo

Versión abril 2007

Capítulo

2


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¿Cómo ingresar al Módulo Clientes? En este capitulo se pretende dar una descripción a detalle de cada uno de los campos que conforman las distintas opciones del Módulo Clientes.

1. Haga click en el icono de Windows.

2. Aparecerá la siguiente pantalla, ingrese el usuario y clave que le han sido asignados en B@nkWorks.

3. Si digitó correctamente, aparecerá el menú principal del Sistema B@nkWorks.

4. Haga Click en el Módulo Clientes

Nota: Si se equivoca más de tres veces en el intento de ingresar el usuario o la contraseña, será automáticamente bloqueado, deberá informarle al Administrador del sistema.

Inmediatamente después de la conexión, la pantalla inicial ofrece una serie de menús que permiten trabajar de una manera dinámica y complementaria con datos.

Cada menú posee submenús con opciones que proporcionan a los usuarios del Sistema herramientas de acceso a información de acuerdo a necesidades específicas que se presenten.

Nota: La forma de acceso a los submenús es la siguiente: � Haga “click” con el Mouse en el submenú deseado y luego sobre la opción que requiere.

¿Cómo está estructurado el menú de Catálogos? Opción del menú principal del Módulo Clientes, cada submenú representa las tablas generales, las cuales deben ser completadas con los datos respectivos. La opción mantenimiento de cada catálogo permite adicionar, eliminar, modificar o consultar un registro o varios registros.


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Todas las tablas que se encuentran en esta opción permiten visualizar la información ingresada a través de los medios existentes (impreso, archivo o visualización en pantalla).

Profesiones Esta opción se refiere al nombre con que se le conoce a la actividad que la persona realiza. Se utiliza para agrupar las diferentes actividades.

Campos Descripción Código Este campo aplica únicamente para personas naturales. Deberá ingresar el

código con el que identificará la profesión del cliente. (Ver Cómo ingresar datos)

Descripción El nombre o título que se le asigne a ese código.


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Ocupaciones Código que identifica la actividad o trabajo, la cual una persona natural desarrolla o realiza y por la cual obtiene una remuneración económica.

Campos Descripción Código Identificará la ocupación del cliente. (Ver Como ingresar datos). Descripción Nombre con que se le conoce a la ocupación

Rutas Correspondencia Este código se refiere a la organización o forma de distribución de la correspondencia. Esta ruta de reparto dependerá de las políticas internas de la Entidad para distribuir la correspondencia de sus clientes.

Campos Descripción Código Identificara a la ruta o el lugar donde se entregará la correspondencia.

(Ver Como ingresar datos) Descripción Referencia el nombre de la ruta.

Nacionalidades Esta tabla identifica, a través de un número correlativo el país donde nació la persona.


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Campos Descripción Código En este caso, correlativo que identifica de qué país procede la persona.

(Ver Como ingresar datos) Descripción Nombre o título de la procedencia.

Parentesco Determina la relación, unión o vínculo que existe entre las personas por afinidad o consanguinidad. Ejemplo: Padre, madre, hijos, suegros, abuelos, primos, sobrinos y otros.

Campos Descripción Código Correlativo que identifica la relación que existe entre el cliente y sus

parientes. (Ver Como ingresar datos) Descripción Ingresar el nombre con que se conoce esa unión o vínculo. Código Alterno Ingresar los códigos equivalentes, es decir que tienen el mismo

significado pero se escriben diferentes, para cada Entidad o institución.


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Grupos Económicos Representan las diferentes instituciones que juegan un papel importante en la Entidad financiera. Estas deben ser previamente segmentadas o establecidas.

Campos Descripción Código Se debe ingresar un número que identifique al grupo económico. (Ver

Como ingresar datos) Descripción Es el nombre o titulo con que se le conoce al grupo económico.

Grupos Mercadológicos Esta opción consta de 3 niveles, nivel general y dos niveles específicos, los cuales se refieren a la segmentación del mercado.

Campos Descripción Nivel 1 Determina al primer nivel del grupo mercadológico. Nivel 2 Se refiere al segundo nivel mercadológico, el cual dependerá del grupo

principal. Nivel 3 Indica el subgrupo o tercer nivel, el cual dependerá del grupo anterior. Descripción Ingresar el nombre con el cual se le conocerá a cada uno de los niveles.


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Clasificación de Clientes Esta opción permite segmentar al cliente en grupos específicos. Si el cliente pertenece a la junta directiva podría haber un código que se refiere a Cliente preferencial y que lo identifique como tal.

Campos Descripción Código Es un número que indica la categoría a la cual pertenecerá un cliente

especifico (Ver Como ingresar datos). Descripción El nombre con que se le conocerá a ese código.

Instituciones que Aportan a la Lista Negra Indica el código de las Entidades que proporcionan información de clientes con los cuales la Entidad no desea poseer ninguna relación comercial.

Campos Descripción Código Identificación que representará a la institución de donde procede la

información. (Ver Cómo ingresar datos) Descripción Ingresar el nombre de la Entidad informante.


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Lista Negra Esta opción permite el ingreso o consulta de los clientes con los cuales la Entidad no desea poseer ninguna relación comercial.

Campos Descripción Nombre Nombre completo del cliente con el cual no se desea tener relación

comercial alguna. Fecha Fecha a partir de la cual el cliente se convierte en no deseable para la

institución. El formato permitido es (Día/Mes/Año) Informó El código de la Entidad que reportó o informó del cliente. Motivo ingreso Descripción breve por el cual se ha agregado a esta lista. NIT Ingresar el Número de Identificación Tributaria – NIT. DUI Ingresar el número de Documento Único de Identidad. Pasaporte Se refiere a el número del pasaporte, si aplica. CIP Número de cédula de identificación persona, si aplica. ISSS Número de afiliación del Instituto del Seguro Social Salvadoreño. Registro de IVA

Número de registro de IVA, si aplica.

Giro/Actividad Económica Esta tabla contiene un detalle de giros económicos utilizados para identificar a lo que se dedica la empresa.


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Campos Descripción Código Un número correlativo que indique el giro económico de la empresa. Descripción Se refiere al significado que tendrá dicho código.

Sector Contable Es un código segmentado en tres niveles que representa una clasificación contable de los clientes. Cada uno de los niveles debe ser completado en orden secuencial, de lo contrario no podrá ingresar al siguiente nivel.

Campos Descripción Nivel 1 Nivel Principal al cual pertenecerán los niveles subsiguientes. En este

nivel debe ingresarse el código con el cual se identificará el sector principal con su descripción respectiva.

Nivel 2 Nivel 2, es el segmento siguiente, el cual depende o tiene relación con el nivel 1. Al igual que el nivel 1 debe ingresársele un código que lo identifique y su respectiva descripción.

Nivel 3 Nivel 3, Es el último nivel de dicho sector y pertenece al Nivel 2. Ingresar el código que lo identificará con su respectiva descripción.


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Campos Descripción Descripción En cada uno de los niveles significa el nombre del código.

¿Cómo está estructurado el Menú Mantenimientos? Es parte del menú principal del Módulo Clientes que permite al usuario actualizar los datos relacionado con el cliente.

Nota: Todos los campos en BOLD o NEGRITA son campos OBLIGATORIOS los cuales deben ser completados, de lo contrario, cuando utilice el icono “Guardar Cambios” el sistema le enviará un mensaje “No puede grabar la transacción porque hay campos requeridos”.

Mantenimiento de Clientes Persona Natural

Esta opción permite el ingreso de la información relacionada con el cliente como persona natural, en los aspectos personales, comerciales, legales y financieros.

Se encuentran campos obligatorios que deben ser completados con la información que se pide. El sistema desplegará ventanas con advertencias y no podrá grabar la información ya ingresada hasta que se complementen los datos. Esta opción tiene 10 fichas o pantallas, y se presentan a continuación:

Desplegará la ventana de Consulta de Clientes, como se visualiza a continuación.

Se visualiza la firma del cliente

Muestra Foto del cliente


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Campos Descripción Pantalla 1 Datos Personales

Número Único Es la llave que identifica al cliente, cuando se va a ingresar un nuevo cliente. El código es generado automáticamente, esto si el código del cliente fue definido automático en la parametrización del Módulo Financiero, de lo contrario será manual, es decir, cada vez que se ingrese un nuevo cliente en el Módulo CIF, el “usuario” deberá ingresar el código que representará el Numero Único del cliente.

Estado Representa el estado actual del cliente con respecto a los productos. Ejemplo: si el cliente tiene cuenta activa = Cliente activo

Sexo Se refiere al género del individuo. Estado Familiar Se refiere al estado civil actual de la persona con relación a otra persona. Primer Nombre Ingresar sólo el primer nombre con que se le conoce en documentos

legales al individuo o cliente. Segundo Nombre

Ingresar el segundo nombre con que se le conoce legalmente al individuo o cliente, si es que lo tuviere.

Tercer Nombre Ingresar el tercer nombre con que se le conoce legalmente al individuo o cliente, si es que lo tuviere.

Abreviatura Este campo automáticamente despliega las letras iniciales del nombre y apellidos del individuo o cliente, dependiendo de la información que fue ingresada.

Fecha de Ingreso

Es la fecha actual en la que el registro fue ingresado, esto es automático.

Primer Apellido Ingresar el primer apellido con que se le conoce legalmente al individuo o cliente.


32

Campos Descripción Segundo Apellido

Ingresar el segundo apellido con que se le conoce legalmente al individuo.

Apellido de Casada

Se refiere sólo a mujeres que su estado civil sea casada, deberá ingresar el apellido del esposo.

Fecha de Nacimiento

La fecha en que nació el individuo y la cual está legalmente inscrita.

Edad Esta opción es calculada automáticamente (año actual – año de nacimiento) y se refiere a la edad cronológica del individuo.

Nombre Completo

Campo automático, el cual se forma de los nombres y apellidos del cliente dependiendo de los datos ingresados.

Fecha de Defunción

La fecha en que el cliente ha sido declarado legalmente muerto.

Nombre según NIT

Deberá ingresar el o los nombres, según se encuentre en el Número de Identificación Tributaria – NIT.

Apellidos según NIT

Deberá ingresar el o los apellidos, según se encuentre en el Número de Identificación Tributaria – NIT.

Lugar de Nacimiento

El nombre del lugar en que nació y está legalmente asentado. Deberá ser específico, detallando país, departamento, municipio y cantón si aplica.

Nacionalidad Seleccionar el código de nacionalidad, este se determina por el país donde nació.

Domiciliado Campo denominado “Check box" que al marcarlo indica que el cliente reside en el país (natural) y cuando se deja en blanco indica que el cliente es extranjero residente.

Campos Descripción Pantalla 2 Identificación

NIT Se refiere al Número de Identificación Tributaria del cliente, el cual se utiliza para trámites relacionados con la administración fiscal.

Fecha Vencimiento Dcto.

Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del NIT, si aplica.

Consulta de clientes duplicados


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Campos Descripción CIP Representa el número de la Cédula de Identificación Personal. Fecha Vencimiento Dcto.

Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del documento anterior.

DUI Ingresar el número de Documento Único de Identidad. Fecha Vencimiento

Si el documento tiene fecha en la cual finaliza la validez del DUI.

Tarjeta ISSS Ingresar el número de afiliación del Seguro Social. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del documento del ISSS, si aplica.

Pasaporte Ingresar el número del documento legal. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez del pasaporte.

Registro de IVA Ingresar el número de registro del IVA, si aplica. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez del documento, si aplica.

Lugar donde se extendió la identificación

Ingresar el lugar donde se extendió el documento de identificación. Detallar el país, departamento, municipio y cantón.

Sector Contable Nivel 1

Ingresar el Sector contable (Nivel 1).

Sector contable Nivel 2


Sector Contable Nivel 3


Campos Descripción Pantalla 3: Dirección de Residencia

Primera Línea Ingresar la dirección en que reside actualmente el cliente. Segunda Línea Sirve para complementar la dirección. Lugar en que Ingresar el país, departamento, municipio y cantón de la residencia fija

Copia la misma dirección que encuentra en correspondencia.


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Campos Descripción reside del cliente. Rutas Reparto Sirve para indicar el código de la ruta de reparto, a la que se asignará el

cliente en caso de tenerse. Teléfonos Números telefónicos (casa, oficina, celular y fax) donde puede

contactarse al cliente. Código Postal Código postal del cliente. Condición Vivienda

Seleccionar la opción que más aplique al cliente con relación a la vivienda donde reside: Pagada Totalmente Pagada Parcialmente Alquilada Promesa de Venta Usufructo Familiar Uso Financiada por Institución Financiera Comodato Otros

Observaciones sobre Vivienda

Información adicional que sea relevante sobre la vivienda.

Dirección de Internet

Escribir la dirección electrónica del cliente (e-mail), donde se le puede enviar correspondencia.

Campos Descripción Pantalla 4: Correspondencia

Primera Línea Ingresar dirección en donde quiere recibir la correspondencia el cliente. Segunda Línea Complemento del lugar de residencia en la cual recibirá la

correspondencia el cliente. Lugar donde recibirá la

Establecer detalladamente, el país, departamento, municipio y cantón.

Copia la misma dirección que encuentra en la ficha dirección de residencia


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Campos Descripción correspondencia Rutas Reparto Se refiere al código de ruta de reparto. Teléfonos, Fax y Código Postal

Ingresar números telefónicos donde se le puede localizar al cliente y código postal.

Campos Descripción Pantalla 5: Calificación

Área Responsable

Se refiere a un número consecutivo o código que representará la Entidad a la pertenece ese cliente, el Área Financiera y el Ejecutivo que lo atendió.

Calificación del Cliente

Determina la calidad con que el cliente ha manejado sus responsabilidades financieras (deudas y pagos). Categoría de Riesgo: calificación bajo la cual el cliente está clasificado por el manejo de sus responsabilidades financieras. Categoría de Riesgo Sugerida: calificación que la Entidad estime prudente asignar al cliente, sólo es informativa. Calificación Otras Instituciones: esta es la calificación que en otras instituciones financieras le han otorgado al cliente por el manejo de sus responsabilidades financieras. Calidad Depositante: comportamiento financiero con respecto a lo ahorrado. Capacidad Empresarial: calificación para evaluar el grado de compromiso con respecto a su empleo o trabajo. Servicio de Crédito: calificación con respecto al comportamiento financiero que el cliente ha tenido con respecto a sus obligaciones o deudas. Responsabilidad: calificación que evalúa el comportamiento con respecto a sus compromisos financieros.

Otros datos Datos generales para completar la información correspondiente al manejo financiero. Accionista: “check box” que indica que este clientes es socio de la


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Campos Descripción Entidad y el cual se marcará automáticamente si se tiene relación con el Módulo de Accionistas. Sujeto a Impuesto S/Renta: seleccionar si el cliente es sujeto al Impuesto Sobre la Renta. Grupo1: seleccione el grupo en que estará segmentado el cliente (Catálogo de clasificación del cliente). Grupo 2: Seleccione en que grupo estará segmentado el cliente (Catálogo de clasificación del cliente) si aplica. Valor Endeudamiento: si aplica seleccionar el monto máximo o cuota máxima a la que el cliente tiene capacidad de pago. Cuota Máxima/Monto Máximo: depende de lo seleccionado en el campo anterior. Si seleccionó “Cuota Máxima” ingrese el valor de la cuota máxima a la que el cliente tiene capacidad de pago. Si seleccionó “Monto Máximo” ingrese el valor total al cual el cliente tiene capacidad de pago.

Campos Descripción Pantalla 6: Datos Económicos

Destino Indica la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Primer nivel

División Se refiere a la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Segundo Nivel

Clases Representa la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Tercer Nivel

Nota: Los campos anteriores están definidos según lo dispuesto en el Anexo E “Manual de clasificación del crédito por destino económico” del “Procedimiento para la recolección de datos del sistema central de riesgos y deudores relacionados, NPB4-17”, emitido por la Superintendencia del Sistema Financiero. Tamaño Económico

En caso de las personas naturales se elegirá Ninguno.

Giro/Actividad Identificación que determina a lo que se dedica el cliente.


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Campos Descripción Económica Sector Institucional

Deberá identificarse el sector institucional al que pertenece el cliente, según lo definido en el Catálogo del Sector Institucional del Módulo Financiero.

Campos Descripción Pantalla 7: Grupo

Relaciones con Grupos Económicos

Agrupación de los clientes según la necesidad de la institución.

Clasificación para Mercadeo

Sirve para segmentar al mercado de acuerdo a las necesidades de la institución.

Descripción Breve comentario relacionado con la información que se ingresa.

Campos Descripción Pantalla 8: Datos Laborales

Profesión Se refiere al nivel académico que el cliente posee. Ocupación Indica la actividad que actualmente desarrolla el cliente. Empresa El nombre de la empresa en que está laborando actualmente.


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Campos Descripción Puesto Nivel jerárquico que actualmente ocupa el cliente en el lugar que labora. Dirección Ingresar la dirección en la que se encuentra ubicada la empresa. Teléfonos Ingresar los teléfonos de la oficina o lugar donde labora. Tiempo de Laborar en la Empresa

El tiempo en años y meses que tiene de trabajar en la empresa.

Ingresos Mensuales

Total de ingresos mensual (salario + otros ingresos) que recibe.

Pagaduría Patrono: Ingresar el código del Patrono, si aplica. Pagaduría: Se refiere al código de Pagaduría del cliente, si aplica.

Campos Descripción Pantalla 9: Dependientes

Número de Dependientes

Número de personas que dependen económicamente del cliente.

Número de Hijos

Número de hijos que tiene el cliente.

Fecha de Nacimiento y Edades

Ingresar la fecha de nacimiento de cada uno de los hijos del cliente.


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Campos Descripción Pantalla 10: Referencias comerciales

Otras Referencias Comerciales

Con Tarjetas de Crédito: Ingresar comentarios breves de las referencias comerciales, las tarjetas que posee y las instituciones. Con Otras Instituciones Financieras: Ingresar comentarios breves de las referencias bancarias. Cuentas corriente, cuentas de ahorro, préstamos y otros. Con otro tipo de Empresas: Ingresar comentarios breves de la relación financiera que ha tenido el cliente con otras empresas, como referencias crediticias.

Persona Jurídica

Esta opción permite ingresar datos de las instituciones o empresas constituidas y establecidas legalmente. Se encuentran datos obligatorios que deben ser completados, de lo contrario no podrá grabar la información. El mantenimiento está compuesto de ocho fichas o pantallas.

Consulta de Clientes


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Campos Descripción Pantalla 1: Datos Generales

Número Único Es la llave que identifica al cliente, cuando se va a ingresar un nuevo cliente. El código es generado automáticamente, esto si el código del cliente fue definido automático en la parametrización del Módulo Financiero, de lo contrario será manual, es decir, cada vez que se ingrese un nuevo cliente en el Módulo CIF, el “usuario” deberá ingresar el código que representará el Numero Único del cliente.

Nombre de la Empresa o Razón Social

Ingresar el nombre con el cual se le conoce legalmente a la Empresa o Sociedad.

Abreviatura En este campo se debe digitar las siglas que forman el nombre de la empresa.

Estatus Indica el estado en que se encuentra actualmente la empresa, este puede ser Activo, Inactivo o Lista Negra. Es un campo no editable, lo asigna el Aplicativo.

Nombre Comercial de la Empresa

Nombre comercial con que se le conoce a la Sociedad o Empresa.

Fecha de Ingreso

Fecha en que se ingresó este registro. Este campo es generado automáticamente y puede ser modificado.

Fecha Registro Comercio

Fecha en que se constituyó legalmente como Empresa y se inscribió en el Registro de Comercio.

Registro Número con el cual se registró legalmente la Entidad. Folio Número de página en que se encuentra inscrita la Empresa o Sociedad. Libro Número de libro en que se encuentra inscrita la Empresa o Sociedad. Fecha de Liquidación

Fecha en que la empresa cerró legalmente operaciones. Si aplica.

Nombre Según NIT

Incorporar nombre de la Empresa o Sociedad según aparezca en el NIT.

Domiciliado Campo denominado “Check box “que al marcarlo indica que el cliente reside en el país (natural) y cuando se deja en blanco indica que el cliente es extranjero residente.

Lugar de Constitución

Detallar exactamente el lugar en el cual se constituyó la empresa, País, Departamento, Municipio y Cantón.


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Campos Descripción Pantalla 2: Identificación

NIT Ingresar el Número de Identidad Tributaria (NIT), número asignado para cualquier trámite con la administración fiscal.

Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha, en la cual finaliza la validez del NIT.

DUI Ingresar el número del Documento Único de Identidad. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha, en la cual finaliza la validez del DUI.

Pasaporte Ingresar el número de pasaporte de la Entidad. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha de vencimiento del documento del pasaporte.

CIP Número de la Cédula de Identidad Personal. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha de vencimiento de la CIP.

ISSS Ingresar número de afiliación del Seguro Social. Fecha Vencimiento

Ingresar fecha de vencimiento de documento del Seguro Social.

Registro de IVA Ingresar el número de registro del contribuyente. Fecha Vencimiento

Ingresar la fecha de vencimiento del registro del contribuyente IVA.

Lugar Donde se Extendió la Identificación

Detallar el lugar (país, departamento, municipio y cantón) donde se extendió el número de registro del contribuyente.

Sector contable Seleccionar el nivel económico del cliente, según el catálogo de Sectores Contables.

Sujeto a impuesto s/Renta

Indicar si es o no sujeto de Impuesto Sobre la Renta.

Consulta de Clientes Duplicados


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Campos Descripción Pantalla 3: Dirección de la empresa

Dirección de la Empresa

Ingresar el lugar actual donde está ubicada la Empresa o Sociedad detallando el país, departamento, municipio y cantón.

Ruta de Correspondencia

Código que representa la ruta de reparto de la correspondencia del cliente, en caso de tenerla.

Código Postal Ingresar si el cliente tiene apartado postal. Teléfonos Ingresar números telefónicos (fax, pbx y otros) de la Empresa o

Sociedad. Dirección Correo Electrónico

Escribir la dirección electrónica del cliente (e-mail), donde se le puede enviar correspondencia.

Campos Descripción Pantalla 4: Ruta de Correspondencia

Dirección para Recibir

Dirección a la cual se enviará la correspondencia, detallando país, departamento, municipio y cantón.

Copia la dirección de la ficha de correspondencia.

Copia la dirección que se encuentra en la ficha llamada Dirección


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Correspondencia Ruta de Correspondencia

Código que representa la ruta de reparto de la correspondencia del cliente, en caso de tenerla.

Código Postal Ingresar si el cliente tiene apartado postal, donde posiblemente quiera recibir la correspondencia.

Teléfonos Ingresar los números telefónicos de la Entidad o empresa (fax, telefax, conmutador y otros.)

Campos Descripción Pantalla 5: Calificación

Área responsable Entidad Este campo es desplegado automáticamente por el sistema dependiendo

de la base con la que este trabajando. Área Financiera Representa el código de la agencia que ingresó al cliente. Ejecutivo Código del ejecutivo que atendió al cliente.

Calidad del Cliente Categoría de Riesgo

Calificación bajo la cual el cliente está clasificado por el manejo de sus responsabilidades financieras.

Categoría de Riesgo Sugerida

Categoría de Riesgo Sugerida: calificación que la Entidad estime prudente asignar al cliente, sólo es informativa.

Calificación Otras Instituciones

Ingresar la calificación crediticia según otras instituciones financieras.

Calidad de Depositante

Ingresar la calificación según el comportamiento financiero que el cliente ha mostrado en otras instituciones.

Capacidad Empresarial

Calificación que se le otorga según su comportamiento a nivel empresarial.

Servicio Crédito Indicar la calificación otorgada por el manejo de préstamos o crédito del cliente.

Responsabilidad Se refiere a la calificación otorgada al cliente por el cumplimiento de sus responsabilidades financieras.


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Grupo 1 Seleccione el agrupador 1

Grupo 2 Seleccione el agrupador 2

Valor Endeudamiento

Parámetro de medición del nivel de endeudamiento otorgado.

Cuota Máxima / Monto Máximo

Depende de lo seleccionado en el campo anterior. Si seleccionó “Cuota Máxima” ingrese el valor de la cuota máxima a la que el cliente tiene capacidad de pago. Si seleccionó “Monto Máximo” ingrese el valor total al cual el cliente tiene capacidad de pago.

Accionista Check Box, indica si es socio o no de la Entidad.

Campos Descripción Pantalla 6: Clasificación

Destino Indica la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Primer nivel

División Se refiere a la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Segundo Nivel.

Clases Representa la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos monetarios. Tercer Nivel

Nota: Los campos anteriores están definidos según lo dispuesto en el Anexo E “Manual de clasificación del crédito por destino económico” del “Procedimiento para la recolección de datos del sistema central de riesgos y deudores relacionados, NPB4-17”, emitido por la Superintendencia del Sistema Financiero. Tamaño Económico

Indica como está clasificada la empresa. Puede ser por el número de empleados que posee o por las ventas anuales. Ejemplo: Micro, pequeña, mediana y grande.

Giro/ Actividad Económico

Determina a lo que se dedica la Empresa o Sociedad.

Sector Institucional

Deberá identificarse el sector institucional al que pertenece el cliente, según lo definido en el Catálogo del Sector Institucional del Módulo


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Campos Descripción Financiero.

Campos Descripción Pantalla 7: Grupos

Relaciones con Grupos

Agrupación de los clientes por criterio económicos y mercadológicos según la necesidad de la institución.

Años y Meses en el Mercado

Se refiere a la cantidad en años y meses que tiene de estar la empresa o Entidad en el mercado.

Observaciones Comentarios breves.

Campos Descripción Pantalla 8: Referencias

Referencias Comerciales Con Tarjetas de Crédito

Permite ingresar un comentario breve del comportamiento que la Sociedad o Empresa ha tenido en el uso de las tarjetas de crédito.

Con Otras Permite ingresar un comentario breve del comportamiento con las


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Campos Descripción Instituciones Financieras

instituciones bancarias que se ha tenido.

Con otras Empresas

Permite ingresar un comentario breve del record como cliente.

Patrimonio del Cliente

Esta opción permite conocer los datos financieros de la Entidad o persona natural como los estados financieros y razones financieras (liquidez, endeudamiento y rentabilidad).

Al presionar “F9”, desplegará una ventana de Consulta de los Clientes del Módulo, presione “F8” y se visualizará la información.


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Campos Descripción

Página 1 Cliente Ingresar el Número Único que identifica al cliente. Fecha Estado Financiero

Ingresar la fecha en que han sido generados los estados financieros. (En los encabezados aparece la fecha)

Activo Total Activo Este campo es generado automáticamente. Es igual a la suma del activo

circulante+ inmueble+inversiones+otros). Representa la cantidad en dinero del activo o bienes y derechos de la persona o empresa.

Circulante Ingresar la cantidad en dinero del activo circulante de la Entidad o persona natural, si es micro empresario. Esto se encuentra en el informe llamado Balance General.

Inmueble Ingresar la cantidad en que se valoriza el inmueble (casa, edificio o terreno). Cantidad que se obtiene de la cuenta del Balance General.

Inversiones Ingresar la cantidad que el cliente posee en inversiones financieras. Esta cuenta es parte del Balance General.

Otros Ingresar la cantidad en dinero de otros activos. Ingresos

Mensual Ingresos económicos mensuales que se perciben. Otros Ingresar otros ingresos diferentes del salario o las ventas principales.

Pasivo Total Pasivo Este campo es generado automáticamente. Es igual al pasivo circulante +

pasivo a corto plazo + pasivo a largo plazo. Representa la cantidad en dinero del total de pasivo de la empresa.

Pasivo Circulante

Ingresar la cantidad en dinero del pasivo circulante de la empresa o micro empresario. Esto se refleja en el informe llamado Balance General

Corto Plazo Ingresar la cantidad de deudas a corto plazo. Cuenta del informe Balance General.

Largo Plazo Ingresar la cantidad de deudas a largo plazo. Cuenta del informe Balance General.

Ingresos Mensual Incorporar el monto de ingresos mensuales. Otros Otros ingresos.

Egresos Mensual Ingresar la cantidad de egresos mensuales. Otros Otros egresos.


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Campos Descripción Página 2

Ventas Netas Ingresar la cantidad de ventas netas. Utilidad Ingresar la cantidad de utilidades que la empresa o el micro empresario

tiene. (Ventas menos los costos dan la utilidad) Capital Social Ingresar la cantidad aportada por los accionistas. Gastos Ingresar la cantidad total de gastos (administrativos, ventas, operación y

otros). Utilidad Neta Está conformada por la utilidad menos el Impuesto Sobre la Renta. Patrimonio Ingresar la cantidad que representa el patrimonio. Numero de Acciones

Ingresar el número de acciones de la empresa.

Auditado Marcar si los estados financieros han sido auditados, es decir, que el informe garantiza la exactitud y correcta interpretación de las anotaciones efectuadas y aprobadas por un auditor o por una empresa de auditoria.

Liquidez Este campo es automático. Muestra si la Entidad tiene suficiente dinero para pagar sus pasivos y la fórmula utilizada es (Total de Activos corrientes/ Total de Pasivos Corrientes).

Endeudamiento Este campo es generado automáticamente. Sirve para determinar la importancia de los acreedores en la empresa o Entidad y para determinar la calidad y resistencia de la situación financiera. La fórmula que se utiliza es (Total Pasivo/ Total de Patrimonio).

Capital de Trabajo

Refleja el dato que forma el capital de trabajo del cliente.

Valor Contable Refleja el valor contable del patrimonio del cliente. Número de Empleados

Ingresar el no. de empleados que cuenta el cliente.

Rentabilidad Sobre Activos (%)

Este campo es generado automáticamente. La fórmula utilizada es (Utilidad Neta/Total de Activos).

Rentabilidad Sobre Ventas

Este campo es generado automáticamente. Indica si la empresa o Entidad ha tenido buenas ganancias con relación a su venta. Fórmula utilizada es

Estos campos son calculados automáticamente por el sistema, dependiendo de la información ingresada.


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Campos Descripción (%) (Utilidad Neta / Ventas Netas) Rentabilidad sobre Patrimonio

Este campo es generado automáticamente. La fórmula utilizada es (Utilidad Neta/Patrimonio Total).

Entidades Financieras

Patrimonio: se refiere al monto del fondo patrimonial de la empresa o cliente.

Campos Descripción Pantalla 3: Observaciones

Observaciones Comentarios breves con respecto a los documentos presentados. Ejemplo: descripción breve de los estados financieros presentados por la Entidad o micro empresario, si aplica escribir las notas que tienen los estados financieros u otro tipo de observación. Esto dependerá de los procedimientos de cada Entidad.

Relaciones Clientes Esta opción permite vincular un cliente con otro cliente, identificando la relación existente entre ellos.

Campos Descripción Cliente… Ingresar el Número Único del cliente que se va a relacionar, aparecerá el

nombre, si es ingresado correctamente. Si la relación es con un empleado de la institución financiera, establecer en el campo siguiente, el tipo de relación que existe y en que grado.

Relación Elegir de la Lista de Valores el código de la relación existente. Cliente Ingresar el Número Único del cliente que tiene algún tipo de relación con

Presione F9 para la ventana de Consulta de Clientes


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Campos Descripción Relacionado el código ingresado anteriormente. Descripción Breve comentario con referente al cliente relacionado. Tipo Parentesco

Elegir de la Lista de Valores el código del parentesco existente entre los clientes, si lo hubiere.

¿Cómo está estructurado el Menú Operaciones? Grupo de gestiones del cliente que sufrirán cambios constantes, mientras tenga cualquier tipo de relación con la Entidad. Todas las opciones que se presentan en este grupo constan de tres alternativas; La primera llamada “Mantenimiento”, que permite el ingreso de la solicitud o gestión a realizar. La segunda llamada “Resolución”, que permite la obtención de la respuesta a la gestión ingresada en la alternativa anterior; esta respuesta puede ser desfavorable o favorable o quedarse pendiente por algún motivo que el Supervisor considere necesario y la última alternativa es la “Consulta", que permite visualizar todas las gestiones tanto ingresadas como aquellas que han sufrido algún tipo de respuesta.

Antes de iniciar con la descripción de cada opción, es necesario conocer las gestiones contempladas dentro del Módulo Clientes, así como los datos que son sujetos de modificación dentro de cada una de ellas. Gestiones de Clientes Cambio de Nombre Persona Natural Es la solicitud de la modificación al nombre del cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, el nombre se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.

En la gestión Cambio de Nombre de Persona Natural los datos modificables son: Sexo, Estado Civil, Primer Nombre, Segundo Nombre, Tercer Nombre, Primer Apellido, Segundo Apellido, Apellido de Casada, Abreviatura, Nombre Completo, Nombre según el NIT, País, departamento, municipio y cantón, Datos económicos, Identificación y Referencias comerciales.


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Campos Descripción NIT Al ingresar el código del cliente, este campo presentará el Número del

Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes.

Fecha Resolución

Aparecerá la fecha en que fue resuelta la solicitud de cambio de nombre de persona natural.

Resolvió Aparecerá el usuario que resolvió la solicitud. Ingresó Aparecerá el usuario que ingresó la solicitud. Estatus Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada o

Rechazada) Estatus del Registro

Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la forma interna en que se encuentra el archivo o registro del cliente.

Origen (área financiera)

Se refiere al código de la agencia, caja o Entidad financiera a la que el cliente pertenece.

Fecha Gestión Fecha actual en la que se realiza la gestión. No. Solicitud Correlativo que permite identificar qué gestión se está realizando. Este

puede ser generado automática o manualmente. Cliente Ingresar el Número Único del cliente Nombre Completo

Aparece el nombre completo de cliente.

Sexo Se refiere al género del cliente. Estado Civil Ingrese el estado legal de la persona. En el caso de modificación, consulta

o eliminación, este dato aparece automáticamente. Primer Nombre Se refiere al primer nombre de la persona como aparece en los

Presenta una ventana con la información de todos los clientes de la Entidad.


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Campos Descripción documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.

Segundo Nombre

Ingrese el segundo nombre de la persona como aparece en los documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.

Tercer Nombre Ingrese el tercer nombre del cliente si aplica. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.

Primer Apellido

Ingresar el primer apellido de la persona como aparece en los documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.

Segundo Apellido

Ingresar el segundo nombre de la persona como aparece en los documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.

Apellido Casada

Se refiere sólo a mujeres que su estado civil sean casadas, en tal caso deberá ingresar el apellido del esposo.

Abreviatura Este campo es generado automáticamente, se conforma de las iniciales del nombre completo de la persona (iniciales de nombres y apellidos).

Conocido Como

Se refiere al nombre con que se le conoce comúnmente al cliente, en algunas ocasiones difiere del nombre completo que aparece en los documentos legales.

Profesión Se refiere al código del título académico que posee la persona. Observaciones Datos considerados como relevantes de la persona natural.

Cambio de Nombre Persona Jurídica Es la solicitud de la modificación al nombre del cliente clasificado como Persona Jurídica. Esta se realizará cuando se de una autorización, el nombre se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.

En la gestión Cambio de Nombre de Personas Jurídicas los datos que se pueden modificar son: Nombre de la Empresa o Razón Social, Status y observaciones.

Presenta la ventana “Consulta de Clientes”, la cual despliega datos de los clientes que posee la Entidad.


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Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes.

Fecha Resolución

Aparecerá la fecha en que fue resuelta la solicitud de cambio de nombre de persona jurídica.

Resolvió Aparecerá el usuario que resolvió la solicitud. Ingresó Aparecerá el usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada o

Rechazada) Estatus de Registro




Fecha Gestión Fecha actual en la que se realiza la gestión. Número Solicitud

Correlativo que permite identificar qué gestión se está realizando. Este puede ser generado automática o manualmente.

Cliente Ingresar el Número Único del cliente Nombre de la Empresa o Razón Social

Ingresar el nombre con el cual está legalmente constituida la Empresa o Sociedad.

Nombre Comercial

Ingresa el nombre comercial con que se le conoce a la Empresa o Sociedad.

Observaciones Breves comentarios relacionados con la Empresa ingresada.

Cambio de Direcciones Es la solicitud de la modificación o actualización de la dirección del cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, la dirección se modificará cuando se efectúe el proceso Actualización Gestiones. En la gestión de Cambio de Dirección los datos que se pueden cambiar son: Tipo de Dirección (Domicilio/Correspondencia), Dirección (Campo descriptivo), Código de País, Departamento, Municipio y Cantón, Código Postal, Ruta Correspondencia, Teléfonos, Faxes e Internet.


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Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes. Si el cliente es Natural, el NIT aparecerá en el primer campo con ese nombre, si es Jurídica aparecerá en el segundo campo.

Fecha Resolución

Fecha en que se generó la solicitud.

Resolvió Aparecerá el usuario que resolvió la solicitud. Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada,

Rechazada, Generado y otros), este cambio de estatus depende de generar la opción del menú de Procesos en “Actualización Gestiones”.

Estatus de Registro

Este es un dato que se genera automáticamente y se refiere a la forma interna en que se encuentra el archivo sin generar ningún tipo de proceso.





Cliente Número único del cliente Tipo de dirección

Se refiere a dirección que quiere modificar (la del domicilio o la de la correspondencia). En algunos casos esta es diferente.

Dirección Muestra los datos de la dirección del cliente, la posición geográfica, teléfonos y dirección electrónica.

Cambio de Grupo Económico Es la solicitud de la modificación del grupo económico al cual pertenece el cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, el grupo económico se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.



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En la gestión de Cambio de Grupo Económico la información que se puede modificar es: Código Grupo Económico 1 hasta Grupo económico 5 y observaciones.



Fecha Resolución


Resolvió Fecha en que se autorizó el cambio. Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada,


Estatus de Registro

Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la forma interna en que se encuentra el archivo.


Identifica la agencia que ingresó la solicitud.

Fecha Gestión Fecha actual en la que se realiza la gestión. Número solicitud


Cliente Ingresar el número único del cliente. Grupo economico1 hasta grupo económico 5

Se puede modificar el grupo económico en cada uno de sus niveles económicos.

Observaciones Breve descripción del cambio efectuado.



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Relación de Clientes Es la solicitud de la modificación de las relaciones personales del cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, la relación de clientes se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones. En la gestión de Relación de Clientes los campos modificables son: Código de cliente relacionado, Tipo de Relación (Propiedad, Directores y Gerentes, Corporación, Empleado, Presunción, Familiares, Administración, Representante, Propiedad y Administración, Accionistas, Otros), Descripción y observaciones.



Fecha Resolución


Resolvió Aparecerá el usuario que resolvió la solicitud. Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada,


Estatus de Registro






Cliente Ingresar el Número único del cliente.



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Campos Descripción Cliente relacionado

Ingresar o modificar el código del cliente que se ha relacionando.

Tipo Relación Modifica el vínculo que existe entre el cliente Modificar relación

Marcar si es una modificación la que se está realizando.

Crear nueva relación

Marcar si es un nuevo ingreso el que se realiza.

Descripción Modificar o ingresar el por qué de esa relación. Observación Breve descripción de la modificación o ingreso. Tamaño Económico Es la solicitud de la modificación del tamaño económico al cual pertenece el cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, el tamaño económico se modificará cuando se efectúe el proceso Actualización Gestiones. En la gestión Cambio de Tamaño Económico los datos que pueden modificarse son: Tamaño Económico (de acuerdo a Lista de Valores) y Observaciones...



Fecha Resolución



Rechazada, Generado y otros), este cambio de estatus depende de generar



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Campos Descripción la opción del menú de Procesos en “Actualización Gestiones”.

Estatus de Registro






Cliente Ingresar el número único del cliente. Tamaño Económico

Se refiere a la clasificación de empresa, esta se establece por el número de empleados, por el monto de ventas y otros factores, en mico, pequeña, mediana o grande.

Observaciones Son datos complementarios de la solicitud.

Grupo Mercadológico Es la solicitud de la modificación o actualización del grupo mercadológico que el cliente ha sido clasificado. Esta se realizará cuando se de una autorización, el grupo se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.

En la gestión de Grupo Mercadológico la información que puede cambiar es: Código del Grupo Mercadológico (de acuerdo a Catálogo Existentes) y observaciones.



Fecha Fecha en que se generó la solicitud.



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Campos Descripción Resolución Resolvió Fecha en que se autorizó el cambio. Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada,


Estatus de Registro

Este es un dato que se genera automáticamente y se refiere a la forma interna en que se encuentra el archivo.





Cliente Ingresar el número único del cliente. Grupo Mercadológico

Ingresar el segmento del mercado.

Observaciones Son datos complementarios de la solicitud. Ejecutivo Asociado Es la solicitud de cambio de ejecutivo de un cliente determinado. Esta se realizará cuando se de una autorización, el ejecutivo asociado se modificará cuando se efectúe el proceso Actualización Gestiones. En la gestión de Cambio Ejecutivo Asociado los datos que pueden ser modificados son: Código de Ejecutivo Asignado, Código de Área Financiera asignada y Observaciones.


Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes. Si el cliente es Natural, el NIT



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Campos Descripción aparecerá en el primer campo con ese nombre, si es Jurídica aparecerá en el segundo campo.

Fecha Resolución




Estatus de Registro






Cliente Ingresar el número único del cliente. Código de Ejecutivo

Ingresar el código del ejecutivo asociado al cliente.

Área Financiera del Cliente

Ingresar el código de la Entidad que realiza el trámite.

Observaciones Datos complementarios de la solicitud. Cambio Fecha de Defunción Es la solicitud de la modificación de fecha de defunción del cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, el cambio de fecha defunción / liquidación se modificará cuando se efectúe el proceso Actualización Gestiones. En la gestión de Fecha de Defunción los datos que cambiarán son: Fecha de Defunción/Liquidación y Observaciones.


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Campos Descripción NIT Al ingresar el código del cliente, este campo presentará el Número

del Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes. Si el cliente es Natural, el NIT aparecerá en el primer campo con ese nombre, si es Jurídica aparecerá en el segundo campo.

Fecha Resolución Fecha en que se generó la solicitud. Resolvió Fecha en que se autorizó el cambio. Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud. Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente,

Aprobada, Rechazada, Generado y otros), este cambio de estatus depende de generar la opción del menú de Procesos en “Actualización Gestiones”.

Estatus de Registro Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la forma interna en que se encuentra el archivo.



Fecha Gestión Fecha actual en la que se realiza la gestión. Número Solicitud Este debe ser un correlativo que permita identificar que gestión se

está realizando. Este puede ser generado automáticamente o manualmente.

Cliente Ingresar el número único del cliente. Fecha de Defunción/Liquidación

Ingresar si es persona natural la fecha en que murió el cliente, si es Entidad, la fecha en que cerró operaciones legalmente.

Observaciones Datos complementarios de la solicitud.

Cambio Clasificación del Cliente Es la solicitud de la modificación de la clasificación económica a la cual ha sido asignado el cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, la clasificación se modificará cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.



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En la gestión Cambio de Clasificación del cliente los datos a cambiar son: Sector Contable (de acuerdo a Catálogo de Sectores), Agrupador Económico (de acuerdo a Catálogo de Actividades) y Sujeto a Impuesto Renta (Sí, No) y Observaciones.



Fecha Resolución




Estatus de Registro




Fecha Gestión Fecha en que se realizó la gestión o solicitud. Número Solicitud


Cliente Ingresar el número único del cliente. Sector Contable Ingresar la agrupación contable establecida previamente por la Entidad. Agrupador Económico

Ingresar el código para en el cual se agrupará.

Sujeto a Impuesto Renta

Indicar si es sujeto a Impuesto Sobre la Renta.




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Cambio de Documentos de Identificación Es la solicitud de modificación de los documentos legales de identificación personal del cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, los cambios se efectuarán cuando se realice el proceso Actualización Gestiones. En la gestión de Documentos de identificación los datos que pueden ser modificados son: NIT, DUI, Pasaporte, CIP, ISSS y Registro IVA.



Fecha Resolución




Estatus de Registro





Este debe ser un correlativo que permita identificar que gestión se está realizando. Este puede ser generado automáticamente o manualmente.

Cliente Ingresar el número único del cliente. NIT Ingresar o modificar el Número de Identificación Tributaria NIT,

necesario para cualquier trámite fiscal.



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Campos Descripción DUI Ingresar o modificar el número del Documento Único de Identidad. Pasaporte Ingresar o modificar el número de pasaporte. CIP Ingresar o modificar el número de la Cédula de Identidad Personal si no

se tiene el DUI. ISSS Ingresar o modificar el número de afiliación del Seguro Social. Registro de IVA

Ingresar o modificar el número del registro del IVA.


Resolución General Permite visualizar la lista de todas las gestiones ingresadas por los usuarios del sistema que están pendientes de resolver.

Campos Descripción No. Solicitud Aparece el número de solicitud que se desea modificar. Código Gestión Este se refiere al tipo de gestión que se ha realizado. Ver submenú de

gestiones. Cliente Ingresar el Número Único del cliente. Área origen Se visualiza el Área, Agencia, Caja, Empresa de procedencia de la

gestión. Fecha Gestión Se visualiza la fecha que fue realizada la gestión. Estado Estado actual en que se encuentra la solicitud de gestión (Ingresada,

Rechazada, Aprobada o Pendiente).

La siguiente pantalla contiene los botones que servirán para dar resolución a las solicitudes ingresadas.

Permite cambiar el estado de la Gestión


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Cada vez que se apruebe una solicitud, deberán guardarse los cambios, con esto la casilla a la derecha del campo No. Solicitud se activará con un cheque.

¿Cómo está estructurado el Menú Consultas? A través de esta opción se visualizará la gestión o transacción que ha sido modificada por el usuario.

Consulta Bitácora General Registra los archivos que han sufrido modificaciones, cuáles han sido esas modificaciones y quién realizó esas modificaciones.

Consulta Clientes Despliega la base de datos de clientes que la Entidad posee con información relacionada a cada cliente.

Botones para Aprobar, Denegar o dejar En Suspenso la solicitud


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¿Como está estructurado el Menú Reportes? Son los diferentes formatos en que la información del cliente es presentada y la cual se puede obtener en los distintos medios (impreso, pantalla o en archivo).

En estos listados se presenta el nombre del cliente, número único, fecha de nacimiento, tipo de cliente (Jurídico o Natural), la calificación del cliente, clasificación, fecha ingreso, área financiera y otros. A continuación se presentan los diferentes informes:

Cuando se elija una opción del Menú Principal que tenga como finalidad la emisión de un reporte/consulta, se presentará una ventana donde deberán definirse todos los parámetros que ayudarán a preparar y modificar el formato del reporte.

Los parámetros que se muestren en la ventana dependerán del tipo de reporte a imprimir o consulta a generar.

Indica que existe más información hacia la derecha y deberá posesionar el cursor del Mouse para visualizarla.


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El procedimiento para poder generar una consulta/reporte se basa en dos factores fundamentales:

1. Preparación del formato requerido para la consulta o reporte mediante parámetros.

2. Uso adecuado de la ventana de generación.

Este proceso consiste en definir todos los parámetros de salida que tendrá el documento final (Ejemplo: número de copias, forma de destino (xls, html y otros), ubicación en donde se generará el archivo).

Los siguientes esquemas muestran las ventanas correspondientes a consultas y reportes, describiendo sus botones de comando:

Nota: Los parámetros varían de acuerdo al tipo de reporte a generar.

Información Patrimonial del Cliente Listado que muestra los bienes y obligaciones de cada cliente, según datos ingresados y actualizados por el usuario encargado del Módulo Clientes.

Botón que permite cerrar la ventana y regresar al menú de Clientes, sin efectuar proceso alguno.

Icono que permite la realización de la acción, una vez sean determinados los parámetros.

La opción Destino se refiere a la forma de salida del reporte/consulta. A continuación se explican los diferentes destinos que pueden ser escogidos: 1. Pantalla: Podrá verse el reporte/consulta por la

pantalla de la computadora. 2. Archivo: Podrán grabarse los datos del

reporte/consulta en un archivo colocando el nombre del archivo en el parámetro Archivo.

3. Impresor: El reporte o la consulta será enviado a un impresor al escoger esta selección.

4. Correo: Puede enviar el reporte vía correo electrónico a cualquiera de los puntos que estén conectados a este sistema.


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Consulta Alfabética del Cliente Es una consulta en orden ascendente de los clientes, que posee la Entidad con información adicional como es el código, fecha de nacimiento, tipo de cliente (natural o jurídico) y la calificación.

Clasificación Económica En forma estadística muestra la clasificación económica que le ha sido asignada al cliente por la Entidad de la que es usuario.

Clasificación por Ejecutivo Muestra a los clientes de la Entidad, agrupados por los ejecutivos que los ingresaron al Módulo Clientes.

Clasificación por Tamaño Económico Es un listado que ordena los datos relacionados con el cliente de acuerdo al tipo en el que ha sido clasificado y con base al tamaño económico (micro, pequeño, mediano o grande).


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Resumen de Operaciones Es un reporte que clasifica al cliente según la Entidad a la que pertenece y la información financiera (Saldos, depósitos, préstamos y transacciones).

Datos Generales de Clientes Reporte que lista información no financiera (Dirección, documento de identificación, número de hijos, referencias personales, comerciales, sexo y otros) del cliente.

Relación de Clientes Lista el tipo de relación (hija, padre, esposa, cuñada y otros) que el cliente tiene con miembros de la Entidad y la Entidad a la que pertenece.

Clientes por Área Financiera Genera un resumen de clientes por Entidad o área financiera a la que pertenece.

Clientes por Fecha Ingreso Lista los clientes por fecha de ingreso, con datos adicionales como el código del cliente o número único, dirección y otros.

Clientes de el Banco en Lista Negra Listado de los clientes que tienen estatus de mal manejo de sus finanzas o por algún otro motivo se encuentran en lista negra otras Entidades externas bancarias.

Lista Negra Listado de clientes que por algún motivo se encuentran en lista negra, la cual es proporcionada por las diversas Entidades que se encuentran en el Catálogo de Entidades que aportan a la lista negra. Los campos que se despliegan son: Nombre del cliente, documentos de identificación (DUI, Licencia y otros) y el motivo por el cual está en la lista negra.

Información de Productos* Muestra la cantidad de clientes con productos activos (Captaciones y Colocaciones) y luego los presenta clasificados en clientes con depósito a plazo y clientes con depósito. El asterisco significa que puede generarse con datos en almacén.

Conteo de Productos x Tipo y Sexo Presenta el total en número y saldos de productos (Captaciones y Colocaciones) según el género de los clientes, considera también a las empresas presentándolas como clientes jurídicos.

Reportes de Antilavado Son de utilidad para el monitoreo de clientes con transacciones mayores a un monto especifico, por defecto, se presenta el monto de US $57,142.00 considerado dentro de la Ley Contra el Lavado de Dinero, este monto puede modificarse a efecto de cumplir con algún requerimiento del Oficial de Cumplimiento o la Fiscalía General de la República.


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¿Cómo está estructurado el Menú Procesos? Son procesos automáticos que permiten dar mantenimiento a la información (datos financieros y no financieros) de los Clientes.

Actualización Gestiones A través de esta opción, todas aquellas gestiones que han sufrido un proceso de cambio en su estatus serán automáticamente actualizadas.

Consolidación Categoría Cliente A través de este proceso se uniformiza la categoría de riesgo del cliente, si el cliente tiene más de un producto con la Entidad con varías categorías, el proceso le asigna de mayor riesgo.


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Carga de Firmas o Fotos por Cliente Por medio de este proceso se ingresan al Módulo Clientes las Firmas y Fotografías de los clientes de la Entidad que se cónsultan en los Módulos restantes de B@nkWorks y BranchWorks.

¿Cómo está estructurado el Menú Utilitarios? Son opciones o alternativas que ejecutan otros procesos diferentes a los correspondientes al Módulo. Esta consta de seis opciones, ayuda, acerca de, cambio clave, conectarse, desconectarse y finalizar programa.

Ayuda Está opción permite visualizar datos relacionados con el Módulo.

Acerca de Esta opción permite visualizar la versión con la que está trabajando actualmente el sistema B@nkWorks.


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Cambio Clave Esta opción permite el cambio de clave cuantas veces el usuario lo requiere, eso significa que aunque el usuario es el mismo en el sistema operativo, la clave puede ser diferente en el Sistema B@nkWorks.

Conectarse y Desconectarse Conectarse, esta pantalla servirá para el reingreso al sistema de Obligaciones. Estará disponible cuando se desee establecer una nueva sesión después de cualquier desconexión total o temporalmente efectuada. Al conectarse nuevamente, el sistema pedirá el usuario y la clave. Desconectarse permite la desconexión temporal del sistema, manteniendo activa la ventana del Menú Principal, es decir, visualiza el Módulo pero no le permite el ingreso a las opciones hasta que se conecta nuevamente.

Finalizar Programa Tiene como objetivo el cierre del Módulo Clientes y enviar al usuario al menú principal del Sistema B@nkWorks.


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Módulo Clientes

¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?¿Cómo comenzar?

Versión abril 2007

Capítulo

3


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Procedimientos básicos. Al ingresar al Módulo por primera vez, se encuentra con preguntas como: ¿Cómo se utiliza? ¿Qué teclas presiono?, ¿Cómo se aplica? y ¿Qué hace el Módulo?, para efecto de cómo iniciar en el Módulo se presentan algunos procedimientos básicos, paso a paso.

Nota: Todos los campos en BOLD deben ser completados, de lo contrario, cuando presione el icono Guardar Cambios, esta acción no se ejecutará.

¿Cómo ingresar datos a cualquiera de los catálogos? Los catálogos son bases de datos generales, las cuales son necesarias para los demás opciones de Módulo. En este caso seleccionaremos el catalogo de “Profesiones”.

Actividad a realizar ¿Cómo hacerlo? Adicionar código de monedas.

1. Seleccione el menú de catálogos, busque la opción de “Profesiones” e ingrese a la opción “Mantenimiento”

2. Presione el icono “Insertar”. 3. Ingrese los datos requeridos, en este caso el nuevo código de

profesiones y su descripción respectiva. (Ver catálogo de profesiones para significado de campos)

4. Digite la descripción larga de la profesión. 5. Una vez finalizado lo anterior, presione el icono Guardar

Cambios.

6. Presione el icono “Salir”.

Sugerencia: Si no recuerda el último código de Profesiones ingresado, ejecute el Método para Consultar datos, antes de adicionar.


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Nota: Este método es exactamente el mismo para agregar datos en los cada uno de los catálogos. Para modificar datos ver Método para Actualizar .

¿Cómo ingresar un cliente natural o jurídico? Los pasos a seguir son los siguientes:

Actividades a realizar

¿Cómo hacerlo?

Ingreso de un nuevo Cliente

1. Seleccionar si el cliente es persona Jurídica o persona Natural. 2. Ingresar en la opción de Mantenimiento de Clientes Naturales/Jurídico. Elegir si será cliente natural o Jurídico

3. Para agregar un registro, presione el botón “Insertar” . 4. Ingrese los datos del cliente y verifique que cada una de las fichas (pestaña en la parte derecha de la pantalla) u otras pantallas hayan sido complementadas con los datos que se le requieren. 5. Cuando tenga duda de la información presione el botón de “Lista de

Valores” (si posee consulta, le desplegará una pequeña ventana con la información del campo donde está ubicado el cursor). 6. Cuando finalice de ingresar los datos, presione el botón “Guardar

Cambios”.

¿Cómo darle mantenimiento a cualquier gestión del cliente?

Paso a paso: ¿Cómo alimentar el Módulo Clientes a través de sus gestiones? Actividades a realizar Pasos a seguir Gestiones de Clientes

1. Ingresar en la opción de Operaciones, gestiones del cliente y seleccione cualquiera de las opciones dependiendo del tipo de solicitud que ingresará.


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Actividades a realizar Pasos a seguir

2. Presione cualquiera de los botones de administración de datos y registros (Botones Administrativos) según sea el caso. 3. Ver métodos para actualizar o consultar. 4. Cuando termine de ingresar los datos, no olvide presionar el

botón “Guardar Cambios” .

Nota: Para hacer cualquier tipo de Gestión o cambios en los datos de los clientes debe haber una autorización previa, cualquier acción que se ejecute queda Registrada en la bitácora del sistema (Quién lo hizo y qué día fue realizado).

¿Cómo visualizar una firma digitalizada en los Módulos de B@nkWorks y BranchWorks (Caja y Plataforma)? En el sistema de B@nkWorks la consulta que se muestra a continuación se despliega en varios aplicativos. Actividad a realizar

¿Cómo hacerlo?

Ingresar en el Aplicativo de CLIENTES

1. Seleccione el Módulo Clientes, el menú de Consultas, busque la opción de “Consulta de Clientes”


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Actividad a realizar

¿Cómo hacerlo?

2. Presione el icono “Consultar”, luego “Ejecutar Consulta” y se desplegará lo siguiente:

3. Presionar el botón en cualquiera de los códigos de Cliente, y se presentará la firma actual del cliente.

4. Presione el icono “Salir”

. En el Módulo de Caja y Plataforma, el sistema activa automáticamente las firmas después de presionar la tecla [ENTER]. La consulta de firmas puede realizarse en cualquier


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momento después de ingresado el número de la cuenta durante la transacción. Equivale a presionar F4 para visualizar la firma.

Actividad a realizar

¿Cómo hacerlo?

Consulta de Firma

1. Ingresar al Módulo de Caja, digite su clave de usuario. 2. En la barra a continuación digite la transacción 3105 – Consulta de

Firma.

3. Ingrese el No. de Cuenta y presione F10 para enviar la transacción, si es aceptada visualizará el siguiente mensaje.

4. Presione “Continuar” y desplegara las siguientes pantallas.


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Glosario

Activo Circulante: Es la parte del activo compuesta por tesorería, otros activos y bienes que se consideran que pueden realizarse en breve plazo o consumirse dentro del ciclo normal de producción.

Activo Fijo: Es el activo no circulante. Forman parte del mismo los bienes destinables a la actividad de la empresa, pero no se consumen en la misma.

Activo: Conjunto de bienes y derechos pertenecientes a una sociedad. Es parte del balance que recoge los saldos deudores de las cuentas, representado en unidades monetarias, lo que la empresa posee.

Administrador de Seguridad: Es un Usuario que tiene acceso para asignar opciones de seguridad a otros Usuarios.

Administradores de Módulo: Responsables del correcto funcionamiento del Módulo. Dan mantenimiento a Catálogos, Parámetros e Instrumentos.

Barra de Estado Línea de información relacionado con el campo actual. La barra de estado se encuentra por general en la parte inferior de la pantalla.

Capital social: Capital aportado por los accionistas para constituir una sociedad y que les otorga derechos sobre la misma en el reparto de beneficios.

Código Identificador que permite diferenciar un correlativo del otro. En muchos casos está formado por número, letras o la combinación de ambos. Esta definición debe ser dada previamente por la Entidad.

Consultas: Se refiere a la visualización de los datos a través de los diferentes medios (pantalla, impreso y archivo).

Dominio: Es un atributo o conjunto de atributos que determina de modo único la o las características de cada Entidad.

Giro o Actividad económica: Se refiere a lo que la empresa se dedica.

Liquidez: Capacidad de una persona o Entidad de hacer frente a sus deudas a corto plazo por poseer activos fácilmente convertibles en dinero efectivo. Por extensión, característica de ciertos activos que son fácilmente transformables en efectivo (depósitos bancarios a la vista, activos financieros que pueden ser vendidos instantáneamente en un mercado organizado, etc.).

Mantenimiento: Contiene las opciones de seguimiento de los movimientos generales del Módulo.

Métodos: Grupo de procesos necesarios para la realización de una actividad.

Nacionalidad: Estado propio de la persona nacida o naturalizada en una nación o país.

Numero Único Código que identifica al cliente y que le permite el acceso al registro del cliente.

Ocupación: Empleo, oficio o actividad que se realiza habitualmente a cambio de un salario.


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Opción: Es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar cliente, modificar datos del cliente, permitir que cliente sea utilizado en un proceso determinado.

Operaciones: Se refiere a las gestiones del Módulo. Estas gestiones tendrán que pasar por un proceso de autorización para su actualización.

Parentesco: Individuos que los une un vínculo consanguíneo. Ejemplo: hijos, sobrinos y otros.

Pasivo Circulante: Se denomina pasivo circulante a las cuentas del Balance que representan el “exigible a corto plazo” ejemplo: Proveedores de materia prima cuyo pago deba realizarse en un plazo máximo de 90 días, dividendos pendientes de pago, provisiones para impuestos, intereses a pagar de obligaciones.

Pasivo: Contablemente se interpreta como el conjunto de obligaciones o deudas contraídas de una empresa.

Patrimonio: Conjunto de bienes, derechos y obligaciones de una persona física o jurídica, país o Entidad.

Procesos: Es la actualización de las gestiones realizadas.

Profesión: Al título académico que lo acredita acto para esa actividad.

Razones de endeudamiento: Relaciones que indican la carga financiera que pesa sobre los activos de una empresa, refiriéndose a la cantidad de deuda que se ha utilizado para financiarlos.

Razones de liquidez: Relaciones que indican la posición de liquidez de una empresa en un momento dado.

Razones de rentabilidad: Relaciones que indican la capacidad de una empresa para generar valor.

Rentabilidad: Obtención de beneficio en una actividad económica o financiera. Es una característica que definen una inversión junto con la seguridad y la liquidez.

Reportes: Representa la visualización de los datos impresos.

Utilidad o pérdida del ejercicio: Se obtiene de sustraer el impuesto a la renta del resultado.

Utilitarios: Son opciones alternativas para ejecutar otros procesos diferentes a los correspondientes al Módulo.

manual de usuario módulo clientes

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