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Instituto de Previsión Social

Gerencia Administrativa Financiera

Dirección de Inversiones

Boletín mensual

Enero 2020

13.178.882.662.217

Total del portafolio expresado en Guaraníes

2.018.026.371,66

Total del portafolio expresado en Dólares

Americanos

$704.78

$191.01

$189.31

$186.54

4 años

Plazo promedio

G: 7,80%

USD: 6,56%

Rentabilidad promedio

Dashboard

Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020

Inversiones Financieras

CDACaja y

equivalentes

InmueblesPréstamos a funcionarios,

jubilados y pensionados

Portafolio de inversiones

BonosTítulos

de crédito

Préstamos con fianza

Caja de ahorro a la vista

Cuenta corriente

Préstamos a funcionarios

Préstamos a jubilados y

pensionados

Inmuebles de renta


Composición del portafolio

Composición del portafolio


Portafolio GuaraníesTasa promedio

ponderado

Dólares

americanos

Tasa promedio

ponderado

Inversiones Financieras 9.674.636.857.153 7,76% 153.501.750,00 6,58%

Caja y equivalentes 281.993.671.884 3,93% 464.102,15 0,02%

Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados 1.450.731.264.497 12,92% - -

Inmuebles 766.034.553.949 0,08% - -

Total 12.173.396.347.483 7,80% 153.965.852,15 6,56%

Evolución del portafolioPeriodo 2015-2019


0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

2015 2016 2017 2018 2019

-

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

Mile

s d

e m

illo

nes

Guaraníes

Monto Tasa promedio ponderado

0%

1%

2%

3%

4%

5%

6%

7%

2015 2016 2017 2018 2019

-

20

40

60

80

100

120

140

160

180

Mill

ones

Dólares americanos

Monto Rendimiento

Evolución del portafolioPeriodo enero 2020


0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

Mile

s d

e m

illo

nes

Instrumentos en guaraníes

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

En m

illo

nes

de D

óla

res

Am

erica

no

s

Instrumentos en dólares americanos

Composición por instrumento y calificación


81%

11%2 % 6%

Distribución por instrumentos


Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados

Caja y equivalentes

Inmuebles

65%

23%

12%

Composición por calificación de riesgos

AA AAA A

Composición por moneda y plazo promedio


92%

8%

Composición por moneda

Guaraníes Dólares americanos

49%

26%

23%

2%

Distribución por plazo

Mediano: 3 a 5 años Largo plazo : 6 años y más Corto : 1 a 2 años Caja y equivalentes

Inversiones financierasComposición de las inversiones financieras


Inversiones Financieras Guaraníes Dólares

americanosTotal *

%

participación

CDA 7.725.969.000.000 153.501.750,00 8.728.424.458.515,00 82%

Bonos 1.038.016.666.675 0,00 1.038.016.666.675,00 10%

Títulos de crédito 538.275.000.000 0,00 538.275.000.000,00 5%

Préstamos con fianza 372.376.190.478 0,00 372.376.190.478,00 3%

Total 9.674.636.857.153 153.501.750,00 10.677.092.315.668 100%

*TC 6.530,58

Inversiones financierasDistribución de las inversiones financieras


82%

10%

5% 3%

Distribución de las inversiones financieras

CDA Bonos Títulos de crédito Préstamos con fianza

Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro - Guaraníes


Entidad MontoPlazo promedio

en años

Tasa promedio

ponderado

Banco Itaú Paraguay S.A. 1.430.000.000.000 4 5,44%

Banco Continental S.A.E.C.A. 1.346.569.000.000 4 9,73%

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 939.500.000.000 3 8,57%

Banco GNB Paraguay S.A. 760.000.000.000 3 8,50%

BBVA 742.900.000.000 3 8,55%

Banco Regional S.A.E.C.A. 601.000.000.000 4 9,52%

BNF 600.000.000.000 3 8,85%

Banco Familiar S.A.E.C.A. 480.000.000.000 4 8,46%

Banco Basa S.A. 185.000.000.000 4 9,69%

Visión Banco S.A.E.C.A. 185.000.000.000 2 9,05%

Banco Atlas S.A. 180.000.000.000 4 7,98%

Bancop S.A. 100.000.000.000 3 9,42%

Banco Do Brasil S.A. 75.000.000.000 1 4,60%

Banco Río S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1 4,50%

Interfisa Banco S.A.E.C.A. 31.000.000.000 4 9,37%

Banco Itapúa / Río 20.000.000.000 5 9,68%

Total 7.725.969.000.000

* Corresponde a una colocación de 180 días

Plazo promedio en años 3

% Rendimiento promedio 8,25

Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro – Dólares americanos



en años

Tasa promedio

ponderado

Banco Basa S.A. 70.925.000,00 4 6,92%Banco Continental S.A.E.C.A. 27.079.750,00 6 6,42%Banco GNB Paraguay S.A. 17.119.000,00 4 6,07%Banco Río S.A.E.C.A. 10.547.000,00 3 6,40%Banco Regional S.A.E.C.A. 8.400.000,00 4 5,64%Interfisa Banco S.A.E.C.A. 6.950.000,00 4 5,98%Bancop S.A. 4.693.000,00 3 6,44%Visión Banco S.A.E.C.A. 3.361.000,00 5 7,01%Banco Familiar S.A.E.C.A. 1.255.000,00 2 6,00%Sudameris Bank S.A.E.C.A. 943.000,00 5 7,85%Financiera Río 924.000,00 5 7,84%Banco Atlas S.A. 705.000,00 6 6,50%Banco Itapúa / Río 600.000,00 5 7,35%

TOTAL 153.501.750,00



Inversiones financierasBonos por entidad - Guaraníes



en añosTasa promedio

AFD 915.000.000.000 9 5,47%

Banco Familiar S.A.E.C.A. 52.916.666.675 14 7,07%

Banco Nacional de Fomento 50.000.000.000 10 7,20%

BID Invest 20.100.000.000 5 6,10%

Total 1.038.016.666.675

Plazo promedio en años 9,5


Inversiones financierasBonos por plazo - Guaraníes


Monto Plazo en añosTasa Promedio

Ponderado% participación

30.000.000.000 15 7,50% 2,89%

672.916.666.675 12 5,24% 64,83%

125.000.000.000 10 6,56% 12,04%

65.000.000.000 9 6,12% 6,26%

65.000.000.000 8 6,12% 6,26%

60.000.000.000 7 6,20% 5,78%

20.100.000.000 5 6,10% 1,94%

1.038.016.666.675 100,00%



Inversiones financierasTítulos de crédito - Guaraníes


Emisor Monto Emitido Capital Amortizado Saldo Capital Plazo

en añosTasa Vencimiento

Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-

Fondo de Salud" - 1ra emisión324.500.000.000 16.225.000.000 308.275.000.000 20 5,70% 4/3/2038

Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-

Fondo de Salud" - 2da emisión230.000.000.000 - 230.000.000.000 20 5,70% 11/3/2039

Total 554.500.000.000 16.225.000.000 538.275.000.000

Inversiones financierasPréstamo con fianza - Guaraníes


Emisor Monto EmitidoCapital

AmortizadoSaldo Capital

Plazo en

añosTasa Vencimiento

Telefónica Celular del Paraguay S.A.E - TIGO 367.000.000.000 61.166.666.667 305.833.333.333 5 7,50% 15/5/2022

Banco Continental S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,65% 16/2/2021

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,55% 16/2/2021

Banco Familiar S.A.E.C.A. 26.300.000.000 3.757.142.857 22.542.857.143 5 6,65% 15/11/2022

Total 481.300.000.000 108.923.809.522 372.376.190.478

ColocacionesCertificado de Depósitos de Ahorro mes de enero


Entidad

Guaraníes Dólares americanos

Monto Adjudicado Plazo (días)Tasa mínima

%

Tasa de interés

ofertada %Monto Adjudicado Plazo (días)

Tasa mínima

%

Tasa de

interés

ofertada %

Banco Familiar S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1.825 7,93 8,25 - -

Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 100.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -


Sudameris Bank S.A.E.C.A. 40.000.000.000 1.090 7,68 7,80 - -


Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.090 7,68 7,70 - -

Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 365 4,17 6,10 - -

Banco Familiar S.A.E.C.A. 20.000.000.000 365 4,17 5,00 - -

Banco Rio S.A.E.C.A. 50.000.000.000 365 4,17 4,50 - -

Banco Itau Paraguay S.A. 500.000.000.000 365 4,17 4,20 - -

Banco Basa S.A. - - - - 3.000.000,00 1460 5,36 7,02

Visión Banco S.A.E.C.A. - - - - 78.000,00 1460 5,36 6,52

Total 930.000.000.000 3.078.000,00

Rentabilidad promedio mensualCertificado de Depósitos de Ahorro


8,25%

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

8,00%

9,00%

Rentabilidad promedio en guaraníes6,58%

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

Rentabilidad promedio en dólares

Caja y equivalentes

Caja y equivalentesCaja de ahorro a la vista - Guaraníes


Entidad Caja de Ahorro Cuenta corriente Tasa de interés

Bancop S.A. 123.154.836.586 - 5,85%

Banco Nacional de Fomento 46.735.699.290 5.000.000 0,02%

Banco Basa S.A. 32.018.630.137 4,25%

Banco Itaú Paraguay S.A. 30.556.227.773 6.000.000 3,20%

Interfisa S.A.E.C.A. 30.011.786.286 10.000.000 3,00%

Banco Regional S.A.E.C.A. 9.647.820.514 0 4,00%

Banco Continental S.A.E.C.A. 3.672.946.572 10.000.000 2,55%

Banco GNB Paraguay S.A. 3.178.180.749 2,53%

BBVA Paraguay S.A. 1.821.687.671 0 3,25%

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 538.849.501 - 3,10%

Banco Familiar S.A.E.C.A. 394.651.562 5.000.000 0,25%

Banco Do Brasil S.A. 133.757.535 2,33%

Banco Atlas S.A. 87.597.708 5.000.000 0,20%

Total 281.952.671.884 41.000.000

Caja y equivalentesCaja de ahorro - Dólares americanos


Entidad Caja de ahorro USD Cuenta corriente en USD Tasa de interés

Banco Nacional de Fomento 452.942,14 0 0,01%

Banco Continental S.A.E.C.A. 5.883,26 0 0,50%

Banco Atlas S.A. 5.276,75 0 0,50%

Total 464.102,15

Préstamos a funcionarios, jubilados y

pensionados

Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados


Tasa de interésSaldos de Préstamos en G.

Funcionarios Jubilados y pensionados6% 5.864.542 1.511.223

7% 467.687.318 1.607.936.468

9% 3.601.140.852 5.454.324.359

10% 2.602.918.721 15.411.503.519

11% 10.894.040.023 85.932.185.230

12% 74.909.657.407 561.792.466.653

13% 1.905.503.163 7.597.649.979

14% 532.210.112.516 86.240.441.920

15% 3.057.091.975 79.366.845

16% 42.274.647.494 132.722.746

17% 14.542.556.770 0

21% 2.373.048 7.561.726

Subtotales 686.473.593.829 764.257.670.668

Total 1.450.731.264.497

Plazo promedio en años 5,5


Inmuebles

InmueblesCantidad y valor


Valor de los inmuebles en Guaraníes

Cantidad de inmuebles por cuenta catastral

Cantidad de inmuebles por unidad

766.034.553.949

776

107

InmueblesUbicación por departamentos


InmueblesIngresos en concepto de canon de arrendamiento


641

-

100

200

300

400

500

600

700

En m

illo

nes

de G

uara

níe

s

Dirección de

Inversiones

[email protected]

Palma N° 974 c/ Colón

Asunción / Paraguay

Teléfono (+595 21) 219-7481

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