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FEBRERO 2019

BOLETÍN MENSUAL

DIRECCIÓN DE INVERSIONES DEPARTAMENTO DE INVERSIONES

FINANCIERAS

Departamento de Inversiones Financieras – Dirección de Inversiones 2

LOS MONTOS EN GUARANÍES ESTAN EXPRESADOS EN MILLONES

GUARANÍES P lazo P ro me: 1715 dí as

P lazo M ax: 2190 dí as

DÓLARES AMERICANOS P lazo P ro m: 1593 dí as

P lazo M ax: 3652 dí as

GUARANÍES DÓLARES

AMERICANOS

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA PARAGUAY S.A. 608.000 0,00 1.209.402 0,00 15 0 0 0 0 0 1.817.417 0,00 298.339.187,98 1.817.417 15,18%

BANCO CONTINENTAL S.A.E.C.A. 856.569 32.884.150,00 329.339 50.377,33 344 0 29.333 0 0 0 1.215.586 32.934.527,33 232.479.753,66 1.416.216 11,83%

BANCO ITAÚ PARAGUAY S.A. 730.000 0,00 574.354 0,00 2.878 20.000 0 0 0 0 1.327.232 0,00 217.872.579,93 1.327.232 11,08%

CAJA DE PRÉSTAMOS (1) 0 0,00 0 0,00 0 0 0 0 1.276.525 0 1.276.525 0,00 209.548.725,61 1.276.525 10,66%

BANCO REGIONAL S.A.E.C.A. 621.000 12.500.000,00 404.239 26,56 225 0 0 0 0 0 1.025.464 12.500.026,56 180.835.642,18 1.101.611 9,20%

AGENCIA FINAN. DE DESARROLLO -BONOS (2) 0 0,00 0 0,00 0 950.000 0 0 0 0 950.000 0,00 155.947.851,04 950.000 7,93%

BANCO NACIONAL DE FOMENTO 400.000 0,00 23.561 108.028,72 20 50.000 0 0 0 0 473.581 108.028,72 77.849.036,57 474.239 3,96%

SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 463.500 2.427.400,00 90.553 0,00 0 0 29.333 0 0 0 583.386 2.427.400,00 98.193.480,21 598.173 4,99%

FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD - BANCO ATLAS S.A. 0 0,00 0 0,00 0 0 0 554.500 0 0 554.500 0,00 91.024.298,32 554.500 4,63%

BANCO BASA S.A. 113.000 59.300.000,00 0 2.931,11 389 0 0 0 0 0 113.389 59.302.931,11 77.916.359,36 474.649 3,96%

TELEFÓNICA CELULAR DEL PARAGUAY S.A 0 0,00 0 0,00 0 0 367.000 0 0 0 367.000 0,00 60.245.117,19 367.000 3,06%

BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. 120.000 2.000.000,00 151.085 0,00 5 55.000 26.300 0 0 0 352.390 2.000.000,00 59.846.833,40 364.574 3,04%

BANCO GNB PARAGUAY S.A. 135.000 6.248.000,00 177.477 0,00 0 0 0 0 0 0 312.477 6.248.000,00 57.542.869,19 350.538 2,93%

BANCO PARA LA COMERCIALIZACIÓN Y PRODUCCIÓN S.A. - BANCOP S.A. 103.000 5.200.000,00 82.523 0,00 7 0 0 0 0 0 185.530 5.200.000,00 35.655.820,26 217.207 1,81%

VISIÓN BANCO S.A.E.C.A. 130.000 4.083.000,00 83 0,00 14.788 0 0 0 0 0 144.871 4.083.000,00 27.864.342,06 169.743 1,42%

GRUPO INTERNACIONAL DE FINANZAS S.A.E.C.A. - INTERFISA BANCO 50.000 9.050.000,00 10.382 0,00 10 0 0 0 0 0 60.392 9.050.000,00 18.963.667,45 115.522 0,96%

BANCO ATLAS S.A. 115.000 705.000,00 10.672 50.277,69 5 0 0 0 0 0 125.677 755.277,69 21.385.834,96 130.278 1,09%

CITIBANK N.A 0 0,00 107.287 14.495,81 45 0 0 0 0 0 107.332 14.495,81 17.633.656,97 107.420 0,90%

BANCO DO BRASIL S.A. 0 0,00 51.345 0,00 0 0 0 0 0 0 51.345 0,00 8.428.641,72 51.345 0,43%

BANCO RIO S.A.E.C.A./ITAPÚA/CEFISA/FINANACIERA RIO 23.000 9.609.500,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 23.000 9.609.500,00 13.385.079,55 81.539 0,68%

CORPORACION INTERAMERICANA DE INVERSIONES - CII-BIDINVESST 0 0,00 0 0,00 0 20.100 0 0 0 20.100 0,00 3.299.528,22 20.100 0,17%

SOLAR AHORRO Y FINANZAS S.A.E.C.A. 5.000 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 5.000 0,00 820.778,16 5.000 0,04%

TU FINANCIERA S.A. 3.000 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 3.000 0,00 492.466,90 3.000 0,03%

FINEXPAR S.A.E.C.A. 500 200.000,00 0 0,00 0 0 0 0 0 0 500 200.000,00 282.077,82 1.718 0,01%

EL COMERCIO FINANCIERA S.A.E.C.A. 0 0,00 114 0,00 0 0 0 0 0 0 114 0,00 18.691,50 114 0,00%

ALQUILERES (3) 0 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0 459 0 0,00 0,00 0 0,00%

TOTALES 4.476.569 144.207.050 3.222.415 226.137,22 18.731 1.095.100 451.967 554.500 1.276.525 459 11.095.806 144.433.187 1.965.872.320,20 11.975.662 100%

(1) Los datos consignados en Caja de Préstamos corresponden al mes de FEBRERO 2019, cartera correspondiente a Jubilados y Funcionarios

(2) Bonos AFD Materializados y Desmaterializados

(3)Alquileres: En Caja de Ahorro a la Vista, se encuentra incluído el flujo de recursos provenientes de alquileres del mes de FEBRERO/2019

Tipo de Cambio: G 6.091,78 - 28/02/2019

Datos: Posición Financiera 01/03/2019

Reportes: Dpto. Inversiones Financieras, Dpto. Caja de Préstamos, Dpto. Adm. de Inmuebles.

TOTAL RECURSOS EN

MILLONES DE

GUARANÍES

TOTAL RECURSOS EN

DÓLARES AMERICANOS

RECURSOS E INVERSIONES DEL INSTITUTO DE PREVISIÓN SOCIAL

AL 28/02/2019

TOTAL RECURSOS G. Y USD

EXPRESADO EN DÓLARES

AMERICANOS

TOTAL RECURSOS G.

Y USD EXPRESADO

EN MILLONES DE

GUARANÍES

DESCRIPCIÓN

CDA CAJA DE AHORRO VISTA

CTA.CTE. GUARANÍESBONOS GUARANÍES P lazo P ro m: 7 A ÑOS

P lazo M ax: 15 A ÑOS

PRÉSTAMO Y

FIANZA BID/CII G. Plazo: 5 AÑOS

CAJA DE

PRÉSTAMOS

GUARANÍES

ALQUILERES

GUARANÍES

PORCENTAJE DE

INVERSIÓN CON

RELACIÓN AL TOTAL

CONTRATO

FIDUCIARIO-FONDO

DE SALUD



INSTRUMENTOS FINANCIEROS

Monto Total de las

Inversiones en G. y USD

Expresado en Guaraníes

Monto Total de las

Inversiones en G. y USD.

Expresado en Dólares

Americanos

%

Participación

CDA - G. 4.476.569 734.854.016,40 37,38%

CDA - USD 878.478 144.207.050,00 7,34%

CAJA DE AHORRO VISTA - G.(*) 3.222.415 528.977.612,20 26,91%

CTA. CTE. - G. 18.731 3.074.772,99 0,16%

CAJA DE AHORRO VISTA - USD 1.378 226.137,22 0,01%

CAJA DE PRÉSTAMOS - G. (*) 1.276.525 209.548.725,61 10,66%

BONOS - G. 1.095.100 179.766.833,34 9,14%

PRÉSTAMOS CON FIANZA DEL BID/CII - G. 451.967 74.192.874,11 3,77%

FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD - G. 554.500 91.024.298,32 4,63%

TOTALES 11.975.662 1.965.872.320,20 100%

(*) Datos mes de febrero 2019

Tipo de Cambio: G. 6.091,78 28/02/2019 - Fuente: BCP

28/02/2019

(*) En Caja de Ahorro a la Vista, se encuentra incluído el flujo de recursos provenientes de alquileres del mes de

febrero G. 458.954.155. - (Guaraníes cuatrocientos cincuenta y ocho millones novecientos cincuenta y cuatro mil

ciento cincuenta y cinco)

AL

RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES DEL INSTITUTO DE PREVISIÓN SOCIAL


RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES POR INSTRUMENTOS Y % DE PARTICIPACIÓN


AL

28/2/2019


INSTRUMENTOS FINANCIEROS

Monto Total de las

Inversiones en G. y USD

Expresado en Guaraníes

Monto Total de las Inversiones

en G. y USD. Expresado en

Dólares Americanos

%

Participación

CDA - G. 4.412.569 724.348.055,90 39,67%

CDA - USD 878.478 144.207.050,00 7,90%

CAJA DE AHORRO VISTA - G. 2.453.573 402.767.758,47 22,06%

CTA. CTE. - G. 41 6.730,38 0,00%

CAJA DE AHORRO VISTA - USD 1.271 208.683,74 0,01%

CAJA DE PRÉSTAMOS - G. 1.276.525 209.548.725,61 11,48%

BONOS - G. 1.095.100 179.766.833,34 9,84%

PRÉSTAMOS CON FIANZA DEL BID/CII - G. 451.967 74.192.874,11 4,06%

FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD - G. 554.500 91.024.298,32 4,98%

TOTALES 11.124.023 1.826.071.009,88 100%

RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES DEL FCJP


RESUMEN DE RECURSOS E INVERSIONES POR INSTRUMENTOS Y % DE PARTICIPACIÓN DEL FCJP.


MONTO GUARANÍES

Plazo

colocaciones en

días

Porcentaje

de

Participación

Interés Tasa

Promedio

Ponderado

0 30 días 0,00% 0,00%

0 60 días 0,00% 0,00%

300.000.000.000 90 días 6,80% 4,65%

50.000.000.000 180 días 1,13% 6,25%

70.000.000.000 365 días 1,59% 8,03%

111.500.000.000 730 días 2,53% 8,67%

173.000.000.000 1090 días 3,92% 9,95%

725.000.000.000 1460 días 16,43% 9,29%

2.783.069.000.000 1825 días 63,07% 10,11%

200.000.000.000 2190 días 4,53% 10,14%

4.412.569.000.000 100%

PROMEDIO EN DÍAS 1113

MONTO USDPlazo

colocaciones en días

Porcentaje

de

Participación

Interés Tasa

Promedio

Ponderado

0,00 365 días 0,00% 0,00%

2.000.000,00 730 días 1,39% 4,95%

5.950.000,00 1090 días 4,13% 5,56%

32.000.000,00 1460 días 22,19% 6,34%

68.470.300,00 1825 días 47,48% 6,74%

33.705.000,00 2190 días 23,37% 6,76%

2.081.750,00 3652 días 1,44% 3,00%

144.207.050,00 100%

PROMEDIO EN DÍAS 1659

CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO

GUARANÍES

PROMEDIO EN AÑOS 3

PROMEDIO EN AÑOS 5

DÓLARES AMERICANOS

MONTO AÑOS (de la

operación)

20.000.000.000 4 años

20.100.000.000 5 años

95.000.000.000 7 años

65.000.000.000 8 años

65.000.000.000 9 años

125.000.000.000 10 años

675.000.000.000 12 años

30.000.000.000 15 años

1.095.100.000.000

PROMEDIO DE PLAZOS 8,5 AÑOS

MONTO AÑOS (de la

operación)

Porcentaje

de

Participación

Tasa

de

Interés

324.500.000.000 20 50% 5,70%

230.000.000.000 20 50% 5,70%

554.500.000.000 100%

PROMEDIO DE PLAZOS 20 AÑOS

100%

BONOS - GUARANÍES

FÍSICOS - DESMATERIALIZADOS - FINANCIEROS

Porcentaje

de Participación

1,83%

1,84%

8,68%

5,94%

5,94%

11,41%

FIDEICOMISO - FONDO DE SALUD

61,64%

2,74%

MONTO AÑOS ( de la

operación)

Porcentaje

de

Participación

Tasa

de

Interés

29.333.333.334 5 años 34,52% 6,55%

29.333.333.334 5 años 34,52% 6,65%

26.300.000.000 5 años 30,95% 6,65%

84.966.666.668 100%


MONTO AÑOS ( de la

operación)

Porcentaje

de

Participación

Tasa

de

Interés

367.000.000.000 5 100% 7,50%

367.000.000.000 100%


PRÉSTAMO Y FIANZA IPS - BID/CII

BANCOS: SUDAMERIS, CONTINENTAL Y FAMILIAR

PRÉSTAMO Y FIANZA IPS - CII/BID

TELEFÓNICA CELULAR DEL PARAGUAY S.A.

PROMEDIO TOTAL PLAZOS EN GUARANIES 8,30 AÑOS

5 AÑOS

FUENTE: SAP 28/02/2019

PROMEDIO TOTAL PLAZOS EN USD


Distribución de colocaciones por plazo, % de participación y tasas promedio

CDA

Guaraníes y Dólares Americanos


Distribución de Colocaciones por plazo y tasas de interés

Préstamo y Fianza – Bonos


INFORME MENSUAL DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS

FEBRERO 2019

CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO EN

GUARANÍES

a. La inversión en la modalidad de CDA en guaraníes, se encuentra diversificada en plazos de: 90,180,365, 730, 1090, 1460, 1825, 2190 días.

b. La rentabilidad de las inversiones en CDA guaraníes correspondiente al mes de febrero es de 9,50%.

C

D

A

G

U

A

R

A

N

I

E

S


INFORME MENSUAL DE LAS INVERSIONES FINANCIERAS

FEBRERO 2019

CERTIFICADO DE DEPÓSITOS DE AHORRO EN

DÓLARES AMERICANOS

c. La inversión en la modalidad de CDA en dólares americanos, se encuentra diversificada en plazos de: 730, 1090, 1460, 1825, 2190 y 3652 días.

d. El rendimiento de las inversiones en CDA dólares americanos correspondiente al mes de febrero es de 6,65%.

C D A

D Ó L A R E S

A M E R I C A N O S


.

INVERSIONES EN BONOS

Teniendo como objetivo la canalización de los recursos al sector productivo privado y la diversificación de riesgos en las

inversiones, el Instituto de Previsión Social ha desarrollado la modalidad de inversión en instrumentos financieros denominados

Bonos con garantía del Estado, destinados al financiamiento del sector privado. La cartera de Bonos incluye además los

adquiridos de otras Entidades Financieras.

20.000 20.100

95.00065.000 65.000

125.000

675.000

30.000

4 años 5 años 7 años 8 años 9 años 10 años 12 años 15 años

Plazos de las inversiones en Bonos(En millones de guaraníes)

B

O

N

O

S


Bonos Banco Nacional de Fomento – Fecha de Emisión: 26/12/2012 (TASA VARIABLE)

MONTO CAPITAL G. PLAZO

G. 50.000.000.000.- 10 AÑOS

Tasa Variable

Año 1-5 IPC + 3%

Año 6 IPC + 3,5%

Año 7 IPC + 4,0%

Año 8 IPC + 4,5%

Año 9 IPC + 5,0%

Año 10 IPC + 5,5%

Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (1ra. Operación) – Fecha de Emisión: 17/12/2012 (TASA VARIABLE)

AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10

35.000.000.000 5.000.000.000 5.000.000.000 5.000.000.000

AÑO 1 – 10

2,00%

Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (2da. Operación) – Fecha de Emisión: 19/12/2013 (TASA VARIABLE)


10.000.000.000 10.000.000.000 10.000.000.000 20.000.000.000

AÑO 1 – 10

3,00%

Tasa vigente: IPC año 2018 (3,20%) + 4,00% = 7,20% vigente.

Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%)+ 2% = 6,50% vigente.

MONTO CAPITAL G.

50.000.000.000.-

MONTO CAPITAL G.

50.000.000.000.-

COBRO CAPITAL GUARANIES

IPC +


IPC +

Tasa vigente: IPC año 2018 (3,20%) + 3% = 6,20% vigente.

B

O

N

O

S


B

O

N

O

S

Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (3ra. Operación) – Fecha de Emisión: 26/09/2014 (TASA VARIABLE)

MONTO G. 200.000.000.000.-



50.000.000.000 50.000.000.000 50.000.000.000 50.000.000.000

IPC + AÑO 1 – 10

3,0%

Tasa vigente: IPC año 2018 (3,20%) + 3% = 6,20% vigente.

Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (4ta Operación) - Modalidad: Desmaterializados Fecha de Emisión: 28/10/2015 (TASA VARIABLE)

MONTO CAPITAL G. G. 300.000.000.000.-

COBRO CAPITAL - AÑO 12

300.000.000.000.-

IPC + AÑO 1 – 12

2,0%

Tasa vigente: IPC año 2017 (4,50%) + 2% = 6,50 % vigente.


AÑO MONTO CAPITAL G. TASA FIJA

4 20.000.000.000 9,50%

Total 20.000.000.000

MONTO CAPITAL G.COBRO CAPITAL -

AÑO 12

G. 350.000.000.000.- 350.000.000.000.-

AÑO 1 – 12

2,00%

Bonos Financieros - Banco Familiar SAECA - Vivienda -Modalidad: Desmaterializados - Fecha de Emisión: 09/08/2018

Tasa Variable - cambio de tasa a partir de agosto de cada año.

AÑO 1 – 12

2,00%


MONTO CAPITAL

G.25.000.000.000.-


25.000.000.000

IPC +

Bonos Financieros – Banco Itaú - Modalidad: Desmaterializados – Fecha de Emisión: 17/11/2015 (TASA FIJA)

Bonos Agencia Financiera de Desarrollo (5ta Operación) - Modalidad: Desmaterializados

Fecha de Emisión: 25/08/2016 (TASA VARIABLE) cambio de tasa febrero de cada año.

IPC +


B

O

N

O

S


Bonos Financieros - Banco Familiar SAECA - Infraestructura -Modalidad: Desmaterializados - Fecha de Emisión: 09/08/2018

Tasa Variable - cambio de tasa a partir de agosto de cada año

AÑO 1 – 15

2,00%

AÑO MONTO CAPITAL TASA FIJA

5 20.100.000.000 6,10%

Total 20.100.000.000

Bonos Financieros C.I.I.-BID Invest Modalidad: Desmaterializados – Fecha de Emisión: 18/12/2018 (TASA FIJA)


MONTO CAPITAL

G.30.000.000.000.-


30.000.000.000

IPC +

B

O

N

O

S


PARTICIPACIÓN DE LAS

INVERSIONES EN GUARANÍES Y

DÓLARES AMERICANOS.

GUARANÍES92%

DÓLARES8%

POSICIÓN DE LAS INVERSIONES

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P A R T I C I P A C I Ó N

G.

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RENDIMIENTOS PROMEDIO PONDERADO POR INSTRUMENTO

EN GUARANÍES Y DÓLARES AMERICANOS.


RENTABILIDAD DE LAS INVERSIONES

Periodo 2014 al 2018

pp


Fuente: www.bcp.gov.py (última publicación datos correspondientes al mes de Ene/2019

CALIFICACIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS

C A L I F I C A C I O N E S

INDICE DE MOROSIDAD

Fuente: -www.bcp.gov.py (última publicación datos correspondientes al mes de Ene/2019

El Reglamento de Inversiones establece que las entidades financieras elegibles para la

colocación de los recursos del IPS tengan una tasa de morosidad menor al 10%.

M

O

R

O

S I

D

A

D

ALGUNOS INDICADORES UTILIZADOS AL MOMENTO DE REALIZAR LA INVERSION DE LOS RECURSOS DEL IPS


COLOCACIONES FINANCIERAS AÑO 2019

CDA GUARANÍES Y DÓLARES AMERICANOS

Guaraníes

MONTO

ADJUDICADO PLAZO (días)

TASA ANUAL

NOMINAL (%)MONTO ADJUDICADO

PLAZO

(días)

TASA ANUAL

NOMINAL (%)

BANCO ATLAS S.A. 15.000.000.000 1.825 9,65% - TRIMESTRAL

SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 20.000.000.000 1.825 9,65% - TRIMESTRAL

BBVA PARAGUAY S.A. 50.000.000.000 1.460 8,95% - TRIMESTRAL

BBVA PARAGUAY S.A. 50.000.000.000 1.090 8,51% - TRIMESTRAL

BBVA PARAGUAY S.A. 80.000.000.000 730 8,40% - TRIMESTRAL

VISION BANCO S.A.E.C.A. 20.000.000.000 365 8,31% - TRIMESTRAL

INTERFISA BANCO S.A.E.C.A. 2.950.000,00 1.090 7,15 TRIMESTRAL

TOTAL Total Adjudicado Llamado 01/2019 235.000.000.000 2.950.000,00 TRIMESTRAL

BANCO ATLAS S.A. 30.000.000.000 1.090 8,87% TRIMESTRAL

SUDAMERIS BANK S.A.E.C.A. 5.500.000.000 1.090 8,80% TRIMESTRAL

TOTAL Total Adjudicado Llamado N° 1/2019 270.500.000.000 0

01/2019

CA 091-009/18

AUTORIZA

LLAMADO

(Calendario)

CA 006-033/19

ADJUDICACION

26/12/2018

15/02/2019

FONDO DE

CONTINGENCIA

CA 006-033/18

ADJUDICACION 15/02/2019

COLOCACIONES AÑO 2019 - CDA GUARANIES Y DÓLARES AMERICANOS -

LLAMADO RESOLUCIÓN FECHA R.C.A. ENTIDAD FINANCIERA

GUARANIES DÓLARESPAGO DE

INTERESES

C O L O C A C I O N E S

F I N A N C I E R A S


COLOCACIONES FINANCIERAS EN EL AÑO 2019 CDA GUARANIES – DOLARES AMERICANOS

Distribución % de las colocaciones por plazo




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DEFINICIONES Y NOMENCLATURAS



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