InfoAccionistaNmero 57 Abril de 2014

Edita: Servicio de Relaciones con los Accionistas

La Junta General Ordinaria deAccionistas de Banco Sabadell,celebrada el pasado 27 de marzo enSabadell, con el 68,23% del capitalsocial, entre accionistas asistentes yrepresentados, aprobmayoritariamente la gestin y losresultados del 132 ejercicio y dioas mismo conformidad a lapropuesta de distribucin de los247,8 millones de euros debeneficios, obtenidos al cierre delejercicio.

Se aprob el nombramiento de DavidMartnez Guzmn, administrador dela sociedad de inversiones FintechInvestments Ltd., como nuevoconsejero dominical y se reeligi aSol Daurella Comadrn, presidentade Coca Cola Iberian Partners, S.A.,como consejera independiente paralos prximos cinco aos.

El presidente Josep Oliu resalt que,durante la crisis financiera, laentidad se haya expandido: Hemosduplicado -dijo- la dimensin yhemos creado una franquicia entodo el Estado espaol, con unaespecial implantacin en la periferiamediterrnea y cantbrica, y, almismo tiempo, hemos desarrolladode manera significativa el negocioen Estados Unidos, en una primeraexperiencia de diversificacin delnegocio.

Destac las integraciones de la redde BMN en Catalua y Aragn (CaixaPeneds), la de Lloyds Bank Espaay la de Banco Gallego, as como laampliacin de capital llevada a cabopor 1.383 millones de euros quepermiti fortalecer el core capital delbanco hasta el 12% y dar entrada ainversores internacionales. SegnJosep Oliu, la ampliacin de capitalha situado a Banco Sabadell enInfo Acc

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Josep Oliu, presidente del banco, durante su parlamento enla ltima Junta de Accionistas

lnea con los bancos mejorcapitalizados de Espaa y deEuropa, cumpliendo as losrequerimientos de capital msexigentes que requera elmercado.

El consejero delegado, JaimeGuardiola, centr su intervencin enla gestin del negocio y lasprincipales magnitudes del ejercicio.En este sentido, indic que en 2013el banco alcanz la posicin queconsiderbamos que era necesariapara poder ser una entidadindependiente y de referencia, unavez terminado el proceso dereestructuracin del sector.

Guardiola expres ante losaccionistas que el banco ya estinmerso en el nuevo Plan Triple.Quiero resaltar -concluy- laambicin de los objetivos de esteplan, entre los que me gustaradestacar el retorno a la velocidadde crucero de los beneficios, ya quehemos establecido un objetivo debeneficio de 1.000 millones deeuros para 2016, con unarentabilidad sobre fondos propiostangibles del 12%.

Informativo para los accionistas

Junta General Ordinaria de Accionistas

Los accionistas aprueban mayoritariamente la gestin y los resultados 2013

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Este resultado, contabilizadotras destinar 1.096,5 millonesde euros a dotaciones parainsolvencias y nuevasprovisiones sobre la cartera devalores e inmuebles, en los quese incluyen los 811 millones deeuros no recurrentes deltrimestre, ratifica la inflexinapuntada ya en los ltimostrimestres de 2013 y refleja lacapacidad del banco paragenerar resultados positivos ymantener una slida progresinsobre la base del negocioordinario.

La mejora sustancial de losmrgenes, superandoampliamente lo esperado por elconsenso de mercado; la

Basilea III) y una ratio desolvencia BIS del 12,3% (11,4%en marzo de 2013), muy porencima del mnimo exigido del8%.

Al cierre del primer trimestre de2014 se confirman el cambio detendencia y la mejora del margende intereses, apuntada ya en losltimos trimestres de 2013. Lagestin afinada de losdiferenciales de clientes y elmenor efecto de la curva detipos en la renovacin de lainversin, unido al menor costede la financiacin y la ampliacindel permetro de consolidacin,han permitido incrementar estemargen y situarlo en los 530millones de euros, un 17,5%ms que tras los tres primerosmeses de 2013.

A 31 de marzo, una vezcontabilizadas las plusvalas porla venta de activos corrientes yaplicados el impuesto sobrebeneficios y la parte delresultado correspondiente aminoritarios, el beneficio netoatribuido al grupo es de 81,2millones de euros y aumenta un58,8% respecto al obtenidotranscurridos los tres primerosmeses de 2013.

favorable evolucin de lacaptacin y los recursos declientes y las cuotas denegocio, y la reduccin, porprimera vez desde el inicio de lacrisis en 2008, de la morosidady los activos adjudicados,caracterizan un primer trimestreen el que se ha completado laintegracin contable ytecnolgica de Banco Gallego yLloyds Bank Espaa.

Tras el primer trimestre de2014, Banco Sabadell mantieneun elevado nivel de solvenciacon unos fondos propios quecrecen un 13 % interanual ysuman 10.185,9 millones deeuros, una ratio de core capitaldel 10,4% (segn criterios de

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Resultados tras el primer trimestre de 2014Banco Sabadell obtiene un beneficio neto de 81,2 millones de euros,un 58,8 % superior al del mismo perodo del ao anterior

31.03.2013 31.03.2014

RATIOS % %Eficiencia 1 59,42 56,33Eficiencia sin gastos no recurrentes 1 59,14 55,11Core capital / Common Equity 2 10,6 10,4Morosidad 3 9,69 13,57Cobertura global 4 13,8 14,01 Para el clculo de estas ratios, se ajusta el margen bruto considerando nicamente los ROF y diferenciasde cambio recurrentes.2 Desde 2014, segn criterios de Basilea III.3 Porcentajes calculados sin considerar los activos afectos al Esquema de Proteccin de Activos.4 Corresponde a la cobertura sobre el total de la exposicin crediticia y de la cartera de inmuebles.

MEDIOSNmero de oficinas 1.889 2.343Personal 14.957 17.924

Datos acumulados en miles de euros 31.03.2013 31.03.2014 Var. absoluta Var. %

MAGNITUDES DEL BALANCEActivos totales 161.430.346 161.093.927 -336.419 -0,2%Inversin crediticia bruta de clientes1 117.677.216 123.509.534 5.832.318 5,0%Recursos de clientes en balance 82.692.408 94.690.048 11.997.640 14,5%Fondos propios 9.014.772 10.185.877 1.171.105 13,0%

1 Sin adquisicin temporal de activos.

RESULTADOSMargen de intereses 451.230 530.042 78.812 17,5%Margen bruto 879.774 1.647.997 768.223 87,3%Margen antes de dotaciones 421.997 1.129.409 707.412 167,6%Beneficio atribuido al grupo 51.115 81.152 30.037 58,8%

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La accin SAB el primer trimestre de 2014

La mayora de cotizacionesdel sector financiero espaolhan experimentado una impor-tante recuperacin durante elprimer trimestre de este ao,gracias en buena parte a laconstatacin de la mejora delentorno macroeconmico.

Concretamente, la accin SABha iniciado el ejercicio conbastante fortaleza. Coin ci -diendo con la buena acogidaque tuvo la presentacin delPlan Triple ante la comunidadinversora internacional enLondres, la accin super, du rante algunas jornadas amediados de febrero los 2,40euros.

Aunque el conflicto geopolticoen Ucrania ha supuesto unanotable correccin en el mer-cado a partir de mediados demarzo, al finalizar el primer tri-mestre la accin SAB acu-mula una revalorizacin del18,25% respecto al cierre de2013, mientras que el IBEX-35 sube un 4,27%.

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30.0

9.13

31.0

3.13

30.0

6.13

31.1

2.13

60

80

120

20

100

40

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SabadellSantanderBBVA

CaixaBankBankiaPopular

IBEX-35

160

180

31.0

3.14

200

0

Retribucin al accionista

La Junta General deAccionistas aprob ladistribucin de un dividendobruto de 0,01 euros poraccin, correspondiente alejercicio de 2013, as comola retribucin,complementaria al dividendo,del equivalente a 0,02 eurospor accin, mediante laentrega de accionesprocedentes de laautocartera. El valor dereferencia de las acciones en tre ga das fue 2,2260 eurosy la proporcin, 1 accin porcada 111,3 acciones.

Dichas retribuciones se efec -tuaron respectivamente losdas 3 y 4 de abril de 2014.

(ver fiscalidad al dorso)

Bankinter

Precio Precio Precio Volumenfinal mximo mnimo medio diario (ttulos)

2013 1,896 2,160 1,260 15.841.712

2014Enero 2,193 2,198 1,820 38.817.451Febrero 2,394 2,437 2,139 28.683.423Marzo 2,242 2,429 2,126 27.360.620

VariacinDic. 2013 - Mar. 2014 + 18,25%

Nmero de acciones 4.011.971.704

Nmero de accionistas 237.830

Contratacin media diaria (enero-marzo, en ttulos) 31.781.356

Contratacin media diaria (enero-marzo, en euros) 69.898.108

Capitalizacin 8.994.840.560

BPA (beneficio neto atribuido por accin) 0,08

PER (precio/beneficio neto atribuido) 27,33 x

Valor contable por accin 2,54

P/VC (precio/valor contable) 0,88 x

Rentabilidad por dividendo (respecto al cierre de marzo de 2013) 2,09 %

Rentabilidad por dividendo (respecto al cierre de diciembre de 2013) 1,58 %

Datos tcnicos a 31.03.2014

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InfoAccionistaNmero 57 Abril de 2014 - 4 -

Banco Sabadell culmina las integraciones deLloyds Banking Group Espaa y Banco Gallego

Banco Sabadell finaliz conxito, dentro del calendario pre-visto, las integraciones deLloyds Banking Group Espaa yBanco Gallego, efectuando launificacin de los sistemasoperativos y tecnolgicos y elcambio de marca.

De las 28 oficinas que tenaLloyds Banking Group enEspaa, 7 han pasado a ope-rar con la marcaSabadellSolbank, la enseaespecializada en clientesextranjeros no residentes delbanco, y el resto se integra enotras marcas de BancoSabadell.

Con la inclusin de Lloyds,SabadellSolbank incrementaen un 26% su volumen denegocio, alcanzando los 7.300millones de euros, y en un15% el nmero de clientes deeste segmento, que ahorasupera ya los 400.000.

El proceso de integracin deBanco Gallego, por su parte,ha permitido a Banco Sabadellaumentar su cuota de oficinasen Galicia (utilizando enGalicia, tras la integracin, lamarca SabadellGallego) hastael 7%, alcanzando un volumende negocio de 4.200 millonesde euros y 210.000 clientes.

Rafa Nadal, embajadorinternacional deBanco Sabadell

El tenista Rafa Nadal se haconvertido en el nuevoembajador internacional de lamarca Banco Sabadell. Se tratade un acuerdo de largo recorridoque -con toda probabilidad-tendr continuidad una vez eldeportista haya abandonado lacompeticin activa.

Durante el acto de presentacinde Nadal como nuevo embajadorde nuestra entidad, Josep Oliu serefiri especialmente a la granimportancia que para BancoSabadell tiene esta vinculacinen un momento en el que elbanco est sentando las basesde su expansin internacional.Nadal, por su parte, expres susatisfaccin por pasar acolaborar con un entidad en laque he confiado desde los iniciosde mi carrera profesional.

TRIBUTACIN EN EL IMPUESTO SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FSICAS (IRPF) DE LARETRIBUCIN SATISFECHA A LOS ACCIONISTAS EN ABRIL DE 2014

RETRIBUCIN EN EFECTIVOEl importe de 0,01 euros brutos por accin (0,0079 euros netos tras la retencin) entregado en metlico enconcepto de dividendo tiene la consideracin fiscal, a efectos del IRPF, de rendimiento de capital mobiliario, conderecho a la exencin de 1.500 anuales, y deber integrarse en la base imponible de la declaracin del IRPF de2014.

RETRIBUCIN COMPLEMENTARIA AL DIVIDENDO DE 2013 SATISFECHA EN ACCIONES DE BANCO SABADELLEl importe de 0,02 euros por accin (no sujeto a retencin) satisfecho mediante la entrega de acciones de BANCOSABADELL en concepto de distribucin en especie de parte de la reserva por prima de emisin, a efectos de sutributacin en el IRPF, minora el valor de adquisicin de las acciones BANCO SABADELL que han generado elderecho a su cobro a los efectos de futuras transmisiones.

En este sentido, en el caso de venta de las acciones indicadas, si las mismas fueron adquiridas antes del 31 dediciembre de 1994, podrn aplicarse sobre la ganancia obtenida los coeficientes de abatimiento, pudiendo inclusoresultar toda la ganancia exenta de tributacin, en atencin a la fecha de adquisicin de las acciones y el valor desu transmisin.

Servicio de Relaciones con los AccionistasLe recordamos que esta publicacin puede consultarse en la pgina www.grupobancosabadell.com

(Informacin accionistas e inversores > Productos y servicios).

Si desea recibirla por correo electrnico o prefiere dejar de recibirla, le agradeceremos que enve un correo electrnicoa la direccin accionista@bancsabadell.com o bien llame al 937 288 882.

Sena, 12 08174 Sant Cugat del Valls (Barcelona)

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