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Número 04 RESUMEN DE LA JORNADA Abril 2011
La Reforma del Código Penal
El mapa de riesgos y las políticas de Compliance, piezas básicas para el futuro de la empresa
Un espacio para el debate que permite conocer el entorno de la Gerencia de Riesgos y el Seguro
El pasado 12 de abril, en la Escuela Uni-versitaria de Estudios Empresariales de la Universidad de Vigo se celebró una de las jornadas que Fundación Inade, Instituto Atlántico del Seguro realiza en el seno de su “Forum Mediasegur”.
La jornada, que llevó como título “La reforma del Código Penal: Impacto en la empresa y el seguro” se centró en analizar cómo afecta a la Empresa y a sus directivos y administradores la última refor-ma del Código Penal que entró en vigor el pasado 23 de diciembre, con motivo de la aprobación de la Ley Orgánica 5/2010, así como las soluciones que proporciona la industria aseguradora para cubrir los riesgos que se derivan de la aplicación de la Ley.
El acto inaugural estuvo presidido por el
Director de la Escuela, Patricio Sánchez Bello, al que acompañaron el Presidente de la Confederación de Empresarios de Ponte-vedra (CEP), José Manuel Fernández
Alvariño y el Presidente de la Fundación Inade, Valentín Lorenzo Fernández representantes de las instituciones colabora-dores y de la entidad organizadora del acto.
El señor Sánchez Bello, en su intervención en el acto inaugural, agradeció la colabora-ción prestada por la CEP y el apoyo que en todo momento estaba brindando a la Uni-versidad de Vigo la Fundación Inade.
Con su reflexión “la Universidad debe estre-char lazos con la sociedad civil” puso de mani-fiesto el compromiso de esta Universidad, no sólo con el conjunto de la sociedad civil, sino en especial con aquellos alumnos que se han formado en las Escuelas y Facultades de la Universidad viguesa, y que hoy ocupan puestos de responsabilidad en el tejido em-presarial gallego.
ACTO INAUGURAL
D. Patricio SÁNCHEZ BELLO
Director de la Escuela Universitaria de
Estudios Empresariales. Universidad de Vigo
D. José Manuel FERNÁNDEZ
ALVARIÑO
Presidente de la Confederación de
Empresarios de Pontevedra
D. Valentín LORENZO FERNÁNDEZ
Presidente del Patronato de Fundación Inade,
Instituto Atlántico del Seguro
• Las empresas deben desarrollar un “Plan de Compliance”
• Administradores y directivos, más responsables.
• El 39,5% de las reclamaciones y siniestros frente Administradores y Directivos de las Empresas son presentadas por la Junta de Accionistas.
• El 45% de las reclamaciones se corresponden con el sector inmobiliario y la construcción.
• El 83% de las reclamaciones se corresponden con conceptos indemnizatorios.
• En los últimos años están llegando al Tribunal Supremo más reclamaciones contra directivos de empresas
SOCIOS COLABORADORES
Boletín Informativo 04 (ABR/2011)
A continuación, el Presidente de la CEP, José Manuel Fernández Alvariño, felicitó a Fundación Inade por el trabajo que está desarrollando y la contribución a que los empresarios adquieran mayor conocimiento en materia de los riesgos y de la transferen-cia de los mismos al sector asegurador.
Aunque mucho es el camino que falta por recorrer, se están dando los pasos necesa-rios para que en el futuro inmediato Universidad-Empresa-Seguro tengan un pun-to de encuentro que les permita el análisis y el debate que aquellos temas que afectan a la gestión diaria empresarial y que tienen cono denominación común el riesgo.
El último en intervenir fue el Presidente del Patronato de Fundación Inade, Valentín Lorenzo Fernández, que en la primera parte de su intervención solicitó al Director de la Escuela el trabajo y los apoyos necesarios para que el convenio marco de colaboración Universidad-Inade sea una realidad en fechas próximas.
A continuación, se puso a disposición de la CEP para continuar por el camino emprendi-do y animó a todos los asistentes a participar en los coloquios, a fin de aclarar dudas y conceptos, finalizando con el correspondien-te agradecimiento a los ponentes que inter-vinieron en la jornada.
Una vez finalizado el acto inaugural y cons-
tituida la mesa de trabajo de la jornada, hizo el uso de la palabra el presentador y mode-rador de la misma, D. Santiago Sánchez Matas, Senior Underwriter - Financial Lines de Chartis Europe, empresa que en su condición de socio colaborador presta el mayor apoyo a Fundación Inade para que ésta pueda alcanzar sus objetivos.
PRIMERA PONENCIA La responsabilidad penal de la empresa
En primer lugar, intervino D. Gonzalo Iturmendi Morales, Abogado y Director del Bufete Iturmendi y Asociados. Su ponen-cia, titulada “La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que introduce la reforma y problemas interpretativos”.
Iturmendi inició su exposición haciendo referencia a las fuentes legales que afectan a
la Empresa en materia de Responsabilidad.
Citó el Código Penal, el Código Civil, y la
normativa que afecta a la responsabilidad de
administradores de sociedades de capital que
se encuentra recogida en la Ley de Socieda-
des de Capital aprobada por Real Decreto
Legislativo 1/2010, de 2 de julio.
Para entender el cambio que sufre nuestro
ordenamiento al establecer la responsabili-
dad penal de una persona jurídica, indicó que
se pasa de un sistema penal antropocéntrico
a un sistema dual, donde no sólo responden
las personas físicas.
Para el profesor Iturmendi, merece desta-
carse la ausencia de determinados delitos en esta lista, como pueden ser los delitos con-
tra la seguridad de los trabajadores, los deli-
tos societarios o los delitos contra la integri-dad moral.
Después continuó su exposición desglo-
sando qué personas jurídicas quedan exclui-das de esta normativa; los casos de imputabi-
lidad de las personas jurídicas, de hecho y de
derecho; los requisitos; los criterios de im-
putación por comisión y por omisión; la
culpabilidad de organización; el dolo y la
separación entre la responsabilidad penal de
la persona jurídica a la de la persona física.
Para una mayor comprensión por parte de
los asistentes, puso a su disposición, además
de su soporte audiovisual, una ponencia
escrita.
Para finalizar, el profesor Iturmendi se
centró en la incidencia que esta reforma
tiene en la industria aseguradora. Considera básico que la Empresa desarrolle un
correcto plan de Compliance que esté inte-
grado en una política integral de gestión de
riesgos o ERM.
PRESENTACIÓN DE LA JORNADA
• D. Santiago Sánchez Matas Senior Underwriter - Financial Lines (Major Accounts) de Chartis Europe
PRIMERA PONENCIA
La responsabilidad penal de la empresa
Aspectos más novedosos que introduce la reforma y problemas interpretativos
• D. Gonzalo Iturmendi Morales Abogado. Director del Bufete Iturmendi y Asociados
SEGUNDA PONENCIA
El impacto del nuevo Código Penal en los seguros de empresas
• D. José María Elguero Merino Subdirector de Marsh
TERCERA PONENCIA
Los delitos cometidos dentro del ámbito empresarial. La responsabilidad solidaria del Directivo y la empresa
• D. Jacobo López Barja de Quiroga Magistrado del Tribunal Supremo
PROGRAMA
SOCIOS COLABORADORES
ENTIDADES COLABORADORAS
Gonzalo Iturmendi
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Boletín Informativo 04 (ABR/2011)
SEGUNDA PONENCIA El impacto del nuevo Código Penal en los seguros de empresas
El segundo trabajo, cuyo título fue “El
impacto del nuevo Código Penal en los segu-
ros de empresas” fue presentado por
D. José María Elguero Merino, Subdi-rector de Marsh.
El señor Elguero inició su actuación indi-
cando el interés del legislador por actualizar
y acentuar el régimen de responsabilidad
de los directivos y administradores de las entidades.
Indicó asimismo que la reforma del código
es una nueva vía penal que define un mayor catálogo de delitos donde encajar la actua-
ción de los directivos, incrementando la punición y siendo muy posible el aumento de
la litigiosidad penal. Actualmente, la Ley de Sociedades de
Capital establece una serie de deberes para
los administradores con el fin de evitar riesgos. Éstos son:
Diligente administración Deber de lealtad
No utilizar el nombre de la sociedad No invocar la condición de administrador
No aprovechar oportunidades de negocio
Comunicar conflicto de intereses Prohibición de competencia
Guardar secreto
No utilizar personas vinculadas
En cuanto a las obligaciones que impone a
administradores y directivos el nuevo Códi-
go Penal está el evitar imputaciones penales
a la sociedad, ejercer el debido control so-
bre los empleados, implementar políticas de
Governance y Compliance, velar por la pro-tección de datos personales y evitar casos de
corrupción, acoso, delitos medioambientales, bursátiles, societarios…
Elguero considera que el mapa de
riesgos para las empresas puede estar cata-
logado en siete partidas:
• Responsabilidad de consejeros y directivos
• Responsabilidad medioambiental
• Acoso laboral
• Delitos societarios • Protección de datos
• Delitos de empleados
• Otros
Y las soluciones aseguradoras a este mapa
de riesgos vendrán definidas por las pólizas
de Consejeros y Directivos (D&O), Protec-
ción de Datos Personales, Defensa Jurídica,
Responsabilidad Medioambiental, Prácticas
de Empleo e Infidelidad de Empleados.
A continuación Elguero fue detallando las
características de los seguros de D&O, Pro-
tección de Datos y de Defensa Jurídica. Como reflexiones en su intervención me-
recen capítulo especial los siguientes:
El 52,4% de la población conoce que existe
una Ley que protege su intimidad personal y familiar ante los posibles abusos que
puedan producirse con sus datos
personales.
El 79% de las empresas españolas no tiene
un plan de prevención.
El 50% de los fraudes son producidos por
los empleados de la empresa. En el 60% de los casos están clasificados en la categoría
de nivel medio/bajo, pero el 30% son ge-
rentes, jefes o directivos.
El 75% de las pérdidas en la empresa son
causadas por actuaciones de los directivos.
TERCERA PONENCIA Los delitos cometidos dentro del ámbi-to empresarial. La responsabilidad solidaria del Directivo y la empresa
La tercera ponencia, con la que concluía el turno de intervenciones, tuvo como título “La responsabilidad criminal de las personas jurídicas en la nueva reforma del Código Penal”.
Este importante tema fue presentado por el Magistrado del Gabinete Técnico del Tribunal Supremo D. Jacobo López Barja de Quiroga.
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Su exposición estuvo estructurada en los siguientes puntos: Problemas de fundamentación de la
responsabilidad penal de las personas jurídicas y propuestas de solución,
Regulación de la responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Presupuestos de la responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Regulación en el art. 31 bis del Código penal.
Personas jurídicas exentas de responsabi-lidad.
La responsabilidad penal de las entidades carentes de personalidad jurídica.
Circunstancias atenuantes. Penas. Reglas de individualización de la pena.
Concluida la fase de intervenciones, se
inició el coloquio entre asistentes y ponen-tes. El debate resultó muy ameno y sirvió para clarificar las dudas que fueron elevando cada uno de los intervinientes.
Para finalizar la jornada, hizo el uso de la palabra el presentador, Santiago Sánchez Matas, que agradeció a ponentes, organiza-dores y asistentes la celebración del encuen-tro sobre un tema de tanta transcendencia para la empresa, sus Administradores y Di-rectivos.
El sector asegurador debe aportar la ga-rantía necesaria para que la labor profesional de los dirigentes de las empresas se realice en las condiciones más óptimas.
SOCIOS COLABORADORES
José María Elguero
Jacobo López Barja Quiroga
Fundación Inade, Instituto Atlántico del Seguro es una Fundación clasificada “de interés para el fomento de la eco-nomía de Galicia”, inscrita en el Registro Único de Fundaciones de Interés Gallego con el número 2009/9 (25 de septiembre de 2009). Ejerce las funciones de Protectorado la Consellería de Facenda de la Xunta de Galicia.
www.inade.orgwww.inade.org
SOCIOS COLABORADORES
DOCUMENTACIÓN DE INTERÉS
Boletín Informativo 04 (ABR/2011) Página 4 de 4
DE GONZALO ITURMENDI MORALES • Presentación • Artículo DE JOSÉ MARÍA ELGUERO MERINO • Presentación DE JACOBO LÓPEZ BARJA QUIROGA • Presentación
LEY ORGÁNICA 10/1995, DE 23 DE NOVIEMBRE, DEL CÓDIGO PENAL
Agenda
DÍA
27 de abril (miércoles) LUGAR
Universidad de Vigo Escuela Estudios Empresariales C/ Torrecedeira, 105 (Vigo) DÍA
4 de mayo (miércoles) LUGAR
ASEFA (Sede social) Avda. de Manoteras, 32 (Madrid)
Sede VIGO
Sede MADRID
Programa de actualización en fiscalidad (Seguros y Planes de Pensiones)
• Tráfico ilegal de órganos (art. 156 bis)
• Trata de seres humanos (art. 177 bis)
• Delitos relativos a prostitución y corrupción de menores (art. 189 bis)
• Delitos contra la intimidad y allanamiento informático (art. 197.3)
• Estafas y fraudes (art. 251 bis)
• Insolvencias punibles (art. 261 bis)
• Daños informáticos (art. 264)
• Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores (art.
288.1)
• Blanqueo de capitales (art. 329)
• Delitos contra la Hacienda Pública y la Seguridad Social (art. 310 bis)
• Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros (art. 318 bis 4)
• Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal (art. 319)
• Delitos contra el medio ambiente (arts. 327 y 328)
• Delitos relativos a la energía nuclear y radiaciones ionizantes (art. 343.3)
• Delitos de riesgo provocado por explosivos (art. 348.3)
• Delitos contra la salud pública: trafico de drogas (art. 369 bis)
• Falsedad en medios de pago (art. 399 bis)
• Cohecho (art. 427)
• Tráfico de influencias (art. 430)
• Corrupción de funcionario extranjero (art. 445)
• Organizaciones o grupos criminales (art. 570 quarter)
• Financiación del terrorismo (art. 576 bis)
“Lista cerrada” de los veintidós delitos por los que puede verse afectada la responsabilidad penal de la Empresa: