de fondos de pensiones · 2016-12-07 · guia de gestoras de fondos de pensiones 2016 2 aegon 4 ......

GUÍA DEGESTORAS

LOS DATOS DE CONTACTO Y LOS RESPONSABLES DE TODAS LAS ENTIDADES

QUE OPERAN EN ESPAÑA

2016

DE FONDOS DE PENSIONES

GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 2016

2

AEGON 4

AGRUPACIÓ PENSIONES, EGFP 4

ALLIANZ POPULAR PENSIONES 4

ARQUIA PENSIONES 4

AVIVA VIDA Y PENSIONES 4

AXA PENSIONES 4

BANKIA PENSIONES 4

BANKINTER GESTIÓN DE ACTIVOS(PLANES DE PENSIONES) 4

BESTINVER PENSIONES 6

CAJA INGENIEROS VIDA Y PENSIONES 6

CAJAMAR VIDA 6

CASER 6

CNP PARTNERS 6

DEUTSCHE ZURICH PENSIONES 6

FIATC 6

GESPENSIÓN CAMINOS EGFP 6

GRUPO BANSABADELL PENSIONES 8

GVC GAESCO PENSIONES 8

IBERCAJA PENSIÓN 8

INVERSEGUROS PENSIONES SGFP SAU 8

LABORAL KUTXA 8

MAPFRE VIDA PENSIONES 8

MARCH GESTIÓN DE PENSIONES 8

MEDIOLANUM PENSIONES, SGFP, S.A. 8

MERCHBANC 8

MUTUALIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL DEL COLEGIO OFICIAL DE INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑA 11

NATIONAL-NEDERLANDEN 11

PLUS ULTRA SEGUROS 11

PREVISIÓN: GRUPO FINECO 11

PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS 12

PUEYO PENSIONES 12

RENTA 4 PENSIONES 12

SEGUROS BILBAO 12

SEGUROS CATALANA OCCIDENTE 12

SEGUROS EL CORTE INGLÉS 12

SOCIEDAD KUTXABANK PENSIONES 12

SURNE MUTUA DE SEGUROS PLANES DE PENSIONES 12

SURNE MUTUA DE SEGUROS PLANES DE PREVISIÓN INDIVIDUAL (EPSV) 12

ÍNDICE ALFABÉTICO DE GESTORAS

BBVA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 MUTUACTIVOS . . . . . . . . . . . 5 SANTANDER . . . . . . . . . . . . . . .9SANTALUCÍA . . . . . . . . . . . . . . 7 VIDACAIXA . . . . . . . . . . . . . . . 10

Mantener el nivel de vida tras la jubilación es el objetivo que se están planteando mu-chos ciudadanos cuando

desde distintos foros se pone en duda la sostenibilidad del actual sistema público de pensiones. Para lograr este fin, los pla-nes de pensiones se han convertido en uno de los productos más adecuados, aseguran los expertos. En España hay 2.663 planes de pensiones, que a 30 de octubre gestio-naban un patrimonio de 104.580 millones de euros de 9,9 millones de partícipes, se-gún datos de Inverco.

Sus ventajas fiscales son el principal incentivo de los ciudadanos al contratar

PLANES PARA ASEGURAR LA RENTA DEL FUTURO

un plan de pensiones. En la actualidad, las aportaciones realizadas a un plan están exentas del pago de IRPF, con un máximo de 8.000 euros anuales o del 30 por ciento de los rendimientos del trabajo y activida-des económicas -la menor de las dos can-tidades-.

Otro de sus atractivos es su rentabilidad. Según fuentes de Inverco, a 26 años, el conjunto de planes de pensiones del siste-ma individual está dando una rentabilidad del 4,60 por ciento, siendo la categoría de renta variable mixta la que más retornos está dando, un 5,04 por ciento. A cinco años, la rentabilidad media del total de planes es del 4,39 por ciento, y es la cate-

goría de renta variable la que más rendi-mientos genera a sus partícipes, con un 8,33 por ciento. Mientras que a un año la rentabilidad de la totalidad de planes es del -0,51 por ciento, y es la categoría de garantizados con un 2,27 por ciento la que más rentabilidad da.

Por su parte, las gestoras de fondos de pensiones que operan en España, y que aparecen en esta guía, tratan en sus campa-ñas de fin de año de atraer a nuevos partí-cipes que dirijan su ahorro finalista a planes de pensiones. Para conseguir este objetivo piden al nuevo Gobierno mejorar la fisca-lidad de estos productos, ampliar los lími-tes en las aportaciones y que informe a los ciudadanos sobre la cuantía de las pensio-nes que van a recibir cuando se jubilen.

Edita: INVERSOR EDICIONES, S.L. Director: Alejandro Ramírez.Coordinación: Esther García López.

Publicidad: Marta Díaz del Prado.Jefe de diseño: Ignacio Juez.Jefe de maquetación: Pablo Delgado.

REPORTAJECómo elegir el plan más adecuado a su perfil .....................................Pág 14

Datos generales Principales directivos

FONDOS ESTRELLA

Principales planes comercializados

3

BBVA es una entidad con vocación por la previsión social complementaria. Es por ello que cuenta con una unidad especializada en planes de pensiones y pionera en el mercado español de planes de pensiones.

Política de inversión: Plan de pensiones gestionado bajo la filosofía del Ciclo de Vida. Invierte en una combinación de activos de mayor riesgo y menor riesgo y a medida que se acerca el horizonte de inversión (el año 2025), evolucionará a un perfil más conservador, en el que prima la seguridad sobre la rentabilidad.

Política de inversión: Plan de pensiones de renta fija a largo plazo, dirigido a un cliente con perfil de riesgo medio, que invierte en una cartera internacionalmente diversificada con tres motores de rentabilidad: curva de tipos, ajustando la duración para mitigar el impacto de los tipos de interés, diferenciales de crédito y exposición activa a los tipos de cambio.

Grupo BBVA Asset ManagementDirección Ciudad BBVA - Edificio Asia-

C/ Azul nº 4, 28050 MadridTeléfono 91 537 90 09WEB www.bbvaassetmanagement.comPte C. de Administración: Paloma Piqueras HernándezConsejero Delegado: Luis Megías Pérez

Responsables de la gestora BBVA AM.

Luis MegíasPérez

Sus planes y su filosofía de gestión: Amplia oferta de

planes de pensiones individuales, capaces de adaptarse a distintos horizontes temporales y perfiles de riesgo, desde el más conservador al más decidido, tanto para clientes que buscan un plan ligado al ciclo de vida (Gama BBVA Jubilación), como para los que prefieren gestión activa (Gama BBVA Multiactivos), productos monoactivo innovadores (Gama BBVA RF Internacional Flexible) o planes garantizados (Gama BBVA Revalorización).

Cómo ha variado su política de inversión en el

último año: BBVA AM sigue comprometido con una filosofía orientada a cumplir los objetivos de sus clientes. Se ha reforzado el proceso de inversión en el área de Asset Allocation, por un lado se mantiene una visión estratégica que pretende capturar el valor de los activos en el largo plazo, y por otro lado se han desarrollado herramientas de gestión en el plano táctico que dotan de mayor disciplina y objetividad a la toma de decisiones. Por último, se ha diseñado un plan de inversión en activos alternativos.

Activos por los que apuestan para 2017: La

perspectiva de un entorno menos deflacionista y de estar más cercanos al final del ciclo de política monetaria expansiva favorecen un ajuste progresivo en favor de la renta variable y los activos ligados a inflación frente a la renta fija.

BBVA PENSIONES

BBVA PLAN RENTA FIJA INT. FLEXIBLE PPI (RENTA FIJA LP)BBVA PLAN RENTA FIJA INT. FLEXIBLE 0-3 PPI (RENTA FIJA LP)BBVA PLAN JUBILACIÓN 2025 PPI (RV MIXTA)BBVA PLAN MULTIACTIVO MODERADO PPI (RV MIXTA)BBVA PLAN REVALORIZACIÓN ESPAÑA POSITIVO PPI (GARANTIZADO)

NOMBRE CATEGORÍA

BBVA Plan Jubilación 2025 (PPI) BBVA Plan RF Int. Flexible (PPI)

1.256.711

PATRIMONIOGESTIONADO EN FONDOS

14.074 MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

166

PARTÍCIPES

-Directora de Producto Europa: María Taboada-COO Europa: Richard Gutiérrez-Director de Ventas Europa: Gonzalo Meseguer-Directora de Negocio y Producto Global: Lara Marín-Director de Pensiones: David Carrasco-CIO Global: Eduardo García Hidalgo

1,02

0,98

0,94

EVOLUCIÓN DEL BBVA PLAN RF INT. FLEXIBLEDatos de valor liquidativoFuente: BBVA AM.

14 2015 Oct. 16

1,02

0,98

0,94

EVOLUCIÓN DEL BBVA PLAN JUBILACIÓN 2025Datos de valor liquidativoFuente: BBVA AM.

15 Oc.t16


4

AEGONGrupo: Aegon

Dirección: C/ Príncipe de Vergara, 156. 28002 Madrid

Teléfono: 91 563 62 22

Email:[email protected]

Web: www.aegon.es

Responsable: Jaime Kirkpatrick (consejero delegado de Aegon España)

Activos bajo gestión:3,9 millones de euros (a septiembre 2016)

Número de planes: 2

AGRUPACIÓ PENSIONES, EGFP Grupo: Agrupació AMCI de Seguros y Reaseguros, S.A.

Dirección: Carretera de Rubí, 72-74. 08174, San Cugat del Vallès (Barcelona)

Teléfono: 902 23 40 40


Web: www.agrupacio.es

Responsable: François Martin

Activos bajo gestión:54,74 millones de euros


ALLIANZ POPULAR PENSIONESDirección: C/Ramírez Arellano, 35. 28043 Madrid

Teléfono: 902 10 17 10

Web: www.bancopopular.es

Directivos: Teresa Brantuas, presidenta

Responsable: Miguel Colombás, director de Asset Management de Allianz Popular

Patrimonio gestionado a nivel global: 5.697 millones de euros (a cierre 31/12/2015)

ARQUIA PENSIONESGrupo: Arquia Banca (Caja de Arquitectos S. Coop. de Crédito)

Dirección: Pasaje Carsi, 12. Barcelona

Teléfono: 93 450 93 62


Web: www.arquipensiones.es

Responsable: Fernando Cespedosa

Activos bajo gestión:123 millones de euros


AVIVA VIDA Y PENSIONESGrupo: Aviva

Dirección: Camino Fuente de la Mora, 9. 28050 Madrid

Teléfono: 901 10 00 57

Web: www.avivavp.es

Responsable: José Luis Calderón (director general), José Caturla (director de inversiones)

Activos bajo gestión:342,7 millones de euros gestionados en fondos de pensiones (30/09/16)

Número de planes: 23 (incluidos EPSV)

AXA PENSIONES Grupo: AXA Pensiones, S.A., entidad gestora de fondos de pensiones

Dirección: World Trade Center Alameda Park, edificio 6. Plaza de la Pau. 08940 Cornellá del Llobregat (Barcelona)

Teléfono: 902 40 40 84

Email:www.axa.es

Responsable: Luis Sáez de Jáuregui.

Activos bajo gestión a cierre de septiembre: 857 millones de euros

Número de planes y EPSV:

Planes individuales: 21

Planes asociados: 7

Planes de empleo: 11

Planes de previsión individual (EPSV) : 6

Planes de previsión empleo (EPSV) : 2

BANKIA PENSIONESGrupo: Bankia

Dirección: Paseo de la Castellana, 189. 28046, Madrid

Teléfono: 901 10 20 30

Web: www.bankiapensiones.es

Activos bajo gestión*: Junio 2016: 4.848,9 millones de euros

Número de planes*: 72*Hablamos de planes del sistema individual. Si hablamos del conjunto de planes (también de los de empleo y asociados) los activos bajo gestión serían 6.733,6 millones y 171 planes.

BANKINTER GESTIÓN DE ACTIVOS(PLANES DE PENSIONES)Grupo: Bankinter

Dirección: Paseo de la Castellana, 29. Madrid.

Teléfono: 91 339 75 00

Web: www.bankinter.com

Responsable: Miguel Artola, director general de Bankinter Gestión de Activos.

Activos bajo gestión: 2.086 millones de euros.

Número de planes: 20 y 8 EPSV.

NOTA PARA TODAS LAS FICHAS: Selección de entidades tomada siguiendo el ranking de patrimonio por grupos del sistema individual de Inverco. Fuente: Datos facilitados por las entidades, «webs», Inverco y Dirección General de Seguros y Planes de Pensiones.


FONDOS ESTRELLA


5

Mutuactivos, la entidad de gestión de activos financieros del Grupo Mutua Madrileña, tiene un completo abanico de planes de pensiones, diversificados y con comisiones muy competitivas. Cuenta con la elevada solvencia del Grupo Mutua, la más alta del mercado asegurador español.

Política de inversión: Este fondo de pensiones de renta fija mixta aplica una gestión dinámica y flexible. Invierte hasta un 40% en renta variable y aplica un sistema de control de riesgos propio, que contempla una pérdida máxima no superior al 5%. Presenta una rentabilidad anualizada superior al 3% desde su lanzamiento, en 2003.

Política de inversión: Este plan de pensiones dirigido a perfiles dinámicos ofrece la posibilidad de invertir en renta variable a nivel global y de forma diversificada. Su cartera de activos cuenta con un mayor peso de activos europeos. Desde su lanzamiento, en 2011, presenta una rentabilidad anualizada superior al 8%.

Grupo Grupo Mutua MadrileñaDirección C/ Fortuny, 18

28010. Madrid Teléfono 91 702 73 20WEB www.mutua.es

Sus planes y su filosofía de gestión: El modelo de

gestión de Mutuactivos en planes de pensiones se basa en la preservación del capital. Para cumplir con este objetivo, los gestores aplican un estricto control del riesgo y seleccionan los activos de sus carteras teniendo en cuenta criterios como la diversificación y la gestión dinámica. Mutuactivos ofrece a sus clientes productos de calidad con unas de las comisiones más competitivas del mercado, lo que redunda en una mayor rentabilidad para sus partícipes. Todo ello, sin periodos de permanencia ni la necesidad de contratar productos adicionales. En Mutuactivos evitan asociar el concepto de «ahorro para la jubilación» con campañas estacionales o novedades de sesgo esencialmente comercial.

Cómo ha variado su política de inversión

durante el último año: Mutuactivos ha continuado con su filosofía de gestión activa, dirigiendo la vista hacia segmentos específicos en el campo de la renta fija y realizando una selección minuciosa de valores en renta variable. En todo caso, los planes de pensiones de Mutuactivos apuestan por la configuración de carteras estables más que por la rotación de activos. Tanto en renta fija como en renta variable, el equipo ha continuado gestionando siempre los niveles de exposición de una manera activa y cumpliendo con los parámetros de riesgo establecidos.

MUTUACTIVOS PENSIONES

FONDOMUTUA RENTA FIJA MIXTAFONDOMUTUA CONSERVADOR RENTA FIJA MIXTAFONDOMUTUA MODERADO RENTA VARIABLE MIXTAFONDOMUTUA DINÁMICO RENTA VARIABLE FONDOMUTUA RV GLOBAL RENTA VARIABLE

NOMBRE CATEGORÍA

Fondomutua Fondomutua Renta Variable Global

8.229

PATRIMONIOGESTIONADO

EN PENSIONES

281,8MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

22

PARTÍCIPES

Presidente y Consejero Delegado: Juan Aznar Losada

-Director de Inversiones: Eduardo Roque-Director de Renta Variable: Ángel Fresnillo-Director de Renta Fija: Joaquín Álvarez-Borrás-Director Comercial: Ricardo González Arranz

Equipo gestor de Mutuactivos.

Juan Aznar Losada

12 13 14 15 16

1,7

1,6

1,5

1,4

1,3

1,2

EVOLUCIÓN DEL FONDOMUTUAValor de liquidación neta.Fuente: Bloomberg.

13 14 15 16

18

16

14

12

10

8

6

EVOLUCIÓN DEL FONDOMUTUA RV GLOBALValor de liquidación neta.Fuente: Bloomberg.


6

BESTINVER PENSIONESGrupo: Bestinver

Dirección: C/ Juan de Mena, 8. 28014, Madrid

Teléfono: 91 595 91 00


Web: www.bestinver.es

Responsable: Beltrán de la Lastra (presidente y director de Inversiones)

Activos bajo gestión:860 millones de euros. (20/10/16)


CAJA INGENIEROS VIDA Y PENSIONESGrupo: Caja Ingenieros

Dirección: C/ Casp, 88. 08010 Barcelona

Teléfono: 93 312 67 00


Web: www.caja-ingenieros.es

Responsable: Antoni Fernández Moreno (director general)

Activos bajo gestión:también derechos consolidados en planes de pensiones, 185,19 millones de euros (a 31/10/16)


CAJAMAR VIDAGrupo: Grupo Cooperativo Cajamar

Dirección: Plaza de Barcelona, 5. 04006, Almería

Teléfono: 902 256 100 / 950 210 100


Web: www.grupocooperativocajamar.es

Responsable: José María Legarraja García

Activos bajo gestión:784 millones de euros (a 30/09/2016)


CASERGrupo: Caser

Dirección: C/ Avenida de Burgos, 109. 28050 Madrid

Teléfono: 91 595 50 00


Web: www.caser.es

Responsable: Juan José Cotorruelo

CNP PARTNERS Grupo: CNP Assurances

Dirección: C/ Ochandiano, 10. 28023 Madrid

Teléfono: 91 524 34 00


Web: www.cnppartners.es

Responsable: Julio Martínez (director de Inversiones)



DEUTSCHE ZURICH PENSIONES Grupo: Deutsche Bank

Dirección: Ronda General Mitre, 72 - 74, 5ª Planta. 08017 Barcelona


Web: www.dzpensiones.es

Responsable: Raúl Perán (consejo de administración / director general)

Activos bajo gestión:1.231,99 millones de euros


FIATCGrupo: FIATC Seguros

Dirección: Diagonal, 648, 08017 Barcelona

Teléfono: 932 052 213


Web: www.fiatc.es

Responsable: Manel Pérez Tort

GESPENSIÓN CAMINOS EGFPGrupo: Banco Caminos-Bancofar

Dirección: C/ Fernando el Santo, 3, 1ª planta. 28010 Madrid

Teléfono: 91 310 81 80

Email:gespensió[email protected]

Web: www.bancocaminos.es

Responsable: Amparo Pérez Barragán




FONDOS ESTRELLA


7

Es una de las principales aseguradoras españolas. Dispone de una gran oferta de planes destinados a responder a las necesidades de cada perfil de cliente. La cercanía y la gestión prudente son sus signos de identidad.

Política de inversión: Se trata de un fondo de pensiones gestionado para clientes con un perfil de riesgo moderado, con una vocación inversora diversificada y flexible entre Renta Fija y Renta Variable con un enfoque internacional. Inverco categoriza al fondo como Renta Fija Mixta, situando la franja de inversión en Renta Variable en un máximo del 30% del total del patrimonio gestionado. El objetivo del fondo es maximizar el binomio rentabilidad–riesgo mediante una correcta diversificación entre renta fija y variable.

Grupo SantalucíaDirección Plaza de España, 15. 28008 MadridTeléfono 91 541 93 87WEB www. santalucia.esE-mail [email protected]

Responsables de Santalucía Seguros.

Andrés Romero Peña

Planes y filosofía de gestión: La filosofía de

inversión de los planes de pensiones de Santalucía, vehiculizados a través de Inverseguros y cuya gestión se ha encomendado a Alpha Plus SGIIC, se basa en la distribución de Activos Global, con capacidad de invertir en Europa, EE.UU., países desarrollados no euro y economías emergentes. Esta gestión aporta flexibilidad y adaptación a los distintos ciclos de los mercados financieros.

Política de inversión del último año: En renta

variable, la política de inversión ha sido conservadora debido a las incertidumbres políticas, las elevadas valoraciones alcanzadas y el escaso ajuste al alza de los beneficios empresariales. En renta fija ha sido continuista, con duraciones largas en bonos corporativos y en bonos de gobiernos. En la segunda mitad de año, el posicionamiento táctico ha sido más defensivo en términos de duración y ajuste por riesgo crediticio, ante las expectativas de subidas de tipos en EE.UU. y el impacto de las elecciones.

Perspectivas para 2017: En renta variable, la mejora de

las estimaciones a nivel macro y de beneficios de las empresas determina nuestro posicionamiento táctico algo más favorable, aunque manteniendo el perfil conservador. En renta fija, mantendremos un equilibrio razonable entre duraciones largas y cortas, así como entre bonos corporativos y de gobiernos.

SANTALUCÍA

SANTALUCÍA PANDA PRUDENTE RF MIXTA / MIXTO (DEFENSIVO)SANTALUCÍA POLAR EQUILIBRADO RV MIXTA / MIXTO (MODERADO)SANTALUCÍA PARDO DECIDIDO RV MIXTA / MIXTO (AGRESIVO)

NOMBRE CATEGORÍA

Santalucía Panda Prudente

4.777


19MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

3

PARTÍCIPES

Director General: Andrés Romero Peña

-Director General Financiero: Jose Manuel Jiménez Mena-Director de Inversiones: Carlos Babiano Espinosa-Directora Comercial Vida y Salud: Pilar Castillo Domínguez-Director General de ALPHAPLUS: Edwin Voerman-Dpto. de Contratación: Fco. Javier Domingo Domingo

75

70

65

60

55

502011 2012 2013 2014 2015 2016

EVOLUCIÓN DEL SANTALUCÍA PANDA PRUDENTEValor liquidativo. Fuente: Santalucía


8

GRUPO BANSABADELL PENSIONES Grupo: Bansabadell Pensiones, EGFP

Dirección: C/ Sena 12. 08174 Sant Cugat del Vallés. Barcelona

Teléfono: 902 030 255

Web: www.bancsabadell.com

Máximo Responsable: Javier Valle T-Figueras

Activos bajo gestión:4.113 millones de euros


GVC GAESCO PENSIONESDirección: Doctor Ferran 3-5. 08034 Barcelona

Teléfono: 902 237 237

Web: www.pensiones.gvcgaesco.es / www.grupo.gvcgaesco.es

Responsable: José Antonio Cortés Caballero (director general de GVC Gaesco Pensiones, SGFP)


IBERCAJA PENSIÓNGrupo: Ibercaja

Dirección: Paseo Constitución 4. 50008 Zaragoza

Teléfono: 976 76 78 09


Web: www.ibercaja.es

Responsable: José Carlos Vizárraga Catalán (director de Ibercaja Pensión)



INVERSEGUROS PENSIONES SGFP SAUGrupo: Inverseguros (en proceso de cambio a Grupo Dunas Capital)

Dirección: Plaza de las Cortes, 2, 4º. 28014 Madrid

Teléfono: 91 426 38 26

Fax: 91 577 75 14

Web: www.inverseguros.es

Activos bajo gestión:138,27 millones (a 30/09/2016)


LABORAL KUTXADirección: Paseo Jose María Arizmendiarrieta, s/n de Arrasate-Mondragón (Gipuzkoa).

Teléfono: 901 333 444

Whatsapp: 688 71 07 32


Web: www.laboralkutxa.com



MAPFRE VIDA PENSIONESGrupo: Mapfre

Dirección: Edificio Mapfre - 4, Carretera de Pozuelo, nº 50. 28222 Majadahonda (Madrid)

Teléfono: 91 581 37 80


Web: www.mapfre.com

Máximo Responsable: Juan Fernández Palacios, presidente

Activos bajo gestión (Grupo): Junio 2016: 4.726,3 millones de euros

Número de planes (Grupo): Junio 2016: 89

MARCH GESTIÓN DE PENSIONES Grupo: Grupo Banca March

Dirección: C/ Castelló, 74. 28006 Madrid

Teléfono: 91 426 37 10


Web: www.bancamarch.com



MEDIOLANUM PENSIONES, SGFP, S.A.Grupo: Banco Mediolanum

Dirección: C/ Entença 321, 3º-A. 08029 Barcelona

Teléfono: 93 253 54 00


Web: www.bancomediolanum.es

Presidente: Tomas Ribés


Número de fondos: 4


MERCHBANCDirección: C/ Serrano, 51, 4ª planta. 28006 (Madrid)/ C/ Diputación, 279, 4ª planta. 08007 (Barcelona)

Teléfono: 91 578 02 33 (Madrid); 93 488 34 29 (Barcelona)


Web: www.merchbanc.es

Directivos: Joaquín Herrero (presidente), Joaquín López-Veraza (presidente)




FONDOS ESTRELLA


9

Para Santander Asset Management comenzar a ahorrar cuanto antes y de manera constante a través de planes de pensiones es la opción de ahorro más eficiente de cara a la jubilación. Una oferta de producto adaptada a la edad y riesgo de sus clientes es el complemento perfecto para alcanzar sus objetivos de ahorro a largo plazo.

Política de inversión: Es una gama de planes de pensiones de asignación de activos basada en la estrategia de Ciclo de Vida, en la que el plan se adapta a las etapas de ahorro del cliente para mantener el poder adquisitivo de cara a la jubilación. Al acercarse la jubilación, el plan ajusta la asignación de activos, reduciendo la exposición a los activos de riesgo.

Política de inversión: Fondo que invierte como mínimo el 75% en valores fundamentalmente de la Eurozona, de elevada capitalización y con posiciones de liderazgo en sus negocios, gestionados de forma eficiente y que posean capacidades de gestión y generación de beneficios flexibles, sostenibles y adaptables al ciclo económico.

Grupo SantanderDirección Serrano 69,

28006 MadridTeléfono 91 333 65 00WEB www.santanderassetmanagement.es

Planes y filosofía de gestión: La oferta de

planes de pensiones Santander se adapta al horizonte de jubilación de los clientes. Mi Proyecto Santander basa su filosofía de gestión en la estrategia de Ciclo de Vida. Esta gama de planes adapta su inversión de forma automática al grado de riesgo que puede asumir el partícipe a medida que se acerca la fecha objetivo de jubilación.

Política de inversión del último año: Las políticas

monetarias de los bancos centrales, ayudando a la recuperación económica, han marcado la evolución de los tipos de la renta fija en el último año, llevándolos a niveles muy bajos y favoreciendo la inversión en activos de mayor riesgo como mecanismo para maximizar rentabilidades, lo que ha sido más evidente en Estados Unidos y Europa.

Perspectivas para 2017: El Banco Central Europeo

continuará dando apoyo a la economía y, por tanto, manteniendo el atractivo de los activos de riesgo. En Estados Unidos el inicio de las subidas de tipos de la Fed limita el atractivo de la bolsa y devuelve el foco hacia la divisa. La diversificación y la apuesta por Europa sigue siendo clave para optar a rentabilidades satisfactorias.

SANTANDER

MI PROYECTO SANTANDER 2040 RENTA VARIABLE MIXTAMI PROYECTO SANTANDER 2035 RENTA VARIABLE MIXTAMI PROYECTO SANTANDER 2030 RENTA VARIABLE MIXTAMI PROYECTO SANTANDER 2025 RENTA FIJA MIXTASANTANDER RENTA VARIABLE EUROPA RENTA VARIABLESANTANDER DIVIDENDO RENTA VARIABLE

NOMBRE CATEGORÍA

Gama Mi Proyecto Santander Santander Renta Variable Europa

930.778



NÚMERO DE PLANES

82

PARTÍCIPES

Consejero Delegado España: Lázaro de Lázaro Torres

-Director de Inversiones: José Manuel Pérez-Jofre-Directora de Producto: Ana Rivero-Director Comercial: Jaime Banegas-Director de Distribución Institucional: Ricardo Riol -Director de Previsión Colectiva: Ricardo Domingo

4

2

0

-2

-4

EVOLUCIÓN DEL SANTANDER RV EUROPAValor liquidativoFuente: Bloomberg.

Responsables de la gestora Santander AM España.

Lázaro de Lázaro Torres

80706050403020100

31/10/2011 31/10/2016

EVOLUCIÓN DEL GAMA MI PROYECTO SANTANDEREn porcentajeFuente: Bloomberg.

04/03/16 31/10/16


FONDOS ESTRELLA


10

Como líder en el sector asegurador, VidaCaixa cuenta con un equipo de expertos en la gestión y administración de planes de pensiones que vierte su experiencia en asesorar a sus clientes en el diseño de un plan de ahorro racional en base al perfil de riesgo y horizonte temporal.

Política de inversión: Plan de ciclo de vida que ajusta la política de inversión a los años que quedan para la jubilación. En base a la fecha de jubilación estimada en 2022, 2030, 2040 y 2050, cuenta con cuatro planes distintos. Se invierte en una cartera muy diversificada de activos. El riesgo se reduce al acercarse la fecha objetivo.

Política de inversión: Plan de renta variable e inversión temática. Identifica las tendencias económicas estructurales a nivel global evitando las restricciones de los índices bursátiles. Gracias a su diversificación por estrategia, países y divisa, ha superado con éxito periodos de fuerte volatilidad.

Grupo CaixaBankDirección Juan Gris, nº 2-8.

08014 BarcelonaTeléfono 93 227 87 00WEB www.vidacaixa.esE-mail [email protected]

Equipo de la gestora de VidaCaixa.

Planes y filosofía de gestión: Cuenta con una

amplia oferta de planes en tres gamas. La Gama Destino son planes de ciclo de vida que ajustan el riesgo en función de los años que quedan para alcanzar la jubilación. Gama Elección, planes gestionados de forma activa y discrecional según el perfil de riesgo. Gama Temática, con acceso a planes puros de renta variable (nacional e internacional) renta fija (corto y largo plazo) y de retorno absoluto.

Política de inversión en el último año: Mantiene su

política de diversificación con el fin de buscar alternativas a los activos tradicionales de renta fija, con un nivel controlado de riesgo y volatilidad de las carteras. La gestora sigue sopreponderada en deuda pública española e italiana aunque en menor medida que en 2015. Destaca el incremento del peso invertido en renta variable global.

Estimaciones para 2017: La mejora de las

expectativas a nivel global favorece la inversión en activos de riesgo, en especial en renta variable. El mercado prevé un repunte de los beneficios de las empresas, sobre todo en Estados Unidos y Europa. Los tipos seguirán bajos a nivel global, por lo que las estrategias descorrelacionadas y de retorno absoluto son una opción en este escenario.

VIDACAIXA

PLANCAIXA PRIVADA ACTIVO CRECIMIENTO RENTA VARIABLE MIXTAPLANCAIXA SELECCIÓN RENTA VARIABLEPLAN CAIXA TENDENCIAS RENTA VARIABLEPLANCAIXA EQUILIBRIO RENTA FIJA MIXTACAIXABANK DESTINO 2022 RENTA VARIABLE MIXTA

NOMBRE CATEGORÍA

CaixaBank Destino 2022 PlanCaixa Tendencias

1.924.529



NÚMERO DE PLANES

385

PARTÍCIPES

Presidente: Gonzalo Gortázar

-Vicepresidente ejecutivo-consejero delegado: Tomás Muniesa-Director General: Antonio Trueba-Subdirector General de Inversiones: Ernesto Moreno

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EVOLUCIÓN DEL PLANCAIXA TENDENCIASFuente: VidaCaixa.

TomásMuniesa

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8,5Ene 2016 Oct

EVOLUCIÓN DE CAIXABANK DESTINO 2022Fuente: VidaCaixa.

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MUTUALIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL DEL COLEGIO OFICIAL DE INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑAGrupo: La Mutua de los Ingenieros

Dirección: Vía Laietana, 39, 2º piso. Barcelona

Teléfono: 93 295 43 00

Fax: 93 310 06 38


Web: www.mutua-ingenieros.com

Máximo Responsable: Joan

Antoni Fernández García

NATIONAL-NEDERLANDENGrupo: Grupo NN

Dirección: Avda. Bruselas, 16. 28108, Alcobendas. Madrid

Teléfono: 91 602 62 00


Web: www.nnseguros.es

Máximo Responsable: Cornelia Coman (CEO)



PLUS ULTRA SEGUROSGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Plaza de las Cortes, nº 8. 28014 Madrid

Teléfono: 902 15 10 15

Email:[email protected] / [email protected]

Web: www.plusultra.es

Activos bajo gestión:14,7 millones de euros (a cierre de septiembre)


PREVISIÓN: GRUPO FINECOGrupo: Fineco

Dirección: C/ Ercilla 24, número 24, 2ª planta. 48011 Bilbao

Teléfono: 94 400 03 00


Web: www.fineco.com

Responsable: Javier Ormazabal



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PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROSGrupo: Previsión Sanitaria Nacional

Dirección: C/ Villanueva, 11. 28001 Madrid

Teléfono: 902 100 062


Web: www.psn.es

Responsable: Jesús María Rioja Gonzalo

Activos bajo gestión:51.737.911 euros

Número de planes: Un total de 6: 3 del sistema individual, 1 del sistema asociado y 2 del sistema de empleo

PUEYO PENSIONESGrupo: Banca Pueyo

Dirección: C/ Ramón y Cajal, 1. 06700 Villanueva de la Serena. Badajoz

Teléfono: 924 84 60 08/

Web: www.bancapueyo.es

RENTA 4 PENSIONESGrupo: Renta 4 Banco

Dirección: Paseo de La Habana 74. 28036 Madrid

Teléfono: 91 384 85 25


Web: www.renta4.com

Responsable: Antonio Fernández Vera



SEGUROS BILBAOGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Pº del Puerto, 20. 48992 Getxo (Vizcaya)

Teléfono: 94 489 81 00


Web: www.segurosbilbao.com

Máximo Responsable: Javier Maiztegui

Activos bajo gestión:78,8 millones de euros (cierre octubre 2016)


SEGUROS CATALANA OCCIDENTEGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Av. Alcalde Barnils, Nº 63. 08174-Sant Cugat del Vallés

Teléfono: 93 582 05 00


Web: www.catalanaoccidente.com

Responsable: José Mª Serra



SEGUROS EL CORTE INGLÉSGrupo: El Corte Inglés

Dirección: C/ Hermosilla, nº12. 28009 Madrid (sede social); C/ Conde de Peñalver, nº45. 28006 Madrid.

Teléfono: 914 06 89 00


Web: seguros.elcorteingles.es

Director general de Seguros El Corte Inglés: Jorge Sanz Elorza

SOCIEDAD KUTXABANK PENSIONESDirección: Plaza de Euskadi, nº 5. Torre Iberdrola, planta 28.48009- Bilbao

Presidente: Jesús Mª Blanco Díez

Teléfono: 94 401 82 61

Fax: 94 401 82 62

Nº Planes: 21 (a 30/09/2016)

Patrimonio Planes (miles): 1.047.837 euros (a 30/09/2016)

SURNE MUTUA DE SEGUROS PLANES DE PENSIONESGrupo: Surne Seguros & Pensiones

Dirección: C/ Cardenal Gardoqui, 1. 48008 Bilbao (Oficina Central)

Teléfono 94 479 22 00


Web: www.surne.es

Activos bajo gestión:8.093 miles euros


SURNE MUTUA DE SEGUROS PLANES DE PREVISIÓN INDIVIDUAL (EPSV)Grupo: Surne Seguros & Pensiones

Dirección: C/ Cardenal Gardoqui, 1. 48008 Bilbao (Oficina Central)

Teléfono 94 479 22 00


Web: www.surne.es

Activos bajo gestión:293.406 miles euros

Número de EPSV: 12

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1 Rentabilidad anual neta hasta el 30/06/2017 Producto ofrecido por Mutuactivos Inversiones, Agencia de Valores S.A.U., (Nº registros en CNMV 250), agente de seguros exclusivo de Mutua Madrileña Automovilísta. Resultados históricos no son indicadores de resultados futuros. El presente documento tiene carácter meramente informativo y/o publicitario, careciendo de valor contractual. El cliente deberá leer toda la información legal que se le facilite con anterioridad a la contratación del producto. Producto de vida de Mutua Madrileña Automovilista, Sociedad de Seguros a Prima Fija. Sujeto a normas de contratación y suscripción. Prima por cobertura de fallecimiento según edad.

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1 / 6 indicativo de menor riesgo y 6 / 6 de mayor riesgo.1 / 6

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.


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Una vez tomada la decisión de sus-cribir un plan de pensiones, el ahorrador debe analizar una serie de factores para que el plan elegi-

do sea el más adecuado a su perfil y le pro-porcione los mayores retornos posibles cuan-do llegue su jubilación. Conocer la rentabili-dad del plan, sus comisiones, el tipo de ges-tión y los activos en los que invierte son algunas de las claves a tener en cuenta para acertar al contratar uno.

«Al suscribir un plan de pensiones hay que buscar el que mejor se adapte a nuestras ne-cesidades, decidir qué categoría de plan con-tratar, de renta fija, fija mixta, fija variable, renta variable…; averiguar si las rentabilida-des son sostenidas y correctas y si la gestora hace bien su trabajo, tanto al invertir como al informar al partícipe», afirma Carlos Herrera, socio fundador de EFPA España.

Comisiones. Son uno de los factores más importantes a valorar, ya que cuanto menores sean, mayor será la rentabilidad que ofrezca el plan a largo plazo. Los planes de pensiones tienen unas comisiones máximas limitadas por ley, por lo que cada gestora podrá cobrar en cada plan la cantidad que considere opor-tuna sin rebasar los límites. Existen dos tipos de comisiones, la de gestión que no puede superar el 1,5 por ciento anual del valor de las participaciones que se mantengan en el plan, y la de depósito que es, como máximo, un 0,25 por ciento anual sobre el valor de las cuentas de posición.

«Es muy importante analizar las comisio-nes que va a cobrar la gestora y si estas se adaptan a la estrategia seguida por el plan, ya

CÓMO ELEGIR EL

PLANMÁS ADECUADO A SU PERFIL

que los planes que invierten en activos muy conservadores y cuentan con una gestión pasiva deberían tener unas comisiones infe-riores a las de los que apuestan por renta va-riable o mercados internacionales y tienen una gestión activa», señala Mar Barrero, ana-lista financiero de Profim. Añade que antes de decidirse por un plan, el participe también debe «estudiar la oferta existente, la política de inversiones, el estilo de gestión aplicado y la consistencia de sus rendimientos».

Rentabilidad. De ella dependerá que el par-tícipe obtenga más o menos capital en el momento de su jubilación. Para calcularla hay que restar a los benefi cios las comisiones. Los expertos señalan que al elegir un plan, el partícipe no debe basar la decisión en sus

rentabilidades pasadas, sino investigar dónde invierte y conocer los riesgos que asume al contratarlo. Por ello, es importante que el ahorrador sepa cuál es su objetivo de renta-bilidad y el riesgo que está dispuesto a asumir para alcanzarlo. Para Herrera, las rentabilida-des que están dando ahora los planes de pen-siones «son atractivas y, según el tipo de fon-do, son algo superiores a las de los fondos de inversión».

Dónde invertir. Es muy importante saber en qué activos invierte un plan y si el ciclo macroeconómico y de mercado es el más adecuado para ellos. Los planes invierten en un fondo de pensiones que coloca su dinero en activos con un porcentaje en renta fija y otro en renta variable que cambiará según el perfil del inversor. A menor aversión al riesgo y cuánto más joven sea, el partícipe tiene que tener en su fondo mayor porcen-taje de renta variable, y con un perfil con-servador y una edad cercana a la jubilación, la inversión deberá dirigirse a renta fija.

Gestión activa. Al tratarse de un producto de ahorro a muy largo plazo muchos partí-cipes se olvidan de gestionar su plan y tras-pasar su saldo de un fondo a otro cuando el primero no les da el retorno deseado. Cuan-to más pendiente esté el partícipe de su plan y conozca cómo funciona, mejor podrá ges-tionarlo según los vaivenes de los mercados.

Junto a todo lo anterior, lo fundamental a tener en cuenta al contratar un plan de pen-siones es buscar un buen producto, una bue-na gestión profesional e independiente y una línea de servicio continua en el tiempo.

Una óptima rentabilidad, comisiones moderadas, una política de inversión adecuada a cada perfil y una gestión profesional e independiente son los factores principales a tener en cuenta al suscribir un plan de pensiones.

Carlos Herrera, EFPA«Las rentabilidades que están dando ahora

los planes de pensiones son atractivas»

Mar Barrero, Profim«Antes de optar por un plan hay que estudiar la oferta, la política de

inversiones, el estilo de gestión y sus rendimientos»

LA OPINIÓN DE LOS EXPERTOS

Comisiones: cuanto menores sean, mayor será la rentabilidad del plan a largo plazo.

Rentabilidad: El ahorrador debe conocer su objetivo de rentabilidad y el riesgo que quiere asumir para conseguirlo.

Activos: El partícipe tiene que adecuar su perfi l de riesgo a los activos en que invierte el plan.

Gestión activa: por parte del ahorrador y del profesional que gestione su fondo de pensiones.

LAS CLAVES

#Optimista

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1 / 6 indicativo de menor riesgo y 6 / 6 de mayor riesgo.

1 / 6Información exigida por la O.M. ECC/2316/2015: CaixaBank Doble Tranquilidad - PPA

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o su-puestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

El valor de derecho de rescate o movilización depende del valor de mercado de los activos asignados y puede provocar pérdidas relevantes.

Información exigida por la O.M. ECC/2316/2015: CaixaBank Inversión Flexible - PPI

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcio-nales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supues-tos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

Potencialmentemenor rendimiento

1 2 3 5 6 74- Riesgo + Riesgo

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El CaixaBank Doble Tranquilidad está dirigido a clientes de entre 55 y 67 años. Este producto engloba: el CaixaBank Doble Tranquilidad - PPA (plan de previsión asegurado, que es un seguro de vida de VidaCaixa, S.A.U. de Seguros y Reaseguros. CaixaBank, S.A., operador de banca-seguros exclusivo de VidaCaixa, S.A.U. de Seguros y Reaseguros y autorizado de SegurCaixa Adeslas, S.A. de Seguros y Reaseguros, con NIF A08663619 y domicilio en la av. Diagonal, 621, 08028 Barcelona, e inscrito en el Registro de Mediadores de la DGSFP con el código C0611A08663619) y el CaixaBank Inversión Flexible - PPI (plan de pensiones individual, del que VidaCaixa, S.A.U. de Seguros y Reaseguros es entidad gestora y promotora; CaixaBank, S.A., entidad comercializadora, y CECABANK, S.A., entidad depositaria. Pueden consultarse

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de fondos de pensiones · 2016-12-07 · guia de gestoras de fondos de pensiones 2016 2 aegon 4 ......

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