csb17109

Nro. de Proyecto: CSB17109 - Lorena BijouTtulo del proyectoLorena BijouSectorIndustria ManufactureraActividad32.102 - Fabricacin de bijouterieDescriba la misin de la futura empresaFabricacin, venta y fundicin para su elaboracin de bojouterie en fantasa y en plata, los productos se vendern en un local cntrico que se encuentraen el mismo domicilio de fabricacin, los productos a fabricar son aros, colgantes, anillos, pulseras, dijes y cadenas en plata y fantasa.Describa la visin de la futura empresa: como ve a su emprendimiento/empresa en 5 aosIncrementar la produccin y las ventas y abrir sucursales en el interior de la provincia de Salta.Objetivos estratgicosLas ventas aumentan 50% el segundo ao. Las ventas aumentan 30% de un ao al otro, desde el segundo hasta el quinto ao. Se abren sucursales enel interior de la provincia.Describa cul/es son sus necesidades o problemas actuales para alcanzar los objetivosEl nico problema para encarar este proyecto es que no tengo el dinero suficiente que se debe tener para ponerlo en marcha, dispongo de las horas y laexperiencia incluso de un pequeo local donde montar el taller.Principal/es producto/s o servicio/s que ofrecerLos productos que voy a ofrecer estn relacionados con la moda y la coquetera, tanto femenina como masculina, especialmente aros de plata yfantasa, dijes, pulseras y cadenas tanto de fantasa como de plata, colgantes que tendrn una parte de fantasa y otra de plata, anillos solo de plata, yaque los anillos de fantasa son poco requeridos y su precio no esta acorde al tiempo que lleva fabricarlos.Grado de diferenciacin y/o innovacin del producto o servicio que ofrecerLos artculos de bisutera tienen un grado de diferenciacin bastante alto ya que dependen de la imaginacin del artesano que les da forma a lostrabajos realizados, en el caso de este proyecto pienso realizar modelos muy diferentes al resto de los artesanos, abrir sucursales y hacer ventas atravs de catlogos al estilo Vanesa Duran.Posee alguna experiencia y/o conocimiento especfico vinculados con su proyecto? Ha participado en cursos talleres decapacitacin?, describa brevemente cada una de ellas.Trabajo en un taller de bisutera en plata, a este trabajo lo realizo desde el mes de Agosto de 2009, antes hice la escuela secundaria en un colegio demanualidades donde aprend todo lo relativo a la bisutera en fantasa. La bisutera es el arte que siempre me gusto y al cual busque dedicarme en todami vida.Quines sern sus clientes?Habitantes de la ciudad de Salta y personas que visiten la ciudad, que deseen elementos de bisutera, de precios variados, precios bajos en fantasa, yprecios mas altos en bisutera de plata.Indique la demanda potencial estimada de su producto o servicio en unidades y las perspectivas de crecimiento.Se estima una demanda potencial de 4 productos diarios, entre ellos 3 de bajo valor como la bisutera de fantasa y uno de alto valor como la bisuteraen plata.Identifique los principales competidores y toda informacin disponible sobre stos. Indique si existen productos sustitutosposibles del producto/servicio que Ud. ofrecerLos competidores de bisutera en fantasa van desde artesanos con talleres hasta artesanos que venden en sus mantas en la calle. En la competenciade bisutera en plata, tengo a 3 competidores directos los cuales se encuentran con sus talleres y locales en la ciudad de Salta, solo uno de ellos tieneun local en una galera, y es precisamente para el cual yo realizo mis trabajos.ProveedoresArtculos Noa: Mendoza 1563, Salta Casa Beln: Crdoba 1033, Salta La plata se compra en Bolivia.Qu estrategias de promocin utilizar?1)Promociones por compras en grandes cantidades. 2)Promociones en redes sociales. 3)Convenios con hoteles para ofrecer productos en susrecepciones. 4)Marketing multinivel.Cul es el mecanismo de fijacin de precios que utilizar?Precios por debajo de la competencia, entre 3% y 5%, al principio y luego equilibrarlos con otros fabricantes de bijouterie locales.Seale cuales sern los canales de distribucin que utilizar

Venta directaLocalizacin del emprendimiento

Domicilio productivo

Calle Coronel VidtNmero 75Piso Departamento Torre Cdigo postal 4400Entre calles o interseccin Jujuy y Gorriti Ruta nacional Ruta provincial Kilmetro Provincia Salta

Provincia SaltaPartido CapitalLocalidad Otro/a

Justifique la eleccin en base a las siguientes razones: cercana al mercado; cercana a los insumos; costos de transporte, otros.Todos los insumos excepto la plata se compraran en la ciudad de Salta, por lo tanto hay un bajo costo de envo de mercaderas. El mercado salteotiene un crecimiento en elementos de bisutera por el incremento sostenido en los ltimos aos de turistas nacionales y extranjeros.Proceso de produccinLa plata se funde a 961,8 C, se pone en los moldes refractarios especialmente diseados para fundiciones donde la plata adquiere forma, segn elmolde, una vez terminada la fundicin se enfra con agua corriente. Los otros productos solo requieren la utilizacin de la matriceria para dar formasdefinitivas con plstico y plata o bronce y se arman collares, anillos y aros,dijes, etc..Recursos humanos

Plantilla Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 TotalTcnico 0 0 0 0 0 0Profesional 0 0 0 0 0 0Socio 0 0 0 0 0 0Otros 0 0 0 0 0 0Especificar 'Otros'

Total 0 0 0 0 0 0 Cantidad estimada de personas por rea TotalDireccin 0 0 0 0 0 0Comercial 0 0 0 1 1 2Produccin/servicios 0 1 0 0 1 2Administrativa / Sistemas 0 0 0 0 0 0Diseo y desarrollo de productos y servicios 0 0 0 0 0 0Otros 0 0 0 0 0 0Especificar 'Otros'

Total 0 1 0 1 2 4

Requerimientos TcnicosEl manejo del horno fundidor requiere su manejo con guantes de amianto para evitar quemaduras graves, y un cuidado para que la temperatura seaconstante. La bijouterie se fabricara en mi casa donde tengo espacio para la instalacin de un pequeo taller.Qu impacto o efectos sobre el medio ambiente tendr su emprendimiento? (consumo de recursos, generacin de residuos,etc.). Existe alguna normativa especfica?El impacto sobre el medio ambiente sera reducido en el caso del agua que enfra los metales fundidos, la cual no sera desagotada por el sistema dedesages, sino que se envasara y sera recogida por el camin recolector de residuos patgenos.Su proyecto requiere de licencias o permisos especiales?El proyecto no requiere de este tipo de de condicionamientos para su normal desempeo.Riesgos y Estrategias del Proyecto

Tipo deriesgo Descripcin Descripcin de la estrategia de superacin

ComercialSe cierran las fronteras o seimponen restricciones al ingreso deplata.

Se adquiere plata local, que incrementa el precio final del producto y se realizanproductos en alpaca para tener un producto parecido a la plata con menor precio.

Plan de Ventas

ProductoAros fantasa

Ao Cantidad Precio unitario Ingreso por ventas1 660 70 462002 990 72 712803 1287 74 952384 1673 76 1271485 2000 79 158000

ProductoColgantes


ProductoDijes fantasa


ProductoPulseras fantasa


ProductoCadenas fantasa


ProductoAros de plata


ProductoCadenas de plata


ProductoDijes de plata


ProductoPulseras de plata


ProductoAnillos de plata


Total del plan de ventas 1952753

Si ha proyectado un crecimiento en las ventas esperadas a lo largo de los 5 aos de la proyeccin, justifique su estimacinespecificando los supuestos que haya considerado.La proyeccin de ventas la tengo registrada ya que es la que tiene el taller donde desempeo mis funciones, desde hace mas de 3 aos.Proyeccin de costos

Tipo de costo Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 TotalCostos de produccin

Insumos / materia prima 87500 125000 180000 220000 262000 874500Mano de obra 0 45600 48000 96000 192000 381600Alquileres 0 0 0 18000 30000 48000Servicios 2400 4000 5000 8000 11000 30400Otros 0 0 0 0 0 0

Subtotal Costos de produccin 89900 174600 233000 342000 495000 1334500Costos de comercializacin

Publicidad 12000 12000 18000 18000 18000 78000Distribucin 0 0 0 0 0 0Sueldos y comisiones personales 0 0 0 0 0 0Otros 0 0 0 0 0 0

Subtotal Costos de comercializacin 12000 12000 18000 18000 18000 78000Costos de administracin

Sueldos y honorarios 0 0 0 0 0 0Seguros 320 600 800 1500 2100 5320Otros 0 0 0 0 0 0

Subtotal Costos de administracin 320 600 800 1500 2100 5320Total costos 102220 187200 251800 361500 515100 1417820

Justificacin de las variaciones de costosLos costos estn realizados en base al incremento que todos los aos sufren los insumos, sobre todo en estos ltimos 5 aos y a los alquileres de loslocales que pronostico abrir a partir del cuarto ao y otro en el quinto ao.Plan de Inversin

Recurso nmero 1Tipo de inversin Tipo de recurso Descripcin

Activos fijos Mquinas y equipos Matriceria para fabricar bijouterie.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 1 11500 115002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Activos fijos Mquinas y equipos Equipo de galvanoplastia para bijouterie.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 1 5200 52002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Activos fijos Herramientas Moldes De goma para bijouterie, soldados de plomoMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 4 200 8002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Activos fijos Herramientas Maquina lavadora para bijouterieMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 1 149 1492 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Cuentas fundidos en plata.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 20 100 20002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Activos fijos Mquinas y equipos Horno para fundir, plata, oro, cobre y bronce a gas.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 1 6500 65002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Plata por 100 gramos.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 20 140 28002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Gemas de vidrio bolsa por 50 unidadesMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 20 22 4402 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Bronce por 100 gramosMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 20 96 19202 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Activos fijos Herramientas Moldes refractarios.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 3 234 7022 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Escallas por 1 kiloMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 2 260 5202 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Atrapa plumas bolsa por 25 unidadesMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 10 80 8002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Apliques bolsa por 100 unidades.Mes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 5 39 1952 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0


Capital de trabajo Insumos y materiales Strass por 1 metroMes de inversin Cantidad Precio unitario Valor total

1 200 23 46002 0 0 03 0 0 04 0 0 05 0 0 06 0 0 0

Total del plan de inversiones 38126

Cuntas horas semanales dedican al proyecto, el emprendedor y su equipo? Estimar un promedio semanal de horas detallando elmodo en que se realiza.El proyecto insumir un promedio de 52 horas semanales. La mayora de estas horas son produccin ya que se vendern los productos en el mismolugar de venta, mientras se realiza el proceso de fabricacin de bijouterie.Flujo de fondos

CONCEPTO AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 TotalIngresos por ventas 169580 264767 356985 494191 667230 1952753Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL DE INGRESOS 0 169580 264767 356985 494191 667230 1952753Costos de produccin 89900 174600 233000 342000 495000 1334500Costos de comercializacin 12000 12000 18000 18000 18000 78000Costos de administracin 320 600 800 1500 2100 5320

TOTAL DE EGRESOS -102220 -187200 -251800 -361500 -515100 -1417820UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 0 67360 77567 105185 132691 152130 534933IMPUESTOS 400 1000 1500 2200 3200 4000 12300UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS -400 66360 76067 102985 129491 148130 522633Activos fijos 24851 24851Activos intangibles 0 0Capital de trabajo 13275 13275

Flujo del prstamo 38126 -1000 -2000 -8000 -9000 -18126 0FLUJO DE FONDOS -400 65360 74067 94985 120491 130004 484507

Calendario de inversiones y Fuentes de financiamiento

Tipo deinversin Tipo de recurso Mes 1

Mes2

Mes3

Mes4

Mes5

Mes6

Fuentes de FinanciamientoTotalCapital

SemillaRecursosPropios

Activos fijos Mquinas y equipos 23200 0 0 0 0 0 23200 0 23200Activos fijos Herramientas 1651 0 0 0 0 0 1651 0 1651Capital de trabajo Insumos ymateriales 13275 0 0 0 0 0 13275 0 13275TOTAL 38126 0 0 0 0 0 38126 0 38126

Monto solicitado38126Propuesta de devolucin del prstamo de honor

Ao ImporteAo 1 1000Ao 2 2000Ao 3 8000Ao 4 9000Ao 5 18126Total 38126

Nro. de Proyecto: CSB17109 - Lorena BijouTtulo del proyectoSectorActividadDescriba la misin de la futura empresaDescriba la visin de la futura empresa: como ve a su emprendimiento/empresa en 5 aosObjetivos estratgicosDescriba cul/es son sus necesidades o problemas actuales para alcanzar los objetivosPrincipal/es producto/s o servicio/s que ofrecerGrado de diferenciacin y/o innovacin del producto o servicio que ofrecerPosee alguna experiencia y/o conocimiento especfico vinculados con su proyecto? Ha participado en cursos talleres de capacitacin?, describa brevemente cada una de ellas.Quines sern sus clientes?Indique la demanda potencial estimada de su producto o servicio en unidades y las perspectivas de crecimiento.Identifique los principales competidores y toda informacin disponible sobre stos. Indique si existen productos sustitutos posibles del producto/servicio que Ud. ofrecerProveedoresQu estrategias de promocin utilizar?Cul es el mecanismo de fijacin de precios que utilizar?Seale cuales sern los canales de distribucin que utilizarLocalizacin del emprendimientoDomicilio productivo

Justifique la eleccin en base a las siguientes razones: cercana al mercado; cercana a los insumos; costos de transporte, otros.Proceso de produccinRecursos humanosRequerimientos TcnicosQu impacto o efectos sobre el medio ambiente tendr su emprendimiento? (consumo de recursos, generacin de residuos, etc.). Existe alguna normativa especfica?Su proyecto requiere de licencias o permisos especiales?Riesgos y Estrategias del ProyectoPlan de VentasSi ha proyectado un crecimiento en las ventas esperadas a lo largo de los 5 aos de la proyeccin, justifique su estimacin especificando los supuestos que haya considerado.Proyeccin de costosJustificacin de las variaciones de costosPlan de InversinCuntas horas semanales dedican al proyecto, el emprendedor y su equipo? Estimar un promedio semanal de horas detallando el modo en que se realiza.Flujo de fondosCalendario de inversiones y Fuentes de financiamientoMonto solicitadoPropuesta de devolucin del prstamo de honor

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