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El Comité Técnico Nacional del Instituto Nacional de la Economía Social (INAES), con
fundamento en las Reglas 6.2, inciso 1 y 10.2, numeral 2, letra a, de las Reglas de
Operación del Programa de Fomento a la Economía Social para el ejercicio fiscal 2014
(Reglas de Operación vigentes), publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 20 de
diciembre de 2013, emite la siguiente
CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS APOYOS
DE LA BANCA SOCIAL EN LA MODALIDAD IV.1 DEL
INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL
CONVOCATORIA Núm. INAES-BSIV.1-03-14
A los Organismos del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o crédito en la
figura asociativa de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades
Financieras Comunitarias (SOFINCOS) con nivel de operación básico y nivel de
operación I y II autorizadas o en proceso de autorización, a fin de que presenten sus
solicitudes para recibir los apoyos del INAES para la Banca Social, en su modalidad IV.1
“Apoyo en efectivo para contratar Estudios Especializados y Otros Servicios concluir la
formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que establece la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ”, al tenor de lo siguiente:
1. Objeto
Apoyar a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades
Financieras Comunitarias (SOFINCOS), de nivel de operación básico y nivel de operación
I y II, autorizadas o en proceso de autorización vigente, que requieran de servicios para la
elaboración de diagnóstico; consultoría y acompañamiento para abatir la cartera vencida y a
actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, realizar procesos
participativos y de negociación; auditar sus estados financieros; migración contable; recibir
2
asesoría profesional para realizar actividades de diseño, desarrollo de capacidades y
acompañamiento en manuales de operación y organización, establecimiento de controles,
regularización contable y fiscal, en sistemas informáticos y productos y servicios financieros;
a efecto de concluir la formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que
establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), conforme a lo señalado en
el numeral 5 de esta convocatoria.
2. Vigencia
La presente convocatoria estará abierta del 9 al 20 de junio. La etapa de Pre registro
comprende del 9 al 13 de junio y el registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio
de 2014.
3. Monto global de los recursos destinados
$10’950,000.00 (Diez millones novecientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.)
4. Modalidad, rubros, montos y porcentajes máximos de apoyo
IV.1
Modalidad Objetivo de la Convocatoria
Apoyo en efectivo para contratar Estudios
Especializados y Otros Servicios, para concluir
la formalización y cumplir con las obligaciones
regulatorias que establece la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV).
Detección de necesidades específicas para su
fortalecimiento y consolidación y en el cumplimiento de las
obligaciones regulatorias establecidas por la CNBV.
Rubros, monto y porcentajes máximo de apoyo
Rubros Unidad de
Medida
Montos máximos: Frecuencia:
Diagnóstico bajo los
términos de referencia
publicados en la
página web
www.inaes.gob.mx
Diagnóstico Hasta $100,000.00 (Cien mil
pesos 00/100 M.N.), la entidad
deberá cubrir como mínimo el
20% del costo del servicio.
Un apoyo por ejercicio fiscal por
entidad financiera. Hasta 2 apoyos
de manera histórica en el mismo
ejercicio fiscal, y tres ejercicios
fiscales, para las entidades
3
Anexo 2 de los
“Elementos mínimos
para la elaboración del
programa de
trabajo…”
http://www.inaes.gob.
mx/doctos/pdf/Renglo
n%204/BANCA%20S
OCIAL/terminos%20
de%20referencia/Ter
minos%20BANCA%2
0SOCIAL%20mod%2
0IV%201%20Y%20IV
%204.pdf
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$1’500,000.00 (Un
millón quinientos mil
pesos 00/100 M.N.)
El monto máximo para SCAPS
nivel de operación básico será
como sigue:
Hasta $60,000.00 (Sesenta mil
pesos 00/100 M.N.) SCAPS y
SOFINCOS nivel básico con
más de 1000 socios.
Hasta $30,000.00 (Treinta mil
pesos 00/100 M.N.) SCAPS y
SOFINCOS nivel básico con
menos de 1000 socios y más de
600 socios.
Hasta $20,000.00 (Veinte mil
pesos 00/100 M.N.) SCAPS y
SOFINCOS nivel básico con
menos de 600 socios.
financieras que operen el Esquema
de Capitalización de Apoyos
(ECA) de acuerdo con su convenio.
Consultoría y
acompañamiento, a
partir de la
presentación del
diagnóstico y plan de
mejora orientado,
entre otros propósitos,
Consultoría y
acompañamiento
Hasta $100,000.00 (Cien mil
pesos 00/100 M.N.), la entidad
deberá cubrir como mínimo el
20% del costo del servicio.
Un apoyo por ejercicio fiscal por
entidad financiera y hasta cinco
ejercicios fiscales.
4
al abatimiento de
cartera vencida
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$1’500,000.00 (Un
millón quinientos mil
pesos 00/100 M.N.)
Auditoría contable,
para verificar y
dictaminar estados
financieros
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$1’450,000.00 (Un
millón cuatrocientos
cincuenta mil pesos
00/100 M.N.)
Dictamen Hasta $70,000.00 (Setenta mil
pesos 00/100 M.N.)
Una auditoría por ejercicio fiscal
por entidad financiera y tres
ejercicios fiscales. Hasta 2 apoyos
en el mismo ejercicio fiscal, y cuatro
ejercicios fiscales para las entidades
financieras que operen ECA.
Migración contable,
cambios en la
contabilidad
tradicional de algún
OSSE financiero para
ajustarla con los
criterios de sanas
prácticas financieras o
en su caso, los criterios
establecidos por la
CNBV
Migración
Contable
Hasta $70,000.00 Una migración contable por entidad
financiera, y sólo una vez.
Excepcionalmente podrá solicitarse
un apoyo adicional con un
diagnóstico normativo y de
operación
5
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$1’000,000.00 (Un
millón de pesos 00/100
M.N.)
Asesoría profesional,
para realizar alguna de
las siguientes
actividades de diseño,
desarrollo de
capacidades y
acompañamiento en:
• Manuales de
operación y
organización
• Establecimiento
de controles
• Regularización
contable y fiscal
• Sistemas
informáticos
• Productos y
Servicios
Financieros
Las actividades
referidas se ajustarán a
procesos participativos
aplicables a la
Asesoría
profesional
Hasta $60,000.00 (Sesenta mil
pesos 00/100 M.N.) por
componente en servicios
profesionales, máximo tres
componentes y $8,000.00
(Ocho mil pesos 00/100 M.N.)
de logística
Dos apoyos por ejercicio fiscal y
entidad financiera, en un máximo
de cinco ejercicios fiscales
6
economía social, con
base en diagnósticos
de las entidades
financieras.
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$5’500,000.00 (Cinco
millones quinientos
mil pesos 00/100
M.N.)
5. Ámbito geográfico, sectorial, demográfico y/o de actividad económica
Se otorgará apoyo a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o
Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) de nivel de operación básico hasta el
nivel II autorizadas o en proceso de autorización de la siguiente manera:
a) Diagnóstico para:
• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas
las entidades federativas.
• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación I y II con necesidad y
propósito de realizar proceso de fusión, disolución y liquidación, ubicadas
en todas las entidades federativas.
b) Consultoría y acompañamiento, a partir de la presentación del diagnóstico y plan
de mejora orientado, entre otros propósitos, para:
b.1) El abatimiento de cartera vencida
7
• SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con nivel
de operación básico, I y II, ubicadas en todas la entidades federativas, con
potencialidad y/o experiencia en colocación de créditos productivos entre
socios pertenecientes a OSSE’s según catálogo (Ejidos, comunidades,
cooperativas, etc.)
b.2) Actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, realizar
procesos participativos y de negociación:
• SCAPS y SOFINCOS en proceso de fusión, disolución y liquidación,
ubicadas en todas las entidades federativas.
c) Auditoría contable para:
• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con activos a partir
de un millón de UDIS, ubicadas en todas las entidades federativas.
• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación I y II en proceso de fusión,
disolución y liquidación, ubicadas en todas las entidades federativas.
d) Migración contable para:
• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con propósito
explícito de inicio de proceso de autorización ante la CNBV, ubicadas en
todas las entidades federativas.
e) Asesoría profesional, para realizar alguna de las siguientes actividades de diseño,
desarrollo de capacidades y acompañamiento en:
8
e.1 “Manuales de operación y organización” y “Establecimiento de controles
para:
• SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con
Nivel de Operación básico, I y II, ubicadas en todas las entidades
federativas.
e.2 “Regularización contable y fiscal” para:
• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas
las entidades federativas.
e.3 “Sistemas informáticos” para:
• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas
las entidades federativas.
e.4 “Productos y Servicios Financieros”, para:
• SCAPS y SOFINCOS autorizadas con Nivel de Operación I y II, con
experiencia, potencialidad y propuesta de colocación de créditos a
proyectos productivos entre socios del sector social de la economía
(OSSE’s), ubicadas en todas las entidades federativas.
9
6. Criterios de elegibilidad
Uno
La entidad financiera solicitante deberá ser SCAP o SOFINCO, la SCAP deberá
estar registrada en el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP),
ambas entidades financieras estar autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores (CNBV) para operar, o bien estar en proceso de autorización vigente, no
concluido, ante la CNBV, o bien haber interpuesto su solicitud ante la CNBV para
ser evaluada y clasificada.
Dos NO APLICA
Tres Al momento de solicitar el apoyo, no deberán tener comprobación vencida de algún
apoyo recibido.
Cuatro
Para entidades evaluadas con calificación A o B para todos los niveles de operación,
escrito libre manifestando su condición o presentar copia de la calificación otorgada
por el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de
Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP) actualizada. La
Coordinación General de Finanzas Populares verificará o modificará dicha
información con base en los últimos registros de CNBV y FOCOOP.
Cinco
Para entidades no evaluadas o con calificación C y D, otorgada por el Fideicomiso
Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y
de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), presentar un diagnóstico y proyecto de
mejora a mediano plazo que justifique la necesidad y oportunidad del apoyo.
7. Requisitos
1. Entregar solicitud de apoyo. La solicitud deberá estar firmada por el Representante
Legal de la entidad financiera
2. Copia del acta constitutiva protocolizada, con el número de registro correspondiente
3. Copia del poder notarial que acredite las facultades del Representante Legal
4. Copia de la inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
5. Copia de identificación oficial del representante legal (IFE, credencial para votar; o
10
pasaporte vigente; o cédula profesional; o Cartilla del Servicio Militar Nacional, en el caso
de varones)
6. CURP del Representante Legal
7. Comprobante del domicilio de la entidad financiera
8. En el caso de Consultoría debe presentarse un diagnóstico que funde la necesidad del
servicio y precise las acciones a realizar y los entregables, documentación curricular del
consultor o consultores, programa de trabajo con objetivos a cumplir
9. En el caso de auditorías y migraciones contables, los consultores deberán presentar su
registro ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
10. En el caso de auditorías, deberán ajustarse a las disposiciones contenidas en la
LRASCAP, así como cumplir con las disposiciones generales y lineamientos que emita la
CNBV al respecto.
11. En caso de no haberlo entregado antes al INAES o se deba de actualizar, copia simple
de documento expedido por la CNBV que acredite que la entidad está autorizada como
SCAP o SOFINCO, o en su caso, que acredite que se encuentra en proceso de
autorización. En caso de haber presentado la solicitud de autorización, copia de ella con
acuse de CNBV
12. No podrán solicitar apoyos los OSSE cuyos integrantes sean cónyuges o parientes
consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente, por
afinidad hasta el segundo grado, o civiles de los servidores públicos que participen en el
proceso de evaluación y/o autorización de los apoyos
13. Documentación curricular del oferente del servicio
14. Programa de trabajo con una descripción del objetivo, las actividades, ruta crítica, el
cronograma, los productos o resultados del servicio. Para el caso de consultoría y
acompañamiento para abatimiento de cartera vencida, todas las entidades deberán
presentar el programa de trabajo con un diagnóstico y plan de mejora. El programa de
trabajo deberá apegarse a lo siguiente:
11
“Elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo estipulado en la
modalidad IV.1 Apoyo en efectivo, para contratar Estudios Especializados y Otros
Servicios, concluir la formalización y cumplir las obligaciones regulatorias que establece la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Los elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo están publicados en la
página web www.inaes.gob.mx
15. Los prestadores de servicios profesionales deberán contar con competencias,
capacidades o conocimientos acordes a los servicios que ofrezcan a los beneficiarios, y
deben cumplir con una de las siguientes condiciones:
i. Certificación expedida por alguna entidad certificadora reconocida por el
Consejo Nacional de Normalización y Certificación de Competencias
Laborales (CONOCER);
ii. Acreditación de su registro en cualquiera de los padrones de las
dependencias o entidades especializadas de regulación o atención al sector
financiero;
iii. Acreditación como técnico, académico o investigador especializado en
materia de ahorro y crédito de alguna institución educativa o centro de
investigación pública o privada que cuente con la incorporación o registro
oficial correspondiente, o
iv. Documentación que demuestre fehacientemente ser especialista o contar
con experiencia en el campo específico de ahorro y crédito para el cual
ofrece sus servicios profesionales.
16. En su caso, copia de la inscripción en el Registro Público de la Propiedad y el
Comercio de la Federación que preste el servicio.
17. Para los conceptos de auditoría y migración contable, cuando sea el caso, escrito del
consultor en el que manifiesta que el servicio se ajustará a las disposiciones contenidas en la
LRASCAP, así como las disposiciones generales y lineamientos que emita la CNBV al
12
respecto
18. Carta del representante legal, bajo protesta de decir verdad, manifestado que durante el
presente ejercicio fiscal no ha ingresado, ni ingresará solicitud de apoyo para el mismo
proyecto en otra dependencia o entidad de la administración pública federal.
Etapa de entrega de requisitos: La entidad financiera solicitante de apoyo deberá entregar al INAES el día y hora señalados
para su cita en la Delegación correspondiente, los requisitos a que hace referencia esta
convocatoria.
8. Contacto de atención
Las Delegaciones del INAES, cuya dirección puede ser consultada en la página
www.inaes.gob.mx.
9. Proceso de solicitud-evaluación-autorización-formalización-comprobación
La etapa de Pre Registro comprenderá del día 9 al 13 de junio de 2014; los interesados
podrán realizar el pre registro de su solicitud, a través de la página web www.inaes.gob.mx
y/o acudir a las Delegaciones del INAES para tal efecto; una vez capturada la información
de la solicitud y que ésta sea congruente con los términos de esta convocatoria, se generará
un comprobante de pre registro de solicitud y una cita para acudir a registrarla ante la
Delegación correspondiente.
El representante legal del solicitante de apoyo deberá acudir el día y hora en que sea citado
a la Delegación respectiva, con una identificación oficial, así como con copia y original para
cotejo del comprobante de pre registro y de la documentación requerida en esta
convocatoria, a efecto de hacer el registro definitivo de la solicitud.
13
Sólo se registrarán definitivamente las solicitudes pre registradas que cumplan lo establecido
en las reglas de operación y la presente convocatoria.
El registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio.
Evaluación de solicitudes
El proceso de atención a las solicitudes que se ingresen conforme a esta convocatoria
comprenderá la etapa de evaluación de las mismas, que a su vez, comprende las sub etapas
de validación normativa y evaluación; así como la etapa de validación en campo, en
términos de lo dispuesto por el Anexo 2 de las Reglas de Operación Vigentes:
A) Evaluación de Solicitudes
i) Validación Normativa
Estará a cargo de las Delegaciones del INAES y consistirá en validar la procedencia de la
información de los solicitantes, de acuerdo con los términos de las Reglas de Operación
INAES vigentes y de esta convocatoria. El resultado de esta validación será positivo o
negativo.
Las solicitudes con validación normativa negativa serán comunicadas por la Delegación
correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el
Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo
máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita.
Las solicitudes con validación normativa positiva serán sometidas a la etapa de evaluación.
ii) Evaluación
La Coordinación General de Finanzas Populares realizará la evaluación técnica, que
consiste en analizar y calificar los Diagnósticos, Programas de Trabajo y, en su caso, Planes
de Mejora, así como aquella documentación presentada por quienes requieren el apoyo.
14
La calificación del programa de trabajo establecida en el apartado de evaluación de las
Reglas de Operación se realizará mediante un mecanismo de asignación de puntos, el valor
total de esta evaluación será de 25 puntos, conforme a lo siguiente:
RANGOS DE CALIFICACIÓN PARA UNA EVALUACIÓN
TÉCNICA POSITIVA
CRITERIO NECESIDAD CRITERIO CALIDAD TOTAL
MÍNIMO
DE 7 A 11 PUNTOS DE 9 A 14 PUNTOS 16 PUNTOS
El resultado de esta etapa será evaluación técnica positiva o negativa. Las solicitudes con
evaluación técnica negativa serán comunicadas por la Delegación correspondiente a los
solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP
o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a
partir de la fecha en que ésta se emita.
B) Validación en Campo
Para esta etapa, el personal de la Coordinación General de Finanzas Populares
realizará la validación en campo de las solicitudes:
• La validación en campo se realizará mediante la consulta del estatus de las SCAPS
solicitantes en la página oficial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
(CNBV) o en la del Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), de
acuerdo al registro a que hacen referencia los artículos 7 y 8 de la Ley para Regular
las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (LRASCAP)
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y en las Federaciones que actúan como supervisoras auxiliares para el caso de
SOFINCOS.
El resultado de esta etapa será validación en campo positiva o negativa. Las solicitudes con
validación en campo positiva serán sometidas a la etapa de autorización de solicitudes por el
Comité Técnico Nacional del INAES, y el dictamen negativo de las solicitudes será
comunicado por la Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el
medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud
respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se
emita.
Autorización de Solicitudes
Plazo de Resolución de la Solicitud
Ampliación del Plazo (máximo)
60 días hábiles contados a partir del día
siguiente al de cierre de esta convocatoria,
mismo que vence el 12 de septiembre de
2014.
20 días hábiles adicionales, mismo que
vence el 13 de octubre de 2014.
La autorización de las solicitudes estará sujeta a la disponibilidad presupuestal y a la
resolución del Comité Técnico Nacional del INAES. El resultado de esta etapa será
solicitud autorizada o no autorizada, en ambos casos este resultado será comunicado al
solicitante, a través de la Delegación del INAES correspondiente, en un plazo máximo de 5
días hábiles contados a partir de la fecha de sesión del Comité, de conformidad con el
medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud
respectiva.
16
Las solicitudes autorizadas serán sometidas a la etapa de formalización de entrega del
apoyo.
Las solicitudes de apoyo que por falta de disponibilidad presupuestal no sean autorizadas,
podrán ser consideradas por el INAES posteriormente; en caso de que se generen
disponibilidades durante el ejercicio fiscal, podrán ser sometidas a la autorización del
Comité Técnico Nacional del INAES, conforme al procedimiento que para tal efecto
establezca ese Comité.
Formalización de Entrega del Apoyo
El representante legal de la SCAP o SOFINCO solicitante tendrá un plazo máximo de 10
días hábiles, contados a partir de que le comuniquen la autorización de su solicitud, para
acudir a la Delegación del INAES correspondiente, presentando el documento que acredite
su identidad de acuerdo con los considerados en el numeral 7 ordinal 5 de esta convocatoria;
de lo contrario, la autorización quedará sin efectos.
La dispersión de los recursos para las solicitudes autorizadas se realizará por el siguiente
medio:
1) Cuenta de ahorro en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI)
y/o l@ red de la gente; en este caso, el representante legal de la SCAP o SOFINCO
deberá entregar en la Delegación del INAES que corresponda, lo siguiente:
• Copia simple del contrato de apertura de cuenta en BANSEFI a nombre de la
SCAP o SOFINCO.
17
Entregada la información que corresponda conforme a lo anterior, la Delegación del
INAES proporcionará al representante legal de la SCAP o SOFINCO un contrarecibo con
el cual se podrá acceder a la recepción de los recursos ante la instancia respectiva.
Este plazo se podrá ampliar máximo 30 días hábiles adicionales, siempre y cuando no se
rebase el término del año fiscal, cuando el solicitante acredite mediante la entrega de los
documentos de trámite respectivos y dentro del plazo de 10 días mencionado en el primer
párrafo de este apartado, que está gestionando todos o alguno de los permisos, licencias,
autorizaciones, concesiones, registros y/o cualesquier otro documento similar, que sea
necesario para la ejecución y operación del servicio. Si al concluir este plazo, no se entrega
dicha documentación, la autorización respectiva quedará sin efectos.
El Comité Técnico Nacional podrá otorgar un plazo adicional en los casos en que el plazo
de 40 días hábiles no sea suficiente por razones ajenas al solicitante.
La formalización del apoyo se realizará mediante la firma del convenio de concertación
correspondiente.
Comprobación de los apoyos otorgados
1. Los beneficiarios realizarán ante las Delegaciones del INAES correspondiente, la
comprobación de la correcta aplicación de los apoyos, mediante la entrega de los
documentos que la acrediten, conforme a los fines autorizados para los que fueron
otorgados.
2. La Delegación correspondiente, recibirá los documentos que se exhiban para
acreditar la correcta aplicación de los recursos y aportaciones, y verificará si
corresponden con alguno de los enunciados en los lineamientos emitidos por el
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Comité Técnico Nacional, así como si dichos recursos fueron aplicados a los fines
autorizados.
3. La Delegación realizará una visita de campo para constatar la realización de las
acciones para las que se otorgó el apoyo, conforme a lo que establece en los
lineamientos emitidos por el Comité Técnico Nacional.
4. Los plazos para acreditar la correcta aplicación de los recursos y en general la
mecánica de ejecución de este procedimiento se encuentra detallada en los
lineamientos aludidos en los puntos anteriores, mismos que se encuentran en el sitio
web: www.inaes.gob.mx
10. Medios para interponer una queja
En caso de quejas, acudir al Órgano Interno de Control en el INAES.
Domicilio: avenida Patriotismo Número 711, edificio B, piso 1, colonia San Juan, código
postal 03730, delegación Benito Juárez, México, D.F.
Correos electrónicos: contactociudadano@funcionpublica.gob.mx y quejas@inaes.gob.mx
En Internet: http://www.funcionpublica.gob.mx/index.php/temas/quejas-y-denuncias.html
11. Otras disposiciones
a) Los datos personales de registro de los solicitantes serán protegidos en los
términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública
Gubernamental y demás disposiciones aplicables.
b) Los OSSE de ahorro y/o crédito manifestarán en la solicitud de apoyo, bajo
protesta de decir verdad, que ninguno de sus integrantes o en su caso, socios o
miembros de sus consejos directivos, son cónyuges o parientes consanguíneos hasta
el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente; por afinidad hasta el
segundo grado; o civiles, de los servidores públicos que participan en el proceso de
19
evaluación y/o autorización de los apoyos.
c) Cualquier otra disposición no contemplada en esta convocatoria, será resuelta por
el Comité Técnico Nacional.
La presente convocatoria se expide en la Ciudad de México, Distrito Federal, a los 30 días
de mayo de 2014, y será publicada en la página www.inaes.gob.mx.
“Todos los trámites que se presentan en esta convocatoria son totalmente gratuitos.”
“Este Programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para
fines distintos a los establecidos en el Programa”
20
“APOYO EN EFECTIVO, PARA CONTRATAR ESTUDIOS ESPECIALIZADOS Y OTROS SERVICIOS, CONCLUIR LA FORMALIZACIÓN Y CUMPLIR LAS OBLIGACIONES REGULATORIAS QUE ESTABLECE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV)” ELEMENTOS MÍNIMOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO A QUE SE HACE REFERENCIA EN EL ANEXO 1 – D, INCISO A), MODALIDAD IV.1, NUMERAL 15, DEL APARTADO “REQUISITOS". PROGRAMA DE TRABAJO Deberá contener los siguientes aspectos que describan la importancia y factibilidad del servicio, que señale la convocatoria correspondiente.
1. Datos Generales
Nombre o razón social.
Fecha de constitución.
Número de socios inicial y actual.
Domicilio social.
Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s)):
Nombre Dirección No. de socios Localidades/
municipios
(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).
Para el caso de Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SCAP): Fecha y número de
registro en el Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), para Sociedades Financieras
Comunitarias (SOFINCO): Fecha y número de registro en su federación supervisora. Para
cualquier otro tipo de Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o
crédito: Fecha y número de registro en la entidad regulatoria correspondiente.
2. Antecedentes y Diagnóstico General
Breve referencia financiera, económica- social y organizativa. En particular sobre sus
prácticas y referencias respecto a la aplicación de los valores y principios establecidos en
sus estatutos y su actividad financiera.
Si cuentan con ello incluir estados financieros. De existir, incorporar referencias de
evaluaciones y diagnósticos previos, incluidos los presentados al FOCOOP, a la Federación
(si tuviera) y/o a la CNBV (carpeta para autorización) y sus calificaciones.
21
La magnitud y profundidad de los antecedentes se deberá realizar y se evaluará según el
servicio o los servicios a solicitar y según lo que se requiera en las convocatorias
respectivas. En todos los casos incluir una descripción y un “Análisis DAFO” de la entidad
(Ver el punto 7 del ANEXO 2) .
Si el apoyo solicitado es para la elaboración de un diagnóstico la información requerida
será la mínima necesaria para identificar al OSSE DE ahorro y/o crédito en su estado
financiero y sobre sus estatutos y prácticas propias de la Economía Social y Solidaria.
3. Objetivos (Justificación y alcance del apoyo)
Debe contener una descripción breve de los puntos más importantes de la propuesta, así
como enfatizar los objetivos generales y específicos del servicio y los principales aspectos
a desarrollar; la propuesta con información acerca de la necesidad del servicio, áreas de
oportunidad y/o problemática y mejoras a implementar.
Para los conceptos de apoyo “Consultoría y acompañamiento…” y “Asesoría profesional…”
se debe incorporar un diagnóstico desarrollado sobre su situación financiera, económica,
social y organizativa (Puede apoyarse, sin ser exigible, en el ANEXO 2) que justifique el
apoyo, los resultados y vínculo con apoyos previos al fortalecimiento institucional y las
mejoras a lograr. En particular destacar sobre sus prácticas y referencias respecto a la
aplicación de los valores y principios establecidos en sus estatutos y su actividad
financiera.
La magnitud y profundidad del análisis y diagnósticos se evaluará según el tipo de entidad,
los servicios a solicitar y según se requiera en las convocatorias respectivas.
En el caso de “Consultoría y acompañamiento…” para el abatimiento de cartera vencida,
entre otros propósitos, se incluirá el plan de mejora, el cual deberá contener las
características del área de mejora; su problemática específica; el proceso en el que
impacta; las acciones propuestas, así como los riesgos; las necesidades de formación para
realizarlas; el periodo en que se implantará y las formas de seguimiento y evaluación del
mismo.
Para el caso de entidades no evaluadas por el FOCOOP, o con calificación C o D deberá
presentarse un diagnóstico (ANEXO 2) (e) y proyecto de mejora para cualquiera de los
conceptos de apoyo de esta modalidad IV.1.
(En el criterio de elegibilidad No.5 se establece lo que permite atender (elegir) a las
entidades en calificación C ó D; necesariamente se aplica para todos los apoyos de esta
22
modalidad, ya que si solicitan apoyo para una auditoría deben cumplir con el diagnóstico y
plan de mejora para poder ser elegibles)
4. Actividades, ruta crítica, cronograma
Describir claramente y en detalle los conceptos, instrumentos y pasos que seguirá para
cumplir todos y cada uno de los objetivos propuestos (metodología).
Descripción operativa de las actividades a realizar, tomando en cuenta el tipo de servicio,
los recursos y el tiempo empleado para su ejecución (cronograma).
Establecer la ruta crítica que permita identificar la vinculación de las actividades que
afectan directamente la conclusión del servicio.
Indicadores y medios de comprobación de los objetivos específicos, metas propuestas e
impactos esperados. Los objetivos y metas se podrán medir al fin del cronograma, por lo
que se indicará cuándo y cómo se obtendrá dicha información (evaluación).
5. Productos entregables o resultados del servicio
Describir, con base en los objetivos estipulados, los logros que se pretenden alcanzar y los
entregables del servicio (informe de resultados, dictamen, diagnóstico, plan de mejora,
seguimiento, etc., comprobantes de requisitos fiscales, evidencias documentales y
gráficas).
Descripción del impacto del servicio en el mediano plazo y los beneficios que esto tendrá
para el OSSE de ahorro y crédito y sus socios.
Especificar qué se hará con los resultados, cómo se traducirán a propuestas prácticas y/o
de aplicación y cómo se transmitirá a las personas que pueden influir en la toma de
decisiones.
6. Requerimientos financieros
EL OSSE de ahorro y/o crédito detallará los conceptos y montos solicitados al Instituto
Nacional de La Economía Social (INAES), indicando las aportaciones propias y de otras
fuentes así como la proporcionalidad entre las partes.
23
Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente justificados y
señalados conforme los propósitos de la convocatoria respectiva.
La información contenida en el presente documento, es pública y se encuentra disponible en el INAES, para los ciudadanos interesados en conocerla. Lo anterior, para favorecer el acceso a la información y garantizar la máxima publicidad de la misma. En caso de cualquier duda sobre el contenido de los presentes Términos de Referencia, podrá comunicarse con los siguientes servidores públicos adscritos a la Coordinación General de Finanzas del INAES:
Nombre CONMUTADOR Extensión Tel. Directo
Correo
Ing. Eduardo Luis López
Sánchez
26364100 4278 5271 4507 elopezsa@inaes.gob.mx
Lic. Yanet Leal Cruz 26364100 5150 2636 5150 ylealc@inaes.gob.mx
Lic. José Raúl Chávez
Martínez
26364100 4254 26365150 rchavez@inaes.gob.mx
Quienes tratarán de atender con oportunidad todas las dudas
24
ANEXO 1. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS (NO APLICA).
ANEXO 2. GUÍA BASICA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO SOBRE SITUACIÓN FINANCIERA, ECONÓMICA, SOCIAL Y ORGANIZATIVA DE OSSE DE AHORRO Y/O CRÉDITO
En la modalidad IV.1, el diagnóstico sólo está previsto para los siguientes conceptos: A)
“Diagnóstico…”; B) Consultoría y Acompañamiento, a partir de la presentación del
diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, al abatimiento de cartera
vencida, C) “Asesoría Profesional, para realizar actividades de diseño, desarrollo de
capacidades y acompañamiento…”; incluye el criterio número cinco “Para entidades no
evaluadas o con calificación C y D…”
Las dimensiones del OSSE de ahorro y/o crédito en número de socios, en su dispersión
geográfica, su cobertura, nivel de operación, complejidad operativa y de participación
afecta el nivel de complejidad y trabajo necesario para su elaboración. La propuesta
económica del apoyo solicitado deberá estar debidamente proporcionada y justificada
según esa complejidad y no necesariamente alcanza el nivel máximo de apoyo.
El contenido de este documento cubrirá la necesidad que se solicita para los antecedentes
y diagnóstico de un Proyecto Estratégico, por lo que, en su caso, el financiamiento por
parte de INAES no cubrirá el costo del diagnóstico.
1.- Datos generales
Nombre o razón social.
Fecha de constitución.
Número de socios inicial y actual.
Domicilio social.
Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s) de atención:
Nombre Dirección No. de socios Localidades/ municipios
(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).
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2.- Historia.
Año Situación Acciones Resultados
(Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del organismo del sector social
y su Entidad Financiera).
Factores que consideran más importantes en el desarrollo de la Entidad Financiera.
3. Información Financiera Histórica
3.1. Estados Financieros a cierre de los últimos tres ejercicios, con
comportamiento en %
3.2. Estados Financieros mensuales para los últimos doce meses
3.3. Razones Financieras
3.4. Composición de cartera de crédito
3.5. Fondeo
4. Interpretación del comportamiento histórico de la OSSE de ahorro y /o préstamo
(Para el caso de OSSE de ahorro y/o crédito con calificaciones C o D destacar a detalle
el historial que lleva dicha calificación)
5. Diagnóstico
5.1. Económico
Determinantes económicas de la actividad financiera y de las actividades productivas y de
consumo de los socios en la región(es) que atiende
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
5.2. Social
5.2.1. Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades
productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende.
5.2.2. Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde
se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
26
5.3. Ambiental
Determinantes ambientales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de
consumo de los socios en la región(es) que atiende.
5.3.1. Cultura y prácticas ambientales en las actividades internas de la
entidad
5.3.2. Cultura y prácticas ambientales que difunde entre los socios y en el
entorno comunitario
5.3.3. Condicionantes y estímulos ambientales en la colocación de
créditos.
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
6. Diagnóstico Interno de la OSSE de ahorro y/o crédito.
6.1. Situación y Dinámica de la participación y apropiación de los socios
6.1.1. Identidad y apropiación
6.1.2. Información, diagnosis, planeación y evaluación participativa
6.1.3. Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros
servicios
6.1.4. Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la
participación y apropiación
6.2. Situación y Dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa
6.3. Situación de los comités que la operan.
6.4. Situación de las actividades económicas de los socios
6.5. Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro.
Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes
de fondeo y forma en que operan actualmente.
6.6. Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la
colocación de recursos y mecanismos con los que se opera
actualmente.
6.7. Estructura organizacional actual de la entidad
6.8. Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas,
contabilidad, personal) en la OSSE de ahorro y /o préstamo.
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6.9. Situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos de
atención.
7. Análisis DAFO
7.1. Descripción
Debilidades:
Debilidad Explicación
Fortalezas:
Fortaleza Explicación
Amenazas:
Amenaza Explicación
Oportunidades:
Oportunidades Explicación
7.2. Análisis:
Debilidades Amenazas Fortalezas Oportunidades
Organizativas
Normativas
28
Mercado
Técnico -operativas
Económico -financieras
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