El Comité Técnico Nacional del Instituto Nacional de la Economía Social (INAES), con

fundamento en las Reglas 6.2, inciso 1 y 10.2, numeral 2, letra a, de las Reglas de

Operación del Programa de Fomento a la Economía Social para el ejercicio fiscal 2014

(Reglas de Operación vigentes), publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 20 de

diciembre de 2013, emite la siguiente

CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS APOYOS

DE LA BANCA SOCIAL EN LA MODALIDAD IV.1 DEL

INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL

CONVOCATORIA Núm. INAES-BSIV.1-03-14

A los Organismos del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o crédito en la

figura asociativa de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades

Financieras Comunitarias (SOFINCOS) con nivel de operación básico y nivel de

operación I y II autorizadas o en proceso de autorización, a fin de que presenten sus

solicitudes para recibir los apoyos del INAES para la Banca Social, en su modalidad IV.1

“Apoyo en efectivo para contratar Estudios Especializados y Otros Servicios concluir la

formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que establece la Comisión

Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ”, al tenor de lo siguiente:

1. Objeto

Apoyar a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades

Financieras Comunitarias (SOFINCOS), de nivel de operación básico y nivel de operación

I y II, autorizadas o en proceso de autorización vigente, que requieran de servicios para la

elaboración de diagnóstico; consultoría y acompañamiento para abatir la cartera vencida y a

actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, realizar procesos

participativos y de negociación; auditar sus estados financieros; migración contable; recibir

2

asesoría profesional para realizar actividades de diseño, desarrollo de capacidades y

acompañamiento en manuales de operación y organización, establecimiento de controles,

regularización contable y fiscal, en sistemas informáticos y productos y servicios financieros;

a efecto de concluir la formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que

establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), conforme a lo señalado en

el numeral 5 de esta convocatoria.

2. Vigencia

La presente convocatoria estará abierta del 9 al 20 de junio. La etapa de Pre registro

comprende del 9 al 13 de junio y el registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio

de 2014.

3. Monto global de los recursos destinados

$10’950,000.00 (Diez millones novecientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.)

4. Modalidad, rubros, montos y porcentajes máximos de apoyo

IV.1

Modalidad Objetivo de la Convocatoria

Apoyo en efectivo para contratar Estudios

Especializados y Otros Servicios, para concluir

la formalización y cumplir con las obligaciones

regulatorias que establece la Comisión Nacional

Bancaria y de Valores (CNBV).

Detección de necesidades específicas para su

fortalecimiento y consolidación y en el cumplimiento de las

obligaciones regulatorias establecidas por la CNBV.

Rubros, monto y porcentajes máximo de apoyo

Rubros Unidad de

Medida

Montos máximos: Frecuencia:

Diagnóstico bajo los

términos de referencia

publicados en la

página web

www.inaes.gob.mx

Diagnóstico Hasta $100,000.00 (Cien mil

pesos 00/100 M.N.), la entidad

deberá cubrir como mínimo el

20% del costo del servicio.

Un apoyo por ejercicio fiscal por

entidad financiera. Hasta 2 apoyos

de manera histórica en el mismo

ejercicio fiscal, y tres ejercicios

fiscales, para las entidades

3

Anexo 2 de los

“Elementos mínimos

para la elaboración del

programa de

trabajo…”

http://www.inaes.gob.

mx/doctos/pdf/Renglo

n%204/BANCA%20S

OCIAL/terminos%20

de%20referencia/Ter

minos%20BANCA%2

0SOCIAL%20mod%2

0IV%201%20Y%20IV

%204.pdf

Monto de los recursos

destinados a este

concepto:

$1’500,000.00 (Un

millón quinientos mil

pesos 00/100 M.N.)

El monto máximo para SCAPS

nivel de operación básico será

como sigue:

Hasta $60,000.00 (Sesenta mil

pesos 00/100 M.N.) SCAPS y

SOFINCOS nivel básico con

más de 1000 socios.

Hasta $30,000.00 (Treinta mil

pesos 00/100 M.N.) SCAPS y

SOFINCOS nivel básico con

menos de 1000 socios y más de

600 socios.

Hasta $20,000.00 (Veinte mil

pesos 00/100 M.N.) SCAPS y

SOFINCOS nivel básico con

menos de 600 socios.

financieras que operen el Esquema

de Capitalización de Apoyos

(ECA) de acuerdo con su convenio.

Consultoría y

acompañamiento, a

partir de la

presentación del

diagnóstico y plan de

mejora orientado,

entre otros propósitos,

Consultoría y

acompañamiento

Hasta $100,000.00 (Cien mil

pesos 00/100 M.N.), la entidad

deberá cubrir como mínimo el

20% del costo del servicio.

Un apoyo por ejercicio fiscal por

entidad financiera y hasta cinco

ejercicios fiscales.

4

al abatimiento de

cartera vencida

Monto de los recursos

destinados a este

concepto:

$1’500,000.00 (Un

millón quinientos mil

pesos 00/100 M.N.)

Auditoría contable,

para verificar y

dictaminar estados

financieros

Monto de los recursos

destinados a este

concepto:

$1’450,000.00 (Un

millón cuatrocientos

cincuenta mil pesos

00/100 M.N.)

Dictamen Hasta $70,000.00 (Setenta mil

pesos 00/100 M.N.)

Una auditoría por ejercicio fiscal

por entidad financiera y tres

ejercicios fiscales. Hasta 2 apoyos

en el mismo ejercicio fiscal, y cuatro

ejercicios fiscales para las entidades

financieras que operen ECA.

Migración contable,

cambios en la

contabilidad

tradicional de algún

OSSE financiero para

ajustarla con los

criterios de sanas

prácticas financieras o

en su caso, los criterios

establecidos por la

CNBV

Migración

Contable

Hasta $70,000.00 Una migración contable por entidad

financiera, y sólo una vez.

Excepcionalmente podrá solicitarse

un apoyo adicional con un

diagnóstico normativo y de

operación

5

Monto de los recursos

destinados a este

concepto:

$1’000,000.00 (Un

millón de pesos 00/100

M.N.)

Asesoría profesional,

para realizar alguna de

las siguientes

actividades de diseño,

desarrollo de

capacidades y

acompañamiento en:

• Manuales de

operación y

organización

• Establecimiento

de controles

• Regularización

contable y fiscal

• Sistemas

informáticos

• Productos y

Servicios

Financieros

Las actividades

referidas se ajustarán a

procesos participativos

aplicables a la

Asesoría

profesional

Hasta $60,000.00 (Sesenta mil

pesos 00/100 M.N.) por

componente en servicios

profesionales, máximo tres

componentes y $8,000.00

(Ocho mil pesos 00/100 M.N.)

de logística

Dos apoyos por ejercicio fiscal y

entidad financiera, en un máximo

de cinco ejercicios fiscales

6

economía social, con

base en diagnósticos

de las entidades

financieras.

Monto de los recursos

destinados a este

concepto:

$5’500,000.00 (Cinco

millones quinientos

mil pesos 00/100

M.N.)

5. Ámbito geográfico, sectorial, demográfico y/o de actividad económica

Se otorgará apoyo a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o

Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) de nivel de operación básico hasta el

nivel II autorizadas o en proceso de autorización de la siguiente manera:

a) Diagnóstico para:

• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas

las entidades federativas.

• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación I y II con necesidad y

propósito de realizar proceso de fusión, disolución y liquidación, ubicadas

en todas las entidades federativas.

b) Consultoría y acompañamiento, a partir de la presentación del diagnóstico y plan

de mejora orientado, entre otros propósitos, para:

b.1) El abatimiento de cartera vencida

7

• SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con nivel

de operación básico, I y II, ubicadas en todas la entidades federativas, con

potencialidad y/o experiencia en colocación de créditos productivos entre

socios pertenecientes a OSSE’s según catálogo (Ejidos, comunidades,

cooperativas, etc.)

b.2) Actividades para adecuar expedientes, manuales, contabilidad, realizar

procesos participativos y de negociación:

• SCAPS y SOFINCOS en proceso de fusión, disolución y liquidación,

ubicadas en todas las entidades federativas.

c) Auditoría contable para:

• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con activos a partir

de un millón de UDIS, ubicadas en todas las entidades federativas.

• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación I y II en proceso de fusión,

disolución y liquidación, ubicadas en todas las entidades federativas.

d) Migración contable para:

• SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con propósito

explícito de inicio de proceso de autorización ante la CNBV, ubicadas en

todas las entidades federativas.

e) Asesoría profesional, para realizar alguna de las siguientes actividades de diseño,

desarrollo de capacidades y acompañamiento en:

8

e.1 “Manuales de operación y organización” y “Establecimiento de controles

para:

• SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con

Nivel de Operación básico, I y II, ubicadas en todas las entidades

federativas.

e.2 “Regularización contable y fiscal” para:

• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas

las entidades federativas.

e.3 “Sistemas informáticos” para:

• SCAPS y SOFINCOS con Nivel de Operación Básico, ubicadas en todas

las entidades federativas.

e.4 “Productos y Servicios Financieros”, para:

• SCAPS y SOFINCOS autorizadas con Nivel de Operación I y II, con

experiencia, potencialidad y propuesta de colocación de créditos a

proyectos productivos entre socios del sector social de la economía

(OSSE’s), ubicadas en todas las entidades federativas.

9

6. Criterios de elegibilidad

Uno

La entidad financiera solicitante deberá ser SCAP o SOFINCO, la SCAP deberá

estar registrada en el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades

Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP),

ambas entidades financieras estar autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de

Valores (CNBV) para operar, o bien estar en proceso de autorización vigente, no

concluido, ante la CNBV, o bien haber interpuesto su solicitud ante la CNBV para

ser evaluada y clasificada.

Dos NO APLICA

Tres Al momento de solicitar el apoyo, no deberán tener comprobación vencida de algún

apoyo recibido.

Cuatro

Para entidades evaluadas con calificación A o B para todos los niveles de operación,

escrito libre manifestando su condición o presentar copia de la calificación otorgada

por el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de

Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP) actualizada. La

Coordinación General de Finanzas Populares verificará o modificará dicha

información con base en los últimos registros de CNBV y FOCOOP.

Cinco

Para entidades no evaluadas o con calificación C y D, otorgada por el Fideicomiso

Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y

de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), presentar un diagnóstico y proyecto de

mejora a mediano plazo que justifique la necesidad y oportunidad del apoyo.

7. Requisitos

1. Entregar solicitud de apoyo. La solicitud deberá estar firmada por el Representante

Legal de la entidad financiera

2. Copia del acta constitutiva protocolizada, con el número de registro correspondiente

3. Copia del poder notarial que acredite las facultades del Representante Legal

4. Copia de la inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC)

5. Copia de identificación oficial del representante legal (IFE, credencial para votar; o

10

pasaporte vigente; o cédula profesional; o Cartilla del Servicio Militar Nacional, en el caso

de varones)

6. CURP del Representante Legal

7. Comprobante del domicilio de la entidad financiera

8. En el caso de Consultoría debe presentarse un diagnóstico que funde la necesidad del

servicio y precise las acciones a realizar y los entregables, documentación curricular del

consultor o consultores, programa de trabajo con objetivos a cumplir

9. En el caso de auditorías y migraciones contables, los consultores deberán presentar su

registro ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público

10. En el caso de auditorías, deberán ajustarse a las disposiciones contenidas en la

LRASCAP, así como cumplir con las disposiciones generales y lineamientos que emita la

CNBV al respecto.

11. En caso de no haberlo entregado antes al INAES o se deba de actualizar, copia simple

de documento expedido por la CNBV que acredite que la entidad está autorizada como

SCAP o SOFINCO, o en su caso, que acredite que se encuentra en proceso de

autorización. En caso de haber presentado la solicitud de autorización, copia de ella con

acuse de CNBV

12. No podrán solicitar apoyos los OSSE cuyos integrantes sean cónyuges o parientes

consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente, por

afinidad hasta el segundo grado, o civiles de los servidores públicos que participen en el

proceso de evaluación y/o autorización de los apoyos

13. Documentación curricular del oferente del servicio

14. Programa de trabajo con una descripción del objetivo, las actividades, ruta crítica, el

cronograma, los productos o resultados del servicio. Para el caso de consultoría y

acompañamiento para abatimiento de cartera vencida, todas las entidades deberán

presentar el programa de trabajo con un diagnóstico y plan de mejora. El programa de

trabajo deberá apegarse a lo siguiente:

11

“Elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo estipulado en la

modalidad IV.1 Apoyo en efectivo, para contratar Estudios Especializados y Otros

Servicios, concluir la formalización y cumplir las obligaciones regulatorias que establece la

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Los elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo están publicados en la

página web www.inaes.gob.mx

15. Los prestadores de servicios profesionales deberán contar con competencias,

capacidades o conocimientos acordes a los servicios que ofrezcan a los beneficiarios, y

deben cumplir con una de las siguientes condiciones:

i. Certificación expedida por alguna entidad certificadora reconocida por el

Consejo Nacional de Normalización y Certificación de Competencias

Laborales (CONOCER);

ii. Acreditación de su registro en cualquiera de los padrones de las

dependencias o entidades especializadas de regulación o atención al sector

financiero;

iii. Acreditación como técnico, académico o investigador especializado en

materia de ahorro y crédito de alguna institución educativa o centro de

investigación pública o privada que cuente con la incorporación o registro

oficial correspondiente, o

iv. Documentación que demuestre fehacientemente ser especialista o contar

con experiencia en el campo específico de ahorro y crédito para el cual

ofrece sus servicios profesionales.

16. En su caso, copia de la inscripción en el Registro Público de la Propiedad y el

Comercio de la Federación que preste el servicio.

17. Para los conceptos de auditoría y migración contable, cuando sea el caso, escrito del

consultor en el que manifiesta que el servicio se ajustará a las disposiciones contenidas en la

LRASCAP, así como las disposiciones generales y lineamientos que emita la CNBV al

12

respecto

18. Carta del representante legal, bajo protesta de decir verdad, manifestado que durante el

presente ejercicio fiscal no ha ingresado, ni ingresará solicitud de apoyo para el mismo

proyecto en otra dependencia o entidad de la administración pública federal.

Etapa de entrega de requisitos: La entidad financiera solicitante de apoyo deberá entregar al INAES el día y hora señalados

para su cita en la Delegación correspondiente, los requisitos a que hace referencia esta

convocatoria.

8. Contacto de atención

Las Delegaciones del INAES, cuya dirección puede ser consultada en la página

www.inaes.gob.mx.

9. Proceso de solicitud-evaluación-autorización-formalización-comprobación

La etapa de Pre Registro comprenderá del día 9 al 13 de junio de 2014; los interesados

podrán realizar el pre registro de su solicitud, a través de la página web www.inaes.gob.mx

y/o acudir a las Delegaciones del INAES para tal efecto; una vez capturada la información

de la solicitud y que ésta sea congruente con los términos de esta convocatoria, se generará

un comprobante de pre registro de solicitud y una cita para acudir a registrarla ante la

Delegación correspondiente.

El representante legal del solicitante de apoyo deberá acudir el día y hora en que sea citado

a la Delegación respectiva, con una identificación oficial, así como con copia y original para

cotejo del comprobante de pre registro y de la documentación requerida en esta

convocatoria, a efecto de hacer el registro definitivo de la solicitud.

13

Sólo se registrarán definitivamente las solicitudes pre registradas que cumplan lo establecido

en las reglas de operación y la presente convocatoria.

El registro definitivo se llevará a cabo del 16 al 20 de junio.

Evaluación de solicitudes

El proceso de atención a las solicitudes que se ingresen conforme a esta convocatoria

comprenderá la etapa de evaluación de las mismas, que a su vez, comprende las sub etapas

de validación normativa y evaluación; así como la etapa de validación en campo, en

términos de lo dispuesto por el Anexo 2 de las Reglas de Operación Vigentes:

A) Evaluación de Solicitudes

i) Validación Normativa

Estará a cargo de las Delegaciones del INAES y consistirá en validar la procedencia de la

información de los solicitantes, de acuerdo con los términos de las Reglas de Operación

INAES vigentes y de esta convocatoria. El resultado de esta validación será positivo o

negativo.

Las solicitudes con validación normativa negativa serán comunicadas por la Delegación

correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el

Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo

máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita.

Las solicitudes con validación normativa positiva serán sometidas a la etapa de evaluación.

ii) Evaluación

La Coordinación General de Finanzas Populares realizará la evaluación técnica, que

consiste en analizar y calificar los Diagnósticos, Programas de Trabajo y, en su caso, Planes

de Mejora, así como aquella documentación presentada por quienes requieren el apoyo.

14

La calificación del programa de trabajo establecida en el apartado de evaluación de las

Reglas de Operación se realizará mediante un mecanismo de asignación de puntos, el valor

total de esta evaluación será de 25 puntos, conforme a lo siguiente:

RANGOS DE CALIFICACIÓN PARA UNA EVALUACIÓN

TÉCNICA POSITIVA

CRITERIO NECESIDAD CRITERIO CALIDAD TOTAL

MÍNIMO

DE 7 A 11 PUNTOS DE 9 A 14 PUNTOS 16 PUNTOS

El resultado de esta etapa será evaluación técnica positiva o negativa. Las solicitudes con

evaluación técnica negativa serán comunicadas por la Delegación correspondiente a los

solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la SCAP

o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a

partir de la fecha en que ésta se emita.

B) Validación en Campo

Para esta etapa, el personal de la Coordinación General de Finanzas Populares

realizará la validación en campo de las solicitudes:

• La validación en campo se realizará mediante la consulta del estatus de las SCAPS

solicitantes en la página oficial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

(CNBV) o en la del Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades

Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), de

acuerdo al registro a que hacen referencia los artículos 7 y 8 de la Ley para Regular

las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (LRASCAP)

15

y en las Federaciones que actúan como supervisoras auxiliares para el caso de

SOFINCOS.

El resultado de esta etapa será validación en campo positiva o negativa. Las solicitudes con

validación en campo positiva serán sometidas a la etapa de autorización de solicitudes por el

Comité Técnico Nacional del INAES, y el dictamen negativo de las solicitudes será

comunicado por la Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el

medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud

respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se

emita.

Autorización de Solicitudes

Plazo de Resolución de la Solicitud

Ampliación del Plazo (máximo)

60 días hábiles contados a partir del día

siguiente al de cierre de esta convocatoria,

mismo que vence el 12 de septiembre de

2014.

20 días hábiles adicionales, mismo que

vence el 13 de octubre de 2014.

La autorización de las solicitudes estará sujeta a la disponibilidad presupuestal y a la

resolución del Comité Técnico Nacional del INAES. El resultado de esta etapa será

solicitud autorizada o no autorizada, en ambos casos este resultado será comunicado al

solicitante, a través de la Delegación del INAES correspondiente, en un plazo máximo de 5

días hábiles contados a partir de la fecha de sesión del Comité, de conformidad con el

medio indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud

respectiva.

16

Las solicitudes autorizadas serán sometidas a la etapa de formalización de entrega del

apoyo.

Las solicitudes de apoyo que por falta de disponibilidad presupuestal no sean autorizadas,

podrán ser consideradas por el INAES posteriormente; en caso de que se generen

disponibilidades durante el ejercicio fiscal, podrán ser sometidas a la autorización del

Comité Técnico Nacional del INAES, conforme al procedimiento que para tal efecto

establezca ese Comité.

Formalización de Entrega del Apoyo

El representante legal de la SCAP o SOFINCO solicitante tendrá un plazo máximo de 10

días hábiles, contados a partir de que le comuniquen la autorización de su solicitud, para

acudir a la Delegación del INAES correspondiente, presentando el documento que acredite

su identidad de acuerdo con los considerados en el numeral 7 ordinal 5 de esta convocatoria;

de lo contrario, la autorización quedará sin efectos.

La dispersión de los recursos para las solicitudes autorizadas se realizará por el siguiente

medio:

1) Cuenta de ahorro en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI)

y/o l@ red de la gente; en este caso, el representante legal de la SCAP o SOFINCO

deberá entregar en la Delegación del INAES que corresponda, lo siguiente:

• Copia simple del contrato de apertura de cuenta en BANSEFI a nombre de la

SCAP o SOFINCO.

17

Entregada la información que corresponda conforme a lo anterior, la Delegación del

INAES proporcionará al representante legal de la SCAP o SOFINCO un contrarecibo con

el cual se podrá acceder a la recepción de los recursos ante la instancia respectiva.

Este plazo se podrá ampliar máximo 30 días hábiles adicionales, siempre y cuando no se

rebase el término del año fiscal, cuando el solicitante acredite mediante la entrega de los

documentos de trámite respectivos y dentro del plazo de 10 días mencionado en el primer

párrafo de este apartado, que está gestionando todos o alguno de los permisos, licencias,

autorizaciones, concesiones, registros y/o cualesquier otro documento similar, que sea

necesario para la ejecución y operación del servicio. Si al concluir este plazo, no se entrega

dicha documentación, la autorización respectiva quedará sin efectos.

El Comité Técnico Nacional podrá otorgar un plazo adicional en los casos en que el plazo

de 40 días hábiles no sea suficiente por razones ajenas al solicitante.

La formalización del apoyo se realizará mediante la firma del convenio de concertación

correspondiente.

Comprobación de los apoyos otorgados

1. Los beneficiarios realizarán ante las Delegaciones del INAES correspondiente, la

comprobación de la correcta aplicación de los apoyos, mediante la entrega de los

documentos que la acrediten, conforme a los fines autorizados para los que fueron

otorgados.

2. La Delegación correspondiente, recibirá los documentos que se exhiban para

acreditar la correcta aplicación de los recursos y aportaciones, y verificará si

corresponden con alguno de los enunciados en los lineamientos emitidos por el

18

Comité Técnico Nacional, así como si dichos recursos fueron aplicados a los fines

autorizados.

3. La Delegación realizará una visita de campo para constatar la realización de las

acciones para las que se otorgó el apoyo, conforme a lo que establece en los

lineamientos emitidos por el Comité Técnico Nacional.

4. Los plazos para acreditar la correcta aplicación de los recursos y en general la

mecánica de ejecución de este procedimiento se encuentra detallada en los

lineamientos aludidos en los puntos anteriores, mismos que se encuentran en el sitio

web: www.inaes.gob.mx

10. Medios para interponer una queja

En caso de quejas, acudir al Órgano Interno de Control en el INAES.

Domicilio: avenida Patriotismo Número 711, edificio B, piso 1, colonia San Juan, código

postal 03730, delegación Benito Juárez, México, D.F.

Correos electrónicos: contactociudadano@funcionpublica.gob.mx y quejas@inaes.gob.mx

En Internet: http://www.funcionpublica.gob.mx/index.php/temas/quejas-y-denuncias.html

11. Otras disposiciones

a) Los datos personales de registro de los solicitantes serán protegidos en los

términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública

Gubernamental y demás disposiciones aplicables.

b) Los OSSE de ahorro y/o crédito manifestarán en la solicitud de apoyo, bajo

protesta de decir verdad, que ninguno de sus integrantes o en su caso, socios o

miembros de sus consejos directivos, son cónyuges o parientes consanguíneos hasta

el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o descendente; por afinidad hasta el

segundo grado; o civiles, de los servidores públicos que participan en el proceso de

19

evaluación y/o autorización de los apoyos.

c) Cualquier otra disposición no contemplada en esta convocatoria, será resuelta por

el Comité Técnico Nacional.

La presente convocatoria se expide en la Ciudad de México, Distrito Federal, a los 30 días

de mayo de 2014, y será publicada en la página www.inaes.gob.mx.

“Todos los trámites que se presentan en esta convocatoria son totalmente gratuitos.”

“Este Programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para

fines distintos a los establecidos en el Programa”

20

“APOYO EN EFECTIVO, PARA CONTRATAR ESTUDIOS ESPECIALIZADOS Y OTROS SERVICIOS, CONCLUIR LA FORMALIZACIÓN Y CUMPLIR LAS OBLIGACIONES REGULATORIAS QUE ESTABLECE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV)” ELEMENTOS MÍNIMOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO A QUE SE HACE REFERENCIA EN EL ANEXO 1 – D, INCISO A), MODALIDAD IV.1, NUMERAL 15, DEL APARTADO “REQUISITOS". PROGRAMA DE TRABAJO Deberá contener los siguientes aspectos que describan la importancia y factibilidad del servicio, que señale la convocatoria correspondiente.

1. Datos Generales

Nombre o razón social.

Fecha de constitución.

Número de socios inicial y actual.

Domicilio social.

Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s)):

Nombre Dirección No. de socios Localidades/

municipios

(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).

Para el caso de Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SCAP): Fecha y número de

registro en el Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y

Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), para Sociedades Financieras

Comunitarias (SOFINCO): Fecha y número de registro en su federación supervisora. Para

cualquier otro tipo de Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o

crédito: Fecha y número de registro en la entidad regulatoria correspondiente.

2. Antecedentes y Diagnóstico General

Breve referencia financiera, económica- social y organizativa. En particular sobre sus

prácticas y referencias respecto a la aplicación de los valores y principios establecidos en

sus estatutos y su actividad financiera.

Si cuentan con ello incluir estados financieros. De existir, incorporar referencias de

evaluaciones y diagnósticos previos, incluidos los presentados al FOCOOP, a la Federación

(si tuviera) y/o a la CNBV (carpeta para autorización) y sus calificaciones.

21

La magnitud y profundidad de los antecedentes se deberá realizar y se evaluará según el

servicio o los servicios a solicitar y según lo que se requiera en las convocatorias

respectivas. En todos los casos incluir una descripción y un “Análisis DAFO” de la entidad

(Ver el punto 7 del ANEXO 2) .

Si el apoyo solicitado es para la elaboración de un diagnóstico la información requerida

será la mínima necesaria para identificar al OSSE DE ahorro y/o crédito en su estado

financiero y sobre sus estatutos y prácticas propias de la Economía Social y Solidaria.

3. Objetivos (Justificación y alcance del apoyo)

Debe contener una descripción breve de los puntos más importantes de la propuesta, así

como enfatizar los objetivos generales y específicos del servicio y los principales aspectos

a desarrollar; la propuesta con información acerca de la necesidad del servicio, áreas de

oportunidad y/o problemática y mejoras a implementar.

Para los conceptos de apoyo “Consultoría y acompañamiento…” y “Asesoría profesional…”

se debe incorporar un diagnóstico desarrollado sobre su situación financiera, económica,

social y organizativa (Puede apoyarse, sin ser exigible, en el ANEXO 2) que justifique el

apoyo, los resultados y vínculo con apoyos previos al fortalecimiento institucional y las

mejoras a lograr. En particular destacar sobre sus prácticas y referencias respecto a la

aplicación de los valores y principios establecidos en sus estatutos y su actividad

financiera.

La magnitud y profundidad del análisis y diagnósticos se evaluará según el tipo de entidad,

los servicios a solicitar y según se requiera en las convocatorias respectivas.

En el caso de “Consultoría y acompañamiento…” para el abatimiento de cartera vencida,

entre otros propósitos, se incluirá el plan de mejora, el cual deberá contener las

características del área de mejora; su problemática específica; el proceso en el que

impacta; las acciones propuestas, así como los riesgos; las necesidades de formación para

realizarlas; el periodo en que se implantará y las formas de seguimiento y evaluación del

mismo.

Para el caso de entidades no evaluadas por el FOCOOP, o con calificación C o D deberá

presentarse un diagnóstico (ANEXO 2) (e) y proyecto de mejora para cualquiera de los

conceptos de apoyo de esta modalidad IV.1.

(En el criterio de elegibilidad No.5 se establece lo que permite atender (elegir) a las

entidades en calificación C ó D; necesariamente se aplica para todos los apoyos de esta

22

modalidad, ya que si solicitan apoyo para una auditoría deben cumplir con el diagnóstico y

plan de mejora para poder ser elegibles)

4. Actividades, ruta crítica, cronograma

Describir claramente y en detalle los conceptos, instrumentos y pasos que seguirá para

cumplir todos y cada uno de los objetivos propuestos (metodología).

Descripción operativa de las actividades a realizar, tomando en cuenta el tipo de servicio,

los recursos y el tiempo empleado para su ejecución (cronograma).

Establecer la ruta crítica que permita identificar la vinculación de las actividades que

afectan directamente la conclusión del servicio.

Indicadores y medios de comprobación de los objetivos específicos, metas propuestas e

impactos esperados. Los objetivos y metas se podrán medir al fin del cronograma, por lo

que se indicará cuándo y cómo se obtendrá dicha información (evaluación).

5. Productos entregables o resultados del servicio

Describir, con base en los objetivos estipulados, los logros que se pretenden alcanzar y los

entregables del servicio (informe de resultados, dictamen, diagnóstico, plan de mejora,

seguimiento, etc., comprobantes de requisitos fiscales, evidencias documentales y

gráficas).

Descripción del impacto del servicio en el mediano plazo y los beneficios que esto tendrá

para el OSSE de ahorro y crédito y sus socios.

Especificar qué se hará con los resultados, cómo se traducirán a propuestas prácticas y/o

de aplicación y cómo se transmitirá a las personas que pueden influir en la toma de

decisiones.

6. Requerimientos financieros

EL OSSE de ahorro y/o crédito detallará los conceptos y montos solicitados al Instituto

Nacional de La Economía Social (INAES), indicando las aportaciones propias y de otras

fuentes así como la proporcionalidad entre las partes.

23

Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente justificados y

señalados conforme los propósitos de la convocatoria respectiva.

La información contenida en el presente documento, es pública y se encuentra disponible en el INAES, para los ciudadanos interesados en conocerla. Lo anterior, para favorecer el acceso a la información y garantizar la máxima publicidad de la misma. En caso de cualquier duda sobre el contenido de los presentes Términos de Referencia, podrá comunicarse con los siguientes servidores públicos adscritos a la Coordinación General de Finanzas del INAES:

Nombre CONMUTADOR Extensión Tel. Directo

Correo

Ing. Eduardo Luis López

Sánchez

26364100 4278 5271 4507 elopezsa@inaes.gob.mx

Lic. Yanet Leal Cruz 26364100 5150 2636 5150 ylealc@inaes.gob.mx

Lic. José Raúl Chávez

Martínez

26364100 4254 26365150 rchavez@inaes.gob.mx

Quienes tratarán de atender con oportunidad todas las dudas

24

ANEXO 1. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS (NO APLICA).

ANEXO 2. GUÍA BASICA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO SOBRE SITUACIÓN FINANCIERA, ECONÓMICA, SOCIAL Y ORGANIZATIVA DE OSSE DE AHORRO Y/O CRÉDITO

En la modalidad IV.1, el diagnóstico sólo está previsto para los siguientes conceptos: A)

“Diagnóstico…”; B) Consultoría y Acompañamiento, a partir de la presentación del

diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, al abatimiento de cartera

vencida, C) “Asesoría Profesional, para realizar actividades de diseño, desarrollo de

capacidades y acompañamiento…”; incluye el criterio número cinco “Para entidades no

evaluadas o con calificación C y D…”

Las dimensiones del OSSE de ahorro y/o crédito en número de socios, en su dispersión

geográfica, su cobertura, nivel de operación, complejidad operativa y de participación

afecta el nivel de complejidad y trabajo necesario para su elaboración. La propuesta

económica del apoyo solicitado deberá estar debidamente proporcionada y justificada

según esa complejidad y no necesariamente alcanza el nivel máximo de apoyo.

El contenido de este documento cubrirá la necesidad que se solicita para los antecedentes

y diagnóstico de un Proyecto Estratégico, por lo que, en su caso, el financiamiento por

parte de INAES no cubrirá el costo del diagnóstico.

1.- Datos generales

Nombre o razón social.

Fecha de constitución.

Número de socios inicial y actual.

Domicilio social.

Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s) de atención:

Nombre Dirección No. de socios Localidades/ municipios

(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).

25

2.- Historia.

Año Situación Acciones Resultados

(Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del organismo del sector social

y su Entidad Financiera).

Factores que consideran más importantes en el desarrollo de la Entidad Financiera.

3. Información Financiera Histórica

3.1. Estados Financieros a cierre de los últimos tres ejercicios, con

comportamiento en %

3.2. Estados Financieros mensuales para los últimos doce meses

3.3. Razones Financieras

3.4. Composición de cartera de crédito

3.5. Fondeo

4. Interpretación del comportamiento histórico de la OSSE de ahorro y /o préstamo

(Para el caso de OSSE de ahorro y/o crédito con calificaciones C o D destacar a detalle

el historial que lleva dicha calificación)

5. Diagnóstico

5.1. Económico

Determinantes económicas de la actividad financiera y de las actividades productivas y de

consumo de los socios en la región(es) que atiende

Estacionalidad, ciclicidad y tendencias

5.2. Social

5.2.1. Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades

productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende.

5.2.2. Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde

se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual

Estacionalidad, ciclicidad y tendencias

26

5.3. Ambiental

Determinantes ambientales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de

consumo de los socios en la región(es) que atiende.

5.3.1. Cultura y prácticas ambientales en las actividades internas de la

entidad

5.3.2. Cultura y prácticas ambientales que difunde entre los socios y en el

entorno comunitario

5.3.3. Condicionantes y estímulos ambientales en la colocación de

créditos.

Estacionalidad, ciclicidad y tendencias

6. Diagnóstico Interno de la OSSE de ahorro y/o crédito.

6.1. Situación y Dinámica de la participación y apropiación de los socios

6.1.1. Identidad y apropiación

6.1.2. Información, diagnosis, planeación y evaluación participativa

6.1.3. Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros

servicios

6.1.4. Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la

participación y apropiación

6.2. Situación y Dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa

6.3. Situación de los comités que la operan.

6.4. Situación de las actividades económicas de los socios

6.5. Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro.

Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes

de fondeo y forma en que operan actualmente.

6.6. Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la

colocación de recursos y mecanismos con los que se opera

actualmente.

6.7. Estructura organizacional actual de la entidad

6.8. Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas,

contabilidad, personal) en la OSSE de ahorro y /o préstamo.

27

6.9. Situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos de

atención.

7. Análisis DAFO

7.1. Descripción

Debilidades:

Debilidad Explicación

Fortalezas:

Fortaleza Explicación

Amenazas:

Amenaza Explicación

Oportunidades:

Oportunidades Explicación

7.2. Análisis:

Debilidades Amenazas Fortalezas Oportunidades

Organizativas

Normativas

28

Mercado

Técnico -operativas

Económico -financieras