bancoldex - buga emprende 2011

Productos y Servicios Bancóldex

MARZO 2011

Naturaleza de Bancóldex y aspectos generales

Naturaleza jurídica

• Sociedad anónima de economía

mixta

• Vinculado al MCIT*

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado

* Ministerio de Comercio, Industria y Turismo

Productos y servicios para el desarrollo empresarial

Productos y Servicios Financieros

Líneas Convenio

Capital de trabajo

Inversión fija

Leasing

Consolidación de pasivos

Creación, adquisición y

capitalización de empresas

Modalidades tradicionales

LIQUIDEXCOP / USD

LIQUIDEX cadenas

productivas

Cupos Especiales Liquidez corto plazo

Apoyo al comercio exterior

Apoyo capitalización de PYMEs

Crédito Comprador

Crédito Proveedor

Descuento Documentos

O.B.I.

Cámara Comercio Cúcuta

Arauca

Meta

Medellín, Donmatías

Pasto

Alcaldía Popayán

Bogotá – Banca Capital

Infihuila

Córdoba

BarranquillaTransmetro

Guajira

Armenia

ManizalesCundinamarca

Cupos Especiales de Crédito Vigentes

Clasificación de empresas en Colombia (Ley 590 de 2000)

TamañoActivos totales

SMMLVActivos totales

Millones de pesos

Microempresa Hasta 500 Hasta $267.8

Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Superior a $267.8 y hasta $2.678

Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Superior a $2.678 y hasta $16.068

Grande Superior a 30.000 Superior a $16.068

SMMLV para el año 2011 : $535.600

Transformación hacia Multibanco de Desarrollo

Banca especializada

Banca de desarrollo

Multibanco de desarrollo

2002 2006 2010

Crédito

Formación empresarial

Comercio exterior y OBI*

Descuento de documentos

Crédito (EVSF y ENVSF*)

Garantías

Formación empresarial

Comercio exterior y OBI

Coberturas y productos de tesorería

Ofrecimiento de seguros

Descuento de documentos

Banca de las oportunidadesAgencia de desarrollo

Apoyo a la capitalización de Pymes

20062006

20102010

*Entidades vigiladas por Superfinanciera

Banco de Segundo Piso

Intermediarios Beneficiarios

Cartera de 2° piso

Exportadores directos e indirectos

Compradores de productos y servicios colombianos en el exterior

Empresas vinculadas al mercado nacional

Importadores de bienes de capital e insumos

Gobiernos del exterior

Intermediarios financieros Colombianos (46)

Intermediarios financieros del exterior – corresponsales (158)

ONG’s, fundaciones, cooperativas, fondos de empleados y cajas de compensación (104)

Otros – cías de seguros de crédito

Productos y servicios para el desarrollo empresarial

Servicios no financieros “Agencia de desarrollo”

Formación empresarial

Centro EmpresarialBancóldex

CEB

Microseguros

INTEMEDIARIOS INTEMEDIARIOS FINANCIEROS FINANCIEROS Y EMPRESASY EMPRESAS

ACCESO A ACCESO A CRÈDITOCRÈDITO

NEGOCIOSNEGOCIOSINTERNACIONALESINTERNACIONALES

6 497100018000915300

Productos y servicios para el desarrollo empresarial

Servicios no financieros “Agencia de desarrollo”

Formación empresarial

BUGABUGA

JUNIO 29-30 / AGOSTO 4-5 DE 2011(2 ciclos de 2 días - 28 horas)

Programa de formación gerencial con énfasis en Turismo

OCTUBRE 12 DE 2011(7 horas)

Taller “Sensibilización en formalización y acceso al crédito”

BANCOLDEX atiende todas las necesidades de crédito

• Capital de trabajo: costos o gastos operativos• Adquisición, adecuación y arrendamiento (leasing) de: Maquinaria, equipos, vehículos, bodegas y locales.• Consolidación de pasivos ó recomposición de deuda• Creación, adquisición o capitalización.

Productos y ServiciosBancóldex

LINEAS TRADICIONALES

Creación, adquisición, capitalización de empresa

Consolidación de pasivos

Leasing

Inversión fija• Sin límite en su

vigencia.• Para cualquier

necesidad de crédito• Sin límite en monto a

desembolsar por empresa.

Capital de trabajo

Modalidades de Crédito

CARACTERÍSTICASALTERNATIVAS DE FINANCACION

Liquidex Contracíclico (COP)

Colombia Exporta

Colombia Productiva (USD)

Beneficiarios: Personas naturales y Jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas y grandes empresas, de todos los sectores económicos.

Destino: Financiación de los activos fijos y diferidos necesariospara llevar a cabo proyectos de modernización,reconversión e internacionalización, así como el capital de trabajo requerido para fortalecer la actividad económica de las empresas beneficiarias

Monto máximo créditoPor empresa: Sin límite de cuantía por empresa

Plazo del crédito: Desde 1 año y hasta 7 años incluidos hasta 12 meses de periodo de gracia a capital

Tasa de redescuento: Hasta 3 años: LIBOR + 2% (Libor 180 días)> a 3 años y hasta 7 años: LIBOR + 2,5%

Tasa máxima de interésal empresario: Libremente negociada

Amortización capital: Trimestral o semestral

Pago de intereses: Trimestre o semestre vencido

Cupo especial de crédito “aProgresar”“Apoyo a la productividad y competitividad”

Micro, Pequeña y Mediana Empresa.

Hasta $16.068 Millones en activos totales.

Personas naturales y Personas jurídicas.

Todos los sectores económicos.

Por lo menos deben tener un año (1) de constitución

y operación.

Destino:•Inversión en activos fijos productivos y diferidos

•Capitalización Empresarial- Adquisición de Inmuebles, Maquinaria, equipos, vehículos -

Plazo: desde 18 meses y hasta 12 años.

Amortización:Mensual, Trimestral, Semestral

Monto máximo a financiar por empresa:

Hasta $3.000 Millones

Tasa de redescuento:Entre DTF (E.A.) + 3.20% (E.A.) y

DTF (E.A.) + 2.30% (E.A.)

Tasa de interés al beneficiario: libremente negociable.

INDICADORES DE IMPACTO EMPRESARIAL

Incremento del margen operacional

Desarrollo de nuevos productos y/o generación

de valor agregado

Aumento en las ventas netas totales

Inicio o diversificación de destinos de exportación.

BENEFICIO/PREMIODespués de un año (1) de haber sido desembolsado el crédito, y en el

momento que haya logrado mejorar los indicadores de impacto

Inversión en Modernización, innovación y desarrollo:

Reducción en la tasa de redescuento y tasa de interés

al beneficiario

0.5% E.A.

Capitalización (socios o accionistas)

Reducción en la tasa de redescuento y tasa de interés

al beneficiario

1% E.A.

Documentación para la solicitud de recursos:

•Pagaré•Formato de información básica (FIB)•Anexo “Aprogresar”

Documentación para la solicitud del beneficio:

• Carta solicitud de beneficios• Certificación del revisor fiscal o contador de la empresa

aProgresar

Cupo especial de crédito Internacionalización Empresarial

Características

Cupo especial de crédito ATPDEA

Características

L IQ U ID E X P e s o - D ó la r

Proveedor

Bancóldex

Comprador

Cia. de seguros

Emite póliza (1)

Vende y Factura bienes y/o servicios (2)

Acepta la factura (3)

Cancela la factura en la fecha de vencimiento (6)

Endosa y envia la factura con los demas documentos (4)

Descuenta la factura (5)

Reembolsa el saldo (7)

• Mejora flujo de caja

• Contribuye con la estabilidad financiera

• No utiliza sus cupos de crédito con los intermediarios financieros

• Minimiza el riesgo crediticio con sus clientes

• Le permite recibir anticipo sobre los créditos otorgados

• Puede aumentar a sus clientes: plazos, cupos y ventas

• Agiliza sus cuentas por cobrar, mejora su ciclo operacional y sus indicadores de gestión

• Puede negociar descuentos por pronto pago con sus proveedores

• No requiere garantía adicional y no es excluyente, al ser en firme y sin recurso

• Disminuye costos de gestión de crédito y cobranzas

B e n e f ic io s p a r a e l p r o v e e d o r

L IQ U ID E X C a d e n a s P r o d u c t iv a s

Cia. de seguros

Bancóldex

Mediana y gran empresa

Proveedores

Vende y factura(4)

Endosa y envía facturas aceptadas (6)

Descuenta facturas (7)

Acepta factura (5)

CancelaFactura(8)

Reembolsa el saldo (9)

Estudia y asigna cupo (2)

Selecciona las grandes empresas (1)

Emite póliza global

(Bx. actua como tomador, asegurado y beneficiario) (3)

• Afianza la relación con sus proveedores a largo plazo

• No genera endeudamiento ni utilización de sus cupos de crédito con los intermediarios financieros.

• Garantiza capital de trabajo a sus proveedores a un costo razonable

• Puede negociar la ampliación de los plazos de pago de las facturas de sus proveedores – beneficio financiero (si se amplia el plazo, debe aparecer en la factura el plazo acordado)

• Menores costos transaccionales – dispersión en pago a proveedores

• Desarrollo de proveedores

B e n e f ic io s p a r a e l c o m p r a d o r

B e n e f ic io s p a r a e l p r o v e e d o r

• Mejora su flujo de caja, agiliza sus cuentas por cobrar, mejora su ciclo operacional y sus indicadores de gestión

• No requiere estudio de crédito, ni utiliza sus cupos con los intermediarios financieros

• Es una fuente de capital de trabajo a menor costo• Le permite recibir anticipo sobre los créditos otorgados

• Puede aumentar a sus clientes: plazos, cupos y ventas

• Puede negociar descuentos por pronto pago con sus proveedores

• Optimiza el uso de su activo mas importante “la cartera”

• No requiere garantía adicional y no es excluyente, al ser en firme y sin recurso hacia el proveedor

• Disminuye costos de gestión de crédito y cobranza

Desembolsos Cauca Linea de Crédito Marzo 2010- 2011

Desembolsos Nariño Linea de Crédito Marzo 2010- 2011

Departamento InversiónMes

DesembolsoModalidad MARZO 2011

Cauca Marzo CAPITAL TRABAJO $ 45.000.000 CONSOLIDACION DE PASIVOS INVERSION FIJA LEASING LINEA ALCALDIA DE POPAYAN LINEA APOYO COMERCIO FRONTERIZ LINEA APROGRESAR PESOS $ 62.752.200 LINEA MUNICIPIO DE FLORENCIA $ 2.000.000.000 Total Marzo $ 2.107.752.200Total Cauca $ 2.107.752.200

Departamento InversiónMes

DesembolsoModalidad MARZO 2011

Nariño Marzo CAPITAL TRABAJO $ 568.981.800 INVERSION FIJA LEASING LIN LIQUIDEZ CONTRACICLICA COP $ 917.286.900 LINEA ALCALDIA DE PASTO $ 745.000.000

LINEA APOYO COMERCIO FRONTERIZ LINEA APROGRESAR 3/2010 1/2011 LINEA APROGRESAR 8/2009 3/2010 Total Marzo $ 2.231.268.700Total Nariño $ 2.231.268.700

Desembolsos Valle Línea de Crédito Marzo 2010- 2011

Departamento InversiónMes

DesembolsoModalidad

MARZO 2011

Valle Marzo CAPITAL TRABAJO $ 1.249.701.480 CONSOLIDACION DE PASIVOS $ 116.700.000 INVERSION FIJA $ 308.948.000 LEASING LIN LIQUIDEZ CONTRACICLICA COP $ 3.362.185.345 LINEA APROGRESAR 15-25 3/2010 LINEA APROGRESAR 3/2010 1/2011 LINEA APROGRESAR 8/2009 3/2010 LINEA APROGRESAR PESOS $ 2.448.975.881 LINEA COLOMBIA EXPORTA ME $ 924.988.071 LINEA COLOMBIA PRODUCTIVA USD $ 197.569.886 LINEA EXPORT. VENEZUELA PESOS LINEA EXPORT.VENEZUELA DOLAR LINEA INTERNACION. EMPRESARIAL $ 1.122.822.000 Total Marzo $ 9.731.890.663Total Valle $ 9.731.890.663

Desembolsos por Ciudad Destino Marzo 2011

2.010 2.011 Departamento Inversión Ciudad Inversión Marzo Marzo

Valle Andalucia $ 40.000.000 $ 1.320.900 Ansermanuevo $ 4.525.038 Buenaventura $ 317.160.000 $ 225.292.718 Buga $ 24.015.035 $ 49.727.140 Bugalagrande $ 769.750 Caicedonia $ 5.561.500 Cali $ 18.203.798.714 $ 7.763.571.491 Candelaria $ 15.000.000 Cartago $ 790.842.635 $ 234.362.708 El Aguila $ 2.120.900 El Cerrito $ 43.445.000 $ 1.105.000 El Dovio $ 19.027.963 La Unión $ 120.432.000 $ 12.555.942 La Victoria $ 4.968.750 Obando $ 6.735.673 Palmira $ 1.584.753.567 $ 1.145.767.400 Roldanillo $ 5.589.436 San Pedro $ 47.700.000 Toro $ 7.398.929 Tulua $ 280.944.689 $ 51.400.000 Yumbo $ 745.681.151 $ 178.534.687 Zarzal $ 11.554.738Total Valle $ 22.213.772.791 $ 9.731.890.663

Desembolsos por Ciudad Destino Marzo 2011

Desembolsos Valle por Intermediario Marzo 2010- 2011

Departamento Inversión Nombre Deudor Marzo

Valle BCO. CAJA SOCIAL BCSC SA $ 281.490.000

BCO. COLPATRIA MULTIBANCA COLPATRIA SA $ 2.047.810.071

BCO. COMERCIAL AV VILLAS SA $ 2.169.300.000

BCO. DAVIVIENDA SA $ 367.569.886

BCO. DE BOGOTA SA $ 145.200.000

BCO. DE LAS MICROFINANZAS BANCAMIA SA $ 332.035.345

BCO. DE OCCIDENTE SA $ 1.987.884.687

BCO. FINANDINA SA $ 14.000.000

BCO. SANTANDER COLOMBIA SA $ 1.114.011.480

C.F. DANN REGIONAL SA $ 257.000.000

C.F. INTERNACIONAL CIA DE FINANCIAMIENTO $ 70.148.000

C.F. INVERSORA PICHINCHA SA $ 149.000.000

C.F. LEASING BANCOLDEX SA $ 523.913.187

C.F. LEASING CORFICOLOMBIANA SA $ 272.528.007

Total Valle $ 9.731.890.663

Desembolsos por Ciudad Buga Marzo 2011

Departamento Inversión Nombre Deudor Ciudad Inversión Marzo Valle BCO. CAJA SOCIAL BCSC SA Buga $ 29.000.000 C.F. LEASING CORFICOLOMBIANA SA Buga $ 20.727.140Total Valle $ 49.727.140

Desembolsos por Ciudad Dpto. Valle Marzo 2011

¿Cómo solicitar las líneas de crédito de BANCOLDEX?

Detectando sus necesidades financieras a través de preguntas claves :

¿Requiere financiación en Pesos o en Dólares?

¿Dónde está ubicado su cliente?

¿Es su cliente Micro, Pequeña, Mediana o Gran Empresa?, de acuerdo con la clasificación de Bancóldex.

¿Para qué necesita su cliente los recursos?

¿Cuáles son las condiciones de pago requeridas por su cliente?

• Yo tramité un crédito Bancóldex hace unos años, eso tenía mucho papeleo, exigía un proyecto y se demoraba, ¿hoy en día sigue igual de complicado?

• ¿Es cierto que las empresas tienen un cupo con Bancóldex?

• ¿Qué le ofrece Bancóldex a los entes territoriales?

• Además de financiación, ¿qué le ofrece Bancóldex a las empresas?

• ¿Dónde puedo obtener información detallada de todos los productos, servicios y trámites de Bancóldex?

Preguntas frecuentes

Centro Empresarial Bancóldex

CONTACTOS:

CAROLINA BONILLA FRANCOCOORDINADORAcarolina.bonilla@bancoldex.com

CLAUDIA LORENA OLAYAAUXILIARclaudia.olaya@bancoldex.com

Teléfono: 6604959Dirección: Calle 4 Norte No 1N-04

Oficina de representación Cali

CLAUDIA MARCELA BENAVIDES BERNAL - Directoraclaudia.benavides@bancoldex.com

NICOLÁS FERNANDO RODRÍGUEZ OSSA - Ejecutivo Comercialnicolas.rodriguez@bancoldex.com

JUAN CARLOS TOBÓN PALLARES - Ejecutivo Comercialjuan.tobon@bancoldex.com

DANITZA DUSSAN - Asistente Regionaldanitza.dussan@bancoldex.com____________________________________________________________

Dirección:Dirección: Calle 4N #1N-04 - B/CentenarioTels:Tels: 6677815 - 62 - 64 - 83

INFORMACION INSTITUCIONAL

Visite nuestro portal en Internet: Visite nuestro portal en Internet:

Llámenos: Llámenos: