1

LAS FUNCIONES DE LA TESORERÍALAS FUNCIONES DE LA TESORERÍA

SON SON

CAPTARCAPTAR ASIGNAR FONDOSASIGNAR FONDOS

FIJAR FIJAR ii

EL EL PLAN PLAN ESTRATÉGICO ESTRATÉGICO DEBEDEBE

PREVER PREVER FONDOS FONDOS DISTRIBUIRLOSDISTRIBUIRLOS POLÍTICA DE TASAS Y SPREADPOLÍTICA DE TASAS Y SPREAD

2

DEPÓSITOS DEPÓSITOS CERTIFICADOS DE DEPÓSITOCERTIFICADOS DE DEPÓSITOEMISIÓN DE VALORESEMISIÓN DE VALORESCESIÓN DE TÍTULOSCESIÓN DE TÍTULOSFINANCIAMIENTO DE IFsFINANCIAMIENTO DE IFs

MECANISMOS DE MECANISMOS DE CAPTACIÓNCAPTACIÓN

3

MECANISMOS DE CAPTACIÓN MECANISMOS DE CAPTACIÓN

DEPÓSITOS DEPÓSITOS CERTIFICADOS DE DEPÓSITOCERTIFICADOS DE DEPÓSITOEMISIÓN DE VALORESEMISIÓN DE VALORESCESIÓN DE TÍTULOSCESIÓN DE TÍTULOSFINANCIAMIENTO DE IFsFINANCIAMIENTO DE IFs

C. C. PLAZOPLAZO

L. L. PLAZOPLAZO M/NM/N DIVISASDIVISAS

4

LOS LOS INVERSIONISTAS INVERSIONISTAS

BUSCAN...BUSCAN...

INTERESES MÁS INTERESES MÁS ALTOSALTOS IF AMIGAIF AMIGA ENTIDAD ENTIDAD SOLVENTESOLVENTE

5

LOS LOS INVERSIONISTAS INVERSIONISTAS

BUSCAN...BUSCAN...

INTERESES MÁS INTERESES MÁS ALTOSALTOS IF AMIGAIF AMIGA ENTIDAD ENTIDAD SOLVENTESOLVENTE

EL TESORERO DE LA IF EL TESORERO DE LA IF DEBE PROMOVERDEBE PROMOVER

SUS SUS PRODUCTOSPRODUCTOS

MÁS QUEMÁS QUEEL CRÉDITOEL CRÉDITO

6

¿CÓMO INCREMENTAR ¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?CAPTACIONES ?

7

¿CÓMO INCREMENTAR ¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES?CAPTACIONES?

MAYOR INTERÉS MAYOR INTERÉS

SIT. de la IFSIT. de la IF (INTEGRAL) (INTEGRAL)

GARANTÍASGARANTÍASPUBLICIDADPUBLICIDADCREAR CREAR

PRODUCTOSPRODUCTOS BANCO MÓVILBANCO MÓVIL CLUB NAVIDADCLUB NAVIDAD CTAS. CTAS.

TRANSFERIB.TRANSFERIB. INVERSIONESINVERSIONES CTAS. CTAS.

FINANCIERASFINANCIERAS

8

¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?

MAYOR INTERÉS MAYOR INTERÉS

SIT. de la IFSIT. de la IF (INTEGRAL) (INTEGRAL)

GARANTÍASGARANTÍASPUBLICIDADPUBLICIDADCREAR CREAR

PRODUCTOSPRODUCTOS BANCO MÓVILBANCO MÓVIL CLUB NAVIDADCLUB NAVIDAD CTAS. CTAS.

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FINANCIERASFINANCIERAS

DIVERSIFICAR PDCTOSDIVERSIFICAR PDCTOS

CLUB NIÑOSCLUB NIÑOS

CTA. DEL OBREROCTA. DEL OBRERO

SERVICIOSERVICIO

VISITAS, VISITAS, LLAMADASLLAMADAS

SERVICIO SERVICIO INTERNETINTERNET

BAJAR PRECIOSBAJAR PRECIOS

MÁS OFICINAS MÁS OFICINAS ¿¿¿????¿¿¿????

9

¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?

MAYOR INTERÉS MAYOR INTERÉS

SIT. de la IFSIT. de la IF (INTEGRAL) (INTEGRAL)

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MÁS OFICINAS MÁS OFICINAS ¿¿¿???¿¿¿???

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¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?¿CÓMO INCREMENTAR CAPTACIONES ?

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SERVICIOSERVICIO

VISITAS, VISITAS, LLAMADASLLAMADAS

SERVICIO SERVICIO INTERNETINTERNET

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MÁS OFICINASMÁS OFICINAS

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RECORDEMOS LOS MECANISMOS RECORDEMOS LOS MECANISMOS DE CAPTACIÓNDE CAPTACIÓN

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EMISIONESEMISIONES• OBLIGACIONES DE VARIOS TIPOSOBLIGACIONES DE VARIOS TIPOS• TAMBIÉN PAPEL COMERCIALTAMBIÉN PAPEL COMERCIAL

RECORDEMOS LOS MECANISMOS RECORDEMOS LOS MECANISMOS DE CAPTACIÓNDE CAPTACIÓN

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EMISIONESEMISIONES• OBLIGACIONES DE VARIOS TIPOSOBLIGACIONES DE VARIOS TIPOS• TAMBIÉN PAPEL COMERCIALTAMBIÉN PAPEL COMERCIAL

RECORDEMOS LOS MECANISMOS RECORDEMOS LOS MECANISMOS DE CAPTACIÓNDE CAPTACIÓN

PUEDEN SER A CUOTAS O 1 SOLO PAGO PUEDEN SER A CUOTAS O 1 SOLO PAGO INTERESES PERIÓDICOS O TODO AL FINAL (0 CUPÓN)INTERESES PERIÓDICOS O TODO AL FINAL (0 CUPÓN)

AYUDAN AL MANEJO DE TESORERÍAAYUDAN AL MANEJO DE TESORERÍA

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EMISIONESEMISIONES• OBLIGACIONES DE VARIOS TIPOSOBLIGACIONES DE VARIOS TIPOS• TAMBIÉN PAPEL COMERCIALTAMBIÉN PAPEL COMERCIAL

RECORDEMOS LOS MECANISMOS RECORDEMOS LOS MECANISMOS DE CAPTACIÓNDE CAPTACIÓN

PUEDEN SER A CUOTAS O 1 SOLO PAGO PUEDEN SER A CUOTAS O 1 SOLO PAGO INTERESES PERIÓDICOS O TODO AL FINAL (0 CUPÓN)INTERESES PERIÓDICOS O TODO AL FINAL (0 CUPÓN)

AYUDAN AL MANEJO DE TESORERÍAAYUDAN AL MANEJO DE TESORERÍA

NO OLVIDAR LA NO OLVIDAR LA TITULARIZACIÓNTITULARIZACIÓN