Paola aguirre PragaZócalo | Saltillo

L a empresa saltillen-se de la que fue di-rector administra-tivo y de Finanzas

Luis Fernando Villarreal opera de la misma manera en que lo hizo el despacho de Inteligencia en Dirección de Negocios, IDN, señalado por fraude y lavado de dinero y que fue creado por Sergio Castro López, cercano cola-borador del ex gobernador Ulises Ruiz y que actual-mente se encuentra prófugo de la justicia.

Arturo Urbina Nanda-yapa, abogado y doctor en Derecho Fiscal por la Uni-versidad Autónoma Nacio-nal de México, en entrevista para Zócalo Saltillo explicó la forma de operar de em-presas como SEFISE S.A. de C.V. y de las que podrían existir cerca de 2 mil ac-tualmente en el país.

Por este esquema ilegal, la Procuraduría General de la República en colabo-ración con el Servicio de Administración Tributaria, SAT, consignó desde el 2010 ante un juez federal el caso en contra de Castro López, identificándolo como uno de los “pioneros en la imple-mentación en México de es-quemas fiscales agresivos” que facilitan la evasión de pago de impuestos.

Castro López, “blanqueó” fondos saqueados por el ex gobernador Ulises Ruiz Or-tiz que superan los 16 mil 500 millones de pesos en operaciones que configuran delitos de peculado, lavado de dinero y malversación de fondos públicos. El ex gobernador poblano, Mario Marín, también realizó el mismo procedimiento.

Borrar evidenciasAsí documentaron las au-toridades de inteligencia fi-nanciera del SAT y la PGR y revelaron que Castro se encargó de borrar cual-quier evidencia del desvío de recursos públicos que terminaron en manos de particulares y sociedades fi-nancieras. Éstas la invirtie-ron en la compra de bienes inmuebles en varios países del mundo, los cuales, al fi-nal, son de Ulises Ruiz a tra-vés de prestanombres.

El escandaloso saqueo cometido por el ex mandata-rio al pueblo oaxaqueño con operaciones de lavado de di-

nero, fue descubierto desde abril de 2010, luego de que se realizaran operativos en sie-te estados de México contra las empresas de Castro Ló-

pez y sus socios del despacho Álvarez Puga y Asociados.

El rastro del ex goberna-dor Ruiz fue detectado por autoridades financieras de México y Estados Unidos a partir de las investigacio-nes contra Sergio Castro, ya que varias de las socieda-des fantasmas que utiliza-ba para el lavado de dinero y esquemas de outsourcing llevaban a la Casa de Bolsa Vector S.A. de C.V., donde Mario Marín tenía un asien-to a través de su secretario de Finanzas.

Lavado de dineroIncluso, una de las agencias internacionales calificado-ras que evaluaba la capaci-dad crediticia de Oaxaca, Standard and Poor`s (S&P) detectó que Casa de Bolsa Vector tenía elevados ingre-sos y que crecía de manera injustificada a pesar de que no aumentaba su cartera de clientes.

Meses después, una audi-toría a Vectormex Interna-tional Inc. permitió descu-brir que Ulises Ruiz y Mario Marín eran quienes a través de la consultoría IDN reali-zaban las operaciones de la-vado de dinero que incluían fondos de inversión, merca-do de capitales, cambio de

divisas, banca de inversión, financiamientos corporati-vos e inversión en mercados globales.

A Sergio Castro, quien pertenecía al Colegio de Contadores Públicos del Es-tado, el Instituto Mexicano de Contadores Públicos y las autoridades federales le retiraron la cédula profesio-nal para ejercer la profesión al violar todos los códigos de ética pues realizó prácti-cas indebidas ante las auto-ridades fiscales.

A raíz de estas operacio-nes, también son investiga-dos José Martínez Ramírez, el fundador de la marca de ropa deportiva Atlética y equipos como el Cruz Azul que preside Guillermo Álva-rez Cuevas; el Puebla de Ri-cardo Henaine y el Club In-dios de Ciudad Juárez, que encabeza Francisco Ibarra Molina.

estafa miLLonariaUrbina Nandayapa ha docu-mentado desde hace más de 10 años la figura del outsour-cing, utilizado para defrau-dar a miles de contribuyen-tes y empresarios a través de “expertos” que se ostentaron como especialistas en finan-zas, con grados académicos para generar confianza en

los negocios de inversión.Y de acuerdo a investi-

gaciones de la Agencia Fe-deral de Investigación y el SAT, generadas a partir de 2010, se sabe que el autor material de fraudes, Sergio Castro López, también fun-dador de IDN, se dedicó a preparar a supuestos espe-cialistas para replicar este esquema a nivel nacional.

Entre ellos, se encuentra Arturo Ferrer Bujons, quien se desempeñó como director jurídico de dicho despacho, y quien actualmente es el pro-metido de la hija del Alcalde de Saltillo, Sofía López.

En su libro, “El outsour-cing, kamikaze fiscal” Urbi-na Nandayapa señala que “los defraudadores fueron cerca de mil 300, pero sus clientes abarcaron toda una gama del comercio de la industria en México, desde negocios mul-timillonarios, equipos de fut-bol, grandes negocios

“Tienen en común que son responsables de cada contrato y cliente que em-baucaron, si existe justicia en México deberán respon-der por cada peso defrau-dado al fisco, ya que éstos son los autores materiales, los que llevaron a otro a co-meter el crimen y existen las pruebas para demostrar

esta aseveración”.

Una red deLincUenciaLSe trata de una red de de-lincuencia organizada en la que el único objetivo es obtener dinero con un es-quema blindado a través de empresas fantasma, que se creaban ante notario para no sembrar ninguna duda en los posibles clientes y que debiera desaparecer en menos de un año para evitar ser perseguida por delitos fiscales.

Una vez que el grupo de estafadores, estudiaba a la posible cartera de clientes, generalmente integrada por políticos y empresarios, se dedicaba a tejer redes con personajes de la clase alta local, a los más jóvenes, y a quienes ofrecían ganancias millonarias por conseguir inversionistas.

“Contratan a hijos de po-líticos famosos para que es-tos vendan el esquema, pro-metiéndoles un sueldo de 2.5 millones de pesos al mes. Este esquema se repite en más de 50 ciudades del país, por ejemplo los más famo-sos pues los hijos de Martha Sahagún y Vicente Fox y de Santiago Creel”.

“Se hizo un esquema de

fraude muy burdo de princi-pio a fin, firmaban un contra-to de outsourcing y liberaba de toda responsabilidad al cliente, asegurándole que no tendría ninguna problema fiscal, ofreciéndole pagar su nómina y regresarle una ga-nancia muy grande, así ven-dían los esquemas”.

El fraude requiere la par-ticipación de cuatro o cinco empresas, por ejemplo la que presta el servicio, la que lo compra, la que funciona

como pantalla y la que cana-liza las inversiones para no pagar impuestos, que lleva al lavado de dinero”.

“Ofrecían en reuniones en hoteles que podían llevar sus inversiones a Panamá, España, Guatemala, Costa Rica y es que de ahí lo lle-vaban y lo regresaban, obte-nían la mitad del IV y esto se vuelve fraude fiscal y por consecuencia lavado de di-nero porque no se puede jus-tificar el ingreso ni el origen del dinero”.

cómpLices sin saBerLoBajo este esquema, los tra-bajadores con cargos admi-nistrativos, eran utilizados como socios cooperativis-tas, “al recibir cheques mi-llonarios tienen que endo-sar los cheques, los que son depositados a una tercera cuenta, la que canaliza el di-nero producto de la evasión a otra cuenta y aquí se origi-na el lavado de dinero”.

Los trabajadores de la sociedad cooperativa jamás reciben nada, es más: les han quitado las prestaciones so-ciales y se han convertido en parte del fraude al endosar estos cheques, los han con-vertido en delincuentes sin saber, ya que en papel, han recibido cantidades millona-rias que jamás van a decla-rar ante la autoridad fiscal, ya que no saben que fueron millonarios por un momento.

“Hay una complicidad ab-soluta y compleja de quienes entran en el negocio, todo el que esté dentro de este esque-ma sabe los pasos, al menos de cómo se origina porque se maneja mucho dinero”.

Las ganancias eran in-mediatas tanto para los ju-niors, pues ofrecían pagar las nóminas, entonces cada vez si una nómina tenía que pagar un millón de IVA ya era un millón de ganancia, porque era tan atractiva una empresa de estas pue-den manejar cerca de 16 mil millones al año.

Lavado de dineroEl esquema de operación de SEFISE S.A. DE C.V. es el mismo que utilizó Sergio Castro López, antiguo cola-borador y operador finan-ciero del ex gobernador de Oaxaca, Ulises Ruiz, prófu-go de la justicia y buscado por la Policía Internacional (Interpol) por delitos fisca-les que ascienden a miles de millones de pesos.

De acuerdo con el aná-lisis de las formas de ope-ración, los “juniors” eran manejados por una red de delincuencia organizada que ofrecía beneficios muy elevados por medio de con-tratos engañosos.

“En el esquema de SEFI-SE es interesante ver un es-quema novedoso de fraude derivado de los outsourcing,

se observa que es el mismo manejo de fraude de Castro López: buscar a jovencitos juniors para que éstos sean los responsables del fraude”.

Los esquemas de Sofomes y sofoles, al no estar regula-dos, permitieron, crear un mega fraude en agravio de miles de usuarios, ofrecer altas tasas de interés, cum-plir los primeros meses, cap-tar más usuarios y de pronto desaparecer, “fue un nego-cio mágico, ya que operaban con dinero sucio proveniente del fraude fiscal”.

evadir impUestos, sU negocioSegún explica Urbina Nan-dayapa, al mover estos ca-pitales que operan dentro de los esquemas de lavado de dinero, ya que provienen de financiamientos ilícitos, es seguro que no declaraban impuestos, pues su negocio era evadir al fisco.

“Al afectar a terceros, con esquemas que ofrecie-ron como legítimos, ya caen dentro de otros esquemas de fraude, y debe abarcar a todo el país” declaró.

En base a las investiga-ciones del fiscalista, es po-

sible que tanto SEFISE S.A. de C.V. como otras empresas con el mismo esquema como Inteligencia De Negocios, IDN, Tax Consulting Group, actualmente activa en Salti-llo, operaron con impunidad, bajo una red de protección que se acrecentó en el sexe-nio de Vicente Fox Quesada.

Este tipo de empresas crearon para poder mane-jar el flujo de dinero que fue gigantesco, se empezaron a establecer Sociedad Finan-ciera de Objeto Múltiple, Sofom, “con intereses usu-reros, creaban con trabaja-dores estas redes y podían sacar en efectivo cantidades estratosféricas”.

“El outsourcing lo traba-jaban con municipios y en los estados, por eso resul-

tan ahora los trabajadores también defraudados, había también venta y compra de facturas como industria, derivado de esto, el fraude del IVA, al ISR, cuentas de seguridad social, fraude a trabajadores a través de so-ciedades corporativas”.

Ante este panorama, los problemas laborales a los que se pueden enfrentar las empresas que compraron este esquema ilegal son las demandas de trabajadores en materia laboral, al recla-marse prestaciones y de se-guridad social, por solicitar gastos médicos, cuotas obre-ro patronales, antigüedad y utilidades de la empresa.

deLito graveEl método de otorgar crédi-

tos y descontarlos vía nómi-na mediante dependencias de gobierno, es uno de las acciones ilegales, pues la creación de las empresas Sofom no permite realizar operaciones en ventanilla, pero se realiza un sistema mensual, con flujo de dinero de inversionistas para dis-pensarlos en créditos.

El propio Luis Fernando Villarreal, quien fue grabado bajo una investigación perio-dística encubierta publicada por Zócalo Saltillo la semana pasada, reconoce que bajo este esquema se tiene rendi-mientos del 10% mínimo de un año, “ya que pulveriza el micro crédito y se canaliza a través de operaciones frau-dulentas en bancos, lavado de dinero”, explica el doctor en finanzas.

Detalla que es común que estas empresas recurran al uso ilegal de agentes llama-dos “broker” para captar re-cursos, otra de las acciones reconocidas por Villarreal.

“Si la empresa reconoce que la Sofom no puede cap-tar recursos, pero al utilizar ‘brokers’ para hacerlo, ade-más del fraude, está utili-zando la sofom como panta-lla para el lavado de dinero, los inversionistas están den-tro del esquema de fraude fiscal y de lavado de dinero, se abre la puerta a la delin-cuencia organizada”.

Sin embargo, SEFISE S.A de C.V. utiliza créditos ban-carios como pantalla para lavado de dinero, lo que en palabras de Urbina Nanda-yapa “ésta es una nueva ma-nera de lavar dinero, y es lógico que el FBI va a moni-torear estas operaciones”.

“El municipio de Saltillo está implicado, coludido, metido, emporcado, como usted desee llamarlo, es cómplice, porque el dinero manejado en efectivo es la-vado de dinero y fraude fis-cal”, asevera.

“Esta información debe llegar a la Unidad de Inteli-gencia Financiera de la PGR y del SAT de inmediato” re-comienda el especialista.

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El doctor en derecho fiscal Arturo Urbina detalló a Zócalo Saltillo la manera que tienen de operar estas redes disfrazadas de empresas

Así funcionAn los esquemAs fiscAles ilegAles

Fraudulenta IDN, escuela de Ferrer

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Si existe justicia en México deberán

responder por cada peso defraudado al fisco, ya que éstos son los autores materiales, los que llevaron a otro a cometer el crimen”.

contratan a hijos de políticos famosos para

que estos vendan el esquema, prometiéndoles un sueldo de 2.5 millones de pesos al mes”.

Hay una complicidad absoluta y

compleja de quienes entran en el negocio, todo el que esté dentro de este esquema sabe los pasos, al menos de cómo se origina porque se maneja mucho dinero”.

Fue un negocio mágico, ya que operaban con

dinero sucio proveniente del fraude fiscal”.

con intereses usureros, creaban con

trabajadores estas redes y podían sacar en efectivo cantidades estratosféricas”.

el municipio de Saltillo está implicado,

coludido, metido, emporcado, como usted desee llamarlo, es cómplice, porque el dinero manejado en efectivo es lavado de dinero y fraude fiscal”.

Arturo UrbinaDoctor en Derecho Fiscal

PERFILArturo urbinA nAndAyApA

» licenciado en Derecho, maestro y doctor en Derecho Fiscal por la Universidad autónoma nacional de México.

» Miembro de la Junta nacional de la academia Mexicana de Derecho Fiscal como titular de la Mesa de coordinación de Delitos Fiscales y Financieros.

» capacitador de cursos de Delitos Fiscales en diversas áreas del ser-vicio de administración tributaria.

» tutor académico y miembro del comité de tutoría del Área de Mae-stría en Derecho Fiscal y miembro fundador del claustro de Doctores en Derecho de la UnaM.

Arturo Ferrer, Sofía lópez, lourdes Naranjo de lópez e Isidro lópez en la casilla de votación.

Aquí ApArece Ferrer con su novia, durante la campaña.

estA es la página de perfil de linkedIn de arturo Ferrer.en lA bArrA Mexicana del colegio de abogados aparece el correo de contacto de arturo Ferrer de la cuenta IdN.

el doctor en derecho fiscal asegura que esta forma de operar es totalmente ilegal y que los involucrados se convierten automáticamente en cómplices de lavado de dinero.

video enzocalo.com.mx

ecos del escándalo de Idn Diversos medios de todo el país han documentado la serie de irregularidades y fraudes en los que ha incurrido la empresa iDn, encargada de ‘blanquear’ recursos saqueados por el ex gobernador de oaxaca Ulises ruiz.

16 milmillones de dólares puede

llegar a manejar una empresa de este tipo al año.