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UNIVERSIDAD DE GUAYAQUIL
FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS
CARRERA INGENIERÍA COMERCIAL
“EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN DEL ÁREA DE VENTAS DE LA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO UNIVERSIDAD DE
GUAYAQUIL”
AUTORES: JOSELYNE ARIANNA FUENTES ALVARADO
ILIANA CAROLINA REYES SÁNCHEZ
TUTOR: AB. GIOVANNI MIGUEL VALDANO CABEZAS, MGS
GUAYAQUIL, SEPTIEMBRE 2019
II
REPOSITORIO NACIONAL EN CIENCIA Y TECNOLOGÍA
FICHA DE REGISTRO DE TESIS/TRABAJO DE GRADUACIÓN
TÍTULO Y SUBTÍTULO: Evaluación de la Gestión del Área de Ventas de la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
AUTOR(ES): Fuentes Alvarado Joselyne Arianna
Reyes Sánchez Iliana Carolina
REVISOR(ES)/TUTOR(ES): Tutor: Mgs. Giovanni Miguel Valdano Cabezas
Revisora: Mgs. María Teresa Mite Albán
INSTITUCÍON: Universidad de Guayaquil
UNIDAD/FACULTAD: Facultad de Ciencias Administrativas
MAESTRÍA/ESPECIALIDAD: Ingeniería Comercial
GRADO OBTENIDO: Ingeniería Comercial
FECHA DE PUBLICACIÓN: Septiembre 2019 Nº DE PÁGINAS: 95
ÁREAS TEMÁTICAS: Comercial
PALABRAS CLAVES/
KEYWORDS
Gestión de Ventas, Evaluación, Captación de Socios.
RESUMEN/ABSTRACT: Enfocándose en el mejoramiento administrativo de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, se evaluó la gestión del área de ventas de la
institución, mediante una herramienta de apoyo para detectar lo que está sucediendo en dicha
área y que a su vez está repercutiendo en la captación de socios en la entidad. Tras la revisión
histórica de 4 años, se observó que de un total de 4998 empleados que laboran en la Universidad,
la cooperativa apenas tiene una captación del 26,33% de socios. Este estudio utilizó una
investigación de tipo descriptivo y de campo cuyo enfoque fue cualitativo y cuantitativo, en
donde los instrumentos para la recolección de datos fueron las encuestas y entrevistas en los
cuales se determinó el grado de validez y fiabilidad basadas en la utilización de indicadores
estadísticos, por lo que se pudo evidenciar en las encuestas es que, existiendo un mejoramiento
en la gestión en el área de ventas, la cartera de socios podría aumentar.
ADJUNTO PDF:
SI NO
CONTACTO CON
AUTOR/ES:
Teléfono:0992050074
0992246427
Email:[email protected]
CONTACTO CON LA
INSTITUCIÓN:
Nombre: Abg. Elizabeth Coronel Castillo
Teléfono: 04 2848487 Ext 123
E-mail: [email protected]
x
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CARRERA INGENIERÍA COMERCIAL
CERTIFICADO PORCENTAJE DE SIMILITUD
Habiendo sido nombrado Mgs. GIOVANNI MIGUEL VALDANO CABEZAS,
tutor del trabajo de titulación certifico que el presente trabajo de titulación ha sido
elaborado por FUENTES ALVARADO JOSELYNE ARIANNA, C.C.:
0922701925, y REYES SÁNCHEZ ILIANA CAROLINA C.C.: 0922008677 con
mi respectiva supervisión como requerimiento parcial para la obtención del título de
INGENIERA COMERCIAL.
Se informa que el trabajo de titulación: “EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN DEL
ÁREA DE VENTAS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
UNIVERSIDAD DE GUAYAQUIL”, ha sido orientado durante todo el periodo de
ejecución en el programa antiplagio URKUND quedando el 3 % de coincidencia.
https://secure.urkund.com/view/53311988-434222-
216678#BcExDoAwCAXQuzD/GGhBQq9iHEyjhsEuHY13972XnkltE0iFKMRQUKEwOGIHzbxHXtmP0
U9qvHAJZzfVNSKKqPn3Aw==
Ab. Giovanni Miguel Valdano Cabezas, Mgs
C.I. 0907782668
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Guayaquil, 3 de septiembre de 2019
EC. JORGE CHABUSA VARGAS, MSC
DIRECTOR (E ) CARRERA INGENIERÍA COMERCIAL
FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS
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Ciudad. -
De mis consideraciones:
Envío a Ud. el Informe correspondiente a la tutoría realizada al Trabajo de Titulación
Evaluación de la Gestión del Área de Ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil de las estudiantes Fuentes Alvarado Joselyne Arianna y Reyes
Sánchez Iliana Carolina, indicando que han cumplido con todos los parámetros establecidos
en la normativa vigente:
El trabajo es el resultado de una investigación.
El estudiante demuestra conocimiento profesional integral.
El trabajo presenta una propuesta en el área de conocimiento.
El nivel de argumentación es coherente con el campo de conocimiento.
Adicionalmente, se adjunta el certificado de porcentaje de similitud y la valoración del
trabajo de titulación con la respectiva calificación.
Dando por concluida esta tutoría de trabajo de titulación, CERTIFICO, para los fines
pertinentes, que el (los) estudiante (s) está (n) apto (s) para continuar con el proceso de
revisión final.
Atentamente,
______________________________________
Ab. Giovanni Miguel Valdano Cabezas, Mgs
C.I. 0907782668
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CARRERA INGENIERÍA COMERCIAL
LICENCIA GRATUITA INTRANSFERIBLE Y NO EXCLUSIVA PARA EL USO
NO COMERCIAL DE LA OBRA CON FINES NO ACADÉMICOS
Nosotras, FUENTES ALVARADO JOSELYNE ARIANNA con C.I. No.
0922701925 y REYES SÁNCHEZ ILIANA CAROLONA con C.I. No. 0922008677,
certifico que los contenidos desarrollados en este trabajo de titulación, cuyo título es
“EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN DEL ÁREA DE VENTAS DE LA COOPERATIVA
DE AHORRO Y CRÉDITO UNIVERSIDAD DE GUAYAQUIL” son de mi absoluta
propiedad y responsabilidad Y SEGÚN EL Art. 114 del CÓDIGO ORGÁNICO DE LA
ECONOMÍA SOCIAL DE LOS CONOCIMIENTOS, CREATIVIDAD E
INNOVACIÓN*, autorizo el uso de una licencia gratuita intransferible y no exclusiva para
el uso no comercial de la presente obra con fines no académicos, en favor de la Universidad
de Guayaquil, para que haga uso del mismo, como fuera pertinente.
_________________________________ ______________________________
Joselyne Arianna Fuentes Alvarado Iliana Carolina Reyes Sánchez
C.I. No. 0922701925 C.I. No.0922008677
*CÓDIGO ORGÁNICO DE LA ECONOMÍA SOCIAL DE LOS CONOCIMIENTOS, CREATIVIDAD E
INNOVACIÓN (Registro Oficial n. 899 - Dic./2016) Artículo 114.- De los titulares de derechos de obras creadas en las
instituciones de educación superior y centros educativos.- En el caso de las obras creadas en centros educativos,
universidades, escuelas politécnicas, institutos superiores técnicos, tecnológicos, pedagógicos, de artes y los
conservatorios superiores, e institutos públicos de investigación como resultado de su actividad académica o de
investigación tales como trabajos de titulación, proyectos de investigación o innovación, artículos académicos, u otros
análogos, sin perjuicio de que pueda existir relación de dependencia, la titularidad de los derechos patrimoniales
corresponderá a los autores. Sin embargo, el establecimiento tendrá una licencia gratuita, intransferible y no exclusiva
para el uso no comercial de la obra con fines académicos.
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DEDICATORIAS
Dedico este trabajo especialmente a mi madre Glenda Alvarado, quien con su amor
incondicional y sus sabios consejos han permitido ser quien soy ahora, gracias por
motivarme e impulsar a seguir adelante y luchar por todo lo que quiero y anhelo, aunque
pasamos momentos difíciles aún quedan en mi mente y en mi corazón todas tus enseñanzas.
También va dedicado a mi padre Manuel Fuentes que es mi ejemplo a seguir y que admiro
demasiado por ser una persona llena de fortaleza y bondad que siempre está en los momentos
que más lo necesito. Por último, a mi hermano Josue Fuentes que más que mi hermano es
alguien muy especial y por el cual siempre estaré incondicionalmente.
Fuentes Alvarado Joselyne Arianna
Dedico el presente proyecto de titulación a Dios, quien me brinda salud, fuerza, fortaleza
para cada día poder seguir adelante, y a pesar de las dificultades presentadas a lo largo de
la carrera permitió que hoy culmine con esta gran etapa. A mis padres Mercy e Ismael que
son los pilares fundamentales en mí vida, son quienes me apoyan en cada decisión, me
brindan un consejo, los que me enseñaron a ser perseverante en lo que quiero y no
rendirme fácilmente. A mi hermana Zynnia quien me ayuda y me apoya de manera
incondicional en lo que necesite. Y a cada uno de mis familiares que me motivaron a que
cumpla con este sueño tan anhelado.
Reyes Sánchez Iliana Carolina
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AGRADECIMIENTOS
Agradezco a Dios por las oportunidades que se me han presentado en el camino y por
iluminar cada decisión que he tomado. A mis abuelos que han sido parte fundamental en mi
crecimiento. A mis tías Vanessa, Érika, Gladys y Lilian, quienes son parte esencial en mi
vida. A mis amigas que es lo más bonito que Dios me pudo brindar y que siempre han estado
en todo momento apoyándonos las unas a las otras. A nuestro tutor Ab. Giovanni Valdano,
a COACUG que dio la apertura y brindó la información necesaria para el desarrollo del
trabajo de titulación. Agradezco quienes han confiado en mí y lo siguen haciendo.
Fuentes Alvarado Joselyne Arianna
Agradezco de manera infinita a Dios por la vida, quien me permite cumplir cada uno de
mis propósitos. A mis padres que son ejemplo de superación, valentía, los que luchan y se
sacrifican día a día por mí, para que pueda tener una mejor calidad de vida y pueda cumplir
con mis objetivos personales. A mi hermana por los consejos, por sus grandes muestras de
cariño y los buenos deseos que tiene hacía mí. A mis amigas con las que compartí lindos
momentos y estuvieron siempre dispuestas ayudarme en cualquier ocasión. A los
colaboradores de COACUG, a los tutores tanto individual como grupal y a la Ing. María
Teresa Mite quien me ayudó y me brindó sus conocimientos de manera desinteresadas para
poder finalizar el proyecto de titulación.
Reyes Sánchez Iliana Carolina
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EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN DEL ÁREA DE VENTAS DE LA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO UNIVERSIDAD DE GUAYAQUIL
Autores: Joselyne Fuentes Alvarado,
Iliana Reyes Sánchez
Tutor: Mgs. Giovanni Valdano Cabezas
RESUMEN
Enfocándose en el mejoramiento administrativo de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil, se evaluó la gestión del área de ventas de la institución, mediante
una herramienta de apoyo para detectar lo que está sucediendo en dicha área y que a su vez
está repercutiendo en la captación de socios en la entidad. Tras la revisión histórica de 4
años, se observó que de un total de 4998 empleados que laboran en la Universidad, la
cooperativa apenas tiene una captación del 26,33% de socios. Este estudio utilizó una
investigación de tipo descriptivo y de campo cuyo enfoque fue cualitativo y cuantitativo, en
donde los instrumentos para la recolección de datos fueron las encuestas y entrevistas en los
cuales se determinó el grado de validez y fiabilidad basadas en la utilización de indicadores
estadísticos, por lo que se pudo evidenciar en las encuestas es que, existiendo un
mejoramiento en la gestión en el área de ventas, la cartera de socios podría aumentar.
Palabras clave: Gestión de ventas, Evaluación, Captación de socios.
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EVALUATION OF THE MANAGEMENT OF THE SALES AREA OF THE
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO UNIVERSIDAD DE GUAYAQUIL
Authors: Joselyne Fuentes Alvarado,
Iliana Reyes Sánchez
Tutor: Mgs. Giovanni Valdano Cabezas
ABSTRACT
Focusing on the administrative improvement of the Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil, the management of the sales area of the institution was evaluated, through a support tool
to detect what is happening in this area and which in turn is having an impact on the attraction of
members in the institution. After the historical review of 4 years, it was observed that of a total of
4998 employees working at the University, the cooperative barely has a recruitment of 26.33% of
members. This study was based on a descriptive and field research whose focus was qualitative and
quantitative, where the instruments for data collection were surveys and interviews in which the
degree of validity and reliability was determined based on the use of statistical indicators, so it could
be seen in the surveys is that if there is an improvement in management in the area of sales,
the portfolio of members could increase.
Keywords: Sales management, Evaluation, Recruitment of partners.
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TABLA DE CONTENIDO
Ficha de registro de tesis/trabajo de graduación ....................................................................II
Certificado porcentaje de similitud ...................................................................................... III
Certificación del tutor……………………………………………………………………..IV
Licencia gratuita intransferible y no exclusiva para el uso no comercial de la obra con fines
no académicos....................................................................................................................... V
Dedicatorias ......................................................................................................................... VI
Agradecimientos ................................................................................................................. VII
Resumen ........................................................................................................................... VIII
Abstract ................................................................................................................................ IX
Índice de tablas ................................................................................................................. XVI
Índice de figuras ............................................................................................................ XVIII
Índice de apéndices ........................................................................................................... XIX
Introducción ........................................................................................................................... 1
CAPÍTULO I ......................................................................................................................... 5
Marco teórico ......................................................................................................................... 5
1.1. Antecedentes ........................................................................................................... 5
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1.2. Teorías generales .................................................................................................... 6
1.2.1. Teoría de recursos y capacidades .................................................................... 6
1.2.2. Teoría de la gestión.......................................................................................... 6
1.3. Teorías sustantivas .................................................................................................. 7
1.3.1. Estrategias de captación de clientes................................................................. 7
1.4 . Marco conceptual .................................................................................................. 8
1.4.1. Captación de clientes ........................................................................................... 8
1.4.2. Economía popular y solidaria .............................................................................. 8
1.4.3 Control de la gestión ............................................................................................. 8
1.4.4. Elementos de la Gestión de ventas. ..................................................................... 9
1.4.5. Gestión ................................................................................................................ 9
1.4.6 Gestión del área de ventas .................................................................................. 10
1.4.7. Mailing............................................................................................................... 11
1.4.8. Proceso de ventas............................................................................................... 11
CAPÍTULO II ...................................................................................................................... 12
Marco metodológico ............................................................................................................ 12
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2.1. Modalidad de la investigación .................................................................................. 12
2.2. Tipo de investigación................................................................................................ 12
2.2.1. Investigación descriptiva ................................................................................... 12
2.2.2. Investigación de campo ..................................................................................... 12
2.3. Métodos .................................................................................................................... 13
2.4. Recolección de datos ................................................................................................ 13
2.5. Hipótesis de la investigación ................................................................................... 14
2.6. Población y muestra................................................................................................. 15
2.7. Operacionalización de las variables ......................................................................... 16
2.7.1. Variable dependiente: Captación de socios ....................................................... 16
2.7.2. Variable independiente: Gestión del área de ventas .......................................... 17
CAPÍTULO III .................................................................................................................... 18
Análisis e interpretación de resultados ................................................................................ 18
3.1 Caracterización de la entidad en el contexto institucional ........................................ 18
3.2. Resultados ................................................................................................................. 21
3.2.1. Resultado de las encuestas ................................................................................. 21
3.2.2 Resultados de la entrevista ................................................................................. 30
XIII
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3.3. Indicadores estadísticos ............................................................................................ 33
3.3.1. Alfa de Cronbach ............................................................................................... 33
3.3.2. Regresión lineal ................................................................................................. 33
3.4. Limitaciones ............................................................................................................. 34
3.5 Resumen de los resultados ......................................................................................... 34
CAPÍTULO IV .................................................................................................................... 36
Propuesta ............................................................................................................................. 36
4.1. Tema de la propuesta ................................................................................................ 36
4.2 Localización del proyecto .......................................................................................... 36
4.3 Objetivo general ........................................................................................................ 36
4.4 Objetivos específicos ................................................................................................. 36
4.5 Alcance ...................................................................................................................... 37
4.6 Determinación del tamaño del proyecto .................................................................... 37
4.7 Misión propuesta ....................................................................................................... 37
4.8 Visión propuesta ........................................................................................................ 37
4.9 Valores ....................................................................................................................... 38
4.10 Logotipo de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil ......... 38
XIV
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4.11 Estructura organizacional ........................................................................................ 39
4.11.1 Organigrama de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil......................................................................................................................... 39
4.12 Análisis FODA ........................................................................................................ 40
4.12.1 Matriz FODA ................................................................................................... 41
4.13. Identificación de las necesidades de mejora en el área de ventas de la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. ............................................................. 42
4.14. Establecimiento de criterios de evaluación para el área de ventas de la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. ............................................................. 43
4.14.1. Formato de evaluación de la gestión al área de ventas de ventas aplicado a la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. .................................... 44
4.15. Elaboración del informe de diagnóstico de los resultados obtenidos de la
evaluación. ....................................................................................................................... 45
4.16 Lineamiento de mejoras en la gestión del área de ventas de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad ......................................................................................... 48
4.17. Establecimiento de estrategias para la captación de socios en la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. .................................................................. 50
XV
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4.17.1 Desarrollo de las estrategias para la captación de socios en la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. .............................................................. 51
4.17.2 Presupuesto para el desarrollo de estrategias para la captación de socios. ....... 55
CONCLUSIONES ............................................................................................................... 56
RECOMENDACIONES ..................................................................................................... 57
REFERENCIAS .................................................................................................................. 59
XVI
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ÍNDICE DE TABLAS
Tabla 1 Alfa de Cronbach .................................................................................................... 14
Tabla 2 Operacionalización de la variable dependiente ...................................................... 16
Tabla 3 Operacionalización de la variable independiente ................................................... 17
Tabla 4 Captación de socios en COACUG ......................................................................... 20
Tabla 5 Estrategias y tácticas............................................................................................... 21
Tabla 6 Capacitación a colaboradores ................................................................................. 22
Tabla 7 Proceso de venta ..................................................................................................... 23
Tabla 8 Gestión de ventas .................................................................................................... 24
Tabla 9 Atención brindada .................................................................................................. 25
Tabla 10 Promoción y beneficios ........................................................................................ 26
Tabla 11 Frecuencia de anuncios......................................................................................... 27
Tabla 12 Capital humano ..................................................................................................... 28
Tabla 13 Metas en venta ...................................................................................................... 29
Tabla 14 Análisis de fiabilidad ............................................................................................ 33
Tabla 15 Regresión lineal .................................................................................................... 33
Tabla 16 Análisis FODA ..................................................................................................... 40
Tabla 17 Criterio de evaluación para el área de ventas de COACUG ................................ 43
Tabla 18 Formato de evaluación de la gestión al área de ventas aplicado a COACUG. .... 44
Tabla 19 Formato de evaluación de la gestión al área de ventas aplicado a COACUG ..... 45
XVII
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Tabla 20 Cronograma de envío de correos electrónicos...................................................... 51
Tabla 21 Costo de realización de visitas ............................................................................. 52
Tabla 22 Cronograma de visitas a facultades ...................................................................... 53
Tabla 23 Costo de la capacitación ....................................................................................... 54
Tabla 24 Cronograma de capacitaciones ............................................................................. 54
Tabla 25 Presupuesto para el desarrollo de estrategias ....................................................... 55
XVIII
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ÍNDICE DE FIGURAS
Figura 1. Ranking por concepto de activos de las Cooperativas de Ahorro y Crédito ....... 19
Figura 2. Estrategias y tácticas ............................................................................................ 22
Figura 3. Capacitación a colaboradores ............................................................................... 23
Figura 4. Proceso de venta ................................................................................................... 24
Figura 5. Gestión de ventas ................................................................................................. 25
Figura 6. Atención brindada ................................................................................................ 26
Figura 7. Promoción y beneficios ........................................................................................ 27
Figura 8. Frecuencia de anuncios ........................................................................................ 28
Figura 9. Capital humano .................................................................................................... 29
Figura 10. Metas en venta.................................................................................................... 30
Figura 11. Logotipo de la institución................................................................................... 38
Figura 12. Estructura Organizacional .................................................................................. 39
Figura 13. Matriz FODA. ................................................................................................... 41
Figura 14. Diagrama de flujo del proceso de gestión de venta............................................ 68
Figura 15. Diagrama de flujo del proceso del área de ventas .............................................. 70
Figura 16. Diagrama de Gantt de la estrategia #1 ............................................................... 72
Figura 17. Diagrama de Gantt de la estrategia #2 ............................................................... 73
Figura 18. Diagrama de Gantt de la estrategia #3 ............................................................... 74
XIX
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ÍNDICE DE APÉNDICES
Apéndice A. Modelo de la encuesta ................................................................................... 63
Apéndice B. Modelo de entrevista ..................................................................................... 65
Apéndice C. Carta de Autorización de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil............................................................................................................................. 66
Apéndice D. Diagrama de Flujo del Proceso de Gestión de Venta ..................................... 67
Apéndice E. Diagrama de flujo del proceso del área de ventas .......................................... 69
Apéndice F. Diagrama de Gantt de la estrategia #1 ............................................................ 72
Apéndice G. Diagrama de Gantt de la estrategia #2 ............................................................ 73
Apéndice H. Diagrama de Gantt de la estrategia #3 ............................................................ 74
1
INTRODUCCIÓN
Las cooperativas de ahorro y crédito tienen gran relevancia dentro del ámbito
económico y financiero. Campoverde, Romero y Borenstein (2018) hacen referencia en
que estas entidades juegan un papel importante dentro de la economía ecuatoriana, siendo
uno de los pilares fundamentales dentro del Sistema Financiero, debido a su amplio
crecimiento obtenido en los últimos años y la gran cantidad de clientes que han logrado
atraer. Por otro lado, Morales (2018) “Hoy en día estas entidades son las principales
representantes de la Economía Popular y Solidaria, pues oferta sus productos y servicios
financieros a la población, con la finalidad de aportar las necesidades, anhelos y
proyecciones de los socios” (pág. 1). La Cooperativa de Ahorro y Crédito de la
Universidad de Guayaquil, inició sus actividades el 16 de junio 1980 como una cooperativa
de tipo cerrada, es decir, que los productos financieros que ofrece son exclusivamente para
personal docente, administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil que cuenten
con nombramiento. Dentro del sector popular y solidario, COACUG se encuentra
clasificada en el segmento 3, que según la Superintendencia de Economía Popular y
Solidaria se sitúan aquellas cooperativas que tienen activos mayores a $5'000.000,00 hasta
$20'000.000,00. Dentro de un total de cooperativas que se encuentran en el segmento
anteriormente mencionado, existen 78 en donde COACUG ocupa el puesto 76 con
respecto a sus activos que posee.
Para que una entidad financiera logre un posicionamiento dentro del sector
económico popular y solidario, debe reunir todos los esfuerzos para que exista una mejora
continua y que también vaya encaminado a la captación y satisfacción de los clientes, es
por ello que la gestión que se está realizando en el área de ventas en una cooperativa toma
un rol muy importante, porque agrupa actividades para la captación de nuevos socios y a su
vez obtener la liquidez que permita a la cooperativa tener una estabilidad económica y
2
una posibilidad de apertura de productos financieros adicionales a los que tiene
actualmente.
El presente estudio de caso está compuesto por cuatro capítulos. El Capítulo I, trata
sobre los fundamentos teóricos donde se ampliará todo lo relacionado al tema. En el
Capítulo II, que contempla la metodología de la investigación, es decir, qué enfoque se
aplicará, así como los instrumentos y técnicas para la recolección. Dentro del Capítulo III
trata sobre el análisis e interpretación de resultados. El Capítulo IV, hace alusión al
desarrollo de la propuesta que está basada en la evaluación de la gestión en el área de
ventas en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil; la delimitación
del problema del presente estudio de caso da lugar en donde COACUG desarrolla sus
actividades, la cual está ubicada en la Cdla. Bolivariana, Calle Bombona Mz. 1 – S.6 y
Simón Bolívar, de la ciudad de Guayaquil, provincia del Guayas y cuyo giro del negocio es
la venta de servicios de intermediación financiera. La Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil fue fundada hace 39 años atrás con el propósito de impulsar la
fe y optimismo, enfocando su servicio hacia un mejoramiento económico y continuo de los
asociados, estimulando el crecimiento económico y el ahorro de los clientes. Los aspectos
por analizar en este estudio de caso es hacer referencia a la gestión que está llevando a
cabo el área de ventas en COACUG, adicionalmente la institución financiera debería optar
por la utilización de estrategias que incentiven a los socios actuales y los posibles clientes
potenciales a formar parte de esta entidad, acotando también que la cooperativa cuenta con
socios voluntarios, y esto podría ser una desventaja para la misma, dado que al momento
de que los socios se dieran cuenta de que esta entidad no cumple con algunos de los
servicios que ofrece o que están establecidos, los socios se sentirán inconformes y poco a
poco se irán retirando y el número de afiliados a la cooperativa por ende disminuirá, por lo
que no contará con un mayor número de clientes y su cartera no se verá incrementada, y
3
afectará ya que no tendrá la liquidez suficiente por lo que puede originar la quiebra de la
cooperativa, lo que desencadena en un futuro a que no tenga los activos necesarios para
seguir otorgando créditos a sus clientes.
La disminución de la efectividad en el área de ventas en la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Universidad de Guayaquil trae como consecuencia una menor captación de los
socios, lo cual genera que sus ingresos se vean mermados, al tener este decrecimiento en
los ingresos no existe una liquidez, lo cual provocaría que los servicios que ofrece la
cooperativa se vean restringidos o no permita cumplir con sus servicios puntualmente.
Bernal (2010) “Considera que una investigación tiene justificación práctica cuando
su desarrollo ayuda a resolver un problema o, por lo menos, propone estrategias que al
aplicarse contribuirían a resolverlo” (pág. 106).
La justificación práctica de la investigación es una evaluación a la gestión del área
de ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil para detectar
las falencias en cuanto al proceso de cómo vender los productos financieros que ofrece la
institución y cómo saber llegar al cliente y que este se sienta interesado en adquirir los
servicios financieros. Diagnosticando aquellas causas que genera que no exista una
correcta gestión en las ventas, se buscará las mejoras más idóneas ante estas
problemáticas , lo cual generará la captación de nuevos socios y fidelizar a quienes ya
hayan optado por acceder a los productos financieros que otorga COACUG, es decir, que
quienes laboren en la Universidad de Guayaquil se sientan interesados en los servicios que
la institución financiera presta, ya sea en ahorros de dinero, obtención de créditos,
inversiones entre otros; todo esto promueve a que exista mayor rentabilidad, y
adicionalmente mantener una cartera de clientes sostenible. Este estudio de caso no solo va
a tener un beneficio para los clientes tantos internos como externos de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, sino también a la sociedad, porque a través de
4
la mejora de sus servicios y competitividad va a ayudar al entorno. Por ende, dentro del
Sector Popular y Solidario contribuirá a “impulsar la productividad y competitividad para
el crecimiento económico sostenible de manera redistributiva y solidaria, Objetivo #5”
(Plan Nacional de Desarrollo Toda una Vida , 2017, pág. 12). El objeto de estudio dentro
de este estudio de caso busca analizar desde el punto de vista teórico y práctico el área de
ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Universidad de Guayaquil en donde se
desarrollará distintos puntos que permitan la solución del problema; en lo referente al
campo de investigación busca detectar las causas que están afectando la gestión de ventas
en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil lo cual hace que a sus
39 años de creación no tenga un buen reconocimiento en el mercado financiero, es que no
hay una debida planificación de las actividades que debe llevar a cabo el área de ventas,
esto incide a que no exista un mejoramiento en la captación de socios. En base a esta
premisa se realizará una evaluación de la gestión en esta área, la cual acorde a un
diagnóstico se podrá indicar la situación actual del área y posteriormente las
recomendaciones apropiadas; por ello se plantea como objetivo general evaluar la gestión
del área de ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, cuyos
objetivos específicos son: revisar los fundamentos teóricos y científicos que sustente la
investigación, determinar las técnicas e instrumentos de investigación para la recolección y
análisis de datos, realizar un diagnóstico de la situación actual del área de ventas en la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. En cuanto a la hipótesis queda
planteada en que la mejora en la gestión del área de ventas influirá positivamente en la
captación de socios en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil. Así
mismo se definió la variable dependiente la cual es la captación de socios y como variable
independiente la gestión del área de ventas.
5
CAPÍTULO I
MARCO TEÓRICO
1.1. Antecedentes
Dentro del sistema financiero ecuatoriano, están inmersas las cooperativas de ahorro y
crédito, este tipo de entidades empiezan a desarrollar sus actividades en el marco de tres
etapas, en donde Poveda, Erazo y Neira (2017) declaran:
La primera etapa comienza en la última década del siglo XIX cuando crean algunas
organizaciones en Quito y Guayaquil, la segunda empieza en el año 1937 donde se
inicia la Ley de Cooperativismo con la finalidad de garantizar los movimientos de los
clientes, la última etapa inicia en los años 70. El cooperativismo en el Ecuador se sitúa
en el contexto desde que las comunidades indígenas se organizaban con la finalidad de
establecer pequeñas agrupaciones de tierras comunales, en donde se repartían parte de
las tierras para hacer hacendados logrando resistir el avance territorial. A partir del año
1937 las entidades toman una estructura formalizada, debido a que se emitió la Ley de
Cooperativas que tuvo como fin ejercer un control y adicionalmente incentivar el
crecimiento del cooperativismo Popular y Solidaria (pág. 1).
En el presente, estas entidades financieras son reguladas por la Superintendencia de
Economía Popular y solidaria que es el ente encargado de supervisar que todo marche
conforme a la Ley Orgánica de Economía.
6
1.2. Teorías generales
1.2.1. Teoría de recursos y capacidades
La teoría de recursos y capacidades expone explicaciones que conduce a las empresas
hacia el éxito. Reinoso, Flores y Cardoza (2017) afirman:
Constituye uno de los principales modelos teóricos que guían la investigación que se
realiza en Gestión Estratégica, y su utilización es creciente. Esta tendencia, que inicia
en los años ochenta, se explica por distintos factores, entre los que destacan: la
aceptación, dentro de la comunidad académica asociada a la gestión estratégica, de
argumentos de corte económico que se utilizan en este enfoque para explicar el
comportamiento y desempeño de la empresa, y en particular, sus mecanismos de
construcción y mantenimiento de la ventaja competitiva. Se considera que la
disposición de una ventaja competitiva expresa que la empresa ha alcanzado un nivel
de desempeño superior al de sus competidores, situación que le permite obtener
beneficios extraordinarios, aún en el largo plazo. En este sentido, construir y sostener
una ventaja competitiva constituye la clave del éxito de la empresa y señala la
eficiencia con que la empresa utiliza sus recursos y capacidades (pág. 2).
Según lo expuesto, esta teoría propicia a que las empresas direccionen sus esfuerzos
hacia el crecimiento, formulación de estrategias, rentabilidad, ventaja competitiva.
1.2.2. Teoría de la gestión
La gestión empresarial se fundamentará en la información más relevante para la
gestión en entidades, empresas y organizaciones. Para tener éxito, toda entidad tiene que ir
avanzando en temas de implementación de nuevas tecnologías que serán clave para un
crecimiento. Hernádez (2011)concluye que:
7
El concepto de gestión empresarial ha evolucionado en la medida que el hombre ha
avanzado en la consecución de nuevas tecnologías y relaciones para el mejoramiento
de nuevos productos y servicios, en la satisfacción de un mercado cada día en
crecimiento y complejo. Por consiguiente, la gestión empresarial ya no es un
argumento de carácter local ni tampoco nacional, las distancias de nuestro mundo, en
la evolución de nuevas sociedades de información y conocimiento, a estos cambios
debe considerarse ahora como un asunto de índole mundial, para desarrollo de nuevas
estrategias para la permanencia en el mercado y satisfacciones a cliente en cualquier
parte del mundo (pág. 38).
1.3. Teorías sustantivas
1.3.1. Estrategias de captación de clientes
Las estrategias son herramientas que ayudan a las empresas a mejorar e innovar
constantemente, estas también deben basarse en la captación de clientes mediante la
asignación de recursos, lo cual en el futuro generarán beneficios. Promove Consultoría e
Formación SLNE (2012) afirma que:
Una vez elegido el segmento al que se va a dirigir el negocio, hay que establecer a
través de qué medios hay que dirigirse a dichos segmentos. La definición y asignación
de recursos implica prever 3 elementos: Que tipos de recursos se van a usar
(materiales, económicos, humanos), en qué cantidad, durante cuánto tiempo. Para
mantener el resultado fijo, cualquier desviación en una de las variables implica
modificar alguna de las otras dos. Por ello, se debe desarrollar un pequeño plan de
marketing y para esto la situación ideal es conocer tanto los clientes actuales como los
potenciales, pero debido a que el nivel de complejidad para conocer ambos tipos de
clientes es elevado en muchas ocasiones, siempre que haya que priorizar es
conveniente comenzar por los clientes actuales ya que es más probable que se
8
consigan resultados positivos a corto plazo. El objetivo es lograr que los futuros
clientes opten por el servicio y obtenga una experiencia satisfactoria de esto (pág. 15).
1.4 . Marco conceptual
1.4.1. Captación de clientes
Las entidades financieras requieren que exista un aumento en su cartera de clientes que
son indispensables para que tengan la liquidez que permitan que el negocio funcione de
manera correcta. “Este proceso se da cuando la empresa intenta incluir nuevos clientes que
formen parte de esta, es decir el acercamiento y convencimiento del cliente” (Aguero, 2014,
pág. 13).
1.4.2. Economía popular y solidaria
La economía popular y solidaria se remonta desde hace muchos años ante la
necesidad de distintos grupos y sectores, a su vez va ligado a las doctrinas. Villacres,
Pomaquero y López (2018) exponen:
La economía popular y solidaria está contextualizada como una figura que ha estado a
lo largo de muchos años en varios países del mundo como una respuesta al
crecimiento constante en el proceso de producción, incluyendo los sectores
asociativos, comunitarios y cooperativistas. Su ideología va fundamentada en el
trabajo asociativo, democracia interna e igualitaria, equidad, cooperación y solidaridad
(pág. 1).
1.4.3 Control de la gestión
Para realizar un buen control de la gestión en una organización, hay que tomar en
cuenta tres funciones principales:
Cuál será la finalidad y la misión de la organización definiendo claramente sus
objetivos.
9
Preparación del personal de la empresa para que trabaje con eficacia a través del
reciclaje y de la formación permanente.
Identificar - mejorando o corrigiendo - los impactos de los cambios sociales que
puedan afectar a la organización, teniendo en cuenta sus efectos y adaptarlos
convenientemente al objetivo y misión de la organización (Rubio, 2014, págs. 14,
15).
1.4.4. Elementos de la Gestión de ventas.
Considera que los elementos fundamentales de la Gestión de Ventas son los
siguientes:
El Enfoque hacia el cliente
El Equipo de Ventas.
El Proceso de Venta.
La Supervisión y Motivación del Equipo de ventas.
La Comunicación en las Ventas.
El Merchandising.
Los elementos fundamentales se refieren a que toda empresa debe direccionarse hacia
un cliente específico; por otra parte es fundamental que se disponga de un excelente
equipo de ventas, que cuenten con adecuados procedimientos para efectuar sus
actividades con normalidad, supervisando periódicamente las actividades relacionadas
a las ventas, sin dejar de lado la motivación como vital impulsor para mejorar el
desempeño de los colaboradores (Aldama, 2010, pág. 28).
1.4.5. Gestión
La gestión se apoya y funciona a través de personas, por lo general equipos de trabajo,
para poder lograr resultados, en donde todos estos recursos actúan de manera conjunta
10
para mejorar la situación de la empresa y maximizar los beneficios por medio de las
cuatro funciones de la gestión empresarial las cuales están: la planificación,
organización, dirección y control (Rubio, 2014, pág. 12).
1.4.6 Gestión del área de ventas
“Es un proceso dinámico donde interactúan diferentes elementos que contribuyen a
que la venta se realice, teniendo como premisa la satisfacción de las necesidades del cliente”
(Aldama, 2010, pág. 28).
Iniesta (2011) expone “Sus esfuerzos se centran en dirigir y controlar al equipo de
trabajo, objetivos previstos, sistemas utilizados, mantener una estrecha relación con los
clientes” (pág. 33).
Basado en lo que exponen los autores, la gestión de ventas cobra una enorme
relevancia cuando una empresa desea posicionarse en su mercado objetivo, para lo cual
requiere formular, implementar y evaluar la toma de decisiones en diversos campos
relacionados a la comercialización de bienes y servicios; permitiendo a las organizaciones
alcanzar los objetivos, asignando los recursos, desarrollando políticas, estrategias y demás
directrices que se encuentran contemplados en los diversos planes y programas, en conclusión
la gestión de ventas es una herramienta indispensable para la consecución de los objetivos
empresariales en cualquier compañía.
En lo que respecta a las entidades financieras, la gestión de ventas es primordial,
puesto que sus esfuerzos van encaminados hacia la satisfacción de las necesidades y
expectativas de los clientes, estableciendo una ventaja competitiva al brindar servicios
diferenciados por su excelencia.
11
1.4.7. Mailing
“Es una técnica consistente en envíos de correos comerciales masivos, orientados
específicamente a vender, el Email Marketing permite alcanzar diferentes objetivos: fidelizar
y retener clientes, aumentar el tráfico del sitio y generar más ventas, entre otros” (Pymehelp
Consultora de Negocios, 2016, pág. 1).
1.4.8. Proceso de ventas
El proceso de ventas se desarrolla de la siguiente manera. Johnston y Marshall (2009):
Buscar clientes.
Iniciar la relación.
Calificar al cliente en perspectiva.
Presentar el mensaje de la venta.
Cierre de venta” (pág. 10).
12
CAPÍTULO II
MARCO METODOLÓGICO
2.1. Modalidad de la investigación
La modalidad del presente estudio de caso está dada por un enfoque cualitativo y
cuantitativo, en lo cual se propone la evaluación de la gestión del área de ventas de la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil en donde se busca obtener
información fiable para determinar con exactitud los problemas existentes, en cuanto al
ámbito cuantitativo se hará uso de la estadística descriptiva para la tabulación y posterior a
esto la interpretación de los resultados de la investigación.
2.2. Tipo de investigación
2.2.1. Investigación descriptiva
Se realizó una investigación de tipo descriptivo que según el autor Bernal (2010)
explica que “se muestran, narra, reseña o identifica hechos, situaciones, rasgos,
características de un objeto de estudio, o se diseña un producto, modelo, prototipos, guías,
etc.,” (pág. 113). La aplicación de este tipo de investigación se lleva a cabo mediante los
instrumentos para obtener la información necesaria sobre la gestión en el área de ventas que
COACUG está llevando actualmente mediante la evaluación y posteriormente la búsqueda de
soluciones.
2.2.2. Investigación de campo
“La investigación de campo es aquella que consiste en la recolección de datos
directamente de los sujetos investigados, o de la realidad donde ocurren los hechos (datos
primarios), sin manipular o controlar variable alguna” (Arias, 2012, pág. 3). Es decir, realizar
el proceso e investigación con los sujetos involucrados e indagar cómo están llevando a cabo
13
la gestión en el área de ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil.
2.3. Métodos
Como muestreo se utilizó el no probabilístico que “suponen un procedimiento de
selección orientado por las características de la investigación, más que por un criterio
estadístico de generalización” (Hernández, 2014, pág. 189). Es decir que queda a criterio del
investigador, donde la población es la misma que la muestra, las cuales fueron de 9 clientes
internos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Universidad de Guayaquil. El proceso de
la investigación se caracterizó por los datos provenientes como resultado de dos partes, las
cuales son: la recolección y el análisis de datos.
2.4. Recolección de datos
Las técnicas de investigación utilizadas fueron la encuesta las cuales están
conformadas por un cuestionario de nueve ítems, con preguntas cerradas dirigidas a los
clientes internos que conforman la Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Universidad de
Guayaquil. La cual se presentará en el apéndice A. Otra de las técnicas de investigación
utilizadas fue la entrevista donde se empleó como instrumento un guion de cinco preguntas
abiertas, que iban dirigidas al analista de crédito de la cooperativa presentadas en el apéndice
B, lo cual permite tener una ampliación y desarrollo del trabajo de investigación.
El presente trabajo de investigación cuenta con una autorización de la empresa
(Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Universidad de Guayaquil), para realizar las
respectivas encuestas y entrevistas. La cual se adjunta en el apéndice C.
Para que los instrumentos de investigación empleados tengan mayor validez y
confiabilidad, se utilizó el Coeficiente de Alfa Cronbach, que de acuerdo a Cronbach (1951)
citado en Frías (2014) “Permite estimar la fiabilidad de un instrumento de medida a través de
14
un conjunto de ítems que se espera que mida el mismo constructo o dimensión teórica” (pág.
2). Lo que pretende es que se exprese que haya una concordancia entre los ítems que valoran
los indicadores del cuestionario. El Alfa de Cronbach tiene un rango de valor que va de 0 a 1.
Cronbach (1951) citado en Frías (2014) “Cuanto más cerca se encuentre el valor del alfa a 1
mayor es la consistencia interna de los ítems analizados” (pág. 2). A continuación, se presenta
una tabla como criterio general, Mallery y George (2003) citado por Frías (2014)“sugieren las
recomendaciones siguientes para evaluar los coeficientes de alfa de Cronbach” (pág. 2):
Tabla 1
Alfa de Cronbach
Adicionalmente, otra herramienta que ayudará a la investigación es la regresión lineal
la cual “brinda la oportunidad de predecir las puntuaciones de una variable a partir de las
puntuaciones de la otra variable. Entre mayor sea la correlación entre las variables
(covariación), mayor capacidad de predicción” (Hernández, 2014, pág. 307). En este caso se
va a medir la correlación existente entre la gestión del área de ventas como variable
independiente y la captación de socios como variable dependiente.
2.5. Hipótesis de la investigación
La mejora en la gestión del área de ventas influirá positivamente en la captación de
socios en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Coeficiente de alfa de Cronbach Consistencia internacional
Coeficiente alfa > .9 Es excelente
Coeficiente alfa > .8 Es bueno
Coeficiente alfa > .7 Es aceptable
Coeficiente alfa > .6 Es cuestionable
Coeficiente alfa > .5 Es pobre
Coeficiente alfa < .5 Es inaceptable
15
2.6. Población y muestra
Como lo evidencia Arias, Villasis y Miranda (2016) “la población de estudio es un
conjunto de casos, definido, limitado y accesible, que formará el referente para la elección de
la muestra que cumple con una serie de criterios predeterminados” (pág. 1).
En el presente estudio se desarrolla con una población la cual está conformada por 9
elementos, y como está a juicio del investigador, los mismos elementos fueron tomados para
la muestra.
En lo que respecta a la entrevista, esta se la desarrolló al analista de crédito de la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, en donde se presentaron cinco
preguntas en las cuales se desarrollaron con el criterio emitido por parte del entrevistado,
aportando en el proceso de la investigación del estudio.
16
2.7. Operacionalización de las variables
2.7.1. Variable dependiente: Captación de socios
Tabla 2
Operacionalización de la variable dependiente
Variable Concepto Categoría Indicador Ítems Técnicas Instrumento
Captación
de socios
La captación de
socios está centrada
en cultivar relaciones
a largo plazo, este
proceso consiste en
manejar información
detallada sobre
clientes individuales,
así como los “puntos
culminantes” en su
relación con la
empresa con el fin de
maximizar su
fidelidad (Kotler &
Lane, 2016).
Servicio al
cliente
Calidad de
servicio al
cliente
¿Cree que la atención brindada
hacia el cliente se adapta a los
requerimientos del mismo?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Promoción
de ventas
Comunicación
a los socios
¿Cree usted que aumentaría el
ingreso de nuevos socios
mediante la información de
promociones y beneficios que
ofrece la Cooperativa de Ahorro
y Crédito Universidad de
Guayaquil?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Anuncios
publicitarios
¿Con qué frecuencia realizan los
anuncios de las promociones y
beneficios que la cooperativa
ofrece?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
17
2.7.2. Variable independiente: Gestión del área de ventas
Tabla 3
Operacionalización de la variable independiente
Variable Concepto Categoría Indicador Ítems Técnicas Instrumento
Gestión
del área
de
ventas
La gestión de
ventas
involucra la
planificación de los programas
de ventas, la
implementación
y el control del
esfuerzo del
personal de
ventas de la
empresa
(Berkowitz,
Kerin, Hartley,
& Rudelius,
2009).
Estrategia
de ventas
Ejecución de
ventas
¿La Cooperativa cuenta con estrategias y
tácticas para promocionar debidamente sus
servicios financieros?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Equipo de
ventas Capacitación ¿La Cooperativa capacita a sus colaboradores
en temas de venta y atención al cliente?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Proceso
de ventas
Ejecución de
las etapas
¿La Cooperativa cuenta con un proceso de
venta claro y establecido?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Evaluación de
la gestión
¿Cree usted que aumente la captación de socios
mediante la evaluación de la gestión de ventas
en la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Personal
de ventas
Capital humano
¿La cooperativa cuenta con capital humano que
realice visitas al personal docente,
administrativo y de servicio de la Universidad
de Guayaquil?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
Establecimiento
de metas
¿La cooperativa establece a su equipo de
trabajo metas por concepto de afiliación del
personal docente, administrativo y de servicio
de la Universidad de Guayaquil?
Encuesta,
entrevista Cuestionario
18
CAPÍTULO III
ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE RESULTADOS
3.1 Caracterización de la entidad en el contexto institucional
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, es una organización
financiera de economía solidaria, que se encuentra legalmente constituida en el país mediante
acuerdo ministerial No.1038 el 16 de Junio de 1980, realiza actividades de intermediación
financiera y de responsabilidad social con sus socios; adicionalmente es una cooperativa tipo
cerrada que solo ofrece servicios a su personal administrativo, docente y de servicio, que se
encuentra regulada por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria y es
reconocida bajo los principios reconocidos en la Ley Orgánica de la Economía Popular y
Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil cuenta solo con una
agencia a nivel del país, que se encuentra ubicada en la ciudad de Guayaquil, si bien es cierto
está situada en un sector que está cerca de la Universidad de Guayaquil, sin embargo, la
afluencia de socios no es de gran magnitud. Esta entidad se encuentra ubicada en el puesto 76
dentro de un top de 78 cooperativas por concepto a los activos que posee.
19
Esta información fue recopilada de la página web de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.
Figura 1. Ranking por concepto de activos de las Cooperativas de Ahorro y Crédito
20
La situación actual de COACUG, es que a sus 39 años de funcionamiento no
consigue mejorar su nivel de reconocimiento dentro del sector de economía popular y
solidaria, lo cual genera que, al no tener la captación de nuevos socios, se va a ver afectado el
tema de la liquidez, generando así menores ingresos. Todo esto ocurre por la falta de
información por parte de los socios quienes no tienen en conocimiento todos los servicios que
ofrece la cooperativa, y la falta de información de los servicios que presta la entidad, hace que
estos clientes acudan a la competencia.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil actualmente cuenta
con un número de 1316 socios activos, los cuales forman parte del desarrollo de la institución.
Se promueve la integración a la cooperativa de un mayor número de personas, en calidad de
socios, así como facilitar el ingreso de otros como cuenta ahorristas. A continuación se
muestra un histórico de los últimos cuatro años relacionado con el personal con
nombramiento de la Universidad de Guayaquil y el total de socios de COACUG.
Tabla 4
Captación de socios en COACUG
Año Total de
socios
Incremento o
disminución
de socios
Número de trabajadores
con nombramiento de la
Universidad de Guayaquil
% de captación
de socios de
COACUG
2016 1302 4756 27,38%
2017 1284 -1,38% 4854 26,45%
2018 1298 1,09% 5175 25,08%
2019 1316 1,39% 4998 26,33%
La tendencia del aumento de los socios representa una tasa de crecimiento anual muy
baja, por lo que se asume que no están interesados en pertenecer a la institución, en donde la
principal causa es que los administradores están conformes y no realizan esfuerzos para atraer
y captar más socios y mejorar su reconocimiento. Como se puede observar los porcentajes de
captación de socios de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Universidad de Guayaquil
21
están en un rango de 25% y 27%, es decir que no existe una mayor concentración de socios en
la cooperativa.
Debido a la reducida captación de socios en COACUG, se propone una evaluación de
la gestión en el área de ventas y que tras el diagnóstico de lo que está ocurriendo en esta área
se determine qué mejoras se podrían ofrecer, las cuales contribuirían a que la cooperativa esté
en una mejor situación, en donde paulatinamente se pueda revertir la postura actual por una
mejor, y tanto los clientes internos como externos se sientan beneficiados.
3.2. Resultados
3.2.1. Resultado de las encuestas
A continuación, se presentan los resultados obtenidos por la encuesta y la entrevista, el
análisis y las conclusiones pertinentes Al término de esta parte se muestran el diagnóstico y
las soluciones tentativas que van conforme a lo expuesto en las encuestas y entrevista.
1. ¿La cooperativa cuenta con estrategias y tácticas para promocionar debidamente
sus servicios financieros?
Tabla 5
Estrategias y tácticas
Estrategias y tácticas N° de encuestados
Si 3
No 6
Total 9
22
.
Análisis:
Se evidencia que el 67% del personal encuestado alega que no existen estrategias y
tácticas que promuevan la promoción de los servicios financieros que ofrece la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, mientras que 33% piensan lo contrario.
2. ¿La cooperativa capacita a sus colaboradores en temas de ventas y atención al
cliente?
Tabla 6
Capacitación a colaboradores
Capacitación a colaboradores N° de encuestados
Si 4
No 5
Total 9
Si
33%No
67%
Estrategias y tácticas
Si No
Figura 2. Estrategias y tácticas
23
Análisis:
Dentro de las encuestas realizadas el 56% hacen referencia a que no existen
capacitaciones al personal en lo referente al tema de ventas y atención al cliente, por otro
lado, el 44% piensan que sí se están realizando este tipo de gestiones.
3. ¿La cooperativa cuenta con un proceso de ventas claro y establecido?
Tabla 7
Proceso de venta
Proceso de venta N° de encuestados
Si 2
No 7
Total 9
Si
44%No
56%
Capacitación a colaboradores
Si No
Figura 3. Capacitación a colaboradores
24
Análisis:
Se observa que el 78% de los encuestados creen que el proceso de ventas en la
cooperativa no está debidamente establecido, mientras que el 22% piensa lo contrario.
4. ¿Cree usted que aumente la captación de socios mediante la evaluación de la gestión
de ventas en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil?
Tabla 8
Gestión de ventas
.
Gestión de ventas N° de encuestados
Si 7
No 2
Total 9
Figura 4. Proceso de venta
Si
22%No
78%
Proceso de venta
Si No
25
Análisis:
El 78% de los encuestados alegan que la evaluación de la gestión en el área de ventas
de COACUG permitirá que exista una mayor captación de socios, por el contrario, existe un
22% que piensan que no es necesaria.
5. ¿Cree que la atención brindada hacia el cliente se adapta a los requerimientos del
mismo?
Tabla 9
Atención brindada
Atención brindada N° de encuestados
Si 5
No 4
Total 9
Si
78%
No
22%
Gestión de ventas
Si No
Figura 5. Gestión de ventas
26
Análisis:
El 56% cree que la cooperativa si cumple con las expectativas de los socios, mientras
que el 44% piensa que la atención brindada hacia los socios no cumple con los requerimientos
de los mismos.
6. ¿Cree usted que aumentaría el ingreso de nuevos socios mediante la información de
promociones y beneficios que ofrece la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil?
Tabla 10
Promoción y beneficios
Promoción y beneficios N° de encuestados
Si 5
No 4
Total 9
Si
56%No
44%
Atención brindada
Si No
Figura 6. Atención brindada
27
Análisis:
El 56% de los encuestados creen que informando las promociones y servicios que
ofrece la cooperativa generarían un interés por parte de nuevos clientes incrementando así la
captación de socios, y el 44% creen lo contrario.
7. ¿Con qué frecuencia realizan los anuncios de las promociones y beneficios que la
cooperativa ofrece?
Tabla 11
Frecuencia de anuncios
Frecuencia de anuncios N° de encuestados
Siempre 0
Regularmente 7
Nunca 2
Total 9
Si
56%
No
44%
Promoción y beneficios
Si No
Figura 7. Promoción y beneficios
28
Análisis:
El 76% de los encuestados dijeron que la frecuencia con la que se realizan los
anuncios de promociones y beneficios se la hace de manera regular, por el contrario, el 22%
creen que no se los realiza.
8. ¿La cooperativa cuenta con capital humano que realice visitas al personal docente,
administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil?
Tabla 12
Capital humano
Capital humano N° de encuestados
Si 0
No 9
Total 9
Siempre
0%
Regularmente
78%
Nunca
22%
Frecuencia de anuncios
Siempre Regularmente Nunca
Figura 8. Frecuencia de anuncios
29
Análisis:
La totalidad de los encuestados evidencian que no existe un personal destinado a que
realicen visitas al personal docente, administrativo y de servicio que laboran en la
Universidad de Guayaquil.
9. ¿La cooperativa establece a su equipo de trabajo metas por concepto de afiliación
del personal docente, administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil?
Tabla 13
Metas en venta
Metas en venta N° de encuestados
Si 0
No 9
Total 9
Si
0%
No
100%
Capital humano
Si No
Figura 9. Capital humano
30
Análisis:
El 100% de los encuestados evidencian que no se establecen metas por concepto de
afiliación del personal docente, administrativo y de servicio que laboran en la Universidad
de Guayaquil.
3.2.2 Resultados de la entrevista
Analista de Crédito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil
Encuestado: Econ. John Berzosa.
1.- ¿Qué factores considera usted para que la cooperativa a pesar de sus 39 años
de apertura no haya tenido un mayor rendimiento?
Uno de los factores podría ser la falta de visión de crecimiento en donde nos estanca
en los que hemos sido buenos, es decir, no se sale de una zona de confort, quizás el mayor
obstáculo que hemos tenido es la falta de visión y una planificación sistemática a largo y
mediano plazo, también el liderazgo de los diferentes consejos que son las principales
autoridades de nuestra cooperativa; por parte de la gerencia, ha faltado un mayor
direccionamiento y que para el crecimiento continuo se necesita a nivel institucional el
personal idóneo, organización, planificación, estabilidad; otro factor a tomar en cuenta es que
Si
0%
No
100%
Metas en venta
Si No
Figura 10. Metas en venta
31
desde la llegada de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria la cooperativa ha
tenido que ajustarse a los lineamientos y normativas que emite este ente rector.
2.- ¿Qué recomendación daría usted a los directivos de la Cooperativa para que
incremente su cartera de socios?
La recomendación que me permito ofrecer a nuestros directivos para aumentar el
número de socios, es intensificar la publicidad como estrategia de captación de socios, quizás
también con una atención más personalizada por medio de los oficiales de créditos que
atienden directamente a los socios, una búsqueda sistematizada de una base de datos del total
de los miembros con nombramientos de la Universidad y una visita para mostrarle los
beneficios que tiene la cooperativa todo esto de manera organizada y planificada en la cual se
pueda realizar un seguimiento persona a persona de nuestros potenciales socios.
3.- ¿Dentro de la ciudad cuales son las instituciones que constituyen su mayor
competencia?
Uno de los competidores obviamente a otro nivel, en créditos quirografarios está el
propio IESS; otros competidores informales vienen siendo ciertas asociaciones y grupos de
socios o docentes o administrativos que van recopilando dinero y así se van prestando quizás
en un plano informal y luego ciertas entidades financieras que por su nivel tecnológico y de
capacidad de ofrecimiento de servicios nos logran superar en ciertos ámbitos.
4.- ¿Considera usted que la cooperativa está en la capacidad de tener un mayor
abanico en sus productos financieros?
Para que la cooperativa pueda abrir más su abanico de productos, se tendría que hacer
un gran esfuerzo en nuestra estructura institucional, si la gerencia y el consejo de
administración realizan una proyección a mediano plazo es factible de que la cooperativa
tenga nuevos productos a corto plazo. La cooperativa tiene que reestructurar mucho de
32
acuerdo al producto que quisiera en un futuro tener, estructura a nivel tecnológico,
capacitaciones del personal operativo, reestructurar los estatutos, reglamentos y normas.
5.- ¿Cree que la cooperativa tenga la necesidad de mejorar la gestión en el área
de ventas?
Creo que toda institución tiene que diseñar estrategias para mejorar la gestión en esta
área, algunas de estas podría ser: socializar la información con el uso de tecnología,
podríamos nosotros mejorar la competitividad con respecto a otras cooperativas teniendo tasas
activas y pasivas más atractivas, mejorar nuestra relación con nuestros socios con una
atención más personalizada, reducir los tiempos en la concesión de créditos, ir en busca de los
docentes del personal administrativo y trabajadores de la universidad y visitarlos en sus
lugares de trabajo y así poder medir la satisfacción que tiene el cliente hacia nosotros.
Actualmente a nivel de fortalecimiento se ha diseñado una nueva página web,
adicionalmente tenemos previsto realizar un plan estratégico para conocer cuál es nuestra
situación actual y hacia dónde queremos direccionarnos.
33
3.3. Indicadores estadísticos
3.3.1. Alfa de Cronbach
Tabla 14
Análisis de fiabilidad
Análisis de fiabilidad
Alfa de Cronbach N° de elementos
0,857 9
Como se observa, el Alfa de Cronbach que proyecta es de 0,85, lo cual indica que la
validez de los instrumentos que se utilizaron, en este caso el cuestionario con 9 ítems dando el
grado de validez de las preguntas que se realizaron a los clientes internos de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito de la Universidad de Guayaquil, y basándose en la tabla de criterio general
de George y Mallery, este resultado se denomina como bueno.
3.3.2. Regresión lineal
Tabla 15
Regresión lineal
Resumen del modelo
Modelo R R cuadrado R cuadrado ajustado Error estándar de estimación
1 0,956a 0,914 0,806 0,5
En lo que respecta a la tabla de la regresión lineal, se puede visualizar que el resultado
que se refleja es de 0,91 lo cual significa que existe un 91% de relación entre la variable
dependiente y la variable independiente en este caso la captación de socios dependerá de la
gestión del área de ventas que esté realizando la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad
de Guayaquil.
34
3.4. Limitaciones
A continuación, se presentan las siguientes limitaciones que se dieron a lo largo de la
investigación.
Los encuestados no contaban con disponibilidad horaria para la atención durante el
levantamiento de la información. También se presentó escasez de estudios al respecto
referente a cooperativas de ahorro y crédito de tipo cerrada que hayan evaluado la gestión en
el área de ventas.
3.5 Resumen de los resultados
La metodología aplicada mostró como resultado que la evaluación de la gestión del
área de ventas permitirá tener una mejor captación de socios, luego de utilizar las diferentes
técnicas e instrumentos de investigación y recolección de datos como son entrevista, encuesta,
observación, cuestionario, guion de preguntas, así como también indicadores estadísticos.
La entrevista realizada al analista de crédito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de
la Universidad de Guayaquil dio un gran aporte a la investigación debido a que al proponer la
evaluación de la gestión del área de ventas podrá promover la captación de socios en la
institución, permitiendo a la cooperativa tener mayor realce en el sector de economía popular
y solidaria. Dentro de las mejoras que se podrían optar está: mejorar la socialización de
información con la utilización de tecnologías, establecer una relación con los socios
brindándoles una atención personalizada, reducción de tiempo en la concesión de créditos.
Otro aspecto para mencionar es que, si existiera la posibilidad de ofrecer más servicios, la
cooperativa tendrá que reestructurar la parte interna.
Dentro de los aspectos que han impulsado a que la cooperativa no tenga un mayor
crecimiento, es la falta de decisión de implementar un abanico de productos financieros, es
decir, lo que ha sido más viable es mantenerse en un escenario de confort, lo que evidencia
35
que dentro de la cultura ecuatoriana en la parte empresarial todavía existe una aversión al
riesgo.
Se concluye que la propuesta que se está desarrollando dentro de esta investigación, al
momento de realizar la evaluación de la gestión en el área de ventas, se logrará una mayor
captación de clientes en donde se brindará una atención personalizada, lo cual, si el socio se
siente satisfecho, recurrirá optando por los servicios que ofrece la institución, y todo esto
propicia a que exista un aumento en la liquidez de COACUG.
36
CAPÍTULO IV
PROPUESTA
4.1. Tema de la propuesta
Diagnóstico de la situación actual del área de ventas en la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Universidad de Guayaquil.
4.2 Localización del proyecto
El presente estudio de caso se realizará en el lugar donde desarrolla las actividades la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, la cual está ubicada en la Cdla.
Bolivariana, Calle Bombona Mz. 1 – S.6 y Simón Bolívar, de la ciudad de Guayaquil,
provincia del Guayas.
4.3 Objetivo general
Desarrollar un diagnóstico de las condiciones actuales del área de ventas de la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
4.4 Objetivos específicos
Identificar las necesidades de mejora en el área de ventas de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Establecer criterios de evaluación para el área de ventas de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Elaborar el informe de diagnóstico de los resultados obtenidos de la evaluación.
Proponer mejoras en la gestión del área de ventas de la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Universidad de Guayaquil.
Definir estrategias para la captación de socios en la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Universidad de Guayaquil.
37
4.5 Alcance
El diagnóstico del área de ventas en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad
de Guayaquil ayudará a detectar los problemas que se están generando, con el fin de que
exista una mejora posteriormente y que a su vez tenga un impacto socio-económico positivo,
dado que de una u otra manera no solo se verá beneficiada la institución, sino también los
socios actuales y futuros que laboren y que cuenten con un nombramiento en la Universidad
de Guayaquil (personal docente, administrativo y de servicio), en donde se podrá acceder a
los servicios que brinda, tener un financiamiento o ahorrar el dinero e invertirlo, lo cual es un
factor importante para la liquidez de la entidad.
4.6 Determinación del tamaño del proyecto
El alcance del trabajo de investigación está determinado por el estudio realizado a los
clientes internos de COACUG, quienes prevén que evaluando la gestión en el área de ventas
permitirá un mejoramiento en la captación de socios.
4.7 Misión propuesta
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil, es una institución
dedicada a ofrecer servicios financieros como préstamos oportunos, ayudas económicas y
solidarias, satisfaciendo las necesidades y mejorando así la calidad de vida de nuestros
asociados, brindando los servicios al personal docente, administrativo y de servicio de la
Universidad de Guayaquil.
4.8 Visión propuesta
Para el 2024, ser una de las instituciones reconocidas dentro del sector popular y
solidario, impulsando el servicio social con responsabilidad; estar en constante crecimiento
profesional para ofrecer un mejor servicio hacia un mejoramiento y crecimiento económico
continuo.
38
4.9 Valores
Responsabilidad: cumplimiento de los compromisos adquiridos, generando
la confianza y tranquilidad entre los socios.
Compromiso social: responsabilidad social con una búsqueda voluntaria del bienestar
de los socios.
Transparencia: todos los procesos que manejados dentro de la cooperativa se
desarrollen de manera clara y honesta.
4.10 Logotipo de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil
Esta información fue recopilada de la página web de COACUG.
El logotipo es una representación de la imagen corporativa de la institución en donde
el color blanco hace referencia a la confianza que muestra la cooperativa a sus socios, el
símbolo hace alusión al trabajo en conjunto entre todos los colaboradores de COACUG.
Figura 11. Logotipo de la institución
39
4.11 Estructura organizacional
4.11.1 Organigrama de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil
Esta información fue recopilada de la página web de COACUG.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil cuenta con cierta
jerarquía y atribuciones asignadas a los integrantes de esta institución. Este tipo de estructura
organizacional está diseñada para lograr el cumplimiento pleno de la misión que se plantea, se
conformó con miembros elegidos democráticamente.
ASAMBLEA DE
REPRESENTANTES
Aprobado por: Consejo de Administración en sesión ordinaria
Acta N° 4
ASAMBLEA DE REPRESENTANTES
AUDITOR INTERNO
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
CONSEJO DE VIGILANCIA
COMITÉ DE CUMPLIMIENTO
COMITÉ DE RIESGO INTEGRAL
GERENCIA
SECRETARIA
SERVICIOS GENERALES
CONTADOR INFORMÁTICA
ASISTENTE CONTABLE
CRÉDITO
AUXILIAR CONTABLE
CAJA
AUDITOR EXTERNO
SECRETARIA
SERVICIOS GENERALES
CONTADOR INFORMÁTICA
ASISTENTE CONTABLE
CRÉDITO Y VENTAS
Figura 12. Estructura Organizacional
40
4.12 Análisis FODA
Tabla 16
Análisis FODA
FODA de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Fortalezas Oportunidades
F1: Buena atención al cliente.
O1: Clientes en espera de fuentes de
financiamiento.
F2: Tasas de interés competitivas en créditos y
ahorros.
O2: Uso de plataformas digitales.
F3: Acceso a créditos de manera rápida.
O3: Enfocar los esfuerzos a toda la
comunidad de la Universidad de
Guayaquil.
Debilidades Amenazas
D1: Deficiencia en publicidad
A1: Presencia de un gran número de
cooperativas de ahorro.
D2: Falta de capacitaciones de los clientes
internos del área de ventas.
A2: Capacidad de ahorro débil de los
ciudadanos.
D3: Socios poco comprometidos. A3: Desconfianza al sistema financiero.
D4: Grupo limitado de socios. A4: Prestamistas informales.
41
4.12.1 Matriz FODA
Fortalezas Debilidades
F1: Buena atención al cliente. D1: Deficiencia en publicidad.
Factores externos
F2_ Tasas de interés competitivas en créditos y
ahorros.
D2: Falta de capacitaciones de los
clientes internos del área de ventas.
D3: Socios poco comprometidos.
D4: Grupo limitado de socios.
FO Ofensiva DO Reorientación
D1-O2: Usar herramientas digitales para
potenciar la publicidad en la cooperativa.
D2-O3: Realizar capacitaciones a los
clientes internos del área de ventas y
enfocar sus esfuerzos en la búsqueda de
clientes que están a la espera de fuentes de
financiamiento.
D1-D4-O3: Realizar visitas a los socios
actuales y futuros que laboren en la
Universidad de Guayaquil y ofrecer
información de los servicios financieros que
ofrece COACUG.
FA Defensiva DA SupervivenciaAmenazas
A1: Presencia de un gran número de
cooperativas de ahorro.
F3-A4 Promover el acceso a créditos de forma
rápida, que permitan el desarrollo de
emprendimientos.
D4-A2 Incentivar a los actuales y futuros
clientes a que tengan una cultura de ahorro
y que estos opten por adquirir los servicios
que ofrece la cooperativa.
A2: Capacidad de ahorro débil de los
ciudadanos.
A5: Prestamistas informales.
A3: Desconfianza al sistema financiero.
A4: inestabilidad económica y política en
el país.
Factores internos
Oportunidades
O1: Clientes en espera de fuentes de
financiamiento.
F1-O2:Acceder a fuentes de financiamiento con
tasas de interés competitivas dentro del sector
popular y solidario.
O2: Uso de plataformas digitales.
O3: Enfocar los esfuerzos a toda la
comunidad de la Universidad de
Guayaquil.
F3: Acceso a créditos de manera rápida.
Figura 13. Matriz FODA.
42
4.13. Identificación de las necesidades de mejora en el área de ventas de la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil debe de tener en
cuenta estos aspectos para mejorar y potenciar su gestión en el área de ventas, en lo cual se ha
evidenciado lo siguiente:
La cooperativa no está en constante comunicación con los socios, es decir en este
aspecto COACUG no realiza visitas a sus futuros clientes para que así
incentivarlos a que formen parte de esta entidad, y a los socios actuales para darle
a conocer las promociones que ofrece la cooperativa.
Los constantes cambios de la gerencia hacen que exista una desconfianza por
parte de los socios porque no hay un ambiente de estabilidad dentro de la gestión
administrativa de la cooperativa, lo cual propicia a que haya una disminución en
cuanto al ingreso de nuevos socios o también el retiro de los mismos.
COAGUG al estar relacionada con la Universidad de Guayaquil tiene la
oportunidad de trabajar en conjunto, al momento que esta última realice contratos
con nombramiento, se brindaría referencia a los colaboradores en que cuentan con
el beneficio de poder afiliarse y ser parte de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil.
Para evitar el riesgo de que los socios no cumplan con los pagos por concepto de
crédito, la cooperativa realiza el respectivo seguimiento para recuperar la cartera.
En los puntos mencionados anteriormente se detallan de manera general las
oportunidades y debilidades que mantiene el área de ventas de la cooperativa.
43
4.14. Establecimiento de criterios de evaluación para el área de ventas de la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Para evaluar la gestión en el área de ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil se realizó el cuadro de criterios de evaluación para medir el grado
de aspectos que deben ser mejorados y potenciados en dicha institución.
Tabla 17
Criterio de evaluación para el área de ventas de COACUG
Criterio de Evaluación para el Área de ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil
Excelente
La tarea vinculada al criterio
evaluado se lleva a cabo al
100% en la cooperativa.
Estas tareas representan fortalezas para la
cooperativa que pueden ser potenciadas
Bueno
La tarea vinculada al criterio
evaluado se lleva a cabo al
75% en la cooperativa.
Estas tareas representan debilidades para la
cooperativa que deben ser mejoradas
Deficiente
La tarea vinculada al criterio
evaluado se lleva a cabo al
50% en la cooperativa.
Nota. Basado en (Salazar, 2011). Análisis de información en el área de ventas para la toma de decisiones.
La propuesta de evaluación se estableció con base en la observación de las actividades
que realiza la cooperativa.
44
4.14.1. Formato de evaluación de la gestión al área de ventas de ventas aplicado a
la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Tabla 18
Formato de evaluación de la gestión al área de ventas aplicado a COACUG.
Tareas Excelente Bueno Deficiente
La cooperativa tiene definida la
segmentación de mercado. X
Se realizan periodicamente análisis a
los socios de la cooperativa para
determinar cuál es su
comportamiento por medio de
análisis históricos.
X
El personal que labora en el área de
ventas conoce profundamente los
servicios financieros que ofrece la
cooperativa.
X
La cooperativa cuenta con personal
específico que realice visitas
personalizadas a los actuales y
futuros socios .
X
La cooperativa cuenta con un
sistema de información para
registrar todas las operaciones que
se realizan en la entidad.
X
Las actividades que se realizan se
ingresan diariamente. X
La pagina web con la que cuenta la
cooperativa tiene la capacidad de
presentar la información de manera
clara y concisa.
X
Los reportes de información que se
presentan a la gerencia se los realiza
de manera periódica.
X
La coperativa utiliza los reportes de
información para diseñar estrategias
que permitan fortalecer el área de
ventas.
X
45
Tabla 19
Formato de evaluación de la gestión al área de ventas aplicado a COACUG.
Tareas Excelente Bueno Deficiente
El área de ventas realiza reuniones para
exponer nuevas ideas que beneficien la
gestión de ventas en la cooperativa.
X
El marketing que maneja la cooperativa
está ayudando a que exista una mejor
gestión de ventas.
X
La cooperativa utiliza medios digitales
para promocionar y gestionar la venta
de sus servicios financieros.
X
La cooperativa frecuentemente realiza promociones para conseguir nuevos
socios o fidelizar a los actuales.
X
Se han determinado procedimientos
para establecer objetivos de venta y posteriormente poder valorar
resultados.
X
Se realiza un seguimiento luego de
otorgar los servicios que ofrece la
cooperativa.
X
4.15. Elaboración del informe de diagnóstico de los resultados obtenidos de la
evaluación.
Por medio de la observación de campo realizada en la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Universidad de Guayaquil se pudo evidenciar de manera general, que la entidad
financiera está atravesando por una situación de inestabilidad administrativa debido a los
cambios de gerentes que han existido últimamente, lo cual genera incertidumbre por parte de
los socios ya que asumen que existe una mala gestión administrativa, por ende los afiliados
irán perdiendo la confianza hacia la institución, generando así una disminución en la cartera
de clientes lo cual propicia a que la cooperativa en un futuro desencadene problemas de
liquidez.
46
El área de ventas es la parte principal dentro de la cooperativa para su correcto
funcionamiento, por ende, es pertinente iniciar un diagnóstico el cual permita obtener
información que identifique las principales causas del por qué no se está teniendo una
correcta captación de socios pese a los años que la cooperativa ha estado dentro del sector
popular y solidario. Adicionalmente este diagnóstico permitirá realizar el planteamiento de
mejoras para esta área.
El estudio que se ejecutó en base a la observación de campo en el cual se utilizaron los
respectivos criterios de evaluación, tienen como fin detectar los problemas que se están
suscitando en dicha área. A continuación, se detallan las debilidades y fortalezas de la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil referente a los criterios de
evaluación.
Debilidades
La cooperativa no realiza periódicamente el respectivo análisis a los socios para
determinar cuál es su comportamiento por medio de análisis históricos.
La cooperativa no cuenta con personal específico que realice visitas personalizadas
a los actuales y futuros socios, es decir que el personal solo se limita a estar en las
instalaciones de COACUG y no se preocupan por realizar visitas constantes en la
Universidad de Guayaquil que es el lugar donde se encuentran los posibles socios.
La página web con la que cuenta la cooperativa no tiene la capacidad de presentar
la información de manera clara y concisa, debido a que al momento de querer
ingresar se presentan algunos problemas como el colapso de la página, no cuentan
con toda la información correspondiente a los servicios que ofrece.
La cooperativa utiliza los reportes de información, pero solo se las presenta a la
gerencia mas no para diseñar estrategias que permitan fortalecer el área de ventas.
47
No se realizan reuniones en las que se puedan exponer nuevas ideas que beneficien
la gestión de ventas en la cooperativa.
El marketing que maneja la cooperativa no está ayudando a que exista una mejor
gestión de ventas, es decir que no está generando un impacto en cuanto a la
captación de socios.
La cooperativa si utiliza medios digitales, pero estos no son mayormente utilizados
para potenciar de mejor manera la promoción y gestión de venta de sus servicios
financieros.
La cooperativa no realiza frecuentemente promociones para conseguir nuevos
socios o fidelizar a los actuales.
No se han determinado procedimientos para establecer objetivos de venta y
posteriormente poder valorar resultados.
Fortalezas
La cooperativa tiene definida la segmentación de mercado.
El personal que labora en el área de ventas conoce profundamente los servicios
financieros que ofrece la cooperativa.
La cooperativa cuenta con un sistema de información para registrar todas las
operaciones que se realizan en la entidad.
Las actividades que se realizan se ingresan diariamente.
Los reportes de información que se presentan a la gerencia se los realiza de manera
periódica.
Se realiza un seguimiento luego de otorgar los servicios que ofrece la cooperativa
Teniendo en cuanta las fortalezas y debilidades que existen en el área de créditos y
venta de la cooperativa, dan apertura a que se presentes las soluciones que permitan un
48
mejoramiento en la gestión de esta área y se logre adicionalmente la captación de más socios
lo que permite que la cooperativa tenga la posibilidad de seguir creciendo y poder brindar un
portafolio de servicios más amplios.
4.16 Lineamiento de mejoras en la gestión del área de ventas de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad
La cooperativa debe revisar y analizar cuáles son los servicios que tiene más
demanda desde los últimos años, con el fin de que dichos servicios se mejoren u
optimicen, adicionalmente realizar un estudio de cuáles son los servicios que la
cooperativa podría agregar a los que ofrece actualmente, a fin de que el socio
encuentre una mayor cantidad de beneficios en la cooperativa y que no esté
limitado solo a ciertos servicios.
Realizar convenios con la Universidad de Guayaquil, detallando que la Cooperativa
de Ahorro y Crédito receptará personal para realizar las prácticas pre-profesionales
y que la universidad de Guayaquil se comprometa a brindar espacios como: páginas
web y redes sociales de todas las facultades en donde la cooperativa desde dichos
espacios virtuales pueda promocionar los servicios que otorga. Con este tipo de
convenios la cooperativa contará con personal que serán capacitados para realizar
las visitas personalizadas a los actuales y futuros socios.
Exista personal encargado que revise constantemente y que de mantenimiento a la
página web, para así tener la información actualizada. Añadiendo también en esta
página web ciertos servicios que se puedan realizar vía online, con el fin de
optimizar tiempo en donde el socio no tenga la necesidad de estar constantemente
acudiendo a las instalaciones de la cooperativa.
Diseño de estrategias que promuevan el fortalecimiento dentro del área de créditos
y ventas, utilizando los reportes de información, es decir que estos no se limiten
49
solo para la presentación a los directivos, sino que también puedan ser utilizados
para un mejoramiento continuo en la entidad.
Existan reuniones constantes en donde se planifique promociones, beneficios,
estrategias, políticas de venta, nuevas ideas, para que beneficien la gestión de
ventas en la cooperativa.
Utilizar como herramienta el e-mailing, en donde se enviará de manera masiva a los
correos institucionales para quienes trabajan en la Universidad de Guayaquil
información personalizada, con el fin de lograr comunicar las actividades y
promociones que se realizan en COACUG; así también permite dar a conocer los
servicios que ofrece la cooperativa a clientes potenciales. La cooperativa cuenta con
página de Facebook en donde también podría socializar y mantener actualizada la
información necesaria.
Contar con la respectiva autorización de la Universidad de Guayaquil, cuando se
realicen eventos de distinta índole en la universidad, para impartir charlas sobre
todo lo referente a los productos y servicios que otorga COACUG.
Capacitar al talento humano de la cooperativa en el tema del servicio al cliente para
que brinden un buen servicio creando un ambiente positivo que se refleje en la
atención al socio y así ganar la confianza y fidelidad del mismo.
Establecer metas por concepto de afiliación a los colaboradores del área de créditos
y ventas, en los cuales se les ofrecerá incentivos tras el cumplimiento de las metas
como: posibilidad de desarrollo profesional, certificado de empleado eficiente.
Estos estímulos generarán que los empleados estén a gusto y orgullosos de formar
parte de la cooperativa, a su vez esto se verá reflejado en el rendimiento de cada
uno de ellos en sus funciones.
50
4.17. Establecimiento de estrategias para la captación de socios en la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Dentro del sector de economía popular y solidaria existen cooperativas en las cuales
los clientes que tienen la necesidad de buscar un financiamiento para sustentar diferentes
gastos o depositar sus ahorros y que estos tengan un rendimiento, para ello lo que buscan en
estas entidades es que cuenten con un excelente servicio, un buen trato hacia el socio, y que
los precios de los productos financieros a negociar sean los más atractivos. En consecuencia,
se debe tomar en cuenta que el establecimiento de estrategias dentro de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de estén enfocadas hacia la captación de socios que coadyuvan
posteriormente a obtener mayor liquidez e ir creciendo paulatinamente.
Para el establecimiento de estrategias para la captación de socios en COACUG, se
tomó como herramienta la matriz FODA cuyo enfoque es el cuadrante DO. “Las estrategias
de refuerzo u reorientación (DO) van direccionadas a minimizar las debilidades y sacar
partido de las oportunidades, dentro de estas estrategias se contempla: programar
capacitaciones con clientes, plan de visitas técnicas, retener cartera de clientes” (Cortés,
2017). Las estrategias de capación de socios que se establecerán en COACUG son los
siguientes:
Estrategia 1: Utilizar como herramienta el mailing o email marketing, para enviar
de manera masiva a los correos institucionales a quienes laboran en la
Universidad de Guayaquil, información de los servicios financieros que ofrece
COACUG.
Estrategia 2: Realizar visitas al personal docente, administrativo y de servicio de
la universidad de Guayaquil por parte del personal de COACUG.
Estrategia 3: Capacitar a los clientes internos del área de ventas.
51
Cabe mencionar que las dos primeras estrategias van direccionadas al personal
docente administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil los cuales cuentan con el
nombramiento respectivo de la institución educativa.
4.17.1 Desarrollo de las estrategias para la captación de socios en la Cooperativa
de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Estrategia 1: Utilizar como herramienta el mailing o email marketing
El uso de esta herramienta enviará de manera masiva información personalizada a los
correos institucionales para quienes trabajan en la Universidad de Guayaquil, con el fin de
lograr comunicar las actividades y promociones que se realizarán en COACUG; así también
permite dar a conocer los servicios que ofrece la cooperativa a clientes actuales y futuros.
Para la realización de esta estrategia previamente se requerirá pedir la autorización al personal
idóneo de la institución educativa, para la obtención de una base de datos en los que se
contemplen todos los correos institucionales del personal administrativo, docente y de
servicio que tengan nombramiento. La frecuencia en el envío de los correos será 1 vez por
mes, tanto en el caso de los socios actuales como socios futuros.
Tabla 20
Cronograma de envío de correos electrónicos
Actividades
2019
Noviembre
2019
Diciembre
2020
Enero
2020
Febrero
4-8 12 2 3 4 5 6 7 8 9 3 4 5 6
Gestionar la autorización para obtención
de base de datos de personal con
nombramiento de la Universidad de
Guayaquil.
x
Obtención de la autorización. x
Envío de correos a socios actuales. x x x x x x
Envío de correos a socios futuros. x x x x x x
52
Estrategia 2: Realizar visitas al personal docente, administrativo y de servicio
de la universidad de Guayaquil.
Mediante la base de datos obtenida con previa autorización en donde conste el
personal con nombramiento y la respectiva facultad en la que labora, se estimará las visitas
según un cronograma, la realización de estas visitas consiste en realizar charlas y como
anteriormente se mencionó, se desarrollarán por facultad y las ejecutarán personal de la
cooperativa, los cuales manejan toda la información en cuanto a los productos financieros y
promociones que posee COACUG.
Tabla 21
Costo de realización de visitas
Ítems 2019
Noviembre
2019
Diciembre
2020
Enero Total
Materiales de apoyo $ 245,00 $ 245,00 $ 245,00 $ 735,00
53
Tabla 22
Cronograma de visitas a facultades
Facultades 2019 Diciembre 2020 Enero 2020 Febrero
2-6 9-17 18-20 23-30 2-10 13-24 28-31 3-7 10-12 13-18 19-24 25-27
Arquitectura y Urbanismo x
Ciencias Administrativas x
Ciencias Agrarias x
Ciencias Económicas x
Ciencias Matemáticas y Físicas x
Ciencias Médicas x
Ciencias Naturales x
Ciencias para el Desarrollo x
Ciencias Psicológicas x
Ciencias Químicas x
Comunicación Social x
Filosofía, Letras y Ciencias de la
Educación x
54
Estrategia 3: Capacitar a los clientes internos del área de ventas
Mantener capacitado al cliente interno es de gran utilidad, debido a que la
actualización del conocimiento permite tener nuevas habilidades y herramientas en lo que
respecta la atención del cliente y la venta de los servicios financieros con los que opera la
cooperativa. Se desarrollarán las capacitaciones las cuales estarán dotadas por los siguientes
temas: herramientas innovadoras al momento de dar a conocer los servicios financieros,
medios digitales y plataformas para automatizar los procesos en los servicios financieros,
servicio al cliente.
Tabla 23
Costo de la capacitación
Ítems Costo anual
Capacitadores (2 conferencistas) $ 1.980,00
Material de apoyo $ 45,00
Refrigerio $ 65,00
Total $ 2.090,00
Tabla 24
Cronograma de capacitaciones
Contenidos de la
capacitación Dirigido Fecha y hora Local Capacitador
Herramientas
innovadoras al
momento de dar a
conocer los servicios
financieros.
Área de
ventas
22 de noviembre del 2019,
9:00 - 12:30
Instalaciones
de COACUG
Ing. Com.
Lucciola
López
Servicio al cliente. Área de
ventas
26 de noviembre del 2019,
8:30 - 11:30
Instalaciones
de COACUG
Mgs. Héctor
Ortega
Medios digitales y
plataformas para
automatizar los
procesos en los
servicios financieros.
Área de
ventas
27 de enero del 2020, 8:30 -
11:30
Instalaciones
de COACUG
Ing. Com.
Lucciola
López
55
4.17.2 Presupuesto para el desarrollo de estrategias para la captación de socios.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil necesitaría de
$2.825,00 los cuales serán destinados para el cumplimiento de las estrategias para la captación
de socios.
Tabla 25
Presupuesto para el desarrollo de estrategias
Estrategias Monto
Utilizar como herramienta el mailing o email marketing, para enviar de
manera masiva a los correos institucionales a quienes laboran en la
Universidad de Guayaquil, información de los servicios financieros que
ofrece COACUG.
$ 0
Realizar visitas al personal docente, administrativo y de servicio de la
universidad de Guayaquil por parte del personal de COACUG. $ 735,00
Capacitar a los clientes internos del área de ventas. $2.090,00
Total $2.825,00
.
56
CONCLUSIONES
El estudio de caso sirvió como orientación para la realización de la propuesta, cuyo
objetivo supone incrementar sus operaciones a través de la implementación de la mejora de
gestión en el área de ventas.
Al aplicar las técnicas e instrumentos de investigación, se pudo determinar que la
Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil no tiene claramente establecido sus
procesos de ventas, lo cual propicia que tampoco exista el diseño de estrategias y tácticas; por
otra parte el personal que labora en esta área solo se limita a permanecer en las instalaciones
de la cooperativa, es decir que los colaboradores no hacen visitas de manera personalizada para
ofrecer los servicios que brinda la cooperativa. Conforme a la teoría del riesgo, esta cooperativa
tiene aversión al riesgo manteniéndose dentro de un escenario de confort, y no va más allá de
donde se encuentra actualmente.
De la revisión histórica de 4 años observamos que de un total de 4.998 empleados que
laboran en la Universidad de Guayaquil, apenas la captación del ente financiero sujeto de
estudio es del 26,33%, lo que nos indica un porcentaje bajo en la participación del mercado
universitario. Referente a la hipótesis planteada y la aplicación del indicador estadístico, se
utilizó la regresión lineal validando la relación entre la variable dependiente e independiente de
la investigación, lo cual queda comprobado que la mejora en la gestión del área de ventas
influirá positivamente en la captación de socios de la cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil, por lo tanto, queda validada la propuesta.
La gestión que se maneja en el área de ventas de la cooperativa tiene falencias las
cuales tienen una repercusión en la captación de nuevos socios, para lo cual se prevé dentro de
la propuesta mejoras y estrategias que incrementen la cartera de clientes y fidelizar los
existentes, siendo resultado el aumento de liquidez necesaria para poder seguir brindando a
sus asociados cada uno de los servicios financieros que ofrecen.
57
RECOMENDACIONES
Del análisis realizado, se requiere que la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad
de Guayaquil contemple la opción de realizar un plan estratégico el cual contenga el
establecimiento de objetivos, en donde se emprendan acciones que permitan alcanzar una
posición deseada obteniendo una ventaja competitiva frente a las demás cooperativas. Al
considerar la realización de este plan estratégico, se podrá analizar si la cooperativa está en la
capacidad de brindar otros servicios, implementar nuevos sistemas tecnológicos que faciliten
la automatización de procesos, ofrecer los servicios no solo al personal docente,
administrativo y de servicio con nombramiento que laboran en la Universidad de Guayaquil,
sino que en un futuro estos servicios estén contemplados para quienes trabajan por contrato,
así como también a los estudiantes de la institución educativa.
Incentivar al personal que labora en la cooperativa para que a través del recurso
humano facilite la captación de clientes, en donde se brinde un excelente servicio a los socios
generando un ambiente de confianza y comodidad entre socio-cooperativa.
Los beneficios a largo plazo que se verán reflejados, es que paulatinamente la cartera
de clientes se verá incrementada lo que es sinónimo de que también la liquidez irá
aumentando, lo cual permitirá que parte de estos réditos sean destinados para invertir en
recursos que requiere la cooperativa para mejorar la prestación de servicios. Por otra parte, los
beneficios que obtienen los asociados, es que existirá un mejoramiento en la calidad de los
productos financieros brindados por el ente financiero, pues estos clientes estarán informados
de todas las promociones que COACUG realice en determinados periodos.
COACUG debería centrar sus esfuerzos en la utilización de herramientas tecnológicas
aprovechando al máximo los recursos y oportunidades que ofrece el internet. El marketing
digital es un medio que requiere de una menor inversión a diferencia del marketing
tradicional, lo que fortalece la imagen institucional y amplía su captación dentro del sector de
58
economía popular y solidaria. El mailing o email marketing es una herramienta que permite
informar a los socios de nuevos productos financieros, promociones, entre otros,
contribuyendo no solo a captar nuevos socios y fidelizar los adscritos.
59
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ecuador.html
63
APÉNDICES
Apéndice A. Modelo de la encuesta
Universidad de Guayaquil
Facultad de Ciencias Administrativas
Escuela de Ingeniería Comercial
Encuesta dirigida al área de venta de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de
Guayaquil.
Tema: Evaluación de la Gestión del Área de Ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil.
1) ¿La Cooperativa cuenta con estrategias y tácticas para promocionar debidamente sus
servicios financieros??
Si ( )
No ( )
2) ¿La Cooperativa capacita a sus colaboradores en temas de venta y atención al cliente?
Si ( )
No ( )
3) ¿La Cooperativa cuenta con un proceso de venta claro y establecido?
Si ( )
No ( )
4) ¿Cree usted que aumente la captación de socios mediante la evaluación de la gestión
de ventas en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil?
Si ( )
No ( )
5) ¿Cree que la atención brindada hacia el cliente se adapta a los requerimientos del
mismo?
Si ( )
No ( )
6) ¿Cree usted que aumentaría el ingreso de nuevos socios mediante la información de
promociones y beneficios que ofrece la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad
de Guayaquil?
Si ( )
No ( )
64
7) ¿Con qué frecuencia realizan los anuncios de las promociones y beneficios que la
cooperativa ofrece?
Si ( )
No ( )
8) ¿La cooperativa cuenta con capital humano que realice visitas al personal docente,
administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil?
Si ( )
No ( )
9) ¿La cooperativa establece a su equipo de trabajo metas por concepto de afiliación del
personal docente, administrativo y de servicio de la Universidad de Guayaquil?
Si ( )
No ( )
65
Apéndice B. Modelo de entrevista
Universidad de Guayaquil
Facultad de Ciencias Administrativas
Escuela de Ingeniería Comercial
Entrevista dirigida al Econ. John Berzosa Analista de Créditos de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Universidad de Guayaquil.
Tema: Evaluación de la Gestión del Área de Ventas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Universidad de Guayaquil.
1.- ¿Cree que la cooperativa tenga la necesidad de mejorar la gestión en el área de ventas?
2.- ¿Cree que la cooperativa esté en la capacidad de tener un mayor abanico en sus productos
financieros?
3.- ¿Qué factores considera usted para que la cooperativa a pesar de sus 39 años de apertura
no haya tenido un mayor crecimiento?
4.- ¿Qué recomendación daría usted a los directivos de la Cooperativa para que incremente su
cartera de clientes?
5.- ¿Dentro de la ciudad cuáles son las instituciones que constituyen su mayor competencia?
66
Apéndice C. Carta de Autorización de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Universidad
de Guayaquil
67
Apéndice D. Diagrama de Flujo del Proceso de Gestión de Venta
No
Si
No
Si
Inicio
Brindar información
al posible cliente.
Revisar información
crediticia del posible
¿La persona
es socio?
Evaluar la necesidad
del socio.
Entregar información
para que sea socio.
Entregar información
y requisitos.
¿El socio
cumple R
R
1
68
No
Si
Figura 14. Diagrama de flujo del proceso de gestión de venta.
Ingreso de datos y
documentación para
¿Crédito
aprobado? R
Entrega de cheque.
Fin
1
69
Apéndice E. Diagrama de flujo del proceso del área de ventas
No
Si
Jefe de Crédito
Continúa con el trámite.
Auxiliar de Cartera
El socio llena la solicitud.
Inicio
Socio
Jefe de crédito
¿Acepta la
solicitud?
Jefe de Crédito
Analiza la solicitud del socio.
R
1
R
70
Figura 15. Diagrama de flujo del proceso del área de ventas
Gerente
Firma lo solicitado por el socio.
Departamento Legal
Revisa el trámite del socio.
Auxiliar de Cartera
Entrega lo solicitado al socio.
Fin
1
71
Simbología de flujograma o diagrama de flujo
Símbolo Nombre
Inicio / Fin
Ingreso
Ingreso desde teclado
Toma de decisión
Proceso u operación
Líneas de flujo y dirección
Conector dentro de página
Conector fuera de página
72
Apéndice F. Diagrama de Gantt de la estrategia #1
Actividades
2019 Noviembre 2019
Diciembre 2020 Enero 2020 Febrero
L M M J V M J V L M L M M J L M M J L M M J L M
4 5 6 7 8 12 14 15 18 19 2 3 4 5 6 7 8 9 3 4 5 6 10 11
Gestionar la autorización para
obtención de base de datos de
personal con nombramiento de la
Universidad de Guayaquil.
Obtención de la autorización.
Entrega de la base de datos por parte de la Universidad de Guayaquil.
Elaboración del cronograma de envío de correos.
Envío de correos a socios actuales.
Envío de correos a socios futuros.
Realizar un informe sobre los
resultados obtenidos tras la aplicación
de la herramienta mailing o email
marketing.
Figura 16. Diagrama de Gantt de la estrategia #1
73
Apéndice G. Diagrama de Gantt de la estrategia #2
L M M J V M J V L M L M M J V L M M J V L M M J V L M M J V L J V L M M J V L M M J V L M M J V M M J V L M M J V L M M J V L M M J V L M M J V L
4 5 6 7 8 12 14 15 18 19 2 3 4 5 6 9 10 11 12 13 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 30 2 3 6 7 8 9 10 13 14 15 16 17 20 21 22 23 24 28 29 30 31 3 4 5 6 7 10 11 12 13 14 17 18 19 20 21 24 25 26 27 28 29
Proceso de obtención de base de
datos de la Universidad de
Guayaquil.
Elaboración de cronograma de
visitas.
Arquitectura y urbanismo.
Ciencias administrativas.
Ciencias agrarias.
Ciencias económicas.
Ciencias matemáticas y físicas.
Ciencias médicas.
Ciencias naturales.
Ciencias para el desarrollo.
Ciencias psicológicas.
Ciencias químicas.
Comunicación social.
Filosofía, letras y ciencias de la
educación.
Realizar un informe de los
resultados obtenidos tras las
visitas a las facultades de la
Universidad de Guayaquil.
2019 Noviembre 2020 Febrero
Actividades
2020 Enero2019 Diciembre
Figura 17. Diagrama de Gantt de la estrategia #2
74
Apéndice H. Diagrama de Gantt de la estrategia #3
Actividades
2019
Noviembre
2020
Enero
L V J V V L V
4 8 22 26 29 27 31
Búsqueda de conferencistas.
Elección de los conferencistas.
Capacitación 1: Herramientas innovadoras al
momento de dar a conocer los servicios
financieros.
Capacitación 2: Servicio al cliente.
Aplicación de indicadores de capacitación.
Capacitación 3: Medios digitales y plataformas
para automatizar los procesos en los servicios
financieros.
Aplicación de indicadores de capacitación.
Figura 18. Diagrama de Gantt de la estrategia #3