soluciones para reducir riesgos en las...

Confianza, compromiso social y calidad

Soluciones para reducir riesgos en las exportaciones:

JORNADAS DE COMERCIO EXTERIOR CON EMPRESAS

Conferencia Riesgo PaísVigo 25 de Octubre de 2012

En colaboración conEn colaboración con

Confianza, compromiso social y calidadExportaciones Provinciales 2012 y Evolución por Países

Ranking países destino de exportaciones de Pontevedra (acumulado a Julio 2012 y Comparativa 2011)

País Crecimiento 2012

Importes Totales Exportación 10 Primeros Países Comparativa 2012 vs 2011

Francia - 33%

Portugal - 8%

Italia - 6%

Argelia + 72%

Turquía - 28%

Alemania - 12%

Rusia + 24%

Países Bajos + 31%

China + 27%China + 27%

Argentina + 22%

Fuente: ICEX

Julio CalzadaAREA DE COMERCIO EXTERIOR

Fuente: ICEX

Confianza, compromiso social y calidadPrincipales capítulos arancelarios de exportación

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Fuente: BD Cámaras y

26/10/2012 3

20

Fuente: BD Cámaras yAgencia Tributaria



Datos macro del servicio de estudios de la Caixa

26/10/2012


COBRAR

26/10/2012 5Julio CalzadaAREA DE COMERCIO EXTERIOR

Confianza, compromiso social y calidadAlgunas visiones sobre el riesgo

Comercial: Vender cuesta mucho, no nosComercial: Vender cuesta mucho, no nos pongáis tantos peros y ampliar líneas a clientes.¡¡

Financiero: Si pero … cobrar cuesta tanto o más Cerrar mejor las operaciones¡más…Cerrar mejor las operaciones¡..

Dirección: Vendamos, pero con márgenes adecuados y riesgos valorados y controlados ..

26/10/2012 6Julio CalzadaAREA DE COMERCIO EXTERIOR


2. COBERTURAS DE RIESGOS DEL MEDIO DE COBROPrincipales Riesgos para las Empresas en Comercio Exterior

1. Riesgo Comercial:

Pérdida o necesidad de revender/repatriar mercancía Exportador Pérdida o necesidad de revender/repatriar mercancía Exportador Recibir mercancía no deseada, defectuosa o no recibirla Importador Entrega de la mercancía y Transporte Ambos

2 Ri d I l i /I E t d2. Riesgo de Insolvencia/Impago Exportador

3. Riesgo de No Devolución de Importes Anticipados Importador

4. Riesgos "Técnicos“ (Créditos Documentarios, Remesas y Garantías) Ambos

5. Riesgo de Cambio Divisas Ambos

6. Riesgo Bancario/Riesgo País Exportador

9638 – Área de Comercio Exterior 7

Confianza, compromiso social y calidadRiesgos Generales

La apertura a nuevos mercados implica la necesidad de valorar riesgos:

Impago: Insolvencia de hecho o de derecho de compradores

Comerciales: Transporte, Siniestros, Seguros internacionales, etc.

De Cambio: Fluctuación de la divisa hasta el cobro final y conocimiento de instrumentos para su coberturaLO

RA

R

y conocimiento de instrumentos para su coberturaLegales: desconocimiento de las regulaciones del país del comprador, problemas con la entrada de mercancías, etc.

P líti t bilid d d l í d l dOS

A V

AL

Políticos: estabilidad del país del comprador, cancelación de pagos al exterior, guerras, expropiaciones, etc. Culturales: malentendidos por la comunicación intercultural, des desconocimiento de protocolos de usos y costumbres, R

IES

GO

p yetc.

P i t d ti iblid d lt ti d C b t

Bancarios: Insolvencia/incumplimiento bancario

Pero casi todos tienen posiblidades y alternativas de Cobertura ¡¡Julio CalzadaAREA DE COMERCIO EXTERIOR


Medios Cobro Internacionales => Más Seguridad => Menos riesgo

GARANTÍAS BANCARIAS DE COBRO y CREDITOS STANDBY“A Primer Requerimiento”

CRÉDITOS DOCUMENTARIOS

REMESAS DOCUMENTARIAS (pago vista o diferido)REMESAS DOCUMENTARIAS (pago vista o diferido)

REMESAS SIMPLES “Papel Comercial: Letras, Pagarés, etc.)

REMESAS ELECTRONICAS DE EXPORT. “Cobros sin papel”)

CHEQUES BANCARIOS

TRANSFERENCIAS

CHEQUE PERSONAL


Confianza, compromiso social y calidadAlternativas Financieras

Para la Financiación y Liquidez en Exportaciones

C Si d C édit D t i ( Ab Compra Sin recurso de Créditos Documentarios ( Abono en firme “off balance” sin necesidad de Línea de Riesgo)

Factoring de Exportación Sin recursog p

Forfaiting de efectos cambiarios

Cesiones de Producto de Cobros de Créditos Documentarios de Exportación


Confianza, compromiso social y calidadAlternativas para Seguridad de Cobro y Finaciación

Cobros: Alternativas y Sugerencias

Para sus exportaciones: y dentro de las mayores probabilidades del medio de cobro a negociar según la solvencia o el riesgo a asumir en nuevos li t / iclientes/operaciones:

Para las operaciones con Créditos Documentarios de Exportación considerar otras Alternativas Financieras además de la financiación habitual mediante Líneasotras Alternativas Financieras además de la financiación habitual mediante Líneas de Riesgos o Crédito.

Las Modalidades de Garantías bancarias Internacionales para cobro de psuministros o los Créditos Contingentes “Standby” son alternativas a considerar

Posibilidades de Factoring/Forfaiting sobre sus cobros pendientes y como alternativa Financiera



Créditos Documentarios de Exportación

Confirmación del contrato/pedido y de solvencia del comprador

Principales Ventajas para la Empresa Exportadora

Confirmación del contrato/pedido y de solvencia del comprador

El mejor Instrumento Financiero: Facilita la financiación como garantìa bancaria de cobro Facilita la financiación como garantìa bancaria de cobro Tiene acceso a la mayores posiblidades de tipos diferentes tipos de

financiación ( Compra Sin recurso,Negociación, Forfaiting, etc.)

Puntualidad en fechas de cobro

Seguridad “Casi Total” de CobroSeguridad Casi Total de Cobro

Confirmación:Garantía Adicional Cobertura Riesgo Bancario/Político

No es solo el Medio de Garantía para su seguridad de cobro excelencia, sino d á l t i t t Fi i ióque además es excelente instrumento para Financiación


Confianza, compromiso social y calidadCompra Sin Recurso de Créditos Documentarios de Exportación

Ventajas para el exportador: Compra Sin recurso de CDE,s y Forfaiting

• Supresión de riesgos. Se eliminan los riesgos por falta depago del deudor, de fluctuación de tipos de interés y el riesgode cambio

• Liquidez y Liberación de Líneas. La empresa mejora laliquidez de su activo circulante al transformar cuentas declientes en disponible sin utilizar sus líneas de riesgo.

• Simplicidad. La documentación requerida es mínima. Eliminalos gastos administrativos y los problemas de la gestión decobros.

• Ventajas financieras. La compra sin recurso financia el 100 %de la operación.Se formalizan mediante firma de contrato entre el exportador/beneficiario y “la Caixa”

En resumen :El exportador se financia los cobros aplazados pendientes con abono al contado y

sin necesidad de disponer de Línea de Riesgo ni consumo de la misma si dispone de ella y se libera de todos los riesgosy g


Confianza, compromiso social y calidadRiesgos Globales de los Instrumentos de Trade Finance Tradicionales

CALIDAD DEL RIESGO INTERNACIONAL| DATOS INTERNACIONALES

Según el último informe de la CCI (Global Risks Trade Finance 2011). Informe internacional publicado por la Cámara de Comercio Internacional se continúa constatando que las operaciones de comercio exterior llevan asociado un bajo nivel de riesgo.

Comercio Exterior: Bajo Perfil de riesgo.

Sobre un muestreo de 11.4 millones de transacciones durante los 3 últimos años, menos de 3.000 operaciones impagadas.

Los ratios medios de impago son:

Tipo Operación Dato Final y Ratios Impago

Vida Media Global de las Operaciones (Plazo) 80 días

Créditos Documentarios de Importación 0,007%

Créditos Documentarios de Exportación Confirmados 0,03%

Garantías y Créditos Standby 0 0007%Garantías y Créditos Standby 0,0007%

Financiación de Importaciones 0,09%

Financiación de Exportaciones 0,01%p


Confianza, compromiso social y calidadSalir con Buenos Aliados

EL NEGOCIO INTERNACIONAL REQUIERE SALIR CON BUENOS ALIADOS


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