Lugar: Aulas RFD – CAMREDPiso 7, Oficina 21Quito – Ecuador

Fecha: Julio - septiembre 2017

Horario: 08:30 a 17:30

Dirigido a:Las y los jefes de agencias, jefes desucursales, jefes de área o mandosmedios de instituciones financieras dedesarrollo.

“Para Jefes de Agencia en

Instituciones Financieras de

Desarrollo”

PROGRAMA DE

FORMACIÓN

vive laINCLUSIÓN

FINANCIERA

OBJETIVOSOBJETIVO GENERAL.-

Al finalizar el programa las y los participantes estarán encapacidad de administrar estratégicamente a sus equipos detrabajo, es decir; planificar, organizar, dirigir y controlar a suagencia, desarrollando en ellos las habilidades necesarias paracumplir con planes y programas de trabajo permitiendo de estamanera el cumplimiento de las metas institucionales establecidas.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS.-

Identificar la importancia de conocer el entorno en el que se

desenvuelven las instituciones financieras de desarrollo para

poder tomar decisiones acertadas.

Conocer los factores de eficiencia de las agencias para ser parte

fundamental de la sostenibilidad de la institución.

Identificar, reconocer e interpretar los indicadores de gestión

financiera y operativa de las instituciones financieras de

desarrollo; evaluar y diseñar un sistema de indicadores de gestión

necesarios para el seguimiento y control de la institución;

identificar las necesidades de información de las diferentes

instancias de decisión y operación y determinar los requerimientos

de reportes (alcances, estructura); y desarrollar un plan de

implementación de un Sistema de Información Gerencial.

OBJETIVOS

OBJETIVOS ESPECÍFICOS.-

Identificar métodos, técnicas y herramientas para administrar la

cartera de crédito de forma eficiente para alcanzar una alta

productividad, así como para controlar la mora y reducir costos por

gestión de cobro

Desarrollar e implementar procesos de investigación de necesidades

de clientes, posicionamiento, perfiles de nuevos mercados; identificar

parámetros relevantes a considerar en la definición o diseño de

productos financieros; y aplicar estrategias de mercado para la

implementación de productos nuevos o redefinidos.

Conocer los factores de riesgo de una Agencia y el impacto que ellos

tienen hacia la evaluación de una cartera de crédito, dando paso a la

generación de modelos internos para controlar el riesgo asumido por

la institución.

Conocer las nuevas tenencias en gestión de talento humano, para

saber administrarlo e incentivarlo adecuadamente; comprender la

importancia del líder en la organización; y lograr en el equipo de

trabajo un compromiso de mayor participación y mejoramiento del

rendimiento.

Identificar correctamente a nuestros clientes para estar

constantemente orientados hacia ellos, generando estrategias de

captación y fidelización.

AVAL ACADÉMICOEl Programa de Formación cuenta con el Aval Académico de laPontificia Universidad Católica del Ecuador, y otorgaráconjuntamente con el Centro de Aprendizaje de la Red deInstituciones Financieras de Desarrollo - CAMRED, el Certificado deAprobación del Programa de Estudio, a los participantes quecumplan con un mínimo del 80% de asistencia de la carga horariatotal del Programa de Formación y un aprovechamiento mínimo del70% del en cada módulo del programa

CRONOGRAMA DE CAPACITACIÓN

FECHAS MODULO HORAS FACILITADOR

10 y 11 de julio 1 16 horas Juan Carlos Urgilés

20 y 21 de julio 2 16 horas Ramiro Narváez

3 y 4 de agosto 3 16 horas Stalin Granillo

18 y 19 de agosto 4 16 horas Marcelo Mancheno

25 y 26 de agosto 5 16 horas Sebastián Maldonado

4 y 5 de septiembre 6 16 horas Francisco Rojas

18 y 19 de septiembre 7 16 horas Fernando Mier

METODOLOGÍA

La metodología de enseñanza utilizada en el Programa de

Formación será eminentemente práctica y con estudios de

casos y actividades prácticas para todos los módulos que

incentiven la reflexión y desarrollo de habilidades y destrezas de

los participantes.

Cada módulo estratégicamente entrelazado para fomentar el

aprendizaje se caracterizará por desarrollar un proceso de

trabajo participativo ordenado, sistemático y coherente,

incentivando a los participantes a que analicen casos y

planteamientos vertidos, así como presenten sus puntos de

vista, mediante preguntas y respuestas y participación en clase

que motivara el propio Instructor o facilitador.

CONTENIDO

MÓDULO I

ANÁLISIS DEL ENTORNO MICROFINANCIERO Y EL PAPEL

DE LA AGENCIA DENTRO DE LA SOSTENIBILIDAD DE LA

INSTITUCIÓN

• Mercado de las microfinanzas

• Información de la competencia

• Análisis interno de la situación económica del país

• Factores claves de éxito en las microfinanzas

• La rentabilidad y eficiencia de la institución

• Comprender el papel de la agencia dentro de la

sostenibilidad de la institución

• Qué parámetros de la agencia deberán ser controlados,

influenciados. Cómo controlarlos o influenciarlos.

• Comprender el balance institucional y su vinculación con los

indicadores de desempeño.

CONTENIDO

MÓDULO II

SISTEMAS DE INFORMACIÓN GERENCIAL PARA LA TOMA

DE DECISIONES

• Introducción

• Elaboración de reportes

• El seguimiento del desempeño a través del uso de

indicadores

• Interpretación de los indicadores

• Indicadores de la calidad de la cartera

• Indicadores de rentabilidad

• Indicadores de solvencia financiera

• Indicadores de crecimiento

• Indicadores de cobertura

• Indicadores de productividad

CONTENIDO

MÓDULO III

EFICIENCIA Y CONTROL DE LA GESTIÓN DE LA CARTERA

DE CRÉDITO DE LA AGENCIA

• Procesos en la gestión de crédito

• Productos y servicios

• Canales de atención

• Productividad

• Número de operaciones por empleado

• Tiempo de respuesta de solicitudes de crédito

• Crecimiento de saldo sano y de captaciones

• Gestión de control

• Gestión de la cartera en mora.

CONTENIDO

MÓDULO IV

INTELIGENCIA Y DESARROLLO DE ESTRATEGIAS DE

MERCADO

• La Inteligencia de Mercados y sus aplicaciones

• Desarrollo de investigación y objetivos de mercado

• Diseño y rediseño de servicios financieros (captaciones,

colocaciones, servicios complementarios)

• Desarrollo e implementación de estrategias de mercado

Definición de metas de mercado (colocación y

captación)

Cómo desarrollar estrategias.

Tipos de estrategias para productos financieros

Desarrollo de Estrategias de Mercado de colocación y

captación.

CONTENIDOMÓDULO V

GESTIÓN DE RIESGOS DE LA AGENCIA

• Riesgo de crédito

Marco General de gestión y control integral de riesgo

Estructura organizacional y responsabilidades

Estrategia general del manejo de créditos

o Ciclo de crédito y gestión del riesgo

o Proceso de colocación desde la visión del riesgo

Administración y gestión del riesgo de crédito

Mejores prácticas en modelaje de riesgos de crédito

• Riesgo de Mercado y Liquidez (RML)

Administración y gestión de RML

Metodologías y modelos para la medición de RML

o Identificación de factores externos

o Identificación de factores internos

Modelos de estimación de RML

Indicadores de medición y seguimiento de RML

Límites de exposición

Planes de contingencia

Herramientas de monitoreo

CONTENIDOMÓDULO VI

ORGANIZACIÓN Y DIRECCIÓN DEL EQUIPO DE TRABAJO

• Macro tendencias en la gestión del talento humano: nuevos desafíos

• Cómo funcionan y qué impacto tienen los esquemas de incentivos

para la fuerza de ventas

• ¿Cómo administrar el talento humano en un entorno cambiante en la

industria de las microfinanzas?

• La necesidad del liderazgo en un entorno cambiante

• Entendimiento de las expectativas institucionales

• Las expectativas del personal y del Jefe de agencia.

• Eficiencia del Jefe de agencia.

• Evaluación del equipo (fase del desarrollo del equipo).

• Auto-evaluación (estilo de gestión, áreas de desafíos clave).

• Trabajo en Equipo Efectivo

• Mejora del rendimiento en el campo

CONTENIDOMÓDULO VII

IDENTIFICACIÓN EFECTIVA DE CLIENTES. IMPORTANCIA DE LA

EXCELENCIA EN LA ATENCIÓN AL CLIENTE

• Estrategia de captación y retención de clientes

• Perfil de cliente objetivo

• Gestión de la relación con el cliente

• Protocolos en el servicios al cliente

La flexibilidad en el servicio: reglas de arcilla y concreto

Evaluación practica de servicio

El criterio de servicio

Imagen personal y corporativa

FACILITADORES

Ramiro Narváez

Marcelo Mancheno Stalin Granillo Sebastián Maldonado

Francisco Rojas Juan Carlos Urgilés

Fernando Mier

EXPERIENCIA - RFD

La RFD, posee más de 16 años de experiencia orientada al

desarrollo de las microfinanzas, para contribuir al mejoramiento

de la calidad de vida de la población vulnerable del Ecuador.

LOGROS .-

Hemos capacitado a más de 12.000 funcionarios de más de

400 instituciones del sector financiero ecuatoriano.

76 Programas de Formación en Competencias para Directivos,

Asesores de Crédito, y Funcionarios de las áreas de: Gestión

Financiera, Gestión Estratégica, Gestión Integral de Riesgos y

Auditoría Interna.

17 Foros Ecuatorianos de Microfinanzas y Banca Comunal a

nivel regional.

Más de 18 pasantías a nivel nacional e internacional para

compartir las experiencias y buenas prácticas de gestión de los

actores microfinancieros.

Talleres permanentes de temas de actualidad.

ALIANZAS ESTRATÉGICAS

ACREDITADOS

NUESTROS CLIENTES

INVERSIÓN

Precio final Miembros de la RFD: $850 más IVA.

Precio final para NO Miembros de la RFD: $1000 más IVA.

•Matricula

•Coffee breaks y almuerzos

•Certificado de aprobación emitido por la RFD con el aval de la PUCE

•Material impreso y en digital.

INSCRIPCIONES:Para registrar su inscripción de un clic aquí:

Reconfirmar su registro llamando a los teléfonos 02333-3091 / 02333-3550Ext. 108, 118, 119, 206, o al email: inscripciones@rfd.org.ec /

comercial@rfd.org.ec

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