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Manual de Uso de la Aplicación PRM (versión 07)

Préstamos del Mercado Monetario

Número de registro I.E. 2005.10

Sistemas de Información

16.09.2016

Hoja de Control

Título Préstamos del mercado monetario

Código PRM-MU200510-V07

Versión 07

Fecha Septiembre 2016

Registro de Cambios

Versión Fecha Motivo del cambio

01 20-6-1996 Implantación aplicación. La versión 1 contiene todas las modificaciones realizadas desde la implantación en la aplicación hasta la versión 2.

02 05-2005 Adaptación a la normativa interna de BE de Distribución de Manuales de Uso Informáticos a otros Departamentos o Entidades Externas e introducción de pantallas en formato web

03 06-2006 Adaptación a TARGET2. 04 12-2008 Se incluye en la consulta de datos de entidades las

garantías bloqueadas y el total disponible (restando las garantías bloqueadas).

05 05-2013 Adaptaciones a las nuevas operativas para gestión del colateral en Subastas y Política Monetaria.

06 05-2015 Incorporación de los intereses devengados en operaciones de préstamo a las garantías no disponibles para la línea de crédito de las entidades.

07 09-2016 Adaptación del sistema PRM a la nueva plataforma

tecnológica IAS/NEA/COBOL/DB2.

Lista de Distribución Interna

Papel/Digital Destinatario

Digital Unidad de Formalización de Operaciones

Digital Entidades

PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 1

ÍNDICE

1 Introducción 4

2 Descripción general del Sistema 5

2.1 Accesos a la aplicación 5

2.2 Información a tratar 5

2.3 Generalidades de funcionamiento 6

3 Consulta de datos de Entidad 8

3.1 Suceso 8

3.1.1 Accesos directos 8

3.2 Tratamiento 8

4 Consulta de Operaciones por Concesión 13

4.1 Suceso 13


4.2 Tratamiento 13

5 Consulta de Operaciones por Vencimiento 24

5.1 Suceso 24


5.2 Tratamiento 24

6 Listados enviados por Banco de España a entidades 28

6.1 PRML030. Cartas para Entidades 28

7 Abreviaturas y conceptos 30


ÍNDICE DE PANTALLAS

PRM7100 – Consulta datos de entidad 9

PRM7300 – Consulta de operaciones por concesión 14

PRM7303 – Consulta de operación 17

PRM7301 – Consulta de operaciones por vencimiento 25


ÍNDICE DE LISTADOS

PRML030. Cartas a entidades 29


1 Introducción

Dentro del proceso de adaptación de las aplicaciones del Banco de España a una nueva plataforma

tecnológica, se integra la adaptación de PRM – Préstamos de Regulación Monetaria, para adecuarla

a un modelo común basado en la nueva arquitectura de presentación IAS-Bindows.

Las entidades conectadas al ordenador del Banco de España a través de un navegador web (nuevo

portal REDBDE), dispondrán de un menú desplegable con las opciones, desde las que podrán

realizar las consultas habituales.

Los Préstamos de Regulación Monetaria (PRM), conocidos también como de Mercado Monetario,

consisten en un sistema de concesión de créditos al sistema bancario a corto, medio y largo plazo

por parte del Banco de España, como miembro del SEBC, a fin de inyectar liquidez en dicho sistema

dada la función encomendada al Banco de España con respecto a la ejecución de la política

monetaria del Eurosistema.

La aplicación PRM no tiene entrada de peticiones de préstamos. En caso de que no estuvieran

operativos los sistemas GAS y/o STE por cualquier causa, y fuese necesario conceder algún

préstamo PRM, el gestor del sistema PRM introduciría directamente dichas operaciones en el

sistema.

Las garantías disponibles en PRM, penalizadas por el margen inicial a un día, constituirán el límite

de descubierto que las entidades pertenecientes al área del euro podrán tener en las cuentas de

tesorería que tengan abiertas en la plataforma SSP (sistema de pagos compartido del Eurosistema)

La aplicación PRM gestionará a partir de ahora los préstamos para entidades con pagos

domiciliados que les permita obtener financiación a más de un día (subastas, FMC…). Estos

préstamos se liquidaran en la plataforma SSP sobre la cuenta en TARGET2-B.E de la entidad

representante en la que domicilie sus pagos.


2 Descripción general del Sistema

2.1 Accesos a la aplicación

Red VPN:

Acceso Web (URL) Descripción Perfil

https://portalsbe-a.redbde.es/sbe-h/

Portal de RedBdE para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN

Entidades

https://portalsbe.redbde.es/sbe/ Portal de RedBdE para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades

Red SWIFT:

Acceso Web (URL) Descripción Perfil

https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/sbe-h/ Portal de RedBdE para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN

Entidades

https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/sbe/ Portal de RedBdE para el entorno de PRODUCCIÓN

Entidades

El acceso a través del Portal de RedBdE a las funciones de PRM se realizará desde el área de

“Servicios a entidades financieras”, sección de “Política monetaria”.

2.2 Información a tratar

La información que es objeto del tratamiento en el nuevo sistema incluye:

- Datos de Entidades propios del sistema PRM que necesita para realizar correctamente la

concesión de los préstamos (valor efectivo de las garantías depositadas, garantías dispuestas,

existencia o no de contrato Marco firmado por la entidad, etc.).

- Información de Garantías que el sistema necesita para proceder, o no, a efectuar la concesiones

de los préstamos solicitados por las entidades en función de si poseen, o no, garantías suficientes

para dichas concesiones.

- Datos de las operaciones de préstamo contra garantías, que gestiona el sistema PRM, para

tener un correcto control de las concesiones y los vencimientos de las operaciones de préstamo a

las entidades.

Adicionalmente, el sistema PRM trata la siguiente información:

- Información general del calendario (aplicación CAL).

- Información general de entidades (aplicación REN).


2.3 Generalidades de funcionamiento

Acciones posibles en las pantallas que presentan una relación de registros

Cuando se presenta una relación de registros pueden realizarse diversas acciones con dicho

registro, mediante botones:

Buscar - Actualiza la pantalla con la nueva selección, en pantallas de consulta.

Detalle - Pantalla de detalle del registro seleccionado.

Acciones posibles en las pantallas de actualización de registros

Cuando se presenta una pantalla que implica actualización de registros pueden realizarse diversas

acciones con dicho registro, mediante botones.

Aceptar - Supone la aceptación de la acción sobre el registro.

Cancelar – Finaliza sin realizar ninguna acción, y vuelve a la pantalla anterior.

Consideraciones generales

El sistema realiza la ejecución de determinadas funciones, mediante el encargo de trabajos EBT,

para lo cual solicita la confirmación de dicho encargo. La denominación del trabajo correspondiente

se referencia en la definición de la función. Confirmados los datos, se arranca el trabajo, para

efectuar el proceso.

Los trabajos EBT arrancados en este sistema, así como los listados cargados en el sistema EBL

pueden seguirse con la opción de pantalla "Control de trabajos y listados".

Todos los listados que se obtienen se cargan en el sistema EBL.

El formato de los importes en los listados y pantallas tendrá dos decimales para las cuentas en euros.

Mensajes de error

Los mensajes generados por el sistema PRM se acompañan de un breve comentario explicativo y

de la acción que debe realizar el operador en respuesta.

Los mensajes tienen asociado un código, con el formato PRMnnnn, donde "nnnn" es su número de

orden dentro del sistema. Siempre que se produzca un error para el cual el mensaje especifique que

ha de avisarse al Centro de Ayuda al Usuario, deberá tomarse nota de dicho código, así como de

los datos variables del texto del mensaje, a fin de facilitar la localización y corrección de la situación

errónea.


Cuando el error indicado por un mensaje no pueda ser resuelto siguiendo las indicaciones que

aparecen en el mismo, se comunicará lo ocurrido al Centro de Ayuda al Usuario.

Los mensajes producidos por los programas de uso general, no específicos del sistema PRM, entre

los cuales se encuentran los del monitor CICS, DB2 y otros, se describen en la Instrucción 84.10

"Mensajes de uso general en el sistema informático del Banco de España".


3 Consulta de datos de Entidad

3.1 Suceso

Una entidad desea obtener información sobre la disposición de sus garantías en la fecha de proceso.

Si la aplicación está trabajando (no está cerrada), los datos podrán no ser definitivos.

3.1.1 Accesos directos

Red VPN

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html

Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-

PRODUCCIÓN Entidades

https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html

Acceso directo para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades

Red SWIFT

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html

Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN

Entidades

https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html

Acceso directo primario para el entorno de PRODUCCIÓN

Entidades

https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html

Acceso directo secundario para el entorno de PRODUCCIÓN

Entidades

El acceso directo secundario se proporciona para aumentar la disponibilidad de acceso a la

aplicación a través de la red SWIFT.

3.2 Tratamiento

Inicialmente se valida que la entidad que se conecta tenga suficiente autorización para poder entrar.

La consulta está permitida para entidades que cumplan en el fichero general de entidades las

siguientes condiciones: deben existir, encontrarse activas y estar autorizadas al uso de pantalla para

el día de proceso, y por último, tener definido el indicador de poder operar en PRM. Además deberán

ser titulares de una cuenta de tesorería en SSP.

Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7100 con los datos de la entidad que está conectada, cuyo

código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades asociadas o representadas

por ella.


Formatos de entrada-salida

PRM7100 – Consulta datos de entidad

En esta pantalla se visualizan los datos de la entidad.

Elementos:

Entidad

- Descripción: Código RBE de la entidad.

- E/S: Campo de entrada/salida.

- D/B: Dato básico.

- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones. Por

defecto aparece la entidad conectada.

- Verificaciones: Si se modifica la entidad debe ser asociada o representada por la

entidad conectada.

Garantías Depositadas

- Descripción: Valor efectivo de las garantías depositadas que tiene la entidad en el

Banco de España.

- E/S: Campo de salida.


- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:

ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99

- Verificaciones: No procede.

Garantías Dispuestas Principal Euros

- Descripción: Total de garantías con margen de penalización, no disponibles por el

importe de los préstamos de la entidad que aún no han sido cobrados.







Garantías Dispuestas Intereses Euros

- Descripción: Total de garantías con margen de penalización, no disponibles por los

intereses devengados de los préstamos de la entidad que aún no han sido cobrados.






Garantías Bloqueadas Divisas

- Descripción: Garantías bloqueadas de operaciones en divisas.



- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en divisas. Editado con

formato: ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99


Garantías Bloqueadas Intereses Divisas

- Descripción: Intereses de las garantías bloqueadas de operaciones en divisas.



- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Editado con formato:



Importe Total Concedido

- Descripción: Suma de los importes de los préstamos concedidos a la entidad sin

margen de penalización.



- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Editado con formato:



Garantías Disponibles

- Descripción: Importe del que dispone una entidad para hacer uso en préstamos

sucesivos contra garantías PRM. Es el importe de las garantías depositadas menos las

garantías dispuestas (por principal e intereses) y las bloqueadas (por principal e

intereses.







Límite Línea de Crédito

- Descripción: Indicador de Límite de la línea de crédito de la entidad, solo para entidades

Titulares, y es el importe máximo que se puede endeudar la entidad en su cuenta

Target2-BE. Si está activo puede aparecer un importe.



- Valores posibles: Alfanumérico de 1 posición (‘N’ – no aplica el límite de crédito, o ‘S’ -

contempla el límite de crédito). Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado

con formato: ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 (Puede tener valor cero o mayor de cero)


Límite de Descubierto

- Descripción: Límite de descubierto. Es el menor de los importes entre las garantías

disponibles en PRM (recortado con margen de penalización a un día) y el límite de la

línea de crédito, en caso de estar activo.






Número Contrato

- Descripción: Número de contrato asociado a la entidad.



- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones.


Cuenta TARGET2-B.E.

- Descripción: BIC de la cuenta que la entidad o su representante, posee en la plataforma

SSP sobre la que se efectuarán los adeudos/abonos de las operaciones de préstamo.

Se obtendrá del sistema ETD.



- Valores posibles: Alfanumérico de 11 posiciones.


Cuenta central (CRU)

- Descripción: Cuenta central de la entidad o de su representante, sobre la que se

efectuarán las operaciones de los préstamos en la plataforma de B.E. Se obtendrá del

fichero general de entidades (REN).




- Valores posibles: Numérico de 10 posiciones. Se mostrará con formato: NN NN

NNNNNN.


Botones disponibles:

Consultar.

Se muestran los datos de la entidad visualizada, que puede ser una asociada o representada por la

entidad conectada, o la misma entidad conectada.


4 Consulta de Operaciones por Concesión

4.1 Suceso

Una entidad desea obtener información sobre el estado de sus operaciones por concesión.


Red VPN

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html



https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html


Red SWIFT

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html


Entidades

https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html


Entidades

https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html


Entidades



4.2 Tratamiento

Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7300 con las operaciones por concesión de la entidad que

está conectada, cuyo código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades

asociadas o representadas por ella.



PRM7300 – Consulta de operaciones por concesión

En esta pantalla se muestra una relación con todas las operaciones que cumplan la condición de la

selección.

Elementos:

- Fecha Concesión

- Descripción: Fecha de concesión.



- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA. Por defecto la fecha de proceso.

- Verificaciones: Igual a la fecha de proceso o al día hábil anterior.

- Entidad

- Descripción: Código RBE de la entidad conectada.



- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.


entidad conectada.

- Estado Concesión

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fase de concesión del

préstamo.

- E/S: Campo de entrada.



- Valores posibles: Se mostrará en un combo en formato:

ASENTADA

CONF. PENDIENTE

ERRONEA

ERRONEA PRM

PROVISIONAL

PTE. ASENTAR

RECHAZADA


Para cada registro se muestra la lista de contenidos con los siguientes campos:

- Entidad

- Descripción: Código RBE de la entidad garantizada y nombre.





- Estado Concesión

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la concesión.



- Valores posibles: Se mostrará en formato:

ASENTADA

CONF. PENDIENTE

ERRONEA

ERRONEA PRM

PROVISIONAL

PTE. ASENTAR

RECHAZADA


- Identificación

- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM. Coincide con la identificación

STE.



- Valores posibles: Clave formada por:

Fecha de contratación de la operación de préstamo

Entidad: Código 9000 (Banco de España) de la operación.

Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento de

su creación (numérico de 4 posiciones).

Editado con formato: AAAA-MM-DD NNNN NNNN



- Fecha Concesión




- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.


- Importe

- Descripción: Importe del préstamo.




ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.


- Fecha Vencimiento

- Descripción: Fecha de vencimiento de la operación.





- Intereses

- Descripción: Intereses del préstamo.







- Buscar.

Se mostrarán las operaciones de concesión de la entidad introducida, en caso que esta

sea asociada o representada por la entidad conectada, o de la propia entidad

conectada.

- Ver.

Con esta acción se accede a la pantalla que permite consultar la operación

seleccionada.


PRM7303 – Consulta de operación

En esta pantalla se visualizan los datos de la operación.

Elementos:

Identificación de la Operación

- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM.




Fecha de contratación de la operación de préstamo.


Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento

de su creación (numérico de 4 posiciones).


Entidad Beneficiaria

- Descripción: Código RBE de la entidad beneficiaria del préstamo y nombre.





Resolución Concesión

- Descripción: Indica si la concesión se va a comunicar, o se ha comunicado, a SSP o a

CRU.




- Valores posibles: Alfanumérico de 3 posiciones que puede tomar los valores “SSP” o

“CRU”.


Fecha Concesión

- Descripción: Fecha de concesión del préstamo.





Fecha Vencimiento

- Descripción: Fecha de vencimiento de la operación.





Estado Concesión

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fase de concesión del

préstamo.




ASENTADA

CONF. PENDIENTE

PTE. ASENTAR

ERRONEA

ERRONEA PRM

PROVISIONAL

RECHAZADA


Estado Vencimiento

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fecha de vencimiento.




IMPAGADO

ASENTADO

PTE. ASENTAR

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO



Importe







Estado Importe

- Descripción: Estado en que se encuentra el adeudo correspondiente al importe del

préstamo en fecha de vencimiento.



- Valores posibles:

IMPAGADO

ASENTADO

PTE. ASENTAR

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO


Intereses







Estado Intereses

- Descripción: Estado en que se encuentra el adeudo correspondiente a los intereses del

préstamo en fecha de vencimiento. Este estado indica si los intereses del préstamo han

sido o no liquidados en SSP.



- Valores posibles:

IMPAGADO

ASENTADO

PTE. ASENTAR

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO



Tipo interés

- Descripción: Tipo de interés medio ponderado.




Z9,999.


Plazo

- Descripción: Plazo del préstamo. Es el número de días naturales entre la fecha de

concesión y la fecha de vencimiento.



- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones.


Garantías Consumidas Principal

- Descripción: Garantías bloqueadas por PRM con margen de penalización, en la

concesión por el importe del préstamo.






Garantías SSP

- Descripción: Variación de garantías enviada a SSP con el cobro del principal del

préstamo.






Garantías Consumidas Intereses

- Descripción: Garantías no disponibles calculadas diariamente por PRM con margen de

penalización, por los intereses devengados del préstamo.






Margen Aplicado

- Descripción: Margen de penalización aplicado a las garantías bloqueadas por PRM.





ZZ9,999.


Margen Concesión

- Descripción: Margen de garantías que le queda a la entidad después de la concesión

del préstamo.






Cuenta Concesión

- Descripción: Cuenta central en CRU o cuenta TARGET2-BE en SSP, en la que se

efectúa el abono del préstamo. Será la cuenta de la entidad beneficiaria o de su

representante.





Margen Reembolso

- Descripción: Margen de garantías que le queda a la entidad después del reembolso del

préstamo por impagado.






Cuenta Reembolso

- Descripción: Cuenta TARGET2-BE en SSP en la que se efectúa el reembolso del

préstamo. Será la cuenta de la entidad beneficiaria o de su representante.





Marca

- Descripción: Tipo de operación y descripción.



- Valores posibles: Alfanuméricos de 1 y 30 posiciones.

‘K’: Operaciones estructurales

‘L’: Operaciones de ajuste

‘S’: Operaciones principales de financiación

‘T’: Operaciones de financiación a más largo plazo.


‘U’: Facilidad marginal de crédito.


Origen Operación

- Descripción: Origen de la operación.





Justificante Concesión

- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente a la concesión de

la operación en IMS.



- Valores posibles: Alfanumérico de 16 posiciones para el justificante y 15 posiciones

para el literal.


Justificante Intereses

- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente al cobro de los

intereses de la operación en IMS.




para el literal.


Justificante Principal

- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente al cobro del

principal de la operación en IMS.




para el literal.


Fecha Cobro

- Descripción: Fecha en que se efectuó el cobro de la operación.





Tipo interés de Cobro

- Descripción: Tipo de interés que se aplicó al retraso en el pago sobre la parte del

vencimiento que estaba sin cobrar.





Z9,999.


Intereses de Cobro

- Descripción: Valor de los intereses de la operación con respecto al retraso sufrido en el

cobro del vencimiento.







Aceptar.

Vuelve a la pantalla anterior.


5 Consulta de Operaciones por Vencimiento

5.1 Suceso

Una entidad desea obtener información sobre el estado de sus operaciones por vencimiento.


Red VPN

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html



https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html


Red SWIFT

Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html


Entidades

https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html


Entidades

https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html


Entidades



5.2 Tratamiento

Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7301 con las operaciones por vencimiento de la entidad que

está conectada, cuyo código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades

asociadas o representadas por ella.



PRM7301 – Consulta de operaciones por vencimiento

En esta pantalla se muestra una relación con todas las operaciones que cumplan la condición de la

selección.

Elementos:

- Fecha Vencimiento

- Descripción: Fecha de vencimiento.



- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA. Por defecto la fecha de proceso.

- Verificaciones: Igual a la fecha de proceso o al día hábil anterior.

- Entidad

- Descripción: Código RBE de la entidad conectada.





entidad conectada.

- Estado Vencimiento

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fecha de vencimiento.




IMPAGADO

ASENTADO


ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO


Para cada registro se muestra la lista de contenidos con los siguientes campos:

- Entidad

- Descripción: Código RBE de la entidad garantizada y nombre.





- Estado Vencimiento

- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en el vencimiento.




IMPAGADO

ASENTADO

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO


- Identificación

- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM. Coincide con la identificación

STE.




Fecha de contratación de la operación de préstamo


Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento de

su creación (numérico de 4 posiciones).

Editado con formato: AAAA-MM-DD NNNN NNNN


- Fecha Concesión







- Importe







- Estado Importe Vto.

- Descripción: Estado en que se encuentra el préstamo en la fase de vencimiento.




IMPAGADO

ASENTADO

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO


- Intereses







- Estado Intereses Vto.

- Descripción: Estado en que se encuentran los intereses del préstamo en la fase de

vencimiento.




IMPAGADO

ASENTADO

ERRONEO

PENDIENTE

PTE. VTO.

RECHAZADO




- Buscar.

Se mostrarán las operaciones de vencimiento de la entidad introducida, en caso que

esta sea asociada o representada por la entidad conectada, o de la propia entidad

conectada.

- Ver.

Con esta acción se accede a la pantalla que permite consultar la operación seleccionada.

Descrita en la consulta de operaciones por concesión.

6 Listados enviados por Banco de España a entidades

6.1 PRML030. Cartas para Entidades

Una vez finalizado el proceso diario del sistema PRM se emiten las cartas a las entidades con la

información diaria del sistema PRM.

El envío de las cartas generadas se efectúa normalmente vía pantalla, y para las entidades que no

estén autorizadas a pantalla salen en el destino de la Unidad Formalización de Operaciones.

Las entidades podrán visualizar las cartas en pantalla.

Formatos de salida:

Listado PRML030. Cartas a entidades.

- Finalidad del listado: Obtención de las cartas para las entidades.

- Contenido del listado: El informe elaborado contiene el detalle de las operaciones del día

solicitado.

- Número de copias por destinatario y destinatario: Se obtiene una copia para cada entidad

solicitada si dispone de pantalla. Si la entidad no está autorizada al uso de pantalla el destino

de la carta es C14H2, de cara a su visualización desde la consulta de listados.

- Rupturas de página: Por ENTIDAD-CARTA

- Niveles de totalización: ENTIDAD-CARTA y BIC.


- Formato:

BANCO DE ESPAÑA Eurosistema OPERACIONES PRESTAMOS CON GARANTIA DE VALORES FECHA: dd-mm-aaaa(1) (OBT. dd-mm-aaaa, hh-mm) Pág. Nº ZZ9 (1) (2) OPERACIONES DE PRESTAMOS CON GARANTIA DE VALORES EFECTUADAS POR EL BANCO DE ESPAÑA EN LA FECHA DE REFERENCIA Y RECOGIDAS EN EL SERVICIO TELEFONICO CON LAS SIGUIENTES IDENTIFICACIONES: IMPORTES EN EUROS ENTIDAD: NNNN XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX (3) VENCIMIENTOS: ------------ IDENTIFICACION GAR.CONSUMIDAS PRINCIPAL OPERACION IMPORTE INTERESES IMPORTE ADEUDADO GAR.CONSUMIDAS INTERES ---------------------- -------------------------- ------------------------- ------------------------ ------------------------ dd-mm-aaaa xxxx xxxx z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 : : : : z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 (4) (5) (6) (7) (8) : : : : (9) dd-mm-aaaa xxxx xxxx z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 CONCESIONES: ----------- IDENTIFICACION OPERACION TIPO DE INTERES IMPORTE ABONADO GARANTIAS CONSUMIDAS ---------------------- -------------------------- -------------------------- ------------------------- dd-mm-aaaa xxxx xxxx z9,999 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 : : : : (10) (11) (12) (8) : : : : dd-mm-aaaa xxxx xxxx z9,999 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 OPERACIONES DOMICILIADAS POR OTRAS ENTIDADES: GAR. CONSUMIDAS PRINCIPAL ENTIDAD IMPORTE EFECTIVO GAR. CONSUMIDAS INTERESES ---------------------------------------- ------------------------ ------------------------ NNNN XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 (8) (9) SALDO RESULTANTE PARA xxxxxx (13) EN LA FECHA dd-mm-aaaa (14) EN LA CUENTA XXXXXXXXXXX ===> z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99- (15) ************************* (16)

PRML030. Cartas a entidades

- Elementos que aparecen en el informe:

(1) - Fecha concesión y vencimiento de las operaciones que se detallan. Coincide con la fecha solicitada.

(2) - Página de la carta. (3) - Código y nombre de la entidad destinataria de la carta. (4) - Identificación de la operación que vence en la fecha de referencia. (5) - Importe adjudicado en la concesión de la operación. (6) - Intereses generados por el préstamo. (7) - Importe adeudado en la cuenta al vencimiento de la operación. (8) - Garantías bloqueadas por PRM en la concesión del préstamo. (9) - Garantías no disponibles en PRM por intereses devengados de la operación a la fecha

de referencia. (10) - Identificación de la operación del préstamo concedido en la fecha de referencia. (11) - Tipo de interés de la operación en la fecha de concesión del préstamo. (12) - Importe adjudicado. (13) - Adeudo o abono, en función del saldo resultante. (14) - Fecha de concesión y vencimiento de las operaciones. Coincide con la fecha solicitada. (15) - Cuenta TARGET2-B.E. de la que la entidad es titular. (16) - Saldo resultante por el conjunto de las operaciones.


7 Abreviaturas y conceptos

Abreviaturas

- CAL. Sistema de calendarios para tratamiento de Fecha.

- CAS/IMS. Sistema de intercambio de comunicaciones con la plataforma SSP.

- CRU. Control de Riesgos de Cuenta Única.

- GAS. Sistema de Gestión Automática de Saldos disponibles de deuda.

- M/A. Indicador de si el proceso es manual o automático.

"M" indica que la función que aparece en la columna de la izquierda se implementará

de forma manual, y "A" que se hará de forma automática.

- REN. Sistema de Registro de Entidades.

- R.B.E. Código de entidad en el registro de Entidades del Banco de España, de cuatro dígitos,

que identifica a una entidad.

- SSP. Sistema de pagos compartido a nivel del Eurosistema.

- STE. Aplicación del Servicio Telefónico del Mercado de Dinero.

- STMD. Servicio Telefónico del Mercado de Dinero.

Conceptos

- Día Hábil. Una fecha tiene consideración de día hábil a los efectos de esta aplicación, cuando

esté definida como tal en el sistema de Control de Riesgos de Cuenta Única (CRU).

- Entidad principal. Entidad dotada de terminal STMD para introducción de datos.

- Entidad asociada. Entidad que dispone de un terminal de otra entidad (su entidad principal)

para introducción de datos.

- Entidad domiciliada. Entidad que domicilia pagos (representada) en la cuenta TARGET2-B.E.

de otra entidad (representante) para obtener financiación.

- Fecha de comunicación. La fecha de comunicación corresponde a la fecha en que el GAS

comunica las operaciones al PRM, a través del sistema STE.

- Fecha de concesión. La fecha de concesión es la fecha efectiva del abono a la entidad (si la

operación se lleva a cabo).

- Garantías disponibles. Valor efectivo de las garantías depositadas por la entidad, y no

utilizadas para garantizar otros préstamos que aún no hayan sido cobrados. Es el límite efectivo que

tiene la entidad para poder solicitar otros préstamos PRM, sin tener en cuenta las garantías utilizadas

por CRU para financiación intradía.

- Garantías dispuestas. Suma de las garantías utilizadas para garantizar las operaciones de

préstamo que aún no han sido cobradas.

- Importe principal. Importe de la concesión del préstamo.

- Intereses. Intereses del préstamo. Se calcula como:

Importe Tipo Concedido x Interés x Plazo (días) I = --------------------------------------------------------- 36000

- Limite línea de crédito. Es el importe máximo que se puede endeudar una entidad en su

cuenta TARGET2-BE. No aplica en entidades representadas.


- Limite descubierto. Es el menor de los importes entre las garantías disponibles en PRM

(recortado con margen de penalización a un día) y el límite de la línea de crédito, en caso de estar

activo.

- Marca. Marca que indica el tipo de operación. Valores posibles:

K: Operaciones estructurales.

L: Operaciones de ajuste.

S: Operaciones principales de financiación.

T: Operaciones de financiación a más largo plazo.

U: Facilidad marginal de crédito.

- Plazo. Número de días naturales existentes entre la fecha de concesión y la fecha de

vencimiento del préstamo.

- Margen. Es el porcentaje de penalización a aplicar para el cálculo de las garantías que se van

a bloquear para la concesión de un préstamo; depende del plazo de la operación. Los valores de

los márgenes a aplicar se gestionan en el sistema GAS. Las garantías necesarias para "garantizar"

un préstamo en la aplicación PRM serán: 100 + M Garantías = Importe préstamo x -------------- 100

Siendo M el margen a un día.

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