ENTREGA FINAL CONTABILIDAD BANCARIA

PRESENTADO A: MIGUEL LARA MARTINEZ

ENTREGADO POR:

JULIAN ANDRES CABRERA DIAZ

UNIVERSIDAD POLITECNICO GRANCOLOMBIANO EDUCACION VIRTUAL

BOGOTA

2012

Misión

Ofrecer una nueva experiencia financiera, eficiente y simple, que haga las cosas descompilcadas para nuestros clientes y usuarios.

Visión

Reinventar la banca para hacerla simple.

RESEÑA HISTORICA

El banco se consolido desde el año 1985, ha participado activamente prestando los servicios de corretaje de seguros, inicialmente bajo el nombre de Segurcol Ltda. Asesores de Seguros.

En razón al incremento del volumen de negocios y para dar cumplimiento a requisitos legales, en el año 1992, se transformo en Corredor de Seguros y ocho años después, se convirtió en Sociedad Anónima.

En busca del fortalecimiento ante el mercado asegurador y para ser reconocidos como una compañía líder en el corretaje de seguros, adelanto un proceso de restructuración que les permitió iniciar el año 2003 con una nueva imagen corporativa bajo el nombre de Helm Corredor de Seguros S.A.

Durante los primeros quince años, enfoco su actividad en el segmento corporativo, aunque últimamente esta creciendo en otros segmentos. 

En los años 1999 y 2000, adquirió la cartera de dos prestigiosos intermediarios de seguros y en el año 2001 abrió la sucursal en la ciudad de Medellín.

Helm Bank hace parte de un Grupo Financiero con un importante reconocimiento en el mercado colombiano e internacional por su oferta de soluciones financieras integrales.

Es un Banco con más de 45 años de trayectoria, con presencia en las principales ciudades de Colombia y a través de sus filiales, en Islas Cayman y Panamá.

PORTAFOLIO DE PRODUCTOS

INVERSIONES

CDT

Es la modalidad de inversión a término fijo más utilizada en Colombia, en la cual el cliente entrega unos fondos al Banco por un plazo determinado asegurando una tasa de remuneración.

Helm Bank ha decidido hacer las cosas más sencillas para todos sus clientes y por eso emite sus CDTs para que sean custodiados en forma electrónica por DECEVAL* (Depósito Centralizado de Valores de Colombia), brindando un alto estándar de seguridad y servicio. Adicionalmente los CDTs Helm Bank cuentan con la mejor calificación de inversión a corto plazo de acuerdo a la calificadora Fitch Ratings F1+

Cuenta Ahorro Programado

Es una cuenta de ahorro con un compromiso de ahorro mensual mínimo, cuyos fondos no se encuentran disponibles hasta cumplir con el periodo y monto previamente acordados.

Acciones Helm Comisionista de Bolsa

Helm Comisionista de Bolsa S.A., ofrece la compra y venta de acciones, a través del acceso directo al Mercado Accionario Local, y al Mercado Global Colombiano. Pronto se tendrá acceso directo al Mercado Integrado latinoamericano (MILA) el cual se encuentra en la primera fase de pruebas

Administración de Portafolios de Terceros

Helm Comisionista de Bolsa S.A., administra su portafolio de inversiones y/o títulos valores para obtener una rentabilidad atractiva, la cual depende de la aversión al riesgo del cliente

Cartera colectiva abierta Credifondo

Es una opción de inversión ofrecida por Helm Fiduciaria S.A., dirigida a inversionistas que requieren agilidad, disponibilidad inmediata y rentabilidad para sus recursos.Duff & Phelps de Colombia S.A otorgo la máxima Calificación en riesgo Crediticio AAA, la cual significa que, el nivel de seguridad de la Cartera Colectiva, que se desprende de la evaluación de factores, que incluyen principalmente la calidad Crediticia de los instrumentos que componen el portafolio es SOBRESALIENTE.

Inversiones de Renta Fija

Son títulos denominados en pesos, que ofrecen retornos y plazos conocidos desde el principio de la inversión. Existen múltiples alternativas que se adecuen a las diferentes necesidades de liquidez y al nivel de Tolerancia al riesgo.De acuerdo con la naturaleza del emisor de los títulos, dentro de las inversiones de Renta Fija, existen títulos de deuda pública, y títulos de deuda privada.

Títulos de Deuda Pública

Los títulos de deuda pública son aquellos emitidos por la nación y las entidades descentralizadas. Algunos de los títulos de deuda pública son los siguientes:Bonos del Gobierno Nacional (TES): Son títulos de deuda del Gobierno Nacional. Las condiciones de Tasa de Interés y Plazo, se conocen desde el principio.Bonos de Paz y Seguridad: La negociación de este tipo de títulos se realiza en el Mercado Secundario.Títulos de Devolución de Impuestos (TIDI): Se puede vender o comprar TIDIS al descuento.

Títulos de Deuda Privada

Bonos de Deuda Privada: Ofrecen rentabilidades mayores a las ofrecidas por los TES, y títulos de emisores con excelente calidad crediticia.Certificado de Depósito a Término: Ofrecen la posibilidad de adquirir CDT´S de diferentes emisores con tasas muy atractivas.

CONTRATO MARCO Y CARTAS DE CONFIRMACION OPERACIONES DERIVADOS

DerivadosSon operaciones de tesorería que se negocian hoy (acuerdo de condiciones financieras: Tasa, Monto, Moneda) y se cumplen (procesan) en una fecha futura.

Un derivado tiene un cumplimiento de T + 3. Los derivados que negocia Helm Bank son:

Forwards Swaps Opciones

Forwards

Son un acuerdo mediante el cual las partes involucradas se comprometen a vender o comprar un monto de un activo financiero a una fecha y a un precio determinado

Existen 2 tipos de forwards

Delivery (DF) : Entrega de divisas al precio pactado en la fecha pactada.

Non Delivery (NDF) : Sin entrega del activo. Se realiza una compensación financiera con la tasa de referencia. Para los forwards Peso-Dólar se utiliza la TRM (Tasa Representativa del Mercado)

Swaps

Son un contrato financiero donde dos contrapartes acuerdan intercambiar dos flujos de caja, durante un periodo de tiempo fijo.

En cada uno de los contratos debe ser pactado : Moneda de cada flujo Tipo de interés de cada uno de los flujos Periodicidad Modalidad

Existen dos tipos de Swaps: Swaps de Tipos de interés Locales (IRS) Swaps con tasas de diferentes monedas (CCS)

Opciones

Las opciones son un contrato financiero, donde el comprador tiene el derecho mas no la obligación de de comprar o vender el activo subyacente a un precio determinado en un momento dado

El titular escoge si quiere o no ejercerla mientras que el vendedor esta obligado a hacer lo que escoja el tenedor.

Es un instrumento derivado, debido a que su valor se deriva del valor de otro activo. Existen 2 tipos de Opciones:

Opciones Call: Derecho de Comprar Opciones Put: Derecho de vender

PORTAFOLIOS DE PRODUCTOS

PERSONA NATURAL

Helm Libranza

Helm libranzas es una línea de Crédito de libre inversión, dirigida a personas naturales vinculadas laboralmente, con contrato a término fijo o indefinido, que buscan satisfacer sus necesidades de crédito, a través de un plan de pagos de cuotas fijas y cancelación por descuento de nómina

Cartera Ordinaria

Es una Línea de Crédito, que provee al cliente de fondos para satisfacer sus necesidades de liquidez durante un plazo a un interés pactado.

Se considera de Libre Inversión, posee seguros de vida deudores y Desempleo, los plazos están pactados desde 1 año hasta 5 años y las cuotas según negociación pueden ser fijas o variables.

Global Education

Es una Línea de Crédito de Cartera Ordinaria destinada a la Financiación de Pólizas de Universidad Garantizada ofrecida por la compañía de seguros Global Seguros, El desembolso se realizara Directamente a la cuenta que posee la compañía de Seguros con Helm Bank.

Crédito de Vehículos (Autoflex)

Helm Bank y su Filial Helm Leasing definieron integrar sus procesos para el proyecto de financiación de vehículos, con el fin de aumentar el volumen de colocaciones y poder atender eficientemente la demanda de operaciones tanto de cartera (Credivehiculo) como en Operaciones de Leasing. La unificación de gestión comercial de Helm Leasing unida a la gestión de crédito y gestión operativa de Helm Bank dará como resultado los estándares de agilidad, calidad y prontitud que el mercado exige

Credicash

Es una línea de Crédito de libre destinación que financia de forma automática e independiente cada utilización a sesenta (60) meses.

Tarjetas de Crédito

Es un medio de pago por el cual se tiene acceso a un cupo de crédito rotativo previamente aprobado por el Banco. Este producto está dirigido a personas naturales y jurídicas bajo diferentes modalidades de acuerdo con las necesidades exigidas por cada segmento de mercado

PERSONA JURIDICA

Cartera de Fomento – Bancoldex- Finagro o Findeter

Se entiende por redescuento toda operación en virtud de la cual un banco de segundo piso (Bancóldex, Finagro o Findeter) entrega recursos a una entidad financiera para intermediar.El crédito de fomento es uno de los productos de colocación con mayores beneficios que tiene el banco para ofrecer a sus clientes, debido a que a través de ellos se puede acceder a recursos en condiciones favorables o con incentivos especiales que dispone el gobierno con el fin de promover el desarrollo de algunos sectores económicos.La colocación de créditos bajo esta línea permite al Banco utilizar sus recursos financieros para otros productos teniendo en cuenta que son los bancos de segundo piso quienes aportan los recursos

Crédito Rotativo Empresarial

El producto Crédito Rotativo Empresarial está orientado a personas jurídicas que buscan atender necesidades de liquidez en el corto plazo.Al cliente se le aprueba un cupo de crédito rotativo, sobre el cual puede realizar utilizaciones cuando lo considere necesario en la medida que efectúe pagos al crédito, se libera cupo para nuevas utilizaciones.La manera de disponer de los recursos es a través del aplicativo de Pago a Terceros, cheques de gerencia o instrucciones mediante carta para el pago de convenios que no pueden ser cancelados electrónicamente lo que permitirá optimizar el proceso de sus pagos, siendo de manera automática el registro de las utilizaciones. Al aceptar la oferta comercial el cliente se compromete a que todas las utilizaciones del crédito son para pagar a sus terceros. Los pagos al crédito rotativo podrán realizarse mediante efectivo, cheque local, a través de consignaciones de recaudo nacional, productos de adquirencia y venta de divisas.

Crédito Capital de Trabajo

Es una línea de crédito que provee al cliente de fondos para capital de trabajo, a un interés pactado y con una opción de sanción por prepago. Este crédito es desembolsado con una contragarantía, debido a que el pagaré en blanco no genera impuesto de timbre sino hasta el momento en el que el Banco los diligencia para hacer efectivo el pago de los créditos que se incorporan.

Credicash Pyme

Es una línea de crédito rotativo de libre inversión, dirigido a clientes del segmento pyme, que financia las utilizaciones automáticamente a 12 meses, las cuales pueden ser realizadas mediante transferencias o pagos a través de canales electrónicos con destino a otras cuentas del mismo titular o convenios en el mismo Banco y mediante el giro de cheques pagaderos a nivel nacional

Helm Facturas

Es una nueva modalidad de Crédito que le permite a nuestros clientes personas naturales con establecimiento de comercio y jurídicas de los segmentos, PYME, EMPRESARIAL, CORPORATIVO y GLOBAL BUSINESS, obtener liquidez, recibiendo sus ventas de contado o volviendo liquida su cartera a través de financiación contra facturas, lo que les permite una mayor capacidad de negociación con clientes y proveedores

PORTAFOLIO DE OPERCIONES PASIVAS

Productos de captación

Entre los productos de Captación encontramos en su portafolio los siguientes:

Depósitos y exigibilidades

Los productos de captación del Banco están diseñados para ofrecer a los agentes (personas naturales o jurídicas) que manejan algún tipo de exceso de liquidez, una alternativa de inversión que les represente seguridad y que les permita obtener rentabilidades acordes con el riesgo que están dispuestos a asumir. Dentro de estos productos el BANK HELM nos ofrece los siguientes:

Cuenta corriente: Es un sistema de captación mediante el cual una persona natural, empresa o negocio, adquiere el poder de consignar sumas de dinero en el Banco y de disponer de su saldo total o parcialmente, por medio de giro de cheques, transferencias u otras formas de pago convenidas previamente entre las partes.

Cuenta de ahorros (Cuenta Renta): Inversión a la vista para personas naturales o jurídicas, que permite disponer de los recursos en cualquier momento, mientras obtiene una rentabilidad definida.

CDT (Certificados de Depósito a Término): Es un título valor nominativo por medio del cual el Banco recibe un capital acordando ciertas características referentes a la tasa de interés, el plazo, la frecuencia y la forma de pago de los rendimientos a reconocer sobre el depósito efectuado por el cliente.

DAT (Depósito a Término): Es una alternativa de inversión a término segura y rentable para el manejo de excedentes transitorios de liquidez, definido para personas naturales o jurídicas, por medio del cual el Banco recibe un capital a una tasa de interés fija y a un plazo acordado.

Helm Deposit: Modalidad de inversión que resulta de la integración de dos productos del Banco, el Depósito a Término y el FX FORWARD bajo la modalidad non-delivery. Por esta razón se obtiene el reconocimiento fijo de interés sobre un capital pactado inicialmente y un rendimiento en pesos al fijar su capital en dólares, el cual es positivo en caso de devaluación y negativo en caso de revaluación

Cuenta Helm AFC: Es una cuenta de ahorros dirigida únicamente a

clientes persona natural, que otorga beneficios tributarios a sus titulares,

siempre y cuando se destinen para la adquisición de vivienda, o se mantengan en la cuenta por cinco (5) años contados a partir de su consignación.

Cuenta de Ahorro Programado: Es una cuenta de ahorros cuyos fondos no se encontrarán disponibles para el cliente, hasta cumplir con el periodo y monto previamente acordado dentro de un contrato firmado en el momento de la apertura de la cuenta. En este contrato se establece un compromiso de ahorro mensual mínimo. Cubre necesidades de educación, viajes y vacaciones, vivienda, y adquisición de bienes inmuebles y vehículo.

TASAS DE NEGOCIACION DEL BANCO

DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES

HELM BANKDeposito en cuenta corriente $86,327.7 $662,664.4

Certificado de deposito a termino

Menores a 6 meses 623,579.3 694,958.4

Igual a 6 meses y menor a 12 meses 1,076,959.6 465,532.3

Igual o superior a 12 meses y menor a 18 meses 166,412.5 108,771.8

Igual o superior a 18 meses 810,863.3 832,630.1

2,677,8142,101,892.6

BALANCE Y ESTADO DE RESULTADOS ULTIMOS 2 AÑOS

Consolidado balance 31-12-2011

14- HELM BANK S.A.

100000 ACTIVO 9.822.622.419,74110000 DISPONIBLE 575.634.153,32110500 CAJA 69.400.792,51110505 EFECTIVO 69.400.792,51111000 BANCO DE LA REPUBLICA 477.467.645,25111005 CUENTA CORRIENTE BANCARIA 477.467.645,25111500 BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERA 25.691.319,47111510 CORRESPONSALES 21.079.923,59111595 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 4.611.395,88112000 CANJE 966.070,80113000 REMESAS EN TRANSITO 2.260.639,61113005 CHEQUES PAIS 134.312,55113010 CHEQUES SOBRE EL EXTERIOR 2.126.327,07119500 PROVISION SOBRE EL DISPONIBLE 152.314,32120500 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS ORDINARIO 40.011.285,70130000 INVERSIONES 1.421.149.265,24130400 INV NEGOCIABLES EN TIT DE DEDUA 538.393.657,19130401 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 402.851.410,45130402 TIT DEUDA PUB EXT EMIT O GAR X NACION 15.387.715,33130403 OTROS TIT DE DEUDA PUBLICA 16.113.220,97130406 TIT EMIT POR BANCO REPUBLICA 1.458,19130411 TIT EMIT AVAL O GAR X VIGIL SUPERBANC 104.039.852,26130600 INV NEGOCIABLES TIT PARTICIPATIVOS 1.424.252,35130605 PARTICIP FDOS COMUNES ORDINARIOS 1.424.252,35130800 INV XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 291.208.637,05130803 OTROS TIT DEUDA PUBLICA 46.933.768,74130809 TIT CONT CRED PROC TITUL CART HIPOT 23.011.380,15130811 TIT EMIT AVAL O GAR X ENT VIGIL SUPERB 221.263.488,16131300 INV DISPON XA VTA TITULOS DE DEUDA 212.144.509,19131301 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 189.209.660,00131309 TIT CONT CRED PROC TITUL CARTERA HIPO 22.934.849,19131600 INV DISP XA VTA TITULOS PARTICIPATIVOS 123.814.394,53131601 ACCIONES ALTA LIQUIDEZ BURSATIL 2.306.566,75131604 ACCIONES BAJA Y MIN LIQUIDEZ BURSATIL 121.507.827,78133100 DERECHOS DE TRANSFERENCIA DE INVERSIONES 254.223.025,54

133101 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 254.223.025,54139100 PROV INV DISP XA VTA TIT PARTICIPATIVOS 59.210,62139155 CATEG E INCOBRABLE 59.210,62140000 CARTERA CREDITOS Y OPERAC LEASING FINANC 7.063.046.470,17141100 CAT A RIES NORM,GTIA IDON OPER LEAS CON 82.875.025,39141105 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 23,85141110 TARJETAS DE CREDITO 44.978,96141115 PRESTAMOS ORDINARIOS 33.969.925,50141130 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 13.333,33141183 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 16.542,68141184 VEHICULOS DADOS EN LEASING 48.830.221,08141900 CAT B RIES ACEP GTIA IDON OPER LEAS CONS 3.252.611,20141915 PRESTAMOS ORDINARIOS 2.526.153,03141984 VEHICULOS DADOS EN LEASING 726.458,16143200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS CON 3.496.901,08143215 PRESTAMOS ORDINARIOS 2.322.930,70143225 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 105.000,00143284 VEHICULOS DADOS EN LEASING 1.068.970,38143300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OPER LEAS CO 5.741.292,99143315 PRESTAMOS ORDINARIOS 3.387.807,89143383 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 3.269,37143384 VEHICULOS DADOS EN LEASING 2.350.215,73143600 CAT E RIES INCOB GTIA IDON OPER LEAS CO 1.926.833,91143615 PRESTAMOS ORDINARIOS 1.394.525,48143684 VEHICULOS DADOS EN LEASING 532.308,44144100 CAT A RIES NOR OTR GTIAS Y OPER LEAS CON 828.313.887,80144105 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 7.744.006,04144110 TARJETAS DE CREDITO 120.476.285,63144115 PRESTAMOS ORDINARIOS 699.139.779,54144125 PRESTAMOS RECURSOS BANCO REPUBLICA 729.791,40144130 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 224.025,19144200 CAT B RIES ACEP OTR GTIAS Y OPER LEAS CO 18.697.282,10144205 DESCUBIERTOS EN CTA CTE BANCARIA 386.622,46144210 TARJETAS DE CREDITO 2.607.857,79144215 PRESTAMOS ORDINARIOS 15.702.801,85144400 CAT C RIES APREC OTR GTIAS Y OPER LEA CO 11.005.828,42144405 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 91.833,76144410 TARJETAS CREDITO 1.199.821,36144415 PRESTAMOS ORDINARIOS 9.714.173,30144500 CAT D RIES SIGN OTR GTIAS CR Y OPER LEAS 34.988.143,84144505 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 257.662,67144510 TARJETA DE CREDITO 2.466.662,89144515 PRESTAMOS ORDINARIOS 32.260.987,72

144530 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 2.830,56145000 CAT E RIES INCOB OTR GTIAS Y OP LEAS CON 4.390.347,87145005 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 59.296,00145010 TARJETAS DE CREDITO 601.179,36145015 PRESTAMOS ORDINARIOS 3.729.872,51145900 CAT A RIES NORM GTIA IDON Y OPER LEAS CO 1.444.719.180,11145905 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 5.146,88145915 PRESTAMOS ORDINARIOS 44.029.203,75145925 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 1.861.366,61145930 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 11.978.992,24145960 REINTEGROS ANTICIPADOS 7.231.016,44145965 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 423.504,50145983 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 234.676.706,47145984 VEHICULOS DADOS EN LEASING 166.118.251,82145985 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 2.414.962,94145987 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 709.998,27145988 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 487.790.413,86145989 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 487.449.808,02145998 OTROS BIENES DADOS EN LEASING 29.808,33146000 CAT B RIESG ACEP GTIA IDON OPER LEAS COM 47.595.591,89146015 PRESTAMOS ORDINARIOS 1.285.984,86146030 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 2.500,00146065 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 616.496,29146083 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 6.492.336,41146084 VEHICULOS DADOS EN LEASING 6.666.965,10146085 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 266.264,74146087 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 5.958,84146088 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 13.341.162,87146089 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 18.917.922,78146200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS COM 18.983.102,91146215 PRESTAMOS ORDINARIOS 88.135,69146230 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 19.603,93146283 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 3.918.279,54146284 VEHICULOS DADOS EN LEASING 4.831.768,99146287 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 1.107,98146288 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 3.789.692,02146289 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 6.334.514,76146300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OP LEAS COME 76.454.585,57146315 PRESTAMOS ORDINARIOS 11.498.733,48146325 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 1.850.812,20146330 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 53.355,81146383 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 12.083.143,58146384 VEHICULOS DADOS EN LEASING 11.475.470,28

146385 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 4.840,17146387 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS LEASING 162.697,39146388 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 10.381.983,80146389 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 28.943.548,87146500 CAT E RIES INCOB GTIA IDON Y OP LEAS COM 9.320.933,76146515 PRESTAMOS ORDINARIOS 2.822.430,94146530 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 32.710,42146583 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS LEASING 1.690.941,83146584 VEHICULOS DADOS EN LEASING 4.400.753,71146585 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 21.670,44146587 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 93.864,14146588 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 140.160,46146589 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 110.288,08146598 OTROS BIENES DADOS EN LEASING 8.113,74146600 CAT A RIES NORM OTR GTIAS Y OP LEAS COME 4.555.144.803,08146605 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 10.860.823,79146610 TARJETAS DE CREDITO 33.686.283,67146615 PRESTAMOS ORDINARIOS 4.306.034.694,68146625 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 22.319.235,02146630 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 107.106.720,02146660 REINTEGROS ANTICIPADOS 42.047.269,63146665 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 31.364.344,82146680 ACEPTACIONES BANCARIAS CUBIERTAS 1.725.431,44146700 CAT B RIES ACEP OTR GTIAS Y OP LEAS COME 82.882.612,84146705 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 902.937,47146710 TARJETAS DE CREDITO 1.647.713,91146715 PRESTAMOS ORDINARIOS 65.726.846,53146725 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 3.343.323,87146730 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 397.451,51146743 FACTORING SIN RECURSO 8.988.891,80146760 REINTEGROS ANTICIPADOS 1.244.087,00146765 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 631.360,75146800 CAT C RIES APREC OTR GTIAS Y OP LEAS COM 29.067.612,34146805 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 19.175,51146810 TARJETAS DE CREDITO 191.117,87146815 PRESTAMOS ORDINARIOS 28.857.318,95146900 CAT D RIES SIGNIF OTR GTIAS Y OP LEAS CO 60.479.202,39146905 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 583.425,81146910 TARJETAS DE CREDITO 353.761,62146915 PRESTAMOS ORDINARIOS 58.411.240,70146925 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 318.274,26146930 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 812.500,00147000 CAT E RIES INCOB OTR GTIAS Y OP LEAS COM 37.481.955,79

147005 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 220.628,50147010 TARJETAS DE CREDITO 327.449,78147015 PRESTAMOS ORDINARIOS 36.205.576,22147030 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 672.643,57147065 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 55.657,73148700 COMP CONTRACICLICO PROV INDIV 51.633.321,90148705 CRIDITOS Y OPER DE LEASING DE CONSUMO 13.885.708,61148715 CRIDITOS Y OPERDE LEASING COMERCIALES 32.142.600,12148725 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 5.605.013,17149100 PROV CREDITOS Y OPER LEASING DE CONSUMO 48.368.819,03149105 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL GTIA IDONEA 252.328,35149107 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL OTRAS GTIAS 11.495.870,44149109 CAT A CRED NORMAL BIENES DADOS LEASING 252.854,08149110 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT GTIA IDONEA 87.124,53149112 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT OTRAS GTIAS 1.098.237,31149114 CAT B CRED ACEPTABLE BIENES DADOS LEASIN 17.075,30149115 CATEGORIA C-CREDITO APREC GTIA IDONEA 245.848,81149117 CATEGORIA C-CREDITO APREC OTRAS GTIAS 1.135.992,92149119 CAT C CREDITO APREC BIENES DADOS LEASING 105.422,15149120 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF GTIA IDONEA 2.113.977,56149122 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF OTRAS GTIAS 23.932.259,10149124 CAT D CRED SIGNIFIC BIENES DADOS LEASING 1.314.646,70149125 CATEGORIA E-CREDITO IRREC GTIA IDONEA 1.394.525,48149127 CATEGORIA E-CREDITO IRREC OTRAS GTIAS 4.390.347,87149129 CAT E CRED IRRECUPER BIENES DADOS LEASIN 532.308,44149500 PROV CREDITOS Y OPERAC DE LEAS COMERCIAL 193.680.136,86149505 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL GTIA IDONEA 653.784,76149507 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL OTRAS GTIAS 40.237.995,48149508 CAT A CRED NORMAL BIENES DADOS LEASING 7.808.238,88149509 CAT A CRED NORMAL INMUEBLES LEAS HABITAC 9.016.047,35149510 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT GTIA IDONEA 37.554,42149512 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT OTRAS GTIAS 3.388.468,97149513 CAT B CRED ACEPTABLE BIENES DADOS LEASIN 1.002.025,39149514 CAT B CRED ACEPTABLE INMUEB LEAS HABITAC 603.933,79149515 CATEGORIA C-CREDITO APREC GTIA IDONEA 8.799,89149517 CATEGORIA C-CREDITO APREC OTRAS GTIAS 2.839.969,53149518 CAT C CRED APREC BIENES DADOS LEASING 1.225.262,68149519 CAT C CRED APREC INMUEB LEASING HABITACI 612.459,65149520 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF GTIA IDONEA 7.096.954,74149522 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF OTRAS GTIAS 39.538.000,13149523 CAT D CRED SIGNIF BIENES DADOS LEASING 19.811.088,75149524 CAT D CRED SIGNIF INMUEB LEASING HABITAC 12.996.662,89149525 CATEGORIA E-CREDITO IRREC GTIA IDONEA 2.855.141,36

149527 CATEGORIA E-CREDITO IRREC OTRAS GTIAS 37.481.955,79149528 CAT E CRED IRRECUP BIENES DADOS LEASING 6.355.504,32149529 CAT E CRED IRRECUP INMUEB LEAS HABITACIO 110.288,08149800 PROVISION GENERAL 88.987,32149805 CARTERA DE CREDITOS 88.987,32150000 ACEPTACIONES, OPERACIONES DE CONTADO Y C 59.285.534,29150500 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN PLAZO 4.519.478,96151200 OPERACIONES DE CONTADO -671.512,34151205 DCHOS COMPRA SOBRE DIVISAS 21.436.576,00151206 DCHOS VENTA SOBRE DIVISAS 170.330,52151225 OBLIGAC COMPRA SOBRE DIVISAS 22.107.644,00151226 OBLIGAC VENTA SOBRE DIVISAS 170.774,87151500 CONTRATOS FORWARD - DE ESPECULACIÓN 30.107.507,07

151505DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 723.476.419,69

151506 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 378.130.912,08

151507DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 30.722.583,71

151508 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 29.440.941,89151525 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (PESO 704.504.081,47151526 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (PESOD 369.767.148,73151527 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (DIFER 29.402.622,97151528 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (DIFERE 27.989.497,13151700 SWAPS ¿ DE ESPECULACIÓN 24.323.228,70151705 DERECHOS DE MONEDAS 129.676.284,76151710 DERECHOS DE TASAS DE INTERÉS 250.050.390,80151720 OBLIGACIONES DE MONEDAS 109.505.867,36151725 OBLIGACIONES DE TASAS DE INTERÉS 245.897.579,51151800 OPCIONES DE ESPECULACIÓN 1.006.831,90151805 COMPRAS DE CALLS DE MONEDAS 906.103,27151825 COMPRAS DE PUTS DE MONEDAS 100.728,63160000 CUENTAS POR COBRAR 127.355.880,52160500 INTERESES 48.055.664,02160505 FDOS INTERBANC.VENDIDOS Y PACTOS DE REV. 26.829,00160518 CATEGORIA A RIESGO NORMAL,CONSUMO 8.572.048,48160522 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE, CONSUMO 455.466,65160524 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE,CONSUMO 238.684,41160526 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO,CONSUMO 911.701,23160528 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD,CONSUM 155.138,63160542 CATEGORIA A RIESGO NORMAL,COMERCIAL 32.749.807,76160544 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE,COMERCIAL 1.473.236,12160546 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE,COMERCIAL 345.921,05160548 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO,COMERCI 1.566.121,65160549 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD,COMERC 1.560.709,03

160800 COMPONENTE FINANC OPERAC LEASING FINANCI 8.113.622,17160802 CAT A RIESG NORMAL LEASING HABITACIONAL 2.182.464,07160804 CAT B RIESG ACEPTABLE LEASING HABITACION 185.161,58160806 CAT C RIESG APREC LEASING HABITACIONAL 77.223,01160808 CAT D RIESG SIGNIF LEASING HABITACIONAL 397.025,34160810 CAT E RIESG INCOB LEASING HABITACIONAL 2.556,56160812 CAT A RIESGO NORMAL CONSUMO 398.558,28160814 CAT B RIESGO ACEPTABLE CONSUMO 21.025,74160816 CAT C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 12.665,82160818 CAT D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 56.896,46160820 CAT E RIESGO INCOBRABILIDAD CONSUMO 10.150,52160832 CAT A RIESGO NORMAL COMERCIAL 3.681.326,08160834 CAT B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 266.019,20160836 CAT C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 125.287,38160838 CAT D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCIAL 616.011,15160840 CAT E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERCIAL 81.250,98161000 COMISIONES 800.358,90161010 CARTAS DE CREDITO 82.472,33161025 SERVICIOS BANCARIOS 717.886,58162700 CANONES BIENES DADOS LEASING OPERACIONAL 4.985.241,71162768 CATEGORIA A CREDITO NORMAL, COMERCIAL 4.055.635,90162770 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE,CIAL 733.355,67162772 CATEGORIA C CREDITO APRECIABLE,CIAL 11.187,22162774 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO,CIAL 162.810,58162776 CATEGORIA E CREDITO IRRECUPERABLE,CIAL 22.252,34163500 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 10.254.559,52163595 OTROS 10.254.559,52163700 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,CONSUMO 625.240,03163705 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 454.969,91163710 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 8.392,71163715 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 31.673,82163720 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 90.501,39163725 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 39.702,20163900 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,COMERCIAL 4.282.730,67163905 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 2.285.543,59163910 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 266.318,59163915 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 52.771,88163920 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 1.482.256,31163925 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 195.840,31164500 ANTICIPOS DE CONTRATOS Y PROVEEDORE 53.483.462,78164505 ANTICIPOS DE CONTRATOS 51.445.113,16164510 PROVEEDORES 2.038.349,62168700 DIVERSAS 10.745.947,48

168710 FALTANTES EN CAJA 6.795,23168715 FALTANTES EN CANJE 5.876,78168720 RECLAMOS A CIAS ASEGURADORAS 494.304,81168795 OTRAS 10.238.970,66169400 PROVISION CTAS POR COBRAR COMERCIAL 7.320.289,53169410 COMISIONES 17.352,89169452 CATEGORIA A CREDITO NORMAL INTERESES 291.605,25169453 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE INTERESES 90.541,31169456 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO INTERE 1.566.121,65169462 CATEG A CREDITO NORMAL POR CUENTA CLIENT 40.322,12169464 CATEG C CREDITO APREC POR CUENTA CLIENTE 51.104,87169467 CATEG E CREDITO IRRECUP POR CTA CLIENTE 238.074,55169470 CATEGORIA B-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 8.662,72169471 CATEGORIA C-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 11.187,22169472 CATEGORIA D-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 162.810,58169473 CATEGORIA E-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 22.252,34169476 CATEG A RIESG NORMAL COMPONENTE FINANCIE 34.899,99169478 CATEG B RIESG ACEPT COMPONENTE FINANCIER 10.109,56169480 CATEG C RIESG APREC COMPONENTE FINANCIER 125.287,38169482 CATEG D RIESG SIGNIF COMPONENTE FINANCIE 616.011,15169484 CATEG E RIESG INCOB COMPONENTE FINANCIER 81.250,98169486 CATEG A RIESG NORM COMP FINANC LEAS HABI 40.441,08169488 CATEG B RIESG ACEPT COMP FINANC LEAS HAB 6.149,86169490 CATEG C RIESG APREC COMP FINANC LEAS HAB 77.223,01169492 CATEG D RIESG SIGNIF COMP FINANC LEAS HA 397.025,34169494 CATEG E RIESG INCOB COMP FINANC LEAS HAB 2.556,56169600 PROVISION CTAS POR COBRAR DE CONSUMO 1.968.050,00169610 COMISIONES 72.237,20169652 CATEGORIA A CREDITO NORMAL INTERESES 119.568,86169653 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE INTERESES 23.759,68169654 CATEGORIA C CREDITO APRECIABLE INTERESES 238.684,41169656 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO INTERE 911.701,23169657 CATEGORIA E CREDITO IRRECUPERA INTERESES 155.138,63169662 CATEGORIA A CREDITO NORMAL X CTA CLIENTE 106.265,44169663 CATEGORIA B CREDITO ACEPTAB X CTA CLIENT 4.078,83169664 CATEGORIA C CREDITO APRECIA X CTA CLIENT 39.183,14169666 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFIC X CTA CLIEN 143.578,06169667 CATEGORIA E CREDITO IRRECUP X CTA CLIENT 71.646,83169676 CATEG A RIESG NORMAL COMPONENTE FINANCIE 2.069,89169678 CATEG B RIESG ACEPT COMPONENTE FINANCIER 424,99169680 CATEG C RIESG APREC COMPONENTE FINANCIER 12.665,82169682 CATEG D RIESG SIGNIF COMPONENTE FINANCIE 56.896,46169684 CATEG E RIESG INCOBR COMPONENTE FINANCIE 10.150,52

169800 OTRAS PROVISIONES CUENTAS POR COBRAR 4.191.214,14169895 OTRAS 4.191.214,14169900 PROV CTAS X COBRAR COMPO CONTRACLICO 511.393,11169905 CRIDITOS Y OPER DE LEASING DE CONSUMO 231.909,02169915 CRIDITOS Y OPERDE LEASING COMERCIALES 228.366,45169920 OPER DE LEASING OPERACIONAL COMERCIAL 21.309,54169925 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 29.808,09170000 BIENES REALIZ RECIB PAGO Y BIENES RESTIT 12.612.228,69171000 BIENES RECIBIDOS EN PAGO 24.457.252,00171010 BIENES MUEBLES 7.930.749,54171020 BIENES INMUEBLES DESTINADOS A VIVIENDA 624.000,00171025 BIENES INMUEBLES DIFERENTES A VIVIENDA 15.902.502,46172000 BIENES RESTITUIDOS CONTRATOS LEASING 12.291.828,83172005 MAQUINARIA Y EQUIPO 725.402,81172010 VEHICULOS 1.158.088,68172025 EQUIPO DE COMPUTACION 44.595,68172030 BIENES INMUEBLES 4.929.164,49172033 BIENES INMUEBLES LEASING HABITACIONAL 5.434.577,17179900 PROV B REALIZ REC PAGO B RESTIT Y DEJ UT 24.136.852,14179920 BIENES RECIB EN PAGO DESTIN A VIVIENDA 124.800,00179925 BIENES RECIB EN PAGO DIFERENT A VIVIENDA 17.273.821,11179930 BIENES RESTITUIDOS 6.738.231,03180000 PROPIEDADES Y EQUIPOS 231.450.252,60180500 TERRENOS 10.560.509,82181500 EDIFICIOS 62.864.280,69182000 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICIN 28.677.074,36182500 EQUIPO DE COMPUTACION 50.293.348,25183000 VEHICULOS 2.677.938,29185000 IMPORTACIONES EN CURSO 14.840.053,48186100 BIENES DADOS EN LEASING OPERATIVO 192.558.719,53186105 MAQUINARIA Y EQUIPO 58.931.903,35186110 VEHICULOS 132.482.217,81186115 MUEBLES Y ENSERES 205.829,35186125 EQUIPO DE COMPUTACION 920.122,95186140 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR -SOFTWARE 18.646,07189500 DEPRECIACION Y AMORTIZACION ACUMULADA 125.378.378,03189505 EDIFICIOS 21.675.603,76189510 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICIN 14.324.945,19189515 EQUIPO DE COMPUTACION 25.422.951,11189520 VEHICULOS 762.472,19189548 MAQUINARIA Y EQUIPO EN LEASING OPERATIVO 29.936.312,38189550 VEHICULOS EN LEASING OPERATIVO 32.391.959,84189552 MUEBLES Y ENSERES EN LEASING OPERATIVO 200.880,49

189556 EQUIPO DE COMPUTACION LEASING OPERATIVO 663.253,07189900 PROVISION PROPIEDADES Y EQUIPO 5.643.293,79189905 PROPIEDADES Y EQUIPO 426.302,18189910 BIENES DADOS EN LEASING OPERATIVO 5.216.991,61190000 OTROS ACTIVOS 292.077.349,21191200 APORTES PERMANENTES 306.225,08191210 CLUBES SOCIALES 306.225,08191500 GASTOS ANTICIPADOS 3.129.136,02191510 SEGUROS 1.319.568,53191515 ARRENDAMIENTOS 77.916,65191535 MANTENIMIENTO EQUIPOS 291.294,59191595 OTROS 1.440.356,25192000 CARGOS DIFERIDOS 38.310.480,13192010 REMODELACION 899.389,08192015 ESTUDIOS Y PROYECTOS 586.615,18192020 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR(SOFTWARE) 17.971.698,75192025 UTILES Y PAPELERIA 378.727,81192030 MEJORAS A PROPIEDADES TOMADAS EN AR 11.283.014,65192038 COMISION COLOCACION TITULOS INV. 2.488.468,25192040 IMP. DE RENTA DIFERIDO DEBITOxDIF.T 697.886,00192045 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 3.220.796,07192095 OTROS 783.884,34195000 CREDITOS A EMPLEADOS 6.674.770,68195020 CATEGORIA A RIESGO NORMAL VIVIENDA 1.574.923,12195030 CATEGORIA A RIESGO NORMAL CONSUMO 5.099.847,55196300 BIENES POR COLOCAR EN CONTRATOS LEA 106.950.807,48196305 MAQUINARIA Y EQUIPO (NUEVOS) 15.397.519,48196310 VEHICULOS (NUEVOS) 33.635.365,40196325 EQUIPO DE COMPUTACION 59.555,03196330 BIENES INMUEBLES 56.200.221,10196345 VEHICULOS (RESTITUIDOS) 1.658.146,48196500 BIENES DE ARTE Y CULTURA 1.011.320,30196505 OBRAS DE ARTE 1.011.320,30199000 DIVERSOS 4.020.275,16199010 RETENCION EN LA FUENTE 636.715,46199012 SOBRANTES DE ANTICIPOS Y RETENCIONE 3.316.637,10199020 REMESAS EN TRANSITO NO CONFIRMADAS 3.010,54199030 CAJA MENOR 10.300,00199035 ANTICIPO IMPUESTO DE INDUSTRIA Y CO 20.565,50199095 OTROS 33.046,57199500 VALORIZACIONES 132.335.028,35199507 APORTES PERMANENTES 22.306,42199510 PROPIEDADES Y EQUIPO 76.119.623,00

199550 INV DISP XA VTA TIT PARTI BAJA O MIN BUR 52.420.723,17199580 BIENES DE ARTE Y CULTURA 3.772.375,77199600 DESVALORIZACIONES (CR) 95.225,80199650 INV DISP XA VTA TIT PARTIC BAJA O MIN BU 95.225,80199900 PROVISION OTROS ACTIVOS 565.468,19199904 APORTES PERMANENTES 89.179,19199923 CATEGORIA A CREDITO NORMAL VIVIENDA EMPL 15.749,23

199934CATEG A CREDITO NORMAL CONSUMO EMPLEADOS 50.998,48

199965 BIENES DE ARTE Y CULTURA 59.928,02199995 OTRAS PROVISIONES 349.613,27200000 PASIVO 8.735.377.251,35210000 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 6.440.914.067,49210500 DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE BANCA 867.327.663,40210515 CTAS CORRIENTES PRIVADAS ACTIVAS 769.051.333,90210520 CTAS CORRIENTES PRIVADAS INACTIVAS 9.070.735,16210525 CTAS CORRIENTES OFICIALES ACTIVAS 89.030.567,43210530 CTAS CORRIENTES OFICIALES INACTIVAS 175.026,90211500 CERTIFICADOS DE DEPOSITO A TERMINO 2.677.814.685,27211505 EMITIDOS MENOS DE 6 MESES 623.579.278,76211515 EMITIDOS IGUAL A 6M.Y MENOR DE 12 MESES 1.076.959.578,02211525 EMITIDOS IGUAL A 12M. Y MENOR DE 18M. 166.412.531,60211530 EMITIDOS IGUAL O SUPERIOR A 18M. 810.863.296,88212000 DEPOSITOS DE AHORRO 2.754.636.331,92212005 ORDINARIOS ACTIVOS 2.729.413.735,82212008 ORDINARIOS INACTIVOS 25.222.596,10215500 BANCOS Y CORRESPONSALES 1.633.545,26215510 CORRESPONSALES 1.633.545,26216000 DEPOSITOS ESPECIALES 38.346,47216015 DE GARANTIA 2.459,35216025 PARA PAGOS AL EXTERIOR 35.887,12216500 EXIGIBILIDADES POR SERVICIOS BANCAR 137.577.561,47216505 GIROS POR PAGAR 42.571.151,53216515 CHEQUES DE GERENCIA 95.002.793,56216520 CHEQUES CERTIFICADOS 3.616,38217000 SERVICIOS BANCARIOS DE RECAUDO 1.885.933,70217095 OTROS 1.885.933,70220000 POSICIONES PASIVAS EN OPERACIONES DE MER 369.881.314,15220500 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS ORD 120.830.518,15220505 BANCOS 120.830.518,15

222200COMPROMISOS DE TRANSFERENCIA EN OPERACIO 249.050.796,00

222230 BANCO DE LA REPZBLICA 249.050.796,00230000 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN CIRCULACIÓN 52.323.849,53

230500 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN PLAZO 4.519.478,96231500 CONTRATOS FORWARD - DE ESPECULACIÓN 23.366.014,33

231505DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 187.939.635,09

231506 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 663.523.408,73

231507DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 26.885.140,24

231508 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 29.685.048,43231525 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (PESO 192.975.217,68231526 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (PESOD 679.224.700,51231527 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (DIFER 28.246.567,15231528 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (DIFERE 30.952.761,47231700 SWAPS ¿ DE ESPECULACIÓN 23.470.169,78231705 DERECHOS DE MONEDAS 140.115.638,75231710 DERECHOS DE TASAS DE INTERÉS 79.630.143,45231715 DERECHOS - OTROS 0,00231720 OBLIGACIONES DE MONEDAS 163.269.048,75231725 OBLIGACIONES DE TASAS DE INTERÉS 79.946.903,23231730 OBLIGACIONES - OTROS 0,00231800 OPCIONES DE ESPECULACIÓN 968.186,46231805 COMPRAS DE CALLS DE MONEDAS 0,00231806 EMISIÓN O VENTA DE CALLS DE MONEDAS 137.550,59231826 EMISIÓN O VENTA DE PUTS DE MONEDAS 830.635,87240000 CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIG.FI 579.568.263,83241000 BANCO DE COMERCIO EXTERIOR 212.615.549,99241010 DESCUENTOS 212.615.549,99241300 FINAGRO 28.464.879,10241400 FINDETER 114.276.308,27243000 OTROS BANCOS Y ENTIDADES FINANC. - 1.251.302,69243005 CREDITOS 1.251.302,69243500 BANCOS EXTERIOR 222.960.223,79250000 CUENTAS POR PAGAR 255.039.433,49250500 INTERESES 33.419.103,88250505 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 21.181.778,69

250510OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELAC 5.602,00

250515 CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIG.FI 1.275.588,15250520 TITULOS DE INVERSION EN CIRCULACION 9.304.189,65250595 OTROS 1.651.945,39251000 COMISIONES Y HONORARIOS 17.410,82251005 COMISIONES 17.410,82251500 IMPUESTOS 66.449,89251510 INDUSTRIA Y COMERCIO 564,32251520 TIMBRES 65.885,57252000 DIVIDENDOS Y EXCEDENTES 82.104,92

253000 CONTRIBUCION SOBRE TRANSACCIONES 2.939.450,67253005 SOBRE CUENTAS CORRIENTES 1.645.447,88253010 SOBRE CUENTAS DE AHORRO 1.276.941,53253095 SOBRE OTRAS TRANSACCIONES 17.061,26253500 IMPUESTOS A LAS VENTAS POR PAGAR 2.183.606,63254000 PROMETIENTES COMPRADORES 608.800,03254005 BIENES INMUEBLES 608.800,03254500 PROVEEDORES 87.727.680,88255500 RETENCIONES Y APORTES LABORALES 10.791.128,77255505 RETENCIONES EN LA FUENTE 8.052.569,71255510 SEGUROS 27.248,99255535 INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES 2.211.824,87255540 CAJA COMPENSACION FAMILIAR ICBF Y S 499.485,20259500 DIVERSAS 117.203.696,98259510 NOMINA 7.621,98259515 CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS 2.223.420,53259520 VALORES REINTEGRAR-DACION EN PAGO 92.173,05259570 RECUADUOS REALIZADOS 37.942.461,55259595 OTRAS 76.938.019,87260000 TITULOS DE INVERSION EN CIRCULACIO 951.922.490,00260500 BONOS 951.922.490,00260545 DE GARANTIA GRAL IGUAL O SUPERIOR A 18M 951.922.490,00270000 OTROS PASIVOS 54.753.177,68271000 OBLIGACIONES LABORALES CONSOLIDADAS 8.477.571,96271005 CESANTIAS CONSOLIDADAS 3.015.806,99271010 INTERESES SOBRE CESANTIAS 348.764,96271015 VACACIONES CONSOLIDADAS 4.492.465,80271095 OTRAS PRESTACIONES SOCIALES 620.534,21271500 INGRESOS ANTICIPADOS 25.533.392,77271505 INTERESES 1.387.870,16271510 COMISIONES 443.618,14271515 ARRENDAMIENTOS 23.406.883,12271595 OTROS 295.021,35272000 ABONOS DIFERIDOS 1.963.661,87272035 INTERESES ORIGIN PROCESOS REESTRUCTUR 1.963.661,87274000 PENSIONES DE JUBILACION 80.881,52274005 CALCULO ACTUARIAL PENSIONES DE JUBIL.(CR 80.881,52275500 IMPUESTO DE RENTA DIFERIDO 10.488.272,00277000 CUENTAS CANCELADAS 122.122,47277005 CUENTA CORRIENTE BANCARIA 95.299,85277020 CUENTAS DE AHORRO 26.822,62279500 DIVERSOS 8.087.275,07279505 ABONOS PARA APLICAR A OBLIGACI. AL 7.546.222,59

279510 SOBRANTES EN CAJA 250.904,10279515 SOBRANTES EN CANJE 290.148,38280000 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 30.974.655,16280500 INTERESES 512,25280510 CUENTAS DE AHORRO DE VALOR CONSTANT 512,25281000 OBLIGACIONES LABORALES 9.435.083,09281035 BONIFICACIONES 6.263.357,86281040 PRIMA DE ANTIGUEDAD 831.016,78281095 OTRAS PRESTACIONES 2.340.708,45281500 IMPUESTOS 2.152.297,49281510 INDUSTRIA Y COMERCIO 2.114.807,36281595 OTROS 37.490,13282000 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 2.171.343,11282030 ASCREDIBANCO 760.763,04282035 RED MULTICOLOR 1.410.580,07286500 MULTAS Y SANC,LITIG,INDEMN Y DEMAND 6.150.000,00286535 LITIGIOS EN PROCESO EJECUTIVO 6.150.000,00289500 DIVERSOS 11.065.419,23289595 OTROS 11.065.419,23300000 PATRIMONIO 1.087.245.168,39310000 CAPITAL SOCIAL 208.739.943,80310500 CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO 208.739.943,80310505 CAPITAL AUTORIZADO 216.500.000,00310510 CAPITAL POR SUSCRIBIR (-) 7.760.056,20320000 RESERVAS 688.357.700,48320500 RESERVA LEGAL 511.205.949,86320505 POR APROPIACION DE UTILIDADES LIQUI 134.525.593,32320510 POR PRIMA EN COLOCACION DE ACCIONES 376.680.356,54321500 RESERVAS OCASIONALES 177.151.750,62321510 PARA PROTECCION DE INVERSIONES 13.349.110,28321525 POR DISPOSICIONES FISCALES 2.710.100,00321595 OTRAS 161.092.540,33340000 SUPERAVIT O DEFICIT 131.848.979,38341300 GANANC O PERD ACUM NO REAL INV DIS XA VT -390.827,61341305 TITULOS DE DEUDA -885.678,60341310 TIT PARTICIP ALTA O MEDIA BURSATIL 494.851,00341500 VALORIZACIONES 132.335.028,35341507 APORTES PERMANENTES 22.306,42341510 PROPIEDADES Y EQUIPO 76.119.623,00341525 BIENES DE ARTE Y CULTURA 3.772.375,77341550 INV DISP XA VTA TIT PART BAJA O MIN BURS 52.420.723,17341600 DESVALORIZACIONES (DB) 95.225,80341650 INV DISP XA VTA TIT PART BAJA O MIN BURS 95.225,80

341700 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO 4,44341707 PROPIEDADES Y EQUIPO 0,00341710 AJUSTES AL PATRIMONIO 4,44360000 RESULTADOS DEL EJERCICIO 58.298.544,73400000 INGRESOS 2.101.531.788,23410000 OPERACIONALES 1.353.495.004,08410200 INTERESES Y DESCTO AMORTIZ.CART.D.CRED. 454.510.642,18410202 CREDITOS COMERCIALES 287.370.467,51410203 CREDITOS DE CONSUMO 118.177.513,77410204 CARTERA DE TARJETAS DE CREDITO 26.348.619,65410205 CARTERA DE DESCUBIERTOS EN CUENTA CTE. 6.616.636,49410207 CARTERA DE REDESCUENTO OTRAS ENTIDA 7.838.500,60410208 CREDITOS DE VIVIENDA 74.882,64410209 MICROCREDITOS 409,57410210 MORATORIOS 7.515.266,68410218 OPERACIONES FACTORING 568.345,28410400 RENDIMIENTOS EN OPERACIONES REPO, SIMULT 7.016.982,98410402 DEPOSITOS A LA VISTA 10.543,93410403 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS ORDI 2.087.552,38

410423RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 263.247,77

410485 DEPOSITOS DE CONTRACCION MONETARIA 1.804.899,98410490 UTIL x PARTICIP EN LA FORMACISN DEL IBR 12.380,00410495 OTROS INTERESES 2.838.358,91410700 UTIL VLORAC INV NEG EN TIT DE DEUDA 26.207.257,48410706 POR INCREMENTO VLOR DE MCDO 74.934.919,73410712 POR DISMINUCION VLOR DE MCDO 48.727.662,24410800 UTIL VLORACION INV NEG EN TIT PARTICIP 27.046,43410806 POR INCREMENTO VLOR DE MCDO CR 36.360,19410811 POR DISMIN VLOR DE MCDO DB 9.313,76410900 UTIL VLORAC INV DISP XA VTA TIT DEUDA 4.319.611,60410906 POR INCREM EN EL VLOR PRESENTE CR 4.319.710,38410912 POR DISMIN VLOR PRESENTE DB 98,78411000 REAJUSTE DE LA UNIDAD VLOR REAL UVR 6.012.621,90411018 OPERACIONES LEASING FINANCIERO 6.012.621,90411100 UTIL VLORAC INV XA MANT HASTA VENCIM 5.357.453,13411106 POR INCREMENTO EN EL VLOR PRESENTE 5.636.081,63411112 POR DISMINUC EN EL VALOR PRESENTE DB 278.628,50411500 COMISIONES Y/O HONORARIOS 82.207.200,39411505 ACEPTACIONES (BANCARIAS) 11.054,99411510 CARTAS DE CREDITO 964.886,26411520 GARANTIAS BANCARIAS 3.704.572,43411525 SERVICIOS BANCARIOS 49.797.133,76411535 ESTABLEC.AFILIADOS A TARJETAS DE CR 15.931.050,26

411595 OTRAS 11.798.502,69411600 GANANC REALIZ EN INV DISP XA VTA 789.526,81411610 TIT PARTICIP ALTA O MEDIA BURSATILIDAD 789.526,81412300 UTILIDAD EN POSICIONES EN CORTO DE OPERA 1.770,00412310 OPERACIONES SIMULTANEAS 1.770,00412500 UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES 3.023.193,12412504 NEGOCIABLES EN TITULOS DE DEUDA 2.211.893,39412511 DISPON XA VTA TITULOS PARTICIPATIVOS 811.299,74412800 UTILIDAD VLORAC OPERAC CONTADO 69.412,14412805 CONTRATOS COMPRA DIVISAS 15.095,70412806 CONTRATOS VENTA DIVISAS 54.316,43412900 UTILIDAD EN LA VALORACION DE DERIVADOS - 109.151.411,70

412905FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 41.089.690,04

412906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 44.161.033,45

412907FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 4.222.944,09

412908 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 3.242.069,68412915 FORWARDS DE COMPRA DE TÍTULOS 0,06412945 SWAPS DE MONEDAS 8.686.084,79412950 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 4.565.924,50412960 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 1.609.122,34412961 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 438.826,94412963 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 2.451,04412964 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 1.133.264,79413500 CAMBIOS 19.924.126,80413525 POR REEXPRESION DE ACTIV.DE LA POS.PROP. 4.085.465,95413530 POR REALIZACION DE ACTIV.DE LA POS.PROPI 8.715.616,99413535 POR REEXPRESION DE OTROS ACTIVOS 107.889,07413540 POR REALIZACION DE OTROS ACTIVOS 36.141,36413545 POR REEXPRESION DE PASIV.DE LA POS.PROP. 6.687.574,53413555 POR REEXPRESION DE OTROS PASIVOS 291.438,90413700 UTILIDAD EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE E 399.215.941,20

413705FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 96.177.389,17

413706 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 274.743.267,61

413707FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 3.608.418,51

413708 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 8.599.218,40413750 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 11.987.773,73413760 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 239.148,72413761 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 1.745.092,23413763 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 2.009.302,49413764 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 106.330,34414000 DIVIDENDOS Y PARTICIPACIONES 50.025.748,70414005 MATRIZ,FILIALES,SUBSIDIARIAS 49.393.551,98

414010 OTRAS PERSONAS JURIDICAS 632.196,72414500 ARRENDAMIENTOS 361,76414505 CAJILLAS DE SEGURIDAD 361,76415000 DESCUENTO DE PROVEEDORES 110.346,65415005 EN ADQUISICION DE MERCANCIAS 110.346,65416000 RECUPERACIONES OPERACIONALES 66.145.926,69416008 REINTEGRO PROV CUENTAS POR COBRAR 7.748.128,28416009 REINTEGRO PROV CARTERA DE CREDITOS 41.956.464,57416011 REINTEGRO PROV OPERAC LEASING FINANCIERO 9.796.617,84416012 REINTEGRO PROV OPERAC LEASING OPERATIVO 2.356.131,34416035 REINTEGRO PROV COMPONENTE INDIV CONTRACI 1.145.486,32416045 REINT PROV IND CONTRA LEAS OPER COMERC 2.729.555,05416055 REINT PROV CONTRA LEASING HABITACIONAL 305.047,82416060 REINTEGRO PROV COMPONENTE INDIV CONTRACI 108.495,48419500 DIVERSOS 15.900.542,29419505 VENTAS DE CHEQUERAS 6.571.495,51419510 INFORMACION COMERCIAL 28.991,86419515 CABLES, PORTES, TELEFONO 168.537,99419595 OTROS 9.131.516,94419600 INGRESOS OPERACIONALES LEASING 103.477.880,11419620 COMP FINANC LEAS FINANC CONSUMO 2.991.283,98419622 COMP FINANC LEAS FINANC COMERCIAL 44.882.513,73419626 COMP FINANCIERO LEASING HABITACIONAL 26.619.878,80419628 CANONES ARRENDAMIENTO LEASING OPERATIVO 27.955.287,55419632 UTILIDAD EN VENTA ACTIVOS LEAS FINANCIER 37.695,56419634 SANCIONES X INCUM CONTRAT LEAS FINANCIER 956.347,04419636 SANCIONES X INCUM CONTRAT LEAS OPERATIVO 34.873,46420000 NO OPERACIONALES 64.337.156,86420500 UTIL VTA BIENES RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 209.327,63420505 BIENES INMUEBLES 87.816,80420510 BIENES MUEBLES 121.510,83421000 UTILIDAD EN VENTA DE PROPIEDADES Y EQ. 104.040,65421015 EQUIPOS, MUEBLES Y ENSERES DE OFICI 31.894,58421020 EQUIPOS DE COMPUTACION 35.092,50421025 VEHICULOS 37.053,57422000 ARRENDAMIENTOS 1.417.229,97422005 BIENES PROPIOS 1.417.229,97422500 RECUPERACIONES 23.580.300,76422505 BIENES CASTIGADOS 8.971.156,28422506 REINTEGRO PROVISIONES PROPIEDADES Y 4.425,48422507 REINT PROV BIENES REALIZ REC PAGO Y REST 2.706.936,96422513 REINTEGRO OTRAS PROVISIONES 2.760.943,66422514 REINTEGRO PROVISIONES OTROS ACTIVOS 118.175,68

422530 RECUPERACIONES POR SINIESTROS 975.868,52422595 OTRAS RECUPERACIONES 8.042.794,17429500 DIVERSOS 39.026.257,85429595 OTROS 39.026.257,85430000 INGRESOS COMPENSADOS 683.699.627,29430500 INGRESOS COMPENSADOS 683.699.627,29500000 GASTOS Y COSTOS 2.101.531.788,23510000 OPERACIONALES 1.255.376.518,02510200 INTERESES DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADE 172.980.347,41510202 DEPOSITOS DE AHORRO ORDINARIO 58.778.291,99510204 CERTIFICADOS DE AHORRO A TERMINO 4.332.534,96510205 CDT O EMITIDOS A MENOS DE 6 MESES 26.895.488,12510206 CDT O EMITIDOS = A 6 MESES Y < A 12 26.731.740,34510207 CDT O EMITIDOS = O SUPERIOR A 12 ME 55.280.717,35510295 OTROS INTERESES 961.574,66510300 INTERESES CRED.DE BCOS Y OTRAS OBLI 15.987.858,00510304 REDESCUENTOS OTRAS ENTIDADES 14.021.071,20510305 BCOS DEL EXTER.Y LINEAS DE REDESCTO 1.357.617,48510310 MORATORIOS 112,39510395 OTROS CREDITOS 609.056,93510400 RENDIMIENTOS EN OPERACIONES REPO, SIMULT 43.355.081,32510402 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS ORD 1.470.595,04510407 INTERESES Y AMORTIZAC. DESCTO TIT.D 36.237.200,30

510421RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 5.387.465,98

510423RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 195.015,33

510490 PERD x PARTICIP EN LA FORMACISN DEL IBR 740,00510495 OTROS INTERESES 64.064,66511000 REAJUSTE UNIDAD VLOR REAL UVR 796.659,21511095 OTROS 796.659,21511500 COMISIONES 23.037.814,50511510 CARTAS DE CREDITO 16.593,25511520 SERVICIOS BANCARIOS 13.712.649,03511525 GARANTIAS BANCARIAS 47.626,46511530 NEGOCIOS FIDUCIARIOS 1.287,50511595 OTROS SERVICIOS 9.259.658,26512000 GASTOS DE PERSONAL 135.429.777,75512003 SALARIO INTEGRAL 35.814.102,93512005 SUELDOS 34.180.568,99512010 HORAS EXTRAS 971.753,60512015 AUXILIO DE TRANSPORTE 395.250,85512025 CESANTIAS 3.553.946,01512030 INTERESES SOBRE CESANTIAS 400.508,98

512035 PRIMA LEGAL 3.688.378,45512040 PRIMA EXTRALEGAL 10.757.252,71512045 VACACIONES 3.409.965,44512050 PRIMA DE VACACIONES 497.688,00512055 PRIMA DE ANTIGUEDAD 1.254.479,06512060 PENSIONES DE JUBILACION 28.394,27512070 BONIFICACIONES 12.113.053,27512075 INDEMNIZACIONES 457.954,13512085 APORTES I.S.S. 13.715.473,40512090 APORTES CAJA COMPEN.FAMILIAR ICBF Y SENA 6.146.267,26512092 APOR.CAJA COMP,ICBF Y SENA-SALARIO INTG. 9.342,94512095 OTROS APORTES 1.591.324,53512096 AUXILIOS AL PERSONAL 6.444.072,93512300 PIRDIDA EN POSICIONES EN CORTO DE OPERAC 25.230,12512310 OPERACIONES SIMULTANEAS 25.230,12512500 PERDIDA EN VENTA DE INVERSIONES 286.839,66512504 NEGOCIABLES EN TITULOS DE DEUDA 286.744,65512507 XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 95,01512800 PERDIDA VALORAC OPERAC CONTADO 765.497,91512805 CONTRATOS COMPRA DIVISAS 710.849,20512806 CONTRATOS VENTA DIVISAS 54.648,71512900 PÉRDIDA EN LA VALORACION DE DERIVADOS ¿ 106.495.836,28

512905FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 45.803.848,51

512906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 44.888.892,53

512907FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 3.571.466,47

512908 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 3.775.653,66512915 FORWARDS DE COMPRA DE TÍTULOS 0,04512916 FORWARDS DE VENTA DE TÍTULOS 112,06512945 SWAPS DE MONEDAS 2.979.387,36512950 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 2.427.138,84512960 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 305.866,38512961 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 1.427.086,79512963 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 899.406,38512964 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 416.977,26513000 HONORARIOS 6.281.761,69513005 JUNTA DIRECTIVA 11.000,00513010 REVISORIA FISCAL Y AUDITORIA EXTERNA 666.892,00513015 AVALUOS 16.501,84513020 ASESORIAS JURIDICAS 146.113,32513095 OTROS 5.441.254,53513500 CAMBIOS 20.794.029,24513525 POR REEXPRES.DE PASIVOS DE LA POSIC 3.703.956,11

513535 POR REEXPRES.DE OTROS PASIVOS 484.575,67513545 POR REEXPRES.DE ACTIVOS DE LA POSIC 10.990.268,01513555 POR REEXPRES.DE OTROS ACTIVOS 5.615.229,46513700 PÉRDIDA EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE ES 385.390.908,74

513705FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 227.970.075,73

513706 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 122.839.435,89

513707FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 10.507.834,47

513708 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 4.284.044,26513750 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 14.171.858,01513760 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 2.020.576,89513761 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 1.173.638,61513763 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 256.180,02513764 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 2.167.264,87514000 IMPUESTOS 16.732.108,81514005 REGISTRO Y ANOTACION 82.160,12514010 INDUSTRIA Y COMERCIO 6.108.407,05514015 PREDIAL 361.523,41514020 VEHICULOS 243.603,55514025 TIMBRE 7.624,75514035 GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FIANCIEROS 31,93514095 SOBRETASAS Y OTROS 9.928.758,00514500 ARRENDAMIENTOS 16.571.283,68514505 EQUIPOS DE COMPUTACION 3.652.367,00514510 LOCALES Y OFICINAS 11.915.630,09514515 PARQUEADEROS 146.768,79514535 MAQUINARIA Y EQUIPO 109.120,04514540 BODEGAS Y SILOS 782,07514595 OTROS 746.615,68515000 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 6.516.027,64515005 SUPERINTENDENCIA BANCARIA 2.392.399,24515010 ASOCIACION BANCARIA 119.454,55515030 ASCREDIBANCO 1.732.279,51515037 REDEBAN 336.816,11515065 FEDER.COL.DE CIAS DE LEASING-FEDELE 59.654,00515095 OTRAS 1.875.424,23515500 SEGUROS 22.169.721,39515505 MANEJO 813.907,42515510 CUMPLIMIENTO 14.868,38515515 CORRIENTE DEBIL 44.664,79515520 VIDA COLECTIVA 146.759,77515525 INCENDIO 110.346,32515530 TERREMOTO 72.846,55

515535 SUSTRACCION 40.198,72515540 VEHICULOS 2.003.768,90515550 SEGURO DE DEPOSITOS 15.601.148,41515595 OTROS 3.321.212,11516000 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 12.486.047,61516005 EQUIPO DE COMPUTACION 7.780.310,22516010 EQUIPO DE OFICINA 688.659,94516015 MUEBLES Y ENSERES 306.017,91516020 VEHICULOS 3.467.810,52516035 EQUIPO DE MOVILIZACION Y MAQUINARIA 60.695,94516095 OTROS 182.553,10516500 ADECUACION E INSTALACION DE OFICINA 839.485,67516505 INSTALACIONES ELECTRICAS 185.732,87516510 ARREGLOS ORNAMENTALES 15.792,51516515 REPARACIONES LOCATIVAS 637.960,28517000 PROVISIONES 129.654.199,10517003 DISPONIBLE 14.669,52517010 CARTERA DE CREDITOS 88.688.286,12517011 OPERACIONES LEASING FINANCIERO 11.969.758,59517012 OPERACIONES LEASING OPERATIVO 4.258.476,66517015 CUENTAS POR COBRAR 15.201.543,92517023 BIENES REALIZ RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 4.256.054,31517030 PROPIEDADES Y EQUIPO 99.471,31517040 OTROS ACTIVOS 85.938,66517095 OTRAS 5.080.000,00517100 COMP CONTRACMCLICO PROV INDIVIDUALES 34.148.720,08517105 CREDITOS Y OPER LEASING DE CONSUMO 4.807.648,97517115 CRIDITOS Y OPER LEASING COMERCIALES 28.294.648,94517125 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 517.389,68517130 CUENTAS POR COBRAR 529.032,49517500 DEPRECIACIONES 27.498.050,68517505 EDIFICIOS 2.448.386,55517510 EQUIPOS, MUEBLES Y ENSERES DE OFICI 1.616.141,15517515 EQUIPO DE COMPUTACION 6.569.298,62517520 VEHICULOS 290.821,42517548 MAQUINARIA Y EQUIPO EN LEASING 4.103.293,56517550 VEHICULOS EN LEASING 12.349.216,48517552 MUEBLES Y ENSERES EN LEASING 32.565,84517556 EQUIPO DE COMPUTACION EN LEASING 88.327,07518000 AMORTIZACIONES 13.883.083,64518010 REMODELACION 621.650,20518015 ESTUDIOS Y PROYECTOS 1.030.763,95518020 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR (SOFTWARE 8.113.570,20

518025 MEJORAS A PROPIEDADES TOMADAS EN AR 3.488.719,84518095 OTRAS 628.379,46519000 DIVERSOS 63.250.147,89519005 SERVICIOS DE ASEO Y VIGILANCIA 3.821.882,60519010 SERVICIOS TEMPORALES 6.369.772,12519015 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 10.003.060,35519020 RELACIONES PUBLICAS 1.908.988,28519025 SERVICIOS PUBLICOS 4.371.941,69519030 PROCESAMIENTO ELECTRONICO DE DATOS 4.603.920,75519035 GASTOS DE VIAJE 526.944,39519040 TRANSPORTE 5.875.383,82519045 UTILES Y PAPELERIA 3.938.140,93519060 DONACIONES 1.864.092,86519095 OTROS 19.966.020,10520000 NO OPERACIONALES 15.992.740,22520500 PERDIDA VTA BIENES REC PAGO Y RESTITUIDO 3.864.737,48520505 BIENES INMUEBLES 254.960,53520510 BIENES MUEBLES 3.609.776,94521000 PERDIDA EN VENTA DE PROPIEDADES Y EQUIPO 150.968,66521015 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICINA 28.291,39521020 EQUIPOS DE COMPUTACION 23.660,81521025 VEHICULOS 99.016,46521700 PERDIDA POR SINIESTROS-RIESGO OPERATIVO 3.292.638,27521715 EDIFICIOS 1.104,00521720 MAQUINARIA MUEBLES Y ENSERES 5.945,81521725 EQUIPO DE COMPUTACION 7.315,10521735 EFECTIVO Y CANJE 3.278.273,36523000 MULTAS Y SANCIONES , LITIGIOS, INDEMNIZA 122.574,26523008 MULTAS Y SANC.SUPERBCARIA-POSIC.PRO 5.150,00523010 MULTAS Y SANCION. OTRAS AUTORID.ADM 11.949,94523015 INDEMNIZACIONES A CLIENTES 102.866,32523035 LITIGIOS EN PROCESO EJECUTIVO 2.608,00529500 DIVERSOS 8.561.821,55529505 INTERESES POR MULTAS Y SANCIONES-RIESGO 4.593,33529510 GTOS BIENES RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 1.392.691,54529595 OTROS 7.164.536,68530000 GASTOS COMPENSADOS 683.699.627,29530500 GASTOS COMPENSADOS 683.699.627,29540000 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 26.108.342,91540500 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 26.108.342,91540505 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 26.108.342,91590000 GANANCIAS (EXCEDENTES) Y PERDIDAS 120.354.559,79610000 ACREEDORAS POR CONTRA 1.183.183.360,15

610500 ACREEDORAS POR CONTRA (DB) 34.396.993,81610600 AVALES POR CONTRA 1.650.000,00610605 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/L 1.650.000,00611000 GARANTIAS BANCARIAS POR CONTRA 253.114.557,02611005 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/L 102.953.143,77611010 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/E 150.161.413,25611500 CARTAS DE CREDITO POR CONTRA 145.790.498,12611505 EMITIDAS POR LA ENTIDAD EST EN M/L 800.000,00611507 EMITIDAS POR LA ENTIDAD EST EN M/E 143.279.548,32611512 CONFIRMADAS X LA ENTIDAD EST EN M/E 1.710.949,81612500 APERTURAS DE CREDITO POR CONTRA 748.231.311,19612505 CREDITOS ESTIPULADOS EN M/L 209.857.064,50612510 TARJETAS DE CREDITO ESTIPULADAS EN M/L 538.374.246,69620000 ACREEDORAS 1.183.183.360,15620500 AVALES 1.650.000,00621000 GARANTIAS BANCARIAS 253.114.561,98621500 CARTAS DE CREDITO 145.790.493,16621505 EMITIDAS POR LA ENTIDAD 144.079.543,36621510 CONFIRMADAS POR LA ENTIDAD 1.710.949,81622500 APERTURAS DE CREDITO 748.231.311,19622505 CREDITOS 209.857.064,50622510 TARJETAS DE CREDITO 538.374.246,69624500 OBLIGACIONES EN OPCIONES ¿ DE ESPECULACI 34.396.993,81624508 EMISIÓN O VENTA DE CALL SOBRE MONEDAS 18.511.479,88624568 COMPRADAS PUTS SOBRE DIVISAS 15.885.513,94630000 DEUDORAS POR CONTRA 2.725.389.195,90630500 DEUDORAS POR CONTRA (CR) 2.449.056.652,43

630700VALORES ENTREGADOS EN OPERACIONES REPO Y 254.223.025,54

630705 VALORES EN OPERACIONES REPO Y SIMULTANEA 254.223.025,54633000 INT CARTERA DE CREDITOS POR CONTRA 22.109.517,93633005 CREDITOS COMERCIALES ESTIPULADOS EN ML 18.530.882,81633007 CREDITOS COMERCIALES ESTIPULADOS EN ME 12.366,26633010 CREDITOS CONSUMO ESTIPULADOS ML 3.489.562,02633019 MICROCREDITOS ESTIPULADOS ML 76.706,83640000 DEUDORAS 2.725.389.195,90

640700VALORES ENTREGADOS EN OPERACIONES REPO Y 254.223.025,54

640715 VALORES EN OPERACIONES REPO CERRADO (SIN 12.162.876,12

640720VALORES EN OPERACIONES REPO CERRADO (CON 242.060.149,42

643000 INTERESES CARTERA DE CREDITOS 22.110.042,11643030 CATEGORIA A RIESGO NORMAL CONSUMO 32.133,30643032 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE CONSUMO 39.278,69643034 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 96.843,15

643036 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 1.851.590,14643038 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABIL CONSUMO 1.072.212,84643050 CATEGORIA A RIESGO NORMAL COMERCIAL 779.287,08643052 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 409.453,34643054 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 408.571,49643056 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCI 5.260.491,37643058 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERC 12.160.180,73643200 INTERESES LEASING FINANCIERO 911.901,96643234 CATEG C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 2.551,87643236 CATEG D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 43.022,27643238 CATEG E RIESGO INCOBRABILIDAD CONSUMO 14.402,07643252 CATEG B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 1.205,22643254 CATEG C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 39.970,29643256 CATEG D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCIAL 769.934,84643258 CATEG E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERCIAL 40.815,38643700 CANONES Y SANCIONES EN CONTRATOS DE LEAS 924.933,29643710 SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DE CON 924.933,29644500 DERECHOS EN OPCIONES ¿ DE ESPECULACIÓN 72.050.202,97644504 COMPRAS CALLS SOBRE MONEDAS 34.946.885,07644520 COMPRAS DE CALL SOBRE TITULOS 37.103.317,90646300 CONTRIBUCIONES PENDIENTES DE RECAUDO 1.863,01647500 CANONES POR RECIBIR 2.244.814.058,38647505 PARTE CORRIENTE 486.932.772,59647510 PARTE NO CORRIENTE 1.757.881.285,79648000 OPCIONES DE COMPRA POR RECIBIR 129.237.486,89648005 PARTE CORRIENTE 17.106.540,15648010 PARTE NO CORRIENTE 112.130.946,75649500 OTRAS CONTINGENCIAS DEUDORAS 1.115.681,73649595 OTRAS 1.115.681,73810000 DEUDORAS 10.984.901.036,21810500 BIENES Y VALORES ENTREGADOS EN CUST 481,01810505 BIENES Y VALORES ENTREGADOS EN CUST 481,01811100 VALORIZACION BIENES RECIBIDOS EN PAGO 828.891,65811105 BIENES MUEBLES 282.474,75811110 BIENES INMUEBLES DESTINADOS A VIVIENDA 156.000,00811115 BIENES INMUEBLES DIFERENTES A VIVIENDA 390.416,90811500 REMESAS Y OTROS EFECTOS ENVIADO.AL COBRO 1.200.621,69811505 PAIS 1.161.262,61811510 EXTERIOR 39.359,08812000 ACTIVOS CASTIGADOS 188.962.632,25812010 CARTERA DE CREDITOS 165.117.657,39812015 CUENTAS POR COBRAR 23.666.242,21812020 OTROS ACTIVOS 178.732,64

814000 TITULOS DE INVERSION NO COLOCADOS 5.012.689.000,00814010 BONOS 5.012.689.000,00814600 AJUSTES POR INFLACION ACTIVOS 9.743.123,09814614 INV DISPON XA VTA EN TITULOS PARTICIPATI 3.972.749,42814617 BIENES REALIZABLES Y RECIB.EN PAGO 44.307,46814618 PROPIEDADES Y EQUIPO 5.204.814,68814619 OTROS ACTIVOS 521.251,52817000 PROPIEDADES Y EQUIPO TOTALMENTE DEP 22.588.766,17817005 EDIFICIOS 1.913.965,64817010 EQUIPO MUEBLES Y ENSERES DE OFICINA 8.824.846,76817015 EQUIPO DE COMPUTACION 11.588.821,57817020 VEHICULOS 261.132,19817100 VALOR FISCAL DE LOS ACTIVOS 4.684.429.435,02817300 PROVISION PERSONAS EN SITUACION CONCORDA 196.108,12817400 INV NEG EN TITULOS DE DEUDA 538.393.657,19817405 GARANT POR LA NACION 439.447.100,61817410 GARANT POR BANCO REPUBLICA 1.458,19817415 ACEPTADOS X ESTAB DE CREDITO 98.945.098,40817600 INV XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 291.208.637,05817605 GARANTIZADOS POR LA NACION 56.653.874,77817615 ACEPTADOS POR ESTABL DE CREDITO 234.554.762,28817700 INV DISP XA VTA EN TITULOS DE DEUDA 212.144.509,19817705 GARANTIZADOS POR LA NACION 189.209.660,00817715 ACEPTADOS POR ESTABL DE CREDITO 22.934.849,19819000 OPER RECIP ACTIV CON MATRICES Y SUBORD 41.656,02819002 DISPONIBLE 41.276,62819040 CUENTAS POR COBRAR 379,40819200 OPERAC RECIP AFECT GTOS Y CTOS MATR Y SU 847.349,66819201 OPERACIONALES 847.349,66819500 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 21.626.168,10819595 OTRAS 21.626.168,10820000 ACREEDORAS 12.896.648.425,00820500 BIENES Y VALORES RECIBIDOS EN CUSTODIA 724.228.138,10820505 BIENES Y VALORES RECIBIDOS EN CUSTODIA 724.228.138,10821100 BIENES,VLRES RECIB.EN GAR.PARA FUT.CRED. 136.389.140,81821120 EQUIPARABLES A GARANTIA ADMISIBLE 136.389.140,81821200 GARANTIAS PENDIENTES DE CANCELAR 270.128.715,52821220 EQUIPARABLES A GARANTIA IDONEA 270.128.715,52821300 BIENES Y VLRES RECIBIDOS GTIA OTRAS GTIA 1.015.238.224,31821305 CREDITOS COMERCIALES 817.044.951,34821310 CREDITOS DE CONSUMO 198.143.413,79821395 DE OTROS ACTIVOS 49.859,18821400 BIENES Y VALOR.RECIBIDOS EN GR.-OTRAS GR 207.070.101,10

821405 CREDITOS COMERCIALES 197.440.381,32821410 CREDITOS DE CONSUMO 9.629.719,78821500 COBRANZAS RECIBIDAS 9.302.985,55821505 PAIS 2.236.267,62821510 EXTERIOR 7.066.717,93824600 AJUSTES POR INFLACION PATRIMONIO 77.602.809,02824631 CAPITAL SOCIAL 37.183.527,67824632 RESERVAS 27.544.330,34824634 SUPERAVIT 7.500.679,43824635 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 3.056.948,17824637 DIVIDENDOS DECRETADOS EN ACCIONES 2.317.323,39824700 CORRECCION MONETARIA FISCAL -7.557.221,24824900 CAPITALIZ.POR REVALORIZ. DEL PATRIM 77.602.804,57826100 RENDIM INVERS NEG TIT DE DEUDA 15.646.390,22826105 INTERESES 15.646.390,22826400 RENDIM RECIB X ANTIC INV NEG TIT DE DEUD 1.486,60826405 INTERESES 1.486,60827100 VALOR FISCAL DEL PATRIMONIO 1.565.431.333,00827400 CALIF OPERAC LEASING FINANCIERO 1.576.443.950,87827402 CONSUMO CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 M 50.323.717,27827404 CONSUMO CAPITAL MORA >1M HASTA 2M 822.027,11827406 CONSUMO CAPITAL MORA >2M HASTA 3M 430.450,85827408 CONSUMO CAPITAL MORA >3M HASTA 6M 695.908,22827410 CONSUMO CAPITAL > 6 MESES 1.255.882,38827412 CONSUMO INTERS VIGENTE Y MORA HASTA 1M 411.888,35827414 CONSUMO INTER MORA > 1M HASTA 2M 24.321,65827416 CONSUMO INTER MORA >2M HASTA 3M 7.199,55827418 CONSUMO INTER MORA >3M HASTA 6M 11.952,78827420 CONSUMO INTER MORA > 6M 43.934,49827422 CONSUM OTROS CONC VIGEN Y MORA HASTA 1M 371.698,64827424 CONSUM OTROS CONC MORA >1M HASTA 2M 9.052,40827426 CONSUM OTROS CONC MORA >2M HASTA 3M 4.490,21827428 CONSUM OTROS CONC MORA >3M HASTA 6M 8.169,72827430 CONSUM OTROS CONC MORA >6M 28.058,78827462 CIAL CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 M 1.454.277.429,33827464 CIAL CAPITAL MORA > 1M HASTA 3M 26.300.976,52827466 CIAL CAPITAL MORA > 3M HASTA 6M 14.295.956,44827468 CIAL CAPITAL MORA > 6M HASTA 12M 12.741.414,71827470 CIAL CAPITAL MORA > 12M 5.657.623,19827472 CIAL INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1M 3.478.995,74827474 CIAL INTERESES MORA > 1M HASTA 3M 493.125,35827476 CIAL INTERESES MORA > 3M HASTA 6M 330.754,06827478 CIAL INTERESES MORA > 6M HASTA 12M 307.469,83

827480 CIAL INTERESES MORA > 12M 159.549,80827482 CIAL OTROS CONCEP VIG Y MORA HASTA 1M 3.106.777,96827484 CIAL OTROS CONCEP MORA > 1M HASTA 3M 203.873,47827486 CIAL OTROS CONCEP MORA >3 HASTA 6M 223.270,48827488 CIAL OTROS CONCEP MORA >6 HASTA 12M 251.475,44827490 CIAL OTROS CONCEP MORA > 12M 166.506,13828000 CALIF DE CONTRATOS DE LEASING 134.351.555,44828005 COMERCIAL,VIGENTE Y MORA HASTA 1 MES 134.042.855,15828010 COMERCIAL,MORA > 1 MES HASTA 3 MESES 308.700,29828300 CALIFICACION CREDITOS CONSUMO GTIA IDON 44.306.310,70828302 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 36.234.153,34828304 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 MES 2.465.959,34828306 CAPITAL MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 ME 815.326,95828308 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 M 768.701,92828310 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES 3.480.537,18828312 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 293.724,86828314 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 48.503,01828316 INTERESES MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 17.894,83828318 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 18.971,18828320 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES 118.475,06828322 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 4.137,49828324 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 2 3.050,72828326 OTROS CONCEP MORA MAYOR 2 MESES HASTA 3 1.729,33828328 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HAST 6 1.961,60828330 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 6 MESES 33.183,86828400 CALIFICACION CREDITOS CONSUMO OTRASGTIA 917.050.986,43828402 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 859.709.762,99828404 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 MES 14.404.768,73828406 CAPITAL MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 ME 5.035.795,82828408 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 M 9.325.685,20828410 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES 8.919.477,30828412 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 8.616.920,34828414 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 352.172,65828416 INTERESES MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 143.419,63828418 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 328.993,09828420 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES 393.964,75828422 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 9.641.477,63828424 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 2 38.425,37828426 OTROS CONCEP MORA MAYOR 2 MESES HASTA 3 12.889,89828428 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HAST 6 40.057,14828430 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 6 MESES 87.175,91828700 CALIFICACION CREDITOS COMERCIA GTIA IDON 84.839.450,91828702 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 77.300.016,50

828704 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 MES 45.537,67828706 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 ME 104.802,45828708 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 M 2.549.583,69828710 CAPITAL MORA MAYOR A 12 MESES 3.800.053,74828712 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 526.271,30828714 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 1.995,62828716 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 8.726,33828718 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 102.090,24828720 INTERESES MORA MAYOR A 12 MESES 295.844,06828722 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 80.311,71828724 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 3 3.383,82828726 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HASTA 6 750,62828728 OTROS CONCEP MORA MAYOR 6 MESES HAST 12 4.694,91828730 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 12 MESES 15.388,26828800 CALIFICACION CREDITOS CIALES OTRAS GTIA 4.802.739.898,25828802 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 4.695.584.264,92828804 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 MES 20.688.090,38828806 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 ME 10.519.876,61828808 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 M 19.743.889,62828810 CAPITAL MORA MAYOR A 12 MESES 18.520.064,91828812 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 33.869.326,46828814 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 762.692,70828816 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 169.739,81828818 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 838.190,99828820 INTERESES MORA MAYOR A 12 MESES 1.120.918,10828822 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 654.858,76828824 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 3 23.141,35828826 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HASTA 6 72.059,28828828 OTROS CONCEP MORA MAYOR 6 MESES HAST 12 100.472,98828830 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 12 MESES 72.311,39829000 OPERAC RECIP PASIV CON MATRICES Y SUBORD 66.280.346,01829005 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 4.075.732,86

829010OPERACIONES DEL MERCADO MONETARIO Y RELA 62.204.613,15

829400 OPER RECIP AFECT INGRESOS CON MATR Y SUB 433.569,98829401 OPERACIONALES 71.142,33829402 NO OPERACIONALES 362.427,66829500 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 1.179.117.448,82829595 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 1.179.117.448,82830000 DEUDORAS POR CONTRA 10.984.901.036,21830500 DEUDORAS POR CONTRA (CR) 10.984.901.036,21840000 ACREEDORAS POR CONTRA 12.896.648.425,00840500 ACREEDORAS POR CONTRA (DB) 12.896.648.425,00

Consolidado balance 31-12-2011

14- HELM BANK S.A.

100000 ACTIVO 11.444.170.678,97110000 DISPONIBLE 549.256.571,40110500 CAJA 56.421.805,88110505 EFECTIVO 56.421.805,88111000 BANCO DE LA REPUBLICA 477.038.243,16111005 CUENTA CORRIENTE BANCARIA 477.038.243,16111500 BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERA 13.261.585,81111510 CORRESPONSALES 6.249.074,19111595 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 7.012.511,62112000 CANJE 437.526,13113000 REMESAS EN TRANSITO 2.263.298,48113005 CHEQUES PAIS 132.358,23113010 CHEQUES SOBRE EL EXTERIOR 2.130.940,25119500 PROVISION SOBRE EL DISPONIBLE 165.888,05120500 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS ORDINARIO 75.722.083,95130000 INVERSIONES 1.846.676.280,66130400 INV NEGOCIABLES EN TIT DE DEDUA 276.543.583,31130401 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 186.178.643,03130403 OTROS TIT DE DEUDA PUBLICA 14.718.954,51130411 TIT EMIT AVAL O GAR X VIGIL SUPERBANC 74.518.041,25130414 TIT EMIT X ENTI NO VIGIL SUPERBANC 1.127.944,52130600 INV NEGOCIABLES TIT PARTICIPATIVOS 4.094.732,61130605 PARTICIP FDOS COMUNES ORDINARIOS 4.094.732,61130800 INV XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 339.683.886,83130803 OTROS TIT DEUDA PUBLICA 48.807.112,54130809 TIT CONT CRED PROC TITUL CART HIPOT 15.701.399,98130811 TIT EMIT AVAL O GAR X ENT VIGIL SUPERB 275.175.374,31131300 INV DISPON XA VTA TITULOS DE DEUDA 1.065.334.384,65131301 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 1.060.085.670,12131309 TIT CONT CRED PROC TITUL CARTERA HIPO 5.248.714,53131600 INV DISP XA VTA TITULOS PARTICIPATIVOS 160.412.739,23131601 ACCIONES ALTA LIQUIDEZ BURSATIL 3.388.276,90131604 ACCIONES BAJA Y MIN LIQUIDEZ BURSATIL 157.024.462,32133500 DERECHOS DE TRANSFERENCIA DE INVERSIONES 666.164,65139100 PROV INV DISP XA VTA TIT PARTICIPATIVOS 59.210,62

139155 CATEG E INCOBRABLE 59.210,62140000 CARTERA CREDITOS Y OPERAC LEASING FINANC 8.059.243.344,73141100 CAT A RIES NORM,GTIA IDON OPER LEAS CON 82.877.703,46141110 TARJETAS DE CREDITO 33.336,05141115 PRESTAMOS ORDINARIOS 9.371.293,51141130 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 6.666,67141183 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 86.715,64141184 VEHICULOS DADOS EN LEASING 73.379.691,59141900 CAT B RIES ACEP GTIA IDON OPER LEAS CONS 1.667.258,26141915 PRESTAMOS ORDINARIOS 845.571,99141983 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 1.169,62141984 VEHICULOS DADOS EN LEASING 820.516,65143200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS CON 1.590.595,56143215 PRESTAMOS ORDINARIOS 840.492,81143284 VEHICULOS DADOS EN LEASING 747.546,10143300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OPER LEAS CO 2.635.469,11143315 PRESTAMOS ORDINARIOS 801.843,25143384 VEHICULOS DADOS EN LEASING 1.833.625,86143600 CAT E RIES INCOB GTIA IDON OPER LEAS CO 734.201,61144100 CAT A RIES NOR OTR GTIAS Y OPER LEAS CON 1.011.833.443,85144105 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 8.316.229,54144110 TARJETAS DE CREDITO 166.703.884,15144115 PRESTAMOS ORDINARIOS 833.879.826,64144125 PRESTAMOS RECURSOS BANCO REPUBLICA 2.410.393,34144130 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 327.000,00144143 FACTORING SIN RECURSO 196.110,19144200 CAT B RIES ACEP OTR GTIAS Y OPER LEAS CO 23.779.395,62144205 DESCUBIERTOS EN CTA CTE BANCARIA 206.589,44144210 TARJETAS DE CREDITO 4.002.216,27144215 PRESTAMOS ORDINARIOS 19.570.589,92144405 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 79.795,07144415 PRESTAMOS ORDINARIOS 13.459.188,72144500 CAT D RIES SIGN OTR GTIAS CR Y OPER LEAS 19.275.715,28144510 TARJETA DE CREDITO 2.312.325,41145005 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 283.428,40145015 PRESTAMOS ORDINARIOS 19.161.203,25145900 CAT A RIES NORM GTIA IDON Y OPER LEAS CO 1.868.252.319,98145915 PRESTAMOS ORDINARIOS 35.267.633,22145930 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 4.460.040,18145960 REINTEGROS ANTICIPADOS 6.859.168,60145965 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 967.114,82145980 ACEPTACIONES BANCARIAS CUBIERTAS 213.550,52145983 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 374.543.839,89

145984 VEHICULOS DADOS EN LEASING 214.616.909,84145985 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 2.899.737,46145987 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 741.462,70145988 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 563.054.181,17145989 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 663.521.663,71145998 OTROS BIENES DADOS EN LEASING 89.088,31146000 CAT B RIESG ACEP GTIA IDON OPER LEAS COM 49.079.667,14146015 PRESTAMOS ORDINARIOS 359.193,63146083 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 3.803.543,65146084 VEHICULOS DADOS EN LEASING 9.392.946,16146085 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 38.798,16146088 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 15.362.108,22146089 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 20.123.077,32146200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS COM 34.312.790,76146283 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 19.705.809,41146284 VEHICULOS DADOS EN LEASING 3.199.261,20146285 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 31.500,00146288 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 6.163.277,75146289 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 5.212.942,40146300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OP LEAS COME 44.442.301,26146315 PRESTAMOS ORDINARIOS 7.944.527,20146325 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 1.850.812,20146330 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 9.801,97146380 ACEPTACIONES BANCARIAS CUBIERTAS 104.941,93146383 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS EN LEASING 3.850.097,42146384 VEHICULOS DADOS EN LEASING 4.710.181,40146385 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 202.617,59146387 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS LEASING 135.809,23146388 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 6.173.132,14146389 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 19.460.380,19146500 CAT E RIES INCOB GTIA IDON Y OP LEAS COM 17.639.797,36146515 PRESTAMOS ORDINARIOS 511.686,52146530 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 11.250,00146583 MAQUINARIA Y EQUIPO DADOS LEASING 8.061.495,70146584 VEHICULOS DADOS EN LEASING 5.162.858,10146585 MUEBLES Y ENSERES DADOS EN LEASING 10.514,76146587 EQUIPO DE COMPUTACION DADOS EN LEASING 37.552,72146588 BIENES INMUEBLES DADOS EN LEASING 85.909,46146589 BIENES INMUEBLES DADOS LEASING HABITACIO 3.753.272,72146598 OTROS BIENES DADOS EN LEASING 5.257,38146600 CAT A RIES NORM OTR GTIAS Y OP LEAS COME 5.013.606.676,26146605 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 24.738.163,82146610 TARJETAS DE CREDITO 36.449.993,03

146615 PRESTAMOS ORDINARIOS 4.635.946.645,51146625 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 25.144.446,67146630 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 128.036.540,15146643 FACTORING SIN RECURSO 32.359.714,31146660 REINTEGROS ANTICIPADOS 69.793.340,19146665 CARTAS DE CREDITO CUBIERTAS 55.101.008,20146680 ACEPTACIONES BANCARIAS CUBIERTAS 6.036.824,39146700 CAT B RIES ACEP OTR GTIAS Y OP LEAS COME 41.150.844,71146705 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 718.644,20146710 TARJETAS DE CREDITO 1.710.355,96146715 PRESTAMOS ORDINARIOS 33.425.372,06146725 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 3.416.192,61146730 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 375.015,87146740 DESCUENTOS 0,00146743 FACTORING SIN RECURSO 154.359,00146760 REINTEGROS ANTICIPADOS 1.262.755,00146780 ACEPTACIONES BANCARIAS CUBIERTAS 88.150,01146800 CAT C RIES APREC OTR GTIAS Y OP LEAS COM 24.853.366,90146805 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 57.191,52146810 TARJETAS DE CREDITO 336.446,55146815 PRESTAMOS ORDINARIOS 23.984.728,82146830 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 475.000,00146900 CAT D RIES SIGNIF OTR GTIAS Y OP LEAS CO 43.531.843,66146905 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 316.928,28146910 TARJETAS DE CREDITO 466.599,92146915 PRESTAMOS ORDINARIOS 42.642.065,46146930 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 106.250,00147000 CAT E RIES INCOB OTR GTIAS Y OP LEAS COM 43.357.963,74147005 DESCUBIERTOS CTA CTE BANCARIA 33.227,69147010 TARJETAS DE CREDITO 171.412,51147015 PRESTAMOS ORDINARIOS 42.647.364,32147025 PRESTAMOS CON RECURSOS BANCO REPUBLICA 318.274,26147030 PRESTAMOS RECURSOS OTRAS ENTIDADES 187.684,95148705 CRIDITOS Y OPER DE LEASING DE CONSUMO 17.519.325,53148725 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 7.453.358,05149100 PROV CREDITOS Y OPER LEASING DE CONSUMO 56.876.862,66149107 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL OTRAS GTIAS 14.977.526,76149110 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT GTIA IDONEA 30.389,60149114 CAT B CRED ACEPTABLE BIENES DADOS LEASIN 22.997,31149115 CATEGORIA C-CREDITO APREC GTIA IDONEA 91.643,35149119 CAT C CREDITO APREC BIENES DADOS LEASING 74.434,97149120 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF GTIA IDONEA 441.255,34149124 CAT D CRED SIGNIFIC BIENES DADOS LEASING 1.022.073,78

149125 CATEGORIA E-CREDITO IRREC GTIA IDONEA 77.918,36149129 CAT E CRED IRRECUPER BIENES DADOS LEASIN 656.283,25149500 PROV CREDITOS Y OPERAC DE LEAS COMERCIAL 186.510.430,22149507 CATEGORIA A-CREDITO NORMAL OTRAS GTIAS 43.667.307,14149509 CAT A CRED NORMAL INMUEBLES LEAS HABITAC 12.272.259,08149512 CATEGORIA B-CREDITO ACEPT OTRAS GTIAS 1.418.175,57149514 CAT B CRED ACEPTABLE INMUEB LEAS HABITAC 663.851,51149518 CAT C CRED APREC BIENES DADOS LEASING 2.350.522,03149519 CAT C CRED APREC INMUEB LEASING HABITACI 515.764,12149522 CATEGORIA D-CREDITO SIGNIF OTRAS GTIAS 26.155.852,98149523 CAT D CRED SIGNIF BIENES DADOS LEASING 9.119.016,08149525 CATEGORIA E-CREDITO IRREC GTIA IDONEA 522.936,52149528 CAT E CRED IRRECUP BIENES DADOS LEASING 13.363.588,12149800 PROVISION GENERAL 88.987,32150500 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN PLAZO 5.853.704,90151200 OPERACIONES DE CONTADO 12.952,30151205 DCHOS COMPRA SOBRE DIVISAS 20.602.333,50151500 CONTRATOS FORWARD - DE ESPECULACIÓN 75.531.433,30151505 DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 2.124.666.077,39151506 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 624.611.380,08151508 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 25.678.857,10151525 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (PESO 2.054.168.754,05151526 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (PESOD 621.070.878,51151528 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (DIFERE 24.185.248,71151700 SWAPS ¿ DE ESPECULACIÓN 12.793.947,73151705 DERECHOS DE MONEDAS 77.615.110,23151710 DERECHOS DE TASAS DE INTERÉS 171.941.402,04151720 OBLIGACIONES DE MONEDAS 67.586.210,72151725 OBLIGACIONES DE TASAS DE INTERÉS 169.176.353,83151800 OPCIONES DE ESPECULACIÓN 2.009.683,81151805 COMPRAS DE CALLS DE MONEDAS 1.322.140,46160500 INTERESES 67.494.176,49160518 CATEGORIA A RIESGO NORMAL,CONSUMO 11.417.243,65160524 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE,CONSUMO 300.543,93160528 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD,CONSUM 483.071,41160542 CATEGORIA A RIESGO NORMAL,COMERCIAL 51.383.727,85160544 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE,COMERCIAL 591.252,39160546 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE,COMERCIAL 228.869,26160548 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO,COMERCI 1.141.352,57160549 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD,COMERC 689.404,28160800 COMPONENTE FINANC OPERAC LEASING FINANCI 9.926.968,21160802 CAT A RIESG NORMAL LEASING HABITACIONAL 2.889.788,70160804 CAT B RIESG ACEPTABLE LEASING HABITACION 197.974,91

160806 CAT C RIESG APREC LEASING HABITACIONAL 54.503,54160808 CAT D RIESG SIGNIF LEASING HABITACIONAL 223.266,59160810 CAT E RIESG INCOB LEASING HABITACIONAL 40.985,57160812 CAT A RIESGO NORMAL CONSUMO 735.376,86160814 CAT B RIESGO ACEPTABLE CONSUMO 16.113,30160816 CAT C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 10.786,54160818 CAT D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 45.123,37160820 CAT E RIESGO INCOBRABILIDAD CONSUMO 10.480,66160832 CAT A RIESGO NORMAL COMERCIAL 4.674.692,25160834 CAT B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 287.640,20160836 CAT C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 241.176,15160838 CAT D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCIAL 290.698,08160840 CAT E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERCIAL 208.361,50161000 COMISIONES 1.110.233,46161010 CARTAS DE CREDITO 126.807,23161025 SERVICIOS BANCARIOS 980.508,68161095 OTRAS 2.917,55162700 CANONES BIENES DADOS LEASING OPERACIONAL 7.483.865,65162768 CATEGORIA A CREDITO NORMAL, COMERCIAL 7.336.372,95162770 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE,CIAL 52.831,61162772 CATEGORIA C CREDITO APRECIABLE,CIAL 1.076,69162774 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO,CIAL 45.775,11162776 CATEGORIA E CREDITO IRRECUPERABLE,CIAL 47.809,30163000 VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 983.198,40163005 BIENES 983.198,40163500 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 11.839.440,94163595 OTROS 11.839.440,94163700 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,CONSUMO 1.398.843,07163705 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 1.197.592,84163710 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 12.749,98163715 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 8.880,51163720 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 110.010,54163725 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 69.609,21163900 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,COMERCIAL 5.921.547,98163905 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 3.150.518,58163910 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 174.306,68163915 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 259.155,31163920 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 966.295,54163925 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 1.371.271,87164500 ANTICIPOS DE CONTRATOS Y PROVEEDORE 92.661.754,60164505 ANTICIPOS DE CONTRATOS 92.349.040,20164510 PROVEEDORES 312.714,40168700 DIVERSAS 12.463.738,95

168710 FALTANTES EN CAJA 1.565,65168715 FALTANTES EN CANJE 64,00168795 OTRAS 12.462.109,29169400 PROVISION CTAS POR COBRAR COMERCIAL 6.612.199,29169410 COMISIONES 21.660,72169452 CATEGORIA A CREDITO NORMAL INTERESES 455.887,01169453 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE INTERESES 21.942,54169454 CATEGORIA C CREDITO APRECIABLE INTERESES 228.869,26169456 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO INTERE 1.141.352,57169457 CATEGORIA E CREDITO IRRECUPERABLE INTERE 689.404,28169462 CATEG A CREDITO NORMAL POR CUENTA CLIENT 48.434,11169463 CATEG B CREDITO ACEPT POR CUENTA CLIENTE 11.500,54169464 CATEG C CREDITO APREC POR CUENTA CLIENTE 239.389,25169466 CATEG D CREDITO SIGNIF POR CUENTA CLIENT 1.003.543,00169467 CATEG E CREDITO IRRECUP POR CTA CLIENTE 1.429.948,14169469 CATEG A CREDITO NORMAL CANON BIENES DADO 50.966,95169470 CATEGORIA B-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 2.607,08169471 CATEGORIA C-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 1.076,69169472 CATEGORIA D-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 45.775,11169473 CATEGORIA E-CANONES BIENES DADOS EN LEAS 47.809,30169476 CATEG A RIESG NORMAL COMPONENTE FINANCIE 41.261,87169478 CATEG B RIESG ACEPT COMPONENTE FINANCIER 11.168,31169480 CATEG C RIESG APREC COMPONENTE FINANCIER 241.176,15169482 CATEG D RIESG SIGNIF COMPONENTE FINANCIE 290.698,08169484 CATEG E RIESG INCOB COMPONENTE FINANCIER 208.361,50169486 CATEG A RIESG NORM COMP FINANC LEAS HABI 53.567,53169488 CATEG B RIESG ACEPT COMP FINANC LEAS HAB 7.043,59169490 CATEG C RIESG APREC COMP FINANC LEAS HAB 54.503,54169492 CATEG D RIESG SIGNIF COMP FINANC LEAS HA 223.266,59169494 CATEG E RIESG INCOB COMP FINANC LEAS HAB 40.985,57169600 PROVISION CTAS POR COBRAR DE CONSUMO 2.217.704,08169610 COMISIONES 91.245,75169652 CATEGORIA A CREDITO NORMAL INTERESES 176.448,89169653 CATEGORIA B CREDITO ACEPTABLE INTERESES 35.232,12169654 CATEGORIA C CREDITO APRECIABLE INTERESES 300.543,92169656 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFICATIVO INTERE 639.381,32169657 CATEGORIA E CREDITO IRRECUPERA INTERESES 483.071,41169662 CATEGORIA A CREDITO NORMAL X CTA CLIENTE 145.094,77169663 CATEGORIA B CREDITO ACEPTAB X CTA CLIENT 4.460,42169664 CATEGORIA C CREDITO APRECIA X CTA CLIENT 26.983,38169666 CATEGORIA D CREDITO SIGNIFIC X CTA CLIEN 120.989,88169667 CATEGORIA E CREDITO IRRECUP X CTA CLIENT 123.721,21169676 CATEG A RIESG NORMAL COMPONENTE FINANCIE 3.694,83

169678 CATEG B RIESG ACEPT COMPONENTE FINANCIER 445,60169680 CATEG C RIESG APREC COMPONENTE FINANCIER 10.786,54169682 CATEG D RIESG SIGNIF COMPONENTE FINANCIE 45.123,37169684 CATEG E RIESG INCOBR COMPONENTE FINANCIE 10.480,66169800 OTRAS PROVISIONES CUENTAS POR COBRAR 5.436.988,09169845 ANTICIPOS DE CONTRATOS Y PROVEEDORE 2.052.335,03169895 OTRAS 3.384.653,06169900 PROV CTAS X COBRAR COMPO CONTRACLICO 701.718,82169905 CRIDITOS Y OPER DE LEASING DE CONSUMO 332.385,77169915 CRIDITOS Y OPERDE LEASING COMERCIALES 303.268,64169920 OPER DE LEASING OPERACIONAL COMERCIAL 28.229,23169925 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 37.835,18170000 BIENES REALIZ RECIB PAGO Y BIENES RESTIT 11.470.350,08171000 BIENES RECIBIDOS EN PAGO 18.892.441,90171010 BIENES MUEBLES 7.354.496,95171020 BIENES INMUEBLES DESTINADOS A VIVIENDA 624.000,00171025 BIENES INMUEBLES DIFERENTES A VIVIENDA 10.913.944,96172000 BIENES RESTITUIDOS CONTRATOS LEASING 12.095.991,92172005 MAQUINARIA Y EQUIPO 630.713,31172010 VEHICULOS 1.506.248,88172025 EQUIPO DE COMPUTACION 44.595,68172030 BIENES INMUEBLES 7.595.898,53172033 BIENES INMUEBLES LEASING HABITACIONAL 2.318.535,52179900 PROV B REALIZ REC PAGO B RESTIT Y DEJ UT 19.518.083,74179920 BIENES RECIB EN PAGO DESTIN A VIVIENDA 312.000,00179925 BIENES RECIB EN PAGO DIFERENT A VIVIENDA 12.469.217,26179930 BIENES RESTITUIDOS 6.736.866,48180000 PROPIEDADES Y EQUIPOS 315.968.588,41180500 TERRENOS 11.041.695,34181500 EDIFICIOS 76.665.987,92182000 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICIN 29.815.270,22182500 EQUIPO DE COMPUTACION 59.791.619,87183000 VEHICULOS 2.373.131,97185000 IMPORTACIONES EN CURSO 58.612.297,44186100 BIENES DADOS EN LEASING OPERATIVO 228.459.111,24186105 MAQUINARIA Y EQUIPO 59.495.407,84186110 VEHICULOS 168.216.303,04186115 MUEBLES Y ENSERES 66.443,64186125 EQUIPO DE COMPUTACION 661.629,60186140 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR -SOFTWARE 19.327,13189500 DEPRECIACION Y AMORTIZACION ACUMULADA 146.284.547,61189505 EDIFICIOS 24.284.627,98189510 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICIN 15.703.284,67

189515 EQUIPO DE COMPUTACION 32.549.597,76189520 VEHICULOS 1.086.300,94189548 MAQUINARIA Y EQUIPO EN LEASING OPERATIVO 27.831.696,33189550 VEHICULOS EN LEASING OPERATIVO 44.416.402,54189552 MUEBLES Y ENSERES EN LEASING OPERATIVO 13.086,21189556 EQUIPO DE COMPUTACION LEASING OPERATIVO 390.613,68189557 PROG COMPUT SOFTWARE LEASING OPERATIVO 8.937,50189900 PROVISION PROPIEDADES Y EQUIPO 4.505.977,97189905 PROPIEDADES Y EQUIPO 284.289,48189910 BIENES DADOS EN LEASING OPERATIVO 4.221.688,49190000 OTROS ACTIVOS 293.193.380,47191200 APORTES PERMANENTES 306.225,08191210 CLUBES SOCIALES 306.225,08191500 GASTOS ANTICIPADOS 5.510.147,17191510 SEGUROS 3.537.943,52191515 ARRENDAMIENTOS 132.273,65191535 MANTENIMIENTO EQUIPOS 128.488,50191595 OTROS 1.711.441,50192000 CARGOS DIFERIDOS 32.091.913,80192010 REMODELACION 544.524,35192015 ESTUDIOS Y PROYECTOS 605.889,32192020 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR(SOFTWARE) 15.424.750,94192025 UTILES Y PAPELERIA 596.885,53192030 MEJORAS A PROPIEDADES TOMADAS EN AR 7.718.349,95192038 COMISION COLOCACION TITULOS INV. 3.162.495,26192040 IMP. DE RENTA DIFERIDO DEBITOxDIF.T 1.442.126,00192045 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 1.729.105,79192095 OTROS 867.786,67195000 CREDITOS A EMPLEADOS 5.364.152,98195020 CATEGORIA A RIESGO NORMAL VIVIENDA 1.506.146,65195030 CATEGORIA A RIESGO NORMAL CONSUMO 3.858.006,34196300 BIENES POR COLOCAR EN CONTRATOS LEA 120.175.107,58196305 MAQUINARIA Y EQUIPO (NUEVOS) 37.971.740,64196310 VEHICULOS (NUEVOS) 25.870.795,09196315 MUEBLES Y ENSERES (NUEVOS) 621,49196330 BIENES INMUEBLES 52.404.661,09196345 VEHICULOS (RESTITUIDOS) 3.927.289,27196500 BIENES DE ARTE Y CULTURA 1.011.320,30196505 OBRAS DE ARTE 1.011.320,30199000 DIVERSOS 1.315.693,28199010 RETENCION EN LA FUENTE 850.649,53199020 REMESAS EN TRANSITO NO CONFIRMADAS 17.311,00199030 CAJA MENOR 8.400,00

199095 OTROS 439.332,75199500 VALORIZACIONES 128.091.708,76199507 APORTES PERMANENTES 22.306,42199510 PROPIEDADES Y EQUIPO 83.241.701,35199550 INV DISP XA VTA TIT PARTI BAJA O MIN BUR 41.055.325,22199580 BIENES DE ARTE Y CULTURA 3.772.375,77199600 DESVALORIZACIONES (CR) 123.665,40199650 INV DISP XA VTA TIT PARTIC BAJA O MIN BU 123.665,40199900 PROVISION OTROS ACTIVOS 549.223,08199904 APORTES PERMANENTES 89.179,19199923 CATEGORIA A CREDITO NORMAL VIVIENDA EMPL 15.061,47

199934CATEG A CREDITO NORMAL CONSUMO EMPLEADOS 38.580,06

199965 BIENES DE ARTE Y CULTURA 59.928,02199995 OTRAS PROVISIONES 346.474,34200000 PASIVO 10.245.514.308,45210000 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 7.945.649.812,74210500 DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE BANCA 1.007.578.141,72210515 CTAS CORRIENTES PRIVADAS ACTIVAS 927.943.302,69210520 CTAS CORRIENTES PRIVADAS INACTIVAS 12.009.838,41210525 CTAS CORRIENTES OFICIALES ACTIVAS 67.562.771,92210530 CTAS CORRIENTES OFICIALES INACTIVAS 62.228,71211500 CERTIFICADOS DE DEPOSITO A TERMINO 3.334.764.424,35211505 EMITIDOS MENOS DE 6 MESES 601.063.794,01211515 EMITIDOS IGUAL A 6M.Y MENOR DE 12 MESES 922.145.804,74211525 EMITIDOS IGUAL A 12M. Y MENOR DE 18M. 531.951.526,41211530 EMITIDOS IGUAL O SUPERIOR A 18M. 1.279.603.299,19212000 DEPOSITOS DE AHORRO 3.517.682.881,57212005 ORDINARIOS ACTIVOS 3.491.117.058,29212008 ORDINARIOS INACTIVOS 26.565.823,28215500 BANCOS Y CORRESPONSALES 1.846.607,10215510 CORRESPONSALES 1.846.607,10216000 DEPOSITOS ESPECIALES 38.884,97216015 DE GARANTIA 2.459,35216025 PARA PAGOS AL EXTERIOR 36.425,62216500 EXIGIBILIDADES POR SERVICIOS BANCAR 82.473.457,32216505 GIROS POR PAGAR 20.062.275,26216515 CHEQUES DE GERENCIA 62.407.565,68216520 CHEQUES CERTIFICADOS 3.616,38217000 SERVICIOS BANCARIOS DE RECAUDO 1.265.415,70217095 OTROS 1.265.415,70220000 POSICIONES PASIVAS EN OPERACIONES DE MER 34.666.232,07220500 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS ORD 34.000.000,00220505 BANCOS 34.000.000,00

223400 COMPROMISOS DE TRANSFERENCIA EN OPERACIO 666.232,07223475 COMPAQMAS DE SEGUROS Y DE REASEGUROS 666.232,07230000 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN CIRCULACIÓN 82.702.637,61230500 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN PLAZO 5.853.704,90231500 CONTRATOS FORWARD - DE ESPECULACIÓN 58.369.933,19231505 DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 385.568.019,64231506 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 1.850.999.960,35231507 DERECHOS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 21.866.232,82231525 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (PESO 387.578.191,12231526 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS (PESOD 1.906.132.150,36231527 OBLIGACIONES DE COMPRA DE MONEDAS (DIFER 23.093.804,52231700 SWAPS ¿ DE ESPECULACIÓN 13.728.954,32231705 DERECHOS DE MONEDAS 118.862.527,26231710 DERECHOS DE TASAS DE INTERÉS 199.273.497,10231720 OBLIGACIONES DE MONEDAS 130.361.379,88231725 OBLIGACIONES DE TASAS DE INTERÉS 201.503.598,80231800 OPCIONES DE ESPECULACIÓN 2.403.091,27231806 EMISIÓN O VENTA DE CALLS DE MONEDAS 610.099,46231826 EMISIÓN O VENTA DE PUTS DE MONEDAS 1.792.991,81236500 CONTRATOS FORWARD - DE COBERTURA 2.346.953,93236506 DERECHOS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 94.305.240,25236526 OBLIGACIONES DE VENTA DE MONEDAS 96.652.194,17240000 CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIG.FI 633.875.692,58241000 BANCO DE COMERCIO EXTERIOR 128.343.694,05241010 DESCUENTOS 128.343.694,05241300 FINAGRO 32.011.220,47241400 FINDETER 137.472.809,63243000 OTROS BANCOS Y ENTIDADES FINANC. - 791.974,07243005 CREDITOS 791.974,07243500 BANCOS EXTERIOR 335.255.994,37250000 CUENTAS POR PAGAR 219.789.365,94250500 INTERESES 42.812.644,07250505 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 26.131.301,78250510 OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELAC 32.549,50250515 CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIG.FI 2.269.067,63250520 TITULOS DE INVERSION EN CIRCULACION 12.776.750,93250595 OTROS 1.602.974,24251000 COMISIONES Y HONORARIOS 19.228,93251005 COMISIONES 19.228,93251500 IMPUESTOS 7.491,31251510 INDUSTRIA Y COMERCIO 564,32251520 TIMBRES 6.926,99252000 DIVIDENDOS Y EXCEDENTES 82.115,67

253000 CONTRIBUCION SOBRE TRANSACCIONES 5.549.679,80253005 SOBRE CUENTAS CORRIENTES 3.096.145,50253010 SOBRE CUENTAS DE AHORRO 2.257.905,46253095 SOBRE OTRAS TRANSACCIONES 195.628,85253500 IMPUESTOS A LAS VENTAS POR PAGAR 2.316.702,62254000 PROMETIENTES COMPRADORES 161.121,44254005 BIENES INMUEBLES 161.121,44254500 PROVEEDORES 67.148.724,68255500 RETENCIONES Y APORTES LABORALES 10.563.569,08255505 RETENCIONES EN LA FUENTE 7.523.986,06255510 SEGUROS 13.648,39255535 INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES 2.459.804,03255540 CAJA COMPENSACION FAMILIAR ICBF Y S 566.130,60259500 DIVERSAS 91.128.088,33259510 NOMINA 7.867,31259515 CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS 2.163.604,10259520 VALORES REINTEGRAR-DACION EN PAGO 164.319,34259570 RECUADUOS REALIZADOS 26.645.343,57259595 OTRAS 62.146.954,02260000 TITULOS DE INVERSION EN CIRCULACIO 1.189.093.927,29260500 BONOS 1.189.093.927,29260545 DE GARANTIA GRAL IGUAL O SUPERIOR A 18M 1.189.093.927,29270000 OTROS PASIVOS 88.089.600,45271000 OBLIGACIONES LABORALES CONSOLIDADAS 9.478.669,66271005 CESANTIAS CONSOLIDADAS 3.589.481,48271010 INTERESES SOBRE CESANTIAS 415.431,19271015 VACACIONES CONSOLIDADAS 4.792.409,68271095 OTRAS PRESTACIONES SOCIALES 681.347,31271500 INGRESOS ANTICIPADOS 35.510.636,45271505 INTERESES 1.455.381,64271510 COMISIONES 948.843,77271515 ARRENDAMIENTOS 31.938.521,57271595 OTROS 1.167.889,47272000 ABONOS DIFERIDOS 4.932.310,94272035 INTERESES ORIGIN PROCESOS REESTRUCTUR 4.932.310,94274000 PENSIONES DE JUBILACION 81.096,35274005 CALCULO ACTUARIAL PENSIONES DE JUBIL.(CR 81.096,35275500 IMPUESTO DE RENTA DIFERIDO 22.215.585,00277000 CUENTAS CANCELADAS 138.587,04277005 CUENTA CORRIENTE BANCARIA 108.981,26277020 CUENTAS DE AHORRO 29.605,78279500 DIVERSOS 15.732.715,01279505 ABONOS PARA APLICAR A OBLIGACI. AL 15.160.920,62

279510 SOBRANTES EN CAJA 278.254,07279515 SOBRANTES EN CANJE 293.540,32280000 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 51.647.039,78280500 INTERESES 6.041,54280510 CUENTAS DE AHORRO DE VALOR CONSTANT 6.041,54281000 OBLIGACIONES LABORALES 4.957.460,76281035 BONIFICACIONES 2.467.457,77281040 PRIMA DE ANTIGUEDAD 896.784,60281095 OTRAS PRESTACIONES 1.593.218,39281500 IMPUESTOS 25.608.335,66281505 RENTA Y COMPLEMENTARIOS 22.095.067,06281510 INDUSTRIA Y COMERCIO 3.461.173,47281595 OTROS 52.095,13282000 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 2.976.943,28282030 ASCREDIBANCO 1.078.757,54282035 RED MULTICOLOR 1.898.185,74286500 MULTAS Y SANC,LITIG,INDEMN Y DEMAND 8.966.500,00286535 LITIGIOS EN PROCESO EJECUTIVO 8.966.500,00289500 DIVERSOS 9.131.758,54289595 OTROS 9.131.758,54300000 PATRIMONIO 1.198.656.370,53310000 CAPITAL SOCIAL 218.623.047,50310500 CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO 218.623.047,50310505 CAPITAL AUTORIZADO 223.000.000,00310510 CAPITAL POR SUSCRIBIR (-) 4.376.952,50320000 RESERVAS 789.200.470,92320500 RESERVA LEGAL 600.650.180,37320505 POR APROPIACION DE UTILIDADES LIQUI 164.600.948,85320510 POR PRIMA EN COLOCACION DE ACCIONES 436.049.231,52321500 RESERVAS OCASIONALES 188.550.290,55321510 PARA PROTECCION DE INVERSIONES 9.772.388,66321525 POR DISPOSICIONES FISCALES 2.710.100,00321595 OTRAS 176.067.801,89340000 SUPERAVIT O DEFICIT 123.791.111,71341300 GANANC O PERD ACUM NO REAL INV DIS XA VT -4.176.936,09341305 TITULOS DE DEUDA -5.910.806,29341310 TIT PARTICIP ALTA O MEDIA BURSATIL 1.733.870,20341500 VALORIZACIONES 128.091.708,76341507 APORTES PERMANENTES 22.306,42341510 PROPIEDADES Y EQUIPO 83.241.701,35341525 BIENES DE ARTE Y CULTURA 3.772.375,77341550 INV DISP XA VTA TIT PART BAJA O MIN BURS 41.055.325,22341600 DESVALORIZACIONES (DB) 123.665,40

341650 INV DISP XA VTA TIT PART BAJA O MIN BURS 123.665,40341700 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO 4,44341710 AJUSTES AL PATRIMONIO 4,44360000 RESULTADOS DEL EJERCICIO 67.041.740,39400000 INGRESOS 2.776.198.590,71410000 OPERACIONALES 1.843.498.230,29410200 INTERESES Y DESCTO AMORTIZ.CART.D.CRED. 559.584.714,40410202 CREDITOS COMERCIALES 371.926.849,61410203 CREDITOS DE CONSUMO 126.034.855,45410204 CARTERA DE TARJETAS DE CREDITO COMERCIAL 4.134.088,88410205 SOBREGIROS CREDITOS COMERCIALES 8.913.353,23

410207OPERACIONES DE REDESCUENTO DE CART COMER 9.075.392,66

410208 CREDITOS DE VIVIENDA 74.859,93410210 MORATORIOS CARTERA COMERCIAL 5.501.168,70410211 CARTERA DE TARJETAS DE CREDITO CONSUMO 29.089.218,92410212 SOBREGIROS CREDITOS CONSUMO 2.448.509,15410218 OPERACIONES FACTORING 1.424.513,29

410221OPERACIONES DE REDESCUENTO CARTER CONSUM 168.145,60

410241 MORATORIOS CARTERA DE CONSUMO 793.758,96410400 RENDIMIENTOS EN OPERACIONES REPO, SIMULT 11.380.309,92410403 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS ORDI 842.778,93

410423RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 43.260,15

410485 DEPOSITOS DE CONTRACCION MONETARIA 255.700,00410490 UTIL x PARTICIP EN LA FORMACISN DEL IBR 13.520,00410495 OTROS INTERESES 10.225.050,84410700 UTIL VLORAC INV NEG EN TIT DE DEUDA 30.636.009,40410706 POR INCREMENTO VLOR DE MCDO 59.719.160,80410712 POR DISMINUCION VLOR DE MCDO 29.083.151,40410800 UTIL VLORACION INV NEG EN TIT PARTICIP 139.158,85410806 POR INCREMENTO VLOR DE MCDO CR 155.123,02410811 POR DISMIN VLOR DE MCDO DB 15.964,17410900 UTIL VLORAC INV DISP XA VTA TIT DEUDA 33.191.748,87410906 POR INCREM EN EL VLOR PRESENTE CR 39.637.298,33410912 POR DISMIN VLOR PRESENTE DB 6.445.549,47411000 REAJUSTE DE LA UNIDAD VLOR REAL UVR 13.488.657,33411018 OPERACIONES LEASING FINANCIERO 13.488.657,33411100 UTIL VLORAC INV XA MANT HASTA VENCIM 7.042.030,93411106 POR INCREMENTO EN EL VLOR PRESENTE 8.237.050,95411112 POR DISMINUC EN EL VALOR PRESENTE DB 1.195.020,02411500 COMISIONES Y/O HONORARIOS 75.509.922,06411510 CARTAS DE CREDITO 1.081.278,18411520 GARANTIAS BANCARIAS 5.177.471,33

411525 SERVICIOS BANCARIOS 36.301.930,70411535 ESTABLEC.AFILIADOS A TARJETAS DE CR 18.059.382,46411595 OTRAS 14.889.859,39412500 UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES 1.882.199,16412504 NEGOCIABLES EN TITULOS DE DEUDA 1.882.199,16412800 UTILIDAD VLORAC OPERAC CONTADO 1.000.792,94412805 CONTRATOS COMPRA DIVISAS 1.000.318,87412806 CONTRATOS VENTA DIVISAS 474,06412900 UTILIDAD EN LA VALORACION DE DERIVADOS - 198.307.371,37412905 FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 108.639.193,83412906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 52.348.477,43

412907FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 2.961.881,31

412908 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 4.364.334,35412945 SWAPS DE MONEDAS 19.186.859,27412950 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 6.982.269,71412960 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 1.295.881,81412961 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 910.572,79412963 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 340.435,04412964 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 1.277.465,85413500 CAMBIOS 128.061.348,44413525 POR REEXPRESION DE ACTIV.DE LA POS.PROP. 55.704.613,90413530 POR REALIZACION DE ACTIV.DE LA POS.PROPI 15.006.523,40413535 POR REEXPRESION DE OTROS ACTIVOS 9.523.455,53413540 POR REALIZACION DE OTROS ACTIVOS 56.491,68413545 POR REEXPRESION DE PASIV.DE LA POS.PROP. 29.152.838,96413550 POR LIQUIDACION DE PASIV.DE LA POS.PROP. 18.133.698,20413555 POR REEXPRESION DE OTROS PASIVOS 483.726,76413700 UTILIDAD EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE E 369.940.467,87413705 FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 202.685.092,13413706 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 141.920.122,20

413707FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 4.863.234,78

413708 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 1.028.487,16413745 SWAPS DE MONEDAS 4.460.833,13413750 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 13.291.235,56413760 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 165.483,48413761 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 590.885,34413763 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 475.773,06413764 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 459.321,01413800 UTILIDAD EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE C 1.586.290,01413806 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 1.586.290,01413900 UTILIDAD EN LA VALORACION DE DERIVADOS - 3.334.583,93413906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 3.334.583,93

414000 DIVIDENDOS Y PARTICIPACIONES 39.332.751,76414005 MATRIZ,FILIALES,SUBSIDIARIAS 37.592.624,07414010 OTRAS PERSONAS JURIDICAS 1.740.127,69415000 DESCUENTO DE PROVEEDORES 203.409,19415005 EN ADQUISICION DE MERCANCIAS 203.409,19416000 RECUPERACIONES OPERACIONALES 101.649.952,98416008 REINTEGRO PROV CUENTAS POR COBRAR 13.247.593,96416009 REINTEGRO PROV CARTERA DE CREDITOS 58.851.577,50416011 REINTEGRO PROV OPERAC LEASING FINANCIERO 18.894.534,19416012 REINTEGRO PROV OPERAC LEASING OPERATIVO 1.738.042,98416035 REINTEGRO PROV COMPONENTE INDIV CONTRACI 2.137.459,68416045 REINT PROV IND CONTRA LEAS OPER COMERC 6.293.185,15416055 REINT PROV CONTRA LEASING HABITACIONAL 349.231,47416060 REINTEGRO PROV COMPONENTE INDIV CONTRACI 138.328,05419500 DIVERSOS 20.707.119,32419505 VENTAS DE CHEQUERAS 6.644.634,62419510 INFORMACION COMERCIAL 25.585,61419515 CABLES, PORTES, TELEFONO 179.089,20419595 OTROS 13.857.809,89419600 INGRESOS OPERACIONALES LEASING 246.519.391,57419620 COMP FINANC LEAS FINANC CONSUMO 8.572.806,79419622 COMP FINANC LEAS FINANC COMERCIAL 105.966.623,89419626 COMP FINANCIERO LEASING HABITACIONAL 60.521.033,93419628 CANONES ARRENDAMIENTO LEASING OPERATIVO 69.161.134,59419632 UTILIDAD EN VENTA ACTIVOS LEAS FINANCIER 92.133,83419634 SANCIONES X INCUM CONTRAT LEAS FINANCIER 2.136.455,54419636 SANCIONES X INCUM CONTRAT LEAS OPERATIVO 69.203,01420000 NO OPERACIONALES 45.206.877,63420500 UTIL VTA BIENES RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 1.885.403,42420505 BIENES INMUEBLES 759.522,14420510 BIENES MUEBLES 1.125.881,27421000 UTILIDAD EN VENTA DE PROPIEDADES Y EQ. 1.936.022,22421005 TERRENOS 104.980,91421010 EDIFICIOS 1.569.714,11421015 EQUIPOS, MUEBLES Y ENSERES DE OFICI 15.007,75421020 EQUIPOS DE COMPUTACION 8.108,85421025 VEHICULOS 238.210,59422000 ARRENDAMIENTOS 1.888.182,38422005 BIENES PROPIOS 1.888.182,38422500 RECUPERACIONES 35.938.317,06422505 BIENES CASTIGADOS 9.982.635,08422506 REINTEGRO PROVISIONES PROPIEDADES Y 194.046,96422507 REINT PROV BIENES REALIZ REC PAGO Y REST 10.357.375,28

422513 REINTEGRO OTRAS PROVISIONES 6.988.238,91422514 REINTEGRO PROVISIONES OTROS ACTIVOS 41.165,33422530 RECUPERACIONES POR SINIESTROS 647.723,03422595 OTRAS RECUPERACIONES 7.727.132,46429500 DIVERSOS 3.558.952,56429595 OTROS 3.558.952,56430000 INGRESOS COMPENSADOS 887.493.482,80430500 INGRESOS COMPENSADOS 887.493.482,80500000 GASTOS Y COSTOS 2.776.198.590,71510000 OPERACIONALES 1.697.358.076,87510200 INTERESES DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADE 272.721.504,41510202 DEPOSITOS DE AHORRO ORDINARIO 126.546.016,08510205 CDT O EMITIDOS A MENOS DE 6 MESES 58.383.532,34510206 CDT O EMITIDOS = A 6 MESES Y < A 12 35.135.201,44510207 CDT O EMITIDOS = O SUPERIOR A 12 ME 50.493.186,83510295 OTROS INTERESES 2.163.567,73510300 INTERESES CRED.DE BCOS Y OTRAS OBLI 20.568.301,99510304 REDESCUENTOS OTRAS ENTIDADES 16.750.455,25510305 BCOS DEL EXTER.Y LINEAS DE REDESCTO 3.735.043,58510395 OTROS CREDITOS 82.803,16510400 RENDIMIENTOS EN OPERACIONES REPO, SIMULT 95.486.134,22510402 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS ORD 2.375.649,88510407 INTERESES Y AMORTIZAC. DESCTO TIT.D 82.784.706,08

510421RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 8.495.374,32

510423RENDIMIENTOS POR COMPROMISOS DE TRANSFER 1.784.006,06

510490 PERD x PARTICIP EN LA FORMACISN DEL IBR 1.260,00510495 OTROS INTERESES 45.137,88511000 REAJUSTE UNIDAD VLOR REAL UVR 725.868,39511095 OTROS 725.868,39511500 COMISIONES 26.491.411,82511510 CARTAS DE CREDITO 3.937,22511520 SERVICIOS BANCARIOS 15.530.472,10511525 GARANTIAS BANCARIAS 48.539,32511595 OTROS SERVICIOS 10.908.463,18512000 GASTOS DE PERSONAL 148.728.172,86512003 SALARIO INTEGRAL 39.565.319,98512005 SUELDOS 39.882.538,68512010 HORAS EXTRAS 806.521,34512015 AUXILIO DE TRANSPORTE 508.841,86512025 CESANTIAS 4.062.142,79512030 INTERESES SOBRE CESANTIAS 456.588,14512035 PRIMA LEGAL 3.851.629,29

512040 PRIMA EXTRALEGAL 11.859.633,87512045 VACACIONES 3.987.880,06512050 PRIMA DE VACACIONES 632.704,17512055 PRIMA DE ANTIGUEDAD 1.726.895,82512060 PENSIONES DE JUBILACION 7.979,47512070 BONIFICACIONES 11.587.116,72512075 INDEMNIZACIONES 699.672,46512085 APORTES I.S.S. 15.840.019,99512090 APORTES CAJA COMPEN.FAMILIAR ICBF Y SENA 6.829.311,59512095 OTROS APORTES 1.575.515,74512096 AUXILIOS AL PERSONAL 4.847.860,90512300 PIRDIDA EN POSICIONES EN CORTO DE OPERAC 47.385,00512310 OPERACIONES SIMULTANEAS 47.385,00512500 PERDIDA EN VENTA DE INVERSIONES 793.001,15512504 NEGOCIABLES EN TITULOS DE DEUDA 793.001,15512800 PERDIDA VALORAC OPERAC CONTADO 326.328,29512805 CONTRATOS COMPRA DIVISAS 326.298,57512806 CONTRATOS VENTA DIVISAS 29,72512900 PÉRDIDA EN LA VALORACION DE DERIVADOS ¿ 189.024.909,86512905 FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 54.025.954,71512906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 96.629.968,04

512907FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 4.147.885,46

512908 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 3.054.562,41512945 SWAPS DE MONEDAS 19.338.693,02512950 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 8.852.019,21512960 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 921.941,29512961 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 525.279,39512963 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 358.269,52512964 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 1.170.336,80513000 HONORARIOS 7.405.271,50513005 JUNTA DIRECTIVA 37.000,00513010 REVISORIA FISCAL Y AUDITORIA EXTERNA 744.182,00513015 AVALUOS 12.255,52513020 ASESORIAS JURIDICAS 384.883,74513095 OTROS 6.226.950,23513500 CAMBIOS 119.235.973,57513525 POR REEXPRES.DE PASIVOS DE LA POSIC 53.512.929,14513530 POR LIQUIDAC.DE PASIVOS DE LA POSIC.PROP 555.032,39513535 POR REEXPRES.DE OTROS PASIVOS 505.833,45513545 POR REEXPRES.DE ACTIVOS DE LA POSIC 31.537.436,30513550 POR REALIZAC.DE ACTIVOS DE LA POSIC 23.457.010,90513555 POR REEXPRES.DE OTROS ACTIVOS 9.667.731,40513700 PÉRDIDA EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE ES 369.914.257,26

513705 FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (PESODÓLA 121.822.375,89513706 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 221.019.210,00

513707FORWARDS DE COMPRA DE MONEDAS (DIFERENTE 941.235,26

513708 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (DIFERENTES 5.082.580,04513745 SWAPS DE MONEDAS 5.322.211,74513750 SWAPS DE TASAS DE INTERÉS 13.386.306,15513760 COMPRA DE OPCIONES CALLS SOBRE MONEDAS 157.799,78513761 COMPRA DE OPCIONES PUTS DE MONEDAS 596.380,60513763 EMISIONES O VENTAS DE OPCIONES CALL SOBR 655.727,45513764 EMISIONES O VENTA DE OPCIONES PUT SOBRE 930.430,36513800 PÉRDIDA EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE CO 898.680,00513806 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 898.680,00513900 PÉRDIDA EN LA VALORACION DE DERIVADOS ¿ 5.560.601,13513906 FORWARDS DE VENTA DE MONEDAS (PESODÓLAR 5.560.601,13514000 IMPUESTOS 55.746.348,64514005 REGISTRO Y ANOTACION 198.606,10514010 INDUSTRIA Y COMERCIO 10.540.164,25514015 PREDIAL 469.732,03514020 VEHICULOS 2.112.406,66514025 TIMBRE 3.413,47514035 GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FIANCIEROS 13.561.288,03514095 SOBRETASAS Y OTROS 28.860.738,09514500 ARRENDAMIENTOS 17.090.017,37514505 EQUIPOS DE COMPUTACION 3.755.777,76514510 LOCALES Y OFICINAS 12.318.727,51514515 PARQUEADEROS 142.940,05514525 PREDIOS RURALES 430.824,91514535 MAQUINARIA Y EQUIPO 157.251,23514595 OTROS 284.495,92515000 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 7.653.782,56515005 SUPERINTENDENCIA BANCARIA 2.673.630,39515010 ASOCIACION BANCARIA 1.716,67515030 ASCREDIBANCO 2.091.937,84515037 REDEBAN 415.847,28515065 FEDER.COL.DE CIAS DE LEASING-FEDELE 96.921,00515095 OTRAS 2.373.729,39515500 SEGUROS 28.670.387,27515505 MANEJO 927.468,08515510 CUMPLIMIENTO 6.544,25515515 CORRIENTE DEBIL 67.993,91515520 VIDA COLECTIVA 150.939,68515525 INCENDIO 61.450,93515530 TERREMOTO 64.568,11

515535 SUSTRACCION 90.063,36515540 VEHICULOS 1.702.042,69515550 SEGURO DE DEPOSITOS 21.434.337,20515595 OTROS 4.164.979,06516000 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 19.315.971,79516005 EQUIPO DE COMPUTACION 9.581.753,16516010 EQUIPO DE OFICINA 635.898,09516015 MUEBLES Y ENSERES 170.604,20516020 VEHICULOS 8.765.835,96516035 EQUIPO DE MOVILIZACION Y MAQUINARIA 51.232,95516095 OTROS 110.647,43516500 ADECUACION E INSTALACION DE OFICINA 534.100,98516505 INSTALACIONES ELECTRICAS 197.074,71516510 ARREGLOS ORNAMENTALES 13.623,60516515 REPARACIONES LOCATIVAS 323.402,67517000 PROVISIONES 157.865.109,16517003 DISPONIBLE 11.483,38517010 CARTERA DE CREDITOS 105.381.761,98517011 OPERACIONES LEASING FINANCIERO 23.028.740,66517012 OPERACIONES LEASING OPERATIVO 742.742,08517015 CUENTAS POR COBRAR 21.544.499,71517023 BIENES REALIZ RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 5.709.604,66517030 PROPIEDADES Y EQUIPO 52.034,26517040 OTROS ACTIVOS 53.742,44517095 OTRAS 1.340.500,00517100 COMP CONTRACMCLICO PROV INDIVIDUALES 15.650.763,99517105 CREDITOS Y OPER LEASING DE CONSUMO 5.826.737,30517115 CRIDITOS Y OPER LEASING COMERCIALES 7.274.579,11517125 OPERACIONES DE LEASING HABITACIONAL 2.199.333,37517130 CUENTAS POR COBRAR 350.114,21517500 DEPRECIACIONES 54.648.460,14517505 EDIFICIOS 3.126.762,70517510 EQUIPOS, MUEBLES Y ENSERES DE OFICI 2.020.702,28517515 EQUIPO DE COMPUTACION 8.368.762,00517520 VEHICULOS 546.984,23517548 MAQUINARIA Y EQUIPO EN LEASING 12.321.440,44517550 VEHICULOS EN LEASING 28.023.886,35517552 MUEBLES Y ENSERES EN LEASING 17.844,20517556 EQUIPO DE COMPUTACION EN LEASING 222.077,94518000 AMORTIZACIONES 19.675.503,55518010 REMODELACION 734.748,99518015 ESTUDIOS Y PROYECTOS 602.221,86518020 PROGRAMAS PARA COMPUTADOR (SOFTWARE 13.842.276,49

518025 MEJORAS A PROPIEDADES TOMADAS EN AR 3.975.801,52518061 PROG. COMPUT.-SOFTWARE DADOS EN LE 8.937,50518095 OTRAS 511.517,18519000 DIVERSOS 62.579.829,96519005 SERVICIOS DE ASEO Y VIGILANCIA 4.734.675,52519010 SERVICIOS TEMPORALES 4.252.772,87519015 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 10.247.176,18519020 RELACIONES PUBLICAS 420.316,67519025 SERVICIOS PUBLICOS 4.099.956,64519030 PROCESAMIENTO ELECTRONICO DE DATOS 5.015.354,23519035 GASTOS DE VIAJE 599.983,69519040 TRANSPORTE 6.375.406,81519045 UTILES Y PAPELERIA 3.407.027,65519060 DONACIONES 778.364,09519095 OTROS 22.648.795,62520000 NO OPERACIONALES 13.020.470,20520500 PERDIDA VTA BIENES REC PAGO Y RESTITUIDO 1.906.992,68520505 BIENES INMUEBLES 69.802,56520510 BIENES MUEBLES 1.837.190,12521000 PERDIDA EN VENTA DE PROPIEDADES Y EQUIPO 398.767,27521015 EQUIPO, MUEBLES Y ENSERES DE OFICINA 56.419,15521020 EQUIPOS DE COMPUTACION 18.797,99521025 VEHICULOS 323.550,13521700 PERDIDA POR SINIESTROS-RIESGO OPERATIVO 3.473.395,98521720 MAQUINARIA MUEBLES Y ENSERES 6.054,94521725 EQUIPO DE COMPUTACION 688,03521735 EFECTIVO Y CANJE 3.466.653,01523000 MULTAS Y SANCIONES , LITIGIOS, INDEMNIZA 1.903.098,97523008 MULTAS Y SANC.SUPERBCARIA-POSIC.PRO 10.712,00523010 MULTAS Y SANCION. OTRAS AUTORID.ADM 215.955,05523035 LITIGIOS EN PROCESO EJECUTIVO 1.675.556,22523095 OTRAS 875,70529500 DIVERSOS 5.338.215,30529505 INTERESES POR MULTAS Y SANCIONES-RIESGO 179,38529510 GTOS BIENES RECIB PAGO Y RESTITUIDOS 2.419.485,20529595 OTROS 2.918.550,72530000 GASTOS COMPENSADOS 887.493.482,80530500 GASTOS COMPENSADOS 887.493.482,80540000 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 48.825.727,25540500 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 48.825.727,25540505 IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS 48.825.727,25590000 GANANCIAS (EXCEDENTES) Y PERDIDAS 129.500.833,60610000 ACREEDORAS POR CONTRA 1.409.826.255,41

610500 ACREEDORAS POR CONTRA (DB) 51.578.976,38610600 AVALES POR CONTRA 1.650.000,00610605 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/L 1.650.000,00611000 GARANTIAS BANCARIAS POR CONTRA 369.958.258,30611005 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/L 71.675.424,03611010 OBLIGACION ESTIPULADA EN M/E 298.282.834,27611500 CARTAS DE CREDITO POR CONTRA 77.309.885,52611505 EMITIDAS POR LA ENTIDAD EST EN M/L 500.000,00611507 EMITIDAS POR LA ENTIDAD EST EN M/E 75.377.334,58611512 CONFIRMADAS X LA ENTIDAD EST EN M/E 1.432.550,94612500 APERTURAS DE CREDITO POR CONTRA 882.413.090,18612505 CREDITOS ESTIPULADOS EN M/L 266.760.442,83612510 TARJETAS DE CREDITO ESTIPULADAS EN M/L 615.652.647,35619500 OTRAS CONTINGENCIAS ACREEDORAS X CONTRA 26.916.045,02619595 OTRAS ESTIPULADAS EN M/L 26.916.045,02620000 ACREEDORAS 1.409.826.255,41620500 AVALES 1.650.000,00621000 GARANTIAS BANCARIAS 369.958.263,26621500 CARTAS DE CREDITO 77.309.880,56621505 EMITIDAS POR LA ENTIDAD 75.877.329,62621510 CONFIRMADAS POR LA ENTIDAD 1.432.550,94622500 APERTURAS DE CREDITO 882.413.090,18622505 CREDITOS 266.760.442,83622510 TARJETAS DE CREDITO 615.652.647,35624500 OBLIGACIONES EN OPCIONES ¿ DE ESPECULACI 51.578.976,38624508 EMISIÓN O VENTA DE CALL SOBRE MONEDAS 28.305.942,98624548 EMISIÓN O VENTA DE PUTS SOBRE MONEDAS 23.273.033,40629500 OTRAS CONTINGENCIAS ACREEDORAS 26.916.045,02629505 POR LITIGIOS 26.916.045,02630000 DEUDORAS POR CONTRA 3.317.488.196,66630500 DEUDORAS POR CONTRA (CR) 3.301.153.839,54630700 VALORES ENTREGADOS EN OPERACIONES REPO Y 666.164,65630705 VALORES EN OPERACIONES REPO Y SIMULTANEA 666.164,65633000 INT CARTERA DE CREDITOS POR CONTRA 15.668.192,47633005 CREDITOS COMERCIALES ESTIPULADOS EN ML 12.233.859,96633007 CREDITOS COMERCIALES ESTIPULADOS EN ME 29.110,41633010 CREDITOS CONSUMO ESTIPULADOS ML 3.328.148,13633019 MICROCREDITOS ESTIPULADOS ML 77.073,98640000 DEUDORAS 3.317.488.196,66640700 VALORES ENTREGADOS EN OPERACIONES REPO Y 666.164,65640730 VALORES EN OPERACIONES SIMULTANEAS 666.164,65643000 INTERESES CARTERA DE CREDITOS 15.670.302,48643030 CATEGORIA A RIESGO NORMAL CONSUMO 57.815,67

643032 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE CONSUMO 40.725,87643034 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 143.739,31643036 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 711.734,04643038 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABIL CONSUMO 1.753.451,34643050 CATEGORIA A RIESGO NORMAL COMERCIAL 1.153.637,92643052 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 378.425,30643054 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 908.378,48643056 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCI 3.284.753,26643058 CATEGORIA E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERC 7.237.641,29643200 INTERESES LEASING FINANCIERO 1.374.229,88643234 CATEG C RIESGO APRECIABLE CONSUMO 1.074,79643236 CATEG D RIESGO SIGNIFICATIVO CONSUMO 42.648,65643238 CATEG E RIESGO INCOBRABILIDAD CONSUMO 32.102,40643252 CATEG B RIESGO ACEPTABLE COMERCIAL 6.189,42643254 CATEG C RIESGO APRECIABLE COMERCIAL 73.819,02643256 CATEG D RIESGO SIGNIFICATIVO COMERCIAL 568.008,56643258 CATEG E RIESGO INCOBRABILIDAD COMERCIAL 650.387,04643700 CANONES Y SANCIONES EN CONTRATOS DE LEAS 2.148.655,80643710 SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DE CON 2.147.888,58643736 CATEG A CREDITO NORMAL COMERCIAL 766,88644500 DERECHOS EN OPCIONES ¿ DE ESPECULACIÓN 115.664.041,79644504 COMPRAS CALLS SOBRE MONEDAS 51.618.448,06644532 EMITIDAS PUTS OTRAS 64.045.593,74646300 CONTRIBUCIONES PENDIENTES DE RECAUDO 1.863,01647500 CANONES POR RECIBIR 3.031.360.642,67647505 PARTE CORRIENTE 615.432.035,49647510 PARTE NO CORRIENTE 2.415.928.607,17648000 OPCIONES DE COMPRA POR RECIBIR 149.650.809,62648005 PARTE CORRIENTE 15.549.775,29648010 PARTE NO CORRIENTE 134.101.034,33649500 OTRAS CONTINGENCIAS DEUDORAS 951.486,76649595 OTRAS 951.486,76810000 DEUDORAS 5.207.086.213,01810500 BIENES Y VALORES ENTREGADOS EN CUST 476,37810505 BIENES Y VALORES ENTREGADOS EN CUST 476,37810700 PRECIO JUSTO DE INTERCAMBIO DE POSICIONE 144.591.448,34810710 COBERTURAS DE OPERACIONES ACTIVAS EN MON 144.591.448,34811100 VALORIZACION BIENES RECIBIDOS EN PAGO 1.827.682,32811105 BIENES MUEBLES 255.044,35811110 BIENES INMUEBLES DESTINADOS A VIVIENDA 20.290,00811115 BIENES INMUEBLES DIFERENTES A VIVIENDA 1.552.347,97811500 REMESAS Y OTROS EFECTOS ENVIADO.AL COBRO 1.421.582,31811505 PAIS 1.119.582,21

811510 EXTERIOR 302.000,10812000 ACTIVOS CASTIGADOS 230.168.736,37812010 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL 96.147.939,31812011 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO 107.917.976,90812015 CUENTAS POR COBRAR CREDITOS COMERCIAL 17.253.362,13812016 CUENTAS POR COBRAR CREDITOS DE CONSUMO 8.670.725,39812020 OTROS ACTIVOS 178.732,64814000 TITULOS DE INVERSION NO COLOCADOS 500.000.590,33814010 BONOS 500.000.590,33814600 AJUSTES POR INFLACION ACTIVOS 9.100.873,55814614 INV DISPON XA VTA EN TITULOS PARTICIPATI 3.972.749,42814617 BIENES REALIZABLES Y RECIB.EN PAGO 44.307,46814618 PROPIEDADES Y EQUIPO 4.562.565,14814619 OTROS ACTIVOS 521.251,52814700 DISTRIBUCION DEL CAPITAL SUSCRITO Y PAG. 218.623.047,50814705 ACCIONES CON DIVIDENDO PREFERENCIAL 28.493.201,75814710 ACCIONES ORDINARIAS 190.129.845,75817000 PROPIEDADES Y EQUIPO TOTALMENTE DEP 25.729.559,21817005 EDIFICIOS 2.856.417,97817010 EQUIPO MUEBLES Y ENSERES DE OFICINA 8.800.804,17817015 EQUIPO DE COMPUTACION 13.811.204,89817020 VEHICULOS 261.132,19817100 VALOR FISCAL DE LOS ACTIVOS 2.340.183.284,88817300 PROVISION PERSONAS EN SITUACION CONCORDA 196.108,12817400 INV NEG EN TITULOS DE DEUDA 276.543.583,31817405 GARANT POR LA NACION 206.028.788,64817415 ACEPTADOS X ESTAB DE CREDITO 70.514.794,67817600 INV XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 339.683.886,83817605 GARANTIZADOS POR LA NACION 53.682.482,20817615 ACEPTADOS POR ESTABL DE CREDITO 286.001.404,62817700 INV DISP XA VTA EN TITULOS DE DEUDA 1.065.334.384,65817705 GARANTIZADOS POR LA NACION 1.061.830.520,50817715 ACEPTADOS POR ESTABL DE CREDITO 3.503.864,15819000 OPER RECIP ACTIV CON MATRICES Y SUBORD 44.639,40819002 DISPONIBLE 44.639,40819200 OPERAC RECIP AFECT GTOS Y CTOS MATR Y SU 1.138.831,37819201 OPERACIONALES 1.138.831,37819500 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 52.497.498,14819595 OTRAS 52.497.498,14820000 ACREEDORAS 13.659.590.412,79820500 BIENES Y VALORES RECIBIDOS EN CUSTODIA 768.154.467,68820505 BIENES Y VALORES RECIBIDOS EN CUSTODIA 768.154.467,68821100 BIENES,VLRES RECIB.EN GAR.PARA FUT.CRED. 224.739.564,98

821120 EQUIPARABLES A GARANTIA ADMISIBLE 224.739.564,98821200 GARANTIAS PENDIENTES DE CANCELAR 181.384.485,56821220 EQUIPARABLES A GARANTIA IDONEA 181.384.485,56821300 BIENES Y VLRES RECIBIDOS GTIA OTRAS GTIA 1.325.113.311,24821305 CREDITOS COMERCIALES 1.147.717.380,62821310 CREDITOS DE CONSUMO 177.345.323,29821395 DE OTROS ACTIVOS 50.607,33821400 BIENES Y VALOR.RECIBIDOS EN GR.-OTRAS GR 369.985.431,24821405 CREDITOS COMERCIALES 355.553.422,32821410 CREDITOS DE CONSUMO 14.432.008,92821500 COBRANZAS RECIBIDAS 9.831.688,61821505 PAIS 2.237.020,46821510 EXTERIOR 7.594.668,15822400 RECUPERACIONES ACTIVOS CASTIGADOS 4.669.537,33822410 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL 1.348.404,22822411 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO 3.116.869,19822415 CUENTAS POR COBRAR CREDITOS COMERCIAL 129.431,81822416 CUENTAS POR COBRAR CREDITOS DE CONSUMO 74.832,10824600 AJUSTES POR INFLACION PATRIMONIO 77.602.809,02824631 CAPITAL SOCIAL 37.183.527,67824632 RESERVAS 27.544.330,34824634 SUPERAVIT 7.500.679,43824635 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 3.056.948,17824637 DIVIDENDOS DECRETADOS EN ACCIONES 2.317.323,39824700 CORRECCION MONETARIA FISCAL -7.557.221,24824900 CAPITALIZ.POR REVALORIZ. DEL PATRIM 77.602.804,57826100 RENDIMIENTOS Y UTILIDAD O PERDIDA EN VE 53.486.458,05826105 RENDIMIENTOS EN TITULOS DE DEUDA 51.666.452,20826110 RENDIMIENTOS EN TITULOS EN UVR 659.569,30826112 RENDIMIENTOS EN TITULOS EN MONEDA EXTRAJ 71.238,54826115 UTILIDAD VTA TITULOS EN PESOS 1.882.199,16826130 PERDIDA EN VTA DE TITULOS EN PESOS 793.001,15826400 RENDIM RECIB X ANTIC INV NEG TIT DE DEUD 1.486,60826405 INTERESES 1.486,60827100 VALOR FISCAL DEL PATRIMONIO 1.073.621.366,00827400 CALIF OPERAC LEASING FINANCIERO 2.045.066.532,93827402 CONSUMO CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 M 74.710.157,04827404 CONSUMO CAPITAL MORA >1M HASTA 2M 707.447,91827406 CONSUMO CAPITAL MORA >2M HASTA 3M 262.718,53827408 CONSUMO CAPITAL MORA >3M HASTA 6M 654.576,40827410 CONSUMO CAPITAL > 6 MESES 1.193.205,48827412 CONSUMO INTERS VIGENTE Y MORA HASTA 1M 753.616,90827414 CONSUMO INTER MORA > 1M HASTA 2M 16.823,36

827416 CONSUMO INTER MORA >2M HASTA 3M 5.128,63827418 CONSUMO INTER MORA >3M HASTA 6M 11.929,42827420 CONSUMO INTER MORA > 6M 30.382,41827422 CONSUM OTROS CONC VIGEN Y MORA HASTA 1M 1.124.227,19827424 CONSUM OTROS CONC MORA >1M HASTA 2M 8.021,69827426 CONSUM OTROS CONC MORA >2M HASTA 3M 8.658,28827428 CONSUM OTROS CONC MORA >3M HASTA 6M 26.442,60827430 CONSUM OTROS CONC MORA >6M 76.683,70827462 CIAL CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 M 1.904.194.931,45827464 CIAL CAPITAL MORA > 1M HASTA 3M 19.822.359,34827466 CIAL CAPITAL MORA > 3M HASTA 6M 12.029.320,39827468 CIAL CAPITAL MORA > 6M HASTA 12M 7.735.497,25827470 CIAL CAPITAL MORA > 12M 10.367.117,73827472 CIAL INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1M 5.037.422,62827474 CIAL INTERESES MORA > 1M HASTA 3M 146.214,45827476 CIAL INTERESES MORA > 3M HASTA 6M 216.450,24827478 CIAL INTERESES MORA > 6M HASTA 12M 106.174,65827480 CIAL INTERESES MORA > 12M 196.306,22827482 CIAL OTROS CONCEP VIG Y MORA HASTA 1M 4.051.195,46827484 CIAL OTROS CONCEP MORA > 1M HASTA 3M 111.846,99827486 CIAL OTROS CONCEP MORA >3 HASTA 6M 93.584,94827488 CIAL OTROS CONCEP MORA >6 HASTA 12M 800.315,03827490 CIAL OTROS CONCEP MORA > 12M 567.776,65828000 CALIF DE CONTRATOS DE LEASING 163.282.240,63828005 COMERCIAL,VIGENTE Y MORA HASTA 1 MES 163.192.189,57828010 COMERCIAL,MORA > 1 MES HASTA 3 MESES 86.976,68828020 COMERCIAL,MORA > 6 MESES HASTA 12 MESES 3.074,38828300 CALIFICACION CREDITOS CONSUMO GTIA IDON 12.118.551,13828302 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 10.164.740,17828304 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 MES 696.111,83828306 CAPITAL MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 ME 290.671,44828308 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 M 424.754,95828310 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES 400.844,25828312 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 89.292,20828314 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 12.692,31828316 INTERESES MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 6.338,78828318 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 9.501,20828320 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES 14.722,92828322 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 1.924,23828324 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 2 1.572,48828326 OTROS CONCEP MORA MAYOR 2 MESES HASTA 3 1.045,99828328 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HAST 6 2.334,71828330 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 6 MESES 2.003,69

828400 CALIFICACION CREDITOS CONSUMO OTRASGTIA 1.115.658.395,88828402 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 1.041.606.352,73828404 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 MES 16.767.409,92828406 CAPITAL MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 ME 7.455.550,46828408 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 M 13.779.872,36828410 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES 11.463.155,52828412 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 11.615.643,60828414 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 2 497.966,05828416 INTERESES MORA MAYOR A 2 MESES HASTA 3 249.670,04828418 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 527.870,09828420 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES 411.804,63828422 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 11.128.909,16828424 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 2 26.763,27828426 OTROS CONCEP MORA MAYOR 2 MESES HASTA 3 20.613,75828428 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HAST 6 35.387,13828430 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 6 MESES 71.427,16828700 CALIFICACION CREDITOS COMERCIA GTIA IDON 60.129.350,50828702 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 56.518.960,89828704 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 MES 156.169,35828706 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 ME 232.719,71828708 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 M 49.660,35828710 CAPITAL MORA MAYOR A 12 MESES 2.620.140,06828712 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 298.996,00828714 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 6.067,64828718 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 1.724,93828720 INTERESES MORA MAYOR A 12 MESES 105.698,57828722 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 122.810,68828724 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 3 74,42828726 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HASTA 6 61,48828728 OTROS CONCEP MORA MAYOR 6 MESES HAST 12 1.100,10828730 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 12 MESES 15.166,32828800 CALIFICACION CREDITOS CIALES OTRAS GTIA 5.221.404.116,17828802 CAPITAL VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 5.120.949.179,12828804 CAPITAL MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 MES 9.974.613,32828806 CAPITAL MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 ME 5.150.048,84828808 CAPITAL MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 M 10.835.813,62828810 CAPITAL MORA MAYOR A 12 MESES 19.591.040,37828812 INTERESES VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESES 52.099.893,35828814 INTERESES MORA MAYOR A 1 MESES HASTA 3 179.105,34828816 INTERESES MORA MAYOR A 3 MESES HASTA 6 227.329,03828818 INTERESES MORA MAYOR A 6 MESES HASTA 12 382.730,84828820 INTERESES MORA MAYOR A 12 MESES 733.060,63828822 OTROS CONCEP VIGENTE Y MORA HASTA 1 MESE 1.021.945,88

828824 OTROS CONCEP MORA MAYOR 1 MESES HASTA 3 26.261,61828826 OTROS CONCEP MORA MAYOR 3 MESES HASTA 6 44.237,25828828 OTROS CONCEP MORA MAYOR 6 MESES HAST 12 65.964,49828830 OTROS CONCEP MORA MAYOR A 12 MESES 122.892,49829000 OPERAC RECIP PASIV CON MATRICES Y SUBORD 8.943.256,71829005 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 8.943.256,71829400 OPER RECIP AFECT INGRESOS CON MATR Y SUB 692.858,93829401 OPERACIONALES 161.421,63829402 NO OPERACIONALES 531.437,30829500 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 873.658.920,27829595 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 873.658.920,27830000 DEUDORAS POR CONTRA 5.207.086.213,01830500 DEUDORAS POR CONTRA (CR) 5.062.494.764,66830700 PRECIO JUSTO DE INTERCAMBIO DE POSICIONE 144.591.448,34830710 COBERTURAS DE OPERACIONES ACTIVAS EN MON 144.591.448,34840000 ACREEDORAS POR CONTRA 13.659.590.412,79840500 ACREEDORAS POR CONTRA (DB) 13.659.590.412,79

TOTAL ACTIVOS PASIVOS

HELM BANK S.A.TOTAL TODOS

BANCOS

% DE PARTICIPACION

SOBRE CADA CUENTA

TOTAL ACTIVO $ 53.438.945.266$

1.214.959.550.159 4,4%

TOTAL PASIVO $ 45.721.451.331$

1.030.993.679.705 4,4%TOTAL PATRIMONIO

$ 140.553.928.038

$ 5.872.622.154.210 2,4%

GRAFICA

TOTAL ACTIVO TOTAL PASIVO TOTAL PATRIMONIO$ 0

$ 1,000,000,000,000

$ 2,000,000,000,000

$ 3,000,000,000,000

$ 4,000,000,000,000

$ 5,000,000,000,000

$ 6,000,000,000,000

$ 7,000,000,000,000

$ 53.438.945.266 (4,4%)

$ 45.721.451.331 (4,4%)

$ 140.553.928.038(2,4%)

$ 1,214,959,550,159 $ 1,030,993,679,705

$ 5,872,622,154,210

HELM BANK S.A. TOTAL TODOS BANCOS

OFICINAS Y SUCURSALES

Debido a su gran numero de sucursales tenemos el siguiente link donde registra claramente donde están ubicadas las sucursales y oficinas a nivel nacional e internacional

http://www.cajasybancos.com/sucursales-oficinas/helm-bank

CAPTACIONES

Cual ha sido el comportamiento o evolución  de las captaciones(Depósitos y exigibilidades) de los 3 o 2 últimos años  de losdepósitos  del banco (Depósitos en cuentas corrientes, depósitosen  cuentas de ahorros, CDT, y otros depósitos).

Año 1 Año 2 - Año 1 Año 231/12/2009 31/12/2010 % 31/12/2011 %

210000 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 4.445.591.505,15 6.440.914.067,49 31% 7.945.649.813 19%

210500DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE

BANCA 742.965.560,95 867.327.663,40 14% 1.007.578.142 14%210515 CTAS CORRIENTES PRIVADAS ACTIVAS 682.126.044,46 769.051.333,90 11% 927.943.303 17%210520 CTAS CORRIENTES PRIVADAS INACTIVAS 6.017.519,49 9.070.735,16 34% 12.009.838 24%210525 CTAS CORRIENTES OFICIALES ACTIVAS 54.560.311,27 89.030.567,43 39% 67.562.772 -32%

210530CTAS CORRIENTES OFICIALES

INACTIVAS 261.685,74 175.026,90 -50% 62.229-

181%211500 CERTIFICADOS DE DEPOSITO A TERMINO 1.829.794.353,34 2.677.814.685,27 32% 3.334.764.424 20%211505 EMITIDOS MENOS DE 6 MESES 492.243.402,15 623.579.278,76 21% 601.063.794 -4%

211515EMITIDOS IGUAL A 6M.Y MENOR DE 12

MESES 279.521.833,00 1.076.959.578,02 74% 922.145.805 -17%

211525EMITIDOS IGUAL A 12M. Y MENOR DE

18M. 86.292.830,08 166.412.531,60 48% 531.951.526 69%211530 EMITIDOS IGUAL O SUPERIOR A 18M. 971.736.288,10 810.863.296,88 -20% 1.279.603.299 37%212000 DEPOSITOS DE AHORRO 1.805.897.153,24 2.754.636.331,92 34% 3.517.682.882 22%212005 ORDINARIOS ACTIVOS 1.632.608.015,91 2.729.413.735,82 40% 3.491.117.058 22%212008 ORDINARIOS INACTIVOS 16.649.037,69 25.222.596,10 34% 26.565.823 5%

212010 CON CERTIFICADO A TERMINO 156.640.099,64 --

100% - 0%215500 BANCOS Y CORRESPONSALES 109.847,84 1.633.545,26 93% 1.846.607 12%

215510 CORRESPONSALES 109.847,84 1.633.545,26 93% 1.846.607 12%216000 DEPOSITOS ESPECIALES 2.459,35 38.346,47 94% 38.885 1%216015 DE GARANTIA 2.459,35 2.459,35 0% 2.459 0%216025 PARA PAGOS AL EXTERIOR - 35.887,12 100% 36.426 1%

216500EXIGIBILIDADES POR SERVICIOS

BANCAR 65.112.146,73 137.577.561,47 53% 82.473.457 -67%

216505 GIROS POR PAGAR 17.183.454,81 42.571.151,53 60% 20.062.275-

112%216515 CHEQUES DE GERENCIA 47.924.021,89 95.002.793,56 50% 62.407.566 -52%216520 CHEQUES CERTIFICADOS 4.670,03 3.616,38 -29% 3.616 0%217000 SERVICIOS BANCARIOS DE RECAUDO 1.709.983,70 1.885.933,70 9% 1.265.416 -49%217095 OTROS 1.709.983,70 1.885.933,70 9% 1.265.416 -49%

Año 1 Año 2 - Año 1 Año 231/12/2009 31/12/2010 % 31/12/2011

210000 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 4.445.591.505,15 6.440.914.067,49 31% 7.945.649.813

210500DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE

BANCA 742.965.560,95 867.327.663,40 14% 1.007.578.142211500 CERTIFICADOS DE DEPOSITO A TERMINO 1.829.794.353,34 2.677.814.685,27 32% 3.334.764.424212000 DEPOSITOS DE AHORRO 1.805.897.153,24 2.754.636.331,92 34% 3.517.682.882215500 BANCOS Y CORRESPONSALES 109.847,84 1.633.545,26 93% 1.846.607216000 DEPOSITOS ESPECIALES 2.459,35 38.346,47 94% 38.885216500 EXIGIBILIDADES POR SERVICIOS BANCAR 65.112.146,73 137.577.561,47 53% 82.473.457 -67%217000 SERVICIOS BANCARIOS DE RECAUDO 1.709.983,70 1.885.933,70 9% 1.265.416 -49%

Que  Gastos por intereses y comisiones  ha pagado el banco  enel año correspondiente, por estos depósitos, es importante poderdeterminar  cada concepto en forma independiente (ver estadode resultados del banco  grupo 51).

31/12/2009 31/12/2010 31/12/2011510000 OPERACIONALES 1.034.168.550,33 1.255.376.518,02 1.697.358.077510200 INTERESES DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADE 290.167.764,54 172.980.347,41 272.721.504510300 INTERESES CRED.DE BCOS Y OTRAS OBLI 13.839.448,66 15.987.858,00 20.568.302510400 RENDIMIENTOS EN OPERACIONES REPO, SIMULT 9.888.015,54 43.355.081,32 95.486.134511000 REAJUSTE UNIDAD VLOR REAL UVR - 796.659,21 725.868511500 COMISIONES 23.215.907,06 23.037.814,50 26.491.412512000 GASTOS DE PERSONAL 133.408.456,33 135.429.777,75 148.728.173512300 PIRDIDA EN POSICIONES EN CORTO DE OPERAC 46.177,00 25.230,12 47.385512500 PERDIDA EN VENTA DE INVERSIONES 318.348,10 286.839,66 793.001512800 PERDIDA VALORAC OPERAC CONTADO 37,46 765.497,91 326.328512900 PERDIDA EN VALORACION DE DERIVADOS 222.481.930,97 106.495.836,28 189.024.910

513000 HONORARIOS 7.912.396,06 6.281.761,69 7.405.272513500 CAMBIOS 53.009.254,35 20.794.029,24 119.235.974513700 PÉRDIDA EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE ES - 385.390.908,74 369.914.257513800 PÉRDIDA EN LA VENTA DE DERIVADOS - DE CO - - 898.680513900 PÉRDIDA EN LA VALORACION DE DERIVADOS ¿ - - 5.560.601514000 IMPUESTOS 25.140.619,03 16.732.108,81 55.746.349514500 ARRENDAMIENTOS 15.624.655,21 16.571.283,68 17.090.017515000 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 6.046.296,69 6.516.027,64 7.653.783515500 SEGUROS 18.188.345,02 22.169.721,39 28.670.387516000 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 7.061.595,23 12.486.047,61 19.315.972516500 ADECUACION E INSTALACION DE OFICINA 499.863,37 839.485,67 534.101517000 PROVISIONES 134.267.690,45 129.654.199,10 157.865.109517100 COMP CONTRACMCLICO PROV INDIVIDUALES - 34.148.720,08 15.650.764517500 DEPRECIACIONES 9.243.332,52 27.498.050,68 54.648.460518000 AMORTIZACIONES 10.423.038,27 13.883.083,64 19.675.504519000 DIVERSOS 53.385.378,46 63.250.147,89 62.579.830

INVERSIONES

Principales cifras de Balance

Al corte de diciembre de 2011 los activos de Helm Bank totalizan $11,44 billones,Evidenciando un incremento anual de 16,5%. Este resultado se explicaPrincipalmente por un aumento del 14,1% en la Cartera de Créditos Neta al pasar de $7,06 billones en diciembre de 2010 a $8,06 billones al cierre de diciembre de2011, representando el 70,4% del total de activos. Igualmente el portafolio de inversiones presenta un aumento de 29,9%, ascendiendo en $426 mil millones, y alcanzando una participación del 16,1% del activo total.

Dentro de la cartera de créditos bruta, que cierra a diciembre de 2011 con $8,36Billones y una variación positiva de 13,6% frente a diciembre de 2010, se destacael enfoque de la gestión comercial de Helm Bank hacia los segmentos másRentables, obteniendo mayores crecimientos en cartera de consumo (17,2%),Leasing Habitacional (31,4%) y Leasing Financiero (28,7%), mientras que laCartera comercial se incrementa en un 7,8%.

Con lo anterior, la participación de las carteras de consumo y leasing en el total deLa cartera pasa del 34,1% en diciembre de 2010 al 37,5% en diciembre de 2011.

La cartera de Leasing, que desde julio de 2010 integra el portafolio del Banco, alcanza los $2,03 billones y representa al cierre del año un 24,3% del total de cartera bruta, mientras que la cartera de consumo cierra 2011 con $1,10 billones yRepresenta el 13,2% del total de cartera.

Para el 1T 2012 estimamos una utilidad neta de $36,012 millones, un 5.7% inferior al 1T2011 y un 8.1% inferior a los sólidos resultados del 4T2011 debido al mayor ingreso por dividendos durante este trimestre.

El ROAE estimado para el 1T2012 es de 11.84%, inferior al 4T2011 (13.27%) como resultado del de crecimiento en utilidades. El incremento del patrimonio esperado para el cierre del 1T2012 cercano al 11.7% A/A, cerrando en una cifra cercana a los $1.23 billones.

La tendencia decreciente del MNI en el banco, a diferencia de los demás bancos del sector bajo nuestra cobertura, no ha sido contrarrestada mediante un menor costo de los depósitos. De esta forma el costo de los depósitos para Helm Bank a febrero era de 3.62%, superando el promedio del sector en un punto porcentual (2.63%). El rendimiento acumulado de la cartera también es muy inferior al del sector con un promedio para el año de 9.28% frente a 11.18% del sector.

Los egresos operacionales continuarán creciendo a una tasa superior al 17% anual, de esta forma los indicadores de eficiencia del banco se mantendrán por encima del 65% frente a un promedio del sector del 53.9%. Con todo esto creemos que el rezago en utilidades continuará para el cierre del 1T2012 mostrando indicadores de retorno sobre el patrimonio promedio muy inferiores a la media del sector (14.8% a febrero).

Los activos del sistema financiero durante 2011 crecieron 15.4% hasta $737.8 billones. Dentro de este fuerte crecimiento, se destaca la expansión en los activos de los establecimientos de crédito de 16.7% anual (bancos 21.4% A/A) y de las fiducias en 20.5% anual. Los activos administrados por fondos de pensiones se incrementaron tan sólo en 5%, explicado en el negativo desempeño de las inversiones en renta fija y renta variable.

Que provisiones tienen las inversiones y a qué porcentaje Corresponde (Activo).

El total de activos del banco equivale a $693.585.9 millones como se puede evidenciar a continuación, el emisor no posee inversiones que superen el 10% del total de sus activos.

INVERSIONES Valor % ActivosDuda publica interna emitida o granatizada por la nacion. 677,616.8 9,77%Deuda publica esterna emitida o grarntizada por la nacion. 49,395.4 0,71%Otros titulos de deuda publica 21,288.2 0,31%Titulos emitidos,avalados o grarantizados por Fogafin 6,427.1 0,09%titulos emitidos por el banco de la republica 321.8 0,00%Titulos emitidos,avalados o garantizados por instituciones vigiladas por la superitendencia financiera 65,001.8 0,94%Otros titulos de deuda publica 3,305.4 0,05%para mantener hasta el vencimiento 259,248.9 3,74%Disponibles para la venta en titulos de deuda 57,802.0 0,83%Disponibles para la venta en titulos particpativos 254,722.9 3,67%Derechos de trasferencia de inversiones para mantener hasta el vencimiento 30,781,1 0,44%provision para inversiones disponibles para le venta en titulos participativos (59.2) 0,00%TOTAL INVERSIONES $1,425,852.2 20,56%

Por otro lado el Helm bank mantiene altos niveles de gestión y control de riesgos no solo para cumplir con la regulación de la entidad de vigilancia y control, si no con la meta clara de ubicarse en niveles estándares internacionales en materia de medición de riesgos.

Helm Bank utiliza el método de provisión para proveer pérdidas en los préstamos. Los aumentos a la provisión se cargan como gasto en el estado de resultados y los castigos por préstamos incobrables se cargan contra la provisión. La provisión se calcula con base a un análisis de la cartera y de otros factores que, a juicio de

la Gerencia, ameritan consideración actual en la estimación de posibles pérdidas sobre préstamos, incluyendo la clasificación de préstamos por riesgos requerida por el acuerdo 6-2000 de la Superintendencia de Bancos de Panamá y el deterioro en el valor recuperable de los préstamos.

Que Provisiones de las inversiones afectaron el gasto en el año Correspondiente (cta. 5170).

Provisiones Millones de pesoscartera de creditos 82,943.8operaciones de leasing 16,745.6cuentas por cobrar 11,815.5

otras provisionesdisponible $25.9bienes recibidos en dacion de pago 2,830.3servicios de comunicaciones 120.0otras 3,651.0

$6,627.2

Así mismo cual es la participación de cada uno de los rubros anteriores en el total del sector financiero-Si es posible graficar esta información. ( Es importante aclarar que el balance consolidado del sector bancario se encuentra al final del archivo de los balances tomados de la superintendencia financiera)

CUENTA HELM BANK AÑO 2012 HELM BANK AÑO 2011130000 INVERSIONES 1.943.639.715,53 1.846.676.280,66130400 INV NEGOCIABLES EN TIT DE DEDUA 202.167.016,52 276.543.583,31130401 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 109.973.518,44 186.178.643,03130402 TIT DEUDA PUB EXT EMIT O GAR X NACION 0,00 0,00130403 OTROS TIT DE DEUDA PUBLICA 5.080.401,74 14.718.954,51130404 TIT EMIT AVAL O GAR X FOGAFIN 0,00 0,00130405 TIT EMIT AVAL O GAR X FOGACOOP 0,00 0,00130406 TIT EMIT POR BANCO REPUBLICA 0,00 0,00130407 BONOS HIPOTECARIOS 0,00 0,00130408 TITULOS HIPOTECARIOS 0,00 0,00130409 TIT CONT CRED PROC TITULAR CART HIPOT 0,00 0,00130410 TIT CONT CRED PROC TITULAR DIST CARTERA 0,00 0,00130411 TIT EMIT AVAL O GAR X VIGIL SUPERBANC 86.052.672,34 74.518.041,25130414 TIT EMIT X ENTI NO VIGIL SUPERBANC 1.060.424,00 1.127.944,52130415 TIT EMIT AVAL O GAR X GOBIERNOS EXTRANJ 0,00 0,00130416 TIT EMIT AVAL O GAR X BCOS CENT EXTRANJ 0,00 0,00130417 TIT EMIT AVAL O GAR X BCOS DEL EXTERIOR 0,00 0,00130418 TIT EMIT AVAL O GAR X ORG MULTILATERALES 0,00 0,00130442 TIT EMIT POR RESIDENTES EXTERIOR 0,00 0,00130495 OTROS TITULOS 0,00 0,00130600 INV NEGOCIABLES TIT PARTICIPATIVOS 4.121.362,36 4.094.732,61130601 ACCIONES ALTA LIQUIDEZ BURSATIL 0,00 0,00130602 ACCIONES MEDIA LIQUIDEZ BURSATIL 0,00 0,00130605 PARTICIP FDOS COMUNES ORDINARIOS 4.121.362,36 4.094.732,61130800 INV XA MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO 334.159.141,44 339.683.886,83130801 TIT DEUDA PUBL INT EMIT O GAR X NACION 0,00 0,00130802 TIT DEUDA PUBL EXT EMIT O GAR X NACION 0,00 0,00130803 OTROS TIT DEUDA PUBLICA 49.217.792,67 48.807.112,54130809 TIT CONT CRED PROC TITUL CART HIPOT 14.642.576,63 15.701.399,98130810 TIT CONT CRED PROC TITUL DISTIN CARTER 0,00 0,00130811 TIT EMIT AVAL O GAR X ENT VIGIL SUPERB 270.298.772,14 275.175.374,31131300 INV DISPON XA VTA TITULOS DE DEUDA 1.243.311.373,57 1.065.334.384,65131301 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 1.239.686.681,27 1.060.085.670,12131309 TIT CONT CRED PROC TITUL CARTERA HIPO 3.624.692,31 5.248.714,53131395 OTROS TITULOS 0,00 0,00131600 INV DISP XA VTA TITULOS PARTICIPATIVOS 146.349.484,03 160.412.739,23131601 ACCIONES ALTA LIQUIDEZ BURSATIL 0,00 3.388.276,90131602 ACCIONES MEDIA LIQUIDEZ BURSATIL 0,00 0,00131604 ACCIONES BAJA Y MIN LIQUIDEZ BURSATIL 146.349.484,03 157.024.462,32133500 DERECHOS DE TRANSFERENCIA DE INVERSIONES 2.926.048,23 666.164,65133501 TIT DEUDA PUB INT EMIT O GAR X NACION 2.926.048,23 666.164,65133695 OTROS 0,00 0,00134000 INVERSIONES NEGOCIABLES ENTREGADAS EN GA 10.664.500,00 0,00134001 TÍTULOS DE DEUDA PÚBLICA INTERNA EMITIDO 10.664.500,00 0,00

HELM BANK AÑO 2012

HELM BANK AÑO 2011

1,780,000,000.00

1,800,000,000.00

1,820,000,000.00

1,840,000,000.00

1,860,000,000.00

1,880,000,000.00

1,900,000,000.00

1,920,000,000.00

1,940,000,000.00

1,960,000,000.00

INVERSIONES

Como se muestra en la grafica podemos observar que en el año 2012 se ha ido incrementando considerablemente las inversiones con respecto al año anterior.

CARTERA DE CREDITOS Y CUENTAS POR COBRAR.

Cual ha sido la evolución de la cartera de créditos por modalidad que ha tenido el banco.

Helm Bank reportó resultados acumulados a marzo de 2011, con utilidades por $38,209 millones,

La utilidad neta acumulada tuvo un decrecimiento anual de 20.4% (Sin leasing -5.3%).

Los activos alcanzaron $10.2 billones (+15.8% A/A; 45.5% A/A sin leasing).

La cartera neta ($7.36 billones) se incrementó en 23.5% A/A (Sin leasing 62.4% A/A).

La dinámica continua en la cartera comercial (+30.2% A/A) vs. La cartera de consumo (+8.9% A/A)

Las fuentes de financiación (Depósitos + Bonos: $7.52 billones) crecieron un 22.9%,

(Ahorros 35.6% A/A; Corriente 35.0% A/A; CDTs 7.4% A/A). El patrimonio alcanzó $1.1 billones (+5.2% anual sin consolidar Helm

Leasing). El banco presentó menores niveles de cartera vencida sobre Cartera bruta

total, mejorando el indicador en 105 pbs (2.27% vs. 3.32% en el 1T2010) El ROAE se deterioró en 145pbs, ubicándose en 13.9% frente al 15.4% del

1T2010, pero creció frente al 11.4% presentado al cierre de 2010.

EVOLUCION PRINCIPALES CUENTAS DEL BALANCE

Los niveles adecuados de calidad y cobertura en la cartera de crédito, con indicadores del 1.8% y 197.5% respectivamente en el acumulado a diciembre, hicieron que Helm ocupara los primeros puestos dentro del ranking del sector.

CARTERAS DE CREDITOS DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIFERENCIA VARIACION140000 CARTERA CREDITOS Y OPERAC LEASING FINANC 7.063.046.470,17 8.059.243.344,73 -996.196.874,56 -14,10141100 CAT A RIES NORM,GTIA IDON OPER LEAS CON 82.875.025,39 82.877.703,46 -2.678,07 -3,23141900 CAT B RIES ACEP GTIA IDON OPER LEAS CONS 3.252.611,20 1.667.258,26 1.585.352,94 48,74143200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS CON 3.496.901,08 1.590.595,56 1.906.305,52 54,51143215 PRESTAMOS ORDINARIOS 2.322.930,70 840.492,81 1.482.437,89 63,81143284 VEHICULOS DADOS EN LEASING 1.068.970,38 747.546,10 321.424,28 30,06143300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OPER LEAS CO 5.741.292,99 2.635.469,11 3.105.823,88 54,09143600 CAT E RIES INCOB GTIA IDON OPER LEAS CO 1.926.833,91 734.201,61 1.192.632,30 61,89144100 CAT A RIES NOR OTR GTIAS Y OPER LEAS CON 828.313.887,80 1.011.833.443,85 -183.519.556,05 -22,15144200 CAT B RIES ACEP OTR GTIAS Y OPER LEAS CO 18.697.282,10 23.779.395,62 -5.082.113,52 -27,18144400 CAT C RIES APREC OTR GTIAS Y OPER LEA CO 11.005.828,42 15.026.653,98 -4.020.825,56 -36,53144500 CAT D RIES SIGN OTR GTIAS CR Y OPER LEAS 34.988.143,84 19.275.715,28 15.712.428,56 44,91145000 CAT E RIES INCOB OTR GTIAS Y OP LEAS CON 4.390.347,87 21.157.132,25 -16.766.784,38 -3,82145900 CAT A RIES NORM GTIA IDON Y OPER LEAS CO 1.444.719.180,11 1.868.252.319,98 -423.533.139,87 -29,31146000 CAT B RIESG ACEP GTIA IDON OPER LEAS COM 47.595.591,89 49.079.667,14 -1.484.075,25 -31,18146200 CAT C RIES APREC GTIA IDON OPER LEAS COM 18.983.102,91 34.312.790,76 -15.329.687,85 -80,75146300 CAT D RIES SIGN GTIA IDON Y OP LEAS COME 76.454.585,57 44.442.301,26 32.012.284,31 41,87146500 CAT E RIES INCOB GTIA IDON Y OP LEAS COM 9.320.933,76 17.639.797,36 -8.318.863,60 -89,25146600 CAT A RIES NORM OTR GTIAS Y OP LEAS COME 4.555.144.803,08 5.013.606.676,26 -458.461.873,18 -10,06

6.400.000.000,006.600.000.000,006.800.000.000,007.000.000.000,007.200.000.000,007.400.000.000,007.600.000.000,007.800.000.000,008.000.000.000,008.200.000.000,00

DIC 31 2010 DIC 31 2011

La absorción de la filial de leasing representaría para el banco mejores índices de eficiencia en 2011 lo que soporta la mejoría en indicadores de retorno, que sin embargo todavía distan del promedio del sector (ROAE bancos 15.5% a diciembre 2010).

Consideramos que el banco presenta un rezago en cartera de consumo creciendo muy por debajo del sector (8.9% vs. 18.2% A/A a febrero).

Cual ha sido la evolución de las cuentas por cobrar por intereses del banco (grupo 16)

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

CUENTAS POR COBRAR DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIFERENCIA VARIACION160000 CUENTAS POR COBRAR 127.355.880,52 196.315.157,49 68.959.276,97 54,15160500 INTERESES 48.055.664,02 67.494.176,49 19.438.512,47 40,45161000 COMISIONES 800.358,90 1.110.233,46 309.874,56 38,72162700 CANONES BIENES DADOS LEASING OPERACIONAL 4.985.241,71 7.483.865,65 2.498.623,94 50,12163500 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 10.254.559,52 11.839.440,94 1.584.881,42 15,45163700 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,CONSUMO 625.240,03 1.398.843,07 773.603,04 1,24163900 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES,COMERCIAL 4.282.730,67 5.921.547,98 1.638.817,31 38,26164500 ANTICIPOS DE CONTRATOS Y PROVEEDORE 53.483.462,78 92.661.754,60 39.178.291,82 73,25169400 PROVISION CTAS POR COBRAR COMERCIAL 7.320.289,53 6.612.199,29 -708.090,24 -9,67

0,00

50.000.000,00

100.000.000,00

150.000.000,00

200.000.000,00

DIC 31 2010 DIC 31 2011

Que provisiones como cubrimiento del riesgo crediticio tiene la cartera y las cuentas por cobrar y su % respecto a la cartera y cuentas por cobrar. (Activo)

CUENTAS POR COBRAR DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIFERENCIA VARIACION160000 CUENTAS POR COBRAR 127.355.880,52 196.315.157,49 68.959.276,97 54,15

% PROVISIONES V/S CARTERA Y CTAS POR COBRAR DIC 31 2010 DIC 31 2011% PROVISION V/S CARTERA 1,26% 1,10%% PROVISION V/S CUENTAS POR COBRAR 3,29% 2,77%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

DIC 31 2010 DIC 31 2011

% PROVISION V/SCARTERA

% PROVISION V/SCUENTAS POR COBRAR

Riesgo de Liquidez

En este año se continuó con el fortalecimiento del Sistema de Administración de Riesgo de Liquidez - SARL - se definieron políticas y procedimientos para optimizar la gestión de riesgo de liquidez.

Al finalizar el primer semestre el Banco oriento esfuerzos en el diseño de señales de alerta temprana e inició el proceso de documentación y prueba del plan de contingencia de liquidez para mitigar las exposiciones a este tipo de riesgo.

Riesgo de Crédito

Helm Bank, durante el primer semestre de 2011, continuó con su estrategia de mejoramiento y fortalecimiento de la gestión de riesgo crediticio, realizando ajustes en las políticas y procesos de crédito. Los anteriores ajustes, liderados por la Vicepresidencia de Crédito, se han implementado tanto para la cartera de Consumo, como para la cartera Comercial.

El objetivo primordial de esta Vicepresidencia consiste en ser participe en el ciclo completo de la relación con los clientes, el cual contempla desde la medición de riesgo, hasta el control y seguimiento de las operaciones. Por lo anterior y para el correcto cumplimiento de sus funciones, cada Gerencia de Crédito está dividida en áreas funcionales: Originación, Control y Seguimiento y Políticas y Procesos de Crédito, las cuales tienen responsabilidades específicas que permiten garantizar un crecimiento seguro en los diferentes portafolios de crédito.

Provisiones de la cartera de créditos y cuentas por cobrar afectaron el gasto en el año correspondiente (cta. 5170).

PROVISIONES CARTERA DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIFERENCIA VARIACION517000 PROVISIONES 129.654.199,10 157.865.109,16 28.210.910,06 21,76517010 CARTERA DE CREDITOS 88.688.286,12 105.381.761,98 16.693.475,86 18,82517100 COMP CONTRACMCLICO PROV INDIVIDUALES 34.148.720,08 15.650.763,99 -18.497.956,09 54,17

0,0020.000.000,0040.000.000,0060.000.000,0080.000.000,00

100.000.000,00120.000.000,00140.000.000,00160.000.000,00

DIC 31 2010 DIC 31 2011

Así mismo cual es la participación de cada uno del los rubros anteriores en el total del sector financiero-Si es posible graficar esta información. ( Es importante aclarar que el balance consolidado del sector bancario se encuentra al final del archivo de los balances tomados de la superintendencia financiera)

CARTERAS DE CREDITOS DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011140000 CARTERA CREDITOS Y OPERAC LEASING FINANC 7.063.046.470,17 8.059.243.344,73 151.457.110.133,37 190.833.291.584,42 4,66% 4,22%

HELM BANK TOTAL DEL SECTOR PARTICIPACION EN EL SECTOR

4,00%4,10%4,20%4,30%4,40%4,50%4,60%4,70%

DIC 31 2010 DIC 31 2011

PARTICIPACION EN EL SECTOR

CARTERA DECREDITOS

CUENTAS POR COBRAR DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011160000 CUENTAS POR COBRAR 127.355.880,52 196.315.157,49 3.205.774.806,67 4.008.865.250,16 3,97% 4,90%

HELM BANK TOTAL DEL SECTOR PARTICIPACION EN EL SECTOR

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

DIC 31 2010 DIC 31 2011

PARTICIPACION EN EL SECTOR

CUENTAS PORCOBRAR

PROVISIONES DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011149800 PROVISION GENERAL 88.987,32 88.987,32 188.097.171,62 209.622.302,13 0,05% 0,04%169800 OTRAS PROVISIONES CUENTAS POR COBRAR 4.191.214,14 5.436.988,09 141.938.758,49 188.826.067,70 2,95% 2,88%

HELM BANK TOTAL DEL SECTOR PARTICIPACION EN EL SECTOR

0,00%0,50%1,00%1,50%2,00%2,50%3,00%

DIC 31 2010 DIC 31 2011

PARTICIPACION EN ELSECTOR

PROVISION GENERAL

OTRAS PROVISIONES

PROVISIONES CARTERA DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011 DIC 31 2010 DIC 31 2011517000 PROVISIONES 129.654.199,10 157.865.109,16 6.749.790.900,87 6.964.388.137,71 1,92% 2,27%

HELM BANK TOTAL DEL SECTOR PARTICIPACION EN EL SECTOR

1,70%1,80%1,90%2,00%2,10%2,20%2,30%

DIC 31 2010 DIC 31 2011

PARTICIPACION EN EL SECTOR

PROVISIONES

Si tienen comentarios adicionales del banco sobre el manejo del riesgo crediticio.

Un resultado positivo en la utilidad neta del Banco al alcanzar $129.501 millones en 2011. El comportamiento se deriva del desempeño positivo de la cartera de crédito, un adecuado manejo del riesgo y el mejoramiento de las políticas de recaudo y normalización de activos, lo cual se refleja en menores provisiones de cartera. Lo anterior acompañado de buenos resultados en las filiales y mesas financieras

DETALLE GASTOS OPERACIONALES A 30 DE SEPTIEMBRE DE 2011

OTRA INFORMACION DEL BANCO

Comportamiento de las comisiones de ingresos y gastos delBanco. (4115 y 5115).

Año 2010411500 COMISIONES Y/O HONORARIOS 82.207.200,39

511500 COMISIONES 23.037.814,50

Año 2011411500 COMISIONES Y/O HONORARIOS 75.509.922,06

511500 COMISIONES 26.491.411,82

Participación de las comisiones en la utilidad neta del banco.

El Banco registró una utilidad neta a diciembre de 2010 de $120.355 millones, y un indicador de rentabilidad patrimonial de 11,4%, mientras que el indicador de rentabilidad de activo alcanzó un 1,5%.

Frente a 2009 se registra una reducción en la utilidad del 5,3%, no obstante se debe anotar que en 2009 se registró en los libros del Banco la venta de la filial de Venezuela, la cual generó una utilidad en venta después de impuestos de $24.814 millones. En 2010 también se registró un ingreso extraordinario dado por la absorción de Helm Leasing que representó $15.076 millones. Al aislar estos dos efectos, la utilidad ajustada de 2010 frente a la de 2009 se incrementa en un 3,0%

En lo corrido del 2010, Helm Bank registró un margen financiero bruto de $501.656 millones, donde el margen de intermediación representa el 62%, los ingresos netos por comisiones el 15%, los resultados de las mesas financieras el 11% y los dividendos de filiales un 10%. El 2% restante proviene de ingresos netos por Leasing Operativo durante el II semestre del año.

Al comparar el resultado del 2010 frente al mismo periodo del año anterior, el margen financiero bruto evidencia una reducción del 8,3% ($45.286 millones menos), basado en menores utilidades en el negocio de inversiones de -$108.566 o -66,6%, al disminuir las ganancias del portafolio de deuda pública.

Compensando parcialmente lo anterior, los ingresos netos de intereses presentaron una variación positiva de $25.266 millones o 8,9%. Estos mayores ingresos están dados principalmente por los menores gastos en intereses los cuales variaron en un -26%, dado a los menores intereses pagados especialmente por CDTs y Ahorros.

Igualmente se destaca el crecimiento del 29,1% de las comisiones netas en moneda legal, entre diciembre de 2009 y diciembre de 2010, obteniendo ingresos netos en 2010 por $75.181 millones. El crecimiento de las comisiones se da en especial en las tarjetas de crédito y los productos rotativos del Banco.

En cuanto a provisiones, se observan unos menores gastos de provisiones netas de recuperación con un 23,5% menos frente a diciembre de 2009, es decir $21.192 millones menos, dado por una mayor recuperación de provisiones.

Los gastos operacionales a diciembre de 2010 totalizaron $311.161 millones, presentando una variación positiva del 7,8% con respecto al mismo periodo del año inmediatamente anterior, incluyendo los gastos de depreciaciones y amortizaciones. Por su parte, los gastos de personal y honorarios en el 2010 presentaron un valor de $141.712 millones con un aumento del 0,3% frente al mismo periodo del año anterior, donde se resalta que este gasto se mantuvo pese a la incorporación de los negocios de Helm Leasing en el segundo semestre del año. Los costos indirectos (con depreciaciones y amortizaciones) se

incrementaron en un 15,1% alcanzando un gasto en el año de $169.449 millones.

Como resultado, Helm Bank mantiene positivos niveles de eficiencia, el indicador de egresos operativos sobre activo promedio fue de 3,87%, y el indicador de relación de gastos totales como proporción del margen financiero bruto en el año fue de 62,0%.

Adicionalmente, por concepto de dividendos de las filiales en el 2010 el banco obtuvo ingresos por $50.026 millones, donde el 65,9 % proviene de las filiales en el exterior (con $32.989 millones) y el 34,1% restante de filiales e inversiones en Colombia (con $17.037 millones) 

Por último, es importante mencionar el desempeño financiero que han presentado las filiales del Banco, las cuales en lo corrido del 2010 generaron utilidades por $43.757 millones donde el 60,2% proviene de las filiales en Colombia (con $26.325 millones) y el 39,8% restante de las filiales en Panamá y Cayman (con USD$9,15 millones), finalmente es de aclarar que el banco absorbió a su filial Helm Leasing el 19 de Julio.

 

 

Año 2011

El Banco registró una utilidad neta a diciembre de 2011 de $129.501 millones, un aumento del 7,6% frente a la utilidad registrada en el año 2010 ($120,355 millones), arrojando un indicador de rentabilidad patrimonial de 11,4% y un indicador de rentabilidad de activo de 1,2%.

· Evolución de la utilidad del banco.

A pesar de la coyuntura económica mundial, el sector financiero colombiano continuó mostrando resultados positivos, siguiendo la favorable tendencia registrada en los últimos periodos. Los grandes volúmenes de Inversión Extranjera, la reactivación en el sector productivo y la reactivación del crédito son algunos de los factores que explican los buenos resultados del sector financiero en general. En este orden de ideas, el volumen de activos de los establecimientos bancarios a diciembre de 2011, que asciende a $296,0 billones, presentó un crecimiento de $53,4 billones (22,0%) frente a diciembre de 2010.

Al corte de diciembre de 2011 los activos de Helm Bank totalizan $11,44 billones, Evidenciando un incremento anual de 16,5%. Este resultado se explica Principalmente por un aumento del 14,1% en la Cartera de Créditos Neta al pasar de $7,06 billones en diciembre de 2010 a $8,06 billones al cierre de diciembre de 2011, representando el 70,4% del total de activos. Igualmente el portafolio de inversiones presenta un aumento de 29,9%, ascendiendo en $426 mil millones, y alcanzando una participación del 16,1% del activo total

Dentro de la cartera de créditos bruta, que cierra a diciembre de 2011 con $8,36 billones y una variación positiva de 13,6% frente a diciembre de 2010, se destaca el enfoque de la gestión comercial de Helm Bank hacia los segmentos más rentables, obteniendo mayores crecimientos en cartera de consumo (17,2%), Leasing Habitacional (31,4%) y Leasing Financiero (28,7%), mientras que la cartera comercial se incrementa en un 7,8%.

Con lo anterior, la participación de las carteras de consumo y leasing en el total de la cartera pasa del 34,1% en diciembre de 2010 al 37,5% en diciembre de 2011. La cartera de Leasing, que desde julio de 2010 integra el portafolio del Banco, alcanza los $2,03 billones y representa al cierre del año un 24,3% del total de cartera bruta, mientras que la cartera de consumo cierra 2011 con $1,10 billones y representa el 13,2% del total de cartera.

El importante crecimiento de las colocaciones del Banco estuvo acompañado de sobresalientes indicadores de riesgo de cartera, cerrando 2011 con 1,8% en calidad y 197,5% en cobertura. Se resalta que el indicador de calidad de cartera mostró una reducción en todas las modalidades de crédito.

Por otra parte, el total de pasivos se ubicó en $10,25 billones a diciembre de 2011, registrando un aumento de $1,51 billones frente al saldo un año atrás, una variación de 17,3% que es consistente con el movimiento del activo.

En particular se anota que las Cuentas de Ahorro y CDTs mostraron un importante crecimiento anual del 27,7% para las primeras y del 24,5% para los segundos. Las Cuentas de Ahorro finalizan 2011 con un saldo de $3,52 billones, o $763.047 millones por encima del valor de diciembre de 2010 y los CDTs muestran un saldo de $3,33 billones, es decir $656.950 millones más en el año. Por su parte las Cuentas Corrientes alcanzaron los $1,01 billones, un importante aumento de $140.250 millones equivalente a 16,2% en el año. Por su parte los bonos evidencian un aumento de $237.171 millones, pasando de $951.922 millones en diciembre de 2010 a $1,19 billones en diciembre de 2011, un 24,9% más, como resultado de la emisión de bonos ordinarios realizada en Agosto de 2011.

En esta ocasión, el banco acudió por tercera vez al mercado de capitales 28con una colocación exitosa, que fue demandada 3,8 veces. La oferta inicial de $200 mil millones tuvo que ser ampliada a un total de $300 mil millones de pesos debido al interés de los inversionistas que realizaron una demanda total por un monto de $751 mil millones. Es importante destacar que en Noviembre de 2011 Helm Bank obtuvo autorización para llevar a cabo un nuevo programa de emisión de bonos tanto ordinarios como subordinados por valor total de $2 billones. Como resultado, la canasta de recursos al finalizar el año 2011 estuvo compuesta en un 38,9% por Cuenta de Ahorros, 36,9% por CDTs, 13,1% por Bonos y 11,1% por Cuentas Corrientes.

Por otra parte, el patrimonio de la entidad alcanzó el valor de $1,20 billones, aumentando en $111.411 millones frente a diciembre de 2010 (10,2%), incremento sustentado principalmente en la positiva generación de utilidades en el año. Como consecuencia, el indicador de solvencia de Helm Bank fue de 11,08% al cierre de año, es decir 2,08% mayor al 9% mínimo requerido, destacando la calidad de su patrimonio técnico donde el patrimonio básico representa un 94%. La solvencia de Helm Bank asciende al 10,42% al computar únicamente el patrimonio básico.

Relación de solvencia del banco de los años en estudio y sucomentario.

ARTÍCULO SEGUNDO.- Relación de solvencia. Las sociedades titularizadoras deberán mantener una relación de solvencia mínima del 9% (nueve por ciento), la cual se calcula dividiendo el numerador por el denominador. El numerador corresponde al valor del patrimonio técnico de las sociedades titularizadoras y el denominador es la sumatoria de los activos ponderados por nivel de riesgo más el valor de la exposición por riesgo de mercado multiplicado por 100/9 (cien novenos).

ARTICULO NOVENO.- Riesgo de crédito. Para efectos del cálculo de la relación de solvencia, se entiende como riesgo de crédito la posibilidad de pérdidas que disminuyan el patrimonio técnico de una sociedad titularizadora como consecuencia del incumplimiento de obligaciones financieras en los términos acordados.

ARTICULO DÉCIMO.- Riesgo de mercado. Para efectos del cálculo de la relación de solvencia, se entiende como riesgo de mercado la posibilidad de pérdidas que disminuyan el patrimonio técnico de una sociedad titularizada por movimientos adversos en los indicadores del mercado que afecten los instrumentos financieros en los que la entidad mantenga posiciones dentro o fuera del balance. Los indicadores del mercado que se tendrán en cuenta son, entre otros, los tipos de interés, tipos de cambio, precio de los valores o títulos y otros índices.La relación de solvencia del banco de los años en estudio se reduce en 388 pbs hasta11.9% .

4. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES SOBRE EL PROYECTO.

Al concluir este trabajo podemos decir que el entorno mundial de la banca se ve afectado por un sin número de eventualidades, que impactan en el desarrollo normal de en nuestro caso una entidad financiera como lo es Helm Bank.

Tenemos que caer en cuenta que el mundo de la banca reacciona ante cualquier inestabilidad unas veces de forma controlable y en otras no, los últimos años la banca en nuestro país han cambiado su estrategia para poder ser más competitiva, ampliando sus portafolios de servicio, fusionándose con otras entidades financieras no siendo esto ajeno al banco que se escogió para su estudio pues este participa en gran parte de los servicios financieros que están presentes en nuestro país.

Este trabajo nos permitió conocer las inversiones adquiridas por el Banco HELM BANK ,cuya finalidad es mantener una reserva secundaria de liquidez, de adquirir el control directo o indirecto de cualquier sociedad del sector financiero o de servicios técnicos, de cumplir con disposiciones legales o reglamentarias, con el objeto exclusivo de eliminar o reducir significativamente el riesgo de mercado a que están expuestos los activos, pasivos u otros elementos de los estados financieros

observando los resultados de la investigación se deduce que el margen de ganancia de helm bank sobre sus captaciones es superior al 10% en todas las cuentas contra el año anterior, trabajando con los años 2009, 2010, 2012. y para algunos de los casos encontramos una evolución  de mas del 50%, solo para algunos casos se vio una productividad y una baja en los 2 años siguientes de revisión, sin embargo definimos al helm bank como unos de los mejores bancos del país. 

Recomendaciones sobre el proyecto

Podríamos recomendar que en los proyectos de banca también se manejen temas como la Bolsa de valores de Colombia y su incidencia en el desarrollo de la banca en nuestro país.

Sugerimos que esta investigación se puede realizar con otro banco para así obtener mas información para llegar a comparar y a evaluar su mercado y el riesgo de liquidez.

para aquellos casos en que la productividad en captación en algunos de los grupos fue menor en el año posterior, recomendamos a la entidad trabajar mas sobre ese producto, con publicidad, disminución  de intereses, con mejores metodologías identificando el factor de caída del producto durante el nuevo año, de esta forma podrán darle mas camino comercial al servicio que no dio una mejor acogida en los años revisados.

BIBLIOGRAFIA Y FUENTES DE INFORMACION

http://www.cajasybancos.com/sucursales-oficinas/helm-bank

https://www.grupohelm.com/grupo/corredor-de-seguros/nuestra-historia/

https://www.grupohelm.com/grupo/fiduciaria/helm-fiduciaria-sa/

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https://www.grupohelm.com/comun/accionistas/helm-bank/

http://www.interbolsa.com/c/document_library/get_file?uuid=1db48a60-e2a2-4733-b589-cf938ea7b917&groupId=81085

http://www.interbolsa.com/c/document_library/get_file?uuid=296a5da3-df47-49e7-90f8-fa7d0edbfd32&groupId=81085

http://www.superfinanciera.gov.co/Cifras/informacion/mensual/patrimonio/patrimonio.htm

www. Superfinanciera .gov.co/Normativa/dec2555_10.doc