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Rendición de Cuentas FINAGRO 2014

BALANCE Y ESTADO DE RESULTADOS FINAGRO

Balance General- FINAGRO 2013

$ Millones

dic-12 dic-13 Absoluta Relativa

Disponible + Portafolio $388,451 $2,228,496 $1,840,045 474%

Cartera Bruta $6,299,311 $6,449,117 $149,806 2%

Otros (Cuentas de cobrar, Activos fijos,

BRDP, Reforestación)$117,606 $107,047 ($10,559) -9%

Total Activo $6,741,887 $8,719,842 $1,977,956 29%

Cuentas por Pagar $ 28,623 $ 65,546

TDA's $ 6,016,683 $ 7,904,041 $1,887,358 31%

TDA A $ 2,969,051 $ 3,723,543 $754,492 25%

TDA B $ 3,047,632 $ 4,180,498 $1,132,866 37%

Otros (Obligaciones financieras, cuentas por pagar

estimados de contribuciones, laborales e

impuestos)

$ 48,320 $ 24,410 ($23,910) -49%

Total Pasivo $6,093,627 $7,993,998 $1,900,371 31%

Patrimonio $648,259 $725,844 $77,585 12%

Balance GeneralEjecución Variaciones

Estado de Resultados- FINAGRO 2013

$ Millones

dic-12 dic-13 Absoluta Relativa

Ingresos Cartera $260,368 $222,298 ($38,070) -15%

Costo TDA's $141,964 $96,891 ($45,073) -32%

Ingresos Portafolio $31,293 $63,958 $32,666 104%

Otros Gastos Financieros (Interbrios) $428 $317 ($111) -26%

Margen Financiero $149,269 $189,048 $39,779 27%

Gastos Funcionamiento - FINAGRO $33,146 $39,020 $5,874 18%

Personal $16,881 $20,133 $3,252 19%

Administrativos $15,108 $17,738 $2,630 17%

G.programas $1,157 $1,149 ($8) -1%

Neto Otros Ingresos

(Administración fondos, otros)$24,165 $31,876 $7,712 32%

Utilidad Bruta $140,287 $181,904 $41,617 30%

Contribución FAG $31,461 $42,205 $10,744 34%

Utilidad Antes de Impuestos $108,826 $139,699 $30,873 28%

Total Impuestos $51,087 $62,172 $11,085 22%

Utilidad Neta $57,739 $77,527 $19,788 34%

AcumuladoEjecución Variaciones

Balance General- FAG 2013

$ Millones

dic-12 dic-13Año

Relativo

Año

Absoluto

Portafolio Inversiones $686,427 $785,608 14% $99,181

Otros(Disponible,Impuestos x Antic)

$87,692 $61,360 -30% ($26,332)

Total Activo $774,119 $846,968 9% $72,849

Cuentas por Pagar $2,597 $2,807 8% $210

Provisiones $277,012 $344,683 24% $67,671

Otros

(Cxp FINAGRO e Impuestos)$21,094 $11,273 -47% ($9,822)

Total Pasivo $300,704 $358,763 19% $58,059

Aportes $411,064 $453,269 10% $42,205

Utilidad Ejercicio $7,539 ($27,414) -464% ($34,953)

Otros (Util Acum, Revalorización)

$54,811 $62,350 14% $7,539

Patrimonio $473,415 $488,205 3% $14,790

Variaciones

Estado de Resultados- FAG 2013

$ Millones

dic-12 dic-13Año

Relativo

Año

Absoluto

Ingresos Comisiones $ 58,219 $ 65,139 12% $6,921

Ingresos Tesorería $ 43,223 $ 37,104 -14% ($6,119)

Otros Ingresos (Recuperación provisión de garantías)

-$ 817 $ 792 -197% $1,609

Total Ingresos $ 100,624 $ 103,036 2% $2,412

Provisiones $64,834 $101,861 57% $37,027

Pérdidas esperadas $39,636 $41,063 4% $1,427

Avisos Siniestros $33,733 $65,505 94% $31,772

Reintegros ($8,535) ($29,164) 242% ($20,629)

G Administración $6,142 $7,653 24.6% $1,510

Otros(GMF, Impuesto de renta)

$22,108 $20,934 -5% ($1,175)

Total Egresos $93,085 $130,447 40% $37,362

Utilidad Neta Acumulada $7,539 ($27,414) -464% ($34,953)

Variaciones

SEGUIMIENTO PLAN ESTRATÉGICO

AL CIERRE DE 2013

PENSAMIENTO ORGANIZACIONAL

“Somos respetuosos de la constitución, las leyes y demás

normas que nos regulan. El centro de nuestra gestión es el ser

humano, promovemos el desarrollo del potencial de nuestro equipo y procuraremos las mejores condiciones de

vida para todos. En las diferentes actividades generamos valor para

asegurar la viabilidad y sostenibilidad financiera. Somos optimistas, proactivos y trabajamos con pasión,

disciplina y compromiso para construir un mejor campo”

VISIÓN

“Ser la institución financiera líder en la gestión del desarrollo rural colombiano con

clase mundial”.

“Contribuir al desarrollo integral, competitivo y sostenible del sector rural, facilitando el acceso al

financiamiento y a los demás instrumentos de apoyo establecidos en la política pública.”

MISIÓN

EJECUCIÓN PLAN ESTRATÉGICO A DICIEMBRE DE 2013

OBJETIVO 1. MEJORAR EL ACCESO DE LOS BENEFICIARIOS A LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DE LA ORGANIZACIÓN. Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 registran cumplimiento de 97%, es decir que se llegó a 22.3% de puntaje acumulado sobre 23% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente:

Estrategia A: Contar con presencia regional. 93,8% Estrategia B: Fortalecer la relación comercial con los intermediarios financieros con mayores colocaciones al sector agropecuario y con los canales alternativos para colocación de crédito.

100%

Estrategia C: Simplificación de normas, tramites, procesos y procedimientos. 97.5%.


OBJETIVO 2: FORTALECER LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE BENEFICIEN A PEQUEÑOS PRODUCTORES Y VICTIMAS. Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 registraron cumplimiento de 93.8%, es decir que se llegó al 12.2% de puntaje acumulado sobre 13% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente: Estrategia A: Buscar mayor participación de otros intermediarios financieros en las colocaciones de

créditos a pequeños productores. 98% Estrategia B: Establecer vínculos permanentes con gremios y/o asociaciones promotores de esquemas asociativos en los proyectos agropecuarios o programas de mejoras tecnológicas y/o productivas con

financiación individual. 100%


OBJETIVO 2: FORTALECER LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE BENEFICIEN A PEQUEÑOS PRODUCTORES Y VICTIMAS. Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 registraron cumplimiento de 93.8%, es decir que se llegó al 12.2% de puntaje acumulado sobre 13% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente: Estrategia C: Consolidar la línea para microcrédito rural y fortalecer la divulgación de la línea de crédito a mujeres

rurales. 100%

Estrategia D: Ampliar y fortalecer los programas de formación empresarial y alfabetización financiera. 87,5% Estrategia E: Adoptar la política de financiación a proyectos productivos que beneficien a población considerada

victima en concordancia con lo establecido en la ley de víctimas. 100%


OBJETIVO 3: DEFINIR E IMPLEMENTAR UNA NUEVA ARQUITECTURA EMPRESARIAL QUE SOPORTE LA MISIÓN Y EL ALCANCE DE LA VISIÓN DE FINAGRO DE MANERA INTEGRAL, EFICAZ Y EFICIENTE Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 se han cumplido en 88,3%, es decir que se llegó al 18,6% de puntaje acumulado sobre 21% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente: Estrategia A: Redefinir e implementar la normativa, manuales y procesos del negocio para el buen uso y

preservación de la nueva arquitectura empresarial de FINAGRO. 84% Estrategia B: Conceptualizar e implementar los sistemas de información y la infraestructura tecnológica,

que soporten la nueva arquitectura empresarial. 93%


OBJETIVO 4: LOGRAR QUE LOS COLOBARADORES APORTEN EL MAYOR ESFUERZO LABORAL A LA ENTIDAD, PARA OBTENER SU OPTIMO DESARROLLO PERSONAL Y PROFESIONAL Y A SU VEZ LOS MEJORES RESULTADOS PARA LA ORGANIZACIÓN. Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 se han cumplido en 92,2%, es decir que se llegó al 12.45% de puntaje acumulado sobre 13.5% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente: Estrategia A: Contar con una estructura organizacional ajustada a los nuevos retos de FINAGRO en el marco del Plan Nacional de Desarrollo y del Plan Estratégico Sectorial del MADR.

100% Estrategia B: : Identificar los patrones de la cultura organizacional actual, su alineación con la estrategia de la Organización y el impacto en el clima organizacional.

98%


OBJETIVO 4: LOGRAR QUE LOS COLOBARADORES APORTEN EL MAYOR ESFUERZO LABORAL A LA ENTIDAD, PARA OBTENER SU OPTIMO DESARROLLO PERSONAL Y PROFESIONAL Y A SU VEZ LOS MEJORES RESULTADOS PARA LA ORGANIZACIÓN. Las metas y planes de acción establecidos para este objetivo al cierre de 2013 se han cumplido en 92,2%, es decir que se llegó al 12.45% de puntaje acumulado sobre 13.5% presupuestado para este objetivo. El cumplimiento por estrategia es el siguiente: Estrategia C: Fortalecer las competencias de los colaboradores para alcanzar los objetivos de cada

proceso. 98,3%

Estrategia D: Revisión de la política de Incentivos y Bienestar 90%

Estrategia E: Mejorar el clima organizacional 80%


CONCLUSIÓN

Evaluada la ejecución del Plan Estratégico 2010 – 2014 al cierre de 2013, presenta un cumplimiento de 92.9% para las metas y planes de acción definidos para los cuatro objetivos específicos que lo conforman y para el periodo acumulado 2010 – 2013.

El porcentaje de cumplimiento es altamente satisfactorio y las actividades y metas pendientes de cumplir se relacionan con actividades de seguimiento y los ajustes a programas y políticas como consecuencia de esta evaluación y los posibles ajustes para el periodo anual siguiente.

Los ajustes y modificaciones al Plan Estratégico para el 2014 se enfocaran a la estructuración del nuevo mapa estratégico, alineado con la estrategia y los imperativos estratégicos, definiendo las perspectivas dentro de las cuales se alinearan los objetivos específicos del Plan y su articulación con el Plan Estratégico Sectorial del MADR y el Plan Nacional de Desarrollo. Los resultados de este ejercicio se presentarán a Junta Directiva para su aprobación en el primer semestre 2014.

FINAGRO adelanta su gestión con enfoque basado en procesos, contando con un Sistema Integrado de Gestión conformado por 27 procesos (3 estratégicos, 14 misionales, 8 de apoyo y 2 de evaluación independiente) y su interrelación, sistema que se encuentra certificado por ICONTEC en las normas ISO 9001 Y NTCGP 1000 desde el 2008.

ICONTEC realizó la auditoria externa de seguimiento el 6 y 7 de noviembre de 2013, manteniendo la certificación del Sistema de Gestión de FINAGRO en las Normas ISO 9001.2008 y NTCGP 1000.2009, dada su conformidad con: las disposiciones planificadas, los requisitos de las normas auditadas, los requisitos establecidos por la Organización, y que es susceptible de mejoras en la aplicación de los numerales sobre los cuales se registraron las dos no conformidades menores.

En el 2013 se realizaron dos auditorías internas, la primera en agosto de 2013 en la que se auditaron 24 de los 27 procesos encontrando 9 Ncm, y la segunda en noviembre auditando los procesos que registraron No conformidades en el primer ciclo y como resultado se registraron 2 NcM y 2 Ncm, los planes de acción para los resultados de las dos auditorias se definieron y se ejecutarán parte en 2013 y gran parte en 2014.

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN SIG

En continuidad a los ajustes a la estrategia y estructura organizacional alineada con la misma, paralelamente al Sistema Integrado de Gestión actual se continuó con el despliegue de la nueva cadena de valor que permitirá el alineamiento de la gestión de FINAGRO para cumplir su misión de “Contribuir al desarrollo integral, competitivo y sostenible del sector rural, facilitando el acceso al financiamiento y a los demás instrumentos de apoyo establecidos en la política pública.”, actividad que se tiene programada concluir a finales de 2014.

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN SIG

INFORMES VIGENCIA 2013 OFICINA DE CONTROL INTERNO

AUDITORIA CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA VIGENCIA 2012*

* El informe de la Vigencia 2013 no se ha recibidoverda

Componente Principios

Calificación

Cuantitativa/Pro

medio

Calificación

Cualitativa

Calificación

Cuantitativa/

promedio

Calificación

CualitativaDeficiencias/ Comentarios Vigencia 2012

Control de Gestión

(20%)Eficiencia y Eficacia 73.96 Deficiente 85.96 Favorable

Resultados (30%)

Eficacia, Economía,

Eficiencia, Equidad,

Valoración Costos

Ambientales

81.67 Favorable 89.64 Favorable

Legalidad (10%) Eficacia 65 Deficiente 90 Favorable

La evaluación comprendió el cumplimiento de normas internas y externas

aplicables, así como la verificación de las actuaciones de Finagro respecto a la

normatividad en sus operaciones financieras, administrativas y económicas. En

general Finagro se ajusta en sus procesos, a los principios, normas y

procedimientos que lo rigen.

Financiero (30%) Economía, Eficacia 100 Eficiente 100 Eficiente

FINAGRO cumple las normas , procedimientos y principios contables en los

registros relacionados con la cartera de créditos, inversiones, títulos de inversión

en circulación, utilidades retenidas y bienes recibidos en dación en pago.

Evaluación SCI (10%) Eficacia, Eficiencia 1.34 Eficiente 98.50 EficienteLos controles implementados sobre los procesos y/o actividades auditadas son

efectivos

Calificación

Ponderada84.087 Favorable 92.93 Favorable Fenece la Cuenta Vigencia Fiscal año 2012

Calificación Vigencia 2011 Calificación Vigencia 2012

La evaluación de este componente comprendió el análisis de los procesos

administrativos, la Gestión presupuestal y contractual y la prestación de bienes o

servicios de los programas o proyectos que desarrolla Finagro.

AUDITORIA CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA VIGENCIA 2012

Total hallazgos del Plan de Mejoramiento: once (11); comportamiento: Semestralmente se envía informe de avances; tanto el informe como el Plan de Mejoramiento se encuentra a disposición de la Ciudadanía en la página web:

www.finagro.com.co, en el link: Inicio > Normas > Informes de control Interno

0

20

40

60

80

1 2 3

Comportamiento de los Hallazgos 2010-2012

No hallazgos

68

18

11

INFORME EJECUTIVO ANUAL - DAFP VIGENCIA 2013

Objetivo: Identificar el indicador de Madurez del Modelo = 89% que equivale a un nivel “Satisfactorio” en la escala de calificación asignada por el DAFP

* Para la vigencia 2013 el DAFP hizo ajuste en la Metodología, teniendo en cuenta que el objetivo fue identificar el grado de madurez del Modelo

INFORME EJECUTIVO ANUAL - DAFP VIGENCIA 2013

Se clasificó el modelo implementado en factores, obteniendo la siguiente calificación para cada uno de ellos:

No obstante la buena calificación, se identificaron oportunidades de mejora cuyas acciones ya fueron planteadas por los responsables.

INFORME DE CONTROL INTERNO CONTABLE CONTADURIA GENERAL DE LA NACION

VIGENCIA 2013

Calificación: 4.91 significa que el Sistema es “Adecuado”

Concepto ContemplaCalificacion

2013

AdecuadoCalificación Cualitativa

Etapa de Reconocimiento

Etapa de revelación

Otros elementos de control contable

Encuesta en línea a la CGN

según Resolución No 357 de

julio de 2008

4.91

SISTEMA DE ATENCION AL CONSUMIDOR FINANCIERO

MARCO LEGAL

LEY 1328 DE 2009

Circular Externa 015 de 2010 y 038 de 2011

RÉGIMEN DE PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO

•SISTEMA DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO – SAC, propende por:

•Consolidar la cultura de atención, respeto y servicio a los consumidores financieros

• Fortalecer los procedimientos para atender sus quejas, peticiones y reclamos

• Propiciar la protección de sus derechos del consumidor y su educación financiera.

MANUAL SAC DE FINAGRO:

APROBACIÓN JUNTA DIRECTIVA: DICIEMBRE 22/10

ÚLTIMA MODIFICACIÓN: SEPTIEMBRE 26/12

PÁGINA WEB – APLICACIÓN SPQR

ADMINISTRACION DERECHOS DE PETICION

. Aumento del 20% en relación con 2012

. Contestados oportunamente 653 y 1 vencido

. Compromisos de las áreas para responder oportunamente.

. Sistema integral de seguimiento

ADMINISTRACION DERECHOS DE PETICION 2013

DEPENDENCIAAÑO

2013

AÑO

2012

% PART.

AÑO 2013

CARTERA 183 183 28%

CRÉDITO E ICR 127 60 19%

SEC. GRAL 93 143 14%

JURÍDICA 91 0 14%

OTROS 90 99 14%

SERV. AL CLIENTE 70 59 11%

TOTAL 654 544 100%

•El 28% están relacionados con temas de las carteras administradas y son atendidos por las direcciones de Cartera, y Secretaria General. •El 19% son solicitudes de reconsideración y pago de ICR.

ACCIONES DESARROLLADAS

CARTERAS ADMINISTRADAS ICR

Habilitar al Call center para brindar

información de las obligaciones (previa

validación de la identidad del usuario)

Mensajes de texto con pagos, anulación y solicitud

de información.

Consolidar en línea con saldos de

obligaciones

Actualización a Intermediarios financieros sobre

reglamentación ICR (Comité feb/14)

Campañas de normalización de CarteraVerificación procedimiento interno Banco Agrario,

para comunicarse con oficinas del banco

Atención oficinas Atención Call Center

Atención oficinas

Consulta en línea sobre estado de ICR

2014

Proyecto elaborción Cartillas didácticas para entregar

a los Intermediarios Financieros

Poyecto de atención exclusiva en laDirección de

Crédito e ICR

ACCIONES DESARROLLADAS

ADMINISTRACION SISTEMA QUEJAS, RECLAMOS Y OTROS

•Disminución del 23.5% en relación con 2012 •Clasificadas como Quejas fueron 50 en 2013 •Contestados oportunamente •Compromisos de las área para responder oportunamente. •Sistema integral de seguimiento

0

100

200

300

400

500

600

700

AÑO 2012 AÑO 2013

TOTAL SPQR RECIBIDOS 660 505

CA

NTI

DA

D S

OL.

REC

IBID

AS

COMPARATIVO SPQR RECIBIDOS 2012-2013

ADMINISTRACION QUEJAS Y RECLAMOS

QUEJAS AÑO 2013

Queja No. AÑO 2013 - OBSERVACIONES No. Super A favor de

13-01 Cartera - No especificado - Sol. Paz y Salvo. 290 C

13-25 Dir.Crédito e ICR - Nechí, Antioquia - Pago ICR 290 F


13-27 Cartera - Bucaramanga - Sol Paz y Salvo 380 F

13-48 Dir. Crédito e ICR - Guadalupe, Sder. - Pago ICR 535 F

13-50 Dir. Crédito e ICR - San.Vicente Chucurí, Sder- Pago ICR 380 C


13-68 Dir. Crédito e ICR - Murillo, Tolima - Pago ICR 535 F

13-69 Dir. Crédito e ICR - Sta.Bárbara, Antquia.- Pago ICR 535 F

13-77 Cartera - No especificado- Sol. Paz y Salvo 380 F

13-78 Cartera - Andes, Antioquia- Sol Paz y Salvo 380 F

13-81 Cartera - No especificado- Sol. Estado de Cuenta 290 F

13-87 Cartera - Pitalito, Huila - Impresión recibo consignación 290 C

13-101 Tecnología - No especificado - Manual Serv. en la Web 290 C

13-151 Dir.Crédito e ICR - Vereda S.Isidro-Ceilán -Pago ICR 380 F

13-206 Dir. Crédito e ICR - Finlandia -Pago ICR 510 F

13-205 Dir. Crédito e ICR - No reporta -Pago ICR 510 F

13-204 Dir. Crédito e ICR - El tablón de Gómez. -Revisión ICR 535 F

13-203 Dir. Crédito e ICR - San Gil -Pago ICR 280 F

13-202 Dir. Crédito e ICR - Barbosa -Pago ICR 535 F





Queja No. AÑO 2013 - OBSERVACIONES No. Super A favor de

13-01 Cartera - No especificado - Sol. Paz y Salvo. 290 C



13-27 Cartera - Bucaramanga - Sol Paz y Salvo 380 F


13-50 Dir. Crédito e ICR - San.Vicente Chucurí, Sder- Pago ICR 380 C


13-68 Dir. Crédito e ICR - Murillo, Tolima - Pago ICR 535 F

13-69 Dir. Crédito e ICR - Sta.Bárbara, Antquia.- Pago ICR 535 F

13-77 Cartera - No especificado- Sol. Paz y Salvo 380 F

13-78 Cartera - Andes, Antioquia- Sol Paz y Salvo 380 F

13-81 Cartera - No especificado- Sol. Estado de Cuenta 290 F

13-87 Cartera - Pitalito, Huila - Impresión recibo consignación 290 C

13-101 Tecnología - No especificado - Manual Serv. en la Web 290 C

13-151 Dir.Crédito e ICR - Vereda S.Isidro-Ceilán -Pago ICR 380 F

13-206 Dir. Crédito e ICR - Finlandia -Pago ICR 510 F


13-204 Dir. Crédito e ICR - El tablón de Gómez. -Revisión ICR 535 F

13-203 Dir. Crédito e ICR - San Gil -Pago ICR 280 F






QUEJAS AÑO 2013

GRACIAS

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