RENDICIÓN DE CUENTAS

2018

AGENDA

PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE SALUD

GESTIÓN DEL RIESGO

REDES INTEGRALES

GESTIÓN FINANCIERA

GESTIÓN DE LA RELACIÓN CON EL USUARIO

A

T

E

N

C

I

Ó

N

S

I

N

T

A

N

T

A

V

U

E

L

T

A

A

F

I

L

I

A

D

O

S

S

A

N

O

S

Y

F

I

D

E

L

I

Z

A

D

O

S

Perspectiva

Financiera F2. Cumplir con los

estándares mínimos de

habilitación financiera

F5. Optimizar el costo

médico y gasto

administrativo

F3. Incrementar el valor

de patrimonio de Mutual

Ser

Perspectiva

Clientes

P3. Rediseñar e Implementar el modelo de

atención al usuario

C2.Aumentar y mantener

la población afiliada sana

y la enferma recuperada

C1. Posicionar la marca

Mutual Ser a nivel

nacional

C3. Incrementar el

número de afiliados y

fidelizarlos

P1. Rediseñar e Implementar el

Modelo Integral de Atención en

Salud

Perspectiva

Procesos

Perspectiva

Aprendizaje

P2. Desarrollar Modelos de

innovación para el cuidado en

salud

A1. Atraer, Desarrollar y

retener talento clave para la

organización

A2. Diseñar e Implementar el

modelo de inteligencia de

negocio

A3. Implementar el modelo

de Arquitectura Empresarial

P6. Desarrollar e implementar los

sistemas de gestión organizacional

C4. Incrementar la

satisfacción del cliente

Eficiencia OperacionalInnovación y Desarrollo

F1. Obtener el margen de

reinversión mínimo

esperado

P4. Diseñar e Implementar el modelo

comunicaciones

F4. Incrementar el

ingreso operacional

P7. Desarrollar e implementar los

sistemas de gestión de riesgo

empresarial

P5. Diseñar e Implementar el modelo

desarrollo social

Relaciones Colaborativas

MAPA ESTRÁTEGICO

INGRESOS UPC TOTAL*

*Incluye contributivo y subsidiado

INGRESOS UPC TOTAL

$1.080.072.860.649

$1.268.968.574.418

AÑO

GASTOS DEL

AÑO 8% %

2.017 $86.405.828.852 8%

2.018 $101.517.485.953 8%

GASTO EJECUTADO %

$73.337.268.776 6,8%

$93.007.625.673 7,3%

GASTO

AÑO COSTO DEL AÑO %

2.017 $993.667.031.797 92%

2.018 $1.167.451.088.464 92%

COSTO

COSTOS UPC %

$1.013.126.725.990 93,8%

$1.211.240.347.312 95,5%

INGRESOS

AÑO INGRESOS OPERACIONALES

TOTALES (miles)

2015_COLGAAP $758.935.101

2016_COLGAAP $896.086.419

2017_NIIF $1.105.443.410

2018_NIIF $1.294.300.895

INGRESOS OPERACIONALES

TOTALES (pesos)

$758.935.100.715

$896.086.418.743

$1.105.443.410.085

$1.294.300.894.857

758.935.101

896.086.419

1.105.443.410

1.294.300.895

-

200.000.000

400.000.000

600.000.000

800.000.000

1.000.000.000

1.200.000.000

1.400.000.000

2015_COLGAAP 2016_COLGAAP 2.017 2.018

INGRESOS OPERACIONALES TOTALES ($ miles)

COSTOS OPERACIONALES

AÑO

% COSTOS

OPERACIONALES

TOTALES

2015_COLGAAP 94,5%

2016_COLGAAP 96,2%

2017_NIIF 93,2%

2018_NIIF 95,8%

COSTOS

OPERACIONALES

TOTALES (miles)

COSTOS

OPERACIONALES

TOTALES $

$716.950.459 716.950.459.268

861.971.514 861.971.513.965

1.030.601.014 1.030.601.013.897

1.240.512.090 1.240.512.089.988

94,5%

96,2%

93,2%

95,8%

91,5%

92,0%

92,5%

93,0%

93,5%

94,0%

94,5%

95,0%

95,5%

96,0%

96,5%

2015_COLGAAP 2016_COLGAAP 2.017 2.018

% COSTOS OPERACIONALES TOTALES

COMPOSICIÓN ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA (en pesos)

AÑO ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO

2.017 $236.141.125.538 $150.490.932.196 $85.650.193.342

2.018 $308.713.903.061 $197.774.735.267 $110.939.167.794

236.141.126

308.713.903

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

300.000.000

350.000.000

2.017 2.018

ACTIVOS TOTALES (miles de pesos)

150.490.932

197.774.735

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

2.017 2.018

PASIVOS TOTALES (miles de pesos)

85.650.193

110.939.168

-

20.000.000

40.000.000

60.000.000

80.000.000

100.000.000

120.000.000

2.017 2.018

PATRIMONIO (miles de pesos)

758.935.101

896.086.419

1.105.443.410

1.294.300.895

-

200.000.000

400.000.000

600.000.000

800.000.000

1.000.000.000

1.200.000.000

1.400.000.000

2015_COLGAAP 2016_COLGAAP 2.017 2.018

INGRESOS OPERACIONALES TOTALES (miles)

94,5%

96,2%

93,2%

95,8%

91,5%

92,0%

92,5%

93,0%

93,5%

94,0%

94,5%

95,0%

95,5%

96,0%

96,5%

2015_COLGAAP 2016_COLGAAP 2.017 2.018

% COSTOS OPERACIONALES TOTALES

(1.568.460)

8.873.104

28.711.131

25.163.862

(5.000.000)

-

5.000.000

10.000.000

15.000.000

20.000.000

25.000.000

30.000.000

35.000.000

2015_COLGAAP 2016_COLGAAP 2.017 2.018

EXCEDENTE NETO OPERACIONAL (millones)

896.086.419

1.105.443.410

1.294.300.895

861.971.514

1.030.601.014

1.240.512.090

-

200.000.000

400.000.000

600.000.000

800.000.000

1.000.000.000

1.200.000.000

1.400.000.000

2016_COLGAAP 2.017 2.018

INGRESOS- COSTOS - EXCEDENTES

INGRESOSOPERACIONALES

COSTOSOPERACIONALES

EXCEDENTE NETOOPERACIONAL (MILES)

INDICADORES HABILITACIÓN FINANCIERA

REQUERIDO AÑO 2017 VALOR MUTUAL SER 2017 CUMPLE

CAPITAL MÍNIMO 11.418.000.000 50.860.287.933

SI

PATRIMONIO ADECUADO - 22.614.243.000 - 22.276.724.410 SI

INVERSIÓN O RESPALDO DE RESERVAS

TECNICAS37.710.750.154

72.183.928.813 SI

REQUERIDO AÑO 2018 VALOR MUTUAL SER 2018 CUMPLE

CAPITAL MÍNIMO11.886.000.000 79.696.531.785 SI

PATRIMONIO ADECUADO - 16.153.031.000 - 13.755.505.880 SI

INVERSIÓN O RESPALDO DE RESERVAS

TECNICAS56.835.985.501

79.608.189.690 SI

RESERVAS TÉCNICAS

CONCEPTO 2017 2018

FACTURAS RADICADAS o LIQUIDADAS 59.299.845.157 91.075.934.694

AUTORIZACIONES NO FACTURADAS 18.865.420.531 17.968.580.010

ESTIMADO DEUDAS NO CONOCIDAS 26.569.275.438 29.341.229.661

TOTAL 104.734.541.126 138.385.744.366

RIESGOS FINANCIEROS

RIESGO DE

CRÉDITO

Riesgo residualPlanes de acción

Probabilidad Impacto Zona de riesgo

Pérdida

financiera por

provisión de

cartera mayor a

360 días

adeudada por

los entes

territoriales.

4 - Probable 3 - Serio Alta

- Solicitud de certificados de reconocimiento de

cartera inferior a 360 días a entes territoriales.

- Demandas judiciales a entes territoriales de

deuda cercana a cumplir 360 días de mora

RIESGOS FINANCIEROS

RIESGO DE

LIQUIDEZ

Riesgo residualPlanes de acción

Probabilidad ImpactoZona de

riesgo

Descalce en

activos que

cubren la

reserva

técnica.

2 - Inusual2 -

ModeradoBaja

- Cobertura de reservas de obligaciones

pendientes liquidadas con activos líquidos

(Cuentas de ahorro)

- Cobertura de reservas de obligaciones

pendientes no liquidadas con activo líquidos

de corto y mediano plazo (Títulos de inversión

de duración inferior a 1.5 años y TES).

- Cobertura de reservas de obligaciones no

conocidas con activo líquidos y no líquidos de

mediano y largo plazo (Títulos de inversión de

duración superior 1.5 años y certificados de

deuda con entes territoriales).

RIESGOS FINANCIEROS

RIESGO DE

MERCADO

Riesgo residualPlanes de acción

Probabilidad ImpactoZona de

riesgo

Pérdida

financiera por

desvalorización

de inversiones

en títulos.

2 - Inusual1 -

ModeradoBaja

- Compra de títulos con valor en riesgo inferior al

1% del valor de la inversión con probabilidad de

97,5%.