reglamento de organizaciÓn y funciones elaboraciÓn : división de organización y ... · 2020....

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES

CÓDIGO ROF-001-07

ELABORACIÓN : División de Organización y Métodos

REVISIÓN : Órgano de Control Institucional Oficialía de Cumplimiento Oficialía de Cumplimiento Normativo Gerencia General Gerencia de Auditoría Interna Gerencia de Asesoría Jurídica y Cumplimiento Gerencia de Riesgos Gerencia de Negocios y Banco Verde Gerencia de Administración, Operaciones y Finanzas Gerencia de Cuentas Especiales

CONFORMIDAD : Gerente General

APROBACIÓN : Directorio Sesión N° 425 del 27 Marzo del 2018 Acuerdo N° 005-03-2018-(II) VIGENTE : 06/04/2018


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BITÁCORA DE CAMBIOS

Actualizado Por:

N° de Versión

Fecha de Vigencia

Área(s) Solicitante(s)

Área(s) Impactada(s)

N° de Página Modificada

Descripción del Cambio

Jorge Bustamante

01 30/01/2016

OC, OCN, Secretaría de Directorio, Área Legal, Área de Desarrollo, Área de Negocios, Área de Finanzas, Área de Administración, Área de Fondos Especiales, Área de Fideicomisos

OC, OCN, Secretaría de Directorio, Área Legal, Área de Desarrollo, Área de Negocios, Área de Finanzas, Área de Administración, Área de Fondos Especiales, Área de Fideicomisos

06, 08, 09, 12, 21, 22, 24, 29, 31, 33, 36, 37, 41, 43, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 54, 55, 57, 58, 59, 60, 61, 62, 64, 65, 66, 67

Misión (06): Se actualizó conforme al PEI vigente. Organigrama (08,09): Se actualizó tras la creación del Área de Fideicomisos Órganos No Estructurados (12): Se actualizaron Comités de Directorio y Comités Gerenciales Se actualizaron funciones de las UUOO: Oficialía de Cumplimiento (22), Oficialía de Cumplimiento Normativo (24), Secretaría de Directorio (29), Área Legal (31), Área de Desarrollo (33, 36, 37), Área de Negocios (45, 46), Área de Finanzas (47, 48, 49), Área de Administración (57, 58, 59, 60, 61, 62) Se trasladó: Oficialía de Atención al Usuario – Del Área Legal al Área de Desarrollo, Oficial de Seguridad de la Información – Del Área de Riesgos al Área de Desarrollo Se añadió: Departamento Banco Verde - Área de Desarrollo (41), División de Negocios No Minoristas – Área de Negocios (43, 44), Departamento de Finanzas Corporativas – Área de Finanzas (54, 55), División de Adm. de Créditos - Área de Administración (59), Departamento de Seguros - Área de Administración (64) Se separaron funciones del Área de Fondos Especiales y Fideicomisos derivando en la creación de dos Áreas: Área de Fondos Especiales (65, 66) Área de Fideicomisos (67)

Jorge Bustamante

02 25/06/2016

SBS, Área de Desarrollo, Área de Gestión de Talento, Área de Finanzas

Área de Desarrollo, Área de Gestión de Talento, Área de Finanzas

08,09, 38,42, 43,57

Organigrama (08,09): Se actualizó tras la creación del Área de Gestión del Talento, Se trasladó: Funciones de RRHH – Del Área de Administración al Área de Gestión de Talento, División de RRHH – Del Área de Administración al Área de Gestión del Talento (42), Funciones de Capacitación (colaboradores) – Del Área de Desarrollo al Área de Gestión del Talento, División de Capacitación (colaboradores) – Del Área de Desarrollo a Área de Gestión de Talento (43) Se añadió: División de Alfabetización Financiera – Área de Desarrollo (38), Área de Gestión de Talento (42), Departamento de Relaciones con los Inversionistas – Área de Finanzas (57)


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Se retiran Funciones referidas a Asistencia Técnica: División de Capacitación – ahora División de Alfabetización Financiera en Área de Desarrollo (38)

Jorge Bustamante

03 01/07/2016

Comité de Auditoría, Gerencia General

Área Legal, Área de Gestión del Talento, Área de Desarrollo, Área de Auditoría Interna

Se trasladaron: Funciones del Departamento de Inspectoría – Del Área de Administración al Área Legal. Se añadieron funciones: Área Legal (33), Área de Desarrollo (34), División de Recursos Humanos – Área de Gestión del Talento (44), Se actualizaron funciones: Área de Auditoría Interna (28), Departamento de Inspectoría – Área Legal (33).

Jorge Bustamante

04 23/09/2016

Comité BGC, Gerencia General

Área de Finanzas, Área de Desarrollo

31, 34, 42, 56, 57, 62

Se trasladaron y añadieron: Funciones relacionadas a la gestión de Caja Chica, viáticos y entregas a rendir del Área de Finanzas (56, 57) al Área Administración (62) Se añadieron: Unidad de Buen Gobierno Corporativo (31), Departamento de Responsabilidad Social – Área de Desarrollo (34, 42)

Katty Oré 05 20/04/2017

Gerencia General / Directorio

Todas

Se modificaron funciones : en el Área de Asesoría Jurídica, Área de Desarrollo, Área Comercial, Área de Riesgos, Área de Administración y Operaciones, Área de Finanzas, Área de Auditoría, Área de Procesos y Tecnología, División de Recursos Humanos y Departamento de Inspectoría

Jorge Bustamante

06 xx/03/2018

Directorio Todas Conversión (I): División de Recuperaciones a Gerencia de Cuentas Especiales Traslado (I): Cobranza Minorista (ex Mora Operativa) desde Comercial y Cobranza Judicial desde Asesoría Jurídica. Creación: (I): Departamento de Cobranza No Minorista a la Gerencia de Cuentas Especiales Conversión (II): Gerencia de Procesos y TI a División de Procesos y TI; División de OyM a Departamento de OyM, División de Sistemas a Departamento de Sistemas; Gerencia de Finanzas a División de Finanzas, División de Tesorería a Departamento de Tesorería, División de Gestión Financiera a Departamento de Gestión Financiera, División de Contabilidad a Departamento de Contabilidad; Departamento de Seguridad y Departamento de Seguros a Departamento de Servicios Generales; Traslado (II): Todas las unidades orgánicas a la Gerencia de Administración, Operaciones y Finanzas Conversión (III): Gerencia Comercial a Gerencia de Negocios y Banco Verde, Gerencia Fondos Especiales a División Fondos Especiales; Departamento Banco Verde a División Banco Verde. Departamento de Logística a División de Logística, Departamento de Operaciones a División de Operaciones


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Traslado (III): Estas unidades orgánicas a la Gerencia de Negocios y Banco Verde Traslado (IV): Oficialía de Cumplimiento, Oficialía de Cumplimiento Normativo, Oficialía de Conducta de Mercado a Gerencia Asesoría Jurídica y Cumplimiento; Departamento de Planeamiento (Procesos) y Departamento de Prensa a Gerencia Administración, Operaciones y Finanzas Creación (II): División de Contratos, Garantías y Regulación y Departamento Procesal en Gerencia de Asesoría Jurídica y Cumplimiento; Departamento de Auditoría Regulatoria, Departamento de Auditoria de Procesos y TI y Departamento de Auditoría de Agencias en Gerencia de Auditoría Interna Unidades Desestimadas: Gerencia de Desarrollo, Gerencia de Procesos y TI, Gerencia de Finanzas, Gerencia de Fondos Especiales; División de Inclusión (Desarrollo), Departamento de Capacitación (Desarrollo), Departamento de Responsabilidad Social (Desarrollo); División de Promoción (Comercial), Negocios Forestales (Comercial), Profundización Financiera (Comercial), Unidad de Bienestar (Administración), Unidad de Planillas (Administración); Departamento de Inspectoría (Auditoría Interna)


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ÍNDICE

I. OBJETIVO ................................................................................................. 6

II. FUNDAMENTO .......................................................................................... 6

III. ÁMBITO DE APLICACIÓN ........................................................................ 6

IV. MARCO LEGAL ......................................................................................... 6

V. DEFINICIONES Y TERMINOLOGÍA .......................................................... 7

VI. CLASIFICACIÓN DEL PROCESO Y DE INFORMACIÓN ......................... 7

VII. ASPECTOS GENERALES ........................................................................ 7

7.1 DE LA FINALIDAD DEL BANCO 8

7.2 DE LA CONSTITUCIÓN DEL BANCO 9

7.3 DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES Y DE LOS REGÍMENES 10

7.4 DEL ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL 10

VIII. FUNCIONES DE LOS ÓRGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA .. 12

8.1 ÓRGANOS DE DIRECCIÓN.................................................................... 14

8.2 ÓRGANOS DE CONTROL ...................................................................... 16

8.1 ÓRGANOS CONSULTIVOS .................................................................... 31

8.2 ÓRGANOS DE APOYO ........................................................................... 33

8.3 ÓRGANOS DE ASESORAMIENTO ........................................................ 35

8.4 ÓRGANOS DE LÍNEA ............................................................................. 37

IX. ANEXOS .................................................................................................. 81


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I. OBJETIVO

El propósito del Reglamento de Organización y Funciones Institucional (ROF) es definir la estructura orgánica del Banco Agropecuario, y establecer las líneas de autoridad, responsabilidad y coordinación que son indispensables para que exista un orden administrativo en la Institución así como tener establecidas las funciones asignadas a cada una de las unidades orgánicas, con la finalidad de que se logren los objetivos para los que ha sido creado el Banco. Los principales objetivos de este Reglamento son:

Definir la estructura orgánica del Banco, las funciones, responsabilidades y líneas de autoridad.

Establecer la conformación, ubicación y dependencia administrativa de las distintas unidades orgánicas de la Institución, definiendo la relación y coordinación que debe existir entre éstas. .

Describir los roles y funciones generales de cada unidad orgánica.

Definir el marco normativo, así como los niveles autorizados a aprobar la confección y actualización de políticas, normas y procedimientos que garanticen el buen funcionamiento del Banco.

Servir de herramienta de consulta sobre la organización del Banco y las funciones y responsabilidades de las diferentes unidades orgánicas.

II. FUNDAMENTO

Contar con una norma que consolide y detalle las principales funciones de cada unidad orgánica de AGROBANCO con el fin de cumplir las normativas vigentes.

III. ÁMBITO DE APLICACIÓN

El ámbito de este reglamento comprende a todos los funcionarios y trabajadores que forman parte de la estructura orgánica de AGROBANCO.

IV. MARCO LEGAL

Ley N° 27603, Ley de Creación del Banco Agropecuario y sus modificatorias. Ley N° 29064, Ley de relanzamiento del Banco Agropecuario – AGROBANCO y sus modificatorias. Resolución SBS N° 272 – 2017 Reglamento de la Gestión Integral de Riesgos y de Gobierno Corporativo Resolución SBS N° 2660-2015 Reglamento para la Gestión de Riesgos del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Decreto Supremo 214-2006 – EF, Aprobación de Lineamientos del Banco Agropecuario. Decreto Legislativo Nº 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros. Estatuto Social del Banco. .


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V. DEFINICIONES Y TERMINOLOGÍA

Activo: Cualquier bien tangible o intangible que representa valor para el Banco.

CGR: Contraloría General de la República

Cliente: Es el usuario del Sistema Financiero, sea persona natural o jurídica, individualizada, que mantiene cualquier tipo de relación financiera con el Banco en forma ocasional y/o habitual, originada por la celebración de un contrato.

Comité: Órgano colegiado que sirve de apoyo al Directorio.

Control: Herramienta de la gestión del riesgo, incluido políticas, pautas, estructuras organizacionales, que pueden ser de naturaleza administrativa, técnica, Gerencial o legal.

Estatuto: Estatuto Social de AGROBANCO

FONAFE: Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado.

Gerencia: Unidad orgánica que tiene el rango de Área.

Reclamos: Disconformidad relacionada con el cumplimiento de las características de los productos o servicios del Banco. Adicionalmente, se considera un nuevo reclamo a toda reiteración que se origina como consecuencia de la disconformidad del usuario respecto de la respuesta emitida por el Banco, o por la demora o falta de atención de un reclamo o solicitud.

SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Seguridad de la Información: Característica de la Información que se logra mediante la adecuada combinación de políticas, procedimientos, controles, estructura organizacional y herramientas informáticas especializadas a efectos que dicha Información cumpla los criterios de Confidencialidad, Integridad y disponibilidad.

Usuario: Persona natural o jurídica que utiliza o puede utilizar los productos o servicios ofrecidos por el Banco.

VI. CLASIFICACIÓN DEL PROCESO Y DE INFORMACIÓN

PROPIETARIO DEL PROCESO: GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN, OPERACIONES Y FINANZAS

MACROPROCESO: APOYO PROCESO: ORGANIZACIÓN Y PROCESOS

CLASIFICACIÓN DE LA INFORMACIÓN:

PÚBLICO

DE USO INTERNO

VII. ASPECTOS GENERALES

La estructura orgánica es la base de la organización del Banco sobre la cual se establecen los niveles de jerarquías, dependencias, responsabilidades y se integran y relacionan cada una de las unidades orgánicas individuales. Se ha definido cinco tipos de agrupaciones orgánicas en AGROBANCO, de acuerdo al tipo de funciones que realizan: de dirección, de control, de línea, de apoyo y asesoría, y las no estructuradas. Las funciones son el conjunto de tareas, actividades y responsabilidades, definidas en concordancia con los objetivos generales de la institución, para cada una de las unidades orgánicas y que deben ser cumplidas en forma obligatoria por todos los trabajadores del Banco. El incumplimiento será sancionado de acuerdo a lo normado en el Reglamento de Trabajo del Banco.


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El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión y las funciones y atribuciones del Banco Agropecuario; así como la organización, misión y funciones de las unidades orgánicas que la conforman. Para propósitos de este Reglamento, el Banco Agropecuario se denominará en adelante “AGROBANCO”.

7.1 DE LA FINALIDAD DEL BANCO

AGROBANCO es el principal instrumento de apoyo financiero del Estado para el desarrollo sostenido y permanente del productor agrario, priorizando sus operaciones de crédito hacia los medianos y pequeños productores agropecuarios asociados, Comunidades Campesinas y Comunidades Nativas, Empresas Comunales y Empresas Multicomunales de Servicios Agropecuarios.

7.1.1 Misión

Diseñar y brindar productos y servicios financieros, que complementen el desarrollo de la producción, los negocios y las buenas prácticas agronómicas y ambientales, buscando la inclusión, integración y mayor rentabilidad de los productores agrarios. Responde a este mandato: “Atender a los pequeños y medianos productores agropecuarios del Perú con productos financieros, acorde a sus necesidades.”

7.1.2 Visión

Ser un Banco de Desarrollo, líder y referente en el ámbito rural de América Latina, amigable con el medio ambiente y enfocado en el pequeño y mediano productor.

7.1.3 Valores

- Compromiso con la VOCACIÓN DE SERVICIO hacia el cliente externo e

interno. - Trabajo con INTEGRIDAD en todo lo que hacemos. - Búsqueda permanente de la INNOVACIÓN en nuestros productos, servicios

y procesos. - Búsqueda permanente de la EXCELENCIA en nuestras labores diarias. - Vivencia del TRABAJO EN EQUIPO, en el marco del RESPETO mutuo entre

trabajadores.


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7.2 DE LA CONSTITUCIÓN DEL BANCO

7.2.1 Constitución El BANCO AGROBANCO fue constituido mediante Escritura Pública de fecha 17 de Junio del 2002, otorgada ante el Notario Público Leonardo Bartra Valdivieso e inscrita en la Ficha 11382875 del Registro de Personas Jurídicas de la Oficina Registral de Lima y Callao, con fecha 20 de Junio del 2002, al amparo de la Ley de Creación del Banco Agropecuario Nº 27603.

7.2.2 Naturaleza

El BANCO AGROBANCO es una Persona Jurídica de derecho privado, de capital mixto. Las actividades del Banco están sujetas al régimen de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, la Ley General de Sociedades y a las disposiciones establecidas en la Ley N° 29064, Ley de relanzamiento del Banco Agropecuario – AGROBANCO así como en el Decreto Legislativo N° 995.

7.2.3 Autoridad

Los Órganos de Dirección del Banco son:

La Junta General de Accionistas

El Directorio

Gerencia General

7.2.4 Niveles Organizativos

Los niveles organizacionales definidos en relación a las funciones, atribuciones, responsabilidades y nivel de interrelación en AGROBANCO son los siguientes:

NIVELES ORGANIZATIVOS

Directorio

Gerencia General

Área

División

Departamento


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7.3 DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES Y DE LOS REGÍMENES

7.3.1 Relaciones Interinstitucionales

AGROBANCO se relaciona con personas naturales y jurídicas nacionales o extranjeras, cuyas actividades o gestión sean afines a sus objetivos; asimismo, mantiene relaciones con la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP; así como con el FONAFE y el Ministerio de Agricultura.

7.3.2 Régimen Laboral

Los funcionarios y trabajadores de AGROBANCO están al servicio de los objetivos y fines de la Entidad. El régimen laboral para los trabajadores de AGROBANCO es el de la actividad privada y sus derechos y obligaciones están normados en el Reglamento Interno de Trabajo (RIT) de AGROBANCO y las disposiciones emitidas por la Gerencia General.

7.3.3 Régimen Económico AGROBANCO goza de autonomía funcional, administrativa, económica y financiera, en virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Directorio, quien tiene a su cargo la administración, la ejecución y control del mismo, y es cubierto mediante:

A. Recursos del Tesoro Público asignados en aplicación de las leyes y normas presupuestales vigentes.

B. Provenientes de convenios de cooperación técnica sean nacionales o internacionales.

C. Recursos financieros obtenidos por los saldos de ejercicios anteriores. D. Transferencias y donaciones que se realicen a favor de AGROBANCO. E. Los recursos directamente generados por la venta de los productos y

servicios autorizados por la SBS.

7.4 DEL ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL

7.4.1 Conformación de la Estructura Orgánica

Directorio

Órgano de Control Institucional

Área de Auditoría Interna

Gerencia General

Gerencia de Asesoría Jurídica y Cumplimiento

Gerencia de Riesgos

Gerencia de Negocios y Banco Verde

Gerencia de Administración, Operaciones y Finanzas

Gerencia de Cuentas Especiales


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7.4.2 Organigrama

Directorio

Órgano de Control Institucional

Auditoría Interna

Gerencia General

Gerencia Negocios y Banco Verde

Gerencia de Asesoría Jurídica y

Cumplimientos*

Gerencia de RiesgosGerencia de Cuentas

Especiales

Gerencia de Administración,

Operaciones y Finanzas

ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE AGROBANCO

Aprobado en DirectorioSesión 424-2018

ROF-001-06

Aprobado en DirectorioSesión 424-2018

ROF-001-06Fecha Aprobación: 02-03-2018

AGROBANCO

* Dedicación a tiempo

compartido de la

Oficialía de Cumplimiento,

Oficialía de Cumplimiento

Normativo y Oficialía de

Conducta de Mercado


Normativo



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VIII. FUNCIONES DE LOS ÓRGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA

La estructura orgánica del Banco Agropecuario se ha definido y agrupado en: órganos de dirección, de control, de apoyo y asesoría, de línea y en órganos no estructurados.

A. ÓRGANOS DE DIRECCIÓN:

Los Órganos de Dirección tienen la misión de guiar y conducir al Banco al logro

de los objetivos de la institución. Estos órganos, definen la misión y visión del Banco, formulando las políticas y estrategias a seguir por los responsables de las unidades orgánicas. También evalúan el cumplimiento de dichos objetivos y aprueban los ajustes pertinentes para el óptimo funcionamiento del Banco y la consecución de los objetivos, así como los niveles de riesgos y los controles requeridos.

En AGROBANCO, los Órganos de Dirección están estrechamente vinculados con los demás órganos de la institución haciendo participes a todos los trabajadores que conforman el equipo de AGROBANCO en la consecución de los objetivos trazados, así como en el desarrollo de la cultura y valores institucionales.

Los órganos de Dirección de AGROBANCO son: la Junta General de Accionistas, el Directorio y la Gerencia General. Los actos y atribuciones de la Junta General de Accionistas se establecen en el Estatuto.

B. ÓRGANOS DE CONTROL:

Los Órganos de Control son las unidades encargadas de medir y controlar el cumplimiento de los planes, la eficiencia y efectividad de los procedimientos y procesos, y de recomendar medidas para corregir desviaciones que permitan asegurar el logro de objetivos trazados. También evalúan el cumplimiento de políticas, normas y procedimientos y el Sistema de Control Interno.

Si bien en AGROBANCO existen unidades especializadas en funciones de Control Interno, todas las unidades orgánicas del Banco están obligadas a ejercer continuamente la función de control para garantizar el correcto funcionamiento de éste. Los Órganos de Control elaboran los informes que permiten a los Órganos de Dirección medir el progreso, e identificar las desviaciones ocurridas en los planes para adoptar las acciones correctivas necesarias.

La misión fundamental de las unidades de Control es prevenir y minimizar los riesgos a los que está expuesto el Banco. Ellas identifican y evalúan los diferentes riesgos, recomendando oportunamente las medidas y acciones correctivas pertinentes.

En AGROBANCO los Órganos de Control son: Órgano de Control Institucional, y el Área de Auditoría Interna. El Gerente de Asesoría Jurídica y Cumplimiento, cumple funciones de supervisión y control, desempeñando los encargos de Oficial de Cumplimiento y Oficial de Cumplimiento Normativo


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C. ÓRGANOS DE APOYO Y ASESORÍA:

Los Órganos de Apoyo y Asesoría son las unidades encargadas de brindar el soporte necesario en aspectos legales, de asesoría, consultoría y otros requeridos por las demás unidades para la realización de sus actividades.

Su misión es permitir que el Banco funcione adecuadamente, previendo, programando y cubriendo todos los aspectos relacionados con su actividad, tanto desde el punto de vista interno como del externo.

Los Órganos de Apoyo del Directorio de AGROBANCO: Secretaría de Directorio y el Departamento de Buen Gobierno Corporativo

El Órgano de Asesoramiento de la Gerencia General de AGROBANCO: Gerencia de Asesoría Jurídica y Cumplimiento

D. ÓRGANOS DE LÍNEA:

Los Órganos de Línea son las unidades encargadas de la generación de los negocios rentables, del manejo eficiente de las operaciones bancarias y de la administración de los recursos del Banco. Su misión principal es la de generar ingresos que permitan cubrir los costos operativos y generar excedentes que aseguren la continuidad futura del Banco, mediante la colocación o inversión de los recursos disponibles asumiendo riesgos razonables.

Para la realización de sus actividades y la consecución de sus objetivos, los órganos de línea desarrollan relaciones comerciales con clientes y son los encargados directos de manejar todos los procesos bancarios relacionados con el otorgamiento y la recuperación de los créditos y de las inversiones de recursos disponibles; así como el manejo de los procesos operativos, contables y administrativos de soporte a todas las unidades orgánicas del Banco.

En AGROBANCO los Órganos de Línea son: Gerencia de Negocios y Banco Verde, Gerencia de Riesgos, Gerencia de Cuentas Especiales y Gerencia de Administración, Operaciones y Finanzas.

E. ÓRGANOS NO ESTRUCTURADOS / CONSULTIVOS:

Los órganos no estructurados son las unidades que tienen como objetivo fundamental proteger los intereses del Banco, evitando delegar demasiada autoridad en un solo Funcionario, para la toma de decisiones complejas, mediante la conformación de los Comités.

Los Comités tienen la misión de informar, evaluar y adoptar en forma coordinada decisiones colegiadas principalmente por consenso, estimulando de esta manera el intercambio de ideas y exposición de motivos y alternativas.

Se cuenta con los siguientes Comités principales: o Con presencia de miembros del Directorio

- Comité de Auditoria - Comité de Riesgos - Comité de Buen Gobierno Corporativo y de Nombramientos y

Retribuciones o Con presencia de miembros de la plana Gerencial

- Comité de Gerencia - Comité de Gestión de Activos y Pasivos (ALCO) - Comité de Créditos

De acuerdo a las circunstancias y ante la complejidad de las situaciones, el Directorio del Banco como la Gerencia General disponen la conformación de otros Comités o Comités especiales, cuya vigencia pueden o no tener carácter permanente y sus actividades varían de acuerdo al fin para el cual han sido conformados.


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8.1 ÓRGANOS DE DIRECCIÓN

8.1.1 Directorio

Misión El Directorio es la unidad orgánica de mayor jerarquía, responsable ante la Junta General de Accionistas que tiene por misión la dirección y el control general sobre las operaciones financieras y administrativas del Banco.

Funciones Son atribuciones y obligaciones del Directorio las establecidas en el Estatuto Social del Banco y aquellas señaladas en la Ley N° 29064, Ley de relanzamiento del Banco Agropecuario – AGROBANCO y sus modificatorias. Asimismo, corresponde al Directorio propiciar el ambiente interno adecuado que facilite el desarrollo del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

8.1.2 Gerencia General

Misión La Gerencia General tiene por misión administrar las actividades del Banco, así como de resolver los asuntos que requieran su intervención, de acuerdo a las resoluciones del Directorio, teniendo la representación judicial y administrativa del Banco.

Funciones

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Planificar, programar, organizar y supervisar las actividades y las

operaciones de las dependencias del Banco, según las políticas establecidas por el Directorio, pudiendo para tal fin delegar en parte su autoridad en otros funcionarios de Gerencia de la Oficina Principal o en los Administradores o Jefes de las oficinas descentralizadas.

b. Ejecutar y hacer ejecutar los acuerdos de la Junta General y del Directorio.

c. Aprobar el Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones. d. Participar con voz en las sesiones de Junta General de Accionistas y de

Directorio y actuar en ellas como Secretario, salvo que dichos órganos de gobierno hayan designado a otro funcionario con ese objeto o acuerden que la reunión tenga carácter reservado.

e. Formular el presupuesto, cuadro de metas y planes operativos de la institución.

f. Asegurar que las actividades de la empresa sean consistentes con la estrategia del negocio y una adecuada conducta de mercado.

g. Representar a la sociedad, con las facultades generales y especiales previstas en el Código Procesal Civil de la Ley de Arbitraje aprobada por Decreto Legislativo N°1071; y el Decreto Legislativo N° 1070.

h. Designar a los funcionarios que, conforme a lo previsto en el artículo 22 de la Ley de Relanzamiento, tendrán la facultad de autenticar y dar fe pública de los actos en los que intervenga El Banco y establecer los procedimientos y las formalidades para el ejercicio de dicha facultad.


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i. Cumplir con lo señalado en la Ley General de Sociedades, otras normas

legales, el Estatuto, el Directorio, las políticas, reglamentos y toda la documentación interna.

j. Cumplir y hacer cumplir, conjuntamente con las gerencias de línea y las demás unidades organizativas de negocios y/o de apoyo, las medidas asociadas al sistema de prevención y gestión de riesgos del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, apoyando al oficial de cumplimiento en el desarrollo de su labor.

Macroproceso: Relación con Stakeholders Externos k. Proporcionar al Directorio la información, estudios y recomendaciones

que se requiera para facilitar sus decisiones y darle cuenta de los asuntos que corresponda.

l. Implementar las medidas que sean necesarias para que la empresa cuente con una adecuada conducta de mercado.

Macroproceso: Gestión Logística m. Decidir sobre la compra de bienes y la contratación de servicios,

ciñéndose al Plan Anual de Adquisiciones y a las respectivas autorizaciones presupuestales y observando el Reglamento de Contrataciones y Adquisiciones aprobado por el Directorio de El Banco, en el marco de la Ley N° 29523, Ley de Mejora de la Competitividad de las Cajas Municipales de Ahorros y Créditos del Perú.

n. Dar y tomar en arrendamiento o comodato bienes inmuebles, en función de las necesidades operativas del Banco, observando la normativa vigente y Directivas aplicables a empresas bajo el ámbito de FONAFE.

Macroproceso: Gestión del Recurso Humano o. Decidir sobre la contratación o remoción de los trabajadores del Banco,

con sujeción a la política que establezca el Directorio y las facultades que éste le asigne. Aplicar sanciones y ejecutar otras acciones relacionadas con la administración del Banco.

p. Conceder licencias con o sin goce de haber a los funcionarios y demás trabajadores del Banco y designar a sus reemplazantes mientras dure la licencia.

q. Designar a los Administradores o Jefes de las oficinas descentralizadas.

Macroproceso: Gestión Legal r. Proponer al Directorio los límites máximos de las líneas de crédito

destinadas a atender a los pequeños productores agropecuarios en zonas de extrema pobreza, en cumplimiento de lo señalado en el artículo 23 de la Ley de Relanzamiento.

Macroproceso: Gestión Contable Financiera s. Firmar el Balance General y los demás estados financieros, así como

todo otro documento que le corresponda autorizar por razón de su cargo, según el presente Estatuto o disposiciones legales o reglamentarias.


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8.2 ÓRGANOS DE CONTROL

8.2.1 ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

Misión Como órgano del Sistema Nacional de Control regulado por la Ley N° 27785, Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la Contraloría General de la República (CGR), que reporta de forma directa al Directorio y cuya misión es promover la correcta y transparente gestión de los recursos y bienes del Estado asignados o dados en administración al Banco, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y operaciones, así como el logro de sus resultados, mediante la ejecución de acciones y actividades de control, para contribuir con el cumplimiento de los fines y metas institucionales. Es misión del Órgano de Control Institucional del Banco, cautelar la adecuada implantación y funcionamiento de un Sistema de Control Interno efectivo y eficiente, elemento vital para una administración bancaria prudente.

Ubicación El Órgano de Control Institucional es una unidad de control que reporta en forma directa al Directorio.

Funciones

Macroproceso: Planeamiento y Dirección

a. Formular y proponer a la entidad, el presupuesto anual del OCI para su aprobación correspondiente.

b. Comunicar oportunamente los resultados de los servicios de control a la CGR para su revisión de oficio, de corresponder, luego de lo cual debe remitirlos al Titular de la entidad o del sector, y a los órganos competentes de acuerdo a ley; conforme a las disposiciones emitidas por la CGR.

c. Comunicar los resultados de los servicios relacionados, conforme a las disposiciones emitidas por la CGR.

d. Cumplir diligente y oportunamente, de acuerdo a la disponibilidad de su capacidad operativa, con los encargos y requerimientos que le formule la CGR.

e. Cautelar que cualquier modificación al Cuadro de Puestos, al presupuesto asignado o al ROF, en lo relativo al OCI se realice de conformidad a las disposiciones emitidas por la CGR.

f. Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contraloría

General de la República.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT g. Promover y evaluar la implementación y mantenimiento del Sistema de

Control Interno por parte de la entidad. h. Cautelar el debido cumplimiento de las normas de control y el nivel

apropiado de los procesos y productos a cargo del OCI en todas sus etapas y de acuerdo a los estándares establecidos por la CGR.

i. Mantener ordenados, custodiados y a disposición de la CGR durante diez (10) años los informes de auditoría, documentación de auditoría o papeles de trabajo, denuncias recibidas y en general cualquier


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documento relativo a las funciones del OCI, luego de los cuales quedan sujetos a las normas de archivo vigentes para el sector público.

j. Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades orgánicas de AGROBANCO, que disponga la Contraloría General, así como, las requeridas por el Directorio previa opinión del mencionado Órgano Superior de Control.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo k. Cautelar que la publicidad de los resultados de los servicios de control

y servicios relacionados se realicen de conformidad con las disposiciones emitidas por la CGR.

Macroproceso: Gestión Logística l. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la

Contraloría General de la República, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto.

Macroproceso: Gestión del Recursos Humano m. Promover la capacitación continua del personal de la unidad orgánica,

incluida la jefatura, a través de la Escuela Nacional de Control de la Contraloría General o de cualquier otra institución universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la administración pública y aquellas materias afines a la gestión de AGROBANCO.

Macroproceso: Gestión Legal n. Orientar, recibir, derivar o atender las denuncias, otorgándole el trámite

que corresponda de conformidad con las disposiciones del Sistema Nacional de Atención de Denuncias o de la CGR sobre la materia.

o. Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgánicas de AGROBANCO, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisión o de incumplimiento; los resultados serán informados al Directorio para la adopción de las medidas correctivas pertinentes.

Macroproceso: Gestión del Cambio p. Realizar el seguimiento a las acciones que las entidades dispongan

para la implementación efectiva y oportuna de las recomendaciones formuladas en los resultados de los servicios de control, de conformidad con las disposiciones emitidas por la CGR.

Macroproceso: Control de Gestión q. Apoyar a Comisiones Auditoras que designe la CGR para la realización

de servicios de control en el ámbito de la entidad en la cual se encuentra el OCI, de acuerdo a la disponibilidad de su capacidad operativa.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de la Información r. Efectuar el registro y actualización oportuna, integral y real de la

información en los aplicativos informáticos de la CGR. s. Mantener en reserva y confidencialidad la información y resultados

obtenidos en el ejercicio de sus funciones.


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A. Departamento de Control Posterior

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de la Información t. Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas

por las unidades orgánicas de AGROBANCO mediante servicios de control simultáneo y posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con carácter selectivo y posterior.

B. Departamento de Control Simultáneo y Servicios relacionados

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de la Información u. Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultáneo

y posterior a la Contraloría General, así como al Directorio de AGROBANCO.


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8.2.2 OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO

Misión Vigilar y monitorear el sistema de prevención de lavado de Activos y financiamiento del terrorismo, verificando el cumplimiento de las normas y procedimientos implementados de acuerdo a las leyes vigentes.

Ubicación La Oficialía de Cumplimiento es una unidad de control que, sin perjuicio de su ubicación en el organigrama institucional, reporta en forma directa al Directorio. El Gerente de Asesoría Jurídica ha sido designado por el Directorio como Oficial de Cumplimiento Normativo –a tiempo compartido-.

Funciones

Macroproceso: Gestión de Cumplimiento Normativo y SPLAFT a. Verificar la adecuada aplicación de las normas y procedimientos

diseñados por el Banco para prevenir y/o detectar operaciones inusuales y/o sospechosas.

b. Proponer y/o implementar las estrategias, políticas y procedimientos para realizar una adecuada gestión de riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

c. Actuar como interlocutor ante las autoridades y organismos supervisores competentes.

d. Mantener informado al Directorio y al trabajador del Banco, sobre las modificaciones normativas, de leyes y de reglamentos; y su adecuación a la normativa interna del Banco, respecto al sistema de prevención del lavado de Activos y financiamiento del terrorismo.

e. Coordinar la realización de programas de divulgación y formación del trabajador en esta materia vigilando el cumplimiento de los programas.

f. Llevar un control de las señales de alerta detectadas por el software de monitoreo, así como las comunicadas por el trabajador; tomando contacto, según corresponda, con los responsables de la atención y gestión del cliente.

g. Dar respuesta a los requerimientos de información efectuados por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, sobre personas naturales y jurídicas investigadas o procesadas por temas vinculados al lavado de Activos y financiamiento del terrorismo.

h. Identificar, en atención a los procedimientos establecidos en el manual de prevención del lavado de Activos y el financiamiento del terrorismo, a las personas naturales o jurídicas que tengan la condición de clientes sensibles.

i. Emitir informes trimestrales y semestrales sobre su gestión y la situación del sistema de prevención de lavado de Activos; al Presidente del Directorio.

j. Elaborar un Plan Anual de Trabajo que deberá ser presentado para su aprobación en el Directorio antes del 31 de diciembre de cada año.

k. Brindar las facilidades y proporcionar la información necesaria requerida por Auditoría Interna, Auditores Externos, SBS, Clasificadoras de Riesgos u otra Entidad competente en materia de prevención del lavado de Activos y el financiamiento del terrorismo.

l. Verificar la adecuada conservación y custodia de los documentos relacionados al sistema de prevención de lavado de Activos y


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financiamiento del terrorismo, tales como: Registro de operaciones, revisión de operaciones inusuales, reportes de operaciones sospechosas, entre otros.

m. Proponer, de ser el caso, la implementación de nuevas señales de alerta para que sean incorporadas en el Manual de prevención de Lavado de Activos y el financiamiento del terrorismo.

n. Revisar y vigilar que los procedimientos y controles establecidos para la prevención de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, sean aplicados a todas las operaciones correspondientes a aquellos fondos o comisiones de confianza administrados por el Banco.

o. Verificar y monitorear la adecuada implementación del sistema de prevención dispuesto por la Ley N° 30424 y el DL N° 1352, referente a la responsabilidad administrativa de las personas jurídicas, por los delitos de cohecho activo transnacional, cohecho activo genérico, cohecho activo específico, lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Gestión de Riesgos p. Informar al Directorio cuando el trabajador del Banco resulte

comprometido en la realización de una operación sospechosa. q. Informar al Directorio su actuación en esta materia y proponer sistemas

de control adecuados. r. Recibir, evaluar y monitorear los informes de operaciones inusuales y/o

sospechosas; que sean remitidos por el trabajador del Banco.


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8.2.3 OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Misión

Conlleva la gestión del riesgo de sanciones legales o normativas, pérdida financiera, material o reputacional que el Banco pueda tener tras incumplir leyes, normas, estándares de regulación y códigos de conducta. Esta misión supone el desarrollo de cuatro (04) actividades: Cumplimiento Normativo propiamente dicho, Sistema de Implementación de Control Interno, Responsabilidad Social y el Cumplimiento de Obligaciones y Compromisos.

Ubicación La Oficialía de Cumplimiento Normativo es una unidad de control que reporta en forma directa al Directorio. El Gerente de Asesoría Jurídica ha sido designado por el Directorio como Oficial de Cumplimiento Normativo –a tiempo compartido-.

Funciones

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT a. Velar porque todas las instancias del Banco cumplan con las normas

legales que regulan la actividad del Banco. b. Velar porque la normativa interna del banco sea concordante con las

normas legales y disposiciones emitidas por organismos reguladores. c. Velar por el cumplimiento de las obligaciones y compromisos asumidos

por el Banco con sus grupos de interés d. Asesorar al Directorio del Banco en el manejo efectivo del cumplimiento

de normativas aplicable a nuestra institución. e. Informar de manera continua y oportuna al Directorio y a la Gerencia

General sobre acciones para un buen cumplimiento normativo, posibles brechas existentes y los principales cambios en el ambiente normativo que puedan producir un impacto en las operaciones del Banco.

f. Informar semestral al Directorio y a la Gerencia General sobre el progreso de la implementación de medidas de adecuación normativa.

g. Garantizar la existencia de procedimientos y controles para el trabajador cumpla decisiones adoptadas y funciones encomendadas.

h. Brindar seguridad razonable al Directorio y al Gerencia General de que las políticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo logrando que se cumpla con los requerimientos regulatorios.

i. Proponer para aprobación del Directorio, un programa de cumplimiento anual que exponga las actividades programadas y su implementación y sus recomendaciones, el cual deberá estar a disposición de la SBS.

j. Proponer al Directorio medidas correctivas en caso de presentarse fallas en la aplicación de la función de Cumplimiento Normativo.

k. Efectuar el seguimiento para la debida implementación del sistema de control interno en AGROBANCO.

l. Documentar la implementación del Sistema de control interno en forma digital o impresa, a fin de atender requerimientos de información.

m. Preparar el Informe de Evaluación del Sistema de Control Interno en forma semestral, de acuerdo a los lineamientos de FONAFE.

n. Coordinar con las otras unidades de control y monitoreo (Oficina de Cumplimiento Normativo, Oficina de Control Institucional, etc.).


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Macroproceso: Relación Stakeholders Externo o. Orientar al trabajador del Banco respecto a la importancia del

cumplimiento normativo, y de las responsabilidades que se derivan en caso de incumplimiento.

p. Aprobar y supervisar la Política de Cumplimiento de Obligaciones y Compromisos

q. Proponer la Política de Cumplimiento de Obligaciones y Compromisos y velar por su implementación

r. Identificar y priorizar los Grupos de Interés de la EPE s. Elaborar el Registro de Obligaciones y Compromisos t. Promover y monitorear el cumplimiento de Obligaciones y Compromisos

mediante la recolección de información en las distintas áreas u. Semestralmente, tomar conocimiento y evaluar posibles desviaciones

del cumplimiento de la Política de Obligaciones y Compromisos v. Realizar revisiones al cumplimiento de todas sus Obligaciones y

Compromisos w. Evaluar y, de ser necesario, proponer modificaciones a la normativa

interna en respuesta a un cambio de la normativa externa que impacte a las funciones en el ROF.

Macroproceso: Planeamiento y Dirección x. Cumplir con las normas de FONAFE para establecer mecanismos para

la construcción de una relación transparente, positiva y sostenible con los grupos de interés (GI) prioritarios de AGROBANCO y con la sociedad en general

y. Sostener comunicación permanente con el trabajador del Banco tanto niveles directivos, ejecutivos como operativos para mantener actualizados sus compromisos y expectativas.

Macroproceso de Gestión del Cambio: z. Realizar el seguimiento a las acciones que las Gerencias dispongan

para la implementación efectiva y oportuna de las modificaciones normativas que afecten el desempeño de la Institución.


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8.2.4 GERENCIA DE AUDITORÍA INTERNA

Misión El Área de Auditoría Interna es una unidad de control dependiente del Directorio que tiene como misión evaluar y promover la mejora de la efectividad de los procesos de gestión de riesgos, control interno, y gobierno corporativo. Asimismo, realiza labores de control para contribuir con el cumplimiento de los objetivos de la institución; verificando la gestión económica, comercial, administrativa y operacional de la Empresa, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y operaciones. Mejora y protege el valor de AGROBANCO proporcionando aseguramiento objetivo, asesoría y conocimiento basado en riesgos.

Ubicación Auditoría Interna es una unidad de control que reporta en forma directa al Directorio.

Funciones

Macroproceso: Control Interno e Inspectoría a. Elaborar y proponer el Plan Anual de Auditoría incluyendo cuando sea

apropiado, cualquier actividad o tarea solicitada por el Comité de Auditoría y/o Directorio, así como elaborar los informes que se deriven de sus actividades programadas. Así mismo, enviar el Plan al Comité de Auditoría para revisión y aprobación. Con la ratificación del Directorio, comunicar el Plan a la SBS en sus plazos establecidos.

b. Ejecutar el Plan de Auditoría atendiendo al alcance y normatividad correspondiente, mediante la planificación y ejecución de actividades de auditoría y consultoría; y, elaborar informes derivados.

c. Reportar y mantener informado del resultado de las actividades de auditoría, y consultoría; al Comité de Auditoría, Presidencia, Directorio y áreas usuarias. Asimismo, mantener informado periódicamente al Comité de Auditoría sobre el nivel de avance del Plan de Auditoría, demás actividades que realice, así como de los resultados obtenidos en los trabajos designados.

d. Mantener informado al Comité de Auditoría sobre las tendencias y prácticas exitosas en materia de auditoría interna.

e. Elaborar y proponer al Comité de Auditoría una medición de objetivos y resultados de las actividades de Auditoría Interna.

f. Realizar el seguimiento y evaluar la implementación oportuna y adecuada de las recomendaciones formuladas en virtud de los informes emitidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, Auditores Externos, la propia Gerencia de Auditoría Interna y otras por encargo de la Alta Dirección.

g. Verificar el cumplimiento del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

h. Evaluar y verificar el adecuado funcionamiento de diversos aspectos encargados por la Superintendencia por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP que le son aplicables al Banco, como es el caso de los relacionados con la Evaluación de Cartera de Créditos, Conducta de Mercado, Atención al Usuario, entre otros; de acuerdo con lo dispuesto en el Reglamento de Auditoría Interna, aprobado con Resolución SBS N° 11699-2008 del 28 de noviembre de 2008.


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i. Elaborar el Programa de Aseguramiento de Mejora de la Calidad de la

Auditoría Interna que contemple la realización de evaluaciones internas y externas que cubran todos los aspectos de la Auditoría Interna.

j. Informar de los asuntos críticos de control interno de sociedad. k. Garantizar la revisión de los procedimientos administrativos, operativos,

financieros y las actividades que realizan las unidades orgánicas del Banco, a través de auditorías y exámenes especiales en concordancia con la Ley, el Estatuto del Banco, Reglamentos y demás disposiciones legales y administrativas.

l. Efectuar otras actividades de aseguramiento o consulta y demás funciones de su competencia que le asigne el Directorio y/o el Comité de Auditoría determine, así como aquellas que de acuerdo con la normatividad vigente respectiva le corresponda.

m. Monitorear y supervisar atención de Denuncias recibidas por el Banco. n. Investigar, documentar e informar la ocurrencia –presunta- de actos

delictivos, derivados de la información recibida y recabada de unidades orgánicas involucradas, cuyas funciones son las siguientes

o. Realizar las investigaciones acerca de las posibles estafas y/o fraudes internos y/o externos, resultado de la cual emitirá un informe pudiendo realizar visitas inopinadas a oficinas para ver clientes y verificar condiciones de sus créditos.

p. Efectuar visitas selectivas por muestras y visitas que respondan a un caso informado para investigación.

q. Recibir denuncias de los trabajadores del Banco o terceros; iniciar investigación y comunicar a niveles correspondientes.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT r. Asegurar la oportuna y adecuada elaboración y emisión de informes que

le sean solicitados por los organismos internos y externos competentes, sobre el resultado de las acciones y actividades de control realizadas.

s. Cumplir con normativa interna y externa aplicable a su ámbito de acción. t. Examinar y evaluar los sistemas y procedimientos establecidos para

asegurar el cumplimiento de las disposiciones legales y regulaciones interna y externa aplicables.

u. Coordinar con las otras unidades de control y monitoreo (Oficina de Cumplimiento Normativo, Oficina de Control Institucional, etc.).

v. Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de políticas y procedimientos, demás normas internas y proponer modificaciones.

w. Evaluar el cumplimiento de aquellos aspectos que determine o encargue la SBS tras lo dispuesto en la normatividad vigente.

x. Evaluar de forma permanente que toda la información financiera generada o registrada por la sociedad sea válida y confiable, y verificar que la función de cumplimiento normativo sea ejercida eficazmente.

y. Evaluar el cumplimiento del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

z. Evaluar la implementación oportuna y adecuada de recomendaciones para superar aquellas formuladas por la SBS y Auditoría Externa

aa. Verificar el cumplimiento del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

bb. Evaluar y monitorear el cumplimiento de auditorías no programadas, casos especiales, seguimiento de procesos y QA propuestos por la Gerencia para evaluar el grado de eficiencia y eficacia alcanzadas, en el marco de políticas, objetivos, normas internas y regulaciones


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Macroproceso: Planeamiento y Dirección cc. Formular el Plan Operativo y Presupuesto relacionado con su gestión. dd. Evaluar el diseño, alcance y funcionamiento de los sistemas de

control interno del Banco.

Macroproceso: Gestión de Riesgos ee. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos. ff. Mantener un archivo conteniendo los informes elaborados, papeles de

trabajo, documentación sustentatoria y comunicaciones derivadas de los mismos y ponerla a disposición de la Superintendencia de Banca. Seguros y AFPs, Auditores Externos y, de ser el caso, de las empresas clasificadoras de riesgo, cuando así lo requieran.

gg. Evaluar el cumplimiento de las políticas y procedimientos para la gestión integral de riesgos.

Macroproceso: Gestión del Recursos Humanos hh. Elaborar y proponer el plan de capacitación del personal. ii. Informar sobre hechos identificados que ameritan capacitación del

personal para ejecución del área responsable para la prevención de fraudes o estafas en contra del Banco o sus clientes.

Macroproceso: Gestión Logística jj. Supervisar las prestaciones que efectúen los proveedores de bienes y/o

servicios como área usuaria hasta la conformidad del servicio. kk. Examinar y evaluar la fiabilidad de la información financiera, contable y

de gestión; así como los sistemas y procedimientos de control.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de la Información ll. Evaluar continuamente la calidad y adecuación de los sistemas

informáticos y los mecanismos establecidos por la entidad para garantizar la seguridad de la información.

mm. Evaluar el funcionamiento de la infraestructura tecnológica y de los sistemas informáticos con el objeto de lograr la seguridad, confidencialidad, disponibilidad e integridad de la información del Banco, en el marco de las normas y disposiciones establecidas por la Alta Dirección del Banco, por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, y, organismos reguladores de la actividad bancaria.

Macroproceso: Desarrollo de Negocio nn. Evaluar funciones de fusión/consolidación significantes y cambios o

nuevos productos, procesos, operaciones o procesos de control relacionados al desarrollo, la implementación o expansión del Banco.

Macroproceso: Gestión del Cambio a. Formular recomendaciones orientadas a la mejora de los procesos y

minimización de hechos fraudulentos.

Macroproceso: Gestión Legal b. Coordinar con el Área de Asesoría Jurídica y Cumplimiento lo

relacionado a los procesos civiles y penales. c. Presentar informes sobre las acciones de investigación realizadas.


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A. Departamento de Auditoría Regulatoria


a. Evaluar y monitorear el cumplimiento de las labores programadas por el Área de Auditoría Interna, del equipo de trabajo asignado, con la finalidad de brindar aseguramiento de operaciones administrativas, operativas y financieras realizadas por las unidades orgánicas del Banco, así como del control interno

b. Colaborar en la formulación del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna y el cronograma de las actividades a realizarse durante el año por las auditorias regulatorias exigidas por la SBS a excepción de: i) Evaluación de Cartera, ii) Seguimiento de Observaciones, iii) Calidad de Auditoria y iv) Auditorias de TI.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT c. Proponer medidas de subsanación a desviaciones encontradas en los

exámenes sobre la aplicación de políticas, planes y organización interna. d. Garantizar la confidencialidad y reserva de los datos personales de los

clientes, proveedores y trabajadores del Banco. e. Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con

la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de: buen gobierno corporativo, control interno, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, riesgo operacional, seguridad de la información, gestión de la calidad, código de ética u otros de similar naturaleza, así como la administración, identificación de eventos que afecten la gestión integral de riesgos.

f. Cumplir diligentemente con los encargos, citaciones y requerimientos que le formule el Directorio del Banco.

Macroproceso: Desarrollo de Negocio g. Realizar los exámenes de auditoría y acciones de control programados

de acuerdo al plan anual de trabajo aprobado por el Directorio del Banco. h. Verificar el cumplimiento de las normas de la Superintendencia de

Banca, Seguros y AFP, así como de los manuales de políticas y procedimientos referidas a las diversas operaciones desarrolladas por el Banco y relacionadas a las auditorias regulatorias.

i. Revisar programas de trabajo presentados por los Analistas a su cargo. j. Revisar los papeles de trabajo elaborados por los Analistas a su cargo,

verificando que las evidencias obtenidas sean suficientes y adecuadas para respaldar las observaciones que contengan el informe de auditoría.

k. Preparar de forma conjunta con los Analistas a su cargo, los informes preliminares y finales sobre las actividades y exámenes y de control a su cargo y elevarlos al Gerente de Auditoría para su revisión y aprobación.

l. Supervisar el desarrollo de actividades y exámenes de auditoría asignados, asegurando que se encuentren debidamente registrados en el sistema; la supervisión será efectiva con la firma electrónica

m. Participar de forma activa conjuntamente con el Analista a su cargo en las reuniones de inicio y cierre de trabajos de auditoria, así como en cualquier otra reunión que sea solicitada por el Analista a su cargo o el auditado a fin de seguir un protocolo de atención que conlleve a una satisfacción del trabajo realizado por parte del auditado.

n. Asegurar que las observaciones preliminares y finales hayan seguido un protocolo, discusión con el auditado hasta llegar a un entendimiento de


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la observación final dejando evidencia de estos en los papeles de trabajo y en el sistema de auditoria.

o. Mantener informado a la Gerencia sobre el desarrollo de las actividades de control, así como de las situaciones imprevistas que pudieran presentarse en la operativa.

Macroproceso: Control Interno e Inspectoría p. Asegurar que se realice el seguimiento de la implementación de las

recomendaciones formuladas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, los auditores externos, así como las realizadas por la propia Área de Auditoría Interna de las observaciones relacionadas al trabajo de auditoria regulatoria a realizar, las que deben constar en los informes de auditoría.

q. Revisar y determinar permanentemente que las recomendaciones propuestas son aplicables y/o vigentes. Asimismo, debe de revisar que las propuestas realizadas por los auditados sean razonables y cubran los riesgos identificados.

r. Participar en la realización de la verificación del cumplimiento de las normas de regulación y control aplicables a la Institución.


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B. Departamento de Auditoría de Procesos y TI


a. Evaluar el funcionamiento de la infraestructura tecnológica y de sistemas informáticos para lograr la seguridad, confidencialidad, disponibilidad e integridad de la información del Banco, en el marco de las normas y disposiciones establecidas por la Alta Dirección del Banco, por la SBS, organismos reguladores de la actividad bancaria.

b. Colaborar en la formulación del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna y el cronograma de las actividades a realizarse durante el año por las auditorias regulatorias de TI, evaluación de Cartera y Procesos considerados críticos. Para la identificación de procesos críticos a evaluar deberá de tener en cuenta las expectativas de clientes de auditoria e información que ayude a sustentarlos

c. Proponer medidas de subsanación a desviaciones encontradas en los exámenes sobre la aplicación de políticas, planes y organización interna.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT

d. Realizar las evaluaciones de auditoria, así como el diseño y ejecución de controles internos establecidos en las tecnologías de la información, de acuerdo a Planes y Programas de Auditoría dispuestos para el efecto.

e. Evaluar la confidencialidad, integridad, disponibilidad y veracidad de los datos procesados a través de sistemas del Banco, mediante la aplicación de pruebas que verifiquen la confiabilidad de los mismos.

f. Revisar las Bases de Datos de AGROBANCO para fines estrictamente de ejecución de exámenes de auditoría, así como la revisión de la calidad y adecuación de los sistemas informáticos y mecanismos para garantizar la seguridad de la información.

g. Desarrollar las evaluaciones del cumplimiento de las políticas, normas y procedimientos implementados por el Banco referida a la gestión de la continuidad del negocio y a la gestión de la seguridad de la información.

h. Verificar el cumplimiento a los acuerdos de servicio específicos con que cuenta el Banco y los proveedores de tecnologías de la información.

i. Asesorar y prestar soporte en las evaluaciones efectuadas por los demás Analistas del Área de Auditoría Interna.

j. Planificar y realizar el trabajo asignado, dentro de plazos establecidos, e informar sobre su avance al Gerente de Auditoría Interna.

k. Obtener evidencia suficiente y competente a través de la aplicación de técnicas y procedimientos de auditoría, según las circunstancias particulares de cada examen, con el fin de proveer bases objetivas y razonables al momento de emitir una opinión acerca del trabajo; documentándola en los papeles de trabajo.

l. Proponer las recomendaciones que sean necesarias para subsanar las observaciones que se determinen durante los trabajos realizados y comunicarlas al Gerente de Área de Auditoría Interna.

m. Dirigir y ejecutar las actividades de control no programadas a los actos y operaciones del Banco, que sean requeridas por el Directorio, el Comité de Auditoría o Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, de acuerdo a la planificación efectuada para el efecto.

n. Planificar y realizar el trabajo asignado, dentro de plazos establecidos, e informar sobre su avance a la Gerencia

o. Obtener evidencia suficiente y competente a través de la aplicación de técnicas de auditoría, según circunstancias particulares de cada examen


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p. Proponer las recomendaciones que sean necesarias para subsanar las

observaciones que se determinen durante los trabajos realizados y comunicarlas al Gerente de Auditoría Interna.

q. Dirigir y ejecutar las actividades de control no programadas a los actos y operaciones del Banco, que sean requeridas por el Directorio, el Comité de Auditoría o SBS de acuerdo a planificación efectuada para el efecto.

r. Supervisar la labor del Analista de Auditoría Interna en el desarrollo de actividades y exámenes de auditoría a su cargo.

Macroproceso: Desarrollo de Negocio s. Realizar el seguimiento permanente de la implementación de las

recomendaciones formuladas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, los auditores externos, así como las realizadas por la propia Área de Auditoría Interna; relacionado con las Tecnologías de la Información.

t. Determinar permanentemente si las recomendaciones propuestas en los informes de auditoría aún son aplicables y/o vigentes.

u. Participar en la realización de la verificación del cumplimiento de las normas de regulación y control aplicables a la Institución.


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C. Departamento de Auditoría de Agencias


a. Evaluar y monitorear el cumplimiento de las labores programadas por el Área de Auditoría Interna, del equipo de trabajo asignado, con la finalidad de brindar aseguramiento de operaciones administrativas, operativas y financieras realizadas por las agencias del Banco, así como del control interno, con la finalidad de evaluar el grado de eficiencia y eficacia alcanzadas, en el marco de las políticas, objetivos, normas internas del Banco y regulaciones aplicables para la gestión de agencias

b. Colaborar en la formulación del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna y el cronograma de las actividades a realizarse durante el año por las auditorias de agencias seleccionadas para visitar en el año y las que requieran excepcionalmente visitas no programadas.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT v. Realizar los exámenes de auditoría y acciones de control programados

de acuerdo al plan anual de trabajo aprobado por el Directorio del Banco. w. Verificar el cumplimiento de las normas de la SBS y de los manuales de

políticas y procedimientos referidos a operaciones desarrolladas por el Banco y relacionadas a las auditorias de agencias.

x. Revisar los programas de trabajo verificando que evidencias obtenidas sean suficientes y adecuadas para respaldar las observaciones.

y. Preparar de forma conjunta con los Analistas a su cargo, los informes preliminares y finales sobre las actividades y exámenes y de control a su cargo y elevarlos al Gerente de Auditoría para su revisión y aprobación.

z. Supervisar el desarrollo de actividades y exámenes de auditoría a agencias, asegurando que estén registrados en el sistema de auditoria

aa. Participar de forma activa conjuntamente con el Analista a su cargo en las reuniones de inicio y cierre de trabajos de auditoria, así como en cualquier otra reunión que sea solicitada por el Analista a su cargo o el auditado a fin de seguir un protocolo de atención que conlleve a una satisfacción del trabajo realizado por parte del auditado.

bb. Asegurar que las observaciones preliminares y finales hayan seguido un protocolo, discusión con el auditado hasta llegar a un entendimiento de la observación final dejando evidencia de estos en los papeles de trabajo y en el sistema de auditoria.

cc. Mantener informado a la Gerencia sobre el desarrollo de las actividades. Macroproceso: Desarrollo de Negocio dd. Asegurar que el Analista a su cargo realice el seguimiento de la

implementación de las recomendaciones formuladas por la SBS, los auditores externos, así como las realizadas por la propia Gerencia sobre las observaciones relacionadas al trabajo de auditoria a agencias.

ee. Comunicar al responsable de seguimiento de implementación de recomendaciones el resultado del seguimiento de realizado a fin de que este actualice la situación del mismo.

ff. Revisar y determinar que recomendaciones propuestas en los informes de auditoría aún son aplicables y/o vigentes.

gg. Participar en la realización de la verificación del cumplimiento de las normas de regulación y control aplicables a la Institución.


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8.1 ÓRGANOS CONSULTIVOS

8.1.1 COMITÉ DE AUDITORÍA

Misión

El Comité de Auditoría es un órgano del Directorio de AGROBANCO, constituido con el objetivo de supervisar el proceso de reporte financiero, el sistema de control interno, el proceso de auditoría interna, y el proceso de monitoreo de cumplimiento en la aplicación de las normas del Código de Ética, leyes y normas establecidas por los organismos regulatorios como: Superintendencia del Mercado de Valores, Superintendencia de Banca y Seguros, FONAFE, Contraloría General de la República u otras entidades similares.

Funciones

Las funciones del Comité de Auditoría se establecen en el Reglamento del Comité de Auditoría.

8.1.2 COMITÉ DE RIESGOS

Misión

El Comité de Riesgos está constituido como con el objetivo, de identificar y minimizar los posibles riesgos que enfrenta el Banco en el desarrollo normal de sus actividades.

Funciones Las funciones del Comité de Riesgos se establecen en el Reglamento del Comité de Riesgos.

8.1.3 COMITÉ DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO Y DE

NOMBRAMIENTOS Y DE RETRIBUCIONES

Misión

El Comité de Buen Gobierno Corporativos y de Nombramiento y de Retribuciones es un órgano del Directorio de AGROBANCO, constituido con el objetivo de supervisar el cumplimiento de las prácticas y principios del Buen Gobierno Corporativo, así como nominar candidatos a miembros del Directorio y los principales Ejecutivos, además los temas relacionados a recursos humanos, dentro de los límites establecidos por Ley.

Funciones Las funciones del Comité de Buen Gobierno Corporativo y de Nombramiento y de Retribuciones se establecen su respectivo Reglamento.

8.1.4 COMITÉ DE GERENCIA

Misión

El Comité de Gerencia es un órgano deliberante y resolutivo, de apoyo permanente a la Gerencia General, con el objeto de planificar el desarrollo administrativo, operativo y de negocios de la institución con la participación integral de las unidades de dirección.


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El Comité es una instancia colegiada de Gerentes que se constituye en órgano de decisión para determinados temas de la administración y el control integral de la empresa; autoriza o deniega las propuestas de orden administrativo, de desarrollo y de negocios que superen los niveles de decisión individual de las gerencias de área, así como ejerce ciertas funciones de apoyo a la administración y la gestión integral del Banco.

Funciones Las funciones del Comité de Gerencia se describen en el Reglamento del Comité de Gerencia.

8.1.5 COMITÉ DE GESTIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS

Misión

Se constituye como un órgano consultivo y de apoyo permanente a la Gerencia General, con el objeto gestionar la estructura financiera del balance de AGROBANCO y determinar el grado de exposición del Banco a los diferentes riesgos que enfrenta.

Funciones Las funciones del Comité de Gestión de Activos y pasivos se describen en el Reglamento del Comité de Gestión de Activos y Pasivos.

8.1.6 COMITÉ DE CRÉDITOS

Misión

Es la instancia que informa, evalúa, adopta decisiones colegiadas por consenso, fomenta el intercambio de ideas y la exposición de motivos y alternativas con la finalidad de aprobar operaciones que permitan mantener una cartera sana y estable.

Funciones Las funciones del Comité de Créditos se detallan en el Manual de Créditos y Riesgos.


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8.2 ÓRGANOS DE APOYO

8.2.1 DEPARTAMENTO DE SECRETARÍA DEL DIRECTORIO

Misión Asistir en forma permanente en la gestión administrativa y documentaria de los procesos que se ejecuten en las sesiones del Directorio y de los Comités en los que participe en calidad de Secretaría.

Ubicación Secretaría del Directorio es una unidad de apoyo que reporta en forma directa al Directorio

Funciones

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Apoyar en la elaboración del Plan de Trabajo Anual del Directorio y de

los Comités, hacer el seguimiento respectivo, y velar porque la información sea remitida a los Directores.

b. Coordinar con la Presidencia del Directorio y de los Comités de Directorio, la realización de las sesiones y la elaboración de las agendas, así como el funcionamiento de dichos órganos.

c. Remitir la agenda de las sesiones de Directorio y de los Comités a sus miembros dentro de los plazos establecidos.

d. Elaborar las Actas del Directorio y de los Comités de Directorio, así como los proyectos de Actas de la Junta General de Accionistas.

e. Emitir certificaciones de acuerdos y Actas, cuando se solicite. f. Comunicar los Acuerdos de Directorio al Gerente General, de manera

adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera. g. Efectuar el seguimiento de los acuerdos adoptados por el Directorio, los

Comités y por la Junta General de Accionistas e informar periódicamente al Directorio y/o Comités su cumplimiento respectivo.

h. Coordinar la evaluación del Directorio, Comités y Directores. i. Solicitar actualizar la página web y clasificar la información, en los

asuntos de competencia de la Secretaría.

Macroproceso: Gestión del Recursos Humano j. Coordinar la inducción a los nuevos directores y coordinar con la

Gerencia General la participación de las unidades orgánicas.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo k. Canalizar las comunicaciones a FONAFE en su calidad de accionista

así como coordinar con la Gerencia General y las áreas competentes los pedidos de FONAFE y coordinar la celebración de las sesiones de Junta General de Accionistas.

l. Custodiar los Libros de Actas de la Junta General de Accionistas, de Directorio, de los Comités de Directorio, del Libro de Matrícula de Acciones, de los Libros de Certificados de Acciones, de la Declaración Jurada de Conflictos de Interés suscrita por los miembros del Directorio y demás documentación relacionada al Directorio.

Macroproceso: Gestión del Cambio


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m. Promover medidas tendentes al mejoramiento continuo de los procesos

realizados en el ámbito de su competencia.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAT n. Velar por el cumplimiento del Manual de Procedimientos del Directorio,

el Reglamento del Directorio y los Reglamentos de los Comités. o. Emitir los informes de evaluación de Buen Gobierno Corporativo

8.2.2 DEPARTAMENTO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

Misión Asesorar y supervisar la implementación de los estándares de Buen Gobierno Corporativo.

Ubicación El Departamento de Buen Gobierno Corporativo es un órgano de apoyo que reporta en forma directa al Directorio.

Funciones

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Participar cuando sea recomendable y así lo disponga la Presidencia o

el Directorio, en Comités Internos, Comités de Directorio y Directorio. b. Asistir al Directorio, a la Gerencia General y demás unidades orgánicas

en la implementación de estándares de BGC. c. Asesorar y apoyar al Comité dentro del ámbito de su competencia. d. Responsabilizarse de la veracidad de la información que presenta a la

Gerencia General, Directorio, Comités de Directorio y Junta General de Accionistas.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT e. Analizar y conocer la normativa asociada a Gobierno Corporativo que

haya sido dispuesta por FONAFE y por la SBS. f. Emitir informes de evaluación de BGC a reguladores

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo g. Identificar el status de avance y cumplimiento de los estándares de

Buen Gobierno Corporativo. h. Identificar las normas interna de AGROBANCO relacionadas con Buen

Gobierno Corporativo. i. Identificar oportunidades de mejoras en el corto plazo, en coordinación

con las gerencias, para la implementación de estándares de BGC. j. Coordinar con las diferentes gerencias responsables, la elaboración del

Plan de Acción de BGC. k. Participar en representación de AGROBANCO en convenios de

cooperación o reuniones interinstitucionales para el intercambio de experiencias de implementación de estándares de BGC.

l. Elaborar el proyecto del Informe anual de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo.

Macroproceso: Gestión del Recursos Humano m. Coordinar y apoyar a la Administración en la planificación de

capacitaciones al personal sobre temas de Buen Gobierno Corporativo.


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8.3 ÓRGANOS DE ASESORAMIENTO

8.3.1 GERENCIA DE ASESORÍA JURÍDICA Y CUMPLIMIENTO

Misión Asesorar a la Alta Dirección y las áreas del Banco en materia jurídica, participando activamente en todos los actos institucionales que tengan implicancias legales o que generen contingencias de responsabilidad legal al Banco o a sus funcionarios y velando que los negocios y operaciones del Banco se realicen de acuerdo a las normas legales externas e internas.

Ubicación El Área de Asesoría Jurídica y Cumplimiento es un órgano de asesoramiento que reporta en forma directa a la Gerencia General.

Funciones

Macroproceso: Gestión Integral del Riesgos a. En su ámbito de acción, administrar los riesgos relacionados al logro

de objetivos b. Asegurar que las actividades de la empresa sean consistentes con la

estrategia del negocio, el sistema de apetito por el riesgo, la cultura y valores corporativos, una adecuada conducta de mercado, y las políticas aprobadas por el directorio; así como de informar al directorio de manera periódica los resultados de dicho aseguramiento.

c. Implementar una gestión integral de riesgos conforme a las disposiciones del directorio.

d. Asegurar la consistencia entre las operaciones, el sistema de apetito por el riesgo definido y las políticas de conducta de mercado establecidas, aplicables a su ámbito de acción.

e. Asumir, ante el gerente de nivel inmediato superior, los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su unidad; y así hasta llegar al gerente que tiene esta responsabilidad ante el directorio.

f. Asegurar la veracidad de la información que se proporcione a la Gerencia General, al directorio y a la JGA

Macroproceso: Gestión Legal a. Diseñar, dirigir, supervisar y evaluar los procesos de asesoría jurídica

desarrollados por los abogados internos y externos del Banco. b. Asesorar a las distintas áreas del Banco sobre los aspectos legales de

sus actividades, cautelando que los negocios y operaciones se realicen conforme a las normas legales y estatutarias que regulan al Banco.

c. Asistir, a requerimiento de la Alta Dirección, a los Directorios y Juntas de Accionistas, dando opinión y soporte legal necesario sobre las materias que le sean consultadas.

d. Realizar la evaluación legal de los documentos normativos que sean emitidos por el Banco, así como de las modificaciones propuestas a los mismos por las diferentes áreas del Banco.

e. Emitir opinión y visar los actos jurídicos que generen obligaciones patrimoniales o no patrimoniales al Banco.

f. Emitir opiniones legales vinculantes sobre los asuntos que le sean consultados por las distintas áreas del Banco.


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g. Aprobar la contratación de asesorías legales externas solicitadas por

las áreas del Banco, supervisar su contratación, supervisar y evaluar la ejecución de los servicios y brindar la conformidad de las mismas.

h. Establecer lineamientos de carácter legal que los abogados deberán seguir para cumplir sus labores.

i. Informar tres veces al año al Comité de Riesgos y al Comité de Auditoria del Directorio la situación de procesos judiciales, administrativos arbitrales y que puedan generar contingencias económicas al Banco.

j. Representar al Banco, a requerimiento de la Alta Dirección, ante las distintas entidades Estado Peruano y ante las instituciones del sistema financiero en actos que tengan implicancias legales.

A. División Contratos, Garantías y Regulación

Macroproceso: Gestión Legal a. Estudiar, evaluar y proponer la redacción de formatos de cláusulas y los

contratos que celebre el Banco. b. Redactar, revisar y opinar sobre acuerdos, convenios, contratos

privados o por escritura pública y cualquier otro documento o acto con consecuencias legales en el que participe el Banco.

c. Llevar un archivo de control de los Contratos y Convenios que el Banco tenga suscritos.

d. Llevar el control e inscribir en los Registros Públicos los mandatos, poderes y revocatorias que el Banco otorgue.

e. Revisar, estudiar, calificar y presentar informes resultantes del análisis de documentos de orden legal que presenten clientes para la obtención de créditos, cuando sea requerido por diferentes instancias del Banco.

f. Supervisar el proceso de constitución y levantamiento de las garantías emitidas o tomadas por el Banco.

g. Supervisar a los Abogados Externos por la prestación de los servicios y actividades legales vinculados con la constitución y levantamiento de garantías.

h. Emitir trimestralmente un informe sobre el estado del proceso de constitución y levantamiento de las garantías del Banco.

i. Levantar observaciones que formulen los Registradores Públicos de los contratos presentados para su inscripción.

j. Estudiar e interpretar las normas legales relacionadas con las actividades de institución, en especial las inherentes al sector bancario y al sector agropecuario; coordinando su difusión e implementación con las unidades involucradas.

k. Propender el estudio y análisis de temas legales relacionadas con la actividad financiera elaborando reportes que guíen la acción de las diversas áreas del Banco.

l. Tramitar ante la SBS autorizaciones respectivas para la modificación de estatutos y nuevos formatos contractuales, cuando la normativa de dicho ente regulador establezca su obligatoriedad.

m. Emitir opinión sobre los temas de derecho societario relacionados con los reguladores y accionistas del Banco.

n. Emitir opinión sobre las normas regulatorias del Banco, en particular aquellas vinculadas con la regulación bancaria, la regulación del mercado de valores o relacionada con el derecho de la competencia.

o. Emitir opiniones legales los asuntos que le sean consultados.


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B. Departamento Procesal

Macroproceso: Gestión Legal

a. Patrocinar al Banco en las reclamaciones seguidas por los clientes antes los reguladores o el INDECOPI en temas relacionados con el derecho de los consumidores.

b. Patrocinar al Banco en los procesos judiciales o arbitrales en los que participe como parte interesada o como tercero interesado.

C. Oficialía de Conducta de Mercado


a. Proponer las estrategias y medidas a la empresa para gestionar una adecuada conducta de mercado.

b. Evaluar y verificar la aplicación de las políticas y procedimientos implementados para asegurar la adecuada conducta de mercado en la empresa que se refleje en el actuar de toda la organización.

c. Verificar que la empresa cuente con procedimientos que permitan el cumplimiento de las normas vigentes en materia de conducta de mercado establecidas por la Superintendencia.

d. Participar del proceso de toma de decisiones que impacten en la relación del Banco con los usuarios (constancia de participación).

Macroproceso: Desarrollo de Negocio

e. Velar por las buenas prácticas del Banco en su relación con los usuarios o clientes, respecto de la oferta de productos y servicios financieros, la transparencia de información y la gestión de reclamos

f. Asegurar la consistencia entre las operaciones, el sistema de apetito por el riesgo definido y políticas de conducta de mercado establecidas, aplicables a su ámbito de acción.

g. Participar de la validación del diseño y estrategia de venta, dejando constancia de dicha participación, así como del monitoreo posterior a la contratación, de productos y servicios ofertados a los usuarios.

Macroproceso: Gestión de Riesgos

h. Generar reportes e indicadores que le permitan detectar oportunidades de mejora en los procedimientos de la empresa relacionados con usuarios y proponer medidas correctivas.

i. Diseñar un plan anual de capacitación para el personal de la empresa que tiene relación con los usuarios, coordinar su ejecución y medir los resultados de su eficacia.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo

j. Representar a la institución ante SBS en temas de conducta de mercado k. Identificar, como resultado de la gestión de conducta de mercado,

aspectos que podrían tener un impacto en los usuarios y ponerlos en conocimiento de la gerencia general.

l. Emitir informes semestrales y anuales que permitan evidenciar el nivel de cumplimiento de las responsabilidades y funciones establecidas en el presente Reglamento.

8.4 ÓRGANOS DE LÍNEA 8.4.1 GERENCIA DE NEGOCIOS Y BANCO VERDE


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Misión

Prospectar, identificar y presentar, de acuerdo a las políticas establecidas, operaciones de créditos directos de primer piso, otros servicios de créditos, y mantenimiento de las relaciones de carácter comercial ante los clientes. Dirigir el proyecto de Banco Verde a través de sus tres (03) pilares: herramientas financieras verdes, portafolio verde y ecoeficiencia operativa, en coordinación con las diferentes áreas del Banco. Administrar fondos del estado y de entidades privadas canalizados hacia el Banco, bajo modalidades de comisiones de confianza y fondos de asistencia técnica.

Ubicación La Gerencia de Negocios y Banco Verde es un órgano de línea y reporta a la Gerencia General.

Funciones

Macroproceso: Gestión Integral del Riesgos g. En su ámbito de acción, administrar los riesgos relacionados al logro

de objetivos h. Asegurar que las actividades de la empresa sean consistentes con la


i. Implementar una gestión integral de riesgos conforme a las disposiciones del directorio.

j. Asegurar la consistencia entre las operaciones, el sistema de apetito por el riesgo definido y las políticas de conducta de mercado establecidas, aplicables a su ámbito de acción.

k. Asumir, ante el gerente de nivel inmediato superior, los resultados de la gestión de riesgos correspondiente a su unidad; y así hasta llegar al gerente que tiene esta responsabilidad ante el directorio.

l. Asegurar la veracidad de la información que se proporcione a la Gerencia General, al directorio y a la JGA

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Formular el programa anual comercial y el presupuesto anual que

permita la preparación del planeamiento estratégico y el presupuesto anual del Banco.

b. Prospectar, identificar y presentar proyectos agrícolas, pecuarios y forestales presentados por la Red Comercial del Banco o instituciones del sector, determinando su factibilidad, sustentando resoluciones y elevándolo a niveles correspondientes.

c. Planificar y coordinar las actividades comerciales con los responsables Zonales –mínimamente- de manera mensual.

d. Implantar metas por Zona, Agencia u otro canal dados los productos / zonas evaluando y controlando su cumplimiento y rentabilidad.

e. Administrar la cartera de créditos no minoristas vigentes y no vencidos procurando el repago oportuno de sus préstamos; cualquiera de estos créditos que pase a situación de vencido pasará a Cuentas Especiales

f. Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Gestores en campo.


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g. Controlar la ejecución del plan comercial realizando ajustes en las

metas de productos agronómicos y zonas de mayor potencial. h. Diseñar e implementar el Plan de Banco Verde, contribuir con el diseño,

implementación y supervisión del sistema de administración de riesgo ambiental y social (SARAS), diseñar productos financieros “verdes”.

i. Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual de los Fondos Administrados, bajo la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección y administrar los recursos de su competencia, con el tratamiento y control adecuados


j. Identificar y aglomerar probables sujetos de crédito de acuerdo a la Hoja de Producto de la zona / cultivo y minimizar el riesgo de crédito ante la posibilidad de no-pago.

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos

k. Proponer, sustentar y conceder créditos hasta el monto de la autonomía autorizada por el Directorio; sustentando ante los Comités de Créditos según corresponda.

l. Evaluar y opinar sobre las propuestas de Créditos, modificaciones, refinanciaciones, castigos y otros, elevándose a los niveles inmediatos superiores para su aprobación.

m. Hacer seguimiento de los créditos concedidos desde su admisión hasta su total cancelación.

Macroproceso: Desarrollo del Negocio n. Ofrecer y brindar a los clientes los productos y servicios bancarios que

forman parte de nuestra cartera de productos.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo o. Incentivar en las unidades de negocios el desarrollo de relaciones con

los clientes y mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven.

Macroproceso: Control de Gestión p. Proponer el establecimiento de Agencias y Puntos de Venta que facilite

una mayor presencia en los centros productivos el país. q. Dar conformidad al traslado o cierre de puntos de venta en relación al

plan comercial establecido / ajustado.

Macroproceso: Gestión de Operaciones r. Proponer operaciones de créditos especiales verificando que cumplan

con las normas y políticas de créditos vigentes sustentando las operaciones de créditos que excedan sus facultades y hacer seguimiento de los recursos canalizados a través de éstas.


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A. División de Banco Verde

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Diseñar e implementar el Plan de Banco Verde. b. Diseñar, implementar y supervisar la incorporación de herramientas

financieras verdes del plan Banco Verde. c. Desarrollar productos financieros verdes. d. Desarrollar el Plan de Ecoeficiencia. e. Articular donaciones y fondos no rembolsables para desarrollar Plan

Banco Verde. f. Diseñar y coordinar estudios de mercado para acercar los nuevos

productos “verdes” a necesidades del segmento. g. Propiciar alianzas estratégicas con entidades de cooperación. h. Gestionar fondeo verde con Bancos multilaterales y fondos verdes. i. Diseñar plan de acreditación de la institución para la gestión de fondos

verdes.


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B. División de Fondos Especiales

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual en base

a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección y administrar los riesgos de su competencia.

b. Llevar el registro y control de los contratos debidamente suscritos y la documentación de sustento y/o complementaria.

c. Realizar difusión y publicidad de actividades u otros encargos (dispositivos legales), de fondos otorgados del Estado o privados.

d. Controlar administración de los recursos logísticos. e. Supervisar y monitorear la negociación con los deudores, coordinando

con unidades del Banco la viabilidad de ajuste y/o mejora de garantías, supervisando el cumplimiento de directivas del programa y condiciones especiales con las que han sido aprobadas por el MINAGRI.

f. Informar la gestión realizada por el servicio de Comisión de Confianza a las partes interesadas según lo estipulado en los contratos suscritos, o en su defecto según la normatividad legal vigente.

Macroproceso: Gestión de Fondos Especiales g. Establecer y controlar las actividades relacionadas con los fondos y

recursos recibidos (comisión de confianza u otro similar) informando al comitente de acuerdo a las condiciones establecidas.

h. Coordinar con la División de Contabilidad para que lleve la contabilidad de los fondos otorgados tanto del Estado como privadas.

i. Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión administrativa.

j. Asistir a reuniones de coordinación con MINAGRI y otras entidades, referente a los programas de fondos especiales.

k. Recibir del MINAGRI el Oficio de autorización de línea de crédito de los programas a ejecutarse con recursos de Fondos especiales.

l. Gestionar, monitorear y hacer seguimiento a los créditos de los fondos especiales, en mora, contable, judicial y castigada.

m. Preparar informes mensuales, trimestrales y anuales, sobre las gestiones de cobranza de los programas de los fondos especiales.

n. Monitorear el seguimiento de créditos y refinanciados vencidos en el tramo de vencidos contables, hasta su pase a cobranza judicial.

Macroproceso: Control de Gestión o. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el

Órgano de Control Institucional y los organismos de control externo. p. Tomar las medidas preventivas para mantener la cartera de créditos con

un nivel de mora reducida. q. Identificar, evaluar y presentar informes sobre el estado de seguimiento

de la cartera incluyendo reportes y líneas de acción. r. Participar en negociaciones para mantener la calidad de la cartera. s. Coordinar con las Oficinas involucradas sobre la cartera antes de su

vencimiento, para tomar las medidas preventivas.

Macroproceso: Gestión de Operaciones

t. Coordinar con las diferentes Áreas del Banco, la tramitación de las operaciones derivadas de la comisión de confianza.


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Macroproceso: Gestión de Riesgos u. Solicitar al Área Comercial y de Riesgos del Banco, la evaluación de los

proyectos presentados por el MINAGRI.

Macroproceso: Otorgamiento de créditos de Fondos Especiales v. Remitir información con resultado de la evaluación del Área Comercial

y de Riesgos al MINAGRI con su respectiva directiva. w. Implementar en el sistema, la operativa de los programas aprobados. x. Coordinar con Operaciones los desembolsos a realizarse de los

programas aprobados. y. Preparar informes mensuales, trimestrales y anuales, sobre los

programas atendidos con recursos de los fondos especiales. z. Atender consultas de MINAGRI y de clientes.

aa. Garantizar la confidencialidad y reserva de los datos personales de los clientes, proveedores y trabajadores del Banco.

bb. Gestionar (red), la ejecución de notificaciones notariales de cobranza. cc. Realizar supervisión de los créditos otorgados en coordinación con las

Oficinas involucradas.


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C. Órganos Desconcentrados

Unidades dependientes del Área de Negocios y Banco Verde que ejecutan la actividad comercial:

Las Zonales

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Centralizar las tareas de planificación comercial y el seguimiento de las

metas establecidas para las macros y micro zonas productivas priorizando acciones proactivas y/o de ajuste en aquellas con mayor potencial comercial en segmentos aceptados por el Banco.

b. Planificar, administrar, identificar, promover, implementar, además de brindar soporte a la red comercial.

c. Dar conformidad al establecimiento, traslado o cierre de puntos de venta en relación al plan comercial establecido / ajustado.

Macroproceso: Control de Gestión d. Monitorear y hacer seguimiento a la gestión del cumplimiento del plan

comercial y de metas de Agencias y Puntos de Venta bajo su cargo. e. Coordinar con las Agencias y puntos de venta las actividades

relacionadas con la formación, ejecución de cadenas productivas articulando e identificando potenciales negocios con micro y pequeñas empresas en forma asociativa, que generen economía de escala, rentabilidad, sostenibilidad e impacto social.

f. Realizar la programación de los viajes de prospección comercial en coordinación con las Agencias y Puntos de Venta.

g. Mantener relaciones con entidades públicas y privadas, gobiernos regionales, locales y/u otras entidades del sector con la finalidad de propiciar y generar cadenas de negocios.

Las Agencias Regionales / Oficinas Especiales

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Implementar el programa anual de negocios según lineamientos del

Banco y ámbito de influencia.

Macroproceso: Gestión Logística b. Asegurar el soporte administrativo de los puntos de venta bajo su cargo

como operador logístico de las propuestas de crédito, en todas sus etapas y monitoreando y siguiendo la custodia de valorados.

Macroproceso: Gestión de Operaciones c. Proponer operaciones con Organizaciones de productores verificando

que cumplan políticas de créditos y hojas de productos.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo d. Identificar y realizar contacto con entidades de la zona de influencia

(acopiadores y mayoristas) para articularlos con productores promoviendo la formación de cadenas de negocios más robustas.

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos e. Hacer seguimiento de créditos concedidos desde su admisión hasta su

total cancelación.


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8.4.2 GERENCIA DE RIESGOS

Misión

Apoyar y asistir a las demás unidades de la empresa para la realización de una buena gestión de riesgos en sus áreas de responsabilidad, y para ello debe ser independiente de las unidades de negocios.

Ubicación Unidad de línea que reporta a la Gerencia General.

Funciones

Macroproceso: Gestión de Riesgos a. Proponer las políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para

la gestión integral de riesgos en la empresa, incluyendo los roles y responsabilidades.

b. Participar en el diseño y permanente mejora y adecuación de los manuales de gestión de riesgos.

c. Velar por una adecuada gestión integral de riesgos, promoviendo el alineamiento de la toma de decisiones de la empresa con el sistema de apetito por el riesgo.

d. Guiar la integración entre la gestión de riesgos, los planes de negocio y las actividades de gestión empresarial.

e. Establecer un lenguaje común de gestión de riesgos basado en las definiciones de esta norma y de los demás reglamentos aplicables.

f. Estimar las necesidades de patrimonio que permitan cubrir los riesgos que enfrenta la empresa y alertar a la gerencia y al comité de riesgos o directorio, según sea el caso, sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo.

g. Informar a la gerencia y al comité de riesgos o directorio, según sea el caso, los aspectos relevantes de la gestión de riesgos para una oportuna toma de decisiones.

h. Informar al comité de riesgos o directorio, según sea el caso, acerca de los riesgos asociados al lanzamiento de nuevos productos, y a los cambios importantes en el ambiente de negocios, el ambiente operativo o informático, de forma previa a su lanzamiento o ejecución; así como de las medidas de tratamiento propuestas o implementadas.

i. Identificar y dar tratamiento a los riesgos crediticios y de mercado con las metodologías pertinentes según la normativa vigente

j. Administrar los riesgos operativos según normativa y a la vez generar una metodología para su tratamiento

k. Administrar la clasificación de riesgos de los clientes según la metodología regulatoria y generar una interna

l. Velar por la remisión oportuna de informes de riesgo según normativa interna y externa a los grupos de interés establecidos (Directorio, Comités, Reguladores y otros)

m. Mantener y mejorar de forma continua los sistemas de evaluación crediticia para una correcta admisión

n. Velar por mantener un sistema de gestión de información estadística de comportamiento crediticio e historial de pagos de los clientes

o. Mantener un sistema integral de seguimiento crediticio y generar los reportes periódicos correspondientes


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p. Generar un sistema de modelamiento de información que le permita

mejorar a su vez el sistema de seguimiento crediticio. q. Identificar los riesgos agroclimáticos concernientes a la afectación de

la capacidad de pago de los clientes por efectos del clima, plagas u otras condiciones agronómicas o climáticas adversas que pudieran afectar al Banco

r. Participar en reuniones concernientes al establecimiento de apetitos y tolerancias al riesgo.

s. Asegurar la veracidad de la información que se proporcione a la Gerencia General, al directorio y a la JGA

Macroproceso: Planeamiento y Dirección t. Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del área,

en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como de las políticas impartidas por la SBS.

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos u. Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluación y supervisión

de los créditos otorgados. v. Supervisar los niveles de morosidad crediticia de la cartera del Banco. w. Evaluar y calificar a las IFIs, para proporcionar y proponer al Directorio

el establecimiento del límite de máximo endeudamiento, tanto crediticio como de operaciones verificando antecedentes crediticios y cualitativos.

x. Verificar que refinanciamientos y reestructuraciones de créditos se efectúen de acuerdo a las disposiciones vigentes para estos casos.

y. Realizar la supervisión de créditos concedidos mediante controles posteriores a calificación para verificar su cumplimiento.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAT

z. Participar en el diseño del Sistema de Control Interno, coordinando con las unidades involucradas en la medición y control del riesgo operativo.

Macroproceso: Gestión Contable Financiera aa. Verificar que el monto y condiciones de repago guarden una razonable

relación con la situación económica financiera del Cliente bb. Evaluar las exigencias de provisiones, de acuerdo a las disposiciones

señaladas por la SBS.

Macroproceso: Gestión de Operaciones cc. Establecer medios para identificar clientes con obligaciones vencidas en

el sistema financiero y coordinar la elaboración, cuadre, centralización y proceso del RCD, para la SBS.

Macroproceso: Desarrollo de Negocio

dd. Evaluar y actualizar parámetros productivos y técnicos de los productos agropecuarios y zonas a financiar, a través de equipos especializados en Riesgo Agropecuario.

ee. Coordinar con los gestores desplegados en las oficinas y puntos de venta para recibir información de los productos agropecuarios y condiciones climáticas por zona.

Macroproceso: Control de Gestión ff. Analizar y calificar la cartera de créditos de acuerdo con las

disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.


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gg. Evaluar la cartera calificada, vencida, por liquidar u otros, a fin de

evaluar las exigencias de provisiones correspondientes.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información hh. Identificar los riesgos en Seguridad de la Información con su gestión y

control integral consignados en el Manual del Sistema de Gestión de Seguridad de Información (SGSI).

ii. Velar para que se cuenten con herramientas informáticas adecuadas para la evaluación y seguimiento crediticio.

jj. Procurar que los sistemas de información aseguren la confiabilidad y oportunidad de la información.


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A. División de Admisión de Riesgos

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Establecer una metodología para la evaluación de las operaciones de

crédito. Macroproceso: Gestión de Riesgos b. Identificar y dar tratamiento a los riesgos crediticios con las

metodologías pertinentes según la normativa vigente. c. Participar en el diseño y permanente mejora y adecuación de los

manuales de gestión de riesgos. d. Mantener y mejorar de forma continua los sistemas de evaluación

crediticia ara una correcta admisión. e. Coordinar, monitorear, evaluar y apoyar las actividades de los Zonales

de Riesgos garantizando buenas prácticas para evaluar y seguir créditos presentados y aprobados en la red de agencias / oficinas, utilizando la metodología de riesgos de la institución.

A.1. Riesgos Crediticio (Zonales)

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos f. Evaluar y emitir opinión a las operaciones de crédito que presente la red

comercial mediante propuestas de crédito, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciaciones y otras siguiendo la normativa SBS.

Macroproceso: Gestión de Riesgos g. Solicitar información y documentación a las unidades de negocios para

realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. h. Aplicar metodologías de evaluación de riesgos para la evaluación de

créditos, que incluya la revisión, análisis y sensibilización de la información presentada.

i. Trasladar conocimiento sobre la evaluación y riesgos de créditos a las unidades de negocio.

j. Coordinar con la red comercial las operaciones de crédito que presentan a fin que cumplan con las políticas de crédito y buscar que el sustento sea sólido y se cuenten con mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos.

k. Analizar operaciones de crédito que presente la red comercial mediante propuestas de crédito, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciaciones y otras siguiendo la normativa SBS.

l. Asegurar la adecuada evaluación de la capacidad de pago de los clientes que soliciten créditos emitiendo opinión respectiva sobre las operaciones.


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A.2. Departamento de Riesgo Agropecuario

Macroproceso: Desarrollo de Negocio m. Evaluar y actualizar de manera permanente los parámetros de

producción considerando aspectos climáticos, de producción, mercado, precios y aspectos ambientales.

n. Coordinar con los asistentes técnicos desplegados en las Agencias y puntos de venta para recibir información de los productos agropecuarios y condiciones climáticas por zona.

Macroproceso: Planeamiento y Dirección o. Contribuir a la configuración del Plan Estratégico de acuerdo a los

parámetros de apetito al riesgo establecido.

Macroproceso: Gestión de Riesgos p. Absolver consultas técnicas referidas a los cultivos/crianzas y zonas a

financiar que puedan afectar el riesgo crediticio. q. Identificar los riesgos de los productos/crianzas y de las condiciones

agroclimáticas que puedan afectar las colocaciones otorgadas en los diferentes sectores agropecuarios.

r. Monitorear condiciones climáticas y desarrollar estrategias preventivas y de respuesta cuando se prevé la ocurrencia de un evento adverso.

s. Elaboración de informes agroclimáticos a nivel nacional. t. Visitas de diagnóstico para evaluación de la performance de los

productos financiados en campo.


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B. División de Seguimiento y Control de Riesgos

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos

metodológicos de un sistema de seguimiento y alertas tempranas, que permita hacer seguimiento a los riesgos que pudiera presentar una operación crediticia, con reportes de control y seguimiento.

b. Proveer metodologías y seleccionar herramientas para la implementación de una estrategia de generación y análisis de información para la gestión integral de riesgos.

c. Establecer metodologías y técnicas de medición de la clasificación de los créditos, que permitan proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada situación crediticia y financiera.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información d. Coordinar con el área de tecnología la habilitación de bases de datos y

herramientas de inteligencia de negocios buscando simplicidad técnica y un adecuado proceso de administración de la información.

Macroproceso: Gestión de Operaciones e. Coordinar la elaboración, cuadre, centralización y proceso del RCD,

para su presentación oportuna a la SBS. f. Establecer medios para identificar clientes con obligaciones vencidas en

el sistema financiero con información del Reporte Crediticio de Deudores (RCD) emitido por SBS adoptando las precauciones del caso.

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos g. Preparar periódicamente para los niveles inmediatos reportes de la

situación y estado de la cartera, dando énfasis a la cartera vencida, refinanciada, causas de incumplimiento así como de los principales productos crediticios y sectores agropecuarios.

h. Verificar que refinanciamientos y reestructuraciones de créditos se efectúen de acuerdo a las disposiciones vigentes para estos casos.

Macroproceso: Gestión de Riesgos i. Evaluar exigencias de provisiones tras disposiciones señaladas por la

SBS, luego de contar con el resultante y la aplicación de la calificación correspondiente.

j. Elaborar o recibir información sistematizada para su elaboración de los anexos y reportes establecidos tras resoluciones y circulares de SBS.

k. Cubrir, validar y remitir los informes obligatorios de responsabilidad del Área de Riesgos, exigidos por las entidades de control y supervisión.

l. Clasificar el grado de riesgo, identificando aquellos créditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser estrictamente vigilados, para evitar su mayor deterioro y posible pérdida, y aquellos créditos que estén en grave riesgo de pérdida.


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B.1. Departamento de Modelamiento de Riesgos

Macroproceso: Gestión de Riesgos a. Proveer metodologías y seleccionar herramientas para la

implementación de una estrategia de generación y análisis de información para la gestión integral de riesgos.

b. Realizar actividades de tratamiento y análisis de datos pasados y presentes, estructurados y no estructurados con el objetivo de ofrecer el conocimiento necesario para respaldar las decisiones de gestión de riesgos y las acciones que se tomen.

c. Coordinar con el área de tecnología la habilitación de bases de datos y herramientas de inteligencia de negocios buscando simplicidad técnica y un adecuado proceso de administración de la información.

B.2. Departamento de Seguimiento de Riesgos


Preparar, proponer e implementar procedimientos masivos o individuales de seguimiento, compuesto además de alertas tempranas e informes, que permita hacer seguimiento a los riesgos de crédito que pudiera presentar una operación y proyectar acciones inmediatas.

Preparar modelos para la medición de riesgos, en forma preferente modelos de ganancias en riesgo, de cálculo de patrimonio, de valor en riesgo regulatorio, control de límites globales por riesgo cambiario y otros similares.

Preparar periódicamente informes de seguimiento y de la situación y de la cartera crediticia, exposición de riesgo de crédito, causas de incumplimiento así como de las principales dimensiones de análisis vinculadas a la naturaleza del proceso crediticio.

Medir, evaluar y efectuar seguimiento a la concentración por tipo de exposición de riesgo de crédito, por vinculación por riesgo único, sector económico, ubicación geográfica, clasificación regulatoria, clasificación interna, exposición al riesgo cambiario crediticio y al riesgo de sobreendeudamiento minorista.

Realizar análisis de cosechas de la cartera minorista en el marco de campañas u otros criterios y evaluar las medidas correctivas necesarias.

Desarrollar, por lo menos anualmente, análisis de estrés para la evaluación del riesgo de crédito y la capacidad de respuesta ante escenarios adversos.

B.3. Departamento de Clasificación de Cartera


Mantener la evaluación y clasificación de la cartera de créditos de

acuerdo a las exigencias regulatorias e internas para que mantenga límites de calificación y de diversificación de acuerdo a las exigencias normativas establecidas.

Validar y revisar la calificación y clasificación de los créditos de la cartera, proponer y establecer metodologías y técnicas de evaluación


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de los créditos de la cartera. Validar el proceso del RCD y su revisión oportuna.

Evaluar exigencias de provisiones tras disposiciones señaladas por la SBS, luego de contar con el resultante y la aplicación de la calificación correspondiente.

Coordinar la elaboración, cuadre, centralización y proceso del RCD, para su presentación oportuna a la SBS.

Clasificar el grado de riesgo, identificando aquellos créditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser estrictamente vigilados, para evitar su mayor deterioro y posible pérdida, y aquellos créditos que estén en grave riesgo de pérdida.

Evaluar la cartera crediticia en sus diferentes estatus, a fin de evaluar las exigencias de provisiones correspondientes.

Elaborar o recibir información sistematizada para su elaboración de los anexos y reportes establecidos mediante las resoluciones y circulares por la SBS.

B.4. Departamento de Riesgo de Mercado

Macroproceso: Gestión de Riesgos d. Identificar los riesgos de mercado que puedan afectar las posiciones

dentro y fuera del balance como consecuencia de los movimientos en los precios del mercado, que incluyen a los riesgos de tasas de interés, riesgo cambiario, cotización de acciones, commodities y otros.

e. Evaluar los riesgos de mercado y liquidez que enfrenta el Banco incluyendo gestiones relacionadas como su identificación, evaluación, tratamiento, control, reporte y monitoreo para que la entidad prosiga con sus operaciones, dentro del marco legal vigente, con una adecuada valoración de este tipo de riesgos, así como el diseño y aplicación de políticas y herramientas que faciliten este seguimiento.


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C. División de Riesgos de Operación y Tecnología

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Apoyar y asesorar con la metodología a niveles directivos y unidades

orgánicas responsables de analizar permanentemente la gestión de las posiciones afectas a negocios, operaciones y tecnología, proponiendo y coordinando acciones pertinentes para su administración, mediante medidas de control que mitiguen posibles riesgos operativos inherentes.

b. Elaborar un informe anual a incluirse dentro del Informe de Gestión de Riesgo del Área para ser remitido a la SBS, de acuerdo a lo establecido en la normativa legal vigente.

Macroproceso: Gestión de Cumplimiento Normativo y SPLAFT c. Apoyar en el diseño del Sistema de Control Interno a los responsables

de su implementación.

Macroproceso: Gestión de Riesgos d. Preparar, proponer e implementar una metodología de gestión de

riesgos operativos, que permita identificar, implementar controles y hacer seguimiento a estos, mitigando su probabilidad y/o impacto.

e. Registrar los eventos de pérdidas por riesgos operativos que afecten al Banco reportados por los trabajadores, para lo cual contará con el respaldo del Directorio y la Alta Gerencia. El reporte definirá los riesgos que se han materializado, considerando causas y consecuencias.

f. Supervisar el adecuado cumplimiento de los requerimientos establecidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs para la asignación de patrimonio efectivo por riesgo operacional conforme el indicador establecido por el regulador para el Banco.

g. Diseñar, establecer y/o actualizar políticas, procedimientos y metodologías apropiadas para que las áreas involucradas cumplan con la gestión de la continuidad del negocio del Banco.

h. Elaborar y/o actualizar conjuntamente con las áreas críticas del negocio y otras unidades orgánicas (de ser necesario) el Análisis de Impacto del Negocio (BIA).

i. Elaborar Planes de Continuidad del Negocio de las que contienen los procesos críticos del Banco y realizar el seguimiento periódico para mantenerlos actualizados.

j. Coordinar con la División de Sistemas para que se desarrolle un Plan de Recuperación de Desastre y BIA tecnológico y realizar el seguimiento periódico para su actualización.

k. Proponer y ejecutar con Capacitación y Alfabetización Financiera actividades de capacitación y concienciación para promover una cultura de gestión de continuidad del negocio.

l. Proponer con las áreas involucradas la implementación de estrategias de continuidad ante riesgos que pudieran afectar la operatividad de los procesos críticos y realizar el seguimiento.

m. Coordinar con las áreas involucradas la actualización del análisis de riesgos que podrían causar una interrupción del negocio a fin de que se propongan controles o mejoren los vigentes y realizar el seguimiento.

n. Coordinar y participar con involucrados en la ejecución y seguimiento de pruebas de Planes de Continuidad y Recuperación de Desastres.

o. Elaborar informes sobre la gestión de continuidad del negocio en forma periódica a fin de remitir a las instancias correspondientes.


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C.1. Departamento de Riesgo Operacional


a. Analizar permanentemente con los niveles directivos y de gestión las

posiciones afectas a riesgos de negocios, de mercado, operativo y tecnológico, proponiendo y coordinando las acciones pertinentes para su adecuada administración y Control; mediante medidas de contingencia que atenúen o eliminen posibles riesgos.

b. Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos metodológicos de un sistema de riesgo operativo, que permita identificar, implementar controles y hacer seguimiento a estos, mitigando incidencia, con reportes de control y seguimiento.

c. Evaluar bajo la óptica de riesgo operativo y tecnológico el adecuado registro y los procesos automatizados.

d. Participar activamente en el diseño y permanente adecuación del sistema de Control interno, coordinando con las unidades involucradas en la medición y Control del riesgo operativo.

e. Evitar pérdidas al Banco, vigilando y detectando la presencia de riesgos operativos en los procesos, productos o funciones, proponiendo y gestionando ajustes y modificaciones necesarias.

f. Supervisar el adecuado cumplimiento de los requerimientos establecidos por la Superintendencia de Banca y Seguros para la identificación, administración y asignación patrimonial de los riesgos del negocio, de mercado, operativos y tecnológicos.

C.2. Departamento de Continuidad del Negocio

Macroproceso: Gestión de Riesgos g. Identificar brechas de capacitación y difusión para la correcta gestión de

riesgos operacionales y continuidad del negocio. h. Mantener actualizada la estrategia de recuperación de la compañía, así

como los Planes de Continuidad del Negocio. i. Realizar la implementación y mantenimiento de la organización interna

en el Banco, a cargo de responder de manera oportuna a los eventos de interrupción y/o desastres, formalizando y desplegando los roles y funciones de los equipos participantes.

j. Realizar periódicamente el análisis de impacto al negocio (BIA) de los procesos críticos del Banco y el análisis de riesgos y amenazas (RA).

k. Desarrollar e implementar los mecanismos de tratamiento de los riesgos y amenazas de interrupción operativa, a través de estrategias de recuperación para los procesos críticos del Banco.

l. Participar en la coordinación de las pruebas del Plan de Recuperación de TI (DRP) con las áreas de soporte respectivas.

m. Participar en la realización de Planes de Pruebas, Ejercicios y Concientización de Continuidad de Negocios conjuntamente con las Áreas involucradas en los Procesos Críticos.

C.3. Departamento de Seguridad de la Información

Macroproceso: Gestión de Riesgos n. Identificar los riesgos en Seguridad de la Información evaluándolos y

proponiendo acciones para disminuir las probabilidades de que ocurran


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eventos de obtención, pérdida y mal uso de información sensible, participando en forma activa en su implantación.

o. Asegurar una gestión y control integral y adecuado de la seguridad de la información, consignada en la Política, Reglamento y Manual de Procedimientos de Seguridad de la Información.

p. Asegurar el carácter reservado y confidencial de la información de los clientes e información institucional del Banco.

q. Verificar que la información procesada en el sistema se transfiera correctamente al sistema bancario en plazos establecidos.


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8.4.3 GERENCIA DE CUENTAS ESPECIALES

Misión Gestionar las operaciones de créditos en condición de vencidos y las cuentas de clientes que posean una calificación de riesgo igual o menor a deficiente, aplicando estrategias diferenciadas para aquellos de cartera vencida no minorista y minorista. Promover la negociación con los deudores coordinando la formulación de las propuestas de créditos para su refinanciamiento de manera organizada y estratégica a fin de llegar a las metas de recuperación previstas mensual y anualmente protegiendo el patrimonio institucional.

Ubicación Unidad de línea que reporta a la Gerencia General.

Funciones








Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Formular el programa anual de recuperaciones de créditos vencidos con

enfoque y estrategias diferenciadas para la cartera vencida no minorista, minorista y en cobranza judicial en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, y la SBS.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT b. Informar periódicamente a los niveles correspondientes el cumplimiento

de objetivos en lo que se refiere a la normalización crediticia.

Macroproceso: Seguimiento y Recuperación c. Promover la negociación con los deudores, coordinando la formulación

de las propuestas de créditos para su refinanciamiento, reestructuración con otras áreas y la red.

d. Elaborar cartas y cedulas de cobranzas extrajudicial a los clientes que mantienen créditos vencidos.


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e. Efectuar propuestas de castigo. f. Elaborar reportes, informes, análisis, proyecciones para la gestión de

recuperación de cartera.

Macroproceso: Gestión Legal g. Dirigir los procesos de cobranza judicial contra clientes que no muestren

voluntad de pago o causen el deterioro patrimonial del Banco u otro de similar naturaleza.


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A. División Cobranza Minorista

Macroproceso: Seguimiento y Recuperación

a. Diseñar y aplicar políticas y procesos que maximicen las recuperaciones de créditos minoristas para reducir cartera vencida específicamente de aquellos vencidos con 30 días de mora en adelante

b. Realizar y dirigir las labores de recuperaciones en coordinación cercana con la red de Agencias supervisando y controlando los niveles de morosidad de la cartera minorista del banco que se encuentre en el rango de atraso de 30 a 90 días, previo a proceso de cobranza judicial.

c. Establecer labores de barrido (visitas y llamadas) de acuerdo al ámbito geográfico, concentración de mora por cultivo u otra variable relevante

d. Informar a sus superiores inmediatos acerca del cumplimiento de los objetivos establecidos en la normalización de los créditos vencidos.

e. Coordinar con el centro de llamadas la cobranza pasiva y activa -vía telefónica- de clientes cuyo crédito está vencido en el plazo asignado.

B. División Cobranza No Minorista

Macroproceso: Seguimiento y Recuperación

a. Diseñar estrategias, plasmadas en solicitudes formales, que maximicen las recuperaciones de créditos no minoristas a fin de reducir de manera significativa el riesgo de no pago para créditos vencidos.

b. Evaluar individualmente a cada cliente moroso analizando existencia de la capacidad de voluntad de pago y el plan de acción para cada uno.

c. Supervisar los niveles de morosidad crediticia de la cartera no minorista del Banco de cualquier rango de atraso, estableciendo acciones diferentes dada la urgencia y rigurosidad de cada caso priorizando los más severos en términos de montos y plazos.

d. Informar a sus superiores inmediatos acerca del cumplimiento de los objetivos establecidos en la normalización de los créditos vencidos.

e. Dirigir y supervisar el cumplimiento en la normalización de los créditos vencidos asignados al personal de alguna Agencia Regional

C. Departamento de Cobranza Judicial

Macroproceso: Gestión Legal

a. Dirigir procesos de cobranza judicial contra clientes que no muestren voluntad de pago o causen el deterioro patrimonial del Banco u otro de similar naturaleza.

b. Representar al Banco en procesos de conciliación seguidos por y contra aquel.

c. Participar en procesos de orden concursal que pudieran presentarse. d. Supervisar y calificar a los Abogados Externos en la prestación de los

servicios de defensa y asesoría jurídica que brinden. e. Consolidar, sistematizar y distribuir la información sobre los litigios en los

que el Banco sea parte interesada. f. Elaborar trimestralmente informes sobre el estado de procesos iniciados

por y contra el Banco. g. Gestionar ante instituciones y organismos públicos y privados las

reclamaciones de orden administrativo legal correspondiente, excepto los vinculados a temas regulatorios.

h. Participar en procesos de orden concursal que se presenten.


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8.4.4 GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN, OPERACIONES Y FINANZAS

Misión Planificar, organizar, conducir y controlar los recursos y operaciones que dan el principal soporte a la gestión crediticia del Banco. Además de supervisar los procesos y sistemas, servicios generales y gestión de imagen y transparencia. A cargo de:

o Recursos Humanos, Transparencia e Imagen Institucional o Administración de bienes, servicios generales y patrimoniales o Contabilidad, presupuesto, tesorería, planeamiento y fondos financieros o Operatividad del proceso crediticio (Operaciones) y trámite documentario o Procesos y tecnología de la Información o Seguridad física interna

Ubicación Unidad de línea que reporta en forma directa a la Gerencia General.

Funciones








Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Formular el presupuesto anual del área, en base a la normatividad y

lineamientos de la Alta Dirección que permita la preparación del planeamiento estratégico y el presupuesto anual del Banco.

b. Formular el programa anual de trabajo del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como de las políticas impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparación del planeamiento estratégico del Banco.

c. Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión administrativa.

d. Dirigir, supervisar y controlar los servicios de administración, tales como el archivo, trámite documentario, correspondencia, seguros, fotocopiado y otros similares; de acuerdo a las normas establecidas.

e. Guiar la gestión estratégica mediante la formulación, modificación y evaluación del plan estratégico institucional del Banco.

f. Plantear metodologías de medición y monitoreo del PEI.


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g. Formular el plan anual de apertura de oficinas. h. Asesorar a las unidades del Banco en la formulación y evaluación de

sus planes y proyectos. i. Guiar gestión táctica mediante la formulación, modificación y evaluación

del plan operativo anual. j. Analizar información regional, generando y difundiendo reportes de

variables económicas y agropecuarias por departamento. k. Evaluar procesos operativos internos, identificando oportunidades de

mejora, e implantar nuevos procesos y optimizaciones, con los controles y medidas de seguridad que las operaciones requieran para su funcionamiento; apoyar a unidades responsables al desarrollo un eficiente Sistema de Control Interno.

l. Evaluar e implantar procesos operativos internos, identificando oportunidades de mejora, e implantar nuevos procesos y optimizaciones con los controles necesarios en un contexto tecnológico moderno orientado al desarrollo, mantenimiento y mejora de los sistemas de información y soluciones digitales que brinden el soporte necesario a la operatividad institucional (transaccional, administrativa, contable, etc.) requerida por la administración y los entes reguladores.

m. Elaborar y tener operativo el Plan de Contingencia de Sistemas; a fin de mantener la continuidad del servicio.

n. Buscar permanentemente mecanismos que reduzcan los costos en el mantenimiento e innovación de la infraestructura informática.

o. Guiar la gestión estratégica mediante la formulación, modificación y evaluación del plan estratégico institucional del Banco.

p. Plantear metodologías de medición y monitoreo del PEI. q. Diseñar, proponer y aplicar la política de prensa, relaciones públicas,

publicidad, atenciones oficiales y programas de comunicaciones con base en un control y mantenimiento de la información registrada en la Página Web

r. Informar acciones del Banco a través de medios de comunicación establecidos coordinando las mejoras y cambios necesarios que permitan el resguardo y análisis de sus informaciones.

s. Mantener permanente comunicación con las unidades de negocios para coordinar las actividades de prensa, relaciones públicas.

t. Administrar los procesos de transparencia de información, coordinando con unidades orgánicas el cumplimiento y control de los principios establecidos Controlar y mantener actualizada la información registrada en la Página Web coordinando las mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante

Macroproceso: Gestión de Recursos Humanos u. Fortalecer el talento humano de AGROBANCO orientado a reforzar la

cultura interna y la formación del trabajador calificado, motivado y especializado en competencias claves en el sector agropecuario, banca y sistema financiero.

v. Establecer y proponer los niveles de puestos, cargos y categorías de acuerdo a la proyección institucional para aprovechar de mejor manera el talento humano, programando su evaluación de desempeño y su proyección; administración salarial y sus beneficios.

w. Diseñar el programa de capacitación anual para clientes internos (trabajadores) en base al Plan Estratégico vigente.

x. Establecer alianzas con centros educativos de primer nivel para desarrollar al trabajado.


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y. Fomentar la formación de formadores como eje transversal para el

desarrollo de competencias y fortalecimiento de cultura organizacional.

Macroproceso: Gestión Logística z. Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administración de los

recursos logísticos velando permanentemente el control estricto del gasto y la oportuna atención y mantenimiento de los requerimientos internos, mediante el abastecimiento del economato.

aa. Dirigir, supervisar y controlar contratación de servicios administrativos, su vigencia, cumplimiento y el oportuno pago de los compromisos ante Terceros así como el pago de los tributos y otras obligaciones.

bb. Mantener operativa la infraestructura y servicios del Banco, supervisando la ejecución de las remodelaciones y mantenimiento de espacios físicos de los inmuebles de su propiedad así como el adecuado mantenimiento de los activos fijos y bienes muebles.

cc. Dirigir la ejecución de las actividades de los servicios operativos, planificando las acciones necesarias que mejor contribuyan a la prestación de un eficiente servicio al cliente.

dd. Coordinar con fuentes oficiales, el abastecimiento de información agro-económica

Macroproceso: Gestión Contable Financiera ee. Gestionar la tesorería del banco, administración de fondos y entrega

oportuna de información contable, financiera y presupuestal del Banco. ff. Planificar la administración de recursos financieros del Banco, fondos

de asistencia y servicio de intermediación. gg. Planificar, dirigir y supervisar el presupuesto anual, llevando el control

del mismo durante cada ejercicio hh. Revisar el uso de cuentas contables, analíticas de registro y de control

en las distintas unidades supervisando se realicen de acuerdo a las prácticas contables establecidas por la SBS.

Macroproceso: Gestión de Operaciones ii. Supervisar el servicio de seguridad y evaluar las medidas de seguridad

previstas, para el resguardo de instalaciones y del trabajador, precisando las normas y sistemas operativos que regulen su eficiencia y evaluación de resultados.

jj. Supervisar la ejecución de las operaciones de los productos y servicios bancarios que el Banco está autorizado a realizar de acuerdo a las políticas, normas y procedimientos establecidos.

kk. Llevar el control del uso de las Cajas Chicas en las diferentes Agencias Regionales mediante la revisión de documentos, verificando el correcto uso de los fondos según su naturaleza.

ll. Administrar y gestionar la Caja Chica de la Oficina Principal. mm. Efectuar el reembolso del uso de la Caja Chica a las diferentes

unidades orgánicas que tienen asignada la Caja Chica, dada la periodicidad y los montos establecidos.

nn. Realizar el cálculo y provisión de los viáticos y entregas a rendir de las diferentes unidades orgánicas del Banco.

oo. Efectuar la revisión y visado de documentación sustento de viáticos y rendición de cuentas

pp. Ingresar información referida a viáticos en el Portal de Transparencia.


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qq. Ser responsable del control y la custodia de los títulos valores u

otros recibidos por las operaciones de créditos así como de los talonarios de cheques u otra especie valorada que el Banco emite.

rr. Registrar desembolsos y procesar cobranzas de créditos otorgados. ss. Asegurar el correcto funcionamiento operativo y tecnológico de las

diferentes unidades operativas y las agencias regionales, brindándoles el soporte operativo requerido.

tt. Gestionar el sistema integral de seguridad, para salvaguardar la seguridad física del trabajador, de los bienes patrimoniales y activos fijos, logrando los objetivos estratégicos de la Banco.

uu. Analizar la siniestralidad y otros indicadores de los programas de seguros contratados por el Banco. La administración comprende la asesoría integral a las áreas y/o unidades orgánicas usuarias. Además, proponer mejoras a los planes de seguro contratados por el Banco.

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos vv. Verificar que créditos indicados en la propuesta de crédito, previo al

desembolso, cumplan con condiciones y políticas de crédito del Banco. ww. Planificar, organizar, conducir y controlar las actividades de

administración de créditos en el cumplimiento de las condiciones de los créditos aprobados y que se mantengan dichas condiciones del otorgamiento hasta su total cancelación, además de la formalización de garantías constituidas, vencimiento de las tasaciones y garantías debidamente cubiertas con pólizas de seguros a favor del Banco.

Macroproceso: Gestión del Cambio xx. Administrar el sistema de documentos normativos que regulan las

actividades del Banco.

Macroproceso: Control de Gestión yy. Gestionar autorización para apertura, traslado, conversión y cierre de

oficinas ante la SBS. zz. Registro en SUCAVE de información regulatoria respecto al

movimiento, inventario de oficinas y programación anual de oficinas.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo aaa. Garantizar el principio de publicidad de la información en las

empresas y entidades bajo el ámbito de FONAFE bbb. Garantizar una adecuada actualización de la información con las

mejoras de accesibilidad, interoperabilidad e integración de diversas fuentes de información

ccc. Contribuir a la mitigación de riesgos que afecten a la reputación d FONAFE principalmente aquellos vinculados a la corrupción.

ddd. Analizar información estratégica de mercados agropecuarios, diseñando y difundiendo estudios específicos por cultivos y zonas productoras, para la agilización de la evaluación crediticia y el mayor conocimiento del mercado por los funcionarios de créditos y negocios.

eee. Diseñar perfiles de factibilidad para la apertura de nuevos canales de atención con ámbito de intervención estimando el mercado financiable y proyectando estados financieros.

fff. Asumir las actividades protocolares de la Alta Dirección y apoyar la realización de actividades institucionales, coordinación de eventos.


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ggg. Diseñar y realizar estudios de mercado para acercar los productos

a la realidad de los clientes y del sector rural para encontrar brechas y brindar nuevos productos.

Macroproceso: Relación Stakeholders Interno hhh. Efectuar campañas de endomarketing y de promoción comercial

para ofrecer productos del Banco. iii. Elaborar y diseñar piezas gráficas de uso institucional.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información jjj. Brindar soluciones con sistemas de información integrados que apoyen

los diferentes canales de atención. kkk. Administrar el software base, software financiero, software de oficina

y software antivirus, la arquitectura tecnología del Banco, asegurar los niveles de contingencia tecnológica para resguardar información crítica del Banco, asegurar el correcto funcionamiento de equipos tecnológicos, administrar el Centro de Cómputo, diseñar y desarrollar sistemas de información

lll. Generar base de datos del sector agropecuario, con las diferentes variables que puedan influir en la generación de negocios

mmm. Establecer la base estadística del Banco, implementando el Sistema de Información Gerencial online (Intranet), que detalle la gestión crediticia por fondo, cultivo, oficina, analista, etc.


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A. División de Recursos Humanos

Macroproceso: Gestión de Recursos Humanos a. Administrar los recursos humanos del Banco estableciendo los niveles

de puestos, cargos y categorías, número de plazas autorizadas, de acuerdo a la proyección institucional, programar la evaluación de desempeño, administración salarial, de sus beneficios, de modo de alcanzar la satisfacción de sus necesidades y las de la institución

b. Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administración de los recursos humanos, velando por el mantenimiento de la disciplina y una eficiente productividad, que conduzcan a un eficiente e integral desarrollo del trabajador y su identificación con la Institución.

c. Establecer y controlar el funcionamiento del sistema de comunicaciones internas eficientes para mejorar el clima laboral.

d. Llevar control administrativo del otorgamiento de préstamos y adelantos al trabajador, verificando límites individuales y globales vigentes.

e. Administrar la planilla del Banco, el proceso de compensaciones por tiempo de servicios y liquidaciones de beneficios sociales, el registro y control de movimientos, asistencia y puntualidad, vacaciones y licencias, los contratos de trabajo y el archivo de carpetas del trabajador

f. Realizar registros contables de procesos de gestión de recurso humano. g. Controlar y mantener actualizado el cuadro de asignación de personal

de acuerdo a programas de racionalización y crecimiento de la empresa. h. Efectuar el control, registro y proceso de compensaciones por tiempo de

servicios, provisión de fondos indemnizatorios, liquidaciones de beneficios sociales y vacaciones.

i. Cargar y verificar diversos pagos y descuentos de la planilla. j. Gestionar los descuentos y adelantos de sueldo y gratificación. k. Llevar el control administrativo del otorgamiento de préstamos al

trabajador, verificando límites individuales y globales vigentes. l. Gestionar los pagos de impuestos y fondos de pensión (AFP y ONP). m. Supervisar las compensaciones de planillas y locación de servicios. n. Efectuar declaración jurada de ingresos, bienes y rentas de funcionarios

con injerencia en el manejo del dinero y presupuesto. o. Establecer y proponer políticas de reclutamiento y selección de acuerdo

con las necesidades y requerimiento del Banco, con la finalidad de incorporar el profesional idóneo para la posición vacante.

p. Establecer sistemas para medir y evaluar el desempeño del trabajador para que cumpla con sus funciones en el Banco.

q. Diseñar e implementar una estrategia para identificar y promover el talento humano de AGROBANCO enmarcado en un esquema objetivo de medición, línea de carrera y asignación de ascensos y/o proyectos.

r. Coordinar con los proveedores externos los procesos de admisión y sus resultados al igual que procesos de evaluación y sus resultados.

s. Coordinar con Recursos Humanos (Capacitación) la inclusión de temas y cursos para el trabajador para ser añadidos al Plan de Capacitación.

t. Sistematizar el proceso de evaluación de desempeño u. Hacer encuestas además de otros mecanismos para monitorear la

cultura organizacional e informar sobre sus resultados. v. Crear y mejorar condiciones que favorezcan el desarrollo del trabajador

con programas y/o servicios para el crecimiento integral de la persona. w. Desarrollar y asentar la cultura de AGROBANCO para conservar los

valores institucionales, fortalecer la salud física y mental, la disciplina


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individual y colectiva y promover la recreación que le permitan a la persona lograr un equilibrio biológico, psicológico

x. Organizar y coordinar programas de recreación del trabajador, a fin de garantizar el mantenimiento de las relaciones humanas en el más alto grado de sociabilidad

y. Diseñar el programa de capacitación anual para clientes internos (trabajadores) en base al Plan Estratégico vigente.

z. Establecer alianzas con centros educativos de primer nivel, buscando oportunidades para desarrollar al trabajador usando la metodología de enseñanza para adultos, soporte científico.

aa. Fomentar la formación de formadores como eje transversal para el desarrollo de competencias de liderazgo en AGROBANCO y el fortalecimiento de la propia cultura organizacional con el uso de la tecnología de enseñanza virtual.

bb. Administrar, establecer y ejecutar el plan anual de capacitación e implantar programas de inducción para su adiestramiento en las operaciones y administración del Banco.

cc. Identificar puntos críticos en los que el trabajador requiera ser capacitado desarrollando insumos para el plan de capacitación.

dd. Actualizar permanentemente los temas y tópicos de las tendencias orientadas al mejoramiento del desempeño de los productores para aumentar niveles de su inserción al Mercado.

ee. Promover, como fuente de ventaja competitiva, a la alfabetización financiera para productores agropecuarios minoristas (pequeña y micro-escala), en general, manteniendo con ellos relaciones positivas y sostenibles para incluirlos en el sistema financiero y en el mercado.

ff. Promover la alfabetización financiera mediante el otorgamiento de programas y talleres de asistencia técnica -elemento y factor primordiales del valor agregado productivo en el sector agropecuario- diseñados entorno a nociones de expertos.

gg. Gestionar el financiamiento necesario para la implementación de los programas de Alfabetización Financiera con acuerdos / convenios tratados con entidades internacionales.

hh. Mantener relaciones de trabajo conjunto (sinergias) con organizaciones públicas o privadas especializadas en el desarrollo del sector agropecuario.

Macroproceso: Control Interno e Inspectoría

ii. Recibir del Área de Auditoría Interna las denuncias que involucren a los trabajadores a fin de iniciar el procedimiento sancionador realizando las acciones a los niveles correspondientes.


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B. División de Logística

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Elaborar el Plan Anual de Contrataciones de la Institución y sus

modificatorias para el año fiscal correspondiente y proponerlo a la Gerencia para las aprobaciones correspondientes.

b. Gestionar la suscripción de contratos de procesos de contrataciones y adquisiciones de bienes y servicios contemplados en el Plan Anual de Contrataciones, en coordinando con la Gerencia de Área de Asesoría Jurídica y Cumplimento.

c. Supervisar la administración tercerizada del archivo general, su clasificación, protección contra destrucción y el control de las salidas y devolución de los documentos.

d. Realizar las gestiones administrativas necesarias para la inclusión del programa de Seguros en el presupuesto anual del Banco.

e. Planificar, diseñar, ejecutar y coordinar labores de seguridad física del trabajador y de las instalaciones del Banco.

Macroproceso: Gestión Logística f. Atender requerimientos de bienes y servicios solicitados por las distintas

unidades del Banco verificando que cumplan con los requisitos establecidos.

g. Supervisar la administración tercerizada de los servicios de mensajería y limpieza a nivel nacional.

h. Organizar y mantener un eficaz sistema de control de adquisición, almacenaje, distribución y registro de los bienes y/o recursos materiales.

i. Monitorear y actualizar el estado del inventario. j. Supervisar el ingreso, salida y control de las existencias de almacén. k. Supervisar la ejecución de remodelaciones y mantenimiento de

espacios físicos. l. Administrar el mantenimiento de vehículos, mobiliario y consumo de

combustible. m. Contratar, gestionar y supervisar arrendamientos a nivel nacional.

B.1. Departamento de Bienes Adjudicados y Seguros

Macroproceso: Gestión de Operaciones n. Supervisar las acciones de custodia y protección de los bienes del activo

fijo y del mantenimiento y control patrimonial llevando el registro, ingreso, movimiento, ubicación y control de los activos fijos, bienes adjudicados y otros similares del Banco.

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Elaborar reportes, informes u otros que competen a la unidad para los

entes internos y externos.

Macroproceso: Gestión de Operaciones a. Proponer mejoras para actualizar los documentos normativos que

regulen los procedimientos de contratación y atención de siniestros de los seguros contratados por el Banco.

b. Proponer mejores condiciones de seguros y evaluar su aplicabilidad. c. Realizar gestiones necesarias para inscripción, renovación, cancelación

de primas, reembolsos y otras administrativas de los seguros de los


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bienes y el trabajador del Banco, en coordinación con el bróker de seguros y compañías de seguros.

d. Elaborar los cuadros estadísticos y mantener una base de datos relacionada con las pólizas de seguros vinculadas a los créditos.

e. Elaborar los cuadros estadísticos y mantener una base de datos relacionada con las pólizas de seguros patrimoniales y personales.

f. Revisar y proponer mejoras sobre los contratos de asesoría que el Banco contraiga con brokers de seguro y compañías de seguros.

g. Verificar el cumplimiento de los contratos de asesoría que el Banco contraiga con los brokers de seguro y compañías de seguros.

h. Apoyar en la elaboración de los expedientes para atender las observaciones del OCI, de Auditoría Interna, de los Auditores Externos y demás Órganos de Control y supervisión.

i. Colaborar con la gestión integral de riesgo, dadas sus funciones.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT j. Dar cumplimiento al Sistema de Control Interno, en todo lo concerniente

a sus funciones y responsabilidades. k. Gestionar medidas de prevención dispuestas por normativa vigente. l. Comunicar a la instancia inmediata superior cualquier conducta o acto

contrario a lo normado en el Reglamento Interno de Trabajo, Código de Ética y Código de Conducta, cualquier omisión deliberada del trabajador lo hace responsable al igual que el trabajador que transgredió normas.

Macroproceso: Gestión de Recursos Humanos m. Desarrollar programas para capacitar al trabajador sobre cultura de

seguridad, seguridad bancaria, defensa civil y salud en el trabajo.

B.2. Departamento de Contrataciones, Activos Fijos y Almacenes

Macroproceso: Planeamiento y Dirección n. Gestionar la suscripción de contratos de procesos de contrataciones y

adquisiciones de bienes y servicios contemplados en el Plan Anual de Contrataciones, en coordinando con la Gerencia de Área de Asesoría Jurídica y Cumplimento.

Macroproceso: Gestión Logística o. Atender requerimientos de bienes y servicios solicitados por las distintas

unidades del Banco verificando que cumplan con los requisitos establecidos, partida presupuestal y aprobaciones correspondientes.

p. Coordinar la conformidad del servicio y remitirla a la División de Contabilidad para que este proceda a iniciar el trámite de pago.

q. Preparar la información de adquisiciones y contrataciones, remitida a la página web de Banco y al Portal de Transparencia de la PCM.

r. Apoyar labor de Comités Especiales de contrataciones y adquisiciones. s. Monitorear y actualizar el estado del inventario. t. Supervisar la administración tercerizada de los servicios de mensajería

y limpieza a nivel nacional. u. Organizar y mantener un eficaz sistema de control de adquisición,

almacenaje, distribución y registro de los bienes y/o recursos materiales. v. Monitorear y actualizar el estado del inventario. w. Supervisar el ingreso, salida y control de las existencias de almacén.


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x. Supervisar la ejecución de las remodelaciones y mantenimiento de

espacios físicos de los inmuebles que ocupa el Banco. y. Administrar el mantenimiento preventivo y correctivo de vehículos y

mobiliario; así como el consumo de combustible a nivel nacional. z. Contratar, gestionar y supervisar arrendamientos a nivel nacional.


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C. División de Operaciones

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos a. Administrar y supervisar desembolsos de operaciones de crédito

cumplan con las condiciones indicadas en las propuestas de créditos aprobadas en sus diferentes niveles de autonomía.

b. Administrar, supervisar y hacer seguimiento a las garantías que respalden las operaciones de crédito se encuentren vigentes.

c. Verificar que las operaciones de crédito no excedan el límite de autonomía establecidos en Manual de Créditos y Riesgos.

d. Se apoya en la Red de Asistentes Operativos para realizar las funciones indicadas a nivel nacional controlando desde la Oficina Principal sólo los créditos que se agenden para Directorio.

e. Coordinar y cuadrar diariamente la información remitida con el Banco de la Nación, el envío y recepción de documentación de desembolsos como de pagos; procesando y cuadrando información oportunamente.

f. Coordinar con red comercial el proceso oportuno de desembolsos y pagos verificando que se cumplan los lineamientos vigentes.

g. Efectivizar el proceso de desembolso de las operaciones crediticias, verificando previamente que cumpla con los requisitos y condiciones establecidos en la propuesta de créditos.

h. Efectuar el control y seguimiento de la formalización de garantías constituidas a favor del Banco en respaldo de operaciones crediticias,

i. Monitorear el vencimiento de tasaciones y pólizas de seguro j. Revisar que las garantías se encuentren debidamente cubiertas con

pólizas de seguros vigentes endosadas a favor del Banco. k. Revisar y dar la conformidad, de darse, si garantías y condiciones

especiales indicadas en la propuesta de créditos aprobada, se cumplen además de verificar límites de autonomía establecidos en Manual de Créditos y Riesgos y niveles de aprobación correspondiente de manera paralela a la revisión minuciosa que realiza el Departamento de Operaciones de los valorados y de sustento en los expedientes de créditos, los cuales custodia.

l. Registrar y contabilizar garantías afectadas a favor del Banco, de acuerdo a las condiciones establecidas en las propuestas de créditos; verificando su establecimiento y/o perfeccionamiento.

m. Digitalizar expedientes de crédito y almacenar en archivo digital.

Macroproceso: Gestión de Operaciones n. Revisar las operaciones de crédito que presenten mediante propuestas

de crédito las unidades de negocios, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciaciones y otras de similar naturaleza siguiendo la normativa del Manual de Crédito y Riesgos, de acuerdo a la normativa impuesta por la SBS sobre dicha materia.

o. Administrar y llevar el control de cheques, documentos valorados, en garantía y transitoriamente la carpeta de créditos actuando de custodio.

p. Ejecutar operaciones de áreas operativas, administrativas y de negocios de acuerdo a políticas, normas y procedimientos establecidos.

q. Cuadrar diariamente el movimiento de operaciones bancarias con los reportes de control y la documentación de sustento; y, en caso de existir diferencias en el cuadre, se efectúen las correcciones.


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C.1. Departamento de Control del Flujo Crediticio

Macroproceso: Gestión de Operaciones a. Administrar y supervisar desembolsos de operaciones de crédito

cumplan con las condiciones indicadas en las propuestas de créditos aprobadas en sus diferentes niveles de autonomía.

b. Revisar las operaciones de crédito que presenten mediante propuestas de crédito las unidades de negocios, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciaciones y otras de similar naturaleza siguiendo la normativa del Manual de Crédito y Riesgos, de acuerdo a la normativa impuesta por la SBS sobre dicha materia

C.2. Departamento de Administración de Créditos

Macroproceso: Otorgamiento de Créditos c. Administrar, supervisar y hacer seguimiento a las garantías que

respalden las operaciones de crédito se encuentren vigentes. d. Administrar y supervisar que los desembolsos de las operaciones de

crédito cumplan con las condiciones indicadas en las propuestas de créditos aprobadas en sus diferentes niveles de autonomía.

e. Efectuar el control y seguimiento de la formalización de garantías constituidas a favor del Banco en respaldo de operaciones crediticias, monitoreando el vencimiento de las tasaciones y pólizas de seguro

f. Revisar que las garantías estén debidamente cubiertas con pólizas de seguros vigentes endosadas a favor del Banco y verificar su estado.

g. Revisar y dar la conformidad, de darse, si garantías y condiciones especiales indicadas en la propuesta de créditos aprobada, se cumplen además de verificar límites de autonomía establecidos en Manual de Créditos y Riesgos y niveles de aprobación correspondiente de manera paralela a la revisión minuciosa que realiza el Departamento de Operaciones de los valorados y de sustento en los expedientes de créditos, los cuales custodia.

h. Verificar que las operaciones de crédito no excedan el límite de autonomía establecidos en Manual de Créditos y Riesgos.

i. Se apoya en la Red de Asistentes Operativos para realizar las funciones indicadas a nivel nacional controlando desde la Oficina Principal sólo los créditos que se agenden para Directorio.

j. Coordinar y cuadrar diariamente la información remitida con el Banco de la Nación, envío y recepción de documentación de los desembolsos como de pagos; procesando y cuadrando información oportunamente.

k. Coordinar con red comercial el proceso oportuno de desembolsos y pagos verificando que se cumplan los lineamientos vigentes.

l. Efectivizar el proceso de desembolso de las operaciones crediticias, verificando previamente que cumpla con los requisitos y condiciones establecidos en la propuesta de créditos.

m. Registrar y contabilizar las garantías, debidamente afectadas a favor del Banco, de acuerdo a las condiciones establecidas en las propuestas de créditos; verificando su establecimiento y/o perfeccionamiento.

n. Digitalizar los expedientes de crédito y almacenar en archivo digital.

Macroproceso: Gestión de Operaciones o. Administrar y llevar el control de cheques, documentos valorados, en

garantía y transitoriamente la carpeta de créditos actuando de custodio.


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p. Efectuar el pago de intereses y dividendos de instrumentos emitidos por

el Banco de acuerdo a lo instruido por la División de Tesorería Mercado de Capitales y Fideicomisos.

q. Revisar las operaciones de crédito que presenten mediante propuestas de crédito las unidades de negocios, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciaciones y otras de similar naturaleza siguiendo la normativa del Manual de Crédito y Riesgos, de acuerdo a la normativa impuesta por la SBS sobre dicha materia.

r. Ejecutar operaciones de Áreas operativas, administrativas y de negocios de acuerdo a políticas, normas y procedimientos establecidos.

s. Cuadrar diariamente el movimiento de operaciones bancarias con los reportes de control y la documentación de sustento; y, en caso de existir diferencias en el cuadre, se efectúen las correcciones.


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D. División de Finanzas

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Formular el plan anual de trabajo y el presupuesto anual del área, en

base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, y políticas impartidas por la SBS.

b. Planificar, dirigir y supervisar el presupuesto anual, llevando el control del mismo durante cada ejercicio

c. Velar por el logro de metas cuantitativas y cualitativas, de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Alta Dirección.

d. Planificar la administración de los recursos financieros del Banco, fondos de asistencia y servicio de intermediación.

Macroproceso: Gestión Contable Financiera e. Dirigir y ejecutar las políticas y programas del manejo de los recursos

financieros en base a criterios adecuados y lineamientos aprobados. f. Planificar la administración de recursos financieros del Banco en el

marco de lineamientos del Banco bajo criterios de prudencia y responsabilidad, orientados a maximizar la rentabilidad de los mismos.

g. Supervisar la obtención, utilización y disponibilidad de los recursos financieros, estableciendo criterios idóneos para un eficiente manejo; que permitan la adecuada prestación de servicios, cobertura de los gastos administrativos y el cumplimiento de las obligaciones.

h. Ejecutar actividades de la estrategia de fondeo y financiamiento con la gestión de adeudos, implementación de emisión de instrumentos de corto, mediano y largo plazo.

i. Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión presupuestaria

j. Supervisar la preparación de informes de rentabilidad de los productos y servicios y proponer la actualización de tarifas.

k. Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión financiera.

Macroproceso: Gestión de segmento de clientes y operativa comercial l. Propiciar y estructurar el establecimiento de convenios con instituciones

y organismos orientados al desarrollo del sector rural.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo m. Cumplir oportunamente con la presentación de información a los

diversos organismos de supervisión así como de obligaciones tributarias y fiscales.

D.1. Departamento de Tesorería

Macroproceso: Gestión Contable Financiera a. Administrar la Tesorería del Banco, buscando en el mercado las

mejores alternativas de inversión a los excedentes de recursos no colocados, a la mayor rentabilidad y al menor riesgo posible.

b. Controlar movimientos y saldos de las cuentas de inversiones, de depósitos como de cheques, cuadrando y revisando la conformidad de documentación respectiva y contabilización de transacciones.

c. Ejecutar y hacer seguimiento al Plan de Fondeo y desarrollar estrategias y planes de acción para obtener aportes financieros y financiamiento de


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la banca nacional e internacional y/o fondos tanto del sistema financiero como del mercado de capitales.

d. Identificar y evaluar las alternativas de fondeo, estimando sus costos totales y requisitos específicos proponiendo y negociando con estructuradores los covenants financieros así como otras condiciones con representantes de obligacionistas, estudios de abogados, otros, para las operaciones de endeudamiento.

e. Coordinar y ejecutar las operaciones de cobertura de riesgos asociado al fondeo con uso de instrumentos financieros derivados.

f. Llevar el registro y control de los contratos debidamente suscritos y su documentación de sustento y/o complementaria.

g. Elaborar informes, reportes y anexos según requerimiento a BCRP, MEF, SBS, Contraloría, FONAFE y gerencias.

h. Autorizar y dar disponibilidad de fondos para el pago a proveedores, planillas, impuestos, entre otros.

i. Elaborar el Plan anual de Fondeo. j. Administrar y cumplir con las disposiciones normativas del Encaje ante

el Banco Central de Reserva del Perú.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo k. Ser canal oficial de comunicación con inversionistas actuales,

potenciales y el Mercado de Valores, Sistema Financiero y reguladores. l. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el

Órgano de Control Institucional y los organismos de control externo. m. Construir relaciones con inversionistas a largo plazo. n. Coordinar con sociedades auditoras, calificadoras de riesgo, unidades

de control, la entrega y recepción de información de distintas áreas o. Administrar eficaz y eficientemente los fideicomisos suscritos en

coordinación con las diferentes áreas del Banco p. Administrar los riesgos del fideicomiso en el marco de las políticas

vigentes y procedimientos de la Gestión Integral de Riesgos, de continuidad del negocio y de seguridad de información en el Banco.

q. Coordinar y ejecutar la emisión de instrumentos financieros en el mercado de valores local e internacional con estructuración y emisión (Certificados Depósitos, Bonos Corporativos / Subordinados, etc.).

r. Dar soporte a la atención de requerimientos y la consolidación de la información solicitada por el Regulador del Mercado de Valores, transmitida de manera oportuna y en los plazos establecidos.

D.2. División de Gestión Financiera y Presupuesto

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Efectuar modelamiento para proyecciones financieras del PEI, Plan

Operativo y sus modificaciones. b. Dirigir el presupuesto anual, supervisar su ejecución y aprobar el uso de

las partidas presupuestales, sugiriendo las modificaciones y ampliaciones necesarias a ser aplicadas sobre cualquier desviación de importancia, entre gastos, ingreso real y presupuesto.

c. Ejecutar y controlar los gastos del Banco conforme la aprobación del presupuesto.

d. Formular, supervisar, evaluar y conducir el proceso presupuestario, en concordancia con las disposiciones legales y administrativas pertinentes, proponiendo además las medidas correctivas que fueran necesarias, de ser el caso.


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Macroproceso: Gestión Contable Financiera e. Realizar análisis de la posición financiera de la empresa y elaborar los

reportes de gestión financiera y presupuestal para las distintas unidades y entidades supervisoras, reguladoras y acreedoras.

f. Elaborar seguimiento y control de costos por unidad y centros de costos. g. Efectuar el análisis de rentabilidad de productos y agencias con la

finalidad de elaborar propuestas que contribuyan generar valor h. Apoyar a las unidades del Banco en la confección y evaluación

financiera de los proyectos que consideren plantear a la Gerencia General y consecuentemente al Directorio.

i. Costear periódicamente productos, servicios, operaciones y evaluar las oportunidades de reducción de costos y coordinar su implementación con las unidades involucradas

j. Analizar el costo/beneficio para adquisiciones de bienes y servicios para la apertura, cierre o reubicación de oficinas.

k. Establecer indicadores de eficiencia en el manejo de los diferentes rubros del gasto que se relacionan con la generación de negocios.

l. Reportar información solicitada por FONAFE sobre presupuesto, consolidando información presupuestaria de distintas áreas.


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E. División de Contabilidad

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Asegurar del cumplimiento del Plan de Cuentas. b. Planificar, dirigir y supervisar la elaboración de los Estados Financieros,

reportes y anexos, de manera oportuna y confiable bajo las Normas Internacionales de Contabilidad y de SBS, y su respectiva presentación.

c. Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución contable y tributaria.

Macroproceso: Gestión del Cumplimiento Normativo y SPLAFT d. Cumplir con obligaciones tributarias, supervisando la correcta aplicación

de las normas tributarias.

Macroproceso: Gestión Contable Financiera e. Revisar el uso de cuentas contables, analíticas de registro y de control

en las distintas unidades supervisando se realicen de acuerdo a las prácticas contables establecidas por la SBS.

f. Preparar los registros de compra, venta, y otros anexos requeridos por los organismos de control.

g. Realizar conciliaciones en plazos establecidos, operaciones recíprocas con Empresas (grupo FONAFE) y Empresas Públicas.

h. Absolver las consultas sobre la documentación de sustento que deben adjuntarse a operaciones contables que realicen unidades del Banco.

i. Realizar el análisis de las cuentas j. Asesorar en el manejo de información contable y de documentos de

sustento de operaciones financieras. k. Preparar los Estados Financieros del Banco, basados en la información

que registren y procesen todas y cada una de las unidades orgánicas. l. Proporcionar información contable requerida por SBS, el Banco Central

de Reserva, SUNAT y Dirección General de Contabilidad Pública


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F. División de Procesos y Tecnología

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Implementar y cumplir con la ejecución del Plan Estratégico de

Procesos y Tecnología. b. Evaluar, analizar, diseñar e implantar procesos que permitan mantener

un flujo continuo de las actividades y procedimientos idóneos, basados en criterios de racionalización y optimización de los procesos y recursos, apoyados en el uso del sistema mecanizado como de nuevas metodologías de aplicación, manteniendo los controles adecuados.

c. Desarrollar sistemas y diseñar procesos operativos, administrativos y de negocios óptimos, que funcionen con altos estándares de calidad y seguridad a costos razonables.

d. Formalizar la gestión estratégica mediante la formulación, modificación y evaluación del plan estratégico institucional del Banco.

Macroproceso: Gestión del Cambio e. Administrar el sistema de documentos normativos que regulan las

actividades del Banco. f. Administrar el Portafolio de Proyectos asociado al Plan Operativo Anual. g. Supervisar y gestionar los proyectos de desarrollo que impacten con el

crecimiento institucional.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información h. Brindar soluciones con sistemas de información integrados que apoyen

los diferentes canales de atención. i. Definir la infraestructura de comunicaciones y arquitectura tecnológica,

para permitir un intercambio fluido, confiable y eficiente de información. j. Mantener la integridad, disponibilidad, confidencialidad, control y

autenticidad de la información manejada a través de los sistemas computacionales, mediante la ejecución de políticas de seguridad informática y prevención física sobre los recursos tecnológicos y lógicos o de acceso de a los datos.

k. Proteger, mediante herramientas de tecnologías la seguridad de información que se genere, transmita, procese y almacene en los diversos componentes de la plataforma tecnológica del Banco.

l. Proveer la gestión de tecnologías de información a nivel Banco, proporcionando servicios de información a las distintas unidades y niveles de la organización, mediante la implantación de una arquitectura de sistemas y una plataforma tecnológica y de telecomunicaciones que permita atender las operaciones del Banco y brinden soporte de información para la toma de decisiones.

m. Generar base de datos del sector agropecuario, con las diferentes variables que puedan influir en la generación de negocios

n. Establecer la base estadística del Banco, implementando el Sistema de Información Gerencial online (Intranet), que detalle la gestión crediticia por fondo, cultivo, oficina, analista, etc.

Macroproceso: Gestión Logística o. Coordinar (fuente oficial), la recepción de información agro-económica.

Macroproceso: Control de Gestión p. Gestionar autorización para apertura, traslado, conversión y cierre de

oficinas ante la SBS.


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q. Registro en SUCAVE de información regulatoria respecto al

movimiento, inventario de oficinas y programación anual de oficinas. F.1. Departamento de Organización y Métodos

Macroproceso: Gestión del Cambio a. Evaluar procesos operativos internos, identificando oportunidades de

mejora, e implantar nuevos procesos y optimizaciones, con los controles y medidas de seguridad que las operaciones requieran para su funcionamiento; apoyar a unidades responsables al desarrollo un eficiente Sistema de Control Interno.

b. Diseñar y mantener actualizado el organigrama y la estructura funcional, analizando el uso de recursos disponibles en concordancia a requerimientos de control, soporte, administración y gestión.

c. Proponer y analizar métodos y procedimientos con el propósito de mejorar servicios y la productividad, perfeccionando los sistemas de control de acuerdo con los requerimientos internos y externos, con la finalidad de reducir tiempos críticos y reducción de costos.

d. Difundir dentro del Banco y capacitar al personal para la correcta aplicación de las políticas, normas y procedimientos.

e. Llevar el control del diseño de formatos y formularios u otros, que den soporte a los procesos, manteniendo un estándar y un control ordenado de los documentos.

f. Llevar el control y actualizar documentos normativos aprobados del Banco, coordinando aquellas en proceso de elaboración y modificación, para su actualización, modificación y aprobación

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información g. Coordinar con la División de Sistemas los proyectos de Desarrollo y

requerimientos del Banco para el desarrollo, mejora y/o mantenimiento para la automatización y mecanización de procesos del Banco a fin de generar información Gerencial oportuna.

F.2. Departamento de Proyectos y Mantenimiento

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información a. Administrar el software base, software financiero, software de oficina y

software antivirus, evaluando permanentemente su vigencia y actualización, asegurando que tenga niveles óptimos, de acuerdo a las necesidades de los usuarios del Banco.

b. Desarrollar y/o implantar sistemas informáticos y procesos eficientes, en función de las prioridades establecidas que permitan dinamizar la gestión institucional.

c. Asegurar el correcto funcionamiento de los equipos tecnológicos de las diferentes unidades operativas y las agencias regionales, brindándoles el soporte requerido.

d. Coordinar con las diferentes unidades orgánicas del Banco la atención de requerimientos de desarrollo, mantenimiento de sistemas de información y dar el apoyo informático requerido.

e. Desarrollar, implantar y mantener los sistemas informáticos y soluciones tecnológicas, que brinden soporte a las operaciones bancarias y administrativas, contabilidad general, reportes y requerimientos de los organismos reguladores y supervisores.


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f. Mantener los esquemas de interconexión e intercambio de información

con todas las instituciones y empresas externas con las cuales el Banco requerirá estar interconectado.

g. Administrar el Centro de Cómputo, instalaciones y el sistema de redes, manteniendo la operatividad y seguridad en forma continua.

h. Realizar los procesos de todos los sistemas del Banco, tanto los sistemas en línea como en procesos por lotes.

i. Instalar, custodiar, mantener y controlar el uso del software del Banco; contando, para todo caso, con licencias correspondientes.

j. Diseñar y desarrollar sistemas de información, que permitan reducir costos y/o hacer más eficiente los procesos del Banco, brindando información para la toma de decisiones de distintos niveles del Banco.

k. Desarrollo y administración de un repositorio de información único para el análisis y toma de decisiones.

F.3. Departamento de Arquitectura y Base de Datos

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información l. Administrar la arquitectura tecnología del Banco, en cuanto a las

computadoras personales, tanto de escritorio como portátil, servidores, redes y equipos de telecomunicaciones de voz y datos y equipos de redes, evaluando correcto funcionamiento.

m. Asegurar los niveles de contingencia tecnológica para resguardar información crítica del Banco, a través de una arquitectura adecuada y que esté de acuerdo a las políticas de seguridad y normas de los entes supervisoras.

n. Diseñar y mantener vigente la arquitectura tecnológica y la arquitectura de aplicaciones del Banco.

F.4. Departamento de Control de Calidad Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información o. Buscar permanentemente oportunidades de innovación operativa,

tecnológica y de procesos que permitan obtener eficiencias económicas, de control y de servicio al cliente.

p. Investigar y proponer la adquisición de soluciones tecnologías, que permitan mayor funcionalidad, ahorro de costos; manteniendo la plataforma informática adecuada, de vigencia y competencia.

q. Supervisar y controlar el funcionamiento de sistemas automatizados, por su disponibilidad y calidad de resultados; así como la correcta aplicación de las tasas y tarifas.

r. Supervisar en forma continua la calidad del servicio de prestado por terceros que nos brindan las empresas externas, en lo que se refiere al centro de cómputo, comunicaciones, almacenamiento de página WEB u otros servicios.

F.5. Departamento de Planeamiento Macroproceso: Planeamiento y Dirección s. Formalizar la gestión estratégica mediante la formulación, modificación

y evaluación del plan estratégico institucional del Banco. t. Formalizar la gestión táctica mediante la formulación, modificación y

evaluación del plan operativo anual. u. Plantear metodologías de medición y monitoreo del PEI.


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v. Formular el plan anual de apertura de oficinas. w. Asesorar a las unidades del Banco en la formulación y evaluación de

sus planes y proyectos. x. Analizar información regional, generando y difundiendo reportes de

comportamiento de variables económicas y agropecuarias por departamento.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo y. Analizar información estratégica de mercados agropecuarios,

diseñando y difundiendo estudios específicos por cultivos y zonas productoras, para la agilización de la evaluación crediticia y el mayor conocimiento del mercado por los funcionarios de créditos y negocios.

z. Diseñar perfiles de factibilidad para la apertura de nuevos canales de atención con ámbito de intervención estimando el mercado financiable y proyectando estados financieros.


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Departamento de Seguridad

Macroproceso: Planeamiento y Dirección a. Actualizar, proponer e implementar políticas y procedimientos referidos

a la gestión de Seguridad. b. Retroalimentar a la Gerencia de Administración y Operaciones sobre la

efectividad del sistema de Seguridad del Banco. c. Participar en Comités Especiales para adquisiciones de bienes y

contrataciones de servicios que coadyuven al logro de metas de Seguridad Física.

d. Elaborar el Plan de Contingencia en Defensa Civil conteniendo las políticas de seguridad que alcanzan a todas las unidades organizacionales y locales del Banco.

e. Supervisar los servicios de seguridad contratados por el Banco. f. Prestar colaboración y apoyo para la ejecución de acciones

concernientes al Plan de Continuidad del Negocio y Plan de Seguridad de la Información, para asegurar un nivel aceptable de operatividad en los procesos principales del negocio ante fallas mayores internas o externas dada la competencia de sus funciones

Macroproceso: Gestión de Operaciones a. Implementar los medios de seguridad física, electrónica y normativa

interna de última generación y conceptos actuales para asegurar un elevado estándar de seguridad en la institución

b. Supervisar la permanencia de contratistas en los locales del Banco, mediante la administración del centro de control de seguridad del banco y los funcionarios de cada agencia.

c. Planear y ejecutar las acciones y medidas de seguridad necesarias para el cuidado del trabajador. activos del Banco y asegurar su cumplimiento.

d. Asegurar la buena atención, registro y control de visitantes, mediante la administración del centro de control de seguridad del banco y los funcionarios de cada agencia.

e. Mantener a los operadores, supervisores y vigilantes de seguridad del Banco adecuadamente entrenados.

f. Coordinar aspectos técnicos referentes a conceptos de seguridad integral con el trabajador a su cargo y proveedores contratados.

g. Brindar el apoyo en la información y gestión adecuada de acuerdo a su competencia, sobre los hechos suscitados a nivel de coberturas y delitos violentos (asaltos, robos, secuestros) ocurridos en el Banco, debiendo comunicar al bróker de seguros, compañía aseguradora y la Gerencia de Administración y Operaciones.

h. Coordinar acciones inmediatas en casos de siniestros, en el marco de la normatividad interna y externa vigente.

i. Difundir las acciones y medidas de seguridad a todo el Banco. j. Realizar estudios y presentar propuestas orientadas a alcanzar niveles

adecuados de seguridad en el ámbito de su competencia. k. Realizar indagaciones sobre actos específicos que atenten contra las

personas y activos del Banco, derivándose a la autoridad pertinente. l. Coordinar con las autoridades policiales, organismos de seguridad y

dirección de vigilancia privada sobre los aspectos referidos a la seguridad del trabajador así como los activos del Banco


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H. Departamento de Imagen


jj. Elaborar y ejecutar el plan de comunicaciones del Banco. kk. Administrar los procesos de transparencia de información, coordinando

con unidades orgánicas el cumplimiento y control de los principios establecidos.

ll. Controlar y mantener actualizada la información registrada en la Página Web coordinando las mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante.

mm. Diseñar y proponer y aplicar la política de comunicaciones orientada a mantener la imagen de la Institución ante los grupos de interés.

nn. Informar y difundir las acciones del Banco a través de los medios de comunicación establecidos y el análisis de opiniones e informaciones vertidas en dichos medios.

oo. Asumir las actividades protocolares de la Alta Dirección y apoyar la realización de actividades institucionales, coordinación de eventos sectoriales, sociales y administrativos, sean por indicación gubernamental y/o en apoyo a la Alta Dirección del Banco.

pp. Mantener permanente comunicación con unidades comerciales para las actividades de prensa, relaciones públicas y eventos oficiales en sus respectivas jurisdicciones.

qq. Analizar posibles alianzas con entidades vinculadas al Banco para consolidar su presencia y facilitar el cumplimiento de su misión con diversos medios y/o convenios.

rr. Coordinar la elaboración de los presupuestos de publicidad y difusión de los productos y servicios del Banco.

ss. Propiciar alianzas estratégicas con agentes claves para la implementación de los productos.

Macroproceso: Relación Stakeholders Interno tt. Efectuar campañas de endomarketing y de promoción comercial para

ofrecer productos del Banco. uu. Elaborar y diseñar piezas gráficas de uso institucional.

Macroproceso: Relación Stakeholders Externo

vv. Diseñar y realizar estudios de mercado para acercar los productos a la realidad de los clientes y del sector rural para encontrar brechas y brindar nuevos productos.


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IX. ANEXOS


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reglamento de organizaciÓn y funciones elaboraciÓn : división de organización y ... · 2020....

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