proyectos 2008

FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS

ING. MANUEL ROJAS A.

UNIDAD I: INTRODUCCION AL ESTUDIO DE PROYECTOS An con los progresos logrados en cuanto a preinversin, en muchos pases de Centroamrica persisten fuertes limitaciones (tcnicas, polticas y financieras) que obstaculizan los resultados que se esperan de la preinversin y que han impedido obtener un impacto de mayor envergadura. En los pases del rea centroamericana la preinversin como la ejecucin de proyectos, constituyen en la actualidad el problema mas evidente de la poltica de inversin publica. Esto se manifiesta por la escasez de recursos humanos competentes en la materia, proyectos poco consistentes en su formulacin. Por otro lado en la etapa de ejecucin se reflejan problemas de retrasos, organizacin, direccin, adems de ineficientes controles financieros y de calidad. Esto nos explica por que no se ha logrado el impacto esperado de los proyectos. Muchas veces se desaprovechan recursos, y en ltima instancia se pierden debido a que no se presentan iniciativas de inversin que reflejen realmente la necesidad o el problema por la cual atraviesa la comunidad en el mbito social o productivo. En este sentido, a travs de este curso se pretende potenciar las capacidades de los interesados para realizar la preparacin de iniciativas de proyectos en respuestas a las demandas de las comunidades, empresas o beneficiarios finales. En consecuencia, esta realidad nos obliga a maximar la eficiencia del proceso de inversin pblica, para lo cual debe drsele la importancia necesaria a todas las etapas del ciclo del proyecto. El presente documento pretende brindar aportes en la direccin anterior, es una gua, ya que orienta la labor de las personas encargadas de elaborar documentos de proyectos, especialmente a nivel de perfiles. El diseo tcnico metodolgico del documento, est preparado para la aplicacin prctica de forma sencilla y acompaado de guas de apoyo y casos demostrativos que facilitarn su interpretacin y aplicacin independientemente de la disciplina o profesin del participante. Para su preparacin en correspondencia a las exigencias de organismos nacionales e internacionales, respecto a la presentacin de iniciativas de inversin. El documento ha sido estructurado en siete partes el que consta de el proyecto y su ciclo de gestacin, aspecto de mercado, el aspecto tcnico, aspecto financiero, socio econmico y ambiental; y la orientacin de un trabajo de consolidacin y afirmacin de los contenidos abordados en cada unidad.

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UNIVERSIDAD DE CIENCIAS COMERCIALES



EL PROYECTO Y SU CICLO DE GESTACIN Sugerencias de trabajo en clase: Realice un resumen de la primera unidad, utilizando cuadro sinptico o mapa conceptual. Forme equipos de trabajo de tres integrantes para que resuelvan los casos de estudio que se le presentan sobre FODA. Objetivos del capitulo Esperamos que despus de haber abordado el presente capitulo de estudio est en capacidad de: 1. 2. 3. 3. 4. 5. Valorar la importancia de los proyectos para la economa de un pas. Definir en que consiste un proyecto Identificar los criterios empleados para la decisin a favor de un proyecto. Conocer los criterios de evaluacin de proyectos para su puesta en prctica en las inversiones socio-productivas. Comprender el ciclo del proyecto en sus diferentes etapas y fases. Conocer y aplicar la tcnica FODA para el anlisis e identificacin de necesidades y limitantes, necesarios para la identificacin del proyecto. Qu es un Proyecto

1.1.

A continuacin definiciones de algunos autores sobre lo que es un proyecto. una actividad de desarrollo socioeconmico planificada y orientada a la consecucin de objetivos especficos, que requieren inversiones financieras o participacin humana en una tiempo dado1 un proyecto descrito en forma general, es la bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de un problema que tiende a resolver entre muchas una necesidad humana.2 Decisin sobre uso de recursos, con el objetivo de incrementar, mantener o mejorar la produccin de bienes o prestacin de servicios. Se materializa, por lo general en una obra fsica (ampliacin, conservacin, reparacin, construccin, reposicin, restauracin, etc. Normalmente su ejecucin se financia con gasto de capital y su operacin con gastos corrientes.3 Con todas las definiciones anteriores podemos concluir que proyecto es Un conjunto de actividades planificadas y relacionadas entre si, que requieren la decisin sobre el uso de recursos materiales, econmicos y humanos para alcanzar objetivos definidos, efectuada en un periodo de tiempo, en una zona geogrfica delimitada, y para un grupo de beneficiarios satisfaciendo una necesidad, resolviendo problemas y de esta forma contribuir a los objetivos de desarrollo de un pas.

______________________1. 2. 3. Organizacin de estados americanos OEA. Departamento de Desarrollo Regional. G. Baca Urbina. Evaluacin de Proyectos. EDITORIAL MCgraw HILL. Mxico 1995 p. 2 Oficina de Planificacin, ODEPLAN CHILE/PNUD/DCTD.

GRAFICO No. 1.1

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ELEMENTOS QUE DEFINEN UN PROYECTO

Necesidad/Problema

Actividad Creadora Experiencia Son Importantes Juicio de Valor Diseo de Modelo (Proyecto)

Uso de Recursos Humanos Financieros Materiales Informacin Requiere de una Organizacin

Logro de Objetivos Determinados

Correspondencia Estrategias de Desarrollo y la poltica econmica

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1.2 La planificacin de Proyectos La estrategia es un conjunto de objetivos globales a lograr en el largo plazo, un plan se refiere a una fase mas concreta de la planificacin. En un programa por lo general se trata de objetivos que se quieren realizar a travs de varias unidades (proyectos) que son similares entre s, un proyecto piloto tiene la funcin de comprobar si se puede multiplicar este proyecto y obtener experiencias que se puedan utilizar en la planificacin futura. Otra distincin que se puede hacer es entre la planificacin territorial y la planificacin sectorial. La primera est dirigida al desarrollo de zonas, regiones etc.,. La segunda est orientada a lograr objetivos ms especficos en aspectos determinados como por ejemplo elevar el nivel de vida de ciertos grupos de la poblacin, mejorar y aumentas la produccin de determinados rubros por sector. Papel de los Planificadores: Los proyectos son los componentes de un desarrollo planificado de gran importancia para la economa, los que deben reunir requisitos de calidad en la elaboracin, correspondencia con los recursos existentes y racionalidad financiera y econmica para su ejecucin; los que contribuyen de manera significativa al progreso econmico y social de un pas. Aunque los planificadores no toman las decisiones de cules proyectos ejecutarn, estos son elementos muy importantes en la preparacin de aquellas decisiones y por lo tanto tienen gran parte de responsabilidad en el xito de la ejecucin del proyecto. La necesidad de las inversiones y l por qu de los proyectos: Las necesidades humanas y sus satisfactores son infinitas, desde viviendas, alimentos, ropa, materias primas etc. estas demandas implican hacerse inversiones y ser evaluadas de forma crtica que justifiquen los beneficios respectos a los costos mediante iniciativas de proyectos para alcanzar los objetivos y metas esperadas. De ah se deriva la necesidad de elaborar los proyectos La Decisin sobre la ejecucin de un proyecto. Todo proyecto de inversin requiere de un anlisis multidisciplinario de diferentes especialistas. Una decisin de inversin debe estar basada en el anlisis de un sinnmero de antecedentes con la aplicacin de metodologas que incluyan todos los factores que participan y afectan al proyecto. La realizacin de todos los anlisis pertinentes no garantiza que al hacer la inversin el proyecto estar exento de riesgos, sino que los estudios nos muestran el grado de reduccin de la incertidumbre. Los diferentes estudios reflejan probabilidades pero que no incluyen los factores externos o ajenos al proyecto. En los clculos no estn incluidos los factores fortuitos tales como las huelgas, las devaluaciones monetarias, los desastres naturales y la estabilidad de las empresas. A toda la actividad encaminada a tomar una decisin de inversin sobre un proyecto se le llama Evaluacin de proyectos. Estudios econmicos de la experiencia latinoamericana, sealan una directa correspondencia entre la planificacin del desarrollo y la seleccin de proyectos. Esta afirmacin ilustra la importancia que tal actividad tiene.

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Debido a la gran variedad de proyectos posibles y a las limitaciones prcticas deber hacerse una seleccin. Esto entra en rbita de la programacin general, pero recordando que las iniciativas de inversin estn sujetas a alguna forma general dentro de la economa se darn criterios de seleccin que no se excluyen entre s y pueden ser adaptados a casos particulares. 1.4.1 Criterios para la decisin sobre un proyecto: 1. Poltico 2. Estratgico 3. Econmico 4. Analtico.

Criterio poltico: contrasta con el modelo racional o el modelo de satisfaccin del proceso de toma de decisiones Criterio estratgico: posee caractersticas cuantitativas: Necesidades de operacin Importancia tcnica Consistencia con la visin de la compaa Extensin de la lnea de productos. Ventaja competitiva Inversin en investigacin y desarrollo. Criterio econmico: justifica la seleccin del proyecto en base a anlisis financiero como: Periodo de retorno de la inversin (payback) Valor actual neto (VAN) Tasa interna de retorno (TIR) del proyecto Criterio analtico: emplea modelos cuantitativos desarrollados con ese fin: Proceso analtico jerrquico (PAJ) Procedimientos especializados (investigacin y desarrollo, anlisis de riesgo) Portafolio de procedimientos (programacin matemtica) 1.4.2 El proceso de evaluacin: La evaluacin de un proyecto de inversin, cualquiera que este sea tiene por objeto conocer su rentabilidad econmica y social, de tal manera que asegure resolver una necesidad humana en forma eficiente, rentable y sostenible. Slo as en posible asignar los escasos recursos econmicos a la mejor alternativa posible. La evaluacin depende en gran medida del criterio de medida, del criterio adoptado de acuerdo con el objetivo general del proyecto. La realidad econmica, poltica, social y cultural de la entidad donde piense invertir, marcar los criterios que se seguirn para realizar la evaluacin adecuada, independientemente de la metodologa empleada. 1.5 Tipos de proyectos: 1.5.1 Proyectos basados en estudios sectoriales Proyectos de Agricultura, Transporte, Relativos al sector electrificacin, etc. 1.5.2 Proyectos basados en un programa general y complejo de desarrollo Los planes y/o programas globales de desarrollo sealan en lneas generales la pauta para elegir proyectos. Se puede tener dos criterios que no son excluyentes:

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Complejos tcnicos Complejos geogrficos industriales).

(aprovechamiento pesquero puertos, astilleros, fbricas

1.5.3 proyectos basados en estudios de mercados Mercados de exportacin para bienes que el pas est especialmente apto para producirlos. Mercados de exportacin para bienes cuya produccin no depende de condiciones naturales excepcionales. Sustitucin de importaciones (estadsticas de importacin, la etapa de la industrializacin). Incremento de la demanda domstica (por crecimiento de la poblacin, en los aumentos en el nivel de ingresos y de los precios). Demanda insatisfecha. 1.5.4 proyectos para aprovechar otros recursos naturales La investigacin de recursos naturales junto a innovaciones tecnolgicas, hacen surgir muchos nuevos proyectos. 1.5.5 proyectos de origen poltico estratgico Por razones de estado o de urgencia nacional as: Estrategia militar, problema de orden territorial Presiones polticas Desocupacin Otros problemas socioeconmicos 1.6 El ciclo de los proyectos Los proyectos grandes o pequeos, independientemente de sus caractersticas o del producto final, tienen ciertos aspectos comunes, que permiten efectuar una secuenciacin mas o menos igual. Existen muchas maneras de dividir las etapas de un proyecto, esto depende del tipo, finalidad e inclusive autores de tales proyectos. Caracterizaremos el ciclo de vida de un proyecto por tres fases distintas que sern objetivamente para el desarrollo de los proyectos, as: si desagregamos los diversos sub procesos que secuencialmente se interrelacionan y realizan a lo largo de la duracin del proyecto, obtendremos lo que hemos designado como ciclo del proyecto el conjunto de dicho ciclo est compuesto por las etapas procesales ya indicadas ( preinversin , inversin y operacin ), Implementacin y evaluacin ex - post. 1.6.1 Etapas de un proyecto A. Preinversin, durante la cual se identifica, se formula y evala el proyecto y se elaboran los documentos que sustentan las decisiones respecto a su ejecucin. B. Inversin, durante la cual se realizan los diseos finales, las acciones de ejecucin

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fsica del proyecto o programa tal como fue especificado en la Preinversin. C. Operacin, durante la cual se llevan a cabo todas las acciones para poner en marcha el proyecto y concretar los beneficios estimados en la Preinversin. ETAPAS . Preinversin FASES Idea del proyecto Identificacin preliminar Identificacin Prefactibilidad Evaluacin Ex-ante (Factibilidad) Planificacin de la ejecucin del proyecto Negociaciones, trmites, licitaciones y contratos Ejecucin Evaluacin durante/informe de cierre Desarrollo Vida til del proyecto Evaluacin Ex-post.

. Inversin

. Operacin

A continuacin se examina cada proceso A-1 identificacin preliminar: Se considera como el sub proceso del anlisis de los planes globales y de las prioridades de solucin de necesidades, as como la depuracin de las ideas para ubicar el proyecto dentro del marco de los planes nacionales, sectoriales y regionales. Esta etapa es la que da origen al proyecto. Todo proyecto surge porque algn tipo de necesidad humana no est satisfecha plenamente. La idea es la respuesta a la necesidad, el como satisfacerla. Aunque la idea es en general una propuesta de solucin a un problema, a veces aparece antes de que el problema o la necesidad se hayan presentado. El nmero de ideas que se generan para resolver problemas o para plantear nuevos diseos es muy elevado. Sin embargo de todas estas ideas, muy pocas acaban llevndose a la prctica porque se desechan a lo largo del proceso por alguna de las razones siguientes: Es inviable desde el punto de vista tecnolgico. No es rentable Exige recursos econmicos no disponibles Va contra las leyes del pas. Generara un impacto ambiental no deseable

Cualquiera que sea la entidad de la idea es importante que pueda ser conocida, estudiada y evaluada inicialmente para determinar su viabilidad.

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Nuestro pas dispone de recursos muy limitados para el desarrollo econmico. Por esta razn, es muy importante tener un rgano de planificacin que pueda movilizar los recursos de una manera mas eficientes y de acuerdo a los objetivos establecidos para el desarrollo del pas. Desde la identificacin preliminar, se requiere decidir si la realizacin es viable de acuerdo a los recursos disponibles. Es entonces necesario determinar primero cuales son los recursos disponibles y despus considerar cules son los proyectos prioritarios que esos recursos pueden satisfacer dentro de la sociedad. Muy frecuentemente se empiezan proyectos que se detienen por tres o cuatro aos o indefinidamente, para iniciar uno nuevo que despus tampoco logra completarse. Como indica el Banco Mundial al respecto: Los organismos de planificacin tienden a concentrar su atencin en los proyectos nuevos, ms bien que en acabar los que estn a medio terminar y en financiar las necesidades de mantenimiento de los ya concluidos. Este problema puede minimizarse si despus de haberse previsto las necesidades legtimas de los proyectos en marcha y ya terminados se calcula sistemticamente el monto de recursos libres, antes de aprobar proyectos nuevos. A.2 Identificacin El objetivo de este sub proceso es el de realizar una primera prueba de posibilidad de la idea, considerando un nmero mnimo de elementos que en un anlisis inicial no justifiquen su rechazo absoluto. Tomando siempre en cuenta la disponibilidad de recursos limitados, aqu se seleccionan las alternativas que tengan las mayores posibilidades de llevarse a cabo, considerando criterios tcnicos y sociales. Al hacer una Identificacin preliminar del proyecto, en donde un ente privado o el gobierno fijan un objetivo deseado y especifican varias alternativas para poder lograrlo, hay que analizar 5 elementos importantes para identificar definitivamente el proyecto. Estos elementos son los siguientes: a) b) c) d) e) Mercado y tamao. Disponibilidad de insumos. Tecnologa Monto de la inversin Marco institucional y de polticas

El estudio inicial del mercado potencial y la cantidad a producirse dentro del proyecto son dos factores que deben de analizarse conjuntamente. El tamao del mercado debe ser tal que absorba la produccin del proyecto. Si el proyecto considera incrementar las exportaciones, como es caso de algunos productos agrcolas, deben tambin tomarse en cuenta tratos preferenciales, contratos a largo plazo o preferencias en cuanto a calidad. Junto con el estudio de mercado, se tendrn que determinar los insumos disponibles y cuales son las fuentes de financiamiento. Es entonces importante considerar la localizacin geogrfica del proyecto. Por ejemplo, en un proyecto agrcola, se tendrn que analizar tambin cuestiones climatolgicas y topogrficas, as como llevar a cabo estudios sobre suelos y sobre las posibilidades de abastecimiento de recursos hidrulicos.

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El uso de tecnologa inadecuada ha sido la razn por la cual muchos proyectos han fracasado. La seleccin de tecnologa se tendr que hacer de acuerdo a la definicin amplia del desarrollo anteriormente planeada, dependiendo naturalmente de las condiciones econmicas y sociales de cada pas. Finalmente, es importante tomar en cuenta las polticas gubernamentales que podran obstaculizar el funcionamiento eficiente del proyecto. El hecho de que los recursos sean limitados no significa que a esta altura del ciclo tengan que elegir solamente los proyectos para los cuales haya financiamiento. Despus de analizar los 5 elementos claves para la Identificacin del proyecto, se puede escoger bsicamente cuatro opciones. Si se acepta, el proyecto puede pasar a la etapa de pre factibilidad o se puede congelar o aplazar para considerarlo en el futuro. Si se rechaza, se puede reemplazar o abandonar la idea. Este procedimiento se hace con todos los proyectos que han sido identificados hasta obtener una cartera de proyectos que responde a las necesidades de varios aos. Se puede entonces, escoger todos aquellos proyectos de la cartera que se consideren viables, para ser considerados en el subproceso de elaboracin de pre factibilidad. Contenidos en un documento de proyecto a nivel de perfil Este nivel (perfil) es muy importante en el ciclo de vida de los proyectos, por que permite iniciar los contactos con los organismos financieros internacionales (OFI), a fin de detectar el inters por el proyecto como un primer paso de las siguientes acciones. Los perfiles de proyectos normalmente son elaborados por las instituciones dueas del proyecto. En un perfil de proyecto se visualizan dos reas de informacin bien definidas que se le da tratamiento en el anlisis o estudio, estas reas son: las variables que competen a la formulacin y las variables de la evaluacin. rea de la Formulacin. El rea de la formulacin en un perfil de proyecto comprende 3 grandes ejes temticos de informacin: la identificacin del proyecto, el estudio tcnico y de mercado. Y tambin contiene la ficha tcnica del proyecto, pero no como eje temtico de informacin. El contenido de la misma se extrae de toda la informacin contenida en el documento de proyecto.

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TABLA 1.1 MATRIZ DE REQUERIMIENTOS DE LOS PROYECTOS EN NIVEL DE IDENTIFICACIN. Nivel Responsable Requerimientos Objetivos Resultados Metodologa Otras consideracione s Las ideas deben ser coherentes con las estrategias y polticas de desarrollo del pas o de la institucin. Con las polticas de inversin publica.

Identificacin del proyecto

Institucin duea proyecto

Diagnostico del

Identificar y estructurar claramente el (los) problema(s) o la (las) necesidades que dan origen al proyecto.

Convencimientos Mtodo cientfico de la necesidad de actuar en el problema/necesid ad.

Estrategias polticas desarrollo

y Identificar y de seleccionar las ideas de proyecto que resuelvan o satisfagan el problema o la necesidad. Poltica de Determinar la inversin publica viabilidad poltica del proyecto Poltica sectorial Problema/Necesid ades

Ideas de proyecto Otros mtodos con potencialidad para resolver o menguar el problema/necesid ad identificado.

Ideas de Talleres con los Debe tener proyectos viables beneficiarios viabilidad tcnica y factibles directos. y policita Cabildos abiertos (proyectos municipales)

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A.3

Elaboracin de prefactibilidad

En este sub proceso se determina si es necesario un estudio mas detallado de los puntos o elementos crticos que solo han sido tratados superficialmente en la identificacin de la idea. El grado de detalle depende del tamao y de la complejidad del; proyecto. Este estudio debe definir los objetivos del proyecto claramente y considerar explcitamente otros medios que puedan alcanzar los mismos objetivos, permitiendo de esta manera que los proyectistas puedan eliminar los que no tengan buenas perspectivas. Guindose por el estudio, se podr adaptar el proyecto al ambiente fsico y social del contexto en donde se va realizar. Adems, el estudio dar las pautas para asegurar que este tenga el mayor rendimiento posible. Una vez definido cual de los proyectos de la cartera se va a llevar a cabo se procede a realizar un estudio mas detallado, para lo que se tendr que definir y readaptar el proyecto seleccionado segn los nuevos conocimientos que se obtengan de el y del medio ambiente que lo rodea. El estudio detallado lleva bastante tiempo. Sin embargo, la buena preparacin de un proyecto aumenta su eficacia y eficiencia, y asegura que su ejecucin en futuro se realice sin contratiempo. Quiere decir que tanto el tiempo como los fondos adicionales utilizados para llevar a cabo un estudio ms detallado se multiplicara en el futuro proyecto. Los estudios hechos rpidamente de una manera superficial, seguramente darn como resultado, proyectos que se demoran en su ejecucin, tienen rendimientos bajos y desperdician recursos escasos. Como resultado de este subproceso, se obtiene un documento denominado pre factibilidad, que comprende un estudio de las principales posibles alternativas de localizacin, tamao econmico, del mercado, de la organizacin y de las diferentes tcnicas. A.4 Evaluacin ex - antes (factibilidad)

El producto de este subproceso es un documento completo que permite un examen crtico y la toma de decisiones finales. Este documento, denominado estudio de factibilidad, debe comprender la mayor cantidad posible de detalles en cuanto a los aspectos legales, administrativos, financieros, econmicos y sociales, para tener bases consistentes que permitan definir si el proyecto debe o no ejecutarse posteriormente o ponerse en operacin. En la evaluacin se tiene que hacer tanto un anlisis econmico como un financiero. El anlisis financiero determina el beneficio neto que la entidad, a la que el proyecto pertenece, pretende obtener al realizarlo. Todos los costos y beneficios se valoran aqu a precios de mercado. Por su parte el anlisis econmico mide los efectos del proyecto, o sea, los beneficios netos, para toda la economa estos efectos no necesariamente son los mismos que los del anlisis financiero, ya que puede haber diferencias entre los precios del mercado y los precios reales de la economa. Esta diferencia surge al haber imperfecciones del mercado, que se pueden clasificar como sigue: A) Cuando hay un costo de oportunidad que difiere del precio del mercado al haber

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limitaciones o abundancia en la disponibilidad de algn recurso real en la economa. Esto se presenta, sobre todo, en la disponibilidad de mano de obra, tierra y recursos naturales. B) Cuando hay distorsiones en el comercio internacional, por la imposicin de aranceles, subsidios e impuestos e exportacin. C) Cuando el costo o beneficio privado difiere del costo o beneficio social por la existencia de externalidades en la economa. Adems el anlisis econmico no incluye corrientes de costos y beneficios que reflejen transferencias del control de recursos de un miembro a otro de la sociedad, as como impuestos, subsidios e intereses. Finalmente, de acuerdo a nuestra definicin del desarrollo, el anlisis econmico tiene que incluir los efectos redistribuidos del proyecto en la economa. La evaluacin del proyecto solamente considera los beneficios incrementos netos, que consisten en la diferencia entre valores con el proyecto y los valores sin el proyecto. El mrito se determina empleando medidas actualizadas como: El valor actual neto La tasa interna de retorno La relacin beneficio costo Si los evaluadores concluyen que el proyecto se puede aceptar, los niveles correspondientes pueden tomar las decisiones para proceder a efectuar la inversin. Por el contrario, sino se acepta, seria necesario abandonarlo, o se podran hacer modificaciones y elaborar uno nuevo. B. Etapa de inversin

Esta etapa esta compuesta por tres subprocesos a saber: Planificacin de la ejecucin y el diseo definitivo Realizacin de negociaciones, tramites y contratos Ejecucin B.1 Planificacin de la ejecucin del proyecto y diseo definitivo Este subproceso comprende la elaboracin y puesta en marcha de un diseo definitivo para la ejecucin del proyecto, e incluye: planificacin y programacin, definicin de organizacin y gerencia, la definicin de procedimientos tcnicos, administrativos, financieros y legales, as como el diseo y establecimiento del sistema de informacin y control. Lo anterior constituye la ampliacin y puesta en prctica del esbozo que se concluy en el estudio de factibilidad. En la planificacin de la ejecucin del proyecto se trata de resolver cualitativamente el problema de la secuenciacin, analizando alternativas que puedan ser viables. Los diversos paquetes de actividades o las actividades en si, se habrn definido previamente a partir del desglose de los objetivos del proyecto en resultados menores, parciales y concretos. En la programacin de la ejecucin se asignara recursos a las actividades planeadas, resultando tambin diversas alternativas entre las que se escoger finalmente una, de acuerdo a la disponibilidad y asignacin de recursos, tales como tiempo o duraciones,

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recursos humanos, financieros y fsicos. En cuanto a la estructura organizacional y estilo gerencial, se trataran de establecer aquellas alternativas que resulten capaces de ejecutar el proyecto segn lo planificado, de una manera racional. El establecimiento de una direccin apta y decidida que se complemente con la definicin clara de responsabilidades concretas, facilitar el avance de la ejecucin del proyecto. El sistema de informacin y control, deber disearse de forma que permita conocer avances y actuar oportunamente durante el transcurso de la ejecucin del proyecto, ya que ante las desviaciones respecto a lo programado, se necesitara tomar medidas correctivas. El control de la ejecucin consiste en el cotejo entre lo programado y lo realmente logrado, el anlisis de las desviaciones y la puesta en marcha de las acciones correctivas que se requieran. Para lograr el control se necesita definir un sistema de informacin que permita realizar las mediciones de avances reales, comunicar los resultados de las evaluaciones a los afectados. Y transmitir las decisiones a los responsables de ponerlas en prctica y a los programadores. Los diseos o planes se elaboran aqu en detalle y en forma definitiva de acuerdo con las normas requeridas por los planes maestros y por los diseos tcnicos, los que incluyen el ordenamiento, las especificaciones y la seleccin final de la tecnologa y el equipo. Como producto se obtienen dos documentos: el plan para la ejecucin del proyecto y el juego de diseos y de especificaciones tcnicas. Realizacin de negociaciones, trmites y contratos Este subproceso incluir : la ejecucin de las acciones relativas a los acuerdos finales entre los organismos involucrados, el cumplimiento de las condiciones para los desembolsos, los tramites legales, la oficializaron de los carteles y las especificaciones para licitar, los registros y las publicaciones de las licitaciones, los nombramientos y las firmas de contratos. B.2 Ejecucin

Es este subproceso en donde comienza a concretarse todo el proyecto. Se ejecutan las obras fsicas, se consigue el equipo, se realizan programas de capacitacin, etc., y paralelo a esto, se efecta la supervisin. Como producto se obtienen: obras de infraestructuras, edificios, equipos disponibles o instalados, planes de operacin detallados, recursos humanos preparados para el financiamiento, etc. el ambiente que rodea el proyecto esta en constante cambio, por lo que la ejecucin de este tiene que ser dinmica. El administrador deber tomar en consideracin los cambios del ambiente para efectuar para efectuar las correcciones requeridas dentro del proyecto. En general el objetivo final aqu alcanzado el proyecto listo para operar. Si la inversin es financiada por un prstamo de una entidad financiera del exterior, es en este periodo donde se suelen realizar la mayor parte de los desembolsos. C. Etapa de operacin Esta etapa incluye tres subprocesos cuyo desarrollo secuencial es el siguiente: Desarrollo

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C.1

Vida til del proyecto Evaluacin ex post

Desarrollo

Aqu se inicia el subproceso mas importante del ciclo del proyecto, ya que es donde se comienza a producir un beneficio neto para la entidad a la que el proyecto pertenece y para la sociedad en general. La duracin de este subproceso no solo depende de los factores fsicos, sino que tambin de la factibilidad con que las organizaciones pueden adaptarse a la ampliacin de sus operaciones y las nuevas tcnicas de produccin El subproceso de desarrollo cubre entonces el periodo comprendido entre el momento en que el proyecto inicia su funcionamiento y el momento en que llega a producir conforme la capacidad instalada prevista. Un factor determinante para este desarrollo es grado de cobertura del mercado que se esta abasteciendo con el bien o servicio producido. Adems, puede haber otros factores que retarden el desarrollo, tales como escasez de recursos financieros y limitaciones organizacionales de la institucin que opera el proyecto. C.2 Vida til del proyecto

Una vez obtenido el desarrollo pleno, se comienza a considerar el sub proceso vida til del proyecto. Este se da cuando esta produciendo bienes o servicios de una manera constante para la sociedad. Para el gerente son importantes los aspectos del funcionamiento durante la vida del mismo en lo que respecta a los cambios requeridos en trminos de produccin. El evaluador debe tomar en cuenta los principales aspectos de la vida del proyecto para poder medir, lo ms correctamente posible, el mrito del mismo. Entre mas realista se haya concebido el proyecto, mas probabilidades habr de que este de resultados conforme a lo previsto. Adems, aunque el proyecto ya este en operacin, al igual que en la ejecucin las circunstancias que lo rodean (cambios del ambiente), pueden influir en el y hacer necesario ciertas modalidades de su funcionamiento, o incluso cambiar los planes de generacin de bienes o servicios. Aqu se trata de controlar o sealar los desfases que existieron entre lo planeado y los resultados obtenidos hasta ese momento. Es un subproceso bsico, por que con el se obtiene la experiencia necesaria para la formulacin de futuros proyectos. Adems, constituye una verdadera informacin de traspuestas (retroalimentacin) del ciclo Lo expuesto quiere decir que la evaluacin ex post sirve, no solamente para evaluar si se alcanzaron los objetivos en el momento de poner a operar el proyecto, sino tambin para que el administrador pueda orientarse dentro del desarrollo y la vida del mismo. Como producto se obtiene un cmputo de las desviaciones entre lo planeado y lo realizado, un anlisis de las razones y de las correcciones necesarias. Si hay diferencias entre lo planeado y los resultados obtenidos en las evaluaciones ex post, hay que hacer ajustes en los datos proyectados en la evaluacin ex antes de tal forma que se incorporen los nuevos cambios.

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Que es una estrategia de desarrollo? Nuestra realidad se encuentra en una situacin de constante cambio. Sin embargo estos cambios naturales llevan en muchos casos al creciente deterioro de las condiciones de vida de la gente. Contrario a esta tendencia entendemos por DESARROLLO la transformacin de la realidad en funcin del mejoramiento del nivel de vida de la poblacin en general. 1.7 PROCESO PARA LA CREACION DE DE PROYECTOS Proceso creativo para determinar el producto o servicio de la empresa. El primer elemento a considerar para formar una empresa de xito est en lo creativo de la idea que le da origen. Las oportunidades estn en cualquier parte, slo que hay que saber buscarlas. En la figura 1.1 se muestra una cdula en la que se ejemplifican una lluvia de ideas para determinar el producto o servicio que puede desarrollar una empresa. Se pide a continuacin viene la cdula del ejercicio 1.1* *como se menciona en la introduccin, el emprendedor utilizar el espacio proporcionado para llenar los ejercicios, pero lo deber ampliar hasta donde sea necesario en hojas aparte.

Figura 1.1producto a servicio 1. Crepas con sabor integrado 2. Champurrado en bazo 3. Arroz con leche 4. Croquetas de pltano macho 5. Jug ecolgico 6. Tacones removibles 7. Licuados instantneos 8. Cortinero 9. Aplicador efectivo de talco 10. Agua de manzanilla Caractersticas 1. Crepas con sabor natural acompaadas de un sobre de sabor 2. Listo para calentarse y servirse 3. Producto tradicional mexicano, completamente preparado 4. Listas para referirse 5. Jug didctico Tacones que se pueden quitar y poner a los zapatos 7. Polvo listo para agregarle agua y obtener un licuado 8. Cortinero a base de broches a presin 9. Aplicador instantneo de talco en los pies a travs de una caja con talco 10. Te fro de manzanilla listo para beber Necesidad o problema que satisface No existen en el mercado harinas preparadas para crepas 2. No existen el mercado 3. Postre nutritivo, alto contenido de protenas y vitaminas 4. Botana nutritiva 5. Un jugo educativo y divertido 6. Zapatos prcticos para ocasiones especiales 7. Licuado rpido y fcil de preparar 8. Agiliza la tarea de quitar y poner cortinas 9. Evita manchar el piso cada vez que se aplica talco en los pies 10. Te listo para beberse, sin necesidad de prepararlo

*el ejemplo de la empresa postres mexicanos fue resumido para facilitar la visualizacin de cada punto de esta gua. Ejercicio 1.1

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Lleve a cabo una lluvia de ideas para determinar el producto o servicio de la futura empresa.Producto o servicio 1. 2. 3. 4. 5. Caractersticas Necesidad o problema que satisface

Una vez generadas las ideas es necesario evaluar las mismas a travs de los criterios que el emprendedor juzgue convenientes, a fin de poder seleccionar la mejor de ellas. La figura 1.2 muestra el ejemplo de la evaluacin efectuada. Figura 1.2 Evale las ideas anteriores y seleccione como mximo cinco; los criterios mencionados son sugeridos, pueden utilizarse otros. (Ejemplo de postres mexicanos.)Ideas/criterios 1. Crepas 2. Champurrado 3. Arroz 4. Croquetas 5. Jug ecolgico 6. Tacones removibles Nivel innovacin 4 3 4 3 4 5 Mercado potencial 3 3 4 3 3 2 Conocimiento tcnico 3 3 5 3 3 2 Requerimiento de capital 3 3 3 3 3 4 Total 13 12 16 12 13 13

Figura 1.2 (continuacin)ideas/criterios 7. Licuados instantneos 8. Cortinero 9. Aplicador de talco 10. Agua de manzanilla Nivel de innovacin 3 4 3 3 Mercado potencial 4 3 1 1 Conocimientos tcnicos 4 3 5 5 Requerimiento de capital 4 4 5 5 Total 15 14 14 14

Los nmeros resaltados hacen referencia a las cinco ideas seleccionadas cuando las ideas resultan tener una evaluacin muy semejante, es adecuado efectuar una segunda evaluacin bajo otros criterios diferentes e importantes, esta segunda evaluacin se muestra en la figura 1.3 Figura 1.3 Evale las ideas anteriores y seleccione como mximo cinco. Los criterios mencionados son sugeridos, pueden utilizarse otros (ejemplo de postres mexicanos.)Idea/criterios 1. Licuado instantneo 2. Cortinero 3. Arroz 4. Aplicador de talco 5. Agua de manzanilla Barreras de entrada 1 4 4 4 2 Disponibilidad de materia prima 4 4 5 4 3 Costo del producto 4 3 4 3 4 Total 9 12 13 11 9

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Se pide en la cdula del ejercicio 1.2 efecte una lluvia de ideas para seleccionar producto y/o servicio; en caso de ser necesario, efecte una segunda evaluacin de las ideas. Ejercicio 1.2 Evale las ideas anteriores y seleccione como mximo cinco. Los criterios mencionados son sugeridos, pueden usarse otros.Idea/criterios Nivel de innovacin Mercado potencial Conocimiento tcnico Requerimiento de capital Total

Nota: evaluar de 1-5, donde cinco implica que cumple ms satisfactoriamente con el criterio evaluado Una vez seleccionada la idea, es necesario definir ms extensamente en qu consiste la misma. Se usarn dos ejemplos para ayudar a los lectores a realizar su proyecto. En la figura 1.4 A se muestra como ejemplo la empresa de la industria alimentaria (empresa del rea manufactura) postres mexicanos y en la figura 4.1 B el de la empresa de servicios computacionales Repblica (empresa del rea de servicios). Figura 1.4 A Describa la idea seleccionada lo ms explcitamente posible. (Ejemplo de postres mexicanos.) Idea seleccionada: arroz con leche El arroz con leche es un alimento elaborado con arroz, agua, azcar, canela, leche evaporada y leche condensada. Estar contenido en un envase adecuado que permita mantener lo fro y que pueda ser calentado en horno de microondas. Adherida al envase se encontrar la etiqueta con la cual se presentar el producto. La capacidad del envase depender de las preferencias del consumidor, mismas que se conocern a travs de una investigacin de mercado. Ejercicio 1.3 Describa la idea seleccionada lo ms explcitamente posible

1.1.2. Justificacin de la empresa. Una vez que la idea ha sido seleccionada, debe justificar la importancia de la misma, especificando la necesidad o carencia que disfrace, o bien el problema concreto que resuelve. En la cdula de la figura 1.5 A se muestra la justificacin de la empresa postres mexicanos y en la figura uno. 1.5 B la justificacin de la Repblica. Figura 1.5 A

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Seala la justificacin de la empresa, describe detalladamente la necesidad que satisface o el problema que resuelve. (Ejemplo de postres mexicanos.) Arroz con leche El producto elaborado con ingredientes naturales satisface las tendencias actuales que existen en el mercado hacia lo saludable y lo nutritivo. A su vez, proporciona al consumidor la opcin de adquirir un postre que por costumbre degustado, pero que hasta el momento se ha visto en la necesidad de elaborar o bien de adquirir en restaurantes. Ejercicio 1. 4 Seala la justificacin de su empresa y describe detalladamente la necesidad que esta satisface o el problema que resuelve

1. 2 Nombre De La Empresa El nombre de la empresa es su carta de presentacin, es el reflejo de su imagen, su sello distintivo y, por ende, debe reunir una serie de caractersticas especficas. El nombre de la empresa debe de ser, entre otras cosas: Descriptivo. El nombre, por s mismo, debe reflejar el giro de la empresa y/o sus caractersticas distintivas de especializacin.

Originalidad. La ley establece que nombre de una empresa debe ser nuevo (que no exista ya que en el mercado) y se puede constituir por cualquier signo o smbolo, palabra o palabras, figura, forma geomtrica o tridimensional, o bien por el nombre de la propia persona.

Atractivo. En nombre debe ser llamativo y fcil de recordar, visible, esto es, que est bien identificado en el lenguaje verbal comn, para facilitar su aceptacin y memorizacin.

Claro y simple. Tres describa cmo se pronuncia y viceversa. Significativo. Que se puede asociar con formas o significados positivos; por ejemplo; "Excelente" o "excelencia", reflejan su significado: excelencia, lo cual se asocia con cosas muy bien hechas, con clase, etctera.

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Agradable. Una caracterstica muy importante es que el nombre sea agradable de buen gusto; que no impliquen dobles sentidos o trminos vulgares, ya que esto provoca rechazo inmediato en el consumidor, an cuando en un principio pudiera parecer gracioso.

En la figura 1. 6 A se muestra el procedimiento de generacin de ideas y la evaluacin de las mismas que lleva a cabo postres mexicanos para determinar su nombre. Figura 1. 6 A Realice una lluvia de ideas y determine cinco posibles nombres, evaluando los atributos especificados. (Ejemplo de postres mexicanos)nombre/atributo Alimentos integrales Postres mexicanos " la morenita" Rusos mexicanos Deli arroz Descriptivo 2 5 4 3 Original 3 3 3 3 Atractivo 2 3 3 2 Claro 3 4 4 3 Significativo 2 4 4 3 Agradable 3 5 5 3 Total 15 25 24 17

Nota: evaluar de 1-5, donde cinco implica que cumpla ms satisfactoriamente con el criterio evaluado. Figura 1. 5 Realice una lluvia de ideas y determine cinco posibles nombres, evaluando los atributos especificados.

Nombre/atributo Descriptivo Original Atractivo Claro Significativo Agradable Total

Una vez llevado a cabo el procedimiento anterior, se procede a seleccionar la opcin que resulte con el puntaje ms elevado, como se muestra en el ejemplo de postres mexicanos Figura 1. 7Escribe nombre seleccionado para la empresa (ejemplo de postres mexicanos.) Pozos mexicanos "la morenita".

Ejercicio 1. 6 Escriba nombre seleccionado para su empresa

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1.3. Descripcin de la empresa 1.3.1 tipo de empresa (giro). El giro de una empresa es su objeto u ocupacin principal. Existen tres giros en los que toda empresa se puede clasificar de acuerdo con la Secretara de comercio y fomento industrial (secofi), en Mxico. Comercial. Se dedica funda mentalmente a la compraventa de un producto determinado. Industrial. Toda empresa de produccin (manufacturera o de transformacin) que ofrezca un producto final o intermedio (a otras empresas) se ubica en este giro. Servicios. Las empresas que ofrecen un producto intangible al consumidor se clasifican en este giro.

Las empresas del giro industrial, a su vez, se pueden subdividir por industria, ejemplos: industria restaurantera industria del vestido

Las empresas del giro de servicios a su vez, se pueden subdividir por sector, ejemplo: sector educativo sector turismo sector bancario

La figura 1.8 A muestra el giro en que se ubica postres mexicanos y la figura 1. 8 B. el giro de Repblica Figura 1. 8 A. Mencionen que giro se ubica la empresa (ejemplo de postres mexicanos.) Esta es una empresa manufacturera que forma parte de la industria alimentaria, enfocndose en esta industria dentro del rea de elaboracin de dulces y postres, ya que involucra el proceso de elaboracin de arroz con leche

Ejercicio 1. 7Mencione en que giro se ubica su empresa

1.3.2. Ubicacin y tamao de la empresa La ubicacin de la empresa permite determinar el medio ambiente cercano a la empresa. Una empresa de productos especializados en electrnica quiz no sea tan exitosa en un poblado pequeo como pudiera serlo en una ciudad grande, a menos por supuesto, que las caractersticas particulares de ese poblado lo distingan por tener una fuerte industria en el rea.

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El tamao de la empresa se determina de acuerdo con la clasificacin establecida por organismos de gobierno; por ejemplo, en Mxico, la Secretara de comercio y fomento industrial (Secofi) establece la siguiente clasificacin: Clasificacin empresas por tamao sector Industria Tamao de la empresa Micro Pequea Mediana Grande Micro Pequea Mediana Grande Micro Pequea Mediana Grande Nmero de empleados 1-30 31-100 101-500 ms de 500 1-5 6-20 21-100 ms de 100 1-20 21-50 51-100 ms de 100

Comercio

Servicios

En la figura 1. 9 A se menciona el tipo de empresa esposas mexicanos con base en sus ventas esperadas y el nmero de empleados con el que planea operar, y la figura 1.9 B muestra los datos de Repblica.

Figura 1. 9ASeale la ubicacin y tamao esperados para empresa. (Ejemplo de postres mexicanos.) Tamao: est catalogado como una microempresa, pues contar con menos de 30 empleados y manejar un nivel de ventas inferior a los 900,000 anuales. Ubicacin: Loma blanca nmero 2995. col. Obispado, Monterrey, N.L C.P. 64060

Ejercicio 1. 8Seala la ubicacin y tamao esperados para sorpresa. Tamao: Ubicacin:

1.4. Misin de la empresa La misin de una empresa es su razn de ser, es el propsito o motivo por el cual existe, y por lo tanto da sentido y gua a las actividades de la empresa la misin debe contener y manifestar caractersticas que le permitan permanecer en el tiempo, por ejemplo: atencin (orientacin al cliente). Alta calidad en sus productos y/o servicios. Mantener una filosofa de mejoramiento continuo.

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Innovacin y/o distingos competitivos, se deben a sus productos y servicios especificaciones que traigan y mantengan al cliente (larga duracin, garanta, sencillez de uso).

La misin debe reunir ciertos requisitos que le den validez y funcionalidad. La misin debe ser: amplia. Dentro de una lnea de productos, pero con posibilidades de expansin a otros productos o lneas similares. No obstante, la amplitud no debe ser tanta que se pierda la naturaleza y carcter de la empresa, o bien que confunda el mercado y tipo de necesidad a satisfacer. Motivadora. Que inspire a los que laboran en la empresa; pero que no sea tan ambiciosa que se perciba como inalcanzable. Congruente. Debe reflejar los valores de la empresa, as como de las personas que la dirigen y trabajan en ella. La misin no es slo una descripcin de lo que es o pretende ser la empresa, sino tambin de su esquema de valores (ticos y morales).

Toda misin debe contener a tres preguntas bsicas: qu? (Necesidad que satisface o problema que resuelve) quin? (clientes a quienes pretende alcanzar). Cmo? (Forma en que ser satisfecha la necesidad que se pretende atacar).

La misin de la empresa es la tarjeta de presentacin de la misma por lo que exige una constante revisin y una autoevaluacin del funcionamiento de la empresa para ver si la misin y el funcionamiento son congruentes uno con otro. La figura 1.10 A muestra la misin de postres mexicanos y la figura 1.10 B muestra la misin de Repblica. Figura 1.10 AEscriba la misin de la empresa (Ejemplo de postres Mexicanos.) Satisfacer el gusto de la familia con la elaboracin de alimentos dulces que aumenten el consumo de los postres tradicionales mexicanos. Esta misin incluye los tres aspectos bsicos de toda misin: El que: satisfacer al antojo de la familia de alimentos dulces. l quien: orientado a las familias. El cmo: mediante la elaboracin de alimentos dulces que aumenten el consumo de los postres tradicionales mexicanos.

Ejercicio 1.9Escriba a la misin de su empresa

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1.5. Objetivos de la empresa (Corto, mediano y largo plazos) Los objetivos son los puntos intermedios de la misin. Es el segundo paso para determinar el rumbo de la empresa y acercar los proyectos a la realidad (el primer paso fue redactar la misin). En los objetivos, los deseos se convierten en metas y compromisos especficos, claros y ubicados en el tiempo. As la misin deja de ser una intencin para convertirse en una realidad concreta. A travs de los objetivos, la misin se traduce en elementos concretos como son: asignacin de recursos (que) asignacin de actividades (como). Asignacin de responsables (quien). Asignacin de tiempos (cuando)

Los objetivos deben poseer ciertos rasgos o peculiaridades, por ejemplo: ser alcanzables en el plazo fijado. Proporcionar lneas de accin especficas (actividades). Ser medibles (cuantificables). Ser claros y entendibles.

Los objetivos se establecen en forma general para la empresa y se debern ver reflejados en objetivos especficos para cada rea funcional de la empresa misma Con base en el tiempo en que se pretenden cumplir, los objetivos se clasificarn en las siguientes categoras: objetivos a corto plazo (seis meses a un ao). Objetivos a mediano plazo (uno a cinco aos). Objetivos a largo plazo (cinco a 10 aos).

En las figuras 1.11 A y 1.11B se muestran los objetivos de postres mexicanos y de Repblica, respectivamente, a corto, mediano y largo plazos. Figura 1.11 AEstablezca los objetivos de la empresa (Ejemplo de postres mexicanos.) Corto plazo: elaborar el producto con las caractersticas organolpticas deseadas y con un envase adecuado que permita su consumo fro o caliente (adecuado para el horno de microondas). Empezar a distribuirlo en las cafeteras de ITESM, Campus Monterrey, y en pequeas tiendas circundantes al mismo. Mediano plazo: distribuirlo en tiendas de convivencia y en supermercados dentro del rea

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metropolitana de Monterrey. Largo plazo: permanecer en el mercado y empezar la distribucin en otros estados de la Repblica mexicana.

Se pide que en el ejercicio 1.10 escriba a los objetivos de su empresa, tanto en el corto, en el mediano y largo plazos. No olvide que los objetivos deben ser medibles, cuantificables y raros adems deben ser acordes con la misin de su empresa. Ejercicio 1.10Establezca los objetivos de su empresa a: Corto plazo: Mediano plazo: Largo plazo:

1.8. Productos y/o servicio de la empresa Es muy importante establecer claramente los productos y/o servicios que la empresa ofrecer al mercado; en el captulo tres "produccin" del presente texto as como en el captulo dos "mercadotecnia", se hace una descripcin detallada de los productos y/o servicios de empresa, por lo que en este punto particular slo se trata de hacer visibles los caractersticas generales ms importantes que poseen. La descripcin, si bien no es necesario que sea muy precisa, si se requiere que proporcione un idea clara del producto o servicio. La figura 1.14 A nuestra descripcin del producto que ofrece postres mexicanos y la figura 1.14 B, la descripcin del servicio que ofrece Repblica. Figura 1.14 ADescribe los productos o servicios de la empresa. (Ejemplo de postres mexicanos) Es un poste elaborado con arroz, agua, sal, canela, leche de vaca y descremada y azcar. Envasado en un recipiente multicapa con capacidad de 150 g, el cual est etiquetado con la informacin bsica y nutricional del producto.

Escriba el ejercicio 1.13 el producto o servicio que ofrece su empresa. Ejercicio 1.13Describa los productos o servicios de su empresa

1.12 Gua perfil para la presentacin de un estudio de proyectos

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Cada estudio de proyecto debe adaptarse a las caractersticas propias de la actividad, lugar y tiempo correspondiente. En los prrafos siguientes se ha tratado de resumir los elementos que en general entran en dichos estudios, para proyectos de tipo empresarial. No se especifica cules son aplicables en cada caso, por considerarse que su pertinencia puede ser fcilmente deducida por quien use esta gua. El estudio del proyecto se divide en captulos para facilitar la distribucin del trabajo durante la elaboracin y para hacer una presentacin ordenada. Sin embargo el estudio constituye una unidad en la que se tratan los mltiples aspectos de la obra proyectada. Por lo tanto, la informacin, argumentacin y conclusiones de un captulo deben ser perfectamente compatibles con las de los otros. Adems, para facilitar la lectura del informe, deben hacerse referencias cruzadas cada vez que se introduzca en un captulo algn asunto relacionado con otro. Cartula La cartula debe de iniciar con el Nombre de la institucin y logotipo de la misma, Nombre del proyecto, autores, el lugar y fecha en la parte inferior del documento. I. IDENTIFICACION DEL PROYECTO El Nombre del proyecto debe contener tres aspectos fundamentales: proceso, objeto y lugar. Ejemplo, Construccin de una gasolinera de 20,000 galones en Granada. Macro localizacin: se refiere a la ubicacin macro donde se ubicar el proyecto. Ejemplo Departamento de Granada Micro localizacin: se refiere a la ubicacin especfica donde se ubicar el proyecto, por ejemplo: barrio Xalteva. Duracin del proyecto: Anotar la fecha de inicio y finalizacin del proyecto. Fuente financiera: Expresar la fuente financiera si existen los fondos asegurados, est en gestin o por gestionar, de lo contrario dejar en blanco el espacio para tal fin. Monto Total del proyecto: Anotar el monto global del proyecto el que incluye lo solicitado y la Contraparte proporcionada por el dueo del proyecto. Contraparte: Reflejar en cifras el aporte de la Contraparte o dueo del proyecto valor que puede ser respaldado en efectivo o en valores de activo fijo u otro acuerdo que las partes hayan convenido. ndice: Anotar cada una de las partes con que cuenta el proyecto. Introduccin: Explicar que es lo que se quiere dar a conocer, en qu consiste el proyecto, atendiendo a qu responde el mismo, la importancia social y econmica que implica la ejecucin de la iniciativa de inversin. II. ANTECEDENTES Y JUSTIFICACIN. Explicar los antecedentes histricos por el cul surgi la iniciativa de inversin, otras iniciativas que se hayan realizado al respecto, la participacin de la poblacin o

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comunidad en la identificacin del proyecto, el problema central o la necesidad por el cual surge el proyecto, sus causas, efectos y que alternativas se proponen implementar, los resultados esperados y los beneficiarios directos e indirectos como efecto de la inversin. III. OBJETIVOS

En un proyecto a nivel de perfil es necesario plantear dos tipos de objetivos: Generales o de desarrollo y especficos. 3.1 Generales o de desarrollo

Es imagen, objetivo global o general que se desea alcanzar, frente a la situacin contextual actual. As, el objetivo de desarrollo obedece a una situacin problemtica o global en el que se enmarca el problema especifico que se pretende solucionar con el proyecto. En otras palabras, es el necesario, las condiciones o el fin que deber imperar y que justifica la existencia del proyecto. Lo anterior indica que el objetivo de desarrollo se da en un contexto amplio, a nivel sectorial o multisectorial al cual el proyecto debe contribuir, como una entre tantas acciones y medidas que, ejecutadas en forma conjunta o coherente y coordinada, permitirn alcanzarlo. Es decir, que el proyecto, por si solo o directamente, no puede lograr este objetivo. Lo que se pretende es que aporte el mximo de ello. Objetivos especficos: son el efecto, con el fin directo o especifico que se espera alcanzar con el proyecto (con sus propios recursos y actividades), tanto en la fase de ejecucin como en la operacin para solucionar el problema especifico identificado, lo que contribuir al logro del objetivo de desarrollo. Son la explicacin de los logros parciales en los que se puede dividir el objetivo general. Su definicin debe ser muy clara, de manera que el avance y el final del proyecto permitan realizar evaluaciones respecto al alcance de los mismos. Al formular los objetivos de un proyecto es conveniente el rbol de objetivos, tcnica que consiste en trminos muy generales: Primero, en determinar cual es el fin que se persigue con el proyecto, constituye el objetivo estratgico o de desarrollo y, Segundo, qu se busca con el mismo, lo que nos va indicando, un orden de importancia, prioridad y dependencia de los objetivos especficos. 2 2. Algunas consideraciones al formular los objetivos de un proyecto: a. los objetivos no deben ser demasiados; un numero alto de ellos denotara o que el proyecto planteado es tan complejo que convendra dividirlo en dos o mas, o que hay confusin respecto a la formulacin de los objetivos. b. Los objetivos deben estar planteados considerando los logros de las fases: ejecucin y operacin. c. Un objetivo no debe ser demasiado amplio, abierto o general y, menos a un ambiguo, debe proporcionar indicadores, por lo general cualitativos, en torno a esa situacin que pretendemos resolver. d. Los objetivos tienen que ser precisos, concisos, claros y alcanzables. e. En cualquier tipo de proyectos, debe cuidarse de establecer objetivos realistas que se logren dentro de los lmites de tiempo, dinero y recursos humanos del proyecto.- 26 UNIVERSIDAD DE CIENCIAS COMERCIALES



IV.

ESTUDIO DE MERCADO

IV.1 Definicin del producto IV.2 Anlisis de la demanda IV.3 Anlisis de la oferta IV.4 Anlisis de los precios IV.5 Canales de comercializacin y distribucin del producto V. ESTUDIO TECNICO

5.1 Tamao del proyecto Factores que determinan el tamao de la planta 5.2 Localizacin del proyecto 5.3 Ingeniera del proyecto Anlisis del proceso de produccin Detalle del proceso Adquisicin del equipo y maquinaria Distribucin de planta Organizacin del proyecto VI. ESTUDIO FINANCIERO DE PROYECTO IV.1 Inversiones fija IV.2 Inversiones diferidas IV.3 Capital de trabajo IV.4 Licitaciones trmites y contratos IV.5 Cronograma de inversiones IV.6 Balance inicial del proyecto IV.7 Financiamiento del proyecto IV.8 Amortizacin de la deuda IV.9 Presupuesto de ingresos del proyecto IV.10 Presupuesto de costos y gastos IV.11 Estado de resultado IV.12 Flujo de caja del proyecto V. EVALUACION ECONOMICA Y SOCIAL DEL PROYECTO V.1 Mtodos de evaluacin de inversin Valor presente neto (VPN) Tasa interna de rendimiento (TIR) V.2 Evaluacin social de proyectos Razn beneficio costo Periodo de recuperacin del proyecto Evaluacin de impacto ambiental de un proyecto IV. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES Referir los aspectos relevantes del proyecto, sus posibles impactos en respuesta al problema, los posibles efectos e impactos y la importancia del financiamiento para cumplir con los objetivos y metas propuestas en el proyecto.

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EJERCICIOS DE APLICACIN DE LA PRIMERA UNIDAD Elabore una lluvia de ideas de problemas y soluciones que presentan a una situacin real de su municipio o comunidad. Seleccione la mejor alternativa de solucin para el problema planteado, considerando tiempo, tecnologa y recursos disponibles, adems de la realidad del medio. Redacte los objetivos generales y especficos, as como los beneficiarios del proyecto Para la solucin de las siguientes preguntas deben estudiar los conceptos de proyectos, su ciclo de vida, y FODA. 1. Defina los diferentes conceptos de proyectos que usted conoce. 2. Cul es la razn para que surja o exista un proyecto? 3. Explique la importancia de los proyectos de inversin para la economa de un pas. 4. Cul es la diferencia entre un programa y un proyecto? 5. Diferencia entre la Preinversin y la inversin 6. En que consiste la etapa de recuperacin u operacin de un proyecto. 7. Describa los criterios para evaluar la elegibilidad de un proyecto 8. Para que sirve y cmo se utiliza la herramienta del anlisis FODA?

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UNIDAD II: ESTUDIO DE MERCADO Sugerencias de trabajo en clase: Realice un resumen de la segunda unidad, utilizando cuadro sinptico. Forme equipos de trabajo de tres o cuatro integrantes para que realicen un resumen y preparen una presentacin para el resto de compaeros de clase. El tema a trabajar ser asignado por su docente. OBJETIVOS DE LA UNIDAD Esperamos que despus de haber abordado la presente unidad de estudio est en capacidad de: 1. 2. 3. 3. 4. Valorar la importancia del estudio del Mercado en los proyectos. Analizar el concepto de Mercado en los proyectos de inversin Clasificar los diferentes productos y servicios de acuerdo a las diferentes particularidades para su estudio y anlisis Explicar el ciclo de vida del producto. Cuantificar la demanda de un producto para el proyecto que ha seleccionado, utilizando un mtodo cientfico.

El estudio de Mercado de n Proyecto contempla la deficicin de su Producto en base a dos caracteristicas fundamentales que son: 1. Fsico: el prodcuto se define fiscamentre atendiendo a la forma, textura, tamao, color, material, etc por ejemplo si el producto es Pitahaya debo describir fsicamente como es una pitahaya. 2. Quimica: Siguiendo el ejemplo de la Pithaya se debe describir las caracteristicas quimicas del Prodcuto destacando sus propiedades alimenticias, etc. en el caso que el producto que le corresponde no interesa su composicin quimica debe destacarse otros elementos que pueden ser detallados en la definicion del mismo por ejemplo si el producto es de servicio Reparacion de computadoras debe quedar claro en que consiste reparar una computadora y que incluira su servicio. Ejempo de un producto: Arroz en Leche: Es un postre elaborado con arroz, agua, sal, canela, leche de vaca y descremada y azcar. Envasado en un recipiente multicapa con capacidad de 150 g, el cual est etiquetado con la informacin bsica y nutricional del producto.

2.1. Objetivos del Estudio de Mercado Analizar el mercado de las materias primas y dems insumos indispensables para el proceso productivo.

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Estudiar el mercado competidor, es decir, a todas las empresas que forman parte de la industria en la que se llevar a cabo el proyecto. Comprender las caractersticas del medio externo o internacional que pueden influir el desempeo del proyecto. Conocer los posibles efectos que pueden tener los factores econmicos, socioculturales, demogrficos, tecnolgicos, competitivos y poltico-legales del macroentorno, sobre las actividades que se vayan a desarrollar en el futuro. Caracterizar al usuario o consumidor potencial del producto gracias a una previa segmentacin del mercado. Delimitar el rea geogrfica que va a ser atendida por el proyecto. Estimar el comportamiento futuro de la demanda y de la oferta de bienes y servicios del proyecto. Planificar la estrategia de comercializacin ms adecuada a la naturaleza del bien y servicio del proyecto y a las caractersticas del usuario o consumidor. Definir las caractersticas generales del bien o servicio que se ofrecer. Determinar la cantidad de bienes y servicios provenientes de la empresa del proyecto que los consumidores estarn dispuestos a adquirir. Estimar los precios a los cuales los consumidores estarn dispuestos a adquirir el producto y los productores a ofrecerlo. Describir el canal de distribucin ms adecuado, que es la ruta que toma el producto al pasar del productor al consumidor final. Describir la promocin y publicidad que se ocupar para la comunicacin del posicionamiento del producto a los consumidores o clientes.

2.2 Pasos a seguir en el Estudio de Mercado Para llevar a cabo el estudio de mercado, se deben tener presente 5 pasos bsicos que se describen a continuacin: a) Definicin del problema. Suele ser la tarea ms difcil, ya que, debe tenerse un conocimiento completo de la situacin y del asunto puntual que se tratar. Si no es as, el planteamiento de solucin ser incorrecto, con lo que se tomarn decisiones y llevarn a cabo estrategias erradas. Siempre existe ms de una alternativa de solucin, donde cada una llevar a una situacin especfica. Por lo tanto, debe decidirse hacia dnde se quiere llegar con el proyecto, el curso de accin a seguir y por supuesto, medir las posibles consecuencias de cada una de estas alternativas de solucin. b) Necesidades y fuentes de informacin. Existen dos tipos diferentes de fuentes de informacin, las fuentes primarias, que consisten en investigacin de campo por medio de encuestas y otros, generando informacin relevante para el estudio en cuestin. Y las fuentes secundarias, en las que se recopila toda la informacin existente del tema, ya sea, en estadsticas gubernamentales, de tipo privadas o internas de la misma empresa. Es necesario conocer toda la informacin que existe en el mercado y con esa base decidir dnde realizar la investigacin. c) Diseo de recopilacin y tratamiento estadstico de los datos. Tanto la recopilacin como el tratamiento estadstico, necesitarn de un diseo distinto para ambos tipos de informacin.

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d) Procesamiento y anlisis de los datos. Una vez que se cuenta con toda la informacin necesaria, proveniente de cualquiera de los tipos de fuente utilizada, se procede a su procesamiento y anlisis. El objetivo, es que los datos recopilados sean convertidos en informacin til y confiable, que sirva como base y apoyo en la toma de decisiones. Por lo tanto, es necesario un adecuado procesamiento de los datos obtenidos. e) Informe. Finalmente, es necesario confeccionar un informe que sea veraz y oportuno, en el que se expliquen los resultados y conclusiones obtenidas a partir de la informacin recopilada. 2.3 Metodologa para la recopilacin de informacin Como ya se mencion, existen dos tipos de fuentes de informacin: las fuentes secundarias y las primarias, ambas muy necesarias para realizar cualquier tipo de investigacin o estudio. Dependiendo del estudio, ser necesario el uso de alguno de los dos tipos de fuentes o de ambas al mismo tiempo. A continuacin se explica cada una de ellas. 2.3.1 Fuentes Secundarias Las fuentes de informacin secundarias, hacen referencia a datos ya existentes y generados con otra finalidad distinta al problema de informacin que se pretende resolver en un determinado momento, es decir, se trata de datos que han sido publicados con anterioridad a la investigacin que se est realizando. Dichas publicaciones contienen datos concretos y fiables que pueden ser muy tiles para la recoleccin de informacin del proyecto. Existen dos tipos de fuentes de informacin secundarias: 1. Fuentes secundarias internas. Se trata de informacin que con el tiempo se ha generado en la propia empresa. Como: Ventas. Frecuencia y tipo de compra de los clientes. Informes sobre servicio de atencin al cliente y buzn de sugerencias. Anlisis de publicidad y otras acciones de la competencia. Caractersticas socio-demogrficas de los clientes como edad, estado civil, clase social, etctera. 2. Fuentes secundarias externas. Son aquellas que se originan fuera de la compaa y que tambin se pueden ocupar en la investigacin del proyecto. Se pueden utilizar los siguientes tipos de fuentes: a) Asociaciones y fundaciones, a travs de las cuales se puede obtener informacin de clientes, proveedores y comportamiento social por mencionar algunas. b) Publicaciones, teniendo acceso a revistas especializadas o genricas. La informacin de fuentes secundarias se puede extraer de: Publicaciones del Instituto Nacional de Estadstica. Registros y publicaciones de la Cmara de Comercio, de asociaciones de bancos, de Superintendencias y del Banco Central. Informes de gremios o asociaciones de productores. Informes de institutos gubernamentales.

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Publicaciones, memorias, estadsticas y catlogos de empresas que produzcan bienes o servicios sustitutos. Investigaciones de entidades particulares. Investigaciones acadmicas. Artculos de revistas y peridicos, entre otros. Dentro de las ventajas de las fuentes secundarias se encuentran: Bajo costo, ya que los datos se pueden encontrar disponibles, por lo tanto los gastos son pequeos. Disponibilidad inmediata, slo hay que verificar qu fuente se debe consultar y saber dnde localizarla. Y dentro de las desventajas de dichas fuentes se tienen: No todas las fuentes son fidedignas, de hecho la informacin que se publica no siempre es fiable, por lo tanto se debe asegurar la exactitud de los datos. Pueden aparecer resultados y contenidos contradictorios, hecho que es bastante comn, por ejemplo, si se consultan dos revistas diferentes. Los documentos que se van a consultar podran no estar actualizados. Cuando se utilizan fuentes de datos secundarios, el trabajo no se acaba al recoger la informacin, ya que, es importante realizar un posterior tratamiento de anlisis y comparacin. 2.3.2 Fuentes Primarias Las fuentes de informacin primaria tienen la finalidad de generar datos primarios, es decir, que se obtienen especficamente para el objetivo de la investigacin. Los tipos de datos primarios son los siguientes: Caractersticas demogrficas y socioeconmicas. Actitudes, opiniones, percepciones y preferencias. Conducta, hbitos de compra y de uso. Conocimiento y recordacin. Intencin y motivacin de compra y de uso. Existen tres mtodos de investigacin para recopilar informacin de fuentes primarias: 1. Investigacin por Comunicacin. La investigacin por comunicacin, es la ms apropiada para recoger informacin descriptiva y es muy flexible, porque permite recoger mucha informacin de caractersticas diferentes y en distintas situaciones. Adems recoge informacin rpidamente y a bajo costo. Los medios de administracin de esta metodologa son: a) Entrevista personal. La entrevista personal es flexible y relativamente rpida, ya que, el entrevistador puede captar la atencin del entrevistado por un periodo ms largo de tiempo, permitindole as, explicar preguntas difciles y explorar asuntos que requieran de mayor profundidad. La entrevista personal, puede ser individual o grupal y permite observar reacciones y conductas. Sin embargo, es mucho ms costosa que los dems medios de administracin. A la entrevista grupal se la conoce como Focus Group, que consiste en entrevistas grupales no estructuradas, con 8 a 12 participantes y que normalmente son conducidas por un psiclogo entrenado para hablar de un producto, servicio u organizacin. Generalmente se le paga una suma pequea al participante por asistir y la reunin se lleva a cabo en un lugar agradable. La interaccin entre los participantes facilita la generacin de ideas y opiniones.

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El moderador desempea un papel clave, ya que, debe guiar la discusin para cumplir los objetivos del estudio, adems debe promover y estimular la interaccin entre los miembros del grupo. Por lo tanto, es necesario que domine el propsito y objetivos de la investigacin, adems de poseer habilidades para la comunicacin interpersonal. Hoy en da, los grupos focales tambin se llevan a cabo a travs del sistema de teleconferencia y del internet. Los objetivos de un focus group son: Generar hiptesis que puedan ser probadas cuantitativamente. Generar informacin til para disear cuestionarios. Proveer informacin general sobre un producto. Obtener informacin o impresiones, sobre nuevas ideas y conceptos de productos. Interpretar resultados cuantitativos obtenidos previamente. Obtener nuevas ideas o aplicaciones sobre productos existentes. Obtener ideas sobre nuevos conceptos creativos. Evaluar marcas, diseos de envase y avisos publicitarios, entre otros. Dentro de las desventajas que presentan los grupos focales, podemos mencionar: Son difciles de moderar y de interpretar sus resultados. Adems, es fcil encontrar evidencia en apoyo a cualquier posicin preconcebida. Son ms susceptibles a sesgos que otros mtodos de coleccin de datos. La discusin y por lo tanto los resultados, pueden ser influenciados por el moderador. Los resultados no son representativos y por lo tanto, no generalizables a toda la poblacin. La naturaleza no estructurada de las preguntas y respuestas, hace difcil la codificacin, tabulacin y anlisis. b) Cuestionario por correo. Los cuestionarios por correo, se pueden utilizar para recoger gran cantidad de informacin a bajo costo. Las personas, pueden ser ms honestas al no tener contacto con un entrevistador y se elimina la posibilidad del error por interpretacin del entrevistador. Sin embargo, provee poca flexibilidad, muchas veces toma ms tiempo contestarlo y el porcentaje de respuesta es bajo. Tampoco se tiene control sobre quin contesta el cuestionario. c) Entrevista telefnica. La entrevista telefnica, es el mejor mtodo para recoger informacin rpidamente y es flexible. Permite que el entrevistador explique la pregunta y salte de una pregunta a otra dependiendo de la respuesta recibida, adems permite que el entrevistador tenga control de la muestra. El porcentaje de respuesta es mayor que el del cuestionario por correo, sin embargo, es ms costoso. Tambin algunas personas pueden rehusar contestar algunas preguntas personales. El entrevistador puede influir en la respuesta de acuerdo como haga la pregunta y puede cometer error de interpretacin. Si tiene prisa puede inventar las respuestas. d) Investigacin por internet. La investigacin por internet, es un mtodo de investigacin que recoge la informacin a travs de encuestas en la internet y focus group en la red. El problema es que las personas que utilizan el Web no son representantes de la poblacin total. Por esta razn

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este mtodo no se puede utilizar para cualquier investigacin. Las personas que usan el Web tienden a ser ms educadas, ms jvenes y con un mayor ingreso que el consumidor promedio. La investigacin por la internet, es adecuada cuando se busca una muestra como sta, ya que, este es un grupo difcil de conseguir a travs de otros medios. Tambin, este es un grupo importante para las empresas que evalan proyectos en que ofrecen productos a travs del Web. La mayor ventaja, es la rapidez con que se recoge la informacin y el costo bajo que conlleva. Sin embargo, muchas veces no se conoce quines componen la muestra, se pierde el contacto visual y el lenguaje corporal que se obtiene en la entrevista personal. En general, el problema que puede surgir con este tipo de medios de administracin, es que a algunas personas no les gusta contestar encuestas o no recuerdan la informacin. Otras personas pueden inventar la respuesta o contestar para complacer al entrevistador. Para solucionar este problema, se presentan a continuacin los pasos para disear cuestionarios eficientes: Paso 1: Tipo de informacin buscada. Paso 2: Tipo de cuestionario y medio de administracin. Paso 3: Contenido de preguntas. Paso 4: Forma de respuestas. Las preguntas pueden ser de respuesta abierta, en las que se obtiene mayor informacin, pero existe la posibilidad de sesgo del encuestador al registrar e interpretar las respuestas. Y pueden ser de respuesta cerrada, en las que se obtienen respuestas puntuales de fcil tabulacin. Paso 5: Texto de preguntas. Paso 6: Secuencia de preguntas. Paso 7: Caractersticas fsicas del cuestionario. Paso 8: Revisin de los pasos 1 al 7. Paso 9: Pre-test y revisin del cuestionario. Entrevista personal a muestra pequea (idealmente con un grupo de 30 personas). Validar y estimar la confiabilidad del cuestionario. Eliminar o cambiar preguntas que presenten problemas. Ver si las categoras utilizadas en respuestas cerradas son suficientes o insuficientes y si tienen un significado comn entre las personas de la muestra. Eliminar preguntas innecesarias. Agregar puntos importantes. Algunas recomendaciones para el diseo de cuestionarios son: Debe ir de lo general a lo particular o especfico. Debe ser corto, se deben eliminar las preguntas innecesarias para el objetivo de la investigacin. Se deben utilizar palabras simples, no usar adjetivos o palabras confusas que tengan diferente significado o interpretacin. No hacer preguntas tendenciosas o sesgadas, que guen a una respuesta determinada. No hacer preguntas dobles. Las preguntas sobre datos personales o sobre temas difciles y sensitivos, deben ir al final del cuestionario. Evitar supuestos o estimaciones en las preguntas. 2. Investigacin por Observacin. En la investigacin por observacin, se recoge informacin observando personas, acciones y situaciones relevantes. Esta metodologa, es buena para recoger informacin

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que las personas no pueden o no quieren ofrecer. Algunas cosas no se pueden o son difciles de observar, tales como, sentimientos, motivos, actitudes, las conductas poco frecuentes o el comportamiento de personas a largo plazo. Los patrones de comportamiento observados deben ser de corta duracin, ocurrir con frecuencia o ser razonablemente predecibles, si es que los requisitos de costo y tiempo para la recoleccin de datos son competitivos con otras tcnicas de recoleccin. Pero en general, es recomendable combinar varios mtodos de recopilacin de datos. El mtodo de observacin presenta varias ventajas cuando se compara con el mtodo de comunicacin. En primer lugar, no se basa en la buena voluntad del encuestado para suministrar los datos deseados. En segundo lugar, se reduce o elimina el sesgo potencial causado por el entrevistador y el proceso de entrevista. Por tanto, los datos de observacin deben ser ms exactos. En tercer lugar, algunos tipos de datos slo pueden recolectarse mediante la observacin, como los patrones de comportamiento de los que el encuestado no tenga conciencia. Las tcnicas de observacin se pueden clasificar en: a) Observacin natural. La observacin natural, abarca la observacin del comportamiento tal como se presenta en forma normal en el medio ambiente. Por ejemplo hacer compras en un supermercado. La ventaja de un medio ambiente ms natural, es que existe una mayor posibilidad de que el comportamiento exhibido refleje con mayor precisin los patrones reales de comportamiento. Sin embargo, se debe asignar valor a los costos agregados por tener que esperar a que suceda el comportamiento y la dificultad para medir el comportamiento en un ambiente natural. b) Observacin artificial. La observacin artificial, comprende la creacin de un ambiente artificial y la observacin de los patrones de comportamiento que presentan las personas situadas en este medio ambiente. Por ejemplo hacer que las personas compren en un supermercado simulado. La desventaja de esta tcnica es el alto costo en que se incurre al crear un escenario artificial. c) Observacin oculta y no oculta. El ocultamiento, se refiere al hecho de que los encuestados estn o no conscientes de que se les est observando. El papel del observador debe ocultarse en situaciones en las cules, las personas se comportaran de manera diferente si saben que estn siendo observadas. Pueden emplearse diversos enfoques como espejos de doble faz, cmaras escondidas y observadores vestidos, por ejemplo, como vendedores para ocultar la observacin. Los investigadores, tienen diferentes opiniones acerca de la forma en la cual la presencia del observador afecta los patrones de comportamiento de las personas. Una de ellas es que el efecto del observador es pequeo y a corto plazo, la otra opinin es que el observador puede generar un grave sesgo en los patrones de comportamiento observados.

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d) Observacin estructurada y no estructurada. La observacin estructurada, es apropiada cuando el problema de decisin se ha definido claramente y la especificacin de las necesidades de informacin, permite una identificacin precisa de los patrones de comportamiento que deben observarse y medirse. Esta tcnica se recomienda utilizar para estudios de investigacin concluyente. Cuando se utiliza el enfoque estructurado, el investigador debe especificar detalladamente lo que se va a observar y la forma como deben registrarse las mediciones. La estructuracin de la observacin reduce el potencial de sesgo por parte del observador y aumenta la confiabilidad de los datos. La observacin no estructurada, es adecuada en situaciones en las cuales todava no se ha formulado el problema de decisin y se necesita una gran cantidad de flexibilidad en la observacin, para desarrollar hiptesis que sean tiles para definir el problema e identificar las oportunidades. La observacin no estructurada es ms adecuada para los estudios de investigacin exploratoria. En este caso el observador es libre de monitorear aquellos patrones de comportamiento que son pertinentes en la situacin de decisin. Debido a que existe una gran oportunidad de sesgo por parte del observador, los hallazgos de la investigacin deben tratarse como hiptesis que se pondrn a prueba con un diseo de investigacin concluyente. e) Observacin directa e indirecta. La observacin directa, se refiere a la observacin del comportamiento tal como ocurre realmente. La observacin indirecta, se refiere a la observacin de algn registro del comportamiento pasado. En este caso se observan los efectos del comportamiento en vez de observar el comportamiento en s. El empleo exitoso del mtodo de observacin indirecta, se basa en la habilidad del investigador para identificar creativamente, aquellos rasgos fsicos que pueden proporcionar datos tiles para el problema que se est tratando. Por ejemplo realizar una auditora de despensa, en la cual el observador pregunta al encuestado si puede inspeccionar su despensa en busca de ciertos tipos de productos. f) Observacin humana y mecnica. La observacin humana es realizada por personas adecuadamente preparadas para observar a travs de la vista, el odo, la memoria, etctera. En algunas situaciones es apropiado complementar o reemplazar al observador humano con algn tipo de observador mecnico. La razn puede ser incrementar la precisin y disminuir los costos o requisitos especiales de medicin. Los principales aparatos mecnicos utilizados en la observacin incluyen cmaras de televisin, cmaras digitales, etctera. Las necesidades de informacin para el proyecto, son las que determinan el diseo del formato de observacin que se utilizar, el cual tiene que especificar los aspectos del comportamiento que deben observarse. El formato de observacin, debe permitir que el observador registre el comportamiento detalladamente, ya que, no es til solicitar un resumen relacionado con varios patrones de comportamiento. Es recomendable caracterizar las necesidades de informacin segn el quin, qu, cundo y dnde del comportamiento.

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Las caractersticas fsicas del formato deben seguir las mismas reglas, grado de preprueba y revisin que la de los cuestionarios. Ejemplo: Consideremos las necesidades de informacin de un proyecto, para el cual es til observar a los consumidores de leche. El formato debe especificar: 1. A quin debe observarse? Matrimonios con hijos. 2. Qu debe observarse? Marca consumida, influencia de los nios y precio del producto comprado. 3. Cundo debe realizarse la observacin? Da y hora de la compra registrada. 4. Dnde deben hacerse las observaciones? Tipo de supermercado y localizacin. 3. Investigacin Experimental. La investigacin experimental, es una fuente relativamente nueva de recoleccin de informacin. En ella se recoge informacin primaria seleccionando grupos parejos de sujetos que reciben diferentes tratamientos, controlando los factores no relacionados y cotejando las diferencias en los grupos. Tambin, trata de explicar las relaciones de causa y efecto. La observacin y las encuesta se pueden utilizar para recoger la informacin. Las caractersticas esenciales de este mtodo son las siguientes: Trata de establecer la relacin de causa y efecto entre dos o ms variables. Las variables independientes que se estudian no son manipulables. Involucra dos o ms grupos y una variable independiente. Se usa para confirmar o descartar relaciones de aparente relacin de causa y efecto. La forma de llevar a cabo esta metodologa es la siguiente: 1. Se busca una muestra representativa de la poblacin bajo estudio. 2. Se escogen por lo menos dos grupos, uno que lleve la variable independiente (la causa) y otro que no. 3. Se comparan las variables dependientes (efecto). 4. Los grupos que se comparan se pueden diferenciar por sus caractersticas. 5. La aproximacin bsica comienza con un efecto y busca las posibles causas. 6. Una variacin comienza por la causa e investiga el efecto en alguna variable. 2.4 Descripcin del Mercado Definicin de Mercado: Para Nassir Sapag Chain el trmino mercado tiene diversos significados, pero se dir que es el rea (fsica o virtual) en donde confluyen las fuerzas de la oferta y la demanda, para realizar las transacciones de venta y compra de bienes y servicios, a precios determinados. Cabe sealar que mercado, desde el punto de vista de un proyecto de inversin, no slo es el lugar donde convergen vendedores y compradores, sino que tambin, se refiere a la poblacin consumidora que puede ser una nacin, regin o localidad, un conjunto de personas de un sector o actividad y personas de determinada edad, sexo o costumbre. Por esta razn, se recomienda especificar el tipo de mercado y las caractersticas de los consumidores que lo conforman, ya que, la poblacin de consumidores conforma el mercado apropiado para cada bien especfico.

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2.5 Etapas en el Estudio de Mercado El proceso del estudio de mercado, estar en funcin del carcter cronolgico de la informacin que se analiza. Es as, que para identificar y proyectar todos los mercados, deber realizarse un anlisis histrico, uno de la situacin actual y otro de la situacin futura o proyectada, de cada uno de los mercados a estudiar. a) Anlisis histrico del mercado. El anlisis histrico tiene 2 objetivos. Primero, reunir informacin de carcter estadstico que pueda servir para proyectar esa situacin a futuro. Segundo, evaluar el resultado de algunas decisiones tomadas por otros agentes del mercado, para lograr identificar los efectos positivos o negativos que se lograron. La experiencia de otros, puede evitar que cometamos los mismos errores y a la vez, podemos repetir o imitar las acciones que les produjeron beneficios. Entonces, debe ser un objetivo primordial explicar la relacin de causa y efecto, que determin las variaciones en el pasado. b) Anlisis de la situacin actual. El anlisis de la situacin actual, es importante porque es la base de cualquier prediccin q

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