Nombre del proyecto:

Crianza de cuyes ecológicos, alimentados con forraje verde hidropónico para exportación, en la Asociación Central de Productores Agropecuarios “Los Chiriwanos” de la Provincia de Huancané.

Localización del proyecto

Provincia: HuancanéDepartamento: Puno

(Incluir e-mail de contacto)

Viaje o pasantía que quisiera realizar: Estados Unidos de Norteamérica, por ser un mercado potencial para la exportación de cuyes. (De preferencia a ciudades del Continente Americano)

I. Presentación resumida del negocio propuesto (1 página)Explique de manera breve cuáles son las principales razones que justifican su propuesta de negocio:En la zona alto andina de nuestro país, en el departamento de Puno en especial en la provincia de Huancané, muchas familias crían cuyes en forma casera, sin hacer uso de una técnica apropiada que permita una buena producción de cuyes tanto para el autoconsumo como para el mercado. La crianza de cuyes a nivel familiar no sólo constituye el abastecimiento de carne para autoconsumo sino que en la mayoría de casos viene a constituir como una caja chica de las familias campesinas de la zona identificadas por el INEI como zona de extrema pobreza, que saca de apuros económicos para producir gastos y la satisfacción de necesidades de las familias.Con el proyecto se pretende cambiar esta realidad, dotando de tecnología innovadora (equipos y herramientas) para mejorar la producción y productividad en la crianza de cuyes implementando el sistema de crianza familiar comercial, puesto que es el sistema más difundido y se distingue por desarrollarse en el seno de la familia y permite generar empleo y disminuir la migración rural, ya que existe seguridad alimentaria y sostenibilidad a las actividades de los pequeños productores, aprovechando además la experiencia de las

PERFIL DE PROYECTO DE CUYES

organizaciones que cuentan con conocimiento en crianza de cuyes alimentados mediante el sistema de forraje hidropónico; el cuy tiene mayor aceptación por contener menor grasa (7.8), mayor proteína (20.3) y otras características que lo distinguen de otras carnes; el proyecto beneficiará directamente a los socios de la Asociación de Productores Agropecuarios “Los Chiriwanos” de la provincia de Huancané los cuales a su vez son conformados por 26 asociaciones de productores agropecuarios legalmente organizados (471 familias), mejorando directamente su bienestar económico e impulsando la producción de cuyes de calidad a nivel local, regional y nacional en el cual existe escasa oferta de cuyes, generando además empleo indirecto en el resto de la población.

Señale las ventajas del proyecto (detalle los factores claves de su viabilidad y sostenibilidad):El proyecto ofrece diversas ventajas, dentro de las cuales se destacan: Producto: cuy ecológico, que consiste en un sistema de crianza natural sin ningún tipo de

alimento con insumo químico; Este producto goza de mayor aceptación en el mercado externo y mejores precios).

Incremento de la demanda de cuyes, siendo escasa la oferta de cuyes a nivel local, nacional e internacional.

Altos indicadores de rentabilidad económica medidos por el VAN de US$ 22 551 158.25 y la TIR de 147%.

Sostenibilidad del proyecto; se ha identificado que el principal factor de riesgo para el funcionamiento de este tipo de proyectos es la alimentación de los cuyes, debido a factores ambientales de la región y el país (escasez de comida en algunas épocas del año) pero con el sistema de forraje hidropónico propuesto en el proyecto, prácticamente se asegura y garantiza su sostenibilidad.

Viabilidad ambiental; puesto que los daños generados al medio ambiente tienen un impacto casi nulo, debido a la producción del cuy ecológico.

Describa las características innovadoras de su proyecto:

En cuanto a innovación, el proyecto desarrollará dos aspectos fundamentales; primero, la producción del cuy ecológico, el cual consiste en dotar alimento natural como forraje verde cultivado por los mismos miembros de las organizaciones sin hacer uso de ningún tipo de insumo químico, el cual goza de mayor demanda y mejores precios en el mercado externo; segundo, además de ofrecer este sistema, se cultivará forraje verde hidropónico, el cual garantizará la alimentación de los cuyes durante las épocas de escasez de alimento.

Indique el requerimiento de financiamiento para el proyecto y comente el retorno esperado sobre la inversión:Para cumplir con el fin esperado por el proyecto, se requiere contar con una inversión inicial de US$ 1 763 298.40, el cuál generará un retorno de 147% (medido por la TIR) además US$ 22 551 158.25 (medido por el VAN) con un periodo de operación de 5 años; esta situación se daría en un escenario moderado, pero se proyecta que gracias a los acuerdos comerciales logrados por el país con los mercados internacionales, estas cifras se incrementarían, es decir que el beneficio sería aún más de lo esperado.

II. Oportunidad de mercado o demanda insatisfecha (de preferencia 2 o 3 páginas)Describa a los consumidores de su producto, intermediarios o clientes empresariales indicando características relevantes:

El mercado localExiste una gran oportunidad de venta de cuyes en las ciudades de Puno y Juliaca; Puno por poseer hoteles y restaurantes turísticos donde acoge una considerable visita diaria de turistas nacionales e internaciones, los cuales degustan platos típicos, dentro de las cuales está el cuy; Juliaca por ser una ciudad que acoge pobladores de distintas provincias, las cuales son consumidores netos de cuy. Este mercado es exigente en cuanto a la calidad y presentación del producto más aún en los hoteles y restaurantes, por lo que requieren el cuy con un adecuado peso aprox. 1900 gr. y de buen color. Los precios fluctúan de acuerdo a las mencionadas características, siendo el precio de un cuy de 1900 gr. S/. 23.00; si se ofrece como reproductor un cuy de aprox. 2400 gr. su precio alcanza los S/. 30.00. En este proceso generalmente interviene los denominados acopiadores de cuy, los cuales son el nexo entre los productores y el mercado, ofreciendo finalmente en las distintas ferias de la región, hoteles,

restaurantes y festividades costumbristas.

El mercado NacionalEl efecto migratorio del campo a las ciudades ha determinado un incremento sustancial en la demanda de carne de cuy, siendo consumidores potenciales; sólo en lima casi un 80% de la población denominado sector B es potencial consumidor de esta carne y más de un 70% de consumo en el sector D, la restricción de su consumo se debe a la escasa oferta de cuyes en el mercado.

Existen plantas de beneficio a nivel nacional como por ejemplo la empresa Inversiones Peruanas SAC, que están apostando por la producción de cuyes, pagando los precios más altos a nivel nacional por el cuy vivo (para carne), la demanda actual de la empresa es 4,000 cuyes por mes, con tendencia a subir, pero la oferta para este mercado es aún insuficiente.

En la ciudad de Lima desde hace 7 años la prestigiosa cadena de mercados WONG y METRO vienen comercializando carne de cuy el cual compra 2,000 cuyes por semana con tendencia a incrementar en los siguientes años. El grupo SAGA FALABELLA (hipermercados TOTTUS) comercializa la carne de cuy desde hace tres años, actualmente demandan 700 cuyes por semana y tienen proyectado incrementar ésta a 1000 cuyes por semana.

En el cuadro se muestra las proyecciones de la demanda y oferta para la ciudad de Lima, por un estudio realizado por la Universidad Nacional Agraria La Molina.

El mercado internacional

Atendiendo a nuestra condición de país subdesarrollado y al esfuerzo que se hace en materia de lucha contra el narcotráfico, la carne de cuy goza de una serie de beneficios. Así como para el caso del mercado norteamericano, la carne de cuy por pertenecer al sector agrícola estuvo incluida dentro de la lista de productos del Acuerdo de Preferencias Arancelarias Andinas (ATPDEA), el cual tendría el mismo tratamiento dentro del TLC.Existe fuerte demanda no cuantificable aún por parte de colonias latinas de origen peruano, ecuatoriano, colombiano y boliviano especialmente en Norteamérica (EE.UU.), por lo que el producto se exporta como carne congelada, generalmente se consumen en las zonas latinas y en las actividades deportivas sociales. En China existe una fuerte predisposición por el consumo de cuy, el cual es un mercado potencial más grande y tentativo. Este escenario nos impulsa a incrementar y mejorar la cantidad y calidad de cuyes a nivel nacional.

Analice las características de los productores actuales a nivel interno y externo, así como los precios que se manejan y la perspectiva futura del mercado:A nivel internacional la población de cuyes (Cavia porcellus) en Latinoamérica se estima en 35 millones, siendo el Perú el primer productor con 22 millones de cuyes que habitan mayormente en zonas pobres del país.

Según datos del Ministerio de Agricultura (INIA-DGPA, 2003. Informe Situacional de la Crianza del Cuy) se ha estimado una población de 23,240,846 distribuidas principalmente en la sierra con 21, 462,950 cabeza en comparación de 1, 439,746 de la costa y tan solo 338,150 animales existentes en la selva. Es importante señalar que en los fenómenos migratorios del campo a la ciudad de las últimas décadas no han incluido el abandono de esta actividad es así, que se estima que en más de 90 mil hogares urbanos se mantiene la crianza de cuyes estimándose en más de un millón de cabezas criadas en la ciudad. Los principales departamentos productores de cuyes en el Perú son: Ancash, Apurimac, Cajamarca, Cusco, Huánuco, Junín, La Libertad y Lima. Cabe señalar que Puno no figura dentro de los principales productores de cuy puesto que una de las razones es que la producción local es acopiada en su mayor parte para la venta y/o parte de la producción de otros departamentos, por lo que es

AÑOSDemanda

proyectadaOferta

proyectadaDemanda

insatisfecha

2003 610,994 303,579 307,415

2004 621,776 314,070 307,706

2005 631,849 325,159 306,690

2006 642,404 336,884 305,520

2007 651,707 349,286 302,421

2008 660,945 362,409 298,536

2009 669,498 376,300 293,198

2010 679,070 391,009 288,061

2011 688,579 406,588 281,991

2012 697,944 423,094 274,850

urgente realizar el fortalecimiento de la capacidad productiva y organizativa en los pequeños productores de la región.

Según el MINAG aproximadamente sólo el 30% de los ofertantes tienen una población mejorada de cría. Esto a nivel nacional. El 70% restante no presenta mejora genética en su crianza e incluso es el agente causal de la subvaluación de precios. Existen varias limitantes en el desarrollo del sector, así tenemos que el 95% se encuentra bajo el sistema de crianza familiar, esta es de forma casera y son alimentados con residuos de cocina y/o algún forraje, por tanto presentan bajos índices de producción y productividad, mientras que el 5% son criados en un sistema comercial y familiar-comercial. Además el precio del cuy está en función de diversas variables como, ubicación geográfica, tipo de mercado, así como el peso, color, raza del cuy. Es así que en promedio un cuy de 2000 gr. en la ciudad de Lima tiene un precio de S/. 24.00.

Se pronostica para los siguientes años una creciente demanda de cuyes a nivel nacional e internacional, pero dicha demanda tendrá mayores exigencias en cuanto al producto como la calidad, peso, color, para ello se debe realizar un sistema de crianza de cuyes con alta calidad genética, además para el mercado internacional deberá producirse cuyes ecológicos.

Resuma su estrategia comercial, dadas las características de su producto, los canales de distribución (plaza) del mismo, el precio de introducción y precios futuros:

Estrategia comercial

La principal estrategia del proyecto es la diferenciación del producto en cuanto a calidad, peso y lo más importante la producción del cuy ecológico, puesto que la mayor proporción de producción estará orientada primordialmente a la producción de cuyes para la exportación, el cual exige ciertos estándares de calidad, en consecuencia los precios serán fijados de acuerdo a las características del producto. Para lograr nuestros objetivos se intensificará la promoción de los productos mediante distintos canales como emisoras radiales, televisivas, volantes, exposición en ferias, página web y otros haciendo conocer de las bondades distintivas de nuestro producto. Estas estrategias se desarrollarán de acuerdo a lugares geográficos, tiempo, estratos sociales y culturas de las poblaciones.

Canales de distribución

El mercado objetivo de la producción de cuyes está orientado fundamentalmente a las diversas plantas de beneficio del país con fines de exportación, al mismo tiempo también se orienta la producción para el mercado interno, ya que actualmente existe una demanda insatisfecha el cual se debería satisfacer primero. Los diferentes canales de distribución de la producción de cuy, se muestra en el siguiente diagrama:

PRODUCTORES “Los Chiriwanos”

Minorista detallista

Mayorista Intermediario

Minorista detallista Mayorista

Planta de beneficio

CONSUMIDOR INTERNO CONSUMIDOR EXTERNO

Precio de introducción y precios futuros

Tratándose de mejorar la producción y productividad de cuyes, se propone introducir el producto con un precio promedio de S/. 25.00 por un cuy de aproximadamente 2200 gr. en el futuro se pretende incrementar los mismos a un precio de S/. 30.00 por el mismo producto, el cual tendrá relación con el escenario de los mercados en el futuro, puesto que ésta ofrece oportunidades favorables para el proyecto.

Presente el tamaño de su mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar y calcule sus niveles de ingresos totales (por producto o subproducto):

Mercado potencial del cuyA nivel internacional, Asia es un mercado potencial para la exportación de cuy ya que el continente asiático representa el 56.4% de la población mundial, así como EE.UU, China y otros países que incrementaron su consumo durante los últimos años.A nivel interno los supermercados son mercados potenciales muy interesantes pero exigentes que demandan estándares de calidad y cuentan con certificadoras de calidad acreditadas. Por otro lado por lo general tienen como política realizar contratos que garanticen una oferta continua y con características estándares del producto. A esto se suma las plantas de beneficio que adquieren cuyes en pie para luego exportarlo como carne de cuy así como para el mercado interno.

Meta de clientes a alcanzarNuestra producción será destinada primordialmente a las medianas y grandes plantas de beneficio de cuyes en las diferentes ciudades de nuestro país, los cuales a la vez deben tener como mercado el exterior como EE.UU.

En el primer año se estima negociar con 15 plantas de beneficio; en el siguiente cuadro se muestra el número de clientes meta (plantas de beneficio) así como la cantidad anual que demandarán.

Clientes meta Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Nº de plantas de beneficio 15 20 25 30 35Promedio de unid. Vendidas por cliente

5,000 15,000 30,000 50,000 75,000

Además de ofertar a estas plantas de beneficio, también nuestro producto será destinado a intermediarios y consumidores finales dentro y fuera de la región, el cual es un mercado secundario para el proyecto.

Ingresos totalesLos ingresos para el proyecto provienen de dos fuentes; primero, como producto principal la venta de cuyes en pie (3 meses) como producto para la exportación y segundo por productos secundarios como la venta de gazapos y abono producido por los cuyes, estos ingresos se aprecian en el siguiente cuadro:

Ingresos anuales del proyecto en US$

Ingresos anuales US$.

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Producto principal 730,862.07 2,923,448.28 7,146,206.90 13,967,586.21 23,387,586.21

* Cuy macho 4 meses 204,641.38 818,565.52 2,000,937.93 3,910,924.14 6,548,524.14

* Cuy macho 3 meses 182,715.52 730,862.07 1,786,551.72 3,491,896.55 5,846,896.55

* Cuy hembra 4 meses 182,715.52 730,862.07 1,786,551.72 3,491,896.55 5,846,896.55

* Cuy hembra 3 meses 160,789.66 643,158.62 1,572,165.52 3,072,868.97 5,145,268.97

Producto secundario 124,084.14 492,113.79 494,712.41 497,311.03 499,909.66

* Gazapo 121,810.34 487,241.38 487,241.38 487,241.38 487,241.38

* Abono 2,273.79 4,872.41 7,471.03 10,069.66 12,668.28

Total 854,946.21 3,415,562.07 7,640,919.31 14,464,897.24 23,887,495.86

Este cuadro se puede observar detalladamente en los anexos (anexos.xls)

III. Diseño de los procesos productivos y estimación de costos (de preferencia 2 o 3 páginas)Describa en forma detallada el proceso productivo y paquete tecnológico a utilizar:

A continuación se muestra el proceso productivo de la crianza de cuyes donde el uso tecnológico interviene principalmente en el momento de la producción de alimento para los cuyes con el sistema de forraje verde hidropónico; en este proceso se debe tener especial consideración en el cuidado (Sanidad) y alimentación de los cuyes en las diferentes etapas las cuales se describen posteriormente.

Empadre: Consiste en juntar al macho con la hembra para iniciar con el proceso de reproducción, los cuyes se pueden reproducir cuando alcanzan la pubertad (en las hembras entre las 6 y 8 semanas de edad y en los machos 2 semanas después), la pubertad empieza cuando la hembra presenta su primer celo y los machos ya pueden cubrir a las hembras, sólo cuando el cuy hembra está en celo, acepta que el macho la cubra. Gestación: Esta etapa se inicia cuando la hembra queda preñada y termina con el parto. La gestación o preñez suele durar aproximadamente 67 días (9 semanas). Si la hembra no está bien alimentada o no cuenta con el agua suficiente pueden morir algunas de las crías en su vientre, esta es una de las razones por la cual se producen partos de una sola cría. La hembra gestante necesita estar en los lugares más tranquilos del cuyero, porque los ruidos o molestias pueden hacer que corran, se pongan nerviosas, se maltraten y por consiguiente se pueden provocar abortos. Parto: Concluida la gestación se presenta el parto, el cual no requiere asistencia, por lo general ocurre por la noche y demora entre 10 y 30 minutos. El número de crías nacidas puede variar desde 1 hasta 5. La madre ingiere la placenta y limpia a las crías, las cuales nacen completas, con pelo, los ojos abiertos y además empiezan a comer forraje a las pocas horas de nacidas. Lactación: La lactación es el período en el cual la madre da de lactar a su cría, tiene una duración de 2 semanas desde el momento del nacimiento hasta el momento del destete (14 días). Las crías comienzan a mamar inmediatamente después que nacen. Las crías no son tan dependientes de la leche materna como otras especies. Cuando las camadas son numerosas, las crías crecen menos, porque reciben menos leche. Las madres producen buena cantidad de leche durante las dos primeras semanas de nacidas las crías. Después de este tiempo casi no producen leche, esto se debe en parte a que las madres han quedado preñadas después del parto. Destete: El destete es la separación de las crías de la madre, el cual se realiza concluida la etapa de lactación, entre los 10 a 14 días de edad, no es recomendable realizar a mayor edad debido a que los cuyes son precoces (pueden tener celo a partir de los 16 días de edad) y se tiene el riesgo que las hembras salgan gestantes de la poza de reproductores. Al

Reproductores

Empadre Gestación PartoLactación

DesteteSelección Recría

momento del destete se debe determinar el sexo y caracterizar al animal, a fin de poder identificarlo con relativa facilidad.

Recría: Esta etapa se produce una vez concluida la etapa del destete. En esta etapa se coloca a los cuyes del mismo sexo en grupos de 8 a 10 en pozas limpias y desinfectadas. Aquí se les debe proporcionar una alimentación de calidad y en cantidad para que tengan un desarrollo satisfactorio. Esta fase tiene una duración de 45 a 60 días dependiendo de la línea y alimentación adecuada. Es recomendable no prolongar el tiempo de recría para evitar la pelea entre los machos las cuales pueden provocar heridas y malogran la calidad de las carcasas.

Selección: Al concluir la etapa de recría se debe seleccionar a los cuyes de mayor tamaño y conformación para que se puedan reproducir. Para seleccionar los machos reproductores se deben escoger los de mayor tamaño, los más pesados y los de colores claros. No se deben empadrar animales que tengan parentesco, es decir padres e hijos, tampoco entre hermanos, porque se pueden tener problemas de consanguinidad y esto acarrea como consecuencia: Alta mortalidad en las crías, defectos congénitos en las crías, degeneración de la línea. La consanguinidad se evita introduciendo reproductores al plantel cada dos años. También se puede cambiar reproductor con otro productor que tenga cuyes de calidad y en buen estado sanitario.

Identifique los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, así como de maquinaria y otros activos (brinde información básica sobre precios):

El principal equipo para las asociaciones son la adquisición de módulos de hidroponía (26), los cuales se pueden adquirir a un precio de US$ 2 000.00 cada uno, este módulo se puede adquirir en las ciudades de Arequipa, Cusco y Lima.Los reproductores se pueden adquirir en el interior del país, como Cusco, Arequipa, Huancayo, Ancash, Apurimac y Juliaca, los cuales ofrecen reproductores de calidad a un precio promedio de S/. 25.00.La cebada como insumo para el sistema hidropónico, avena forrajera y alfalfa se puede adquirir en la provincia de Huancané, así como en la ciudad de Juliaca, 1 kilo de cebada tiene un precio promedio de S/ 1.20, el kilo de avena forrajera un precio de S/ 3.50 y la alfalfa el kilo un precio de S/ 35.00.El equipo de cómputo, así como los muebles de oficina se puede adquirir en la ciudad de Juliaca. El resto de los equipos y herramientas se pueden adquirir en la ciudad de Juliaca y Puno sin necesidad de buscar en el resto del país o el exterior.Los diferentes precios en forma detallada se muestran en el presupuesto de inversión del proyecto en el archivo “anexos.xls”

Realice una estimación de la inversión inicial total, siguiendo el siguiente cuadro (señale detalles importantes aparte):

INVERSION INICIAL DEL PROYECTO

Costos de Inversión: Monto en US$.

Concepción del negocio y estudios iniciales 1,724.14

Asesorías especiales necesarias 2,413.79

Local (compra o alquiler) 116,328.83

Construcción o adaptación (incluye ingeniería de detalle) 1,163,365.52

Maquinaria y equipo 232,379.31

Transporte e instalación de maquinaria 17,931.03

Herramientas, mobiliario y otros 76,520.69

Gastos legales (constitución, licencias, permisos y otros) 913.79

Selección y entrenamiento del personal 689.66

Otros gastos pre-operativos 151,031.64

INVERSIÓN TOTAL 1,763,298.40

La inversión en forma detallada se muestra en el archivo “anexos.xls”, así como las fuentes de financiamiento.

Describa la estructura básica de sus costos operativos y estimados de sus costos unitarios dados diferentes niveles de producción:

El principal costo de operación en el proyecto es la adquisición de insumos para forraje, como cebada, alfalfa y avena forrajera, que se utilizará para la producción de forraje hidropónico y en la siembra de forraje en las familias.

Adquisición de insumos para forraje hidropónicoCosto anual US$.

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Materia prima

* Grano de cebada 27,757.24 32,921.38 38,085.52 43,249.66 86,068.97

* Cal 4,192.50 4,972.50 5,752.50 6,532.50 13,000.00

* Agua 141.90 168.30 194.70 221.10 440.00

Total 32,091.64 38,062.18 44,032.72 50,003.26 99,508.97

Adquisición de insumos para cultivo (por familia)

Unid. Med.Cantidad

x fam.Costo Unit.

S/.Costo anual S/.

Alfalfa Kg. 7 35.00 115,395.00

Avena forrajera Kg. 150 3.50 247,275.00

Total 362,670.00

Flujo de costos operativos S/.1 2 3 4 5

COSTOS OPERATIVOS 1,260,337.90 1,279,900.30 1,299,462.70 1,319,025.10 1,481,230.00

Costo total unitario 14.87 3.77 1.57 0.81 0.55

Mantenimiento 53,640.00 53,640.00 53,640.00 53,640.00 53,640.00

Costos variable total 1,014,097.90 1,033,660.30 1,053,222.70 1,072,785.10 1,234,990.00

Adq. de ins. y materias primas 467,817.90 487,380.30 506,942.70 526,505.10 688,710.00

Mano de obra directa 432,300.00 432,300.00 432,300.00 432,300.00 432,300.00

Servicios y com. ligadas a la prod 50,260.00 50,260.00 50,260.00 50,260.00 50,260.00

Otros costos directos de proa. 63,720.00 63,720.00 63,720.00 63,720.00 63,720.00

Gastos de promoción, distribución y ventas

37,800.00 37,800.00 37,800.00 37,800.00 37,800.00

Otros gastos indirectos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Gastos generales y administrativos 154,800.00 154,800.00 154,800.00 154,800.00 154,800.00

Tanto los módulos hidropónicos como las motocicletas, camioneta y equipos de cómputo requieren de mantenimiento los cuales son uniformes durante la vida útil del proyecto.

Existen costos operativos que no dependen de la cantidad producida como se muestra en el cuadro anterior; mas bien por la naturaleza del proyecto, el principal costo operativo que varía durante la vida útil del proyecto son los insumos para la alimentación, es por ello que los costos unitarios cada ves son menores, por la mayor producción de cuyes que en términos marginales el beneficio es mayor que el costo.

Aquí se puede observar claramente los rendimientos de escala o crecientes, puesto que a mayor cantidad producida de cuyes, menores son los costos unitarios.

IV. Evaluación Económica del proyecto y propuesta de financiamiento y cobertura (de preferencia 2 o 3 páginas)Presente el flujo de caja detallado del proyecto (anexar tablas de sustento de la estimación de los ingresos y egresos).ADECUADO

FLUJO DE CAJA ECONOMICO (US$)

CONCEPTO / AÑO 0 1 2 3 4 5

(A) INGRESOS TOTALES 854,946.21 3,415,562.07 7,640,919.31 14,464,897.24 23,887,495.86

Número de clientes meta 15 20 25 30 35

Promedio de unidades vendidas* por cliente 5,000.00 15,000.00 30,000.00 50,000.00 75,000.00

Unidades totales vendidas* 84,780.00 339,120.00 828,960.00 1,620,240.00 2,712,960.00

Precio promedio 8.62 8.62 8.62 8.62 8.62

Ingresos por ventas 730,862.07 2,923,448.28 7,146,206.90 13,967,586.21 23,387,586.21

Otros ingresos 124,084.14 492,113.79 494,712.41 497,311.03 499,909.66

(B) EGRESOS TOTALES 1,763,298.40 434,599.28 441,344.93 448,090.59 454,836.24 510,768.97

Costo total unitario 5.13 1.30 0.54 0.28 0.19

Inversión, compras de activo y mantenimiento

1,763,298.40 18,496.55 18,496.55 18,496.55 18,496.55 18,496.55

Costos variable total 349,688.93 356,434.59 363,180.24 369,925.90 425,858.62

Adquisición de insumos y materias primas 161,316.52 168,062.17 174,807.83 181,553.48 237,486.21

Mano de obra directa 149,068.97 149,068.97 149,068.97 149,068.97 149,068.97

Servicios y compras ligadas a la producción 17,331.03 17,331.03 17,331.03 17,331.03 17,331.03

Otros costos directos de producción 21,972.41 21,972.41 21,972.41 21,972.41 21,972.41

Gastos de promoción, distribución y ventas 13,034.48 13,034.48 13,034.48 13,034.48 13,034.48

Otros gastos indirectos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Gastos generales y administrativos 53,379.31 53,379.31 53,379.31 53,379.31 53,379.31

(C) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS -1,763,298.40 420,346.93 2,974,217.14 7,192,828.72 14,010,061.00 23,376,726.90

FLUJO DE CAJA ACUMULADO -1,342,951.47 3,394,564.0710,167,045.8

6 21,202,889.72 37,386,787.90

En los anexos se detallan cada uno de estos costos e ingresos (anexos.xls)

Presente los indicadores financieros (VAN y TIR económica) del proyecto, nivel de ventas, utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento:

Indicadores de rentabilidad

COK 18.00%VAN US$ 22 551 158.25TIR 147.11%

Tal como se muestra en el cuadro, el retorno de efectuar una inversión de US$ 1,763,298.40 es de US$ 22 551 158.25 con una TIR de 147% para un COK de 18%, el cual se estima que el beneficio por cada familia es de US$ 47 879.32 por cinco años, el cual equivale a US$ 797.99 mensuales, esto demuestra que el proyecto es claramente rentable.

Nivel de ventas

Nivel de ventas anuales del proyecto (unidades)

Ventas anuales (en unidades)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Producto principal 84,780 339,120 828,960 1,620,240 2,712,960

* Cuy macho 4 meses 21,195 84,780 207,240 405,060 678,240

* Cuy macho 3 meses 21,195 84,780 207,240 405,060 678,240

* Cuy hembra 4 meses 21,195 84,780 207,240 405,060 678,240

* Cuy hembra 3 meses 21,195 84,780 207,240 405,060 678,240

Producto secundario

* Gazapo 23,550 94,200 94,200 94,200 94,200

* Abono 65,940 141,300 216,660 292,020 367,380

El nivel de producción por año se observa en el cuadro anterior, el cual se incrementa anualmente, por la característica del proyecto, puesto que los cuyes se reproducen en un promedio de dos a cinco crías por parto en un periodo de 9 semanas, de acuerdo al cuadro anterior se podría estimar una producción promedio mensual con las siguientes cifras.

Nivel de ventas mensuales del proyecto (unidades)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Producto principal 7,065 28,260 69,080 135,020 226,080

De acuerdo a esta producción a continuación tenemos los niveles de ingresos anuales del proyecto tanto para los productos principales, así como para los productos secundarios..

Nivel de ingresos anuales del proyecto (US$)

Ingresos anuales US$.

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Producto principal 730,862.07 2,923,448.28 7,146,206.90 13,967,586.21 23,387,586.21

* Cuy macho 4 meses 204,641.38 818,565.52 2,000,937.93 3,910,924.14 6,548,524.14

* Cuy macho 3 meses 182,715.52 730,862.07 1,786,551.72 3,491,896.55 5,846,896.55

* Cuy hembra 4 meses 182,715.52 730,862.07 1,786,551.72 3,491,896.55 5,846,896.55

* Cuy hembra 3 meses 160,789.66 643,158.62 1,572,165.52 3,072,868.97 5,145,268.97

Producto secundario 124,084.14 492,113.79 494,712.41 497,311.03 499,909.66

* Gazapo 121,810.34 487,241.38 487,241.38 487,241.38 487,241.38

* Abono 2,273.79 4,872.41 7,471.03 10,069.66 12,668.28

Total 854,946.21 3,415,562.07 7,640,919.31 14,464,897.24 23,887,495.86

Utilidades

En el siguiente cuadro se muestra el nivel de utilidades anuales, en el que en ninguno de los periodos existe pérdida, mas bien los beneficios se incrementan significativamente, esto debido a la creciente crianza (población) de cuyes.

Nivel de utilidades anuales del proyecto (US$)

Nivel de utilidades anuales US$.

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos totales 2,479,344.00 9,905,130.00 22,158,666.00 41,948,202.00 69,273,738.00

Egresos totales 1,260,337.90 1,279,900.30 1,299,462.70 1,319,025.10 1,481,230.00

Utilidades 1,219,006.10 8,625,229.70 20,859,203.30 40,629,176.90 67,792,508.00

Generación de fondos para repagar financiamiento

De acuerdo al flujo de caja, así como los niveles de ingreso y egreso del proyecto no existe dificultades de repagar el financiamiento de la inversión, los cuales serán obtenidos de los ingresos por ventas anuales de los productos, los cuales serán suficientes de acuerdo a los indicadores del VAN y TIR.

Realice una propuesta inicial de fondeo del proyecto y de la forma de pago del financiamiento. Especifique garantías y coberturas posibles:

El proyecto requiere una inversión total de $1,763,298.40 los cuales serán financiados de la siguiente forma:

Financiamiento de la inversión (US$)

Fuentes de financiamiento %Proyecto S/. 3,881,935.75 $1,338,598.53 75.91Asociaciones S/. 1,231,629.60 $424,699.86 24.09

Total S/. 5,113,565.35 $1,763,298.40 100.00

La asociación está dispuesta a financiar parte de la inversión requerida para la ejecución del proyecto, que consiste en la suma de US$ 424 699.86 (24%). y el resto deberá ser financiado por el proyecto que consiste en la suma de $1 338 598.53 (76%).En la inversión realizada por parte de las familias se contemplan la valoración de terrenos que están disponibles para la siembra de forraje, la construcción de ambientes para la producción de forraje verde hidropónico, la construcción de ambientes para la crianza de cuyes en cada familia, estos dos últimos hasta la etapa de cimentación y levantamiento de paredes de material de adobe.Las Asociaciones Central de productores agropecuarios los Chiriwanos de la provincia de Huancané es partícipe en la concertación del presupuesto participativo de la Municipalidad Provincial de Huancané, así mismo es registrada en la Dirección Regional Agraria Puno. El cual es reconocida como una organización seria y representativa a nivel de la provincia

V. Presentación de la empresa y del equipo promotor.

Presente la información de la empresa y del equipo promotor en la que se detalle experiencia, logros y responsabilidad de funciones:

La empresaLa Asociaciones central de Productores Agropecuarios “Los chiriwanos” de la provincia de Huancané representado por su presidente Hipólito Condori Arpita y su junta directiva, se encuentra localizada en la zona media del distrito y provincia de Huancané, departamento de Puno, a una altura de 3825 m.s.n.m. se caracteriza por ser una zona abrigada y que tiene una potencialidad en la actividad agropecuaria. Esta organización esta legalmente constituida, inscrito en los registros públicos con partida Nº 11078291, Titulo Nº 2008-00007967, la organización esta conformada por 26 organizaciones y 471 socios directos y 1700 socios indirectos las cuales se dedican a la actividad agropecuaria.La asociación tiene por objeto principal el de desarrollar programas de capacitación articulados a actividades productivas y sociales, incentivando y propiciando el uso de tecnologías adecuadas que posibiliten mejorar la actividad agrícola, ganadera y agropecuaria, explotación de materias primas, producción de carne, elaboración de chalona; en lácteos, elaboración de quesos, yogurt, manjar y otras con el propósito de promover la inversión productiva preferencialmente aquella que le permita generar ingresos sostenidos a la población beneficiaria. Para cumplir con sus fines y objetivos necesariamente buscará fuentes de financiamiento para el cual concertará con organismos públicos y privados tanto nacionales y extranjeras.Equipo promotorEl equipo que promueve el presente proyecto es el Instituto Para la Defensa Del Medio ambiente y Recursos Naturales “Nación Aymara” con su representante legal MSc Marcelo Madariaga Mamani cuya dirección principal de la Sede Central se ubica en el Jirón. Pekosani Nº 206 Huancané - Puno-PerúEl Instituto Para la Defensa del Medio Ambiente y Recursos Naturales “Nación Aymara” inicia sus actividades a partir de la conjunción de experiencias de sus integrantes y por el trabajo de equipo en los diferentes proyectos de desarrollo, en donde hemos estado comprometidos como profesionales, técnicos, y lideres productores, experiencias y

compromisos en lo que concierne en el desarrollo agropecuarios, manejo de recursos naturales sostenibles, cambios climáticos entre otros, es la razón de nuestra institución.La Institución Civil sin fines de lucro está inscrita en los Registros de Personas Jurídicas en la Oficina Registral Tacna con Partida 11065687 ASIENTO A0001, Inscrito en el Registro Único de Contribuyente RUC Nº 20447826691, el cual cuenta con los siguientes profesionales

Ing. Agrónomo WILBAR RAFAEL PACHECOIng, Agrícola POLICARPO UMPIRE PARISUAÑAIng. Econ. RENE MACHACA CONDORIIng, Econ MgSc (c). HENRY A. CONDORI PORTILLOIng. Econ. Yudy CALSIN RAMOSMVZ EDGAR NINA VALERIANOIng. Agroindustrial SEVERO HUAQUIPACO ENCINASCPC JULIA LEONOR ARIAS MAMANI

Numero Telefónico Fijo: 051-353505 Móvil: 958160124 950425812

Direcciones electrónicas proyecto_nacionaymara@hotmail.com

marcelom535@hotmail.com fredyfroylan@hotmail.comAdjuntamos la relación de las 26 asociaciones de productores agropecuarios en el archivo “relacion de asociaciones.doc”, así como los distintos formatos de presupuesto y otros en el archivo “anexos.xls”