planificación estrategica 2016 2020

7/25/2019 Planificacin Estrategica 2016 2020

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PLANIFICACIN ESTRATEGICA 2016 2020

CAJA DE AHORRO Y CRDITO

BUSCANDO UN AMIGO

Direccin:

Av. Eugenio

Espejo

entre Av.

Prez Guerrero y

Obispo

Mosquera

(Planta Alta

Mercado

Amazonas

Cantn: !barra

Telfono:

"#$ #%% %"" & "'' $%%

"'%

E-mail::

ascbua)gmail.com

Horario de Atencin:

*unes a +iernes

,-"" & $-"" / %-"" & -""

01bado

'-"" & 2-""

PLANIFICACIN ESTRATEGICA 2016 2020

CAJA DE AHORRO Y CRDITO

BUSCANDO UN AMIGO


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CONSEJO DE ADMINISTRACIN CONSEJO DE VIGILANCIA Sra. Rosa LimaPRESIDENTA

Sra. Mara ClerquerPRESIDENTA

Dra. Carmen MoyaVICEPRESIDENTE

Sra. Mara NarveSECRETARIA

Sra. !la"ys A#ero SECRETARIA Sr. A"rin !aleano V$CAL Sra. %a&iola Velsque V$CAL

COMIT DE CRDITOGERENTE Sra. Norma C'iri&o(a

PRESIDENTA In(. Denys Pisan(o V. Sra. Lu#ia Al)amirano

SECRETARIA Sra. Marina Me"iavilla V$CAL

PROMOTOR CONTABLE COMISIN DE ASUNTOS SOCIALES Sra. M*ni#a $&an"o Sra. Rosi)a %loresASESORIA DE NEGOCIOS

Sra. Lu#ia Al)amirano

RECAUDADORA Sra. Norma C'iri&o(a

DIRECTIVOS

A!"#$% T&'()'%

+NIDAD DE AC$MPA,AMIENT$ RE%IDER SN.

HISTORIA DE LA INSTITUCIN

CAC BUSCANDO UN AMIGO

La Ca-a "e A'orro y Cr"i)o /us#an"o un Ami(o "a sus 0rimeros ini#ios en elmes "e maro "el 12234 5e#'a en la #ual un (ru0o "e 16 0ersonas quein)e(ran Comi) y Ma"res !uas se re7nen y "e#i"en #rear un 5on"o soli"ario#on un a0or)e "e 8 12422 "*lares 0or 0ersona 0ara "ar #r"i)os a las 0ersonasque ne#esi)en y se o&)iene #omo #a0i)al ini#ial 8622422 "*lares #on lo que seem0iea a "ar 0rs)amos "e 16422 y 862422 "*lares4 a una )6asa "e in)ers "el69 mensual.

Como "e 0ar)e "e CC% se es)a&le#e la 0ro0ues)a al Proye#)o "e #rear unami#roem0resa que en el 5u)uro sea un res0al"o 0ara la Aso#ia#i*n #un"o se


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#ierre "e5ini)ivamen)e su a0oyo al Proye#)o /us#an"o un Ami(o4 se 5or)ale#e lai"ea "e #rear una Ca-a "e A'orro y Cr"i)o que )en(a #omo o&-e)ivo im0ulsar el"esarrollo a )ravs "el A'orro y el Cr"i)o 0ara me-orar los ne(o#ios ya que lamayor 0ar)e "e las 5amilias a5ilia"as son "e es#asos re#ursos e#on*mi#os4ven"e"oras am&ulan)es y "ue:as "e 0eque:os ne(o#ios que es)a&an sien"oe;0lo)a"as 0or los muy #ono#i"os #omo Culio la Aso#ia#i*n ya #uen)a #on su Ca-a "e A'orro yCr"i)o llama"a )am&in /us#an"o un Ami(o4 )enien"o #omo !eren)e a la In(.Denys Pisan(o y #omo Re#au"a"ora a la In(. Nan#y Isisam4 0ero 0or0ro&lemas 0ersonales renun#ia y que"a la se:ori)a Ver*ni#a More)a4 seem0iea a )ra&a-ar #on la a0er)ura "e li&re)as "e a'orro #on 8 ?@422 "*lares y#on la en)re(a "e #ier)os requisi)os 0revios. A 5inales "e >ulio la Ca-a #uen)a#on 16 so#ias y se #on)in7a )ra&a-an"o #on a0er)ura "e li&re)as y a'orro 'as)a

me"ia"os "e a(os)o4 5e#'a en la que se "esis)e "el #onvenio "e la Aso#ia#i*n#on CACM+ y se em0iea a )ra&a-ar en 5orma in"e0en"ien)e 'as)a queCACM+ nos "evuelva los "ineros "e las so#ias y el #a0i)al semilla4 5ue un mesen el que la Ca-a )uvo que en5ren)ar si)ua#iones 5ue)es y 0ara evi)ar el re)iro "elas so#ias se em0iea a "ar #r"i)os 0eque:os "e 8?6422 "*lares a un mes0lao.

El ?@ "e $#)u&re "el 122@ la Aso#ia#i*n /us#an"o un Ami(o 5irma #onvenio "eAsesoramien)o y Ca0a#i)a#i*n #on la RE%IDER quienes a 0ar)ir "e es)a 5e#'asern los res0onsa&les "e su0ervisar el #a0i)al semilla en)re(a"o 0ara la Ca-a4

y em0iean nuevamen)e #on #a0a#i)a#iones a )o"os los Conse-os y al 0ersonaly )am&in #on)amos #on nueva re#au"a"ora la se:ora M*ni#a $&an"o4 "es"ela 7l)ima semana "e $#)u&re se em0iea a "ar 0rs)amos EMER!ENTES "e 862422 y ?22422 "*lares a un mes 0lao y )am&in el 0rs)amo "e MICR$CREDIT$ "e 'as)a 822422 "*lares a 3 meses 0lao.


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ASAMBLEAGENERAL

Tiene)o"olos0o"eres"e"e#isi*nyla#a0a#i"a"0ara"ele(ar

BRes0onsa&iliar

CONSEJODEVIGILANCIA

Con)rolalaa0li#a#i*n"elas0ol)i#asylos0ro#e" CONSEJODEADMINISTRACIN

Re#i&elineamien)os"elaAsam&lea!eneral0ara)omarlas"e#isionesy"ele(alae-e#u#i*n"ees)asenel!

COMITDECREDITO

Analia4a0rue&aonie(alos#r"i)os.

COMISIONDEEDUCACION

Seen#ar(a"e0ro0or#ionare"u#a#i*nalosso#ios.

COMISIONDEASUNTOSSOCIALES

r"inaye-e#u)a)o"aslasa#)ivi"a"esso#iales"ela#a-a.

GERENCIAGENERAL

Plani5i#a4$r(ania4Diri(e4Con)rolayEval7a.

CONTADORA

!es)iona4in)er0re)ayre(is)rala"ela#a-a.

SISTEMA

Esunelemen)o"e#on)rolyor(ania#i*n"e"a)os.RECAUDADORA

Personaqueayu"aare#au"arel"inero.

PROMOTORA

Con)rolar4su0ervisarelin(resoye(reso"el"ineroenla#a-a.

CAJERA

Personaquea)ien"elaven)anilla"e#a-a

ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL


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PRODUCTOS Y SERVICIOS*+

Den)ro "e los servi#ios que &rin"a a#)ualmen)e la Ca-a "e A'orro y Cr"i)o/us#an"o un Ami(o es)nF

Captaciones.-

Ahorro a la Vista.- A-orro mensual disponible para retirar en cualquier momento. 0on

valores e3istentes en la 4aja de a-orro 567A8 por parte del socio y ser1n retirados por

el mismo o por una persona autorizada.

Ahorro a Plazo fijo.- Este es un a-orro a largo plazo que realizan los asociados9 con el

:in de generar recursos que permitan cubrir sus necesidades :uturas9 por el cual gana un

porcentaje de inters anual con capitalizaci;n mensual.

Crditos.-

rdinarios.- 0on aquellos que se otorgan a corto9 mediano y largo plazo para satis:acerdiversas necesidades de los socios.


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Apoyo de REFIDER y el FEPP

Convenios para capacitaciones(CRISFE)

Mayor demanda de crditos

Alianza/Fsi!n Ca"as de A#orro

Apoyo de Institciones localestanto $%ernamentales y no

$%ernamentales

Emer!entes " de cons#mo.- 0on crditos destinados a satis:acer necesidades

inmediatas de los socios y se conceden sobre la remuneraci;n que el socio percibe

mensual o peri;dicamente.

SITUACI,N ACTUAL*+A$%&E'TE E(TE)'.-P)T*'&DADE+.-

A$E'A,A+.-


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Marco le&al o%soleto en materia decooperativismo

Cam%io en las pol'ticas econ!micas

a Competitividad ( competencia)

Condiciones climticas a*ectan a lasventas de los prodctos

+o poder #acer convenios con otrasinstitciones como Ca"a si no como

Asociaci!n

Delincencia

+o tener local propio

Falta de li,idez


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-ena or&anizaci!n

os estattos son le&ales

Contar con n %en n.merode socios

Personal Capacitado

Conocimiento del Entorno en,e se desenvolve

Estar en n pntoestrat&ico

Mayor responsa%ilidad de lasm"eres en la or&anizaci!n

Sistema Actalizado

A$%&E'TE &'TE)'.-

)TAE,A+.-


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DE%&&DADE+.-


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+o se centa con na

Planicaci!n Estrat&ica %iendenida0

+o e1iste n Plan de Mar2etin&0

+o se realizan anlisisnancieros adecados

*recentes para determinar yme"orar los rendimientos de la

cooperativa0

+o se centa con n anlisis deries&os0

Falta motivaci!n a los Conse"os

Falta de inversionistas

DIRECCIONAMIENTO ESTRATEGICO*+

MISIN*+ La Ca-a "e A'orro y Cr"i)o /us#an"o un Ami(o es una En)i"a"%inan#iera #rea"a #on 'ones)i"a"4 )rans0aren#ia y equi"a"4 que a )ravs "e los0rin#i0ios "e la e#onoma 0o0ular y soli"aria )iene #omo o&-e)ivo im0ulsar el


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"esarrollo e#on*mi#o4 so#ial y #ul)ural "e sus so#ios y "el se#)or en que nos"esenvolvemos .

VISIN*+


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6alance 0ocial

VALORES INSTITUCIONALES*+

V%"#!.

Los valores se 0on"rn en 0r#)i#a en &ase a la viven#ia 0ersonal "e #a"a uno"e los que #on5ormamos nues)ra ins)i)u#i*n 5inan#iera los mismos que son lossi(uien)esF

RESPONSABILIDAD

En el mane-o "e los re#ursos e#on*mi#os na)urales4 y en la in5orma#i*n

CONFIANA Mu)ua en)re so#ios y "ire#)ivos

SERVICIO

Servir #on e5i#ien#ia y #ali"e a )o"os los so#ios y no so#ios B0or i(ual

RESPETO

A la #on"i#i*n 'umana "e #a"a uno "e nues)ros so#ios Bas A la na)uralea

TRANSPARENCIA

En el mane-o "el "inero En la en)re(a "e in5orma#i*n

E/UIDAD

Tra)ar a )o"os 0or i(ual sin "is#rimina#i*n

A0li#ar los re(lamen)os y es)a)u)os sin 0rivile(ios

SOLIDARIDAD

Des"e un 0rin#i0io

%/ET&V+ C)P)T&V+.-


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H $#?F In#remen)ar (ra"ualmen)e el n7mero "eso#ios y 5a#ili)ar el in(reso "e o)ros #omo #uen)aa'orris)as.

H $#1F Dis0oner "e una am0lia #ar)era "e servi#ios0ara sa)is5a#er las ne#esi"a"es "e los so#ios.

$&-e)ivos Cor0ora)ivos "e Cre#imien)o

3 4c56 Promover el desarrollo econ!mico dess socios mediante na adecada &esti!n/nanciera0

3 4c76 Incrementar la renta%ilidad de lainstitci!n por medio de actividades ,e sede/nan dentro del marco le&al permitido

para las ca"as de a#orro y crdito0

$&-e)ivos Cor0ora)ivos "e Ren)a&ili"a"

3 4c86 Esta%lecer la me"ora cont'na entodos los niveles de la institci!n0

3 4c96 Disponer del recrso #mano: *'sico ytecn!lo&ico id!neo para la institci!n0

$&-e)ivos Cor0ora)ivos "e Desarrollo

Re*ormar el estatto y los re&lamentos para

cmplir con las necesidades actales de la

Ca"a de a#orro y crdito: ss asociados y sspotenciales

clientes y s"etarse a los lineamientos de la

neva ley0

Desarrollar e Implementar n proceso para

el anlisis nanciero y de ries&os de la

ca"a de a#orro y crdito0

Captar n nevo

se&mento de mercado0

Invertir n porcenta"e anal de losrecrsos nancieros en otras entidades o

proyectos de inversi!n0

4ptimizar los procesos y me"orar losservicios mediante na pol'tica de

me"ora contina0

Realizar campa;as p%licitarias parain*ormar so%re los servicios y %enecios ,e

o*rece la Ca"a de A#orro0

Realizar convenios con empresasproveedoras para implementaar

nevos servicios0

E+T)ATE0&A+.-

DE+A)) DE A+ E+T)ATE0&A+.-

E+T)ATE0&A 1?e:ormar el estatuto y los reglamentos para cumplir con las necesidades

actuales de la 4aja de a-orro y crdito9 sus asociados y sus potenciales

clientes y sujetarse a los lineamientos de la nueva ley.

%/ET&V

ACC&'E+ )E+P'+A%

E4ontar con un

estatuto

y reglamentos

acordes

a la realidad

actual de la

4aja de a-orro

y crdito

y a las nuevas

leyes

y disposiciones

Analizar el actual estatuto y reglamentos

de la 4aja de a-orro y crdito en la base a

la 5*ey Org1nica de la Econom@a Popular

y 0olidaria y del 0ector


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E+T)ATE0&A 2

esarrollar e !mplementar un proceso para el an1lisis :inanciero y deriesgos de la caja de a-orro y crdito.

%/ET&V

ACC&'E+ )E+P'+A%E

Mantener

an1lisis

:inancierosperi;dicos y

directrices

para la gesti;n

de riesgos.

esarrollar un an1lisis :inanciero y de

riesgos de la instituci;n. 4onsejo


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de

la 4aja de

a-orro y

crdito en el

1mbito


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?ealizar campaBas publicitarias para in:ormar sobre los servicios y

bene:icios que o:rece la 4ooperativa Politcnica.

%/ET&V

ACC&'E+ )E+P'+A%E

ar a conocer e

in:ormar sobre

los servicios

que o:rece la

4aja de a-orro

y crdito a sus

actuales y

Potenciales

socios.

?ealizar un plan de mar>eting para la 4aja

de a-orro y crdito Gerente

Aplicar los resultados del proyecto de tesis

de Plan de Mar>eting.

4onsejo Administrativo

Participar y promocionar a la 4ooperativa

en los eventos que realiza para los socios

4onsejo

Administraci;n

Mantener bases de datos de socios

actualizados.

4omit de vigilancia

i:undir los servicios que o:rece la 4aja

de a-orro y crdito e in:ormaci;n

relevante de sta a travs de correos

electr;nicos a socios e iniciar con el

manejo de redes sociales.

4omit de vigilancia y

administraci;n

4rear y Actualizar peri;dicamente la

p1gina Ceb in:ormativa de la caja de

a-orro y crdito.

4omit de vigilancia

E+T)ATE0&A 7

?ealizar convenios con empresas proveedoras para implementar nuevos

servicios.

%/ET&V ACC&'E+ )E+P'+A%E6rindar nuevos

servicioscomplementarios

de

:orma directa ;

como

intermediarios.

?ealizar encuestas para determinar

e3pectativas9 necesidades y grado deinters de los socios -acia nuevos

servicios.

Gerente

Analizar y proponer a los socios nuevos

servicios que la 4ooperativa est1 en

capacidad de o:recer.

4onsejo Administrativo

4ontar con nuevos servicios en bene:icio

de los socios.

4onsejo

Administraci;n

RECOMENDACIONES*+


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Para mejorar el servicio que la caja de a-orros 56704ADO 7D AM!GO89 se

deber@a ampliar las o:icinas o a su vez buscar un lugar m1s amplio para la

comodidad de los socios y los trabajadores ya que en este momento todas las

1reas se encuentran en el mismo lugar y eso puede presentar inconvenientes a las

personas q :recuenten el lugar.

0e recomienda mejorar la presentaci;n de los/las trabajadores/as de la caja dea-orro 56704ADO 7D AM!GO8 para que de esta manera los socios tenga

una mejor imagen de la caja de a-orro.

0e recomienda realizar una investigaci;n de mercado adecuada para conocer qu

tan posicionada se encuentra la caja de a-orro9 y poder establecer estrategias de

mar>eting y ventas de acuerdo con los resultados obtenidos de dic-a

investigaci;n.

0ubir los montos de crditos para socios9 asi mismo proporcion1ndoles

motivaciones como boletos para ri:as o eventos con el pago puntual de los

mismos y concientizarlos sobre la importancia del pago puntual.

CONCLUSIONES*+

4omo conclusi;n la caja de a-orros 56704ADO 7D AM!GO8 -a cumplido

de una :orma e3itosa el P*AD OPE?A=!+O AD7A* del aBo $"$&$"#

establecindose como una instituci;n :inanciera legalizada y estructurada9 dando

seguridad :inanciera a sus socios. 0e brind; a los socios varias capacitaciones y

talleres de distintos temas.

Estableciendo estrategias para realizar tanto cobros como :inanciamientos se

podr@a conseguir que la entidad logre el cumplimiento de sus metas al tiempo

esperado9 por esto es necesario el trabajo en equipo.

planificación estrategica 2016 2020

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