Nueva Normativa UIF 2013

LA PAZ, 14 DE FEBRERO DE 2014

ÍNDICE

• Etapas del Lavado de Dinero

• ¿Cuál es el nuevo enfoque de la Normativa UIF 2013 – 2014?

• ¿Con qué tareas debemos cumplir?

Recordando…

• Lavado de Activos y Financiacion al Terrorismo.flv

CONCEPTOS BÁSICOS• Lavado de Dinero:

– Se refiere a una serie de técnicas, procedimientos o procesos, por medio de los cuales los fondos obtenidos a través de actividades ilegales o criminales son convertidos en otro tipo de activos, de forma tal que se oculte su verdadero origen, propietario o cualquier otro factor que pueda indicar alguna irregularidad.

– El objetivo principal del lavado de dinero es legitimar el ingreso que se origine de ese tipo de fuentes.

CONCEPTOS BÁSICOS• Financiamiento del terrorismo

– Se refiere a la provisión o cobro intencional de fondos, por cualquier medio, en forma directa o indirecta, con el fin de utilizarlos, o con conocimiento de que serán utilizados, para facilitar o llevar a cabo actos terroristas.

– El terrorismo puede financiarse con ingresos legítimamente percibidos.

Diferencia

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

LAVADO DEL DINERO

FUENTES DE LOS FONDOS

Actividades legales e ilegales

Actividades ilegales

PROPÓSITOFinanciar actividades ilegales

Limpia lo procedente de actividades ilegales

MOTIVO Ideología/Filosofía Ganancia

DESTINOFinanciar actividades terroristas

Invertir en empresas legales/conservación de la riqueza

Enfoque Basado en Riesgos• Objetivo

– Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, es posible garantizar que las medidas para evitar o mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente posible.

– El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades de modo tal que los riesgos más grandes reciban la mayor atención.

Enfoque Basado en Riesgos• Principales Beneficios

– Optimización de Recursos (Tiempo y dinero)

– Se adecua a la organización, estructura y perfil comercial particular de cada entidad.

– Es flexible para adaptarse a los riesgos de LD /FT que cambian a lo largo del tiempo.

– Maximiza la dificultad de acceso del crimen organizado a los sistemas financieros

Enfoque Basado en Riesgos• Principales Desafíos

• Identificación de información apropiada para realizar un sólido análisis del riesgo.

• Necesidad de contar con personal más capacitado para emitir juicios sólidos.

• Adecuada respuesta normativa ante la potencial diversidad de práctica.

Enfoque Basado en Riesgos• Gestión de Riesgo de LGI/FT y/o DP• Conjunto integrado de programas,

políticas, normas, procedimientos, estructura org., órganos de control, infraestructura tecnológica y divulgación para:

– Evitar– Mitigar– O disminuir las posibilidades de pérdidas o

daños por la exposición al mencionado riesgo.

Enfoque Basado en Riesgos• Etapas en la Determinación del Riesgo

– Identificación de Factores de Riesgo– Medición o evaluación– Control– Monitoreo

Enfoque Basado en Riesgos• Etapas en la Determinación del Riesgo

– Identificación de Factores de Riesgo• Identificar riesgos inherentes a distintas

líneas de actividad, categorías de clientes, productos ofrecidos, canales de distribución utilizados, zonas geográficas en las que opera.

– Medición o evaluación• Medir o evaluar el riesgo identificado

según niveles de mayor o menor riesgo.

Enfoque Basado en Riesgos• Etapas en la Determinación del Riesgo

– Control• Implementar medidas de control adecuadas para

mitigar los diferentes tipos y niveles de riesgo identificados.

– Monitoreo• Monitorear permanentemente los resultados de

controles aplicados y su grado de efectividad para detectar operaciones que resulten se inusuales o sospechosas y corregir deficiencias existentes en proceso de Gestión de Riesgo.

Enfoque Basado en Riesgos

RIESGO MAYOR RIESGO MENOR

Cuando el riesgo de LGI/FT y/o DP es mayor, se deben tomar medidas de Debida Diligencia Continua o Intensificada

Cuando el riesgo de LGI/FT y/o DP es menor, se considerará tomar medidas de Debida Diligencia Simplificada.

RIESGO

¿Qué debemos hacer nosotros?• Registrar o Actualizar los datos

de clientes:• Personas Naturales con primas

iguales o mayores a USD 5.000– FIC-PN-001– PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

• Personas Naturales con primas menores a USD 5.000– FIC-PN-002

¿Qué debemos hacer nosotros?• Registrar o Actualizar los datos

de clientes:• Personas Jurídicas con primas

iguales o mayores a USD 5.000– FIC-PJ-001– PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

• Personas Jurídicas con primas menores a USD 5.000– FIC-PJ-001

¿Qué debemos hacer nosotros?• Indemnización de siniestros:• Personas Naturales con

indemnización menor a USD 10.000– FPS-PN-001

• Personas Naturales con indemnización mayor o igual a USD 10.000– PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

¿Qué debemos hacer nosotros?• Indemnización de siniestros:• Personas Jurídicas con

indemnización menor a USD 10.000– FPS-PJ-001

• Personas Jurídicas con indemnización mayor o igual a USD 10.000– PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

¿Qué debemos hacer nosotros?• Registrar o Actualizar las listas

PEP.

• Con el nuevo servicio a contratar, se deben realizar la consulta de listados:

• PEP• OFAC• ONU

¿Qué debemos hacer nosotros?• Informar al Sujeto Obligado,

sobre cualquier actividad inusual, tanto del cliente potencial o actual, como del personal a cargo.