no. 15, enero - septiembre 2018 - gob.mx · y socaps - agrupan el 80.4% de las multas, con un monto...

Boletín de SancionesNo. 15, enero - septiembre 2018

2

Contenido

Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras.

I Proceso de Sanciones durante el periodo enero-septiembre de 2018

Presentación

II Conductas infractoras sancionadas

III Opiniones de delito

4.

3.

8.

10.

A. Multas económicas y amonestaciones

B. Cancelaciones de registro

C. Revocaciones de autorización para operar

D. Órdenes de suspensión de operaciones

5.

7.

7.

7.

Páginas

3

Presentación

Estimado Lector:

La intermediación eficiente de recursos a través del sistema financiero es vital para el buen funcionamiento de la economía nacional, así como para su crecimiento en beneficio de las empresas y familias mexicanas. Para ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) trabaja para procurar la estabilidad y correcto funcionamiento de las entidades del sistema financiero mexicano, así como para mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema en su conjunto.

Para lograr este objetivo, la CNBV cuenta con diversas facultades, destacando, por una parte, aquellas que le permiten construir un marco regulatorio que promueve que las actividades de intermediación se desarrollen de manera eficiente; por el otro, aquellas que le permiten vigilar permanentemente y verificar el cumplimiento normativo que lleven a cabo dentro del marco de regulación financiera las casi 5 mil instituciones bajo su supervisión; y finalmente, las que le permiten sancionar para castigar y disuadir toda conducta que incumplan las entidades financieras conforme a la normatividad vigente.

Un proceso de sanción eficiente fomenta la disciplina en el mercado en protección de los intereses de los usuarios y del público en general. Durante el período enero-septiembre de 2018, se logró imponer un total de 1,438 resoluciones de sanción con multas económicas por 258.8 mdp.

De enero a septiembre, la CNBV emitió 1,391 multas económicas (incluyendo amonestaciones, multas e inhabilitaciones), 25 resoluciones de suspensión de operaciones, 5 revocaciones de registro y 17 cancelaciones de registro.

Como cada trimestre, el Boletín de Sanciones también da cuenta de las opiniones de delito que expidió la CNBV. Estas opiniones sustentan las investigaciones sobre actos que constituyen, presuntamente, un delito financiero y pueden derivar tanto de las solicitudes de información de autoridades judiciales y dependencias de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de la CNBV. Transcurridos los primeros nueve meses de 2018, la CNBV emitió un total de 36 opiniones de delito positivas, con las que se acumulan 490 opiniones positivas en lo que va de la actual administración.

La CNBV da cuenta e informa al público sobre estos resultados como un ejercicio de transparencia y rendición de cuentas que permite dotar de confianza a los participantes del sistema financiero. Por esta razón, se presenta el décimo quinto Boletín en materia de sanciones que incluye las sanciones impuestas en el periodo enero-septiembre de 2018, con cortes por sector y conducta, en número y monto.

4

I. Proceso de Sanciones durante el periodo Enero-Septiembre de 2018

En el ejercicio de su facultad de imposición de sanciones, y con el objetivo de promover que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero, de enero a septiembre de 2018, la CNBV emitió 1,438 resoluciones de sanción. De este total de resoluciones, 36.7% corresponden a amonestaciones, 59.9% a multas económicas, 1.7% a suspensión de operaciones, 1.2% a cancelaciones de registro, 0.3% a revocaciones, y 0.1% a inhabilitaciones.

Sanciones emitidas durante enero-septiembre de 2018 por tipo y sectorCuadro 1.

Nota: (**) En el anexo 1 se desglosa el detalle de las entidades que conforman cada sector.1/ Incluye 15 multas con amonestación y 6 multas impuestas a las personas inhabilitadas.2/ Realizan actividades sin tener registro.

Total General

Instituciones de Banca Múltiple

Personas físicas

Sociedades Financieras Populares

Emisoras

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAP)

Casas de Bolsa

Auditores externos

Sofom ER

Sofom ENR

Uniones de Crédito

Centros Cambiarios

Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)**

Fondos de inversión**

Banca de desarrollo y Entidades de Fomento

Instituciones Cali�cadoras de Valores

Transmisores de Dinero

Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

Otras entidades supervisadas**

Personas Morales

Asesores en Inversión

Personas en actividades irregulares2

Sociedades de Información crediticia

Sector

528

Resoluciones de sanción

Amonestación(a)

Multa1(b)

Cancelaciónde Registro

(d)

Revocación deAutorizaciónpara operar

(e)

Órden desuspensión deoperaciones

(f)

Total(a+b+c+d+e+f)

42

12

44

11

106

15

0

5

100

72

66

18

26

9

0

0

0

0

1

0

1

0

0

1,808

332

44

156

21

239

35

2

82

318

125

275

56

38

27

1

16

9

3

2

1

1

25

0

138

22

56

6

70

13

2

40

211

38

202

20

11

6

1

15

6

3

1

1

0

0

0

862

Inhabilitación(c)

1

0

1

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

17 5 1,438

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

17

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

180

35

101

17

178

28

2

45

311

112

285

38

37

15

1

15

6

3

2

1

1

25

0

25

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

25

0

0

0

1

0

2

0

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Número de conductas

sancionadas

112,795,448

49,564,854

17,556,397

15,601,891

12,681,774

9,933,122

8,197,341

7,214,813

6,671,944

6,153,129

3,764,782

2,737,456

2,450,428

1,575,829

730,400

496,760

342,020

183,360

140,200

57,460

0

0

0

Montosanción

impuesta (pesos)

258,849,408 135,575,418

Montosanciónpagada(pesos)

76,166,336

3,086,088

4,811,543

9,804,340

6,864,727

19,579,817

0

2,903,401

1,524,949

3,967,600

1,401,069

1,439,464

777,276

2,055,537

584,320

185,652

66,297

310,145

41,870

0

0

0

4,987

5

De los 21 sectores sancionados durante enero-septiembre de 2018, los primeros cinco - Sofom ENR, Centros Cambiarios, Instituciones de Banca Múltiple, Socaps y Uniones de Crédito - concentran el 75.1% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Las Sofom ENR ocupan el primer lugar con 311 multas y amonestaciones a 205 Entidades.

Por monto, los primeros cinco sectores - Instituciones de Banca Múltiple, Personas físicas, Sofipos, Emisoras y Socaps - agrupan el 80.4% de las multas, con un monto de 208.2 mdp.

A. Multas económicas y amonestaciones

Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante enero-septiembre de 2018

Gráfica 1.




Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

Auditores externos

Otras entidades supervisadas**


Asesores en Inversión

Personas Morales

Otros

1.08%

1.08%0.43%

0.22%

0.07%

0.14%

0.14%

0.07%0.07%

Total

Emisoras

Casas deBolsaPersonas

físicasFondos deinversión*OAAC**

Sofom ER

Unionesde Crédito

Institucionesde BancaMúltiple

SCAP

SociedadesFinancierasPopulares

CentrosCambiarios

Sofom ENR

100%

3.31%1.22%

2.01%2.52%

2.66%2.73%

3.24%

7.19%7.91%

12.65%12.94%

19.27%

22.36%

6

Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidad supervisada durante enero-septiembre de 2018

Gráfica 2.

Asimismo, durante el periodo enero-septiembre de 2018 se recibieron 135.6 mdp, por pago de multas impuestas a 19 sectores durante el año y/o en ejercicios anteriores.

Cabe hacer mención, en cuanto a monto, que de las diez sanciones más elevadas, 4 se aplicaron a personas físicas, por un total de $37.0 mdp, equivalente al 14.3% del total del monto de sanciones impuesto de enero a septiembre en el año; mientras que 6 se aplicaron a instituciones de Banca Múltiple, por un monto de $46.0 mdp (17.8% del total).

Número de resoluciones impuestas

Resoluciones y monto de sanción impuesta por multas económicas, amonestaciones, inhabilitaciones y suspensiones

Gráfica 3.

Otros





Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular***

Otras entidades supervisadas***

Personas Morales0.02%

0.61%

0.28%0.19%

0.13%

0.07%

0.05%

Total

Fondos deinversión*

OAAC**CentrosCambiarios

Unionesde CréditoSofom ENR

Sofom ERAuditoresexternosCasas de

BolsaSCAPEmisoras

SociedadesFinancierasPopulares

Personasfísicas

Institucionesde BancaMúltiple

1.36%0.95%1.06%1.45%2.38%2.58%

2.79%3.17%

3.84%4.90%

6.03%

6.78%

19.15%

43.58%

100%

2015 2016 2017 2018

Datos mensuales Enero - septiembre de cada año

0

400

800

1,200

1,600

mar

-17

feb-

17

abr-1

7

ene-

17dic

-16

nov-

16oc

t-16

sep-

16

sep-

17oc

t-17

nov-

17

ago-

16ju

l-16

jun-

16m

ay-1

6

may

-17

jun-

17

abr-1

8m

ay-1

8ju

n-18

abr-1

6m

ar-1

6fe

b-16

ene-

16dic

-15

nov-

15oc

t-15

sep-

15ag

o-15

jul-1

5ju

n-15

may

-15

mar

-18

feb-

18en

e-18

dic-1

7

jul-1

7ag

o-17

sep-

18

jul-1

8ag

o-18

84165106 97

1,106

4,293

1,4161,166

7

Monto de sanción impuesta (millones de pesos)

De enero a septiembre de 2018 se cancelaron registros a 17 centros cambiarios.

A lo largo del periodo enero-septiembre de 2018 se registran revocaciones de autorización para operar a 5 entidades financieras; dos Socap, dos Uniones de Crédito y una Sofipo.

Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma.

En este contexto, la CNBV realizó 59 visitas de investigación en materia captación irregular a Socaps, Fondos de Inversión, Asesores en Inversión, Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, Sofom ENR y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 11 Centros Cambiarios, 10 Socaps, 1 SAPI, 1 Sofinco y otras dos entidades.

B. Cancelaciones de Registro

C. Revocaciones de autorización para operar

D. Órdenes de suspensión de operaciones

2015 2016 20182017

Datos mensuales Enero - septiembre de cada año

221,933,679 264,000,866353,918,049

258,849,408

59,392,54045,902,068

10,338,49118,850,819

mar

-17

feb-

17

abr-1

7

ene-

17dic

-16

nov-

16oc

t-16

sep-

16

sep-

17oc

t-17

nov-

17

ago-

16ju

l-16

jun-

16m

ay-1

6

may

-17

jun-

17

abr-1

8m

ay-1

8ju

n-18

abr-1

6m

ar-1

6fe

b-16

ene-

16dic

-15

nov-

15oc

t-15

sep-

15ag

o-15

jul-1

5ju

n-15

may

-15

abr-1

5

mar

-18

feb-

18en

e-18

dic-1

7

jul-1

7ag

o-17

sep-

18

jul-1

8ag

o-18

Socap

Nombre de la EntidadSector

Caja Solidaria Ayotl, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

Caja Solidaria Huejuquilla, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

Unión de Crédito Agroindustrial, S.A. de C.V.

Unión de Crédito Vidacredit, S.A. de C.V.Uniones de Crédito

Devida Hipotecaria, S.A. de C.V., S.F.P.So�pos

1. Una resolución de sanción puede incluir más de una conducta sancionada.

8

II. Conductas infractoras sancionadas

La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, inhabilitaciones, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. De enero a septiembre de 2018, se sancionaron 1,808 conductas a través de 1,438 resoluciones de sanción1.

De dichas conductas, destacan los incumplimientos en la entrega de información en tiempo y forma, fallas en procesos internos, retardos en los reportes de operaciones relevantes e informalidades y carencias en reportes de operaciones con divisas; dichas conductas son recurrentes en gran parte de los sectores supervisados.

1. Una resolución de sanción puede incluir más de una conducta sancionada.

Principales conductas infractoras sancionadas durante enero-septiembre de 2018

Cuadro 2.

Fallas en procesos internos

Difundir información errónea o incompleta

Fallas en los procesos de cali�cación

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización

No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente

Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros

Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada

No contar con nivel de liquidez requerido

Subtotal 10 principales conductas

Montototal

sancionado

Porcentaje%

52,148,197

35,789,412

16,357,321

15,433,015

14,143,127

13,950,624

13,886,435

12,589,941

11,292,681

8,679,195

20.1%

13.8%

6.3%

6.0%

5.5%

5.4%

5.4%

4.9%

4.4%

3.4%

Descripción de la conducta infractora

194,269,947 75.1%

Por monto, las 10 principales conductas suman el 75.1% de las multas impuestas, destacando las fallas en procesos internos, la difusión de información falsa, fallas de calificación de cartera y ejecución de operaciones no permitidas o sin autorización. Estos cuatro rubros concentran 46.3% de las multas impuestas durante enero-aeptiembre de 2018.

Por sector, las Instituciones de Banca Múltiple concentran el 43.6% del monto total de multas, destacando como conducta más sancionada las fallas en procesos internos, que responde por la tercera parte de las multas impuestas a este sector. Le sigue Personas Físicas con el 19.1% del monto total, sobresaliendo la difusión de información errónea o incompleta. Estos dos sectores responden por 3 de cada 5 pesos de multa aplicada entre enero y septiembre de 2018.

9

* Incluye: Sociedades Distribuidoras (Integrales, Referenciadoras, de Acciones de Sociedades de Inversión); Fondos o Sociedades de Inversión (de Capitales, de Objeto Limitado, de Renta Variable y en Instrumentos de Deuda); Sociedades Operadoras de Fondos o de Sociedades de Inversión (de Capitales y en Instrumentos de Deuda y de Renta Variable) y Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión.

Principales conductas infractoras en cada sector

Princ

ipale

s con

duct

as in

fract

oras

en ca

da se

ctor

Las diez conductas más recurrentes


Frecuencia %

407 22.5%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes 199 11.0%

Omitir presentar informe de operaciones relevantes

189 10.5%

Otras 434 24.0%

128 7.1%

No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización


90 5.0%

No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT


76 4.2%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas con divisas o no informar monto divisas operadas

71 3.9%Violaciones a Disposiciones en materia de PLD

62 3.4%

71 3.9%

81 4.5%

Instituciones de Banca Múltiple

32.2%

16.3%

9.0%

18.4%

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple,Entidades No Reguladas


33.0%


No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT17.6%


12.3%

17.5%

Centros CambiariosOmitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas41.5%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes

Omitir presentar informe de operaciones relevantes

16.4%No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT

12.7%

15.2%

Socap


40.6% No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

12.1% Fallas en procesos internos

10.0%

13.2%

Fondos de Inversión*No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley71.1%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes10.5%

De�ciencias y fallas en documentación interna7.9%

2.1%

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización100.0%

1.4%

Personas Físicas

Celebrar operaciones con información privilegiada18.2%

Difundir información errónea o incompleta15.9%


2.4%

So�poNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley35.9%

Fallas en procesos internos10.9%

Fallas en los procesos de cali�cación8.3%

8.6%

Uniones de Crédito


58.4%



6.9%

4.5%

Personas en Actividades Irregulares

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros50.0%

Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada50.0%

0.11%Auditores Externos

No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley100.0%

0.06%Instituciones Cali�cadoras de Valores


0.1%Personas MoralesNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley40.7%

Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente25.9%

Fallas en los procesos de cali�cación7.4%

1.5%

1.2%

Instituciones de Banca de Desarrollo

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes31.3%

No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT25.0%

Omitir información a la autoridad12.5%

0.9%Transmisores de Dinero



0.08%Otras Entidades Supervisadas

Sofom ER

3.1%OAAC


Omitir información a las sociedades de información crediticia13.4%


Casas de BolsaNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley48.6%

Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente17.1%

Registro incorrecto de operaciones11.4%

1.9%

Sociedades Controladas de Grupos Financieros




0.50%

Emisoras


19.6%

Registro incorrecto de operaciones

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros

16.1%

61.9% Omitir información a la autoridad

14.3% Fallas en procesos internos


0.17%Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

33.3% Difundir información errónea o incompleta

0.06%Asesores de Inversión Personas Morales


33.3% Omitir cumplimiento de obligaciones diversas

Omitir información a la autoridad33.3%

Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector

Principales conductas infractoras sancionadas durante enero-septiembre de 2018Cuadro 3.

10

III. Opiniones de Delito

Durante enero-septiembre de 2018, la CNBV emitió 75 opiniones de delito, de las cuales 36 fueron positivas, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero. Con éstas, se acumulan 490 opiniones de delito positivas en lo que va de la actual administración*.

Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones.

Evolución de opiniones de delito durante la administración (2013-2018)*Gráfica 4.

Nota: Las opiniones de delito que emite la CNBV en el ejercicio de sus facultades legales, pueden derivar tanto de las solicitudes e información proporcionada principalmente por las dependencias y entidades de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de este órgano desconcentrado, que en su actuación tengan conocimiento de conductas que posiblemente actualicen delitos especiales previstos por las leyes financieras. Ante dichas solicitudes, las opiniones negativas se emiten en el sentido de que no existe delito.* --No incluye un registro de diciembre de 2012.

Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada en el portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo:

http://www.cnbv.gob.mx/PRENSA/Paginas/Sanciones.aspx

Diversas conductas Captación irregular Positivas Negativas

100 114 269 159 111

6337

7539

160 13481

3025

109

100 114 269 159 111

2013 2014 2015 2016 2017

75

6114

2018(ene-sep)

2013 2014 2015 2016 2017

55 4570

44

157

10369

4256

75

2018(ene-sep)

36 39

112

11

Anexo IAgrupación de entidades supervisadas por sectores

Para efectos del presente Boletín, las tablas y gráficas agrupan las 77 figuras jurídicas, o tipo de entidades, bajo supervisión de la CNBV de la siguiente manera:

Entidades supervisadas de manera integralSociedades Controladoras de Grupos Financieros

• Sociedades controladoras de grupos financieros• Sociedades subcontroladoras de grupos financieros

Instituciones de Banca MúltipleBanca de Desarrollo y Entidades de Fomento

• Instituciones de Banca de Desarrollo • Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero • Organismos de Fomento

Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)• Almacenes Generales de Depósito • Casas de Cambio

Uniones de Crédito Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)Sociedades Financieras Populares (Sofipo)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

• Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular • Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas

de Ahorro y Préstamo • Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares

y de Protección a sus Ahorradores • Sociedades Financieras Comunitarias • Organismos de integración financiera rural

Casas de BolsaFondos de Inversión

• Fondos de Inversión de Renta Variable • Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión en

Instrumentos de Deuda y de Renta Variable • Entidades Distribuidoras Integrales • Sociedades Distribuidoras Integrales • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de

Capitales • Sociedades Valuadoras de Acciones de Fondos de

Inversión • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras • Entidades Distribuidoras Referenciadoras • Mecanismos Electrónicos de Divulgación de Información • Mecanismos Electrónicos de Negociación de Acciones de

Fondos de Inversión • Fondos de Inversión de Capitales • Fondos de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras Limitadas de Fondos de Inversión • Sociedades de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades de Inversión de Renta Variable • Sociedades Distribuidoras Integrales de Acciones de

Sociedades de Inversión • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Capital • Sociedades de Inversión de Capital • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Renta Variable e Instrumentos de Deuda • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras de Acciones

de Sociedades de Inversión • Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión

• Sociedades de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)• Sofom ER• Sofom (vinculadas con Uniones de Crédito)• Sofom (vinculadas con Sofipo)• Sofom (vinculadas con Socap)• Sofom (vinculadas con Emisoras)• Sofom (vinculadas a solicitud propia)

Instituciones Calificadoras de Valores Emisoras Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados

• Bolsas de Valores • Bolsa de Contratos de Derivados

Contrapartes Centrales• Cámaras de Compensación del Mercado de Contratos de

Derivados • Contrapartes Centrales de Valores

Instituciones para el Depósito de ValoresOtros participantes del Mercado de Valores y de Derivados

• Formadores del Mercado de Contratos de Derivados • Operadores Participantes del Mercado de Contratos de

Derivados • Socios Liquidadores Participantes del Mercado de

Contratos de Derivados • Organismos Autorregulatorios del Mercado de Valores • Sociedades que Administren Sistemas para Facilitar

Operaciones con Valores • Proveedores de Precios

Participantes en redes de medios de disposición relevantes Sociedades de Información Crediticia Asesores en Inversión

• Asesores en Inversión personas físicas • Asesores en Inversión personas morales • Asesores en Inversión personas morales no independientes

Otras entidades supervisadas• Oficinas de Representación y Agencias de Bancos

Extranjeros • Oficinas de Representación de Casas de Bolsa • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Grupos Financieros • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Banca • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Organizaciones Auxiliares • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Casas de Bolsa • Inmobiliarias Bancarias • Inmobiliarias de Casas de Bolsa

Entidades sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FTSociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Centros Cambiarios Transmisores de Dinero

Boletín de Sanciones

no. 15, enero - septiembre 2018 - gob.mx · y socaps - agrupan el 80.4% de las multas, con un monto...

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